LES INSTITUTIONS FINANCIÈRES AU CŒUR DE L’ACTION EN FAVEUR DU CLIMAT
€ 3,9 Mds € 2,5 Mds de financements à destination des institutions financières autorisées par Proparco entre 2017 et 2020
de financements à co-bénéfice climat autorisés par Proparco entre 2017 et 2020
Depuis plus de 40 ans, Proparco est au service du secteur privé et du développement durable. Filiale de l’Agence française de développement, Proparco investit pour soutenir la croissance d’acteurs privés et financiers mobilisés pour contribuer au développement économique, environnemental et social des pays en développement et émergents.
Partenaire du Fonds vert pour le climat depuis 2016, pour un soutien renforcé au secteur privé
Nous finançons des entreprises et des institutions financières dont l’activité participe à la création d’emplois et de revenus décents, à la fourniture de biens et de services essentiels, ainsi qu’à la lutte contre le changement climatique. Nos interventions visent ainsi à renforcer la contribution des acteurs privés à la réalisation des objectifs de développement durable.
UNE COALITION MONDIALE, UN OBJECTIF COMMUN
L’ACCORD DE PARIS : UN ENGAGEMENT MONDIAL POUR LE CLIMAT
L'objectif central de l'Accord de Paris est de renforcer la réponse mondiale à la menace du changement climatique en maintenant l'augmentation de la température mondiale à un niveau bien inférieur à 2 °C par rapport aux niveaux préindustriels (et, idéalement, inférieur à 1,5 °C).
L'accord vise aussi à accroître la capacité des pays à faire face aux impacts du changement climatique et à rendre les flux financiers compatibles avec un faible niveau d'émissions de GES et une voie résiliente au climat.
Afin de respecter ces objectifs, le Groupe d'experts intergouvernemental sur l'évolution du climat (GIEC) estime que les émissions de GES au niveau mondial doivent être réduites de moitié d’ici à 2030 afin d’atteindre la neutralité carbone en 2050.
S’aligner avec l’Accord de Paris : 3 défis à relever Soutenir les projets ayant un impact positif sur le climat Contribuer proactivement à la transition résiliente et bas-carbone des pays et des secteurs Ne pas financer des projets fortement émissifs ou contraires à une logique de résilience
L’ATTÉNUATION Un projet contribue à l'atténuation lorsqu'il permet de réduire les émissions de gaz à effet de serre par rapport à une situation de référence.
L’ADAPTATION Un projet contribue à l'adaptation aux changements climatiques lorsqu'il permet d’anticiper les risques climatiques et de limiter ou réduire la vulnérabilité des biens, infrastructures, personnes et écosystèmes aux impacts du changement climatique.
LES INSTITUTIONS FINANCIERES AU CŒUR DE LA LUTTE CONTRE LE CHANGEMENT CLIMATIQUE Risques Physiques Evènements climatiques extrêmes
Impacts financiers potentiels
Inondations, Fortes chaleurs Vents violents
Risque de dépréciation de la valeur des actifs financés
Sécheresses
Dysfonctionnements opérationnels / productifs (Ex. Energie, transport, disponibilité de l’emploi)
Elévation du niveau de la mer
Perturbations de la chaine d’approvisionnement
Risques de transition
Dommages matériels (et hausse des coûts d’assurance)
Changements de règlementation
Evolution des prix des intrants / matières premières (ex. eau, énergie, alimentation)
Responsabilité juridique et risque réputationnel Risques technologiques
Changements de la demande de produits / services
LES BANQUES ONT UN RÔLE CLÉ À JOUER DANS LA MOBILISATION DE LA FINANCE PRIVÉE POUR LE CLIMAT Anticiper les risques physiques et les risques de transition pour renforcer les capacités de résilience et éviter la dépréciation de la valeur des actifs financés
Financer la transition énergétique vers des sources d’énergie bas-carbone et une meilleure performance énergétique
Désinvestir les secteurs à risque et notamment les énergies fossiles et la déforestation
PROPARCO VOUS ACCOMPAGNE DANS VOTRE DEMARCHE CLIMAT UNE OFFRE GLOBALE INTÉGRANT DES FINANCEMENTS, DES GARANTIES ET DE L’ASSISTANCE TECHNIQUE
FINANCEMENT ET GARANTIE
ACCOMPAGNEMENT TECHNIQUE
Lignes de crédit entièrement ou partiellement dédiées au financement de projets à co-bénéfice climat par les institutions financières partenaires. Ces financements sont adaptés en terme de maturité.
