البنك المركزى: ارتفاع ودائع المصريين بالبنوك إلى 9.5 تريليون جنيه

يلاملا رارقتسلاا ريرقت 2023 ماعلل لولأا فصنلا

© يصرملا يزكرملا كنبلا ،ةيروهمجلا عراش 54 ،ةرهاقلا ،صرم www.cbe.org.eg

ريرقتلا فده ةيداصتقلاا ةسايسلا راطإ في راعسلأا رارقتساو فيصرملاو يدقنلا ماظنلا ةملاس لىإ يصرملا يزكرملا كنبلا فدهي رعس ةسايسو ،ةيدقنلا ةسايسلا ذيفنتو عضو اهنمو هفادهأ قيقحتل تاصاصتخلاا عيمج شرابيو ،ةلودلل ةماعلا ةيفصرملا تامزلأا ةرادإ لىإ ةفاضلإاب ،فيصرملا عاطقلا في ةيلكلا رطاخملا ةرادإ ةسايس كلذكو ،بينجلأا فصرلا زاهجلاو يزكرملا كنبلا نوناقل اقفو كلذو ،عفدلا تامدخو مظن ةملاس قيقحتو ،ةثرعتملا كونبلا عاضوأ ةيوستو قاوسلأاو تاسسؤملا في لاًثمتم - يصرملا لىاملا ماظنلا نأ امبو 2020 ةنسل 194 مقر نوناقلاب رداصلا فيصرملا لىع ظافحلا في ايسيئر ارود سرامي يصرملا يزكرملا كنبلا نإف ،فيصرملا عاطقلا لوح زكتري - ةيتحتلا اهتينبو ةيلاملا عم نواعتلاب كلذو - هيلع فاشرلإاو هميظنتو فيصرملا عاطقلا ةملاس نع ةلوؤسملا ةهجلا هتفصب - لىاملا رارقتسلاا فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلا لىع فاشرلإاب موقت بيلا ةيلاملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلا عــــيزوتلا ثرسيت في هرارمتسا في لثمتي يذلاو ،لىاملا ماظنلا رارقتسا يدم ةسارد لىإ لىاملا رارقتسلاا ريرقت فدهــيو اذه وأ ةيجراخلا تامدصلل ضرعتلا عم بيح ،ةيلاملا ةطاسولا تامدخ ميدقت للاخ نم ةيداصتقلاا دراوملل ءفكلا هيف ةقثلا نادقف وأ ،هرود ءادأ في لىاملا ماظنلا للاخإ في ببستت ةيماظن رطاخم مكارت لىإ يدؤت دق بيلاو ،ةيلخادلا ةفلتخملا تاهجلا عم لصاوتلل ةانق ريرقتلا لثميو ،قييقحلا داصتقلاا لىع ةيبلس راثآ لىإ يدؤي امم ،هتملاس فيو اهل ضرعتي نأ نكمي بيلا رطاخملا ةهجاوم في ةيلاملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلاو يزكرملا كنبلا رود ميدقتل روهمجلاو في يداصتقلاا ومنلاو لىاملا رارقتسلاا تاموقم ءاسرإو ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلا ريوطتل مهدوهج كلذكو ،لىاملا ماظنلا ةيفافشلا نم راطإ ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا مهلأ لاًيلحت لولأا لصفلا مدقي ثيح ،لوصف ةثلاث لىع ريرقتلا لمتشيو جورخ رطاخم لثم لىاملا رارقتسلاا لىع رثؤت نأ نكمي بيلا ةيماظنلا رطاخملا ليلحت فدهب ،ةيملاعلاو ةيلحملا ةيلاملا ءادأ تابارطضلا فيصرملا عاطقلا ضرعتو ،تاكشرلاو دارفلأا نم ينضثرقملا قافخإو ،ةيبنجلأا لاوملأا سوؤر ماظنلا في ةيسيئرلا تاروطتلا نياثلا لصفلا مدقي امنيب ،لىاملا رارقتسلاا شرؤم روطت مييقت بناج لىإ اذه ،ةماعلا رطاخملا مييقت لىإ ةفاضلإاب فيصرملا عاطقلا ةيحبرو لىاملا زكرملا روطتل لاًيلحت نمضتي ثيح ،هئادأ مييقتو لىاملا ءادلأ مييقت نمضتي امك ،ايلحم ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلا ءادأ ليلحت كلذكو ،اهترادإ ةيفيكو اهل ضرعتي بيلا طوغضلا تارابتخا قيبطت لىإ ةفاضلإاب ،لىاملا رارقتسلاا لىع هثرثأتو لاملا قوسو فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلا ةطشنأ ةيبلسلا تاعبتلا نم جتنت دق بيلا رئاسخلا باعيتسا لىع مهتردق يدم سايقل فيصرملا ثرغو فيصرملا عاطقلا لىع لومشلا تاردابم لىإ ثلاثلا لصفلا في ريرقتلا قرطتيو اذه ،ةيملاعلا ةيسايسويجلاو ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلل ءلامعلا قوقح ةيامح لىإ ةفاضلإاب ،ةيوستلاو تاعوفدملا مظن لمشت بيلاو لىاملا ماظنلل ةيتحتلا ةينبلاو لىاملا .ةسفانملاو ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا ليلحت صخي اميف 2023/2022 لىاملا ماعلا نم نياثلا فصنلا تانايب ليلحتلا طيغيو اذه هئادأ مييقتو لىاملا ماظنلا في ةيسيئرلا تاروطتلا صخي اميف 2023 ماع نم لولأا فصنلا تانايبو ،ةيلحملا ةيلكلا

ىوتحملا لودج 5 يذيفنتلا صخلملا 12 ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولأا لصفلا 12 ةيملاعلا تاروطتلاو يجراخلا عاطقلا :لاًوأ 16 يلحملا نامتئلاًا ةئيب :ايناث 17 صاخلا نامتئلاًا 24 يموكحلا نامتئلاًا 25 يلاملا رارقتسلاًا رشؤم :اثلاث 26 يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا 26 يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :لاًوأ 37 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث 55 يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث 67 ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا 67 يلاملا لومشلا :لاًوأ 75 )عفدلا تامدخو مظن( ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلا :ايناث 80 ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامح :اثلاث

5 يذيفنتلا صخلملا ةيملاعلا تاروطتلاو يجراخلا عاطقلا نامتئلاا ةئيب تاموقم ةوق لضفب كلذو ،تامدصلا نم ديدعلل هضرعت عم ىتح ةيلاملا ةطاسولا يف هرود ءادأ يف يلاملا ماظنلا رارمتسا ةيزارتحلاًاو ةيداصتقلاًا هتاسايس ءادأ ىلإ ةفاضلإاب ةيلخادلاو ةيجراخلا هتامازتلاب ءافولا يف هرارمتساو هتطشنأ عونتو داصتقلاًا رارقتسلاًا قيقحت وحن ةيرصملا تاطلسلا دوهج ترفسأ دقو .يلاملاو يداصتقلاًا رارقتسلاًا قيقحتل قيسنتلا نم راطإ يف لامكتسلاً ةمزلالا تاحلاصلإاو ةلماشلا تاسايسلا نم ةمزح نأشب يلودلا دقنلا قودنص عم قافتلاًا نع يداصتقلاًا تاطلسلا تبرعأ دقو .يلودلا دقنلا قودنص نم موعدملا يداصتقلاًا حلاصلإا جمانرب راطإ يف ةيناثلاو ىلولأا نيتعجارملا .يداصتقلاًا حلاصلإا جمانربل ةيسيئرلا بناوجلا عيمج نأشب يروفلا كرحتلاب يوقلا اهمازتلا نع ةيداصتقلاًا رداصم عونت عم ةيلورتبلا ريغ تادراولا ضافخنا ةمهاسم تاداريإو ةيلورتبلا ريغ تارداصلا يف ةلثمتملاو ةيبنجلأا ةلمعلا ةرشابملا ةيبنجلأا تارامثتسلااو سيوسلا ةانقو ةحايسلا ةنورم ىلإ ةفاضلإاب ،ةيداصتقلاا تاعاطقلا نم ديدعلا يف ةيلورتبلا تارداصلا ضافخنا ريثأت نم دحلا يف ،فرصلا رعس ضئاف قيقحت ىلإ ىدأ ام وهو ،جراخلاب نيلماعلا تلايوحتو تايطايتحلاا يفاص نم ديج ىوتسمو تاعوفدملا نازيم يف 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةيلودلا نم لولأا فصنلا للاخ �اعتلا راسم لىع ميلاعلا داصتقلاا رمتسا ،ةحايسلا لىع قافنلإاو صاخلا كلاهتسلااب اعوفدم 2023 ماع بلطلا ؤطابت ةجيتن ةيليوحتلا تاعانصلا عاطق ؤطابت نم مغرلاب ةسايسلا تحجن دقو اذه ةيملاعلا ةراجتلا ةكرحو علسلا لىع يدأ امك ةيملاعلا مخضتلا تلادعم ضفخ � ةيدييقتلا ةيدقنلا ةمدقتملا تاداصتقلاا �ب ةدئاف راعسأ قورف دوجو رارمتسا تارامثتسا تاقفدت شاعتنا لىإ ةئشانلا قاوسلأا تاداصتقاو فصنلا � ةئشانلا قاوسلأا لىإ ةهجوملا نيدلا تاودا � ظفاحملا .2023 ماع نم لولأا يراجلا نا�ملا زجع ضفخنا ،ميلاعلا داصتقلاا �اعت رارمتسا عمو زجع عجارت ةجيتن ،2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ يصرملا ةحايسلا تاداريإ عافترا رارمتساو ،لىو�بلا �غ يراجتلا نا�ملا جراخلاب �لماعلا تلايوحت ضافخنا رمتسا امنيب ،سيوسلا ةانقو � لخادلل تاقفدت �اص ليجست رارمتسا لىإ ةفاضلإاب كلذ كلذكو ،ىرخلأا تارامثتسلااو ة�ابملا ةيبنجلأا تارامثتسلاا نا�م لجس دقو صرم نم ظفاحملا تارامثتسا جورخ ؤطابت 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ اضئاف تاعوفدملا لىحملا ةنازخلا نوذا قوس � �صرملا عاطقلا ةمهاسم تعجارت ماع نم لولأا فصنلا للاخ بناجلأا نيرمثتسملا ةدوع لظ � عاطقلاو ةيداصتقلاا تاعاطقلا ةمهاسم رارمتسا عم ،2023 عاطقلل ةيبنجلأا لوصلأا �اص عجارت كلذك �صرملا �غ لىاملا ةميق تضفخناو )لخادلل تاقفدت �اص لثمي ام وهو( �صرملا ةيدييقت ةيدقن ةسايسل يزكرملا كنبلا عابتا عم ةيلحملا ةلمعلا رادصإ لىإ ةفاضلإاب كلذ ةيلودلا تايطايتحلاا �اص رارقتساو ةميقب يارومس تادنسو ةمادتسملا ةيلودلا ادناب تادنسل صرم رلاود رايلم لداعت ةيلامجإ نيتسايسلاو ةيلكلا ةيزارتحلاا ةسايسلا نيب قيسنتلا رارمتسا امم يلاملاو يداصتقلاا رارقتسلاا قيقحتل ةيلاملاو ةيدقنلا ةصاخ ةيماظن رطاخم نوكت ةيلامتحا ضافخنا يف مهاس .نيضرتقملا قافخإب غلب ومن لدعم ليجست � يصرملا داصتقلاا تاعاطق عونت مهاس ثيح ،2023/2022 لىاملا ماعلا نم �اثلا فصنلا للاخ %3.3 � ةيراقعلا ةطشنلأاو سيوسلا ةانقو ةحايسلا تاعاطق تمهاس لظ � ةيليوحتلا تاعانصلا عاطق ةمهاسم ضافخنا نم دحلا علسلا تادارو ضافخناو �جتنملا راعسلأ سيايقلا مقرلا عافترا اقفو مخضتلا لدعم عافترا يدأ دقو ةطيسولاو ةيرامثتسلاا ماعلا نم �اثلا فصنلا للاخ %31.7 غلبيل �كلهتسملا راعسلأ ام وهو لىئاعلا عاطقلل ةيئا�لا ةوقلا رثأت لىإ 2023/2022 لىاملا ةيكلاهتسلاا علسلا تادراو ضافخنا رارمتسا لىع سكعنا فصنلا للاخ يدييقتلا اههاجتا � ةيدقنلا ةسايسلا ترمتسا فصنلاب ةنراقم لقأ ة�توب نكلو 2023/2022 ماع نم �اثلا � ساسأ ةطقن 200 عقاوب ةدئافلا راعسأ عفر مت ثيح ،لولأا نما�لاب كلذ ،ةيمخضتلا طوغضلا ءاوتحا فدهب 2023 سرام اعوفدم ،صاخلا عاطقلل هجوملا نامتئلاا ومن لدعم ؤطابت عم .صاخلا لامعلأا عاطق ومنب ليمع ةئام �كلأ ةمئاقلا ةينامتئلاا تلايهستلا ةدصرأ تلجس هينج رايلم 821 وحن صاخلاو ماعلا لامعلأا عياطقل ض�قم �لاو تاعاطق ةتس � تلايهستلا كلت تزكرتو ،2023 وينوي � دييشتلا تاعاطق اهنم ،ةدصرلأا لىامجإ نم %74.4 اهبيصن غلب تايواميكو�بلاو عييبطلا زاغلاو لو�بلاو ةيراقعلا ةيمنتلاو ءانبلاو للاخ ةبجوم ءادأ تا�ؤم لىع ظافحلا تعاطتسا �لاو ،اه�غو ةردق لىإ �شي امم ،2023/2022 لىاملا ماعلا نم �اثلا فصنلا .ةفلتخملا ةيجراخلا تامدصلا لمحت لىع تاعاطقلا كلت ةنورمو لىحملا جتانلا لىإ صاخلا نامتئلاا ةبسنل ةبلاسلا ةوجفلا تعستا جتانلا ومن لدعم عافترا ةجيتن ،2023 وينوي � ميسلاا لىامجلإا امب – مخضتلا تلادعم عافترا لظ � – ميسلاا لىامجلإا لىحملا ةوجفلا كلت تنمازت دقو صاخلا نامتئلاا ومن لدعم طىختي ترقتسا ثيح �صرملا عاطقلا لوصا ةدوج نسحت رارمتسا عم ةياهن � %3.3 دنع ضورقلا لىامجلإ ةمظتنملا �غ ضورقلا ةبسن 2023 وينوي

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 6 يذيفنتلا صخلملا يموكحلا يلاملا ءادلأا عم ةيباجيإ ءادأ تارشؤم قيقحت يف ةماعلا ةيلاملا رارمتسا نم ةموكحلا نم تابولطملا يفاص بيصنل يبسنلا رارقتسلاا قارولأا ةصح يف ضافخنلاا كلذكو ،يلحملا نامتئلاا يلامجإ ،يفرصملا عاطقلا لوصأ يلامجإ نم ةبسنك ةيموكحلا ةيلاملا ةيماظنلا رطاخملا نّوكت ةيلامتحا ضافخنا يف مهاسي امم .ةماعلا ةيلاملا ءادأ تابارطضاب ةصاخلا غلب 2023/2022 لىاملا ماعلا � ايلوأ اضئاف ةماعلا ةيلاملا تققح ةبسن تضفخنا كلذك ،ميسلاا لىامجلإا لىحملا جتانلا نم %1.6 فيفط رادقمب ميسلاا لىامجلإا لىحملا جتانلا لىإ لىكلا زجعلا 2023/2022 لىاملا ماعلا للاخ %6 لجستل ةقلعتملا رطاخملا ليلقتو نيدلا ةرادإ �سحت لىع ةموكحلا لمعت قوس ريوطتو نيدلا ءابعأ ضفخ للاخ نم ليومتلا ةداعإب تلادعم � مكحتلا لىع ةيلاملا ةرازو لمعت امك ،ةيلاملا قارولأا �ب ليومتلا رداصم عــــيونت ةسايس عابتاب دئاوفلا تاعوفدم ةدايز ةيجراخلاو ةيلحملا تاودلأا يلاملا رارقتسلاا رشؤم نم لولأا فصنلا للاخ اعجارت يلاملا رارقتسلاا رشؤم دهش ةرتفلا سفن للاخ 0.42 لباقم 0.38 لجس ثيح ،2023 ماع يلكلا داصتقلاا تارشؤم ضعب عجارت ةجيتن قباسلا ماعلا نم .يفرصملا عاطقلا ءادأو يملاعلا داصتقلااو ةيلاملا قاوسلأاو يفرصملا عاطقلا يف –يلاملا ماظنلل ربكلأا نوكملا– يفرصملا عاطقلا رمتسا ةيملاعلا تامزلأاو تامدصلا مامأ دومصلا ىلع هتردق راهظإ يف يفرصملا عاطقلل ةيلاملا ةبلاصلا تسكعناو ،ةيلحملاو رطاخملا تارشؤم كلذكو ةديجلا ةيلاملا ةملاسلا تارشؤم هرود ءادأ ىلإ ةفاضلإاب اذه ،عاطقلا اهلجس يتلا ةضفخنملا تاعاطق ةفاكل ةيليومتلا تاجايتحلاا ريفوتو ،ةيلعافب يسيئرلا يلاتلابو ،ءلامعلا نم ةفلتخملا حئارشلاو يداصتقلاا طاشنلا .يلاملا رارقتسلاا زيزعت لىامجلإا لىحملا جتانلا نم %135.9 �صرملا عاطقلا لوصأ لثمت ،2023 وينوي � لىاملا ماظنلا لوصأ لىامجإ نم %92.6و ميسلاا ومن لدعمب هينج نويليرت 13.8 عاطقلا لوصأ لىامجإ غلب ثيح ومن لدعم لباقم ،2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ %21 بيصن ضفخنا دقو 2022 ماع نم لولأا فصنلا للاخ %16.3 ضورقو يزكرملا كنبلا ىدل ةيطايتحلاا ةدصرلأاو ةيدقنلا نم لك ماع نم لولأا فصنلا للاخ لوصلأا لىامجإ نم كونبلاو ءلامعلا ماعلا نم ة�فلا سفن � ايبسن مهبيصن رارقتساب ةنراقم 2023 ةيلاملا تارامثتسلاا بيصن ضافخنا رارمتسا عم اذه ،قباسلا ةنمضتم ،كونبلا يدل ةدصرلأا بيصن عافترا لباقم كلذ ءاج للاخ اهبيصن ضافخناب ةنراقم ،يزكرملا كنبلا ىدل ةدصرلأا قباسلا ماعلا نم ة�فلا سفن ةظفحم ةدايز للاخ نم لىحملا داصتقلاا ليومت � عسوتلا نم لولأا فصنلا للاخ %17.2 لدعمب ءلامعلل ضورقلا لىامجإ ماعلا نم ة�فلا سفن � %15.1 ومن لدعمب ةنراقم 2023 ماع ذاوحتسا عم ،2023 وينوي � هينج نويليرت 4.8 لجستل ،قباسلا اهنم �كلأا بيصنلا لىع تاسسؤملا نم ءلامعلا ةحي� ردصمك سياسأ لكشب عئادولا لىع �صرملا عاطقلا دامتعا وينوي � هينج نويليرت 9.5 عئادولا لىامجإ غلب ثيح ،ليومتلل ،2023 ماعلا نم لولأا فصنلا للاخ %10.4 ومن لدعمب 2023 ،قباسلا ماعلا نم ة�فلا سفن للاخ %14.3 ومن لدعمب ةنراقم اذه .%37 ةبسنب �صرملا عاطقلل لىاملا زكرملا ومن � مهاستل ةيبنجلأاو ةيلحملا تلامعلاب لىئاعلا عاطقلا عئادو تذوحتسا دقو رداصم رارقتسا سكعي ام وهو ،عئادولا لىامجإ نم %58.3لىع عاطقلل ليومتلا وينوي � %123 وحن غلب ومن لدعمب حابرأ �اصل عاطقلا قيقحت لىع دئاعلا عفترا دقو ،قباسلا ماعلا نم ة�فلا سفنب ةنراقم 2023 %16.1 لباقم 2023 وينوي � %17.7لجسيل �مهاسملا قوقح عم ،%1.2 دنع لوصلأا لىع دئاعلا رقتسا امنيب ،2022 وينوي � اذه %4.2 لباقم %3.8 لجسيل دئاعلا شماه �اص ضافخنا ةءلاملا نم عفترم يوتسمب عتمتلا � �صرملا عاطقلا رمتسا دقو للاخ لاملا سأر ةيافك ةبسن ضافخنا نم مغرلا �لعف ،ةيلاملا اهنإ لاإ ، وينوي � %17.5 لىإ لصتل 2023 ماع نم لولأا فصنلا ةبسنلاو %12.5 يوتسم دنع ررقملا �اقرلا �دلأا دحلا قوفت تغلب امك ،%10.5 يوتسم دنع لزاب ةنجل نم ةررقملا ةيباقرلا .%3 ررقم �دأ دح لباقم %6.3 ةيلاملا ةعفارلا ةبسن

7 يذيفنتلا صخلملا ثيح ،لوصلأا ةدوجل عفترم ىوتسمب �صرملا عاطقلا ظافتحا %3.3 ضورقلا لىامجإ لىإ ةمظتنملا �غ ضورقلا ةبسن تغلب ةيطغتل ةعفترم ةبسنل كونبلا قيقحت عم اذه ،2023 وينوي � امك ،%91.6 تلجس �لاو ةمظتنملا �غ ضورقلل تاصصخملا ةظفحمل تاصصخملا نيوكت ىدل اهب دتعي �لا تانامضلا زك�ت ةيدقنلا تانامضلا � ةطسوتملا تاك�لاو تاسسؤملا ضورق ةيلحملا �تلمعلاب ةلويسلا نم ةعفترم تايوتسمب عاطقلا عتمت لىامجإ نم %52.8 وحن ةلئاسلا لوصلأا لثمت ثيح ،ةيبنجلأاو �بسن طسوتم ضفخنا دقو ،2023 وينوي � عاطقلا لوصأ فصنلا � ايبسن ةيبنجلأا تلامعلاو ةيلحملا ةلمعلاب ةلويسلا � لىاوتلا لىع %70.1و %37.6 لجسيل 2023 ماع نم لولأا عئادولا لىإ ضورقلا لىامجإ ةبسن � عافترلاا رمتساو ،2023 وينوي ،%50.9 لجستل %3 رادقمب 2023 ماع نم لولأا فصنلا � ماعلا نم ة�فلا سفن للاخ %0.3 وحن تغلب عافترا ةبسن لباقم ،ةيلحملا ةلمعلا يوتسم لىع %44.7 ةبسنلا تلجسو ،قباسلا بسنب عاطقلا مستيو .ةيبنجلأا تلامعلا يوتسم لىع %76.4و ةيلحملا ةلمعلاب %1047.1 لىإ تلصو ةعفترم ةلويس ةيطغت ةبسن تغلب امك ،2023 وينوي � ةيبنجلأا ةلمعلاب %169.6و %188.4و ةيلحملا تلامعلاب %216.2 رقتسملا ليومتلا �اص ةيبنجلأا ةلمعلاب ةضفخنم �صرملا عاطقلا اهل ضرعتي �لا قوسلا رطاخم دعت ةيضرعلا تاما�للااو لوصلأا لىامجإ نم %2 ةبسن زواجتت لا �لاو لىإ كلذ عجريو 2023 وينوي � رطاخملا نازوأب ةحجرملا نم ةلداعلا ةميقلا ةظفحم � كونبلا تارامثتسا ةميق ضافخنا لوصأ لىامجإ نم طقف %0.1 لثمت �لاو ،رئاسخلاو حابرلأا للاخ زكارملا �اص لظ دقو اذه 2023 وينوي � �صرملا عاطقلا ىدل ةيلامسأرلا ةدعاقلا لىامجإ لىإ ةيبنجلأا تلامعلاب ةحوتفملا لىامجإ دنع اهب حصرملا ةيباقرلا دودحلا لخاد �صرملا عاطقلا 2023 وينوي � %1.3 بلاس غلب ثيح ،%20 زجع وأ ضئاف راعسأ رطاخم دعت امك 2022 �مسيد � %0.9 بلاس لباقم � كونبلا تارامثتسا ةيدودحمل ارظن ايبسن ةضفخنم دئاعلا ةميقلابو ،رئاسخلاو حابرلأا للاخ نم ةلداعلا ةميقلاب نيدلا تاودأ ققح ،كلذ لىإ ةفاضلإاب ،رخلآا لماشلا لخدلا للاخ نم ةلداعلا كلذو ةيلحملا ةلمعلاب ةبجوم �عست ةداعإ ةوجف �صرملا عاطقلا حابرأ قيقحت هنع جتني ام وهو ،ةنس �ح ةينمزلا تا�فلا للاخ دئاعلا راعسأ عافترا دنع �صرملا عاطقلاب ليغشتلا رطاخم ةيمهأ ديازت نم مغرلا لىع لىامجإ نم طقف %5 وحن لثمت اهنا لاإ ،ة�خلأا تاونسلا للاخ دقو اذه ،رطاخم نازوأب ةحجرملا ةيضرعلا تاما�للااو لوصلأا لىاملا رارقتسلااو �ا�يسلا نملأا زيزعت � يزكرملا كنبلا رمتسا ،ةينا�يسلا تايدحتلا عم لماعتلل ةيجيتا�سلاا هتيؤر للاخ نم �اذلا مييقتلا عو�م نم %85 نم برقي ام ذيفنت مت ثيح �صرملا عاطقلا ىوتسم لىع �ا�يسلا نملأا ةيزهاجل �فلاو صحفو ةعجارم مت امك 2023/2022 ةيلاملا ةنسلا للاخ ةيضيوعتلا طباوضلاو تاءارجلإا قيبطت ةلدأ نم 30.000 ةبارق ةعجارم كلذكو ،كونبلل �ا�يسلا نملأا ةيزهاج مييقتب ةصاخلا طباوضلاو تاءارجلإا قيبطت ةلدأ نم 10.000 ةبارق صحفو لماشلا راطلإا طباوضل كونبلا لاثتما نامضب ةصاخلا ةيضيوعتلا ام ذيفنتو ،يرودلا مييقتلاو ةعباتملا للاخ نم �ا�يسلا نملأل ةيرودلا ةعباتملاو ةعجارملا ةيلمع تاءارجإ نم %75 نم برقي ةينا�يسلا ةيزهاجلا عفر ططخل نملأا مظنو صرانع دامتعاو صحف � يزكرملا كنبلا حاجن ماظنلاب اهقلاطإ عمزملا ةينقتلا لولحلاو تاقيبطتلل �ا�يسلا ةعجارمل دحوم ماظن ءاشنإ نم كنبلا نكمت ،ماع هجوبو لىاملا نملأا صرانع نم صرنع 200 نم �كأ لىع ىوتحا ،كونبلا تابلط تاقيبطت عيمج �مأت لىع هرودب سكعنا يذلا رملأا ،�ا�يسلا قوسلاب لمعلل اهحرط لبق ةثدحتسملا ةيلاملا ايجولونكتلا ةيمقرلا كونبلا ليجستو صيخرت دعاوق رادصإ مت دقو يصرملا كلتب صاخلا فيرعتلا تنمضت �لاو ،اهيلع فا�لإاو ةباقرلاو اهتمدخ قاطنو ةيمقرلا كونبلا ليوحت فدهب راكتبلاا عيجشت � يصرملا يزكرملا كنبلا رمتسا قلاطإ مت ثيح ،ةيلاملا ايجولونكتلا ةعانصل مييلقإ زكرم لىإ صرم ،ةيلاملا ايجولونكتلا تاقيبطتل مييظنتلا �تخملل ثلاثلا جوفلا ةفاضلإاب ،»Fintekrs« ةردابم نم ةثلاثلاو ةيناثلا ةلحرملاو ةيلاملا ايجولونكتلا رداوك« ةقباسم نم ةخسن لوأ قلاطإ لىإ ايقيرفأ لامش سلميس رمتؤم � »FinTech Got Talent« عيقوت مت ،كلذ لىع ةولاع .»2023 Seamless North Africa« ي�جينلا يزكرملا كنبلاو يصرملا يزكرملا كنبلا �ب مهافت ةركذم ايجولونكتلا ةموظنمب ضوهنلل تامولعملاو تا�خلا لدابت فدهب ك�شم نواعت ةركذم عيقوت مت امك ،ايميلقإو ايلحم اهزيزعتو ةيلاملا ةيفصرملا تاساردلل ندنل دهعمو يصرملا يزكرملا كنبلا �ب ةيلاملا ايجولونكتلا رداوك زيزعتو معدل ندنل ةعماجل عباتلا ةيلاملاو .يصرملا قوسلاب كونب 3 لىإ ايلحم ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلا ددع ضافخنا تاددحمل اقفو 2022 �مسيد � كونب 5 لباقم 2023 وينوي � لىاملا زكرملا ةمئاق دونب نم ة�بك ةبسن لىع ذوحتستو ،اهفيرعت زكرملا لىامجإ نم %62.5 اهبيصن غلب ثيح ،�صرملا عاطقلل %65.3 ةيقوسلا اهتصح تغلب امك ،2023 وينوي � عاطقلل لىاملا يوتسم لىع امأ ،ءلامعلا ضورق ةظفحم لىامجإ ىوتسم لىع حابرأ �اص � %51.4 وحنب مهاستو ،%61.1 لثمتف عئادولا ،ةيلاملا ةملاسلل ةديج تا�ؤمب كونبلا كلت عتمتتو اذه عاطقلا ةيفاضإ ةيلامسأر تابلطتم نيوكتب موقتو ،�صرملا عاطقلل ةلثامم ةيماظنلا رطاخملا نم دحلل ةصاخلا تاميلعتلا نم ديدعلا يصرملا يزكرملا كنبلا رادصإ ةماعدلاو لىولأا ةماعدلاب قلعتي اميف III و II لزاب تابلطتمب � ةرداصلا III لزاب تاحلاصإ قيبطت ةيلمع � أدب دقو ،ةيناثلا رطاخمب قلعتي اميف اميس لا ،)IV لزابب فرعي ام( 2017 �مسيد ةيباقرلا تاميلعتلا دادعإ لىع لمعلاب ايلاح موقيو ليغشتلا III لزاب تاحلاصلإ اقفو ىرخلأا تاعوضوملا فلتخمب ةصاخلا متيل نأشلا اذه � أرطت �لا تادجتسملا رخآ عم سيامتي امبو �صرملا عاطقلل اعابت اهرادصإ

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 8 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأ يف اظوحلم اروطت 2023 ماع نم لولأا فصنلا دهش ءادأ تعاطتسا يتلاو ،يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ةطشنأ لضفب كلذو ةيلحملاو ةيملاعلا تايدحتلا لظ يف اهرود ،ةيلاملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلا اهتذختا يتلا تاءارجلإاو دوهجلا ريغ يلاملا عاطقلا لوصأ يلامجإ ىلع سكعنا ام وهو 2023 وينوي يف هينج رايلم 1105 لجسيل عفترا يذلاو يفرصملا يلامجإ نم %7.4 لثمي امب ،2022 وينويب ةنراقم %16.2 ومن لدعمب .يمسلاا يلامجلإا يلحملا جتانلا نم %10.9و ،يلاملا ماظنلا لوصأ لوصأ نم %51.1 لىع �مأتلا تاك�و دي�لا عياطق ذوحتسي ةصاخلا �مأتلا قيدانص امهيلي ،�صرملا �غ لىاملا عاطقلا .%12 ةبسنب رامثتسلاا قيدانص مث ،%13 ةبسنب ةيموكحلاو اعوفدم 2023 وينوي � �صرملا �غ لىاملا عاطقلا لوصأ ومن ءاج �جأتلا تاك�و ،رامثتسلاا قيدانصو ،�مأتلا تاك� لوصأ ومنب تاعو�ملا ليومت تاهجو ،ةصاخلا �مأتلا قيدانصو ،لىيومتلا ليومتلا تاك�و ،رغصلا ةيهانتمو ة�غصلاو ةطسوتملا لوصأ ةدايز � مهنم لك ةمهاسم ةبسن تغلب ثيح كيلاهتسلاا ،%6.5و ،%9.9و ،%10.2و ،%15و ،%18.3و ،%41.1 عاطقلا لىاوتلا لىع نيمأتلا عاطق لىاملا ماعلا � هينج رايلم 242.3 �مأتلا تاك� لوصأ لىامجإ غلب ،قباسلا لىاملا ماعلاب ةنراقم %35.4 ومن لدعمب ،2023/2022 .%36.2 ومن لدعمب ،لوصلأا نم %86.2 تارامثتسلاا لثمتو %25.5 ومن لدعمب �مأتلا تاك� طاسقلأا لىامجإ ةميق تعفترا ،قباسلا لىاملا ماعلاب ةنراقم ،2023/2022 لىاملا ماعلا � ةنراقم %17.4 ومن لدعمب تاضيوعتلا لىامجإ ةميق تعفتراو ليصحت �مأتلا تاك� تعاطتسا دقو ،قباسلا لىاملا ماعلاب 15.9 ةميقب تاضيوعت دادسو هينج رايلم 35.8 ةميقب طاسقأ تلادعمب ،2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ كلذو هينج رايلم ةلباقملا ة�فلاب ةنراقم ،لىاوتلا لىع %22.8و %28.9 ومن ماعلا � هينج رايلم 9.7 لجسيل تاك�لل �يمأتلا ضئافلا عفترا لىاملا ماعلاب ةنراقم %13.4 ومن لدعمب 2023/2022 لىاملا ةنراقم %41.7 ومن لدعمب تاك�لا حابرأ �اص عفترا امك ،قباسلا لىع دئاعلا لدعم عفترا كلذ لىإ ةفاضلإاب ،قباسلا لىاملا ماعلاب لىع دئاعلا لدعم ضفخنا امنيب ،%4.7 لجسيل تاك�لا لوصأ 2023/2022 لىاملا ماعلا � %14.3 لجسيل ةيكلملا قوقح تلادعم ةصاخلاو ةيموكحلا �مأتلا قيدانص نم لك ققح لوصأ مجح عفترا ثيح ،2023 وينوي � لوصلأل ةيباجيإ ومن لىاوح لجسيل ،%24.8 ومن لدعمب ةيموكحلا �مأتلا قيدانص غلب امنيب ،2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهن � هينج رايلم 1.6 2022 ماع � %12.4 ةصاخلا �مأتلا قيدانص لوصأ ومن لدعم هينج رايلم 142 لجسيل قباسلا ماعلاب ةنراقم يذيفنتلا صخلملا ديربلا عاطق تغلب امك ،هينج رايلم 322.9 دي�لل ةيموقلا ةئيهلا لوصأ تلجس 2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهن � هينج رايلم 286 تارامثتسلاا ةيموقلا ةئيهلا تاداريإ �اص عفترا ،ةيلاملا تا�ؤملا ديعص لىعو 2023/2022 لىاملا ماعلا � هينج رايلم 4.4 لجسيل دي�لل ماعلا � %14 لىإ حــبرلا شماه �اص عفترا امك ،%16 ومن لدعمب .قباسلا لىاملا ماعلا � %12.3 ةبسنب ةنراقم 2023/2022 لىاملا لوحتلا ةيجيتا�سا معد � دي�لل ةيموقلا ةئيهلا ترمتسا دقو دي�لا بتاكم نم ديزم �ن � عسوتلا �ع لىاملا لومشلاو ميقرلا غلبتل اهددع عفترا ثيح ةيدي�لا كاشكلأاو ةلقنتملا تارايسلاو ،يديرب كشك 63و ،ةلقنتم ةرايس 130و ،ديرب بتكم 4414 ماعلا � ةنيكام 1798 لىإ لىلآا فاصرلا تانيكام ددع عفترا امك لىاملا ماعلا � ةنيكام 1552 ددعب ةنراقم 2023/2022 لىاملا �فوتلاو ةيراجلا تاباسحلا ةميق تعفترا كلذ بناج لىإ ،قباسلا لىاملا ماعلا ةياهن � هينج رايلم 287.2 لجستل دي�لا عاطق ىدل ةيتحتلا ةينبلا زيزعتو �ارغجلا راشتنلاا مهاس دقو ،2023/2022 لىع لوصحلل �نطاوملا ةمدخ � دي�لل ةيموقلا ةئيهلل ةيلاملا نويلم 362 ةبارق ذيفنتو ةيموكحلا تامدخلاو ةيلاملا تامدخلا ةلماعم يف روطت 2023 ماع نم لولأا فصنلا دهش ةيفرصملا ريغ ةيلاملا ةطشنلأا مظعم لوصأ لاملا قوس لولأا فصنلا للاخ ةيصرملا ةصروبلل ةيسيئرلا تا�ؤملا عافترا رمتسا ،هينج نويلي�لا زجاح �وسلا لاملا سأر طىخت امك 2023 ماع نم رمتساو لوادتلا ةميقل رقتسم ىوتسم لىع ةيصرملا ةصروبلا تظفاحو مهسلأا ءا� �اص تايلمع لىع ةيبرعلاو ةيصرملا تاسسؤملا ذاوحتسا لباقم � 2023 ماع نم لولأا فصنلا �حو 2022 ماع للاخ تادنسلاو لىع كلذ ءاج دقو بناجلأا نم تادنسلاو مهسلأا عيب �اص تايلمع طسولأا ق�لا ةقطنم اهدهشت �لا ةيسايسويجلا تارتوتلا نم مغرلا ةصروبلا تمهاس ثيح ةلودلا اهدهشت �لا ةيداصتقلاا تايدحتلاو ةيداصتقلاا تابلقتلا نم طوحتلل ايرامثتسا اذلام اهنوك � ةيصرملا ةيكلملا قيدانص ةنمضتم – رامثتسلاا قيدانص لوصأ �اص غلب � هينج رايلم 132.8 – ةيبنجلأا تلامعلاب قيدانصلاو ةصاخلا 2022 وينويب ةنراقم %27 ومن لدعمب 2023 وينوي تاسسؤم لوصأ � روطت 2023 ماع نم لولأا فصنلا دهش ومن لدعمب هينج رايلم 243.1 غلب يذلاو ةيفصرملا �غ ليومتلا ليومتلا ةطشنلأا كلت نمضتتو– 2022 وينويب ةنراقم %22.8 ،رغصلا ةيهانتمو ة�غصلاو ةطسوتملا تاعو�ملا ليومتو ،يراقعلا اذه –ميصختلاو ،قيروتلاو ،لىيومتلا �جأتلاو ،كيلاهتسلاا ليومتلاو ة�غصلاو ةطسوتملا تاعو�ملا ليومت ةدصرأ عافترا لىا ةفاضلإاب كيلاهتسلاا ليومتلا ةميق تعفتراو ،%33.9 لدعمب رغصلا ةيهانتمو ومن لدعمب لىيومتلا �جأتلا دوقع ةميق تعفترا و ،%45 لدعمب امنيب ،%56.5 لدعمب ةمصخملا قارولأا ةميق تعفترا امك ،%24 لدعمب يراقعلا ليومتلا تاك� نم حونمملا ليومتلا مجح ضفخنا 2022 وينويب ةنراقم 2023 وينوي � %41

9 طوغضلا تارابتخا يذيفنتلا صخلملا ماظنلا ةبلاص ىدم مييقتل طوغضلا تارابتخا مادختسا مت لظ يف ةفلتخملا تامدصلاو رطاخملا ةهجاوم يف يلاملا ةيئيبو ةيسايسويجو ةيلامو ةيداصتقا فورظ ضارتفا كلذو ،ةضفخنم ثودح ةيلامتحا تاذ ةسكاعم ةيئانثتسا ةيلاملا ةءلاملا ىلع رطاخملا كلت ريثأت ىدم سايق للاخ نم ةيلاملا تارشؤملا ضعبو يفرصملا عاطقلل ةلويسلاو .يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلاب ةصاخلا 10 �كلأ لىامجلاا ىوتسملا لىع تاهويرانيسلا تارابتخا ءارجإ مت � �صرملا عاطقلا لوصأ لىامجإ نم %80 وحن لثمي امب كونب كونبلا �كلأ ةيلاملا ةءلاملا رثأت ىدم سيقت �لاو ،2023 وينوي ةيبنجلأاو ةيلحملا �تلمعلاب ةلويسلا تايوتسم رثأت ىدم كلذكو رطاخم هىو ةيماظنلا رطاخملا ضعبب لكك عاطقلا ىوتسم لىع ،يداصتقلاا طاشنلا تاعاطق رطاخمو ،ةيدايسلا تاضرعتلا تا�غتلا رطاخمو ،لىاملا ماظنلا لخاد ىودعلا لاقتنا رطاخمو تاهويرانيسلل تايوتسم ةثلاث قيبطت للاخ نم كلذو ،ةيخانملا ويرانيس لك � تامدصلا ةدح ةجرد ثيح نم ةجردتم ةيساسحلا تارابتخا ءارجإ مت ،تاهويرانيسلا تارابتخا بناج لىإو ،ةيلحملا ةلمعلاب ةيدايسلا تابلاطملا � زك�لاو نامتئلاا رطاخمل � نامتئلاا رطاخمو ،تاك�لا نامتئا ةظفحمل زك�لا رطاخمو ،ةيبنجلأا تلامعلاب ةطسوتملا تاك�لاو تاسسؤملا ةظفحم ةداعإو فصرلا رعس عافترا � ةلثمتملا قوسلا رطاخم كلذكو رطاخم لىإ ةفاضلإاب ،دئاعلا رعس عافترا نع ةجتانلا �عستلا تارابتخا ءارجإ مت امك �ا�يسلا نملأاب ةطبترملا ليغشتلا ةلويسلا رطاخمو ةيلاملا ةءلاملا رطاخمل ةيسكعلا طوغضلا طسوتم وأ ضفخنم ىوتسم تارابتخلاا ةفاك جئاتن ترهظأ دقو ،كونب 10 �كلأ لىامجلاا ىوتسملا لىع ةيلاملا ةءلاملا رطاخمل نع ةجتانلا رئاسخلا ةفاك باعيتسا لىع مهتردق لىإ �شي امم لدعم رمتسيل ،اهتدح تاجرد فلتخمب ةض�فملا تامدصلا ررقملا �اقرلا �دلأا دحلا نم لىعأ كونبلا كلتل لاملا سأر ةيافك تابلطتم نم لىعأو )%12.5( يصرملا يزكرملا كنبلا لبق نم ترهظأ دقف ،ةلويسلا رطاخم بناج لىعو )%10.5( لزاب ةنجل نم ضفخنم ىوتسمل �صرملا عاطقلا ضرعت تارابتخلاا جئاتن نم طسوتم ىوتسمو ةيلحملا ةلمعلا ىوتسم لىع رطاخملا ةيطغتل بسن قيقحت � رمتسيل ،ةيبنجلأا تلامعلل رطاخملا قيبطت رهظأ امك ،)%100( ررقملا �دلأا دحلا راطإ � ةلويسلا ةيلحملا �تلمعلاب ةيدقنلا تاقفدتلاب صاخلا طغضلا رابتخا عاطقلا � كونب 5 �كلأ رطاخملا نم ضفخنم ىوتسم ةيبنجلأاو ىدح لىع كنب لكل نأ جئاتنلا ترهظأ دقف ةيسكعلا طوغضلا تارابتخا صخي اميفو ةلمعلاب ةلويسلا �بسن طسوتم وأ لاملا سأر ةيافك ةبسن ضافخنا �اقرلا �دلأا دحلا لىإ �صرملا عاطقلل ةيبنجلأا تلامعلاو ةيلحملا � �بك ضافخنا لىإ يدؤت ةيئانثتسا ةمدص ثودح دنع جتني دق ةعفترم مصخ بسن قيبطت دنع كلذكو ةينامتئلاا ةظفحملا ةدوج �صرملا عاطقلل ةيلاملا ةبلاصلا ز�ي امب ،ةلئاسلا لوصلأل ادج يصرملا قيبطت ةئيهلا تلصاو ،�صرملا �غ لىاملا عاطقلا بناج لىعو ماع � اهتأدب �لا تاهويرانيسلا ليلحتو طوغضلا تارابتخا رارقتسلاا زيزعتل ركبملا راذنلإل ةلاعف ةيلآ قلخل كلذو ،2020 لىع تارابتخلاا قيبطت متو ،عاطقلا اذه تاسسؤمو تاك�ل لىاملا ضعبل %100 لىإ %15.9 �ب ام حوا�ت طاشن لك مجح نم ةبسن جذامن ميمصت لىع طوغضلا تارابتخا ةيجهنم دمتعتو ةطشنلأا ةيساسلأا تاهويرانيسلا نم اءدب ،ةتوافتم تاجردب تاهويرانيسلا ةيلاملا زكارملا لىع قيبطتلاب كلذو ،ةمئاشتملا مث ةلئافتملا مث قيبطت متو ،2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةطشنلأا مظعمل ماع ةياهن � فقوملل اقفو ةصاخلا �مأتلا قيدانص لىع رابتخلاا فلاتخلا اقفو تا�ؤملا جذامن لكايه تفلتخا دقو ،2022 ا�ثأت رطاخملا لماوع �كأ مهأ رابتعلاا � اذخأو ،طاشنلا ةعيبط ،ةيلاملا ةءلاملا فعض � رطاخملا تا�ؤم لثمتتو ،هئادأ لىع بناج لىإ ،ةيحبرلا تا�ؤم عجارتو ،ةظفحملا ةدوج ضافخناو .ةلويسلاو ليغشتلاو قوسلاو نامتئلاا رطاخم تاك�ل لىاملا زكرملا ةناتمو ةوق طوغضلا تارابتخا جئاتن ترهظأ ضرعت عم ،�صرملا �غ لىاملا عاطقلا ةطشنأ تاسسؤمو مهأ تلثمت امك رطاخملا نم ةفلتخم تايوتسمل طاشن لك لىإ �مأتلا تاك� ةجاح � تارابتخلاا جئاتن لىع ءانب تايصوتلا ميدقتو ،لاوملأا سوؤر ةدايز للاخ نم ةيلامسأرلا ةدعاقلا ميعدت دودحو ةديدج ايازمبو دارفلأا عاطق فدهتست ةديدج تاجتنم ةعباتمو ،سيفانت رعسب ددجلا ءلامعلا مئلاتل ةفلتخم ةينيمأت ةلويسلا رفاوت نم دكأتلل ةصاخلا �مأتلا قيدانصل ةلويسلا لدعم قودنصلا تاما�لاب ءافولل ةبسانملا �صرملا �غ ليومتلا تاك� مايق ةروصر تايصوتلا تلمش امك فورظلا � �غت ثودح ةلاح � قيبطتلل ةلباق ةئراط ططخ عضوب معدل تاك�لا لاومأ سوؤرل �دلأا دحلا ةدايزو ،ةك�لاب ةطيحملا ةيرودلا ةعجارملاو ،ةلمتحملا تامدصلا ةهجاوم لىع اهتردق طسوتم لىع ظافحلا فدهب ليومتلا تاهج نم ةنلعملا راعسلأل نم لمحتلل ةلباقو قوسلا فورظل ةمئلامو ةيعقاو ليومت ةفلكت ةمادتسلا مئلام ضئاف وأ ةيحبر تا�ؤم قيقحتو ،ءلامعلا فرط ةهجلا ىدل ةفلكتلا صرانعل ةلماش ةعجارم للاخ نم ،طاشنلا نزاوتلا ثادحإو ليغشتلا تلادعم ةءافك عفرو اهتلكيه ةداعلإ ةاعارم لىإ ةفاضلإاب اذه ،ةهجلل موصخلاو لوصلأا لكيه �ب لىاملا ةديدجلا ةيلاملا ةءلاملا �ياعم ح�قمل كيلاهتسلاا ليومتلا تاك� ةدعاقلا مجحو ليومتلا ةظفحم مجح �ب نزاوتلا قيقحتل ليومتلا تاك�ل زك�لا رطاخم سايق �مضت ةاعارمو ،ةيلامسأرلا ها�شملا ظفاحملا � �امتئلاا زك�لا تايوتسمب قلعتي امب يراقعلا �يراقعلا نيروطملا نم �لا تاك�لا ذاختا ةروصر ،ميصختلاو لىيومتلا �جأتلل ةبسنلابو رطاخملا فيفختل تاءارجإ ةيبنجلأا تلامعلاب تلايومت اهيدل رعس رطاخم دض �مأتلا لثم فصرلا رعس تا�غت نع ةمجانلا ضعب مايق ةروصر لىإ ةفاضلإاب ،تارايخلاو ةلجلآا دوقعلا وأ فصرلا تاضافخنا يأ ةهجاومل اهل ةيلامسأرلا ةدعاقلا معدب تاك�لا لاملا سأر ةيافك ةبسن � ةلمتحم � ة�مسلاو ةطاسولا تاك�( لاملا قوس طاشن صخي اميف قارولأا ظفاحم عــــيزوتو عــــيونت لىع لمعلا متيف ،)ةيلاملا قارولأا زك�لا مدعو سيماهلا ءا�لا تايلمع � �لماعتملا ءلامعلل ةيلاملا قارولأا نم ةددحمو ةنيعم ةعومجم وأ ةنيعم ةقرو لىع لماعتلا � عــــيزوتو ةطبترملا هتعومجم وأ �عم ليمعل ليومتلا حنم وأ ،ةيلاملا اهتاساردو تاك�لا ةيؤرل اقبط ءلامعلا نم ددع لىع ليومتلا رطاخملل مهلبقت ىدمو ءلامعلل

