Nosotros
Durante estas cinco décadas de servicios, el Popular ha estado presidido por tres destacados banqueros: de 1963 a 1989 por su fundador, Alejandro E. Grullón E., Consejero Emérito y Presidente Ad Vitam del Banco y Grupo Popular; de 1989 a 1990, por Pedro A. Rodríguez +, quien hasta sus últimos días se desempeñaba como miembro del Consejo de Administración de Grupo Popular y primer Consejero Emérito de los Consejos de Administración del Banco Popular Dominicano y de su casa matriz Grupo Popular, S. A.; y desde marzo de 1990 hasta la fecha, por Manuel A. Grullón, quien es además presidente de Grupo Popular, S.A. Desde sus inicios, el Popular se distinguió por ofrecer facilidades de crédito a las pequeñas industrias, por promover la cultura del ahorro y atender las necesidades de préstamos del sector rural, y por la apertura de cuentas corrientes y de ahorros con bajos depósitos, política que significó la democratización de los servicios financieros y la bancarización en el país. El Popular es la institución financiera privada de mayor liderazgo en la República Dominicana. Más de 6,858 personas ofrecen servicios a 3 millones de clientes, atendidos en unas 200 oficinas, una de las mayores redes de sucursales de la banca nacional. Contamos con 859 cajeros automáticos y la más avanzada plataforma de Internet Banking. Tenemos también una red de subagentes bancarios en comercios que supera los 1,100 puntos aprobados, repartidos en todas las provincias del país.
Logros 2014 • Los activos totales sumaron RD$ 276, 606 millones. • Otorgamos financiamientos por más de RD$ 1,000 millones para casas, apartamentos y solares. • Más de 10 millones de transacciones fueron realizadas a través de nuestro servicio de Internet Banking y App Popular y 1 millón a través de Móvil Banking. • 48 millones de transacciones fueron realizadas a través de nuestra red de cajeros automáticos. • Los depósitos totales ascendieron a RD$ 232,553 millones. • La cartera de préstamos representó un total de RD$ 170,342 millones.
Una empresa de valor social permanente El Popular continúa trabajando en favor de la construcción de un país más sostenible e inclusivo. Esta labor tiene como base una filosofía de gobernabilidad y responsabilidad social que agrega valor a la empresa a partir de la mejora en la calidad de vida de la población dominicana. La Responsabilidad Social Empresarial (RSE) del Popular descansa en cinco pilares: Cultura financiera y de ahorro, Educación y oportunidades, Desarrollo personal y comunitario, Sostenibilidad medioambiental, Proyección de la identidad nacional. A través de estos ejes nuestra entidad está alineada con los Objetivos del Milenio de las Naciones Unidas. Este compromiso social en su modelo de gestión empresarial se reflejó una vez más, en 2014, a través de acciones y programas de responsabilidad social y empresarial que impactaron positivamente en unas 351 instituciones; 30,944 personas y más de 9,596 familias.
Reconocimientos 2015 Otros logros importantes fueron los reiterados reconocimientos otorgados al Popular por publicaciones e instituciones nacionales e internacionales. Internacionales: La publicación británica The Banker volvió a incluir al Popular en el prestigioso listado de los 1,000 mejores bancos del mundo. Por segundo año consecutivo vuelve a ser el único banco dominicano que forma parte de este selecto club.
La revista Euromoney, en su edición de julio 2015 sobre los Premios a la Excelencia, y por novena ocasión, sitúa al Banco Popular como el Mejor banco de la República Dominicana.
World Finance eligió a la institución, por cuarto año consecutivo, como el mejor grupo bancario de la República Dominicana.
Nacionales: Por tercer año consecutivo, el Popular se lleva el puesto más alto del podio de las Mejores Empresas para Trabajar, de Revista Mercado.
El Popular en el sistema financiero dominicano
Activos Totales - Bancos Múltiples Millones RD$
El Banco Popular se sitúa como el principal banco múltiple de capital privado al poseer activos por RD$290,691 millones a agosto 2015, lo que supone un aumento de 5.1% con respecto a diciembre de 2014.
Utilidades - Bancos Múltiples Millones RD$
A agosto de 2015, las utilidades del Banco Popular ascendieron a RD$3,516 millones.
Durante el período enero-junio de 2015 la economía experimentó un crecimiento de un 6.4%. Se espera que se mantenga este ritmo, cerrando el año por encima del 6.0% debido al buen desempeño de los sectores construcción y turismo.
