壽險事業
由您掌舵
壹 前言 21 世 紀 金 融 保 險 市 場 的 挑 戰 更 顯 艱 巨， 根 據 保 發 中 心 統 計， 國 人 投 保 率 已 超 過 200%，所代表意義就是每人幾乎都有兩張以上保單，而這樣的統計基礎還不含健康 險在內。保險觀念普及，再加上行銷通路多元化，對於壽險行銷業務人員而言，唯 有專業能力才能在高度競爭市場中勝出！ 對於剛剛踏入壽險市場的新人而言，所要面對的不僅僅是市場高投保率的挑戰，更 重要的是，本身是否能夠培養出對於壽險事業的認知與熱情，壽險事業才能長久。 台灣人壽「菁英培訓專案」的主要訴求，就是透過此計劃培育出專業素質的保險菁 英、同時精實壯大台灣人壽的展業組織。透過壽險訓練實證，掌握市場發展趨勢， 藉由理論與實務並進，系統化培育新人，讓每一位踏入台灣人壽的壽險新兵，都能 夠在成熟且堅定的從業心態中，規劃自己在壽險事業的永續發展。
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Content 壹 . 前言 貳 . 長官期勉 參 . 菁英培訓關鍵密碼一：訓練規劃 肆 . 菁英培訓關鍵密碼二：學員輔導 伍 . 菁英培訓關鍵密碼三：專案辦法 陸 . 菁英培訓關鍵密碼四：組織發展 柒 . Q&A 問與答
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貳
長官期勉
的台壽新秀 NO.1
打造
3
董事長 勉勵 壽險事業的經營過程當中，組織發展是最重要的基礎工程，對於經營團隊而言，無時無刻不在思考如 何幫助展業部隊拓展組織，因此，八月推出「菁英培訓專案」，就是希望厚植展業部隊增員培訓資源， 協助展業部隊蘊積最佳團隊能量。 面對瞬息萬變的市場，未來，我們的客戶將對各位的專業能力更加重視，因此，不僅銷售模式在變， 新人培育方式更是重要，才能培養出全方位的展業人員。台灣人壽為培育保險專業人才、厚植人力資 源，八月份正式啟動「菁英培訓專案」，就是一個全方位新人培訓計劃，從選才、基礎教育訓練、保 險專業知識、業務行銷技巧 .. 等都經過精心規劃和設計。新人經過菁英培訓後，回歸業務單位，即能 擁有專業知識，進而順利進入保險生涯，讓每位新進人員都能在競爭劇烈的保險市場中勝出。 各位展業同仁應該都非常清楚：「增員是保險生命的永續泉源」，這是保險事業不變的銘言。個人銷 售或許可以立竿見影，但是，往往力量單薄，壽險事業大者不易。若是透過增員串連組織行銷網，集 合團隊力量共同行銷，將可發揮整體綜效，提昇業務績效。至於如何落實執行組織增員以及培訓計劃， 就是每位展業同仁應該深刻體認並落實執行的永續策略。 增員是一項長期進行的組織發展工作，必須持之以恆才能歡喜收成。在此，期勉所有展業同仁與時俱 進，期待「菁英培訓專案」成為所有展業同仁的最堅強後盾，並且成為組織發展的最佳利器！ 預祝 各位 展業順利 永續經營
董事長
4
林 駐 會 勉勵 以前 我還在當總經理的時候 , 有一次我到台中，有位女性處經理看到我很高興的跟我說“總經理，我 叫我的女兒來參加菁英計劃了”我說“是啊 ! 那太棒了，我的兒子我也會叫他參加菁英計劃，因為培 訓期間通過了考核，可領公司的錢，沒通過考核至少也可以跟公司領一半的津貼，另一半跟媽媽領， 當然合算。” ( 當時的規定 , 主管須負擔一半的津貼 )。
創造事業追 求 成 功