Assistance à la mise en place de lignes de crédit climat :
Souscription aux émissions obligataires vertes (Green Bond) et durables (Sustainability Bond) d'institutions financières partenaires. Proparco intervient sur des placements privés et publics, et peut jouer le rôle d'investisseur pillier (anchor investor).
Accompagnement
Garanties destinées à partager le risque de crédit encouru par l’institution financière partenaire sur le financement de projets à co-bénéfices climat
analyse de marché, constitution d'un portefeuille d'investissement propre, renforcement des capacités et amélioration des procédures internes des institutions financières partenaires à l'émission d'obligations vertes, sociales et durables. Analyse du portefeuille, étude de faisabilité, élaboration du cadre d’émissions obligataires répondant aux exigences des standards internationaux à la mise en œuvre de démarche Pro-climat : Intégration du climat dans les stratégies et décisions de financement des banques, mise en place d’outils, de procédures, et de dispositifs d’évaluation et reporting
Accompagnement
EXEMPLE D’ASSISTANCE TECHNIQUE À SUDAMERIS BANK (PARAGUAY) Proparco a octroyé une ligne de crédit climat de 40 M$ à Sudameris Bank. Cette ligne cible le financement de projets à co-bénéfices climat avec un accent fort mis sur l’efficacité énergétique. En complément de ce financement, Sudameris Bank a bénéficié d’un programme d’assistance technique d’un montant de 110k€ visant à (I) accompagner la banque à développer un pipeline de projets à co-bénéfices climat, (II) développer un cadre de suivi d’indicateurs de performance environnementale et de reporting dans le système d’information de la banque, ainsi (III) qu’à former et renforcer les capacités des employés des équipes.
PROPARCO AUX CÔTÉS DES INSTITUTIONS FINANCIERES
PROCREDIT
Serbie
Soutenir le financement de projets à co-bénéfices climat
BANQUE CENTRALE POPULAIRE
Maroc
Soutenir le financement de projets d’énergies renouvelables
Efficacité énergétique Energies renouvelables
Ligne de crédit de 50 M€ destinée aux financements verts et aux PME, dont 30% destiné à des projets à co-bénéfices climat
Energies renouvelables
Green Bond
Ligne de crédit
Souscription de 35 M€ à un Green Bond de 100 M€ dédiés au financement de projets d'énergies renouvelables
Ligne de crédit
EQUITY BANK KENYA Soutenir le financement de projets à co-bénéfices climat
Kenya
Costa Rica
BANCO PROMERICA Renforcer la résilience des PME face à la crise COVID-19 et intégrer le climat dans l’organisation et la stratégie de la banque Démarche pro-climat
Prêt de 45 M$ pour soutenir les PME et accompagnement technique Pro-Climat
Ligne de crédit
Efficacité énergétique Energies renouvelables
Prêt de 100 M$ dont 20 M$ dédiés au financement de projets d'atténuation des émissions de gaz à effet de serre
Paraguay
SUDAMERIS BANK Soutenir les financements de projets à co-bénéfices Climat Ligne de crédit
Ligne de crédit de 40 M$ destinée aux financements verts et aux PME paraguayennes
Soutenir le financement de projets favorisant l’efficacité énergétique, notamment le logement et les transports
Equateur
BANCO DE PICHINCHA Soutenir le financement de projets favorisant l’efficacité énergétique, notamment le logement et les transports Green bond
Efficacité énergétique
Energies renouvelables Efficacité énergétique Accès à l’eau potable
Ligne de crédit de 50 M€ destinée aux financements verts et aux PME, dont 30% destiné à des projets à co-bénéfices climat
Nos clients témoignent BTG Pactual (Brésil)
Prêt de 100 MUSD "Grâce à Proparco, nous financerons des secteurs engagés dans la lutte contre le changement climatique, renforçant ainsi notre stratégie de croissance de l'encours de crédits à vocation environnementale. Cette opération s'ajoute aux deux Green Bond émis par BTG Pactual depuis la fin 2020 et s'inscrit dans notre ambition de favoriser les solutions financières aux enjeux sociaux et environnementaux auxquels l'Amérique Latine est confrontée. BTG a appris avec Proparco que le calcul de l'empreinte carbone (scope 1 et 2) de son portefeuille de crédits est faisable et pratique. Il s'agit d'une réelle valeur ajoutée notamment pour les discussions sur les émissions vertes des institutions financières et leur pertinence pour le secteur bancaire".