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 10 يذيفنتلا صخلملا يلاملا لومشلا يتلا )2025 -2022( يلاملا لومشلا ةيجيتارتسا ذيفنت راطإ يف لومشلا تارشؤم ريشت يرصملا يزكرملا كنبلا اهقلطأ ىتح 2 16 نم ةرتفلا للاخ ظوحلم مدقت زارحإ ىلإ يلاملا لداعي امب %161 اهللاخ ومنلا لدعم غلب ثيح 2۰23 وينوي .) رثكأف هنس 16 ةيرمعلا ةئفلا يف( نينطاوملا نم %67,3 � ةزفق تا�ؤملا ترهظأ ةأرملل لىاملا لومشلا ديعص لىع امأ ومن لدعمب %59,7 تغلب ثيح ايلام تلاومشملا تاديسلا ةبسن 2 23 وينوي �ح 2016 نم ة�فلا للاخ % 22۷ غلب ةبسن � ةرفط ثودح نع �صرملا عاطقلا دوهج ترفسأ امك كلذو % 4۸,۷ تغلب ثيح )ةنس 35 -16( بابشلل لىاملا لومشلا 2 23 وينوي �ح 2020 نم ة�فلا للاخ % 40 غلب ومن لدعمب عفدلا تامدخو مظن كنبلا ماق ،ةيمقرلا تاعوفدملل ةيتحتلا ةينبلا ريوطت ليبس �و تلامعلا ددعتم )RTGS( ةيظحللا ةيوستلا ماظن ميدقتب يزكرملا ةصاقملا فرغ تلاماعم ةيوست دعاوق« رادصا لىإ ةفاضلإاب � »ةيبنجلأا ةلمعلاب ةيظحللا ةيوستلا ماظن لىع ةيبنجلأا ةلمعلاب ةيلامجلإا تايوستلا ميق � ةدايزلا ةبسن تغلبو ،2021 �مفون لولأا فصنلاب %45 ةيظحللا ةيوستلا ماظن لىع يصرملا هينجلاب 2022 ماع نم ة�فلا سفنب ةنراقم 2023 ماع نم لىع يزكرملا كنبلا لمعي ،�رعلا دقنلا قودنص عم نواعتلابو تاعوفدملل ةدحوم ةيبرع ةصنم دعت �لا ،»�ب« ةصنم زيزعت لودلا عم تلاماعملا نم %80 لىاوح لهسي امم ،تلامعلا ةددعتم ةيبرعلا عفدلا تامدخو مظنل ةيلاملا ةيتحتلا ةينبلا ريوطتو ءانب دعي يزكرملا كنبلا اهيلوي يتلا تافلملا مهأ نم ةيمقرلا قيقحت ىلع ريثأت نم اهل امل ىوصق ةيمهأ يرصملا ددع عافترا دعي امك ،ةلودلا يف يلاملا رارقتسلاا نامضو ةمظنلأا كلت ىلع متت يتلا ةينورتكللاا تلاماعملا ميقو نم ةيمقرلا اهتاونق فلاتخاب تامدخلا كلت للاخ نمو عفدلل لئاسولا كلت ىلع نينطاوملا دامتعا تارشؤم مهأ كلذ ءاجو ،اهيمدختسم تاجايتحا يبلي لكشب يدقنلا ريغ نامض عم ةيمقرلا لولحلا ةملاسو ةءافكب اعوفدم .ةدمتعملا ةيملاعلا نيمأتلا سيياقمو لبس ثدحأب اهتحاتإ ،ارقتسم ةينو�كللإا تاكيشلا ةيوست ماظن ءادأ ىوتسم رمتسا دقو عفدلا ةمظنأ مهأ نم »تاكيشلا ةصاقم ةفرغ ماظن« دعي ثيح ةيلاحلا ةلحرملا � اهريوطت لىع يزكرملا كنبلا صرحي �لا ةلحرم دنع ةيقرولا تاكيشلا لوادت فقوت حيتي يذلا لكشلاب ةروص لىع كلذ نم لادب دامتعلااو ؛ليصحتلل كونبلا � اهعاديإ ةنمؤم ةينو�كلإ ةيمقر كنبلا قلطأ ،لىاملا لومشلل اقيقحتو ميقرلا لوحتلل ةوطخكو ميدقت اهللاخ نم متي �لاو لاتيجيد ة�م ةكبش يصرملا يزكرملا ةينو�كللإا ظفاحملا وأ لومحملا فتاهلا مادختساب عفدلا ةمدخ لىع ةديدج تامدخ ثادحتساو ريوطتب يزكرملا كنبلا موقيو � ةيونس ةدايز قيقحت لىإ ىدأ امم رمتسم لكشب ةموظنملا فصنلا ةياهنب %22 ةبسنب لومحملا فتاهلا ظفاحم تاباسح ،ةظفحم باسح نويلم 34.4 لىإ لصتل 2023 ماع نم لولأا فصنلا � ةلماعم نويلم 423 وحن ظفاحملل تلاماعملا ددع غلبو ميق تغلبو %100 اهردق ةيونس ةدايزب 2023 ماع نم لولأا فصنلا � يصرم هينج رايلم 525.44 وحن ظفاحملل تلاماعملا %111 اهردق ةيونس ةدايزب 2023 ماع نم لولأا قلاطإب يزكرملا كنبلا ماق عفدلا تامدخو مظن ريوطتل لاامكتساو لىإ فدهت �لاو 2022 سرام � )IPN( ةيظحللا تاعوفدملا ةكبش ةلماعلا كونبلا عيمج طبرو طىحل لكشب ةيلاملا تلايوحتلا ذيفنت لىع اكنب 35 لىامجإ نم اكنب 32 طبر مت ذإ ،ةيبرعلا صرم ةيروهمجب اهب ةصاخلا تلاماعملا ددع تعفتراو 2023 وينوي �ح ةموظنملا ةمدخلا قلاطإ ذنم ةيلام ليوحت ةلماعم نويلم 47 نم �كأ لىإ هينج رايلم 284 طىختت ميقب ،2023 وينوي ةياهن �حو ةنيكام 22600 ىدعتتل لىلآا فاصرلا تانيكام ددع ةدايز مت امك ةقاطب نويلم 6.5 نم �كأ للاحإ مت امك 2023 وينوي ةياهنب نويلم 4.3 لىإ ةفاضلإاب ،»ة�م« ةينطولا عفدلا ةقاطبب تاشاعم كنبلا �ب نواعتلا لوكوتورب راطإ � كلذو ،ةيموكح تابترم ةقاطب ميوقلا زاهجلاو عيامتجلاا �مأتلل ةيموقلا ةئيهلاو يصرملا يزكرملا تاشاعملا باحصأ نيديفتسملا جمد فدهب تلااصتلاا ميظنتل ظفاحم وأ ةيكنبلا تاقاطبلا للاخ نم ءاوس �صرملا عاطقلا � لىا لصتل ةينو�كللإا عيبلا طاقن دادعأ تعفتراو لومحملا فتاهلا 2023 وينوي ةياهنب ةنيكام فلأ ةئامو نويلم نم �كأ قيبطت لىع ةمدقلا ة�فلا � يصرملا يزكرملا كنبلا لمعيو اذه :ةيلاتلا تاعو�ملا للاخ نم – )E-KYC( اينو�كلإ ءلامعلا ةيوه لىع فرعتلا ةيمقرلا ةيلاملا ةيوهلا ةظفحم للاخ نم ميقرلا ضارقلإاو راخدلاا ةمدخ ةحاتإ لومحملا فتاهلا )CBDC( ةيزكرملا كونبلل ةيمقرلا تلامعلا

11 يذيفنتلا صخلملا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامح ريبك مامتهاب ءلامعلا قوقح ةيامح تظح ،ةريخلأا ةنولآا يف يفرصملا عاطقلا يف ءلامعلا ةقث زيزعت يف رثأ نم اهل امل يرصملا يزكرملا كنبلا ذختا دقو .يلاملا رارقتسلاا قيقحتو دكأتلاو ءلامعلا قوقح ةيامح ئدابم خيسرتل ةلاعف تاوطخ تاهجلا نيب ةقلاعلا مظنت ةحضاو دعاوق دوجو نم دقو مهئلامعو ةيلاملا تامدخلا يمدقم نم اهل صخرملا .ةيسفانتلاو ةيفافشلاو ةلادعلا ىلع دعاوقلا هذه تزكترا لاصتا تاونق قلخ هى ئدابملا كلت قيقحتل ةيسيئرلا ناكرلأا نمو نأ لىع ديكأتلاو ةيلاملا تامدخلا ميدقمو كونبلا ءلامع عم ة�ابم اهنأش نم �لاو مهتابجاوو مهقوقح ةفاكب ةلماك ةيارد لىع ءلامعلا ةيعاولا تارارقلا ذاختا � ليمعلا ةدعاسم ،ةيفصرملا تاجتنملاو ىواكشلا دادعأ مجح ضرعلا نمضتيو ةدمو ىواكشلا لابقتسا تاونق ثيح نم تايطعملا مهلأ ليلحتو ةدراولا ىواكشلا مجحو ،دارفلأا ءلامعلل ةيرمعلا تائفلاو ،اهتجلاعم عاطق بناج نم هزاجنإ مت ام مهأ ضرع متي امك يزكرملا كنبلا لىإ ءلامعلا قوقح ةيامح لجستل %15 ةبسنب كونبلل ةمدقملا ىواكشلا ددع لىامجإ عفترا ة�فلا سفنب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا � ىوكش نويلم 15 للاخ اهلح متي ىواكشلا نم %92 نأب املع ،قباسلا ماعلاب لمع موي :لىع ةمداقلا ةترفلا في يصرملا يزكرملا كنبلا لمعيو اذه زاهجلاب ءلامعلا ةقث زيزعتو ءلامعلا قوقح ةيامح ئدابم لىع ديكأتلا �لا ةيباقرلا تاميلعتلا رادصإ لامكتسا للاخ نم كلذو �صرملا ،ةيفصرملاو ةيلاملا تامدخلا ميدقت ىوتسمب ءاقترلاا لىإ فدهت راطإ دوجو لىع ديكأتلاو مهقوقح لىع ءلامعلا لوصح نامضو ةيفصرملا تامدخلا ميدقم �ب ةقلاعلا ددحي حضاو مييظنت كلذو ،قوسلل ةيداش�سا لئلاد دادعإ قيرط نع اهيمدختسمو ةيامح ئدابمب ةيعوتلل ةيفصرملاو ةيلاملا ةفاقثلا �ن عم يزاوتلاب اهل صخرملا تاهجلا ةساردو ليلحت اضيأ متي امك .ءلامعلا قوقح ءلامعلا حلاصل ةرح ةسفانم دوجو نمضت ةمظنم تاميلعت عضول ميدقم ءادلأ رمتسملا ليلحتلاو ةعباتملا دعت ،كلذ لىع ةولاع دكأتلل كلذو يزكرملا كنبلل ةيساسلأا ماهملا نم ةيلاملا تامدخلا اهئلامع هاجت اهتابجاوب تاهجلا كلت عيو نم

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 12 (1(ةيملاعلا تاروطتلاو يجراخلا عاطقلا للاخ اهدهش بيلا ةيلاتتملا تامدصلا نع ةجتانلا ةمكاثرملا تايعادتلا نم فياعتلا راسم لىع 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ميلاعلا داصتقلاا رمتسا ميلاعلا داصتقلاا لجس ثيح ،مخضتلا تلادعم عافترا نم امهعبت امو ةيناركولأا ةيسورلا برحلا علادنا مث ،انوروك ةحئاج نم اءدب ةيضاملا ثلاثلا تاونسلا لضفب ،(3(ةحايسلا لىع قافنلإاو – ةمدقتملا تاداصتقلاا في صخلأابو – صاخلا كلاهتسلااب اعوفدم ،(2(2023 ماع نم نياثلا عــبرلا للاخ %3.4 ومن لدعم شاعتنا لىإ ىدأ امم ،ضاثرقلاا ةفلكتو مخضتلا تلادعم عافترا نم مغرلا لىع (4(قلاغلإا تاثرف للاخ ةمكاثرملا هتارخدمل لىئاعلا عاطقلا مادختسا رارمتسا بيصنب ةحايسلا عاطق اهيف مهاسي بيلا تاداصتقلاا شاعتنا لىاتلابو ،ةحئاجلا لبق اهتايوتسم براقي امل ملاعلا قطانم مظعم لىإ نيدفاولا حايسلا دادعأ ،ةقاطلا راعسأ ضافخناو اهتعيبط لىإ دادملإا لسلاس ةدوع 2023 ماع لئاوأ دهش دقف ،ضرعلا بناج لىع امأ كيسكملاو ايلاطيإو اينابسإو اسنرف لثم ثربك عاطق ؤطابت لىإ ىدأ دق (((ةيملاعلا ةراجتلا ةكرحو علسلا لىع بلطلا ؤطابت لىإ ةفاضلإاب ،لىاملا معدلا راسحناو هثرياعم ديدشتو ضاثرقلاا ةفلكت عافترا نأ لاإ ايناملأو ينصلا لثم ةيعانصلا تاداصتقلاا فياعت ةجرد لىع سكعنا ام وهو ،ةيليوحتلا تاعانصلا علادنا لبق اعقوتم ناك يذلا قييقحلا جتانلا ىوتسم دعب ققحي مل ميلاعلا داصتقلاا نأ لاإ ،ةحئاجلا لبق اهتايوتسم دنع ومنلا تلادعم رارمتسا نم مغرلابو صخلأابو - لاًماك هبش ايفاعت ةمدقتملا تاداصتقلاا تدهش امنيب ،(((لخدلا ةضفخنم تاداصتقلااو ةئشانلا قاوسلأا تاداصتقا صخلأابو ،(((ةحئاجلا ةثربك رئاسخل لمعلا قوس ضرعت مدع لىإ ةفاضلإاب ،رامثتسلاا عجارت ثرثأت نم دح يذلاو صاخلا كلاهتسلاا ةبلاص لضفب – ةيكيرملأا ةدحتملا تايلاولا (((لمعلا قاوسأ ةنورمو ،ةيعامتجلاا ةيامحلا مظن ةوقو ،ةيلاملا ةحاسملا عاستا لضفب لمعلا ةوق في ةكراشملاو فيظوتلا تلادعم ثيح نم ،2023 ربوتكأ في رداصلا ميلاعلا داصتقلاا قافآ ريرقت راطإ في ةروشنملا تانايبلل اقفو لىودلا دقنلا قودنص اهردصم اهتاعقوتو ةيملاعلا ةيداصتقلاا تاروطتلا تانايب 1 اهردصم ةيبنجلأا لاوملأا سوؤر تاقفدت تانايبو ،لىودلا كنبلا اهردصم ةيكيرملأا ةدحتملا تايلاولاو ةيدوعسلاو ينصلاب ةصاخلا قييقحلا لىامجلإا لىحملا جتانلا ومن تانايبو ةيلحملا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا تانايبل ةبسنلاب امأ كييرملأا لىارديفلا طيايتحلال ةيداصتقلاا تانايبلا اهردصم ةيكيرملأا ةدئافلا راعسأ تانايبو ،لىودلا ليومتلا دهعم يدلايملا ماعلا في فقوملل اقفو ةيلحملاو ةيملاعلا تانايبلا ليلحت مت دقو اذه يصرملا يزكرملا كنبلا اهردصمف 2023 ماعلا للاخ %3 ومن لدعم ميلاعلا داصتقلاا لجسي نأ ،2023 ربوتكأ في لىودلا دقنلا قودنص عقوت 2 علسلا باسح لىع تامدخلا كلاهتسلا زاحنتل ةحئاجلا دعب ام ةثرف للاخ لاًوحت صاخلا كلاهتسلاا طامنأ تدهش 3 بناج لىإ تاموكحلا نم حونمملا لىاملا معدلا لضفب قافنلإل ةحاتملا لوخدلا عافترا ةجيتن قلاغلإا تاثرف للاخ ةمدقتملا تاداصتقلاا في لىئاعلا عاطقلا تارخدم تمكارت 4 ةيكيرملأا ةدحتملا تايلاولا في لىئاعلا عاطقلا قفنأ ثيح ،ةتوافتم تاجردب هتارخدم لىئاعلا عاطقلا مدختسا دقو دعب نع لمعلا ةيناكمإو يداصتقلاا طاشنلا فانئتسا ةعشر ورويلا ةقطنمب ةنراقم يداصتقلاا فياعتلا ةعشر لىع سكعنا امم عشرأ ةثرتوب هتارخدم ،ميلاعلا بلطلا ؤطابت ةجيتن 2022 ماع في %(.1 لباقم 2023 ماع في %0.9 ومن لدعمل ةيملاعلا ةراجتلا ةكرح ليجست ،2023 ربوتكأ في لىودلا دقنلا قودنص عقوت ( 3000 نم برقي ام ضرف مت دق هنأ ثيح ،ةيراجتلا زجاوحلا عافتراو ،رلاودلاب ةعوفدملا تادراولا ةميق لىع رلاودلا ةميق عافترا ثرثأت لىإ ةفاضلإاب كلذ ،تامدخلل هزايحناو 2019 ماع في ديق 1000 لىاوحب ةنراقم ،2022 ماع في ةراجتلا لىع ديدج ديق 2020 رياني في ةرداصلا كلتب 2023 ربوتكأ في ةرداصلا 2023 ماعل ميلاعلا جتانلا ىوتسمل لىودلا دقنلا قودنص تاعقوت ةنراقمب كلذو ( اهتلامع ميق ضافخناو اهضاثرقا ةفلكت عافتراب ارثأت ةبوعص لخدلا ةضفخنم تاداصتقلااو ةئشانلا قاوسلأا تاداصتقا عاضوأ تدادزا ( يذلاو ةحئاجلا علادنا عم لىئاعلا عاطقلل ههيجوت مت يذلا لىاملا معدلا مجح ثركل ارظن كلذو ،صاخلا كلاهتسلاا صخي اميف لماك لكشب ةيكيرملأا ةدحتملا تايلاولا تفاعت ( كلذو ،ةيناركولأا ةيسورلا برحلا علادنا نع جتانلا ةقاطلا راعسأ عافترا لىإ ثربك لكشب عاطقلا ضرعت مدع لىإ ةفاضلإاب ،تارخدملاو قافنلإل ةحاتملا لوخدلا لىع سكعنا لقأ لىام معد لىع هلوصح لىإ ةفاضلإاب ةقاطلا راعسأ عافترا نع ةجتانلا تامدصلل ثركأ ةروصب لىئاعلا عاطقلا ضرعتل ارظن لقأ ةجردب تفاعت بيلاو ورويلا ةقطنمب ةنراقم جاهتنا لضفب ةلامعلا تلادعم ثيح نم ةيكيرملأا ةدحتملا تايلاولا نم ثركأ ةجردب ورويلا ةقطنم تفاعت ينح في أطبأ ةثرتوب ةحئاجلا ةثرف للاخ ةمكاثرملا تارخدملل هقافنإو ينلماعلا ددع ضيفخت نم لاًدب لمعلا تاعاس ددع ضيفخت ةسايس ةيملاعلا تاروطتلاو يجراخلا عاطقلا :لاوأ ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولأا لصفلا )%( رصمل نييراجتلا ءاكرشلا مهلأ يقيقحلا يلامجلإا يلحملا جتانلا ومن لدعم

13 مخضتلا تلادعم ضفخ في ةيدييقتلا ةيدقنلا ةسايسلا تحجن دقو اذه ماعلا مخضتلا لدعم لصيل ،دوقع ةدع ذنم اهل ىوتسم لىعأ نم ةيملاعلا ةنراقم %( نم ثركأب اضفخنم ،2023 ماع نم نياثلا عــبرلا في %(.3 لىإ في كلذ عجريو 2022 ماع نم نياثلا عــبرلا في %11.( ةغلابلا هتورذب ضافخنلاا كلذكو ،(9(ظوحلم لكشب ةقاطلا راعسأ ضافخنا لىإ ساسلأا اهتعيبط لىإ دادملإا لسلاس ةدوع لىإ ةفاضلإاب ،ءاذغلا راعسأ في فيفطلا %4.9 لىإ لصيل ،أطبأ ةثرتوب نكلو سياسلأا مخضتلا لدعم ضفخنا كلذك عــبرلا في %(.( تغلب بيلا هتورذ نم اضافخنا 2023 ماع نم نياثلا عــبرلا في 2022 ماع نم لولأا معد نع ةجتانلا ةيمخضتلا طوغضلا عجارت لىإ ايئزج كلذ عجريو تاداصتقلاا في ةصاخ لىئاعلا كلاهتسلال ةيدقنلاو ةيلاملا تاسايسلا سياسلأا مخضتلا لظيو معدلا اذهل جييردتلا عجاثرلا عم كلذو ،ةمدقتملا ،ةمدقتم تاداصتقا ةدع في ءطبب هعجارت عم ةعفترم تايوتسم دنع نأشب امدقت تققح دق ةئشانلا قاوسلأا تاداصتقا نم ديدعلا نأ لاإ هاجتا لىإ ىدأ امم - ةينيتلالا اكيرمأ في ةصاخ - مخضتلا تلادعم ضفخ لىيشو ليزاثرلا لثم – ةيدقنلا تاسايسلا ثرسيت لىإ تاداصتقلاا كلت قطانملا ينب ةيدقنلا تاسايسلا هاجتا نيابت لىإ ىدأ عم وهو – ياوجوروأو ةيناركولأا ةيسورلا برحلا علادنا رثإ ادئاس ناك ام سكع لىع ةفلتخملا جراخ طفنلل ةجتنملا لودلا نم طفنلا تادادمإ عافترا لىإ ةفاضلإاب ،ايملاع ةيدقنلا تاسايسلا دييقت لظ في ميلاعلا بلطلا ضافخنا نع ماخلا طفنلا راعسأ ضافخنا جتن 9 ةرفو ببسب عييبطلا زاغلا راعسأ تضفخنا ينح في ،+كبولأا لود اهتضرف بيلا تادادملإا دويق ايئزج تضوع بيلاو – ةيكيرملأا ةدحتملا تايلاولا ةصاخو – +كبولأا ةمظنم ايقيرفأ لامشو جــــيوثرلا نم تادادملإا ةيملاعلا تاروطتلاو يجراخلا عاطقلا :لاوأ ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولاا لصفلا )%( نيكلهتسملا راعسلأ اقفو يرصملا مخضتلا لدعم و ةيساسلأا علسلل مخضتلا تلادعم ةمدقتملا تاداصتقلاا ينب ةدئاف راعسأ قورف دوجو رارمتسا يدأ دقو ظفاحملا تارامثتسا تاقفدت شاعتنا لىإ ةئشانلا قاوسلأا تاداصتقاو ثيح ،2023 ماع نم لولأا فصنلا في ةئشانلا قاوسلأا لىإ ةهجوملا ةميقب لخادلل تاقفدت فياص نيدلا تاودأ في ظفاحملا تارامثتسا تلجس تاقفدت فياصب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا في رلاود رايلم (( امك 2022 ماع نم لولأا فصنلا في رلاود رايلم 29.( رادقمب جراخلل ةميقب لخادلل تاقفدت فياص مهسلأا في ظفاحملا تارامثتسا تلجس رلاود رايلم 2(.( اهردق جراخلل تاقفدت فياصب ةنراقم رلاود رايلم 20 تاقفدت فياص ةشرابملا ةيبنجلأا تارامثتسلاا تلجس ،رخلأا بناجلا لىعو كلذكو رلاود رايلم 1((.3 لباقم رلاود رايلم 1((.( ةميقب لخادلل رايلم 110.2 ةميقب لخادلل تاقفدت فياص ىرخلأا تارامثتسلاا تلجس سوؤر تاقفدت فياص لجس كلذبو رلاود رايلم 230.9 لباقم رلاود في رلاود رايلم 343.( ةئشانلا قاوسلأا لىإ ةهجوملا ةيبنجلأا لاوملأا لولأا فصنلا في رلاود رايلم 3(2.2 لباقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا 2022 ماع نم

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 14 رعس طسوتم لباقم رامثتسلاا عون بسح اهعيزوتو – نيصلا ءانثتساب – ةئشانلا قاوسلأل ةهجوملا ةيبنجلأا لاوملأا سوؤر تاقفدت يلامجإ )% - رلاود رايلم( ةيكيرملأا ةدئافلا يراجلا ناثرملا زجع دهش ،ميلاعلا داصتقلاا فياعت رارمتسا عم انمازتو ثيح 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ اظوحلم انسحت يصرملا ةثرفلا سفن للاخ رلاود رايلم (.( لباقم رلاود رايلم 2.9 لىإ ضفخنا ميسلاا لىامجلإا لىحملا جتانلا نم %0.( لثمي ام وهو( قباسلا ماعلا نم ناثرملا زجع عجارت لىإ ساسلأا في كلذ عجريو ،)لىاوتلا لىع %1.( لباقم – رلاود رايلم 10.1 رادقمب ةيلوثربلا ثرغ تادراولا عجارت ةجيتن يراجتلا علسلاو رلاود رايلم 4.4 رادقمب ةطيسولا علسلا تادراو عجارت للاخ نم ةيكلاهتسلاا تادراولا عجارت رارمتساو رلاود رايلم 1.( رادقمب ةيرامثتسلاا 1.1 رادقمب ةيلوثربلا تادراولا عجارت كلذكو - رلاود رايلم 4.2 رادقمب نم مغرلاب كلذو ،ماخلا لوثربلا تادراو ضافخنا ةجيتن رلاود رايلم رايلم 10.1 لباقم رلاود رايلم (.2 لىإ ةيلوثربلا تارداصلا ضافخنا كلذك ةيلوثربلا ثرغ تارداصلا رارقتسا كلذكو ،ةنراقملا ةثرف للاخ رلاود ةجيتن رلاود رايلم 11.1 لجسيل ميدخلا ناثرملا في ضئافلا فعاضت ،رلاود رايلم (.3 لجستل %2(.1 ومن لدعمب ةحايسلا تاداريإ عافترا رلاود رايلم 4.( لجستل %32.1 لدعمب سيوسلا ةانق تاداريإ عافتراو ضافخنا لىإ ةفاضلإاب كلذ ،رورملا موسرو ةلومحلا فياص عافترا ةجيتن ناثرملا نسحت نم دح دقو فيفط رادقمب رامثتسلاا لخد ناثرم زجع رايلم (.3 رادقمب جراخلاب ينلماعلا ينيصرملا تلايوحت عجارت يراجلا رلاود ةيملاعلا تاروطتلاو يجراخلا عاطقلا :لاوأ ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولأا لصفلا لولأا فصنلا للاخ صرم نم ظفاحملا تارامثتسا جورخ أطابت دقو اذه رلاود رايلم 0.( ةميقب جراخلل تاقفدت فياص لجستل 2023 ماع نم فصنلا للاخ رلاود رايلم 1(.( ةميقب جراخلل تاقفدت فياص لباقم عفتثرل ،ةيناركولأا ةيسورلا برحلا علادنا ةجيتن 2022 ماع نم لولأا لىإ ةيلحملا ةلمعلاب ةنازخلا نوذا ةدصرأ في بناجلأا نيرمثتسملا ةصح اهضافخنا لباقم ،2022 ثرمسيد في %11.( نم 2023 وينوي في %1(.( تلجس امك 2021 ثرمسيد في %22.3 نم 2022 وينوي في %10.3 لىإ 4.3 ةميقب لخادلل تاقفدت فياص صرم في ةشرابملا ةيبنجلأا تارامثتسلاا في رلاود رايلم (.( لباقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ رلاود رايلم فياص ىرخلأا تارامثتسلاا تلجس كلذك (10(قباسلا ماعلا نم ةثرفلا سفن لىإ يدأ امم ،رلاود رايلم 13.( لباقم رلاود رايلم 3 ةميقب لخادلل تاقفدت رايلم (.1 ةميقب لخادلل قفدت فياص لىاملاو لىامسأرلا باسحلا ليجست 0.3 ةميقب ضئافل لىكلا ناثرملا ليجستو ،رلاود رايلم 0.4 لباقم رلاود 10.( هرادقم زجع لباقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ رلاود رايلم ةنراقملا ةثرف للاخ رلاود رايلم تعجارت لىحملا ةنازخلا نوذا قوس لىإ بناجلأا نيرمثتسملا ةدوع عمو لىإ نوذلأا ةدصرأ نم هتصح تضفخنا ثيح ،فيصرملا عاطقلا ةمهاسم ليجست عم ،2022 ثرمسيد في %4(.4 لباقم 2023 وينوي في %43.( نوذلأا ةدصرأ في فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلاو ةيداصتقلاا تاعاطقلا امم ،2023 وينوي في لىاوتلا لىع %1(.9و %19.( اهردق تامهاسمل لىحملا ةنازخلا نوذا ةدصرأ في ينيلحملا نيرمثتسملا ةدعاق عونت لىإ ثرشي ايلحم ةيليومتلا اهتاجايتحا ثربدت لىع ةموكحلا ةردق ززعي ام وهو في 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةشرابملا ةيبنجلأا تارامثتسلاا تزكرت 10 ،%24.1 ةبسنب ةيليوحتلا تاعانصلا عاطق هيلي ،%2(.2 ةبسنب لىوثربلا عاطقلا ةبسنب تامولعملا ايجولونكتو تلااصتلاا عاطقو ،%14.1 ةبسنب لىاملا عاطقلاو ضافخنلاا ءاج دقو %4.2 تغلب ةيلامجإ ةبسنب ءاشنلإاو تاراقعلا عياطقو ،%4.( في لخادلل تاقفدتلا عجارت ةجيتن ةشرابملا ةيبنجلأا تارامثتسلاا تاقفدت فياص في ليومتلاو ةيليوحتلا تاعانصلا عياطق

15 ةيلحملا ةلمعلا فرص رعس ىلع طغضلا رشؤم ةيملاعلا تاروطتلاو يجراخلا عاطقلا :لاوأ ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولأا لصفلا )رلاود رايلم( يرصملا تاعوفدملا نازيم تانوكم مهأ رايلم (.3 ةميقب فيصرملا عاطقلل ةيبنجلأا لوصلأا فياص عجارت كلذك ماع نم لولأا فصنلا للاخ )لخادلل قفدت فياص لثمي ام وهو( رلاود ماعلا نم ةثرفلا سفن للاخ رلاود رايلم 1.( وحنب عجارت لباقم ،2023 لىإ ةيبنجلأا ةلمعلاب ةلويسلا ةبسن طسوتم ضافخنا عم انمازت ،قباسلا ةبسن عافتراو ،2022 ثرمسيد في %((.9 نم 2023 وينوي في %(0.1 نم 2023 وينوي في %((.4 لىإ ةيبنجلأا ةلمعلاب عئادولا لىإ ضورقلا لىئاعلا عاطقلا عئادو ةبسن رارقتسا عم ،2022 ثرمسيد في %((.( ةيبنجلأا تلامعلاب ةيموكحلا ثرغ عئادولا لىامجإ لىإ ةيبنجلأا تلامعلاب %(1 وحن دنع يفاصو يفرصملا عاطقلل ةيبنجلأا لوصلأا يفاص تاقفدت بناجلأا نيرمثتسملا بيصنو ظفاحملا تارامثتسا تاقفدت )% - رلاود رايلم( ةيلحملا ةنازخلا نوذأ قوس يف ةمئاقلا ةدصرلأا يلامجإ يف ةفلتخملا تاعاطقلا بيصن )%( ةنازخلا ىلع نوذلأا نم رايلم 34.( دنع ةيلودلا تاطايتحلاا فياص رقتسا ،كلذ لىإ ةفاضلإاب تاماثرللاا لىإ ةبسن فياكلا قاطنلا في لظي يذلاو ،2023 وينوي في رلاود ةيلودلا تاطايتحلاا فياص طيغي ثيح ،ةيبنجلأا ةلمعلا نم لجلأا ةثرصق ددع طيغي امك ،2023 وينوي في لجلأا ثرصق جيراخلا نيدلا نم %123.( لباقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةيعلسلا تادراولا نم رهشأ (.2 ضافخنا لىإ ةفاضلإاب كلذ قباسلا ماعلا نم ةثرفلا سفن للاخ رهشأ 4.( نم لولأا فصنلا للاخ %19.9 لدعمب رلاودلا مامأ ةيلحملا ةلمعلا ةميق يزكرملا كنبلا عفر عم ،قباسلا ماعلا نم ةثرفلا سفنب ةنراقم 2023 ماع سرام في ساسأ ةطقن 200 عقاوب ةدئافلا رعسل يصرملا ،بييصلا لاملا قوس في ةمادتسملا ةيلودلا ادناب تادنس صرم تردصأ دقو %3,( دئاعب ،رلاود نويلم (00 لداعي ام يأ ،بييص ناوي رايلم 3,( وحنب تارادصإ لىع دئاعلا راعسأ نع ثرثكب لقي ام وهو ،تاونس 3 لجلأ ايونس قشرلا في لىولأا ةلودلا هي كلذب صرم نوكتل ،رلاودلاب ةيلودلا تادنسلا تادنس صرم تردصأ امك تادنسلا كلت رادصإ في ايقيرفأو طسولأا نويلم (00 لداعي ام وهو نياباي ني رايلم (( ةميقب ةيناثلا ةرملل يارومس وحن ةيصرملا تاطلسلا دوهج ترفسأ دقو تاونس سمخ ةدمل رلاود نأشب لىودلا دقنلا قودنص عم قافتلاا نع يداصتقلاا رارقتسلاا قيقحت ينتعجارملا لامكتسلا ةمزلالا تاحلاصلإاو ةلماشلا تاسايسلا نم ةمزح قودنص نم موعدملا يداصتقلاا حلاصلإا جمانرب راطإ في ةيناثلاو لىولأا لىع يروفلا لمعلاب يوقلا اهماثرلا نع تاطلسلا تبرعأ دقو لىودلا دقنلا ءلايإ لىإ ةفاضلإاب ،يداصتقلاا حلاصلإا جمانثرل ةمهملا بناوجلا عيمج شرلأل ةبسانم ةيشيعم فورظ نمضي امب عيامتجلاا قافنلإا زيزعتل ةيمهأ راعسلأا عافترا نم ةرصرتملا طسوتملاو ضفخنملا لخدلا تاذ

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 16 (11(يلحملا نامتئلاا ةئيب :ايناث ةيلكلا ةيزارتحلااو ةيداصتقلاا تاسايسلا هاجتا ماعلا تانايبل اقفو ليلحتلا مت دقو اذه ءاصحلإاو ةماعلا ةئبعتلل يزكرملا زاهجلاو ،طيطختلا ةرازوو ،ةيلاملا ةرازوو ،يزكرملا كنبلا اهردصم نامتئلاا ةئيب تاروطت تانايب 11 تباث فصر رعس مادختسا للاخ نم لىحملا نامتئلاا صخي اميف ومنلا تلادعم لك لىع فصرلا رعس تاثرغت رثأ دييحت متي امك ،لىاملا يلحملا نامتئلاا ةئيب :اًيناث ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولاا لصفلا عيزوت ةداعإ ىلإ ةفاضلإاب ،اهعمج ةءافك زيزعتو بئارضلا ةليصح ةدايز تاءارجإ ذيفنت يف ةيلاملا ةرازو ترمتسا كلذك ضفخو يلولأا نازيملا يف ضئاف قيقحت فادهتسا يف رارمتسلاا عم كلذ ،يعامتجلاا نملأا ةيامح نمضي امب اهتاقفن .ةيليومتلا تاجايتحلااو ماعلا نيدلا ىوتسم ضفخ ىلإ ةفاضلإاب ،ةنزاوملا زجع دنع ةيكلاهتسا ضارغلأ ضورقلا طاسقأ يلامجإ ةبسنل ىصقلأا دحلا ىلع ةيزارتحلاا ةسايسلا تقبأ ،رخلآا بناجلا ىلع .يرهشلا لخدلا عومجم نم %40 ةبسن دنع ةيراقعلا ضورقلا طاسقأ ةنمضتم يرهشلا لخدلا عومجم نم %50 )%( ةيلكلا ةيزارتحلااو ةيداصتقلاا تاسايسلا تاودأ ةنراقم لقأ ةريتوب نكلو 2023/2022 يلاملا ماعلا نم يناثلا فصنلا للاخ يدييقتلا اههاجتا يف ةيداصتقلاا تاطلسلا ترمتسا ضافخناو ةيلحملا ةلمعلا ةميق ضافخنا نع ةجتانلا ةيمخضتلا طوغضلا ءاوتحا فدهب كلذو ،ماعلا نم لولأا فصنلاب .ةيلورتبلا ريغ ةيعلسلا تادراولا عجارت عم علسلا نم ضورعملا ساسأ ةطقن 500 عقاوب اهعفر لباقم 2023 سرام يف ساسأ ةطقن 200 عقاوب ةدئافلا راعسأ يزكرملا كنبلا عفر ثيح ىتحو 2022 سرام يف عفرلا ةيادب ذنم ساسأ ةطقن 1000 ةدئافلا راعسأ يف ةدايزلا يلامجإ غلبيل ،2022 ربمسيدو ربوتكأ يف 2023 وينوي 2022 ربمتبس يف %14 نم اهعفر دعب %18 دنع يزكرملا كنبلا ىدل ةيلحملا ةلمعلاب يمازللإا يطايتحلاا ةبسن ترمتسا امك

17 لباقم 2023/2022 ماع نم يناثلا فصنلا للاخ %3.3 جاتنلإا لماوع ةفلكتب يقيقحلا يلامجلإا يلحملا جتانلا ومن لدعم لجس يف - ةيلورتبلا ريغ ةيليوحتلا تاعانصلا نم لك عاطق ةمهاسم ضافخنا ةجيتن قباسلا يلاملا ماعلا نم ةرتفلا سفن للاخ %4.1 - ةطيسولاو ةيرامثتسلاا علسلا تادارو ضافخناو ةيليوحتلا تاعانصلاب صاخلا نيجتنملا راعسلأ يسايقلا مقرلا عافترا لظ ةيملاعلا راعسلأا ضافخنا عم نمازتلاب – يعيبطلا زاغلا تاجارختساو ةيلورتبلا ةيليوحتلا تاعانصلا نم لك ةمهاسم ضافخناو امك .)14(ةيراقعلا ةطشنلأا عاطق امهيلي ،)13(سيوسلا ةانقو ،)12(ةحايسلا يعاطق يتمهاسم عافتراو - %55 لدعمب يعيبطلا زاغلل )15(ةيعارزلا بيلاسلأا روطت ىلإ ةفاضلإاب عاطقلا زيفحت ىلإ ةموكحلا هجوت رارمتسا ةجيتن ةعارزلا عاطق ةمهاسم ترقتسا لىاوتلا لىع %2(.( و %3(.( لدعمب ةيحايسلا لىايللاو نيرئازلا دادعأ عافترا ةجيتن %2(.( لدعمب ةيحايسلا تاداريلإا في اعافترا 2023/2022 لىاملا ماعلا دهش 12 %32.1 لدعمب تلاصحتملا عافترا لىإ ىدأ امم ،ةرباعلا نفسلا ددع عافترا عم نماثرلاب ةانقلا تلاصحتم عفرل تاءارجلإا نم ديدعلا سيوسلا ةانق ةئيه تذختا 13 2023/2022 لىاملا ماعلا نم نياثلا فصنلا للاخ ماع نم نياثلا فصنلا في يدنلاتروبلا تنمسلأاو حيلستلا ديدح راعسأ عافترا نم مغرلاب كلذو ةعفترم ةمهاسم قيقحت في دييشتلاو ءانبلا عاطق رمتسا كلذك 14 لىاوتلا لىع%39.2و %(2.9 لدعمب 2023/2022 ((( نم ءاشرلا رعس عفر مت ثيح ،2023 ليربا لىإ 2022 سرام نم ةثرفلا للاخ %(0 ةبسنب ينعرازملا نم لىحملا حمقلا ءاشر رعس عفرب ةموكحلا تماق ثيح 1( ةعارز لىع ينعرازملا عيجشتل كلذو ،2023 ليربأ في بدرلأل هينج 1( لىإ مث ،2022 سطسغأ في بدرلأل هينج 1000 لىإ 2022 سرام في بدرلأل يصرم هينج بيظوبأ بتكم عم ةينيومتلا علسلل ةماعلا ةئيهلاو لىودلا نواعتلا ةرازو تعقو ةيناركولأا ةيسورلا برحلا دعب حمقلا تادراو ينمأتلو ،ةموكحلل حمقلا نم ديزملا عيبو حمقلا تادراو ليومت فدهب 2023 سطسغأ في رلاود نويلم ( ةميق لىامجإب راودلا ليومتلا جمانرب ةيقافتا تارداصلل يلحملا نامتئلاا ةئيب :اًيناث ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولأا لصفلا لماوع ةفلكتب يقيقحلا يلامجلإا يلحملا جتانلل يونسلا ومنلا لدعم )%( هتاعاطق تامهاسمو جاتنلإا ماعلا رشؤملل نيجتنملا راعسلأ اقفو ةيونسلا مخضتلا تلادعم )%( ةيعرفلا تارشؤملا ضعبو لدعم عم ةطيسولاو ةيرامثتسلاا علسلا تادراو ومن تلادعم )%( ةيليوحتلا تاعانصلا عاطقل يقيقحلا ومنلا ةدصرأ يلامجإ يف ريغتلا نم ةيداصتقلاا تاعاطقلا بيصن ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةيموكحلا ريغ مصخلاو ضورقلا )%( 2023/2022 لامعلأا عاطق - صاخلا نامتئلاا ةئيب

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 18 يلحملا نامتئلاا ةئيب :اًيناث ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولأا لصفلا عاطقلا نم ةلومملا ةيداصتقلاا تاعاطقلا مهأ ةظفحم ليلحت ضرتقم ليمع ةئام ربكأ ىوتسم ىلع يفرصملا ةياهن يف هينج رايلم 821 وحن صاخلاو ماعلا لامعلأا يعاطقل ضرتقم ليمع ةئام ربكلأ ةمئاقلا ةينامتئلاا تلايهستلا ةدصرأ تغلب زكرتتو .قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ةرتفلا يف %15 وحن ومن لدعم لباقم ،2022 ربمسيد ةياهنب ةنراقم %18.4 ومن لدعمب ،2023 وينوي :ةدصرلأا يلامجإ نم %74.4 مهبيصن غلبي يتلاو تاعاطق ةتس اهردصتت ،يداصتقا عاطق 20 يف ةينامتئلاا تلايهستلا كلت ةدصرأ 1 %22.2 بيصنب ءانبلاو دييشتلا عاطق 2 %18.2 بيصنب تايواميكورتبلاو يعيبطلا زاغلاو لورتبلا عاطق %10.2 بيصنب ةيراقعلا ةيمنتلا عاطق ليمع 100 ربكلأ ةمئاقلا ةينامتئلاا تلايهستلا ةدصرأ يلامجإ )هينج رايلم( ةياهن في ٪22.2 ةبسنب ضترقم ليمع ةئام تركلأ ةمئاقلا ةينامتئلاا تلايهستلا ةدصرأ نم تركلأا بيصنلا لىع ءانبلاو دييشتلا عاطق ذوحتسي قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ة�فلا � %13.7 ومن لدعم لباقم ،2022 �مسيد ةياهنب ةنراقم %10.7 ومن لدعمبو ،2023 وينوي تلايهستلا ةدصرأ يلامجإ نم تاعاطقلا مهأ بيصن )%( ليمع 100 ربكلأ ةمئاقلا ةينامتئلاا %9.6 بيصنب يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا .5 .%7. بيصنب تامولعملا ايجولونكتو تلااصتلاا عاطق 6 %6.8 بيصنب بلصلاو ديدحلا عاطق ديدحلا بلصلاو تلااصتلاا عاطقلا ريغ يلاملا يفرصملا ةيمنتلا ةيراقعلا لورتبلا زاغلاو تايواميكورتبلاو دييشتلا ءانبلاو 24 22 17 18.2 7.3 7.4 8.9 10.2 7.4 6.8 9.9 9.6 98 577 672 795 27 26 22 26 ربمسيد 2021 وينوي 2022 ربمسيد 2022 وينوي 2023 2021 ربمسيد 2022 ربمسيد 2023 وينوي ماعلا لامعلأا عاطق صاخلا لامعلأا عاطق 2022 وينوي � %7.5 وحن لىإ تلصو ةيونس فصن ومن تلادعم ققح ثيح ،يداصتقلاا ومنلل ةكرحملا ةيساسلأا تاعاطقلا نم ءانبلاو دييشتلا عاطق دعي ليجست � عاطقلا رمتسا امك 2022/2021 لىاملا ماعلا نم لولأا فصنلا لىإ 2021/2020 لىاملا ماعلل لولأا فصنلا نم ة�فلا للاخ طسوتملا قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ة�فلا � %5 ومن لدعمب ةنراقم %4.5 لدعمب 2023/2022 لىاملا ماعلا نم �اثلا فصنلا � بجوم ومن لدعم ةمئاقلا تاعو�ملا لامكتسا � ةموكحلا رارمتسا اهمهأ نمو ،بجوم ومن لدعم قيقحت � عاطقلا رارمتسا � تارارق ةدع تمهاس دقو ءانب � رارمتسلاا عم ،ةيتسجوللاو ةيعانصلا قطانملا ءانبو ،�اوملاو يرابكلاو قرطلا تاعو�مو ةيتحتلا ةينبلا تاعو�م لمشت �لاو عاطقلا طيشنت لجأ نم جراخلاب �لماعلا �يصرملل �ارأ حرطل ةموكحلا هجوت نع لاضف لخدلا طىسوتمو يدودحمل ةينكسلا تادحولا � ةلثمتم ةيومنتلاو ةيموقلا تاعو�ملا فلتخم � لعافو سييئر كي�ك صاخلا عاطقلا رود ميانت لىإ ةفاضلإاب اذه هدوكر نود ةلوليحلاو .اه�غو ةيتحتلا ةينبلا تاعو�مو ةديدجلا ندملا ءاشنإ لودلاو ايقيرفأ � رامعلإا ةداعإ تاعو�م للاخ نم ءانبلاو دييشتلا لاجم � ةلماعلا ةيصرملا تاك�لا ةكراشم صرف زيزعت لىإ ةفاضلإاب اذه ةداعإ فلم ةداير � لعافلا صرم رود راطإ � كلذو ،اه�غو ةيجولونكتلا ةينبلاو ةقاطلاو ةيتحتلا ةينبلا تاعو�م نمضتت �لاو ةيبرعلا �يرفلإا داحتلاا � تاعا�لا دعب ام ةيمنتلاو رامعلإا لىاملا ماعلا نم �اثلا فصنلا للاخ هومن لدعم � �سن عجارت لىإ تدأ �لاو تايدحت ةدع ءانبلاو دييشتلا عاطق هجاو ،رخلآا بناجلا لىع :اهمهأو ،2023/2022 ءانبلاو دييشتلا عاطق 01 ةيليومتلا ءابعلأا ةدايز اهنأش نم �لاو ،ةدئافلا راعسأ ةدايز نع لاضف ،حيلستلا ديدح ةصاخ ءانبلا داوم راعسلأ ةيلاتتملا تاعافترلاا رارمتسا ةفلكتلا ريدقت � ةبوعص عم �بك لكشب ةيئاشنلإا تاعو�ملا ذيفنت ةفلكت ةدايز � مهاس يذلا رملأا عاطقلاب ةلماعلا تاك�لا لىع ةيلبقتسملا تاعو�ملل ةعقوتملا لاضف ،يرلاود نوكم اهلو ةديدج ةيومنت وأ ةيموق تاعو�م ةيأ ذيفنت فاقيإب ةيصرملا ةموكحلا نع ةرداصلا تارارقلا لىإ ةفاضلإاب اذه سفنب ةنراقم 2023/2022 لىاملا ماعلا نم �اثلا فصنلا � %47 وحنب ءانبلاو دييشتلا عاطق � ةماعلا تارامثتسلاا مجح عجارت نع .قباسلا ماعلا نم ة�فلا

