Welten In Praktijk - oktober 2014

In Praktijk Jaargang 9 - oktober 2014

Welten In Praktijk is een uitgave voor Weltenaren over Weltenaren, opdrachtgevers en de financiële wereld.

Aandacht voor digitaal

CEO weer in de schoolbanken

SEH congres 2014

→ Pagina 4

→ Pagina 10

→ Pagina 20

Welten Opleiding & Organisatieontwikkeling en Dukers & Baelemans spraken eind augustus middels het ondertekenen van een verklaring de intentie uit beide organisaties volledig te integreren.

Naar verwachting volgt de formele samenvoeging in november van dit jaar en zal Chris Baelemans van Dukers & Baelemans de dagelijkse leiding hebben over de nieuwe opleidingsorganisatie.

Vooruitlopend hierop werden in juli beide Wft-exameninstituten reeds samengevoegd.

Cees Welten en Chris Baelemans

Welten en Dukers & Baelemans

“Het beste van twee werelden” Direct na ondertekening van de intentieverklaring werden collega’s en relaties geïnformeerd over de voorgenomen plannen. “We werken nu reeds samen in de uitvoering van de Wft-opleidingen en in de aanloop naar 2016 zal veel geïnves-

teerd moeten worden in de ontwikkeling van nieuwe opleidingen”, vertelt Cees Welten. “Als we elkaar nu al kunnen versterken op het gebied van opleidingen, is het zinloos te wachten op een definitieve handtekening.”

EIFD

Eind juli werden het Welten Examen Instituut en het EIFD (Examen Instituut Financiële Dienstverlening) reeds samengevoegd onder de naam EIFD. Het EIFD is ingericht op de Welten Campus en is → Lees verder op pagina 3 >>

2

Jaargang 9 - oktober 2014

Dit houdt mij bezig

“Surf is de meest sexy muziek ooit!”

Tijdens zijn studie Politieke Geschiedenis startte Jasper Konijnenbelt – nu 32 jaar jong – bij CAPTER. Naast zijn werk bij CAPTER in de rol van specialist, zet Jasper zich in als communicatieadviseur bij Provinciale Staten van Gelderland en heeft hij ook nog tijd invulling te geven aan zijn passie… Jasper speelt lead-gitaar in een surfband, The Biarritz Boys uit Nijmegen.

Als kind zat Japser ‘onder milde dwang’ op klassieke pianoles.

“Dat was niet helemaal mijn ding”, vertelt hij. “Toen ik later mijn eerste elektrische gitaar had, bleek al snel dat ik daar meer aanleg voor had. Ik kon er uren op spelen.”

Dit is het!

“Tijdens de openingsscène van de film Pulp Fiction knalt ineens de surf-klassieker ‘Misirlou’ binnen. Dat maakte indruk! Bij het horen en zien van dat nummer, dacht ik: ‘Dit is het, dat wil ik ook!’

Via een studiegenoot kwam ik uiteindelijk terecht bij The Biarritz Boys.” Deze surfband bestaat uit vier muzikanten; twee gitaristen, bas en drums.

“Het is waarschijnlijk geen toeval dat we een surfband begonnen zijn”, vertelt Jasper met een lach. “Naast het feit dat surf de meest sexy muziek ooit is, kunnen we alle vier niet zingen. Dat is gelukkig ook niet nodig.”

Wat is surf?

Jasper (links) in actie met The Biarritz Boys Buitenland

Naast de wekelijkse repetitie treden The Biarritz Boys op door het hele land. Van cafés en kelders tot grotere poppodia en festivals. De frequentie van de optredens varieert van meerdere keer per week tot eens per maand. “Het is net als het runnen van een eigen zaak”, legt Jasper uit. “Hoe meer tijd je er in steekt, hoe harder het gaat. Een aantal jaren geleden waren we

De surf ontstond in de late jaren ’50. Het is puur instrumentale gitaarmuiek die ooit begon in de beach-scene van Californië.

De muziek verbeeldt de beleving van het staan op een surfplank, met de zon op je hoofd en mooie dames op het strand.

Door de films van Quinten Tarantino, zoals Kill Bill en Pulp Fiction, beleefde de muziek midden jaren ’90 een comeback voor het grote publiek.

actiever en tourden we ook in het buitenland. Vooral in Spanje en Frankrijk, waar dit genre heel erg leeft, stonden we in volle zalen. Iedereen ging er compleet uit zijn dak.

Een week vol zon, zee, surf en handtekeningen zetten… daar kun je best aan wennen. Maar hoe leuk ook, het blijft voor ons alle vier een hobby. Wanneer we het druk hebben met andere dingen, staat de band op een iets lager pitje. Maar in principe proberen we zoveel mogelijk op te treden. Gelukkig valt het goed te combineren met mijn werk.”

Magisch

Voor Jasper is het spelen in een surfband een echte passie.

“De repetities zijn ontzettend gezellig en het spelen van je eigen muziek voor een enthousiast en gevarieerd

publiek is geweldig! Door veel te repeteren en live te spelen wordt het ook steeds beter.

We schaven de show bij en we kijken waar het beter kan.

Als alles dan op z’n plek valt en het publiek pakt het op, dan geeft dat een kick! Soms sta je voor een volle zaal in een stad waar je nog nooit bent geweest voor mensen die je nog nooit hebt gezien of gesproken.

Als zij dan compleet uit hun dak gaan door de muziek waar jij zo van houdt, dan is dat écht magisch!”

Benieuwd naar de muziek van The Biarritz Boys?

Surf dan naar: http://thebiarritzboys. bandcamp.com

In Praktijk vervolg van pagina 1 hiermee het grootste Wft-exameninstituut.

Buiten de voordelen, zoals het delen van elkaars expertise, is het gezamenlijke instituut nu een nog belangrijkere speler in de contacten richting organisaties zoals het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD), Nederlandse Vereniging van Banken (NvB) en de Dienst Uitvoering Onderwijs (DUO).

Logisch samengaan

De eerste gesprekken voor een samenwerking waren er al in de zomer van 2013.

“Gezien de overeenkomsten in onze opleidingsactiviteiten en de gezamenlijke business was de zakelijke klik haast vanzelfsprekend”, zegt Chris Baelemans.

“Voor mij persoonlijk was het bovendien prettig te merken dat ook de cultuur van beide organisaties naadloos op elkaar aan lijkt te sluiten. Het was al vrij snel duidelijk dat een samenwerking tussen Welten en Dukers & Baelemans een logische stap is.”

Jaargang 9 - oktober 2014

Twee labels onder één dak

Beide labels behouden naar de markt toe hun eigen naam en identiteit, maar zullen in ‘de keuken’ volledig samen optrekken.

Na de transitie zal Dukers & Baelemans vanuit Tilburg naar de Welten Campus in Vessem verhuizen en krijgt Chris Baelemans de leiding over de nieuwe opleidingscombinatie. Het huidig management van Welten Opleiding & Organisatieontwikkeling bestaat nu nog uit Marc de Meij en Johan Treur. Marc wordt in de nieuwe combinatie en voor het EIFD commercieel verantwoordelijk. Daarnaast is hij eindverantwoordelijk voor de commerciële tenders op groepsniveau. Johan gaat het team van Welten-dochter CAPTER versterken. Mededirecteur Ron Dukers van Dukers & Baelemans blijft tot zijn pensioen nog anderhalf jaar actief bij het bedrijf in een adviserende en commerciële rol.

VAKmanschap

In aanloop naar de formele afronding van de samenvoeging, onderzoeken beide opleidingsorganisaties op welke manier

3

zij de markt optimaal kunnen bedienen.

Cees ziet deze voorsprong als een groot voordeel. “Van beide kanten is er ontzettend veel kennis en ervaring op het gebied van de ontwikkeling en uitvoering van opleidingen.

Dukers & Baelemans biedt bovendien onder meer ook FFP-opleidingen. Hierdoor zijn er nieuwe opleidingsmogelijkheden voor bijvoorbeeld de accountancy- en zorgverzekeringsmarkt.” Belangrijk uitgangspunt is dat over het gehele aanbod de ontwikkeling van VAKmanschap (Vaardigheden, Attitude, Kennis) centraal blijft staan.

Chris heeft er het volste vertrouwen in dat beide organisaties elkaar enorm versterken.

“Buiten de grote overeenkomsten, is er ook een aantal verschillen. Op dit moment bekijken we met elkaar hoe we het beste van deze twee werelden samen kunnen voegen. Iedereen is erg gemotiveerd hier op een mooie manier invulling aan te geven en dat voelt heel goed. Al met al biedt dit mooie mogelijkheden voor de toekomst!”

Veilig en schoon op weg

Jaarlijks leggen Weltenaren heel wat kilometers af met de auto.

Welten ziet het als een gezamenlijke verantwoordelijkheid dat we ons veilig op de weg begeven met oog voor het milieu. Om die reden ontvingen collega’s in juli een oproep deel te nemen aan het mobiliteitsprogramma e-Driver.

Wat is e-Driver?

