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WorkFlow
Fรกbrica de Planes de Coberturas
Flujo de suscripciรณn
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ESTA ES UNA EXCELENTE OPORTUNIDAD PARA USTED Y PARA SUS CLIENTES
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NUESTROS MÓDULOS
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NAVEGACIÓN Tu logo en el HOME
Menús interactivos
Recuperación de Contraseña
Sistema de AYUDA en LÍNEA
Mi PORTAL
Mis MÉTRICAS
SEGURIDAD Nodo y Empresas
Cambio de Contraseña
Definición de Aplicaciones
Monitor de Sesiones de Usuario
Mantenimiento de Consultoría
CONFIGURACIÓN GENERAL Configuración de Correlativos del Sistema Mensajes del Sistema Mantenimiento de Código Postal
Definición de Status
Catálogos Generales
Ubicaciones Geográficas
Administración Plantillas de Correos
Usuarios del Sistema
Giros de Riesgos
Perfiles y Accesos a Usuarios
Reporte de Usuarios
Configuración de Workflow
Direcciones y Gerencias
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CRM Control de Personas y Relaciones
Reporte de Asesores
Impresión de Fichas de Datos de Personas
Reporte de Ajustadores
Reporte de Asociados
Reporte de Proveedores
SUSCRIPCIÓN DE NEGOCIOS
Mantenimiento de Cláusulas
Reporte Gerencial de Cartera
Tarificación Vehículos
Reporte de Producción
Configuración de WMI Automóviles
Reporte de Cartera Vencida
Marcas de Modelos y Versiones de Vehículos
Reporte de Parque Vehicular
Partes e Insumos de Automóviles
Solicitud de Endosos
Configuración de Tipos y uso Vehículos
Monitor de Endosos
Tipos de Cobertura
Consulta de Pólizas y Endosos
Definición de Planes Cobertura
Monitor de Devoluciones
Cotizaciones Nuevas
Reporte de Certificados Pendientes a Renovar
Consulta de Edición de Cotizaciones
Preliminar de Cancelación de Certificados
Reporte de Cotizaciones
Proceso de Cancelación de Certificados
Consulta y Nuevos Certificados
Remisión de Certificados
Reporte de Cartera
COBRANZA
Definición de Reglas de Cajas
Convenios de COBRANZA
Caja Receptora
Monitor de Cajas Receptoras
Monitor de Cajas Cerradas
Reporte de Cuentas por Cobrar
Reporte de Transacciones en Caja
Reporte Gerencia - Inconsistencias en Cajas Receptoras
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SINIESTROS Tipos de Siniestro y Documentos
Reporte de Siniestros Pagados
Cabina de Siniestros
Reporte de Vales de Siniestros
Monitor de Folios y Siniestros
Reporte de Deducibles
Monitor de Dictámenes de SINIESTROS
Registro y Consulta de Facturas de Siniestros
Reporte de Folios de Siniestros
Monitor de Dictámenes de Facturas de Siniestros
Reporte Dictámenes de Siniestros
Reporte de Facturas de Siniestro
Reporte de Siniestros Pendientes
COMISIONES Conceptos de ESTADO DE CUENTA
Estado de Cuenta Asesor
Admon. de Asesores por Oficina
Reporte Comisiones por Asesor
Estructura de Asesores y SubAsesores
Reporte de Comisiones General
Personalización de Comisiones por Asesor
Reporte de Análisis de Venta por Periodo
Monitor de Dictámenes de Comisiones
Reporte de Análisis de Ventas Gerencial
FINANZAS Índices Financieros
Autorización de Ordenes de Pago
Definición de Impuestos y Regímenes
Entrega de Ordenes de Pago
Empresas Financieras
Reporte de Ordenes de Pago
Monitor de Ordenes de Pago
MÓVIL Consulta de Pólizas
Contacto Empresa Asesor
Prospecto
Cotizaciones Nuevas
Siniestros
Notificaciones
Estados de Cuenta
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“Proporcione una App Móvil a su cliente, para que tenga su póliza a mano y este conectado con su ASESOR”
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Navegación Su logo en el HOME
Personalización de su login con su imagen y colores corporativos AQUI TU EMPRESA
Acceda por medio de su correo electrónico, número de teléfono celular o cuenta eASPAYB Puede proporcionar acceso a sus clientes y fuerza de venta
Recuperación de contraseña
AQUI TU EMPRESA
Autonomía para que sus usuarios recuperen su acceso de forma inmediata.