Producto Interno Bruto Real Tasas de Crecimiento (%)
PIB Real: Crecimiento de Principales Sectores (%) Ene-Jun 2015
Durante el período enero-junio de 2015, todos los sectores de la economía, a excepción de minería, registraron un desempeño positivo, destacándose el sector de construcción, educación, comercio y financiero.
La inflación interanual se colocó en 0.39% a septiembre de 2015, por debajo del límite inferior del rango-meta de 4.0%±1.0%, establecido en el Programa Monetario del Banco Central. Las proyecciones indican que para final de 2015 la inflación se mantendrá debajo del límite inferior de la meta.
Inflación Var. % Interanual
5.13
La depreciación del tipo de cambio acumulada de enero a septiembre de 2015 fue de 2.1%, por debajo del 2.5% observado en igual período de 2014. El desempeño de los sectores generadores de divisas, así como el buen posicionamiento de las reservas internacionales favorecen la estabilidad relativa del tipo de cambio.
Tipo de Cambio de Venta Diaria - DR$ vs. US$ Promedio Bancos Múltiples
La tasa de interés de política monetaria (TPM) se ha mantenido invariable en 5.00% desde junio de 2015. En lo que va de año el Banco Central ha reducido dicha tasa en tres ocasiones, reflejando el compromiso de las autoridades de implementar una política orientada al logro de su meta de inflación.
Tasas de Interés Promedio Ponderado (%) Pasiva
Activa
Banca de Inversión y Mercado de Capitales
Proveemos soluciones a través de nuestro amplio portafolio de servicios:
EMISIÓN DE VALORES ESTRUCTURACIÓN DE DEUDA
FINANCIAMIENTO DE PROYECTOS
FUSIONES Y ADQUISICIONES (F&A)
Banca de Inversión: Experiencia Reciente del Área – Emisiones de Valores 2015
2015
M AgA
2015
consorcio
Consorcio Málaga USD$15 MM Primer Fideicomiso de Oferta Pública Estructurador
Desarrollo Sol S. A. (Meliá Hotels International) USD$100 MM
Asociación La Vega Real RD$ 800 MM
Bonos Corporativos Garantizados
Bonos Corporativos
Estructurador
Estructurador
Banca de Inversión: Experiencia Reciente del Área – Transacciones Relevantes 2015
2015
2014
2014
2014
2014
M AgA
consorcio
Consorcio Málaga USD$15 MM Primer Fideicomiso de Oferta Pública
Estructurador
Desarrollo Sol S. A.
Industrias San Miguel del Caribe
USD$100 MM
RD$1,000 MM
(Meliá Hotels International)
Bonos Corporativos Garantizados
Estructurador
2013
2013
San Pedro Bio Energy
SunWing
USD$56.175 MM
USD$92.5 MM
Sindicación/Financiamiento de Proyecto
Estructurador
CAE (Aeropuerto Punta Cana)
USD$60 MM
Estructurador
Co-Estructurador
Estructurador
2013
Financiamiento de Adquisición
Financiamiento Proyecto Los Cocos II y Quisqueya II
Estructurador
Co-Estructurador
2012
2012
USD$200 MM
GBG Energy
2012
Aeropuertos Dominicanos Siglo XXI
USD$36.25 MM USD$550 MM
2012
GBG Energy
EGE Haina
USD$10 MM
Sale/Leaseback
2012
USD$10 MM
Agente de Garantías
USD$125 MM
USD$4.1 MM
Hemingway
Estructurador
Banco Popular Dominicano, S.A.
Proyecto de Conversión de Ciclo Combinado
H. Metropolitano de Santiago
Financiamiento de Proyecto
Empresas Dominicanas, S. A.