Het programma richt zich in de eerste plaats op eenieders veiligheid. e-Driver draagt bewezen bij aan het terugbrengen van het aantal ongevallen, vermindering van CO2-uitstoot en verlaging van de brandstofkosten.

Collega’s kunnen zich via een website registeren en hebben dan toegang tot de e-Driver videotrainingen, kennistests en tips over voordelig tanken en veilig en slim rijden. Leuk, nuttig en leerzaam!

Schoon

Als extra motivatie voor deelname aan dit programma, ontvingen collega’s bij de introductie een Nationale Autowasbon.

De kennistests en trainingen in e-Driver zijn gekoppeld aan een puntensysteem, waarmee ieder kwartaal extra autowasbonnen te verdienen zijn. Op deze manier zijn Welten auto’s niet alleen schoner voor het milieu, maar rijden ze ook zichtbaar schoner door het land.

4

Jaargang 9 - oktober 2014

Welten Summer Course 2014

Aandacht voor digitaal De Welten Summer Course die half juli plaatsvond op de campus in Vessem, kon met recht een Summer Course genoemd worden.

De hoge temperaturen weerhielden de enthousiaste studenten er niet van actief aan de slag te gaan met de casus, de workshops en sportieve activiteiten.

Nieuw dit jaar was dat het contact met de klant – de hoofdpersoon in de casus – online verliep.

De deelnemers konden via de webcam met de klant in gesprek ter voorbereiding op het uiteindelijke advies.

De samenstelling van de groep was ook dit jaar weer zeer divers met studieachtergronden van FSM tot Criminologie en woonplaatsen van Groningen tot aan Maastricht. De motivatie om tijdens deze

Omdat digitaal klantcontact steeds meer terrein wint in de financiële dienstverlening besteedt Welten hier in alle opleidingen uitgebreid aandacht aan.

5-daagse reis door de financiële wereld veel te leren, was er bij alle deelnemers.

Een mooie en bewogen week voor zowel de studenten als de betrokken collega’s van Welten.

Online adviesgesprek

De deelnemers gingen aan de slag met een uitdagende casus, waarin een ondernemer centraal stond, die te maken had met diverse financiële uitdagingen zowel zakelijk als privé. In teamverband moeten de deelnemers tot een advies komen richting de klant, waarbij vier financiële deelgebieden aan de orde komen. Om over en weer vragen aan elkaar te stellen wordt een online adviesgesprek ingepland.

De teams hebben ieder 15 minuten om met de klant in gesprek te gaan en zoveel mogelijk informatie te verzamelen.

Als snel blijkt dat dit een waardevol kwartier is.

Afwisseling

Het programma wordt afgewisseld met inspirerende workshops, vaardigheidstrainingen en bijeenkomsten waarbij professionals praktijkervaringen delen.

Dit alles - in combinatie met de nodige ontspanning in de vorm van een team- en mountainbiketocht en gezellige avonden in het café op de campus - zorgde voor een leerzame en aangename week.

In Praktijk

Jaargang 9 - oktober 2014

Op de laatste dag brengen de teams middels een presentatie een advies uit richting de klant. Dan pas wordt echt zichtbaar hoeveel de studenten gedurende een week hebben geleerd en kunnen ze allemaal een certificaat in ontvangst nemen.

De Summer Course wordt afgesloten met een presentatie van hordeloper Jesper Arts en zeilster Jeske Kisters.

De jonge talenten, die door Welten worden gesponsord, nemen de studenten mee naar buiten voor de laatste sportieve inspanningen in de stralende zon. Daarna volgt het afscheid van de studenten.

Afscheid van korte duur

Voor sommigen is dit afscheid slechts van korte duur. Twee van de deelnemers zijn inmiddels gestart met de Welten opleiding Bancair Professional en twee anderen starten in oktober. Voor hen resulteerde de 5-daagse reis door de financiÍle wereld in een carrière bij Welten.

5

6

Jaargang 9 - oktober 2014

Prinsjesdag Dinsdag 16 september was het weer zover, Prinsjesdag 2014. Dit jaar extra bijzonder omdat het de 200ste Prinsjesdag was. Voor de redactieraad en de schrijvers van Welten Permanent Actueel een belangrijke dag.

Om 9.00 uur verzamelden de redactieraad en de schrijvers van Permanent Actueel zich op de Welten Campus voor een interessante en leerzame schrijversworkshop. Hierin stond het schrijven van goede en pakkende artikelen centraal.

De workshop werd verzorgd door CAPTER-collega DaniĂŤl Buijs. Hij gaf handvatten en nuttige tips om artikelen aantrekkelijker te maken voor de lezer. Wat zijn de valkuilen en hoe blijft de lezer geboeid?

Een geslaagde en leerzame ochtend!

van de economie en werkgelegenheid. Volgens het kabinet is een voorzichtig herstel ingezet waardoor nieuwe bezuinigingen niet nodig zijn.

Direct na de troonrede werden door de redactieraad en de schrijvers de belangrijkste onderwerpen op een rijtje gezet die voor Prinsjesdag al uitgelekt waren. De groepen werden opgesplitst en de onderwerpen werden uitgewerkt. Om 15.00 uur volgde traditiegetrouw de overhandiging van het koffertje met de

Nuttige opdracht tijdens workshop. Wat wil de schrijver van het artikel ons eigenlijk vertellen?

Troonrede

Na een gezamenlijke lunch werd met elkaar gekeken en geluisterd naar de troonrede van Koning Willem-Alexander.

Al snel werd duidelijk dat de troonrede weinig nieuws bevatte en voornamelijk draaide om orde en veiligheid in zowel Nederland als in het buitenland. De Koning gaf verder aan dat de regering werkt aan structureel herstel

Miljoenennota en de Rijksbegroting de Tweede Kamer.

Ook werd het Belastingplan 2015 vrijgegeven. Na het vrijkomen van deze stukken werden in Vessem de documenten gescreend en de definitieve onderwerpen bepaald.

Per onderwerp werden artikelen geschreven en geplaatst op Welten Permanent Actueel.

Nieuw dit jaar is dat direct korte filmpjes zijn gemaakt

waarin de kern van de belangrijkste wijzigingen kort en duidelijk worden uitgelegd.

De belangrijkste wijzigingen op een rij Koopkracht

Voor het eerst sinds vijf jaar stijgt de koopkracht. Kunnen we nu opgelucht ademhalen?

Dijsselbloem spreekt van een broos herstel; (inter)nationale turbulentie vormt een risico.

De afgelopen vijf jaar kwam er steeds slecht nieuws over de economische ontwikkelingen.

Het consumentenvertrouwen is laag en Nederland is in de ban van bezuinigingen. Ook de werkloosheid steeg de afgelopen jaren drastisch. Momenteel is 8,2% van de beroepsbevolking werkloos. Dat merken we in onze portemonnee: de huizenmarkt staat onder druk waardoor veel mensen een restschuld overhouden, consumenten vermijden risico’s, de spaarder houdt zijn geld op de bank en bedrijven en consumenten lenen minder geld om te investeren.

De economie kwam tot stilstand. Kunnen we deze tijd definitief achter ons laten nu de koopkracht stijgt of is dat te vroeg gejuicht? Ons inkomen zal stijgen door de verhoging van de arbeidskorting, de huurtoeslag, het kindgebonden budget en de verlaging van het tarief van de eerste schijf van de belasting in box 1.

Niet iedereen profiteert van alle maatregelen waardoor sommige huishoudens er meer op vooruit gaan dan anderen.

Gemiddeld gaan we er ongeveer

0,5% op vooruit. Maar een alleenstaande met kinderen en een modaal inkomen, gaat er 2,5% op achteruit.

Een alleenstaande ouder met een minimumloon gaat er het meeste op vooruit namelijk 10%.

Maatregelen woningmarkt

Door de kredietcrisis werden in de afgelopen jaren diverse fiscale regelingen rondom de eigen woning verruimd met als doel de woningmarkt uit het slop te krijgen. De overheid heeft enkele van deze verruimingen al een aantal malen verlengd. Nu is besloten een aantal van deze crisismaatregelen vast te leggen in de wet.

Zo wordt de verhuisregeling voor de belastingplichtige die tijdelijk twee eigen woningen heeft, structureel het lopende jaar plus drie kalenderjaren.

Dit was de laatste jaren al zo door de genomen crisismaatregelen, maar nu wordt het een structurele maatregel.

Maar liefst 50% van de verkochte woningen werden in de eerste helft van 2014 verkocht met een restschuld. Veel mensen hebben onvoldoende spaargeld om de restschuld te betalen en willen daarom gebruikmaken van de restschuldfinanciering. Op de

In Praktijk

Jaargang 9 - oktober 2014

7

Troonrede wordt gezamenlijk bekeken en beluisterd. restschuld zit geen fiscale aflossingsverplichting, maar het feit dat de renteaftrek er na 10 jaar afgaat, zorgt voor een wens en in sommige gevallen ook een plicht (waaronder NHG) om deze in 10 jaar af te lossen. Dit brengt in veel gevallen hoge lasten met zich mee en zorgt daarom weer voor een belemmering van de doorstroming op de woningmarkt. Om deze belemmering te verminderen wordt de aftrekbaarheid van deze lening verlengd van 10 jaar naar 15 jaar. Verlenging hiervan zorgt voor een lagere maandlast voor de lening en hierdoor ook een hogere leencapaciteit voor een eventuele nieuwe hypotheek.