19 يعيبطلا زاغلاو لورتبلا عاطق تايواميكورتبلاو يلحملا نامتئلاا ةئيب :اًيناث ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولاا لصفلا 02 ةنراقم %27.3 ومن لدعمب ،2023 وينوي ةياهن في ضترقم ليمع ةئام تركلأ ةمئاقلا تلايهستلا ةظفحم ليامجإ نم ٪18.2 لىع عاطقلا ذوحتسي )16(قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ة�فلا � %20 ومن لدعم لباقم ،2022 �مسيد ةياهنب ريوطت ةيجيتا�سا قيبطت راطإ � كلذو ،عييبطلا زاغلا عاطق � ةصاخ 2019 ماع ذنم ريدصتلاو جاتنلإا � ةرفط قيقحت عاطقلا عاطتسا ماعلا نم �اثلا فصنلا � تايدحتلا ضعب عاطقلا دهش امنيب )17(ةمادتسم ةروصب هتاجايتحاب لىحملا قوسلا دادما لىع هتردق زيزعتو عاطقلا ةنراقم بيت�لا لىع %4و %9 بسنب ةيريركتلا تاجتنملاو عييبطلا زاغلا نم جاتنلإا مجح � �سن عجارت � تلثمت �لاو 2023/2022 لىاملا ،قباسلا ماعلا نم ة�فلا سفنب ةنراقم %48 ةبسنب عجا�تل )18(رلاود رايلم 5.2 ةيلو�بلا تارداصلا تلجس امك .قباسلا ماعلا نم ة�فلا سفنب ةنراقملا ة�ف للاخ %25 لىاوحب هراعسأ تعجارت �لاو تنرب ماخ ةصاخ ةيملاعلا راعسلأا عجارت لظ � كلذو ريوطت بناج لىإ فاشكتسلااو ريوطتلاو ثحبلا تايقافتا نم ديدعلا عيقوت للاخ نم جاتنلإا ةدايز زيزعت � اهدوهج ةيصرملا ةلودلا لصاوت اذه �و ةقاطلا قاوسأ لىع اهتيعادتو ةيملاعلا تايدحتلا ةهجاومل عاطقلا ةءافك عفر نمضي امم قطانملا نم ديدعلا � ةمئاقلا لوقحلا زفق ثيح ،طيايتحلااو جاتنلإا � ةدايزو اروطت تدهش �لاو ،فلجو�ب زايتما ةقطنم � لىامشلا موسيج لامش لقح حاتتفا مت ،قايسلا للاخ ليمرب نويلم 203 لىاوح لىإ نويلم 118 نم دكؤملا طيايتحلاا دازو ،ايموي تيز ليمرب فلأ 19 لىإ فلاآ 4 نم فلجو�ب جاتنإب لقحلا ميويلا جاتنلإا حوا�يل ،2023 سرام � جاتنلإا � لوخدلا أدب يذلاو ةيرماعلا لامش / وكدإ لامش لقح كلذكو 2023 ماع نم لولأا فصنلا تافثكم ليمرب 1500و زاغ بعكم مدق نويلم 90 لىإ 80نم ظافحلاو تاثاعبنلاا ضفخ فدهب ،نوبركلا ضفخنم �جورديهلا جاتنإو ءاصرخلا ةقاطلا تاعو�م نم ديدع ذيفنتل ةلودلا هجوت بناج لىإ تارايسلا للاحإ ةردابم لثم تاردابملا قلاطإ للاخ نم عييبطلا زاغلا مادختسا ميظعت � ةموكحلا دوهج لىإ ةفاضلإاب اذه ةئيبلا لىع )20(ةيصرملا ىرقلل زاغلا ليصوت ةردابمو ،)19(عييبطلا زاغلاب لمعت ىرخأ لىإ ةمداقتملا ةقاطلا ةدايزو عييبطلا زاغلا نم ضئاف قيقحت نم ةديفتسم ةظوحلم ةروصب ةعانصلا تروطت ،تايواميكو�بلا ةعانص ىوتسم لىعو تاجتنملا جاتنلإ ةديدجلا تاعو�ملا نم ةمزح ذيفنت � ةموكحلا دوهجل رارمتسا 2023 ماع نم لولأا فصنلا دهش ثيح ةيريركتلا يذلاو تايواميكو�بلاو ريركتلل رمحلأا رحبلا عمجمو ،لوناثيملا تاقتشمل سيوسلا عنصم ءاشنا اهنمو تادراولا ضفخ فدهب ةيواميكو�بلا شآ ادوصلا جاتنا عو�مو نوكيليسلا عمجم عو�م نع لاضف .ةيلاحلا ةيجاتنلإا ةقاطلا لىامجلإ ايونس نط نويلم 3.7 ةفاضإ لىإ فدهي .زرلأا شق مادختساب ةفاثكلا ةطسوتم ةيبشخلا حاوللأا جاتنإ عو�مو في ةلماعلا تاكشرلا اهيلع ةلصاحلا ةيبنجلأا تلامعلاب تلايهستلا ةميق ةدايز لىإ سياسأ لكشب تايواميكوثربلاو زاغلاو لوثربلا عاطق تلايهست ةظفحم في ميانتلا عجري 1( ةيبنجلأا ةلمعلاب ةينامتئلاا تلايهستلا لىامجإ ةميق تفعاضت ثيح ،كييرملأا رلاودلا لباقم ةيلحملا ةلمعلا ةميق ضافخنا عم انمازت يصرملا هينجلاب اهميقت دعب عاطقلا 2023/2022 لىاملا ماعلا للاخ ينترم امك ،)201(-201(( اهل ةقباسلا ةثرفلاب ةنراقم %34 ةدايز ةبسنبو )2022-2019( ةثرفلا للاخ 3م رايلم (( عييبطلا زاغلا نم يونسلا جاتنلإا مجح طسوتم لجس 1( ثيح ،عييبطلا زاغلا نم تارداصلا ةدايزب اموعدم كلذ ءاجو ةنراقملا نيثرف للاخ %(1 ةبسنب رلاود رايلم 12 وحن يونس طسوتم لجستل ةيلوثربلا تارداصلا تعفترا داثرتسا لىع نيورولأا ةصاخ ميلاعلا بلطلا ةدايز عم نماثرلابو ،ةيملاعلا راعسلأا عافترا لظ في كلذو ،2019 ماع نم ةيادب اضئاف لاسملا زاغلل عيلسلا ناثرملا ققح صرم اهنيب نمو ىرخأ لود نم عييبطلا زاغلا ثركأ نم دعي يذلاو ،ءابرهكلا عاطقل ةصاخ ،لىحملا بلطلا في زجعلا دس لجأ نم ،2023 ماعل وينويو ويام يرهش للاخ لاسملا زاغلا ريدصت نع صرم تفقوت 1( زاغلل ةكلهتسملا تاعاطقلا طسولأا قشرلاو صرم في هعون نم لولأا دعي يذلاو عييبطلا زاغلاب لمعلل تارايسلا ةنايصو ليوحتل لقنتم زكرم ينشدت مت 19 ةشرأ فلأ ( و نويلم مدختل ةيرق 404 لىإ اهددع عفتثرل ةيصرملا ىرقلل عييبطلا زاغلا ليصوت تاعوشرم نم ددع ذيفنت مت 20

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 20 ظفاحي نأ عاطتسا ثيح ،يصرملا داصتقلال ةيروحملا تاعاطقلا دحأ هرابتعاب ةلودلا بناج نم �بك مامتهاب ةيراقعلا ةيمنتلا عاطق طىحي لولأا فصنلا لىإ 2021/2020 لىاملا ماعلل لولأا فصنلا نم ة�فلا للاخ طسوتملا � %3.9 لجستل رارمتساب ةبجوم ومن تلادعم لىع %2.7 ومن لدعم لباقم 2023/2022 لىاملا ماعلا نم �اثلا فصنلا � %3.9 ومن لدعم عاطقلا ققح امك .2022/2021 لىاملا ماعلا نم .قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ة�فلا � نم �لا زفاوحلاو تاردابملا نم ديدع قلاطإ للاخ نم يويحلا عاطقلا اذهل ةموكحلا �فحت اهنم لماوعلا نم ةعومجمب اموعدم كلذ ءاج لىإ ةفاضلإاب اذه لخدلا طىسوتمو يدودحمل ةينكسلا تادحولا ءا� ليومتل يراقعلا ليومتلا ةردابم اهنمو ،لىحملا بلطلا �فحت اهنأش ،ةينكسلا تادحولا لىع لىحملا بلطلا ةدايز � لعفلاب كلذ مهاس دقو .رامثتسلال نملآا ذلاملا هرابتعاب تاراقعلا ءا� لىإ ضعبلا هجوت ةيراقعلا ةيمنتلا عاطق �فحتو ةميق ضيفخت اهمهأ ،2023 وينويو ويام يرهش للاخ �يراقعلا نيروطملا معد � تمهاس �لاو ىرخأ تارارق ةدع لىإ ةفاضلإاب اذه يزكرملا كنبلا نم ةنلعملا ةدئافلا نم لادب %10 دنع ةدئافلا لدعم تيبثت متيل اهتلودج متي وأ مت �لا طاسقلأل اهليمحت متي �لا ءابعلأا ةبسن ديدحت بناج لىإ ،عو�ملل ةيلصلأا ةدملا لىامجإ نم %20 عقاوب تاعو�ملا ذيفنتل ةينمزلا ةلهملا دم نع لاضف �ماع ةدملو ليدعت لىع ءارزولا سلجم قفاو دقف ،يصرملا راقعلا ريدصتل ةلودلا دوهج لظ �و .%95 ةبسن نم لادب لمتكا دق عو�ملا رابتعلا %85 يصرملا يراقعلا قوسلا طيشنت فدهب كلذو ،ةيبنجلأا ةلمعلاب اهنمث دادس متي نأ لىع نيراقع نم �كأ كلمتب بناجلأل حمسي عيي�ت ةيرلاودلا دراوملا زيزعتو ةفلكتلا ريدقت ةبوعص نع لاضف ،ءانبلا داوم راعسأ عافترلا ةجيتن فيلاكتلا � اعافترا ةيراقعلا ةيمنتلا عاطق دهش ،رخلآا بناجلا لىع عيبلل ةضورعملا تادحولا راعسأ طسوتم عافترا لىإ ىدأ يذلا رملأا ،ةديدجلا تاعو�ملل ةعقوتملا كلذو ،عاطقلل ةحونمملا ةينامتئلاا تلايهستلا ةظفحم نم �كلأا بناجلا لىع ميصختلاو لىيومتلا �جأتلا طاشنب ةلماعلا تاك�لا ذوحتست لدعمب ،2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ هينج رايلم 51.5 وحن لىيومتلا �جأتلا دوقع ةميق لىامجإ غلبف ةطشنلأا كلت ميانت عم انمازت دوقع نم �كلأا بيصنلا لىع ذوحتست �ارلأاو تاراقعلا دوقع نأ ركذلاب ريدجلاو .قباسلا ماعلا نم ة�فلا سفنب ةنراقم %24 وحن ةدايز .%85 لا زواجتت ةبسنب لىيومتلا �جأتلا سفنب ةنراقم %56.5 ومن لدعمب هينج رايلم 21.5 وحن لىإ )21(2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةمصخملا قارولأا مجح لىامجإ لصو امك 2023وينوي ةياهن � ةك� 35 لىإ ميصختلا طاشن ةلوازم ةصخر لىع ةلصاحلا تاك�لا ددع لىامجإ لصو دقو قباسلا ماعلا نم ة�فلا لجلأا ة�صق ةيلاملا قوقحلا ميصخت للاخ نم لماعلا لاملا سأر �فوتل ةماهلا زئاكرلا دحأ دعي يذلاو ميصختلا طاشن رود ومن لظ � كلذو نم ة�فلا سفنب ةنراقم هينج رايلم 20.6 لجسيل 2023 ماع نم لولأا فصنلا � %45 لدعمب حونمملا كيلاهتسلاا ليومتلا ةميق تداز رادصإ راطإ � تاك�لا ددع ةدايز عم نما�لاب ،ة�فلا سفن للاخ %27 ةبسنب كيلاهتسلاا ليومتلا ءلامع ددع عفترا دقو ،قباسلا ماعلا ةيفصرملا �غ ةيلاملا ةطشنلأا ثدحأ كيلاهتسلاا ليومتلا طاشن دعيو اذه كيلاهتسلاا ليومتلا طاشنل مظنملا 2020 ةنسل 18 مقر نوناقلا ةيلاملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلا ةباقرل تعضخ �لا ةبسنب 2023 ماع نم لولأا فصنلا � هينج رايلم 4.3 حونمملا ليومتلا ةميق لجستل يراقعلا ليومتلا طاشن عجارت ،رخلآا بناجلا لىع لىإ ضافخنلاا اذه عجريو ة�فلا سفن للاخ %58 ةبسنب نيديفتسملا ددع عجارت امك قباسلا ماعلا ة�فلا سفنب ةنراقم %41 ضافخنا ىدأ هرودب يذلاو مخضتلا لدعم عافترا نع لاضف ،2023 وينوي �حو 2022 سرام ذنم ساسأ ةطقن 900 رادقمب ةدئافلا راعسأ عافترا �كلهتسملل ةيئا�لا ةوقلا عجا�ل دنع ةيلاملا ماوعلأا مادختسا اهيف متي بيلاو ىرخلأا ةيداصتقلاا تاعاطقلا سكع لىع ،ةيدلايم ماوعأ لىع فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلا تانايب في دامتعلاا متي 21 ينتلاحلا لاك في اهتاذ ةنراقملاو ليلحتلا ةثرف لظت نكلو ةنراقملا يلحملا نامتئلاا ةئيب :اًيناث ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولاا لصفلا ةنراقم %36 ومن لدعمب ،2023 وينوي ةياهن في ضترقم ليمع ةئام تركلأ ةمئاقلا تلايهستلا ةظفحم ليامجإ نم ٪10.2 لىع عاطقلا ذوحتسي .قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ة�فلا � %1.7 ومن لدعم لباقم ،2022 �مسيد ةياهنب ةيراقعلا ةيمنتلا عاطق 03 ةنراقم %15.1 ومن لدعمب ،2023 وينوي ةياهن في ضترقم ليمع ةئام تركلأ ةمئاقلا تلايهستلا ةظفحم ليامجإ نم ٪9.6 لىع عاطقلا ذوحتسي قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ة�فلا � %13.4 ومن لدعم لباقم ،2022 �مسيد ةياهنب يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا 04

21 ةنراقم %8.7 ومن لدعمب ،2023 وينوي ةياهن في ضترقم ليمع ةئام تركلأ ةمئاقلا تلايهستلا ةظفحم ليامجإ نم ٪6.8 لىع عاطقلا ذوحتسي قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ة�فلا � %23 ومن لدعم لباقم ،2022 �مسيد ةياهنب بلصلاو ديدحلا عاطق 06 لىحملا كلاهتسلاا عجارت � تلثمت �لاو 2023/2022 لىاملا ماعلا نم �اثلا فصنلا للاخ تايدحت ةدع بلصلا ةعانص تهجاو ،نط نويلم 2.8 لجسيل %28 وحنب حيلستلا ديدحل ةيلحملا تاعيبملا مجح ضفخ لىإ ىدأ يذلاو مخضتلا لدعم عافترا لظ � عافترا لظ � جاتنلإا مجح عجارت امك قباسلا ماعلا نم ة�فلا سفنب ةنراقم نط فلأ 668 لجسيل %22 وحنب حطسملا بلصللو ماعلا نم �اثلا فصنلا � %20 ةبسنب حيلستلا ديدح نم لىعفلا جاتنلإا عجارت ثيح ،ةيليومتلا فيلاكتلا عافتراو ماخلا داوملا راعسأ هجوتو بلصلا نم ةيئاهنلا تاجتنملا راعسأ عافترا نأ ركذلاب ريدجلاو قباسلا ماعلا نم ة�فلا سفنب ةنراقم 2023/2022 لىاملا ةيليومتلا فيلاكتلاو جاتنلإا فيلاكت � عافترلاا ضوعي نأ عطتسي مل ريدصتلا نم ديزمل ةيصرملا تاك�لا للاخ نم بلصلاو ديدحلا عاطقل زفحملا ةباثمب ةيراقعلا ةيمنتلاو ءانبلاو دييشتلا عياطقل بجوملا ءادلأا لظي ،رخلآا بناجلا لىع � ةلودلا دوهج رارمتسا لىإ ةفاضلإاب اذه ةيراقعلا ةيمنتلا عاطق ومن نع جتانلا بلطلا ةدايزو ةيلاحلا ةيموقلا تاعو�ملا رارمتسا ديدح فنص تادراو لىع قارغلإا موسر ضرف رارقب لمعلا دمب 2023 وينوي � يرازو رارق ردص ثيح ،بلصلاو ديدحلا عاطق معد �صلاو ايناركوأو ايكرت نم ةردصملا وأ أشنملا تاذ لود نم حيلستلا يلحملا نامتئلاا ةئيب :اًيناث ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولاا لصفلا ةنراقم %20.9 ومن لدعمب ،2023 وينوي ةياهن في ضترقم ليمع ةئام تركلأ ةمئاقلا تلايهستلا ةظفحم ليامجإ نم ٪7.4 لىع عاطقلا ذوحتسي قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ة�فلا � %15.2 ومن لدعم لباقم ،2022 �مسيد ةياهنب تامولعملا ايجولونكتو تلااصتلاا عاطق 05 %16 ومن لدعم عاطقلا لجس ثيح ارارقتسا �كلأا ةيداصتقلاا تاعاطقلا نم دعي امك ،ةعفترم ءادأ تلادعم تلااصتلاا عاطق دهش قباسلا لىاملا ماعلا نم ة�فلا سفن للاخ %16.6 ومن لدعم لباقم 2023/2022 لىاملا ماعلا نم �اثلا فصنلا � ومن لدعمب هل قباسلا ماعلا � رلاود رايلم 4.9 نم ادوعص 2023 ماع � رلاود رايلم 6.2 لىإ لصتل ةيمقرلا صرم تارداص تداز دقو رلاود نويلم 490 لجستل %20 نم �كأب ةجمدملا ةمظنلأاو تاينو�كللإا ميمصت تارداص ةدايز نع لاضف .%26.5 ءانبو ،تاظفاحم ةدع � ةيمقرلا صرم عادبإ زكارم نم ديدعلا حاتتفا اهنمو ،ةموكحلا اهتنبت �لا تازاجنلإا نم ديدعلا عاطقلا دهشو ةئيهلل ةيمقرلا ةصنملا قلاطإ نع لاضف ،لامعلأا ةدايرو �ولونكتلا عادبلاا �فحتو �بردتملا دادعأ ةدايز للاخ نم ةيمقرلا تاردقلا ةيرادلإا ةمصاعلاب ةفرعملا ةنيدم نم لىولأا ةلحرملا ءاشنإ نم ءاهتنلاا مت امك دعب نع تاك�لا سيسأت ضرغب رامثتسلال ةماعلا ةنيدملا مضت امك ،ةيمقرلا تاعانصلاو كييناكيملا ميمصتلاو تاينو�كللاا تلااجم فلتخم � مدقتم �حب لمعم 11 مضتو ،ةديدجلا تامولعملا ايجولونكتو تلااصتلاا لاجم � ايقيرفأب ةصصختم ةعماج لوأ هىو – »ةيتامولعملا صرم ةعماج« نم تابلاطم دعب تلااصتلاا تامدخ �عست ةدايز لىع 2024 ماع رياني � تلااصتلاا ميظنتل ميوقلا زاهجلا ةقفاوم لىإ ةفاضلإاب اذه ططخلا قيقحت � رارمتسلااو ةفلكتلا ةيطغت نم تاك�لا رارقلا اذه نكميو 2023 ماع ةيادب ذنم راعسلأا ةدايزل تلااصتلاا تاك� اه�غو تاكبشلاو ةيتحتلا ةينبلا ريوطتل ةيرامثتسلاا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 22 يلحملا نامتئلاا ةئيب :اًيناث ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولأا لصفلا يلئاعلا عاطقلا - صاخلا نامتئلاا ةئيب لىاملا ماعلا نم نياثلا فصنلا للاخ%31.( لجسيل ينكلهتسملا راعسلأ اقفو مخضتلا لدعم عافترا ةجيتن ابلس لىئاعلا عاطقلل ةيئاشرلا ةوقلا ترثأت ،قدانفلاو معاطملاو ،تابوشرملاو ماعطلا راعسأ عافتراب اعوفدم ،قباسلا لىاملا ماعلا نم ةثرفلا سفن للاخ %11.1 لدعمب ةنراقم 2023/2022 ،2023 سرام في ساسأ ةطقن 200 عقاوب ةدئافلا راعسأ عفر للاخ نم ةيدييقتلا ةيدقنلا ةسايسلا رارمتسا عم نماثرلاب كلذو ،تلاصاوملاو لقنلاو ةيمخضتلا طوغضلا ءاوتحا لجأ نم )%( ةلاطبلا لدعم صاخلا نامتئلاا تاروطت رشؤم يف ةيسيئرلا علسلا تامهاسمو يونسلا مخضتلا لدعم )%( نيكلهتسملا راعسأ )%( هتاعاطق تامهاسمو صاخلا نامتئلال ةيونسلا ومنلا تلادعم راعسأب يقيقحلا يلامجلإا يلحملا جتانلل ةيونسلا ومنلا تلادعم )%( هتاعاطق تامهاسمو قوسلا ةسايسلا ترمتسا دقو (22( %39.( لدعمب 2023/2022 لىاملا ماعلا نم نياثلا فصنلا في ةيكلاهتسلاا علسلا تادراو ضافخنا عم كلذ نمازت دقو ضافخنا لىإ ةفاضلإاب كلذ ،ةيمخضتلا طوغضلا ءبع ضفخ لجأ نم (23(ةيعامتجلاا ايازملاو روجلأاب ةصاخلا تاءارجلإا نم ةمزح ذاختا في ةيلاملا ةنراقملا ةثرف لباقم نياثلا فصنلا للاخ ةلاطبلا لدعم عم نماثرلاب كلذو ،قباسلا لىاملا ماعلا في ةثرفلا سفن للاخ %13.3 لباقم 2023 وينوي - رياني ةثرفلا للاخ %(.( لدعمب صاخلا نامتئلاا عفترا راعسأ عافترا رارمتسا لىإ ةفاضلإاب ،ضاثرقلاا ةفلكت ىوتسم عافترا لظ في ،قييقحلا لىامجلإا لىحملا جتانلا ومن في رامثتسلاا ةمهاسم ضافخنا ةهجوملا ةديدجلا ضورقلا نم %40 نم ثركأ لىع ةعانصلا عاطق لوصح عم ،ةعارزلاو ةيليوحتلا تاعانصلل تلاخدملا راعسأ صخلأابو ينجتنملا لىئاعلا عاطقلل %30.( لباقم ومنلا اذه نم %( ةبسنب صاخلا لامعلأا عاطق مهاس دقو 2023 وينوي/رياني ةثرفلا للاخ صاخلا عاطقلل تادراو ضافخنا ةجيتن ،%13.( اهردق ةمهاسمب ةرمعملا علسلا تادراو ضافخنا لىإ ةفاضلإاب %2(.9 اهردق ةمهاسمب ةرمعملا ثرغ علسلا تادراو ضافخناب اعوفدم 22 %2(.( لدعمب بوكرلا تارايس رادصإو ،ليربأ لوأ نم ارابتعا كلذو ،هينج فلاآ (و ( لىإ ،هاروتكدلاو ثرتسجاملا ةلمحلو ،هينج 3(00 لىإ روجلأل نيدلأا دحلا عفرب 2023 سرام في ةموكحلا تماق 23 لخدلا لىع بييصرلا ءافعلإا دح عفرو ايرهش %2( ةبسنب »ةماركو لفاكت« نم نيديفتسملل ةحونمملا ةيلاملا تائفلا ةدايزو ،ةيندملا ةمدخلاب ينبطاخملل ةيرود ةولاع %( روجلأا باب لىع قافنلإا عفتثرل ،2023 ثرمتبس في هينج 4000 لىإ روجلأل نيدلأا دحلا عفر ةموكحلا تررق امك %1( ةبسنب تاشاعملا ةدايزو ،%2( ةبسنب يونسلا 2024/2023 ربوتكأ - ويلوي ةثرفلا للاخ %24.( ةبسنب ينلماعلا تاضيوعتو

23 جتانلا ومن لدعم عافترا رارمتسا ةجيتن ،2023 وينوي في %1.( لجستل (24(ميسلاا لىامجلإا لىحملا جتانلا لىإ صاخلا نامتئلاا ةبسنل ةبلاسلا ةوجفلا تعستا ةبلاس ةوجف صاخلا لامعلأا عاطق نامتئا لجس دقو صاخلا نامتئلاا ومن لدعم طيختيل – مخضتلا تلادعم عافترا لظ في – ميسلاا لىامجلإا لىحملا %0.1 اهردق ةبلاس ةوجف ماعلا لامعلأا عاطق لجس امنيب ،%0.( اهردق لقأ ةبلاس ةوجف لىئاعلا عاطقلا نامتئا لجس امك ، %0.( اهردق ثرغ ضورقلا ةبسن ترقتسا ثيح حونمملا نامتئلاا في اهفيظوت مت بيلا فيصرملا عاطقلا لوصأ ةدوج نسحت رارمتسا عم ةبلاسلا ةوجفلا تنمازت دقو ةرطاخملا في فاشرلإا نود يداصتقلاا طاشنلا ليومتل نامتئلاا ومن رارمتسا لىإ ثرشي امم ،2023 وينوي ةياهن في %3.3 دنع ضورقلا لىامجلإ ةمظتنملا ينضثرقملا قافخإ ةجيتن ةيماظن رطاخم نوكت وأ هاجتلااو ةبسنلا ينب حرط ةيلمع للاخ نم ةبسنلا ةوجف باسح متو ،ميسلاا لىامجلإا لىحملا جتانلا نم عابرأ عــبرا رخأ عومجم لىإ صاخلا نامتئلاا ةبسن باسح مت 24 ةبسنلا ماقمو طسبل ومنلا تلادعم باسح مت كلذك ةنيعم ةثرف في اهل جييراتلا يلحملا نامتئلاا ةئيب :اًيناث ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولاا لصفلا )%( ضورقلا يلامجإ ىلإ ةمظتنملا ريغ ضورقلا ةبسن )%( يمسلاا يلامجلإا يلحملا جتانللو صاخلا نامتئلال ةيونسلا ومنلا تلادعمو ايعاطق ةمسقم صاخلا نامتئلاا ةبسن ةوجف

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 24 يلحملا نامتئلاا ةئيب :اًيناث ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولأا لصفلا (25(يموكحلا نامتئلاا لىحملا نامتئلاا لىامجإ نم %((.9 ةموكحلا نم تابولطملا فياص لثمي تاودأ في فيصرملا عاطقلا تارامثتسا ذوحتست امك ،2023 وينوي في %3(.4 لباقم 2023 وينوي في هلوصأ نم %33.2 لىع ميوكحلا نيدلا ةيماظن رطاخمل فيصرملا عاطقلا ضرعي دق ام وهو ،2022 وينوي في نوكت ةيلامتحا نأ لاإ ،ميوكحلا لىاملا ءادلأا في تلالاتخا ثودح لاح تاشرؤم قيقحت في ةموكحلا رارمتسلا ارظن ،ةضفخنم دعت رطاخملا كلت ينتحاسلا لىع ةنهارلا تايدحتلا نم مغرلا لىع ةماعلا ةيلاملا ءادلأ ةيباجيإ ةدئافلا راعسأو مخضتلا تلادعم في عافترا نم ةيلخادلاو ةيملاعلا )%( ةماعلا ةيلاملا ءادلأ يفرصملا عاطقلا ضرعت تارشؤم لىاملا ماعلا في لىوأ ضئاف قيقحت في ةماعلا ةنزاوملا ترمتسا دقو لباقم ميسلاا لىامجلإا لىحملا جتانلا نم %1.( غلب يذلاو 2023/2022 لىوأ ضئاف قيقحت ةموكحلا فدهتستو ،قباسلا لىاملا ماعلا في %1.3 ةبسن تضفخنا امنيب 2024/2023 لىاملا ماعلا للاخ %2,( هتبسن %( لجستل ةفيفط ةبسنب ميسلاا لىامجلإا لىحملا جتانلا لىإ لىكلا زجعلا ةيبيصرلا تاداريلإا عافترا لىإ كلذ عجريو 2023/2022 لىاملا ماعلا في لىامجإ عافترا لباقم 2023/2022 لىاملا ماعلا في %2(.9 لدعمب ثركلأا رثؤملا وه دئاوفلا تاعوفدم دنب دعيو %19.3 لدعمب تافوصرملا ةميق ضافخناو ليومتلا ةفلكت عافترا ةجيتن كلذو ،ةنزاوملا زجع لىع في اظوحلم اعافترا 2024/2023 لىاملا ماعلا دهشي دقو ،ةيلحملا ةلمعلا لبق نم ةيدييقتلا ةيدقنلا ةسايسلا رارمتسا عقوت عم دئاوفلا تاعوفدم رعس ثرغتو ،ةيلاملا ةرازول ضاثرقلاا ةفلكت عافتراو ،يصرملا يزكرملا كنبلا ةيبنجلأا ةلمعلاب ضورقلا لىع ةددسملا دئاوفلا ةميق لىع فصرلا ،ةيلاملا ةرازو نم ةرداصلا ةيرهشلا ريراقتلا هي ةماعلا ةيلاملا ءادأ تانايب رداصم 2( كنبلا وه ةماعلا ةيلاملا ءادلأ فيصرملا عاطقلا ضرعت تاشرؤم تانايب ردصمو يصرملا يزكرملا ٦٤.٨ ٦٤.٩ ٦٥.٥ ٦٦.٩ ٣٦.١ ٣٤.٤ ٣٥.٤ ٣٣.٢ ٢٠١٩-٢٠١٥ ٢٠٢١ ٢٠٢٢ ٢٠٢٣ حئاج لبق ةيفلا طسوتم ة انوروك انوروك ةحئاج ةيناركولأا ةيسورلا برحلا وينوي لحملا نامتئلاا ل مىوكحل نامتئلا ةبسن فصرملا عاطقل لوص ل ةيموكحلا ةيلامل ق رولأا ةبسن ١٠.١ ٦.٨ ٦.١ ٦.٠ (١.٤) ١.٣ ١.٣ ١.٦ ٢٠١٩-٢٠١٥ ٢ ٢١/٢ ٢ ٢ ٢٢/٢ ٢١ ٢ ٢٣/٢ ٢٢ حئاج لبق ةيفلا طسوتم ة انوروك انوروك ةحئاج ةيناركولأا ةيسورلا برحلا لكلا زجعلا لولأا ديصرليلامجلإا يلحملا جتانلا نم بسنك ةماعلا ةيلاملا تارشؤم )%( يمسلاا )%( تافورصملاو تاداريلإا ىلإ ةبسن دئاوفلا تاعوفدم ٤٩.٨ ٥١.٠ ٤٣.٤ ٤٩.٥ ٥٢.٣ ٣٢.٢ ٣٥.٨ ٣١.٩ ٣٥.٤ ٣٧.٤ ٢٠١٩-٢٠١٥ ٢ ٢١/٢ ٢ ٢ ٢٢/٢ ٢١ ٢ ٢٣/٢ ٢٢ ٢ ٢٤/٢ ٢٣ لبق ةيفلا طسوتم انوروك ةحئاج انوروك ةحئاج ةيناركولأا ةيسورلا برحلا ةنزاوملا عوسرم ةماعل ت داريلإا ل دئاوفل تاعوفدم ةبسن تافوصرمل لإ دئ وفلا تاعوفدم ةبسن لىامجلإا لىحملا جتانلا لىإ ةماعلا ةنزاوملا ةزهجأ نيد ةبسن تعفترا دقو ماعلا في %((.2 لباقم 2023/2022 لىاملا ماعلا في %9(.( لىإ ميسلاا رطاخملا ليلقتو نيدلا ةرادإ ينسحت لىع ةموكحلا لمعتو اذه ،قباسلا لىاملا تلامع ينب ليومتلا رداصم عــــيونت للاخ نم كلذو ،ليومتلا ةداعإب ةقلعتملا نيرمثتسملا نم عسوأ قاطن بذج لىع دعاسي امم يننئاد ةدع لىعو ةفلتخم بترت دقو ليومتلل ةليلق رداصم وأ دحاو ردصم لىع دامتعلاا رطاخم ضفخو تادنسلا لمش يذلاو مادتسملاو صرخلأا ليومتلا لىع لوصحلا كلذ لىع عسوتلا فادهتسا راطإ في كلذو ،ياروماس تادنسو ادناب تادنسو ءاصرخلا ةيجيتاثرسلاا عم اقاستا ،ةفيظنلا تارامثتسلااو ةئيبلل ةقيدصلا تاعوشرملا في ةدايز تلادعم في مكحتلا لىع ةموكحلا لمعت امك (2((20(0 خانملا ثرغتل ةينطولا لجلأا ةثرصق نيدلا تاودأ لىع دامتعلاا للاخ نم كلذو دئاوفلا تاعوفدم ةدئافلا راعسأ لمحت يدافتل لىحملا قوسلا في لجلأا ةليوط تاودلأا نم ثركأ براقي ام لىإ نيدلا ةبسن ضفخ ةموكحلا فدهتستو ةليوط تاثرفل ةعفترملا 202(/202( لىاملا ماعلا ةياهن في ميسلاا لىامجلإا لىحملا جتانلا نم %(4 كنب نم رلاود رايلم فصن ةميقب مادتسم ليومت لىع لوصحلا مت امك 2( 2023 ثرمفون في »ABC«و »هشتيود« ٢٠١٧/٢٠١٦ ٢٠١٨/٢٠١٧ ٢٠١٩/٢٠١٨ ٢٠٢٠/٢٠١٩ ٢٠٢١/٢٠٢٠ ٢٠٢٢/٢٠٢١ ٢٠٢٣/٢٠٢٢ ٩٠.٨ ٩٣.٧ ٨٤.٤ ٦٨.٧ ٧٤.١ ٧٢.٩ ٨٥.١ ٩.٢ ٦.٣ ١٥.٦ ٣١.٣ ٢٥.٩ ٢٧.١ ١٤.٩ ةنازخ نوذأ ةنازخ تادنس )%( تادنسلاو نوذأ نم ةيموكحلا ةيلاملا قارولأا تارادصإ

25 يلاملا رارقتسلاا رشؤم :اثلاث ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا تاروطتلا :لولأا لصفلا يلاملا رارقتسلاا رشؤم روطت ٠.٠٠ ٠.١٠ ٠.٢٠ ٠.٣٠ ٠.٤٠ ٠.٥٠ ٠.٦٠ فصرمل عاطقلا ء دأ لكل داصتقلا ةيلاملا قاوسلأا ملاعلا داصتقلا خ نم يمتبس ةيفلا طسوتم ٢٠١٤ - يمسيد ٢٠١٩ نم لولأا فصنلا طسوتم ٢٠٢٢ نم لولأا فصنلا طسوتم ٢٠٢٣ ةيعرفلا تارشؤملا يلكلا داصتقلاا ماعلا نم لولأا فصنلا في لىكلا داصتقلاا شرؤم عجارت عجري لىإ سياسأ لكشب ،قباسلا ماعلا نم ةثرفلا سفنب ةنراقم ،2023 جتانلا ومن لدعم عجارت لىإ ةفاضلإاب ،مخضتلا تلادعم عافترا جتانلا لىإ صاخلا نامتئلاا ثرغت ةبسنو قييقحلا لىامجلإا لىحملا تاطايتحلاا فياص ةيطغت ةبسنو ،ميسلاا لىامجلإا لىحملا في زجعلا ضفخنا امنيب لجلأا ثرصق جيراخلا نيدلل ةيلودلا ،ماعلا نم نياثلا عــبرلا للاخ اضئاف لجس ثيح يراجلا ناثرملا جتانلا نم ةماعلا ةنزاوملل لىكلا زجعلا ةبسن تضفخنا كلذكو ماعلا نم لولأا فصنلا للاخ ميسلاا لىامجلإا لىحملا ةيلاملا قاوسلأا ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةيلاملا قاوسلأا شرؤم عجارت لكشب نامتئلاا رطاخم ةلدابم شرؤم عافترا ةجيتن 2023 ،ةيصرملا ةصروبلل دئاعلا تابلقت ةبسن عافترا كلذكو ،ظوحلم لىحملا جتانلا لىإ فيوسلا لاملا سأر ثرغت ةبسن تعفترا امنيب لىإ مهسلأل ةيقوسلا ةميقلا ةبسن رارقتسا عم ،ميسلاا لىامجلإا مهسلأا لىع دئاعلا يفرصملا عاطقلا ءادأ ماع نم لولأا فصنلا للاخ فيصرملا عاطقلا ءادأ شرؤم عجارت لىإ عجري ام وهو ،لاملا سأر ةيافك رايعم ضافخنا ةجيتن 2023 رطاخملا نازوأب ةحجرملا ةيضرعلا تاماثرللااو لوصلأا مخضت ةلويسلا بيبسن ضافخنا كلذكو ،فصرلا رعس عافترا دعب نيدلأا دحلا طيخت في مهرارمتسا عم ،ةيبنجلأاو ةيلحملا تلامعلاب ةبسن تضفخنا دقو اذه يزكرملا كنبلا لبق نم ررقملا نياقرلا ةبسن تعفترا امك ،طاشنلا تاداريإ فياص لىإ ةيرادلإا تافوصرملا نم لك رارقتسا عم كلذو ،ينمهاسملا قوقح لىإ حابرلأا فياص ةيطغتلا ةبسنو ،ضورقلا لىامجإ لىإ ةمظتنملا ثرغ ضورقلا لدعم كونب ( ثركلأ لوصلأا في زكثرلا ةبسنو ،ةمظتنملا ثرغ ضورقلل يملاعلا داصتقلاا خانم ماع نم لولأا فصنلا للاخ ميلاعلا داصتقلاا شرؤم عجارت ءاكشرلا مهلأ قييقحلا لىامجلإا جتانلا ومن ؤطابت ةجيتن 2023 ضافخنا نم مغرلا لىع كلذو ،ثربك لكشب صرمل ينيراجتلا قباسلا ماعلا نم ةثرفلا سفنب ةنراقم مخضتلا تلادعم يلاملا رارقتسلاا رشؤمل ةيعرفلا تارشؤملا روطت ٠.٠ ٠.١ ٠.٢ ٠.٣ ٠.٤ ٠.٥ ٠.٦ ٠.٧ ٠.٨ وينوي١١ ي م س ي د١١ وينوي١٢ ي م س ي د١٢ وينوي١٣ ي م س ي د١٣ وينوي١٤ ي م س ي د١٤ وينوي١٥ ي م س ي د١٥ وينوي١٦ ي م س ي د١٦ وينوي١٧ ي م س ي د١٧ وينوي١٨ ي م س ي د١٨ وينوي١٩ ي م س ي د١٩ وينوي٢٠ ي م س ي د٢٠ وينوي٢١ ي م س ي د٢١ وينوي٢٢ ي م س ي د٢٢ وينوي٢٣ فصرملا عاطقلا ءادأ لكلا داصتقلاا ةيلاملا قاوسلأا ملاعلا د صتقلاا خانم (27(يلاملا رارقتسلاا رشؤم :اثلاث نم لولأا فصنلا للاخ اعجارت يلاملا رارقتسلاا رشؤم دهش ةرتفلا سفن للاخ 0.42 لباقم 0.38 لجس ثيح ،2023 ماع يلكلا داصتقلاا تارشؤم ضعب عجارت ةجيتن قباسلا ماعلا نم .يفرصملا عاطقلا ءادأو يملاعلا داصتقلااو ةيلاملا قاوسلأاو تاثرغتملا نم ةعساو ةعومجم مادختساب بكرم ميك سايقمك شرؤملا ءانب مت 2( ،فيصرملا عاطقلا ءادأ سكعت ةيعرف تاشرؤم ةعبرأ تحت جردنت بيلاو )ثرغتم 21( نمضتي و ،ميلاعلا داصتقلاا خانمو ةيلاملا قاوسلأا روطتو ،لىكلا داصتقلاا فورظو ضورقلا لىامجإ ةبسنو ،لاملا سأر ةيافك لدعم فيصرملا عاطقلا ءادلأ عيرفلا شرؤملا بسنو ،ةمظتنملا ثرغ ضورقلل ةيطغتلا ةبسنو ،ضورقلا لىامجإ لىإ ةمظتنملا ثرغ فياص لىإ ةيرادلإا تافوصرملا ةبسنو ،ةيبنجلأا تلامعلاو ةيلحملا ةلمعلاب ةلويسلا في زكثرلا ةبسنو ،ينمهاسملا قوقح لىإ حابرلأا فياص ةبسنو ،طاشنلا تاداريإ ومن لدعم لىكلا داصتقلال عيرفلا شرؤملا نمضتيو ،كونب ( ثركلأ لوصلأا بناج نم لك ةبسنو ،ماعلا مخضتلا لدعمو ،قوسلا راعسأب قييقحلا لىحملا داصتقلاا لىحملا جتانلا لىإ ةيراجلا تلاماعملا ناثرمو ،ةنزاوملا زجعو ،صاخلا نامتئلاا ،لجلأا ثرصق جيراخلا نيدلا لىإ ةيلودلا تاطايتحلاا فياص ةبسنو ،ميسلاا لىامجلإا جتانلا لىإ فيوسلا لاملا سأر ةبسن ةيلاملا قاوسلأا روطتل عيرفلا شرؤملا نمضتيو ةميقلا ةبسنو ،ةيصرملا ةصروبلل دئاعلا تابلقت ةبسنو ،ميسلاا لىامجلإا لىحملا نمضتيو نامتئلاا رطاخم ةلدابم شرؤمو ،مهسلأا لىع دئاعلا لىإ مهسلأل ةيقوسلا قييقحلا لىامجلإا لىحملا جتانلا ومن تلادعم ميلاعلا داصتقلاا خانمل عيرفلا شرؤملا ،ةدحتملا ةيبرعلا تاراملإا( صرمل ينيسيئرلا ينيراجتلا ءاكشرلل مخضتلا تلادعمو ،ةيدوعسلاو ،ايكرتو ،ةيكيرملأا ةدحتملا تايلاولاو ،ةدحتملا ةكلمملاو ،ينصلاو )ايلاطيإو ،اسنرفو ،اشريوسو ،ايناملأو

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 26 ،ةيلحملاو ةيملاعلا تامدصلا مامأ دومصلا ىلع هتردق راهظإ يف – يلاملا ماظنلل ربكلأا نوكملا – يرصملا يفرصملا عاطقلا رمتسا تايوتسم لظ يف ةيلاملا قارولأا مييقت ةداعإ رئاسخ عم ةلويسلا رطاخمل ةيملاعلا كونبلا نم ديدعلا ةهجاوم ءوض يف كلذو رارمتسا لظ يف ةئشانلا قاوسلأا يف لاوملأا سوؤر تاقفدت بلقت رطاخم ىلإ ةفاضلإاب اذه ،ةعفترملا دئاعلا راعسأو مخضتلا ةئشانلا ىرخلأا رطاخملا نع لاضف ،قاوسلأا كلتل ةيلحملا تلامعلا راعسأ ىلع طغضلا ىلإ يدأ ام وهو ،ايملاع نيقيلا مدع ةلاح .ةيخانملا تاريغتلاب ةطبترملا رطاخملاو ىناربيسلا نملأا رطاخم لثم ةضفخنملا رطاخملا تارشؤم كلذكو ةديجلا ةيلاملا ةملاسلا تارشؤم يف يرصملا يفرصملا عاطقلل ةيلاملا ةبلاصلا تسكعناو وهو ،هرارقتسا مئاعد ءاسرإ يف تمهاس يتلاو تاونس رادم ىلع ةعبتملا ةيفرصملا تاسايسلا لضفب كلذو ،عاطقلا اهلجس يتلا مازتللاا مت ثيح ،ةيفرصملا رطاخملا ةرادإ لاجم يف ةيلودلا تاسرامملا لضفأ قيبطت بناج ىلإ ،هعم نيلماعتملا ةقث نم ززع ام ريثأتلا نم طوحتلل يزكرملا كنبلا اهذختي يتلا ةيقابتسلااو ةيزارتحلاا تاءارجلإا ىلإ ةفاضإ ،III و II لزاب تاررقمل يباقرلا راطلإاب تاحلاصإب ةصاخلا ةيباقرلا تاميلعتلا رودصو دادعإ يف ءدبلا مت امك ،ىلحملاو يملاعلا نييوتسملا ىلع ةقحلاتملا تامدصلل يبلسلا تامدصلا باعيتسا ىلع يفرصملا عاطقلا ةردق نم ززعي امب ،ديدجلا نوناقلاب ةصاخلا تاميلعتلا رادصإ لامكتسا نع لاضف ،III لزاب .ةعقوتملا ريغ رئاسخلا لمحتو ةيليومتلا تاجايتحلاا ريفوتو ،ةرقتسملا تارخدملا ةئبعت يف يسيئرلا هرود ءادأ يف يفرصملا عاطقلا رمتسا ،ىرخأ ةيحان نمو رارقتسلاا زيزعت يلاتلابو ،دارفأو رغصلا ةيهانتم تآشنمو تاكرش نم ءلامعلا نم ةفلتخملا حئارشلاو ةيداصتقلاا تاعاطقلا ةفاكل ةيجولونكتلا تاقيبطتلا ىلع ةدمتعملا ةيفرصملا تاجتنملا نم ديدعلا ميدقتو راكتبا ىلإ ةفاضلإاب ،يداصتقلاا ومنلا معدو يلاملا قاطن ىفو .ةريخلأا تاونسلا رادم ىلع يرصملا يفرصملا عاطقلل ةيلودلا ةيؤرلا يف يباجيلإا ريغتلا نع رفسا يذلا رملأا ،ةمدقتملا . اهيلع فارشلإاو ةباقرلاو ةيمقرلا كونبلا ليجستو صيخرت دعاوق رادصإ مت ،ةيمقرلا ةيفرصملا تامدخلا رشن وحن ةلوذبملا دوهجلا ةيلاملا ةءلاملا ىلع ةفلتخملا رطاخملل لمتحملا ريثأتلا مييقت فدهب ةيرود ةروصب ةيئزجلاو ةيلكلا طوغضلا تارابتخا قيبطت متي امك يزكرملا كنبلا ىقلت امك ،يلاملا ماظنلا رارقتسا ىلع اهريثأت نم دحلل ةيرورضلا ةيحيحصتلا تاءارجلإا ذاختاو ،كونبلا ىدل ةلويسلاو ةيلأ لاعف لكشب ةباجتسلاا ىلع اهتردق عفرو اهتيزهاج نمضي ام وهو ،ةرم لولأ كونبلا اهتدعأ يتلا يفاعتلا ططخ ريراقت ارخؤم ماع راطإ رادصإ نع لاضف ،تامزلأل يدصتلا ىلع لكك يفرصملا عاطقلا ةردق زيزعت يلاتلابو ،ةلمتحم ةيلام وأ ةيداصتقا طوغض .تامزلأا ءاوتحا فدهب ةئراطلا ةلويسلا ةحاتإ ةيلمع مظني هنأ لاإ ،يرصملا يفرصملا عاطقلا اهل ضرعتي دق يتلاو يملاعلا ىوتسملا ىلع ةلمتحملا رطاخملاو ةمئاقلا تايدحتلا نم مغرلابو رادصإو ةيفرصملا تاروطتلا ةعباتمب يرصملا يزكرملا كنبلا مايق عم ،ةديج ةيلام ءادأ تارشؤم قيقحت يف هرارمتسا عقوتملا نم عفري امب فارشلإاو ةباقرلا تايلآ ريوطت بناج ىلإ ،يلاملا لومشلا موهفم قيبطت يف رارمتسلااو ،اهب ةصاخلا ةيميظنتلا تاميلعتلا رارقتساو ةناتم معدي يذلا رملأا ،يناربيسلا نملأا زيزعت كلذكو ،ةدجتسملاو ةعونتملا رطاخملا ريثأت نم دحلا يف كونبلا ةءافك نم .يفرصملا عاطقلا يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ءادأو روطت ليلحت يفرصملا عاطقلا