“增員”是主管要發展壽險事業必做的一件事。 選擇對的人並給予訓練及輔導，使他成為專業的 壽險業務員，不只可以壯大組織而且主管所得到 的回報就等於有棟房子出租給人家，每個月可以 收房租。如果這個主管有 10 個優秀的業務員就 等於有 10 棟的房子在出租給人，收入是可觀的。 而且公司並沒有限制你只可以增員幾個人，所以 增員發展組織是每一個主管想要發展事業，想要 增加收入的必要工作，是主管自己份內的事，你 有付出就可以享有。如果是找新人來而沒有給予 專業的訓練，新人就到市場上去是很容易陣亡 的。因此公司擬訂了菁英計劃 ( 99 年 8 月 4 日 頒佈台壽人發字第 00058 號文 ) 協助主管用三 個月的時間訓練所增員來的人，這個新人如果通 過考核，公司會幫主管支付三個月期間的生活津 貼 ( 財務補助 )。 即便是沒有通過公司菁英計劃 的考核 , 對於新人已領取的財務補貼 , 公司支付 四分之三，主管只負擔四分之一。人是你的，只 要你找來，經過公司的栽培變成有產能的專業業 務人員回到你的單位，就是你永遠的資產，何樂 而不為？ 所以我要鼓勵所有的業務主 管，好好透過菁英計劃，只要是人才 不管是誰的兒子、女兒或社會上要求 職的、要轉換工作的、要找事業第 2 春的，通通把他們推薦到菁英計 劃，讓你的單位欣欣向榮、蓬勃 發展，也可幫助想要成功的人接 受專業的訓練去創造事業追求 成功，可以說是“一舉數得”, 不去善用這個計劃只能說“可 惜” 。不要因為不確定的四 分之一而損失大好發展的機 會，因為他會為你帶來幾十 倍，幾百倍的收入。
駐會董事
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總經理 勉勵 壽險業務發展的根本命脈分別為契約開拓、組織發展、售後服務及訓練管理。而公司為了協助單位發 展組織擴大規模，在增員的獎勵上投入相當多的資源，尤其為提高資源運用的效益，特別推出「菁英 培訓專案」，希望能夠提昇增員成效，早日達成萬人組織的目標。
「菁英培訓專案」的目的是為了協助展業主管引進 優秀的展業同仁，落實培訓流程，鼓勵快速晉升， 進而提高新人定著率，育成優質的壽險從業人員， 其重點如下： 1. 進專案條件： 需經代數主管推薦且經主管面談通過，在符合 學歷及年齡門檻條件下，讓有潛力的人才能進 入專案。 2. 專案津貼： 領取培訓金的期間為培訓期及成長期共 6 個月 時間。其中專案第 4 - 6 個月的成長期，業績 可採季通算標準。 3. 代數主管部分負擔： 代數主管需先負擔專案人員領取培訓金的 25% 或 75%，待專案人員結業並通過評量標準，再 予核發回饋金。 4. 育才獎金： 專案人員晉升後，其所增員者在當月必須為有 效人力並符合一定的條件下，代數主管能領取 育才獎金。 5. 定著獎金： 專案人員結業，並在一定時間內達成業績條件 且仍為專職人力，代數主管在第 13 個月及第 25 個月能領取定著獎金。 6. 晉升標準： 專案人員晉升展業主任之業績標準同展業制 度，有助加速專案人員晉升。
選才•育才•留才
希望所有菁英伙伴能夠善加利用「菁英培訓專案」 選才、育才、留才，達成壯大組織規模的目標，根 本穩固後通訊處自然能成長茁壯，永續發展。菁英 培訓專案施行中，如有任何問題，請務必即時反 應。 預祝大家組織蒸蒸日上、業績鴻圖大展
總經理
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陳 資 深 副 總 勉勵 菁英培訓專案最重要的目的就是「將一個人培養成為優秀人才」。 如果以學校來作比喻，菁英培訓專案就像一所優質學校，不論課程、講師都是上上之選，目的就是要 提高台壽新人進入保險市場後的成功率。台灣的投保率已經超過 200％，消費者個個都是嚴苛的老闆， 對保險從業人員只會更加要求，因此現在的壽險新人不像以前「一招半式闖江湖」，必須付出更多努 力、毅力及恆心，才能踏出成功的第一步。
助人成長• 助 己 成 功
菁英培訓專案的課程很不一樣，採用「帶狀」方式 進行，就像連續劇一樣，連續播出六個月，主要成 員是符合資格的新人，而通訊處主管、擔任講師的 外勤主管及教育訓練人員則是演出靈魂。根據訓練 劇情，以多向互動的教學模式，從壽險事業觀的建 立、銷售技巧的養成、到專業能力的發展與市場實 務的操作，一步步啟迪新人內在潛能，並展露於外， 協助他們成為一個全方位的保險從業人員。對此， 亦同步安排「菁英專案代數主管銜接輔導課程」與 回訓研討，增強展業主管對新人的培育能力，協助 各位主管順利發展組織。 「助人成長，助己成功」是發展保險事業的最佳寫 照，我相信幫助別人成功就是幫助自己成功最快的 方法，引進優質的人才，培育他們在台灣人壽定著 下來，將是各位保險事業生存與前進的關鍵。希望 大家集中心力繼續增員，把人送進「菁英培訓 專案」，讓這些優質的新血輪，在台灣人壽 成功發展，成為各位主管轄下最優秀的精兵。