Werk aan de winkel.

Impact voor de zorg

Het Ministerie van Volksgezondheid, Welzijn en Sport maakte het voorgenomen beleid voor de zorgverzekering bekend. De premie wordt verhoogd met maximaal € 120,- per jaar (nominale premie 2014: € 1.089,-).

Het eigen risico wordt verhoogd naar € 375,- (2014: € 360,-).

De definitieve premieverhoging wordt vastgesteld door de verzekeraar. Ook in de dekkingen zijn de nodige veranderingen en verschuivingen.

Nettolijfrente en nettopensioen

Op 27 mei 2014 nam de Eerste Kamer de wet aan tot wijziging van de wet verlaging maximumopbouw- en premiepercentages

pensioen en maximering pensioengevend inkomen en het Belastingplan 2014 (hierna de wet). Vanaf 1 januari 2015 zorgt deze wet voor een verdere versobering van de pensioenopbouw. Zo worden de maximale opbouwpercentages verlaagd en wordt pensioenopbouw beperkt tot een maximaal pensioengevend salaris van € 100.000,-.

Om veelverdieners te compenseren is de nettolijfrente bedacht. De premie of inleg van een nettolijfrente is niet aftrekbaar. Het opgebouwde bedrag is vrijgesteld in box 3.

De opbouw van de netto lijfrente vindt plaats voor zover het salaris meer bedraagt dan € 100.000,-. De maximale opbouw die mogelijk is wordt

gerelateerd aan het beschikbare premiestelsel.

Naast de nettolijfrente wordt het nettopensioen geïntroduceerd.

Dit betekent dat de waarde van het nettopensioen wordt vrijgesteld in box 3. Het fiscale kader van de Wet op de loonbelasting 1964 is van toepassing van het nettopensioen. Wat zijn dan de verschillen?

• Een tijdelijk ouderdomspensioen is bijvoorbeeld niet mogelijk, terwijl een tijdelijke oudedagslijfrente wel mogelijk is.

• De toegestane kring van gerechtigden bij een lijfrente is ruimer.

• De hoogte van de uitkering van een pensioen mag variëren in de verhouding 100:75. De uitkering van een lijfrente moet vast en gelijkmatig zijn.

• Een lijfrente mag ook worden aangeboden door een bank of beleggingsinstelling.

• Nettopensioen valt onder de Pensioenwet en de wet verevening pensioenrechten bij echtscheiding. De nettolijfrente hoeft alleen te worden verdeeld als deze in de gemeenschap valt.

8

Jaargang 9 - oktober 2014

Masterclass Lean Over de sprekers

Dr. Vincent Wiegel is een van de leidende experts op het gebied van Lean in Nederland. Hij houdt zich al vele jaren bezig met de ondersteuning van organisaties bij het opbouwen van Lean-vermogen. Naast adviseur is hij lector aan de Hogeschool van Arnhem en Nijmegen.

Ing. John Maes is al meer dan tien jaar actief op het vlak van Lean, als Master Black Belt. Momenteel werkt hij bij de Rabobank als Senior Vice-President Lean Competence Center. Maes rolde Lean succesvol uit in meer dan tien landen.

De verschillende vakgebieden binnen Welten constateerden dat steeds meer opdrachtgevers de Lean Managementstrategie en managementfilosofie hebben geïntroduceerd. Aanleiding hier nog eens op in te zoomen en te kijken hoe Welten professionals hier op in kunnen spelen.

Om die reden vond eind juni een masterclass Lean plaats, waarbij deelnemers kennismaakten met deze managementstrategie. Dr. Vincent Wiegel en ing. John Maes wisten de aanwezigen van begin tot het eind te boeien door theoretische kennis af te wisselen met praktische voorbeelden.

De grote belangstelling voor de masterclass was een bevestiging dat het onderwerp leeft. Een aantal constateringen liggen hieraan ten grondslag. Door de toenemende focus in de sector op kostenbesparing en steeds hogere eisen aan kwaliteit en klanttevredenheid, worden processen en producten efficiënter ingericht, gestandaardiseerd en geautomatiseerd. Steeds meer wordt gebruik gemaakt van programma’s die op de Lean methodiek gebaseerd zijn (Customer Excellence, Lean en SENS).

Belangrijk dus voor Welten ons te verdiepen in de achterliggende filosofie om nieuwe inzichten te verkrijgen en de vertaalslag te maken naar de dagelijkse praktijk.

Bewijs geleverd

Wat is Lean?

Aanvulling op CV

Veel bedrijven zien Lean als methode waarmee kosten gereduceerd worden en om op korte termijn doelstellingen te realiseren. Lean is inderdaad een mooie tool om hier stappen in te maken. Maar als dat de enige of belangrijkste drijfveer is dan is de kans van slagen heel klein.

Als organisatie moet je jezelf eerst een aantal vragen stellen voordat je met Lean aan de slag gaat. Is het bijvoorbeeld erg dat arbeidsplaatsen verdwijnen door implementatie van het programma?

Moet je eerst reorganiseren of is het beter eerst te implementeren? Hoewel het met Lean inderdaad mogelijk is de kosten naar beneden te brengen, is het geen kostenreductieprogramma. Het is ook niet slechts een toolkit. Lean is een langetermijnvisie op de manier van werken van een organisatie. Het is een cultuur waarbij respect voor klant en medewerker centraal staat.

De theoretische achtergrond van Lean werd op prettige, heldere manier uitgelegd door Vincent Wiegel, waarna John Maes vooral met praktijkgerichte voorbeelden de groep meenam in Lean denken.

Een simpele oefening met propjes papier en een urenschema leidde direct tot grote verstoringen in het ‘productieproces’.

Hiermee was het bewijs geleverd dat het heel goed mogelijk is een productieproces op te knippen in ‘silo’s’, maar dat hierbij wel gezorgd moet worden dat alle silo’s een gelijke capaciteit kunnen verwerken en ook tegelijkertijd van start kunnen gaan. Confronterend om te zien hoe een simpel proces tot 50% ‘waste’ kan leiden.

De collega’s keerden die avond allemaal enthousiast huiswaarts met het boek Succesvol Lean, geschreven door Vincent en John. Voor geïnteresseerde Weltenaren is er een E-learning en een digitaal examen waarbij je – na succesvolle afronding – beschikt over de Green Belt certificering. Een mooie aanvulling op je CV. Inmiddels hebben 13 collega’s zich al aangemeld voor de E-learing.

Vanwege het beperkte aantal plaatsen die de masterclass bood, wordt gekeken naar het animo voor een herhaling.

Ben je geïnteresseerd of wil je meer weten over Lean? Neem dan contact op met Rianne van der Heiden (r.vanderheiden@welten.eu).

In Praktijk

Jaargang 9 - oktober 2014

9

Wft Vakbekwaamheid

“Gigantische impact op organisatie en medewerker” Het nieuwe Wft Vakbekwaamheidsbouwwerk is sinds begin dit jaar van kracht. Martijn van den Breul, Strategy Consultant bij ABN AMRO Retail, heeft als aandachtsgebied ‘leren en ontwikkelen’. Met een team van vier is hij eindverantwoordelijk voor alles wat met leren te maken heeft binnen de Retail Verkoop organisatie van de bank. Hij vertelt over de voorbereidingen, de aanpak en de impact rondom het Wft-traject bij ABN AMRO. In het derde kwartaal van 2013 startte ABN AMRO met de voorbereidingen voor de implementatie van het nieuwe Wftstelsel. “Dit project is bank breed gestart”, vertelt Martijn. “In die periode is het beleid opgesteld en vonden de functieanalyses plaats. Tegelijkertijd selecteerden we een leverancier, waarna gestart is met de ontwikkeling van de leermodules.

ABN AMRO hecht veel waarde aan toegepast leren in een leeromgeving die past in de huidige tijd. Welten voldeed in dit geval het meest aan onze wensen.

Begin dit jaar zijn we per bedrijfsonderdeel begonnen met de implementatie.

Hierdoor konden vanaf april alle adviserende medewerkers starten met hun eerste Wft-module.”

Bevlogen professionals

De kernwaarden van ABN AMRO (vertrouwd, deskundig en ambitieus) komen terug in het handelen van de medewerkers, waarvoor een zestal Business Principles is geformuleerd.

Een van deze principes luidt ‘ik ben een bevlogen professional’. Ook in het kader van het nieuwe Wft-stelsel geldt dit als belangrijk uitgangspunt. “We gaan ervan uit dat iedereen graag de beste in zijn of haar vak wil zijn en daarom ook voldoet aan de Wft Vakbekwaamheidseisen die bij zijn of haar functie horen. Wij stellen medewerkers samen met het lijnmanagement in de verkooporganisatie dan ook in staat ze het zo makkelijk mogelijk te maken.

