برنامج تيسري التجارة يناير 2012
يهدف برنامج تيسري التجارة ( )TFPالتابع للبنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية إىل تعزيز التجارة الخارجية من وداخل دول منطقة وسط ورشق أوروبا ،ورابطة الدول املستقلة ،ومنطقة جنوب ورشق املتوسط .حيث يوفر البنك من خالل الربنامج ضامنات للبنوك التجارية الدولية (البنوك املُعززة لالعتامد) .وبذلك ،يتحمل البنك مخاطر املدفوعات التجارية والسياسية الناشئة عن املعامالت التي تجريها البنوك املشاركة (البنوك امل ُ ْصدرة لالعتامد) يف الدول التي يعمل بها البنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية. أدوات املعامالت التجارية ميكن استخدام الربنامج لضامن أي معامالت تجارية حقيقية من وإىل وداخل الدول التي يعمل بها البنك. وميكن استخدام ضامنات برنامج تيسري التجارة لتأمني سداد األدوات التالية امل ُْصدرة أو املضمونة من قبل البنوك املشاركة: ◄
◄ ◄
◄
◄كتب االعتامدات املستندية ،خطابات االعتامد االحتياطية املتعلقة بالتجارة من البنوك املصدرة، خطابات االعتامد املؤجل الدفع ،وهكذا ◄سندات الدفع مقد ًما وضامنات الدفع ◄ خطابات الضامن األويل والتنفيذي والضامنات األخرى للعقود ◄السندات اإلذنية املتعلقة بالتجارة أو الكمبياالت.
يشارك يف الربنامج حال ًيا 102بنك مصدر متواجد يف 20 دولة من الدول التي يعمل بها البنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية ،إىل جانب أكرث من 800بنكًا معززًا وفروعها يف جميع أنحاء العامل .تشارك البنوك امل ُْصدرة يف املنطقة يف الربنامج بحدود تزيد عىل مليار يورو إجامالً.
تطوير األعامل
يُعد الربنامج أداة ممتازة لتطوير األعامل .فهو يقدم:
◄ ◄
◄
◄
◄
◄
◄
◄تغطية مجموعة واسعة من أدوات متويل التجارة ◄ضامنات غري مرشوطة مستحقة الدفع عند تقديم أول طلب مكتوب ◄ضامنات تصل إىل %100من القيمة االسمية لسندات أدوات متويل التجارة األساسية ◄خطوط متويل تجارة غري امللتزم بها واملوافقة عىل املعامالت عىل أساس كل حالة عىل حدة ◄مستويات رسوم جذابة يُتفق عليها بشكل منفصل لكل معاملة ◄الحصول عىل موافقات إصدار الضامنات برسعة وسهولة ◄قروض قصرية األجل للبنوك املحلية املعنية بتقديم القروض إىل املصدرين واملستوردين املحليني.
البنوك املشاركة
البنوك امل ُ ْصدرة لالعتامد برنامج تيسري التجارة مفتوح للبنوك امل ُْصدرة لالعتامد املسجلة يف جميع الدول التي يعمل بها البنك .مبا فيها البنوك التي ميلك األجانب فيها حصة األغلبية والفروع اململوكة للبنوك أجنبية .يتم النظر يف الطلبات املقدمة من البنوك الراغبة يف املشاركة يف الربنامج من قبل البنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية عىل أساس كل حالة عىل حدة مع إيالء هذه العملية الكثري من العناية الرضورية. املعايري الرئيسية لالختيار هي: ◄ ◄ ◄ ◄
◄عىل مستوى مناسب من املالءة املالية ◄إلدارة الجيدة للرشكات خطابات الضامن األويل ◄هيكل مساهمني واضح ◄األعامل الدولية لتمويل التجارة املتقدمة أو النامية.
البنوك املُعززة لالعتامد جميع البنوك الدولية التي متتلك سجالً يف عمليات متويل التجارة مع البنوك العاملة يف املنطقة التي يعمل بها البنك مؤهلة لالنضامم إىل برنامج تيسري التجارة كبنوك معززة لالعتامد .وميكن لبعض البنوك التي من املنطقة التي لديها خربة يف أدوات متويل التجارة العمل أيضً ا كبنوك معززة لالعتامد وتخضع مشاركة البنوك املعززة لالعتامد ملوافقة البنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية والتوقيع عىل الوثائق القانونية الالزمة .ومن ناحية أخرى ال توجد أي تكاليف أو رسوم لالنضامم للربنامج ،حيث يتوجب دفع الرسوم فقط عندما يتم إصدار ضامنات الربنامج.
