宏泰人壽 董事長 周國端(David Jou)
學歷 美國康乃荻克州州立大學財務及保險博士 The University Of Connecticut
經歷 國立台灣大學財務金融學系暨研究所副教授 財團法人保險事業發展中心董事長 蘇黎世金融集團大中華區壽險首席顧問 瑞士信貸金融集團台灣諮詢顧問 台灣人壽官股董事 美國摩根史坦利債券分析師 美國康乃荻克州州立大學財務系講師 行政院勞工退休監理委員會委員 行政院勞委會退休金資產管理委員
宏泰人壽 副總經理 葉順山(Kevin Yeh)
國立台灣大學數學系 國立 學歷 (Department of Mathematics, National Taiwan University)
專業資格 美國精算學會正會員（FSA）、 中華民國精算學會正會員、 金管會核定合格精算簽署人員資格
經歷 國際精算學會(IAA)風險管理委員會委員 中華民國精算學會秘書長 鈺鼎顧問股份有限公司總經理 中央信託局簽證精算師 中華郵政股份有限公司簽證精算師 宏泰人壽簽證精算師 安侯建業會計師事務所精算顧問 台灣人壽股份有限公司精算顧問
企業標誌故事 『弓箭手』代表鎖定明確目標， 表示宏泰人壽為保戶做最專業的理財規劃
+
『獵犬』代表忠實、專注， 宏泰人壽是保戶退休理財最好的忠實的朋友
= 此精神象徵我們將秉持忠實與專注的信念，提供保戶保障、退休理 財，最專業、精準的規劃與服務，共同創造Never End的幸福！
歷史沿革 經營理念
Fortune F Never Fortune NeverEnd End
從心經營 幸福永續 宏泰人壽本著誠信專業、在地深耕的理念，從心做起，落實 給保戶的承諾與理想，提供最誠信的保險商品與最適當的退 休理財投資規劃以專業與透明的資產管理，帶領保戶一生 Never end的幸福。
專業
誠信
透明
歷史沿革 核心競爭力 誠信踏實、透明經營的企業文化 專業穩健的精算及資產管理團隊 關懷體貼保戶的六心級客服機制
全心
用心
真心
關心
同理心
貼心
歷史沿革 宏泰企業關係機構 專
盛 宏 設 建
給你
宏泰企業 關係機構
安泰 證金
NEV
群益 證券
助群 營造
ER E
群益 投信
N
D 諾
德業公寓 大廈管理
承
誠誠 •
明
安 商 泰 銀
的
業
信信 • 透透
宏泰 物業
宏泰 人壽
歷史沿革 宏泰集團不動產實力
宏泰金融大樓與宏泰世界大樓
信義特區威秀影城
信義特區紐約‧紐約購物中心
其它不動產 •信義區Neo19大樓• •大直遠百愛買購物中心• •參與台北101大樓投資•
信義特區交易廣場1號2號商辦中心
其它豪宅建案代表作 •大直「帝景水花園」• •松德路「信義錄」豪宅• •松德路「信義雙星」•
宏盛帝寶豪宅大樓
信義帝寶豪宅大樓
歷史沿革 1994年10月
獲准成立
2000年01月
正式更名為『宏泰人壽』 出資者與經營權分開獨立，延攬專業經理人周國端先生
2006年05月 （前保險事業發展中心董事長）擔任宏泰人壽董事長 更新企業標誌，搭配弓箭手與獵犬做為企業的新標誌，塑造全新宏 2007年01月 泰人壽企業形象 2007年03月
實施保單權益確認書與Call Out專責部門，雙重把關客戶權益
2007年05月
業界首創保戶分享機制，獲主管機關核准通過
2007年06月
海外投資上限獲准提高至35% 搬遷至宏泰金融大樓，提供更優質的保戶服務，也象徵宏泰集團整
2007年09月 合金融事業的第一步 2007年11月
業界第一張由保險公司自行研發的具保證給付變額年金險核准通過
歷史沿革 世界級的再保險後盾
中央再保險公司 Central Reinsurance Corporation 瑞士商瑞士再保公司 Swiss Re. 瑞義歐思再保險公司 Revios Re. 美國再保公司 RGA 美商全美再保公司 Transamerica Re. 日商直布羅陀再保險公司 The Gibraltar Life Insurance Company 漢諾威再保險公司 Hannover Life Re. 德商科隆再保險股份有限公司 Cologne Reinsurance Company plc.