De slogan van de Belastingdienst is op ons ook van toepassing: ‘Leuker kunnen we het niet maken, wel makkelijker’.”

Wft huiswerksessies

In het kader van gedeeld leiderschap kent ABN AMRO binnen het verkoopnet ‘owners’ op het gebied van leren en deskundigheid. “Deze owners spelen een belangrijke rol in de implementatie van

het Wft-stelsel. Zij voorzien ons als hoofdkantoor met hun praktijkervaring van feedback om het leren makkelijker te maken. De zogenaamde Wft huiswerksessies zijn hier een mooi voorbeeld van.

Tijdens deze sessies bereiden adviseurs zich samen met hun medewerkers voor op hun examens. Dit bleek zo succesvol, dat we hier een ‘standaard’ voor ontwikkelden.

Dit resulteerde in een draaiboek die leidinggevenden kunnen gebruiken om de huiswerksessies te faciliteren. Samen met Welten is een aantal bijeenkomsten georganiseerd om leidinggevenden te ondersteunen hun faciliterende rol tijdens de Wft huiswerksessies te vervullen.”

Impact

Bij ABN AMRO werken 8000 adviserende medewerkers, waarvan het grootste deel (90%) werkzaam is binnen de onderdelen Retail en Private Banking. “Het Wft Vakbekwaamheidsstelsel heeft dit en het komende jaar een gigantische impact op zowel de organisatie als de medewerkers.

Alle medewerkers die adviseren moeten minimaal drie tot zeven Wft-diploma’s behalen. Dit gaat natuurlijk gepaard met de bijbehorende studiebelasting bovenop de al drukke werkagenda’s. Om ervoor te zorgen dat we eind 2015 voldoen aan de vakbekwaamheidseisen is met elkaar afgesproken dat iedere adviserende medewerker minimaal één Wft per kwartaal succesvol afrondt.”

Inmiddels is iedereen gestart met één of meerdere digitale leeromgevingen. “We krijgen vooral veel enthousiaste feedback over de digitale leeromgeving. Wel horen we wel eens een kritische noot over het feit dat de vragen in de oefentoetsen niet altijd aansluiten op de vragen in de definitieve examens.”

Voor het team Leren en Ontwikkelen is het nu een belangrijk aandachtspunt dat het

onderwerp voortdurend op de verschillende agenda’s blijft terugkomen.

“Het blijft een terugkerend item op directie-, MT-, leidinggevende- en medewerkersniveau. Het is belangrijk dat we op basis van goede management informatie blijven sturen en samen met de lijnorganisatie en de owners kijken wat allemaal nodig is om deze impactvolle implementatie tot een goed einde te brengen.

Dit vraagt om een korte feedback-loop, waarbij we elkaar steeds op blijven zoeken. Het moet een joint effort blijven en niet alleen van ‘Het Hoofdkantoor’ of van ‘De Lijn’.”

10

Jaargang 9 - oktober 2014

CEO weer in de schoolbanken

Ivo verruilt leaseauto voor Op 20-jarige leeftijd zat hij als gesprekspartner aan tafel met beslissers van financiële instellingen op nationaal en internationaal niveau.

Vanuit Vessem coördineerde hij het opleidingstraject in Suriname en was hij nauw betrokken bij het traject rondom de Wft opleidingen. De nu 23-jarige Ivo Hopmans heeft inmiddels een CV waar menigeen 23 jaar werkervaring voor nodig heeft. Toch laat hij het bedrijfsleven even voor wat het is.

Na tweeëneenhalf jaar Welten, gaat Ivo terug in de schoolbanken. Terug naar het studentenleven.

In 2011 maakte Welten voor het eerst kennis met Ivo tijdens het CEO Challenge Weekend.

Daar viel hij op tussen 40 studenten die met elkaar de strijd aan gingen voor de CEO-stage bij Welten. Het was Ivo die de jury wist te overtuigen van zijn kwaliteiten. Zodoende ging de student International Real Estate & Facility Management een halfjaar lang dagelijks op pad met Cees Welten.

Waardevolle lessen

“Een onvergetelijke periode”, vertelt Ivo. “Cees betrok me werkelijk bij alle vergaderingen, afspraken, bijeenkomsten en beslissingen. Ik mocht mijn mening geven, meepraten en meedenken. Hierdoor heb ik in een halfjaar tijd ontzettend veel gezien, gehoord en geleerd van de organisatie Welten, de financiële sector en

het bedrijfsleven. Gedurende mijn verdere carrière zal ik zeker profiteren van deze unieke, waardevolle lessen.”

Zijn stage eindigde na een halfjaar, maar Ivo bleef.

“Eigenlijk wilde ik na mijn stage een Master-opleiding doen. Helaas ontving ik mijn diploma echter drie weken ‘te laat’ zodat ik mij niet meer kon aanmelden voor een Masterstudie. Welten Opleiding & Organisatieontwikkeling had op dat moment een aantal uitdagingen en zagen hier een rol voor mij weggelegd.

Een mooie kans voor mij om mijn CV verder uit te breiden en me ondertussen te oriënteren op een vervolgstudie.”

volop werk aan de winkel voor Ivo. Hij coördineerde een project vanaf de campus in Vessem voor de ontwikkeling van de Module Financiële Dienstverlening voor Suriname en reisde hiervoor een paar keer af naar Paramaribo.

Daar verzorgde Ivo – op uitnodiging van de President van de Centrale Bank van Suriname (CBvS) – een presentatie op een congres over de ontwikkelingen op het gebied van financiële educatie in en door Latijns Amerikaanse landen. “Namens de CBvS mocht ik er vertellen over de samenwerking tussen Welten en de CBvS, de visie op leren en ontwikkelen en over de plannen met betrekking tot de opleidingsmodule. Wederom een unieke ervaring!”

Suriname

Keihard gewerkt

Te laat voor Master

Bij Welten Opleiding & Organisatie- ontwikkeling was

Daarnaast was Ivo nauw betrokken bij het traject

In Praktijk

Jaargang 9 - oktober 2014

11

OV Chipkaart

rondom het Wft Vakbekwaamheidsbouwerk. Hij ontwikkelde hiervoor een technisch platform en was medeverantwoordelijk voor Welten Permanent Actueel en de Wft Scan.

Ivo beheerde een aantal accounts in het kader van de Wft Opleidingen en zette zich in voor de opstart van het exameninstituut voor Welten.

“Ik realiseer me dat ik veel gedaan heb en heb mógen doen bij Welten. Daar ben ik ook heel trots op. Trots op de stage, op hetgeen we in Suriname hebben neergezet en misschien nog wel het meest trots op wat het hele team van Welten O&O heeft bereikt op het gebied van Wft-opleidingen.

Met elkaar hebben we hier keihard aan gewerkt. Er is een erg mooi productenpallet ontwikkeld. Mooi qua innovatieve tools en ook qua gedachtegang erachter. Welten

snapt waar de behoefte van de klant ligt en heeft hier op innovatieve wijze en met een goede visie invulling aan gegeven, zonder dat de klant hier zelf om gevraagd heeft.”

Van topbaan naar bijbaantje Ivo had veel vrijheid in zijn werk, het vertrouwen van collega’s en de luxe van een vast inkomen en een leaseauto. Toch kiest hij ervoor dit alles te laten voor wat het is.

De leaseauto verruilt hij voor een OV Chipkaart en zijn baan voor het studentenleven.

“De afgelopen periode had ik de ruimte me te oriënteren op mijn toekomst. Dit was ook regelmatig onderwerp van gesprek met mijn Welten collega’s en met vrienden en familie. Ik weet nu dat ik me meer wil verdiepen op het gebied van finance en dat ik mezelf nog te jong vind me nu

al te binden aan het bedrijfsleven. Ik ben blij met mijn keuze voor de fulltime Master International Business Administration aan TIAS in Utrecht. Natuurlijk zal het erg wennen zijn, maar ik heb er vooral veel zin weer nieuwe dingen te leren in een nieuwe omgeving met nieuwe mensen en ja, daar hoort ook het zoeken naar een bijbaantje bij.”

Toekomst

Wat hij na het behalen van zijn Master wil, weet Ivo weet nog niet. Voorlopig heeft hij nog even de tijd hierover na te denken. “Misschien ga ik direct solliciteren en aan het werk.

Het is ook een droom van me in de toekomst een eigen bedrijf te starten. Het zou zomaar kunnen dat ik uiteindelijk toch weer iets ga doen op het gebied van opleiden.

Voordat ik Welten kende, heb ik

me eigenlijk altijd verzet tegen het leersysteem. Ik vond dat het leren niet voldoende werd ondersteund. Bij Welten heb ik me hier verder in kunnen verdiepen en veel ontwikkelingen gezien hoe het ook anders kan.”

“Sowieso wil ik contact houden met Cees en met andere collega’s en blijf ik met veel belangstelling de ontwikkelingen van Welten volgen.

