VII ENCUENTRO ESPECIALIZADO
Organiza: VII ENCUENTRO ESPECIALIZADO
Unidad Editorial Conferencias y Formación Avda. de San Luis, 25. 28033 Madrid Tel.: 91 443 53 36 • Fax: 91 443 69 95 infoconferencias@unidadeditorial.es
Gestión de Activos Inmobiliarios de las Entidades Financieras
VII ENCUENTRO ESPECIALIZADO
Estimado amigo,
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Gestión de Activos Inmobiliarios de las Entidades Financieras
El Real Decreto-Ley 2/2012, de 3 de febrero, de saneamiento del sector financiero, se aprobó con el objetivo de paliar con carácter de urgencia el deterioro del valor de los activos vinculados al sector inmobiliario. En mayo se aprobó el Real Decreto-Ley 18/2012, sobre saneamiento y venta de los activos inmobiliarios del sector financiero con el propósito de disipar la incertidumbre sobre la solidez del sistema financiero español por su exposición al sector inmobiliario.
Unidad Editorial Conferencias y Formación, consciente de la situación del sector inmobiliario en España, organiza para el próximo 4 de octubre, el VII Encuentro Especializado sobre “Gestión de Activos Inmobiliarios de las Entidades Financieras” donde se analizará: >> La situación actual del sector inmobiliario >> Medidas para dinamizar el mercado del alquiler de viviendas >> Aspectos fiscales a considerar en la gestión de activos inmobiliarios >> Las inmobiliarias de los bancos: ¿cómo tienen organizada la gestión de activos? >> Las entidades financieras: modelos de gestión de patrimonio inmobiliario >> Soluciones prácticas para generar liquidez en el suelo y ladrillo >> La optimización de activos inmobiliarios >> Fondos de inversión: ¿una solución para la colación de activos? >> El marco normativo en materia de suelo y gestión de activos adjudicados
#InmobiliarioBancaUE
Fecha y lugar de celebración
Directora de Programas UNIDAD EDITORIAL CONFERENCIAS Y FORMACIÓN
@CarlaFannirubio
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Madrid, 4 de octubre de 2012
Seleccione la conferencia a la que desea asistir y pulse “inscríbase ahora”
Auditorio Unidad Editorial Avda. de San Luis, 25. 28033 Madrid
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Precio por inscrito:
1.150 e + 18% IVA
si se inscribe antes del 9 de septiembre de 2012
980 e
+ 18% IVA* * Oferta no acumulable a otras promociones en vigor
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Los servicios de CBRE se prestan desde los siguientes departamentos: Agencia Industrial, Agencia Oficinas, Asset Management, Building Consultancy, Corporate Finance, Cross Border, Debt Advisory, Fondos de Inversión, Global Corporate Services, Hoteles, Inversiones Institucionales, Patrimonios Privados, Residencial, Retail, y Valoraciones. CBRE ha obtenido el Premio Euromoney a la mejor consultora inmobiliaria en España y a nivel global. En 2009 CBRE fue nombrada, por tercer año consecutivo, en el listado Business Week 50, como una de las 50 mejores actuaciones empresariales y fue designada por segundo año consecutivo en el listado Fortune 100 como una de las 100 compañías de mayor crecimiento. Más información en www.cbre.com y www.cbre.es.
Avalado por más de 30 años de experiencia participa activamente en las principales transacciones nacionales e internacionales y es una firma de referencia en los principales sectores de la economía española. Contamos con abogados de reconocido prestigio, con una avalada experiencia en sus respectivas áreas de actuación. Áreas de especialización: mercantil y societario, financiero y bancario, derecho público, competencia y derecho comunitario, inmobiliario, litigios, fiscal, laboral y propiedad industrial e intelectual. Premios y reconocimientos – Iberian Law Firm of the Year (Chambers Excellence Awards 2012) – International Law Firm of the Year (IFLR European Awards 2011) – International Law Firm of the Year (PLC which lawyer Awards 2009)
Hotel InterContinental Madrid Teléfono de Reservas: 91 700 73 00 Consulte precio especial
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Recibirá automáticamente confirmación de su inscripción vía e-mail
Cancelaciones Si usted no puede asistir, tiene la opción de que un sustituto venga en su lugar, comunicándonos sus datos por escrito, al menos, 24 horas antes del comienzo del encuentro. Para cancelar su asistencia, deberá notificarlo por escrito al menos 1 semana antes del comienzo del curso. En este caso será retenido un 15% en concepto de gastos administrativos.
Hoteles colaboradores Clifford Chance es la firma internacional líder en España en la prestación de servicios jurídicos. Con oficinas en Madrid y Barcelona, cuenta con un equipo de 150 profesionales y una red internacional que integra 34 oficinas en 24 países, lo que permite poner a disposición de sus clientes los recursos globales de una gran firma.
¿Qué estrategia utilizan las entidades financieras para comercializar el activo de forma más rápida y mejor posible?
Entre en www.conferenciasyformacion.com
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CBRE, con sede central en Los Ángeles, es la compañía de consultoría y servicios inmobiliarios líder a nivel internacional. Cuenta con más de 30.000 profesionales en más de 400 oficinas en todo el mundo (excluyendo filiales). En España está presente desde 1973, donde ofrece servicios inmobiliarios a través de 6 oficinas (Madrid, Barcelona, Valencia, Marbella, Zaragoza, Palma de Mallorca), además de coordinar la oficina de Casablanca (Marruecos).
3
Cómo inscribirse
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Carla Fanni Rubio
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Hotel Petit Palace Embassy Teléfono de Reservas: 91 431 30 60 Consulte precio especial
En caso de no cancelar la inscripción o hacerlo en menos de 24 horas, no será reembolsado el importe de la Conferencia.
Ventajas fiscales asociadas a esta Conferencia La cuota de inscripción de esta Conferencia constituye un gasto fiscalmente deducible tanto para empresas, Impuesto sobre Sociedades, como para profesionales, en el cálculo del rendimiento neto de actividades económicas, IRPF. Al mismo tiempo, puede beneficiarse de una deducción en la cuota íntegra de ambos impuestos, por el 5% de su importe.