27 (28(لولأا فصنلا للاخ ٪21 غلب ومن لدعمب 2023 وينوي يف هينج نويليرت 13.8 لجسيل يفرصملا عاطقلا لوصأ يلامجإ عفترا ، (29(يلاملا ماظنلا لوصأ يلامجإ نم ٪92.6 عاطقلا لوصأ لثمتو ،2022 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ٪16.3 لباقم 2023 ماع نم (30(2023 وينوي يف يمسلاًا يلامجلإا يلحملا جتانلا نم ٪135.9و كنبلا ىدل ةيطايتحلاا ةدصرلأاو ةيدقنلا نم لك بيصن ضافخنا فصنلا للاخ لوصلأا يلامجإ نم كونبلاو ءلامعلا ضورقو يزكرملا ةرتفلا سفن يف ايبسن مهبيصن رارقتساب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا تارامثتسلاا بيصن ضافخنا رارمتسا عم اذه ،قباسلا ماعلا نم ةنمضتم ،كونبلا يدل ةدصرلأا بيصن عافترا لباقم كلذ ءاج .ةيلاملا سفن للاخ اهبيصن ضافخناب ةنراقم ،يزكرملا كنبلا ىدل ةدصرلأا .قباسلا ماعلا نم ةرتفلا قارولأا يلامجإ نم - ةلويس رثكلأا – ةنازخلا نوذأ بيصن عافترا رارمتسا للاخ ،ةيموكحلا تادنسلا بيصن ضافخنا لباقم ،ةيموكحلا ةيلاملا 2023 ماعلا نم لولأا فصنلا وينوي 30 بيحو ثرمسيد 31 نم ةثرفلا للاخ 2( 2023 وينوي فقوم في اهرفاوت مدعل 2022 ثرمسيد في فقوملل اقفو ةصاخلا ينمأتلا قيدانصو ةفاصرلا تاكشر لوصأ لىع دامتعلاا مت 29 ميسلاا لىحملا جتانلا لىامجإ نم عابرأ عــبرأ رخا عومجمل ةبسنو وينوي فقوم في فيصرملا عاطقلل ةققدملا ثرغ ةيلاملا مئاوقلل اقفو 30 يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :لاًوأ يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا يلاملا زكرملا دونب مها روطت عاطقلا تاداريإ نم ةهباشملا تاداريلإاو ضورقلا دئاع بيصن عافترا ةهباشملا فيلاكتلاو عئادولا ةفلكت بيصن عافترا كلذكو ،يفرصملا ةنراقم ،2023 ماع نم لولأا فصنلا يف عاطقلا تافورصم نم ضافخنإ عم ،قباسلا ماعلا نم ةرتفلا سفن يف امهبيصن ضافخناب .ىرخلأا تافورصملا عيمج بيصن ماع نم لولأا فصنلا يف %17.2 لدعمب ضورقلا يلامجإ عافترا ،قباسلا ماعلا نم ةرتفلا سفن يف %15.1 ومن لدعمب ةنراقم 2023 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ %10.4 عئادولا ومن لدعم غلب امنيب ،قباسلا ماعلا نم ةرتفلا سفن للاخ %14.3 ومن لدعمب ةنراقم رداصم دعتو اذه .2023 وينوي يف هينج نويليرت 9.5 عئادولا لجستل ىلع دمتعي ثيح ،ريبك دح ىلإ ةرقتسم يفرصملا عاطقلا ليومت ومن يف تمهاس يتلاو ليومتلل ردصمك يساسأ لكشب عئادولا يلئاعلا عاطقلا عئادو ذاوحتسا عم ،%37 ةبسنب عاطقلل يلاملا زكرملا .عئادولا يلامجإ نم %58.3 ىلع ةيبنجلأاو ةيلحملا تلامعلاب )%( )%( )%( )%(

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 28 2023 وينوي يف %17.7 لجسيل نيمهاسملا قوقح ىلع دئاعلا عافترا ،%1.2 دنع لوصلأا ىلع دئاعلا رقتسا امنيب ،2022 وينوي يف %16.1 لباقم دقو.)31(%4.2 لباقم %3.8 لجسيل دئاعلا شماه يفاص ضافخنا عم 2023 وينوي يف %123 وحن غلب ومن لدعمب حابرأ يفاص عاطقلا ققح .قباسلا ماعلا نم ةرتفلا سفنب ةنراقم عيونت ىلع كونبلا ةردق يلإ ةيحبرلا تارشؤم يف نسحتلا عجريو مجح ىلع ةباقرلاو ،رطاخملل ءفكلا ةرادلإا عم لخدلا رداصم رادصإو عورفلا حاتتفلا سوردملا عسوتلا للاخ نم تافورصملا تامازتللااو لوصلأا ةرادإ تايجيتارتسا ريوطتو ةديدج تاجتنم لاوملأا ةفلكت نم دحلا ىلع زيكرتلا عم ،لاوملأا رداصم عيونت يف .ةحاتملا دراوملل لثملأا فيظوتلاو قباسلا لىاملا ماعلا في فقوملا نع وينوي في ةيحبرلا تاشرؤم ثرعت 31 يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :لاًوأ يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا )%( )%( ةيضرعلا تاماثرللااو لوصلأا لىامجإ نم %91 وحن نامتئلاا رطاخم لثمت فيصرملا عاطقلل ةينامتئلاا ةظفحملا مستتو ،رطاخملا نازوأب ةحجرملا ةجرد تاسسؤملل ةينامتئلاا ةرادجلل حجرملا طسوتملا غلب ثيح ةدوجلاب ةبسنبو ،ةمظتنملا ثرغ ضورقلا نم ةضفخنم تايوتسمب ظافتحلاا عم ،4 كونبلا موقتو ةمظتنملا ثرغ ضورقلل تاصصخملا ةيطغت نم ةعفترم تابلطتم نيوكتو نامتئلاا رطاخم ةرادإ في ةيلودلا تاسرامملا لضفأ عابتاب لىإ ةفاضلإاب ،لزاب تابلطتم نم لىولأا ةماعدلل اقفو اهنم طوحتلل ةيلامسأر ةماعدلل اقفو عياطقلاو ىدرفلا زكثرلا رطاخمل ةيلامسأر تابلطتم نيوكت ةقد ثركأ ةقيرطبو تاصصخملا نم فياكلا ردقلا نيوكت نع لاًضف ،ةيناثلا ريراقتلا رايعمل كونبلا قيبطت للاخ نم ليمعلا قافخا ةيلامتحا لىع ءانب عضول كونبلا هيجوتب ىزكرملا كنبلا موقي امك )IFRS9( ةيلودلا ةيلاملا قطانملاو ءلامعلاو ةينامتئلاا تاجتنملا عاونأ ىوتسم لىع زكرت دودح تانامضلاك ةينامتئلاا رطاخملا فيفخت تاودأ مادختسا عم ةيفارغجلا رطاخم نامتئلاًا زكرتلاو رطاخم ةلويسلا رطاخم قوسلا ةءلاملا ةيلاملا ليغشتلا رطاخم رطاخملاو ةيجولونكتلا تامولعملا نمأو )هينج نويليرت( )%( نم %53.6 ىلع صاخلا عاطقلل ةمدقملا ضورقلا ذاوحتسا 2023 ماع نم لولأا فصنلا يف ضورقلا يلامجإ يلامجإ ةظفحم ةدايز للاخ نم يلحملا داصتقلاا ليومت يف عسوتلا 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ %17.2 لدعمب ءلامعلل ضورقلا لجستل ،قباسلا ماعلا نم ةرتفلا سفن يف %15.1 ومن لدعمب ةنراقم 2023 وينوي يف هينج نويليرت 4.8 عم ةنراقملاب ةديج ةيحبر تارشؤمب يرصملا يفرصملا عاطقلا عتمت 2023 وينوي يف ةفلتخملا لودلا

29 نم ربكلأا بيصنلا ىلع ةيلحملا ةلمعلاب ضورقلا ذاوحتسا تلامعلاب نامتئلاا رطاخم نم دحي امم ،ضورقلا يلامجإ .ةيبنجلأا )%( )%( فصنلا يف لجلأا ةليوط ضورقلا بيصن يف فيفط عافترا سفن يف اهبيصن ضافخناب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا لجلأا ةليوط ضورقلا ذوحتستو اذه .قباسلا ماعلا نم ةرتفلا عاطقلا يف ضورقلا ةظفحم يلامجإ نم ربكلأا ةبسنلا ىلع .يفرصملا ةيصخشلا ضورقلا يف ةيكلاهتسلاا ضورقلا ةظفحم زكرت ضرغب ةيراقعلا ضورقلا اهيلي ،2023 وينوي يف %80.4 ةبسنب رارقتسا عم ،%10.2 ةبسنب ةينكس تادحو ديدجت وأ ءانتقلاا ةجيتن ضفخنم ىوتسم دنع تارايسلا ضورق بيصن .اهيلع بلطلا ضافخنلا يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :لاًوأ يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ءلامعلا حئارش نيب يفرصملا عاطقلا ضورق ةظفحم عيزوت نم ربكلأا بيصنلا ىلع تاسسؤملا ذاوحتسا عم ةفلتخملا .ةظفحملا يلامجإ ضورقلل ةضفخنم ةبسنب يرصملا يفرصملا عاطقلا عتمت 2023 وينوي يف لودلا ضعب عم ةنراقملاب ةمظتنملا ريغ )%( )%( )%( ضورقلا يلامجإ ىلإ ةمظتنملا ريغ ضورقلا ةبسن ضافخنا بسنب كونبلا ظافتحا عم 2023 ماع نم لولاا فصنلا يف .ةمظتنملا ريغ ضورقلل ةعفترم ةيطغت )%(

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 30 يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :لاًوأ يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ظفتحي ثيح ،ةلويسلا نم ةعفترم تلادعمب فيصرملا عاطقلا مستي ،ةجاحلا دنع ةلويس لىإ اهليوحت نكمي لجلأا ةثرصق زكارمو ةيدقن لوصأب ءاوس ليومتلا رداصم ةدوج عافترا عم ايزاوتم ةلويسلا بسن عافترا ءاج دقو لىامجإ نم %(2.( ةلئاسلا لوصلأا لثمت ثيح لجلأا ةليوط وأ ةثرصق طيغت امك ،2023 وينوي في ءلامعلا عئادو لىامجإ نم %((و ،لوصلأا امم ،%212.( ةبسنب كونبلل ةقحتسملا ةدصرلأا كونبلا يدل ةدصرلأا ءافولاو لوصلأا في تادايزلا ليومت لىع فيصرملا عاطقلا ةردق في مهاسي ليومت رداصم لىع فيصرملا عاطقلا دمتعي امك اهقاقحتسا دنع تاماثرللااب ضرعت نم دحي امم لوصلأا في تافيظوتلا ةيطغتل لجلأا ةليوط ةرقتسم ةثرصق ليومت رداصم لىع دامتعلاا نع ةجتانلا ةلويسلا رطاخمل كونبلا لىامجإ نم طقف %12.1 تاطابترلااو ةيضرعلا تاماثرللاا لثمتو لجلأا ةيضرعلا تاماثرللاا نع ةئشانلا رطاخملا نم دحي امم ،لوصلأا ةرادلإل ةجيتن ةضفخنم فيصرملا عاطقلا ىدل ةلويسلا رطاخم دعتو ضئاوفلا فيظوت نم ىوصقلا ةدافتسلااو ،موصخلاو لوصلأل ءفكلا عم ،ةفدهتسملا ةيحبرلا تايوتسم قيقحتل ةضفخنم ةفلكتب زجعلا ثربدتو ةلويسلا فقوم ةعباتمو ةلويسلا تامزأ ةهجاومل ئراوط ططخب ظافتحلاا عضو عم ،تاماثرللااو لوصلأا تاقاقحتسا لاجأ لكيه ةبقارم قيرط نع ةينمزلا حئاشرلا ىوتسم لىع – ةيمكاثرلاو ةيراجلا تاوجفلل ىوصق دودح تاماثرللاا لىامجإ نم ةبسنك – ةفلتخملا ريغ ضورقلا ةلماعمب صاخلا تقؤملا ليدعتلاب لمعلا دم مت رايعملا تاميلعتب ةطسوتملاو ةريغصلا تاكرشلل ةمظتنملا وينوي ةياهن ىتح 2023 وينوي 14 خيراتب ،9 مقر ةيلاملا ريراقتلل يلودلا :يلي امب قلعتي اميف كلذو ،2024 مازتللاا مدع ةلاح يف ةثلاثلا ةلحرملا نمض ءلامعلا جاردإ -1 180 نع ديزت وأ ىواست تاقحتسم دوجو لثم ،ةيدقاعتلا طورشلاب رايعملا قيبطت تاميلعتل اقفو موي 90 نم لادب كلذو( ةلصتم موي .)9 مقر يلودلا ةلاح يف ةيناثلا ةلحرملا ىلإ ةثلاثلا ةلحرملا نم ءلامعلا ةيقرت -2 ةيناثلا ةلحرملاب ةصاخلا ةيعونلاو ةيمكلا رصانعلا ةفاك ءافيتسا .)لاوحلأا بسح( ةشمهملا / ةبنجملا ةقحتسملا دئاوعلا دادسو فينصتلاو ملاعتسلاا تاكرشل ةمظنملا دعاوقلا ثيدحت مت 2023 ربمفون 23 خيراتب ينامتئلاا عم ىشامتي امب تاكرشلا كلتل صيخارتلا راطإ ثيدحت مت ثيح ،2020 ةنسل 194 مقر يفرصملا زاهجلاو يزكرملا كنبلا نوناق ماكحأ ةفاكو ةكرشلا نيب ةقلاعلل ةمظنملا دعاوقلا ثيدحت كلذكو تابلطل ةددحمو ةحضاو تاءارجإ ءاسرإ عم ،اهعم نيلماعتملا تاقفاوملا رادصلإ ةمزلالا ةينمزلا ددملاو ةمدقملا صيخرتلا عضوو ،تاكرشلا كلت ةمكوحل راطإ ءاسرإ ىلإ ةفاضإ ،ةقلعتملا دعاوق عضو اذكو ،اهلاومأ سوؤر يف كلمتلل طورشو دعاوق .ةدترملا تاكيشلا نع رارقلإل ةديدج طورشو رطاخم نامتئلاًا زكرتلاو رطاخم ةلويسلا رطاخم قوسلا ةءلاملا ةيلاملا ليغشتلا رطاخم رطاخملاو ةيجولونكتلا تامولعملا نمأو يوتسمب يفرصملا عاطقلا يف نامتئلاا ظفاحم عتمت ضورقلا ةبسن تضفخنا ثيح ،لوصلأا ةدوج نم عفترم تاسسؤملل ةمدقملا ضورقلا يلامجإ ىلإ ةمظتنملا ريغ نم ةرتفلا سفنب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ضورقلا يتظفحم يف ةبسنلا عافترا عم ،قباسلا ماعلا ةيهانتمو ةريغصلاو ةطسوتملا تاعورشملاو ،ةيكلاهتسلاا .ةضفخنم تلادعمب رغصلا )%( تاصصخملا نيوكت ىدل اهب دتعي يتلا تانامضلا زكرت يف ةطسوتملا تاكرشلاو تاسسؤملا ضورق ةظفحمل 2023 وينوي يف ةيدقنلا تانامضلا )%( ثيح ،ةيكلاهتسلاا ضورقلا ةظفحم نامتئا رطاخم ضافخنا بتارلا نع لزانتلا نامضب ةحونمم ضورقلا هذه نم %64 نأ 2023 وينوي يف راخدإ تاداهشو عئادو نامضب وأ

31 نم ةعفترم بسن قيقحت يف يفرصملا عاطقلا رمتسا ، (32(يزكرملا كنبلا نم ةررقملا ةيباقرلا دودحلا قوفت ةلويسلا ةيلحملا ةلمعلاب ةيلعفلا ةلويسلا ةبسن طسوتم ضفخنا دقو ربمسيدب ةنراقم 2023 وينوي يف %37.6 ىلإ لصتل %5.7 وحنب عئادو ومنب اعوفدم ةيراجلا تامازتللاا يف ةدايزلل ةجيتن 2022 ةيبنجلأا ةلمعلل %70.1 ىلإ لصتل ةبسنلا تضفخناو ،ءلامعلا ربمسيدب ةنراقم 2023 وينوي يف عئادولا ةدايزب اضيأ ةعوفدم 2021 ربمسيد لباقم 2022 وينوي يف ةبسنلا تعفتراو ،2022 ةموكحلا قاروأ ومنب ةعوفدم ةيراجلا لوصلأا عافترا ةجيتن .لوادتلل ةلباقلا ةيرصملا ةلمعلاب ةلويسلاو %20 ةبسنب ةيلحملا ةلمعلاب ةلويسلل ررقم نيدأ دح لباقم 32 %2( ةبسنب ةيبنجلأا %100 دنع ةيباقرلا دودحلا قوفت بسن يفرصملا عاطقلا ققح وينوي يف رقتسملا ليومتلا يفاصو ةلويسلا ةيطغت يتبسنل نم يفاك ردقب يفرصملا عاطقلا ظافتحا ىلع دكؤي امم ،2023 يفاص ةلباقمل ةنوهرملا ريغ ةدوجلا ةيلاع ةلئاسلا لوصلأا ةهجاوم ىلع عاطقلا ةردق كلذكو ،ةجراخلا ةيدقنلا تاقفدتلا مادختسا للاخ نم لجلأا ليوط ليومتلا لكيه قفاوت مدع ماع ةدمل دتمت ةرتفل لجلأا ةليوط ةرقتسم لاومأ رداصم .لوصلأا يف تافيظوتلا ةيطغتل كلذو لقلأا ىلع يف عئادولا ىلإ ضورقلا يلامجإ ةبسن يف عافترلاا رمتسا لباقم ،%50.9 لجستل %3 رادقمب 2023 ماع نم لولأا فصنلا ماعلا نم ةرتفلا سفن للاخ %0.3 وحن تغلب عافترا ةبسن خضو ضارقلإا يف عسوتلا نم ديزملا ىنعي امم ،قباسلا ظافتحلاا عم يلحملا داصتقلاا يف نامتئلاا نم ديزملا .ةديج ةلويس تلادعمب )%( )%( )%( يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :لاًوأ يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا فرصلا رعس عافترا رطاخم نم لولأا فصنلا للاخ انسحت سيوسلا ةانق و ةحايسلا تاداريإ تدهش ةيلوثربلا تارداصلا نم بينجلأا دقنلا دراوم تضفخنا امنيب ،2023 ماعلا ىدأ ام وهو ،ةثرفلا سفن للاخ جراخلاب ينلماعلا ينيصرملا تلايوحتو ةميقب فيصرملا عاطقلا ىدل ةيبنجلأا لوصلأا فياص في زجعلا عافترا لىإ تاطايتحلاا فياص عفترا دقو اذه ةثرفلا سفن للاخ هينج رايلم 240.( رلاود رايلم 34 لباقم 2023 وينوي في رلاود رايلم 34.( لجسيل ةيلودلا نوذأ في ةيبنجلأا تارامثتسلاا بيصن عافترا عم انمازت ،2022 ثرمسيد في %11.( لباقم 2023 وينوي في %1(.( لجسيل ةيلحملا ةلمعلاب ةنازخلا قاوسلأا في ينقيلا مدع ةلاح رارمتسا نم مغرلا لىع 2022 ثرمسيد في ةثرفلا كلت في ةيملاعلا لىامجإ لىإ ةيبنجلأا تلامعلاب ةحوتفملا زكارملا فياص لجس دقو اذه وينوي ةياهن في %1.3 بلاس فيصرملا عاطقلا ىدل ةيلامسأرلا ةدعاقلا ةنملآا دودحلا لخاد لظيل ،2022 ثرمسيد في %0.9 بلاس لباقم 2023 تلامعلا زكارم في زجعلا وأ ضئافلا لىامجلإ ةميقك %20 دنع اهب حصرملا ةميق ضافخنا نم مغرلا لىع كلذو ،ةيلامسأرلا ةدعاقلا نم ةيبنجلأا ةثرفلا سفن للاخ %19.9 لدعمب كييرملأا رلاودلا مامأ ةيلحملا ةلمعلا رطاخم نامتئلاًا زكرتلاو رطاخم ةلويسلا رطاخم قوسلا ةءلاملا ةيلاملا ليغشتلا رطاخم رطاخملاو ةيجولونكتلا تامولعملا نمأو ةبسن زواجتت لا ثيح ،ةضفخنم فيصرملا عاطقلا لخاد قوسلا رطاخم دعت في رطاخم نازوأب ةحجرملا ةيضرعلا تاماثرللااو لوصلأا لىامجإ نم %2 ةيلاملا تارامثتسلاا ةظفحم ةميق ضافخنا لىإ عجري ام وهو ،2023 وينوي نم طقف % 0.1 لثمت بيلاو ،رئاسخلاو حابرلأا للاخ نم ةلداعلا ةميقلاب ضعب عاطقلا هجاويو اذه 2023 وينوي في فيصرملا عاطقلا لوصأ لىامجإ ةيلحملا ةلمعلا ةميق ضافخنا ةجيتن قوسلا رطاخمب قلعتت بيلا تامدصلا دئاعلا راعسأ عافتراو ةيبنجلأا تلامعلا لباقم

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 32 يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :لاًوأ يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا كلذو ،ةثرخلأا ةثرفلا في ليغشتلا رطاخمل كونبلا ضرعت ةجرد تعفترا ةفثرصلا تامدخ ميدقتل ةيلاملا ايجولونكتلا لىع اهدامتعا ءوض في ميدقتو ،لىلآا فاصرلا تانيكام شرنو عورفلا في عسوتلا عم ،ةينوثركللاا كونبلا لىوت كلذل ،لىاملا لومشلا زيزعتل ةركتبم ةيلام تاجتنمو تامدخ هيجوتب ىزكرملا كنبلا ماق امك ،ليغشتلا رطاخم ةرادإ ةيلمعل ةصاخ ةيانع نع لاًيدب ،رطاخملا كلت سايقل ىرايعملا بولسلأا مادختساب كونبلا لىامجإ نم ةليئض ةبسن ةيليغشتلا رئاسخلا لثمتو سياسلأا شرؤملا بولسأ تابلطتم لىامجإب فيصرملا عاطقلا ظفتحي امك ،فيصرملا عاطقلا تاداريإ ثربك لكشب اهنع ةجتانلا رئاسخلا مجح طيغت ليغشتلا رطاخمل لام سأر تاودأ قيبطتب كونبلا موقت ،ليغشتلا رطاخم ةرادلإ ةيلمعلا ةيحانلا نمو ثادحلأا تانايب دعاوقب ظافتحلاا ثيح نم ةيلعافب ليغشتلا رطاخم ةرادإ لىع ةباقرلل نياذلا مييقتلا ءارجإو ،رطاخملا لجس في اهليجستو ةيليغشتلا ليلحتو نع غلابلإا اذكو ،ةيسيئرلا رطاخملا تاشرؤم ةعباتمو دادعإو ،رطاخملا لامعلأا ةيرارمتسا ةطخ ةعجارمو رابتخاو ثيدحتو ،ةيليغشتلا ثادحلأا رطاخم نامتئلاًا زكرتلاو رطاخم ةلويسلا رطاخم قوسلا ةءلاملا ةيلاملا ليغشتلا رطاخم رطاخملاو ةيجولونكتلا تامولعملا نمأو )هينج رايلم( يفرصملا عاطقلاب ةيبنجلأا لوصلاا يفاص ةيلامسأرلا ةدعاقلا / ةيبنجلأا ةلمعلاب ةحوتفملا زكارملا يفاص دئاعلا راعسأ عافترا رطاخم ءاوتحلا ةيدييقت ةيدقن ةسايس قيبطت في يصرملا يزكرملا كنبلا رمتسا ةطقن 200 عقاوب ةيلحملا دئاعلا راعسأ عفر مت ثيح ،ةيمخضتلا طوغضلا راعسأ عافترا رطاخم دعتو اذه 2023 ماعلا نم لولأا فصنلا للاخ ساسأ تارامثتسا مجح رغصل ارظن ،ايبسن ةضفخنم فيصرملا عاطقلا في دئاعلا ةميقلاب ةيلاملا تارامثتسلاا ظفاحم نمض ةفنصملا نيدلا تاودأ في كونبلا لخدلا للاخ نم ةلداعلا ةميقلابو ،رئاسخلاو حابرلأا للاخ نم ةلداعلا لوصأ لىامجإ نم طقف %3.3 لثمت ثيح ،كونبلا ىدل رخلآا لماشلا عاطقلا عتمتي ،كلذ لىإ ةفاضلإاب 2023 وينوي ةياهن في فيصرملا عاطقلا ةينمزلا تاثرفلا للاخ ةيلحملا ةلمعلاب ةبجوم ثرعست ةداعإ ةوجفب فيصرملا دئاعلا رعس في تاثرغتلل ةيساسحلا تاذ لوصلأا نأ بيعي ام وهو ،ةنس بيح حابرلأ كنبلا قيقحت هيلع بتثري ام وهو ،ةيساسحلا تاذ تاماثرللاا نم ثركأ دئاعلا راعسأ عافترا دنع )رلاود رايلم( ةيلودلا تايطايتحلاا يفاص 18 خيراتب بهذلا ريدصت لئاصح ىلع ةباقرلا ماكحإ طباوض ليدعت 2022 ربمسيد ةيريدصتلا تايلمعلا ةليصح دورو مدع ةلاح في لىي امب كونبلا مازلإ مت دعبو نحشلا خــــيرات نم لمع مايأ ( اهاصقأ ةدم للاخ بهذلاب ةصاخلا :ةيلات لمع مايأ 3 صىقأ دحب ىودج نود نأشلا اذه في ليمعلل كنبلا ةعباتم دحاولا ليمعلا موهفمب هتعومجمو ليمعلا مساب يزكرملا كنبلا غلابإ -1 ميمعتلاب هرودب موقيل يزكرملا كنبلا نع ةرداصلا هب ةطبترملا فارطلأاو قافخلإا ءلامع مئاوق نمض ليمعلا جاردلإ فيصرملا زاهجلا كونب لىع ةحلصمو ،)ةيجراخلا ةراجتلا عاطق( ةعانصلاو ةراجتلا ةرازو غلابإ -2 نم ةمزلالا تاءارجلإا ذاختلا نيزاوملاو ةغمدلا ةحلصم اذكو ،كرامجلا مهبناج ضعبل بهذلا ريدصت لئاصح دورو ةعباتم ةرتف ليدعت مت دقو متيل ةيلاتلا تلااحلا ءانثتسا مت ثيح 2023 ليربأ 5 خيراتب تايلمعلا لمع موي 30 للاخ اهب ةصاخلا تاقحتسملا / لئاصحلا دورو ةعباتم :نحشلا خيرات نم اميف كلذو ،هداثرتسا ةداعإ مث جراخلاب هعينصت ضرغب بهذلا ريدصت تايلمع -أ تلاوغشملا دورو ةعباتمب قلعتي ةداعإ مث ايلحم هعينصتل بهذلا داثرتسا اهللاخ نم متي بيلا تايلمعلا -ب عينصتلا لباقم تاقحتسملا دورو ةعباتمب قلعتي اميف كلذو ،هريدصت ةيبهذلا تلاوغشملا ريدصت لئاصح دورو ةعباتم ةرتف ليدعت مت امك تلاوغشملا ريدصت تايلمع ةفاضإ ررقت ثيح 2023 ربوتكأ 23 خيراتب 5 خيراتب رداصلا يرودلا باتكلاب ةدراولا( تاءانثتسلاا ىلإ ةيبهذلا ابهذ وأ ادقن اهب ةصاخلا لئاصحلاب دتعي نأ ىلع )2023 ليربإ ءلامعلل ةينامتئلاا تاقاطبلا مادختسا ريسيت وحن كونبلا هيجوت مت مادختسلاا دودح حتف للاخ نم كلذو جراخلا ىلإ نيرفاسملا ةرايز وأ لاصتلاا للاخ نم كنب لك ةسايسل اقفو ةررقملا لبق نم رفسلا لبق تادنتسم يأ ميدقتل ةجاحلا نود عورفلا مادختسا ىلع ةباقرلا ماكحإب كونبلا مازلإ ىلإ ةفاضلإاب ،ءلامعلا نأ تبثي ام ىلع لوصحلل ليمعلا ةعباتم للاخ نم تايلمعلا كلت ىصقلأا اهدح ةرتف للاخ جراخلاب هدجاوت ءانثأ مت ةقاطبلا مادختسا .مادختسلاا دودح حتف خيرات نم اموي 90

33 يناربيسلا نملأا زيزعت يف يرصملا يزكرملا كنبلا رارمتسا يلاملا رارقتسلااو هتيؤر للاخ نم لىاملا رارقتسلاا زيزعت في يصرملا يزكرملا كنبلا مهاس :نيلآا قيقحت نم نكمت ثيح ،ةيناثريسلا تايدحتلا عم لماعتلل ةيجيتاثرسلاا ةيلاملا تاسسؤملل ةيناربيسلا ةيزهاجلا ىوتسم نم ققحتلا :ايناث نم لولأا رادصلإا ةغايص للاخ نم يرصملا يزكرملا كنبلا نكمت نم »يلاملاو يفرصملا عاطقلل يناربيسلا نملأل يميظنتلا راطلإا« بيلاسأ ةيزهاج ىوتسم نم ققحتلل لماش يعجرم سايقم ديدحت فارشلإ ةعضاخلا تاسسؤملا لكل يناربيسلا نملأا تايجولونكتو يناربيسلا نملأا عاطق نأ ىلإ ةراشلإا ردجتو .يرصملا يزكرملا كنبلا باعيتسلا يميظنتلا راطلإا اذه ثيدحتو ريوطت ىلع ايلاح لمعي راطلإا قيبطت ءوض يفو .ةروطتملا تاينقتلاو تايجولونكتلا ةفاك :يلاتلا نم يناربيسلا نملأا عاطق نكمت ،يميظنتلا نملأا ةيزهاج ىوتسم زيزعتو سايق لخاد ةلماعلا كونبلا نم ديدعلاب يناربيسلا رصم نم %85 نم برقي ام ذيفنتب عاطقلا ماق ةيزهاجل ينفلاو يتاذلا مييقتلا عورشم عاطقلا ىوتسم ىلع يناربيسلا نملأا 2023/2022 ةيلاملا ةنسلا للاخ يفرصملا نم ءاهتنلاا متي نأ ططخملا نمو لولأا عبرلا يف عورشملل ىلولأا ةلحرملا كونبلا عيمج لمشتل 2024 ماع نم مييقتل ةيجولونكت تاودأ 5 ريوطتو راكتبا كونبلاب يناربيسلا نملأا ةعجارمو 30.000 ةبارق صحفو ةعجارمب عاطقلا ماق طباوضلاو تاءارجلإا قيبطت ةلدأ نم نملأا ةيزهاج مييقتب ةصاخلا ةيضيوعتلا اريرقت 90 ددع رادصإ متو ،كونبلل يناربيسلا سكعي ،ةينعملا كونبلل اينفو ايذيفنت يناربيسلا نملأا ةيزهاج مييقت جئاتن ةلدأ نم 10.000 ةبارق صحفو ةعجارم ةيضيوعتلا طباوضلاو تاءارجلإا قيبطت طباوضل كونبلا لاثتما نامضب ةصاخلا للاخ نم يناربيسلا نملأل لماشلا راطلإا يرودلا مييقتلاو ةعباتملا ةيلمع تاءارجإ نم %75 نم برقي ام ذيفنت عفر ططخل ةيرودلا ةعباتملاو ةعجارملا ةيناربيسلا ةيزهاجلا مييقتلا تايلمع تاجرخمب لامع كلذو تافدهتسمو تاردابم راطإ يف ةذفنملا عضخت يتلا رمتسملا نيسحتلا تايلمع نملأا عاطق بناج نم كونبلا اهل يرصملا يزكرملا كنبلاب يناربيسلا ةلمتحملا ةيناربيسلا تامجهلل ةيقابتسا ةروصب ةباجتسلاا :لاوأ يلامجإ نم %5 ليغشتلا رطاخمل لاملا سأر تابلطتم لثمت 2023 وينوي يف )33(رطاخملا نازوأب ةحجرملا ةيضرعلا لوصلأا لولأا فصنلا للاخ لاملا سأر ةيافك ةبسن في ضافخنلاا نأ لىإ ةراشلإا ردجت 33 ةحجرملا ةيضرعلا تاماثرللااو لوصلأا لىامجإ في عافترلاا لىإ عجري 2023 ماع نم فصرلا رعس عافترا ةجيتن ةيبنجلأا تلامعلاب رطاخملا نازوأب )%( يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :لاًوأ يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ئراوطل ةباجتسلاا زكرم ققح عم مزلالا �قتلا طبرلا لىلآا بساحلا ،صرم لخاد ةلماعلا كونبلا نم ددع كونبلا نم رخآ ددع عم طبرلا يراجو قيقحت فدهب ،ةيلاملا تاسسؤملاو ةينقتلا تامدخلا نم ىوصقلا ةدافتسلاا ،ةباجتسلاا زكرم بناج نم ةمدقملا ةينملأا ةبقارملا تامدخ ةصاخ ةرمتسملا نم اددع �ا�يسلا نملأا عاطق أشنأ راطإ � ةصصختملا ةينقتلا لماعملا ةيمقرلا ةلدلأا ليلحت لىع ةردقلا زيزعت تاءارجإ ذيفنتو ةثيبخلا تايجم�لاو ةيسكعلا ةسدنهلا يملاعلا ىدتنملا ةيوضعو دامتعا ىلع ةباجتسلاًا زكرم لوصح يف دوهجلا كلت تمهاس يملاسلإا نواعتلا ةمظنم قيرف ةيوضع ىلإ ةفاضلإاب ،)FIRST( ةباجتسلاًا قرفل .يملاسلاًا نواعتلا ةمظنمل عباتلا )OIC-CERT( ةيبوساحلا ئراوطلل ةباجتسلال يناربيسلا نملأاب ةطبترم ةينقت تاراشتساو تامدخ ميدقت :اثلاث ةروصب اهتيامح لجأ نمو ةيمقرلا ةيكنبلا تامدخلا في لئاهلا عسوتلا راطإ في نياثريسلا نملأا مظنو صرانع دامتعاو صحف في يزكرملا كنبلا حجن ،ةلماك بناجب ،ماع هجوب لىاملا ماظنلاب اهقلاطإ عمزملا ةينقتلا لولحلاو تاقيبطتلل ةيلاملا ةينقتلا تاقيبطتلاب ةصاخلا تاداشرلإا ثيدحتو رادصإ لىع لمعلا ددع دامتعاو ةعجارمب يزكرملا كنبلا ماق دقو فيصرملا عاطقلاب ةثدحتسملا تاسسؤملا نم تابلطلا قفو ةينقتلا لولحلاو ةيلاملا تاقيبطتلا نم ثربك ةعجارمل دحوم ماظن ءاشنإ نم نكمت امك ،2023و 2022 مياع للاخ ةيلاملا ،نياثريسلا نملأا صرانع نم صرنع 200 نم ثركأ لىع ىوتحا ،كونبلا تابلط ةيلاملا ايجولونكتلا تاقيبطت عيمج ينمأت لىع هرودب سكعنا يذلا رملأا يصرملا قوسلاب لمعلل اهحرط لبق ةثدحتسملا خيراتب اهيلع فارشلإاو ةباقرلاو ةيمقرلا كونبلا صيخرت دعاوق :2023 ويلوي 12 تامدخلا رشنو يمقرلا لوحتلا وحن ةلوذبملا دوهجلا قاطن يف كونبلا ليجستو صيخرت دعاوق رادصإ مت ،ةيمقرلا ةيفرصملا صاخلا فيرعتلا تنمضت يتلاو ،اهيلع فارشلإاو ةباقرلاو ةيمقرلا طورش كلذ يف امب ،اهتمدخ قاطنو ةيمقرلا كونبلا كلتب ةكرش لكش ذختملا يمقرلا كنبلا نم لكل صيخرتلا تابلطتمو دعاوق ىلإ ةفاضلإاب ،يمقرلا يبنجلأا كنبلا عرفو ةيرصم ةمهاسم ءاغلإ ةيلآ كلذكو ،كونبلا كلت ىلع فارشلإاو ةباقرلا طباوضو .ليجستلا بطشو ايلك وأ ايئزج تايلمعلا فقوو صيخارتلا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 34 في رارمتسلاا للاخ نم ايتاذ ةيلامسأرلا اهدعاوق ميعدتب كونبلا موقت سكعي يذلا رملأا ،اهنم ءزج زاجتحاو حابرلأا نم ةعفترم تايوتسم قيقحت ةعقوتم ثرغ رئاسخ ةيأ باعيتسا لىع فيصرملا عاطقلا ةردق يف يفرصملا عاطقلل لاملا سأر ةيافك تارشؤم رارمتسا )(3(يرصملا يزكرملا كنبلا نم ررقملا يباقرلا ىندلأا دحلا يطخت فصنلا للاخ اهضافخنا نم مغرلا ىلع كلذو ،ةيفاك ةروصب .قباسلا ماعلا نم ةرتفلا سفنب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا لاملا سأر ةيافك رايعمل يصرملا يزكرملا كنبلا نم ررقملا نيدلأا دحلا غلبي 34 ةحجرملا لوصلأا لىإ لاملا سأر نم لىولأا ةحيشرلا ةبسنل %(.( غلبيو ،%12.( نازوأب ةحجرملا لوصلأا لىإ رمتسملا لاملا سأر ةبسنل %4.(و ،رطاخملا نازوأب ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلل فياضلإا لاملا سأر بلطتم فلاخب كلذو ،رطاخملا ايلحم رمتسملا يساسلأا لاملا سأرب ةيلحرملا حابرلأا يفاص جاردإ مت سأر ةيافك رايعمب ةيلامسأرلا ةدعاقلا نمض ىلولأا ةحيرشلاب 2023 ربوتكأ 26 خيراتب لاملا »لاملا سأر ةيافك رايعمل ىندلأا دحلا« تاميلعت ىلإ ةراشلإاب 27 خرؤملا يرودلا باتكلا كلذكو ،2012 ربمسيد 24 يف ةرداصلا باسح نمض ةيلحرملا رئاسخلا / حابرلأا ةجلاعمب صاخلا 2017 رياربف دقف ،لاملا سأر ةيافك رايعم باسح ىدل يباقرلا لاملا سأر رمتسملا يساسلأا لاملا سأرب ةيلحرملا حابرلأا يفاص جاردإ مت مئاوقلل تاباسحلا بقارم نم دودحم صحف دعب ىلولأا ةحيرشلاب ىدل كلذو )تدجو نإ( ةيلحرملا رئاسخلا حرط عم ،كنبلل ةيلاملا .لاملا سأر ةيافك رايعم باسح رطاخم نامتئلاًا زكرتلاو رطاخم ةلويسلا رطاخم قوسلا ةءلاملا ةيلاملا ليغشتلا رطاخم رطاخملاو ةيجولونكتلا تامولعملا نمأو )%( )%( يف عسوتلا ىلع كونبلا ةردق ةيلاملا ةعفارلا ةبسن سكعت وينوي يف %6.3 تلجس ثيح ،ةفلتخملا كنبلا تافيظوت ليومت ابيرقت ةبسنلا ترقتسا دقو ،%3 يباقر يندأ دح لباقم 2023 اهضافخناب ةنراقم 2023 وينوي ىلإ 2022 ربمسيد نم ةرتفلا يف ةميق يلامجإ عافترلا ةجيتن قباسلا ماعلا نم ةرتفلا سفن يف .ةينازيملا جراخو لخاد تاضرعتلا يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :لاًوأ يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ،ةيلاملا ايجولونكتلا ةعانصل معادو ريوطتلا ةيلمعل زفحمك هرود ءوض في لىإ صرم ليوحت فدهب راكتبلاا عيجشت في يصرملا يزكرملا كنبلا رمتسي :نيلآا مت ثيح ،ةيلاملا ايجولونكتلا ةعانصل مييلقإ زكرم ةيلاملا ايجولونكتلا تاقيبطتل مييظنتلا ثرتخملل ثلاثلا جوفلا قلاطإ • عيامجلا ليومتلا ةطشنأب صتخي يذلاو ،2023 نم نياثلا فصنلا في ةطبضنم ةيرابتخا ةئيب مييظنتلا ثرتخملا رفوي ثيح ؛ضارقلإا لىع مئاقلا ةثرفلو اهيلع قفتم ثرياعمل اقفو ،ةيلاملا ايجولونكتلا تاكشر تاقيبطتل نم ديزملا روهظ عيجشت لىإ مييظنتلا ثرتخملا فدهي امك ةددحم ةينمز ،اهمادختسا في عسوتلاو ةركتبملا ةيلاملا ايجولونكتلا تامدخو ةطشنأ ةفاك ةملاس نمضت بيلا ةيباقرلاو ةيميظنتلا تاءارجلإاب للاخلإا نود كلذو يصرملا قوسلا لخاد ةلماعتملا فارطلأا يثرجينلا يزكرملا كنبلاو يصرملا يزكرملا كنبلا ينب مهافت ةركذم عيقوت • ةيلاملا ايجولونكتلا ةموظنمب ضوهنلل تامولعملاو تاثرخلا لدابت فدهب لىاملا لومشلاو ةيمقرلا تاعوفدملا تلااجم في ةصاخ ،ايميلقإو ايلحم اهزيزعتو ندنل دهعمو يصرملا يزكرملا كنبلا ينب كثرشم نواعت ةركذم عيقوت • مايق نمضتت بيلاو ندنل ةعماجل عباتلا ةيلاملاو ةيفصرملا تاساردلل ةيليهأتو ةيميلعت جماربو لمع شروو ةيبيردت تارود ميدقتب دهعملا قوسلاب ةيلاملا ايجولونكتلا رداوك زيزعتو معدل اصيصخ ةهجومو ةممصم بلاط وأ ينجيرخلا وأ فيصرملا عاطقلاب ينلماعلا نم ءاوس ،يصرملا تاعماجلاو سرادملا ينترود قلاطإب يصرملا يزكرملا كنبلل ةعباتلا FinTech Egypt تماق • ةظفاحم في لىولأا ،2023 نم نياثلا فصنلا في »Fintekrs« ةردابم نم كنب عم نواعتلاب صرم ديعص ةيطغتل ةرواجملا تاظفاحملاو طويسأ ميظنتب كلذو ةيردنكسلإا كنب عم نواعتلاب ةروصنملا في ةيناثلاو ،صرم تلادعم نم عاشرلإا لىإ ةردابملا فدهتو Startup Factory ةكشر نم تاعاطقلاو ةيلاملا ايجولونكتلا لاجم في لمعت بيلا ةئشانلا تاكشرلا ومن نع فثكملا هيجوتلاو ةمزلالا ةفرعملاب اهديوزت للاخ نم ،اهل ةيذغملا لاجملا اذه في ينصصختملا ينيملاعلا ءاثرخلا نم ةعومجم قيرط FinTech« ةيلاملا ايجولونكتلا رداوك ةقباسم نم ةخسن لوأ قلاطإ • Seamless North« ايقيرفأ لامش سلميس رمتؤم في »Got Talent FinTech Egypt ةردابم نم لك ينب نواعتلاب كلذو »2023 Africa تاعماجلاو ،EBI يصرملا فيصرملا دهعملاو ،يزكرملا كنبلل ةعباتلا راكفأ ثلاث لضفأ رايتخا مت ثيح ،FinYology ةردابمب ةكراشملا كونبلاو ةلماعلا كونبلا نم ددع روضحب ،ةكراشملا تاعماجلا بابش نم ةمدقم قوسلاب ةيلاملا ايجولونكتلا لاجم في لمعت بيلا ةئشانلا تاكشرلاو ،صرمب خيسرتو عيجشت لىإ ةقباسملا فدهتو ةرماغملا لاوملأا سوؤرو ،يصرملا ةئشانلا تاعوشرملا راكتبا ثرفحتو معد للاخ نم ةيلاملا ايجولونكتلا ركف مهتاعوشرم قلاطلإ اينف مهمعدو مهليهأتو صرم في تاعماجلا بابش ينب قاوسلأاب ةيلاملا ايجولونكتلا لاجم في ةصصختملا ةئشانلا ةيلاملا ايجولونكتلا