Ik zal heel regelmatig terugdenken aan een heel mooie en leerzame tijd bij Welten.”

12

Jaargang 9 - oktober 2014

Interview met Mieke Gevers, Mee

Klantenservice als onde Sinds twee jaar is Jeroen Walters als teamleider verantwoordelijk voor de dagelijkse operatie van de klantenservice-afdeling van Meeùs op de locatie van CAPTER in Nijmegen. Meeùs heeft, behalve het team in Nijmegen, een viertal interne klantenserviceteams in Utrecht, Groningen, Den Haag en Heerlen.

Jeroen heeft regelmatig contact met Mieke Gevers, teamleider decentrale klantenservice van Meeùs.

Wij brachten Jeroen en Mieke in gesprek over de samenwerking en de vereisten van een goede klantcontactoperatie.

Opdracht

Vanaf 2010 is Meeùs gestart om de klantenservice voor particulieren, die voorheen werd verzorgd door de assurantiekantoren zelf, als aparte discipline te organiseren.

Mieke legt uit: “We wilden de nabijheid tot de klant niet verliezen, waardoor werd gekozen voor een ‘decentrale’ structuur, bestaande uit teams op verschillende locaties in het land. Om aan de capaciteitsbehoefte te kunnen voldoen werd CAPTER als gespecialiseerde partij benaderd om ook een team samen te stellen.” Jeroen vult aan: “Die capaciteitsbehoefte lag in opvang van inkomend telefoonverkeer, waarop wij ons exclusief richten. We helpen klanten bij het sluiten van producten, verwerken mutaties en beantwoorden de meest

Over Meeùs

uiteenlopende vragen. Zaken als claimafhandeling, debiteuren en acceptatie vallen buiten de opdracht en worden binnen Meeùs door aparte afdelingen verzorgd.”

Kennisintensief

De klantenserviceteams krijgen te maken met het volledige palet aan particuliere schadeverzekeringen dat Meeùs aanbiedt, zoals auto-, aansprakelijkheids-, woon- en rechtsbijstandsverzekeringen.

Uiteenlopende producten dus, die daarnaast bij verschillende verzekeraars en onder specifieke voorwaarden zijn gesloten.

Jeroen: “We vragen ruime algemene productkennis van onze medewerkers, maar verwachten niet dat ze alle informatie, bijvoorbeeld over specifieke voorwaarden en dekkingen, meteen uit het

Meeùs (onderdeel van Unirobe Meeùs Groep) is een van de grootste onafhankelijke tussenpersonen in Nederland op het gebied van advies over en bemiddeling in verzekeringen, pensioenen en hypotheken. Als bemiddelaar heeft de organisatie volmachten van diverse verzekeraars. Meeùs bedient particuliere klanten, bedrijven, ondernemers, (semi-)overheden en vrije beroepsbeoefenaren. Naast het inkoopvoordeel van een grote assurantieadviseur, profileert Meeùs zich met complete, gespecialiseerde service en advies. Nabijheid tot de klant is verder belangrijk: met vestigingen in heel Nederland is Meeùs zoveel mogelijk aanwezig waar klanten wonen, werken en leven.

Mieke Gevers

In Praktijk

Jaargang 9 - oktober 2014

13

eùs en Jeroen Walters, CAPTER

erscheidend vermogen hoofd kennen. In het CRMsysteem zijn dat soort gegevens direct opvraagbaar en daarnaast hebben we de beschikking over een uitstekende kennisbank.”

Mieke geeft aan dat er voor vragen die niet met behulp van de kennissystemen kunnen worden beantwoord, ook altijd de hulp ingeroepen kan worden van ‘vraagbaken’ binnen Meeùs: “De vraagbaken zijn ervaren collega’s, die individuele teamleden in Nijmegen direct kunnen benaderen. Dat gebeurt regelmatig, niet alleen bij onduidelijkheden, maar ook om bijvoorbeeld een bepaalde handelswijze samen te doorlopen en verifiëren.”

Kwaliteit en feedback

Traditionele metrics als afhandeltijd, gespreksduur en -volume blijven belangrijk om efficiënt te werken en de toekomstige capaciteitsinzet te kunnen bepalen (forecasting).

Maar kwaliteit is met afstand de belangrijkste prestatieindicator. Gesprekken worden nageluisterd en beoordeeld aan de hand van een gestandaardiseerde methodiek, waarmee collega’s gericht kunnen worden gecoacht.

De teams verzamelen ook klantfeedback waarbij klanten, naast een NPS-meting, ook de gelegenheid krijgen ‘open’ feedback te geven. Alle klanten die reageren worden bovendien nagebeld. Mieke vertelt: “Onze ervaringen met het nabellen zijn erg positief.

Als klanten merken dat we hun opmerkingen serieus nemen ontwikkelt zich een echte dialoog en ontstaat vaak ruimte om onze dienstverlening nog beter toe te snijden op specifieke wensen en behoeften.”

Jeroen benadrukt het belang van het ontsluiten van klantfeedback op de werkvloer: “Collega’s kunnen feedback op hun eigen gesprekken in het systeem teruglezen. Dat is enorm waardevol. We zien regelmatig dat organisaties wel feedback verzamelen, maar er eigenlijk weinig mee doen. Meeùs gebruikt feedback van klanten én medewerkers actief om het klantcontact en andere processen in de keten te verbeteren.”

Gedeelde cultuur

Naast kennis en deskundigheid is het voor een externe klantenservice-operatie belangrijk dat medewerkers zich de stijl en prioriteiten van de opdrachtgever eigen maken. Daarin is het team in Nijmegen volgens Mieke goed geslaagd: “Voor ons zijn excellente service en de manier waarop we het klantcontact uitvoeren van cruciaal belang. Dat zijn punten waarop we als tussenpersoon meerwaarde kunnen en moeten leveren. Het team van CAPTER presteert goed op aspecten als communicatieve vaardigheden, servicegerichtheid en de specifieke tone of voice van Meeùs.” Jeroen vult aan: “We krijgen de tijd om medewerkers goed op te leiden en stemmen veel af met Meeùs.

We organiseren bijvoorbeeld gezamenlijke besprekingen voor het uitwerken van werkinstructies. Het team wordt dus actief betrokken bij het optimaliseren van het proces.

Deze inclusieve werkwijze, in combinatie met de korte lijnen, zorgen ervoor dat we niet in een isolement opereren en een gedeelde cultuur ontstaat met de andere teams.”

Jeroen Walters

14

Jaargang 9 - oktober 2014

Welten wijze in beeld

Gezellig drukte tijdens (na)zomerbijeenkomst op een zonnige dag in september

Rieks op de Wel ten-fiets naar zijn opdra cht

om op Het EIFD is welk pus m Ca n de Welte

Er wordt de Welte flink gescoord op n Zomer bijeenkom st

Nel veilig

geland.

Zomerbijeenkomst op de campus

Eerder vertelde Merijn (l) over zijn passie.

Deze collega’s mogen nu ook een zweefvlucht maken.

Proost! Diploma-uitreiking Leergang Zakelijk Financieren

Summer Course ‘De klas van 2014’

Teamdag Fin

anciële Admin

Kennis, kennis, kennis

istratie

In Praktijk

Jaargang 9 - oktober 2014

lle es zijn van a Onze traine n thuis! markte

Deelnemers Welten & CAPTER Klantcarrousel

Uitreiking ee

rste Diploma

15

Piet en Car lo zee Ook dit is r geconcentreerd. vakmansch ap.

Wft Door de boss en fie maar best ve tsen is leuk, rmoeiend.

Er wordt aandachtig geluisterd tijdens Masterclass

Een groeiende OR Regelmatig komen de collega’s van de OR bij elkaar voor overleg. Tijdens hun aanwezigheid op de Welten Campus dit voorjaar verraadden de sportieve outfits dat het hier niet om een reguliere vergadering ging. Dit keer was de OR in Vessem voor een teamdag. Middels verschillende opdrachten leerden de OR-leden elkaar beter kennen.

Ze ontdekten elkaars kwaliteiten en kregen handvatten hoe deze binnen het team optimaal te benutten.

Het is duidelijk dat we hier te maken hebben met enthousiaste collega’s die hun rol in de OR serieus nemen. En dat is wel zo prettig; zij zijn immers de stem van de medewerkers.

De leden adviseren de directie

over uiteenlopende onderwerpen. Soms vraagt de directie de OR om advies, maar het komt ook voor dat zij op eigen initiatief adviseren.

De raad kijkt kritisch naar het belang van de medewerker en

de organisatie. Het DNA van Welten is hierbij een belangrijk uitgangspunt.

brengt de OR ook zelf onderwerpen bij de directie onder de aandacht.

Wederzijds belang

Meer informatie

Niet zelden wordt gedacht dat de OR alleen de belangen van de medewerkers behartigt.

Niets is minder waar. Het is in eenieders belang dat het goed gaat met de organisatie.

