Los Pujol. by José Angel Lagos Jiménez

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Los Pujol Ferrusola Los investigadores vinculan el origen del dinero familiar a presuntas prácticas corruptas durante el mando del expresidente El informe policial sitúa a Jordi Pujol hijo como un tesorero «en la sombra» de Convergència La Policía Nacional trata de cerrar el círculo de la investigación penal sobre la familia Pujol y estima que la fortuna que acumuló el clan con presuntas prácticas corruptas asciende a 290 millones de euros. En un informe de la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF), fechado el pasado 30 de julio y al que ha accedido ABC, los investigadores desgranan todas las actuaciones del clan para multiplicar su fortuna desde 1990, conductas propias según la UDEF del «crimen organizado». El informe de la UDEF desbarataría, siempre en base a indicios policiales, la coartada de la familia, que ha alegado que el dinero procede de un legado del abuelo Florenci, que después la familia multiplicó con inversiones en operaciones financieras complejas en los años de las rentabilidades doradas de los ochenta y los noventa. Las conclusiones de los investigadores, que vinculan el origen de los fondos a actividades sospechosas previas, ya se encuentra en la mesa del juez del caso, el instructor José de la Mata. La causa en la que están imputados los nueve miembros de la familia encara ya la recta final, pues tiene como plazo final para la instrucción el próximo 23 de septiembre.

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«En función de este informe no nos cabe duda de incardinar las conductas descritas dentro del concepto de crimen organizado», señala la UDEF en las conclusiones del documento, que consta de 222 folios. Los investigadores argumentan que la familia Pujol Ferrusola se aprovechó de «su posición privilegiada de ascendencia en la vida política/económica y social catalana” para acumular un «patrimonio desmedido, directamente relacionado con percepciones económicas fruto de conductas corruptas». Según la UDEF, las supuestas actuaciones corruptas del clan se internacionalizaron a otros países a partir del año 2003, cuando Jordi Pujol Soley —el padre de la familia, un mito del nacionalismo catalán y la fuente de la influencia— dejó de presidir la Generalitat de Cataluña, después de 23 años. El verdadero protagonista, y el principal imputado en la causa, fue el hijo primogénito, Jordi Pujol Ferrusola, quien manejó los fondos familiares desde comienzos de los años noventa, cuando tomó el relevo de un gestor profesional. El punto de partida de las operaciones sospechosas sería la apertura de la cuenta AND 09871 en el banco andorrano Banca Reig en noviembre de 1990. A partir de entonces, los siete hijos del matrimonio comenzaron a abrir cuentas en Andorra, según ellos para ir recibiendo su porción del supuesto legado del abuelo. «Ciertamente, en su mayor parte los caudales detectados tienen su ascendencia en el territorio de la comunidad autonómica de Catalunya, directamente asociados a actos administrativos de resolución por instancias de esa comunidad autónoma, que engloban toda su administración, desde las Consejerías de Gobierno a entes con personalidad jurídica propia vinculados como puertos marítimos, consejos comarcales, diputaciones, ayuntamientos, etc», expone el informe policial.

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Los investigadores se apoyan en dos agendas manuscritas halladas en un registro de la sede de las sociedades de Jordi Pujol Ferrusola, conocido como Júnior, que incluyen anotaciones de sus actividades durante los años 1996 y 1997. Se incluyen un total de 29 referencias según las que Júnior habría visitado personalmente dependencias de organismos oficiales de la comunidad autónoma catalana, apareciendo anotaciones como «Generalitat», «Foment Generalitat», «Consell NSMC», «Diputacio». También aparecen referencias a firmas privadas como FCC, Teyco, Copisa, Isolux, Repsol o la constructora Huarte. Las pesquisas sospechan que Jordi Pujol hijo cobró comisiones irregulares de empresarios adjudicatarios a los que después favorecería la administración. Entre los indicios apuntados se encuentra la ausencia de cualquier justificación material de todos sus cobros a los empresarios, que argumentan que Pujol Ferrusola les ofrecía asesorías verbales, sin contrato, para sus negocios. Los investigadores van más lejos y sostiene que Jordi Pujol hijo habría actuado aquellos años como «un eslabón trascendente en el devenir histórico del partido CDC», como una especie de tesorero «informal y en la sombra». Según las sospechas policiales, habría recaudado dinero para el partido histórico del nacionalismo catalán, a través del 3 por ciento y otros porcentajes, a pesar de que habría desviado parte de los fondos para la fortuna de la familia. De la Mata también investiga la causa del 3 por ciento. Como conclusión, la UDEF aprecia que «se ha obtenido un conjunto de indicios racionales de criminalidad, que sobrepasaría las meras sospechas y conjeturas, y que apuntaría claramente a la comisión de hechos relacionados con la corrupción política y privada, blanqueo de capitales, pertenencia a organización criminal y otros», expresa el inspector de la policía que firma