資深副總
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參
菁英培訓關鍵密碼一： 訓練規劃
訓練規劃是菁英培訓很重要的成功密碼，台灣人壽菁英培訓課程具有八大核心意義， 同時以「成功四金鑰」訂出課程學習流程。如此有系統的訓練以及課程規劃，就是希 望協助業務主管培養及育成新人，打造台灣人壽展業部隊的明日之星。
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關 鍵 密碼 一
1 . 八 大 核 心： 菁英培訓課程八大核心意義 1. 同儕學習 2. 壽險事業觀 3. 專業證照 4. 商品知識 5. 銷售實務 6. 保險意義與功能 7. 工作習慣 8. 市場開發
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同儕學習
市場開發 7 工作習慣 6 保險意義 與功能
壽險事業觀 菁英培訓 八大核心
3 專業證照 4
5 銷售實務
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商品知識
2 . 課 程 系統： 以「成功四金鑰」訂出菁英培訓課程的規劃系統，即： Attitude 事業態度 ↓ Habit 展業習慣 ↓ Knowledge 專業知識 ↓ Skill 行銷技巧
Attitude 事業態度 * 心 態 建 立課程 * 壽 險 意 義與功能 * 激勵課程
S k i ll 行 銷技巧 * * *
銷 售話術及技 巧 通關 運 用財務需求 觀 念 於 行銷
菁英 課 程 規劃 系 統
Habit 展業習慣 * 活動量管理 * 差勤 * 班主任
K n o w l e dge 專業知識 * 商 品 教 育課程 * 投 資 型 商品 * 財稅知識
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關 鍵 密碼 一
3 . 學 習 流程： Skill
Knowledge
事業態度 Habit
Attitude
事業態度
壽險事業的事業態度是新人訓練第一要 務，菁英培訓課程首創先例，將學員對保 險意義與真諦的認知放入培訓課程之中， 集中於培訓期第一週進行訓練，其目的 就是為了建立學員堅定的壽險發展心態， 如此，更可以提昇學員的定著率。另外， 透過「台壽三寶」課程的講師傳遞，由學 員自我省思三個問題︰
(1) 為何要從事保險業？ (2) 為何選擇台灣人壽？ (3) 我在台灣人壽未來的發展？ 協助學員再次確認壽險事業價值、公司認 同及自我肯定。另外，展業制度與夢想板 發表的課程，也預先確立學員未來在台壽 的發展藍圖，由新人自我宣示欲達成的目 標，以及使命必達的決心。
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Skill
Knowledge
Habit
展業習慣
Attitude
自律： 自律是壽險行銷事業成功定律，「勤拜 訪」更是壽險事業成功不二法則。菁英培 訓課程從新人剛進入公司，透過嚴謹的差 勤要求，即培養準時守諾的工作習慣。
活動量管理： 菁英培訓課程協助學員從「認識活動量管 理」→「將財務目標轉化成活動量目標」 →「依照活動量目標進行工作規劃」→ 「定期檢視與修正」，以協助學員將業務 目標轉化成實際可行的行動方案。
班主任叮嚀： 班主任會透過每日關心及檢視，並隨時與 主管聯繫溝通，共同協助新人養成良好的 展業習慣。