De OR komt op voor eenieders belangen, waarbij altijd een goede afweging wordt gemaakt voor de organisatie Welten.

Concreet betekent dit dat de OR meerdere malen per jaar overleg heeft met de directie, waarbij de laatste ontwikkelingen worden besproken.

De directie informeert de leden over belangrijke financiële of organisatorische issues en over de wijze waarop de OR in de besluitvorming hiervan wordt betrokken. Daarnaast

Op het intranet van Welten vind je uitgebreide informatie over de Ondernemingsraad. Vier keer per jaar ontvangen collega’s de InfORflits, waarin we iedereen bijpraten over de laatste actualiteiten. Bij vragen kun je altijd contact opnemen met één van de leden of een e-mail sturen naar or@welten.eu.

Versterking

In de OR is nog ruimte voor enthousiaste collega’s.

Het team werkt niet alleen aan groei in ontwikkeling van de raad, maar ook aan groei in omvang. Denk jij dat jij met jouw kwaliteiten het team kunt versterken? De OR hoort het graag!

16

Jaargang 9 - oktober 2014

Virtueel financieel advies

Loopt Nederland op kop?

Virtueel advies is niet meer weg te denken uit de financiële dienstverlening. Voor advies en het afsluiten van diverse (complexe) financiële producten wordt in Nederland steeds vaker gekozen voor de digitale weg. Collega Manolito Hulsebos deed voor Welten een uitgebreide verkenning hoe en op welke wijze Nederland virtueel is ingesteld ten opzichte van de landen om ons heen.

Nederland innovatief in nieuwe vormen dienstverlening

Manolito Hulsebos “Het is interessant om te zien of Nederland op het gebied van virtueel financieel advies vooruitstrevend is”, vertelt Manolito. “Wellicht zijn banken en verzekeraars in landen om ons heen verder ontwikkeld. En als deze landen verder zijn in de ontwikkeling, wat kunnen wij er dan van leren?”

Manolito deelde zijn bevindingen middels een uitgebreid rapport met het management van Welten. “Samengevat komt het erop neer dat niet alleen bij ons maar ook in het buitenland de consument in toenemende mate gebruik maakt van virtuele mogelijkheden voor financieel advies.

West-Europa en Scandinavië zijn hierin het meest vooruitstrevend. Op het gebied van innovatie in nieuwe vormen van dienstverlening lopen Scandinavië en Nederland voorop. Waar in grote delen van Europa de consument voor financieel advies nog een bezoek moet brengen aan de bank, is dat in Nederland niet meer noodzakelijk.”

Ook complexe financiële producten online

Enerzijds door de behoefte van klanten en anderzijds vanuit kostenbesparing, kunnen klanten veel bankzaken zelf online regelen. Voor advies en het afsluiten van sommige complexe financiële producten is het bij een toenemend aantal banken en verzekeraars niet meer nodig een bezoek te brengen aan het kantoor. De consument treft zelf voorbereidingen en vraagt vervolgens telefonisch of via de webcam om advies. “Je ziet bij steeds meer banken en verzekeraars de mogelijkheden van virtueel klantcontact toenemen. De verwachting is

dat deze ontwikkeling de komende jaren in rap tempo worden doorgevoerd, waardoor nagenoeg alle financiële producten vanuit huis kunnen worden afgesloten.”

Consument wordt slimmer

Niet alleen de banken en verzekeraars staan voor de uitdaging hoe zij deze nieuwe vormen van dienstverlening moeten inrichten. Ook consumenten moet wennen aan de virtuele kanalen die hen ter beschikking staan. “Veel klanten vallen in het begin nog regelmatig terug op de bekende fysieke kanalen”, merkt Manolito op. “Vooral voor complexe adviesgevoelige producten zal een beroep worden gedaan op persoonlijk advies op de banklocatie.

De consument is overigens wel beter voorbereid. Deze heeft vooraf vaak al informatie ingewonnen, berekeningen gemaakt, producten vergeleken en reviews van andere consumenten geraadpleegd.

Dit betekent een extra uitdaging voor de financieel adviseur. Deze maakt niet meer alleen het verschil op productkennis, maar vooral door het vertrouwen van de consument te winnen. Voor een belangrijk deel hangt dit af van de communicatieve vaardigheden van de adviseur.”

Werken aan onderscheidenheid

Door de toenemende virtuele, digitale en self-service mogelijkheden ontstaan voor

In Praktijk

Jaargang 9 - oktober 2014

17

En Welten…?

Studenten voeren via de webcam een adviesgesprek met de klant.

(Summer Course 2014) adviseurs nieuwe uitdagingen. Tal van gerenommeerde organisaties buiten de financiële sector hebben hebben succes met (online) klantbediening. Elementen als snelheid, gemak, altijd aanwezig en dichtbij, beleving, persoonlijk, extreem goede service en het continu overtreffen van verwachtingen zijn bepalend geweest in deze successen. Ook vertrouwen klanten meer op reviews dan op advertenties.

“Door deze elementen mee te nemen in de financiële sector, de klantbediening en in het advies kun je werken aan onderscheidenheid”, zegt Manolito.

“Met name de persoonlijke benadering kun je als uitdaging, maar zeker ook als kans zien in dienstverlening die snel virtueel en digitaal wordt.”

En Welten?

hoge klantbeleving. In dit concept komen alle moderne media samen. Wanneer de consument een contact wenst, kan deze direct schakelen met een gecertificeerde adviseur via telefoon, webcam of chat.

Het platform is white-label ontwikkeld en kan voor iedere bank of verzekeraar gecustomized worden. Hiermee loopt CAPTER voor op de ontwikkelingen die bij banken en verzekeraars gaande zijn.

CAPTER Adviesstraat

Voor meer informatie kan contact worden opgenomen met Manolito Hulsebos, telefonisch, via de e-mail of webcam. T: 0497 594 800 E: m.hulsebos@welten.eu

Al in een vroeg stadium volgde Welten de ontwikkelingen op het gebied van virtueel advies en ging hierover in gesprek met opdrachtgevers. Virtueel advies vormt een belangrijk onderdeel in de opleidingen van Welten en ook de inwerkopdrachten voor trainees liggen in deze lijn. Op deze manier brengen ze niet alleen de opgedane kennis in praktijk, maar ontwikkelen zij bovendien op effectieve en efficiënte wijze hun communicatieve vaardigheden.

In 2013 lanceerde Welten dochter CAPTER de Adviesstraat. De Adviesstraat stelt de klant in staat (online) adviesgevoelige financiële producten af te sluiten met een

18

Jaargang 9 - oktober 2014

Welten Opleiding & Organisatieontwikkeling invulling gegeven aan het verzorgen van duizenden landelijke Wft-examens in de komende maanden.

‘MijnOpleidingsdossier’ ontzorgt

Wft-markt komt in beweging | Mooie slagingspercentages dankzij effectieve leermethodes en studieinspanningen deelnemers

advies, het examen haalt. Het advies is om (80% van de kennis, 80% van de activiteiten en 1 oefenexamen 80%)

Het nieuwe Wft Vakbekwaamheidsbouwwerk trad op 1 januari 2014 in werking.

Na een afwachtende houding van de markt op de nieuwe examens werd voor de zomer een goede start gemaakt met een groeiend aantal medewerkers dat studeert en het examen doorloopt.

De markt is duidelijk in beweging!

Het Exameninstituut Financiële Dienstverlening (EIFD) verzorgde tot september dit jaar bijna 30% van alle Wft-examens in de Nederlandse markt met mooie examenresultaten. Dit dankzij de leermethodes van Welten en Dukers & Baelemans. De slagingspercentages van de PE-plus examens liggen ongeveer 5% boven het landelijk gemiddelde. Voor de initiële Wft-modules ligt dit percentage ruim 10% boven het gemiddelde, met een paar mooie uitschieters. Kortom, prachtige resultaten die alleen nog maar toenemen.

Daarnaast concluderen we dat 90% van de deelnemers die studeren volgens het

Welten in de markt

Welten heeft in de afgelopen periode haar ervaringen en constateringen gedeeld met diverse marktpartijen.

Zowel met het Ministerie van Financiën, het CDFD, de AFM, DUO en NVB hebben gesprekken plaatsgevonden en werden ervaringen en aanbevelingen gedeeld.

Op constructieve wijze hebben we input gegeven over onder meer de examens (inhoud en soort vragen) en de termijn van voorlopige en definitieve uitslagen. Op dit moment participeert Welten in de pilot van de Omwisselactie. Vanuit diverse marktpartijen ontvangen we positieve reacties over onze inbreng en onze constructieve en professionele houding.

Samenwerking met Dukers & Baelemans

Door de samenwerking met Dukers & Baelemans maken we het voor de markt mogelijk een goede landelijke spreiding aan te bieden van het open aanbod aan Wft-opleidingen tot het ontzorgen van de (intermediaire) markt.