C_ENESPGESAI
Sin embargo, las auditorías independientes encargadas por el Gobierno a las consultoras Roland Berger y Oliver Wyman estiman que, en el peor de los escenarios posibles, el precio de las viviendas en manos de los bancos podría caer hasta un 26,4% en los próximos dos años, frente al 23,5% que estima el Fondo Monetario Internacional (FMI), con lo que desde el punto máximo de la burbuja se desplomarían entre un 55% y un 60%, y el del suelo, entre un 85% y un 90%.
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Madrid, 4 de octubre de 2012 Auditorio Unidad Editorial
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Unidad Editorial Conferencias y Formación, consciente de la situación del sector inmobiliario en España, organiza para el próximo 4 de octubre, el VII Encuentro Especializado sobre “Gestión de Activos Inmobiliarios de las Entidades Financieras” donde se analizará: >> La situación actual del sector inmobiliario >> Medidas para dinamizar el mercado del alquiler de viviendas >> Aspectos fiscales a considerar en la gestión de activos inmobiliarios >> Las inmobiliarias de los bancos: ¿cómo tienen organizada la gestión de activos? >> Las entidades financieras: modelos de gestión de patrimonio inmobiliario >> Soluciones prácticas para generar liquidez en el suelo y ladrillo >> La optimización de activos inmobiliarios >> Fondos de inversión: ¿una solución para la colación de activos? >> El marco normativo en materia de suelo y gestión de activos adjudicados
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Avalado por más de 30 años de experiencia participa activamente en las principales transacciones nacionales e internacionales y es una firma de referencia en los principales sectores de la economía española. Contamos con abogados de reconocido prestigio, con una avalada experiencia en sus respectivas áreas de actuación. Áreas de especialización: mercantil y societario, financiero y bancario, derecho público, competencia y derecho comunitario, inmobiliario, litigios, fiscal, laboral y propiedad industrial e intelectual. Premios y reconocimientos – Iberian Law Firm of the Year (Chambers Excellence Awards 2012) – International Law Firm of the Year (IFLR European Awards 2011) – International Law Firm of the Year (PLC which lawyer Awards 2009)
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Sin embargo, las auditorías independientes encargadas por el Gobierno a las consultoras Roland Berger y Oliver Wyman estiman que, en el peor de los escenarios posibles, el precio de las viviendas en manos de los bancos podría caer hasta un 26,4% en los próximos dos años, frente al 23,5% que estima el Fondo Monetario Internacional (FMI), con lo que desde el punto máximo de la burbuja se desplomarían entre un 55% y un 60%, y el del suelo, entre un 85% y un 90%.
Gestión de Activos Inmobiliarios de las Entidades Financieras
Madrid, 4 de octubre de 2012 Auditorio Unidad Editorial
VII ENCUENTRO ESPECIALIZADO
Gestión de Activos Inmobiliarios de las Entidades Financieras
Agenda 8.45 9.00
Madrid, 4 de octubre de 2012 w Cuándo se prevé que se recuperará el sector
Recepción de los asistentes y entrega de la documentación
inmobiliario y financiero
w Cuándo aumentará la demanda de inmuebles w Cuántas viviendas se van a demandar y de qué tipo
Bienvenida a cargo de:
y dónde: estudios realizados w Claves para la reactivación del sector w Cómo pueden las inmobiliarias dar salida de una forma más eficaz al stock w Estímulos fiscales: ¿cómo va a afectar la fiscalización a los proyectos de promotores? w Real Decreto - Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas para la protección de deudores hipotecarios sin recursos
UNIDAD EDITORIAL Presidente moderador de la jornada: D. José Luis Marín Director de Entidades Financieras y Activos Adjudicado CBRE 9.15
La situación actual del sector inmobiliario El Congreso vuelve a ampliar el plazo de enmiendas a la última reforma financiera El Congreso de los Diputados ha vuelto a ampliar el plazo de presentación de enmiendas al proyecto de ley sobre saneamiento y venta de los activos inmobiliarios del sector financiero, que desarrolla el último decreto ley de reforma financiera. Esta vez la prórroga alcanza hasta el 1 de septiembre, con lo que la tramitación se interrumpe más de dos meses. La norma, ya en vigor, fue aprobada como decreto ley por el Consejo de Ministros. Una semana después de alargar el plazo para que las formaciones políticas presenten propuestas de modificación al texto hasta el 27 de junio, la Cámara Baja ha publicado una nueva ampliación de plazo hasta después del verano, si bien el hecho de que la norma fuera aprobada como decreto ley por el Consejo de Ministros implica que ya está en vigor. La norma amplía las provisiones exigibles a las entidades bancarias para que cubran también los activos sanos del ladrillo y recoge la obligatoriedad para las entidades en las que ha intervenido el FROB de crear entidades independientes en las que separar la cartera inmobiliaria y la necesidad de vender un porcentaje cada año. Esta reforma es la segunda promovida por el Gobierno ‘popular’ de la mano del ministro de Economía, Luis de Guindos, y la cuarta en poco más de un año. 28/06/2012 - El Mundo.es w Dónde se encuentra hoy el sector, qué ha pasado
y cuáles son las previsiones de futuro
w Qué cambios se están produciendo en el mercado
– El aumento de provisiones por activos inmobiliarios: ¿ha impulsado las ventas por parte de las entidades financieras? – ¿Cómo ha afectado a las estrategias de las entidades financieras? – ¿Favorecerá la concesión de crédito la nueva reforma? – Cómo se verán afectados los precios de los activos inmobiliarios
10.45 Café
LA FISCALIDAD 11.15
w ¿Cómo va a afectar la fiscalización a los proyectos
de promotores? w Revisión de las últimas reformas tributarias en la materia w ¿Cuál es la fiscalidad de los instrumentos? w Fondos de inversión D. Pablo Serrano de Haro Socio del Departamento de Derecho Fiscal CLIFFORD CHANCE
D. Joan Ollé Bertrán Presidente COLEGIO DE AGENTES DE LA PROPIEDAD INMOBILIARIA DE BARCELONA
Dña. Laura Fernández García Abogada del Departamento de Derecho Fiscal CLIFFORD CHANCE
9.45 Coloquio y preguntas 10.00
Medidas para dinamizar el mercado del alquiler de viviendas Fomento confía en que sus reformas engorden el menú de viviendas en arrendamiento El secretario de Estado de Infraestructuras, Transportes y Vivienda, Rafael Catalá, ha mostrado la confianza del Ministerio de Fomento en que la reducción de la duración máxima de los contratos de alquiler lleve a los propietarios de pisos vacíos a arrendarlos. “Creemos que puede ser un incentivo para que los propietarios puedan decidir poner en el mercado de alquiler esas viviendas vacías que existen”, ha indicado Catalá en declaraciones a Onda Cero recogidas por Europa Press. El ‘número dos’ de Fomento destaca que el anteproyecto de Ley de modificación de la Ley de Arrendamientos Urbanos (LAU) y la de Enjuiciamiento Civil elevado al Consejo de Ministros del pasado viernes flexibiliza el mercado de forma que se prioriza el acuerdo entre las partes. “La ley fija unas normas comunes, pero pensamos que tiene que regir el acuerdo entre las partes en los alquileres, en la fijación del precio o en las condiciones de finalización para ambas partes”, argumenta Catalá. Destaca que la reforma ‘flexibiliza’ también el sistema de desahucios en caso de impago. 14/05/2012 - El Mundo.es w Marco normativo w Análisis fiscal w ¿Qué planes hay que poner en marcha para activar
el mercado de alquiler?
