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Los Famosos Bancos Suizos
Publicaciรณn Especial de
GOLD news
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SUIZA Un pequeñísimo país con un poder descomunal Suiza es un país muy próspero con un Producto Interior Bruto (PIB) superior al de muchas naciones de Europa occidental. Además, el valor del franco suizo (CHF) se ha mantenido relativamente estable comparado con el de otras monedas. En 2003, el sector financiero constituyó un 14% estimado del PIB de Suiza y empleó a alrededor de 180 000 personas (110 000 de los cuales trabajan en el sector bancario), lo que representa cerca de un 5,6% del total de la fuerza laboral de Suiza. La neutralidad suiza y la soberanía nacional, ampliamente reconocidas por naciones extranjeras, han fomentado un ambiente estable en el sector bancario suizo capaz de desarrollarse y prosperar. Suiza ha mantenido su neutralidad durante las dos guerras mundiales. No es miembro de la Unión Europea y tampoco lo fue de Naciones Unidas hasta 2002.
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Actualmente se estima que un tercio de todos los fondos depositados fuera del país de origen se guardan en Suiza. En 2001 los bancos suizos manejaban 2,6 billones de dólares. Al año siguiente manejaron 0,4 billones menos, lo que ha sido atribuido tanto a un mercado en baja como a regulaciones más estrictas sobre la banca suiza. En 2007, esta cifra había aumentado a cerca de 6,7 billones de francos suizos (5,7 billones de dólares estadounidenses). El Banco de Pagos Internacionales (BPI), una organización que facilita la cooperación entre los bancos centrales del mundo, tiene sus oficinas principales en la ciudad de Basilea. Fundado en 1930, el BPI decidió establecerse en Suiza por la neutralidad del país, lo que era importante para una organización creada por países que habían estado en ambos bandos de la Primera Guerra Mundial.
Estos son los Principales Bancos que Operan en Suiza Hacia 2006, existían 408 bancos autorizados y agentes de valores en Suiza,18 que van desde los dos bancos principales hasta los bancos pequeños que atienden las necesidades de una comunidad o unos pocos clientes especiales. UBS AG y Credit Suisse son respectivamente el primer y segundo banco suizo más grande y contabilizan más del 50% de todos los depósitos en Suiza. Cada uno tiene redes de sucursales en todo el país y varios centros internacionales. Debido a su tamaño y complejidad, tanto el UBS como el Credit Suisse están sujetos a un grado de supervisión adicional por parte de la Comisión Federal de Bancos.
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UBS El UBS existe desde junio de 1998 cuando se fusionaron la Unión de Bancos Suizos, fundada en 1862, y la Corporación Banca Suiza, fundada en 1872. Con sede principal en Zurich y Basilea, es el banco más grande de Suiza. Mantiene siete oficinas principales en todo el mundo (cuatro en los Estados Unidos de América y una en Londres, Tokio y Hong Kong) y sucursales en los cinco continentes. En 2008 el UBS tuvo una pérdida neta de 27 560 millones de francos suizos, una capitalización de mercado sobre los 43 000 millones de francos suizos y 77 783 empleados. El UBS ha utilizado el lema "You & Us" (Usted y Nosotros) en sus comunicaciones de mercadeo. El lema tiene por objetivo destacar el enfoque orientado a los clientes.22
Credit Suisse Credit Suisse es el segundo banco más grande de Suiza. Con sede en Zurich, fue fundado en 1856. Su capitalización de mercado en 2007 fue de 95 200 millones de dólares estadounidenses, y tiene unos 40.000 empleados. Credit Suisse Group ofrece servicios de banca privada, banca de inversión y servicios de gestión de activos. Adquirió a The First Boston Corporation en 1988 y se fusionó en 1997 con el Grupo Winterthur, una compañía de seguros. Esta última fue vendida a AXA en 2006. Los servicios de gestión de activos fueron vendidos a Aberdeen Asset Management en 2008 durante la crisis económica de 2008-2010.
El Banco Central
(Banco Nacional Suizo establecido en Berna).
El Banco Nacional Suizo (BNS) funciona como el banco central del país. Fundado por la Ley Federal sobre el Banco Nacional de Suiza, el 16 de enero de 1906. Inició operaciones el 20 de junio de 1907. Sus acciones se cotizan en la bolsa y están en manos de los cantones, los bancos cantonales y los inversionistas individuales. El gobierno federal no tiene ninguna acción. Aunque un banco central tiene a menudo la autoridad reguladora sobre el sistema bancario del país, el BNS no. La regulación es competencia exclusiva de la Comisión Federal de Bancos.