De samenwerking met betrekking tot de Wft-examens (EIFD) zorgt voor continuïteit in de dienstverlening en efficiënte processen. Hiermee wordt snel en professioneel

Initiële module

Landelijk gemiddelde

Welten

Wft Basis

52,6%

75%

Wft Consumptief Krediet

14,3%

48%

Wft Schade Particulier

38%

57%

Slagingspercentages tot en met juni 2014 | Enkele positieve uitschieters

Naast alle Wft opleidingsmogelijkheden, diplomascans en examens, is het dienstverleningspakket van Welten uitgebreid met ‘MijnOpleidingsdossier’.

Hiermee wordt de opdrachtgever en de individuele medewerker compleet ontzorgd op het gebied van: • Registratie van de Wft-opleidingen • Registratie van overige opleidingen • Omwisselactie voor PE-plus • Permanent Actueel • Automatische herinneringen voor de 36-maanden-toets

In Praktijk

Jaargang 9 - oktober 2014

19

Ontwikkelplatform voor trainees

Stevig fundament voor carrière in financiële sector Welten biedt tal van mogelijkheden voor medewerkers zichzelf verder te ontwikkelen, waarbij de medewerker zelf de regie heeft over zijn of haar carrière. Om trainees hierbij nog beter te ondersteunen is onder de vlag van het Welten label Groeiers.in het ‘Groeiers.in Ontwikkelplatform’ gelanceerd.

Het unieke programma duurt één jaar, waarin persoonlijke ontwikkeling van de interim professional en het ontwikkelen van vakmanschap hand in hand gaan. In dit jaar wordt een stevig fundament gelegd voor een carrière in de financiële sector.

Bovendien wordt duidelijk welk vervolgtraject optimaal aansluit bij de ambitie van trainee.

Het programma bevat de volgende bouwstenen:

Basisopleiding

De trainees volgen de eerste acht dagen van het traineeship een intensief programma, waarin gewerkt wordt aan kennis en vaardigheden. Door de grote diversiteit aan disciplines die in de basisopleiding aan bod komen, wordt een brede kennis opgebouwd. Dit komt de kwaliteit van het werk absoluut ten goede.

Wft Vakbekwaamheid

Opleiden zit Welten in het bloed. Voor een interim professional in de financiële sector is toegang tot de juiste opleidingen onmisbaar. Aan de hand van de ambitie en de opdrachten die de professional uitvoert, volgt deze bij Welten de Wft-modules en ontvangen zij een abonnement voor Welten Permanent Actueel. Hiermee zijn de trainees altijd op de hoogte van de ontwikkelingen binnen de relevante vakgebieden.

Carrièreweekenden

Welten vindt het belangrijk dat de interim professionals beschikken over brede kennis. Minstens zo belangrijk is het de collega’s optimaal te ondersteunen in de persoonlijke ontwikkeling. De drie

Traineegroep Bancair Professional september 2014 carrièreweekenden die in het eerste jaar plaatsvinden zijn hier een goed voorbeeld van.

Tijdens deze weekenden op de Welten Campus worden diverse workshops gegeven die de trainee helpen zijn of haar ambitiepad nog scherper te krijgen.

Ook worden ze gecoacht zichzelf op persoonlijk vlak verder te ontwikkelen.

Uiteraard is het weekend ook een uitgelezen kans in een ontspannen sfeer bij te praten met collega’s en praktijkervaringen uit te wisselen.

Interim opdrachten in de praktijk

In het eerste jaar als Welten interim professional doet de trainee werkervaring op in 2 à 3 opdrachten. Dit zijn vooral multichannel opdrachten die in de eerste periode een generiek karakter hebben.

Naar mate de vordering van certificering

en ervaring van de trainee, neemt het niveau van de opdrachten toe. Door deze multichannel opdrachten doet de trainee inhoudelijk veel ervaring op en het draagt bovendien bij aan de communicatieve vaardigheden.

Stroomversnellers

Een trainee mag het volledige eerste jaar benutten als oriëntatiejaar. Toch kan het zijn, dat een enkeling al eerder weet in welke richting hij of zij zich binnen de sector verder wil ontwikkelen.

Deze collega’s kunnen gebruik maken van de ‘stroomversneller’. Dit is een opleidingsprogramma, gericht op een specifiek vakgebied. De stroomversneller loopt naast het reguliere Groeiers.in Ontwikkelplatform. De trainee neemt dus ook nog deel aan de carrièreweekenden.

20

Jaargang 9 - oktober 2014

SEH congres 2014

Klaar voor het advies van morgen?

Het SEH congres 2014 – dat in juni plaatsvond in Nieuwegein – stond in het teken van de impact van de technologische ontwikkelingen op financieel advies.

Zetten deze ontwikkelingen de advieswereld op zijn kop of draagt het juist bij dat het persoonlijk advies meer toegevoegde waarde heeft? Tijdens het congres werd gezocht naar antwoorden op deze vragen. Welten was op deze dag uiteraard van de partij. behoefte van de klant en de complexheid van zijn situatie.

John gebruikte het voorbeeld van de huisarts, die gelukkig ook niet iedere patiënt doorstuurt naar een specialist.

Tijdens de vragenronde bleek dat veel toehoorders graag een duidelijk - zwart of wit antwoord willen op vragen.

Zoals: ‘Als ik dit doe in die situatie, is dat dan altijd goed?’

Men is dus blijkbaar nog steeds op zoek naar vastigheid of rule based principes, terwijl de AFM ruimte geeft voor principle based advisering.

Zwart/wit is het nooit geweest en zal het ook nooit worden.

Op de beursvloer was het gezellig druk en kwam het thema van het SEH congres vooral uit de verf door de aanwezigheid van aanbieders van software. Zij presenteerden adviessoftware die aansloten op de huidige technologische ontwikkelingen. De insteek hierbij was de route van de financiering van een eigen woning eenvoudiger en goedkoper te maken voor zowel de adviseur als de consument. Bezoekers van het congres konden bij de stand van Welten een korte test doen, waarna ze een jaarabonnement ontvingen voor Welten Permanent Actueel.

Inhoudelijke workshops

De diverse workshops hadden veelal een inhoudelijk karakter.

Een diversiteit aan onderwerpen werden behandeld, zoals als echtscheiding, advies bij betalingsproblemen, risico’s als werkloosheid en arbeidsongeschiktheid, schenken en het gebruik van DigiD als informatiebron bij advisering.

Workshop in samenwerking met AFM

Daarnaast verzorgde collega John van Erp in samenwerking met de AFM een workshop over Dienstverlening Op Maat.

In het visiedocument van de AFM wordt meer ruimte gegeven aan de adviseur om andere bedieningsconcepten aan te bieden aan de klant dan nu veelal het geval is.

Soms lijkt het of er maar twee keuzes zijn: geen advies

(execution only) of een uitgebreid integraal advies.

Gelukkig zijn er nog heel veel andere concepten denkbaar en toegestaan. Belangrijk hierbij is dat het advies past bij de

Aan het einde van de dag kunnen de meeste bezoekers concluderen dat de impact van technologische ontwikkelingen op financieel advies inderdaad groot is, maar dat het ook zeker hele mooie kansen biedt.

Mysterie ontrafeld Als blijk van dank voor de aanwezigheid en belangstelling ontvingen bezoekers een gadget van Welten. Bij sommigen riep dit aardigheidje wat vragen op. “Leuk! Maar eh… wat kun je er mee?” En inderdaad, een kleine uitleg is hier op zijn plaats. Hieronder het antwoord.

✘

✔

In Praktijk

Jaargang 9 - oktober 2014

21

Training In Praktijk

PE SEH

De opleiding PE SEH is onderdeel van een overgangsprogramma naar Erkend Financieel Adviseur, waarmee de nadruk nu meer ligt op Integraal Adviseren. Afgelopen zomer verzorgde Anja Sonke voor Welten een training van twee dagen voor medewerkers van Veldsink groep. Anja en ontwikkelaar van de opleiding, Nadoua Riffi, vertellen de redactie van de Welten In Praktijk over deze Training In Praktijk, waarbij getraind wordt op kennis en vaardigheid.

zij niet achter de daadwerkelijke wensen en doelen komen.

Helaas gaan Kris en Nora na een relatie van drie jaar uit elkaar. Wat betekent dit voor de eigen woning en de bijbehorende schuld? Wat zijn de mogelijkheden en wat de onmogelijkheden, rekening houdend met NHG en beheercriteria.

Deze theoretische casus draagt bij aan het kennisniveau van de deelnemers.

Op deze eerste trainingsdag komen ook de actualiteiten op het gebied van wonen aan de orde. De deelnemers krrijgen aan de hand van een aantal relevante onderwerpen de opdracht hier een presentatie over te geven, hetgeen resulteerde in mooie, uitgebreide presentaties.

Aanspreken op gevoel

De tweede trainingsdag klopt Kris weer aan. Een jaar na het verbreken van de relatie met Nora wenst hij advies over zijn pensioeninkomen. De deelnemers gaan aan de slag met een casus waarin het advies en actualiteiten rondom het pensioen centraal staan.

Kris heeft inmiddels een nieuwe vriendin.