35 نم ةثربك ةبسن لىع (3((ايلحم ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلا ذوحتست نم %(2.( اهبيصن غلب ثيح ،فيصرملا عاطقلل لىاملا زكرملا ةمئاق دونب ةيقوسلا اهتصح تغلب امك ،2023 وينوي في عاطقلل لىاملا زكرملا لىامجإ %((.1و ،كونبلاو ءلامعلا ضورق ةظفحم لىامجإ ىوتسم لىع %((.3 يوتسم لىع امأ ،ةنازخلا نوذأو ةيلاملا تارامثتسلاا لىامجإ يوتسم لىع فياص في %(1.4 وحنب مهاستو اذه ،%(1.1 كونبلا كلت لثمتف عئادولا (3(( عاطقلا حابرأ ةيفاضإ لام سأر تابلطتم نيوكتب ايلحم ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلا موقت 3( ىوتسم لىع كنب ثركلأ %1.2(و ،امهنم ينكنبل %0.((و ،%0.2( ينب حواثرت ةيسيئر تاشرؤم عــبرأ مادختسا متيو 2023 وينوي فقومل اقفو كلذو ،عاطقلا طابترلاا ةجردو ،كنبلا مجح هيو ايلحم ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلا ديدحتل نم ةمدقملا ةلثامملا ةيلاملا تامدخلل لئادبلا رفاوت ىدمو ،ةيلحملا كونبلاب ةطشنلأا دقعتو روطت ةجردو ،كنبلا وينوي فقوم في كونب 3 لىإ ايلحم ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلا ددع ضفخنا 3( دونب مهأ في ةمهاسملا ةبسن ةنراقم مت كلذل ،2022 وينوي في كونب ( لباقم 2023 ( لباقم كونب 3( ايلحم ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلا يوتسم لىع لىاملا زكرملا ةنراقملا تمت دقف ةيلاملا ةملاسلا تاشرؤمو ومنلا تلادعم صخي اميف امأ ،)كونب 2022 وينويو 2023 وينوي فقوم في )كونب 3 ددع( كونبلا ددع تيبثت ساسأ لىع ايلحم ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلا ءادأ ليلحت (DSIBs( )%( )%( )%( تاذ كونبلل لاملا سأر ةيافك بسن يف ضافخنلاا رمتسا 2023 ماعلا نم لولأا فصنلا يف ايلحم ةيماظنلا ةيمهلأا ام وهو ،قباسلا ماعلا نم ةقباسلا ةرتفلا سفنب ةنراقم .لكك يفرصملا عاطقلل بسنلا ضافخنا يف مهاس ضورقلا يلامجلإ ةمظتنملا ريغ ضورقلا ةبسن تعفترا ةنراقم 2023 ماعلا نم لولأا فصنلا يف ةفيفط ةبسنب .قباسلا ماعلل ةقباسلا ةرتفلا سفنب تارشؤمب عتمتلا يف ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلا ترمتسا كلذو ةررقملا ةيباقرلا دودحلا قوفت ةلويسلا نم ةعفترم ةلويسلا ةبسن طسوتم يف ضافخنلاا رارمتسا نم مغرلا ىلع نم لولأا فصنلا يف %35.1 لجستل ةيلحملا ةلمعلاب ةيلعفلا كلذك ،قباسلا ماعلا نم ةرتفلا سفنب ةنراقم 2023 ماعلا نم لولأا فصنلا يف %64.8 ةيبنجلأا ةلمعلاب ةبسنلا تلجس عئادولا ىلإ ضورقلا ةبسن تعفترا دقو اذه .2023 ماعلا كلذك .ةنراقملا ةرتف سفن يف كونبلا كلتل ةيلحملا ةلمعلاب ماعلا نم لولأا فصنلا يف ةيبنجلأا ةلمعلاب ةبسنلا تعفترا ،قباسلا ماعلا نم ةرتفلا سفن يف اهضافخناب ةنراقم 2023 كلت يف ةيلحملا ةلمعلاب ةلويسلا ةيطغت ةبسن تلجس دقو ةيطغت ةبسن تغلب امك ،2023 وينوي يف %2523.8 كونبلا .%150.4 ةيبنجلأا ةلمعلاب ةلويسلا نم ايلحم ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلا بيصن ضفخنا 2023 وينوي يف يلاملا زكرملا دونب مهلأ يفرصملا عاطقلا كلت ددع ضافخنا عم نمازتلاب كلذو 2022 ربمسيدب ةنراقم تاذ كونبلا بيصن ضفخنا امك ،كونب 3 ىلإ 5 نم كونبلا يفرصملا عاطقلا حابرأ يفاص نم ةيلحملا ةيماظنلا ةيمهلأا 2022 وينوي يف %59.7 لباقم %51.4 غلبيل 2023 وينوي يف ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ كونبلل يلاملا زكرملا دونب مهأ قيقحت ربمسيد لباقم 2023 وينوي يف ةبجوم ومن تلادعم ايلحم لباقم 2023 وينوي يف ومن %107.1 حابرلأا يفاص قيقحت عم ،2022 2022 وينوي )%( )%( يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :لاًوأ يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 36 يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :لاًوأ يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا تاحلاصإ قيبطت صخي اميف يرصملا يزكرملا كنبلا فقوم )ةمزلأا دعب ام( 3 لزاب ليغشتلا رطاخم .1 اقفو ليغشتلا رطاخم ةرادلإ ةيباقرلا تاميلعتلا« رادصإ مت مادختساب كونبلا مثرلت ثيح ،2021 رياني في »III لزاب تاحلاصلإ سايقل سياسلأا شرؤملا بولسأ نم لاًدب ديدجلا يرايعملا بولسلأا 2022 ماع نم ءدب ليغشتلا رطاخم قوسلا رطاخم .2 اقفو قوسلا رطاخم نأشب ةثدحم ةشقانم ةقرو رادصإ مت في اهب ةصاخ )QIS( ميكلا رثلأا ةساردل جذامنو III لزاب تاحلاصلإ لبق نم ةيئاهنلا تاميلعتلا لىع ةقفاوملا تمت دقو ،2021 ويلوي قوسلل رادصلإا روط في هيو يصرملا يزكرملا كنبلا ةرادإ سلجم -نامتئلاا رطاخم - ةيلاملا ةعفارلا - يباقرلا لاملا سأر . حاصفلإا- ةلويسلا رطاخم :نيلآل 2023 ماع للاخ ةثدحم ةشقانم قاروأ دادعإ متي 1 نياقرلا لاملا سأرل لزاب تلايدعت 2 ةيلاملا ةعفارلا ةبسنل لزاب تلايدعت 3 بولسلأا مادختساب نامتئلاا رطاخمل ثدحملا راطلإا لباقملا فرطلا رطاخم انمضتم يرايعملا 4 تلايدعت نأشب ةلويسلا رطاخمل لىاحلا راطلإا ريوطت رمتسملا ليومتلا فياص ةبسنو LCR ةلويسلا ةيطغت ةبسن رطاخمل ةيعونلا ةرادلإا ثيدحت متي كلذ بناج لىإ( NSFR لىخادلا مييقتلا ةيلمعل ةيداشثرسا تاميلعت دادعإو ،ةلويسلا ةيباقرلا تاودلأا ريوطت كلذكو ، ILAAP ةلويسلا ةيافكل )ةلويسلا رطاخم ةعباتمل ( )ةثلاثلا ةماعدلا( حاصفلإا تابلطتم 2021 ويلوي 202 ماع للاخ 2021 رياني ةرمتسم ةفصب يرصملا يزكرملا كنبلا موقيو اذه قيبطتل ةيفرصملا ةباقرلل لزاب ةنجل تارادصإ ةعباتمب عم بسانتي لكشب تاسرامملا هذه ثدحأو لضفأ هنصحيو هئيهي امب ،يرصملا يفرصملا عاطقلا ةعيبط .ةيلام تامزأ يأ ةهجاوم يف هتءافك نم عفريو ديدعلا يرصملا يزكرملا كنبلا ردصأ دقف ،ددصلا اذه ىفو قلعتي اميف IIIو II لزاب تابلطتمب ةصاخلا تاميلعتلا نم قيبطت ةيلمع يف أدب دقو ،ةيناثلا ةماعدلاو ىلولأا ةماعدلاب ربمسيد يف ةرداصلا )ةمزلأا دعب ام( III لزاب تاحلاصإ رطاخمب قلعتي اميف اميس لاً ،)IV لزابب فرعي ام( 2017 تاميلعتلا دادعإ ىلع لمعلاب ايلاح موقيو ليغشتلا اقفو ىرخلأا تاعوضوملا فلتخمب ةصاخلا ةيباقرلا يتلا تادجتسملا رخآ عم ىشامتي امبو III لزاب تاحلاصلإ .يفرصملا عاطقلل اعابت اهرادصإ متيل نأشلا اذه يف أرطت ةيلبقتسملا تاهاجتلاًا يزكرملا كنبلا نوناقل ةذفنملا ةيباقرلا تاميلعتلا رادصإ لامكتسا • ىوتسم عفر لىإ فدهي يذلاو ،2020 ةنسل 194 مقر فيصرملا عاطقلاو اهنمو ،ةيملاعلا ةسفانملل هلهؤي امب هريوطتو فيصرملا عاطقلا ءادأ ةيلودلا تاسرامملا لضفلأ اقفو كونبلا ةمكوحل ديدج ماظن ثادحتسا نأشلا اذه في ثيح ،مادتسملا ليومتلا ثرفوت في ةلودلا دوهجل يزكرملا كنبلا معد • ةيعامتجلااو ةيئيبلا داعبلأا عيارت بيلا تاكشرلل حونمملا ليومتلا ثرتعي امك ،لىاملا ماظنلا رارقتسا لىع ايباجيإ سكعني امب رطاخملا ضفخنم رامثتسلاا راشتنا ديازت لظ في ءاصرخلا تادنسلا رادصإ زيزعت نكمي ماكحلأ اقفو ءاصرخلا كونبلا ءاشنإ ةيناكمإ عم اذه ،عيامتجلااو بييبلا وحن كونبلا ثح عم اذه ديدجلا فيصرملا زاهجلاو يزكرملا كنبلا نوناق في عيارزلا عاطقلاب ةصاخلا ةطسوتملاو ةثرغصلا تاعوشرملا ةيمنتو معد ىرلا مادختسا عيجشت لىإ ةفاضلإاب ،ىداصتقلاا ومنلا معدل هتيمهأ ءوض عاطقلاب ينلماعلا تاردق ءانب عم ،ةعارزلا في ةيسمشلا ةقاطلاو ثيدحلا ماع لكشب ةمادتسلاا لاجم في فيصرملا تاميلعتلا رادصإو ةيفصرملا تادجتسملا ةعباتم ةيلمع ةيرارمتسا • نم ديزم عم ،يصرملا يزكرملا كنبلا لبق نم اهب ةصاخلا ةيميظنتلا ةوق لىع ظافحلا رارمتسلا فاشرلااو ةباقرلا تايلآو تاودأ في ريوطتلا عاطقلا ةناتمو ،ميقرلا لوحتلا معدل دوهجلا زيزعت في يصرملا يزكرملا كنبلا رارمتسا • ززعي امم ،ةيمقرلا عفدلا مظنو ةيلاملا ايجولونكتلا تامادختسا في عسوتلاو تامدخ ميدقم تاكشرلل ةروطتملا ةيتحتلا ةينبلا ةئيهتو ،لىاملا لومشلا ءلامعلل ةروطتملاو ةركتبملا تامدخلا ميدقتل ةينوثركللإا عفدلا عيسلا بناج لىإ ،ةيلاملا ايجولونكتلا لاجم في ةعيشرلا تاروطتلا ةبكاوم • لاجم في لىيومت قودنص ثركأ حبصي كىل »دولكنا« قودنص ريوطت وحن لاجم في راكتبلاا زيزعت فدهب مييلقلإا ىوتسملا لىع ةيلاملا ايجولونكتلا ظافحلا عم اذه ،اهل تارامثتسلاا نم ديزم هيجوتو ةيلاملا ايجولونكتلا نم كلذو ،ىرخأ ةهج نم ءلامعلا قوقح ةيامحو لىاملا رارقتسلاا لىع ةيلاملا ايجولونكتلا تاقيبطتل مييظنتلا ثرتخملا تامدخ ريوطت للاخ ةباقرلا مظن نم ةدافتسلاا بناج لىإ اذه ،)Regulatory sandbox( رطاخملا لىع ةباقرلا ةءافك ةدايز في RegTech ايجولونكتلا لىع ةينبملا رطاخملا مييقتو ،ركبملا راذنلإا مظن ءانب في اهنم ةدافتسلال كونبلا هيجوتو بيبلا ينب طابترلاا ديازت نع ةئشانلا نياثريسلا نملأا رطاخم نم دحلا • ثيحب ،رطاخملاو تاديدهتلاو ةيمقرلا ايجولونكتلا لىع دامتعلااو ةيتحتلا نياذلا مييقتلا تايلمع تاءارجإ ذيفنت نياثريسلا نملأا تايجيتاثرسا نمضتت ،ءلامعلا قوقح ةيامحل مزلي ام ذاختاو ،تارغثلاو ةوقلا نطاوم ديدحتل فيصرملا عاطقلا في ةقثلا زيزعتو ةراقلاب ةيفصرملا تاعاطقلل معدلاو نواعتلا نم ديزملا لىإ هاجتلاا • رداوكلا ةءافك عفرل ةيبيردتلا جماثرلا ميدقت في رارمتسلااو ،ةيقيرفلإا اهب ةيفصرملا

37 يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا لوصأ يلامجلإ ةبسن يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا لوصأ روطت )%( يمسلاا يلامجلإا يلحملا جتانللو يلاملا ماظنلا يف يفرصملا عاطقلل اكيرش يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ربتعي نم نامتئلااو رامثتسلاا هيجوتو تارخدملا ةئبعت يف هرود ءادأ .ةعونتملا ةيلاملا تامدخلاو تاجتنملا نم ديزملا ريفوت للاخ امب ةيمنتلا فادهأ قيقحت يف نيمأتلا عاطق مهاسيو اذه ىلإ ةفاضلإاب .تآشنملاو دارفلأا تاكلتممل ةيامح نم هرفوي ديازتم ارود ةيفرصملا ريغ ةيلاملا تاسسؤملا بعلت كلذ ليومت تاسسؤم لثم يلاملا لومشلا زيزعت يف ةيمهلأا تاكرشو رغصلا ةيهانتمو ةريغصلاو ةطسوتملا تاعورشملا موقت ذإ ،كيلاهتسلاا ليومتلا تاكرشو يليومتلا ريجأتلا تامدخلاو ليومتلل لوصولا صرف ريفوتب تاسسؤملا هذه .ةيلاملا ومن لدعم يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ققح دقو اذه 1105 غلبتل )37(2023وينوي ةياهن يف %16.2 لجس يذلاو لوصلأل عم نمازتلاب كلذو ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم )38(هينج رايلم سفن للاخ %37.5 لدعمب يفرصملا عاطقلا لوصأ عافترا يلاملا عاطقلا لوصأ بيصن ضافخنا ىلإ ىدأ ام وهو ةرتفلا 2023 وينوي يف يلاملا ماظنلا لوصأ يلامجإ نم يفرصملا ريغ ةفاضلإاب اذه ،2022 وينوي يف %8.7 ةبسن لباقم %7.4 لجستل ىلإ يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا لوصأ ةبسن ضافخنا ىلإ لباقم 2023 وينوي يف %10.9 ىلإ يمسلاا يلامجلإا يلحملا جتانلا )39(يقوسلا لاملا سأر عفترا كلذك .2022 وينوي يف %12.1 يف هينج رايلم 1162.1 ىلإ يسيئرلا قوسلاب ةديقملا تاكرشلل امبو ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %86.9 لدعمب 2023 وينوي ةياهن ةبسنب ةنراقم يمسلاا يلامجلإا يلحملا جتانلا نم %11.4 لثمي 2022 وينوي يف %7.9 تاكشر طياشن فلاخب كلذو ،2023 وينوي في ةطشنلأا مظعمل تانايبلا ترفاوت 3( ينطاشنلا نيذهل تانايبلا لىع دامتعلاا مت كلذلو ةصاخلا ينمأتلا قيدانصو ةفاصرلا 2022 ثرمسيد فقوم في وينوي في ديثرلا عاطقو ةيموكحلا ينمأتلا قيدانصو ينمأتلا تاكشر تانايب رفاوتت 3( ثرمسيد في ةصاخلا ينمأتلا قيدانصو ةفاصرلا تاكشر تانايب رفاوتتو ،ماع لك نم ،لىيومتلا ثرجأتلاو ،يراقعلا ليومتلاو ،قيروتلا ةطشنأ تانايب رفوتت امنيب ،طقف قيدانصو ،رغصلا هيانتم ليومتلاو ،ةيلاملا قارولأا في ةطاسولاو ،ميصختلاو ماع لك نم ثرمسيدو وينوي جييرات في كيلاهتسلاا ليومتلاو ،رامثتسلاا فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلا لوصأ لىامجإ في فيوسلا لاملا سأر ينمضت متي لا 39 يف ةيفرصملا ريغ ةيلاملا ةطشنلأا مظعم لوصأ تعفترا دقو اذه تمهاس ثيح ،عاطقلا لوصأ عافترا ىلإ ىدأ ام وهو 2023 وينوي ةياهن ريجأتلا تاكرشو ،رامثتسلاا قيدانصو ،نيمأتلا تاكرش ةطشنأ ،رغصلا يهانتم ليومتلا تاهجو ،ةصاخلا نيمأتلا قيدانصو ،يليومتلا ةياهن يف عاطقلا لوصأ ومن عفد يف ،كيلاهتسلاا ليومتلا تاكرشو 2022 وينوي ةياهنب ةنراقم 2023 وينوي ريغ يلاملا عاطقلا لوصأ ومنل ةعفادلا تاعاطقلا مهأ ةمهاسم )%( 2023 وينوي ةياهن يف يفرصملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت يفرصملا ريغ يلاملا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 38 ةبسن – صرم في ينمأتلا ةفاثك لدعم عفترا ،ينمأتلا تاشرؤم ديعص لىعو لىاملا ماعلا في هينج ((4 لجسيل – ناكسلا ددع لىإ طاسقلأا لىامجإ ضفخنا امنيب ،2022/2021 لىاملا ماعلا في هينج 4(2 لباقم 2023/2022 لىامجإ ةبسن – ةفيفط ةروصب صرم في ينمأتلا تاكشرل لخادتلا لدعم لىاملا ماعلا في %0.( لجسيل – ميسلاا لىامجلإا لىحملا جتانلا لىإ طاسقلأا دعتو ،2022/2021 لىاملا ماعلا في %0.(2 ةبسنب ةنراقم 2023/2022 لىاتلابو ،2022 ماع في (40(ىرخلأا لودلاب ةنراقم ةضفخنم تاشرؤملا هذه هنأش نم يذلاو لخادتلا نم ديزم قيقحتل ينمأتلا تاكشرل ةصرف كانه نإف لىحملا داصتقلاا في اهتمهاسم نم ديزي نأ زنايلأ ةكشر نم ردصملا 2022 ماعل ينمأتلل لىودلا ريرقتلا وه تانايبلا ردصم 40 2023 ماع تانايب دعب رفاوتت ملو ،ينمأتلل نم ينمأتلا تاكشر لىع ةباقرلا زيزعت لىإ ةيلاملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلا عيست مزلي رارق ةئيهلا تردصأ ثيح ةديدج ةيجولونكت مظن ثادحتسا للاخ لجأ نم ةئيهلا عم اهتانايب طبرل ةيجولونكتلا اهتينب ريوطتب ينمأتلا تاكشر لامعلأا ةثرتو نم عشري امم ةينوثركللإا ةباقرلاو ةعباتملا تايلمع ليهست ةئيهلا نكمي امبو ،تانايبلا رفاوت ةعشر للاخ نم تاكشرلا صحفل ةمزلالا امم ،ةءافكو ةقد ثركأ لكشب تانايبلا دعاوق لىع لماكلا علاطلاا نم هذه نوكت امك ،ينمأتلا قئاثو رادصإ ةلوهسو ةيليغشتلا ةءافكلا نم ديزي لاإ اهتحاتإ زوجي لاو ةيشر تاكشرلاو ءلامعلاب ةصاخلا تامولعملاو تانايبلا ةيلاملا ايجولونكتلا دعاستو ءلامعلا قوقح ةيامح نم ززعي ام وهو ةئيهلل ءلامع بذجو عــــيزوتلا ةفلكت ليلقتو نيوثركللإا قيوستلا في ينمأتلا تاكشر ينمأتلا تاكشرب نياثريسلا نملأا زيزعت تاءارجإ ةئيهلا تردصأ امك ،ددج ةنمآ ةروصب ةينيمأتلا تاجتنملا مادختسا لجأ نم كلذو نيمأتلا عاطق .1 تاكرش1.1 نيمأتلا قيدانص2.1 نيمأتلا يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا )% - هينج( نيمأتلا لخادتو ةفاثك يلدعم روطت )%( 2022 ماع يف لودلا ضعب عم نيمأتلا تاكرش لخادت لدعم ةنراقم يلامجإ نم يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ةطشنأ ضعب بيصن ةدايز )%( عاطقلا لوصأ ثرغ ةيلاملا ةطشنلأا مظعم تادحو ددع عفترا ،كلذ لىإ ةفاضلإاب ماظنلا لومش ززعي ام وهو 2023 ماع نم لولأا فصنلا في ةيفصرملا ددعب ةنراقم قودنص 14( لىإ رامثتسلاا قيدانص ددع عفترا ثيح ،لىاملا تاكشر ددع عفترا امك ،قباسلا ماعلا نم ةثرفلا سفن في قودنص 130 ذفانم ددع غلبو ،ةكشر 3( ددعب ةنراقم ةكشر 44 لىإ كيلاهتسلاا ليومتلا 4( ( رغصلا ةيهانتمو ةثرغصلاو ةطسوتملا تاعوشرملا ليومت تاهج 2023 ماع نم لولأا فصنلا في ليومت ذفنم 2022 ماع يف لودلا ضعب عم نيمأتلا ةفاثك ةنراقم )ورويلا ةلمعب موقم درفلا بيصن( ٢١.٩ ١٢.٩ 0.١ 0.١ ٢.٣ ١0 0.٩ ١.7 ٤.٩ 0.١ ٢٩.٢ ١٢ ٣.7 ١٨.٨ ١٣.٣ 0.١ 0.٩ ٢.٤ ٩.٣ 0.٨ ١.5 ٤.٢ 0.١ ٣٤.٤ ١١ ٣.٣ ٣5.٤ ١٢.٤ ٢٤.٨ -٨٣.5 ٨.7 ٢6.١ ٢5 ٣6.7 ٣٨.٤ ٢7.٣ -١.٣ ٢7 ٣٢.٣ وينوي يف لوصلاا يلامجا نم طاشنلا بيصن ٢0٢٣ وينوي يف لوصلاا يلامجا نم طاشنلا بيصن ٢0٢٢ طاشنلا لوصأ ومن لدعم

39 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا 2023/2022 لىاملا ماعلا في عافترلاا في ينمأتلا تاكشر لوصأ ترمتسا لىاملا ماعلاب ةنراقم %3(.4 ومن لدعمب هينج رايلم 242.3 لجستل 2022/2021 %(4 لاوملأا نيوكتو صاخشلأا لىع ينمأتلا تاكشر لوصأ لثمتو بيلاو ،2023/2022 لىاملا ماعلا في ينمأتلا تاكشر لوصأ لىامجإ نم ةجيتن كلذو - 2023/2022 لىاملا ماعلا في %2(.2 ومن لدعمب تعفترا لىاملا ماعلاب ةنراقم -%2(.9 ةبسنب تاكشرلا تارامثتسا فياص ةدايزل تعفترا امك ةلباقملا ةثرفلا في %1(.( ومن لدعم لباقم في 2022/2021 في %4( ومن لدعمب تايلوؤسملاو تاكلتمملا لىع ينمأتلا تاكشر لوصأ كلذو - 2022/2021 لىاملا ماعلاب ةنراقم 2023/2022 لىاملا ماعلا لدعم لباقم في -%(0.( ةبسنب تاكشرلا تارامثتسا فياص ةدايزل ةجيتن نم %((.2 ينمأتلا تاكشر تارامثتسا لثمتو ةلباقملا ةثرفلا في %19 ومن لىاملا ماعلا في %3(.2 ومن لدعم تلجس بيلاو تاكشرلا لوصأ لىامجإ ومن لدعم لباقم في 2022/2021 لىاملا ماعلاب ةنراقم 2023/2022 تارامثتسا في ةيعيبطلا ةدايزلل ةجيتن كلذو ةلباقملا ةثرفلا في %1(.2 ةمجثرملا تارامثتسلاا ضعب مييقت ةداعإ لىإ ةفاضلإاب ،ينمأتلا تاكشر ةدايزلا ةجيتن اهتميق تعفترا بيلاو يصرملا هينجلا لىإ ةيبنجلأا تلامعلاب اقفو مييقتلا ةداعإ لىإ ةفاضلإاب ،تلامعلا كلت راعسأ لىع تأرط بيلا ةيصرملا ةبساحملا ثرياعمل ومن لدعمب هينج رايلم 1(2 لجسيل تاماثرللاا لىامجإ عفترا ،لباقملا فيو 2022/2021 لىاملا ماعلاب ةنراقم 2023/2022 لىاملا ماعلا في %2(.( ةلمح قوقح لثمتو ةلباقملا ةثرفلا في %19.( ومن لدعم لباقم في رايلم 12(.( لجستل – تاماثرللاا لىامجإ نم %((.1 ةبسن قئاثولا ماعلاب ةنراقم 2023/2022 لىاملا ماعلا في %22.( ومن لدعمبو – هينج ،ةلباقملا ةثرفلا في %1(.9 ومن لدعم لباقم في 2022/2021 لىاملا لىع ينمأتلا تاكشرل قئاثولا ةلمح قوقح نم لك عافترا لىإ عجري ام وهو تايلوؤسملاو تاكلتمملا لىع ينمأتلا تاكشرلو لاوملأا نيوكتو صاخشلأا ينمهاسملا قوقح لىامجإ لجس امك ،لىاوتلا لىع %30.(و %19.( بسنب ماعلا في %(0.2 ومن لدعمب 2023/2022 لىاملا ماعلا في هينج رايلم (0.3 ةدايزل ةجيتن كلذو 2022/2021 لىاملا ماعلاب ةنراقم 2023/2022 لىاملا في %(2.( ةبسنب تاكلتمملا تانيمأت تاكشرل ينمهاسملا قوقح لىامجإ قورف ةدايز لىإ كلذ عجريو ،ةلباقملا ةثرفلا في %1(.4 ومن لدعم لباقم ماعلا في هينج رايلم 1.3(( لىإ تاكشرلا كلتب ةصاخلا ةيبنجلأا تلامعلا 2022/2021 لىاملا ماعلا في هينج نويلم 10( لباقم 2023/2022 لىاملا 2023/2022 يلاملا ماعلا يف نيمأتلا تاكرش دونب ضعب ءادأ )هينج رايلم( في ومن قيقحت تاكشرلا تعاطتسا ،ينمأتلا تاكشر ءادأ ديعص لىعو لىامجإ عفترا ثيح ،2023/2022 لىاملا ماعلا في ةبتتكملا طاسقلأا ماعلاب ةنراقم %2(.( ومن لدعمب هينج رايلم (1.4 لجسيل طاسقلأا ،ةلباقملا ةثرفلا في %1(.( ومن لدعم لباقم في 2022/2021 لىاملا ينمأتلا تاكشرو صاخشلأا لىع ينمأتلا تاكشر طاسقأ لىامجإ عافترا ةجيتن ماعلا في ،لىاوتلا لىع %3(.(و %11.2 ومن تلادعمب تاكلتمملا لىع 2022/2021 لىاملا ماعلاب ةنراقم 2023/2022 لىاملا رايلم 2(.3 لجستل ةددسملا تاضيوعتلا لىامجإ عفترا ،كلذ بناج لىإ لىاملا ماعلاب ةنراقم %1(.4 ومن لعمب 2023/2022 لىاملا ماعلا في هينج ةجيتن ،ةلباقملا ةثرفلا في %1(.( ومن لدعم لباقم في 2022/2021 ينماتلا تاكشرو صاخشلأا لىع ينمأتلا تاكشر تاضيوعت لىامجإ عافترا لباقم في ،لىاوتلا لىع %19.3و %1(.( ومن تلادعمب تاكلتمملا لىع ةلباقملا ةثرفلا في ،لىاوتلا لىع %10.(و %22.9 ومن تلادعم تاضيوعتلاو طاسقلأا ةميق في عافترا 2023 ماع نم لولأا فصنلا دهش امك تعفترا ثيح ،2022 ماع نم لولأا فصنلا ةثرفب ةنراقم ينمأتلا تاكشرل ،%2(.9 ومن لدعمب هينج رايلم 3(.( لجستل ةلصحملا طاسقلأا ةميق صاخشلأا لىع ينمأتلا تاكشر نم لك طاسقأ ةميق عافترا لىإ عجري ام وهو ،لىاوتلا لىع %( و %(.9 ومن تلادعمب تاكلتمملا لىع ينمأتلا تاكشرو 2023 ماع نم لولأا فصنلا في ةددسملا تاضيوعتلا ةميق تعفترا امك عافترا ببسب كلذو ،%22.( ومن لدعمب هينج رايلم 1(.9 لجستل امنيب %9(.( ومن لدعمب صاخشلأا لىع ينمأتلا تاكشر تاضيوعت ةميق %23.9 لدعمب تاكلتمملا لىع ينمأتلا تاكشر تاضيوعت ةميق تضفخنا 2022 ماع نم لولأا فصنلاب ةنراقم ،بيطلا ينمأتلا لىإ لاوملأا نيوكتو صاخشلأا لىع ينمأتلا مسقنيو اذه ثداوحلا دض ينمأتلاو ،ةايحلا تانيمأتو ،لاوملأا نيوكت لىع ينمأتلاو ينمأتلا لىإ تايلوؤسملاو تاكلتمملا لىع ينمأتلا مسقني امنيب ،ةيصخشلا ينمأتو ،سيدنهلا ينمأتلاو ،نامتئلاا ينمأتو ،ثداوحلا دض ينمأتلاو ،بيطلا ،قيرحلا لىع ينمأتلاو ،لىيمكتلا تارايسلا ينمأتو ،يرابجلإا تارايسلا لوثربلاو ،ناثرطلاو ،نفسلاو ،لىخادلا لقنلاو ،يرحبلا لقنلاو ربكلأا ةبسنلا ىلع يبطلا نيمأتلاو ةايحلا ىلع نيمأتلا ذاوحتسا ىلع نيمأتلا تاكرش تاضيوعت يلامجإو طاسقأ يلامجإ نم )%( 2023/2022 يلاملا ماعلا يف صاخشلأا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 40 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا دض نيمأتلاو يليمكتلا تارايسلاو يبطلا نيمأتلا ذاوحتسا يلامجإو طاسقأ يلامجإ نم ربكلأا ةبسنلا ىلع قيرحلا يلاملا ماعلا يف تاكلتمملا ىلع نيمأتلا تاكرش تاضيوعت )%( 2023/2022 لىاملا ماعلا في هينج رايلم 9.( لىإ بييمأتلا طاشنلا ضئاف عفترا دقو في 2022/2021 لىاملا ماعلاب ةنراقم %13.4 ومن لدعمب 2023/2022 ضئاف عافترا لىإ كلذ دوعيو ،ةلباقملا ةثرفلا في %(4.1 ومن لدعم لباقم ينمأتلا تاكشرو صاخشلأا لىع ينمأتلا تاكشر نم لكل بييمأتلا طاشنلا لىاوتلا لىع %3.4و %2(.( ومن تلادعمب تاكلتمملا لىع هينج رايلم 11.( لجسيل تاكشرلا حابرأ فياص عفترا ،كلذ لىإ ةفاضلإاب لىاملا ماعلاب ةنراقم %41.( ومن لدعمب 2023/2022 لىاملا ماعلا في عفترا ثيح ،ةلباقملا ةثرفلا في %1(.( ومن لدعم لباقم ،2022/2021 لىع ينمأتلا تاكشرو صاخشلأا لىع ينمأتلا تاكشر نم لك حابرأ فياص لىاوتلا لىع %3(.9و %44.( ومن تلادعمب تاكلتمملا تاكشرلل لوصلأا لىع دئاعلا لدعم عفترا ،ةيلاملا تاشرؤملا بناج لىع لباقم 2023/2022 لىاملا ماعلا في %4.( لجسيل فيفط رادقمب موعدم عافترلاا اذه ءاجو ،2022/2021 لىاملا ماعلا في %4.( ةبسن لجسيل صاخشلأا لىع ينمأتلا تاكشرل لوصلأا لىع دئاعلا لدعم عافتراب ،2022 لىاملا ماعلا في %3.( لباقم 2023/2022 لىاملا ماعلا في %4.2 تاكلتمملا لىع ينماتلا تاكشرل لوصلأا لىع دئاعلا لدعم ضفخنا امنيب في %(.( لباقم 2023 لىاملا ماعلا في %(.4 لجسيل افيفط اضافخنا 2022/2021 لىاملا ماعلا )%( 2023 يلاملا ماعلا يف نيمأتلا تاكرشل ةيلاملا تارشؤملا 2023 وينوي يف نيمأتلا تاكرش تارشؤم ضعب روطت )هينج رايلم( %14.3 لجستل تاكشرلل ةيكلملا قوقح لىع دئاعلا لدعم ضفخنا امنيب ،2022/2021 لىاملا ماعلا في %1(.2 لباقم 2023/2022 لىاملا ماعلا في ينمأتلا تاكشرل ةيكلملا قوقح لىع دئاعلا لدعم ضافخنا لىإ عجري ام وهو 2023/2022 لىاملا ماعلا في %10.9 لىإ تايلوؤسملاو تاكلتمملا لىع لىع دئاعلا لدعم عفترا امنيب ،2022/2021 لىاملا ماعلا في %13.( لباقم ماعلا في %21.( لجسيل صاخشلأا لىع ينمأتلا تاكشرل ةيكلملا قوقح 2022/2021 لىاملا ماعلا في %20.( ةبسنب ةنراقم 2023/2022 لىاملا ماعلا في %((.( لىإ فيفط رادقمب تاكشرلل ةلويسلا ةبسن تعفترا امك ،2022/2021 لىاملا ماعلا في %((.3 ةبسن لباقم 2023/2022 لىاملا لىع ينمأتلا تاكشرل ةلويسلا ةبسن نم لك عافترا لىإ عجري ام وهو تاكلتمملا لىع ينمأتلا تاكشرل ةلويسلا ةبسنو %91.4 لجستل صاخشلأا 2023/2022 لىاملا ماعلا في %(3.( لىإ نيمأتلا تاكرش طاشنب ةصاخلا ةيعيرشتلا تاروطتلا يداشثرسلاا ثرعستلل تاسارد دادعإب ينمأتلا تاكشر مازلإ ةلادع نم ققحتلل ،ايونس اهتعجارم متيو ةفلتخملا اهتاجتنمل ةيلاملا زكارملا لىع اظافح ةلداعلا ةسفانملا لفكت بيلا ثرعستلا قئاثولا ةلمح قوقح ةيامحو ،تاكشرلل رجاتملاو تلااصتلاا تاكشر عم نواعتلاب ينمأتلا تاكشرل حامسلا ةدعاسمل ،اينوثركلإ ةيطمنلا ينمأتلا قئاثو قيوستل ةينوثركللإا لومشلا تايوتسم زيزعتل اهقئاثو قيوست في ينمأتلا تاكشر بييمأتلا ةطاسو طاشن ةسراممل ةمكاحلا دعاوقلا نأشب ليدعت رودص ةلمح قوقح ةيامح تايوتسم زيزعت فدهب صرم لخاد ينمأتلا اهنم نيديفتسملاو قئاثولا ثداوحلا عرفب نامتئلاا ينمأت قئاثو في باتتكلاا طباوض رودص نم دعت بيلاو ،تايلوئسملاو تاكلتمملا تانيمأت تاكشرل ةعونتملا فيصرملا نامتئلاا رطاخم ةرادلإ ةينيمأتلا لولحلاو لئاسولا مهأ ةنجل حثرقم لىع ءانب كلذو ،ءارزولا سلجم سيئر رارق رودص ةديدج ثرياعم ةفاضإ لىع ةيصرملا ةبساحملا ثرياعم ةعجارم لوصلأا مييقت ةداعإ نأشب ةيصرملا ةعجارملا ثرياعمل

41 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا هينج رايلم 142 لجستل ةصاخلا ينمأتلا قيدانص لوصأ لىامجإ عفترا في %23.4 ومن لدعمب ةنراقم (41(2022 ماع في %12.4 ومن لدعمب هينج رايلم 11(.( لجستل تارامثتسلاا لىامجإ عفترا امك ،2021 ماع ماع في %23.1 ومن لدعمب ةنراقم 2022 ماع في %12.( ومن لدعمب في اعافترا 2023 ماع نم لولأا فصنلا دهش كلذ لىإ ةفاضلإاب ،2021 رايلم 11.( تغلب ثيح ةصاخلا ينمأتلا قيدانصل ةديدجلا تارامثتسلاا لولأا فصنلا في هينج رايلم 9.4 ةميقب ةنراقم %21.4 ومن لدعمب هينج قباسلا ماعلا نم مت كلذلو ،2023 وينوي في ةصاخلا ينمأتلا قيدانص لوصأ تانايب رفاوتت مل 41 2022 ثرمسيد تانايب مادختسا ةصاخلا نيمأتلا قيدانص 2 2 1 ةيموكحلا نيمأتلا قيدانص 1 2 1 هينج رايلم 1.( لجستل ةيموكحلا ينمأتلا قيدانص لوصأ ةميق تعفترا ومن لدعمب ةنراقم 2023/2022 لىاملا ماعلا في %24.( ومن لدعمب لىامجإ نم %(1.3 لىع تارامثتسلاا ذوحتستو ،ةلباقملا ةثرفلا في %(.( هينج رايلم 1.3 لجستل ةبسنب تارامثتسلاا لىامجإ عفترا امك ،لوصلأا لدعمب ةنراقم %40.4 ومن لدعمب 2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهن في لاملا لىامجإ عفترا ،كلذ لىإ ةفاضلإاب ةلباقملا ةثرفلا في %13.9 ومن 2023/2022 لىاملا ماعلا في هينج نويلم (((.( لجسيل طيايتحلاا قباسلا لىاملا ماعلاب ةنراقم %40.( ومن لدعمب ةيموكحلا نيماتلا قيدانص تارامثتساو لوصأ يلامجإ )هينج رايلم( قيدانصل تارامثتسلااو لوصلأا يلامجإ عافترا رارمتسا )هينج رايلم( ةصاخلا نيمأتلا لجسيل طاسقلأا لىامجإ في ثربك عافترا 2023/2022 لىاملا ماعلا دهش امك قباسلا لىاملا ماعلاب ةنراقم %21(.2 ومن لدعمب هينج نويلم 299.3 ضئاف عفترا امك ،ةلباقملا ةثرفلا في %(0.2 ضافخنا لدعم لباقم في لىاملا ماعلا في هينج نويلم 2(3.( لجسيل ةيموكحلا ينمأتلا قيدانص لباقم في قباسلا لىاملا ماعلاب ةنراقم %104.( ومن لدعمب 2023/2022 تاصصخملا عافترا لىإ ةفاضلإاب ،ةلباقملا ةثرفلا في %14.( ومن لدعم ةنراقم %0.4 لدعمب هينج نويلم 3((.3 لجستل ةفيفط ةبسنب ةينفلا ةلباقملا ةثرفلا في %4.4 ومن لدعم لباقم في ،قباسلا لىاملا ماعلاب )%( ةيموكحلا نيمأتلا قيدانص تارشؤم ضعب روطت ةصاخلا نيمأتلا قيدانصل ةديدجلا تارامثتسلاا روطت )% - هينج رايلم( تاكرش 1 1 نيمأتلا قيدانص 2.1 نيمأتلا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 42 ( 2(ديربلا عاطق.2 معد في ديثرلل ةيموقلا ةئيهلا في لاًثمتم ديثرلا عاطق رمتسا ةتباث طيخب ديزم شرن في عسوتلا ثرع ،لىاملا لومشلاو ميقرلا لوحتلل ةلودلا ةجيتاثرسإ ددع تغلب بيلاو ةيديثرلا كاشكلأاو ةلقنتملا تارايسلاو ديثرلا بتاكم نم شرن في عسوتلا لىا ةفاضلإاب ،2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهنب ذفنم 4( ( ةبارق لىا ةفاضلإاب ةنيكام 1( ةبارق تغلب بيلاو لىلآا فاصرلا تانيكام عيب طاقن ةنيكام فلا 11 ةيموقلا ةئيهلل ةيلاملا ةيتحتلا ةينبلا زيزعتو فيارغجلا راشتنلاا مهاس دقو ةئيهلاب ةصاخلا ةيلاملا تامدخلا لىع لوصحلل يننطاوملا ةمدخ في ديثرلل نواعتلاب ةيموكحلا تامدخلاو رغصلا هيانتم ليومتلا تاكشرب ةصاخلا وأ نويلم 3(2 ةبارق ذيفنتو ةيديثرلا تامدخلا كلذكو ةيموكحلا تاهجلا عم ةفلتخملا تاونقلا للاخ نم ةلماعم :ديربلل ةيموقلا ةئيهلا تارامثتساو لوصأ .1 2 ماعلا ةياهنب هينج رايلم 322.9 ديثرلل ةيموقلا ةئيهلا لوصأ لىامجإ غلب ماعلا ةياهنب ةنراقم ةينج رايلم 32(.2 لباقم في 2023/2022 لىاملا تارامثتسلاا لثمت امك ،%1.3 ضافخنا لدعمبو 2022/2021 لىاملا رايلم 2(( اهتميق تغلب بيلاو ديثرلل ةيموقلا ةئيهلا لوصأ لىامجإ نم %(( ةنراقم ةينج رايلم 290 لباقم في 2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهنب هينج %1.4 ضافخنا لدعمبو 2022/2021 لىاملا ماعلا ةياهنب )هينج رايلم( ديربلل ةيموقلا ةئيهلا تارامثتساو لوصأ يلامجإ 2023/2022 يلاملا ماعلا يف ديربلا تارامثتسا عيزوت تامولعملا ايجولونكتو تلااصتلاا ةرازو ةباقرل ديثرلا عاطق عضخي 42 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ةيلاملا تامدخلاو تاجتنملا .2 2 تلادعم قيقحت ديثرلل ةيموقلا ةئيهلا تعاطتسا ،لىاملا رارقتسلال ازيزعتو ثرفوتلا باسح ديصر لجس ثيح اهمدقت بيلا ةفلتخملا تاباسحلا في ومن فلاخب كلذو 2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهنب هينج رايلم 2(( غلبم :لىي امل تاشاعملا تاباسحو ىرخلأا ةيراجلا تاباسحلا ٪74 ٪26 تاباسح ةميق دئاع نودب يراجلا 2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهنب هينج رايلم 2.37 هينج رايلم 2.26 %5 2022/2021 لىاملا ماعلا ةياهنب تاباسح ةميق يبهذ/يضف يراجلا هينج رايلم 18.8 هينج رايلم 15 %25 غلابملا ةميق ءلامعل ةفورصملا تاشاعملا هينج رايلم 13.3 هينج رايلم 9.2 % 5 تاباسح ددع دئاع نودب يراجلا 2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهنب باسح نويلم 0.463 باسح نويلم 0.349 % يراجلا تاباسح ددع يبهذ/يضف باسح نويلم 0.9 باسح نويلم 0.756 %19 تاباسح ددع تاشاعملا باسح نويلم 5.5 باسح نويلم 4.1 % يفارغجلا راشتنلاًا 3.2 لوصولل ايفارغج عاطقلا راشتنا زيزعت يف ديربلل ةيموقلا ةئيهلا ترمتسا :ثيح ،نينطاوملا نم ددع ربكأ ىلإ ةيلاملا ريغو ةيلاملا اهتامدخب ددع 2023 /2022 لىاملا ماعلا ةياهنب ديثرلا بتاكم لىامجإ غلب 2022/2021 لىاملا ماعلا ةياهنب بتكم 42(4 لباقم ابتكم 4414 .%3 لىاوح ومن لدعمب 2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهنب ةلقنتملا تارايسلا لىامجإ غلب امك 2022/2021 لىاملا ماعلا ةياهنب ةرايس 100 لباقم ةرايس 130 ددع .%30 لىاوح ومن لدعمب لىاملا ماعلا ةياهنب ديثرلا كاشكأ لىامجإ غلب ،كلذ لىإ ةفاضلإاب لىاملا ماعلا ةياهنب كشك 41 لباقم كشك (3 ددع 2023/2022 .%(3.( لىاوح ومن لدعمب 2022/2021 )ةدحو( ةيديربلا تادحولا ددع 2022/2021 لىاملا ماعلا ةياهنب رامثتسلاا كنب يف يموقلا رامثتسلاا كنب جراخ يموقلا نوذا في لثمتت بيلاو( ظفاحمو ةنازخ تادنسو )ةيلام قاروأ

43 )هينج( ةميق ددع ةلماعملا عون نايب 25,551,669,596 23,293,678 بحس تانيكام فارصلا يللآا 25,314,966 21,306 ءارش تانيكام POS 10,594,000,377 13,623,677 بحس تانيكام POS يصرملا ديترلاب ةصاخلا تاونقلا للاخ نم كونبلا تاقاطب تامادختسا : ايناث يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ةيلاملا ةيتحتلا ةينبلا زيزعت 4.2 ددع 2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهنب لىلآا فاصرلا تانيكام لىامجإ غلب 2022/2021 لىاملا ماعلا ةياهنب ةنيكام 1((2 ددعب ةنراقم ةنيكام 1(9( %1( لىاوح ومن ةبسنب يللآا فارصلا تانيكام )ةنيكام( يللآا فارصلا تانيكام ددع يلامجإ في عسوتلا للاخ نم ةيلاملا ةيتحتلا ةينبلا زيزعت في ديثرلا عاطق مهاسي امك نيوثركللإا عفدلا تاقاطب رادصإو لىلآا فاصرلا تانيكام شرن ينورتكللإا عفدلا تاقاطب مصخلا تاقاطب ءاوس تاقاطبلا نم ديدعلا ديثرلل ةيموقلا ةئيهلا تردصأ في تاقاطبلا تارادصإ ددع عفترا دقو ،عفدلا ةقبسم تاقاطبلا وأ شرابملا ةقاطب نويلم 23.9( ددع لجستل %22.( ومن لدعمب 2023 وينوي ةياهن 2022 وينوي ةياهن في ةقاطب نويلم 19.( ددعب ةنراقم )نويلم( تاقاطبلا تارادصإ ددع يلامجإ ديترلا تاقاطب تامادختسا : لاًوأ )هينج( ةميق ددع نايب 97,561,677,826 70,518,765 يللآا فارصلا تانيكام 325,287,160 808,883 تنرتنلإا ربع تايرتشم 62,666,332,573 26,382,184 POS تانيكام 1,324,481,225 327,735 VISA_DIRECT يلاملا ماعلا للاخ ةفلتخملا ديربلا تاقاطب تامادختسا 2023/2022 رغصلا يهانتم ليومتلا تامدخ .5 2 ةلماعم فلأ 221 رغصلا هيانتم ليومتلا فصرب ةصاخلا تايلمعلا ددع غلب لىاملا ماعلا في ةلماعم فلأ 111 لباقم 2023/2022 لىاملا ماعلا في ددع غلبو هينج رايلم 1.( لباقم هينج رايلم 4.4 ةميقب 2022/2021 ةميقب ةلماعم فلأ 191 رغصلا هيانتم ليومتلا طاسقأ ليصحت تلاماعم هينج نويلم 1(( ةميقب ةلماعم فلأ 102 لباقم ،هينج نويلم 33( )هينج نويلم( تايلمعلا ةميق )ةيلمع فلأ( تايلمعلا ددع تاظفاحم ةفاك ىوتسم ىلع ديربلا بتاكم عيزوت 2023/2022 يلاملا ماعلل ةيروهمجلا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 44 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا تلااوحلا تامدخ .6 2 يلع لوصحلا يف نينطاوملا يلع ريسيتلا ضرغبو يلاملا لومشلل ازيزعت تلااوحلا تامدخ ةحاتإب ديربلل ةيموقلا ةئيهلا موقت ،ةيلاملا تامدخلا :ةيموكحلا تاهجلا وأ صاخشلأل ءاوس :ةيروفلا تلااوحلا ةمدخ مقرلا ةقاطب بجومب طيحل لكشب تلااوحلا فصرو لاسرإ حيتت بيلاو نم برقي ام 2023/2022 لىاملا ماعلا في تلااوحلا ددع غلب دقو ،ميوقلا هينج رايلم 42.( غلبمب ةلاوح نويلم 11 :ةيموكحلا تلااوحلا ةمدخ ددع غلب دقو ةيموكحلا تاهجلا حلاصل غلابم ليصحت حيتت بيلاو ةميقب ةلاوح نويلم 4.4 وحن 2023/2022 لىاملا ماعلا في تلااوحلا هينج نويلم 2(( ةيموكحلا تامدخلا .7 2 تاهجلا تامدخ ةحاتإ في يروحم رودب ديثرلل ةيموقلا ةئيهلا موقت امك قيقحت راطإ في كلذ نيأيو ،ديثرلا بتاكم للاخ نم ةفلتخملا ةيموكحلا كلتل ةيروهمجلا يوتسم لىع ةيفاك عورف دجاوت مدعل ارظن لىاملا لومشلا تامدخلا كلت لىع لوصحلا في يننطاوملا لىع قئاع لكشي امم تاهجلا شريو ةلوهسب ةينورتكللإا ةراجتلا تامدخ و ةيديربلا تامدخلا .8 2 ةيديثرلا تامدخلا نم ديدعلا يصرملا ديثرلا مدقي ،كلذ بناج لىإ ةيلودلاو ةيلحملا دورطلاو ،عــــيشرلا ديثرلاو ،لجسملا ديثرلا لثم ،ةيساسلأا ةراجتلا ءلامع تاجايتحا ةيبلتل هتامدخ ريوطتب يصرملا ديثرلا ماق دقو باسح في اهعاديإو ةنحشلا ميق عيمجتو مهتانحش ليصوت نم ةينوثركللإا عيمج في ةرفوتملا »Easy Box « سكوب يزيإ ةمدخ للاخ نم لسرملا لومحملا فتاهلا قيبطت ثرع ةرفوتملا »اهلصو« ةمدخو ديثرلا بتاكم لصيل 2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهنب ةينوثركللإا تامدخلا مجح عفتراو ،قباسلا لىاملا ماعلا في ةلماعم فلأ 10( لباقم ةلماعم فلأ 333 لىإ ءلامعلل غلابم ليصحت في ةمدخلا تمهاس امك %214وحن ومن لدعمب 4(.4 لباقم 2023/2022 لىاملا ماعلا ةياهنب هينج نويلم 1(2.3 ةميقب لىإ ةفاضلإاب %214 لىاوح ومن ةبسنب قباسلا لىاملا ماعلا في هينج نويلم ديثرلا كلذ في امب ،ةثيعب نويلم 1(( لىاوح ميلستو ةجلاعم تمت ،كلذ 2023/2022 لىاملا ماعلا للاخ دورطلاو عــــيشرلا ديثرلاو لجسملا ةمهاسملا للاخ نم لىاملا رارقتسلاا زيزعت يصرملا ديثرلا لصاوي كلذبو ميقرلا لوحتلاو لىاملا لومشلل ةلودلا ةيجيتاثرسا ذيفنت في ديربلا عاطق ءادأ تارشؤم 9 2 وينوي ةياهنب هينج رايلم 4.4 لىإ لصيل يصرملا ديثرلا تاداريإ فياص عفترا %1( ومن لدعمب 2022 لىاملا ماعلا ةياهنب هينج رايلم 3.( لباقم 2023 )%( حبرلا شماه يفاص ةبسن روطت يلاملا ماعلا 2023/2022 يلاملا ماعلا 2022/2021 24,486,667 20,218,411 تلاماعملا ددع 12,170,981,144 8,877,530,704 تلاصحتملا ةميق 1,069,931,519 1,350,738,305 تاعوفدملا ةميق يف ةطاسولا تاكرشو رامثتسلاا قيدانص . ةيلاملا قارولأا ليلقت لىاتلابو ةيرامثتسلاا ةظفحملا في عونتلاب رامثتسلاا قيدانص ثرمتت حمست ةلويسلا نم ةيلاع ةبسنب قيدانصلا ثرمتت امك ،ةرطاخملا لماوع تاكشر بعلت امك قودنص لكب ةصاخلا طوشرلا لىع ءانب قئاثولا عيبب ينب لاصتا ةقلح ثرتعت اهنأ ثيح اماه ارود ةيلاملا قارولأا في ةطاسولا دادمإب تاكشرلا موقت امك ،قوسلاب ءاشرلاو عيبلا تايلمعو رمثتسملا ةمزلالا ثوحبلاو تاراشتسلااب ءلامعلا رامثتسلاا قيدانص.1 3 هينج رايلم 132.( لجسيل رامثتسلاا قيدانص لوصأ يفاص عفترا • ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %2( ومن لدعمب 2023 وينوي ةياهن يف لدعمب 2023 وينوي يف رامثتسلاا قيدانص لوصأ يفاص عفترا امك يف %(.4 غلب ضافخنا لدعم لباقم 2022 ربمسيدب ةنراقم %0.( رامثتسلاا قيدانص ددع عفترا امك ،2021 ربمسيدب ةنراقم 2022 وينوي ددعب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ قودنص 14( لجسيل قباسلا ماعلا نم ةرتفلا سفن يف قودنص 130 ،ةقلغم قيدانص 9 و حوتفم قودنص 13( رامثتسلاا قيدانص لمشتو • (43(ةيدقنلا قيدانصلاو مهسلأا قيدانص يف ةحوتفملا قيدانصلا زكرتتو تاكرـشلا مهـسأ يـف ةيـسيئر ةفصب رمثتـست قـيدانص يـه مهسلأا قيدانص 43 رمثتستو ،ةـيميلقإ مأ ةـيلود مأ ةـيلحم تـناك ءاوـس ةـيلاملا قاوسلأا يـف ةـجردملا ،ةنازخلا نوذأ لثم لجلأا ةثرصق لاملا قوس تاودأ في طقف ةيدقنلا قيدانصلا قيدانصلا هذهو موي 90 نع اهقاقحتسا ةثرف ديزي لا بيلاو اهثرغو ،راخدلاا تاداهش ةهجاومل ةعفترم ةلويس تلادعمب ظافتحلاا في بغري يذلا رمثتسملا بسانت هتاجايتحا