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el documento. El objetivo del informe es precisamente reconstruir y objetivar la operativa delictiva previa al delito de blanqueo de capitales, que consiste en lavar fondos económicos de procedencia ilegal. Los investigadores explican que el viaje del dinero gestionado por Pujol Ferrusola solía desarrollarse desde Andorra y otras jurisdicciones hasta países donde el clan invertía en negocios locales para después tratar de reintroducirlo en España. La UDEF, que analiza un sinfín de actuaciones, cita como ejemplos las participaciones en vertederos en Tarragona, en casinos en México o en el puerto argentino de Rosario. El circuito ilegal de las transacciones llegaría hasta los últimos años, según el análisis.

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Recta final de la investigación del caso Pujol a la espera de Andorra y Luxemburgo La información sobre nuevas cuentas en Suiza marca una causa que comenzó en 2012 La investigación a la familia Pujol Ferrusola se adentra siete años después en la recta final, dejando atrás un largo proceso para tratar de averiguar el origen de la fortuna ligada a un apellido que «reinó» en Cataluña durante 23 años. Los investigadores buscarán cerrar la causa antes del próximo 23 de septiembre, el plazo final de la instrucción que dirige el juez de la Audiencia Nacional José de la Mata. No se descarta, sin embargo, que se solicite una prórroga ante la necesidad de recibir todavía la información que deben enviar Francia, Malta, Liechtenstein, Andorra y Luxemburgo. Si el juez aumentara el plazo de la investigación, podría alargar el periodo que considerase necesario, siempre que aporte los motivos para ello. Todos imputados Aunque una nebulosa envuelve el origen preciso de la familia Pujol Ferrusola, el juez no se cree la versión defendida sin fisuras por el clan y sospecha que los fondos tienen un origen ilícito, vinculado a la corrupción. El matrimonio Pujol Ferrusola y los siete hermanos alegan que la fortuna procede de un legado del abuelo Florenci, que después multiplicaron gracias a exitosas operaciones financieras en la era de las rentabilidades desorbitadas de los años ochenta y los noventa. De la Mata -que asumió la investigación en abril de 2015sostiene que los Pujol se enriquecieron gracias a la corrupción, aprovechándose de la ascendencia familiar de un apellido que les abrió todas las puertas en Cataluña. El juez, que les ha recriminado que no aporten ningún documento que pruebe su coartada, lo ha expresado con palabras claras. «La familia Pujol Ferrusola ha aprovechado su posición privilegiada de ascendencia en la vida política/social/económica catalana, para acumular un patrimonio desmedido, directamente relacionado con percepciones económicas fruto de conductas corruptas». Palabra del juez.