Bancos privados - Banqueros privados El término banco privado se refiere a un banco que ofrece servicios de banca privada y en su forma jurídica es una asociación. Los primeros bancos privados fueron creados en San Galo a mediados de 1700 y en Ginebra a finales de los 1700 como asociaciones, y algunos todavía están en manos de las familias originales, tales como Hottinger y Mirabaud. En Suiza a estos bancos privados se les llama banqueros privados (un término protegido) para distinguirlos de los otros bancos privados que por lo general son empresas comunes.
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Bancos cantonales En el año 2006 había en Suiza 24 bancos cantonales. Estos bancos son organizaciones semi-gubernamentales garantizadas por el Estado y controladas por alguno de los 26 cantones de Suiza, dedicadas a todos los negocios de la banca. El banco cantonal más grande, el Banco Cantonal de Zúrich, tuvo ingresos netos de CHF 810 millones en 2005.
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US$44 Millones que Nadie Reclama
Puede resultar difícil de creer, pero existen casos de fortunas abandonadas en bancos suizos, como si fueran un billete suelto olvidado debajo del sofá. La banca suiza ha puesto a disposición del público los nombres de los titulares de cuentas inactivas por varias décadas en ese país, con la esperanza de que alguien reclame los US$44 millones que han sido dejados ahí. Más de 2.600 nombres han sido publicados en el sitio web dormantaccounts.ch. Una mirada somera a la lista revela que las nacionalidades atribuidas a los titulares de esa cuenta abarcan múltiples continentes. Incluyen iraníes, argentinos, estadounidenses, y por supuesto, suizos. Mientras que en las últimas direcciones conocidas de los dueños de las cuentas aparecen registros de México, Brasil, Colombia y Venezuela, entre muchos otros.
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Direcciones que no han sido actualizadas, ni se ha tenido contacto alguno con los clientes, en más de seis décadas.
Más de 60 años Nuevas regulaciones bancarias en ese país ordenan que si una cuenta con más de 500 francos suizos (equivalentes a US$505) ha estado inactiva por 60 años, la propiedad de los fondos se revierte al Estado. También hay cerca de 80 cajillas de seguridad acumulando polvo desde 1955. La fecha final para reclamar este dinero es un año después de la publicación del nombre del titular de la cuenta. "Al publicar esta información, los bancos están haciendo un último intento de reestablecer contacto con el cliente", aseguró Claude-Alain Margelisch, jefe de la Asociación Bancaria Suiza. Margelisch añadió que las nuevas reglas, que entraron en vigencia en enero, también contribuyen a la claridad legal sobre esos activos. La asociación bancaria advirtió, sin embargo, que podría cobrar sus costos a reclamantes que hagan peticiones claramente infundadas sobre esos dineros.
… Esas Cuentas Inactivas Si alguna vez sospechó que su bisabuela o aquel tío tacaño podrían tener dinero escondido en cuentas suizas, éste es el momento de empezar a buscar en el árbol genealógico, pero sólo cuenta con un año, a partir de ahora, para reclamarlos. La Asociación de Banqueros Suizos (ABS), ha publicado una lista donde constan 2,600 nombres con cuentas, que suman un total de 44 millones de francos suizos, esto es, 40 millones de Euros, a lo que se añade el contenido de 80 compartimientos de cajas fuertes.
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Se trata de cuentas de personas físicas o entidades en las que no se ha detectado ningún movimiento desde hace, al menos, 60 años, es decir desde 1955, según los datos que maneja la asociación bancaria. Los datos publicados relacionan el nombre, la nacionalidad y la última dirección de los propietarios de las cuentas y las cajas de seguridad inactivas que se han detectado.
El quid es que si en un plazo de un año nadie reclama estos fondos, los Bancos están obligados a transferirlos a las arcas Estatales porque así lo marca la norma. El trasfondo es una nueva ley de cuentas inactivas registradas en Suiza, que está en vigor desde principios de 2015, aunque es ahora cuando se ha aplicado por primera vez.
Los activos destapados varían desde cuentas bancarias con 500 francos a valores incalculables que se sospecha están en las cajas de seguridad. La publicación de estos datos supone el último intento de las autoridades suizas de hacer frente al problema de las cuentas inactivas, que durante años los bancos han tenido que afrontar de forma interna para no romper el estricto secreto bancario del país.