D. Juan Miguel Báscones Ramos Director General de Programación Económica y Presupuestos MINISTERIO DE FOMENTO 10.30 Coloquio y preguntas
Aspectos fiscales a considerar en la gestión de activos inmobiliarios
11.45 Coloquio y preguntas
AGENTES IMPLICADOS EN LA GESTIÓN DE ACTIVOS INMOBILIARIOS: MEDIDAS PARA DAR SALIDA AL STOCK DE INMUEBLES 12.00
Las entidades financieras: modelos de gestión de patrimonio inmobiliario La banca necesitará hasta 62.000 millones de euros para sanearse En el peor escenario Berger calcula 51.800 millones; Wyman, 62.000. La auditoría independiente de Roland Berger y Oliver Wyman cifra en un máximo de 62.000 millones de euros la recapitalización que necesita la banca española para hacer frente a un escenario de extrema adversidad. Una cifra que es clave porque con ella se formulará la petición de ayuda de España al Eurogrupo. El secretario de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, Fernando Jiménez Latorre, y el subgobernador del Banco de España, Fernando Restoy, han presentado el ejercicio en el que se ha evaluado la fortaleza del sistema financiero ante dos situaciones de estrés, uno “previsible según las predicciones de los analistas” y otro “mucho más adverso” que los test hechos hasta ahora por los organismos internacionales. Oliver Wyman calcula que la necesidad en este escenario crítico sería de entre 51.000 y 62.000 millones, mientras que Roland Berger lo cifra en 51.800 millones. Además, creen que ninguna de las tres grandes entidades españolas necesitaría capital, aunque si fuera así, podrían conseguirlo por sus propios medios. En el caso del escenario ‘base’ previsto por los analistas, Oliver Wyman calcula unas necesidades de
entre 16.000 y 25.000 millones, mientras que Roland Berger las eleva hasta 25.600 millones.
13.30
21/06/2012 - El Mundo.es
w Soluciones que aportan liquidez al mercado w Cómo resolver los problemas de financiación w Dar salida al suelo w Rentabilizando la sostenibilidad
w Cómo las entidades financieras gestionan sus
activos inmobiliarios
w Análisis de la situación actual de sus activos:
– Perspectivas y plazos de venta de sus activos – Desinversión de activos: ¿cómo desinvertir? – Puesta en valor de los activos adjudicados deteriorados w Mantenimiento de los inmuebles w Modelos de negocio entre promotores y entidades financieras w Colaboración con entidades privadas. Promoción delegada w Posibilidades de financiación de los promotores w ¿Qué estrategia utilizan las entidades financieras para comercializar el activo de la forma más rápida y mejor posible? – Descuentos – Gestión de precios – Distintas estrategias en función del cliente – Estrategias en función del activo: centros comerciales, oficinas… 3 Descripción del sistema de gestión – ¿Qué servicios externalizar y cuáles no? – Acuerdos/asociaciones – Contratación directa en la gestión de activos – ¿La posibilidad de alquiler en vez de venta como estrategia en la gestión de activos? – Alternativas a la venta como estrategia en la gestión de activos w Operaciones de venta de créditos hipotecarios por parte de los bancos w Fórmulas de financiación de las entidades financieras para la gestión de activos – ¿Cómo ceder la gestión de activos a agentes especializados y cómo financiarles? w Compra de deuda w Gestión urbanística
D. Javier Kindelan Presidente CBRE Valuation Advisory S.A. 14.00 Coloquio y preguntas 14.15 Almuerzo
Dña. Chus de Miguel Directora de Gestión Comercial de Inmuebles AKTUA SOLUCIONES FIANCIERAS. GRUPO BANESTO
Modera la tarde: D. Alfonso Benavides Socio del Departamento de Derecho Inmobiliario CLIFFORD CHANCE
15.45
Optimización de activos inmobiliarios w ¿Hay activos inmobiliarios tóxicos?