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Todos -el matrimonio y los siete hijos- están imputados y han sido interrogados. El primogénito, Jordi Pujol Ferrusola, permaneció ocho meses en prisión preventiva, entre abril y diciembre de 2017, para evitar que siguiese blanqueando los fondos de la familia. Conocido como júnior, es considerado el repartidor del dinero y es el principal imputado en la causa. Se convirtió en el gestor del dinero a comienzos de los noventa, tras años controlados por un profesional externo. Desde entonces, repartió el dinero entre todos los hermanos, abriendo cada uno sus respectivas cuentas en la banca andorrana para recibir su porción. La fuente de la influencia familiar siempre fue el padre, Jordi Pujol Soley, que ahora tiene 89 años y es uno de los líderes históricos del nacionalismo catalán. Pujol fue el presidente de la Generalitat de Cataluña durante 23 años, entre 1980 y 2003, un «tótem» del catalanismo que tomó el relevo de Josep Tarradellas al frente del Govern. El 25 de julio de 2014, Pujol leyó un comunicado en el que confesó que había guardado durante años dinero en el extranjero sin regularizar con Hacienda. Unas pocas palabras que provocaron el derrumbre del mito político, catalogado desde algunos prismas como un «hombre de Estado». Billetes de 500 euros Aquella declaración precipitó la investigación judicial sobre la fortuna familiar, que se unió a la causa que ya indagaba desde diciembre de 2012 en los negocios de Jordi Pujol júnior, tras la confesión ante la Unidad de Delitos Económicos y Financieros (UDEF) de la Policía Nacional de su antigua amante Victoria Martín, que relató viajes a Andorra con billetes de 500 euros. En su única comparecencia ante el juez, Jordi Pujol argumentó que ocultó la herencia por «miedo» a la repercusión política. «Soy consciente de lo que represento para Cataluña», dijo en su declaración en la Audiencia Nacional, el 10 de febrero de 2016. También se desentendió de la gestión de los fondos y justificó su titularidad en alguna cuenta para prevenir que la exmujer de su hijo primogénito se quedara con el dinero en una hipotética separación, que terminó llegando. Aunque las pesquisas apuntan a Jordi Pújol junior, el juez otorga un rol también decisivo al matrimonio, al considerar que tuvieron el control y gestionaron parte de los fondos sospechosos. De la Mata sustenta esta tesis en un informe de la Fiscalía que

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considera al expresidente catalán «el factor común» de los investigados. Los delitos investigados son los de blanqueo de capitales, contra la Hacienda Pública, falsedad documental y organización criminal. Cerrar el círculo Además del rastro del dinero por el extranjero, el foco de la causa se centra en los negocios del hijo primogénito. Los investigadores consideran que Jordi Pujol júnior acumuló y multiplicó los fondos de la familia a través del cobro de comisiones irregulares, supuestamente por favorecer a empresarios adjudicatarios de licitaciones públicas. Demostrar ese paso final cerraría el círculo de la corrupción y apuntalaría la causa contra el clan Pujol. Aunque el gran escollo es demostrar ese supuesto delito originario, aquel que se habría cometido pervirtiendo la normativa administrativa al recaudar los fondos, los investigadores siguen afanándose en hallar las pruebas, convencidos de que así fue. Los investigadores no se creen los trabajos prestados por júnior. El juez tiene claro que esos cobros «no tienen justificación material alguna, no sustentándose la prestación real de servicio alguno». Numerosos empresarios –Jaume Ferrer Grauper, Luis Delso o Carlos Sumarroca padre e hijo, entre otros– han reconocido durante la instrucción que pagaron comisiones millonarias a Pujol Ferrusola por su labor comercial, según ellos por asesorías verbales que les facilitaron el éxito de determinados negocios. Casi nunca había contrato escrito por medio. La defensa de la familia buscará que la información llegada de Suiza y Andorra no se pueda emplear, alegando que no se ha acreditado un delito antecedente al blanqueo distinto al fiscal. La información recién llegada de Suiza ha detectado dos nuevas cuentas en las que júnior llegó a disponer de hasta 26 millones de euros, parte de los cuales movió a Luxemburgo, a quien el juez ha pedido información. El magistrado también ha solicitado nuevos datos a Andorra, el epicentro del caso. Pasos en firme para atar los cabos a tiempo, en una esfuerzo final que acerca a la familia Pujol a la hora de la verdad: la rendición de cuentas.