45 ةيلاملا قارولأا يف ةطاسولا تاكرش 2 3 وينوي ةياهن يف هينج رايلم 1(.9( لجسيل تاكرشلا لوصأ مجح عفترا مجح عفترا امك ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %3(.( لدعمب 2023 ةياهن يف %14.9 لدعمب هينج رايلم 2.( اهردق ةدايزب تاكرشلا لوصأ ضافخنا لدعم لباقم يف ،2022 ربمسيد ةياهنب ةنراقم 2023 وينوي %(0.2 ىلع تاكرش 10 ربكأ ذوحتستو ،ةلباقملا ةرتفلا يف %1(.9 ىلع تاكرش 9 ذاوحتسا لباقم يف 2023 وينوي يف لوادتلا مجح نم جتني امم ،2022 ماع ةياهنب لاملا قوس يف لوادتلا ةميق نم %((.2 لوادتلا مجح ثيح نم تاكرشلا ددع زكرت يف ضافخنا هنع ةيفرصملا ريغ ليومتلا تاسسؤم . تآشنملاو دارفلأل ةيليومت لئادب ةيفصرملا ثرغ ليومتلا تاسسؤم حيتت ،يداصتقلاا ومنلا معدي امب ةعونتم ةيرامثتسا تاجتنم ثرفوت للاخ نم تاعوشرملا ليومت تاهجو يراقعلا ليومتلا في تاسسؤملا هذه لثمتتو ثرجأتلاو كيلاهتسلاا ليومتلاو رغصلا ةيهانتمو ةثرغصلاو ةطسوتملا ليومتلا تاسسؤم لوصأ تدهش دقو اذه ميصختلاو قيروتلاو لىيومتلا هينج رايلم 243.1 لجستل 2023 وينوي ةياهن في عافترا ةيفصرملا ثرغ ليومتلا زكثريو اذه 2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %22.( ومن لدعمب تاهج هيليو %31.( ةبسنب لىيومتلا ثرجأتلا تاكشر طاشن في حونمملا %2(.( ةبسنب رغصلا ةيهانتمو ةثرغصلاو ةطسوتملا تاعوشرملا ليومت %13.2 ةبسنب ميصختلا تاكشر مث ريغ ليومتلا تاسسؤم لوصأ ومن لدعمو ةميق روطت )% - هينج رايلم( ةيفرصملا ةبسنلا ىلع ةيدقنلا قيدانصو مهسلأا قيدانص ذاوحتسا ىلع ةيدقنلا قيدانص ذاوحتساو ،قيدانصلا ددع نم ربكلأا وينوي يف رامثتسلاا قيدانص لوصأ يفاص نم ربكلأا ةبسنلا )%- ةدحو( 2023 رامثتسلاا قيدانص لوصأ يفاصو ددع عافترا رارمتسا ةيلاملا قارولأا يف ةطاسولا تاكرش لوصأ عافترا رارمتسا يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 46 تاكرش قيروتلا ١٢.٢ يراقعلا ليومتلا تاكرش ٢.6 ريجأتلا تاكرش يليومتلا ٣١.6 تاكرش ميصختلا ١٣.٢ ليومتلا تاكرش كيلاهتسلاا ١٢.6 تاعورشملا ليومت تاهج ةريغصلاو ةطسوتملا رغصلا ةيهانتمو ٢7.٨ يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا يراقعلا ليومتلا 1.4 لدعمب 2023 وينوي ةياهن في هينج رايلم 2( تلجس ثيح تاكشرلا لوصأ تعفترا وينوي ةياهن في ارارقتسا لوصلأا تدهش امنيب ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %(.( لوصلأا في عافترا لباقم في ،هينج رايلم 2( تلجس ثيح 2022 ثرمسيدو 2023 ددع عفترا امك 2021 ثرمسيد ةياهنب ةنراقم %43.( لدعمب 2022 وينوي ةياهن في وينوي ةياهن في ةكشر 1( ددعب ةنراقم 2023 وينوي ةياهن في ةكشر 19 لىإ تاكشرلا هينج رايلم 3.2 لىإ تاكشرلل عوفدملا لاملا سأر عفترا ،كلذ بناج لىإ 2022 2022 وينوي ةياهنب ةنراقم 2023 وينوي ةياهن في %(.2 ومن لدعمب قيروتلا تاكرش ٠.٦ ليومتلا تاكرش يراقعلا ١٠.٣ ريجأتلا تاكرش يليومتلا ٤٥.٧ ميصختلا تاكرش ٤.١ ليومتلا تاكرش كيلاهتسلاا ١٦.٩ تاعورشملا ليومت تاهج ةريغصلاو ةطسوتملا رغصلا ةيهانتمو ٢٢.٥ ةريغصلاو ةطسوتملا تاعورشملا ليومت 2.4 رغصلا ةيهانتمو وينوي ةياهن في هينج رايلم (4.( لىإ لصيل طاشنلا لوصأ لىامجإ عفترا لوصأ تعفترا امك ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %3(.4 لدعمب 2023 ثرمسيد ةياهنب ةنراقم %14.2 لدعمب 2023 وينوي ةياهن في طاشنلا غلب دقو ،ةلباقملا ةثرفلا في %(.( لدعمب لوصلأا في عافترا لباقم ،2022 لىإ رغصلا ةيهانتمو ةثرغصلاو ةطسوتملا تاعوشرملا ليومت تاهج ددع 2023 وينوي ةياهن في ةهج 1013 ماع نم لولأا فصنلا في راقعلا ةميقل ليومتلا ةبسن طسوتم ضفخنا %(4.44 ةبسنب ةنراقم %(4.2( لجستل %0.14 فيفط رادقمب 2023 قباسلا ماعلا نم لولأا فصنلا في ةياهن يف ةيفرصملا ريغ ليومتلا تاسسؤم لوصأ عيزوت )%( 2023 وينوي رغصلا ةيهانتمو ةثرغصلاو ةطسوتملا تاعوشرملا ليومت طاشن ققح امك لجستل ليومتلا ةدصرأ تعفترا ثيح ،2023 وينوي ةياهن في ءادلأا في اومن ومن لدعمبو ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %33.9 لدعمب هينج رايلم 4(.4 2022ثرمسيدب ةنراقم %12.( يراقعلا ليومتلا تاكرش نم حونمملا ليومتلا مجح روطت )% -هينج رايلم( ريغ ليومتلا تاسسؤم نم حونمملا ليومتلا عيزوت )%( 2023 ماع نم لولأا فصنلا يف ةيفرصملا لولأا فصنلا للاخ تاكشرلا نم حونمملا يراقعلا ليومتلا مجح ضفخنا ةثرفلا سفنب ةنراقم %41 لدعمب هينج رايلم 4.3 لجسيل 2023 ماع نم ديصر ضفخنا امك ،%13(.( ومن لدعم تلجس بيلا قباسلا ماعلا نم لدعمب هينج رايلم 19.( لجسيل 2023 وينوي ةياهن في يراقعلا ليومتلا ليومتلا ديصر عافترا لباقم في ،2022 ثرمسيد ةياهنب ةنراقم %2.( عجري ام وهو ،ةلباقملا ةثرفلا في %34.2 لدعمب 2022 وينوي ةياهن في ىدأ امم ةيدييقت ةيدقن ةسايس نم هعبت امو مخضتلا لدعم عافترا لىإ ليومتلا ةفلكت عافترا كلذكو ليومتلا لحم تاراقعلا ةميق في عافترا لىإ عافترلا شرابملا ثرثأتلا لىإ ةفاضلإاب ،رمثتسملا لىع مث نمو تاكشرلا لىع ةيلاملا ءابعلأا ةدايز ثيح نم نيرمثتسملا لىع مخضتلا )%( LTV راقعلا ةميقل ليومتلا ةبسن ةطسوتملا تاعورشملا ليومت طاشن ءادأ تارشؤم ضعب رغصلا ةيهانتمو ةريغصلاو يراقعلا ليومتلا تاكرش لوصأ روطت

47 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا تاعورشملا ليومت تاهج نم حونمملا ليومتلا ةميق عيزوت )هينج رايلم( رغصلا ةيهانتمو ةريغصلاو ةطسوتملا ةيسائرلا ةردابملا في هتمهاسم رغصلا هيانتم ليومتلا طاشن لمكتسي تعفترا ثيح ،2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ »ةميرك ةايح« ((2.1 لىإ نيديفتسملا ددعو هينج رايلم 12.( لىإ ليومتلا ةدصرأ ةصرف فلأ 93(.( لىإ ةحاتملا لمعلا صرف ددعو ديفتسم فلأ ةنراقم بيتثرلا لىع %24(.(و %2((.1و ،%22(.2 ومن تلادعمب ددعو ليومتلا ةدصرأ نم لك عافترا لباقم في ،2022 ثرمسيدب ومن تلادعمب 2022 وينوي في ةحاتملا لمعلا صرف ددعو نيديفتسملا لىاوتلا لىع %(4و %41.9و %((.( ةميرك ةايح ةردابم يف رغصلا يهانتم ليومتلا طاشن ةمهاسم لوؤسملا ثرعستلل عيجرم شرؤم لوأ ةيلاملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلا تقلطأ نم ةمدقملا رغصلا ةيهانتمو ةثرغصلاو ةطسوتملا تاعوشرملا ليومتل هتحاتإ متي نأ لىع ،ةيلاملا ةباقرلا ةئيه نم هب اهل صخرملا تاهجلا لبق مهسي امب ،يرود لكشب هثيدحتو ةئيهلل نيوثركللإا عقوملا لىع هشرنو ةفلكت لىامجلإ ةنراقملا تانايبلا لىع لوصحلا نم يننطاوملا ينكمت في ءلامعلا عيو ةدايز :اهنم ،ءلامعلل ايازملا نم ديدعلا شرؤملا ققحيو ،ليومتلا حيتي امم ،قوسلا في ةمئاقلا ةفلتخملا ليومتلا تاجتنم راعسأ تايوتسمب ةحص نم ءلامعلا دكأت و ،ةفلكتلا ثيح نم مهل بسنلأا رايتخا ةيرح مهل تلادعم ينب ةنراقملا للاخ نم اهنأشب مهعم دقاعتلا مت بيلا ليومتلا ةفلكت ،ةئيهلا عقوم لىع تانايبلا ةدعاق في ليومتلا ةهج نع ةروشنملا ةفلكتلا ةطاسولا ةفلكتل ضيفخت قيقحت في مهسي نأ هنأش نم يذلا رملأا وهو ،ةفلكت لقلأا ليومتلا صرف صانتقا لىع ليمعلا ةردق مث نمو ةعانصلا في في ةيلاملا ءابعلأا نم ديزت بيلا ةفلتخملا راعسلأا رطاخم في عوقولا نودو ءلامعلا نم حئاشرلا كلتل ليومتلا بيترت وينوي ةياهن في ديفتسم نويلم 3.( نم نيديفتسملا ددع عفترا دقو اذه 2022 ثرمسيد ةياهن في ديفتسم نويلم 3.9 دنع رقتسا نأ لىإ 2022 ددع لىامجإ نم %(9 ثانلإا ةئف بيصن غلب ثيح ،2023 وينويو ثرمسيد ةياهن في %(9.9 ةبسن لباقم 2023 وينوي ةياهن في نيديفتسملا ةبسنب يدرفلا ليومتلا في رغصلا هيانتم ليومت ةدصرأ زكثرتو ،2022 2022 ثرمسيد ةياهن في %((.( لباقم %(9.4 يهانتم ليومتلا طاشن نم نيديفتسملا ددع زكرت رارمتسا يطاشن بيصن عافترا عم يراجتلا طاشنلا ليومت يف رغصلا )%( 2023 وينوي يف يمدخلاو يعارزلا ثيح نم براقتم بيصن لىع ثانلإاو روكذلا بيئف ذوحتستو اذه لىع ثانلإا ةئف ذوحتست ثيح ،لمعلا صرفو نيديفتسملا ددع ،لمعلا صرف نم %(4 ةبسنو نيديفتسملا ددع نم %(( ةبسن ليومتلا ةدصرأ نم %(2 ةبسن لىع روكذلا ةئف ذوحتست امنيب لىع يراجتلا طاشنلا ذاوحتسا رمتسيو ،2023 وينوي ةياهن في كلذو ةدصرأو ةحاتملا لمعلا صرفو نيديفتسملا ددع نم ثركلأا بيصنلا ةفاضلإاب ،لىاوتلا لىع %((.2 و %((.( و %((.( بسنب ليومتلا ددع ثيح نم ثركلأا بيصنلا لىع ذاوحتسلاا في تاكشرلا رارمتسا لىإ لمعلا صرف ثيح نم %(3.( ةبسنو %(0.( ةبسنب نيديفتسملا لولأا فصنلا في كلذو ليومتلا ةدصرأ ثيح نم %((.3 و ،ةحاتملا 2023 ماع نم ليومتلا يف ليومتلا ةدصرأو نيديفتسملا ددع زكرت رارمتسا )%( يدرفلا ةميرك ةايح ةردابم ةطسوتملا تاعوشرملا ليومت ةدصرأ في عافترا 2023 وينوي دهش امك رايلم 42.2و 3.2 امهنم لك لجسيل رغصلا ةيهانتم كلذكو ةثرغصلاو ليومتلا ةدصرأ تعفترا ثيح ،2023 وينوي ةياهن في بيتثرلا لىع هينج ةياهنب ةنراقم 2023 وينوي ةياهن في %2(.9 ومن لدعمب رغصلا هيانتم تعفترا امك ،2022 ثرمسيد ةياهنب ةنراقم %9.9 ومن لدعمبو 2022 وينوي في %2((.( ومن لدعمب ةثرغصلاو ةطسوتملا تاعوشرملا ليومت ةدصرأ ةنراقم %((.( ومن لدعمبو ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم 2023 وينوي ةياهن 2022ثرمسيد ةياهنب

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 48 لجستل ليومتلا ةميق تعفترا ،كيلاهتسلاا ليومتلا تاكشر ءادأ ديعص لىعو ةنراقم %4( لدعمب 2023 ماع نم لولأا فصنلا في (44(هينج رايلم 20.( في ءلامعلا ددع عفترا ،كلذ بناج لىإ قباسلا ماعلا نم لولأا فصنلاب ددع ضفخنا امنيب ،2022 وينويب ةنراقم %2(.1 لدعمب 2023 وينوي لباقم ،2022 ثرمسيدب ةنراقم %3(.9 لدعمب 2023 وينوي في ءلامعلا ةلباقملا ةثرفلا في %0.2 لدعمب ةفيفط ةروصب ءلامعلا ددع ضافخنا ةمدخلا ميدقمو اهل صخرملا تاكشرلا ددع عافترا لىإ ليومتلا ةميق عافترا دوعي 44 ،ةديدجلا تاكشرلا بناج نم ءاوس ةحونمملا تلايومتلا مجح لىامجإ ةدايز لىإ ةفاضلإاب لعفلاب ةمئاقلا تاكشرلا نم ةحونمملا تلايومتلا مجح ةدايز نع لاًضف 2023 وينوي ةياهن في رغصلأا ليومتلا جتنم ليومت ةظفحم ةميق تضفخنا ،2022 ثرمسيد ةياهنب ةنراقم %22.( لدعمب هينج نويلم (.( لجستل ومن لدعمب 2022 وينوي ةياهن في ليومتلا ةظفحم في عافترا لباقم في لجسيل 2023 وينوي ةياهن في نيديفتسملا ددع ضفخنا امك ،%(((.9 لباقم في ،2022 ثرمسيد ةياهنب ةنراقم %2(.( لدعمب ديفتسم فلأ 9.9 2022 وينوي ةياهن في %2(2.1 ةبسنب نيديفتسملا ددع عافترا ةينورتكللإا تلاماعملا نم ربكلأا بيصنلا ىلع يمدخلاو يعارزلا يطاشن ذاوحتسا ىلع رغصلأا ليومتلا جتنم ليومت ةدصرأو نيديفتسملا ددع )%( 2023 وينوي يف ىرخلأا ةطشنلأا باسح كيلاهتسلاا ليومتلا طاشن لامعأ روطت كيلاهتسلاا ليومتلا 3.4 2023 وينوي ةياهن في كيلاهتسلاا ليومتلا تاكشر لوصأ ةميق تعفترا امنيب ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %32.2 لدعمب هينج رايلم 41 لجستل ةياهنب ةنراقم %43.( لدعمب 2023 وينوي ةياهن في لوصلأا تضفخنا ةلباقملا ةثرفلا في %24 لدعمب لوصلأا في عافترا لباقم ،2022 ثرمسيد كيلاهتسلاا ليومتلا تاكرش طاشن لوصأ روطت تاعورشملا ليومت طاشن نأشب ةيعيرشتلا تاروطتلا :رغصلا ةيهانتمو ةريغصلاو ةطسوتملا تاكشرلا نم حونمملا ليومتلل صىقلأا دحلا ةدايزب ارارق ةئيهلا تردصألىإ رغصلا ةيهانتم تاعوشرملا ليومتل ةيلهلأا تاسسؤملاو تايعمجلاو ءلامع تاجايتحا ةيبلتل كلذو هينج فلأ 200 نم لاًدب هينج فلأ 220 وحن ةحونمملا تلايومتلا ةميق لىامجإ غلب دقو رغصلا هيانتم ليومتلا ديفتسملل هينج فلأ 21( ليومتلل ةميق طسوتمبو ،هينج نويلم 22( ،2023 ويلوي ةياهن بيحو 2023 ويام نم ةثرفلا للاخ كلذو ،دحاولا ةهج 12 تغلب ليومت تاهج ددع للاخ نمو تاكشرل ةعوفدملا لاوملأا سوؤر ةدايز نأشب ارارق ةئيهلا تردصأوتاعوشرملا ليومت تاكشرو رغصلا ةيهانتم تاعوشرملا ليومت هينج نويلم (( طاشن لكل نيدلأا دحلا حبصيل ،ةثرغصلاو ةطسوتملا تاعوشرملل هينج نويلم 30و ،ةثرغصلا تاعوشرملل نويلم 1( نم لاًدب فدهب كلذو ،رغصلا ةيهانتم تاعوشرملل هينج فلأ (00و ةطسوتملا سكعني امم ةيليومتلا اهرداصم ةدايزو ةكشرلل ةيلامسأرلا ةدعاقلا ةدايز ةدعاقلا معد لىإ ةفاضلإاب ،اهئلامعل تلايومت حنم في ةكشرلا ةردق لىع ةيلاملا رطاخملا ةهجاوم في ةيلامسأرلا ضافخنا باسح ىلع تابكرملاو تارايسلا ءارش بيصن عافترا )%( 2023 ماع نم لولأا فصنلا يف ةيئابرهكلا ةزهجلأا بيصن يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا رغصلأا ليومتلا جتنم ءادأ روطت

49 كيلاهتسلاا ليومتلا طاشن نأشب ةيعيرشتلا تاروطتلا تاكشرل ةعوفدملا لاوملأا سوؤر ةدايز نأشب ارارق ةئيهلا تردصأ10 نم لاًدب هينج نويلم (( نيدلأا دحلا حبصيل كيلاهتسلاا ليومتلا معدب اهل حمسي امب ةكشرلل ةيلامسأرلا ةدعاقلا ةدايز لىاتلابو ،هينج نويلم اهئلامعل تلايومت حنم في ةكشرلا ةردق لىع سكعني امم ةيلاملا ةعفارلا كيلاهتسلاا ليومتلا تاكشر حنم طباوض نأشب ارارق ةئيهلا تردصأ امكاميف تاكشرلا لىع ثرسيتلا حيتي امم ،اهئلامعل قبسملا يدقنلا ليومتلل حئاشر فلتخمل كيلاهتسلاا ليومتلا ميدقتل ةحاتملا تايللآاب قلعتي علسلا ءاشر هل حيتي امم ليمعلل ةشرابم ليومتلا حنم متي ثيح ،عمتجملا رفاوتت مل ولو ةعلسلا عيئاب وأ ةمدخلا ميدقم نم يأ نم تامدخلاو ةيراجتلا تاقاطبلا للاخ نم وأ نيوثركللإا لماعتلا تاينقت مهيدل ىدعتي لا ثيحب ءلامعلل لىاملا ءبعلا نأشب رارق رادصإ مت امكرطاخملا ةهجاوم في تاكشرلا معدي امم ءلامعلا لخد نم %( ةبسن صىقا دح دوجو نود ءلامعلا ليومت لاح اهثودح نكمملا ةينامتئلاا رطاخملا ساسأ لىع ةباقرلا رارقلا كلذ معدي امك ،لخدلل طسقلا ةبسنل ةفاك ةيامحو ،قوسلا رارقتسلا انامض ةيئاقولا ةيباقرلا تاءارجلإا ذاختاو هيف ينلماعتملا ميدقتب كيلاهتسلاا ليومتلا تاكشر مايق دعاوق نأشب ارارق ةئيهلا تردصأ،كونبلا نع ةباين امدقم ةعوفدملا تاقاطبلا مادختساب عفدلا تامدخ ةردق معدو ةيلاملا ةعانصلا في جيولونكتلا روطتلا ةبكاوم فدهب كلذو ةفاضلإاب نأشلا اذه في ةيملاعلا تاسرامملا لضفأ ةبكاوم لىع تاكشرلا ةيلاملا قاوسلأا في تاكشرلا ةيسفانت معدو ليومتلا حنم تايلآ ريوطت لىإ ةيفصرملا ثرغ ريوطت في مهاسي هنوك ةماهلا ليومتلا رداصم دحأ لىيومتلا ثرجأتلا دعي ةيجاتنلإا اهتردق عفر نم تآشنملا ينكمتو دارفلأل ةيجاتنلإا لوصلأا لىاملا لومشلا زيزعت في مهاسي امم لىبقتسملا عسوتلاو روطتلا ةبكاومل لجسيل طاشنلا لوصأ لىامجإ عفترا دقو يداصتقلاا ومنلا معد لىاتلابو وينوي ةياهنب ةنراقم %2(.1 لدعمب 2023 وينوي ةياهن في هينج رايلم 111 %11 لدعمب 2023 وينوي ةياهن في لوصلأا في عافترا لباقم في ،2022 %1(.3 لدعمب لوصلأا في عافترا كلذكو ،2022 ثرمسيد ةياهنب ةنراقم ةلباقملا ةثرفلا في )هينج رايلم( يليومتلا ريجأتلا تاكرش لوصأ عافترا رارمتسا فصنلا في %24 لجستل طاشنلا دوقع ةميق تعفترا ،كلذ بناج لىإ ضفخنا امنيب ،قباسلا ماعلا نم لولأا فصنلاب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا فصنلاب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا في %40 ةبسنب دوقعلا ددع قباسلا ماعلا نم لولأا نم ربكلأا بيصنلا ىلع يضارلأاو تاراقعلا ذاوحتسا رارمتسا )%( 2023 وينوي يف طاشنلل اقفو يليومتلا ريجأتلا دوقع ةميق يليومتلا ريجأتلا 4 4 يضارأو تاراقع ٨٨.٣ تادعمو تلاآ ٢.٩ اهعاونأب تارايس ٤.٨ ةليقث تادعم ١.٩ ىرخأ ٢.١ يليومتلا ريجأتلا طاشن ءادأ روطت يليومتلا ريجأتلا يطاشن نأشب ةيعيرشتلا تاروطتلا ميصختلاو نع ةكشرلا لام سأرل نيدلأا دحلا ةدايز نأشب ارارق ةئيهلا تردصأحمسي امب ،ادقن عوفدم هينج نويلم (( لىإ هب اهل صخرم طاشن لك سكعني امم ةيليومتلا اهرداصم ةدايزو ةيلاملا ةعفارلا معدب ةكشرلل معد لىإ ةفاضلإاب ،اهئلامعل تلايومت حنم في ةكشرلا ةردق لىع ةهجاوم في ميصختلاو لىيومتلا ثرجأتلا تاكشرل ةيلامسأرلا ةدعاقلا ةيلاملا رطاخملا يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 50 21.( لىإ 2023 ماع نم لولأا فصنلا في ةمصخملا قارولأا لىامجإ عفترا ،قباسلا ماعلا نم لولأا فصنلاب ةنراقم %((.( لدعمب (4((هينج رايلم ثيح ،(4((عوجرلا قح نودب كلتو عوجرلا قح عم كلت لىإ قارولأا مسقنتو %(0.( لدعمب هينج رايلم 13.4 لىإ عوجرلا قح عم قارولأا ةميق تعفترا ،قباسلا ماعلا نم لولأا فصنلاب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا في لجستل عوجرلا قح نودب ةمصخملا قارولأا ةميق تعفترا كلذ لىإ ةفاضلإاب ةنراقم %(( لدعمب 2023 ماع نم لولأا فصنلا في هينج رايلم (.1 ةدصرلأا ةميق تعفترا ،كلذ بناج لىإ قباسلا ماعلا نم لولأا فصنلاب 2023 وينوي ةياهن في %41.( ومن لدعمب هينج رايلم 1( لجستل (4((ةنيدملا وينوي في ةنيدملا ةدصرلأا مجح في عافترا لباقم في ،2022 وينويب ةنراقم لدعمب عافترا لباقم في ،2022 ثرمسيدب ةنراقم %19.1 لدعمب 2023 ةلباقملا ةثرفلا في %14.4 )48(2022 ماع يف لودلا ضعب عم ميصختلا يلامجإ ةنراقم )وروي نويلم( مجح ومن و تاكشرلا ددع عافترا لىإ ةمصخملا قارولأا لىامجإ عافترا عجري 4( اهيدل ميصختلا ظفاحم ةكشر لبق نم تاقحتسملا ءاشر هنأب عئابلا لىع عوـــجرلا قح عم ميصختلا فرعي 4( نودب ميصختلا امأ ،تايناثرملا في تاقحتسملا ةيكلم ثريغت في لماك ثرثأتبو ميصختلا مصخملا قح عم عئابلا عم تاقحتسملا ةيكلم قيبت نأ وهف عئابلا لىع عوجرلا قح هدادس مدع وأ نيدملا ثرعت ةلاح في ليمعلا ةبلاطم في قحيو ثرغلا لبق ةكشرلل تاقحتسم وأ ةكشرلل لوصأ ةباثمب هي ةنيدملا ةدصرلأا 4( اهقاقحتسا داعيم في اهب ةبلاطملا اهل ةيلودلا ميصختلا ةمظنم نع رداصلا ،2023 ماع ريرقت وه ردصملا 4( ةمصخملا قارولأا يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا لجستل 2023 وينوي ةياهن يف طاشنلا لوصأ ةميق تضفخنا امك ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %83.5 لدعمب هينج رايلم 1.4 ةنراقم %13.8 لدعمب 2023 وينوي ةياهن يف لوصلأا تضفخنا لدعمب لوصلأا يف ضافخنا لباقم ،2022 ربمسيد ةياهنب تارادصلإا ةميق تعفترا امنيب .ةلباقملا ةرتفلا يف %20.3 فصنلا للاخ قيروت تادنس 16 ددعل هينج رايلم 19.8 لجستل ةرتفلا يف هينج رايلم 9 ةميقب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا .قيروت تادنس 9 ددعل ةلباقملا قيروتلا 5.4 في %2( ومن لدعمب هينج رايلم 10 لجستل طاشنلا لوصأ ةميق تعفترا في %11.1 ومن لدعمبو ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم 2023 وينوي ةياهن عافترا لباقم ،2022 ثرمسيد ةياهنب ةنراقم 2023 وينوي ةياهن في لوصلأا تاكشرلا ددع عافترا لىإ عجري امم ،ةلباقملا ةثرفلاب ةنراقم %( لدعمب ميصختلا ةظفحم ةميق في عافتراو ميصختلا 6.4 ميصختلا تاكرش لوصأ روطت قيروتلا تاكرش طاشن ءادأ روطت )هينج رايلم( ميصختلا طاشن لامعأ تارشؤم

51 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ةلوقنملا تانامضلا لجس .5 لجستل )49(ةلوقنملا لوصلأا ىلع تاراهشلإا ةميق تعفترا 2023 وينوي ةياهن ىتحو 2018 سرام ذنم )50(هينج رايلم 2262.3 رارقتسا لباقم يف ،2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %78.6 لدعمب و 2022يماع نم لولأا فصنلا يف %28.7 دنع اهومن لدعم وينوي يف %19.2 لدعمب تاراهشلإا ددع تعفترا امك .2023 2023 وينوي ةياهن يف %8.1 لدعمب و ،2022 وينويب ةنراقم 2023 .ةلباقملا ةرتفلا يف %10.7 لدعمب و ،2022 ربمسيدب ةنراقم عيبلا تاكشرو كيلاهتسلاا ليومتلا تاكشرو كونبلا في تاراهشلإا تاهج لثمتت 49 ميصختلا تاكشرو رغصلا هيانتم ليومتلا تاهجو لىيومتلا ثرجأتلا تاكشرو ةئزجتلاب ينيصرم ينيعيبط دارفأو ةيعانص تاكشرو ةيلودلا ليومتلا تاهجو ليلحتلا خــــيرات بيحو 201( سرام ذنم ةيمكاثرلا ةميقلا نع تاراهشلإا ةميق ثرعت ( ةبسن لىع )ةيونعملاو ةيداملا( يراجتلا لحملا تاموقم ذاوحتسا رمتسا امك تاباسحلا اهيلي ،ةلوقنملا تانامضلا تاراهشإ ةميق لىامجإ نم %4(.( ةلوقنملا تانامضلا تاراهشإ ةميق لىامجإ نم %30.9 ةبسنب ةيكنبلا )%( ينورتكللإا لجسلاب ةلوقنملا تانامضلا ةميق عيزوت ةلوقنملا تانامضلا لجس طاشن تارشؤم ضعب للاخ ةيرصملا ةصروبلل ةيسيئرلا تارشؤملا عافترا رمتسا يقوسلا لاملا سأر ىطخت امك ،2023 ماع نم لولأا فصنلا ىوتسم ىلع ةيرصملا ةصروبلا تظفاحو ،هينج نويليرتلا زجاح دعب كلذو ةيلاتتم عابرأ سمخ ةدمل لوادتلا ةميقل رقتسم ذاوحتسا رمتساو .2022 ماع نم لولأا عبرلا يف اهضافخنا ءارش يفاص تايلمع ىلع ةيبرعلاو ةيرصملا تاسسؤملا ماع نم لولأا فصنلا ىتحو 2022 ماع للاخ تادنسلاو مهسلأا نم تادنسلاو مهسلأا عيب يفاص تايلمع لباقم يف 2023 ةيسايسويجلا تارتوتلا نم مغرلا ىلع كلذ ءاج دقو .بناجلأا ةيداصتقلاا تايدحتلاو طسولأا قرشلا ةقطنم اهدهشت يتلا .مخضتلا لدعم عافترا نع ةجتانلا ةلودلا اهدهشت يتلا للاخ ةينج رايلم 1(( لجسيل ةيلاملا قارولأا تارادصإ ةميق لىامجإ عفترا نم ةثرفلا سفن للاخ ةينج رايلم 144 ـب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا ةيلاملا قارولأا تارادصإ لىامجإ عفترا ثيح ،%9.( ومن لدعمب قباسلا ماعلا 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةينج رايلم 20 لجستل مهسلأا فلاخب %9( ومن لدعمب قباسلا ماعلا نم ةثرفلا سفن للاخ ةينج رايلم 10 ـب ةنراقم لاملا قوس عاطق .6 يلولأا قوسلا )هينج رايلم( يلولأا قوسلا تارادصإ عيزوت بيصنلا لىع لاملا سأر ةدايزو سيسأتلا مهسا تارادصإ ذاوحتسا رارمتسا لولأا فصنلا للاخ لىولأا قوسلا تارادصإ لىامجإ نم %(2 ةبسنب ثركلأا مهسلأا فلاخب ةيلاملا قارولأا بيصن عافترا لىإ ةفاضلإاب ،2023 ماع نم ةيلاملا قارولأا تارادصإ لىامجإ نم %13 لجستل )%( يلولأا قوسلا تارادصلإ يبسنلا عيزوتلا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 52 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا % ةيرصملا ةصروبلا تارشؤم ومن تلادعم MSCI يلناتس نجروم رشؤمل يونس فصنلا ومنلا لدعم )%( ةيبرعلا لودلا نم ددعل كييرملأا رلاودلاب موقم يوناثلا قوسلا ةطقنلاب EGX30 رشؤمل ةيخيراتلا تابلقتلا 2022 ماع نم ثرخلأا عــبرلا ذنم ةيخيراتلا تابلقتلا شرؤم عافترا رمتسا 21 ىوتسم دنع لصيل ضافخنلاا في أدب مث ،2023 ماع نم ويام بيحو 2023 وينوي في ةطقن يلامجلإا يلحملا جتانلا ىلإ يقوسلا لاملا سأر رشؤم عافترا ةنراقم % 11.4 لجسيل 2023 وينوي يف )يلاملا قمعلا( يمسلاا 2022 ربمسيد يف %10.9 ـب ةديقملا مهسلأل يقوسلا لاملا سأر ومن تلادعم عافترا 202 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةنازخلا تادنسو مهسلأا ةديقملا تادنس ةنازخلا لاملا سأر يقوسلا فيوسلا لاملا سأر عفترا 11(2.1 لجسيل مهسلأل وينوي ةياهن في هينج رايلم %21 ومن لدعمب 2023 نم لولأا فصنلا للاخ لدعمب ةنراقم 2023 ماع سفن للاخ %19 ضافخنا قباسلا ماعلا نم ةثرفلا فيوسلا لاملا سأر لجس 2.3 ةنازخلا تادنسل وينوي ةياهن في هينج نويليرت ضافخنا لدعمب 2023 لولأا فصنلا للاخ %13 ةنراقم 2023 ماع نم سفن للاخ %3 ومن لدعمب قباسلا ماعلا نم ةثرفلا فصنلا نم لولأا 202 ماع لجس ثيح 2023 ماع في ظوحلم لكشب مهسلأل فيوسلا لاملا سأر عفترا -2002 ماع ذنم لىعلأا وهو- 2023 وينوي ةياهن في هينج رايلم 11(2 شرؤملا عاطتسا امك ،2022 وينوي ةياهن في هينج رايلم (22 وحنب ةنراقم ،2022 ماع نم نياثلا فصنلا نم ةيادب هدوعص لىع ظافحلا سييئرلا لقا ةثرتوب نكلو 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ عافترلاا في رمتساو نم لولأا فصنلا للاخ نياجيإ ءادأ ةيصرملا ةصروبلا تاشرؤم تلجس ةطقن 1(((( لجسيل EGX30 سييئرلا شرؤملا عفترا ثيح 2023 ماع ،2022 ثرمسيد قلاغإب ةنراقم %21 ومن لدعمب 2023 وينوي قلاغإ في ،EGX70 ةطسوتملاو ةثرغصلا تاكشرلا قوس تاشرؤم تعفترا امك فصنلا في رقتسم ىوتسم لىع ةنازخلا تادنس شرؤم ظفاحو ،EGX100 2023 ماع نم لولأا

53 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا )هينج رايلم( لوادتلا ةميق روطت فصنلا للاخ هينج رايلم 3(3 لجستل لوادتلا ةميق لىامجإ ضفخنا نم ةثرفلا سفن للاخ هينج رايلم (3(.( ـب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا ةميق لىامجإ ضافخنا ءاج دقو ،%41 ضافخنا لدعمب قباسلا ماعلا عافترلاا هضوعي مل يذلاو تادنسلا لىع لوادتلا ضافخنا ةجيتن لوادتلا ةينج رايلم 2(( لجستل تعفترا ثيح ةديقملا مهسلأا لوادت ةميق في سفن للاخ ةينج رايلم 141 ـب ةنراقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ لوادتلا بيصن ضفخنا امنيب %(2 ومن لدعمب قباسلا ماعلا نم ةثرفلا نم %2( لىإ لصيل 2022 ماع نم نياثلا فصنلا نم ةيادب تادنسلا لىع %(4 لباقم 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ لوادتلا ةميق لىامجإ قباسلا ماعلا نم ةثرفلا سفن للاخ )%( 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ لوادتلا يلامجإ عيزوت ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةيعاطقلا تارشؤملا ومن لدعم )%( 2022 ماع نم لولأا فصنلاب ةنراقم 2023 ثيح ةيعاطقلا تاشرؤملا ءادأ في ثرغت 2023 ماع نم لولأا فصنلا دهش نم لولأا فصنلاب ةنراقم ةيباجيإ ومن تلادعم تاشرؤملا مظعم تلجس ،تاعاطقلا عيمجل ومنلا تلادعم في اضافخنا دهش يذلا قباسلا ماعلا عاطق بيصن نم 2023 ماع نم لولأا فصنلا في ومن لدعم لىعا ءاج دقو تامدخلا عاطق لجس امنيب تارايسلاو ةيعانصلا تاجتنملاو تامدخلا اضافخنا لدعم لىعا ةيميلعتلا )هينج رايلم( يرهشلا لوادتلا ةميق يلامجإ روطت )هينج رايلم(يونس عبرلا لوادتلا ةميق روطت لوادتلا نم رقتسم ىوتسم لىع يونسلا عــبرلا لوادتلا ةميق تظفاح ماع نم لولأا عــبرلا في هضافخنا دعب كلذو ةيلاتتم عابرأ سمخ ةدمل لولأا فصنلا للاخ %21.9 ةديقملا مهسلأا نارود لدعم غلب امك ،2022 قباسلا ماعلا نم ةثرفلا سفن للاخ%22.( لدعمب ةنراقم 2023 ماع نم

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 54 لوادتلا ميق يلامجإو يقوسلا لاملا سأر يلامجإ ميسقت 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ايعاطق يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ءادأو روطت ليلحت :ايناث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ةيفرصملا ريغ ةيلاملا تامدخلاو كونبلا ةيساسلأا دراوملا تامولعملا ايجولونكتو ملاعإو تلااصتا تاراقعلا % 69 يقوسلا لاملا سأر يلامجإ نم %75 لوادتلا ميق يلامجإ نم :ىلع تاعاطقلا كلت ذوحتست فصنلا لولأا 2023 تاقتشملاو علسلل ةديدجلا قاوسلأا في لوادتلا عيسوتو قيمعت كلذو ةلجلآا دوقعلل ةيوست ةكشر سيسأت نم ءاهتنلاا مت ثيح يرجيس بيلا دوقعلل ةيوستلاو ةصاقملا تايلمع ءارجإ فدهب ةلجلآا دوقعلا قوسب اهيلع لماعتلا ةفاضلإ كلذو بهذلا في رامثتسلال قودنص لوأ قلاطإ مت مامأ تارايخلا عــــيونتو لاملا قوس لىإ لوصلأا نم ةديدج ةئف ءاشرل ةجاحلا نود سيفنلا ندعملا في رامثتسلال نيرمثتسملا جمانرب ريوطت مت امك ،هب ظافتحلااو قاوسلأا نم ايلعف بهذلا قودنص قئاثو دادثرساو ءاشر تابلط قيلت حيتي صاخ لوادت ةطشن ةيوناث قوس قلخ في مهسي امب ةشرمسلا تاكشر نم بهذلا قئاثولا هذه لوادتل ةعيشرلا عم قفاوتم ديدج شرؤم قلاطإ ةيصرملا ةصروبلا مثرعت راطإ في كلذو ،لىاحلا ماعلا نم ثلاثلا عــبرلا للاخ ةيملاسلإا مهسأب رامثتسلاا في ينبغارلا نيرمثتسملا تابلطتم ةمئلامل اهيعس ةيملاسلإا ةعيشرلا عم قباطتت بيلا تاكشرلا ىدحإك نداعملا في رامثتسلاا قيدانصب ةصاخلا طباوضلا رودص ةلوقنملا ةيلاملا ميقلا طاشن ةلوازمل صيخثرلا تابلط في تبلل ةلضافم ثرياعم رادصإ بيلا ةلضافملا ثرياعم قفو ةدحاو ةصخر حنمل نيامتئلاا فينصتلا ،ةلهؤملا تانايكلا ءاقتنا نسحل ةيلودلا تاسرامملا لضفأ تعار ايملاع ةصصختم تاهج لبق نم ةمهاسم دوجو اهمهأ ضيوفتو ،ةديقملا تاكشرلل لاوملأا سوؤر تادايز تاءارجإ ثرسيت قفو ةدايزلا مامتإ في ةرادلإا سلجمل ةيداعلا ثرغ ةماعلا ةيعمجلا ميظنت لىإ ةفاضلإاب ،حئاشر لىع تادايزلا ةحاتإ عم ،بيمز جمانرب ةيناجم مهسأك ةنيزخلا مهسأ عــــيزوت في ةديقملا تاكشرلا فصرت للاخ لاملا قوس ريوطتل ةيرصملا ةصروبلا تاءارجإ 2023 ماع نم لولأا فصنلا نم لولأا فصنلا للاخ يقوسلا لاملا سأر يلامجإ عيزوت )%( 2023 ماع ذاوحتسلاا في ةيفصرملا ثرغ ةيلاملا تامدخلاو كونبلا عاطق رمتسا نم لولأا فصنلا للاخ فيوسلا لاملا سأر نم ثركلأا بيصنلا لىع ملاعلإاو تلااصتلاا عاطق مث ةيساسلأا دراوملا عاطق مهيلي ،2023 ماع تامولعملا ايجولونكتو )%( 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ لوادتلا ميق يلامجإ عيزوت ةبسنلا لىع ةيفصرملا ثرغ ةيلاملا تامدخلاو كونبلا عاطق ذاوحتسا رمتسا ،2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ لوادتلا ميق لىامجإ نم %34 ثركلأا مث ،لوادتلا لىامجإ نم %1( لجسيل هبيصن عفترا يذلا تاراقعلا عاطق هيلي تامولعملا ايجولونكتو ملاعلإاو تلااصتلاا عاطقو ةيساسلأا دراوملا عاطق ةيلاملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلا نع ةرداصلا تاعيرشتلا يرصملا لاملا قوس ريوطتل

55 ةيلكلا طوغضلا تارابتخا ةيساسحلا تارابتخا ةيسكعلا طوغضلا تارابتخا :يلاتلا وحنلا ىلع طوغضلا تارابتخا نم ةعومجم قيبطت مت تامدصلا نم ةعومجم ريثأت سايق يدؤت دق يتلا - ةعمتجم تاريغتملا وأ ىلع - ةيماظن رطاخم نوكت ىلإ ،ةلويسلاو ةيلاملا ةءلاملا تارشؤم لماكتم ويرانيس راطإ يف كلذو ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا رطاخملل .ةيخانملا رطاخملل ويرانيس كلذكو تامدصلا ضعبل ىصقلأا دحلا ديدحت بترتي يتلاو ةيلاملا ةءلاملا ىلع ةرثؤملا ةيافك رايعمل ةيباقرلا ةبسنلا زواجت اهيلع مصخلا بسن ديدحت كلذكو ،لاملا سأر يتلاو ةلئاسلا لوصلأا ضعبل ىوصقلا بسن طسوتم ضافخنا اهيلع بترتي نع ةيبنجلأاو ةيلحملا تلامعلاب ةلويسلا .ةيباقرلادودحلا دحاو ريغتم وأ ةمدص ريثأت سايق ،ىرخلأا تاريغتملا تابث ضارتفا عم تاذ تامدصلا ديدحت فدهب كلذو ىلع اريثأت رثكلأاو ةعفترملا رطاخملا ،عاطقلا ةلويسو ةيلاملا ةءلاملا تابلاطملا يف زكرتلا رطاخم لثم رطاخمو ،ةيدايسلا تاهجلا ىلع ،تاكرشلا نامتئا ةظفحم يف زكرتلا رطاخملاو ،يناربيسلا نملأا رطاخمو .فرصلا رعسل ةرشابملا ريغ - ةيلبقتسملا ةرظنلا تاذ ةيلكلاو ةيئزجلا ةيزارتحلاا ةسايسلا راطإ يف رطاخملا ةرادإ تاودأ دحأك – طوغضلا تارابتخا ءارجإ مت ةنكممو ةضرتفم ةسكاعم ةيئيبو ةيسايسويجو ةيلامو ةيداصتقا فورظ ةهجاوم يف يلاملا ماظنلا ةبلاص ىدم مييقت فدهب ىلكلا ىوتسملا ىلع ةعقوتملا ريغ رئاسخلا مث نمو رطاخملا مجح ديازت ىلإ اهرودب ىدؤت يتلاو ،ةضفخنم ةيلامتحاب ثودحلا مكارت يدؤي دق ثيح ،ةيماظنلا ةيمهلأا تاذ تاسسؤملل يئزجلا ىوتسملا وأ يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلاو يفرصملا عاطقلل .يلاملا رارقتسلاا ىلع رثؤت ةيماظن رطاخم نوكت ىلإ يلاملا ماظنلا تادحو نيب اهريثأت لاقتناو رطاخملا كلت تاروطتلا لظ يف – يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلاو يفرصملا عاطقلا نم لاك ىلع ةقبطملا طوغضلا تارابتخا مهاستو اذه تاءارجلإا ذاختا مث نمو ،يلاملا ماظنلاب تلالاتخلااو فعضلا طاقن ىلع فوقولا يف – ةبقاعتملا ةيسايسويجلا و ةيداصتقلااو ،ةيلاملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلاو يرصملا يزكرملا كنبلا نم لك يف ةلثمتملا ةيباقرلا تاهجلا لبق نم ةمزلالا ةيزارتحلاا ريبادتلاو .اهعوقو لاح رئاسخلا نم دحلاو رطاخملا نم طوحتلل كلذو يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا :يفرصملا عاطقلا ىلع طوغضلا تارابتخا :لاوأ يف تاريغتلل ويرانيس راطإ يف ةلمتحملا ةيماظنلا رطاخملاب هرثأت ىدم سايقل يفرصملا عاطقلا ىلع طوغضلا تارابتخا قيبطت مت امب كونب 10 ربكلأ ةيلاملا ةءلاملا رثأت ىدم سايق للاخ نم كلذو ،ةيخانملا تاريغتلل ويرانيسو ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا فورظلا ةيبنجلأاو ةيلحملا نيتلمعلاب ةلويسلا ىوتسم رثأت ىدم كلذكو ،2023 وينوي يف يفرصملا عاطقلا لوصأ يلامجإ نم % 80 وحن لثمُي :ويرانيس لك يف تامدصلا ةدح ثيح نم ةجردتم تاهويرانيسلل تايوتسم ثلاث قيبطت مت دقو .لكك يفرصملا عاطقلل يساسلأا ويرانيسلا طسوتم ويرانيسلا ةدحلا ةدح رثكلاا ويرانيسلا ىلع طوغضلا تارابتخا يلاملا ماظنلا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 56 (51(ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاًا رطاخملل يضارتفلاًا ويرانيسلا.1 داصتقلاا ضرعت نع ثرعت اهنا ثيح ،لىكلا داصتقلاا ءادلأ تاعقوت اهنا لىع طوغضلا تارابتخا في ةقبطملا ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا رطاخملا تاهويرانيس شرفت نا عيبني لا (1 ةضفخنم ثودح تلاامتحا تاذ ةيلخادلاو ةيجراخلا تامدصلا نم ةعومجمل يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ةيدايسلاتاضرعتلا ةيماظنلا رطاخملا طاشنلا تاعاطقل ىداصتقلاا ىودعلا لاقتنا رطاخملا ةيماظنلا عاطقلا لخاد يفرصملا ةيليومتلا تاجايتحلاا بسن ةدايز ىلإ تاروطتلا كلت ىدؤت دق مخضت عم اذه ،ضارتقلاا ةفلكت عافترا ءوض ىف ،نيدلا ةمدخو ةردق يف نيرمثتسملا ةقث عجارت يلاتلابو ،ةيجراخلا ةينويدملا مجح تاداريلإا مجح عجارت عم ةصاخ ،اهتينويدم دادس ىلع ةموكحلا ةبوعصو ،ةلودلل ينامتئلاا فينصتلا روهدت يلاتلابو ،ةيموكحلا بارطضا رارمتساو ةيملاعلاو ةيميلقلإا ةيسايسويجلا تارتوتلا ةدح عافترا عراستو ةقاطلا راعسأ يف ريبك عافترا عم ةيملاعلا دادملإا لسلاس لودلا نم ديدعلا رارمتسا ىلإ يدؤي ام وهو ،ايملاع مخضتلا تلادعم اذه ،ةيدييقت ةيدقن ةسايس عابتا يف ةئشانلا تاداصتقلااو ةمدقتملا لظ يف ةيميلقلإا ةحايسلاو ةيملاعلا ةراجتلا يتكرح ؤطابت عم اضيأ نمازتلاب .يملاعلا بلطلا يف ضافخنلاا نم ديزم هيلع بترتي ام وهو ،تارتوتلا كلت عافترا عم ةيملاعلا تاروطتلا نرتقت فقوم روهدتب نيقيلا مدع ةلاح يرصملا داصتقلال ةيجراخلا ةلويسلا يف ديدشلا عجارتلا ءوض يف يف ةلثمتملاو يبنجلأا دقنلا دراوم ةانق تاداريإو ،ةيلورتبلا ريغ تارداصلا جاتنلإا تامزلتسم ةفلكت عافترا ةجيتن تاعاطقلا نم ديدعلا جاتنا مجح عجارت عافترلا ارظن اهتاعيبم مجح عجارت نع لاضف ،اهنم رفاوتملا ضافخنا عم ةدروتسملا مايق ىلإ ىدؤي دق ام وهو ،دارفلأل ةيئارشلا ةوقلا ضافخناو مخضتلا تلادعم مايق كلذكو ،ةلاطبلا لدعم عافترا يلاتلابو اهيفظوم دادعأ ضيفختب تاكرشلا جئاتن ىلع ابلس رثؤي ام وهو ،جاتنلإا تامزلتسم نم اهنوزخم ذافنتساب تاكرشلا ؤطابت كلذ ىلع بترتيو .اهنم ديدعلا قلاغإ ىلإ ىدؤي دقو لب ،تاكرشلا كلت لامعأ قيقحت يف هرارمتسا عم 2024/2023 يلاملا ماعلل يقيقحلا يلامجلإا يلحملا جتانلا ومن .بجوم ومن لدعم تلايوحتو ،ةحايسلا عاطقو سيوسلا تارامثتسلااو ،جراخلا يف نيلماعلا ام وهو ،ظفاحملا تارامثتساو ،ةرشابملا ةميق ىلع طغضلا نم ديزملا ىلإ يدؤي ةسايسلا هاجتا يلاتلابو ،ةيلحملا ةلمعلا .دئاعلا راعسأ عفرل ةيلحملا ةيدقنلا رطاخملا ةيداصتقلاا ةيلكلا ةيلاملاو ليومتلا ةوجف دسل ةيملاعلا لاملا قاوسأ ىلإ ذافنلا ضافخنلاا عم ،ةيدايسلا نامتئلاا رطاخم عافتراو يجراخلا يلاتلابو ،ةيموكحلا ةيلاملا قارولأا ةميق ىف ريبكلا ئجافم بحس ثودحو ،اهتلويس ةجرد عجارت نيلماعتملا ةقث مدع ةمزأ لظ يف عئادولا ىلع ةجيتن كونبلل ىنامتئلاا فينصتلا ةجرد عجارتو .ةيموكحلا ةيلاملا قارولأا يف اهتافيظوت زكرت

