Capacitación Ejecutiva
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Somos especialistas en Instituciones Financieras SECIR CONSULTING GROUP Vito Alessio Robles 229 int 4, Col. Ex Hacienda de Guadalupe Chimalistac, Alvaro Obregón, C.P. 01050, Ciudad de México. ventas@secirconsulting.com.mx Tel. 01 (55) 50833189
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Agenda Regional de Capacitación Ejecutiva BANCOS
SOFOMES
SCAPS UNIONES DE CRÉDITO SOFIPOS
CIUDAD
FECHAS
SEDE
LEÓN
3, 4 Y 5 JUL
NUEVA ESTANCIA
GUADALAJARA
10, 11 Y 12 JUL
FIESTA AMERICANA
QUERÉTARO
17, 18, Y 19 JUL
FIESTA INN
MORELIA
24, 25 Y 26 JUL
HOLIDAY INN
TEPIC
31 JUL, 1 Y 2 DE AGO
FIESTA INN
MONTERREY
7, 8 Y 9 AGO
FIESTA INN
SAN LUIS POTOSÍ
14, 15 Y 16 AGO
FIESTA INN
ACAPULCO
21, 22 Y 23 AGO
HOLLIDAY INN
OAXACA
28, 29 Y 30 AGO
FIESTA INN
MÉRIDA
4, 5 Y 6 SEPT
HOLIDAY INN
CD CARMEN CAM.
11,12 Y 13 SEPT
FIESTA INN
VERACRUZ
18, 19 Y 20 SEPT
FIESTA INN
PUEBLA
25, 26 Y 27 SEPT
FIESTA INN
TOLUCA
2, 3 Y 4 OCT
FIESTA INN
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Curso I
Fortalecimiento y Adecuación del Proceso de Crédito Objetivo: Brindar un claro marco conceptual y herramientas prácticas a fin de que los miembros de las Instituciones Financieras puedan aplicarlas en sus actividades con el objetivo de adecuar y fortalecer sistemáticamente el proceso de crédito de sus Instituciones. A quien va dirigido • Miembros de Comité de Crédito • Gerentes y Directores • Analistas de Crédito • Ejecutivos de Promoción • Analista de Riesgos y Control Interno Habilidades a desarrollar • Análisis Financiero • Administración de Crédito • Riesgo de Crédito • Resolución de Conflictos • Actitud Productiva • Trabajo en Equipo • Negociación
Contenido
Proceso Efectivo de Crédito • Productos de Crédito • Promoción • Evaluación y Análisis (5C's Crédito) • Análisis de reporte Buró o Círculo de Crédito • Herramientas paramétricas de Evaluación • Formalización • Seguimiento • Cobranza y Recuperación • Creación de Estimaciones Administración del Riesgo de Crédito • Concentración del Riesgo • Alertas del Deterioro del Portafolio • Probabilidad de Incumplimiento • Exposición en Riesgo • Pérdida por Incumplimiento • Matrices de Transición y Roll Rates
Control Interno en Operaciones de Crédito • Definición de Control Interno • Metodologías de Control Interno • Riesgo Operativo en Operaciones de Crédito • Desarrollo de Controles para PDC • Seguimiento y Definición de Macroprocesos • Matrices de Riesgo por Macroprocesos • Supervisión y Monitoreo Casos y prácticos a resolver • Herramienta Paramétrica de Evaluación • Cálculo de Pérdida Esperada • Matriz de Control Interno Características • 3 módulos de 8hrs • Incluye Material Didáctico, Material Electrónico y Agenda.