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CONTROL Y
SEGURIDAD EN
TUS MANOS
Módulo
Seguridad Verifica Información Importante de su Licenciamiento como lo es: Nombre de la Organización
Múltiples Asesores por Oficina
Domicilio de la Organización
Métodos de Búsqueda por Defecto
Administración de Sub-Asesores
Administración por sitios y/o rutas
Idioma
Se requiere al supervisor para cerrar cajas
Moneda
1. Administra que personas deben de cambiar su contraseña en su próximo acceso por cuestiones de seguridad, y cada cuanto los usuarios que tienen acceso deberán realizar el cambio ya sea por número de días o por número de accesos. 2. Ten a la mano información importante como
lo es: que usuario esta conectado, desde que lugar por medio de su IP, desde que hora inicio su sesión, las veces que se ha conectado, y si es requerido cerrar su sesión activa.
3. Límite de sesiones permitidas a los usuarios que tengan accesos, para que no puedan abrir más de las que tu consideres conforme a su función. 4. Ten a la mano la información de consultas
y programas que componen el sistema, y configura términos, ayudas en línea, permisos generales, parametriza cada una de las opciones para que solo tu decidas que usuarios podrán ver o no las opciones, esto por perfil o para usuarios en general.
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PERSONALICE SU APLICACIÓN Configuración
General
Administración de usuarios, donde se define el puesto, la oficina a la que pertenece, si tiene vencimiento su contraseña o es necesario que la cambie en su próximo acceso, etc. Generación de perfiles y accesos a usuarios, donde cada usuario es personalizado con permisos dependiendo del proceso en el que es participe. Definición de Correlativos para cada proceso por ejemplo:
Cotizaciones
Avisos de Cobro
Pólizas
Siniestros, etc.
Configuración del flujo de trabajo para los usuarios por medio de un workflow donde se define las empresas y los productos que cada usuario puede trabajar.
Módulos Cotizaciones
Empresas
Emisión
Riesgos
Endosos
Planes de Coberturas
Siniestros
Tipo de Endosos
Catálogo de tarifas 14
Accesos por
Múltiples Empresas Múltiples Oficinas
Múltiples Sitios/Kioscos por Oficina
Estructura Organizacional
Direcciones Ejecutivas - Gerencias - Operadores
Consulta de UbiGEO
Consulta de Códigos Postales y su estructura
Personaliza los e-mail salietes con tu información y diseño
Definición de las empresas con las que se trabaja y los riesgos con los que usted trabaja. Registro y administración de las oficinas con las que cuenta cada empresa, así como una asignación de sitios o rutas por oficina (Opcional). Definición de las vigencias permitidas para su uso en la generación de pólizas y cobranza. Definición de los valores que conforman los catálogos utilizados dentro del sistema, por ejemplo, motivos de cancelación de una póliza, observaciones en una persona etc. Registro de las diferentes Empresas Financieras (Bancos). Definición de los Impuestos y Regímenes Fiscales con los que trabaja la empresa, y que son utilizados en los diferentes módulos. Desde el Monitor de Sesiones de usuarios puede llevar el control de donde se conecta por medio de su IP, a qué hora inicia y cierra sesión.
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VIN Al momento de cotizar podrá saber en automático por el número de VIN, la ubicación de donde fue creado el vehículo, su marca y modelo, esto para acortar tiempos de captura y tener datos reales que complementen tu base de datos.
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ESTRATEGIAS DE
NEGOCIOS
CENTRADAS EN
EL CLIENTE
Módulo
CRM
Administre y lleve el control de las personas que interactúan con la aplicación y sean identificadas por el sistema con el rol asignado. Se pueden configurar las relaciones que tenga con otras personas que se encuentren registradas en el sistema. En cada etapa del negocio de seguros intervienen diferentes personas, desde la negociación, la contratación del seguro y cuando es necesario hacer efectivo el seguro, eASPAYB cuenta con tipos de personas para identificarlas dentro de la
aplicación en los procesos involucrados.
¿Qué es el CRM? Es una estrategia de negocios centrada en el cliente, eASPAYB está basado en tratar a los clientes adecuadamente, reconociendo su individualidad, para satisfacer sus necesidades particulares, y herramientas necesaria que toda compañía debe tener, para brindar un servicio excelencia para estar en condiciones de competir en el mercado.
Centralizador de toda la información que se genera sobre una persona, siendo esta:
Prospectos:
Personas registradas solo con información básica, para su uso en suscripción de Negocios.