57 نامتئلاا رطاخم تارامثتسلاا مييقت ةداعإ نع ةجتانلا رئاسخلا ةميق ديدحت للاخ نم ةلداعلا ةميقلا ظفاحم نمض ةيموكحلا ةيلاملا لماشلا لخدلا للاخ نم ةلداعلا ةميقلاو ،رئاسخلاو حابرلأا اقفو رعسلل هتفاضإو - دئاعلا رعس عافترا دعب كنب لكل رخلأا :رادقمب كلذو - دئاعلا بيحنمل %4 %8 ةيدايسلا تاضرعتلا نع ةجتانلا ةيماظنلا رطاخملا يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا (ECL( ةعقوتملا ةينامتئلاا رئاسخلا ةميق ديدحت ةكلهتسملا ةفلكتلاب ةيموكحلا ةيلاملا تارامثتسلال عجارت ةجردل اقبط ةيبنجلأاو ةيلحملا ينتلمعلاب قافخلاا ضاثرفا متي ثيح ،ةموكحلل نيامتئلاا فينصتلا ةثرف لك للاخ تادنسلا تانوبوك دادس في ميوكحلا :ويرانيس لك في قافخلاا خــــيرات نم ءدب ،هل قاقحتسا ةلويسلا رطاخم ةيلاع ةلئاس لوصأ ثرتعت ثيح ،2023 وينوي في فيصرملا عاطقلا لوصأ لىامجإ نم %33 ةيموكحلا ةيلاملا قارولأا في فيصرملا عاطقلا تافيظوت لثمت ضافخناو ةيدايسلا نامتئلاا رطاخم عافترا ضاثرفا نم هب طبتري امو ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا رطاخملا ويرانيس راطإ فيو رطاخملا نم ةيلاخو ةدوجلا ةيدايسلا تاضرعتلا نع ةجتانلا فيصرملا عاطقلا في ةلمتحملا ةيماظنلا رطاخملا مييقت مت ،ةلودلل نيامتئلاا فينصتلا ةجرد ،ةبسنلا ماقم صرانع ضعبل لىعأ بحس تلادعمو ،ةيبنجلأاو ةيلحملا تلامعلاب ةلويسلا ةيطغت ةبسن طسب في دونبلا ضعبل لىعأ مصخ بسن قيبطت نع ةجتانلا تاوجفلا ةيطغتل ةيموكحلا ةيلاملا قارولأا في زكثرت بيلاو ةلئاسلا لوصلأا ةيافك ىدم سايقل ةجراخلاو ةلخادلا ةيدقنلا تاقفدتلا لىع كلذكو كييرملأا رلاودلاو ةيلحملا ةلمعلاب تاماثرللااو لوصلأا قاقحتسا لاجآ ينب ةمئاوملا مدع ىموكحلا ىلاملا ءادلأا قوسلا رطاخم ةيلحملا ةلمعلاب ةلويسلا ةيطغت ةبسن )٪( بحسلا ةبسن ةدايز )٪( مصخ ةبسن قيبطت نومضملا ثر غ ليومتلا ضارغلأ تاسسؤملا ةفاك عئادو ةيليغشت ةثر غصلا تآشنملاو دارفلاا عئادو راخدلاا تاداهش ءانثتساب تادنسلا لىع ةلمعلاب ةيموكحلا دعب كلذو ةيلحملا تادنسلا داعبتسا بيح اهب ظفتحملا قاقحتسلاا خــــيرات لجأ تاذ ثركأ قاقحتسا رهش نم نوذأ لىع ةنازخلا نم ةرداصلا ةموكحلا ةيصرملا ةلمعلاب ةيلحملا ةيلعفلا ةبسنلا 40 2( 1( & 10 رفص رفص ةدحلا طسوتم ويرانيسلا ( 3( 20 20 ( ةدح رثكلأا ويرانيسلا ( 4( 30 40 10 ةيبنجلأا ةلمعلاب ةلويسلا ةيطغت ةبسن )٪( بحسلا ةبسن ةدايز )٪( مصخ ةبسن قيبطت نومضملا ثر غ ليومتلا ضارغلأ تاسسؤملا ةفاك عئادو ةيليغشت ةثر غصلا تآشنملاو دارفلاا عئادو راخدلاا تاداهش ءانثتساب ةرداصلا ةيموكحلا ةيلاملا قارولأا لىع تلامعلاب ةيصرملا ةموكحلا نم ةيبنجلأا ةيلعفلا ةبسنلا 40 2( 1( & 10 رفص ةدحلا طسوتم ويرانيسلا (0 3( 20 2( ةدح رثكلأا ويرانيسلا (( ( 40 ( % 0)52( دئاعلا بيحنمل ةيلعفلا ةميقلا مادختسا متي يأ (2 ثركلأا ويرانيسلا ةدح ويرانيسلا طسوتم ةدحلا ويرانيسلا سياسلأا تاجرد ثلاث ينتجرد ةدحاو ةجرد عجارت ةجرد فينصتلا نيامتئلاا رادقمب ةثلاثلا ةلحرملا أدبي قافخلإا( ماع نم (202( رمعلا ىدمل بيمزلا ةلحرملا ةيناثلا قافخلإا( أدبي ماع نم (2024 3 ةدمل ماوعأ ةلحرملا لىولأا ماعقافخلإا( نم أدبي (2024 ماع ةدمل دحاو طقف ةلحرم رطاخملا ةينامتئلاا %4( %4( %4( ةبسن ةراسخلا دنع ثرعتلا ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاًا رطاخملل يضارتفلاًا ويرانيسلا .1

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 58 يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا )%( ةلخادلا ةيدقنلا تاقفدتلا تلادعم تاقفدتلا -ةلويسلل ةيدقنلا ةيلحملا ةلمعلاب يلاتلا مويلا نم( 6 نم رثكأ يلإ يتحو روهش )ةنس كونبلاو ءلامعلل تلايهستلاو ضورقلا ةموصخملا ةيراجتلا قارولأاو رفص متيس هنا بيعمب( لماكلاب اهديدجت متيس هنا بيعمب( 50 )اهنم %(0 ديدجت )%( ةجراخلا ةيدقنلا تاقفدتلا تلادعم عئادو ةقحتسم ةدصرأ ةيلحملا كونبلل 40 20 50 25 ةيطغتل ةلئاسلا لوصلأا ىلع مصخلا بسن )%( تاوجفلا ةيموكحلا تادنسلا ةنازخلا نوذأ 40 20 10 3 كونبلا ىدل ةدصرا ةيلحملا كنبلا ىدل ةدصرأ فلاخب( يزكرملا )يمازللاا يطايتحلاا 50 25 50 رفص )%( ةلخادلا ةيدقنلا تاقفدتلا تلادعم ةيدقنلا تاقفدتلا – ةلويسلل كييرملأا رلاودلاب يلاتلا مويلا نم( ةنس نم رثكأ يلإ )تاونس 3 يتحو كونبلاو ءلامعلل تلايهستلاو ضورقلا ةموصخملا ةيراجتلا قارولأاو ( ديدجت متيس هنا بيعمب( )%( 100 متي نل هنا بيعمب( )اهنم ةبسن يأ ديدجت )%( ةجراخلا ةيدقنلا تاقفدتلا تلادعم عئادو ةقحتسم ةدصرأ ةيلحملا كونبلل ةيجراخلاو 50 25 50 25 ةهجاومل ةلئاسلا لوصلأا ىلع مصخلا بسن )%( تاوجفلا ىدل ةدصرا كونبلا ةيلحملا ةيجراخلاو تادنسلا ةيموكحلا ةنازخلا نوذأ 50 25 50 25 20 10 ةلويسلل ةيدقنلا تاقفدتلا يناثلا ويرانيسلا لولأا ويرانيسلا ٪ 0 ٪5 ٪6 ٪9 ٪15 ٪30 ٪100< ٪150:100 ٪200:150 ٪250:200 ٪300:250 ٪300> ةيلاملا تارامثتسلاا ةظفحمل نامتئلاا رطاخم ةلباقمل رطاخم نزو قيبطت اداشثرسا – %رفص نم لاًدب ةيلحملا ةلمعلاب ةنازخلا نوذأو ةيموكحلا لىع – تابلاطملا كلتل ةيليضفتلا ةلماعملا ةعجارمل لزاب ةنجل تاحثرقمب :لىاتلا وحنلا %7 %11 %15 لىع تابلاطملا في زكثرلا رطاخم ةلباقمل فياضإ رطاخم نزو قيبطت حئاشر لىع يدعاصت لكشب ةيلحملا ةلمعلاب ةيدايسلا تاهجلا كنب لكل لاملا سأر نم لىولأا ةحيشرلا لىإ تابلاطملا كلت زواجت :لىاتلا وحنلا لىع يف زكرتلاو نامتئلاًا رطاخمل ةيساسحلا تارابتخا ةيلحملا ةلمعلاب ةيدايسلا تاهجلا ىلع تابلاطملا

59 يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ىداصتقلاًا طاشنلا تاعاطقل ةيماظنلا رطاخملا وينوي في فيصرملا عاطقلا لوصا لىامجإ نم %29 رغصلا ةيهانتمو ةطسوتملاو ىثركلا تاكشرلل ةينامتئلاا تلايهستلاو ضورقلا ةظفحم لىامجإ لثمت تآشنملا كلذكو ةطسوتملاو ىثركلا تاكشرلا حابراو تاداريا ضافخنا نم هيلع بتثري امو ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا رطاخملا ويرانيس ءوض فيو ،2023 رطاخم عافترا لىاتلابو ،ابلس دارفلأل قييقحلا لخدلا رثأت نع لاًضف ،تاكشرلا كلت نامتئا ةظفحمب قافخلإا ةيلامتحا عافترا ضاثرفا مت ،رغصلا ةيهانتم ةيكلاهتسلاا ضورقلا ةظفحم نامتئا تاعوشرملل ةحونمملا ةمظتنملا ضورقلا ةظفحم نم ةبسن قافخا ةيكلاهتسلاا ضورقلا ةظفحم نم ةبسن كلذكو ،رغصلا ةيهانتم كلذو ،»ىوتسملا نود« ةئف لىإ صىخش ناكسلإ ةيراقعلا ضورقلاو :لىاتلا وحنلا لىع رغصلا ةيهانتم تاكرشلا نامتئا رطاخم دارفلأاو تارابتخا تاهويرانيسلا تارابتخا ةيساسحلا رطاخم نامتئلاا %10 %15 %20 ةريغصلاو ةطسوتملاو ىربكلا تاكرشلا نامتئا رطاخم %50 %75 %100 نامتئا ةظفحم يف زكرتلا رطاخم تاكرشلا تلامعلاب تاكرشلا نامتئا رطاخم ةيبنجلأا نود« ةئف لىإ كنبلا ىوتسم لىع ءلامعلا ثركا نم ددع قافخا :لىاتلا وحنلا لىع »ىوتسملا ةيبنجلأا تلامعلاب تاكشرلا ضورق ظفاحم نم ةبسن قافخا لىع ةينامتئلاا ةرادجلا ةجردل اقبط »ىوتسملا نود« ةئف لىإ :لىاتلا وحنلا ءلامع 3 ربكا ءلامع 5 ربكا ءلامع 10 ربكا %10 %20 %30 %40 %50 %60 يتئف )4(و )3( تائف )6(و )5( )7(و قوسلا رطاخمل ةيساسحلا تارابتخا فرصلا رعس عافترا رطاخم ويرانيس راطإ في ةيلحملا ةلمعلا ةميق لىع طغض ثودح في عجارت نم هب قلعتي امو ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا رطاخملا بينجلأا دقنلا دراوم كونبلل ةيبنجلأا تلامعلاب ةحوتفملا زكارملا فياص مييقت :ةبسنب فصرلا رعس عافترا دعب %50 %75 %100 ةيبنجلأا تلامعلاب ةيضرعلا تاماثرللااو لوصلأا عافترا ةلمعلا ةميق ضافخنا ةجيتن رطاخملا نازوأب ةحجرملا :ةبسنب ةيلحملا %20 %40 %60 دئاعلا رعس عافترا رطاخم ةوجفلا مادختساب ةعقوتملا حابرلأا وأ رئاسخلا ةميق ديدحت عافترا نع ةجتانلا – رهشأ ةثلاث بيح - ثرعستلا ةداعلإ ةيمكاثرلا :ةبسنب دئاعلا رعس %5 %7 %9 ضرعتلا ةيلاع تاعاطقلل ةحجرملا ةينامتئلاا ةرادجلا ةجرد عجارت ينتجردبو ،تاجرد ثلاثب ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا رطاخملل ةضفخنم تاعاطقلل ةدحاو ةجردبو ،ضرعتلا ةطسوتم تاعاطقلل عجاثرل ةفاضلااب ،ةمظتنملا ضورقلا ةظفحم نم ةبسنل كلذو ،ضرعتلا نم ةبسنل ةدحاو ةجردب تاعاطقلا ةفاكل ةىنامتئلاا ةرادجلا ةجرد :لىاتلا وحنلا لىع كلذو ،ةمظتنملا ثرغ ضورقلا ةظفحم تلااصتلااو تامولعملا عييبطلا زاغلاو لوثربلا تايواميكوثربلاو ةحلسلأا ةراجتو ةعانص ءانبلاو دييشتلا بلصلاو ديدحلا نداعملاو ةيداصتقلاا رطاخملاب ةيداصتقلاا تاعاطقلا مهأ رثأت يدم ةيلكلا ةيلاملاو نامتئلاا رطاخم ةحايسلا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 60 دحلا لىإ لاملا سأر ةيافك ةبسن ضافخنا اهيلع بتثري بيلا ةيلاملا ةءلاملا لىع ةرثؤملا تامدصلا ضعبل صىقلأا دحلا ديدحت لىإ تارابتخلاا هذه فدهت تلامعلاو ةيلحملا ةلمعلاب ةلويسلا بيبسن طسوتم ضافخنا اهيلع بتثري بيلاو ةلئاسلا لوصلأا ضعب لىع مصخ بسن ديدحت كلذكو ،نياقرلا نيدلأا ةررقملا ةيباقرلا دودحلا لىإ ةيبنجلأا يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ىودعلا لاقتنا رطاخم ةيلحملا كونبلا ينب وأ ،فيصرملا عاطقلاو فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلا ةطشنأ ينب ءاوس – ىودعلا لاقتنا رطاخمب ةطبترملا طوغضلا تارابتخا ءارجا مت ةيطباثرلا تاقلاعلا ةفوفصم مادختساب – فيصرملا عاطقلا لخاد ةبسن دادس في ةيفصرملا ثرغ ةيلاملا ةطشنلأا قافخا فياص في ةلثمملاو فيصرملا عاطقلل اهتاماثرلا نم ،عئادولا داعبتسا دعب ،ةينامتئلاا تلايهستلاو ضورقلا ءوض في نامتئلاا رطاخمل اهنم ديدعلا ضرعت ةجيتن ،تاكشرلاو دارفلأا نم ءلامعلل قافخلاا ةيلامتحا عافترا ةطشنلأا هاجت مهتاماثرلاب ءافولا لىع مهتردق ضافخناو طاسقلأا دادس كلذكو ،ةيفصرملا ثرغ ةيليومتلا :لىاتلا وحنلا لىع ينمأتلا تاكشرل ةقحتسملا يلاملا عاطقلا نيب ىودعلا لاقتنا رطاخم يفرصملا عاطقلاو يفرصملا ريغ رطاخم لاقتنا ىودعلا %15 %30 %45 تادحو نيب ةرشابملا ىودعلا لاقتنا رطاخم يفرصملا عاطقلا كونبلا هاجت اهتاماثرلا نم ةبسن دادس في كونبلا ضعب قافخا نم ةدح لىع ةمدص لك ةجيتن كنبثرنلاا قوس في ىرخلأا :ةيلاتلا تامدص ثلاثلا ةجتانلا رئاسخلا رطاخم نع ةيدايسلا نامتئلاا ةجتانلا رئاسخلا نامتئا رطاخم نع طاشنلا تاعاطق ىداصتقلاا ةجتانلا رئاسخلا لاقتنا رطاخم نع نم ىودعلا ةيلاملا ةطشنلأا ةيفرصملا ريغ كونبلا لىع ةمدص لك نع جتانلا كونبلا قافخا ثرثأت ريدقت مت لىع بتثري دق ثيح ،رابتخلاا راركت متيو ،عاطقلاب ىرخلأا كونب قافخإ تاقافخلإا نم لىولأا ةجوملا في كونبلا قافخإ نع جتني لا امدنع تاجوملا هذه راركت فقوت متيو ،ىرخأ فياضإ كنب يأ قافخإ ةفوفصملا يناربيسلا نملأاب ةطبترملا ليغشتلا رطاخمل ةيساسحلا رابتخا فعاضم عافترا ضاثرفا للاخ نم كلذو ،ةينوثركللاا ةيلاملا تامدخلا لىع دامتعلاا ةدايزل ارظن ةيناثريسلا تامجهلا نع ةجتانلا رئاسخلا عافترا ضاثرفا مت :ةيلاتلا تلادعملاب كنب لك في ةثرخلأا تاونس شرعلا في نياثريسلا نملأاب ةقلعتملا ةيليغشتلا رئاسخلا لىامجإ طسوتم نيترم تارم ثلاث تارم عبرا ةيسكعلا طوغضلا تارابتخا ةيلاملا ةءلاملا رطاخم ىصقلأا دحلا سايق ىلإ تارابتخلاا هذه ءارجإ فدهي لبق كنبلا اهلمحتي نأ نكمي يتلا رئاسخلا مجحل سأر ةيافكب ةصاخلا ةيباقرلا تابلطتملاب للاخلاا ضورقلا ةبسن عافترا يتمدص عومجمل ةجيتن لاملا ،ضورقلا ةظفحم يلامجإ نم ةبسنك ةمظتنملا ريغ تارامثتسلاا ةظفحم ةميق ضافخنا ىلإ ةفاضلإاب عافترا ةجيتن ةرجاتملا ضرغب ةيموكحلا ةيلاملا Modified( بولسأ مادختساب كلذو ،دئاعلا رعس .)Duration ةلويسلا رطاخم نكمي يتلا مصخلا ةبسنل ىصقلأا دحلا ريدقت مت طسب يف ةيموكحلا ةيلاملا قارولأا ىلع اهقيبطت ىلعو ،ةيلحملا ةلمعلاب ةلويسلا ةبسن طسوتم ةيرصملا ةموكحلا نم ةرداصلا ةيرلاودلا تادنسلا يتلاو ،ةيبنجلأا ةلمعلاب ةلويسلا ةبسن طسب يف ةلويسلا يتبسن طسوتم ضافخنا اهيلع بترتي دحلا دنع ىدح حبصيل ةيبنجلأاو ةيلحملا تلامعلاب %25 و ،ةيلحملا ةلمعلل %20 غلابلاو ررقملا ىندلأا .ةيبنجلأا ةلمعلل

61 يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا ةيخانملا تاريغتلا رطاخمل يضارتفلاا ويرانيسلا.2 ةيدودحم عم انمازت ،نوبركلا تاثاعبنا نم دحلل تاسايس ةيلأ ةموكحلا ذاختا مدع ةجيتن ،اهثودح لدعم عافتراو ةيعيبطلا ثراوكلا ةدح ةدايز ضاثرفا مت فافجلا رطاخمل ةلودلا ضرعت نع لاًضف ،ةيلحاسلا ندملا ضعب قرغو رحبلا هايم بوسنم عافترا لىإ ىدؤي دق ىذلاو ،ةئيبلل قيدصلا جيولونكتلا روطتلا ايقيرفا قشر في دودسلاب ةنثرقملا ةصاخو لزلازلا ثودح رطاخم عافترا بناج لىإ ،ةيعارزلا ضىارلأا ةيجاتنإ ضافخناو ،رحصتلاو ةيداملا ةمدصلا ويرانيس طاشنلا تاعاطقب ةضرتقملا تاكرشلا ةردق مدع ىلع ةيداملا رطاخملاب اررضت رثكلأا ىداصتقلاا ةجيتن كلذو ،كونبلا هاجت ةيلاملا اهتامازتلا دادس ةميق ضافخنا عم ،اهل ىداملا لاملا سأر روهدت بارطضلاا ةدايزو ،تانامضك ةمدقملا لوصلأا ىلإ كلذ ىدؤيو ،دادملإاو جاتنلإا لسلاس يف ةيرامثتسلاا تاقفدتلاو نيمأتلا فيلاكت عافترا ،ةيخانملا تاريغتلا عم فيكتلل ديدج لام سأر يف حاتملا لخدلل ةيقيقحلا ةميقلا ضافخنا بناج ىلإ .ةورثلا ةميق يفاص ضافخنا ببسب دارفلأل رطاخم مث نمو ةيدايسلا نامتئلاا رطاخم عافترا ىموكحلا عاطقلا ضرعت ةجيتن ةلويسلاو قوسلا للاحاو حلاصا ةفلكت ةدايز للاخ نم ةيداملا رطاخملل ةيليومتلا تاجايتحلاا ةدايزو ،ةررضتملا ةيتحتلا ةينبلا رثؤي دق امم ،ةماعلا ةنزاوملا زجع عافترا لظ يف عفرل عفديو ،ةلودلل ىنامتئلاا فينصتلا ىلع بلسلاب روهدتو ةيموكحلا ةيلاملا قارولأا ىلع دئاعلا راعسأ يف ةصاخ ،اهتلويس ةجرد ضافخنا يلاتلابو ،اهتميق .تاودلأا كلتل رطاخملا ةولاع عافترا ءوض نامتئلاا رطاخم قوسلا رطاخم ةلويسلا رطاخم لاقتنلاا ةمدص رطاخمل ىموكحلا عاطقلا ضرعت ةفيثك تاعاطقلا يف ةمخضلا هتارامثتسا للاخ نم ةميقلا ضافخنا ىدؤي ،ىرخأ ةيحان نمو ،نوبركلا يتلا ةطشنلأاب ةلماعلا ةصاخلا تاكرشلل ةيقوسلا اهتارشؤم روهدت ىلإ ىروفحلأا دوقولا ىلع دمتعت يذلا رملأا ،ةيبيرضلا تاداريلإا مجح عجارتو ةيلاملا عفرل عفديو ،يموكحلا يلاملا ءادلأا عجارت هيلع بترتي ضافخناو ،ةيموكحلا ةيلاملا قارولأا ىلع دئاعلا راعسأ .اهتلويس ةجرد ةددجتملا ةقاطلا جاتنإ ةفعاضم في مهاسي جيولونكت روطت ثودح لىإ ةفاضلإاب ،ةئيبلل ةثولملا تاكشرلا عيمج لىع نوبرك ةبيصر قيبطت ضاثرفا مت طوغضلا ةدايزو راعسلأا عافتراو ،تاكشرلل ةبسنلاب جاتنلإا فيلاكت عافترا لىإ نوبركلا ةبيصر ةدايز ىدؤتو ،ىرخلأا ةقاطلا رداصمب ةنراقم ةجتنملا ةيدييقت ةيدقن ةسايس وحن هاجتلاا عفدي امم ،ةيمخضتلا لاقتنلاا ةمدص ويرانيس ءافولا ىلع ةضرتقملا تاكرشلا ةردق مدع فيلاكت عافترا ببسب كونبلا هاجت ةيلاملا اهتامازتلاب ةدايزو نوبركلا ةبيرض ضرف عم ةصاخ ،جاتنلإا تاكرشلا ضعب هاجتا وأ ،ةيروفحلأا ةقاطلا راعسأ فيكتلل ةئيبلل ةقيدصلا ايجولونكتلا يف رامثتسلال حاتملا لخدلا ضافخناو ،لاقتنلاا ةمدص عم ةلامعلا نع ءانغتسلاا تلادعم ةدايز عم دارفلأل .تاعاطقلل ىبلسلا رثأتلا نع جتانلاو

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 62 يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا :يلاتلا وحنلا ىلع يفرصملا عاطقلا ىوتسم ىلع ةيخانملا رطاخملل لمتحملا ريثأتلا سايقل طوغضلا تارابتخا قيبطت مت ةبسنل ةحجرملا ةينامتئلاا ةرادجلا ةجرد عجارت تاعاطقلل ةمظتنملا ضورقلا ةظفحم نم اقفو ،ةيخانملا تاثرغتلا رطاخمب ابلس ةرثأتملا عونل اقفو اضياو ((3(رطاخملل اهضرعت ةجردل وأ ةيدام ءاوس اهل ضرعتت بيلا ةيخانملا رطاخملا :لىاتلا وحنلا لىع ،امهلاك وأ ةيلاقتنا تاجرد ثلاثب ةمظتنملا ضورقلا ةظفحم في ةينامتئلاا ةرادجلا عجارت ضاثرفا مت (3 ةدحاو ةجردبو ،ضرعتلا ةطسوتم تاعاطقلل ينتجردبو ،ضرعتلا ةيلاع تاعاطقلل ةظفحم في ةينامتئلاا ةرادجلا عجارت ضاثرفا مت امنيب ،ضرعتلا ةضفخنم تاعاطقلل تاعاطقلا ةفاكل ةدحاو ةجردب ةمظتنملا ثرغ ضورقلا ىربكلا تاكرشلا نامتئا رطاخم ةريغصلاو ةطسوتملاو %20 %40 %60 مييقت ةداعإ نع ةجتانلا رئاسخلا ةميق ديدحت ظفاحم نمض ةيموكحلا ةيلاملا تارامثتسلاا ،رئاسخلاو حابرلاا للاخ نم ةلداعلا ةميقلا رخلأا لماشلا لخدلا للاخ نم ةلداعلا ةميقلاو رعسلل هتفاضإو - دئاعلا رعس عافترا دعب كنب لكل :رادقمب كلذو - دئاعلا بيحنمل اقفو دئاعلا رعس عافترا رطاخم %0 %2 %5 ةيلاملا قارولأا لىع مصخ بسن قيبطت ةيطغت ةبسن طسب في ةيلحملا ةلمعلاب ةيموكحلا :رادقمب ةلويسلا ةلويسلا رطاخم %20 %40

63 يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا طوغضلا تارابتخا جئاتن رطاخم نم طسوتم وأ ضفخنم ىوتسم طوغضلا تارابتخا جئاتن ترهظأ باعيتساب كلذو ،ةيبنجلأاو ةيلحملا ينتلمعلاب ةلويسلاو ةيلاملا ةءلاملا في اهتدح ةجرد فلاتخاب ةضثرفملا تامدصلا نع ةجتانلا رئاسخلا ةفاك تاثرغتلا ويرانيس كلذكو ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا رطاخملا ويرانيس راطا ةفلتخملا ةيساسحلا تارابتخا لىا ةفاضلإاب ،ةيخانملا في لىامجلاا ىوتسملا لىع كونب 10 ثركأ رارمتسا جئاتنلا ترهظأ ثيح نم بولطملا نياقرلا نيدلأا دحلا نم لىعأ لام سأر ةيافك لدعم قيقحت )%10.(( لزاب ةنجل تابلطتم نم لىعأو )%12.(( يزكرملا كنبلا لبق ينتلمعلاب ةلويسلا ةيطغتل بسن قيقحت في فيصرملا عاطقلا رمتسا امك %100 غلابلاو ررقملا نيدلأا دحلا راطإ في ةيبنجلأاو ةيلحملا نم عاطقلا ىوتسم لىع كونب ( ثركلأ ةلئاسلا لوصلأا تعاطتسا كلذك لكل كلذو ،طغضلا دعب %100 ةبسنب ةيمكاثرلا ةبلاسلا تاوجفلا ةيطغت ىدح لىع مهنم كنب ضافخنا نأ جئاتنلا ترهظأ دقف ،ةيسكعلا طوغضلا تارابتخلا ةبسنلاب امأ جتني دق نياقرلا نيدلأا دحلا لىإ فيصرملا عاطقلل لاملا سأر ةيافك ةبسن ةظفحملا ةدوج في ثربك ضافخنا لىإ ىدؤت ةيئانثتسا ةمدص ثودح دنع ةيلحملا ينتلمعلاب ةلويسلا بيبسن طسوتم ضافخنا نأ كلذكو ،ةينامتئلاا مصخ بسن قيبطت دنع ثدحي دق ةررقملا ةيباقرلا دودحلا دنع ةيبنجلأاو زثري امم ،ةبسنلا طسب في ةيموكحلا ةيلاملا قارولأا لىع ادج ةعفترم فيصرملا عاطقلل ةيلاملا ةبلاصلا ويرانيسلا ثركلأا ةدح ويرانيسلا طسوتم ةدحلا ويرانيسلا سياسلأا طوغضلا تارابتخا عاونأ )تاهويرانيسلا تارابتخا( ةيلكلا طوغضلا تارابتخا تاضرعتلا نع ةجتانلا ةيماظنلا رطاخملا ةيدايسلا ةيدايسلا نامتئلاا رطاخم عافترا - ةيدايسلا تابلاطملل قوسلا رطاخم دئاعلا رعس ةيلحملا ةلمعلاب ةلويسلا رطاخم ةيبنجلأا ةلمعلاب ةلويسلا رطاخم ةيلحملا ةلمعلاب ةلويسلل ةيدقنلا تاقفدتلا ةيبنجلأا ةلمعلاب ةلويسلل ةيدقنلا تاقفدتلا طاشنلا تاعاطقل ةيماظنلا رطاخملا ةىداصتقلاا تاكشرلاو تاسسؤملا – تاكشرلا نامتئا رطاخم ةثرغصلاو ةطسوتملا رغصلا ةيهانتم تاكشرلا نامتئا رطاخم دارفلاا نامتئا رطاخم ىودعلا لاقتنا نع ةجتانلا ةيماظنلا رطاخملا فيصرملا ثرغ عاطقلا ينب ىودعلا رطاخم فيصرملا عاطقلاو ةجتانلا فيصرملا عاطقلا لخاد ىودعلا رطاخم ةيماظنلا رطاخملا تامدص نم ةمدص لك نع تاعاطقل رطاخملا وأ ةيدايسلا تاضرعتلا( ماظنلا لخاد ىودعلا وأ ىداصتقلاا طاشنلا )لىاملا ةيخانملا تاريغتلا نع ةجتانلا ةيماظنلا رطاخملا تاكشرلاو تاسسؤملا – تاكشرلا نامتئا رطاخم ةثرغصلاو ةطسوتملا عافترا - ةيدايسلا تابلاطملل قوسلا رطاخم دئاعلا رعس ةيلحملا ةلمعلاب ةلويسلا رطاخم ةيساسحلا تارابتخا نازوأ قيبطت - ةيدايسلا نامتئلاا رطاخم رطاخملا تاهجلا لىع تابلاطملا في زكثرلا رطاخم ةيدايسلا تاكشرلا نامتئا ةظفحم في زكثرلا رطاخم ةطسوتملا تاكشرلاو تاسسؤملا نامتئا رطاخم ةيبنجلأا تلامعلاب ةيهانتمو ةثرغصلا تاكشرلا نامتئا رطاخم ةيبنجلأا تلامعلاب رغصلا لىع فصرلا رعس عافترا - قوسلا رطاخم ةيبنجلأا تلامعلاب ةيضرعلا تاماثرللااو لوصلأا رطاخم نازوأب ةحجرملا ثرعستلا ةداعإ ةوجف - قوسلا رطاخم فصرلا رعس عافترا - قوسلا رطاخم نياثريسلا نملأاب ةطبترملا ليغشتلا رطاخم ةعفترم رطاخم ةطسوتم رطاخم ةضفخنم رطاخم

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 64 يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ىلع طوغضلا تارابتخا :ايناث اهتأدب بيلا تاهويرانيسلا ليلحتو طوغضلا تارابتخا قيبطت ةئيهلا تلصاو رارقتسلاا زيزعتل ركبملا راذنلإل ةلاعف ةيلآ قلخل كلذو ،2020 ماع في عاطقلا نكمي امم ،فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلا تاسسؤمو تاكشرل لىاملا يداصتقلاا ومنلا معدي ام وهو لاعف لكشب هرود ءادأ نم في فيصرملا ترغ لياملا عاطقلا لىع طوغضلا تارابتخا ءارجإ مت تايدحتلا لظ في ةيلكلا ةيلاملاو ةيداصتقلاا رطاخملا ويرانيس راطإ تاترغتلا نع ةجتانلا فورظلا كلذكو ةيملاعلاو ةيلحملا ةيداصتقلاا :فدهب ،ةيخانملا ءوض في فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلل ةلمتحملا رئاسخلا ريدقت رطاخملا نع ةجتانلا ةنهارلا ةيملاعلا تاروطتلا نع ةمجانلا رطاخملا ةيزكرملا كونبلا ةاجتاو ،مخضتلا تلادعم عافتراو ةيسايسويجلا ةدع ةدئافلا راعسأ عفر في تلثمت بيلاو ةيدييقت ةيدقن ةسايس قيبطتل ةيمخضتلا طوغضلا ءاوتحلا تارم ةدعاقلاو ةيلاملا ةءلاملا رثأت ىدم نع ةيليمكتو ةحضاو ةيؤر نيوكت رطاخملاب فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلا تاسسؤمو تاكشرل ةيلامسأرلا ةنهارلا ةيداصتقلاا تاثرغتملاب ةطبترملاو ةئشانلا ةئشانلا رطاخملا مهف في فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلا ةطشنا ةدعاسم يوتسم لىع ةنهارلا ةيداصتقلاا تاثرغتملا عم لماعتلا ةيفيكو هذه ةهجاومل ةمزلالا لولحلا عضول اهتارادإ تاهجوتو ةكشر لك ديعبلا وأ بيرقلا يدملا في ءاوس تاثرغتملا تاثرثأتلا نع ةعقوتملا تاهويرانيسلل ليلحتو ةلماش ةيؤر ثرفوت تاكشرل ةيلاملا مئاوقلا لىع ةيداصتقلاا تاثرغتملل ةلمتحملا كلت تارادإ لماعت ةيفيكو فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلا تاسسؤمو تاثرثأتلا كلتب ةطبترملا ةيلاملا راطخلأل اهتارادإو ةمزلأا عم تاهجلا تاثرثأتلا فيلاتل لىاملا طوحتلاو رطاخملاب ؤبنتلل ةيتاذلا تاردقلا ءانب ةلمتحملا تامدصلاو تامزلأا ةجيتن ثدحت دق بيلا ةيبلسلا ايباقر ءارجإ بلطتت دق ةئشانلا ةيلاملا رطاخملا تناك اذإ ام ديدحت همدع نم ةلمتحملا ةئيسلا راثلآل ايجلاع وأ ايئاقو ناك ءاوس تارابتخلاًا قيبطت قاطن مجح نم ةبسن( )طاشن لك ةصاخلا ينمأتلا قيدانصو ينمأتلا تاكشر عيمج نم %100 )ينقودنص ءانثتساب( ةيموكحلا ينمأتلا قيدانص ةفاك %((.( يراقعلا ليومتلا تاكشر عيمج نم %100 كيلاهتسلاا ليومتلا تاكشر نم %99.9 لىيومتلا ثرجأتلا تاكشر نم %9( رغصلا هيانتم ليومتلا تاهجو تاكشر نم %(2 ةثرغصلاو ةطسوتملا تاعوشرملا ليومت تاكشر نم %100 ةيلاملا قارولأا في ةشرمسلاو ةطاسولا تاكشر نم ءاشرلا تايلمع ةسراممب صيخرت لىع ةلصاحلا( )شماهلاب %(1.2 ميصختلا تاكشر نم %(2 لوصلأا ةرادإ تاكشر نم %1(.9 :رثأت ىلع تاهويرانيسلا جذامن تزكر دقو ةيلاملا ةءلاملا تارشؤم ةلويسلا ةيحبرلا ةيليغشتلا ةءافكلا ةظفحملا ةدوج طوغضلا تارابتخا ةيجهنم ةماعلا ةئيهلا ةطساوب اهئارجإ مت بيلا طوغضلا تارابتخا ةيجهنم دمتعت اءدب ،ةتوافتم تاجردب تاهويرانيسلا جذامن ميمصت لىع ةيلاملا ةباقرلل قيبطتلاب كلذو ،ةمئاشتملا مث ةلئافتملا مث ةيساسلأا تاهويرانيسلا نم ةياهن في فيصرملا ثرغ لىاملا عاطقلا تاهجو تاكشرل ةيلاملا زكارملا لىع دقو ةصاخلا ينمأتلا قيدانصل 2022 ثرمسيد ةياهن فيو ،2023 وينوي في اذخأو ،طاشنلا ةعيبط فلاتخلا اقفو تاشرؤملا جذامن لكايه تفلتخا هئادأ لىع اثرثأت رطاخملا لماوع ثركأ مهأ رابتعلاا ةمدختسملاو طاشن لك ىلع ةرثؤملا رطاخملا لماوع طوغضلا تارابتخا تاهويرانيس يف تاهويرانيسلا ددع )ةيداصتقلاًا رطاخملا لماوع( نيمأتلا طاشن 6 )ةيلاملا ةءلاملا تلادعم فعض( ةءلاملا )ضئافلاو ةيحبرلا تاشرؤم عجارت( ةيحبرلا )ةظفحملا ةدوج عجارت رطاخم( ةظفحملا ةدوج )ةيليغشتلا ةءافكلا ضافخنا( ةيليغشتلا ةلويسلا رطاخم ةصاخلا نيمأتلا قيدانص طاشن نامتئلاا رطاخم )فصرلا رعس و ةدئافلا رعس( قوس رطاخم 3 ةلويسلا رطاخم )ةيلكلا ةفلكتلا لدعمو طيايتحلاا لاملا روطت لدعم( ةيليغشتلا رطاخملا ةيموكحلا نيمأتلا قيدانص طاشن ةدايز( نامتئلاا رطاخم )تاضيوعتلا مجح )فصرلا رعس و ةدئافلا رعس( قوس رطاخم 6 ةيليغشت رطاخم لدعم عافترا ( ةيمومعلا تافوصرملا )ةيرادلإاو تاكاثرشلاا ةبسن عافترا( ةلويسلا رطاخم )تاكاثرشلاا لىامجإ لىع ليصحتلا تحت )يراقعلا ليومتلا( ليومتلا تاكرش )ةدئافلا رعس( قوسلا رطاخم 3 نامتئلاا رطاخم كيلاهتسلاًا ليومتلا )ةدئافلا رعس( قوسلا رطاخم 3 نامتئلاا رطاخم يليومتلا ريجأتلا )فصرلا رعس – ةدئافلا رعس( قوس رطاخم 4 نامتئلاا رطاخم

65 يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا طوغضلا تارابتخا جئاتن يلاملا زكرملا ةناتمو ةوق طوغضلا تارابتخا جئاتن ترهظأ تاذ يفو .يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا تاسسؤمو تاكرشل تارابتخلاا قيبطت ىلع ةبترتملا تايصوتلا مهأ تءاج ،تقولا :يلي امك ةدعاقلا ميعدت لىإ ينمأتلا تاكشر ةجاح ،ينمأتلا تاكشر صخي اميف تاكشر ةصاخ ةفصبو لاوملأا سوؤر ةدايز للاخ نم ةيلامسأرلا حابرلأا نم ثركأ بسنب ظافتحلاا عم ةيلحملا صاخلا عاطقلا ةقحلاتملا ةيداصتقلاا تامزلأا راثآ زواجت ينحل ةزجتحملا رطاخملا ةهباجمل ةدمتعم ةطخب ةئيهلا ةافاومب ينمأتلا تاكشر ماثرلا تايعادتو راثآ نع ةجتانلا ةكشرلا طاشنب ةطبترملا ةلمتحملا ةنمضتم ،ةيلبقتسملاو ةيلاحلا ةيسايسلاو ةيداصتقلاا تاثرغتلا رطاخملا ةدح نم فيفختلل ةقبطملا لئاسولا رفاوت نم دكأتلل ةصاخلا ينماتلا قيدانصل ةلويسلا لدعم ةعباتم كلذكو ،هئاضعأ وحن قودنصلا تاماثرلاب ءافولل ةبسانملا ةلويسلا ةيأ لييستل ابنجت ،تاماثرللال لوصلأا بسانت نم ققحتلا متي ةيلام رئاسخ قيقحتو قودنصلل ةكولمم تارامثتسا اهل ةقحتسملا تاينويدملا دادس في ةعباتلا تاهجلا ماثرلا نم ققحتلا في ةصاخلا ينماتلا قيدانصل ةيساسلأا ةمظنلأاب ماثرللاا ىدم كلذكو فرط ةنيدم ةدصرأ مكاثرل اعنم لوأب لاًوأ قودنصلا دراوم ليصحت قودنصلاب رامثتسلال ةحاتملا لاوملأا لىع رثؤت بيلاو ثرغلا ةيفيكو ةئشانلا رطاخملا مهف لىإ ةيموكحلا ينمأتلا قيدانص ةجاح ةمزلالا لولحلا عضوو ،قودنص لك ىوتسم لىع اهعم لماعتلا ديعبلا وأ بيرقلا ىدملا في ءاوس ةئشانلا تايدحتلا ةهجاومل ليومتلا تاكشر مايق ةروصر ،فيصرملا ثرغ ليومتلا تاكشر صخي اميف ثودح ةلاح في قيبطتلل ةلباق ةئراط ططخ عضوب فيصرملا ثرغ ططخلا هذه لمشت نأ بجيو ،ةكشرلاب ةطيحملا فورظلا في ثرغت لبقتسملا في ةكشرلا اههجاوت نأ نكمي بيلا رطاخملا عاونأ ةفاك نيدلأا دحلا ةدايزب ةصاخلا ةئيهلا ةرادإ سلجم تارارق قيبطت ليعفت لىع نياجيإ دودرم نم هل نوكيس امل ليومتلا تاكشر لاومأ سوؤرل تامدصلا ةهجاوم لىع اهتردق معدو تاكشرلل ةيلامسأرلا ةدعاقلا لاًبقتسم ةلمتحملا زكثرلا رطاخم سايق ينمضت ةاعارم ،يراقعلا ليومتلل ةبسنلاب في نيامتئلاا زكثرلا تايوتسمب قلعتي امب يراقعلا ليومتلا تاكشرل ينيراقعلا نيروطملا نم هاثرشملا ظفاحملا ةءلاملا ثرياعم حثرقم ةاعارم ةيمهأ ،كيلاهتسلاا ليومتلل ةبسنلاب مجحو ليومتلا ةظفحم مجح ينب نزاوتلا قيقحتل ةديدجلا ةيلاملا في ليومتلا ةظفحم بسانت مدع لظ في اهل ةيلامسأرلا ةدعاقلا ةفاضلإاب ،اهب ةصاخلا ةيلامسأرلا ةدعاقلا عم تاكشرلا نم ديدعلا اهيدل لاملا سأر ةيافك لدعم قفاوتي لا بيلا تاكشرلا مايق ةاعارم لىا ةطخ ميدقتب ةرمتسم رئاسخ ققحت بيلا كلذكو ةئيهلا طباوض عم ثرثأتلل ارظن مئاقلا عضولا ةجلاعمل اهذختتس بيلا تاءارجلإل ةينمز تاكشرلا كلتل ةيلاملا ةءلاملا تاشرؤم ةفاك لىع بيلسلا اهيدل بيلا تاكشرلا ذاختا ةروصر ،ميصختلاو لىيومتلا ثرجأتلل ةبسنلاب نع ةمجانلا رطاخملا فيفختل تاءارجإ ةيبنجلأا تلامعلاب تلايومت دوقعلا وأ فصرلا رعس رطاخم دض ينمأتلا لثم فصرلا رعس تاثرغت معدب تاكشرلا ضعب مايق ةروصر لىإ ةفاضلإاب ،تارايخلاو ةلجلآا ةبسن في ةلمتحم تاضافخنا يأ ةهجاومل اهل ةيلامسأرلا ةدعاقلا لاملا سأر ةيافك ةيهانتمو ةثرغصلاو ةطسوتملا تاعوشرملا ليومت عاطقل ةبسنلاب ثرغ ليومتلا تاهج نم ةنلعملا راعسلأل ةيرودلا ةعجارملا ،رغصلا ةمئلامو ةيعقاو ليومت ةفلكت طسوتم لىع ظافحلا فدهب ةيفصرملا تاشرؤم قيقحتو ،ءلامعلا فرط نم لمحتلل ةلباقو قوسلا فورظل ةلماش ةعجارم للاخ نم ،طاشنلا ةمادتسلا مئلام ضئاف وأ ةيحبر تلادعم ةءافك عفرو اهتلكيه ةداعلإ ةهجلا ىدل ةفلكتلا صرانعل ةهجلل موصخلاو لوصلأا لكيه ينب لىاملا نزاوتلا ثادحإو ليغشتلا في ةشرمسلاو ةطاسولا تاكشر( لاملا قوس طاشن صخي اميف لىع لماعتلاب ةطبترملا رطاخملا ةساردب ماثرللاا )ةيلاملا قارولأا ةيللآا كلت لىع ينلماعتملا ءلامعلا صخي اميف شماهلاب ءاشرلا ةيلآ لىع لماعتلاب ةطبترملا رطاخملا ةساردو ،اهتاذ ةكشرلا كلذكو ةيلاملا قارولأا ةمئاقب ةجردملا ةيلاملا قارولأا نم ةيلام ةقرو لك اهيلع شماهلاب ءاشرلا تايلمع ةلوازمب حومسملاو نامضك ةلوبقملا فياص بسن لىع ثرثأتلا اهنأش نم بيلاو كلذك ةصصختملا ةطشنلأاو ،لجلأا ةثرصق اهتاماثرلا هجاوت بيلاو تاكشرلل لئاسلا لاملا سأر لاملا سأر قوس رارقتسا لىع اهثرثأت كلذكو تايلمع نع ةجتانلا مهتاماثرلاب ءافولا لىع ءلامعلا ةردق نم ققحتلا ةيلاملا مهتءلامو مهل ةحاتملا ليومتلا رداصمو شماهلاب ءاشرلا ةيرامثتسلاا مهفادهأو ينلماعتملا ءلامعلل ةيلاملا قارولأا ظفاحم عــــيزوتو عــــيونت لىع لمعلا وأ ةنيعم ةقرو لىع لماعتلا في زكثرلا مدعو سيماهلا ءاشرلا تايلمع في ليمعل ليومتلا حنم وأ ،ةيلاملا قارولأا نم ةددحمو ةنيعم ةعومجم ءلامعلا نم ددع لىع ليومتلا عــــيزوتو ةطبترملا هتعومجم وأ ينعم رطاخملل مهلبقت ىدمو ءلامعلل اهتاساردو تاكشرلا ةيؤرل اقبط تاهويرانيسلا ددع رغصلا ةيهانتمو ةريغصلاو ةطسوتملا تاعورشملا ليومت )ةيلاملا ةءلاملا تلادعم فعض( ةءلاملا 3 )ضئافلاو ةيحبرلا تاشرؤم عجارت( ةيحبرلا )تاصصخملا ةدايزو ةظفحملا ةدوج عجارت رطاخم( ةظفحملا ةدوج )ةيليغشتلا ةءافكلا ضافخنا( ةيليغشتلا رطاخملا ميصختلا )فصرلا رعس – ةدئافلا رعس( قوس رطاخم 4 نامتئلاا رطاخم )ةطاسولا تاكرش( لاملا قوس شماهلاب ةيلاملا قارولأا ءاشر تايلمع رطاخم 3 عفدلا لباقم ميلستلا تايلمع رطاخم نورخلآا نونيدملا ءلامعلا رطاخم )لوصلاًا ةرادإ تاكرش( لاملا قوس )ةدئافلا رعس( قوسلا رطاخم 3 ةصاخلا ةلويسلا لىع بحسلاو تادادثرسلاا رثأ( ةلويسلا رطاخم )قودنصلاب