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Curso II
Control Interno y Administración de Riesgos de Instituciones Financieras Objetivo: Promover en los participantes la cultura de la Administración de Riesgos, desarrollar habilidades de identificación y evaluación, mejorando la eficiencia de los procesos y una adecuada comprensión del entorno en que se encuentra inmersa la actividad financiera. A quien va dirigido • Miembros de Comité de Riesgos • Gerentes y Subgerentes • Analista de Riesgos y Control Interno • Ejecutivos Habilidades a desarrollar • Análisis Riesgos • Administración de Riesgos • Modelos Estadísticos • Actitud Productiva • Trabajo en Equipo • Negociación
Contenido Introducción a la Administración de Riesgos • Definición de Riesgo • Clasificación • Criterios Basilea II y III • Regulación Financiera
Riesgo de Liquidez • Definición Riesgo de Liquidez • Conceptos Generales • Activos Líquidos de Alta Calidad • Coeficiente de Liquidez
Riesgo de Crédito • Definición de Riesgo de Crédito • Pérdida Esperada (PE) • Exposición en Incumplimiento (EAD) • Pérdida dado el Incumplimiento (LGD) • Probabilidad de Incumplimiento (PD) • Pérdida No Esperada
Riesgos No Discrecionales • Riesgo Operativo • Riesgo Tecnológico • Riesgo Legal
Riesgo de Mercado • Definición de Riesgo de Mercado • Valor en Riesgo (VAR) • Factor de Riesgo, Distribución y Nivel de Confianza.
Estructura de la UAIR • Estructura • Actividades • Mejores Prácticas Corporativas Características • 3 módulos de 8hrs • Incluye Material Didáctico, Material Electrónico y Agenda.
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Curso III
Efectividad en el Servicio y Atención al Cliente Objetivo: Promover en los participantes la cultura de la calidad en la atención y servicio a clientes, poniendo en práctica las destrezas y conocimientos adquiridos en la capacitación, contribuyendo así a fortalecer la imagen institucional y la satisfacción de los clientes. A quien va dirigido • Directores y Gerentes • Subdirectores de Negocio y Crédito • Ejecutivos de Cuenta • Promotores y Cajeros Habilidades a desarrollar • Atención a Cliente • Actitud Proactiva • Trabajo en Equipo • Trabajo Bajo Presión • Negociación y Empatía • Relaciones Interpersonales
Contenido
Calidad en el servicio y atención al cliente • Concepto de calidad • Que es la calidad en el servicio • Proceso de Atención al cliente • La atención al cliente como característica de Calidad • Indicadores de calidad en el servicio • Calidad humana en la Atención al Cliente • El momento de la verdad Efectividad en el servicio • Eficiencia/Eficacia • Efectividad • Efectividad Organizacional • Siete hábitos de la gente altamente efectiva • Técnicas alternativas para mejorar el servicio y la atención a cliente
Manejo del Conflicto • Dinámica de la Situación Conflictiva • Cómo responder ante una situación conflictiva • Aplicación de la respuesta asertiva a las situaciones conflictivas • Ejerciendo el autocontrol • Que hacer si la situación se desborda • Sociodramas • Metodología del Kaizen en el Servicio Casos y práctivas a resolver • Atención al Cliente • La venganza del Usuario • Siete hábitos de la Gente altamente efectiva • Metodología del Kaizen
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Curso IV
Prevención Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (Anti Money Laundering) Objetivo:
Brindar un conocimiento del marco regulatorio aplicable en la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, así como de las herramientas habituales para identificar, analizar, reportar y administrar profesionalmente la información. A quien va dirigido • Oficial de Cumplimiento • Comité de Comunicación y Control • Auditor o Control Interno • Ejecutivos de Cuenta Habilidades a desarrollar • Análisis Riesgos • Administración de Riesgos • Modelos Estadísticos • Actitud Productiva • Trabajo en Equipo • Negociación
Contenido
Marco Conceptual • El fenómeno del lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo • El surgimiento del delito y el enfoque preventivo frente al lavado de dinero y financiamiento • Operaciones Inusuales, Relevantes y Preocupantes • Tipología Marco Jurídico. • Legislación internacional • Legislación nacional • Tendencias en el desarrollo del marco jurídico • Aspectos penales y el procesamiento del delito de lavado de dinero en el nuevo sistema de justicia