市場實作： 每日市場實作讓學員能養成固定的展業 習慣，透過理論與實務的交互操作，達成 快速累積銷售經驗的成效。
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關 鍵 密碼 一
Skill
Knowledge
專 業 知識
Habit
Attitude
在專業知識方面，菁英培訓專案協助新人 成為專業壽險顧問，初期規劃商品知識、 保單條款解析、投保實務、以及專業證照 （人身保險業務員證照、投資型或外幣保 險商品證照、產險證照）取得。其中，商 品訓練更是規劃重點。 菁英培訓課程的商品訓練以公司銷售排 行前十名的主、附約商品進行訓練，另選 擇適合新人銷售的主力商品，依循： 商品說明 & 核保規定 ↓ 商品銷售實務分享 ↓ 商品銷售演練 等步驟進行強化訓練，讓新人從 認識商品 ↓ 聽講師怎麼說 ↓ 自己練習說說看 等課程演練模式，協助新人快速提昇商品 行銷能力。另外，社會保險課程的安排， 更可以讓學員熟悉勞健保規則，以提升客 戶服務的附加價值，進而增進保單成交 商機。
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Skill
行銷技巧
Knowledge
Habit
Attitude
累積專業知識後，接下來便需要培養新人 訓練有素的銷售技巧，在銷售技巧的養成 部分。菁英培訓課程規劃前三個月從 行銷流程認識 ↓ 銷售技巧實務 ↓ 銷售通關課程 讓新人對行銷從陌生不安到開口自然，透 過角色扮演與話術通關，力求學員演練充 足再與客戶接觸，以提升自信與成交率， 期間並佐以新人 / 主管成功經驗分享，協 助新人從前輩身上發現成長軌跡，從主管 觀點擘畫未來願景。菁英培訓課程第四 ~ 六個月的銷售實務研討，則提供學員實務 演練平台，當學員進入市場後的各種銷售 的疑難雜症，都可以在這個平台上與同儕 及講師分享，並且找出解決方案，藉由彼 此行銷經驗的交流，以增進其銷售技巧。
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關 鍵 密碼 一
4. 課程規劃 菁英培訓課程概覽 :
1
2
第 個月
第 個月
第ㄧ∼二週全天 第三∼四週上午
每週二、四上午 每週五全天
基礎培訓
技巧養成
* 壽險事業說明 * 展業制度 * 公司資源介紹 * 商品知識暨投保 實務課程 * 銷售技巧＆通關 * 活動量管理 * 建議書製作，要保書 填寫與送件 * 產險入門
* 外幣考照課程 * 業管作業 * 推薦介紹/電話 約訪/喚醒需求/ 促成複習與研討 * 保單條款解析 * 社會保險 * 通訊處早會及 市場實作
菁英培訓期
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每
3
第 個月
每週二、四上午 每週五全天
專業發展 * 投資型考照課程 * 商品知識 * 財務需求分析 * 保單健診 * 售後服務 * 新人成功經驗分享 * 主管成功經驗分享 * 通訊處早會及 市場實作
第
4∼6個月
每月回訓三次 第一∼三週， 每次半天
市場實作 * 客戶開發技巧 * 銷售流程通關 * 約談及面談 * 成交技巧實務 * 客戶異議問題處理 * 人身及投資型 商品話術演練
菁英成長期
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關 鍵 密碼 一
5 . 課 程 效 益： 菁英培訓課程透過六個月課程 ( 培訓期 + 成長期 ) 的密集訓練，讓新人由壽險新兵蛻 變為壽險尖兵，培養高品質的展業能力。
A. 菁英培訓期 第一個月︰ 培訓重點為基礎培訓，奠定壽險根基，透 過週一至週五的密集訓練，快速累積主力 商品知識及銷售相關知識，為第二個月的 市場實作預做準備。 第二 ~ 三個月︰ 培訓重點為技巧養成及專業發展，考量業 務員戰場在市場，經過第一個月每日密集 訓練後，第二 ~ 三個月除每週二、週四上 午及每週五全天至訓練部接受課程訓練 外，其餘時間參與單位運作及由主管陪 同進行市場實作，一方面持續累積專業知 識，一方面熟悉單位運作，同時由實作磨 練銷售技能，快速取得成功經驗，加強展 業信心。
