Guías Financieras - Tomo II

GUĂ?A FINANCIERA PARA EMPRESAS EXPORTADORAS Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

GUÍA FINANCIERA PARA EMPRESAS EXPORTADORAS Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Noviembre 2013

Departamento de Facilitación de Exportaciones

Departamento de Facilitación de Exportaciones Subdirección de Servicios y Asistencia Empresarial República de Panamá 3647, Lima 27, Perú / T (51-1) 616-7400, anexos 2591-2566 www.promperu.gob.pe

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Índice Presentación......................................................................................................................................................................................................... 15 I.

Oferta de productos financieros bancarios...................................................................................................................................17 1.1

Banco de Comercio (Bancomercio).................................................................................................................... 18 1.

Cartas de crédito de import/export.................................................................................................................. 18

2.

Cobranzas documentarias................................................................................................................................... 18

3.

Transferencias del exterior................................................................................................................................... 19

Otros servicios ofrecidos por el Banco de Comercio.................................................................................................... 19

1.2

4.

Financiamiento de comercio exterior (import/export).............................................................................. 19

5.

Operaciones cambiarias y en divisas............................................................................................................... 19

6.

Fianzas, garantías y avales................................................................................................................................. 19

7.

Operaciones cambiarias y en divisas............................................................................................................... 19

Banco de Crédito del Perú (BCP)........................................................................................................................ 20 Comercio exterior y pagos internacionales....................................................................................................................20 1.

Importaciones: carta de crédito y cobranzas del exterior.........................................................................20

5

Guía financiera para empresas exportadoras

2.

Exportaciones: carta de crédito y cobranzas de exportación................................................................... 21

3.

Transferencias enviadas o recibidas del exterior.......................................................................................... 21

4.

Emisión de giros.......................................................................................................................................................22

Cobranza de cheques del exterior......................................................................................................................................22 Garantías bancarias y carta fianza...................................................................................................................................23 Financiamientos...................................................................................................................................................................... 24 Financiamientos a mediano y largo plazo.....................................................................................................................25 Programas de garantía, proyectos medioambientales..............................................................................................26 Sepymex: facilita a la pequeña y mediana empresa el acceso a líneas de financiamiento de preembarque.......................................................................................................................................................................28 1.3

Banco Financiero (Financiero)........................................................................................................................... 29 Cartas de crédito......................................................................................................................................................................29 1.

Carta de crédito de importación........................................................................................................................29

2.

Carta de crédito de exportación.........................................................................................................................30

Cobranza....................................................................................................................................................................................30 1.

Cobranzas de importación...................................................................................................................................30

6

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

2.

Cobranzas de exportación.................................................................................................................................... 31

Financiamiento........................................................................................................................................................................ 31

1.4

1.

Forfaiting................................................................................................................................................................... 31

2.

Carta de crédito stand by.................................................................................................................................... 32

3.

Financiamiento de comercio exterior: preembarque y posembarque / importación....................... 32

Banco Interamericano de Finanzas (BanBif)................................................................................................... 34 Exportaciones...........................................................................................................................................................................34 1.

Factoring internacional........................................................................................................................................34

2.

Cartas de crédito de exportación....................................................................................................................... 35

3.

Cartas de crédito stand by recibidas................................................................................................................ 35

4.

Cobranza de exportación.....................................................................................................................................36

Importaciones...........................................................................................................................................................................36 1.

Cartas de crédito de importación......................................................................................................................36

2.

Cartas de crédito stand by emitidas................................................................................................................ 37

3.

Cobranza de importación..................................................................................................................................... 37

Financiamiento........................................................................................................................................................................38

7

Guía financiera para empresas exportadoras

1.

Financiamiento de Comex...................................................................................................................................38

Cobro de cheques sobre el exterior....................................................................................................................................38 1.

Cobro de cheques sobre el exterior...................................................................................................................38

Transferencias...........................................................................................................................................................................38 1.

Transferencias enviadas al exterior..................................................................................................................38

2.

Transferencias recibidas del exterior................................................................................................................39

3. Giros.............................................................................................................................................................................40 1.5

Banco Santander (Santander)............................................................................................................................ 41 1.

Carta de crédito de exportación......................................................................................................................... 41

2.

Cobranzas de exportaciones............................................................................................................................... 41

3.

Carta de crédito de importaciones....................................................................................................................42

4.

Cobranzas de importación...................................................................................................................................42

5.

Transferencias al exterior y del exterior..........................................................................................................43

6. Giros.............................................................................................................................................................................43 7.

Financiamiento de exportación.........................................................................................................................43

8.

Financiamiento de importaciones.....................................................................................................................43

8

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

9.

Forfaiting...................................................................................................................................................................44

10. Financiamiento a través de ECA........................................................................................................................44 11. Cartas fianza.............................................................................................................................................................45 1.6

Banco Continental (BBVA).................................................................................................................................. 46 1.

Órdenes de pago/transferencias........................................................................................................................46

2.

Carta de crédito documentaria..........................................................................................................................46

3.

Cobranzas simples y documentarias............................................................................................................... 47

4. Financiamiento........................................................................................................................................................48 5.

1.7

Coberturas riesgos tipos de cambios...............................................................................................................48

Citibank (Citibank)............................................................................................................................................... 49 Tradeservices............................................................................................................................................................................49 1.

Cartas de crédito.....................................................................................................................................................49

2. Cobranzas..................................................................................................................................................................49 3.

Stand bys..................................................................................................................................................................50

4. Fianzas........................................................................................................................................................................50 Tradefinance............................................................................................................................................................................. 51

9

Guía financiera para empresas exportadoras

1.8

1.

Financiamientos de importación....................................................................................................................... 51

2.

Financiamientos de exportación........................................................................................................................ 51

3.

Forfaiting................................................................................................................................................................... 52

Banco GNB (GNB).................................................................................................................................................. 53 1.

Financiamiento de importación......................................................................................................................... 53

2.

Financiamiento de exportación......................................................................................................................... 53

3.

Carta de crédito de importación........................................................................................................................54

4.

Carta de crédito stand by emitida.................................................................................................................... 55

5.

Cobranza de importación..................................................................................................................................... 55

6.

Carta de crédito de exportación.........................................................................................................................56

7.

Carta de crédito stand by recibida.................................................................................................................... 57

8.

Cobranza de exportación..................................................................................................................................... 57

9. Avales.........................................................................................................................................................................58 1.9

Interbank (Interbank)...........................................................................................................................................59 Exportaciones........................................................................................................................................................................... 59 1.

Carta de crédito....................................................................................................................................................... 59

10

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

2. Cobranzas..................................................................................................................................................................60 3.

Transferencia bancaria.........................................................................................................................................60

4. Giro.............................................................................................................................................................................. 61 Importaciones........................................................................................................................................................................... 61 1.

Carta de crĂŠdito....................................................................................................................................................... 61

2. Cobranzas..................................................................................................................................................................62 3.

Transferencia bancaria.........................................................................................................................................63

4. Giro..............................................................................................................................................................................64 GarantĂ­as internacionales....................................................................................................................................................64 1.

Cartas de crĂŠdito stand by...................................................................................................................................64

Financiamiento de exportaciones......................................................................................................................................65 1.

Financiamiento preembarque............................................................................................................................65

2.

Financiamiento posembarque............................................................................................................................66

Otros servicios..........................................................................................................................................................................66 1.

Financiamiento de importaciones.....................................................................................................................66

2.

Financiamiento con agencias multilaterales internacionales................................................................ 67

11

Guía financiera para empresas exportadoras

3.

Financiamiento para proyectos de mejora del medio ambiente............................................................ 67

4.

Carta fianza...............................................................................................................................................................68

5.

Factoring internacional de exportación.........................................................................................................69

1.10 Scotiabank (Scotiabank)......................................................................................................................................70 Financiamiento de exportaciones...................................................................................................................................... 70 1.

Financiamiento preembarque............................................................................................................................ 70

2.

Financiamiento posembarque.............................................................................................................................71

3.

Financiamiento de compra de documentos.................................................................................................. 72

Servicio de exportación......................................................................................................................................................... 73 1.

Carta de crédito de exportación......................................................................................................................... 73

2.

Cobranza de exportación..................................................................................................................................... 74

3.

Cartas de crédito stand by recibidas................................................................................................................ 74

Financiamiento de importaciones..................................................................................................................................... 75 1.

Financiamiento de importaciones..................................................................................................................... 75

Servicio de importación......................................................................................................................................................... 76 1.

Cartas de crédito de importación...................................................................................................................... 76

12

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

2.

Cobranza de importación......................................................................................................................................77

3.

Carta de crédito stand by emitidas.................................................................................................................. 78

4. Avales......................................................................................................................................................................... 78 Transferencias........................................................................................................................................................................... 79 1.

Giros y transferencias internacionales............................................................................................................ 79

2.

Cobranza de cheques del exterior.....................................................................................................................80

II.

CUADRO RESUMEN DE PRODUCTOS OFRECIDOS POR BANCO...........................................................................................83

III.

SEGMENTACIÓN Y CANALES DE ATENCIÓN PARA PRODUCTOS DE COMERCIO EXTERIOR...................................... 87

13

GuĂ­a financiera para empresas exportadoras

14

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Presentación El presente documento ha sido elaborado en el marco del convenio firmado entre Asbanc y PromPerú. Agradecemos la colaboración de todos los bancos miembros del Comité de Comercio Exterior de esta asociación: Banco de Comercio, Banco de Crédito del Perú, Banco Interamericano de Finanzas, Banco Financiero, Banco Santander, BBVA Continental, Citibank, HSBC Perú, Interbank y Scotiabank.

presentada por producto y por tipo de banco. Adicionalmente, se brindan los enlaces web(+) que permitirán hallar mayor información y las rutas para disponer de las tasas y tarifas, así como los formatos de contratos y solicitudes necesarios.

La segunda parte del documento resume la oferta de estos productos por banco a través de un cuadro, para la fácil identificación de estas herramientas, clasificadas por medios de pago, garantías, financiamientos directos y financiamientos indirectos.

Para que las empresas peruanas puedan mejorar su oferta exportable y aprovechar el crecimiento del comercio exterior, es fundamental conocer las facilidades que ofrece el sector financiero. Por ello, esta guía se concentra en mostrar la oferta de productos financieros de comercio exterior de las entidades bancarias disponibles para las empresas.

Finalmente, el acercamiento entre la banca y los empresarios de comercio exterior facilita su acceso a las herramientas (sobre todo a los de pequeña empresa), lo cual repercute en su crecimiento competitivo y fortalecimiento de capacidades. Debido a las características y diferencias en el acercamiento con el cliente de cada entidad bancaria, es necesario presentar sus respectivos canales de atención. La tercera parte muestra una reseña del segmento de empresas que acceden a esta oferta de productos, sus plataformas de atención (tanto presenciales como virtuales) y datos de contacto1 para Lima y regiones.

Este documento presenta los productos financieros de comercio exterior que se ofrecen en el mercado de servicios financieros bancarios en el país: medios de pagos, financiamientos y garantías. La primera parte de la guía brinda información de las características, beneficios y requisitos de los mecanismos y productos,

1

15

Los datos de contacto están actualizados a noviembre de 2013.

Oferta de productos

financieros bancarios

I

Guía financiera para empresas exportadoras

Banco de Comercio

Para una correcta identificación de los productos de comercio exterior se ha revisado la información proporcionada por los bancos a través de sus páginas web y/o a través de entrevistas con sus funcionarios. Esto ha permitido obtener el detalle de todos sus productos financieros de comercio exterior, considerando características2, requisitos y enlaces web a los tarifarios oficiales.

A continuación, los productos de comercio exterior según entidad financiera:

1.1 Banco de Comercio (Bancomercio) Presenta los siguientes productos financieros clasificados por comercio exterior:

1. Cartas de crédito de import/export (+)

Tasas y tarifas (+)

Los exportadores podrán tener mayor seguridad de recibir su pago o el compromiso de pago contra la negociación de documentos conformes. Asimismo, los importadores tendrán a disposición asesoría y red de corresponsales para asegurarse de que la mercadería enviada esté conforme con las condiciones acordadas en la carta de crédito.

2. Cobranzas documentarias (+) Tramitación de documentos financieros y/o comerciales.

Beneficios para el comprador El comprador obtiene asesoría bancaria en la negociación de los documentos y en la obtención del pago.

Beneficios • Es el medio de pago más reconocido, seguro y utilizado internacionalmente en transacciones de importación o exportación.

• Acceso a financiamiento y garantía de pago contra embarques efectuados y documentos negociados sin discrepancias.

Beneficios para el vendedor • Intervención del banco para el cobro de los documentos.

• Mantener la propiedad de la mercadería hasta recibir el pago, cuando la cobranza es a la vista.

2 Los productos presentados están descritos de manera simple, a fin de brindar información práctica y enlaces web necesarios para identificar el detalle en línea a través de las páginas web de cada banco. Para un mayor detalle de los conceptos relacionados con cada producto, revisar la Guía financiera para empresas exportadoras.

Tomo I. Conceptos básicos, donde se especifica cada producto financiero.

18

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Otros servicios ofrecidos por el Banco de Comercio:

• Cuando el pago es a plazo con aceptación de letra, en caso de no pago el exportador puede reclamar este jurídicamente.

Tasas y tarifas (+)

4. Financiamiento de comercio exterior (import/export) (+)

3. Transferencias del exterior (+) La empresa puede recibir o enviar, a través del Banco de Comercio, fondos al exterior a favor de un beneficiario, utilizando la red de corresponsales de la forma más rápida y a un precio justo.

5. Operaciones cambiarias y en divisas (+)

Beneficios • Rapidez y seguridad en el envío de fondos a cualquier país del mundo donde exista un banco formalmente constituido y con presencia física.

• Es un medio de pago mucho más barato que una cobranza o carta de crédito

6. Fianzas, garantías y avales (+)

Tasas y tarifas (+)

Tasas y tarifas (+)

7. Operaciones cambiarias y en divisas (+)

19

Guía financiera para empresas exportadoras

Banco de Crédito del Perú

1.2 Banco de Crédito del Perú (BCP) Presenta los siguientes productos clasificados por comercio exterior:

cías.

• Permite el desarrollo comercial de su negocio a nivel internacional.

• El importador no requiere pagar por adelantado (menor riesgo).

• Permanente asesoramiento.

Comercio exterior y pagos internacionales (+) 1. Importaciones: carta de crédito y cobranzas del exterior (+)

Tasas y tarifas (+) Cobranza del exterior A solicitud de un banco o proveedor extranjero, el banco recibe documentos representativos de mercaderías o servicios que se entregan al importador, contra el pago o la aceptación de una letra o firma de un pagaré. A diferencia de la carta de crédito, el importador asume la obligación de pagar directamente al exportador.

El Banco de Crédito cuenta con una amplia red de corresponsales en el exterior y un sistema automatizado de comercio exterior.

Financiamiento de importaciones 20,00% Cartas de crédito El banco se compromete a pagar, a la vista o a plazo, al proveedor extranjero un importe determinado, siempre que cumpla con los términos y condiciones señalados y exigidos por el importador en la emisión de la carta de crédito.

Beneficios • Seguridad y garantía en el manejo de los documentos.

• Rapidez en el envío del pago.

• Menor costo.

• Desarrollo de operaciones comerciales a nivel internacional.

Beneficios • Unifica criterios e interpretaciones al regirse por leyes internacionales.

• Garantiza el cumplimento de pedidos.

• Garantiza la realización de la compra de mercan-

Tasas y tarifas (+)

20

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

2. Exportaciones: carta de crédito y cobranzas de exportación (+)

tivos de mercaderías o servicios al Banco de Crédito, para que sean enviados y entregados a través de la red de corresponsales al comprador y/o banco del exterior, contra el pago, la aceptación de una letra o la presentación de un pagaré.

Aviso, confirmación y negociación de cartas de créditos de exportación en condiciones altamente competitivas gracias a la Red de Corresponsales en el exterior. Además, financiamiento de ventas al exterior a través de líneas de preembarque y posembarque.

Beneficios • Seguridad y garantía en el manejo de los documentos.

• El importe de la cobranza es cobrado por el banco del exportador.

• Menor costo.

• Puede ser utilizada como instrumento de garantía en el caso de ser una cobranza avalada por el banco del importador.

• Desarrollo de operaciones comerciales a nivel internacional.

Cartas de crédito A solicitud del importador, un banco extranjero se compromete a pagar, a la vista o plazo, al exportador un importe determinado, siempre y cuando se cumpla con los términos y/o condiciones señalados y exigidos en la carta de crédito.

Beneficios • Unifica criterios e interpretaciones al regirse por leyes internacionales.

• Garantiza el pago de la venta de mercancías.

• Oportunidad en el cobro de acuerdo con las condiciones estipuladas en la carta de crédito.