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Pujol trata de rehabilitar su figura cinco años después de su confesión A media tarde del 25 de julio de 2014, Jordi Pujol confesó que él y sus siete hijos habían ocultado al fisco español, durante 32 años, una cantidad de dinero heredado, supuestamente, de Florenci Pujol, padre del hombre que durante 23 años (1980 -2003) dirigió la política catalana e influyó directamente en la española decantando el color de los Gobiernos. Fue una bomba informativa, social y política que cayó sobre la Cataluña oficial, en medio de un proceso secesionista que su sucesor a dedo, Artur Mas, lideraba sin saber aún que la ola independentista acabaría, también, con su carrera política. Cinco años después, Jordi Pujol intenta rehabilitar su imagen, mientras la Audiencia Nacional investiga al patriarca, a su esposa, Marta Ferrusola, y a sus hijos por el dudoso origen del dinero familiar gestionado en el extra njero sin declarar. Hoy se cumple un lustro de la confesión de Pujol: «Mi padre Florenci Pujol dispuso como última voluntad específica que un dinero ubicado en el extranjero diferente al comprometido en su testamento-, rendimiento de una actividad económica de la cual ya se ha escrito y comentado, y que no se encontraba regularizado en el momento de su muerte en septiembre de 1980, fuese destinado a mis siete hijos y mi esposa. (...) Lamentablemente, nunca se encontró el momento adecuado para regularizar esta herencia». Con estas palabras caía un mito político para media Cataluña y parte de España; era el hombre que en los últimos años había callado mientras la reputación de su familia (Pujol-Ferrusola) se deshacía por los casos de presunta corrupción que implicaba a algunos de los vástagos, como Jordi Pujol hijo y Oriol Pujol, que a su vez había dimitido unos días antes de los cargos en Convergència Democràtica (CDC), partido que había fundado el patriarca y con el que gobernó la Generalitat durante 23 años. La confesión de Pujol puso punto y final a las descalificaciones en contra de los que informaban de los casos de presunta corrupción que salpicaban a la familia PujolFerrusola. Se acabaron las referencias a «es un ataque contra Cataluña», «es un intento de desacreditar el proceso secesionista» o «es para ensuciar el nombre de los Pujol».

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Votó el 9-N y el 1-O A partir del verano de 2014, la Cataluña nacionalista, que construyó Pujol con detenimiento y complicidad durante dos décadas, le dio la espalda. Mas intentó cortar amarras con su icono y valedor político. Su partido se refundó (en 2016), ahora se llama Partit Demòcrata Europeu Català (PDECat) y la Generalitat le retiró inmediatamente los honores de expresidente autonómico. Pujol dejó de existir e incluso se cerró el centro de estudios que llevaba su nombre, pero legó el «pujolismo», que impregna a todas las formaciones independentistas del Parlamento de Cataluña. Desde entonces, sus apariciones son a cuentagotas, si bien no falta a ninguno de los grandes acontecimientos independentistas. Así, por ejemplo, Pujol, acompañado de su mujer, votó en la consulta secesionista del 9 de noviembre de 2014, solo tres meses después de la confesión, y también en el referéndum ilegal del 1 de octubre de 2017, junto a, entre otros, su hijo Oriol. De la misma manera, aunque se mantiene fuera del primer plano mediático, sigue de cerca la actualidad política. Partidario del proceso separatista y de mantener el pulso al Estado de Derecho, no deja de advertir a los que le quieren escuchar que, en este intento de romper la democracia española, «Cataluña tiene mucho que perder, si sale mal». Hace menos de veinte días, visitó a los líderes del «procés» que están en prisión preventiva esperando la sentencia del Tribunal Supremo y forman parte del PDECat, Joaquim Forn, Jordi Turull y Josep Rull. Y a finales de 2018 les envió un mensaje en un acto público: «No estáis solos». Actos de pequeño formato En los últimos meses, apoyado por un grupo de excolaboradores durante su etapa al frente de la Generalitat, trata de rehabilitar su figura política. Lo hace desde la entidad creada para ello al poco de confesar su desfalco en marzo de 2015 y bajo el nombre de Associació Serviol, que él mismo ideó y preside con la finalidad del «fomento del pensamiento y conocimiento de la sociedad catalana» y con «la voluntad de difundir los escritos y pensamientos de quien la preside». Aunque su impacto en la actualidad política es mínimo, sus prédicas siguen teniendo seguidores. Actos públicos de pequeño formato, como el del Ateneo Barcelonés en mayo de

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2018 o los que organiza el grupo Tagamenent-Construir Catalunya, cuyo objetivo es «recopilar, glosar y difundir la obra de Jordi Pujol», le permiten ser protagonista y reivindicarse. Recién cumplidos los 89 años y un lustro después de completar su biografía con la confesión de haber sido un evasor, Pujol sigue reflexionando sobre Cataluña y defendiendo el nacionalismo que puso en práctica durante los 23 en los que estuvo al frente de la Generalitat.

