Inversi贸n
Asset Management
Colseguros una empresa del Grupo Allianz
3 COLSEGUROS, UNA EMPRESA DEL GRUPO ALLIANZ
Más de 129 años en Colombia
Colseguros es una de las empresas más grandes de seguros en el país y ha permanecido más de 129 años ofreciéndole a los colombianos diversos productos y servicios para su bienestar y necesidades. En 1999, Colseguros fue adquirida por Allianz, grupo financiero líder a nivel mundial.
ALLIANZ GROUP
Líder Mundial
Allianz ha crecido desde su fundación en 1890, hasta consolidarse en la actualidad como uno de los proveedores de servicios financieros y de protección más grandes del mundo. Hoy, Allianz tiene más de 60 millones de clientes en más de 70 países, ocupando una fuerte posición de liderazgo en cada mercado en el que brinda sus servicios. Los negocios estratégicos de Allianz en el mundo están concentrados en las más avanzadas soluciones: •Protección: seguros generales y de grandes riesgos industriales. •Previsión y Ahorro: seguros de Vida, Vida con ahorro, Salud y planes de retiro pensional. •Asset Management: administración de activos financieros.
ALLIANZ ASSET MANAGEMENT Allianz ha sido líder en el manejo de activos financieros por más de 100 años. Allianz Asset Management es el área que administra y canaliza el ahorro de inversionistas individuales e institucionales hacia las mejores opciones de inversión en el mundo.
Bolsa de New York, Noviembre 3 de 2000.
Invertir inteligentemente su dinero
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¿POR QUÉ ES IMPORTANTE INVERTIR BIEN E INTELIGENTEMENTE SU DINERO?
LAS CUATRO ETAPAS NECESARIAS PARA INVERTIR INTELIGENTEMENTE SU DINERO.
• Invertir bien su dinero, no es simplemente comprar un "buen producto". La inversión perfecta, segura, rentable, barata, disponible en todo momento y complementada con ventajas fiscales, NO EXISTE.
1ª ETAPA: comprender "la mecánica" de las inversiones.
• La buena inversión es aquella que es conveniente para usted. Es decir, adaptada a la vez a su situación, a sus objetivos y también a su temperamento.
3ª ETAPA: realizar elecciones racionales y pertinentes de acuerdo con sus metas y su horizonte de inversión.
• Un plan de inversión debe ser escogido basado en las necesidades de cada individuo y contemplando 4 puntos claves: Liquidez, Riesgo, Rentabilidad y Diversificación del Portafolio.
2ª ETAPA: analizar bien su situación financiera actual.
4ª ETAPA: evaluar periódicamente sus elecciones y decisiones.
LA PIRÁMIDE RIESGO/RETORNO
BONOS
MONEY MARKET
RETORNO
ACCIONES
RIESGO
Cada tipo de inversión está asociado a un riesgo financiero específico, sin embargo, cuando se habla de riesgo no sólo se hace referencia a la posibilidad de generar pérdidas sino también ganancias (a mayor posibilidad de ganancia mayor riesgo de pérdida).
Perfil de Riesgo y Horizonte
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CADA INVERSIÓN BRINDA UNA OPORTUNIDAD DIFERENTE (Valor de US$1 invertido DIC. 31/1925 A DIC 31/1998)
US$ 5,116 US$ 2,357 US$ 9 Inflación
US$ 15
US$ 44
Bonos del Tesoro U.S.
Títulos
Acciones comunes
Acciones de alto riesgo
Fuente: IBBOTSON ASSOCIATES, Inc.
SU PERFIL DE RIESGO Y SU HORIZONTE DE TIEMPO PARA SU INVERSIÓN El horizonte de tiempo que usted defina afectará la posibilidad de alcanzar o no su objetivo de rentabilidad. •En el corto plazo los retornos pueden ser más volátiles. •En el largo plazo, se reduce o elimina el efecto de la volatilidad presente en los diferentes ciclos de los mercados financieros, permitiendo alcanzar una mayor probabilidad de obtener la rentabilidad esperada. Aceptar un riesgo financiero superior permite en el tiempo alcanzar un capital mucho más importante.
Tolerancia al riesgo - ¿Qué clase de inversionista es usted?
6 SU AVERSIÓN O TOLERANCIA AL RIESGO La tolerancia débil al riesgo de volatilidad implica que la persona elige no tomar muchos riesgos al momento de escoger una alternativa de inversión, mientras que el perfil con tolerancia fuerte no tiene inconveniente en tomar mayores riesgos para obtener mayores ganancias en un horizonte de largo plazo.