• Puede ser utilizada como instrumento de garantía para financiamiento.

• Permite el desarrollo comercial del exportador a nivel internacional.

Tasas y tarifas (+)

3. Transferencias enviadas o recibidas del exterior (+) Emisión o recepción de divisas dentro de los más exigentes estándares de rapidez, seguridad y costos. Es el servicio mediante el cual la empresa podrá recibir o enviar, a través del banco, fondos al exterior a favor de un beneficiario, en la moneda extranjera que se solicite.

Tasas y tarifas (+) Cobranza de exportación Al exportar se entregan los documentos representa-

Beneficios

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco de Crédito del Perú

• • • •

• En el caso de cheques girados sobre Nueva York (NY) y Filadelfia (PA): el cliente recibe el pago o la noticia de no pago dentro de los siete días hábiles después del recibo del cheque en las oficinas del corresponsal en Nueva Jersey, Estados Unidos.

• En el caso de cheques girados fuera de Nueva York: el cliente recibe el pago o la noticia de no pago dentro de los 16 días hábiles después del recibo del cheque en las oficinas del corresponsal en Nueva Jersey, Estados Unidos.

Traslado seguro de fondos Agilidad en el envío de divisas.

Disponibilidad inmediata de fondos.

Puede emitir las transferencias cómodamente desde la oficina, gracias al servicio de Telecrédito.

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes (+)

4. Emisión de giros (+)

Este servicio reduce el riesgo de fraude en los cheques y permite a los clientes manejar sus cobranzas en forma más eficiente. Además:

Servicio mediante el cual se solicita la emisión de un título valor nominativo (giro) en moneda extranjera a favor de uno mismo, de la empresa o de terceros contra una plaza en el exterior. Los giros se pueden emitir en cualquier moneda extranjera.

• Garantiza las cobranzas de cheques dentro de plazos predeterminados.

• Rapidez en disponibilidad de los fondos.

• Reduce costos de procesamiento.

• Elimina el seguimiento de cada cheque.

Beneficios • Se minimiza el riesgo de pérdida de efectivo.

• Las comisiones y costos del giro son menores a los de la transferencia al exterior.

Costos: Se aplicará una comisión «todo incluido» de US$ 65,00 por cheque.

Tasas y tarifas (+)

Requisitos • Los cheques deben haber sido emitidos correctamente, con un endoso completo y denominados en dólares americanos, girados sobre bancos de Estados Unidos y sus territorios como Puerto Rico e Islas Vírgenes, con excepción de Guam, Samoa Americana y las Islas Marianas del Norte.

Cobranza de cheques del exterior (+) Cobro de cheques del exterior (Estados Unidos, Puerto Rico e Islas Vírgenes), en el Banco de Crédito.

22

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

• Los cheques elegibles para este servicio deben ser cheques que no hayan sido presentados a otro banco, originales, sin mutilar, no posfechados o con fecha mayor a seis meses y por montos desde US$ 1.000 hasta US$ 750.000.

• No son elegibles para este servicio los cheques del Tesoro Americano, los cheques devueltos, ni las fotocopias de cheques.

• En los casos de cheques del Tesoro Americano, estos solo pueden atenderse a clientes del banco que cuenten con línea de crédito para negociación de cheques del exterior.

Tasas y tarifas (+)

Tasas y tarifas (+)

Carta fianza Asimismo, el Banco de Crédito, a solicitud de un banco corresponsal, mediante una carta de crédito stand by a favor del Banco de Crédito (contragarantía), ofrece la emisión de cartas fianza, garantizando a una empresa extranjera o nacional su participación en licitaciones internacionales convocadas en el Perú.

Esta carta fianza es un documento valorado con un límite financiero y vigencia definida, lo garantiza frente a terceros en el cumplimiento de obligaciones contraídas.

En caso de incumplimiento el beneficiario tiene derecho a cobrar hasta el límite financiero garantizado.

Letras avaladas de cobranza de importación A través del aval del banco, se garantiza y respaldan las obligaciones contraídas por la empresa ante un tercero, en las que el Banco de Crédito se obliga a honrar el pago en caso de incumplimiento. Los documentos avalados pueden ser letras de cambio o pagarés. Con ello se obtiene un respaldo para la obtención de créditos ante los proveedores Tasas y tarifas (+)

Garantías bancarias (+) y carta fianza (+)

Cartas de crédito stand by, recibidas o emitidas El Banco de Crédito, además de recibir instrumentos emitidos por bancos del exterior garantizando una empresa local, también ofrece el servicio de emitir una carta de crédito stand by, que establece una garantía al exterior en respaldo del cumplimiento de un contrato.

Beneficios • Unifica criterios e interpretaciones al regirse por leyes internacionales. Garantiza el cumplimiento de su compromiso.

• Permite su desarrollo comercial a nivel internacional.

Tasas y tarifas (+)

23

Guía financiera para empresas exportadoras

Banco de Crédito del Perú

Financiamientos (+)

Tasas y tarifas (+) Financiamiento de capital de trabajo y bienes de capital Constituye un eficaz instrumento de financiación a mediano y largo plazo de una amplia gama de bienes y servicios, maquinaria, equipo, proyectos e instalaciones industriales, en condiciones muy favorables.

Financiamientos con recursos del exterior Respondiendo a las necesidades derivadas de la operativa más habitual a corto plazo y para financiaciones de bienes de capital a mediano y largo plazo, el Banco de Crédito pone a disposición líneas de financiamiento con recursos del exterior.

Tasas y tarifas (+) Tasas y tarifas (+) Compra de carta de crédito exportación El Banco de Crédito realiza la compra a una empresa de los documentos de un crédito documentario de exportación confirmado o avisado (previa calificación del banco emisor), con pago diferido y sin discrepancias, el cual puede estar registrado en el banco o en un banco local calificado, lo que le permitirá obtener la disponibilidad de fondos antes del vencimiento de la carta de crédito de exportación. Esta modalidad es sin recurso y libera la línea de crédito en caso los fondos cancelen o amorticen algún financiamiento preembarque.

Esta modalidad de financiación es una alternativa de financiamiento de posembarque sin usar la línea de crédito.

Financiamiento de exportaciones Necesidades de financiación a un plazo máximo de 180 días.

• Prefinanciación de exportaciones: la finalidad es apoyar el ciclo productivo de la empresa.

• Postfinanciación de exportaciones: la finalidad es financiar sus ventas a plazo.

Tasas y tarifas (+) Financiamiento de importación La finalidad es atender las necesidades de financiación de las empresas que importan bienes o servicios del exterior en mejores condiciones de las que ofrece el proveedor.

Tasas y tarifas (+)

24

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Financiamientos a mediano y largo plazo (+)

Factoring exterior Es la compra sin recurso al exportador de instrumentos de pago a plazo librados a cargo del importador, que se originan por operaciones de comercio internacional.

El Banco de Crédito asume el cobro y toma el riesgo.

El factoring es un instrumento de financiación, que permite a la empresa desentenderse de la correspondiente gestión de cobro y protegerse contra el riesgo de insolvencia de los compradores, anticipando los importes aplazados.

Por sus características, el factoring es un instrumento diseñado mayormente para gestionar el cobro y financiar exportaciones confirmadas, repetitivas, pagaderas a corto plazo y realizadas a empresas extranjeras que sean clientes habituales y calificados internacionalmente.

Líneas de financiamiento con cobertura de las agencias de crédito El Banco de Crédito cuenta con líneas de crédito del exterior a mediano y largo plazo que permiten financiar la importación de bienes de capital. Estas líneas ofrecen tasas muy competitivas, ya que cuentan con la cobertura del riesgo país que asumen las agencias de crédito del país del exportador.

Generalidades de la agencia de crédito • Financiaciones de bienes de capital provenientes principalmente de Europa, Estados Unidos, Canadá y Asia.

• Es requisito que más del 50 por ciento de la mercadería sea del país de origen y financia el 85 por ciento del componente del país exportador.

• Monto mínimo por operación: US$ 500.000 (o menos dependiendo del plazo) • Plazos: hasta siete años (excepcionalmente plazos mayores) • El crédito puede ser en cualquier moneda.

• La primera cuota, seis meses después del último embarque o de la puesta en marcha del equipo.

Beneficios • Disponibilidad del dinero producto de ventas al crédito.

• Elimina el riesgo de insolvencia de los compradores.

• Reducción de activos y ventajas tributarias.

• Ahorro de costos asociados al crédito.

• Rapidez y flexibilidad operativa al no manejar medios de pago con documentación específica.

• Cuenta con una amplia red de bancos corresponsales.

Tasas y tarifas (+)

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco de Crédito del Perú

Monto de la importación • Descripción de la maquinaria a importarse, indicando la fecha probable de embarque.

• Plazo de financiamiento solicitado y forma de pago En el Área Negocios Internacionales del Banco de Crédito se cuenta además con líneas de financiamiento para atender proyectos que incluyen obras de ingeniería civil, derechos arancelarios, pago de servicios, entre otros.

• Requiere de un contrato individual con el corresponsal.

• El importador deberá realizar un pago adelantado por el 15 por ciento del valor de la factura.

• En algunos casos es obligatorio canalizar la importación mediante carta de crédito.

Principales agencias de crédito a las que el BCP tiene acceso Export-Import Bank (Estados Unidos), Export-Import Bank (Corea del Sur), Export-Import Bank (Taiwán), Hermes (Alemania), SACE (Italia), Cesce (España), Coface (Francia), JBIC (Japón), ERG (Suiza), ECGD (Reino Unido), EXIM-BNDES (Brasil) y Corfo (Chile3).

Programas de garantía. Proyectos medioambientales (+) El Banco de Crédito cuenta con una línea de garantía que facilita el acceso al crédito a aquellas empresas privadas peruanas interesadas en desarrollar proyectos que signifiquen una mejora en sus procesos, protegiendo y mejorando el medio ambiente.

Esta línea no solo ofrece el 50 por ciento de la garantía comercial que el banco requiere para otorgar un financiamiento, sino además busca crear una conciencia empresarial sobre la importancia del cuidado del medio ambiente bajo la aplicación del concepto «Producción más limpia».

Componentes del costo • Tasa de interés del Banco de Crédito.

• Comisión de desembolso flat, sobre el monto a financiar.

• Comisión de compromiso (aplicable desde la fecha de cierre de la operación hasta el desembolso sobre el monto no desembolsado).

• Prima de seguro de la Agencia de Crédito (% flat). ¿Cómo acceder a un financiamiento?

Mediante crédito directo, aval o arrendamiento financiero. Debe acercarse a su funcionario de negocios con la siguiente información: • Nombre, dirección y teléfono del proveedor.

• Persona a contactar.

3

Fondo de Crédito Ambiental de SECO (Suiza) / Línea de crédito ambiental otorgada por SECO (Suiza) La Secretaría de Estado para Asuntos Económicos de

Financia el 100 por ciento del valor FOB/CFR/CIF.

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

la Confederación Suiza (SECO) creó el Fondo de Crédito Ambiental, cuyo objetivo principal es incrementar el atractivo de las inversiones en producción más limpia, y estableció una línea de crédito ambiental que garantizará hasta el 50 por ciento del crédito otorgado por los bancos. Además, ofrece un bono como reembolso hasta por el 25 por ciento de un máximo de US$ 200.000 del capital invertido, luego de que el Centro de Ecoeficiencia y Responsabilidad Social (CER Perú) verifique la reducción de agentes contaminantes en el proceso productivo, como resultado de la inversión financiada.

Dicho reembolso será destinado a amortizar la deuda asumida por el cliente con el banco.

CER Perú tiene la responsabilidad de evaluar el proyecto presentado por el banco, verificando que cumpla con las condiciones de elegibilidad y determinando el potencial económico y ambiental del proyecto, así como los indicadores ambientales a ser monitoreados durante la ejecución del mismo.

presa. Dicho monto podrá ser incluido en el financiamiento.

• Reembolso del capital invertido: concluidas las mediciones posteriores a la realización del proyecto, evidenciando la reducción de los niveles contaminantes, el banco recibirá un reembolso hasta por un 25 por ciento del monto máximo del crédito autorizado por CER Perú. Dichos fondos serán destinados a amortizar parte de la deuda asumida con el banco.

Sectores elegibles Servicio de hospedaje y hoteles; centros comerciales; clínicas y hospitales; centros recreativos; oficinas; centros educativos; transporte de productos químicos; trasporte aéreo, terrestre y marítimo; agroindustria (actividades de empaque donde no haya transformación); agroindustria y sector agropecuario (crianza de animales, procesamiento de leche fresca); servicios de lavandería y tintorería; y servicio de escala industrial (talleres mecánicos, panaderías artesanías).

Características de la línea de crédito Aambiental • Monto inicial: US$ 5 millones.

• Vigencia de la línea: 10 años.

• Monto máximo por proyecto: US$ 1 millón.

• Modalidad: garantía comercial hasta por el 50 por ciento del valor del proyecto.

• Costo de la garantía: sin costo para el cliente. Los costos por la emisión de la garantía son por cuenta del Fondo de Crédito Ambiental.

• El proyecto deberá ser evaluado por CER Perú. Los honorarios de CER Perú serán asumidos por la em-

Las empresas que pueden acceder a la línea son: • Empresas privadas con capital nacional mayor al 75 por ciento que tengan activos totales ≤ US$ 8,5 millones y un máximo de 500 empleados • Empresas que no sean subsidiarias o sucursales de empresas extranjeras • Empresas del sector industrial, agroindustrial y servicios.

• Empresas que califiquen para préstamo bancario.

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Guía financiera para empresas exportadoras

Sepymex: facilita a la pequeña y mediana empresa el acceso a líneas de financiamiento de preembarque. (+)

Empresas elegibles • Califican pequeñas y medianas empresas que registren exportaciones hasta por US$ 8 millones al cierre del año anterior ante Aduanas o que inicien sus exportaciones.

• Empresas clasificadas en Normal y/o CPP, que en total representan más del 85 por ciento de su exposición global con el sistema financiero.

• Empresas que no se encuentren bajo algún procedimiento concursal.

• Califican aquellas empresas que, al momento de la aprobación de la línea, no muestran una disminución en su patrimonio en relación con el patrimonio existente en el ejercicio anterior, salvo que dicha disminución obedezca a una distribución de utilidades.

Fondo de garantía para pequeños y medianos exportadores que reciban órdenes de compra del exterior / cartas de crédito que en promedio superen los US$ 50.000 anuales.

Características • Operador: Secrex • Administrador del Fondo: Cofide, por encargo del MEF. • Asegurado: banco del sistema financiero peruano.

• Beneficiarios: pymes que registren exportaciones hasta por US$ 8 millones al cierre del año anterior ante Aduanas o que inicien sus exportaciones.

• Utilización del crédito: financiamientos de preembarque por plazos de hasta 180 días.

• Monto máximo por deudor: US$ 1 millón registrado en todo el sistema financiero nacional.

• Cobertura: las indemnizaciones serán por el 50 por ciento del saldo impago del capital del crédito asegurado, con cargo al fondo.

• Costo: el beneficiario pagará una prima de: 0,35 por ciento flat por 90 días o fracción más IGV.

Obligaciones del exportador El exportador deberá comprometerse con el banco (asegurado) a canalizar el pago de la orden de compra por intermedio del banco mediante cobranza documentaria o carta de crédito.

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Banco Financiero

1.3 Banco Financiero (Financiero) Presenta los siguientes productos financieros clasificados por comercio exterior:

las ventas no sea CIF).

• Contrato de advance account en el caso de que la carta de crédito sea financiada.

Cartas de crédito (+)

Preguntas frecuentes

1. Carta de crédito de importación (+)

• ¿Se necesita ser cliente del banco para recibir una carta de crédito de importación? No es necesario que seas cliente del banco.

Características • Alto grado de seguridad que las condiciones previstas serán cumplidas, es decir, que el importador reciba la mercadería pactada.

• Proporciona al importador fácil acceso al financiamiento.

• El Banco Financiero cuenta con un equipo altamente calificado que ofrece la garantía del manejo profesional de los medios de pagos.

• ¿Se puede emitir una carta de crédito de importación sin tener un historial crediticio? Sí se puede. La ventaja de trabajar con nosotros es que podemos atender operaciones puntuales de manera rápida (el tiempo de confirmación después de recibida la solicitud es de solo dos días).

• ¿Se puede financiar parte o totalmente las cartas de crédito de importación como exportación? Sí se puede. Estas operaciones son sujetas de financiamientos (bajo ciertas condiciones dependiendo de cada caso en particular).

Requisitos • Solicitud de carta de crédito.

• Pagaré correctamente cubierto y firmado por el cliente.

