Fi na nc i a lPl a nni ngi nv o l v e st a k i ngaf o r wa r dl o o k i nga ndc o ns i de r e da ppr o a c ht oy o ur na nc e s .As s e s s i ngy o ur c ur r e ntpo s i t i o n,s e t t i ngg o a l sa ndt he ns e e k i ngpr o f e s s i o na lpl a nni nga dv i c e ,wi l la l lhe l pt oe ns ur ey o ua r eb e s t pr e pa r e df o ry o urf ut ur e .
F i n a n c i a l P l a n n i n gf o rI n d i v i d u a l s
Es t a bl i s ha ndde f i neour Re l a t i ons hi pwi t hy ou:
Col l e c ty ouri nf or ma t i on
I nf or my oua boutF i na nc i a l Pl a nni nga ndour c ompe t e nc i e s
I de nt i f yy ourpe r s ona l a ndf i na nc i a l ne e dsa nd pr i or i t i e s
De t e r mi newhe t he rwec a nme e ty ourne e ds
Col l e c tqua nt i t a t i v ei nf or ma t i ona nd doc ume nt s
De f i net hes c opeoft hee ng a g e me nt
De v e l opourF i na nc i a l Pl a nni ng Re c omme nda t i ons I de nt i f ya nde v a l ua t eF i na nc i a l Pl a nni ng S t r a t e g i e s De v e l opF i na nc i a l Pl a nni ngRe c omme nda t i ons
Ana l y s ea nda s s e s sy ourF i na nc i a l S t a t us Ana l y s ey ouri nf or ma t i on As s e s sy ourobj e c t i v e s , ne e dsa ndpr i or i t i e s
Col l e c tqua l i t a t i v ei nf or ma t i on
I mpl e me nty ourF i na nc i a l Pl a nni ng Re c omme nda t i ons
Re v i e wy ou rs i t u a t i on
Ag r e eoni mpl e me nt a t i onr e s pons i bi l i t i e s
Ag r e eonr e s p on s i b i l i t i e sa n dt e r msf ort h e r e v i e wof y ou rs i t u a t i on
I de nt i f ya ndpr e s e ntpr oduc t sa nds e r v i c e sf or i mpl e me nt a t i on
Re v i e wa n dr e e v a l u a t ey ou rs i t u a t i on
Pr e s e ntourr e c omme nda t i onst oy ou
F i n a n c i a l Me d i a t i o ni nCo l l a b o r a t i v eLa w
Di v or c e&I n v e s t me n t s
Di v or c e&Bu s i n e s sOwn e r s
Pe n s i on s&Di v or c e
Dur i ngt hedi v or c epr oc e s si ti si mpor t a ntt o ha v eI nde pe nde ntF i na nc i a lAdv i c er e g a r di ng a nya s s e t st ha ty ouma yha v e .
Di v i di nga s s e t sdur i ngdi v or c ewhe noneof t he pa r t i e si sa bus i ne s sowne ri sa c ompl e x pr oc e dur e ,a nd of t e nc oul d ha v e ma j or c ons e que nc e sf ort hef a mi l y , s ha r e hol de r sa nd bus i ne s spa r t ne r s .
Wewi l lbui l dupa na c c ur a t epi c t ur eofy our pe ns i ons i t ua t i on, whi c hwi l l a l l owust oc r e a t e ar e por toft heopt i onsa v a i l a bl et oy ou,a nd whi c h opt i ons of f e rt he mos ts ui t a bl e out c ome .
Home own e r s&Di v or c e
F u t u r eI n c ome
Di v or c e&S t a t eBe n e f i t s
Thema r i t a lhomeof t e nr e pr e s e nt sal a r g e pr opor t i onof t hea s s e t sa ndc a nbeoneof t he ha r de s tdi v i s i onst ode a l wi t h.
Our F i na nc i a lPl a nne r s ha v e a we a l t h of e xpe r i e nc ei nc a l c ul a t i ng f ut ur ei nc ome r e qui r e me nt s .
Wea r ea bl et ol ooka ty ours i t ua t i ona ndof f e r a dv i c eonwhe t he ry oumi g htbea bl et oa ppl y f ora nyS t a t eBe ne f i t s .
Wea i mt o wor kwi t hy ou a nd y ourl e g a l a dv i s e rt oe ns ur et ha ty oua r r i v ea tas ol ut i on whi c hpr ov i de st hebe s tpos s i bl eout c omef or e v e r y one .
Ens ur i ng t ha tf ut ur ei nc ome a nd i nc ome r e qui r e me nt sa r et a k e ni nt oa c c ountc a nhe l p y ours ol i c i t or st one g ot i a t et hef a i r e s tpos s i bl e out c omef ory ourdi v or c e .