B. 菁英成長期 第四 ~ 六個月︰ 此階段以市場實作為主，藉由每月三次、 每次半天的回訓，進行各項銷售議題的研 討，以新人真實的市場銷售案例進行討 論，由講師引導學員一起找因應對策，修 正細節並解決銷售難題，以培養新人成為 專業的壽險業務菁英。
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肆
菁英培訓關鍵密碼二： 學員輔導
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關 鍵 密碼 二
輔導金三角 菁英培訓的成功機制，在於「班主任」、「代數主管」與「學 員」之間的緊密結合，其關鍵核心就在於輔導的機制。透過這 種「輔導金三角」，可以協助新人在壽險事業的初期，培養良 好的學習與發展。
學員
輔導 金三角 主管
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班主任
1. 班主任 每個班級安排一位班主任，協助新人學習，班主任如同學校的班導師，擔負以下職責︰
A. 課堂管理 班主任聯繫講師與學員，確保新人能在安 心不受干擾的環境下學習，嚴格管理學員 差勤，以養成新人負責的態度與自律的 習慣。
B. 主管聯繫 班主任透過「台壽人手札」及「活動日 誌」，每日與主管聯繫，「台壽人手札」 與「活動日誌」，就像家庭聯絡簿一樣的 功能，除了讓班主任與代數主管能相互溝 通，了解學員的現況外，並藉由紀錄的統 計發現現階段學員問題的所在。
C. 早會經營 班主任運用每日班主任時間透過以下方 式進行早會經營︰ 閱讀與分享 透過一些勵志、有意義的剪報或短篇文 章，學員閱讀後進行小組討論，各組派代 表報告、分享，最後帶領回饋。 成交鼓勵 配合競賽獎勵，早會激勵、報帳海報、成 交案例分享…等激勵活動。 訊息宣達 公司政策、商品訊息、財經知識、公司競 賽訊息… 競賽活動 辯論比賽、演講比賽、角色扮演比賽…
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關 鍵 密碼 二
2. 學員 菁英培訓計劃最主要目的，就是能讓學員 可以「走出去見客戶、坐下來談保險」， 因此，如何將公司的商品知識與行銷技巧 內化為自己的語言，並在行銷中獲取客戶 的信任至關重要。對於主力商品及行銷流 程，除了不斷重複說明及強化之外，並安 排多次 Role Play 與通關，透過實境輔導 的方式，讓新人從認識到了解，從了解而 能夠運用自如，在面對客戶前先做好充足 準備，自然能建立信心、提高成交機會。 而班主任也會定期與學員進行輔導面談， 了解學員狀況，適時勉勵或協助並回報代 數主管。
3. 代數主管 代數主管參加銜接輔導課程及兩次回訓，共同研討輔導技巧並溝通協同輔導的默契。 除了每日關心，也必須協助學員市場實作的陪同與銷售技巧的演練，透過菁英培訓計 畫進行有效益的輔導，協助新人成功。
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伍
菁英培訓關鍵密碼三： 專案辦法
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關 鍵 密碼 三
1. 新人財務補助：培訓金 新人在培訓期間與成長期間，除可獲得專業訓練外，尚可領取「培訓金」。只要新人 達成各階段評量標準，便可領取「培訓金」，加上當月的 FYC，就可以增加新人初期 收入來源。如此，可以強化新人進入台壽的信心，同時也能夠專心一致培養專業壽險 能力。
培訓期︰ 專案月份
評量標準
培訓金
第 1 個月
1. 2. 3. 4.