Qué hacer con ellos: – Mejorar el valor de los activos como paso previo a su comercialización – Claves para la reactivación del sector – Cómo pueden las inmobiliarias dar salida de una forma más eficaz al stock D. Pere González Nebreda Director General OPTYMIA, ANÁLISIS Y OPTIMIZACIÓN DE ACTIVOS INMOBILIARIOS D. Joaquim Riera Canchal Director Servicios Jurídicos CATALUNYA CAIXA INMOBILIARIA
D. Fernando Toledano López Senior Manager Unidad de Consultoría CECA D. Francisco José Zamorano Gómez Director General de UGAS (Unidad de Gestión de Activos Singulares) Presidente GRUPO INMOBILIARIARO DE NOVAGALICIA BANCO
Soluciones prácticas para generar liquidez en el suelo y ladrillo
16.30
Fondos de inversión: ¿una solución para la colocación de activos? D. Fernando San Juan Senior Associate DOUGHTY HANSON
17.00 Coloquio y preguntas
EL SUELO 17.15
El marco normativo en materia de suelo y la gestión de activos adjudicados El mito de la disposición transitoria tercera de la Ley del Suelo A medida que se acerca el 1 de julio de 2012, momento en el que expirará la tercera prórroga de la disposición transitoria tercera de la Ley del Suelo de 2008 que permite valorar el suelo urbanizable delimitado conforme a la anterior Ley de Suelo de 1998, esto es, teniendo en cuenta sus expectativas urbanísticas, están aumentando las consultas sobre la necesidad de una nueva prórroga. La respuesta a esta cuestión requiere un análisis multidisciplinar jurídico, técnico y contable de la normativa contable del sector financiero (Circular del Banco de España 4/2004, de 22 de diciembre) y de valoración del suelo urbanizable delimitado (Texto Refundido de la Ley de Suelo de 2008 y Orden Eco 205/2003, de 27 de marzo, de normas de valoración de bienes inmuebles y otros derechos para determinadas finalidades financieras). Podemos adelantar que, a partir del 2 de julio de 2012 y en el marco de la Orden Eco, el suelo urbanizable delimitado se seguirá valorando igual que hasta ahora, sin que el transcurso de este plazo conlleve un efecto contable directo para las entidades financieras que les obligue a actualizar sus balances valorando sus suelos urbanizables delimitados conforme al método de capitalización de rentas agrarias del Texto Refundido de la Ley de Suelo de 2008. Por tanto, expirada la prórroga, debe descartarse una pérdida ope legis del valor del suelo urbanizable delimitado y cualquier impacto contable en los balances de las entidades financieras. 29.06.2012 Expansion.com w Dotaciones y provisiones bancarias sobre suelos
adjudicados
w Las tasaciones actuales de suelo w Valoraciones de activos: ¿hasta qué punto son
de utilidad?
D. Juan Fernández-Aceytuno Director General SOCIEDAD DE TASACIÓN 17.45 Coloquio y preguntas 18.00 Fin de la jornada
D. Ángel Gómez Arrayás Director Comercial de Activos Adjudicados BANKINTER 13.15 Coloquio y preguntas
Todos los ponentes han confirmado formalmente su asistencia. En caso de producirse cambios en el programa, será por razones ajenas a la voluntad de la organización.
VII ENCUENTRO ESPECIALIZADO
Gestión de Activos Inmobiliarios de las Entidades Financieras
Agenda 8.45 9.00
Madrid, 4 de octubre de 2012 w Cuándo se prevé que se recuperará el sector
Recepción de los asistentes y entrega de la documentación
inmobiliario y financiero
w Cuándo aumentará la demanda de inmuebles w Cuántas viviendas se van a demandar y de qué tipo
Bienvenida a cargo de:
y dónde: estudios realizados w Claves para la reactivación del sector w Cómo pueden las inmobiliarias dar salida de una forma más eficaz al stock w Estímulos fiscales: ¿cómo va a afectar la fiscalización a los proyectos de promotores? w Real Decreto - Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas para la protección de deudores hipotecarios sin recursos
UNIDAD EDITORIAL Presidente moderador de la jornada: D. José Luis Marín Director de Entidades Financieras y Activos Adjudicado CBRE 9.15
La situación actual del sector inmobiliario El Congreso vuelve a ampliar el plazo de enmiendas a la última reforma financiera El Congreso de los Diputados ha vuelto a ampliar el plazo de presentación de enmiendas al proyecto de ley sobre saneamiento y venta de los activos inmobiliarios del sector financiero, que desarrolla el último decreto ley de reforma financiera. Esta vez la prórroga alcanza hasta el 1 de septiembre, con lo que la tramitación se interrumpe más de dos meses. La norma, ya en vigor, fue aprobada como decreto ley por el Consejo de Ministros. Una semana después de alargar el plazo para que las formaciones políticas presenten propuestas de modificación al texto hasta el 27 de junio, la Cámara Baja ha publicado una nueva ampliación de plazo hasta después del verano, si bien el hecho de que la norma fuera aprobada como decreto ley por el Consejo de Ministros implica que ya está en vigor. La norma amplía las provisiones exigibles a las entidades bancarias para que cubran también los activos sanos del ladrillo y recoge la obligatoriedad para las entidades en las que ha intervenido el FROB de crear entidades independientes en las que separar la cartera inmobiliaria y la necesidad de vender un porcentaje cada año. Esta reforma es la segunda promovida por el Gobierno ‘popular’ de la mano del ministro de Economía, Luis de Guindos, y la cuarta en poco más de un año. 28/06/2012 - El Mundo.es w Dónde se encuentra hoy el sector, qué ha pasado
y cuáles son las previsiones de futuro
w Qué cambios se están produciendo en el mercado
– El aumento de provisiones por activos inmobiliarios: ¿ha impulsado las ventas por parte de las entidades financieras? – ¿Cómo ha afectado a las estrategias de las entidades financieras? – ¿Favorecerá la concesión de crédito la nueva reforma? – Cómo se verán afectados los precios de los activos inmobiliarios
10.45 Café
LA FISCALIDAD 11.15
w ¿Cómo va a afectar la fiscalización a los proyectos
de promotores? w Revisión de las últimas reformas tributarias en la materia w ¿Cuál es la fiscalidad de los instrumentos? w Fondos de inversión D. Pablo Serrano de Haro Socio del Departamento de Derecho Fiscal CLIFFORD CHANCE
D. Joan Ollé Bertrán Presidente COLEGIO DE AGENTES DE LA PROPIEDAD INMOBILIARIA DE BARCELONA
Dña. Laura Fernández García Abogada del Departamento de Derecho Fiscal CLIFFORD CHANCE
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Medidas para dinamizar el mercado del alquiler de viviendas Fomento confía en que sus reformas engorden el menú de viviendas en arrendamiento El secretario de Estado de Infraestructuras, Transportes y Vivienda, Rafael Catalá, ha mostrado la confianza del Ministerio de Fomento en que la reducción de la duración máxima de los contratos de alquiler lleve a los propietarios de pisos vacíos a arrendarlos. “Creemos que puede ser un incentivo para que los propietarios puedan decidir poner en el mercado de alquiler esas viviendas vacías que existen”, ha indicado Catalá en declaraciones a Onda Cero recogidas por Europa Press. El ‘número dos’ de Fomento destaca que el anteproyecto de Ley de modificación de la Ley de Arrendamientos Urbanos (LAU) y la de Enjuiciamiento Civil elevado al Consejo de Ministros del pasado viernes flexibiliza el mercado de forma que se prioriza el acuerdo entre las partes. “La ley fija unas normas comunes, pero pensamos que tiene que regir el acuerdo entre las partes en los alquileres, en la fijación del precio o en las condiciones de finalización para ambas partes”, argumenta Catalá. Destaca que la reforma ‘flexibiliza’ también el sistema de desahucios en caso de impago. 14/05/2012 - El Mundo.es w Marco normativo w Análisis fiscal w ¿Qué planes hay que poner en marcha para activar
el mercado de alquiler?