Reorganización de Pasivos
2013
F&A Adquisición
2012
DPP (AES Dominicana) US$260 MM
RD$1,500 MM
Sindicación
Estructurador
Grupo Marti PG
USD$145 MM Adquisición/Financiamiento Sindicado
Co-Estructurador
2012
Meliá Hotels International, S. A. USD$61 MM
Estructuración Deuda
Bonos Deuda Subordinada
Primer swap de tasa de interés bajo ley dominicana
Bonos Corporativos
Estructuración Deuda
Co-Estructurador
Estructurador
Estructurador
Agente de Garantías
Estructurador
2010
Banco Ademi, S.A. USD$11.8 MM Bonos Corporativos
Estructurador
El mercado de valores Las memorias del año 2014 del Depósito Centralizado de Valores, CEVALDOM S.A., reseñan el dinamismo del mercado de valores de la Republica Dominicana, indicando que durante ese periodo se registraron 8,040 nuevas cuentas (507 personas jurídicas y 7,533 personas naturales), para un total a cierre de 2014 de 26,458 cuentas de corretaje en el mercado. Al cierre del mes de diciembre de 2014, la cartera de valores de oferta publica que se encontraba colocada en cuentas propias y de terceros bajo la custodia de CEVALDOM, ascendía a DOP 467,003,294 y USD 800,002,980. A continuación, se presenta el porcentaje de participación de los inversionistas, según su tipo, en el total de la cartera de valores de oferta publica bajo la custodia de CEVALDOM:
DÓLARES
FÍSICOS JURÍDICAS
JURÍDICAS FÍSICOS
DÓLARES
En el último año, el mercado de valores se ha diversificado considerablemente en cuanto a los instrumentos de inversión que se ofrecen, introduciéndose productos de renta variable como los Fondos de Inversión Cerrados, Fondos de Inversión Abiertos y Fideicomiso de Oferta Pública de Valores Inmobiliarios. Producto de lo antes dicho, y el incremento de la demanda de los productos de inversión a corto plazo (Forwards o Repo), podemos concluir que la población dominicana, en su mayoría, ha incrementado su conocimiento y confianza en el mercado de valores. Fuente: CEVALDOM
Nuevas estructuraciones y emisiones de valores Fiduciaria Popular, S. A. recibió un reconocimiento por parte de la Superintendencia de Valores (SIV), por ser la primera sociedad fiduciaria de oferta pública inscrita en el Registro del Mercado de Valores y Productos durante el año 2014, un hecho que se ha materializado a inicios de este año con el anuncio del primer fideicomiso de oferta pública del país, el fideicomiso Málaga. En ese sentido, el fideicomiso Málaga de oferta pública, aprobado por el Consejo Nacional de Valores el pasado 3 de marzo, amplía sin duda los escenarios de inversión con nuevas alternativas para los inversionistas que buscan diversificar su cartera. Los inversionistas interesados pueden comprar participaciones fiduciarias a través de Inversiones Popular, el puesto de bolsa del Grupo Popular, a un precio inicial de US$1,000 cada una, que serán emitidas con cargo al patrimonio del fideicomiso. El rendimiento se paga trimestralmente, como resultado de las utilidades o pérdidas generadas por el fideicomiso en ese tiempo, calculadas diariamente a partir del cierre operativo del día anterior. Fuente: Fiduciariapopular.do/Fideicomiso de Oferta Pública
Transacciones del mercado de valores Las operaciones extrabursátil o ‘’over the counter” continúan dominando la dinámica transaccional nacional. Según las estadísticas de CEVALDOM, S.A., Deposito Centralizado de Valores, el comportamiento de los tipos de transacción se inclina más a las de tipo extrabursátil.
