Pedoman menawarkan rd kpd investor

Pedoman Menawarkan Reksa Dana Kepada Investor Inhouse Training Wakil Agen Penjual Efek Reksadana - WAPERD 16 Maret – 23 Maret 2012

financial advisor

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Penjual Sebagai Penasihat / Perencana Investasi Dalam memilih suatu investasi sebaiknya investor sudah melalui tahapan berikut: - Menentukan Tujuan Investasi - Mengembangkan rencana & Implementasi - Monitoring & Evaluasi

financial advisor

2

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Menentukan Tujuan Bantu investor menentukan tujuan dengan cara : - Menentukan tujuan spesifik (mis :Beli rumah, biaya anak sekolah) - Menentukan jangka waktu (time frame) - Mengumpulkan dan menganalisis data : • • • •

Perkiraan inflasi Besarnya dana yang ada saat ini Perkiraan biaya di masa datang Perkiraan besarnya dana yang dapat disetor tiap bulan

financial advisor

3

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Mengembangkan Rencana & Implementasi Bantu Investor membuat strategi alokasi aset dan pilihan reksa dana yang secara historis mampu memberikan return yang sesuai dengan hasil analisis tujuan Misalnya : - 20% Dana yang ada ke deposito - 50% di Reksa Dana Saham - 30% di Reksa Dana Pendapatan Tetap financial advisor

4

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Monitoring & Evaluasi Perubahan akan terus terjadi : - Dari sisi internal (dari pihak investor) - Dari sisi eksternal (kondisi pasar) Agar tetap on track maka monitoring dan evaluasi secara berkala (misal 3 bulan sekali) mutlak perlu dilakukan.

financial advisor

5

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Memahami Kerangka Perencanaan Investasi Masih Ingat Ibu Kania? Beliau Ingin membeli rumah di Bogor 10 tahun lagi. Harga rumah tersebut saat ini Rp 200 juta, Perkiraan tingkat inflasi dari koran adalah 6% pertahun, saat ini Ibu Kania berinvestasi di reksa dana ABC yang rata- rata return pertahunnya sebesar 8%.

A. Berapakah perkiraan harga rumah tersebut 10 tahun mendatang?

B. Berapa biaya perbulan bila Ibu Kania berencana mencicil biaya tersebut tiap akhir tahun selama 10 tahun pada reksa dana ABC?

financial advisor

6

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Sekali Lagi Ibu Kania • Tujuan spesifik : Membeli rumah • Kapan kebutuhan itu terjadi : 10 tahun lagi • Biaya kebutuhan saat ini : Rp 200 juta • Perkiraan inflasi selama 10 Tahun : 6% p/a • Perkiraan tingkat hasil investasi : 8% p/a

financial advisor

7

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Harga Rumah 10 Tahun Lagi Future Value : FV = Po (1 + r)t dimana P0

= Pokok (Nilai Awal)

r t (1 + r) t

= tingkat bunga = periode waktu = Faktor bunga / FV interest factor

financial advisor

8

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Harga Rumah 10 Tahun Lagi Future Value : FV = Po (1 + r)t Po = Harga Rumah = Rp 200 jt r = Tingkat Inflasi = 6% pertahun t = Jangka Waktu = 10 Tahun = 200.000.000 x (1+0.06)^10 = Rp 358.169.500,-

financial advisor

9

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Cara Hitung Cicilan

FV PMT r t

financial advisor

= Future Value = Cicilan = Suku Bunga = Periode waktu

10

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Cicilan Ibu Kania 358.169.500 = PMT x ((1+0,08)^10)-1 0.08 PMT = 358.169.500 14.4865 Cicilan = Rp 24.724.364,06

financial advisor

11

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Kembali Ke Ibu Kania • Tujuan spesifik • Kapan kebutuhan itu terjadi lagi • Biaya kebutuhan saat ini juta • Perkiraan inflasi selama 10 Tahun • Perkiraan tingkat hasil investasi • Biaya kebutuhan 10 Tahun lagi • Cicilan pertahun selama 10 tahun 24,725 Juta

financial advisor

: Membeli rumah : 10 tahun : Rp 200 : 6% p/a : 8% p/a : Rp 358 juta : Rp

12

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Kuisioner Profil Risiko Nasabah (KPRK