歷史沿革 經營概況
2006年
2007年
2008年 (預估)
總資產
604億元
764億元
900億元
總保費收入
199億元
222億元
508億元
資金運用 收益率
22007年 年 2006年 2006 年 5.15%
6.19%
歷史沿革 市場定位
以保險為基礎的 專業
優質的 商品線
規劃者 退休理財 規
穩健的 風控與投資
貼心的 客服系統
歷史沿革 商品策略 生涯目標 公司利
潤
保障→節稅→投資理財→退休
直營通路 投資型+傳統型 投 資
政策
公司
無 無懼 無懼大環境變化
經代通路
多元通路
傳統型
投資型
高利潤
低利潤
投資型
投資型
大於
小於
傳統型
傳統型
投資環境 績效好
投資環境 績效差
傳統型 保費少
傳統型 保費多
歷史沿革 無限大的市場 退休規劃缺口無限大 老年人口比例愈來愈高 年別
0-14歲
1996年 2001年 2006年(P) 2010年(p) 2015年(P) 2020年(P) 2030年(P)
23.2 20.8 18.17 15.83 13.35 12.16 10.59
人口結構% 15歲-64歲 65歲以上
(工作人口比率)
(老年人口比率)
69.0 70.4 71.88 73.57 74.35 71.99 65.56
7.8 8.8 9.95 10.60 12.31 15.85 23.85
資料來源：內政部，中華民國台閩地區人口統計
% 65歲以上扶養比% (老年人口/工作人口)
11.30 12.50 13.85 14.10 16.56 22.01 36.38
每8.8個工作人口 扶養1個退休者
每2.7個工作人口 扶養1個退休者
註：2006年以後資料為經建會推估值
平均餘命愈來愈長（男74.57歲/女80.81歲），可工作年數卻愈來愈少 退休後生活費用被低估
疾病醫療 需求
居住療養 需求
經濟安穩 需求
休閒娛樂 需求
根據勞工保險局2006年度的統計資料，平均每個勞工退休的老年給付金額僅102萬元 (資料來源：勞工保險局2006年統計年報)
歷史沿革 資產分配策略「NIG」：「VA甲型」約7：3 生涯目標 40歲男性每年投入保費：6.4萬元NIG、3.6萬元VA甲型年複利3%增值 一次提領解約金
保價
保價
保證金額
保價
解約金額
1
8,699
35,850
29,923
35,226
44,549
38,622
13,593
2
58,000
73,417
56,108
71,509
131,417
114,108
90,626
3
110,851
112,793
79,020
108,880
223,644
189,871
173,207
4
167,406
154,064
99,073
147,372
321,470
266,479
261,574
5
227,827
197,321
116,616
187,019
425,148
344,443
355,983
6
292,291
242,657
131,967
227,856
534,948
424,258
456,708
7
360,986
290,174
145,397
269,918
651,160
506,383
564,045
8
434,117
339,978
157,150
313,242
774,095
591,267
678,313
9
511,903
392,176
167,435
357,865
904,079
679,338
799,855
10
594,584
446,886
176,435
403,827
1,041,470
771,019
929,045
15
1,091,551
762,540
207,123
655,167
1,854,091 1,298,674 1,705,562
保單年度第15 年期滿一次領回金額
1,854,091 1,746,718 1,705,562 , , , , , ,
註:1.以上試算VA已扣除相關費用。 2.NIG一次領回保價為解約方式，VA-9%時為領回年複利3%增值期滿最低保證給付。 VA-9%時為 為領回年複利3%增值期滿最低保證給付。 3.以上VA匯率皆不變情形下假設計算。 計算。 4.NIG保險費以優惠後計算。
投資失利，最後保單帳 戶價值仍＞ ＞單獨購買NIG
歷史沿革 新人教育訓練 新人公會考照班 3日
+ 新人職前訓練班 2日
課程內容： 1.保險實務 2.保險法規 3.公司介紹、業務制度與激勵辦法 4.壽險意義與功能 5.商品教育
每2.7個工作人口 扶養1個退休者
6.壽險銷售流程
課程內容：
一個月後
新人銜接訓練班 新人 2日
1.銷售技巧 2.平衡式銷售 3.衍生性金融商品 4.同業商品認識與比較
歷史沿革 生涯訓練課程 1.菁英專業課程訓練 區經理、處經理 (副總經理、協理、總監)
2.商品銷售進階訓練 3.增員技巧訓練 4.領導統御專業訓練
1.主管進階認證訓練 主任、襄理
2.商品銷售進階訓練 3.增員技巧訓練 1.投資型保險證照 2.傳統型保險外幣收付保單證照
壽險顧問
3.新人銜接訓練 4.菁英班訓練 5.商品銷售訓練
歷史沿革 晉陞與福利 衝刺目標 業務行銷津貼 組織發展津貼 時間：12個月
業務行銷津貼
主任
業務行銷津貼 組織發展津貼 時間：4個月
每月FYC 3萬元 (每月FYC 6萬元)
壽險顧問 每月FYC 3萬元 (每月FYC 6萬元)
組織發展津貼 時間：9個月
業務行銷津貼 時間：立即投入
萬元的生涯紀錄 320
襄理 每月FYC 1萬元 (每月FYC 2萬元)
在人生中拿出二年追求一個年收入
區經理 每月FYC 1萬元 (每月FYC 2萬元)
轄下6位黃金人力
年收入160萬
與2名黃金推介組
(320萬)
轄下5位黃金人力
年收入120萬
與1名黃金推介組
(240萬)
轄下2位黃金人力
年收入90萬 (180萬)
0位黃金人力
年收入45萬 (90萬)
註：黃金人力與推介組指每月收入FYC 6萬元
不需要很久，但一定很值得
歷史沿革 晉陞與福利 生涯目標
努力一陣子，不要辛苦一輩子 業務行銷津貼 總監-副總經理 全力輔導組織
組織發展津貼 管理經營津貼
轄下2位黃金通訊處
年收入1,400萬 (2,800萬)
轄下80位黃金人力 與10名黃金推介組
年收入1,200萬 (2,400萬)
時間：2年
業務行銷津貼 處經理 全力輔導組織
組織發展津貼 管理經營津貼 時間：3個月
區經理
歷史沿革 組織行銷目標
增產 涯目標 生涯目標 生涯
增產
提高產能
增員 增員
一個恰恰好 兩個不嫌少
歷史沿革 人力成長目標
平穩 扎 扎實 追求平穩且扎實的業務成長軌跡 生涯目標 涯目標
2008年預計培養400位業務主管
2000組
組數:
1000組
組數:
400組
組數:
輔 為 單 型保
資 投 • 為主
傳
單 保 型 統
著重
銷 行 組織
伍 落 不 •永
歷史沿革 行業願景
投保率不曾飽和 保費收入持續成長 進入優勢與前途 良好資產管理品質、嚴格風險控管與令 人放心的穩健財務結構（增資沒煩惱）
提升個人身價 擁有壽險、投資型保險、信託、外幣、 理財等專業證照（人生無須重新來過）
歷史沿革 生 涯目標 生涯目標
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