Onc et he l e v e lofbe ne f i t se a c h pa r t yi s e nt i t l e dt o ha s be e n de t e r mi ne dt hi sc a n s ome t i me sa f f e c tot he ra r e a soft hedi v or c e pr oc e s s ,a st he i ri nc omea nde xpe ndi t ur ewi l l ha v ec ha ng e d.
Ma nyi nv e s t me ntv e hi c l e sc a nha v epot e nt i a l l y s i g ni f i c a nt t a x i mpl i c a t i ons i fs ol d or t r a ns f e r r e de a r l y .
Mi k eRobe r t s onAs s oc i a t e sL t d: 30AHi g hS t r e e t , Ba t t t l e , Ea s tS us e x, TN330EA t :01424777156 e :mi k e . r obe r t s on@mr a l t d. c om w: www. mr a l t d. c om
Weo ffe rawi dev a r i e t yo fFi na nc i a lPl a nni ngS e r v i c e s .Weha v ehi g hl i g ht e ds o meo ft hemo s tc o mmo ns e r v i c e s b e l o w.i si sno ta ne x ha us t i v el i s t ,f o rmo r ei nf o r ma t i o no na nyo ft hes e r v i c e sb e l o wo ra nyo t he rFi na nc i a l Pl a nni ngq ue r y , pl e a s ev i s i twww. mr a l t d. c o m
P e r s o n a l F i n a n c i a l P l a n n i n g
TheTr ut hAboutMone y
F i na nc i a l Me di a t i on
Pr ot e c t i on
Wewi l lc a r r youtaf i na nc i a lpl a nni nga na l y s i s . Notonl ya r et he de t a i l sofy ouri nc ome , out g oi ng s , a s s e t sa ndl i a bi l i t i e sc ons i de r e d, but r e s our c e st ha tma ybe c omea v a i l a bl et oy oui n y ourl i f e t i me .
Di v or c ea nds e pa r a t i onc a nof t e nf e e ll i k ea n obs t a c l ec our s e , wi t h ma ny hur dl e st o ov e r c omei nor de rt or e a c ht hef i ni s hl i ne .
Ha v ey out houg hta boutt hee f f e c ti l l ne s s , y our i na bi l i t yt owor k ,ory ourde a t h,woul dha v e ony ourf a mi l yorbus i ne s s ?Wi t houtt hi nk i ng a he a d, t hec ons e que nc e sc a nbede v a s t a t i ng .
Oura i mi st ohe l py oue ns ur et ha tt hef i na nc i a l s i deofma t t e r sdoe snota ddt oy ourc onc e r ns .
I ne xt r e mec i r c ums t a nc e st hi sc oul dl e a dt o l os soft hef a mi l yhomeorbus i ne s s .S ome s oundf i na nc i a lpl a nni ngha st obeunde r t a k e n t opr ot e c ty ourl ov e done s .
Thi sg i v e sa na c c ur a t eme a s ur eofy ourne t wor t h a nd c ur r e nt a nd f ut ur ef i na nc i a l s i t ua t i on.The yhe l py oue s t i ma t et hec os tof t hel i f ey ouwa ntt oe nj oyi ny e a r st oc ome .
Wea r ehe r et oof f e ra dv i c ea ndg ui da nc et o e na bl ey out oma k emor ei nf or me dde c i s i ons ona l l a s pe c t sofy ourf i na nc e s .
S a v i ng s&I nv e s t me nt s
Ta xa ndTr us tPl a nni ng
Re t i r e me n tP l a n n i n g
S a v i ng sa nd i nv e s t me nt sa r emor ec ompl e x t ha ns i mpl yput t i ngy ourmone yi nt oapl a na nd s e e i ngwha tha ppe ns .
Ta xi sa ni mp or t a n tc on s i d e r a t i on wi t ha n y f i n a n c i a lp l a n n i n g ,e s p e c i a l l ya st h eI n l a n d Re v e n u et h e ms e l v e sa d mi tt h a ta b ou t5 0 % of t h ea d u l tp op u l a t i onp a yt oomu c ht a x .
Wh a te v e ra g ey ou a r en ow,i n d e p e n d e n t f i n a n c i a la d v i c ea n dp l a n n i n gc a nma k eab i g d i f f e r e n c et ot h eq u a l i t yof l i f ey ouc a ne x p e c t t oe n j oywh e ny our e t i r e .
Ta k i ngy ourpe r s ona lf i na nc i a lobj e c t i v e si nt o a c c ount-wha ty ouwa ntt oa c hi e v e , a c c e s st o y our s a v i ng s , how l ong y ou wa nt y our i nv e s t me ntt or un, a nds oon-wec a nhe l py ou t ot a i l oras a v i ng spor t f ol i ot ha tma xi mi s e s y ourr e t ur nsa ndme e t sy ourr e qui r e me nt s .