Caracteristicas
Tolerancia débil
Tolerancia fuerte
Cerca de la jubilación Modesto Fuerte Estables o decrecientes Limitados Inquieto
Edad Patrimonio Total Endeudamiento Ingresos Conocimientos Financieros Actitud frente al azar
Lejos de la jubilación Importante Débil Crecientes Buenos Apacible
¿QUÉ CLASE DE INVERSIONISTA ES USTED? Marque el número que mejor refleja su opinión - si está totalmente en desacuerdo con la afirmación, si está totalmente de acuerdo con ella o si está en alguna parte entre las dos opciones - luego sume los puntos.
En desacuerdo
Neutral
De acuerdo
1. Prefiero obtener para mis ahorros, un alto rendimiento financiero en el largo plazo que permita que mi cuenta crezca más rápido que la inflación y que cualquier otra alternativa de inversión en renta fija (CDT´s, Bonos). 1
2
3
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5
2. El rendimiento de mi cuenta en el largo plazo me importa más que las variaciones y el valor de mi cuenta en el corto plazo. 1
2
3
4
5
3. Prefiero rendimientos significativamente mayores en el largo plazo que rendimientos estables en el corto plazo. 1
2
3
4
5
4. Estoy dispuesto a tolerar fluctuaciones significativas y eventualmente negativas en el valor de mi cuenta en el corto plazo, a cambio de obtener mayores ingresos y rentabilidad en el largo plazo. 1
2
3
4
5
5. Estoy dispuesto a arriesgar ganancias en el corto plazo por una potencial ganancia mayor en el futuro. 1
2
3
4
5
En términos generales, su perfil de riesgo puede ser determinado por el puntaje obtenido:
CONSERVADOR
MODERADO
DINÁMICO
1 - 10
11 - 20
20 - 25
Un a opción para Multiplicar su Futuro
7 AHORRAR ES CONSTRUIR SU METAS Ahora Colseguros le permitirá construir sus metas a corto y mediano plazo, a través de las opciones de ahorro que hacen parte de las Soluciones de Planeación Financiera ofrecidas por Allianz en el mundo entero: • Invertir para cumplir sus sueños de estudio. • Ahorrar para la educación de sus hijos. • Ahorrar para comprar su vivienda.
• Ahorrar para viajar. • Ahorrar para anticipar las contingencias. • Ahorrar para... lo que usted necesite.
PLAN DE INVERSIÓN COLSEGUROS, UNA OPCIÓN PARA MULTIPLICAR SU FUTURO: El Plan de Inversión Colseguros es además una oportunidad para que multiplique su capital gracias a las posibilidades de premios que se sortearán mensualmente y que pueden ser elegidos por usted. Usted sólo debe escoger la probabilidad, y el monto de dinero que desea ganar.
Mes Premio Ganador
Valor de premio en Millones
mes 1
250
mes 2
260
mes 3
289
mes 4
308
mes 5
327
mes 6
346
mes 7
366
mes 8
385
mes 9
404
mes 10
423
mes 11
443
mes 12
462
mes 13 al 23
462
mes 24
923
mes 25 al 35
462
mes 36
923
Costo Sorteo
$ 2.000
$ 5.000
$ 10.000
Grupo 10.000
10 Millones
25 Millones
50 Millones
Grupo 30.000
30 Millones
75 Millones 150 Millones
Grupo 50.000
50 Millones 125 Millones 250 Millones
Tamaño Grupo
Este premio crecerá mes a mes como estímulo a su permanencia en el plan de inversión que haya escogido, de acuerdo con los siguientes porcentajes: Por ejemplo, si usted escoge la opción de premio de 250 millones de pesos usted realmente podrá ganar en el tiempo: A partir del mes 24 y cada 12 meses en adelante en el aniversario de su plan, usted podrá ganar hasta 3.6 veces el valor del premio que haya escogido. El sorteo determinará las alternativas a través de las cuales usted podrá retirar su premio después de que éste haya sido abonado a su cuenta:
• 1ª Alternativa: Usted podrá retirar máximo 1/12 del premio en cada mes. • 2ª Alternativa: Usted podrá retirar hasta el 50% del valor del premio en el primer mes y el 50% restante lo podrá retirar en doceavas partes (1/12), durante cada mes desde el momento en que usted haya sido registrado como ganador.