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El juez investiga el origen de hasta 26 millones de Jordi Pujol Ferrusola en Suiza De la Mata pide ahora datos a Luxemburgo sobre cuentas del primogénito del expresidente catalán El juez de la Audiencia Nacional José de la Mata investiga el origen de 26 millones de euros que Jordi Pujol Ferrusola, primogénito del expresidente catalán, supuestamente llegó a tener en dos cuentas de la entidad JP Morgan en Suiza, una a su nombre y otra a nombre de una sociedad, Selecta Fund Ltd, radicada en el paraíso fiscal de las Islas Vírgenes Británicas. El magistrado ha enviado ahora una solicitud de información a las autoridades judiciales de Luxemburgo para seguir el rastro de esos depósitos de la familia Pujol Ferrusola, sobre la que reitera: “Ha aprovechado su posición privilegiada de ascendencia en la vida política, social y económica catalana, para acumular a lo largo de los años un patrimonio desmedido (…) directamente relacionado con percepciones económicas fruto de conductas corruptas”. El magistrado ha recibido de las autoridades suizas la confirmación de que Jordi Pujol Ferrusola fue titular de dos cuentas en el JP Morgan de ese país. Los fondos de estos depósitos fueron transferidos en febrero y septiembre de 2004, antes de su cancelación, a una sucursal en Luxemburgo de Pictet & Cie, uno de los principales bancos privados de la Confederación Helvética. En la primera de las cuentas suizas estaban autorizados, además de Junior como titular, su entonces esposa, Mercé Gironés, y el empresario catalán Carles Tusquets Trias de Bes. Según la información proporcionada por las autoridades de ese país al juez De la Mata, en el momento de cierre de la primera cuenta suiza, el saldo era de ocho millones de euros. Desde esta cuenta se transfirieron en diciembre de 2013 un total de 300.000 euros a la mercantil Selecta Fund, de las Islas Vírgenes. La segunda cuenta suiza pertenece precisamente a esta supuesta sociedad tapadera. La documentación aportada por la autoridades helvéticas ha confirmado al juez que los beneficiarios del depósito eran Pujol Ferrusola y Carles Tusquets. Esta cuenta fue abierta en julio de 2002 con una transferencia de 4,4 millones de euros realizada por el hijo del expresident desde Andorra. Este segundo depósito funcionaba con la compra de acciones de

