ZLQ GDWD :KLWHSDSHU 9HUVLRQ
baum ann + balk ag Version 1.2 - 10. Februar 2004 Š Copyright by baum ann + balk ag
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,QKDOW I nhalt ................................................................................................................................. 2 Allgem eine I nform at ionen ..................................................................................................... 3 Neue Funkt ionen ................................................................................................................. 4 Haupt program m I ZV/ AZV .................................................................................................. 4 Allgem eine Funkt ionen.................................................................................................... 4 I m port .......................................................................................................................... 4 Export .......................................................................................................................... 4 Auslandszahlungsverkehr ................................................................................................ 5 HBCI ............................................................................................................................ 5 Modul FTAM/ EU ................................................................................................................ 6 vert eilt e Unt erschrift ...................................................................................................... 6 Unt erschrift auf Papier .................................................................................................... 7 Frem ddat ei senden......................................................................................................... 7 St abilit ät sverbesserungen ............................................................................................... 7 Modul HBCI + / FinTS........................................................................................................... 8 Vert eilt e Unt erschrift ...................................................................................................... 8 Migrat ionsassist ent ......................................................................................................... 8 Neue Module ....................................................................................................................... 9 Modul OPOS ..................................................................................................................... 9 Modul Kasse ..................................................................................................................... 9 Produkt individualisierung .................................................................................................... 10 Layout Manager ........................................................................................................... 10 Syst em vorausset zungen ..................................................................................................... 11 Haupt program m I ZV/ AZV.............................................................................................. 11 Für die Nut zung von T- Online/ Bt x wird benöt igt : .............................................................. 11 Für die Nut zung von HBCI wird benöt igt : ........................................................................ 11 Für die Nut zung von HBCI m it PI N/ TAN ( FinTS) wird benöt igt : ........................................... 11 Für das Ver fahren FTAM/ EU wird zusät zlich benöt igt : ....................................................... 11 Term ine ........................................................................................................................... 12 Cebit 2004 ..................................................................................................................... 12 Zukünft ige Erweit erungen und Module.................................................................................. 13 Cash Managem ent .......................................................................................................... 13 Zinssät ze .................................................................................................................... 13 Aut om at ischer Saldenausgleich ...................................................................................... 14 Kont okonzent rat ion ...................................................................................................... 15 Sonst ige Einst ellungen .................................................................................................. 16 Sonst ige Funkt ionen ..................................................................................................... 16 Ansprechpart ner ................................................................................................................ 17 Market ing und Vert rieb .................................................................................................... 17 Suppport und Ent wicklung ............................................................................................... 17
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$OOJHPHLQH ,QIRUPDWLRQHQ win- dat a professional ist m odular zusam m en, die von I hrer Klient el viele Funkt ionen beinhalt et . Über professional lizenziert werden. I n folgenden Module:
aufgebaut . D.h. Sie st ellen für I hr I nst it ut die Funkt ionalit ät en benöt igt werden. Als Basis dient das Grundm odul, das bereit s weit ere Module können dann zusät zliche Funkt ionen für win- dat a der win- dat a professional gibt es neben dem Grundm odul die
•
FTAM ( FTAM)
•
Elekt ronisches Last schrift verfahren ( ELV)
•
Dauerauft rag ( DA)
•
Wert papier ( WP)
•
OPOS ( OPOS)
•
Kasse ( KASSE)
•
Cash Managem ent ( CM)
•
HBCI + / FinTS ( FinTS)
•
Auslandszahlungsverkehr ( AZV)
Alle Module - m it Ausnahm e von AZV - können Sie einzeln oder in beliebiger Kom binat ion zusät zlich zum Gr undm odul von win- dat a professional lizenzieren. Das Modul Auslandszahlungsverkehr m uss in Verbindung m it dem Grundprogram m win- dat a lizenziert werden.
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1HXH )XQNWLRQHQ I n den let zt en Wochen haben wir zahlreiche Funkt ionserweit erungen um geset zt , welche ab Version 7.6.0.10 zur Verfügung st ehen. Bit t e beacht en Sie, dass diese Funkt ionserweit erungen abhängig sind, von den lizenziert en Modulen und Program m en.