Allianz Asset Management
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Plan de Inversión ADMINISTRADORES DE FONDOS DE INVERSIÓN – ASSET MANAGERS
Los más importantes administradores de fondos de inversión en el mundo son el soporte de Plan Ideal Vida Inversión.
El Grupo Allianz adquirió en 1999 a Pacific Investment Management Company – PIMCO, como parte de su estrategia de globalización en el negocio de Asset Management. PIMCO administra en la actualidad más de 400 billones de dólares y es considerado en la actualidad el mejor administrador de "Bond Funds" del mundo entero.
Nicholas Applegate Nicholas Applegate, es una de las más importantes filiales del Grupo Allianz en Estados Unidos, dedicada al manejo de inversiones para clientes inversionistas institucionales en el mundo. Hoy, es reconocido en Estados Unidos como un asset manager líder en la administración de fondos de acciones.
Oppenheimer Capital, asset manager filial del Grupo Allianz en Estados Unidos, opera como subsidiaria de PIMCO Advisors L.P. especializada en el manejo de fondos de acciones
William S. Thompson Jr. Presidente Ejecutivo (CEO) de PIMCO y Bill Gross (Managing Director) categorizado por la calificadora de inversiones Morningstar, como el mejor administrador de inversiones de bonos en el mundo.
Dresdner Bank - Asset Management Advice you can bank on
Desde el 2001 el Dresdner Bank, segundo banco alemán, hace parte del Grupo Allianz. Allianz y Dresdner Bank son un nuevo y fuerte proveedor de servicios financieros integrales para todos sus clientes en el mundo.
Planes de Inversión Colseguros
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EL RESPALDO DE PLAN DE INVERSIÓN COLSEGUROS: La oferta de Plan de Inversión Colseguros establece 3 portafolios de inversión diferentes, cada uno asociado a un horizonte de tiempo y un perfil de riesgo específicos: Es un portafolio de alternativas de inversión que ofrece soluciones a las necesidades particulares de cada cliente a través de un proceso de análisis individual y personalizado, que concluye en la selección del plan de inversión apropiado para cada individuo.
PLANES DE INVERSIÓN COLSEGUROS Portafolio Pesos
Portafolio Internacional 10%
Portafolio Dólares
10%
10%
40% 30%
50%
60%
90%
Portafolio pesos liquidez inmediata
Portafolio pesos liquidez inmediata
Portafolio liquidez inmediata
Títulos de tesorería en pesos Gobierno colombiano
Títulos en USD Gobierno colombiano
Títulos en USD Gobierno colombiano
Títulos con calificación mínimo AA y títulos de
Total Return Bond Fund de PIMCO
Portafolio concentrado en valores de renta fija en pesos, con un alto porcentaje en inversiones de alta calidad del Gobierno colombiano. Objetivo primordial: Obtener una rentabilidad superior a la inflación. El portafolio no incluye inversiones de renta variable.
Portafolio concentrado en valores renta fija en dólares con un alto porcentaje en emisiones del Gobierno colombiano en esa moneda. Objetivo primordial: Obtener una rentabilidad y proteger al inversionista contra la devaluación. No incluye inversiones de renta variable. Busca máximizar la rentabilidad en dólares en el mediano y largo plazo.
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HORIZONTE 24 meses
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12 meses
Portafolio concentrado en valores de renta fija y bonos en dólares. Protege contra el riesgo de devaluación al mismo tiempo que busca una buena rentabilidad a largo plazo mediante la participación equilibrada en bonos del mercado global. Las inversiones internacionales son administradas por PIMCO en el fondo de mejor desempeño en inversiones en bonos a nivel global: el Total Return Bond Fund. El Grupo Allianz adquirió en 1999 a Pacific Investment Management Company - PIMCO, como parte de su estrategia de globalización en el negocio de Asset Management.
36 meses
PERFIL DE INVERSIÓN CONSERVADOR MODERADO DINÁMICO Los porcentajes en que participan los portafolios preestablecidos en cada uno de los planes de Inversión arriba señalados, pueden ser modificados por Colseguros, cuando las circunstancias del mercado financiero y el desempeño de los portafolios así lo ameriten.
Mediano Plazo
participación en fondos AAA
Línea de atención al cliente en Bogotá: 404 91 01 resto del país al 01 800 05 14400 www.colseguros.com www.planideal.com