D. Juan Miguel Báscones Ramos Director General de Programación Económica y Presupuestos MINISTERIO DE FOMENTO 10.30 Coloquio y preguntas
Aspectos fiscales a considerar en la gestión de activos inmobiliarios
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Las entidades financieras: modelos de gestión de patrimonio inmobiliario La banca necesitará hasta 62.000 millones de euros para sanearse En el peor escenario Berger calcula 51.800 millones; Wyman, 62.000. La auditoría independiente de Roland Berger y Oliver Wyman cifra en un máximo de 62.000 millones de euros la recapitalización que necesita la banca española para hacer frente a un escenario de extrema adversidad. Una cifra que es clave porque con ella se formulará la petición de ayuda de España al Eurogrupo. El secretario de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, Fernando Jiménez Latorre, y el subgobernador del Banco de España, Fernando Restoy, han presentado el ejercicio en el que se ha evaluado la fortaleza del sistema financiero ante dos situaciones de estrés, uno “previsible según las predicciones de los analistas” y otro “mucho más adverso” que los test hechos hasta ahora por los organismos internacionales. Oliver Wyman calcula que la necesidad en este escenario crítico sería de entre 51.000 y 62.000 millones, mientras que Roland Berger lo cifra en 51.800 millones. Además, creen que ninguna de las tres grandes entidades españolas necesitaría capital, aunque si fuera así, podrían conseguirlo por sus propios medios. En el caso del escenario ‘base’ previsto por los analistas, Oliver Wyman calcula unas necesidades de
entre 16.000 y 25.000 millones, mientras que Roland Berger las eleva hasta 25.600 millones.
13.30
21/06/2012 - El Mundo.es
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w Cómo las entidades financieras gestionan sus
activos inmobiliarios
w Análisis de la situación actual de sus activos:
– Perspectivas y plazos de venta de sus activos – Desinversión de activos: ¿cómo desinvertir? – Puesta en valor de los activos adjudicados deteriorados w Mantenimiento de los inmuebles w Modelos de negocio entre promotores y entidades financieras w Colaboración con entidades privadas. Promoción delegada w Posibilidades de financiación de los promotores w ¿Qué estrategia utilizan las entidades financieras para comercializar el activo de la forma más rápida y mejor posible? – Descuentos – Gestión de precios – Distintas estrategias en función del cliente – Estrategias en función del activo: centros comerciales, oficinas… 3 Descripción del sistema de gestión – ¿Qué servicios externalizar y cuáles no? – Acuerdos/asociaciones – Contratación directa en la gestión de activos – ¿La posibilidad de alquiler en vez de venta como estrategia en la gestión de activos? – Alternativas a la venta como estrategia en la gestión de activos w Operaciones de venta de créditos hipotecarios por parte de los bancos w Fórmulas de financiación de las entidades financieras para la gestión de activos – ¿Cómo ceder la gestión de activos a agentes especializados y cómo financiarles? w Compra de deuda w Gestión urbanística
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15.45
Optimización de activos inmobiliarios w ¿Hay activos inmobiliarios tóxicos?
Qué hacer con ellos: – Mejorar el valor de los activos como paso previo a su comercialización – Claves para la reactivación del sector – Cómo pueden las inmobiliarias dar salida de una forma más eficaz al stock D. Pere González Nebreda Director General OPTYMIA, ANÁLISIS Y OPTIMIZACIÓN DE ACTIVOS INMOBILIARIOS D. Joaquim Riera Canchal Director Servicios Jurídicos CATALUNYA CAIXA INMOBILIARIA
D. Fernando Toledano López Senior Manager Unidad de Consultoría CECA D. Francisco José Zamorano Gómez Director General de UGAS (Unidad de Gestión de Activos Singulares) Presidente GRUPO INMOBILIARIARO DE NOVAGALICIA BANCO
Soluciones prácticas para generar liquidez en el suelo y ladrillo
16.30
Fondos de inversión: ¿una solución para la colocación de activos? D. Fernando San Juan Senior Associate DOUGHTY HANSON
17.00 Coloquio y preguntas
EL SUELO 17.15
El marco normativo en materia de suelo y la gestión de activos adjudicados El mito de la disposición transitoria tercera de la Ley del Suelo A medida que se acerca el 1 de julio de 2012, momento en el que expirará la tercera prórroga de la disposición transitoria tercera de la Ley del Suelo de 2008 que permite valorar el suelo urbanizable delimitado conforme a la anterior Ley de Suelo de 1998, esto es, teniendo en cuenta sus expectativas urbanísticas, están aumentando las consultas sobre la necesidad de una nueva prórroga. La respuesta a esta cuestión requiere un análisis multidisciplinar jurídico, técnico y contable de la normativa contable del sector financiero (Circular del Banco de España 4/2004, de 22 de diciembre) y de valoración del suelo urbanizable delimitado (Texto Refundido de la Ley de Suelo de 2008 y Orden Eco 205/2003, de 27 de marzo, de normas de valoración de bienes inmuebles y otros derechos para determinadas finalidades financieras). Podemos adelantar que, a partir del 2 de julio de 2012 y en el marco de la Orden Eco, el suelo urbanizable delimitado se seguirá valorando igual que hasta ahora, sin que el transcurso de este plazo conlleve un efecto contable directo para las entidades financieras que les obligue a actualizar sus balances valorando sus suelos urbanizables delimitados conforme al método de capitalización de rentas agrarias del Texto Refundido de la Ley de Suelo de 2008. Por tanto, expirada la prórroga, debe descartarse una pérdida ope legis del valor del suelo urbanizable delimitado y cualquier impacto contable en los balances de las entidades financieras. 29.06.2012 Expansion.com w Dotaciones y provisiones bancarias sobre suelos
adjudicados
w Las tasaciones actuales de suelo w Valoraciones de activos: ¿hasta qué punto son
de utilidad?