OPERACIONES LIQUIDADAS DOP
Fuente: CEVALDOM
Estados financieros interinos al 30 de septiembre de 2015
BANCO POPULAR DOMINICANO, S. A. - BANCO MÚLTIPLE Balance General Al 30 de septiembre de 2015 (Valores en RD$)
ACTIVOS Fondos disponibles Caja Banco Central Bancos del país Bancos del extranjero Otras disponibilidades Inversiones Otras inversiones en instrumentos de deuda Rendimientos por cobrar Provisión para inversiones Cartera de créditos Vigente Reestructurada Vencida Cobranza judicial Rendimientos por cobrar Provisiones para crédito Deudores por aceptaciones Cuentas por cobrar Bienes recibidos en recuperación de créditos Bienes recibidos en recuperación de créditos Provisión por bienes recibidos en recuperación de créditos Inversiones en acciones Inversiones en acciones Provisión por inversiones en acciones
8,469,306,941 40,772,166,510 115,827,371 10,168,111,670 1,903,298,565 61,428,711,05 24,081,467,570 633,582,109 (12,751,707 24,702,297,972 188,667,380,517 850,247,088 1,264,856,066 428,746,910 1,384,742,065 (4,115,019,404) 188,480,953,242
Propiedad, muebles y equipos Propiedad, muebles y equipos Depreciación acumulada Otros activos Cargos diferidos Intangibles Activos diversos Amortización acumulada TOTAL DE ACTIVOS Cuentas contingentes Cuentas de orden
15,275,089,163 (3,251,387,608) 12,023,701,555 2,649,085,513 600,720,674 1,477,058,127 (289,641,374) 4,437,222,940 294,181,184,418 56,875,912,669 658,713,411,772
92,694,417 1,655,663,586 2,626,534,473 (1,273,715,926) 1,352,818,547 7,262,577 (141,475) 7,121,102
1 de 3
BANCO POPULAR DOMINICANO, S. A. - BANCO MÚLTIPLE Balance General Al 30 de septiembre de 2015 (Valores en RD$)
PASIVOS Y PATRIMONIO PASIVOS Obligaciones con el público A la vista De ahorro A plazo Intereses por pagar Depósitos de instituciones financieras del país y del exterior De instituciones financieras del país De instituciones financieras del exterior Intereses por pagar Fondos tomados a préstamo Del Banco Central De instituciones financieras del exterior Intereses por pagar Aceptaciones en circulación Valores en circulación Títulos y valores Intereses por pagar Otros pasivos Obligaciones subordinadas Deudas subordinadas Intereses por pagar TOTAL DE PASIVOS
52,475,629,304 108,214,435,968 37,842,196,593 70,797,954 198,603,059,819 4,130,849,684 3,390,429,190 2,417,193 7,523,696,067
PATRIMONIO NETO Capital pagado Capital adicional pagado Otras reservas patrimoniales Superávit por revaluación Resultados acumulados de ejercicios anteriores Resultado del período TOTAL PATRIMONIO NETO
16,929,169,250 4,747,320,880 1,341,356,445 655,871,219 1,641,793 3,951,643,293 27,627,002,880
TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO Cuentas contingentes
294,181,184,418 56,875,912,669
Cuentas de orden
658,713,411,772
8,861,420 946,375,383 6,542,147 961,778,950 92,694,417 42,771,756,255 134,363,605 42,906,119,860 7,423,716,394
Manuel A. Grullón Presidente
Lissette De Jesús Vicepresidente Área de Finanzas
Ignacio J. Guerra Vicepresidente Ejecutivo Senior de Finanzas, Tecnología y Operaciones
9,035,157,040 7,958,991 9,043,116,031 266,554,181,538
2 de 3
BANCO POPULAR DOMINICANO, S. A. - BANCO MÚLTIPLE Balance General Al 30 de septiembre de 2015 (Valores en RD$)
Ingresos financieros Intereses y comisiones por créditos Intereses por inversiones Ganancias por inversiones Gastos financieros Intereses por captaciones Pérdida por inversiones Intereses y comisiones por financiamientos
17,271,859,566 2,199,002,426 1,460,397,635 20,931,259,627 (4,791,136,002) (196,698,294) (57,765,254) (5,045,599,550)
Margen financiero bruto
15,885,660,077
Provisiones para cartera de créditos
(1,889,357,152)
Margen financiero neto
13,996,302,925
Ingresos (gastos) por diferencias de cambio Otros ingresos operacionales Comisiones por servicios Comisiones por cambio Ingresos diversos Otros gastos operacionales Comisiones por servicios Gastos diversos
(114,698,377)
Gastos operativos Sueldos y compensaciones al personal Servicios de terceros Depreciación y amortizaciones Otras provisiones Otros gastos
Resultado operacional
(7,014,842,672) (1,877,150,971) (1,046,435,499) (258,696,916) (5,064,896,352) (15,262,022,410) 4,458,775,443
Otros ingresos (gastos) Otros ingresos Otros gastos
1,707,793,372 (720,361,715) 987,431,657
Resultado antes de impuesto sobre la renta Impuesto sobre la renta Resultado del período
5,446,207,100 (1,494,563,807) 3,951,643,293
5,809,035,313 909,549,319 14,812,711 6,733,397,343 (717,723,298) (176,480,740) (894,204,038)
Manuel A. Grullón Presidente
Lissette De Jesús Vicepresidente Área de Finanzas
Ignacio J. Guerra Vicepresidente Ejecutivo Senior de Finanzas, Tecnología y Operaciones
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