Procedimiento • Obtención, almacenamiento y administración de la información de conocimiento del cliente • Categorías de Riesgo por Cliente y Transacción • Prevención Basada en Riesgo • Ejecución y Monitoreo de Transacciones • Monitoreo e Investigación de Clientes Reportes • Identificación del perfil transaccional • Identificación de operaciones Inusuales, Relevantes y Preocupantes • Integración de Layout • Envío a la CNBV por SITI Administración • Estructura organizacional • Manuales y Sistemas • Metodologías de Supervisión
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Instructor Ejecutivo MF Javier Mandujano Talavera PERFIL ACADÉMICO
ESPECIALIDAD
Maestría en Finanzas, Rotterdam School of Management, Holanda Especialidad en Contabilidad y Finanzas Internacionales, Universidad Panamericana Licenciatura en Administración y Finanzas, Universidad Panamericana
Modelos financieros - Valuaciones Análisis financiero y reducción de costos Contabilidad Reingeniería de procesos Crédito - captación Supervisión de Instituciones Financieras Fusiones y adquisiciones
El Sr. Javier Mandujano es Consultor Ejecutivo de la práctica de Estrategia de Negocios, Ingeniería Financiera y Control Interno de SECIR CONSULTING en la Ciudad de México. Tiene más de 6 años de experiencia en el sector financiero público y privado con una amplia experiencia en la elaboración de proyecciones y modelos financieros, valuación de intangibles, análisis financiero y costeo, así como más de año y medio en consultoría. Algunos de los proyectos del Sr. Javier Mandujano son: • En reducción de costos de los procesos operativos y contables de diferentes productos disponibles en instituciones financieras. Realizando análisis de diversos rubros de gasto (ej.: inmuebles, vigilancia, bienes adjudicados, entre otros) para la implementación de acciones que permitieran reducir el gasto de las diversas áreas. Algunos de estos proyectos requirieron la utilización de herramientas como Lean y Six Sigma. • Definición y desarrollo de un Modelo de Costos para una institución gubernamental que le permitiera identificar su rentabilidad, así como los costos asociados a los bienes que tiene bajo su administración. Para el desarrollo del modelo la metodologías de costeo ABC fue empleada. • Implementación de la Oficina de Administración de Proyectos (OAP) en una institución financiera definiendo el modelo de gobierno, los procesos de control de cambios, alcance y la administración de dependencias • Automatización del análisis financiero, a través de la implementación de modelos financieros que contribuyen en la reducción del tiempo de análisis • Valuación de activos intangibles para determinar los precios de mercado empleados en la elaboración de estudios de precios de transferencia de compañías transnacionales a través de la elaboración de modelos financieros • Detección de áreas vulnerables o no apegadas a la regulación aplicable en las metodologías de riesgo crediticio aplicables a instituciones financieras Mexicanas en el sector de ahorro y crédito popular • Supervisión de fusiones y/o adquisiciones de instituciones financieras Mexicanas en el sector de ahorro y crédito popular • Estudios de precios de transferencia para un amplio rango de transacciones y desarrollo de casos de negocio para nuevas oportunidades en el sector industrial PRINCIPALES COMPAÑIAS SECIR Consulting Deloitte BioPAPPEL General Electric (GE Capital) Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) Comisión Nacional Bancaria y de Valores Servicio de Administración y Enajenación de Bienes (SAE)
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Instructor Ejecutivo MF José Santoyo Cantabrana PERFIL ACADÉMICO Maestría en Finanzas, ITESM Especialista en Alianzas Estratégicas, BANCOMEXT - Universidad Autónoma de Baja California Sur Licenciatura en Economía, Universidad Autónoma de Baja California Sur
ESPECIALIDAD Proceso de Crédito y Cobranza Modelos Financieros y Valuaciones Análisis Financiero y Reducción de Costos Contabilidad Reingeniería de Procesos Crédito - Captación Supervisión de Instituciones Financieras Fusiones y adquisiciones