ملحة رسيعة البنوك امل ُ ْصدرة
102
عدد الدول التي يعمل بها البنك
20
عدد املعامالت
+11.000
القيمة اإلجاملية للمعامالت
7,2مليار يورو البنوك املعززة
+800
بيانات االتصال البنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية ()EBRD One Exchange Square - London EC2A 2JNلندن – United Kingdomاململكة املتحدة الهاتف+44 )20( 7338 6000 : الفاكس+44 )20( 7338 6100 : www.ebrd.com/tfp - Kamola Makhmudovaكاموال مخمودوفا الهاتف+44 )20( 7338 7731 : الربيد اإللكرتوينmakhmudk@ebrd.com : - Marco Nindlماركو نندل الهاتف+44 )20( 7338 7164 : الربيد اإللكرتوينnindlm@ebrd.com : - Maria Mogilnayaماريا موغيلنايا الهاتف+44 )20( 7338 6924 : الربيد اإللكرتوينmogilnam@ebrd.com : - Murodjon Farmanovموروجون فارمانوف الهاتف+44 )20( 7338 7599 : الربيد اإللكرتوينfarmanom@ebrd.com :
مزيد من املعلومات www.ebrd.com/tfp
الوثائق القانونية يخضع إصدار الضامنات من قبل البنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية ألحكام اتفاقات متويل التجارة املوحدة املوقعة من قبل البنك والبنوك املعززة لالعتامد .وتخضع السلف النقدية للبنك ألحكام اتفاقية تسهيل قرض متجدد قيايس بني بنوك العمالء والبنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية. التسهيالت االئتامنية املتجددة باإلضافة إىل توفري ضامنات متويل التجارة ،يقدم البنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية أيضً ا قروضً ا قصرية األجل لبنوك ورشكات تخصيم محددة يف الدول التي يعمل بها البنك .وت ُنظم تلك القروض لتمويل عمليات التسليف املتصلة بالتجارة للرشكات املحلية عىل وجه الحرص لغرض متويل تكاليف ما قبل الشحن وتكاليف ما بعد الشحن، والتكاليف األخرى الالزمة لتنفيذ عقود التجارة الخارجية وعمليات التخصيم املحلية والدولية .يتم توقيع اتفاقات تسهيل ائتامن بني البنك والبنوك ورشكات التخصيم التي يتم اختيارها .حيث تتشابه معايري االختيار مع املعايري املستخدمة للبنوك امل ُْصدرة لالعتامد.
الجهات املانحة الهامة
تدعم حكومات كل من النمسا وأملانيا وهولندا والرنويج وسويرسا والصني تايبيه برنامج تيسري التجارة ماليًا من خالل صناديق تقاسم املخاطر .حيث تدعم تلك الصناديق أنشطة الربنامج يف جنوب رشق أوروبا وأرمينيا وأذربيجان وجورجيا ومولدوفا وجمهورية قريغيزستان وروسيا وطاجيكستان وتركامنستان وأوكرانيا ومتكن البنك من توفري أطول املدد ،وتحمل أعىل حاالت التعرض يف املعامالت التجارية.
التقدم للحصول عىل ضامن
قد يطلب البنك امل ُْصدر أو املعزز لالعتامد ضامن البنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية ،حينئذ يقوم فريق متويل التجارة بالبنك مبناقشة بعض التفاصيل الخاصة باملعاملة والنسبة املئوية للتغطية واملدة والتسعري قبل تقديم طلب رسمي للحصول عىل الضامن.
السلع والخدمات املغطاة تغطي ضامنات البنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية مجموعة واسعة من السلع والخدمات ،مبا يف ذلك السلع االستهالكية والسلع واملعدات واآلالت وإمدادات الطاقة وكذلك التشييد وبناء السفن والهندسة عرب الحدود وغريها من الخدمات .وميكن اعتبار بعض األنشطة الحساسة بيئ ًيا .ومع ذلك ،يتطلب هذا إعداد موجز مراجعة بيئية، حسب املراجعة البيئية املالمئة واملوافقة عليها.
ضامن استرياد معدات تصنيع املقطورات واملركبات كمثال عىل معاملة متت داخل املنطقة التي يغطيها برنامج تيسري التجارة هو استرياد معدات صناعية لتصنيع املركبات واملقطورات من تركيا إىل روسيا يف عام .2011 يف هذه الصفقة أصدر بنك ،NBDنيزين نوفوجوروف ،خطاب االعتامد وقام بتعزيزه كومريتزبنك فرانكفورت ،أملانيا ،وضمن البنك األورويب إلعادة اإلعامر والتنمية كومريتزبنك مبا يصل إىل %100من مخاطر الدفع السياسية والتجارية. يعزز برنامج تيسري التجارة من قدرة البنوك املحلية عىل توفري متويل التجارة ودعم رواد األعامل يف أوروبا الرشقية ورابطة الدول املستقلة ومنطقة جنوب ورشق املتوسط.