• Póliza de seguro (en los casos en que el termino de

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes (+)

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Financiero

2. Carta de crédito de exportación (+)

• ¿Se puede financiar parte o totalmente las cartas de crédito de exportación como Importación? Sí se puede. Estas operaciones son sujetas de financiamientos (bajo ciertas condiciones dependiendo de cada caso en particular).

El Banco Financiero actúa como avisador o confirmador. De esta forma, asegura que el exportador reciba el pago siempre y cuando los documentos de embarque se encuentren de acuerdo con las condiciones establecidas en la carta de crédito.

Tasas y tarifas (+)

Características • Alto grado de seguridad de que las condiciones previstas serán cumplidas, es decir, que el exportador reciba su pago.

• Acceso fácil al financiamiento.

• El Banco Financiero cuenta con un equipo altamente calificado que ofrece la garantía del manejo profesional de los medios de pagos.

Cobranza (+) 1. Cobranzas de importación (+) El Banco Financiero actúa como agente presentador de cobranza local. Así, el exportador extranjero presenta la documentación directamente o a través de un banco corresponsal para obtener la aceptación o pago.

Requisitos Ser cliente del Banco Financiero.

Características • Se utiliza cuando hay un buen grado de confianza entre el exportador y el importador.

• Bajos costos por comisiones y gastos.

• Accesible a otorgar financiamientos.

• Seguridad y rapidez en el cobro.

Preguntas frecuentes • ¿Se puede emitir una carta de crédito de exportación sin tener un historial crediticio? Sí se puede. La ventaja de trabajar con nosotros es que podemos atender operaciones puntuales de manera rápida (el tiempo de confirmación después de recibida la solicitud es de solo dos días).

Requisitos Ser cliente del Banco Financiero.

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Financiamiento (+)

Preguntas frecuentes ¿Se necesita ser cliente del banco para atender una cobranza documentaria de exportación y/o importación?

No es necesario ser cliente del banco, ni tampoco contar con una cuenta corriente.

1. Forfaiting (+) Financiamiento de facturas por cobrar correspondientes al pago de bienes y servicios exportados.

Tasas y tarifas (+) Características • Abstraíble: cualquiera que sea la documentación utilizada, tiene que permitir la separación entre los derechos adquiridos con la compra del instrumento y la operación comercial que ha originado su emisión. Esto quiere decir que ni el deudor ni el banco garante pueden utilizar los incumplimientos, disputas comerciales u otras incidencias como excusa para recusar el pago de la deuda.

• Negociable: los créditos objeto de una operación deben ser libremente transferibles.

• Comercial: en una operación de forfaiting el crédito surge como consecuencia de un contrato de compraventa de bienes y, por tanto, se califica como crédito comercial.

• Sin recurso: una vez finalizada la operación, el vendedor puede desinteresarse totalmente de los acontecimientos que afectan al crédito cedido, mientras que el comprador no tiene ninguna posibilidad de devolver el crédito al vendedor si el deudor no paga, salvo en el caso de fraude.

2. Cobranzas de exportación (+) El Banco Financiero actúa como el remitente de los documentos en cobranza. Mediante este servicio el exportador gestiona su cobranza de exportación a través de los corresponsales que mantiene el Banco Financiero a nivel mundial de la manera más segura y confiable.

Características Se utiliza cuando hay un buen grado de confianza entre el exportador y el importador.

• Bajos costos por comisiones y gastos.

• Accesible a otorgar financiamientos.

• Seguridad y rapidez en el cobro.

Requisitos Carta de instrucciones del cliente adjuntando los documentos solicitados por el importador.

Tasas y tarifas (+)

Desde el punto de vista de una empresa exportadora, el

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Financiero

forfaiting permite conseguir varios objetivos:

• Puede garantizar fianzas u otros tipos de avales.

• Pueden utilizarse en lugar de prenda, fianza o depósitos en efectivo.

• Son operaciones bastantes compatibles.

• Permite tener liquidez en la empresa.

• Reduce los riesgos de crédito y los derivados del tipo de cambio y de interés.

• Mantenimiento de líneas crediticias con bancos.

• Mejora de los ratios contables.

Requisitos • Solicitud de carta de crédito.

• Pagaré correctamente cubierto y firmado por el cliente.

Requisitos • Carta de crédito confirmada y que sea de pago diferido.

• Contar con la aceptación de los documentos por parte del banco corresponsal.

• Llenar el contrato de forfaiting y anexo.

• Ser cliente del Banco Financiero.

Preguntas frecuentes • ¿Es necesario ser cliente del Banco Financiero? No es necesario ser cliente.

• ¿Se puede utilizar este producto en cualquier operación de comercio exterior? Una de las facultades de la carta de crédito stand by es que sirven no solamente para cualquier operación de comercio exterior, sino también para garantizar otras operaciones, como licitaciones locales o extranjeras, compras locales o implementación.

Tasas y tarifas (+)

2. Carta de crédito stand by (+)

Tasas y tarifas (+)

El Banco Financiero, además de recibir cartas de crédito stand by de bancos del exterior garantizando una empresa, ofrece el servicio de emitir cartas de crédito stand by aceptadas a nivel mundial para garantizar obligaciones en el exterior.

3. Financiamiento de comercio exterior: preembarque y posembarque / importación (+)

Características • Son irrevocables con pago a la vista.

• Son de ejecución automática al primer requerimiento.

El Banco Financiero ofrece un servicio ágil y personalizado con experiencia en la gestión de instrumentos financieros para operaciones de exportación e importación.

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Tipos de financiamiento de comercio exterior • Financiamiento de preembarque: es un préstamo para cubrir los costos del proceso de fabricación de la mercancía destinada a la exportación.

• Financiamiento de posembarque: es el anticipo del pago total o parcial de una venta al exterior.

• Financiamiento de importación: es el préstamo para pagar al proveedor por bienes o servicios importados.

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes (+)

Requisitos • Pagaré correctamente cubierto y firmado por el cliente.

• Contrato de advance account.

• Carta del cliente solicitando el financiamiento.

• Documentos sustentatorios de la exportación / importación.

Preguntas frecuentes • ¿Qué es un financiamiento de preembarque? Es un préstamo para cubrir los costos del proceso de fabricación de la mercancía destinada a la exportación.

• ¿Qué es un financiamiento de posembarque? Es el anticipo del pago total o parcial de una venta al exterior.

• ¿Qué es un financiamiento de importación? Es el préstamo para pagar al proveedor por bienes o servicios importados.

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Interamericano de Finanzas

1.4 Banco Interamericano de Finanzas (BanBif) Características • Ser empresa exportadora que trabaje con exportaciones directas a plazo (modalidad «cuenta abierta») y quiera anticipar sus flujos de exportación.

• Ser cliente del BanBif con experiencia de al menos tres años como exportador.

• Ventas con «cuenta abierta» u «open account» (transferencia directa) con plazos de pago de hasta 90 días.

• Las exportaciones deben ser bienes no perecibles.

• Contar con buen comportamiento o historial de cumplimiento de pago de sus exportaciones.

• No debe existir vinculación o parentesco alguno entre el exportador y el importador.

Presenta los siguientes productos financieros clasificados por Comex:

Exportaciones 1. Factoring internacional (+) Se brinda al exportador la administración de cobranzas de facturas en el exterior y el anticipo parcial de sus facturas, como una herramienta de financiamiento.

Beneficios • Liquidez al recibir el adelanto de hasta el 80 por ciento del valor de la factura.

• Seguridad, al tener cubierto o garantizado el 100 por ciento de cuentas por cobrar de exportación, en caso de insolvencia financieras del comprador.

• Evaluación experta de deudores a costo cero, realizada en forma previa al envío de las mercaderías.

• Eficiente cobranza en el exterior, realizada por corresponsales.

• Competitividad mediante otorgamiento a compradores en el extranjero de mayores plazos de pago.

• No requiere contar con una línea de crédito de posembarque.

Requisitos • Firma del contrato de factoring internacional.

• Copia de los originales de todos los documentos propios del embarque.

• Copia de la orden de compra.

• Carta/solicitud.

Tasas y tarifas (+)

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

2. Cartas de crédito de exportación (+)

3. Cartas de crédito stand by recibidas (+) Garantía bancaria internacional emitida por un banco del exterior con propósito específico (para garantizar facilidades crediticias o contra garantizar la emisión de garantías locales).

Beneficios • Este medio de pago le da seguridad al exportador, ya que si las condiciones de la carta de crédito se cumplen en su totalidad, tendrá la certeza de recibir el pago, producto de su exportación.

• Asesoría con especialistas de comercio exterior.

• Plataforma electrónica por Internet BIFtrade, que permite realizar consultas, recibir directamente las cartas de crédito que lleguen del exterior y hacer seguimiento a estas.

Beneficios • Debido al respaldo que proporciona, facilita operaciones financieras y/o comerciales.

• Es un instrumento financiero de rápida y segura ejecución en caso de incumplimiento.

Características • Moneda: dólares u otra moneda extranjera.

• Cobertura: sobre cualquier plaza extranjera gracias a nuestra red de bancos corresponsales en el exterior.

Características • Moneda: dólares u otra moneda extranjera.

• Forma de pago: vista (contado) o a plazo (aceptación o pago diferido).

• Cobertura: sobre cualquier plaza extranjera gracias a nuestra red de bancos corresponsales en el exterior.

Requisitos • La carta de crédito stand by deberá ser emitida por un banco de primera categoría o por un banco calificado por el BanBif. • El texto de la carta de crédito stand by deberá ser validado por la División de Negocios Internacionales, y de requerirse la emisión de una garantía local, el texto deberá contar con el visto bueno de departamento de Asesoría Legal del BanBif.

Requisitos • Ser un exportador formal.

• De preferencia, deberá tener cuenta corriente en el BanBif. Tasas y tarifas (+)

Tasas y tarifas (+)

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Interamericano de Finanzas

4. Cobranza de exportación (+)

Importaciones

BanBif ofrece el servicio de gestionar el cobro de la exportación del cliente en el exterior a través de su red de corresponsales en el extranjero.

1. Cartas de crédito de importación (+) El BanBif, actuando por cuenta y orden de sus clientes importadores, se compromete a efectuar un pago a un proveedor extranjero, siempre que se cumplan con los requisitos establecidos en la emisión de la carta de crédito.

Beneficios • Seguimiento oportuno de la operación, que mantiene informado al exportador sobre el estado de sus documentos y el pago.

• El BanBif brinda asesoría técnica durante todo el proceso bajo las reglas uniformes relativas a las cobranzas, Pub. 522, de la Cámara de Comercio Internacional (ICC).

• El BanBif cuenta con la plataforma electrónica por Internet BIFtrade, que permite registrar sus cobranzas y hacerles seguimiento.

Beneficios • Facilita las relaciones comerciales, optimizando los vínculos del importador con su proveedor a través de un eficiente procesamiento de documentación y oportunidad en los pagos, al mismo tiempo que protege sus intereses.

• Garantiza la realización de la compra de mercancías.

• Existe obligación irrevocable de pago al beneficiario, siempre y cuando se cumplan con las condiciones estipuladas.

• El BanBif cuenta con la plataforma electrónica por Internet BIFtrade, que permite realizar la apertura de la carta de crédito desde su oficina, realizar enmiendas, instruir cancelaciones y hacer seguimiento.

Características • Moneda: dólares u otra moneda extranjera.

• Forma de pago: vista (contado) o a plazo (aceptación o pago diferido).

• Cobertura: sobre cualquier plaza extranjera gracias a nuestra red de bancos corresponsales en el exterior.

Requisitos • Ser un exportador formal.

• De preferencia, deberá tener su cuenta en el BanBif.

Características • Moneda: dólares u otra moneda extranjera.

• Forma de pago: vista (contado) o a plazo (acepta-

Tasas y tarifas (+)

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Características • Moneda: dólares u otra moneda extranjera.

• Cobertura: sobre cualquier plaza extranjera gracias a nuestra red de bancos corresponsales en el exterior.

ción o pago diferido).

• Cobertura: sobre cualquier plaza extranjera gracias a nuestra red de bancos corresponsales en el exterior.

Requisitos • Ser un importador formal.

• Deberá tener su cuenta corriente en BanBif y líneas aprobadas.

• Solicitud de apertura de carta de crédito de importación, firmada por sus representantes legales.

• Solicitud de carta de crédito de Importación.

• Contrato de crédito, firmado por sus representantes legales.

• Póliza de seguro (según sea el caso) debidamente endosada a favor de BanBif.

Requisitos • Deberá tener cuenta corriente en el BanBif y líneas aprobadas.

• Carta/solicitud, firmada por sus representantes legales.

• Contrato de crédito, firmado por sus representantes legales.

Tasas y tarifas (+)

Tasas y tarifas (+)

3. Cobranza de Importación (+) 2. Cartas de crédito stand by emitidas (+)

Servicio de intermediación para que, por cuenta, orden y riesgo de un comerciante extranjero (exportador) o del banco del importador, realice el cobro de documentos referentes a mercancías a cargo de un comerciante local (importador).

Garantía bancaria internacional emitida por el BanBif a favor de un banco/beneficiario en el exterior, con propósito específico (para garantizar facilidades crediticias o contra garantizar la emisión de garantías locales).

Beneficios • Seguimiento oportuno de la operación manteniendo informado al exportador sobre el estado de sus documentos y el pago.

• El BanBif brinda asesoría técnica durante todo el proceso bajo las reglas uniformes relativas a las co-

Beneficios • Debido al respaldo que proporciona, facilita operaciones financieras y/o comerciales.

• Es un instrumento financiero de rápida y segura ejecución en caso de incumplimiento.

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Interamericano de Finanzas

branzas, Pub. 522, de la Cámara de Comercio Internacional (ICC).

• El BanBif cuenta con la plataforma electrónica por Internet BIFtrade, que le permite recibir el aviso de la cobranza, instruir cancelación y hacer seguimiento.

• Seguridad y garantía en el manejo de los documentos.

Tasas y tarifas (+)

Características • Moneda: dólares u otra moneda extranjera.

• Forma de pago: vista (contado) o a plazo (aceptación o pago diferido).

• Cobertura: sobre cualquier plaza extranjera gracias a nuestra red de bancos corresponsales en el exterior.

Es un servicio por medio del cual el BIF adquiere de sus clientes cheques de bancos del exterior, remitiéndoles al cobro y abonando al cliente el importe correspondiente, menos los gastos respectivos. El abono no es inmediato. No tiene los demás links activados.

Cobro de cheques sobre el exterior 1. Cobro de cheques sobre el exterior (+)

Tasas y tarifas (+)

Requisitos • Ser un importador formal.

• Deberá tener cuenta corriente en el BanBif.

Transferencias

Tasas y tarifas (+)

1. Transferencias enviadas al exterior (+)

1. Financiamiento de Comex (+)

Órdenes de pago emitidas por el BanBif, en cualquier tipo de moneda enviadas a través de un banco corresponsal del exterior, para que se acredite en la cuenta de un beneficiario fuera del Perú (persona natural o jurídica).

Financiamientos de cartas de crédito y cobranzas de importación y exportación y transferencias directas bajo asesoría personalizada con la rapidez que usted requiere.

Beneficios • No existe la posibilidad de robo y/o extravío del dinero enviado.

Financiamiento

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

• El banco remitente asume la responsabilidad del envío de dinero.

• Si es Estados Unidos y la carta/solicitud se recibe antes de las 12:30 a. m., el dinero llega el mismo día.

• El BanBif cuenta con una plataforma electrónica en el BIFnet para realizar transferencias vía Internet.

• Las copias de los mensajes Swift son enviados a los clientes vía e-mail sin costo adicional el mismo día que se realiza el cargo en la cuenta.

• El BanBif cuenta con una amplia red de bancos corresponsales, a través de los cuales hacen llegar las transferencias al exterior a cualquier país del mundo y en cualquier moneda.

días de antigüedad • Las instrucciones para realizar la transferencia al exterior deben tener fecha y los datos completos del ordenante, así como la legibilidad de la carta. En todos los casos, las cartas o formatos deben contar con la firma del ejecutivo de la cuenta y el sello de verificación por firmas y poderes.

• Las instrucciones al exterior deben contar con: banco de destino indicando ciudad y país, nombre completo, dirección del beneficiario, número de cuenta y motivo.

• Las transferencias pagadas en efectivo (por ventanilla) de personas no clientes del BIF no pueden exceder de US$ 5.0000.

Características • Envío de las instrucciones de pago a través de vías seguras de comunicación entre los bancos (Swift).

• No hay límite de monto enviados al exterior para clientes. Para no clientes el monto máximo es US$ 5.000.Se puede emitir contra cheque de gerencia, pago en efectivo, con cargo en cuenta corriente o de ahorros más la comisión correspondiente.

• El beneficiario dispone de los fondos en un plazo máximo de 48 horas, dependiendo del país y la moneda.