Cliente/Asociado: Información que lo caracteriza como cliente, sus direcciones, formas de contactarlo, sus pólizas, su estado de cuenta y sus siniestros. Asesor de Cartera: Información como el tipo de Asesor, Años en el Giro, Régimen Fiscal, direcciones y formas de contacto.
Ajustador de Siniestros: Ajustador Interno o Externo, monto de honorarios, riesgos que atiende, direcciones, contactos.
Proveedor: Tipo de Proveedor, inicio de la relación, Nº de convenio, días de pago, Régimen Fiscal, direcciones y contactos. 17
Envío de información vía correo electrónico al cliente de su registro, por medio de un formato PDF. Reportes en formato de excel por perfil, Clientes, Asesor, Ajustadores o Proveedores. Ficha de datos de sus clientes | PDF | eMail
Expediente Digital de Clientes Documentos de Identificación
Pólizas
Renovaciones
Comprobantes Domicilio
Endosos
Siniestros
Cotizaciones
Análisis de sus Clientes Registro General
Pólizas
Siniestros
Agenda
Cotizaciones
Endosos
Cobranza
PDF/eMail
Protección de Datos Sensibles Registro de Bitácoras de Seguimiento Encriptamiento de datos sensibles
**** Contraseñas Teléfonos
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Correos
Conducto de Cobros
Documentos de Identificación
Conducto de Pagos
Catálogos Relacionados Géneros
Canales de Venta
Tipos de Documentos de Identificación
Tipos de Direcciones
Tipo Ajustador
Tipo de Personas
Estado Civil
Tipo Asesor
Motivos
Tipo Cliente
Tipo de Contacto
Etc
Clientes Proveedores Asesores / SubAsesores Ajustadores de Siniestros
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PROCESOS DE EMISIÓN FÁCILES Y
SIN LIMITACIONES
Suscripción de
Negocios
Fábrica de Planes: Defina los tipos de suscripción, tipos de riesgo, ramos técnicos, coberturas, diferentes tarifas según ficha técnica, convenios de cobranza, vigencias, tipos de siniestro, planes de cobertura y configuraciones generales. Tarifique sin limitaciones sus coberturas para cualquier tipo de riesgo. Con catálogos dinámicos que se adaptan exactamente a su ficha técnica, según tasas por grupo estadístico y tipo y uso del Vehículo (Automóvil, Pick Up, Camión de Pasajeros, Motocicletas, etc.), Donde las tasas se especifican por cobertura, incluyendo recargos según el % de deducible.
Para pólizas colectivas genere planes especiales, donde podrá diseñarle un plan a la medida y que será exclusivo de sus clientes potenciales 20
Procesos Operativos Cotizaciones Nuevas para un prospecto o cliente ya existente, y
dele a su cliente un estimado de costos de una manera sencilla y rápida, en caso de algún cambio solicitado por el cliente.
La Consulta y Edición de Cotizaciones podrá efectuarla previo
a generar la emisión. Puede consultar de manera rápida toda la transaccionalidad que ha tenido una cotización.
Desde un solo apartado podrá realizar la Consulta de Certificados, donde tendrá acceso a toda su información, por ejemplo: sus vigencias (renovaciones), sus datos particulares, coberturas, sumas aseguradas, los endosos con valor y sin valor así como su estado de cuenta.
El Estado de Cuenta de la Póliza le mantendrá al día de la cobranza
que se ha realizado, así como de la prima que esta aún pendiente de cobro para que el cliente sea notificado y su cartera se encuentre siempre en buenas condiciones y con el menor vencimiento posible.
Gestione los Endosos y monitoree las solicitudes nuevas.
EXCEL
Genere salidas de información por medio de reportes en formato excel de toda la información que se ha tenido en el área de suscripción como lo son: Reporte de Producción, Reporte de Cartera, Reporte de Parque Vehicular, Reporte de Certificados Pendientes a Renovar.
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GESTIÓN TOTAL EN SUS
COBROS Módulo de
Cobranza
Lleve el Control y Monitoreo de todo lo que tiene pendiente de cobro, de los ingresos que hay a diario, de las cajas que operan en tiempo real, de los depósitos que deben realizar los asesores, procesos masivos que reducen el tiempo en sus procesos y reportería que le mantendrá informado de lo que pasa en su empresa.
Definición de Convenios de Cobranza que se utilizarán en los diferentes Productos configurados en la Fábrica de Planes.