完成當月專案課程及指定作業 出勤狀況 活動管理 取得壽險業務人員證照且登錄報聘
15,000 元
第 2 個月
1. 2. 3. 4.
完成當月專案課程及指定作業 出勤狀況 活動管理 累計 FYC1 萬
15,000 元
1. 2. 3. 4.
完成當月專案課程及指定作業 出勤狀況 活動管理 累計 FYC 2.5 萬及 4 個不同被保險人；或累計 FYC 4 萬及 3 個不同被保險人
15,000 元
第 3 個月
成長期︰ 專案月份
評量標準
培訓金
1. 自專案第 1 個月起累計舉績 3 件 A&H 主契約 2. 當月 FYC1.5 萬且件數 2 件以上；或當月 FYC1.2 萬 第 4 個月 且件數 3 件以上 3. 完成當月回訓課程
12,000 元
1. 完成外幣或投資型證照登錄 2. 自專案第 1 個月起累計舉績 3 件 A&H 主約 第 5 個月 3. 當月 FYC1.5 萬且件數 2 件以上；或當月 FYC1.2 萬且 件數 3 件以上 4. 完成當月回訓課程
12,000 元
1. 完成產險證照登錄 2. 自專案第 1 個月起累計舉績 3 件 A&H 主約 第 6 個月 3. 當月 FYC1.5 萬且件數 2 件以上；或當月 FYC1.2 萬且 件數 3 件以上 4. 完成當月回訓課程
12,000 元
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2. 主管的回饋： 菁英培訓專案提供代數主管回饋，公司負責培訓新人三個月並提供培訓金外，主管還 可獲得育才獎金及定著獎金，代數主管慎選人才推薦進入菁英培訓專案，扣除部分負 擔後，代數主管除主管津貼外，還可額外獲得 80,000 元的獎勵。 代數主管
月數
新人培訓金
第 1 個月
15,000 元
3,750 元
第 2 個月
15,000 元
3,750 元
第 3 個月
15,000 元
3,750 元
第 4 個月
12,000 元
3,000 元
第 5 個月
12,000 元
3,000 元
第 6 個月
12,000 元
3,000 元
第 7 個月
部份負擔
回饋金
育才獎金
6,000 元
5,250 元
10,000 元
第 8 個月
10,000 元
第 9 個月
10,000 元
第 10 個月
定著獎金
9,000 元
10,000 元
第 11 個月
10,000 元
第 12 個月
10,000 元
第 13 個月
10,000 元
第 25 個月
10,000 元
合計
100,250 元
( 註︰新人加入專案後，每月均達成當月評量標準，並於第六個月達到晉升主任標準， 且均符合代數主管 (1) 回饋獎金 (2) 育才獎金及 (3) 定著獎金標準，詳細內容請以發 文之辦法為準 )
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陸 菁英培訓關鍵密碼四： 組織發展
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1. 專案資格： 進入菁英培訓專案的新人有其條件要求，這些條件，都是公司經由過去經驗累積整理 出來的，也是最符合成功者的特質條件。 年齡
學歷
工作經驗
30 歲以下
大專以上學歷
無
30 ～ 50 歲
高中 ( 職 ) 以上
達 5 年以上
23 ～ 30 歲
高中 ( 職 ) 以上
達 2 年以上
* 男須役畢或免役 (30 歲以下請提供退伍令影本 )。 * 未具壽險銷售工作經驗者。 * 通過登錄考試模擬測驗，或已取得壽險證照者。
2. 選才流程： 菁英培訓專案的新人需經過嚴謹選才流程，才能加入此計劃。
新人加入流程
CBS測驗
YES
代數主管 面談
NO 結束
YES
通訊處主管 面談
YES
區部主管 面談
NO 結束
YES
參加菁英班 受訓
NO 結束