El director ejecutivo de la Asociación de Banqueros Suizos, Claude-Alain Margelisch, reconoció, en un comunicado de prensa, que mediante la publicación de esta información "los bancos están haciendo un último intento de restablecer contacto con el cliente". "Esta publicación da a los usuarios y sus herederos legales otra oportunidad para presentar sus reclamaciones de cuentas inactivas antes de que los bancos tengan que transferir los activos definitivamente al Gobierno", explicó Margelisch en la citada nota.
Para David Laufer, cofundador de la consultora LMD Search, firma contratada por los bancos para buscar "clientes perdidos" y sus descendientes, se trata de "casos difíciles, porque no hay suficientes detalles, de modo que es casi imposible hacer un reclamo".
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Es más, agrega que no le sorprendería si al menos el 80 por ciento de estos fondos termina en las arcas Estatales. Sin embargo, Laufer espera que las nuevas listas, que se publicarán con una periodicidad anual contengan información más detallada y que las personas que crean tener activos en Suiza puedan acceder a sus cuentas en cualquier momento.
En este sentido, el cofundador de LMD Search advirtió de que los interesados en recuperar estos fondos tienen que ponerse en contacto con el Defensor del Cliente de Suiza. Esta entidad que tiene acceso a una base de datos central en la que se registran todos los contactos y los activos no reclamados, sin esperar a que sean publicados de manera oficial.
Los bancos suizos más importantes -estos son, UBS y Credit Suisse- firmaron un acuerdo con Estados Unidos en el año 1998 en relación a cuentas inactivas de víctimas del holocausto sin reclamar. Gracias a este pacto entre ambos países, los Estados acordaron colocar 1.250 millones de dólares -esto es, 1.138 millones de euros- en un fondo especial para indemnizar a quienes tenían derecho sobre las citadas cuentas bancarias.
No obstante, de acuerdo con la información que maneja la Asociación de Banqueros Suizos, la lista actual que se destapó en relación a las citadas cuentas inactivas desde hace 60 años no tiene nada que ver con el asunto relacionado con el holocausto. Dicho de otra manera, hay 2.600 nombres con cuentas y con un propietario.
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¿Por qué las personas tienen cuentas bancarias suizas? Para los fanáticos de las novelas de espionaje y thrillers cinematográficos, el término "cuenta bancaria suiza" evoca pensamientos de grandes fortunas escondidas en cuentas secretas de espías, criminales y dictadores. Esta concepción popular, aunque demasiado dramática y no necesariamente exacta, se debe a la reputación de los bancos suizos como lugares seguros, relativamente discretos para poner dinero.
Seguridad El sector de servicios financieros de Suiza ha sido tradicionalmente conservador, resiste las estrategias de riesgo y gana una reputación de buena gestión que hace que los bancos suizos sean atractivos para los depositantes internacionales. SWConsulting SA, que presta servicios informáticos para el sector bancario, también dice que debido a que los servicios financieros representan una parte tan importante de la economía suiza, el gobierno se apresura a hacer frente a los problemas que podrían amenazar la estabilidad de los bancos. Como señala la CIA en su "World Factbook", cuando los mayores bancos del país fueron duramente golpeados por la recesión mundial en 2008-09, el gobierno se apresuró a intervenir. Por último, la larga historia de Suiza de neutralidad política también da un aire de estabilidad y seguridad. Durante la Segunda Guerra Mundial, el país era una isla en el centro de Europa ocupada por los nazis, un lugar "seguro" donde la gente de todas las partes del conflicto podrían almacenar sus bienes.
Intimidad Las regulaciones bancarias suizas están entre las más estrictas del mundo en cuanto a la divulgación de información de la cuenta. En Suiza, es un crimen -no sólo una ofensa civilviolar las leyes de confidencialidad bancarias, y todos los empleados del bancodeben firmar acuerdos de confidencialidad. Ambos, tanto instituciones como individuos pueden ser procesados por violar estas leyes, y la gente puede ser, y ha sido, enviada a prisión. Eso no significa que la ley no puede tener acceso a información de la cuenta, sino que puede, pero
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cualquier solicitud debe cumplir con criterios muy específicos. Las solicitudes de blanqueo de información -o "pesca de información", como las llama SW Consulting- no están permitidas.