D. Juan Fernández-Aceytuno Director General SOCIEDAD DE TASACIÓN 17.45 Coloquio y preguntas 18.00 Fin de la jornada
D. Ángel Gómez Arrayás Director Comercial de Activos Adjudicados BANKINTER 13.15 Coloquio y preguntas
Todos los ponentes han confirmado formalmente su asistencia. En caso de producirse cambios en el programa, será por razones ajenas a la voluntad de la organización.
VII ENCUENTRO ESPECIALIZADO
Gestión de Activos Inmobiliarios de las Entidades Financieras
Agenda 8.45 9.00
Madrid, 4 de octubre de 2012 w Cuándo se prevé que se recuperará el sector
Recepción de los asistentes y entrega de la documentación
inmobiliario y financiero
w Cuándo aumentará la demanda de inmuebles w Cuántas viviendas se van a demandar y de qué tipo
Bienvenida a cargo de:
y dónde: estudios realizados w Claves para la reactivación del sector w Cómo pueden las inmobiliarias dar salida de una forma más eficaz al stock w Estímulos fiscales: ¿cómo va a afectar la fiscalización a los proyectos de promotores? w Real Decreto - Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas para la protección de deudores hipotecarios sin recursos
UNIDAD EDITORIAL Presidente moderador de la jornada: D. José Luis Marín Director de Entidades Financieras y Activos Adjudicado CBRE 9.15
La situación actual del sector inmobiliario El Congreso vuelve a ampliar el plazo de enmiendas a la última reforma financiera El Congreso de los Diputados ha vuelto a ampliar el plazo de presentación de enmiendas al proyecto de ley sobre saneamiento y venta de los activos inmobiliarios del sector financiero, que desarrolla el último decreto ley de reforma financiera. Esta vez la prórroga alcanza hasta el 1 de septiembre, con lo que la tramitación se interrumpe más de dos meses. La norma, ya en vigor, fue aprobada como decreto ley por el Consejo de Ministros. Una semana después de alargar el plazo para que las formaciones políticas presenten propuestas de modificación al texto hasta el 27 de junio, la Cámara Baja ha publicado una nueva ampliación de plazo hasta después del verano, si bien el hecho de que la norma fuera aprobada como decreto ley por el Consejo de Ministros implica que ya está en vigor. La norma amplía las provisiones exigibles a las entidades bancarias para que cubran también los activos sanos del ladrillo y recoge la obligatoriedad para las entidades en las que ha intervenido el FROB de crear entidades independientes en las que separar la cartera inmobiliaria y la necesidad de vender un porcentaje cada año. Esta reforma es la segunda promovida por el Gobierno ‘popular’ de la mano del ministro de Economía, Luis de Guindos, y la cuarta en poco más de un año. 28/06/2012 - El Mundo.es w Dónde se encuentra hoy el sector, qué ha pasado
y cuáles son las previsiones de futuro
w Qué cambios se están produciendo en el mercado
– El aumento de provisiones por activos inmobiliarios: ¿ha impulsado las ventas por parte de las entidades financieras? – ¿Cómo ha afectado a las estrategias de las entidades financieras? – ¿Favorecerá la concesión de crédito la nueva reforma? – Cómo se verán afectados los precios de los activos inmobiliarios
10.45 Café
LA FISCALIDAD 11.15
w ¿Cómo va a afectar la fiscalización a los proyectos
de promotores? w Revisión de las últimas reformas tributarias en la materia w ¿Cuál es la fiscalidad de los instrumentos? w Fondos de inversión D. Pablo Serrano de Haro Socio del Departamento de Derecho Fiscal CLIFFORD CHANCE
D. Joan Ollé Bertrán Presidente COLEGIO DE AGENTES DE LA PROPIEDAD INMOBILIARIA DE BARCELONA
Dña. Laura Fernández García Abogada del Departamento de Derecho Fiscal CLIFFORD CHANCE
9.45 Coloquio y preguntas 10.00
Medidas para dinamizar el mercado del alquiler de viviendas Fomento confía en que sus reformas engorden el menú de viviendas en arrendamiento El secretario de Estado de Infraestructuras, Transportes y Vivienda, Rafael Catalá, ha mostrado la confianza del Ministerio de Fomento en que la reducción de la duración máxima de los contratos de alquiler lleve a los propietarios de pisos vacíos a arrendarlos. “Creemos que puede ser un incentivo para que los propietarios puedan decidir poner en el mercado de alquiler esas viviendas vacías que existen”, ha indicado Catalá en declaraciones a Onda Cero recogidas por Europa Press. El ‘número dos’ de Fomento destaca que el anteproyecto de Ley de modificación de la Ley de Arrendamientos Urbanos (LAU) y la de Enjuiciamiento Civil elevado al Consejo de Ministros del pasado viernes flexibiliza el mercado de forma que se prioriza el acuerdo entre las partes. “La ley fija unas normas comunes, pero pensamos que tiene que regir el acuerdo entre las partes en los alquileres, en la fijación del precio o en las condiciones de finalización para ambas partes”, argumenta Catalá. Destaca que la reforma ‘flexibiliza’ también el sistema de desahucios en caso de impago. 14/05/2012 - El Mundo.es w Marco normativo w Análisis fiscal w ¿Qué planes hay que poner en marcha para activar
el mercado de alquiler?