+DXSWSURJUDPP ,=9 $=9 I m Haupt program m I ZV/ AZV w urden folgende Funkt ionserweit erungen vorgenom m en:
$OOJHPHLQH )XQNWLRQHQ •
Die neuen Prüfzifferverfahr en A0- A9 w urden aufgenom m en und werden bei der Kont onum m ernprüfung verwendet .
•
Eine aut om at ische Prüfung auf Program m akt ualisierungen kann nun bei j eder Online- Transakt ion erfolgen. Über die Program m opt ionen kann zwischen der bisherigen Variant e ( Prüfung nach x Tagen) und der neuen Variant e ( Prüfung bei j eder OnlineTransakt ion) gewählt werden.
•
Die DTAUS- Funkt ionalit ät en werden st andardm äßig ausgeblendet und können – bei Bedarf – vom Anwender über die Program m opt ionen akt iviert werden.
•
St andardlaufwerk für die Erst ellung von DTAUS- Dat eien wurde auf Laufwerk A: ( Disket t e) um gest ellt . Eine Änderung über die Program m opt ionen j ederzeit m öglich.
•
Dat ensicherungen von win- dat a 5 und win- dat a 2ooo können nun in die Version 7 zurückgesichert werden.
•
Der Menüpunkt Auft ragsverwalt ung für Zahlungsauft räge m it vert eilt er Unt erschrift wurde eingeführt . Der Menüpunkt ist – abhängig von den lizenziert en Modulen FTAM und HBCI + / FinTS – sicht bar oder nicht .
•
I m port von St arMoney 4.0 ( Adressbuch und Um sät ze)
•
I m port von St arMoney Business 1.0 und 2.0 ( Adressbuch und Um sät ze)
•
I m port - Assist ent für Begünst ige ( Auslandszahlungsverkehr)
•
Export nach St arMoney 4.0
•
Export nach St arMoney Business 1.0/ 2.0
,PSRUW
([SRUW
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$XVODQGV]DKOXQJVYHUNHKU •
Das Duplizieren von EU- St andardüberweisungen und Zahlungen im Außenwirt schaft sverkehr ist nun – konform zum I nlandszahlungsverkehr - m öglich.
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Ausgeführt e Auslandszahlungen ( EU- St andardüberweisungen und Zahlungen im Außenwirt schaft sverkehr) können nun – konform zum I nlandszahlungsverkehr wieder hergest ellt werden.
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Die Zahlungserinnerung beim Rechner- und Program m st art berücksicht igt nun auch Auslandszahlungen. Ein St art des AZV- Program m s zur Prüfung auf fällige Zahlungen ist nicht m ehr not wendig.
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Der neue HBCI - Geschäft svorfall HKSTP ( EURO- STP- Zahlungen) wurde aufgenom m en.
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Verbessert e Auswert ung und Reakt ion auf Bankserver- Rückm eldungen.
+%&,
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0RGXO )7$0 (8 Das Modul FTAM/ EU w urde um die nachfolgenden Funkt ionalit ät en erweit ert :
YHUWHLOWH 8QWHUVFKULIW Mit der neuen Modul- Version ist es m öglich, Zahlungsauft räge, bei welchen m ehr als eine elekt ronische Unt erschrift benöt igt wird, zeit verset zt zu unt erzeichnen. Dabei st ehen m ehrere Möglichkeit en zur Verfügung. 1.
Zahlungen werden – unabhängig vom Arbeit splat z – unt erschrieben und anschließend vom let zt en Unt erzeichner zur Bank/ Sparkasse übert ragen.
2.
Der Auft rag wird von einem Benut zer unt erschrieben. Ein zweit er Benut zer unt erschreibt – zu einem beliebigen Zeit punkt - ebenfalls. Der erst e Benut zer übert rägt den Auft rag zur Bank/ Spar kasse
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3.
Zahlungen werden ohne Unt erschrift zur Bank/ Sparkasse übert ragen. Die benöt igt en Unt erschrift en werden ( gem einsam ) zu einem beliebigen Zeit punkt „ nachgereicht “ .
