Rupiah Cost Averaging
Inhouse Training Wakil Agen Penjual Efek Reksadana - WAPERD 16 Maret – 23 Maret 2012
financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
Cost Averaging • Strategi mencicil investasi • Pembelian instrumen investasi yang harganya berfluktuasi dengan sejumlah rupiah yang besarnya tetap secara periodik (misalnya pembelian setiap awal bulan) • Keuntungan dari strategi ini adalah menghilang-kan keragu-raguan yang timbul karena fluktuasi harga • Kelemahannya adalah jika investor tidak disiplin misalnya tidak investasi di bulan-bulan tertentu, maka hasil investasinya menjadi kurang optimal
financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
Indeks RDS, RDC dan IHSG
financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
Simulasi • Investasi dari Desember 2003 – November 2006 ( 35 Bulan) • Investasi awal Rp 100 jt ( rebalancing) • Untuk Cost Averaging Rp 100 jt dicicil 35 bulan (Rp 2.857.143,- tiap bulan) • Berapa keuntungannya?
financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
Cost Averaging Tanggal Beli
NAB RDS (Rp.)
Investasi (Rp)
Unit yang didapat
30-Dec-03
855.62
2,857,143
3339.27
30-Jan-04
884.33
2,857,143
3230.86
27-Feb-04
925.22
2,857,143
3088.07
31-Mar-04
904.32
2,857,143
3159.44
30-Apr-04
962.29
2,857,143
2969.11
31-May-04
922.13
2,857,143
3098.42
30-Jun-04
927.54
2,857,143
3080.34
30-Jul-04
998.76
2,857,143
2860.69
31-Aug-04
997.98
2,857,143
2862.93
30-Sep-04
1044.15
2,857,143
2736.33
29-Oct-04
1099.89
2,857,143
2597.66
30-Nov-04
1275.17
2,857,143
2240.60
29-Dec-04
1337.52
2,857,143
2136.15
financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
Cost Averaging Tanggal Beli
NAB RDS (Rp.)
Investasi (Rp)
Unit yang didapat
31-Jan-05
1405.46
2,857,143
2032.89
28-Feb-05
1468.03
2,857,143
1946.24
31-Mar-05
1462.35
2,857,143
1953.80
29-Apr-05
1426.72
2,857,143
2002.60
31-May-05
1535.92
2,857,143
1860.22
30-Jun-05
1633.58
2,857,143
1749.01
29-Jul-05
1746.12
2,857,143
1636.28
31-Aug-05
1586.01
2,857,143
1801.47
30-Sep-05
1620.19
2,857,143
1763.46
31-Oct-05
1629.56
2,857,143
1753.32
30-Nov-05
1720.32
2,857,143
1660.82
29-Dec-05
1823.28
2,857,143
1567.03
financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
Cost Averaging Tanggal Beli
NAB RDS (Rp.)
Investasi (Rp)
Unit yang didapat
30-Jan-06
1996.20
2,857,143
1431.29
28-Feb-06
2046.54
2,857,143
1396.08
31-Mar-06
2213.64
2,857,143
1290.70
28-Apr-06
2534.77
2,857,143
1127.18
31-May-06
2372.00
2,857,143
1204.53
30-Jun-06
2354.68
2,857,143
1213.39
31-Jul-06
2445.98
2,857,143
1168.10
31-Aug-06
2599.93
2,857,143
1098.93
29-Sep-06
2745.51
2,857,143
1040.66
31-Oct-06
2854.99
2,857,143
1000.75
30-Nov-06
3060.87 Rp. 100,000,000
71,099
TOTAL Harga Beli Rata2
Rp. 1,406.50
Harga Jual Tgl 30 Nov 06
Rp. 3,060.87
Untung / Rugi Investor
financial Returnadvisor Disetahunkan Return Per Bulan*
217,623,608
Rp. 117,623,608 4.17% Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
63.27%
Buy & Hold Alternatif cara investasi lain adalah beli dan pegang ( buy & hold ) Berapa return bila memakai strategi ini ? Mana yang lebih menguntungkan ? Mengapa ? Jawab : • Investasi Awal Rp. 100 juta • NAB/UP Awal Rp. 855.62 • UP Didapat Rp. 100 jt/Rp. 855.62 = 116,873.3134 • NAB/UP Akhir Rp. 3,060.87 • Investasi Akhir 116,873.3134 x Rp. 3,060.87 = Rp. 357,737,080 • Total Return (%) 257.74%
financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
Terima kasih financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
cha2393.mfa@gmail.com