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empresas cotizadas, y en el momento de mayor alza de los títulos, en marzo de 2004, el saldo ascendió a 17,93 millones. Los fondos de ambas cuentas suizas fueron transferidos en 2004 a tres cuentas del Pictet & Cie de Luxemburgo. Toda la documentación relativa a las cuentas suizas se dirigía a la entidad Alea Capital S. A, con sede en Ginebra, y de la que era administradora Yolanda Ballestero, consejera a su vez de la sociedad Tusquets Consultores S. L., mercantil de Carles Tusquets Trias de Bes. Para el magistrado instructor “no cabe duda alguna respecto al dominio total de la operativa bancaria por parte de Jordi Pujol Ferrusola en colaboración con Carlos Javier Tusquets Trias de Bes”. El juez De la Mata, que el pasado miércoles pidió a Andorra información sobre cuentas de los Pujol en cuatro bancos del Principado, acude ahora a las autoridades luxemburguesas en busca de pruebas. El magistrado ha recurrido a una Orden Europea de Investigación –un mecanismo de reconocimiento de resoluciones judiciales de la UE en vigor desde 2018- para que aporten la documentación relativa a las tres cuentas abiertas en el Pictet & Cie del Gran Ducado. El magistrado pide “en especial” el contrato de apertura de los depósitos, con identificación de los “titulares, autorizados y beneficiarios últimos”, así como “el extracto de movimientos con el mayor nivel de detalle” de esas cuentas desde 2004 a la actualidad. Fuentes de la defensa de Jordi Pujol Ferrusola afirmaron al conocer la investigación emprendida por el juez De la Mata en Luxemburgo que “no hay dinero nuevo que no haya sido expuesto y preguntado” al hijo mayor del expresidente de la Generalitat. Los abogados de Junior recuerdan que ya fue interrogado en febrero de 2016 y abril de 2017 por el traspaso de fondos desde Andorra que permitieron abrir las cuentas suizas cuyos fondos fueron posteriormente desviados a Luxemburgo. Las mismas fuentes ponen en cuestión las cifras del valor de las carteras que consigna el magistrado en su auto del pasado lunes. El magistrado recuerda que “las facturaciones millonarias realizadas a través de las sociedades instrumentales asociadas a Jordi Pujol Ferrusola no tienen justificación material alguna” y que estas “no se sustenta en ningún caso en la prestación real de servicio alguno asociado al concepto que se trasladó a las facturas”. El expresident Pujol, su esposa y los siete hijos de la pareja están imputados por supuestos delitos de blanqueo, contra la hacienda pública, falsedad en documento mercantil y organización criminal. La causa, que comenzó a investigarse en diciembre de 2012 con la denuncia de Victoria Álvarez, exnovia de Junior, y en la que están incluidos empresarios que supuestamente realizaron pagos bajo cuerda a los Pujol, encara su recta final.

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Detenido un socio de Jordi Pujol Ferrusola por blanquear fondos de la familia Bernardo Domínguez Cereceres ha sido arrestado por orden del juez José de la Mata La Policía Nacional ha detenido por orden del juez de la Audiencia Nacional José de la Mata al empresario Bernardo Domínguez Cereceres, socio de Jordi Pujol Ferrusola —el mayor de los siete hijos del expresidente catalán Jordi Pujol— por supuestamente blanquear fondos de la familia Pujol. Tras tomarle declaración, el magistrado lo ha dejado en libertad con medidas cautelares. Debe comparecer cada 15 días, se le ha retirado el pasaporte y tiene prohibido salir de España, según han informado fuentes jurídicas. La Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF) de la Policía Nacional ha practicado el arresto en el marco de la causa que instruye el juez De la Mata, que investiga los delitos fiscales de la familia Pujol y el presunto origen de su fortuna como mordidas de empresarios a cambio de adjudicaciones de la Generalitat. Según ha avanzado el diario El Mundo, el magistrado sospecha que en plena investigación judicial sobre la familia Pujol, Cereceres supuestamente creó contratos de préstamo ficticios por valor de 28,5 millones de euros para colocar la fortuna familiar fuera del alcance de la Justicia española. Según la investigación, el hijo mayor del expresidente catalán trabajó con distintos testaferros y/o fiduciarios que le permitieron disponer de cuentas corrientes en otras jurisdicciones como México, Andorra, Estados Unidos, Paraguay, Argentina y Panamá, así como realizar inversiones utilizando diversas compañías instrumentales. El expresidente catalán Jordi Pujol; su esposa, Marta Ferrusola, y los siete hijosdel matrimonio ocultaron supuestamente en Andorra un total de 70,4 millones de euros entre 1990 y 2014, según la Policía. La porción más cuantiosa (54,4) corresponde al primogénito del político, Jordi Pujol Ferrusola, que ha llegado a estar en prisión preventiva durante la instrucción de la causa. Los investigadores le atribuyen una “frenética actividad” para blanquear estos “beneficios no justificados”.