Zij heeft al een eigen woning en Kris trekt bij haar in. Wat zijn de juridische en fiscale gevolgen? De deelnemers analyseren in groepjes verschillende scenario’s.

Na een korte kennismaking met de 13 deelnemers wordt eerst de nut en noodzaak van integraal adviseren besproken.

Het visiedocument ‘Dienstverlening op maat’ wordt besproken. Dit document is opgesteld door de AFM en beschrijft drie principes om de dienstverlening beter aan te laten sluiten op de behoefte en situatie van de klant. De deelnemers waren positief verrast door deze visie. Aan de hand van verschillende klantsituaties werd hierover verder gediscussieerd en geoefend.

Klantcasus - theorie en praktijk

Tijdens de eerste trainingsdag staan de klanten Kris en Nora centraal. Zij willen hun eerste woning aankopen. We staan stil bij de wensen en doelen van de klant en de invloed die de aankoop van een woning hierop kan kan hebben.

De deelnemers oefenen in een groepsrollenspel met het achterhalen van de doelen van de klant. De deelnemers komen al snel tot de conclusie dat ze onbewust – op basis van hun eigen waarden – aannames doen, waardoor

Na een korte behandeling van het proces doelen uitvragen, wordt de dag afgesloten met het onderwerp ‘risicobereidheid’.

Hoe gaan de deelnemers hier in de praktijk mee om? Met de groep is gekeken naar de impact van het aanspreken op het gevoel van de klant. Vaak begrijpen de klanten de cijfers wel, maar beseffen ze ook wat de gevolgen zijn? Wat betekent het precies in de praktijk en voor de wensen en doelen?

De deelnemers hebben de dagen als positief ervaren met een leuke interactie en een goede afwisseling in het opdoen van kennis en het trainen van vaardigheden.

22

Jaargang 9 - oktober 2014

Wonen en werken in Suriname Door: Niels de Ruiter Met bijzonder veel plezier werkte ik afgelopen anderhalf jaar in Suriname aan de Module Financiële Dienstverlening. Deze eerste module hangt onder de vlag van de Suriname Financiële Campus, een initiatief van de Centrale Bank van Suriname (CBvS).

Genoten van de mooie natuur, het weer, het heerlijke eten en drinken, het leven buiten de bijzondere mensen die we hebben ontmoet.

Na een vakantie in Suriname in 2008, was het mijn grote wens in Suriname te wonen en te werken. Toen ik in maart 2013 hoorde dat collega Cor Klok werkzaam was in Suriname om de module te ontwikkelen en ‘kwartier’ te maken, zocht ik direct contact met hem. Na diverse gesprekken binnen Welten en uiteraard thuis met mijn vriendin, was uiteindelijk de kogel de kerk. Slechts enkele weken later was het zover. Ik vertrok naar Suriname als opleidingsconsultant voor de Module Financiële Dienstverlening en als aanspreekpunt namens Welten.

No spang

Suriname begon al in het vliegtuig.

Iedereen neemt uitgebreid de tijd om alles op te bergen alsof tijd niet bestaat.

Ik realiseerde me toen nog meer… ik ga wonen en werken in een andere cultuur.

No spang*!

Cor ontving mij in Suriname en er volgde al snel een kennismaking met de CBvS. Na een werkoverdracht van enkele weken, maakte ik na het vertrek van Cor verder kennis met de diverse deelnemende

banken, verzekeraars en cambio’s (geldwisselkantoren). Een paar weken later kwam collega en trainer Teun Willems naar Suriname. Samen ontwikkelden we – naar de behoeften en wensen van de CBvS en de branche – de trainingen. Teun en ik – en later ook Annemarie Berns – verzorgden de trainingsdag. We deelden met elkaar hetzelfde appartement.

Interactie en informele benadering

Het hele opleidingstraject met de deelnemers was een feest! Onze manier van trainen was nieuw voor ze, vooral omdat zij gewend zijn te luisteren naar een trainer die een verhaal vertelt.

De interactie, onze informele benadering en de verschillende actieve werkvormen worden erg gewaardeerd. In onze training verwachten we dat deelnemers zelf aangeven wat ze nodig hebben, zelf inbreng hebben en met elkaar samenwerken aan de leerdoelen. Inmiddels volgden meer dan 800 deelnemers de training, die beoordeeld is met een ruime 8,5!

Begin oktober start een nieuwe opleidingsronde met 264 deelnemers.

Verschillen

Het was fantastisch de verschillen tussen Nederland en Suriname te ervaren op het gebied van werken en wonen. Ik heb hier ontzettend van genoten. Het geplande jaar werd anderhalf jaar. Mijn vriendin verbleef in deze periode ook zeven maanden in Suriname om er als lerares te werken op een school voor kinderen met een lichamelijke beperking. We hebben genoten van alles wat Suriname te bieden heeft.

De mooie natuur, het weer, het heerlijke eten en drinken, het leven buiten en de zeer diverse en bijzondere mensen die we hebben ontmoet.

Al met al een zeer leerrijke periode, waar ik in mijn verdere carrière veel profijt van zal hebben. Ik heb geleerd vaker het referentiekader los te laten en nog meer open te staan voor andere visies, gedachten en andere waarheden.

Mi Lobi Sranan**!

*Maak je niet druk! **Ik houd van Suriname!

In Praktijk

Jaargang 9 - oktober 2014

23

Lex in Suriname Tijdens het Welten Webinar in april werd de winnaar van de Scout & Scoor Jaarprijs bekend gemaakt. Cees Welten belde vanuit Studio 22 op de Welten Campus met Lex Sliphorst om hem te feliciteren met de reis naar Suriname. In juni vertrok Lex naar Paramaribo om tien dagen te genieten van zon en zaken in het prachtige Suriname!

Lex werd bij aankomst op de luchthaven van Paramaribo hartelijk ontvangen door collega Niels de Ruiter, waarna de kennismaking met Suriname én de activiteiten van Welten aldaar, kon beginnen. Middels de interne nieuwsbrief ‘Welten Update’ deelde Lex al een uitgebreid verslag over een mooie indrukwekkende reis. Hierbij nog een paar mooie foto’s.

Lex met kaaiman

Nationale dag: Keti Koti: afschaffing van slavernij (1863) wordt gevierd.

En zo is het!

Trainingsinstituut en Stud iecentrum

Over Welten in Suriname Begin vorig jaar begon de Centrale Bank van Suriname (CBvS) in samenwerking met Welten met het ontwikkelen van de Module Financiële Dienstverlening.

Deze module – met elementaire kennis over de financiële markt – is toepasbaar op alle medewerkers uit de financiële sector en sluit aan op de internationale maatstaven en ontwikkelingen. Met de invoering van deze module ontstaat een gedegen basis voor een stabiele financiële sector in Suriname.

De CBvS realiseerde de module en de Elektronische Leeromgeving (ELO) in samenwerking met Trainings- en

Studiecentrum (TNS), partner Welten en afgevaardigden vanuit de banken, verzekeraars en geld- en transactiekantoren. Het is een unieke methode voor de ontwikkeling van kennis en vaardigheden, die geheel is toegespitst op de Surinaamse praktijk.

De module bestaat uit een leerboek, de ELO, klassikale trainingen en de examentraining. De trainers werkten op interactieve wijze met de groepen om zodoende vooral veel van elkaar te leren. Het leertraject is voor de medewerkers erg efficiënt doordat ze de beschikking hebben over praktische tools. De directe toepas-

baarheid van het geleerde en de leermethodiek van Welten – de combinatie van zelfstudie, klassikale leerdagen en de ELO – zorgen ervoor dat de verworven kennis door de deelnemer behouden blijft.

1100 deelnemers

Inmiddels hebben 842 deelnemers, verdeeld over 57 groepen, deelgenomen aan de module. Begin oktober ging een nieuwe opleidingsronde van start met 264 deelnemers. Na de examens in december 2014 zullen ruim 1100 deelnemers de Module Financiële Dienstverlening hebben doorlopen.

24

In Praktijk

Jaargang 9 - oktober 2014

Jaarprijs Scout & Scoor 2014

5-daagse financiële excursie New York Wil jij als collega net als Lex de Scout & Scoor Jaarprijs winnen?

De Jaarprijs 2014 is een 5-daagse financiële excursie naar New York! Zet je in voor Scout & Scoor en maak kans op deze fantastische prijs.

Er wordt #getwitterd...@Welten_Vessem

Redactie: Erik Broeder Marcelle van Vlerken Yvette Vromans Tekst: Daniël Buijs Marcelle van Vlerken

Fotografie: Diverse Weltenaren Realisatie: Bek | www.bek.nl info@bek.nl | Veghel

www.linkedin.com/company/welten www.twitter.com/welten_vessem www.facebook.com/werkenbijwelten De in deze uitgave genoemde opdrachtgevers van Welten zijn op de hoogte van en akkoord met publicatie in de Welten In Praktijk.

Welten In Praktijk ontvangen? Welten In Praktijk niet meer ontvangen? Stuur dan een e-mail naar redactie@welten.eu