8QWHUVFKULIW DXI 3DSLHU Eine weit ere Möglichkeit der Zahlungsausführ ung per FTAM ( ohne elekt ronische Unt erschrift ) best eht darin, die Zahlungen ohne EU zur Bank/ Sparkasse zu übert ragen und die benöt igt en Unt erschrift en auf einem Begleit schein schrift lich ( z.B. per Telefax) an die Bank/ Sparkasse zu schicken.
)UHPGGDWHL VHQGHQ Das direkt e Versenden einer DTAUS oder DTAZV- Dat ei ( aus Frem dprogram m en) kann nun auch per FTAM/ EU erfolgen.
6WDELOLWlWVYHUEHVVHUXQJHQ Die St abilit ät und Perform ance des FTAM- Moduls wurde verbessert .
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0RGXO +%&, )LQ76 Das Modul HBCI + / FinTS wird zuk ßnft ig nur noch unt er der Produkt bezeichnung FinTS angebot en und beinhalt et zukßnft ig auch die nachfolgenden erweit ert en HBCI - Funkt ionalit ät en:
9HUWHLOWH 8QWHUVFKULIW Vergleichbar m it den unt er Modul FTAM beschriebenen MĂśglichkeit en st eht die Vert eilt e Unt erschrift auch fĂźr HBCI ( Chipkart e, Disket t e, PI N/ TAN) . Dabei ist eine „ Mischung“ der Sicherheit sm edien t eilweise m Ăśglich: 8QWHUVFKULIW
8QWHUVFKULIW
P|JOLFK
Chipkart e Chipkart e Chipkart e SchlĂźsseldat ei SchlĂźsseldat ei
Chipkart e SchlĂźsseldat ei PI N/ TAN SchlĂźsseldat ei Chipkart e
ja ja nein ja ja
SchlĂźsseldat ei
PI N/ TAN
nein
PI N/ TAN
PI N/ TAN
ja
PI N/ TAN
Chipkart e
nein
PI N/ TAN
SchlĂźsseldat ei
nein
Eine Kom binat ion von Chipkart e/ SchlĂźsseldat ei und PI N/ TAN ist nicht m Ăśglich, da die Ăœbert ragung nicht Ăźber dieselbe Server- Verbindung erfolgt .
0LJUDWLRQVDVVLVWHQW Durch die zunehm ende Verbreit ung des Kom m unikat ions- und Legit im at ionsverfahrens HBCI m it PI N/ TAN bzw. FinTS und der anst ehenden Abschalt ung des CEPT- St andards bei zahlreichen Sparkassen und Genossenschaft sbanken wird die einfache Um st ellung best ehender CEPT- Kont en auf HBCI m it PI N/ TAN/ FinTS not wendig. Das Modul FinTS v on windat a professional ent hält deshalb einen Assist ent en zur aut om at ischen Um st ellung von CEPT- Kont en auf HBCI m it PI N/ TAN/ FinTS. Nach der aut om at ischen Migrat ion ist vom Anwender lediglich eine Synchronisat ion der „ neuen“ HBCI - Kont akt e durchzufĂźhren. Die best ehende PI N bzw. vorhandene TAN- List en werden fĂźr das neue Verfahren bereit gest ellt . Die ursprĂźngliche MĂśglichkeit der Kom m unikat ion Ăźber CEPT parallel bleibt vorhanden, d.h. eine Nut zung per CEPT ist auch nach der Um st ellung auf HBCI m it PI N/ TAN/ FinTS auf Wunsch m Ăśglich.