Definición de Cajas que pertenecen a las distintas oficinas así como el cajero que la opera y su horario de apertura.
Procesos Operativos Caja Receptora, donde la cajera podrá especificar el monto de apertura, consultar los movimientos que ha tenido, registrar los ingresos en efectivo, tarjeta de crédito o débito, cheque o transferencia. El cierre solicitando la autorización de un supervisor (opcional), reportes del cierre de caja (detalle de movimientos y general) en formato PDF.
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El monitoreo de todas las Cajas Receptoras que se encuentran abiertas y los movimientos que han tenido de las diferentes zonas y todo desde una sola pantalla. Monitor para las autorizaciones de las devoluciones de prima solicitadas por los clientes. Proceso masivo para la cancelación de las pólizas por falta de pago, dependiendo lo definido en la Fábrica de Planes. Remisión Masivo de Certificados que necesiten cambiar el convenio de cobranza, según lo especificado en la Fábrica de Planes. Monitoreo para los depósitos efectuados por los asesores de las primas cobradas, y bloqueo de sistema en caso de que no se efectúen dichos depósitos.
Reportería/ Búsquedas Avanzadas Reporte Gerencial de las inconsistencias en los depósitos generados por los asesores versus sus cierres de cajas. Preliminar de Cancelación de los certificados que están a punto de cancelarse, para la recuperación de cobranza. Balance de Cuentas por Cobrar que le mantendrá informado en tiempo real sobre la aplicación de cobros en su cartera vigente. Reporte de Transacciones en Caja, conoce todos ingresos que tienen las cajas de la organización dentro de un período de fechas.
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EL SERVICIO A SUS CLIENTES ES IMPORTANTE, ADMINISTRE SUS SINIESTROS
Módulo de
Siniestros Configuración de los diferentes tipos de siniestros y documentos necesarios para el pago de daños (reclamos).
Procesos Operativos Registro del siniestro desde Cabina, generando un folio de Siniestro. Monitor de Folios y Siniestros, donde dependiendo del flujo asignado al usuario en sesión podrá realizar diferentes tareas en el folio o siniestro generado. Ajustador de Siniestros
Análisis de Reservas
Mesa de Control
Dictámenes de Siniestro
Autorización de dictámenes de siniestros para la generación de ordenes de pago a un tercero afectado o a un proveedor.
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Registro de Facturas de Siniestro, para el control de los gastos extras que se tiene en un siniestro, pago de honorarios a ajustadores, reembolso de gasolinas etc. Generación de avisos de cobro para el Reembolso de un deducible. Entrega de Vales para terceros afectados o para el asociado, de reparación de vehículos, pagos directos, hospitales. Etc.
Folios de Siniestros
Vales de Siniestros
Dictámenes de Siniestros
Deducibles Pendientes de Cobro
Siniestros Pendientes
Facturas de Siniestro
Siniestros Pagados
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TOME EL CONTROL DE SUS VENTAS Y GANANCIAS
Módulo de
Comisiones Defina los conceptos que aparecerán en el estado de cuenta del asesor, así como si es adición o descuento, si aplica impuestos o no. Que le ayudarán en todas las operaciones automáticas (que genere el sistema) o manuales (retenciones o adiciones extras a la operación de comisiones, por ejemplo retención por renta de telefonía, descuentos, bonos, etc.) Ten el control de las comisiones que deberá recibir un asesor y un subAsesor, mide sus ganancias por separado en estados de cuenta independientes o analiza toda la oficina en donde trabajen asesores de venta y emisión, subasesores o por medio de promotorías. Todo esto desde una estructura libre donde se puede personalizar por monto y porcentaje.
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Procesos Operativos Da el plus a tus Asesores de que conozcan el monto de comisión que recibirán desde que esta generando la cotización. Premie a sus asesores con un trato distinto, personalice el monto que recibirán las ventas que generen, donde usted decidirá lo que gana cada uno de sus asesores. Genere cortes de comisiones las veces que necesite, de uno o todos sus asesores para empezar con la liquidación. Informa a tus asesores de todas sus deducciones por medio del envió de su estado de cuenta por vía e-mail, con diseño propio.