D. Juan Miguel Báscones Ramos Director General de Programación Económica y Presupuestos MINISTERIO DE FOMENTO 10.30 Coloquio y preguntas
Aspectos fiscales a considerar en la gestión de activos inmobiliarios
11.45 Coloquio y preguntas
AGENTES IMPLICADOS EN LA GESTIÓN DE ACTIVOS INMOBILIARIOS: MEDIDAS PARA DAR SALIDA AL STOCK DE INMUEBLES 12.00
Las entidades financieras: modelos de gestión de patrimonio inmobiliario La banca necesitará hasta 62.000 millones de euros para sanearse En el peor escenario Berger calcula 51.800 millones; Wyman, 62.000. La auditoría independiente de Roland Berger y Oliver Wyman cifra en un máximo de 62.000 millones de euros la recapitalización que necesita la banca española para hacer frente a un escenario de extrema adversidad. Una cifra que es clave porque con ella se formulará la petición de ayuda de España al Eurogrupo. El secretario de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, Fernando Jiménez Latorre, y el subgobernador del Banco de España, Fernando Restoy, han presentado el ejercicio en el que se ha evaluado la fortaleza del sistema financiero ante dos situaciones de estrés, uno “previsible según las predicciones de los analistas” y otro “mucho más adverso” que los test hechos hasta ahora por los organismos internacionales. Oliver Wyman calcula que la necesidad en este escenario crítico sería de entre 51.000 y 62.000 millones, mientras que Roland Berger lo cifra en 51.800 millones. Además, creen que ninguna de las tres grandes entidades españolas necesitaría capital, aunque si fuera así, podrían conseguirlo por sus propios medios. En el caso del escenario ‘base’ previsto por los analistas, Oliver Wyman calcula unas necesidades de
entre 16.000 y 25.000 millones, mientras que Roland Berger las eleva hasta 25.600 millones.
13.30
21/06/2012 - El Mundo.es
w Soluciones que aportan liquidez al mercado w Cómo resolver los problemas de financiación w Dar salida al suelo w Rentabilizando la sostenibilidad
w Cómo las entidades financieras gestionan sus
activos inmobiliarios
w Análisis de la situación actual de sus activos:
– Perspectivas y plazos de venta de sus activos – Desinversión de activos: ¿cómo desinvertir? – Puesta en valor de los activos adjudicados deteriorados w Mantenimiento de los inmuebles w Modelos de negocio entre promotores y entidades financieras w Colaboración con entidades privadas. Promoción delegada w Posibilidades de financiación de los promotores w ¿Qué estrategia utilizan las entidades financieras para comercializar el activo de la forma más rápida y mejor posible? – Descuentos – Gestión de precios – Distintas estrategias en función del cliente – Estrategias en función del activo: centros comerciales, oficinas… 3 Descripción del sistema de gestión – ¿Qué servicios externalizar y cuáles no? – Acuerdos/asociaciones – Contratación directa en la gestión de activos – ¿La posibilidad de alquiler en vez de venta como estrategia en la gestión de activos? – Alternativas a la venta como estrategia en la gestión de activos w Operaciones de venta de créditos hipotecarios por parte de los bancos w Fórmulas de financiación de las entidades financieras para la gestión de activos – ¿Cómo ceder la gestión de activos a agentes especializados y cómo financiarles? w Compra de deuda w Gestión urbanística
D. Javier Kindelan Presidente CBRE Valuation Advisory S.A. 14.00 Coloquio y preguntas 14.15 Almuerzo
Dña. Chus de Miguel Directora de Gestión Comercial de Inmuebles AKTUA SOLUCIONES FIANCIERAS. GRUPO BANESTO
Modera la tarde: D. Alfonso Benavides Socio del Departamento de Derecho Inmobiliario CLIFFORD CHANCE
15.45
Optimización de activos inmobiliarios w ¿Hay activos inmobiliarios tóxicos?
Qué hacer con ellos: – Mejorar el valor de los activos como paso previo a su comercialización – Claves para la reactivación del sector – Cómo pueden las inmobiliarias dar salida de una forma más eficaz al stock D. Pere González Nebreda Director General OPTYMIA, ANÁLISIS Y OPTIMIZACIÓN DE ACTIVOS INMOBILIARIOS D. Joaquim Riera Canchal Director Servicios Jurídicos CATALUNYA CAIXA INMOBILIARIA
D. Fernando Toledano López Senior Manager Unidad de Consultoría CECA D. Francisco José Zamorano Gómez Director General de UGAS (Unidad de Gestión de Activos Singulares) Presidente GRUPO INMOBILIARIARO DE NOVAGALICIA BANCO
Soluciones prácticas para generar liquidez en el suelo y ladrillo
16.30
Fondos de inversión: ¿una solución para la colocación de activos? D. Fernando San Juan Senior Associate DOUGHTY HANSON
17.00 Coloquio y preguntas
EL SUELO 17.15
El marco normativo en materia de suelo y la gestión de activos adjudicados El mito de la disposición transitoria tercera de la Ley del Suelo A medida que se acerca el 1 de julio de 2012, momento en el que expirará la tercera prórroga de la disposición transitoria tercera de la Ley del Suelo de 2008 que permite valorar el suelo urbanizable delimitado conforme a la anterior Ley de Suelo de 1998, esto es, teniendo en cuenta sus expectativas urbanísticas, están aumentando las consultas sobre la necesidad de una nueva prórroga. La respuesta a esta cuestión requiere un análisis multidisciplinar jurídico, técnico y contable de la normativa contable del sector financiero (Circular del Banco de España 4/2004, de 22 de diciembre) y de valoración del suelo urbanizable delimitado (Texto Refundido de la Ley de Suelo de 2008 y Orden Eco 205/2003, de 27 de marzo, de normas de valoración de bienes inmuebles y otros derechos para determinadas finalidades financieras). Podemos adelantar que, a partir del 2 de julio de 2012 y en el marco de la Orden Eco, el suelo urbanizable delimitado se seguirá valorando igual que hasta ahora, sin que el transcurso de este plazo conlleve un efecto contable directo para las entidades financieras que les obligue a actualizar sus balances valorando sus suelos urbanizables delimitados conforme al método de capitalización de rentas agrarias del Texto Refundido de la Ley de Suelo de 2008. Por tanto, expirada la prórroga, debe descartarse una pérdida ope legis del valor del suelo urbanizable delimitado y cualquier impacto contable en los balances de las entidades financieras. 29.06.2012 Expansion.com w Dotaciones y provisiones bancarias sobre suelos