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1HXH 0RGXOH 0RGXO 2326 Oft beauft ragen kleinere und m it t lere Bet riebe ihren St euerberat er m it der Führung der Bilanzbuchhalt ung. Die I nform at ionen über ausst ehende Forderungen und Verbindlichkeit en st ehen diesen Unt ernehm en m eist nur einm al m onat lich und nicht t agesakt uell auf der BWA zur Verfügung. Das Modul OPOS ( offene Post en) erlaubt die Erfassung von offenen Rechnungsposit ionen ( Eingangs- und Ausgangsrechnungen) und biet et dam it einen Überblick der Forderungen bzw. Verbindlichkeit en zu einem beliebigen Zeit punkt . Der Anwender kann som it seinen Liquidit ät sbedarf best im m en und ent sprechende Akt ionen ( z.B. Auflösung von Term ingeldern, Um buchung von anderen Kont en et c.) veranlassen. Zusät zlich können nicht elekt ronische Zahlungen ( z.B. Schecks, ert eilt e Einzugserm ächt igungen et c.) für die Liquidit ät splanung hint erlegt werden. Ein aut om at ischer Abgleich der offenen Post en m it den Kont oauszugsinform at ionen aus win- dat a professional, m it der Möglichkeit , m anuelle Zuweisungen von Um sät zen durchzuführen, ist m öglich.
0RGXO .DVVH Das Modul Kasse erset zt ein „ klassisches“ Kassenbuch und biet et folgende Funkt ionen: •
Pflege eines individuellen Kont orahm ens
•
Pflege von St euersät zen m ehrere Must erkont enrahm en ( z.B. SKR- 03 und SKR- 04) bereit s vorhanden
•
Verbuchen von Bareinzahlungen
•
Verbuchen von Barauszahlungen
•
Split t buchungen
•
Kassenst ände anzeigen
•
Kassenkont rolle
•
Kassenent wicklung
•
Druck der Kassenbuchungen als Buchungsbeleg für Buchhalt ung
Das Modul Kasse ist m andant enfähig und erlaubt die Verwalt ung beliebig vieler Barkassen pro Mandant .
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3URGXNWLQGLYLGXDOLVLHUXQJ I n win- dat a professional können zahlreiche Program m kom ponent en individuell auf das I nst it ut angepasst werden:
Program m nam e Nam e des I nst it ut s Anschrift des I nst it ut s Telefonnum m er Telefaxnum m er E- Mail I nt ernet URL St art bildschirm Kopfgrafik Fußgrafik
/D\RXW 0DQDJHU Zur Erst ellung von I ndividualisierungen für I hre Kunden- CDs biet en wir I hnen das Program m Layout Manager an. Mit diesem Tool können Sie die oben genannt en Punkt e individuell selbst erst ellen und für I hre I nst allat ions- CDs nut zen.
Das Program m Layout Manager können I nst it ut slizenznehm er, deren I nst it ut slizenz seit m ind. 3 Monat en best eht zum einm aligen Lizenzpreis von ¼ ]]JO JHV 0:6W GLUHNW EHL GHU baum ann + balk ag beziehen. Bei Neuabschluss einer I nst it ut slizenz bet rägt der einm alige Lizenzpreis ¼ zzgl. ges. MWSt . Für das Program m werden keine j ährlichen Wart ungskost en berechnet .
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6\VWHPYRUDXVVHW]XQJHQ Die Syst em vorausset zungen für win- dat a professional 7.6.0.10 sind abhängig von den genut zt en Modulen und Program m erweit erungen.
+DXSWSURJUDPP ,=9 $=9 Das Com put ersyst em sollt e über folgende Mindest ausst at t ung verfügen:
PC Pent ium 300 MHz oder besser Microsoft Windows 9x, ME, NT 4.0 ( SP6) , 2000 oder XP Microsoft I nt ernet Explorer 5.5 oder höher m ind. 64 MB Haupt speicher ( RAM) , 128 MB oder m ehr em pfohlen Für eine opt im ale Darst ellung wird eine Bildschirm auflösung von 800 x 600 Punkt en bei 65.536 Farben oder höher em pfohlen ca. 80 MB freien Fest plat t enspeicher, m it allen Modulen ca. 100 MB Windows- kom pat ibler Drucker
) U GLH 1XW]XQJ YRQ 7 2QOLQH %W[ ZLUG EHQ|WLJW
T- Online- Decoder- Soft ware 3.x oder 4.x Freischalt ung der Kont en für T- Online/ Bt x ( PI N/ TAN)
) U GLH 1XW]XQJ YRQ +%&, ZLUG EHQ|WLJW
I nt ernet verbindung über beliebigen Provider Chipkart enleser, Disket t enlaufwerk oder USB Wechseldat ent räger Freischalt ung der Kont en für HBCI ( Chipkart e oder Schlüsseldat ei)
) U GLH 1XW]XQJ YRQ +%&, PLW 3,1 7$1 )LQ76 ZLUG EHQ|WLJW
I nt ernet verbindung über beliebigen Provider Freischalt ung der Kont en für HBCI m it PI N/ TAN
) U GDV 9HUIDKUHQ )7$0 (8 ZLUG ]XVlW]OLFK EHQ|WLJW
I SDN- Leit ung ( S0 ) I SDN- Adapt er m it CAPI 2.0 ( AVM! Frit z oder AVM B1 em pfohlen) Disket t enlaufwerk oder USB Wechseldat ent räger Freischalt ung der Kont en für FTAM/ EU
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7HUPLQH win- dat a professional 7.6.0.10 ist voraussicht lich ab 18.02.2004 verfügbar und st eht dann unt er
ZZZ EE DJ QHW ZG FG zum Download bereit . Alle Anwender der Version 7.x können die Er weit erungen – abhängig von den lizenziert en Modulen/ Program m en – über ein aut om at isches Online- Updat e erhalt en.