PROPARCO PEUT SOUTENIR VOS AMBITIONS POUR CONTRIBUER À UN AVENIR DURABLE Comment accroître vos financements à co-bénéfices climat ? Comment intégrer le climat dans vos activités ?
Intégrer le climat à tous les niveaux de vos activités : à partir de vos engagements stratégiques, jusqu’à leur mise en œuvre et au suivi de vos performances.
OUTILS
STRATÉGIE
PERFORMANCE
DÉVELOPPER SON OFFRE DE FINANCEMENT CLIMAT
Différencier votre offre avec des produits verts innovants
• Dialogue pour l’adoption d’une • Développement de l'offre de vision stratégique sur le climat financement climat • Formalisation d’un plan d’actions • Mise en place de critères d’éligibilité et d’exclusion des projets
• Définition de procédures internes et de systèmes de reporting
Assistance technique et financement
EMETTRE DES GREEN BONDS
Accéder à des nouvelles sources de financement dédiées au climat
• Diagnostic de maturité
• Identification de critères d’éligibilité • Définition d'un Green Bond framework
• Définition de procédures internes et de systèmes de reporting
Assistance technique et financement
RENFORCER LES PRATIQUES INTERNES
Répondre aux attentes des régulateurs et superviseurs financiers
• Diagnostic de maturité • Définition d’une stratégie climat • Alignement avec les recommandations" de la Task-Force for Climate Disclosure (TCFD)
• Mise en place de critères d’éligibilité et d’exclusion des projets • Formations à l’utilisation d’outils de mesure des émissions de GES et outils de screening des vulnérabilités climatiques
•Définition d’objectifs concrets et d’indicateurs pertinents • Mise en place d’un système de suivi de la performance climat
Assistance technique
ANALYSER LES RISQUES CLIMAT DU PORTEFEUILLE
Anticiper les risques financiers climatiques
• Intégration des risques climatiques dans votre stratégie
• Formation à l’utilisation d’outils • Prise en compte des risques de mesure des risques climatiques climatiques dans vos procédures internes
Assistance technique
ETEN VOUS, OÙ EN ÊTES-VOUS AVEC VOTRE ET VOUS, OÙ ÊTES-VOUS AVEC VOTRE ALIGNEMENT CLIMAT? ALIGNEMENT CLIMAT? Evaluez votre niveau de prise en compte des sujets climat !
Comment vous positionnez-vous sur les enjeux liés au climat ? Identifiez en quelques questions votre situation actuelle en cochant la case qui correspond le mieux à votre intégration des activités liées au climat, selon ces trois axes : politique, système et performance.
POLITIQUE
1
Vous utilisez des outils climat
PERFORMANCE
Vous intégrez le Climat dans vos activités de crédit
Vous souhaitez intégrer des outils climat (ex. outil de bilan carbone)
Vous voudriez suivre votre performance climat et analyser la qualité des indicateurs
Il vous est possible de former les collaborateurs / ou recruter des experts
Vous voudriez mesurer les risques financiers climatiques
Vous souhaitez communiquer des informations sur vos activités climat
Vos collaborateurs sont sensibilisés sur les risques climatiques 2
SYSTÈME
Vous cherchez à développer des compétences en interne sur le climat
Vous incluez le climat dans une politique interne d’investissement
Vous utilisez des outils climat
Vous avez élaboré des objectifs qualitatifs généraux (ex. secteurs d’activité)
Il vous est possible de former les collaborateurs / ou recruter des experts
Portage des sujets climat par un manageur
Vos collaborateurs sont sensibilisés sur les risques climatiques
Les indicateurs sont utilisés pour piloter vos décisions
Vous disposez d’une stratégie climat avec des objectifs qualitatifs et quantitatifs
Vos outils sont bien connus par les équipes et intégrés dans vos formations
Vous aspirez à aligner l’ensemble de vos activités à l’Accord de Paris
Le climat est pris en compte dans vos activités de crédit, de financement et de gestion des risques
Le suivi de votre performance climat est intégré dans le pilotage global de vos activités
Vous intégrez le Climat dans vos activités de crédit
Vous avez défini des indicateurs pour suivre votre performance climat sur certains sujets / activités Une équipe interne vérifie la qualité des indicateurs
3
Vous avez une équipe dédiée au climat
Vos indicateurs et votre cadre de suivi sont revus par un tiers Vous publiez tout ou une partie des indicateurs dans vos publications annuelles
Grâce à sa démarche Pro-climat, Proparco vous accompagne dans l'intégration de méthodes et outils pour développer votre activité en faveur du climat.