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D. Juan Fernández-Aceytuno Director General SOCIEDAD DE TASACIÓN 17.45 Coloquio y preguntas 18.00 Fin de la jornada
D. Ángel Gómez Arrayás Director Comercial de Activos Adjudicados BANKINTER 13.15 Coloquio y preguntas
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VII ENCUENTRO ESPECIALIZADO
Organiza: VII ENCUENTRO ESPECIALIZADO
Unidad Editorial Conferencias y Formación Avda. de San Luis, 25. 28033 Madrid Tel.: 91 443 53 36 • Fax: 91 443 69 95 infoconferencias@unidadeditorial.es
Gestión de Activos Inmobiliarios de las Entidades Financieras
VII ENCUENTRO ESPECIALIZADO
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El Real Decreto-Ley 2/2012, de 3 de febrero, de saneamiento del sector financiero, se aprobó con el objetivo de paliar con carácter de urgencia el deterioro del valor de los activos vinculados al sector inmobiliario. En mayo se aprobó el Real Decreto-Ley 18/2012, sobre saneamiento y venta de los activos inmobiliarios del sector financiero con el propósito de disipar la incertidumbre sobre la solidez del sistema financiero español por su exposición al sector inmobiliario.
Unidad Editorial Conferencias y Formación, consciente de la situación del sector inmobiliario en España, organiza para el próximo 4 de octubre, el VII Encuentro Especializado sobre “Gestión de Activos Inmobiliarios de las Entidades Financieras” donde se analizará: >> La situación actual del sector inmobiliario >> Medidas para dinamizar el mercado del alquiler de viviendas >> Aspectos fiscales a considerar en la gestión de activos inmobiliarios >> Las inmobiliarias de los bancos: ¿cómo tienen organizada la gestión de activos? >> Las entidades financieras: modelos de gestión de patrimonio inmobiliario >> Soluciones prácticas para generar liquidez en el suelo y ladrillo >> La optimización de activos inmobiliarios >> Fondos de inversión: ¿una solución para la colación de activos? >> El marco normativo en materia de suelo y gestión de activos adjudicados
#InmobiliarioBancaUE
Fecha y lugar de celebración
Directora de Programas UNIDAD EDITORIAL CONFERENCIAS Y FORMACIÓN
@CarlaFannirubio
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Los servicios de CBRE se prestan desde los siguientes departamentos: Agencia Industrial, Agencia Oficinas, Asset Management, Building Consultancy, Corporate Finance, Cross Border, Debt Advisory, Fondos de Inversión, Global Corporate Services, Hoteles, Inversiones Institucionales, Patrimonios Privados, Residencial, Retail, y Valoraciones. CBRE ha obtenido el Premio Euromoney a la mejor consultora inmobiliaria en España y a nivel global. En 2009 CBRE fue nombrada, por tercer año consecutivo, en el listado Business Week 50, como una de las 50 mejores actuaciones empresariales y fue designada por segundo año consecutivo en el listado Fortune 100 como una de las 100 compañías de mayor crecimiento. Más información en www.cbre.com y www.cbre.es.
Avalado por más de 30 años de experiencia participa activamente en las principales transacciones nacionales e internacionales y es una firma de referencia en los principales sectores de la economía española. Contamos con abogados de reconocido prestigio, con una avalada experiencia en sus respectivas áreas de actuación. Áreas de especialización: mercantil y societario, financiero y bancario, derecho público, competencia y derecho comunitario, inmobiliario, litigios, fiscal, laboral y propiedad industrial e intelectual. Premios y reconocimientos – Iberian Law Firm of the Year (Chambers Excellence Awards 2012) – International Law Firm of the Year (IFLR European Awards 2011) – International Law Firm of the Year (PLC which lawyer Awards 2009)
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CBRE, con sede central en Los Ángeles, es la compañía de consultoría y servicios inmobiliarios líder a nivel internacional. Cuenta con más de 30.000 profesionales en más de 400 oficinas en todo el mundo (excluyendo filiales). En España está presente desde 1973, donde ofrece servicios inmobiliarios a través de 6 oficinas (Madrid, Barcelona, Valencia, Marbella, Zaragoza, Palma de Mallorca), además de coordinar la oficina de Casablanca (Marruecos).
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En caso de no cancelar la inscripción o hacerlo en menos de 24 horas, no será reembolsado el importe de la Conferencia.
Ventajas fiscales asociadas a esta Conferencia La cuota de inscripción de esta Conferencia constituye un gasto fiscalmente deducible tanto para empresas, Impuesto sobre Sociedades, como para profesionales, en el cálculo del rendimiento neto de actividades económicas, IRPF. Al mismo tiempo, puede beneficiarse de una deducción en la cuota íntegra de ambos impuestos, por el 5% de su importe.
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Sin embargo, las auditorías independientes encargadas por el Gobierno a las consultoras Roland Berger y Oliver Wyman estiman que, en el peor de los escenarios posibles, el precio de las viviendas en manos de los bancos podría caer hasta un 26,4% en los próximos dos años, frente al 23,5% que estima el Fondo Monetario Internacional (FMI), con lo que desde el punto máximo de la burbuja se desplomarían entre un 55% y un 60%, y el del suelo, entre un 85% y un 90%.
Gestión de Activos Inmobiliarios de las Entidades Financieras
Madrid, 4 de octubre de 2012 Auditorio Unidad Editorial