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關 鍵 密碼 四
3. 增員利益 輔導一位菁英培訓專案的新人，就如同開設一家加盟店一般，代數主管投資加盟金 ( 前三個月每月 $3750，後三個月每月 $3000)，就能享有加盟店營業的利潤。
展業主任 增員利益圖例 : 展業主任 6 個月每月 FYC 2 萬及增員菁英專案新人狀況如下 項目
增員人數
新人每月 FYC
直轄組每月 FYC
Case 1
0
0
2 萬 + 新人業績
Case 2
1
同專案評量標準
2 萬 + 新人業績
Case 3
1
2萬
2 萬 + 新人業績
Case 4
1
2.5 萬
2 萬 + 新人業績
專案獎勵
合計
合計
14.9萬
25.5萬
合計
32.4萬
定著獎金
定著獎金
定著獎金
育才獎金
育才獎金
育才獎金
回饋獎金
回饋獎金
回饋獎金
最高2萬 最高4.8萬 最高2.025萬
增加1.8萬 (佔組織利益42.9%)
最高2萬 最高4.8萬 最高2.025萬
增加6.9萬 (佔組織利益74.2%)
最高2萬 最高6萬 最高2.025萬
增加7.5萬 (佔組織利益75.8%)
直展報酬
6個月合計 2.4萬
6個月合計 4.2萬
6個月合計 9.3萬
6個月合計 9.9萬
6個月合計 12.5萬
6個月合計 12.5萬
6個月合計 12.5萬
6個月合計 12.5萬
CASE1
CASE2
CASE3
CASE4
增員利益
組織利益
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合計
30.6萬
區經理 增員利益圖例 : 區經理 6 個月每月 FYC 及增員菁英專案新人狀況如下 項目
增員人數
新人每月 FYC
直轄組每月 FYC
直轄區每月 FYC
Case 1
0
0
2 萬 + 新人業績
10 萬 + 新人業績
Case 2
1
同專案評量標準
2 萬 + 新人業績
10 萬 + 新人業績
Case 3
1
2萬
2 萬 + 新人業績
10 萬 + 新人業績
Case 4
1
2.5 萬
2 萬 + 新人業績
10 萬 + 新人業績
專案獎勵
合計
23.3萬
合計
38.0萬
合計
43.1萬
合計
45.5萬
定著獎金
定著獎金
定著獎金
育才獎金
育才獎金
育才獎金
回饋獎金
回饋獎金
回饋獎金
最高2萬 最高4.8萬 最高2.025萬
(佔組織利益35.3%)
最高4.8萬 最高2.025萬
增加11.0萬 (佔組織利益50.5%)
最高2萬 最高6萬 最高2.025萬
增加12.2萬 (佔組織利益53.0%)
直展報酬
6個月合計 10.8萬
6個月合計 16.7萬
6個月合計 21.8萬
6個月合計 23.0萬
6個月合計 12.5萬
6個月合計 12.5萬
6個月合計 12.5萬
6個月合計 12.5萬
CASE1
CASE2
CASE3
CASE4
增員利益
組織利益
增加5.9萬
最高2萬
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Q&A 29
Q A
新人進入專案的資格為何？ 年齡、學歷之條件，符合下列任何一項： 年齡
學歷
工作經驗
30 歲以下
大專以上學歷
無
30 ～ 50 歲
高中 ( 職 ) 以上
達 5 年以上
23 ～ 30 歲
高中 ( 職 ) 以上
達 2 年以上
* 男須役畢或免役 (30 歲以下請提供退伍令影本 )。 * 未具壽險銷售工作經驗者。 * 通過登錄考試模擬測驗，或已取得壽險證照者。
Q A Q A
只要有一項條件不符加入菁英專案資格，就不能進專案嗎？ * 已具壽險銷售經驗者→即使選擇主管部分負擔 75% 亦不可進專案。 * 其餘條件不符→可選擇主管部分負擔 75% 進專案 上述情況仍須經主管面談同意，且代數主管須增加簽訂推薦特別同意書