Tasas y tarifas (+)

2. Transferencias recibidas del exterior (+) Órdenes de pago recibidas por el BanBif, en cualquier tipo de moneda enviadas a través de un banco corresponsal del exterior, para que se acredite en cuenta de un beneficiario cliente del BanBif (persona natural o jurídica).

Beneficios • Minimiza el riesgo de robo y/o pérdida de efectivo.

• Las tarifas son competitivas.

Requisitos • Al momento de enviar la carta/solicitud a pagos internacionales, la cuenta del cliente debe tener los fondos disponibles.

• La carta/solicitud no debe tener fecha mayor a tres

Características

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Guía financiera para empresas exportadoras

3. Giros (+)

• Recepción de las instrucciones de pago a través de vías seguras de comunicación entre los bancos (Swift).

• No hay límite en el monto de la recepción.

• Se abona solo en cuenta de clientes del BanBif.

Es un cheque pagadero en el exterior no negociable, emitido por un banco del exterior.

Beneficios Seguridad: evita el riesgo de portar efectivo.

Requisitos • Para recibir transferencias del exterior se debe tener cuenta corriente o de ahorros en el BanBif. • Las transferencias pueden ser abonadas en nuevos soles, dólares y euros.

Características Moneda: dólares americanos, cheque del Wells Fargo, pagadero en cualquier banco de Estados Unidos.

Tasas y tarifas (+)

Requisitos Llenar solicitud con el nombre del beneficiario del cheque, el monto y la moneda.

Tasas y tarifas (+)

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Banco Santander

1.5 Banco Santander (Santander) Presenta los siguientes productos financieros clasificados por comercio exterior:

los términos y condiciones estipuladas en la carta de crédito.

Requisitos • Ser cliente de Banco Santander.Tener una cuenta corriente en moneda extranjera.

1. Carta de crédito de exportación (+) Es el instrumento mediante el cual el emisor (banco del exterior), actuando por cuenta y orden de su cliente (el importador), se compromete a pagar a la vista y/o a plazos por intermedio de Santander a un beneficiario (el exportador) una determinada suma de dinero, sujeta al cumplimiento de condiciones y términos especificados.

Se minimiza el riesgo para el exportador, en la medida en que cumpla con los términos de la carta de crédito en tiempo y forma.

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes (+)

2. Cobranzas de exportaciones (+) Operación comercial mediante la cual Santander, actuando por orden, cuenta y riesgo de su cliente exportador, tramita el cobro a la vista o plazo de efectos y/o documentos de embarque y/o comerciales ante un deudor (importador) por intermedio de un banco del exterior. El exportador asume el riesgo de embarcar la mercadería sin seguridad de cobro.

Beneficios • En las cartas de crédito confirmadas, Santander se compromete, por cuenta y orden del banco emisor, a pagar y/o atender liberaciones al amparo del crédito documentario, siempre y cuando se cumplan estrictamente los términos y condiciones establecidos, y la documentación sea presentada dentro de la validez del crédito.

• El exportador accederá al cobro de su exportación a través de Santander, de forma inmediata contra la presentación de los documentos de embarque en

Beneficios El Banco Santander garantiza el envío al exterior de los documentos dentro de las 24 horas hábiles de la recepción de estos.

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Santander

Requisitos • Ser cliente de Banco Santander.Tener una cuenta corriente en moneda extranjera.

Tasas y tarifas (+)

Requisitos • Solicitud de emisión de carta de crédito.

• Pagaré incompleto, adjuntando carta de autorización de llenado.

• Cuenta corriente en moneda extranjera.

Contratos y solicitudes (+)

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes (+)

3. Carta de crédito de importaciones (+) 4. Cobranzas de importación (+)

Es el instrumento o título comercial mediante el cual Santander, actuando por cuenta y orden de su cliente (importador), se compromete a pagar a la vista y/o a plazos a través de un banco del exterior a un beneficiario (el exportador) una determinada suma de dinero, sujeta al cumplimiento de condiciones y términos especificados. Se minimiza el riesgo para el importador, quien aceptará pagar o pagará la obligación en la medida en que los documentos se encuentren conformes con los términos y plazos de la carta de crédito.

Operación comercial mediante la cual Santander recibe a través de un banco del exterior, por cuenta y orden de su cliente (exportador), documentos comerciales y/o de embarque para gestionar la aceptación y/o pago por parte de nuestro cliente (importador).

Beneficios El importador paga o acepta pagar contra la recepción de los documentos que lo acreditan como titular de la mercadería. Se le informara dentro de las 24 horas hábiles de haber recibido los documentos.

Beneficios Las cartas de crédito abiertas a través de Santander Perú ofrecen el respaldo de un banco de reconocida presencia internacional.

Requisitos • Ser cliente del Banco Santander.Tener una cuenta corriente en moneda extranjera.

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Tasas y tarifas (+)

Requisitos • Ser cliente del Banco Santander.

• Tener una cuenta corriente en moneda extranjera.

Contratos y solicitudes (+)

Tasas y tarifas (+)

5. Transferencias al exterior o del exterior (+) 7. Financiamiento de exportación (+) Beneficios Santander pone a disposición una sólida estructura internacional conformada por una amplia red de sucursales propias y un importante número de bancos corresponsales alrededor del mundo para canalizar remesas al exterior.

Tasas y tarifas (+)

Banco Santander dispone de líneas de financiamiento con recursos del exterior a fin de atender diferentes necesidades, tanto para financiamientos de corto plazo, así como para financiamientos de bienes de capital a mediano y largo plazo.

Necesidades de financiación a un plazo máximo de 180 días.

• Preembarque: a través de este servicio apoyamos las necesidades del ciclo productivo de la empresa.

• Posembarque: a través de este servicio se financian ventas a crédito.

Contratos y solicitudes (+)

Tasas y tarifas (+)

6. Giros (+)

8. Financiamiento de importaciones (+)

La empresa solicita un título valor nominativo (giro) en moneda extranjera a favor de terceros o la empresa misma contra una plaza del exterior. Estos son emitidos en la moneda que se solicite.

El Banco Santander pone a disposición líneas de financiamiento con recursos del exterior a fin de atender diferentes necesidades, sea para financiamientos de corto plazo, así como para financiamientos de bienes de capital a mediano y largo plazo.

Requisitos • Ser cliente del Banco Santander.Tener una cuenta corriente en moneda extranjera.

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Santander

10. Financiamiento a través de ECA (+)

Beneficios Cubre necesidades de financiamientos de compras en el exterior de insumos, bienes de uso, mercaderías en general y servicios en mejores condiciones que le ofrece el proveedor.

Asistencia crediticia otorgada por el Banco Santander a clientes importadores destinada a financiar sus importaciones a mediano y largo plazo, coberturadas con seguros de crédito y/o financiadas por las agencias de fomento del país exportador.

Requisitos • Pagaré.

• Acuerdo de llenado de pagaré.

• Contrato de advance account.

• DOE. • Cuenta corriente en moneda extranjera.

Beneficios El Banco Santander tiene un acuerdo establecido con las principales export credit agencies, que nos permiten financiar sus adquisiciones de bienes de capital y repuestos en las mejores condiciones del mercado.

Tasas y tarifas (+) Principales agencias Export-Import Bank (Estados Unidos), Hermes (Alemania), SACE (Italia), Cesce (España), Coface (Francia), JBIC (Japón) y ECGD (Reino Unido).

9. Forfaiting (+) El Banco Santander ofrece el descuento o compra sin recurso contra el exportador de obligaciones a corto o mediano plazo, que documenten el cobro de exportaciones realizadas a través de créditos documentarios.

Deben estar registrados en el Banco Santander o en un banco local calificado. Esto permitirá disponer de los fondos antes del vencimiento de la carta de crédito de exportación.

¿Qué financian?

• Bienes de capital provenientes de Estados Unidos Europa y Asia • Es requisito mínimo que el 50 por ciento de la mercadería sea del país de origen y financian hasta el 85 por ciento del valor de exportación.

• Monto mínimo: US$ 500.000.

• Plazos de hasta siete años.

Tasas y tarifas (+)

Tasas y tarifas (+)

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

11. Cartas fianza (+)

Tasas y tarifas (+)

A trav茅s de las cartas fianza, el Banco Santander respalda a sus clientes en el cumplimiento de obligaciones adquiridas ante terceros y de acuerdo con diferentes necesidades como fiel cumplimiento de contrato, presentaci贸n a licitaciones, cumplimiento de pago, derechos de aduana, pago de impuestos, entre otros.

Solicitudes y contratos (+)

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Continental

1.6 Banco Continental (BBVA) Requisitos Presentar el formulario que deberá contener los datos básicos de la transferencia e información del banco del exterior, de ser el caso.

Presenta los siguientes productos clasificados por comercio internacional:

1. Órdenes de pago/transferencias (+) Tasas y tarifas - exportaciones (+) Medio de pago de comercio internacional mediante el cual una empresa instruye a su banco para que pague a un tercero directamente o a través de un tercer banco en otro país.

Tasas y tarifas - importaciones (+)

2. Carta de crédito documentaria (+) Beneficios • Seguridad: la plataforma de pagos automatizada ofrece la garantía del manejo correcto y profesional de transferencias al exterior o del exterior.

• Rapidez: transferencias al exterior disponibles para el beneficiario en un día hábil para dólares americanos o dos días para otras monedas. Si usted es beneficiario de una transferencia del exterior, se abona en cuenta corriente en la fecha valor indicada por el banco ordenante.

• Comodidad: puede enviar instrucciones a través de la red (180 oficinas), vía SIETE Continet Empresas.

Seguidamente, el banco enviará una nota de abono.

Compromiso asumido por un banco emisor de poner a disposición de un vendedor (o beneficiario), a través de un banco corresponsal en el exterior y por cuenta del comprador, una suma convenida en base a documentos determinados y condiciones muy precisas.

Características • Avisadas y/o confirmadas a través de la red del grupo BBVA y de otros bancos del exterior de primer nivel.

• Confirmadas/avisadas directamente a su empresa el mismo día de recibido el mensaje del exterior.

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

3. Cobranzas simples y documentarias (+)

Beneficios • Comodidad: los formatos de solicitud de emisión de créditos documentarios están disponibles a través de todas las oficinas o por medios electrónicos.

• Para facilitar el proceso de solicitud de emisión tanto de cartas de crédito documentarias como de cartas de crédito stand by, se han creado formatos electrónicos (formato Adobe Acrobat). Para utilizar estos formatos, previamente se deberá contar con el contrato marco respectivo (firmado y entregado a la oficina.

• Seguridad: un equipo técnico altamente calificado ofrece la garantía del manejo correcto y profesional de medios de pagos canalizados a través del BBVA Continental.

• Información precisa y oportuna, ya sea a través de su ejecutivo de cuenta o de la Unidad de Comercio Exterior del banco.

Es el encargo de una gestión de cobro a un banco. De este modo, el exportador entrega a su banco los documentos comerciales y/o financieros que deberán ser entregados al importador contra el pago.

Beneficios • Comodidad: las instrucciones y/o entrega de documentos se efectúan a través del ejecutivo de cuenta.

• Seguridad: un equipo técnico altamente calificado ofrece la garantía del manejo correcto y profesional de medios de pagos canalizados a través del BBVA Continental.

• Información: información precisa y oportuna, ya sea a través del ejecutivo de cuenta o de la Unidad de Comercio Exterior del banco.

Requisitos Las instrucciones y/o entrega de documentos se efectúan a través del ejecutivo de cuenta o de la Unidad de Comercio Exterior del banco.

Requisitos • Solicitud de emisión de carta de crédito documentaria.

• Solicitud de emisión de carta de crédito stand by.

Tasas y tarifas - exportaciones (+) Tasas y tarifas - exportaciones (+) Tasas y tarifas - importaciones (+) Tasas y tarifas - importaciones (+) Contratos y solicitudes (+)

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Guía financiera para empresas exportadoras

4. Financiamiento (+)

para el exportador, sin la necesidad de tramitar una línea de crédito, y que le permite bajar sus cuentas por cobrar.

Disponibilidad de fondos inmediata y a las mejores tasas del mercado.

Tasas y tarifas - exportaciones (+) Exportaciones Es el financiamiento de toda o parte de la fase productiva y comercial de una exportación preembarque y posembarque, independientemente del medio de pago utilizado por su empresa para la recepción de fondos del exterior.

Tasas y tarifas - importaciones (+) Contratos y solicitudes (+) Crédito al comprador de bienes del extranjero Es el financiamiento de mediano o largo plazo que el banco otorga a un importador para apoyarlo en la compra de equipos, maquinaria u otros activos fijos del exterior. Se le financia el 85 por ciento del valor de la compra/venta a un tipo de interés fijo o flotante con un margen fijo, según la circunstancia de los mercados financieros internacionales. Se utiliza seguros de crédito internacionales (Eximbank, Cesce, SACE) para minimizar riesgos comerciales y/o políticos a lo largo de la vida del préstamo.

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes (+) Importaciones Es el financiamiento que el banco otorga a un importador inmediatamente después que ha efectuado, por orden y cuenta de este, el pago al proveedor en el exterior, independientemente del medio de pago utilizado.

Tasas y tarifas (+)

5. Coberturas riesgos tipos de cambios (+) Contratos y solicitudes (+) Servicio de cobertura de riesgos de tipo de cambio a través de la Mesa de Distribución del banco. Coberturas en las principales monedas de transacción de comercio internacional.

Forfaiting Compra sin recurso de cartas de crédito diferidas, letras o pagarés generados como consecuencia del crédito de proveedor que ofrecen los exportadores a sus clientes importadores. Es una alternativa de financiamiento

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Citibank

1.7 Citibank (Citibank) Presenta los siguientes productos financieros clasificados por comercio exterior:

• El importador puede mejorar su poder de negociación al tener el aval de Citibank para hacer su pago.

Tradeservices

• Exportador • El exportador tiene un banco que se compromete a pagar, en vez de asumir el riesgo comercial del importador.

• Si Citibank presta su confirmación, el exportador elimina el riesgo soberano del país del importador, así como el riesgo comercial del banco emisor.

• Es especialmente efectivo cuando no existe suficiente trayectoria crediticia entre el importador y exportador, o bien el exportador no desea asumir el riesgo soberano del país importador.

1. Cartas de crédito (+) La carta de crédito es un instrumento emitido por Citibank a favor de un beneficiario (exportador) y en nombre del solicitante (importador). El banco emisor se compromete a pagar la transacción a condición de que el exportador cumpla con los términos estipulados por la carta de crédito de importación o LC (letter of credit).

Beneficios • Importador • El importador se asegura de que el pago se realizará solo si el exportador cumple con los términos y especificaciones establecidos en la carta de crédito (cantidad, certificados, documentos, plazos, etcétera).

• El instrumento es especialmente útil en aquellos casos en donde el importador y el exportador no tienen una historia crediticia o en casos donde crean una nueva relación.

Tasas y tarifas (+)

2. Cobranzas (+) Instrumento por el cual, a pedido del exportador, Citibank remite al exterior los documentos representativos de la mercadería y las instrucciones de cobro al importador. Al vencimiento, Citibank Perú recibe y abona al

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Guía financiera para empresas exportadoras

Citibank

estipulado en el stand by, si el antedicho acuerdo no es cumplido por el solicitante de la carta de crédito.

exportador los fondos pagados por el importador. Con este instrumento no existe obligación de pago de los bancos intervinientes mientras los fondos no hayan sido recibidos.

Beneficios • Las cartas de crédito stand by (SBLC) constituyen un instrumento flexible. Pueden ser utilizadas para cubrir diferentes tipos de contratos, como los ejemplos mencionados a continuación.

• Puede estar garantizando el cumplimiento del exportador en una serie de transacciones o solo en una transacción cuyas especificaciones así lo exijan (como importación de bienes de capital con determinadas especificaciones técnicas, proyectos llave en mano, etcétera).

• Podría estar cubriendo el cumplimiento del importador en una serie de transacciones.

• Las SBLC son generalmente exigidas en licitaciones internacionales.

Beneficios • Como no existe el compromiso de un banco, se usa generalmente como alternativa en aquellos casos en que la relación entre importador y exportador es lo suficientemente fuerte y confiable y comparten una trayectoria de crédito y cumplimiento.

• El exportador se asegura de que la documentación será entregada al importador solo contra pago o compromiso fehaciente de pago (aceptación de la(s) letra(s) generalmente).

• El banco actúa como representante del exportador y aporta a la transacción su estructura y eficiencia para el manejo comercial y financiero de la documentación.

Tarifas (+) Tasas y tarifas (+)

4. Fianzas (+)

3. Stand by (+)

Es una garantía de pago local en la que Citibank garantiza el cumplimiento de alguna de las partes de un contrato comercial. Citibank se compromete a resarcir al beneficiario por el monto estipulado en la fianza, si el antedicho acuerdo no es cumplido por el solicitante.