« Nous sommes convaincus que les institutions financières peuvent jouer un rôle majeur dans la transition vers des modèles plus durables. Nous souhaitons les accompagner dans cet effort mondial de lutte contre le changement climatique.» Grégory CLEMENTE, Directeur général de Proparco
C O N TA C T E Z - N O U S DIVISION INSTITUTION FINANCIÈRES & INCLUSION / DETTES / GARANTIES Guillaume BARBEROUSSE Responsable de la division barberousseg@proparco.fr Emmanuel HAYE Responsable Adjoint Afrique/Moyen Orient hayee@proparco.fr Gonzague MONREAL Responsable Adjoint Amérique Latine / Asie monrealg@proparco.fr Xavier ECHASSERIAU Responsable Adjoint Garanties (G4D) echasseriaux@proparco.fr Jeremy BRAUD Responsable-adjoint Innovation et Inclusion Financière braudj@proparco.fr CELLULE MESURE DES IMPACTS Fabio MENTEN Expert climat mentenf@proparco.fr DIVISION ACCOMPAGNEMENT TECHNIQUE Camille Severac Responsable de la division Accompagnement technique severacc@proparco.fr
AFRIQUE
AMERIQUE LATINE ET CARAIBES
ASIE
Direction régionale Afrique de l’ouest ABIDJAN proparcoabidjan@proparco.fr
Direction régionale Amérique centrale et caraïbes
Direction régionale Asie du nord et du sud-est BANGKOK afdbangkok@afd.fr
Agences locales DAKAR afddakar@afd.fr ACCRA afdaccra@afd.fr Direction régionale Afrique du nord CASABLANCA afdcasablanca@afd.fr Agences locales LE CAIRE afdlecaire@afd.fr TUNIS afdcasablanca@afd.fr Direction régionale Afrique centrale DOUALA proparcodouala@proparco.fr Agence locale KINSHASA afdkinshasa@afd.fr Direction régionale Afrique de l’est NAIROBI afdnairobi@afd.fr Direction régionale Afrique australe et ocean indien JOHANNESBOURG proparcojohannesburg@afd.fr ANTANANARIVO afdantananarivo@afd.fr Agence locale ANTANANARIVO afdantananarivo@afd.fr
MEXICO _proparco_mexico@afd.fr Direction régionale Amérique du sud SÃO PAULO afdsaopaulo@afd.fr Agence régionale Zone andine BOGOTA proparcobogota@afd.fr Direction régionale République Dominicaine & Haiti SAINT-DOMINGUE afdsaintdomingue@afd.fr
Agences locales JAKARTA afdjakarta@afd.fr BEIJING chenj@afd.fr Direction régionale Asie du sud NEW DELHI afdnewdelhi@afd.fr Agence locale BEIJING chenj@afd.fr
MOYEN-ORIENT, TURQUIE, ASIE CENTRALE & CAUCASE, EUROPE DE L’EST Direction régionale Moyen-Orient BEYROUTH afdbeyrouth@afd.fr Agence locale JERUSALEM afdjerusalem@afd.fr Direction régionale Turquie, Asie centrale & Caucase, Europe de l’est ISTANBUL afdistanbul@afd.fr
Direction régionale NIGERIA LAGOS afdlagos@afd.fr
Mars 2021 - Rédaction/Design : Proparco - Credits photos : Yashas Chandra, Pixabay.