SECIR MX
CONSULTORÍA ESPECIALIZADA ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS Octubre 2020, CDMX.
¿Quiénes somos? IMPULSORA EMPRESARIAL SECIR, SAPI DE CV
Somos una empresa de consultoría especializada en el desarrollo de Intermediarios Financieros, apoyamos a nuestro clientes en la gestión de autorizaciones, atención de actos de autoridad, diseño del modelo de negocios, modelo operativo, estructuras de deuda y capital, implementación de tecnologías de la información, administración de riesgos, control interno, cumplimiento regulatorio y puesta en marcha de Instituciones Financieras Bancarias, No Bancarias, Emisoras y Fondos de Inversión.
SECIR.MX
Nuestra experiencia •
Banca de inversión Fusiones y adquisiciones Emisión de deuda y capital Bursatilización de activos
•
Cumplimiento regulatorio Autorizaciones Auditoria Financiera, Legal y PLD FT Modelo de negocios y proyecciones Modelo de control interno Metodologías de administración de riesgos Tecnologías de la información y riesgo operacional Prevención de lavado de dinero Emisión de tarjetas prepagadas, debito y crédito SPEI / SPID / TEF Servicios de Inversión
• Tecnologías de la información Seguridad informática y auditoría de sistemas Implementación de sistemas y aplicativos Implementación de biométricos Actualización de mapa catastral Digitalización y manejo de archivo Automatización y operación remota Soluciones de cobro y pago electrónico BCP – DRP - BIA
• Energía y Telecomunicaciones Financiamiento de proyectos Diseño, auditoría e ingeniería de proyectos Business plan y proyección financiera Eficiencia energética Canales seguros en transferencia de información Respaldos de información Geolocalización
Nuestros Clientes: ▪ Banca Múltiple ▪ Fintech (Fondos y Crédito) ▪ Emisoras y Fondos de Inversión
▪ Financieras Populares y Comunitarias ▪ Financieras de Objeto Múltiple ▪ Cooperativas de Ahorro y Préstamo ▪ Uniones de Crédito ▪ Corresponsales Bancarios ▪ Fideicomisos y Banca de Desarrollo
▪ Project Finance
SECIR.MX
¿Qué ofrecemos? Alternativas para su proyecto de Sociedad Financiera de Objeto Múltiple: 1) Asesoría en la constitución, autorización y puesta en marcha; 2) Venta de entidad financiera ya constituida y autorizada*; 3) Venta de entidad financiera constituida y en proceso de autorización*; 4) Administración de la cartera de crédito con un intermediario financiero autorizado y en operación.
* Sociedades de nueva creación, sin vicios ocultos, litigios pendientes o cartera vencida.
SECIR.MX
¿Para qué sirve una SOFOM ENR? Una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM ENR), es un tipo de entidad financiera que realiza de manera habitual y profesional el otorgamiento del crédito, así como la celebración de contratos de arrendamiento o factoraje financiero: Beneficios: 1) Los contratos y pagaré de crédito, tendrán el carácter de título ejecutivo;
2) Cesión de derechos de cobro sin necesidad de notificar al deudor, escritura pública o inscripción en el registro público; 3) Puede ofrecer créditos simples, revolventes, project finance, factoraje, arrendamiento, compraventa de operaciones de crédito y fideicomisos de garantía; 4) Tiene la posibilidad generar ingresos por intereses de crédito y diversos tipos de comisiones como: a) administración de cuenta, b) apertura de crédito, c) pagos extemporáneos, d) penas convencionales, e) investigación crediticia, f) administración de cartera, g) anualidad, h) disposición, i) operación de fideicomiso y otros 10 tipos de comisiones más.
SECIR.MX
¿Qué beneficios fiscales tiene una SOFOM ENR? Beneficios fiscales:
1) Los intereses generados en transacciones de la cartera crediticia, no causan Impuesto al Valor Agregado (IVA);
2) La cartera crediticia no se acumula para el cálculo del Impuesto Sobre la Renta (ISR); 3) Deducibilidad de las pérdidas por irrecuperabilidad de créditos; 4) El fondeo de la entidad permite deducir los intereses del ISR.
SECIR.MX
¿Qué incluye la SOFOM ENR?
✓Opinión favorable de CONDUSEF para su constitución; ✓Legal constitución e inscripción en Registro Público; ✓Alta como entidad financiera en el Registro Federal de Contribuyentes (RFC); ✓Manuales Institucionales (PLD y Sistema PLD); ✓Alta en CNBV y CONDUSEF; ✓Dictamen técnico positivo en materia de PLD emitido por CNBV; ✓Buró de Crédito; ✓Carga inicial de información en sistemas: • SITI CNBV; • SIPRES, RECA, RECO y REUNE CONDUSEF;
• Buró de Instituciones Financieras.
SECIR.MX
TENEMOS LA MEJOR SOLUCIÓN Contacto: José Santoyo Cantabrana jsantoyo@secir.mx Prado Sur 274, Lomas de Chapultepec, CDMX (+52)5540163416 (+52) 5547444856
SECIR.MX