Financiera ueno SAECA

Solvencia: A-py

Tendencia: Estable

Calificadora: Solventa Riskmétrica

Fecha: Marzo 2023

Financiera ueno SAECA opera en el sistema financiero desde su fundación hace 46 años en 1976, anteriormente bajo la denominación de Financiera El Comercio SAECA y a partir de finales del 2021 Financiera ueno SAECA, luego de la adquisición del paquete accionario mayoritario de la sociedad por parte del Grupo Vázquez SAE.

En tal sentido, se ha enfocado principalmente en la concesión de préstamos a pymes, créditos personales, microcréditos, préstamos para la vivienda y el consumo, servicios de cajas de ahorro, tarjeras y cheques tanto personales como corporativos. Asimismo, a fin de obtener y diversificar recursos desde el año 2011 la sociedad ha realizado sus primeras emisiones en la Bolsa de Valores de Asunción.

El portafolio de la financiera al cierre del ejercicio 2022 se encuentra integrado en un 70% por el segmento de pymes/ empresas, con el 19% de participación por el consumo y el 11% restante por hipotecas. Conforme a ello, la venta digital del segmento de consumo, propiciado durante el último trimestre del año 2022 por la venta digital prevé una venta y rentabilidad prometedora para el mencionado segmento, para los siguientes años de ejercicio económico.

El capital social de la entidad al corte analizado asciende a G. 500.000 millones, de los cuales G. 3.000 millones corresponden a acciones fundadoras, mientras que G. 497.000 millones restantes hacen referencia a acciones ordinarias. En tal sentido, el capital social integrado es G.100.674 millones al cierre del ejercicio del 2022. Al respecto, cabe señalar que el aporte irrevocable para el aumento de capital totaliza G. 59.642 millones.

Solventa Riskmétrica ha mejorado la calificación a A-py con tendencia Estable, para la Financiera ueno SAECA, fundamentada en el importante fortalecimiento patrimonial mediante el aumento de 50,30% del capital social integrado, desde G. 106.666 millones a G. 160.318 millones, representando el 73,40% del patrimonio neto, superior al 68,69% del sistema. De esta forma, la entidad ha mantenido adecuados niveles de solvencia patrimonial de 12,13% y del capital regulatorio Tier1 y Tier2 de 12,81% y 16,02% respectivamente en Dic22.

En el 2022 los activos de ueno registraron un importante crecimiento, por encima del promedio de los últimos años. El crecimiento del negocio basado en el modelo de banca digital, junto con nuevos productos y servicios ofrecidos, ha contribuido a generar ingresos operativos que aumentaron 121,86% en el 2022, derivando en el incremento de 23,52% del resultado antes de previsión hasta G. 61.031 millones.

El presente informe fue elaborado por Revista PLUS Research en base a información publicada por la Superintendencia de Bancos (SIB) del Banco Central del Paraguay (BCP).

Además se han utilizado parte de los reportes de las calificadoras de riesgos Solventa Riskmétrica y FIX SCR.

Tipo de cambio: 1 dólar = 7.345 guaraníes

Margen Financiero Ingresos por Servicios (Neto)