Rupiah cost averaging

Rupiah Cost Averaging

Inhouse Training Wakil Agen Penjual Efek Reksadana - WAPERD 16 Maret – 23 Maret 2012

financial advisor

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Cost Averaging • Strategi mencicil investasi • Pembelian instrumen investasi yang harganya berfluktuasi dengan sejumlah rupiah yang besarnya tetap secara periodik (misalnya pembelian setiap awal bulan) • Keuntungan dari strategi ini adalah menghilang-kan keragu-raguan yang timbul karena fluktuasi harga • Kelemahannya adalah jika investor tidak disiplin misalnya tidak investasi di bulan-bulan tertentu, maka hasil investasinya menjadi kurang optimal

financial advisor

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Indeks RDS, RDC dan IHSG

financial advisor

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Simulasi • Investasi dari Desember 2003 – November 2006 ( 35 Bulan) • Investasi awal Rp 100 jt ( rebalancing) • Untuk Cost Averaging Rp 100 jt dicicil 35 bulan (Rp 2.857.143,- tiap bulan) • Berapa keuntungannya?

financial advisor

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Cost Averaging Tanggal Beli

NAB RDS (Rp.)

Investasi (Rp)

Unit yang didapat

30-Dec-03

855.62

2,857,143

3339.27

30-Jan-04

884.33

2,857,143

3230.86

27-Feb-04

925.22

2,857,143

3088.07

31-Mar-04

904.32

2,857,143

3159.44

30-Apr-04

962.29

2,857,143

2969.11

31-May-04

922.13

2,857,143

3098.42

30-Jun-04

927.54

2,857,143

3080.34

30-Jul-04

998.76

2,857,143

2860.69

31-Aug-04

997.98

2,857,143

2862.93

30-Sep-04

1044.15

2,857,143

2736.33

29-Oct-04

1099.89

2,857,143

2597.66

30-Nov-04

1275.17

2,857,143

2240.60

29-Dec-04

1337.52

2,857,143

2136.15

financial advisor

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Cost Averaging Tanggal Beli

NAB RDS (Rp.)

Investasi (Rp)

Unit yang didapat

31-Jan-05

1405.46

2,857,143

2032.89

28-Feb-05

1468.03

2,857,143

1946.24

31-Mar-05

1462.35

2,857,143

1953.80

29-Apr-05

1426.72

2,857,143

2002.60

31-May-05

1535.92

2,857,143

1860.22

30-Jun-05

1633.58

2,857,143

1749.01

29-Jul-05

1746.12

2,857,143

1636.28

31-Aug-05

1586.01

2,857,143

1801.47

30-Sep-05

1620.19

2,857,143

1763.46

31-Oct-05

1629.56

2,857,143

1753.32

30-Nov-05

1720.32

2,857,143

1660.82

29-Dec-05

1823.28

2,857,143

1567.03

financial advisor

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Cost Averaging Tanggal Beli

NAB RDS (Rp.)

Investasi (Rp)

Unit yang didapat

30-Jan-06

1996.20

2,857,143

1431.29

28-Feb-06

2046.54

2,857,143

1396.08

31-Mar-06

2213.64

2,857,143

1290.70

28-Apr-06

2534.77

2,857,143

1127.18

31-May-06

2372.00

2,857,143

1204.53

30-Jun-06

2354.68

2,857,143

1213.39

31-Jul-06

2445.98

2,857,143

1168.10

31-Aug-06

2599.93

2,857,143

1098.93

29-Sep-06

2745.51

2,857,143

1040.66

31-Oct-06

2854.99

2,857,143

1000.75

30-Nov-06

3060.87 Rp. 100,000,000

71,099

TOTAL Harga Beli Rata2

Rp. 1,406.50

Harga Jual Tgl 30 Nov 06

Rp. 3,060.87

Untung / Rugi Investor

financial Returnadvisor Disetahunkan Return Per Bulan*

217,623,608

Rp. 117,623,608 4.17% Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

63.27%

Buy & Hold Alternatif cara investasi lain adalah beli dan pegang ( buy & hold ) Berapa return bila memakai strategi ini ?

Mana yang lebih menguntungkan ? Mengapa ?

Jawab : • Investasi Awal Rp. 100 juta • NAB/UP Awal Rp. 855.62 • UP Didapat Rp. 100 jt/Rp. 855.62 = 116,873.3134 • NAB/UP Akhir Rp. 3,060.87 • Investasi Akhir 116,873.3134 x Rp. 3,060.87 = Rp. 357,737,080 • Total Return (%) 257.74%

financial advisor

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

Terima kasih financial advisor

Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com

cha2393.mfa@gmail.com