)

• Menurut Peraturan Bapepam IV.D.2 tiap calon nasabah reksa dana harus mengisi kuisioner yang berisi profil risiko nasabah • Profil risiko ini harus tetap disimpan oleh MI minimal 5 tahun sejak nasabah menutup rekeningnya

financial advisor

13

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Kuisioner Profil Risiko Nasabah (KPRK) Kuisioner ini harus memuat : a. Jangka waktu investasi; b. Tujuan investasi pemodal Reksa Dana yang sekurangkurangnya terdiri dari: 1) Keamanan dana investasi; 2) Pendapatan dan keamanan dana investasi; 3) Pendapatan dan pertumbuhan dalam jangka panjang; dan 4) Pertumbuhan. c. Tingkat risiko yang sanggup ditanggung; d. Keadaan keuangan pemodal Reksa Dana berkaitan dengan jumlah investasi yang akan ditanamkan melalui Reksa Dana; e. Tingkat pengetahuan pemodal Reksa Dana atas: 1) Industri Reksa Dana secara umum; dan 2) Produk Reksa Dana yang dimiliki.

financial advisor

14

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Memahami Proses Pemilihan Reksa Dana Yang Disesuaikan Dengan Kebutuhan Nasabah • Reksa dana di Indonesia secara garis besar dapat dikelompokan menjadi 4 jenis, yang masing masing memiliki tingkat risiko dan imbal hasil yang berbeda. • Pemanfaatan masing-masing reksa dana harus disesuaikan dengan time frame dari tujuan investasi yang telah ditentukan. • Tujuan investasi dan kuisioner profil risiko dapat menjadi indikator penjual reksa dana dalam membantu pemilihan reksa dana yang dilakukan oleh nasabah. financial advisor

15

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Hal-hal yang perlu diperhatikan dalam memilih reksa dana •

Tujuan dan kebijakan investasi, komposisi aset portfolio serta isi portfolio dari reksa dana tersebut

•

Benchmarking terhadap kinerja historis dapat menjadi faktor penentu dalam memilih reksa dana. Reksa dana dapat dibandingkan dengan benchmarknya (RDPU vs Tabungan, RDPT vs Deposito, RD Saham vs IHSG) atau dengan reksa dana sejenis.

•

Dana Kelolaan, besarnya aset dana kelolaan juga penting dalam memilih reksa dana, reksa dana yang memiliki dana kelolaan besar dan terus tumbuh menandakan reksa dana yang ‘sehat’.

•

Fasilitas/kemudahan transaksi ;

•

Laporan investasi dan pembaruan prospektus.

•

Bila memungkinkan, komunikasi dengan manajer investasi pengelola

financial advisor

16

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Memahami “Market Update & Outlook" Secara Berkala melalui Fact sheet MI akan mengupdate kondisi ekonomi terkini dan memberikan pandangan terhadap kondisi ekonomi yang akan datang.

Kondisi ekonomi biasanya berisi : - Inflasi - Suku bunga - Indikator perekonomian - Pergerakan IHSG - Likuiditas - Kondisi rupiah financial advisor

17

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

financial advisor

18

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Apa Yang Boleh & Tidak Boleh (Do and Don't) Dalam Menawarkan Reksa Dana Do : - Pahami Peraturan yang berlaku - Miliki Sertifikasi WAPERD sebelum menjual - Pelajari Prospektus sebelum menjual - Pahami kondisi perekonomian secara makro - Pahami posisi reksa dana yang anda tawarkan terhadap reksa dana lain - Pelajari Market Update & Outlook dari MI yang bersangkutan financial advisor

19

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Apa Yang Boleh & Tidak Boleh (Do and Don't) Dalam Menawarkan Reksa Dana Don’t : - Menjanjikan tingkat return - Menjual reksa dana seperti Deposito - Memaksa calon investor untuk membeli - Bertindak diluar kewenangan anda

financial advisor

20

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Terima kasih financial advisor

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

cha2393.mfa@gmail.com