Conoce todas las comisiones que genera cada uno de tus Asesores con el Reporte de Comisiones por Asesor, donde podrás analizar las ventas que genera y lo que cobra por cada una de ellas. Ten un panorama de las comisiones que debes de liquidar en tu organización con el Reporte de Comisiones General, seccionado por Oficinas y Zonas Geográficas. Conoce las ventas que se han tenido por un periodo de tiempo para la toma de decisiones, con ayuda del Reporte Análisis de Venta por Periodo, que te dará información como: El Monto de Prima Cobrado, Número de Ventas, Comisiones Pendientes a Liquidar, Comisiones Pagadas.
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MONITOREE Y
CONTROLE LA SALIDA DE SUS PAGOS
Módulo de
Finanzas Control de todas las ordenes de pago generadas en los distintos módulos: Suscripción
Siniestros
Comisiones
Donde se registra la salida, especificando el tipo de egreso, el banco y el número de movimiento generado, así como la persona que lo esta recibiendo, donde queda como registro para su futura consulta.
Monitoreo y Control Monitor de Endosos Monitor Cobranza / Cajas Receptoras Monitor de Devoluciones de Primas Monitor de Seguimiento Siniestros Monitor de Comisiones Monitor de Dictámenes de Siniestros Monitor de Ordenes de Pago Monitor de Entrega de Pagos Cronómetro de Servicio en Efectividad de usuarios entre etapas de un proceso
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Suite de módulos integrados en dispositivos móviles para una fácil administración y ofrecer un acceso ágil a los CLIENTES. Tanto la administración como el cliente tendrán acceso a un módulo de CONSULTA DE PÓLIZAS donde se podrá ver en tiempo real el estado y la información de sus pólizas. Como cliente se tendrá la ventaja de consulta rápida de su ESTADO DE CUENTA general, donde se muestran sus montos totales. Podrá consultar el detalle de sus SINIESTROS, notificaciones de agenda que tenga programadas.
así como las
La aplicación móvil ofrece un módulo especial para el CONTACTO DIRECTO con su empresa. Se pondrán registrar NUEVAS COTIZACIONES de una forma rápida y con la comodidad de generarla a través de tu dispositivo móvil.
¡Plataforma sin costos adicionales! Proporcione una cuenta a su CLIENTE y a su FUERZA de VENTAS. 29
Correo Electrónico
Envío de Correos Electrónicos Manuales Recuperación de Contraseña de Usuario Ficha de Datos de Persona con perfil: Cliente, Asesor, Ajustador Cotización a Clientes Solicitud de Renovación a Asesor Estado de Cuenta de Póliza a Cliente Estado de Cuenta por Cobrar de Póliza a Cliente Estado de Cuenta General a Cliente Estado de Cuenta por Cobrar General a Cliente
Envío Periódico de Correos Electrónicos (Piloto Automático) Cuenta por Cobrar a Cliente Aviso de Cancelación de Póliza Cumpleaños Clientes Configuración Felicitaciones Días Festivos
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eASPAYB - BI [Business Intelligence] Cubos de análisis - Herramientas de BI para proveer capacidades analíticas a los administradores de negocios.
Análisis de Cruce y Crecimiento de Cartera Análisis de Posibles Negocios Nuevos Análisis de Venta de Productos Nuevos
Vistas Ad Hoc Query y Análisis - Analiza toda la base de datos, navegando hasta el nivel más detallado de información
Preparación de reportes explotando las diferentes entidades y datos del sistema (metadatos y query dinámico)
Data mining y análisis estadísticos - Desempeñar modelado predictivo y análisis financiero ¿Qué asesor produce +/-? ¿Qué Oficina produce +/-? ¿Cómo va la cobranza por Oficina/Región/Asesor? ¿Cuál es mi top n de clientes que aportan +/- prima? ¿Cuál es mi top n de clientes +/- siniestrosos? ¿Cómo está distribuida la cartera de los diferentes asesores? ¿Cuánto se tiene que pagar a cada asesor después de cada corte de comisiones? ¿Cómo está la producción a nivel de certificados nuevos, certificados cancelados y renovaciones de mi fuerza de venta?
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Soporte por medio de sistema de tickets asignados en línea a uno de nuestros consultores Monitoreo y Seguimiento en la atención personalizada Monitoreo y Seguimiento por parte del Asesor/ Broker/ Corredor/ Promotoría de sus tickets Ayuda en aclaraciones de configuraciones para una sana operación Atención inmediata en caso se reporte un problema generado por el sistema Atención Telefónica Atención de nuevos requerimientos y de uso exclusivo para un CLIENTE, con base a definiciones del requerimiento Soporte en cargar tus datos por medio de procesos ETL bajo plantillas establecidas (Sólo información de clientes)
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