Es una garantía de pago (por lo que difiere de una carta de crédito documentaria al ser esta un instrumento de pago). Se emplea para garantizar el cumplimiento de alguna de las partes de un contrato comercial. Citibank se compromete a resarcir al beneficiario por el monto

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

2. Financiamientos de exportación (+)

Beneficios El respaldo de Citibank en una garantía local brinda mayor seguridad al beneficiario.

Financiamiento de exportaciones, modalidad preembarque: préstamo otorgado por Citibank al exportador para proveer liquidez para comprar o producir los bienes a ser exportados.

Financiamiento de exportaciones, modalidad posembarque: préstamo otorgado para permitir al exportador dar mejores plazos de pago a sus compradores. Los plazos y condiciones pueden variar dependiendo de la naturaleza de la transacción.

Tarifas (+)

Tradefinance 1. Financiamientos de importación (+)

Beneficios • Provee al exportador suficiente liquidez para comprar, preparar y/o producir los bienes a ser exportados.

• Mejora la capacidad de los exportadores para financiar a sus compradores. Esta puede transformarse en una importante herramienta de marketing para la venta de los productos del exportador.

El importador (la empresa cliente) solicita a Citibank un préstamo para obtener liquidez para la compra de los bienes y afrontar el pago a la vista. Citibank puede ofrecer la estructura, moneda y plazos que el negocio o la transacción requieran. Dependiendo del caso, es posible estructurar soluciones «a medida».

Beneficios • Mayor disponibilidad de fondos para afrontar el pago de importaciones.

• Mejores condiciones de compra según su pago a la vista.

Tarifas (+)

Tarifas (+)

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Guía financiera para empresas exportadoras

3. Forfaiting (+)

• El exportador obtiene fondos por adelantado sin ver afectada su línea de crédito.

• Este tipo de financiamiento puede también ser obtenido por clientes no crediticios.

• El exportador elimina el riesgo soberano y comercial del importador y del banco emisor

Descuento sin recurso al exportador de cartas de crédito confirmadas por Citibank. Es un tipo de financiamiento de exportaciones en el cual los fondos adelantados al exportador no afectan su línea de crédito.

Beneficios • El exportador puede ofrecer mejores plazos de financiamiento a su cliente sin que este incremento en plazo impacte a su flujo de caja.

Tarifas (+)

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Banco GNB

1.8 Banco GNB (GNB) Contratos y solicitudes - Solicitud de Financiación (+)

Presenta los siguientes productos financieros clasificados por comercio exterior:

Contratos y solicitudes - Pagaré (+)

1. Financiamiento de importación (+)

2. Financiamiento de exportación (+)

El financiamiento de importación es el crédito otorgado al importador para realizar el pago de su proveedor del exterior derivado de la importación.

El financiamiento de exportación es el crédito otorgado al exportador para apoyarlo durante todo su proceso de exportación.

Beneficios • Pronto pago al proveedor.

• Rápido desembolso.

• Sujeto a evaluación crediticia.

Modalidades • Financiamiento preembarque Crédito otorgado al exportador para apoyarlo con la compra de materiales, costos de fabricación y otros requisitos asociados a los términos de venta.

Requisitos • Contar con una cuenta corriente con el Banco GNB. • Contar con una línea de crédito aprobada.

• Presentación de documentos que el banco solicite.

• Financiamiento posembarque Crédito otorgado al exportador que ya embarcó el producto y cuenta con la factura final y el documento de transporte. El crédito se cancela una vez se reciban los fondos del exterior provenientes de la exportación.

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes - Contrato marco de crédito (+)

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco GNB

Beneficios • Rápido desembolso.

• Excelente servicio.

• Sujeto a evaluación crediticia.

Beneficios • Rapidez y seguridad para garantizar el pago al proveedor por una pronta y satisfactoria entrega de mercadería.

• No es necesario el pago por adelantado.

• Confidencialidad en el manejo de tus documentos.

• Asesoría permanente.

• Red global con presencia en más de 86 países.

Requisitos: • Contar con una cuenta corriente con el Banco GNB. • Contar con una línea de crédito aprobada.

• Presentación de documentos que el banco solicite.

Requisitos • Contar con una cuenta corriente con el Banco GNB. • Contar una línea de crédito aprobada.

• Contar con seguro de transporte, de ser requerido.

• Contar con el contrato marco de crédito documentario debidamente firmado.

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes - Contrato marco de crédito (+) Contratos y solicitudes - Pagaré (+)

Tasas y tarifas (+)

3. Carta de crédito de importación (+) Contratos y solicitudes - Contrato marco de Crédito (+) Es un medio de pago seguro por el cual el cliente solicita la emisión de una carta de crédito y el Banco GNB se compromete irrevocablemente a pagar al exportador (beneficiario) por los productos, siempre que sean cumplidos los términos y condiciones especificados en la misma.

Contratos y solicitudes - Solicitud (+)

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

4. Carta de crédito stand by emitida (+)

• ¿Una persona natural puede solicitar un stand by?

Actualmente solo está disponible para clientes empresariales.

Las cartas de crédito stand by se usan como garantías para lograr negocios a nivel mundial, ya que el Banco GNB le garantiza al beneficiario del stand by el pago de una obligación en caso de incumplimiento por parte del cliente.

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes - Contrato marco de Crédito (+)

Beneficios • Respaldo de un banco de primera categoría a nivel mundial.

• Red global con presencia en más de 86 países.

• Rápida emisión.

• Tarifas competitivas.

• Asesoría permanente.

Contratos y solicitudes - Solicitud (+)

Requisitos • Contar con una cuenta corriente con el Banco GNB. • Contar una línea de crédito aprobada.

• Presentación de documentos que el banco solicite.

Es el servicio por el que el Banco GNB le informa al importador la llegada de documentos de embarque del exterior. El Banco GNB entregará al importador los documentos recibidos contra la recepción de los fondos para efectuar el pago al banco del exportador o contra la aceptación de una letra.

5. Cobranza de importación (+) Se notificará la llegada de los documentos de importación de manera rápida, efectiva y segura.

Preguntas frecuentes • ¿Cuánto se demoran en la emisión de un stand by?

Máximo 1 día hábil.

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Guía financiera para empresas exportadoras

Banco GNB

Beneficios • Confidencialidad en el manejo de los documentos recibidos.

• Asesoría permanente.

• Aviso inmediato de la llegada de documentos y pago oportuno a tus proveedores.

• Tarifas competitivas.

Beneficios • Se avisan y confirman las cartas de crédito de acuerdo con los términos y condiciones establecidas.

• Confidencialidad en el manejo de los documentos de acuerdo con los términos y condiciones establecidas.

• Asesoría especializada y personalizada.

Tasas y tarifas (+)

Preguntas frecuentes

6. Carta de crédito de exportación (+)

• ¿Necesito ser cliente de Banco GNB para recibir una carta de crédito de Exportación? Sí es necesario ser cliente.

La carta de crédito de exportación es un medio de pago por el que el banco del importador (corresponsal) se compromete irrevocablemente a pagar a un exportador peruano por los bienes o servicios exportados bajo la misma, siempre que se hayan cumplido los términos y condiciones de la carta de crédito. Este servicio incluye el aviso de la carta de crédito al exportador. De ser requerida la confirmación, el Banco GNB realizará el pago de la misma sin demora, siempre que los documentos solicitados estén conformes. Este medio de pago es el que ofrece la mayor seguridad para el exportador.

• ¿Cuánto se demoran en avisarme que me ha llegado una carta de crédito de exportación? Un día hábil.

• ¿Cuánto se demoran en confirmarme una carta de crédito de exportación? Un máximo de dos días hábiles.

• ¿Cuánto tiempo se toman en la revisión de documentos? De acuerdo con las reglas internacionales (UCP 600), el banco tiene hasta un máximo de cinco días hábiles.

Tasas y tarifas (+)

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

7. Carta de crédito stand by recibida (+)

• ¿Cuál es el costo por recibir un stand by? Dependerá si es avisada o confirmada.

Se notifica sin demora la recepción de garantías de cumplimiento recibidas del exterior.

Tasas y tarifas (+)

La carta de crédito stand by recibida es una garantía irrevocable de pago de un banco del exterior (corresponsal) a un beneficiario en Perú, siempre que este haya cumplido con los términos y condiciones de la carta de crédito stand by. Es ideal para agilizar negocios a nivel mundial.

8. Cobranza de exportación (+) Es el servicio por el que un cliente exportador le encarga a Banco GNB, remitir la documentación de embarque de su exportación al banco del importador para el cobro respectivo.

Beneficios • Asesoría permanente.

• Rapidez y agilidad en el proceso.

• Tarifas competitivas.

• Excelente servicio.

Cuando el banco del importador recibe los documentos de embarque, no los entrega al importador hasta que este haya efectuado el pago o haya aceptado la letra como compromiso de pago. De esta manera, el exportador mantiene el control de su mercadería hasta recibir el pago o la aceptación de la letra.

Preguntas frecuentes • ¿Se utiliza el stand by solo para exportar mercadería? No necesariamente. Puede utilizarse para presentarse a una licitación, para garantizar el cumplimiento de un contrato, etcétera.

Una vez efectuado el pago por el importador, el banco enviará los fondos al banco del exportador para que este pague sin demora a su cliente, el exportador.

Beneficios • Permite mantener control sobre los bienes exportados hasta la realización del pago o el compromiso de realizarlo.

• ¿Se puede presentar un stand by para una licitación? Si el beneficiario la acepta, sí.

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Guía financiera para empresas exportadoras

9. Avales (+)

• Confidencialidad en el manejo de los documentos con un asesoramiento especializado y personalizado.

• Aviso oportuno de la llegada de los fondos.

• Asesoría permanente.

• Tarifas competitivas.

Respaldo en compromisos ante proveedores del exterior. Banco GNB garantiza el cumplimiento de una obligación contraída por un cliente importador. Esta garantía se incluye en el mismo título valor que evidencia la obligación.

Preguntas Frecuentes Beneficios • Total respaldo y seguridad de pago ante tus proveedores del exterior.

• Tarifas competitivas.

• Rápido procesamiento.

• Excelente servicio.

• ¿Cuánto se demoran en el envío de los documentos al exterior? Máximo un día hábil.

• ¿Cuáles son las modalidades de pago más utilizadas? «A la vista» se paga al momento de la entrega de documentos al importador. «A plazo» se paga al vencimiento pactado entre exportador e importador.

Requisitos: • Contar con una cuenta corriente con el Banco GNB. • Contar con una línea de crédito aprobada.

• Presentación de documentos que el banco solicite.

Tasas y tarifas (+)

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Interbank

1.9 Interbank (Interbank) Presenta los siguientes productos financieros clasificados por comercio exterior:

• Se rige por las últimas normas internacionalmente aceptadas y emitidas por la Cámara de Comercio Internacional (ICC).

Exportaciones

Tipos • Cartas de crédito avisada El aviso por parte de Interbank se efectuará de acuerdo con las instrucciones recibidas de parte del emisor.

1. Carta de crédito (+) Interbank recibe cartas de crédito para que el exportador pueda realizar sus despachos con total seguridad.

Se trata de un compromiso por el cual el banco de la empresa a la que se exporta (banco emisor/issuing bank) se obliga a pagar, siempre que se cumplan las condiciones establecidas en el crédito documentario.

• Cartas de crédito confirmadas La confirmación por parte de Interbank incorpora una garantía adicional a la del banco emisor con los siguientes beneficios: • Eliminación del riesgo comercial relacionado con la solvencia del banco emisor.

• Para que Interbank añada su confirmación es necesario que el banco emisor sea solvente y que lo solicite expresamente en el crédito documentario.

Beneficios • Es el medio de cobro más seguro y confiable.

• Proporciona mayor agilidad en el cobro.

• Facilita el acceso a financiación según las características del crédito documentario.

• Notificación inmediata de la recepción de los créditos documentarios.

• Tiene a su disposición el Servicio al Cliente de Comercio Exterior, que cuenta con especialistas en el tema para solucionar y/o dar respuesta a los requerimientos.

• Cartas de crédito transferibles • Es una modalidad en la cual el beneficiario del crédito (exportador) puede ceder a uno o más beneficiarios los derechos parciales o totales del crédito documentario, solo una vez.

• Se constituye en una excelente herramien-

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Guía financiera para empresas exportadoras

Interbank

ta para poner en contacto a compradores y vendedores, ganando importantes comisiones por la intermediación.

• Esta modalidad de cobro se recomienda cuando existe amplia confianza entre el comprador y vendedor.

• Está a disposición el Servicio al Cliente de Comercio Exterior, el cual cuenta con especialistas en el tema para dar respuesta a los requerimientos.

• Se rige por las últimas normas internacionalmente aceptadas y emitidas por la Cámara de Comercio Internacional (ICC).

• Facilita el desarrollo de tus operaciones comerciales a nivel internacional.

Requisitos Se necesita ser cliente de Interbank.

Tasas y tarifas (+) Cartas de crédito de exportación: 1,75 por ciento por comisiones usuales y 0,92 por ciento por comisiones eventuales. Estas tasas son referenciales. Para una información más detallada se recomienda ver la página web del banco.

Requisitos Se necesita ser cliente de Interbank.

2. Cobranzas (+)

Tasas y tarifas (+) Cobranzas documentarias: 0,375 por ciento. Cheque en cobranza simple (cheques remitidos al exterior): 0,875 por ciento. Estas tasas son referenciales. Para una información más detallada se recomienda ver la página web del banco.

Interbank gestiona el cobro de documentos de exportación al comprador en el exterior a través de su banco, de acuerdo con las instrucciones recibidas (pago del importe, aceptación de instrumento valorado). Las cobranzas pueden ser: • Documentarias: para documentos de embarque.

• Simples: para documentos financieros (títulos valores: cheques y pagarés).

3. Transferencia bancaria4 (+) Recibir pagos de exportaciones con total seguridad y rapidez directamente a la cuenta y en la moneda que se prefiera.

Beneficios • Amplia red de bancos corresponsales.

• Las gestiones de aceptación o cobro las realizan entidades especializadas (bancos).

• Condiciones de entrega de los documentos.

4 Es recomendable indicar al que realiza la transferencia lo siguiente: el código Swift de Interbank (BINPPEPL), el número de cuenta en Interbank, la razón social completa de la empresa y el domicilio de la empresa.

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Beneficios • Excelente alternativa para recibir dinero con seguridad.

• Recomendado cuando existe amplia confianza entre el comprador y el vendedor.

Beneficios • Es una alternativa de recibir dinero con seguridad.

• Se recomienda cuando existe amplia confianza entre el comprador y el vendedor.

• Amplia red de corresponsales.

Requisitos Se necesita ser cliente de Interbank.

Requisitos • Ser cliente de Interbank.

• Los cheques deben estar girados a favor del propio cliente (exportador) y endosados a favor de Interbank.

• No se aceptan cheques con doble endoso.

Tasas y tarifas (+) Transferencias del exterior: 0,25 por ciento. Estas tasas son referenciales. Para una información más detallada se recomienda ver la página web del banco.

Tasas y tarifas (+) Giros sobre el exterior: 0,25 por ciento para clientes y 0,75 por ciento para no clientes.

4. Giro (+) Servicio mediante el cual Interbank gestiona el cobro de los giros o cheques que se reciben del exterior en diversas monedas, bajo las siguientes dos modalidades: • Cobranzas: Interbank envía cada uno de los cheques directamente a los bancos girados. También puede encargar la cobranza a un banco corresponsal.

• Cobros de cheques en remesas: Interbank envía todos los cheques agrupados a un solo banco corresponsal con el cual tiene suscrito un convenio de cobro. El importe estará disponible en la cuenta del cliente a los pocos días del envío, de acuerdo con normas y políticas internas de Interbank.

Importaciones 1. Carta de crédito (+)

Beneficios • Proporciona mayor confianza frente a cualquier proveedor, al otorgar seguridad en el manejo de las importaciones.

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Guía financiera para empresas exportadoras

Interbank

2. Cobranzas (+)

• El vendedor (beneficiario/exportador) o comprador (ordenante/importador) no puede modificar o anular las condiciones del crédito sin el acuerdo de ambas partes.

• El pago se realizará únicamente contra la negociación de documentos conforme a los términos y condiciones de la carta de crédito.

• Se rige por las últimas normas internacionalmente aceptadas y emitidas por la Cámara de Comercio Internacional (ICC).

• Interbank ofrece una amplia red de bancos corresponsales.

• Tiene a su disposición el Servicio al Cliente de Comercio Exterior, el cual cuenta con expertos en el tema para dar respuesta a los requerimientos.