為何具壽險銷售經驗者，不能以融通方式進專案？ 菁英專案對象為未曾有過壽險銷售經驗，採集中培訓，學員朝夕相處，共 同學習與砥礪。故，一方面考量已具壽險銷售經驗者並不適合長時間的培 訓模式；另一方面考量，已具壽險銷售經驗者於課堂中之言論與行為恐帶 給其餘學員負面影響。故已具壽險銷售經驗者，可依本身條件選擇龍來專 案或一般人員報聘登錄。
30
Q A Q A
能否舉例哪些狀況可視為未具壽險銷售工作經驗？ 可否進專案 O X X X
目前已登錄報聘於台壽， 但之前未登錄於同業
自 CBS 測驗當月起須參加最近 2 個月內開設之菁英班
新人進入專案流程為何？
CBS測驗
YES
代數主管 面談
NO 結束
Q AA 31
A
情況 應屆畢業生已具壽險證照 壽險公司內勤員工 曾登錄於同業但尚未舉績 銀行理專、電銷人員
YES
通訊處主管 面談
YES
區部主管 面談
NO 結束
YES
NO 結束
核發專案人員培訓金之評量標準中，出勤狀況＆ 活動管理如何認定？ 由班主任依辦法審核，包含遵守下列規定： * 上課請假、遲到、早退、完成作業等規定 * 回單位的出勤紀錄 * 活動日誌批閱合格
參加菁英班 受訓
Q A Q A
核發專案人員培訓金之評量標準中，關於不同被保險人如何 認定？ 投資型商品、壽險、一年期意外險、癌症險之主被保險人。不含團旅、個 旅險。
培訓期（第 1 ～ 3 個月）累計 FYC 如何計算？ 因專案第一個月多數專案人員尚未取得證照，但為讓新人貼近實務，故課 程中安排有陪同與市場實作，此時新人舉績應被合理計入專案內，故專案 業績之計算以新人進入專案開始當月計算。 以 99/8 專案第一期為例：
A
報聘 登錄
1st
8/9
2nd 9/3
9/6
3rd 10/1
10/4
10/29
累計FYC1萬 累計FYC2.5萬及4個不同被保人 (或累計FYC4萬及3個不同被保人)
* 培訓金之核發：分別於 9/15、 10/15、 11/15 併發薪日核發
Q A
專案人員領取最近一次之培訓金後未滿 6 個月即終止委任者， 有何規範？ * 須返還已領取之全數培訓金。 * 專案人員返還培訓金後，公司再退還先前代數主管負擔之金額。 * 專案人員應返還之培訓金不追扣代數主管。
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Q A
代數主管之回饋獎金如何領回？ 代數主管之回饋獎金係領回專案期間主管部分負擔金額，領取的條件及金 額如下： 核發月份
評量標準
回饋獎金
第四個月
專案人員結業，第 1 ～ 3 個月累計 FYC 達 2.5 萬 ( 含 ) 以上，且仍為專職人力。
6,000 元
第七個月
專案人員結業，第 4 ～ 6 個月累計 FYC 達 3.6 萬 ( 含 ) 以上，且仍為專職人力。
5,250 元
第十個月
專案人員結業，第 1 ～ 6 個月累計 FYC 達 6 萬 ( 含 ) 以上，且仍為專職人力並 通過最近一次考核 ( 不含保留者 )。
依據專案人員 第 4 ～ 6 個月累計 領取培訓金 x25%
* 若專案人員之代數主管有變更，則回饋獎金依變更前、後代數主管 ( 須仍在職 ) 負擔專案新人培訓金金額之比例核發。
Q A
如果代數主管有變更，在培訓金的部分負擔及回饋獎金上有何 影響 ? 假設新人第一個月＆第二個月代數主管為甲，第三個月後改為乙，其部分 負擔及回饋獎金之發放如下表： 部份負擔 專案月份
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甲
回饋獎金 專案月份
甲
乙
第ㄧ～三個月 3750x2 3750x1
第四個月
6000x2/3
6000x1/3
第四～六個月
第七個月
5250x2/3
5250x1/3
第十個月
—
3000x3
—
乙 3000x3
讓菁英不只是菁英
AGPI-20101103