Bienvenidos
7 de octubre de 2020
1. ¿Quiénes somos?
• Entidad del Gobierno Federal, fundada en 1937. • Funge como el EXIMBANK de México. • Principal promotor y financiador del comercio exterior mexicano y los sectores generadores de divisas.
Actividades que apoyamos Financiamiento a exportaciones e importaciones. Internacionalización de empresas mexicanas. Integración de la cadena de valor y aumento del contenido nacional de las exportaciones. Actividades generadoras de divisas. Apoyo a la inversión extranjera.
Modelo de negocios De manera Directa Crédito superior a 3 millones de dólares o su equivalente en pesos Factoraje internacional Cartas de crédito (importación)
Sectores estratégicos
Mediante Intermediarios Financieros Créditos hasta 3 millones de dólares o su equivalente en pesos Cartas de crédito (exportación) Garantías
Programas sectoriales IMPULSO T-MEC IMPULSO + HOTELES Factoraje Internacional
Pro Eléctrico Electrónico
Pro Auto
Turismo
Pueblos Mágicos Cartas de Crédito
2. Productos dirigidos a PyMEX
Modelo de negocios PyMEX Servicios Financieros para PyMEX Crédito PyMEX
Garantías nacionales
Cartas de crédito
Mediante Intermediarios Financieros
Capacitación Factoraje
IFFCE
De manera directa
Perfil de la PyMEX Bancomext 1. Pequeñas y medianas empresas que participan en el Comercio Exterior 2. Empresas exportadoras, directas e indirectas (proveedores de empresas exportadoras) 3. Empresas importadoras de maquinaria, equipo e insumos 4. Empresas localizadas en localidades turísticas, pueblos mágicos y del sector turismo 5. Empresas generadora de divisas en sectores estratégicos
Modelo de negocios PyMEX Servicios Financieros para PyMEX Crédito PyMEX
Garantías nacionales
Cartas de crédito
Mediante Intermediarios Financieros
Capacitación Factoraje
IFFCE
De manera directa
Crédito PyMEX a través de Intermediarios Financieros
1
Las PyMEX solicitan crédito a los Intermediarios Financieros incorporados a la Red de Bancomext.
2
Los Intermediarios Financieros, solicitan información a la PyMEX para integrar el expediente, información que utilizarán para realizar el análisis crediticio.
3
Algunos documentos que te pedirán son: solicitud de crédito, autorización para consultar buró de crédito, declaración anual, estados financieros, acta constitutiva, poderes, información de accionistas y apoderados, etc.
4
Toda la información y documentación que proporciones se utiliza bajo la Ley de Protección de datos al usuario y Secreto Bancario.
5
Si cumples con los requisitos y el resultado del análisis crediticio es favorable, el crédito se te otorgará bajo las condiciones que el Intermediario establezca.
6
Una vez entregado el crédito y cumpliendo el mandato de Bancomext el Intermediario Financieros solicitará a Bancomext una disposición de recursos en igualdad de condiciones al crédito que te otorgó.
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Red de 46 Intermediarios Financieros 26 Intermediarios Financieros Bancarios
20 Intermediarios Financieros No Bancarios 4 De Grupo Financiero
16 Independientes
Modelo de negocios PyMEX Servicios Financieros para PyMEX Crédito PyMEX
Garantías nacionales
Cartas de crédito
Mediante Intermediarios Financieros
Capacitación Factoraje
IFFCE
De manera directa
Garantías nacionales Cobertura de riesgo a los créditos otorgados por los Intermediarios Financieros a PyMEX. Beneficiarios PyMEX Créditos, en condiciones preferentes de tasa, garantías y productos en dólares
Intermediarios Financieros
Bancomext
Desarrolla productos de crédito con base a las condiciones de la garantía y otorgan créditos al segmento predeterminado
Diseña garantías y desarrolla modelo de negocio del programa
Tipos de garantías Automática
Hasta 30 millones de pesos
Esquema de portafolio Evaluación y calificación del proceso de crédito de cada IF Registro del portafolio es en forma automática
Selectiva Ágil
Hasta 60 millones de pesos
Análisis basado en el estudio de crédito del IF (caso por caso) Respuesta al Intermediario en 10 días hábiles
Programas sectoriales de garantías Impulso a la exportación Impulso T-MEC
Pro-Auto
Pro-Eléctrico Electrónico
Apoya a MiPyMEs vinculadas con las cadenas de valor de sectores estratégicos con potencial de exportación, para incrementar sus capacidades productivas, ante la entrada en vigor del Acuerdo Comercial de América del Norte (T-MEC).
Apoya el crecimiento y competitividad de las MiPyMEs proveedoras del Sector Automotriz en sus modalidades TIER I, II y III, para incrementar el contenido nacional de las exportaciones y contribuir a la sustitución de importaciones del sector.
Contribuye con el desarrollo de la cadena global de exportación del sector, enfocado a mejorar y ampliar la proveeduría nacional de la industria, vinculando a proveedores nacionales a la cadena de suministro internacional de las firmas transnacionales.