El Sr. José Santoyo es Consultor Ejecutivo de la práctica de Estrategia de Negocios, Ingeniería Financiera y Control Interno de SECIR CONSULTING en la Ciudad de México. Tiene 7 años de experiencia en el Sector Financiero en Instituciones Nacionales y Extranjeras, así como más de dos años en consultoría especializada en Instituciones Financieras. Algunos de los proyectos del Sr. José Santoyo Cantabrana son: • Promoción y venta de productos y servicios financieros Corporativos. • Negociación con Instituciones Financieras. • Planes de fortalecimiento y adecuación del proceso de crédito de segmentos consumo, comercial y vivienda. • Estrategias de reducción del riesgo de crédito, recuperación crediticia y administración de bienes adjudicados. • Saneamiento de cartera de crédito y programas de “workout”. • Desarrollo de políticas, procedimientos y controles internos en tesorerías. • Implantación y desarrollo de herramientas para unidades de administración integral de riesgos. • Implantación de herramientas de control interno y prevención del fraude para operaciones de Instituciones Financieras. • Validación y adecuación de Reportes regulatorios. • Proceso de fusiones, escisiones y ventas de Instituciones Financieras. • Due dilligences operativas y de cumplimiento. • Desarrollo de herramientas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. • Diseño de vehículos de inversión y esquemas de financiamiento. • Supervisión de fusiones y/o adquisiciones de Instituciones Financieras. • Acompañamiento de Instituciones Financieras en procesos de autorización por la CNBV, SHCP, CONDUSEF y otras autoridades.
PRINCIPALES COMPAÑIAS SECIR Consulting | Consultor e Instructor Ejecutivo Nacional Financiera (NAFIN) | Subdirección de Promoción de Intermediarios Financieros Bancarios United Nations Development Programme (UNDP) | Especialista en estructuración de mecanismos de financiamiento BBVA | Control Interno Banca Corporativa y de Inversión Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) | Supervisión de Cooperativas de Ahorro y Préstamo KJH Corporativo | Contabilidad y Finanzas
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Instructor Ejecutivo Lic. Rodrigo Enrique Juárez Orive PERFIL ACADÉMICO Licenciatura en Derecho, Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey (ITESM)
ESPECIALIDAD Derecho Financiero Derecho Corporativo Contratos Mercantiles Títulos y Operaciones de Crédito Estrategias de Cobranza Judicial Fusiones y Adquisiciones Fideicomisos
El Sr. Rodrigo Enrique Juárez Orive es Consultor Ejecutivo de la práctica de Derecho Financiero, Corporativo y en Estrategias de Cobranza Judicial de SECIR CONSULTING en el Valle de México. Tiene 7 años de experiencia en el Sector Empresarial, así como más de dos años en consultoría especializada en Instituciones Financieras. Algunos de los proyectos del Sr. Rodrigo Juárez Orive son: • Elaboración de contratos para productos financieros como Crédito Simple, Arrendamiento Financiero, Arrendamiento Puro, Fondeos Puente y Fondeos, Compra – Venta, Dación en Pago, etc. • Emisión de Acciones para Aumentos de Capital. • Revisión de contratos con proveedores. • Dictaminación Legal de actas constitutivas, poderes, actas de asamblea etc., con finalidad de establecer riesgos de contratación. • Resguardo y Control de Guarda Valores. • Control de Agenda para la emisión de los contratos necesarios para operar los distintos productos. (Pipeline) • Recuperación de Cartera Vencida por medios extrajudiciales y judiciales (Coordinación de despachos externos). • Brindar consultoría a las áreas de Contabilidad y Finanzas, Dirección General así como a Operaciones sobre temas regulatorios emitidas por las distintas secretarias y organismos gubernamentales (SAT, SHCP, CONDUSEF, CNBV). Atención a Autoridades. • Cumplimiento de normatividad, actualización y seguimiento a observaciones. • Negociación con Instituciones Financieras. • Planes de fortalecimiento y adecuación del proceso de crédito de segmentos consumo, comercial y vivienda. • Estrategias de reducción del riesgo de crédito, recuperación crediticia, administración de bienes adjudicados y estrategias de saneamiento de cartera de crédito y programas de “workout”.
