PROGRAMA DE GESTIÓN Y ANÁLISIS DE REPORTES DE LAS SOCIEDADES DE INFORMACION CREDITICIA Instructor: M.F. José Santoyo Cantabrana
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DESCRIPCIÓN Objetivos: • Utilizar adecuadamente la información del historial crediticio de los Socios o Clientes. • Identificar e interpretar las claves de observación y prevención. • Administrar, Actualizar y Reportar correctamente la información de la cartera de crédito a las Sociedades de Información Crediticia (Buró y Circulo de Crédito). • Estándares de validación de calidad de la información reportada. • Conciliación entre la información operativa y la enviada a las Sociedades de Información Crediticia. • Reglas de eliminación de CNBV y de Banco de México .
Dirigido a: •Miembros del Comité •Analistas de Crédito de Crédito •Directivos • Gerentes
•Analistas de Riesgos •Analistas Financieros
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CONTENIDO MODULO I INTRODUCCIÓN Y ASPECTOS GENERALES I.
Introducción a las Sociedades de Información Crediticia (SIC) 1. Sociedades operando en México • Buró de Crédito (Trans Union de México y Dun & Bradstreet) • Círculo de Crédito 2. Responsabilidades y obligaciones por ser Usuario de una SIC
MODULO II ADMINISTRACIÓN, INTERPRETACIÓN Y MANEJO DE LA INFORMACIÓN CREDITICIA II.
Consulta de Reportes de Crédito Ventajas y Desventajas Precio y políticas de descuento por Sociedad Autorización para solicitar Reportes de Crédito Reporte de Crédito (Ejemplos ambas entidades) Reporte de Crédito Consolidado (Combo) Proceso de Consulta • Consultas individuales • Consultas por lote (INTL y XML) 7. Otros productos ofrecidos por las SIC 8. Reporte de información crediticia de los Usuarios • Periodicidad • Actualizaciones parciales (pagos) III. Estructura de la información reportada (Formatos) 1. INTF.- Trans Union de México y Dun & Bradstreet • Construcción del archivo a enviar • Procedimiento de envío • Seguridad de la información • Actualizaciones parciales 2. XML.- Círculo de Crédito • Construcción del archivo a enviar • Procedimiento de envío • Seguridad de la información • Actualizaciones parciales IV. Claves de Observación 1. Qué son y para qué sirven 2. Procedimiento de reporte y sustento para su asignación 1. 2. 3. 4. 5. 6.
V.
Claves de Prevención Qué son y para qué sirven Procedimiento de reporte y sustento para su asignación VI. Validación de la información reportada 1. Reglas de validación generales 2. Listado de validaciones 1. 2.
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CONTENIDO MODULO III SEGUIMIENTO, MONITOREO Y CONTROL INTERNO DE LA INFORMACIÓN VII.
Registros rechazados • Tipos de Rechazos • Formato • Calidad • Recepción de archivos con rechazos • Identificación de dato erróneo y modificación de errores
VIII. Registros desactualizados • Tipos de Desactualización (1 mes, 2 meses, 3 meses y 48 meses) • Notificación de registros desactualizados • Identificación de registros desactualizados y modificación de registros.
IX.
Registros eliminados • Eliminaciones por LRSIC • Eliminaciones por Reglas Banxico • Eliminaciones por Reclamaciones
X.
Atención a Reclamaciones • Impugnaciones y reclamaciones • Tipos de Reclamación (Datos Generales, Créditos Reconocidos, Créditos No Reconocidos) • Tiempo de respuesta para la Atención de Reclamaciones • Evidencia proporcionada en Atención a Reclamaciones
XI.
Control Interno • Políticas para consulta y reporte de información • Conciliación de la información reportada • Acciones derivadas de Rechazos, Desactualizaciones, Eliminaciones y Reclamaciones. • Respaldo para asignación de Claves.
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INFORMACIÓN
Casos prácticos Procedimientos de construcción de archivos en XML. Matriz de control interno y conciliación mínima. Análisis de reporte de crédito. Solicitud de aclaraciones y reclamaciones en línea en caso de buró de crédito.
Incluye Registro a los 3 módulos Material de estudio
Precios $1,950 Individual $1,450 grupos de 10 participantes
Eventos y Sedes 20 Julio / Nueva Estancia León Guanajuato . 27 Julio / Fiesta Americana Guadalajara Jalisco. 3 Agosto / Fiesta Americana Querétaro Querétaro. 10 Agosto / Fiesta Inn Morelia Michoacán. 17 Agosto / Fiesta Inn Tepic Nayarit. 24 Agosto / Fiesta Inn Oaxaca Oaxaca.
Forma de pago 20% al firmar contrato 80% a la entrega de factura
Mayores informes: Claudia Cepeda Terán | ccepeda.secir@gmail.com Lago Cuitzeo 248 Int 613, Anáhuac, Miguel Hidalgo, C.P. 11320, México, Distrito Federal | Tel: 01 55 50833189
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