Programas sectoriales de garantías Impulso al turismo Turismo
Pueblos Mágicos
Impulso + HOTELES
Fortalece empresas ligadas a la actividad turística con capital de trabajo, renovación y adquisición de activos, reconversión y sustentabilidad, up-grade de marca, construcción y equipamiento.
Apoya la ampliación, renovación y remodelación de negocios ubicado en Pueblos Mágicos, para todos los giros de negocio formalmente constituidos para fortalecer el turismo nacional.
Ofrece financiamiento para capital de trabajo a las MiPyME´s cuya actividad principal sea servicios de alojamiento, transporte turístico de pasajeros y agencias de viajes.
Modelo de negocios PyMEX Servicios Financieros para PyMEX Crédito PyMEX
Garantías nacionales
Cartas de crédito
Mediante Intermediarios Financieros
Capacitación Factoraje
IFFCE
De manera directa
Cartas de crédito Es un medio
de pago documental que garantiza el pago oportuno al vendedor.
Cartas de crédito comerciales
Stand by´s
Garantías contractuales
Exportación Importación Domésticas
Financiero Comercial Servicios
Sostenimiento de oferta Buen uso de anticipo Cumplimiento de contrato Buen funcionamiento
¿Cómo funciona? EXPORTADOR (Beneficiario) Presenta documentos solicitados en la CC
Vende producto o servicio y solicita pago vía CC
1
IMPORTADOR (Ordenante)
3
6 5
Califica línea de crédito o solicita Avisa o garantías líquidas (depósito en confirma efectivo) y emite CC
BANCO CORRESPONSAL (Avisador – Confirmador)
Requiere confirmación o notificación
Solicita CC
2
4 BANCO EMISOR
7
Envía los documentos
8
Revisa documentos y paga
Ventajas Vendedor Compromiso de pago de un banco, generalmente localizado en su propio país, que reemplaza el riesgo crediticio del comprador. Certeza de recibir el pago de las mercancías. Posibilidad de acceso a pagos anticipados para la compra, acopio o producción del bien a exportar.
Comprador Certeza de que el vendedor recibirá el pago de las mercancías contra la presentación de los documentos en los términos y condiciones estipulados en la Carta de Crédito. Solicitar documentos que le permitan asegurar la calidad, cantidad, especificaciones de la mercancía. Posibilidad de obtener de su banco financiamiento que le permita diferir el pago de los documentos.
Modelo de negocios PyMEX Servicios Financieros para PyMEX Crédito PyMEX
Garantías nacionales
Cartas de crédito
Mediante Intermediarios Financieros
Capacitación Factoraje
IFFCE
De manera directa
Factoraje internacional El factoraje consiste en la venta de derechos de crédito de la cartera no vencida de clientes (total o parcial) de una empresa a una empresa de factoraje financiero o banco. Se adquieren los derechos de crédito relacionados a proveeduría de bienes, de servicios o de ambos, a un precio determinado o determinable.
1
Cobertura de riesgo al 100% • Evaluación experta del comprador • Pago garantizado a los 90 días
3
Cobranza Realizada por un banco local
2
Financiamiento • Anticipo de cxc de hasta el 90% • Capital de trabajo sin incrementar pasivos
4
Administración de cuentas por cobrar Detalle de cada factura
Beneficios Exportador Vender a crédito y cobrar de contado. Cobertura contra posibles perdidas por falta de pago. Información y monitoreo del nivel de riesgo de sus clientes. Estatus de las cuentas por cobrar. Liquidez y certeza en sus flujos. Mejora en los indicadores de sus estados financieros.
Importador Comprar en cuenta abierta, es decir, a plazo y sin otorgar garantías de pago. Posibilidad de negociar plazos mayores con el exportador, dado que cuenta con la cobertura de riesgo. Incrementar la capacidad de compra sin utilizar sus líneas de crédito.
www.bancomext.com/pymex/
Modelo de negocios PyMEX Servicios Financieros para PyMEX Crédito PyMEX
Garantías nacionales
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Capacitación Factoraje
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E-books disponibles y revista
www.aulavirtualbancomext.com
Cursos disponibles Temas Financieros
Temas Gerenciales
1. 2. 3. 4. 5.
1. Gobierno corporativo 2. Cómo crear y fortalecer una cultura de responsabilidad ambiental y social en tu empresa 3. La mujer y su papel en el comercio internacional 4. Liderazgo 5. Orientación a resultados (2) 6. Negociación (2) 7. Trabajo en equipo (2) 8. Administración del Tiempo (2) 9. Manejo de conflictos con inteligencia emocional (2) 10. Capacidad asertiva 11. Perspectiva de género
Guía fiscal para los negocios Gestión de costos Matemáticas: Entiende tus finanzas entre números ¿Cómo analizar tus estados financieros? Conceptos financieros básicos para empresas de comercio exterior
Temas de Financiamiento 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
Tipos de financiamiento Medios de pago internacional Cartas de crédito Factoraje internacional Seguro de crédito a la exportación Aspectos legales en el crédito Cómo solicitar un crédito para el comercio exterior La importancia del financiamiento para la competitividad
Cápsulas de educación financiera
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01800 - EXPORTA
atenciónpymex@bancomext.gob.mx