Interbank recibe los documentos comerciales que envía el banco del cliente y los entrega, contra pago del importe o contra aceptación de letra o firma de un pagaré, según las condiciones establecidas por ellos.

Beneficios • Interbank ofrece una amplia red de bancos corresponsales.

• No se necesita la disposición de líneas de crédito bancarias.

• Por su flexibilidad, permite dar respuestas rápidas y aprovechar oportunidades de negocio.

• Se rige por las últimas normas internacionalmente aceptadas y emitidas por la Cámara de Comercio Internacional (ICC).

• Tiene a su disposición el Servicio al Cliente de Comercio Exterior, el cual cuenta con diversos expertos en comercio exterior para solucionar y/o dar respuesta a los requerimientos.

Requisitos • Se necesita ser cliente calificado de Interbank con línea de crédito para este producto.

• Documentación: • Solicitud de emisión de carta de crédito.

• Pagaré.

• Acuerdo de llenado de pagaré.

Requisitos Se necesita ser cliente de Interbank.

Tasas y tarifas (+) Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes (+)

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

3. Transferencia bancaria (+)

• IBAN Internacional Bank Account Number: código alfanumérico que consta de un máximo de 34 caracteres de uso exclusivo para los bancos ubicados en la Comunidad Europea.

• Si no cuenta con el código de identificación del banco beneficiario en el exterior, es indispensable que se indique claramente el nombre y la dirección completa del mismo.

Pago de importaciones enviando dinero a cualquier lugar del mundo con total agilidad y seguridad.

Beneficios • Excelente alternativa para enviar el dinero con seguridad.

• Recomendado cuando existe amplia confianza entre el comprador y el vendedor.

Requisitos • Se necesita ser cliente de Interbank, y solicitar al cliente (beneficiario) los siguientes datos: • Del beneficiario • Nombre y apellidos / Razón social.

• Dirección.

• Número de cuenta (si no se indica, queda bajo responsabilidad del solicitante el informarse si el banco del beneficiario puede procesar el envío).

• Del banco del beneficiario • Nombre.

• Ciudad.

• Estado.

• País.

• Opcional: Código de identificación del Banco Swift, ABBA, IBAN, etcétera.

Recomendaciones • Indicar el teléfono del importador y el del beneficiario, para poder ubicarlo en caso sea necesario.

• Indicar el correo electrónico en la solicitud para que reciba una copia del mensaje que Interbank envía al exterior.

• Tomar en cuenta los códigos de identificación bancaria en el exterior: • Swift Society for Worldwide Interbank Financial Telecomunication: código alfanumérico de 8 u 11 caracteres que identifican a los bancos.

• ABBA American Banking Association/ Fedwire Routing Number: código numérico que consta de 9 dígitos de uso exclusivo de transferencias a bancos dentro de Estados Unidos.

Tasas y tarifas (+)

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Guía financiera para empresas exportadoras

Interbank

4. Giro (+)

Garantías internacionales:

Pago de importaciones con giros bancarios que Interbank ofrece en distintas monedas. Los giros tienen una validez máxima de seis meses y pueden ser cobrados con un depósito en cuenta.

1. Cartas de crédito stand by (+)

Si se recibe una garantía internacional Interbank recibe cartas de crédito stand by de bancos del exterior para garantizar diversas facilidades crediticias. El stand by puede ser confirmado por Interbank, al incorporar una garantía adicional a la del banco emisor con las siguientes ventajas: • Desaparición de los riesgos soberanos relacionados con el país del banco emisor.

• Desaparición del riesgo comercial relacionado con la solvencia del banco emisor.

• Para que Interbank añada su confirmación es necesario que el banco emisor sea solvente y que lo solicite expresamente en el stand by.

Beneficios • Excelente alternativa para el traslado del dinero: bajo costo y seguridad.

• Se dispone de giros en las siguientes monedas: dólares americanos, euros, yenes, libras esterlinas, dólares canadienses y francos suizos.

• Amplia cobertura internacional.

• En caso de pérdida o robo, se puede solicitar el bloqueo del pago.

Requisitos Llenar la solicitud con información básica para su correcta emisión.

Beneficios • Permite garantizar operaciones locales con el respaldo de empresas o instituciones del exterior.

• Se rige por las últimas normas internacionalmente aceptadas y emitidas por la Cámara de Comercio Internacional (ICC).

• Es una garantía segura y confiable.

• Notificación inmediata a su recepción.

• Interbank ofrece una amplia red de bancos corresponsales.

Tasas y tarifas (+)

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

• Tiene a su disposición el Servicio al Cliente de comercio Exterior, el cual cuenta con especialistas en el tema para dar respuesta a los requerimientos.

• Es una garantía segura y confiable.

• Se ofrece una amplia red de bancos corresponsales.

• Se tiene a disposición el Servicio al Cliente de Comercio Exterior, el cual cuenta con especialistas en el tema para dar respuesta a los requerimientos.

Requisitos Ser cliente de Interbank.

Requisitos • Necesita ser cliente calificado de Interbank con línea de crédito para este producto.

• Documentación: • Pagaré.

• Acuerdo de llenado de pagaré.

• Solicitud de stand by.

Tasas y tarifas (+) Si se da una garantía internacional Las cartas de crédito stand by de Interbank son aceptadas mundialmente para garantizar obligaciones en el exterior, como pagos, entrega de mercancía o prestación de servicios, ejecución de una obra, devolución de un pago anticipado, etcétera.

Principales tipos de garantías: • Pago (payment guarantee).

• Devolución de pago anticipado (advance payment guarantee, repayment guarantee).

• Licitación (bid bond, tender bond).

• Cumplimiento o buena ejecución (performance bond).

• Mantenimiento (maintenance guarantee).

Tasas y tarifas (+)

Financiamiento de exportaciones 1. Financiamiento preembarque (+) Interbank financia operaciones de exportación proporcionando el capital de trabajo que se necesita para cumplir con los pedidos que se reciben de los clientes del exterior.

Beneficios • Garantía, ya que el emisor o el beneficiario no pueden modificar los términos y condiciones sin acuerdo de todas las partes • Se rige por las últimas normas internacionalmente aceptadas y emitidas por la Cámara de Comercio Internacional (ICC)

Beneficios • Liquidez inmediata, para que adquiera y/o produzca la mercadería a exportar.

• Oportunidad para acceder a tasas competitivas.

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Guía financiera para empresas exportadoras

Interbank

• Facilidad para el desarrollo de operaciones comerciales a nivel internacional.

• Tiene a su disposición el Servicio al Cliente de Comercio Exterior, el cual cuenta con especialistas en el tema para solucionar y/o dar respuesta a los requerimientos.

• Facilidad para el desarrollo de las operaciones comerciales a nivel internacional.

• Tiene a su disposición el Servicio al Cliente de Comercio Exterior, el cual cuenta con especialistas en dar respuesta a los requerimientos.

Requisitos • Necesita ser cliente calificado de Interbank con línea de crédito para este producto.

• Documentación: • Pagaré.

• Acuerdo de llenado de pagaré.

• Carta del cliente solicitando este financiamiento.

Requisitos • Se necesita ser cliente calificado de Interbank con línea de crédito para este producto.

• Documentación: • Pagaré.

• Acuerdo de llenado de pagaré.

• Carta del cliente solicitando este financiamiento.

Tasas y tarifas (+) Tasas y tarifas (+) Compra de documentos (+) Contratos y solicitudes (+) Contratos y solicitudes (+)

2. Financiamiento posembarque (+)

Otros servicios

Mediante este financiamiento Interbank anticipa el pago total o parcial de una venta al exterior de mercadería o de una prestación de servicios ya realizada.

1. Financiamiento de importaciones (+)

Beneficios • Liquidez inmediata en moneda extranjera según la mercadería exportada, dependiendo de la conformidad de los documentos entregados.

Interbank financia el pago de compras de mercadería o servicios adquiridos en el exterior. Este financiamiento puede ser adicional al crédito obtenido del proveedor.

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Beneficios • Liquidez inmediata, para el pago de la mercadería o servicios adquiridos.

• Oportunidad para acceder a tasas competitivas.

• Facilidad para el desarrollo de las operaciones comerciales a nivel internacional.

• Tiene a su disposición el Servicio al Cliente de Comercio Exterior, el cual cuenta con especialistas en el tema para solucionar y/o dar respuesta a los requerimientos.

Beneficios • Da liquidez para el pago de la mercadería o servicios adquiridos.

• Oportunidad para acceder a tasas competitivas.

• Facilita el desarrollo de operaciones comerciales a nivel internacional.

• Tiene a su disposición el Servicio al Cliente de Comercio Exterior, el cual cuenta con especialistas en el tema para dar respuesta a los requerimientos.

Requisitos • Ser cliente calificado de Interbank con línea de crédito para este producto.

• Documentación: • Pagaré.

• Acuerdo de llenado de pagaré.

• Carta del cliente solicitando este financiamiento.

Requisitos • Se necesita ser cliente calificado de Interbank con línea de crédito para este producto.

• Documentación: • Pagaré.

• Acuerdo de llenado de pagaré.

• Carta del cliente solicitando este financiamiento.

• Contrato requerido para el financiamiento.

Tasas y tarifas (+)

Tasas y tarifas (+)

Contratos y solicitudes (+)

3. Financiamiento para proyectos de mejora del medio ambiente (+)

2. Financiamiento con agencias multilaterales internacionales (+)

Interbank dispone de una línea de financiamiento con la Secretaría de Estado para Asuntos Económicos de la Confederación Suiza (SECO) dirigido a compañías peruanas que desean invertir en tecnologías ambientales.

Interbank financia a mediano o largo plazo para importar maquinaria y bienes de capital a tasas competitivas.

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Guía financiera para empresas exportadoras

Interbank

Es una modalidad de financiamiento cuyo objetivo es la mejora del medio ambiente.

• Tecnologías de «final de tubo» para mitigar el impacto ambiental luego de un proyecto de producción más limpia.

• Además, necesita: • Tener menos de 500 empleados.

• Reducción de agentes contaminantes en el proceso productivo y de los costos de producción mediante el uso eficiente de la materia prima y de los servicios auxiliares (insumos, agua, energía).

• Al menos el 75 por ciento del capital de la empresa debe ser peruano.

• Pertenecer al sector industrial (no servicios, transporte, agropecuaria o silvicultura).

Beneficios • Maximiza la productividad de los recursos, minimizando los desechos y las emisiones, y generando mayor valor para la empresa, los clientes, los accionistas y las partes interesadas.

• Producción más limpia, sistemas de gestión ambiental y evaluación del ciclo de vida.

• Reducción de agentes contaminantes en el proceso productivo y de los costos de producción mediante el uso eficiente de la materia prima y de los servicios auxiliares (insumos, agua, energía).

Requisitos • Para calificar a la línea de crédito ambiental, el proyecto de inversión debe incorporar la adquisición de un equipo o tecnología nueva y moderna (best available technology o mejor tecnología disponible), relacionada con la reducción de emisiones, reducción del consumo de agua y/o energía. Las tecnologías pueden ser: • Tecnologías preventivas que reducen la contaminación en el origen.

• Tecnologías de proceso que conduzcan a una mayor ecoeficiencia.

• Equipos periféricos de apoyo relacionados con la mejora ambiental.

4. Carta fianza (+)

Beneficios • Para una mayor comodidad, Interbank entrega la carta fianza en cualquiera de las tiendas Interbank a nivel nacional (también Money Market).

• Interbank otorga la carta fianza en soles o dólares, de acuerdo con sus necesidades.

• Plazos flexibles que se adecúan a las características de la operación.

• Interbank ofrece tarifas muy competitivas.

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Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Requisitos • Acuerdo de llenado de pagaré.

• Pagaré.

• Solicitud de carta fianza.

• Tener una cuenta corriente en la moneda que solicites el servicio.

Requisitos • Ser cliente de Banca Corporativa o Banca Empresa de Interbank.

• Tener una amplia experiencia exportadora.

• Relación comercial estrecha (mayor a dos años) con clientes calificados internacionalmente.

• Gran volumen de facturas.

• Ventas a corto plazo (máximo 180 días).

• Contrato marco de factoring internacional de exportación.

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes (+)

Tasas y tarifas (+)

5. Factoring internacional de exportación (+)

Contratos y solicitudes (+)

Mediante este instrumento financiero, los exportadores con ventas a plazo vía cobranza en el extranjero tienen la posibilidad de financiar sus facturas por cobrar, eliminando el riesgo de insolvencia del deudor importador y tercerizando la gestión de cobro.

Beneficios • Adelanto de hasta un 80 por ciento del valor de sus exportaciones.

• Garantía de pago de hasta el 100 por ciento del monto de sus facturas.

• Mejora su flujo de caja, ya que otorga liquidez inmediata.

• Amplia cobertura a nivel mundial.

69

Guía financiera para empresas exportadoras

Scotiabank

1.10 Scotiabank (Scotiabank) Presenta los siguientes productos financieros clasificados por comercio exterior5:

ofrecer tasas competitivas en los mejores términos y condiciones.

• Scotiabank dispone de una amplia red de agencias interconectadas a nivel nacional para poder realizar las operaciones con total comodidad.

• Scotiabank puede realizar los desembolsos en moneda nacional o extranjera.

Financiamiento de exportaciones 1. Financiamiento preembarque (+)

Requisitos • Para solicitar una línea de crédito: • Carta del cliente solicitando la(s) facilidad(es) crediticia(s).

• Estados financieros con una antigüedad máxima de tres meses.

• Balance de dos años anteriores (auditados, de ser el caso).

• Informe confidencial del cliente.

• Formato ficha del cliente.

• Flujo de caja.

• Declaración confidencial de patrimonio de accionistas/garantes.

• Fotocopia de los últimos tres pagos de IGV. • Otros que puedan ser solicitados por el comité de créditos.

• En el caso de operaciones bajo cobertura Sepymex, se deberán pasar los CARS aprobados por créditos y se deberá definir en la

Scotiabank cuenta con una solución para la compra o la producción de la mercadería que se desea exportar, bajo las siguientes modalidades: • Financiamiento preembarque bajo póliza Sepymex.

• Financiamiento de exportación indirecta.

• Financiamiento en moneda nacional y moneda extranjera.

Beneficios • El exportador podrá obtener la liquidez que necesita para comprar o producir la mercadería deseada.

• Rapidez en el desembolso, entre 24 y 48 horas, dependiendo de la conformidad de los documentos entregados.

• Scotiabank cuenta con los recursos que le permite

5 La información se encuentra en los portales Financiamiento de Comercio Exterior y Servicios de Comercio Exterior. Se recomienda revisar las preguntas frecuentes.

70

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Contratos y solicitudes – Carta/solicitud amortización, renovación o cancelación de financiamientos de comercio exterior (+)

propuesta crediticia quiénes serán los firmantes en el pagaré avalado.

• Para la utilización de la línea de preembarque: • Contrato marco para financiamientos de comercio exterior (este deberá ser firmado por una única vez).

• Pagaré.

• Carta/solicitud del cliente.

• Copia del contrato, orden de compra o carta de crédito canalizada a través del banco.

Contratos y solicitudes - Checklist documentario (+) Contratos y solicitudes - Anexo al contrato de financiamiento de comercio exterior (hoja resumen de los costos y condiciones crediticias) (+) Contratos y solicitudes - Contrato marco de emisión de créditos documentarios / Stand by y financiamientos de comercio exterior (+)

• Para la utilización de la línea de preembarque con cobertura Sepymex: • Contrato marco para financiamientos de comercio exterior (este deberá ser firmado por una única vez).

• Dos pagarés, uno debidamente avalado (de acuerdo con la aprobación crediticia).

• Carta/solicitud Sepymex.

• Copia del contrato, orden de compra o carta de crédito canalizada a través del banco.

2. Financiamiento posembarque (+) Este financiamiento proporciona liquidez una vez realizada la exportación.

Beneficios • El exportador podrá obtener la liquidez que necesita mientras espera la llegada de los fondos producto de la exportación.

• Rapidez en el desembolso, entre 24 y 48 horas, dependiendo de la conformidad de los documentos entregados.

• Scotiabank cuenta con los recursos que le permite ofrecer tasas competitivas en los mejores términos y condiciones.

• Scotiabank dispone de una amplia red de agencias

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes – Carta/solicitud desembolso de financiamientos preembarque bajo cobertura de Sepymex (+) Contratos y solicitudes – Carta/solicitud desembolso para financiamientos de comercio exterior (+)

71

Guía financiera para empresas exportadoras

Scotiabank

interconectadas a nivel nacional para poder realizar operaciones con total comodidad.

• Scotiabank puede realizar los desembolsos en moneda nacional o extranjera.