PRINCIPALES COMPAÑIAS SECIR Consulting | Consultor e Instructor Ejecutivo BARCEL, S.A. de C.V.| Supervisor Nacional Jurídico FINACTIV, S.A. SOFOM| Abogado Corporativo Romero y Romero, S.C.| Abogado
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Instructor Ejecutivo MBA Marlene L. Vidrios Ramírez PERFIL ACADÉMICO Maestría en Calidad y Productividad, ITESM Licenciatura en Mercadotecnia, ITESM
ESPECIALIDAD Dirección de equipos de ventas Calidad en el Servicio Estrategias mercadológicas para la competitividad Relaciones públicas Estudios de mercado
La Srita. Marlene L. Vidrios, es Consultora Ejecutivo de la práctica de estrategias mercadológicas de SECIR CONSULTING en la Ciudad de Guadalajara, Jalisco. Tiene más de 10 años de experiencia en la implementación de planes de promoción de ventas, manejo de medios de comunicación, estudios de mercado, organización de eventos y relaciones públicas, así como de evaluación y estandarización de la identidad corporativa, principalmente en el sector privado. Algunos de los proyectos de Marlene Vidrios son: • Estudios de mercado para medir posicionamiento y desarrollo de estrategias competitivas. • Generación de la identidad corporativa, implementación y estandarización en sucursales de elementos de comunicación interna y externa. • Desarrollo de planes de promoción, comercialización, medios y relaciones públicas. • Creación, capacitación y coordinación de equipos de Ventas. • Organización de eventos corporativos, con asistencia de más de 2500 asistentes, entre otros el evento Jalisco Emprende Vallarta 2011, colaborado con Instituciones de Educación Superior e Instancias de Promoción Económica del Gobierno Estatal y Municipal. • Asesorías en estudios de factibilidad de mercado y desarrollo de planes de introducción para Emprendedores Universitarios. • Evaluación de la Calidad en el Servicio y estrategias CRM
PRINCIPALES COMPAÑIAS SECIR Consulting QUANTUM Consultoría, Compras y Servicios UNIVA Campus Puerto Vallarta COPARMEX Vallarta Tower Pizza
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Incluye
5. Fortalecimiento y Adecuación del Proceso de Crédito $3,950.00 + IVA 7. Control Interno y Administración de Riesgos $3,950.00 + IVA 8. Efectividad en el Servicio y Atención al Cliente $2,990.00 + IVA 11.Prevención Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (Anti Money Laundering) $3,950.00 + IVA Coffe Break $450.00
Forma de Pago
1. Registro 3 sesiones capacitación por curso (8 hrs cada una). 2. Constancia de capacitación por 24 hrs con reconocimiento de la Secretaría del Trabajo y Previsión Social. 3. Material de Impreso . 4. Material en Electrónico.
Costos por Asistente
Información Relevante
15% Al firmar contrato o confirmar asistencia. 85% Antes de finalizar la capacitación. Banco Nacional de México, S.A. (BANAMEX) Empresa: CONSULT FINAN LEGAL Y ECON ESPECIALIZADA SC DE RL DE CV Cuenta: 4483968 Sucursal: 7006 CLABE interbancaria 002180700644839680
SECIR Consulting presta servicios profesionales de Consultoría Financiera, Administración de Riesgos, Control Interno, Asistencia Legal, Auditoría, Impuestos, Contabilidad y Asesoría en Finanzas Corporativas a Instituciones Financieras públicas y privadas. Nuestro equipo de colaboradores son profesionales que están comprometidos con la visión de ser el modelo de excelencia y con los mejores resultados en beneficio de su Empresa. Estamos a sus órdenes. Atentamente: Lic. Claudia Cepeda Terán Gerente de Intermediarios Financieros ventas@secirconsulting.com.mx Tel 01 (55) 50833189
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