Gold News
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Suiza, un país pequeño enclavado en las montañas de Los Alpes, sin costas marítimas ni poderío militar
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Bancos Suizos Investigados por el Caso “Panamá Papers” Suiza está incrementando el escrutinio de sus bancos en respuesta a los "Papeles de Panamá", que han provocado indignación mundial por acusaciones de evasión tributaria. "Queremos saber qué bancos han usado los servicios de la firma panameña (de abogados Mossack Fonseca) y si se infringieron leyes suizas", comentó el presidente del regulador financiero suizo FINMA, Thomas Bauer. "Ya hemos contactado a los institutos (financieros suizos)", dijo Bauer al diario helvético NZZ am Sonntag, sin especificar nombres. Suiza es el mayor centro mundial para la riqueza "offshore" y el Boston Consulting Group estima que en 2014 se mantuvieron 2,5 billones de dólares en activos extranjeros en los bancos del país. FINMA indicó que combatirá al lavado de dinero y ahora está llamando a las autoridades de todo el mundo a establecer estándares que impidan el abuso. "Otros estados y organizaciones, como la Unión Europea y la OCDE, necesitan hacer esfuerzos para establecer regulaciones similares en todas partes", comentó Bauer al periódico. En los documentos filtrados son mencionadas sucursales de prestamistas suizos como UBS y Credit Suisse entre los principales bancos que solicitaron la creación de empresas "offshore" para sus clientes. Ambos bancos han negado haber incurrido en irregularidades.
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Combatir al Lavado de Dinero Los bancos suizos deben combatir el lavado de dinero, afirmó el jueves el supervisor financiero del país helvético, coincidiendo con la apertura de una investigación criminal por parte del fiscal de Ginebra tras una masiva filtración de documentos que mostró cómo se usa a las compañías offshore para resguardar el patrimonio de sus clientes. Cuatro décadas de documentos procedentes del bufete panameño Mossack Fonseca, que se especializa en crear compañías offshore y tiene oficinas en Zurich y Ginebra, mostraron una utilización generalizada de estos instrumentos por los bancos globales, poniendo en marcha investigaciones en todo el mundo. "El riesgo que representa el lavado de dinero está creciendo en Suiza y los bancos deben hacer más para combatirlo", afirmó el presidente ejecutivo de la Autoridad Supervisora de los Mercados Financieros Suizos (FINMA), Mark Branson, en la conferencia anual de la institución en la capital, Berna. Suiza es el mayor centro mundial de gestión del patrimonio. Los Papeles de Panamá, revelados por una investigación del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por sus siglas en inglés), pusieron al descubierto los arreglos financieros de políticos y figuras públicas, incluidos amigos del presidente ruso, Vladimir Putin, familiares de los primeros ministros de Reino Unido, Islandia y Pakistán, así como el mandatario de Ucrania. Divisiones de bancos suizos como UBS y Credit Suisse aparecen mencionados en los documentos filtrados entre las principales entidades que solicitaron la creación de la mayoría de firmas offshore para sus clientes. Ambas entidades rechazaron haber cometido irregularidades. Las instituciones financieras suizas -un punto de atención habitual en las iniciativas de los gobiernos europeos para combatir la evasión fiscal- son las segundas después de las de Hong Kong en la utilización de los servicios de Mossack Fonseca, según los reportes. Branson dijo que la FINMA revisará primero si hay señales de actividades ilegales antes de decidir si lanza una pesquisa relacionada con Los Papeles de Panamá.
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El Escándalo de la FIFA Documentos e información bancaria son considerados las primeras pruebas para iniciar un proceso penal contra altos funcionarios de la FIFA. También ha bloqueado unos 80 millones de dólares de 13 cuentas bancarias a pedido de Estados Unidos. Como parte de las investigaciones que realiza Estados Unidos sobre el escándalo de la FIFA, Suiza decidió entregar documentos e información bancaria de cuentas ligadas con sobornos. "La Oficina Federal de Justicia (OFJ) acaba de comunicar a las autoridades estadounidenses las primeras pruebas que reclaman para su proceso penal contra altos funcionarios de la FIFA", indica el comunicado. Básicamente se trata de documentos sobre cuentas por las que habrían transitado dinero en calidad de sobornos para otorgar derechos de transmisión de torneos de fútbol organizados por América Latina y Estados Unidos. La OFJ también indicó haber accedido a bloquear alrededor de 80 millones de dólares de 13 cuentas bancarias en Suiza.
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Su periรณdico: goldnewspaper.weebly.com
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Los Bancos Suizos.
Esta ha sido una producciรณn de Gold News, su periรณdico digital.
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Suiza, un paĂs dedicado Ăşnica y exclusivamente al dinero