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La oscura herencia en Andorra de los Pujol Una auditoría confirma que el clan del expresidente catalán no justificó el origen de los cinco millones que ocultó en el país pirenaico La familia del expresidente catalán Jordi Pujol desembarcó en la Banca Privada d’Andorra (BPA) sin demostrar el origen de los más de cinco millones de euros que ocultó entre 2006 y 2015 en esta entidad. Y, por este motivo, el clan nunca debió ser cliente de la institución financiera, según una auditoría de la consultora PwC . El informe forma parte de la investigación por blanqueo que desarrolla un juzgado de Andorra sobre seis miembros de la familia Pujol. Y concluye que la saga del dirigente que pilotó Cataluña 23 años no justificó en el país pirenaico la procedencia de su fortuna. O, lo que es lo mismo, que no acreditó la supuesta herencia que Jordi Pujol recibió de su padre, Florenci, un banquero fallecido en 1980 que hizo fortuna con el contrabando de divisas Los Pujol debieron ser calificados como “no aptos” en la BPA. Utilizaron un entramado de "ocultación". Y tejieron una estructura sobre una madeja de diez cuentas numeradas y fundaciones panameñas, según la auditoría. El trabajo de PwC fue encargado por la Agencia de Resolución de Entidades Bancarias (AREB), el homólogo del FROB español que Andorra creó tras la intervención de la BPA, en 2015. El texto desgrana las transacciones en este banco de la esposa del expresidente, Marta Ferrusola, y cuatro de sus siete hijos: Marta, Mireia, Pere y Josep. Estas son sus claves: Ferrusola: entrada por la puerta grande La matriarca del clan desembarcó en el banco en diciembre de 2010 por la puerta grande. El contrato de apertura de su cuenta numerada llevó estampada la firma del entonces director general y consejero delegado de la entidad, Joan Pau Miquel. A sus 83 años, la esposa del expresidente de la Generalitat catalana se escudó tras una coraza financiera –cuenta cifrada y sociedad panameña con testaferro- para blindar los

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868.000 euros que manejó entre 2010 y 2014. Marta Ferrusola también recurrió a fundaciones para mover los beneficios de sus inversiones, cartera de preferentes de Repsol incluida.

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EL DILEMA DE SER UN CLIENTE DE RIESGO Cuando el clan Pujol desembarcó en la Banca Privada d’Andorra (BPA), se enfrentó al cuestionario de rigor. Un cortafuegos para impedir que se cuelen en la entidad fortunas de dudosa procedencia. Cinco de los siete hijos del expresidente catalán respondieron “no” a la pregunta “¿Es usted una Persona Expuesta Políticamente (PEP)?”. Un término que define a cargos públicos, excargos y familiares que deben ser sometidos a una monitorización especial para prevenir el blanqueo, según la recomendación de 2012 del Grupo de Acción Financiera (Gafi), un organismo creado en 1989 por el G-7. Frente al criterio de sus descendientes, la matriarca del clan, Marta Ferrusola, escribió en el formulario que sí era una Persona Expuesta Políticamente. ¿A qué responde esta contradicción? Pese a las recomendaciones del Gafi, Andorra tiene su propia legislación sobre los perfiles de riesgo. Y, con la ley del país pirenaico en la mano, ninguno de los miembros del clan Pujol era un cliente sospechoso cuando abrió sus cuentas en la BPA. Marta Ferrusola y sus hijos Marta, Pere y Mireia aterrizaron en la BPA en diciembre de 2010. Entonces, en el Principado regía un decreto de 2009 sobre los PEP’s que liberaba de este calificativo a los parientes directos de políticos un año después de que su allegado hubiera abandonado el cargo. Y Jordi Pujol dejó la presidencia de la Generalitat en 2003. Con la ley andorrana en la mano, tampoco Josep Pujol, que aterrizó en la BPA en 2006, sería PEP. Fuentes próximas a la familia Pujol explican así la contradicción de Marta Ferrusola al calificarse de Persona Expuesta Políticamente. “Los cuestionarios no los rellenaban los clientes, sino los empleados de la BPA”.