Tasas y tarifas (+)

Requisitos • Para solicitar una línea de crédito: • Carta/solicitud del cliente requiriendo la(s) facilidad(es) crediticia(s).

• Estados financieros con una antigüedad máxima de tres meses.

• Balance de dos años anteriores (auditados, de ser el caso).

• Informe confidencial del cliente.

• Formato ficha del cliente.

• Flujo de caja.

• Declaración confidencial de patrimonio de accionistas o garantes.

• Fotocopia de los últimos tres pagos de IGV. • Otros que puedan ser solicitados por el comité de créditos.

Contratos y solicitudes – Carta/solicitud amortización, renovación o cancelación de financiamientos de comercio exterior (+)

Contratos y solicitudes – Carta/solicitud desembolso para financiamientos de comercio exterior (+)

Contratos y solicitudes - Checklist documentario (+) Contratos y solicitudes - Anexo al contrato de financiamiento de comercio exterior (hoja resumen de los costos y condiciones crediticias) (+) Contratos y solicitudes - Contrato marco de emisión de créditos documentarios / Stand by y financiamientos de comercio exterior (+)

3. Financiamiento de compra de documentos (+)

• Para la utilización de la línea de posembarque: • Contrato marco para financiamientos de comercio exterior (este deberá ser firmado por una única vez).

• Pagaré.

• Carta/solicitud del cliente.

• Copia de la factura comercial y conocimiento de embarque, carta de crédito o cobranza documentaria canalizada a través del banco.

Este servicio compra las cuentas por cobrar al exterior que provienen de una carta de crédito o una cobranza documentaria avalada.

Beneficios • Optimiza los flujos de caja.

• Mejora los índices financieros (esta operación no aparece en el balance, por lo que las cuentas por

72

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

•

•

•

•

Tasas y tarifas (+)

cobrar disminuyen).

El exportador tendrá acceso a liquidez inmediata dentro de las 24 horas de haber recibido el Swift de aceptación por parte del banco emisor/pagador.

Libera la línea posembarque que tiene aprobada en el banco, lo que dará mayor rotación a la línea y al negocio.

El exportador podrá ofrecer a sus clientes términos y condiciones de crédito más flexibles y, como consecuencia, incrementar sus ventas al exterior.

El exportador obtendrá anticipos financieros sin aumentar pasivos, ya que los documentos son comprados «sin recurso»; por lo tanto, el banco no puede efectuar posteriores reclamos al exportador por falta de pago del banco deudor.

Contratos y solicitudes - Checklist documentario (+) Contratos y solicitudes - Contrato marco de compra de documentos internacionales (+) Contratos y solicitudes - Planilla para compra de documentos de embarque (+) Contratos y solicitudes - Anexo al contrato de financiamiento de comercio exterior (hoja resumen de los costos y condiciones crediticias) (+)

Servicio de exportación Requisitos • Contrato marco para compra de documentos/Factoring internacional.

• Carta/solicitud del cliente.

• Planilla de factoring.

1. Carta de crédito de exportación (+) Permite enviar mercadería al exterior con tranquilidad, confianza y total seguridad gracias a este medio de pago gestionado por el comprador.

Nota: Se deberá contar con una carta de crédito de exportación debidamente ingresada al banco, confirmada, con documentos negociados limpios (sin discrepancias) y a plazo; o una cobranza documentaria de exportación con una letra de cambio a plazo debidamente avalada por un banco de primera línea. Se podrán comprar cartas de crédito avisadas.

Sin embargo, estas deberán evaluarse caso por caso con el Área de Producto de Comercio Exterior.

Beneficios • Scotiabank estructura, avisa y confirma las cartas de crédito, de acuerdo con términos y condiciones establecidos, en la amplia red de corresponsales con los que cuenta.

• Confidencialidad en el manejo de documentos cumpliendo las reglas y los usos vigentes.

73

Guía financiera para empresas exportadoras

Scotiabank

Beneficios • El exportador mantendrá el control sobre los bienes hasta la realización del pago.

• Scotiabank brinda total garantía y confidencialidad en el manejo de los documentos a cargo del personal del banco, quien brindará asesoramiento especializado y personalizado.

• Total seguridad en la cobranza de cheques, giros, documentos, etcétera.

• Aviso oportuno de la llegada de fondos.

• Seguimiento de las operaciones de las cuentas desde la oficina a través de TeleBanking, con tecnología de punta que brinda agilidad a las operaciones.

• Comisiones competitivas.

• Scotiabank cuenta con personal técnico que brinda asesoramiento especializado y personalizado en las operaciones.

• El exportador podrá dar seguimiento de las operaciones de sus cuentas desde la oficina a través de TeleBanking, con tecnología de punta que brinda agilidad a las operaciones.

• Comisiones competitivas.

• Con este instrumento el exportador podrá obtener liquidez a través de financiamientos preembarque y posembarque y compra de documentos internacionales (consultar con el funcionario de negocios).

Requisitos • Indicar al importador en el exterior la dirección Swift del banco.

• Una vez exportada la mercadería y de acuerdo con las cláusulas de la carta de crédito, presentar los documentos requeridos por el importador al banco (factura comercial, conocimiento de embarque, packing list, certificado sanitario, etcétera).

Requisitos • Carta de instrucciones del cliente adjuntando los documentos requeridos por el importador (factura, conocimiento de embarque, packing list, certificado fitosanitario, condiciones de cobro, protesto, etcétera).

Tasas y tarifas (+)

Tasas y tarifas (+)

2. Cobranza de exportación (+)

3. Cartas de crédito stand by recibidas (+)

Este servicio asegura que los documentos de exportación sean entregados en el exterior de acuerdo con las instrucciones.

Servicio que emite el banco del comprador y otorga al exportador seguridad en el pago de mercadería enviada directamente al importador.

74

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Beneficios • Total versatilidad en el manejo de las distintas y múltiples operaciones que pueden ser garantizadas.

• Scotiabank cuenta con personal técnico que brinda asesoramiento especializado y personalizado en las operaciones.

• Tarifas competitivas.

• Rapidez en el desembolso, entre 24 y 48 horas, dependiendo de la conformidad de los documentos entregados.

• Scotiabank cuenta con los recursos que le permiten ofrecer tasas competitivas en los mejores términos y condiciones.

• Scotiabank dispone de una amplia red de agencias interconectadas a nivel nacional para poder realizar las operaciones con total comodidad.

Requisitos • Indicar al importador en el exterior la dirección Swift del banco.

• Carta de instrucciones del cliente.

• Documentos requeridos por el importador de ser el caso (factura, conocimiento de embarque, packing list, certificado fitosanitario, etcétera).

Scotiabank financia pagos al proveedor en el exterior, cartas de crédito o cobranzas documentarias.

Requisitos • Para solicitar una línea de crédito: • Carta/solicitud del cliente solicitando la(s) facilidad(es) crediticia(s).

• Estados financieros con una antigüedad máxima de tres meses.

• Balance de dos años anteriores (auditados, de ser el caso).

• Informe confidencial del cliente.

• Formato ficha del cliente.

• Flujo de caja.

• Declaración confidencial de patrimonio de accionistas o garantes.

• Fotocopia de los últimos tres pagos de IGV. • Otros que puedan ser solicitados por el comité de créditos.

Beneficios • El importador obtendrá la liquidez que necesita para poder importar las mercaderías o los bienes que requieres.

• Para la utilización de la línea de importaciones: • Contrato marco para financiamientos de comercio exterior (este deberá ser firmado por una única vez).

Tasas y tarifas (+)

Financiamiento de importaciones 1. Financiamiento de importaciones (+)

75

Guía financiera para empresas exportadoras

Scotiabank

Servicio de importación

• Pagaré.

• Carta/solicitud del cliente.

• Copia de la factura comercial y conocimiento de embarque, carta de crédito o cobranza documentaria canalizada a través del banco.

1. Cartas de crédito de importación (+) Permite adquirir los insumos o los bienes de capital que la empresa necesita del exterior a través de una herramienta segura y aceptada internacionalmente.

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes – Carta/solicitud desembolso para financiamientos de comercio exterior (+)

Beneficios • Total garantía y confidencialidad en el manejo de documentos.

• Scotibank cuenta con personal técnico que brinda asesoramiento especializado y personalizado en operaciones.

• Seguimiento de las operaciones de cuentas desde la oficina a través de TeleBanking, con tecnología de punta que brinda agilidad a las operaciones.

• Comisiones competitivas.

• Disponibilidad de importantes líneas de crédito de bancos del exterior para canalizar cartas de crédito a través de la red de Scotiabank a escala mundial.

• A través de esta herramienta se podrá obtener liquidez mediante un financiamiento de importación.

Contratos y solicitudes - Anexo al contrato de financiamiento de comercio exterior (hoja resumen de los costos y condiciones crediticias) (+) Contratos y solicitudes – Carta/solicitud amortización, renovación o cancelación de financiamientos de comercio exterior (+) Contratos y solicitudes - Checklist documentario (+) Contratos y solicitudes - Contrato marco de emisión de créditos documentarios / Stand by y financiamientos de comercio exterior (+)

Requisitos • Para solicitar una línea de crédito: • Carta/solicitud del cliente solicitando la(s) facilidad(es) crediticia(s).

• Estados financieros con una antigüedad máxima de tres meses.

76

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

2. Cobranza de importación (+)

• Balance de dos años anteriores (auditados, de ser el caso).

• Informe confidencial del cliente.

• Formato ficha del cliente.

• Flujo de caja.

• Declaración confidencial de patrimonio de accionistas o garantes.

• Fotocopia de los últimos tres pagos de IGV. • Otros que puedan ser solicitados por el comité de créditos.

Medio de pago rápido y flexible que permite adquirir insumos o bienes de capital del exterior y dar cumplimiento adecuado a obligaciones de importación.

Beneficios • Total garantía y confidencialidad en el manejo de documentos.

• Scotibank cuenta con personal técnico que brinda asesoramiento especializado y personalizado en operaciones.

• Seguimiento de las operaciones de cuentas desde la oficina a través de TeleBanking, con tecnología de punta que brinda agilidad a las operaciones.

• Comisiones competitivas.

• Disponibilidad de importantes líneas de crédito de bancos del exterior para canalizar cartas de crédito a través de la red de Scotiabank a escala mundial.

• A través de esta herramienta se podrá obtener liquidez mediante un financiamiento de importación.

• Para la utilización de la línea de importaciones: • Contrato marco para cartas de crédito, stand by y financiamientos (este deberá ser firmado por una única vez).

• Pagaré.

• Solicitud / Aplicación de crédito documentario de importación.

• Copia del certificado o póliza de seguro de importación (de ser el caso).

Tasas y tarifas (+)

Requisitos Carta de instrucciones, indicando el medio de pago (efectivo, cheque, giros, transferencia a cuenta corriente, cuenta ahorros, certificado bancario o financiamiento por parte del banco).

Contratos y solicitudes - Solicitud de crédito documentario de importación (+) Contratos y solicitudes - Checklist documentario (+) Contratos y solicitudes - Contrato marco de emisión de créditos documentarios / Stand by y financiamientos de comercio exterior (+)

Tasas y tarifas (+)

77

Guía financiera para empresas exportadoras

Scotiabank

3. Carta de crédito stand by emitidas (+)

• Fotocopia de los últimos tres pagos de IGV. • Otros que puedan ser solicitados por el comité de créditos.

Garantizan el cumplimiento de obligaciones contraídas por contratos, alquileres, adelantos u otros.

• Para la utilización de la línea: • Contrato marco para cartas de crédito, stand by y financiamientos (este deberá ser firmado por una única vez).

• Pagaré.

• Solicitud de stand by irrevocable.

Beneficios • Total versatilidad en el manejo de las distintas y múltiples operaciones que pueden ser garantizadas a través de este instrumento.

• Scotiabank cuenta con personal técnico que brinda asesoramiento especializado y personalizado en las operaciones.

• Disponibilidad de importantes líneas de crédito de bancos del exterior para canalizar las cartas de crédito stand by a través de la red de Scotiabank a escala mundial.

• Tarifas competitivas.

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes - Solicitud de carta de crédito stand by irrevocable (+) Contratos y solicitudes - Checklist documentario (+)

Requisitos • Para solicitar una línea de crédito: • Carta/solicitud del cliente solicitando la(s) facilidad(es) crediticia(s).

• Estados financieros con una antigüedad máxima de tres meses.

• Balance de dos años anteriores (auditados, de ser el caso).

• Informe confidencial del cliente.

• Formato ficha del cliente.

• Flujo de caja.

• Declaración confidencial de patrimonio de accionistas o garantes.

Contratos y solicitudes - Contrato marco de emisión de créditos documentarios / Stand by y financiamientos de comercio exterior (+)

4. Avales (+) Scotiabank garantiza las obligaciones contraídas ante un tercero, banco en el exterior o proveedor de mercadería, que obligan a honrar el pago en caso de incumplimiento de parte del cliente garantizado. En el caso de importaciones, se denomina aval para importación.

78

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Pueden ser de corto plazo (para bienes en general) o de mediano a largo plazo (en la importación de bienes de capital con plazos superiores a un año).

• Para la utilización de la línea: • Contrato marco para avales (este deberá ser firmado por una única vez).

• Pagaré.

• Carta/solicitud del cliente.

• Cualquier otro documento requerido por el comité de créditos.

Beneficios • Scotiabank cuenta con personal que brinda asesoramiento especializado y personalizado en las operaciones.

• La tranquilidad de comprar sabiendo que Scotiabank respalda.

• Comúnmente usado en el caso de importaciones de mercadería en general o maquinaria y equipo.

• Tarifas competitivas.

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes - Checklist documentario (+) Contratos y solicitudes - Contrato marco de otorgamiento de garantías bancarias para operaciones de comercio exterior (+)

Requisitos • Para solicitar una línea de crédito: • Carta/solicitud del cliente solicitando la(s) facilidad(es) crediticia(s).

• Estados financieros con una antigüedad máxima de tres meses.

• Balance de dos años anteriores (auditados, de ser el caso).

• Informe confidencial del cliente.

• Formato ficha del cliente.

• Flujo de caja.

• Declaración confidencial de patrimonio de accionistas o garantes.

• Fotocopia de los últimos tres pagos de IGV. • Otros que puedan ser solicitados por el comité de créditos.

Contratos y solicitudes – Carta/solicitud otorgamiento de aval (+)

Transferencias 1. Giros y transferencias internacionales (+) El cliente puede enviar o recibir dinero del exterior a través del abono o cargo en cuenta corriente o cuenta de ahorros.

79

Guía financiera para empresas exportadoras

Scotiabank

Beneficios • Disponibilidad inmediata de dinero a Estados Unidos en 24 horas y al resto de plazas en 48 horas (transferencias remitidas hasta las 12:30 p. m.).

• Tarifas preferenciales.

• Información detallada sobre transferencias en los estados de cuenta, Scotia en Línea y Telebank.

Permite disponer de los fondos según la modalidad de cobranza solicitada: abono en cuenta, en cobranza y abono inmediato.

Beneficios • Tarifas competitivas.

• Depósito de cheques de Estados Unidos y otras plazas en su cuenta corriente o cuenta de ahorros.

Requisitos • Transferencias enviadas al exterior • Para personas jurídicas: envío de carta solicitando la transferencia al exterior.

• Por Internet: contar con la tarjeta ScotiaCard Empresas.

• Por Telebanking: firmar el Addendum al Convenio Telebanking.

• Transferencias recibidas del exterior Contar con una cuenta corriente o de ahorros para el abono respectivo.

Requisitos • Contar con una cuenta corriente o cuenta de ahorros.

• Completar el formulario «Instrucciones de operaciones en moneda extranjera. Documentos para ser remitidos al exterior», seleccionando el tipo de cobranza: abono en cuenta, cobranza o abono inmediato (previa calificación del funcionario de negocios).

Tasas y tarifas (+)

Tasas y tarifas (+) Contratos y solicitudes (+)

2. Cobranza de cheques del exterior (+) Servicio disponible para personas naturales y personas jurídicas, con depósito en cuenta corriente o cuenta de ahorros, cheques de plaza fuera del país, girados a favor del cliente.

80

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

81

GuĂ­a financiera para empresas exportadoras

Resumen d

82

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

de productos ofrecidos por entidad bancaria

II 83

Bancomercio

BCP

BanBif

Financiero

Santander

BBVA

Citi

GNB

Interbank

Scotiabank

Fuente: Asbanc.