Bys e e k i n ge x p e r ta d v i c ey ouc ou l de n s u r et h a t y oup a yn omor et a xt h a ni sn e c e s s a r y . Wewi l l b ea b l et oa d v i s ey ou on a t a xr e d u c t i on s t r a t e g y , d e s i g n e dt or e d u c ey ou rt a xb u r d e nb y u s i n gp r ov e nt a xr e d u c t i onme t h od s .
Re t i r e me n tp l a n n i n gi sac omp l e xa r e a ,a n d wec a nh e l py out oc h oos et h er i g h tp e n s i on s c h e mef ory ou rn e e d sa n dg u i d ey out h r ou g h t h eop t i on sa v a i l a b l e .
Bu s i n e s sF i n a n c i a l P l a n n i n ga n dCo r p o r a t eS e r v i c e s
Ta xa ndTr us t s
E x i tS t r a t e g yP l a n n i n g
Cor p or a t eS e r v i c e s
Tr u s t e eAc t2 0 0 0
I f y oua r eab u s i n e s sown e rorma n a g e r , y ou s h ou l dc on s i d e rc r e a t i n ga ne x i tp l a n .Awe l l c on s t r u c t e dp l a nc a nh e l py out omou l dy ou r b u s i n e s s , a n dp ot e n t i a l s u c e s s or s , e n a b l i n g y out oe x i ta tat i met h a ts u i t sy ou .
Aspa r tofourbus i ne s sf i na nc i a lpl a nni ng s e r v i c ewec a nof f e rg ui da nc ea nda dv i c e ni n t hef ol l owi nga r e a s :
Unde rt heTr us t e eAc t2000,i ne xc e r c i s i ng a nypowe rofi nv e s t me nt ,t r us t e e sha v et o a dhe r et os t a t ut or ydut i e s .
Empl oy e eF i na nc i a l Pl a nni ng
Ou rRol e
I f y oua r ec on s i d e r i n ga ne x i tp l a n , t h e nwe c a nh e l py oua n s we rq u e s t i on ss u c ha s :
Empl oy e eBe ne f i t s
Wh a ti smyb u s i n e s swor t h ? Wh e ni st h eb e s tt i mef ormet oe x i t ? Wh a ti st h eb e s te x i top t i onf ormyb u s i n e s s ? Wh oa r et h ep ot e n t i a l p u r c h a s e r sof my b u s i n e s s ? Wh a td oI n e dt od ot oi mp r ov emyb u s i n e s s f ors a l e ? Wh a ta s p e c t sof myb u s i n e swi l l ma k ei t h a r d e rt os e l l ?
Ea r l yVol unt a r yRe t i r e me nt Gr oupCr i t i c a l I l l ne s sPr ot e c t i on Ke yPe r s on&Pa r t ne r s hi pPr ot e c t i on Gr oupL i f eCov e r Pe ns i ons&Re t i r e me nt NES TS c he me s Gr oupPe r s ona l Pe ns i ons / S t a k e hol de r s
MRA c a n he l py ou me e ty ourobl i g a t i ons unde rt heTr us t e eAc t2000byof f e r i nga c ompl i a nta nd c ons ul t a t i v ea dv i s or ys e r v i c e f ort r us t e e s ,whi c hf ul f i l st her e qui r e me nt sof t hel e g a l f r a me wor k . Wea r ea bl et oe ns ur et ha ta nyi nv e s t me nt pr opos a l i ss ui t a bl ef ort het r us ta ndg i v edue r e g a r dt ot hene e df ordi v e r s i f i c a t i on,whe r e a ppr opr i a t e . We c a n a l s o pe r i odi c a l l y r e v i e w t he i nv e s t me nt sunde rt hec ont r ol of t het r us t e e s a ndc ons i de rwhe t he r , i nl i g htoft hes t a nda r d i nv e s t me ntc r i t e r i a ,t he ys houl dbev a r i e di n a nywa y .
Mi k eRobe r t s onAs s oc i a t e sL i mi t e di sa na ppoi nt e dr e pr e s e nt a t i v eofL i g ht hous eAdv i s or yS e r v i c e sL i mi t e d, whi c hi sa ut hor i s e da ndr e g ul a t e dby TheF i na nc i a l S e r v i c e sAut hor i t y . Re g i s t e r e di nEng l a ndNo4501167Re g i s t e r e dOf f i c e3034Nor t hS t r e e tHa i l s ha mEa s tS us s e xBN271DW