&HELW Sie finden uns auf der diesj ährigen Cebit ( 18. bis 24.03.2004) in Hannover auf dem St and unseres Kooperat ionspart ners St ar Finanz Gm bH in Halle 18 St and B39.
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=XN QIWLJH (UZHLWHUXQJHQ XQG 0RGXOH Derzeit befindet sich das Modul Cash Managem ent ( CM) in Vorbereit ung. Die gezeigt en Abbildungen ent sprechen dem derzeit igen St and der Ent wicklung und können in der Ver t riebsversion abweichen.
&DVK 0DQDJHPHQW Der wachsende Kost endruck und Basel- I I zwingen Unt ernehm en zukünft ig noch m ehr zu einer Opt im ierung des Finanzm anagem ent s. Das Modul Cash Managem ent dient zur zinsopt im iert en Kont oführ ung und Liquidit ät sst euerung. Es können erweit ert e Angaben zu den bet reffenden Auft raggeberkont en hint erlegt werden, wie z.B. Soll- und Habenzins, anst ehende Zinssat zänderungen, Kont okorrent kredit e und Überziehungskondit ionen.
=LQVVlW]H Die derzeit gült igen Zinssät ze und bereit s bekannt e Zinssat zänderungen können hint erlegt werden. Diese Dat en bilden die Basis für die Berechung der Um buchungsbet räge.
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$XWRPDWLVFKHU 6DOGHQDXVJOHLFK Beim aut om at ischen Saldenausgleich werden zwei oder m ehrere Kont en zu einer Gruppe zusam m engefasst . I nnerhalb dieser Gruppe erfolgt ein aut om at ischer Ausgleich von Soll- und HabenSalden unt er Berücksicht igung von Vorgabewert en wie %RGHQVDW] Definiert den Bet rag, welcher auf dem bet reffenden Kont o im m er vorhanden sein m uss. HLJHQHV /LPLW 6ROO Definiert ein, von einem evt l. vorhandenen Kont okorrent kredit abweichendes eigenes Kont olim it im Soll. 5XQGXQJ Definiert , ob Um buchungen auf vollen Euro- Bet räge ( z.B. volle 1000 ¼ JHUXQGHW ZHrden sollen. Es wird zunächst versucht , vorhandene Haben- Salden zur Deckung von Kont oüberziehungen um zubuchen bzw. den t euerst en Kont okorrent kredit zu r eduzieren. Sind keine Haben- Salden vorhanden, wird der billigst e Kont okorrent kredit zur Deckung des t euerst en ausgenut zt .