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El informe menciona también los vínculos de la matriarca con otro tipo de fundaciones: “Durante el tiempo que su marido ejerció como político, asumió cargos simbólicos en fundaciones y entidades de carácter benéfico”. Marta: “hija de una importante familia” Marta Pujol Ferrusola era para la BPAla “hija de una importante familia catalana”. Sin más. Y así figuró en los archivos internos del banco. La descendiente de los Pujol-Ferrusola se presentó como arquitecta ante la institución financiera, donde movió 700.000 euros entre 2010 y 2014. La auditoría de PwC es tajante con ella: “No dispone de ningún tipo de documento para acreditar el origen de sus fondos”. Mireia: la fisioterapeuta millonaria Cuando la fisioterapeuta Mireia Pujol Ferrusola abrió una cuenta en la BPA, definió así las razones para elegir esta entidad: “ahorro y seguridad”. Lo dejó escrito en el documento interno que debe rellenar el cliente que toca a la puerta de un banco en el Principado, el Know your customer (conozca a su cliente, en inglés). La hija del factótum convergente manejó en Andorra el segundo patrimonio más importante de su familia: 1,2 millones de euros. Pere: “sin necesidad de dinero” Pere Pujol Ferrusola aterrizó en la BPA “presentado por un tercero”. Ingeniero agrónomo de profesión, este hijo de Jordi Pujol depositó 650.000 euros en la entidad entre 2010 y 2014. Y, según los empleados del banco, no preveía sacar sus fondos. “No tiene necesidad de dinero”, dejaron escrito los trabajadores. Como el resto de sus hermanos, no justificó el origen de su fortuna, según PwC. Josep: misterioso ingreso en efectivo de 800.000 euros La cuenta en la BPA de Josep Pujol Ferrusola, que movió 2,1 millones, fue la más activa del clan. La auditoría de PwC cuestiona transacciones como un ingreso en efectivo de 800.000 euros en febrero de 2010. El tercer hijo de la familia vinculó la procedencia de este dinero al

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cobro de un préstamo. “Se duda de la existencia del préstamo, entendiéndose como un vehículo para el blanqueo de capitales”, sentencia la consultora. Fuentes próximas a la familia Pujol se muestran muy críticas con la auditoría de PwC. “No hay en el informe ningún hecho que demuestre que el dinero de Andorra tuvo un origen irregular”, sostienen. "Es fácil verlo todo así cuando ya han ocurrido los hechos", añaden. En paralelo a las pesquisas en Andorra, el clan Pujol se encuentra bajo el foco en España. El juez de la Audiencia Nacional José de la Mata investiga al expresidente catalán, su esposa y sus siete hijos por blanqueo, fraude fiscal y falsedad documental. A través de una madeja de cuentas, la familia ocultó presuntamente 30 millones en Andorra, Estados Unidos, Paraguay, México y Argentina. Andorra, de 78.000 habitantes, permaneció blindada por el secreto bancario hasta el pasado año. Y la BPA fue intervenida por las autoridades de este país pirenaico en marzo de 2015 por un presunto delito de blanqueo. Los dueños de esta entidad, que llegó a tener 9.000 clientes y 8.000 millones de volumen de negocio, niegan estas acusaciones.

EL BENJAMÍN TEMIÓ AL “EFECTO FALCIANI” El benjamín del clan Pujol, Oleguer Pujol Ferrusola, no reparo en reconocer el pasado diciembre en un juzgado de Andorra que ocultó su patrimonio en el país pirenaico mediante un alambicado entramado de fundaciones. ¿El objetivo? Evitar “un Falciani”. O, lo que es lo mismo, que un trabajador de la institución financiera filtrara su nombre. Aludía así al escándalo desatado en 2009 por el informático Helvé Falciani, que afloró el fraude fiscal de más de 100.000 clientes de su antigua empresa, el banco HSBC. “Me propusieron crear un producto financiero dentro de la BPA, una fundación con el objetivo principal de evitar que nos hicieran un Falciani”, confesó Oleguer Pujol. El pequeño de la familia declaró ante la titular del juzgado número dos de Andorra. La jueza le citó en calidad de inculpado –término de la ley andorrana que sustituye al investigado- por un presunto delito de blanqueo.

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Oleguer Pujol pasa por ser un experto en finanzas. Como prueba: Le dijo a la magistrada que trabajó entre 1997 y 2002 como representante de fondos inmobiliarios en España y Portugal del banco de inversión estadounidense Morgan Stanley. El benjamín de los Pujol-Ferrusola manejó entre 2012 y 2014 una cuenta en la BPA donde figuró como titular la fundación panameña Kamala Foundation, que llegó a acumular un saldo de 812.770 euros.

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