84 Pagaré

Warrants

Sepymex

Garantía Mobiliaria

Confort Letter

Medios de pago

Cartas Compromiso

Garantías a primer Requerimiento

Cartas de Crédito StandBy

Avales

Negociación de Aceptaciones

Transferencias bancarias / Órdenes de pago

Cobranza

Carta de Crédito

Guía financiera para empresas exportadoras

Garantías

85 Financiamiento de Importación

Cobranzas

Cartas de Crédito

Forfaiting

Factoring Internacional

Financiamientos Directos

Operaciones de Forward

Carta Fianza

Avales

Advance Account

Confi ming

Forfaiting

Factoring Internacional

Exportacash

Financiamiento de Exportación Post Embarque

Financiamiento de Exportación Pre Embarque

Financiamiento de Importación

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

Financiamientos Indirectos

Gu铆a financiera para empresas exportadoras

Segmentaci贸n y

86

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

y canales de atenci贸n para productos de comercio exterior

III 87

Guía financiera para empresas exportadoras

Banco de Comercio (Bancomercio) ¿Qué empresa puede usar estos productos?

Empresas con facturación supe

Dirección: Av. Canaval y Morey Teléfono: (01) 513-6000 Web: www.bancomercio.com.p Código Swift: BDCMPEPL

¿Cómo se contacta con la oficina principal?

¿Quiénes son las personas de contacto para utilizar estos productos?

• Manuel Serrano Torres | Ger mserrano@bancomercio.com • Carlos Vargas - Miñano | Fun • Nita Chaman Guzmán | Jefe • José Dueñas Sánchez | Func

¿Cómo proceder si la empresa está en regiones?

Consultar directamente al área Red de agencias en regiones: htt

¿Tiene plataforma virtual?

No indica.

88

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

erior a S/. 1 millón.

yra 454, San Isidro, Lima

pe

rente de Negocios Internacionales y Corresponsalía | 513-7014, 513-6000, anexo 2618 | m.pe ncionario de Corresponsalía | 513-6000 anexo 2612 | cvargas@bancomercio.com.pe e de Comercio Exterior | 513-6000 anexo 2628 | nchaman@bancomercio.com.pe cionario de Negocios Internacionales | 513-6000, anexo 2628 | jduenas@bancomercio.com.pe

a de COMEX en Lima. ttp://www.bancomercio.com/content/content.htm?idSW=2#

89

Guía financiera para empresas exportadoras

Banco de Crédito del Perú (BCP) ¿Qué empresa puede usar estos productos?

Banca de Negocios: Ventas sup

¿Cómo se contacta con la oficina principal?

Dirección: Av. Las Camelias 750 Teléfono: (01) 612-3456 anexo 3 E-mail: comercioexterior@bcp.

Web: www.viabcp.com Código Swift: BCPLPEPL

¿Quiénes son las personas de contacto para utilizar estos productos?

• Enrique Gonzales | Gerencia • Lily Valdez | Gerencia de Imp • David Pajares | Jefe de Prod

¿Cómo proceder si la empresa está en regiones?

Teléfono: • Productos Comex: (01) 612-3 • Transferencias internacional • Garantías bancarias: (01) 61 • Factoring internacional: (01 E-mail: • Productos Comex, garantías • Transferencias internacional

** Canalizar a través de la ofici

¿Tiene plataforma virtual?

Comex en línea: https://comexe

90

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

periores a US$ 500 M o deuda superior a US$ 200 M.

0, San Isidro, Lima 35085 .com.pe

a de Exportaciones | 612-3456 anexo 35168 | enriquegonzales@bcp.com.pe portaciones | 612-3456 anexo 35268 | lvaldez@bcp.com.pe ducto Comercio Exterior | 612-3456 anexo 35641 | dpajares@bcp.com.pe

3456 anexo 31050 / 35085 les: (01) 616-5973 anexo 35492 / 35023 12-3456 anexo 35190 / 35192 1) 612-3456 anexo 35735

s bancarias y factoring internacional: comercioexterior@bcp.com.pe les: transferenciasexterior@bcp.com.pe

ina mรกs cercana en regiones: http://www.encuentrabcp.com/buscador/

enlinea.viabcp.com/ctrade/tokenlogin/ComexBCP.jsp

91

Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Financiero (Financiero) ¿Qué empresa puede usar estos productos?

Todos los casos son evaluados

¿Cómo se contacta con la oficina principal?

Dirección: Av. Jorge Basadre 31 Teléfono: (01) 612-2000 E-mail: comex@financiero.com Web: www.financiero.com.pe Código Swift: FINAPEPL

¿Quiénes son las personas de contacto para utilizar estos productos?

Yliana Velarde | Gerente | 612-2 Sergio Urquiaga | Banca Empre Fabrizio Vásquez | Producto de

¿Cómo proceder si la empresa está en regiones?

Consultar directamente al área Red de agencias en regiones: htt

¿Tiene plataforma virtual?

No indica.

92

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

s de forma independiente.

10, tercer piso, San Isidro, Lima

m.pe

2000 | yvelarde@financiero.com.pe esarial | 612-2000 anexo 3795 | surquiaga@financiero.com.pe e Comercio Exterior | 612-2000 anexo 3729 | fvasquez@financiero.com.pe

a de Comex en Lima. ttp://www.financiero.com.pe/Funcional/Oficinas.aspx?idmenu=574

93

Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Interamericano de Finanzas (BanBif) ¿Qué empresa puede usar estos productos?

No indica.

Dirección: Av. Rivera Navarrete Teléfono: (01) 625-3333 Web: www.BanBif.com.pe Código Swift: BIFSPEPL

¿Cómo se contacta con la oficina principal?

¿Quiénes son las personas de contacto para utilizar estos productos?

¿Cómo proceder si la empresa está en regiones?

• • • •

Ana Cecilia del Castillo | Ge Carlos Tseng | Subgerente C Sergio Mendieta | Subgerent Carla Demichelli | Jefe Com

Teléfono: 0-801-0-0457 ** Canalizar a través de la ofic

BIFTrade: https://www.bifnet.c ¿Tiene plataforma virtual?

* Información adicional: https:

94

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

e 600, San Isidro, Lima

erente Banca Internacional | 613-3056 | adelcastillo@banbif.com.pe Comercial y Banca Corresponsal | 613-3054 |ctseng@banbif.com.pe te Comercio Exterior | 613-4935 | smendieta@banbif.com.pe mercio Exterior | 613-3058|cdemichelli@banbif.com.pe

cina mรกs cercana en regiones: http://www.bif.com.pe/CentrosdeAtenci%C3%B3n.aspx

com.pe/DCIBS_BIFNET/pages/s/login.html

://www.bifnet.com.pe/new_prom/biftrade.html

95

Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Santander (Santander) ¿Qué empresa puede usar estos productos?

No indica.

Dirección: Av. Canaval y Morey Teléfono: (01) 613-3762 / 613-37 Web: www.santander.com.pe Código Swift: BSAPPEPL

¿Cómo se contacta con la oficina principal?

¿Quiénes son las personas de contacto para utilizar estos productos?

A través del sectorista o a travé

¿Cómo proceder si la empresa está en regiones?

Teléfono: (01) 613-3762 / 613-37

¿Tiene plataforma virtual?

No indica.

96

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

yra 380, octavo piso, San Isidro, Lima 736 / 625-3333

ĂŠs de los telĂŠfonos y el e-mail de Comercio Exterior. Luego, se deriva con el especialista de producto.

736 / 625-3333

97

Guía financiera para empresas exportadoras

Banco Continental (BBVA) ¿Qué empresa puede usar estos productos?

No indica.

Dirección: Av. República de Panamá 3055, primer piso, San Isidro, Lima Teléfono: (01) 595-1200 opción 5 Web: www.grupobbva.com.pe Código Swift: BCONPEPL *** Cuenta con oficinas de Banca Empresa en Lima que pueden asistir en productos de comercio exterior

¿Cómo se contacta con la oficina principal?

•

•

Lima Norte

•

Av. Larco 1204, Miraflores

Independencia

(01) 209-6101 / 209-6102 / 209-6103 / 2

(01) 485-1106 / 485-1108 / 485-1110

209-6106 / 209-6107 / 209-6108 / 209-

Callao

6111 / 209-6112 / 209-6113 / 209-6114 /

Av. Sáenz Peña 323, segundo piso, Callao

•

(01) 453-7162 / 453-7160 / 453-7166 •

Miraflores

C.C. Mega Plaza Av. Industrial 3515/3517, tiendas 73 y 74,

Santa Cruz

Av. Santa Cruz 695, segundo piso, Mira

Colonial

(01) 209-6081 / 209-6082 / 209-6083 /

Calle Omega 149, Callao

•

(01) 562-0496 / 562-0511 / 562-0505 / 562-3858 / 562-3032

Chacarilla Prolongación Primavera 320, segundo (01) 372-4034 / 372-6339 / 372-1196

¿Quiénes son las personas de contacto para utilizar estos productos?

• María Pía Castro | Responsable comercial | 211-1816 | mpcastro@grup • Jaime del Águila | Responsable de Operaciones | 211-2324 | jdelaguila • Irma Vásquez | Jefe front de Atención al Público | 211-1671 | isvasquez@ Consultar directamente al área de Comex en Lima. *** Cuenta con oficinas de Banca Empresa en regiones que pueden asistir en productos de comercio exterior:

¿Cómo proceder si la empresa está en regiones?

•

Piura

•

(044) 20-7778 / 20-7779 / 20-7780

(073) 32-8160 / 32-7479 •

¿Tiene plataforma virtual?

Chiclayo

Trujillo Av. Pizarro 620, Trujillo

Calle Tacna 598, Piura •

Arequipa

Av. Balta 651, Chiclayo

Calle San Francisco 108, Cercado, Areq

(074) 23-9744 / 23-9745 / 23-9746

(054) 22-6490 / 24-5180 / 22-8202

Banca por Internet Empresas: https://pe2.bbvanetlatam.com/empresas.h * Demo: http://www.contiweb.com.pe/tridium/comex/index.html

98

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

•

Lima

•

209-6104 / 209-6105 /

-6109 / 209-6110 / 209-

/ 209-6115

aflores

(01) 209-6062 / 209-6061 / 209-6065 / 209-6070

(01) 311-0235 / 311-0231 / 311-0230 / 311/0232 •

•

/ 440-0712

La Molina Av. La Molina 540, segundo piso, La Molina

Jr. Cusco 286-290, cuarto piso, Lima Dos de Mayo

•

Javier Prado

Av. Dos de Mayo 1198, San Isidro

AV. Javier Prado Este 4921, segundo piso, Urb. Camacho, La

(01) 441-2946 / 441-5460 / 441-5526 / 441-0101

Molina

Conquistadores

(01) 209-6141 / 209-6142 / 209-6143

Av. Camino Real 355, segundo piso, San Isidro (01) 209-6752 / 209-6753 / 209-6754 / 209-6755

piso, Chacarilla

pobbva.com.pe a@grupobbva.com.pe @grupobbva.com.pe

quipa

•

Cusco

•

(064) 21-1824 / 36-5605

(084) 23-1130 / 23-1152 •

Huancayo Calle Real 621, segundo piso, Huancayo

Av. Sol 366, Cusco Iquitos

•

Chincha

Calle Sargento Lores 171, segundo piso, Iquitos

Mrcal. Castilla 117-125, segundo piso, Chincha Alta, Ica

(065) 23-3281

(056) 26-4112 / 26-4283

html

99

Guía financiera para empresas exportadoras

Citibank (Citibank) ¿Qué empresa puede usar estos productos?

Banca Comercial (similar banc Banca corporativa: de 250 mill

Dirección: Av. Canaval y Morey Teléfono: (01) 221-7000 Web: www.citibank.com.pe Código Swift: CITIPEPL

¿Cómo se contacta con la oficina principal?

¿Quiénes son las personas de contacto para utilizar estos productos?

A través del sectorista o a travé

¿Cómo proceder si la empresa está en regiones?

Teléfono: 0-800-47100 ** Canalizar a través de la ofici

¿Tiene plataforma virtual?

CitiDirect Trade: https://www.citibank.com.pe/p

100

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

ca empresa: alta, mediana empresa y baja corporativa de los otros bancos): De 10 millones a 250 millones lones a más

yra 480, San Isidro, Lima

és del teléfono Citiphone. Luego, se deriva con el especialista de producto.

ina más cercana en regiones: https://www.citibank.com.pe/peru/lape/sucursales/agencias.htm

/peru/lapeco/transacciones_globales/administracion_de_efectivo/servicios_electronicos/citidirect.htm

101

Guía financiera para empresas exportadoras

Banco GNB (GNB) ¿Qué empresa puede usar estos productos?

Banca mediana: de US$ 15 mill Banca corporativa: por encima

¿Cómo se contacta con la oficina principal?

Dirección: Av. Rivera Navarrete Central telefónica: (01) 616-300 E-mail: servicios.peru@bancog Web: www.bancognb.com.pe Código Swift: HBPEPEPL

¿Quiénes son las personas de contacto para utilizar estos productos?

A través del sectorista o a travé

¿Cómo proceder si la empresa está en regiones?

Teléfono: 0-801-00088 / 0-801** Canalizar a través de la ofici

¿Tiene plataforma virtual?

No indica.

102

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

lones a 70 millones a de los US$ 70 millones

e 501, piso 23, San Isidro, Lima 00 gnb.com.pe

és del teléfono Citiphone. Luego se deriva con el especialista de producto.

-00433 ina más cercana en regiones: http://www.bancognb.com.pe/main/oficinas

103

Guía financiera para empresas exportadoras

Interbank (Interbank) ¿Qué empresa puede usar estos productos?

Banca pequeña empresa: hasta Banca empresa: de S/. 5 a 100 m Banca corporativa: por encima

¿Cómo se contacta con la oficina principal?

Dirección: Av. Carlos Villarán 1 Teléfono: (01) 311-9001 opción E-mail: comex@intercorp.com.

Web: www.interbank.com.pe Código Swift: BINPPEPL

¿Quiénes son las personas de contacto para utilizar estos productos?

A través del sectorista o a trav También puede acercarse a la p

¿Cómo proceder si la empresa está en regiones?

Consultar directamente al área Red de agencias en regiones: h

Existe la banca por internet pa ¿Tiene plataforma virtual?

* Información: http://www.inte

104

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

a S/. 5 millones (solo carta fianza y financiamiento de importaciones) millones (todos los productos de comercio exterior) a de los S/. 100 millones (todos los productos de comercio exterior)

140, primer piso, La Victoria 5 .pe

vés de los teléfonos y el e-mail de Comercio Exterior. Luego, se deriva con el especialista de producto. plataforma de Comercio Exterior en la dirección indicada.

a de Comex en Lima. http://www.interbank.com.pe/buscador/buscador_electronico.asp

ara empresas previa suscripción de un contrato y aprobación.

erbank.com.pe/empresarial/servicios/serv_bca_internet_empres.asp

105

Guía financiera para empresas exportadoras

Scotiabank (Scotiabank) ¿Qué empresa puede usar estos productos?

Todos los casos son evaluados

¿Cómo se contacta con la oficina principal?

Dirección: Av. Dionisio Dartean Teléfono: (01) 211-6000 E-mail: comexcenter@scotiaba Web: www.scotiabank.com.pe Código Swift: BSUDPEPL

¿Quiénes son las personas de contacto para utilizar estos productos?

• • • • • • •

Antonio Esquivel | Gerente d Vladimir Uriarte | Jefe de Pro Daniel Casiano | Jefe de Pro Julio Villafuerte Alvarado | G Hugo Muhlig Gaveglio | Jefe Liliana Martell | Jefe de Imp Maria Elena Saavedra | Jefe

¿Cómo proceder si la empresa está en regiones?

Consultar directamente al área Red de agencias en regiones: h

¿Tiene plataforma virtual?

TradeXpress: https://tradexpres

106

Tomo II. Oferta de productos de comercio exterior de las entidades bancarias

s de forma independiente.

no 102, San Isidro, Lima

ank.com.pe

de Comercio Exterior | (511) 211-6000, anexo 15269 | Antonio.Esquivel@scotiabank.com.pe oducto Comercio Exterior | (511) 211-6000, anexo 16014 | Vladimir.Uriarte@scotiabank.com.pe oducto Comercio Exterior | (511) 211-6000, anexo 15268 | Daniel.Casiano@scotiabank.com.pe Gerente de Servicios de Comercio Exterior | (511) 211-6000, anexo 15922 | Julio.Villafuerte@scotiabank.com.pe e de Exportaciones | (511) 211-6000, anexo 15364 | Hugo.Muhlig@scotiabank.com.pe portaciones | (511) 2116000, anexo 15936 | Liliana.Martell@scotiabank.com.pe e de Financiamientos | (511) 211-6000, anexo 15361 | Maria.Saavedra@scotiabank.com.pe

a de Comex en Lima. http://www.scotiabank.com.pe/forms/buscador_scotiabank1.aspx

ss.scotiabank.com.pe/capa1/servlet/com.dlya.bantotal.hhbkcore?N,N,com.dlya.bantotal.hhbkv000

107

www.promperu.gob.pe