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.RQWRNRQ]HQWUDWLRQ Bei der Kont okonzent rat ion werden Gut habenbet räge von Unt erkont en bis zur Höhe eines definiert en Mindest gut habens auf ein definiert es Haupt kont o um gebucht . Die Um buchung erfolgt erst , wenn best im m t e Bedingungen zut reffen: %RGHQVDW] Definiert den Bet rag, welcher auf dem bet reffenden Kont o im m er vorhanden sein m uss. 8PEXFKHQ DE « EHU %RGHQVDW] Definiert den Mindest bet rag über dem Bodensat z bevor eine Um buchung generiert wird. 5XQGXQJ Definiert , ob Um buchungen auf vollen Euro- Bet räge ( z.B. volle 1000 ¼ JHUXQGHW ZHrden sollen. Best eht die Möglichkeit , valut enneut ral zu buchen ( i.d.R. nur für Kredit inst it ut e) , können die Um buchungen unt er Berücksicht igung der Valut a generiert werden.
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6RQVWLJH (LQVWHOOXQJHQ Die Hint erlegung von Verw endungszweckt ext en, Text schlüsseln und Referenz- Nr. ist m öglich.
6RQVWLJH )XQNWLRQHQ Folgende zusät zliche Cash Managem ent - Funkt ionen st ehen zur Verfügung: • • • •
m anuelle Um buchungen Vergleich Kont osalden- Valut ensalden St at ist iken über die get ät igt en Um buchungen Dat ensicherung und Dat enrücksicherung
Die Vorst ellung des Moduls erfolgt auf der diesj ährigen Cebit in Hannover. Danach kann das Modul direkt bezogen werden. Pr eise und Lizenzbedingungen erhalt en Sie auf Anfrage.
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$QVSUHFKSDUWQHU I n diesem Kapit el finden Sie I hre Ansprechpart ner bei der baum ann + balk ag.
0DUNHWLQJ XQG 9HUWULHE 6WHIDQ %DON Vorst and Sales/ Market ing Telefon ( 0 75 63) 18 01 – 20 Telefax ( 0 75 63) 18 01 – 79 st efan.balk@bb- ag.net 8ZH 3HWHUVHQ Sales Manager Telefon ( 0 75 63) 18 01 – 10 Telefax ( 0 75 63) 18 01 - 79 uwe.pet ersen@bb- ag.net
6XSSSRUW XQG (QWZLFNOXQJ -RVHI %DXPDQQ Vorst and Support und Ent wicklung Telefon ( 0 75 63) 18 01 – 50 Telefax ( 0 75 63) 18 01 – 79 j osef.baum ann@bb- ag.net &HP 'HPLUVR\ Leit er Cust om er Support Telefon ( 0 75 63) 18 01 – 15 Telefax ( 0 75 63) 18 01 – 79 cem .dem irsoy@bb- ag.net 0DUFR &DUDID Cust om er Support Telefon ( 0 75 63) 18 01 – 11 Telefax ( 0 75 63) 18 01 – 79 m arco.carafa@bb- ag.net 6YHQ 0DUTXDUW Developm ent OPOS/ Kasse Telefon ( 0 75 63) 18 01 – 40 Telefax ( 0 75 63) 18 01 – 79 sven.m arquart @bb- ag.net $QGUHDV /DEHU Developm ent Kart enzahlungssyst em e Telefon ( 0 75 63) 18 01 – 65 Telefax ( 0 75 63) 18 01 – 79 andreas.laber@bb- ag.net
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7HOHID[ %HVWHOOXQJ Âą 7HOHID[ An die baum ann + balk ag Herrenst raĂ&#x;e 18 88353 KiĂ&#x;legg Dat um
______________________
BLZ oder Kunden- Nr.
______________________
%HVWHOOXQJ /D\RXW 0DQDJHU Hierm it best elle( n) ich/ wir Bank/ Sparkasse
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Vornam e und Nam e
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St raĂ&#x;e
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PLZ und Ort
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Telefon
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Telefax
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em ail
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das Program m /D\RXW 0DQDJHU zum einm aligen Lizenzpreis von Âź ]]JO JHV 0HKrwert st euer ( Âź LQNO JHV 0:6W Wir begleichen den Rechnungsbet rag nach Eingang der Rechnung per Ăœberweisung Den Rechnungsbet rag ziehen Sie bit t e per Last schrift von folgender Bankverbindung ein: Kont o- Nr. ___________________
BLZ ______________________
_______________________________________________ Ort und Dat um
_______________________________________________ Unt erschrift ( en)
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