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 66 ريغ يلاملا عاطقلا ةطشنأ ىلع طوغضلا تارابتخا جئاتن يفرصملا رطاخم نامتئا رطاخم ةيليغشت رطاخم ةلويسلا رطاخم قوسلا عجارت تاشرؤم ةيحبرلا عجارت ةدوج ةظفحملا فعض ةءلاملا ةيلاملا نيمأتلا تاكرش طاشن طسوتم طسوتم طسوتم طسوتم ضفخنم ةصاخلا نيمأتلا قيدانص عفترم ضفخنم ضفخنم ضفخنم ةيموكحلا نيمأتلا قيدانص ضفخنم طسوتم طسوتم ضفخنم )ةيلاملا قارولأا يف ةطاسولا تاكرش( لاملا قوس ضفخنم )لوصلاا ةرادإ تاكرش( لاملا قوس ضفخنم ضفخنم يراقعلا ليومتلا ضفخنم ضفخنم يليومتلا ريجأتلا طسوتم ضفخنم ميصختلا طسوتم ضفخنم كيلاهتسلاا ليومتلا ضفخنم طسوتم رغصلا ةيهانتمو ةريغصلاو ةطسوتملا تاعورشملا ليومت طسوتم عفترم ضفخنم ضفخنم يلاملا ماظنلا ىلع طوغضلا تارابتخا :اثلاث يلاملا ماظنلا ءادأ مييقتو روطت :يناثلا لصفلا

67 رابكو ةقاعلإا يوذو بابشلاو ةأرملا لمشت يتلاو ةفدهتسملا تائفلا معد ىلع ةيجيتارتسلاا زكترتو :يلاتلاك تانكمم و رواحم للاخ نم لامعلأا داورو نسلا فادهأ قيقحتل اهذيفنت يراجلاو )2۰25-2۰22( يلاملا لومشلا ةيجيتارتسا 2022 ماع يف يرصملا يزكرملا كنبلا قلطأ رقفلا نم دحلاو مادتسملا يداصتقلاًا ومنلا قيقحت يف مهاسي امم 2۰30 رصم ةيؤر روحم يه يتلاو ةمادتسملا ةيمنتلا رغصلا ةيهانتم تآشنملا ديعص ىلعو .ةأرملل يداصتقلاًا نيكمتلا زيزعتو عمتجملا تائف ةفاك نيب ةاواسملا مدعو .لمعلا صرف نم ديزملا قلخو ومنلاو رامثتسلاًا معد ىلإ ةيجيتارتسلاًا فدهت ،ةطسوتملاو ةريغصلاو يلاملا لومشلا 202 وينوي يتح 2016 ماع نم يلاملا لومشلا تارشؤم روطت ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا 44.6 66.4 %67. يف ومنلا لدعم غلب ثيح 2۰23 وينوي ىتحو 2۰16 نم ةرتفلا للاخ اظوحلم امدقت رصم يف يلاملا لومشلا تارشؤم تدهش ةنس 16( نطاوم نويلم 66,4 يلامجإ نم نطاوم نويلم 44,6 عقاوب 2۰23 وينوي ةياهنب ٪161 ايلام نيلومشملا نينطاوملا ددع 2022 ربمسيدب ةنراقم 2023 وينوي يف ٪5.4 يلاملا لومشلا ومن لدعم لجس امك ، ٪67,3 لداعي امب )رثكأف (54( عفدلا ةقبسم تاقاطبلاو لومحملا فتاهلا ظفاحم ،ديثرلاو كونبلا تاباسح (4

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 68 يلاملا لومشلا :لاوأ ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا 2021 2020 2019 2018 2017 2016 % 67. % 6 .8 % 56.2 % 52.7 % 50.1 % 8.5 % .8 % 27. %161 2023 وينوي - 2016 ماع نم ومنلا لدعم 9.6 . 1. 2 .7 17.1 )نويلم( ايلام نيلومشملا نينطاوملا ددع تارشؤملا ترهظأ ،ةأرملل يلاملا لومشلا ديعص ىلع لجس ثيح ،ايلام تلاومشملا تاديسلا ددع يف ةزفق وينوي يف %5.4 ايلام تلاومشملا تاديسلا ومن لدعم 2022 ربمسيدب ةنراقم 2023 ةرفط ثودح نع يفرصملا عاطقلا دوهج ترفسأ امك ثيح )ةنس 35 -16( بابشلل يلاملا لومشلا ةبسن يف وينوي يف %6 ايلام نيلومشملا بابشلا ومن لدعم لجس 2022 ربمسيدب ةنراقم 2023 ايلام ةلومشم ةأرما نويلم 19. نويلم 2. يلامجإ نم %227 2023 وينوي - 2016 ماع نم ومنلا لدعم % 19.1 % 2 . % 28.2 % . % 6. % 50.2 % 57.6 % 59.7 2016 2017 2018 2019 2020 2021 16.0 1 . 1 . 8.5 7.1 5.9 يلاملا لومشلا ةبسن روطت ةنس 5 - 16 بابشلل % 0 2023 وينوي - 2020 ماع نم ومنلا لدعم % 8.7 % 6.6 % 9.7 % 6. 2020 2021 17.8 16.8 1 . 12.7 )نويلم( ايلام نيلومشملا بابشلا ددع نم ةيلام تلاماعم باسح نوكلتمي باش نويلم 17.8 ةئفلا سفن يف باش نويلم 36.6 يلامجإ )نويلم( ايلام تلاًومشملا تاديسلا ددع 202 وينوي - 2016 ماع نم يلاملا لومشلا ةبسن روطت 6.8 % 60.6 وينوي ربمسيد 202 وينوي 2022 20.5 2. .6 وينوي ربمسيد 2022 وينوي 202 17.2 18. 19. % 5 .1 وينوي ربمسيد 2022 وينوي 202 % . 15.6 ربمسيد ربمسيد ربمسيد

69 يلاملا لومشلا :لاوأ ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا ةميرك ةايح ةردابم )2 يلاملا لومشلا تايلاعف )1 كونبلا دجاوت � اظوحلم اطاشن لىاملا لومشلل �رعلا مويلا ةيلاعفو ةأرملا ةيلاعف تدهش سكعنا امم ،ةدعبتسملا تائفلا لىإ لوصولا فدهب تاظفاحملا نم ديدعلا � عورفلا جراخ نم ديدعلاب مايقلا لىإ ةفاضلإاب كلذو ،�نطاوملل اه�فوت مت �لا ةيلاملا تامدخلا عافترا لىع بابشلاو تاديسلا فدهتست �لا ةطشنلأا ماع نم لولأا فصنلا � لىاملا لومشلل �رعلا مويلا ةيلاعفو ةأرملا ةيلاعف جئاتن ترفسأ و :لىي امل اقفو كلذو ةيلام ةمدخ نويلم 1.2 وحن �فوت نع 2023 1-8 ةأرملا يبرعلا مويلا 0-1 فلأ 202 فلأ 576 فلأ 26 نويلم 6.5 نويلم 2. نويلم 6.5 ةعوفدم ةقاطب امدقم ةظفحم باسح زكرم 52 ةيرق 1 1 9.1 نويلم ريقف ةظفاحم 20 تلادعم رقفلا %91-%7 سرام ليربأ يلاملا لومشلا تايلاعف )1 ةميرك ةايح ةردابم )2 لومشلا تاعورشم )أ يلاملا لومشلل يبرعلا مويلا ةيلاعفو ةأرملا ةيلاعف جئاتن 202 لولأا فصنلا يلاملا :202 يتحو 2017 ذنم يلاملا لومشلا تايلاعف جئاتن ةيتحتلا ةينبلا ريوطتو �سحت � ةرمتسملا دوهجلل ةجيتن ،لىاملا لومشلا ةيمهأب ةيلاملا ةيعوتلا زيزعتو ،ةيلاملا تامدخلاو تاجتنملا نم ةعونتم ةعومجم �فوتو للاخ نم مزلالا ليومتلا ميدقت لىإ ةفاضلإاب ،ةيفصرملا ة�غصلا عــــيراشملا ةماقإ زيزعتل رغصلا ةيهانتم ضورقلا جئاتنلا ترهظأ �نطاوملل ةشيعملا ىوتسم �سحتو ة�فلا سفنب ةنراقم لىاحلا ماعلا نم لولأا فصنلا للاخ :لىي ام �املا ماعلا نم

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 70 يلاملا لومشلا :لاوأ ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا ةرتفلاب ةنراقم 2023 ماعل )وينوي - رياني( تلايومتلا جئاتن قباسلا ماعلا نم ةلثامملا )ليومت( ةحونمملا تلايومتلا ددع )نويلم( تلايومتلا ةميق : 202 وينوي ىتحو 2021 ويلوي ذنم ةكراشملا جئاتن يلي اميفو نيديفتسملا ددع نطاوم فلأ 155 تايعمج 5 / بردم 134 ةيلحم تادحوو 2023 ماع نم لولأا فصنلل تامدخلاو تاجتنملا جئاتن ترفسأ دق قباسلا ماعلا نم ةثرفلا سفنب ةنراقم اظوحلم اروطت ةرتفلاب ةنراقم 2023 ماعل )وينوي - رياني( تاجتنملا جئاتن )ةدحو( قباسلا ماعلا نم ةلثامملا 2022 2023 2 56 كينب تنرتنإ 29 6 8 باسح 77065 ةقاطب ةعوفدم امدقم 5 ةظفحم فتاه لومحم ةيتحتلا ةينبلا و تاجتنملا 5 59 كينب تنرتنا 12 1 ىدل عيب طاقن راجتلا 5696 ةباجتسا زمر عيرس 76 ةنيكام يلآ فارص 1 ةديدج عورف 11 ةروطم عورف 2 15 ةودن يلام فيقثت 6 تاودن نيبردم بيردت لفاوق ةيلاملا ةيعوتلا 1 9 7 2022 2023 17976 فتاه ظفاحم لومحم 7670 2022 2023 1 90 تاقاطبلا ةعوفدملا امدقم 60500 2022 2023 101 57 تاباسحلا 29961 2022 2023 265197 ريغ تلايومت ةرشابم 7287 2022 2023 11 5 ةريغص ضورق ةطسوتمو 219 2022 2023 9 57 ضورق رغصلا ةيهانتم 7 19 2022 2023 5 1 ريغ تلايومت ةرشابم 1027 2022 2023 1059 ةريغص ضورق ةطسوتمو 2 2022 2023 678 ضورق رغصلا ةيهانتم 611 ةرتفلاب ةنراقم2023 ماعل )وينوي - رياني( يلاملا فيقثتلا جئاتن قباسلا ماعلا نم ةلثامملا 2022 2023 76000 ديفتسم نطاوم 1 00 2022 2023 1625 يلام فيقثت ةودن 192

71 فيقثتلا ةيلاملا ةيعوتلاو نينطاوملل تاردق ءانب عاطقلاب نيلماعلا يلاملاو يفرصملا ةينفلا تاردقلا ءانب تاذ تاسسؤملل لاجم يف ةقلاعلا يلاملا فيقثتلا :ةيلاملا ةيعوتلاو فيقثتلا : )ب( -2022 لىاملا لومشلا ةيجيتاثرسا يصرملا يزكرملا كنبلا رادصا راطإ في شرن لىإ عيسي يذلا لىاملا فيقثتلا اهرواحم مهأ نم نيأت بيلاو 202( ذاختا لىع يننطاوملا ةردق زيزعت لىع لمعلاو ،ةيلاملا ةيعوتلاو ةفاقثلا لىاملا فيقثتلل داعبأ ةثلاث لىع يزكرملا كنبلا لمعي ،ةميلس ةيلام تارارق :لىي امك جماثرل اجايتحا ثركلأا عمتجملا حئاشر ليلحتب يصرملا يزكرملا كنبلا ماق سأر لىع ةأرملاو بابشلا حئاشر رايتخا نع رفسا يذلاو لىاملا فيقثتلا في تائفلا نم ديدعلا فادهتسا متي ثيح ،لىاملا فيقثتلا دوهج تايولوأ لمعلا متي ةلودلاب ةلصلا تاذ تاهجلا عم نواعتلا للاخ نم مهدجاوت نكامأ ضرغب ةيئانلاو ةيفيرلا قطانملا لىع ثركثرلا عم تاعوشرملا نم ديدعلا لىع :لىي امك ةيروهمجلا تاظفاحم فلتخم في ةيلاملا ةيعوتلاو ةفاقثلا شرن يسردملا كنبلا عورشم سيردملا كنبلا عوشرم قيرط نع سرادملاب لافطلأا فادهتسا متي 3( بيردتل ثرمعتلاو ناكسلإا كنبو ميلعتلاو ةيبثرلا ةرازو عم نواعتلاب للاخ بلاط ((( ةدافتساو ،وينوي 30 سرادم نم ةسردم 21 في سردم 2023 ماع نم لولأا فصنلا يزكرملا كنبلا رقم يف تاعماجلا بلاط ةفاضتسا ةيموكحلا تاعماجلا ضعب نم تاثعب لابقتساب يزكرملا كنبلا موقي تاردق زيزعتو ةيلاملا ةفاقثلا ئدابم شرن متي اهللاخ نم بيلاو ةيلودلاو ءارفس اوحبصيل مهتاردق ءانبو ةميلس ةيلام تارارق ذاختا لىع بابشلا مهتاعماجب لىاملا فيقثتلل يلاملا لومشلا :لاوأ ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا رايلم 6.7 ضورق رغصلا ةيهانتم رايلم .1 ةريغص ضورق هطسوتمو رايلم10. تلايومت )55(ةرشابم ريغ تاكشرلاو تايعمجلا نم ةميرك ةايح ىرق نمض يننطاوملل ةحونمملا ضورقلا (( ةكراشملا كونبلا نم تلايهست لىع ةلصاحلا رغصلا ةيهانتم تاعورشم ليومت ةميقب ضرق فلأ 817 هينج رايلم 20.2 يفرصملا ماظنلل ةاكاحملا جذومن ماظنلل ةاكاحملا جذومن قيرط نع تاعماجلا في بابشلا فادهتسا متي بيردتو ةدعاسمل ةيصرملا تاعماجلا عم نواعتلا للاخ نم فيصرملا دافتسا دقو ةددعتم ةطشنأ للاخ نم يصرملا فيصرملا عاطقلا في بلاطلا 2023 ماع نم لولأا فصنلا في ةعماج 1( نم بلاط فلأ (9 عوشرملا نم 2021 2022 202 لولأا فصنلا 22 2020 2021 2023 لولأا فصنلا 2022 ةميرك ةايح ةردابم تاعوضوملا فلتخم لىع ةيفيرلا قطانملا في نونطاوملا ةيعوتو فيقثت متي لىاتلابو ةيفصرملا تامدخلاو تاجتنملا ةيمهأو لىاملا لومشلا ةيمهأ لثم فيصرملا عاطقلا عم نواعتلاب لىاملا عاطقلا في ةقثلا زيزعت يلاملا لومشلا تايلاعف نمض يننطاوملا نم ةفلتخملا تائفلل ةيلام ةيعوت ميدقتب كونبلا موقت ليومتلاو راخدلاا لثم ةفلتخم تاعوضوم لىع لىاملا لومشلا تايلاعف ةيعوتلا تاودن نم نيديفتسملا ددع غلبو ةينوثركللإا ةيلاملا تامدخلاو ديفتسم فلأ (4 وحن 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ يسردملا كنبلا جمانربل ةيمكارتلا جئاتنلا يفرصملا ماظنلل ةاكاحملا جذومنل ةيمكارتلا جئاتنلا 2021 202 لولأا فصنلا 2022 ةميرك ةايح ةردابمل ةيمكارتلا جئاتنلا 111000 7 000 151200 220200 50000 79000 105000 2021 202 لولأا فصنلا 2022 يلاملا لومشلا تايلاعفل ةيمكارتلا جئاتنلا 0500 257000 20500 1500 92 بلاطلا ددع بلاطلا ددع نيديفتسملا ددع نيديفتسملا ددع

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 72 فيقثتلا ةيلاملا ةيعوتلاو نينطاوملل تاردق ءانب عاطقلاب نيلماعلا يلاملاو يفرصملا ةينفلا تاردقلا ءانب تاذ تاسسؤملل لاجم يف ةقلاعلا يلاملا فيقثتلا كلذلو تادوهجملا ةمادتسا ةيفيك لىاملا فيقثتلا شرنل تاقوعملا مهأ نم لىاملا لومشلاب ةلصلا تاذ تاهجلا عم تاكاشر دقعب يزكرملا كنبلا موقي بيردت جمارب ميدقت للاخ نم تاهجلا كلتب ينلماعلا تاردق ءانبو ةلودلاب ةفاضلإاب لىاملا لومشلل ةلاعف تاسايس ريوطت لىع سكعني امم ،ينبردملا ينلماعتملل ةيلاملا ةيعوتلا جمارب ميدقت نم مهنيكمت لىا يعامتجلاا نماضتلا ةرازو ةديدعلا جماثرلاو عيامتجلاا نماضتلا ةرازو عم رمتسملا نواعتلا لظ في ينلماعلل ينبردم بيردت تارود لمع مت ةيضاملا تاونسلا في تميقأ بيلا لىع تاظفاحملا عيمج في 2023 ماع نم لولأا فصنلا في ةرازولاب نم نيديفتسملا بيردتب اوموقيل ،لىاملا فيقثتلل ةددعتم تاعوضوم عيو جمانرب للاخ 26 ديفتسم نيبردم بيردت 185 نم ديفتسم نينطاوملا يلاملا لومشلا :لاوأ ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا فيقثتلا ةيلاملا ةيعوتلاو نينطاوملل نيلماعلا تاردق ءانب يفرصملا عاطقلاب يلاملاو ةينفلا تاردقلا ءانب تاذ تاسسؤملل لاجم يف ةقلاعلا يلاملا فيقثتلا ثرتعي اذل ، لىاملا فيقثتلل ةلماكتم ةيجهنم يصرملا يزكرملا كنبلا عبتي متي بيلا زئاكرلا مهأ نم لىاملاو فيصرملا عاطقلاب ينلماعلا تاردق ءانب نيراشتسملا رود نوبعلي ةيلاملا تاسسؤملا قيظوم نأ ثيح اهيلع لمعلا نواعتلاب ،يصرملا يزكرملا كنبلا ىرجأ كلذل لىاملا كلهتسملل ينيسيئرلا 1(000 نم ثركأ لىإ لصو بييردت جمانرب ،يصرملا فيصرملا دهعملا عم لولأا فصنلا بيح كلذو ءلامعلا عم لماعتي فيصرملا عاطقلاب فظوم كونبلا قيظوم عيو ةدايز فدهب ىوتحملا ميمصت مت ثيح ، 2023 نم لومشلا تارادإ تمدقو ،لىاملا لومشلا تاميلعتو عــــيراشمو ميهافمب للاخ نم ىوتحملا يصرملا يزكرملا كنبلاب ةيباقرلا تاميلعتلاو لىاملا هجول اهجوو ضىاثرفلاا بيردتلا رغصلا ةيهانتمو ةريغصلاو ةطسوتملا تاعورشملا معد :لامعلأا داورو ضورقلا ةظفحم ةدايزب كونبلا ةفاكل يزكرملا كنبلا مازلإ رارمتسا تاكشرلل )ةشرابملا ثرغو ةشرابملا( ةينامتئلاا تلايهستلاو ةبسن لىإ لصتل ةطسوتملاو ةثرغصلاو رغصلا ةيهانتم تآشنملاو ةينامتئلاا تلايهستلا ةظفحم لىامجأ نم %2( نع لقت لا %10 ةبسن هيجوت ينعتيو ،2024 ثرمسيد 31 بيح كلذو كنبلل تاكشرلا لىا كنبلل ةينامتئلاا تلايهستلا ةظفحم نم نيدأ دحك كونبلا ةعباتم يزكرملا كنبلا ةلصاوم عم ةثرغصلا تآشنملاو ةطسوتملاو ةثرغصلا تاعوشرملا معدل اهتايجيتاثرسا ذيفنت في ةيمازللإا ةبسنلا قيقحتو نم رغصلا هيانتم ليومتلا ةعانصل يزكرملا كنبلا معد ةلصاوم كونبلا نم ةشرابم حونمملا رغصلا هيانتم ليومتلا ةفاضإ للاخ تاكشرلاو ةيلهلأا تايعمجلا للاخ نم وأ تاكشرلاو صاخشلأل رارمتسا عم ةروكذملا ةيمازللإا ةبسنلا لىا رغصلا هيانتم ليومتلا يزكرملا كنبلا هلوميو هعاري يذلاو ةيسسؤملا ةيقثرلا جمانرب ذيفنت )ج( ةئف رغصلا هيانتم ليومتلا تايعمج نم ةعيمج 41 ددعـل ماع نم لولأا فصنلا للاخ ءدبلا مت دقو ، )ب( ةئفلا لىإ اهتيقثرل ددع ذيفنتو ،ةيعمج 1( مضت بيلاو ةيناثلا ةلحرملا ذيفنتب 2023 تلااجم في تايعمجلا هذهب فظوم 2(3 ددعل ةيبيردت تارود ( )رغصلأا ليومتلا ئدابم ،ةيلخادلا ةعجارملا ،رطاخملا ةرادإ( ومن يلع يزكرملا كنبلا تاردابمو تاءارجا رثأ يلي اميفو رغصلا ةيهانتم تاعورشملل ةيليومتلا كونبلا ظفاحم ربمسيد يف هجوملا معدلا ةيادب ذنم ةطسوتملاو ةريغصلاو 202 وينوي يتحو 2015 رغصلا هيانتم ليومتلا ةظفحم مجح في ةرفط قيقحت مت كلذك كنبلا نم لصاوتملا معدلل ةجيتن فيصرملا ثرغو فيصرملا عاطقلل داحتلاا تانايبل اقفو( رغصلا هيانتم ليومتلا ةعانصل يزكرملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلا فيرعتو رغصلا هيانتم ليومتلل يصرملا )هينج فلأ 220 بيح رغصلا هيانتم ليومتلل ةيلاملا ريغو يفرصملا عاطقلل رغصلا يهانتم ليومتلا ةظفحم يفرصملا وينوي 2023 78. 2022-2020 ماع نم ومنلا لدعم 6. ربمسيد 2016 2 .7 )نويلم( نيديفتسملا ددع )رايلم( ةظفحملا ربمسيد 2015 وينوي 2023 % 50 ومنلا ةبسن 2021 2022 202 لولأا فصنلا نيفظوملا ددع 10000 16100 17500 يلاملا عاطقلاب نيلماعلا تاردق ءانب دوهجل ةيمكارتلا جئاتنلا يفرصملاو

73 :لينلا داور ةردابم ةيلودلاو ةيلحملا تاهجلا نم ددعو يرخأ ةيصرم تاعماجو لينلا ةعماج عم ةكاشرلاب 2019 رياثرف ذنم يزكرملا كنبلا اهقلطأ بيلاو »لينلا داور« ةردابم تماق :لىي امل اقفو 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةطشنلأاو جماثرلا نم ةعومجم ذيفنتب ةثرغصلا تاعوشرملاو لامعلأا ةداير معد فدهب ينامتئا فلم زيهجت( – ىودج تاسارد –) يلام ليلحت ةمدخ فلأ ةمدقم 2 ةظفاحم 7 عورشم فلأ ليومت ىلع اولصح ةمدخ للاخ نم( فلملا زيهجت )ينامتئلاا 5. هينج رايلم ليومتلا ةميق ةمدخ للاخ نم( فلملا زيهجت )ينامتئلاا 125 ليمع فلأ عورشمو بابشلا ةئف %49( )ماع 35 نم لقا يلاملا لومشلا :لاوأ ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا 71 لامعلأا ريوطت تامدخ زكرم :ةيلاملا ريغ تامدخلا يوتسم ىلع 1 ناضتحا جمارب نم ةعبارلا ةرودلا قلاطأ ةعونتم ةيداصتقا تلااجم يف ةئشانلا ناكرشلا ةئشان ةكرش )50( نم رثكأ ناضتحا يراجو .اهل ينقلاو ينفلاو يلاملا معدلا ميدقتو 2 ةعرسم جمانرب نم ةديدج ةرود قلاطأ كلذك معد جمارب اذكو ةئشانلا تاكرشلل لامعلأا تلااجم يف ةطسوتملاو ةريغصلا تاكرشلا ةميقلا لسلاس ةيمنتو ريدصتلل ليهأتلا .ةديفتسم ةكرش )59( ددعل كلذو ةفاضملا ميمصتل راكتبلاا معد جمانرب ذيفنت يلا ةفاضلإاب جماربلا نم ددعو ،ةيلولأا جذامنلاو تاجتنملا يف ميلعتلاو بيردتلاب ةصاخلا ةطشنلأاو .يلاملا فيقثتلاو لامعلأا ةداير تلااجم ةشرتنملاو لينلا داور ةردابمل ةعباتلا لامعلأا ريوطت تامدخ زكارم تققح بابشلا زكارمو تاعماجلا نم ددع لىا ةفاضلإاب كنب 14 ددع عورف في ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةديج جئاتن ةضايرلاو بابشلا ةرازول ةعباتلا :لىي امك 2023 :202 وينوي يتحو 2019 يف ليغشتلا ءدب ذنم لامعلأا ريوطت تامدخ زكارمل ةيلامجلإا جئاتنلا يلي اميفو : راكتبلااو لامعلأا ةداير معد جمارب يوتسم ىلع وينوي - رياني 202 2022 ديدج لامعأ ريوطت زكرم 2 ةيلاملا ريغ تامدخلا ددع يف ومن ةمدقملا ةيراشتسلااو % 5 % 9 نيديفتسملا ءلامعلا ددع يف ومن % % 9 للاخ نم( حونمملا ليومتلا ةميق يف ومن )ينامتئلاا فلملا زيهجت ةمدخ %20 % 0 تلصح يتلا تاعورشملا ددع يف ةدايز ليومت يلع %22 %25

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 74 يلاملا لومشلا :لاوأ ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا ةمادتسلاا رارقتساو ةنورم لىع ظافحلا في ايروحم ارود مادتسملا ليومتلا بعلي ةيخانملا رطاخملا دايدزا عم ةصاخ ،ليوطلا ىدملا لىع فيصرملا عاطقلا ةمكوحلاو عمتجملاو ةئيبلا اياضقب ةينعملا ةمادتسملا قاوسلأا ومنو فيصرم عاطق ءاشنإ لىإ يصرملا يزكرملا كنبلل مييظنتلا راطلإا فدهــيو ةمادتساو ةنورمو ةوق ثركأ يزكرملا كنبلا ماق بيلا مادتسملا ليومتلل ةيداشثرسلاا ئدابملا ثرتعت ليومتلل ماعلا راطلإا عضول ةيادبلا ةطقن هي 2021 في اهرادصإب يصرملا ةيباقرلا تاميلعتلا رادصلإ ساسأك هدامتعا مت يذلاو كونبلا ىدل مادتسملا كونبلا لخاد ةمادتسلاا ةرادلإ راطإ عضول 2022 في مادتسملا ليومتلل عم ةيذيفنتلا اهتاءارجإو اهتاسايسو كونبلا لكايه نمض اهجاردإ للاخ نم كلت قفاوتتو ةحيحص ةقيرطب ةلصلا تاذ ريراقتلا دادعإ لىع صرحلا 2030 صرم ةيؤر كلذ في امب ةلودلا تايجيتاثرساو ططخ عم تاوطخلا فادهلأا لىإ ةفاضلإاب 20( خانملا ثرغتل ةينطولا صرم ةيجيتاثرساو ةمادتسملا ةيمنتلا فادهأو خانملل سيراب قافتا في ةنمضتملا ةيملاعلا :يهو ةيسيئر رواحم 4 ةيباقرلا تاميلعتلا نمضتت ليومتلاب ةصاخ ةيذيفنت تاءارجإو تاسايس جاردإ كنبلل ةيرامثتسلااو ةينامتئلاا تاسايسلا نمض مادتسملا لكب مادتسملا ليومتلاو ةمادتسلال ةلقتسم ةرادإ ءاشنإ كنب تاكرشلا عيراشم مييقتل يئيب يراشتساب ةناعتسلاا يئيبلا روظنملا نم اهليومت عمزملا يربكلا مادتسملا ليومتلاو ةمادتسلاا نع ةيرود ريراقت دادعإ ةيباقرلا تاميلعتلا قيبطت دوهج عيمج تأشنأ ،مادتسملا ليومتلل ةيباقرلا تاميلعتلا ءوض فيو في تأدبو ةحضاو تايلوؤسمو راودأ تاذ ةمادتسلال ةرادإ كونبلا ةمادتسلااب ةقلعتملا ةطشنلأا نع ةيرود ريراقت دادعإ ةمادتسلاا ةرادإ ٪100 ةيصرملا كونبلا نم ةمادتسلال ةرادإ تأشنأ مادتسملا ليومتلاو :مادتسملا ليومتلا نأشب ةيباقرلا تاميلعتلا مادتسملا ليومتلل ةيداشرتسلاا ئدابملا ليومتلل ةيداشثرسلاا ئدابملا رادصإب يصرملا يزكرملا كنبلا ماق ماعلا راطلإا عضول ةيسيئرو لىوأ ةوطخك 2021 ويلوي في مادتسملا يويحلا رودلا زيزعتو يصرملا فيصرملا عاطقلا في مادتسملا ليومتلل ةمادتسا ثركأ ةيداصتقا ةطشنأ لىإ ليومتلا هيجوت في كونبلل ةمزلالا ةفرعملاو تاردقلا ءانب 1 2 ةينعملا فارطلأا كارشإ ىلع ةمادتسلاا ئدابم قيبطت ةيلخادلا كنبلا لامعأو ةطشنأ 3 4 مادتسملا ليومتلا زيزعت خانملا ريغت رطاخم ةرادإ 5 6 ريراقتلا دادعإ ةمادتسلاا ريراقت ٪100 ةيصرملا كونبلا نم ريراقت دادعإب موقت ةمادتسلاا نع ةيرود سايقل يرود لكشب رثلأا مييقت ريرقت دادعإب يصرملا يزكرملا كنبلا موقي مييقت نيأي ثيح ،مادتسملا ليومتلا لاجم في عاطقلا هزرحأ يذلا مدقتلا بيلاو 2021 في يصرملا يزكرملا اهارجأ بيلا تاوجفلا ةساردل افلخ رثلأا 2022 في مادتسملا ليومتلل ةيباقرلا تاميلعتلا رادصإ في تمهسأ فيصرملا عاطقلا ءادأ لىع ةيباقرلا تاميلعتلا ثرثأت ةسارد لىإ ريرقتلا فدهي اهدعت بيلا ةيرودلا ريراقتلا لىع دامتعلاا مت دقو مادتسملا ليومتلا لاجم في مييقت ريرقت« ب ةصاخلا تانايبلا عمج في ةيباقرلا تاميلعتلل اقفو كونبلا مادتسملا ليومتلا ظفاحم سكعي يذلا يونس عــبرلا ريرقت اديدحتو »رثلأا قيبطت في كنب لك دوهج حضوي يذلا يونس فصنلا ريرقتو كونبلا ىدل مادتسملا ليومتلل ةيداشثرسلاا ئدابملا يصرملا يزكرملا كنبلل نياقرلا راطلإا ةيلاعف مييقتلا اذه جئاتن ترهظأو نأ نم اهنكم امم ،مادتسملا ليومتلا تاسرامم بيبت لىإ كونبلا عفد في فادهلأا كلذكو ةينطولا تاسايسلاو تايجيتاثرسلاا عم اقفاوت ثركأ حبصت ةمادتسملا ةيمنتلا فادها لثم ةيملاعلا رثلأا مييقت ةسارد ليومتلا نأش يف يرصملا يفرصملا عاطقلاب نيلماعلا تاردق ءانب مادتسملا ةرداصلا مادتسملا ليومتلل ةيداشثرسلاا ئدابملا نم لولأا أدبملا ءوض في يزكرملا كنبلا ماق ،»ةمزلالا ةفرعملاو تاردقلا ءانب« 2021 ويلوي في عاطقلاب ينلماعلل تاردقلا ءانب جمارب نم ةلسلس ذيفنتو دادعإب يصرملا عم نواعتلاو قيسنتلاب مادتسملا ليومتلا لاجم في يصرملا فيصرملا ةقومرملا ةيلودلا تاسسؤملا نم ديدعلاو يصرملا فيصرملا دهعملا 2023 ماعل تاردقلا ءانب دوهج )يرصملا يفرصملا دهعملا عم نواعتلاب( يناثلا عبرلا لولأا عبرلا كنب ةكراشم 21 17 كنب 6 ةكراشم 20 كنب 28 ةكراشم 2 69 ثلاثلا عبرلا

75 ةيظحللا ةيوستلا ماظن ريوطتو ءاشنإ.1 ةيبنجلأا تلامعلاب عفدلا رماوأ ةفلكت ضفخل ايعسو تاعوفدملا تامدخ يف عسوتلاو تاعوفدملا ةموظنم ريوطت راطإ يف تاعوفدملل )ACH( ةيللآا ةصاقملا ةمدخ عورشم ذيفنت مت ،ةيبرعلا رصم ةيروهمج لخاد ةلماعلا ةيرصملا كونبلا نيب ةلدابتملا – يموقلا لوحملا عم ةكارشلاب عورشملا اذه مت دقو ةيبرعلا رصم ةيروهمج لخاد ةيبنجلأا تلامعلاب كلذو ةريغصلا ميقلا تاذ ةيوستلا ماظن لخاد ةيبنجلأا تلامعلاب ةيللآا ةصاقملا فرغ جئاتن ةيوست نيمضت متو - EBC يجولونكتلا مدقتلل رصم كونب ةكرش 2021 ةنس ويلويو سرام يف هقلاطإ مت يذلاو »ورويلا« و »كييرملأا رلاودلا« يتلمعل ةيبنجلأا تلامعلاب ةيظحللا يف ةبغارلا ةيبرعلا رصم ةيروهمج لخاد لمعت يتلا ةصاقملا فرغ قوقح و تامازتلا ديدحتب يصوت يتلا ةيلودلا ريياعملل اقبطو ةصاقملا فرغ تلاماعم ةيوست دعاوق« رادصإب يزكرملا كنبلا ماق ،ةيبنجلأا تلامُعلاب ةيظحللا ةيوستلا ماظن يف كارتشلاا ةيوستلا ماظنل ةيعرفلا دعاوقلا نمض كلذو ،2021 ربمفون يف »ةيبنجلأا تلامعلاب ةيظحللا ةيوستلا ماظن ىلع ةيبنجلأا ةلمعلاب ةكراشملا تاهجلاو ةيبنجلأا تلامعلاب ةصاقملا فرغ نيب تامازتللااو قوقحلا ميظنت هنأش نم اذهو ،تلامُعلا ددعتم ةيظحللا .ةيبنجلأا تلامعلاب ةصاقملا فرغ و ةيظحللا ةيوستلا ماظن يف كنبلا هريوطتو هترادإ ىلع موقيو 2009 سرام يف هقلاطإ مت ةيبرعلا رصم ةيروهمجب ةيظحللا ةيوستلا ماظن نأب ركذلاب ريدجلاو ةيئاهنلا ةيظحللا ةيوستلا ةمدخ ميدقتب كلذو ،يموقلا عفدلا ماظنل يساسلأا دامعلا ةيظحللا ةيوستلا ماظن دعيو ،يرصملا يزكرملا ريياعملا ثدحلأ اقبط كلذو ةيبنجلأا ةلمعلاو ةيلحملا ةلمعلاب ةيبرعلا رصم ةيروهمج لخاد كونبلا نيب ةلدابتملا تاعوفدملا تايلمعل .ةيبنجلأا ةلمعلابو ةيلحملا ةلمعلاب ةيللآا ةصاقملا فرغ جئاتن ةيوستب ةيظحللا ةيوستلا ماظن مايق يلإ ةفاضلإاب ،ةيملاعلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلا )عفدلا تامدخو مظن( 2023و 2022 يماعل وينوي يلإ رياني نم ةيظحللا ةيوستلا ماظن ىلع ةيلامجلإا تايوستلا ميق ةنراقم )هينج رايلم( رياني رياربف سرام ليربأ ويام وينوي ماعلا نم ةرتفلا سفن عم ةنراقملاب 2023 ماعل وينوي يلإ رياني نم تايوستلا ميق عومجم نم %45 ةدايزلا ةبسن تغلب ةيوستلا ماظن ىلع اهتيوست متي يتلاو ةيرصملا كونبلا نيب ةينيبلا تايلمعلا ميقل ةدرطملا ةدايزلا كلذ سكعيو .قباسلا .ةيظحللا 2023 2022 10,858 12,307 11,763 15,011 14,339 11,392 7,441 6,927 11,145 9,969 7,518 9,182

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 76 يرصملا ةينجلا ةصاقم نايب (4(94(4 تاكيشلا ددع وينوي - رياني 2022 نويليرت 1.1 تاكيشلا ةميق 49(1((( تاكيشلا ددع وينوي - رياني 2023 نويليرت 1.3 تاكيشلا ةميق %1( تاكيشلا ةميق يونسلا ومنلا لدعم )عفدلا تامدخو مظن( ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلا :اًيناث ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا لومحملا فتاهلا مادختساب عفدلا ةمدخ. • لىاملا لاجملا في ةمدقتملا ةيمقرلا تامدخلا مهأ نم ةدحاو هي عفدلا ةبسن ةدايزو ةيدقنلا قارولأاب لماعتلا ليلقت لىإ فدهت بيلاو ةيداصتقلاا تاشرؤملا لىع نياجيإ لكشب سكعنت بيلا نيوثركللإا ميقرلا داصتقلاا وحن لوحتلاو لىاملا لومشلا قيقحت في مهاستو بحسلاو ليوحتلا تايلمع يدقنلا عاديلإاو رورملا تامدخ عفد ىرخلأا تامدخلاو VCN ةيضاثرفا ةقاطب رادصإ تنثرنلإا للاخ نم ءاشرلل ليابوملا ديصر نحش ثرتاوفلا دادسو ةيثرخلا تاسسؤملل عثرتلا فتاهلا ةظفحم ديصر ةيذغت تاباسحلا للاخ نم لومحملا AVL ةيكنبلا تاقاطبلاو تابترملاو تاشاعملا فصر ةظفحملا لىع :لثم لومحملا فتاهلا ةظفحمب ةيلاحلا تامدخلا ليإ ةفاضلإابو :ةيتلآا لمعلا جذامن ريوطتو ةفاضإب يزكرملا كنبلا ماق ةظفحم ترع جراخلا نم ةيلاملا تلااوحلا لابقتسا لومحملا فتاهلا 01 ةيمقرلا ةيلاملا تامدخلا لىع يننطاوملا نم ثربك ددع دامتعا ءوض في جذامن ضعب قيبطتو ميمصت مت ،جراخلاب ينلماعلا ينيصرملا ةصاخو لابقتسلا ةيصرملا كونبلا عم نواعتلاب يصرملا قوسلا في لمعلا لومحملا فتاهلا ةظفحم للاخ نم ةيجراخلا تلايوحتلا جيلخلا لود نم تلايوحتلا ليهست لىع لمعلا جذامن ضعب دمتعت عيجشتل زفاوح ميدقتب مامتهلاا عم ،تلااوحلل لاًاسرإ لودلا ثركأ اهرابتعاب قفدت ةلوهس معدي امم ،ليوحتلا في ةيمسرلا ةيمقرلا تاونقلا مادختسا يداصتقلاا عضولا ززعيو ةيبنجلأا ةلمعلا تاكيشلا ةصاقم ةفرغ تايئاصحإ ةيميلقلإا عفدلا مظنل ةيتحتلا ىنبلا زيهجت.2 ةدايزل نيرعلا دقنلا قودنصو يصرملا يزكرملا كنبلا ينب نواعتلا رمتسا ثيح ،ةينيبلا ةيبرعلا تاعوفدملا ةيوستو ةصاقملل »بيب« ةصنم ةيلاعف ارظن كلذو »بيب« ةصنم عوشرم ذيفنت في يصرملا يزكرملا كنبلا كراش لىع ةكراشملا ةيصرملا كونبلا ددع غلبو ،هنم يداصتقلاا دئاعلا عافترلا ذيفنت لىإ »بيب« ةصنم فدهت ثيح ،يصرم كنب 14 لىاوح ةصنملا بذج لماع كلذ دعيو ،لقأ ةفلكتو تقو في ةينيبلا ةيبرعلا تلايوحتلا ةيمسرلا تاونقلاب جراخلا نم ينلماعلا تلايوحت ةفاك ينمضتل تاعوفدملا ذيفنتل ةدحوم ةيبرع ةيميلقإ ةصنم لوأ »بيب« ةصنم دعت امك ،نياراملإا مهردلاو ،يصرملا هينجلا - تلامعلا ةددعتم ةينيبلا ةيبرعلا كيثرملأا رلاودلا بيلمع لىإ ةفاضلإاب ،نيدرلأا رانيدلاو ،يدوعسلا لايرلاو ةيبرعلا لودلا ينب - ورويلاو تاكيشلا ةصاقم ةفرغ. EG-CCH ةروصلاب تاكيشلا ةصاقم ماظن في ةلودلا تاهجوت زيزعت لىع يصرملا يزكرملا كنبلا صرح راطإ في ،دقنلا قاروأ لىع ادامتعا لقأ عمتجم لىإو ميقرلا داصتقلاا لىإ لوحتلا ةيساسلأا ةيتحتلا ةينبلا ثيدحتو ريوطتل دوهج نم هلذب متي ام ءوض فيو ةيملاعلا ثرياعملاو تاسرامملا لضفأ عم قفاوتي امب عفدلا تامدخو ةمظنلأ هتاعاطق فلتخمب قوسلا تاجايتحا ةيبلتل بيلا عفدلا ةمظنأ مهأ نم دعي »تاكيشلا ةصاقم ةفرغ ماظن« نأ ثيحو حيتي يذلا لكشلاب ةيلاحلا ةلحرملا في اهريوطت لىع يزكرملا كنبلا صرحي ؛ليصحتلل كونبلا في اهعاديإ ةلحرم دنع ةيقرولا تاكيشلا لوادت فقوت ةنمؤم ةينوثركلإ ةيمقر ةروص لىع كلذ نم لاًدب دامتعلااو ؛رواحم ةثلاث للاخ نم )EG-CCH( عوشرم ريوطت لىع لمعلا مت دقف ،ةروصلاب تاكيشلا ةصاقم ماظنب لمعلاو ،كيشلا تافصاومو ثرياعم دادعإ نيوثركللإا كيشلا لوادتو رادصإ دعاوق دادعإو بحسلاو عاديلاا تامدخل بييبلا ليغشتلل ةمظنملا دعاوقلا« فادهلأ لاامكتسا عم كونبلا عاضوأ قيفوت لىع لمعلا مت »تامدخلا ميدقم للاخ نم يدقنلا بييبلا ليغشتلل ةمظنملا دعاوقلا صخي اميف يصرملا يزكرملا كنبلا تابلطتم ميق تلصو ثيح ،تامدخلا ميدقم للاخ نم يدقنلا بحسلاو عاديلإا تامدخل (0.4 لىا 2023 ماع نم لولأا فصنلل لومحملا فتاهلا تاباسح في تاعاديلإا 2022 ماع نم لولأا فصنلاب ةنراقم %49 ب ردقت ةدايزب يصرم ةينج رايلم P2P ليوحتلا تايلمع لومحملا فتاهلا ظفاحم ينب 02 • لىع ثرسيتلا لىع يصرملا يزكرملا كنبلا صرح راطإ فيو كونب ةكشر عم نواعتلاب يزكرملا كنبلا قلطأ دقف ،ءلامعلا ةظفحملا نع ملاعتسلاا ةمدخ حيتت ةينوثركلإ ةصنم صرم مادختساب طيحل لكشب دعب نع اهئاغلإ ةيناكمإو ةينوثركللإا ةظفحملا قيبطت قيرط نع ميوقلا مقرلاو لومحملا فتاهلا مقر ،لاتيجيد هثرم ةكبشب صاخلا نيوثركللإا عقوملا وأ ةينوثركللإا )https://managewallet.meeza.eg/ar( )هينج نويليرت( تاكيشلا ميق 2022 2023 1.1 1.3 %120 ةبسنب لومحملا فتاهلا ظفاحم ينب ليوحتلا تايلمع ددع ةدايز 2022 ماع نم لولأا فصنلاب ةنراقم %139 ةبسنب لومحملا فتاهلا ظفاحم ينب ليوحتلا تايلمع ميق ةدايز 2022 ماع نم لولأا فصنلاب ةنراقم ظفاحم ينب ليوحتلا تايلمع ددع في ةدايز يصرملا يزكرملا كنبلا ققح :لىي امك 2023 ماع نم لولأا فصنلا في لومحملا فتاهلا ةظفحم تاباسح ليإو نم عاديلإاو بحسلا تامدخ لومحملا فتاهلا 03 زمر ثرع راجتلا نم ءاشرلا بلط ةمدخو عــــيشرلا ةباجتسلاا QR code & R2P عفدلا

77 )عفدلا تامدخو مظن( ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلا :اًيناث ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا 34.4 وحن لىا لومحملا فتاهلا تاباسح ددع لوصو نع دوهجلا ترمثأ 2023 نم لولأا فصنلا ةياهن في لومحم فتاه ةظفحم باسح نويلم 2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %22 هردق يونس ومن لدعمب لولأا فصنلا في ةلماعم نويلم 423 وحن ظفاحملل تلاماعملا ددع غلبو 2022 ماع نم ةثرفلا سفنب ةنراقم %100 اهردق ةدايزب 2023 ماع نم لومحملا فتاهلا ظفاحمل تلاماعملا ميق )هينج رايلم( (IPN( ةيظحللا تاعوفدملا ةكبش .5 ةيظحللا تلايوحتلا ذيفنتل ةينطو ةموظنم هي ةيظحللا تاعوفدملا ةكبش ةدحاو ثرتعتو ،ةيبرعلا صرم ةيروهمج لخاد ةلماعلا كونبلا ةفاك طبرو ايجولونكتلل ةيتحتلا ةينبلا ةمدخب موقت بيلا ةينقتلا تازاجنلإا مهأ نم تاكشر عم لماكتلا حيتت ةيمقر ةيتحت ةينب لىع دمتعت اهنأ ثيح ةيلاملا تائف ةفاكل ةركتبم لولح ميدقتل ةلئاه صرف قلخو ةيلاملا ايجولونكتلا 2022 سرام 22 خــــيراتب ةموظنملل لىعفلا قلاطلإا مت دقو ،عمتجملا فتاه قيبطت لىع ةفلتخملا كونبلا يدل ليمعلا تاباسح طبر دحاو لومحم ظفاحملاو تاقاطبلاو تاباسحلا فلتخم ينب طيحللا ليوحتلا ةينوثركللاا ةموظنملا ءلامع نم ددحم غلبم لابقتسا بلط ديصرلا نع ملاعتسلاا صرتخملا باسحلا فشك نع ملاعتسلاا :ةيظحللا تاعوفدملا ةكبش تامدخ )باسح نويلم( لومحملا فتاهلا ظفاحم تاباسح ددع %22 لومحملا فتاهلا ةظفحم تايئاصحإ 34,44 28.30 23,18 18.40 13.04 10.75 7.85 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 وينوي وينوي-رياني 2020 2022 2019 249 96 29 10 2023 ماع نم لولأا فصنلا نيب ةدايزلا ةبسن %111 ـب ردقت 2022 ماعل ةرتفلا سفن و طيشنتو شرن ةدايزل عــــيشرلا ةباجتسلاا زمر ةدايز لىع لمعلا رمتسيو لىإ ليصحتلا طاقن لوصو في مهاس يذلاو نيوثركللإا لوبقلا لئاسو 2023 ماع نم لولأا فصنلا ةياهنب عــــيشر ةباجتسا زمر فلأ (( وحن 2022 وينوي ةياهنب ةنراقم %22 ةدايز ةبسنب تاعثرتلا تامدخ ديصرلا نحشو ثرتاوفلا عفد تامدخ 2023 وينوي بيح ةموظنملا لىع كنب 3( لىامجإ نم كنب 32 طبر مت ةلماعم نويلم 4( نم ثركأ لىإ اهب ةصاخلا تلاماعملا ددع تعفترا ةياهن بيحو 2022 سرام 22 في ةمدخلا قلاطإ ذنم ةيلام ليوحت هينج رايلم 2(4 طيختت ميقب ،2023 وينوي ذنم ةثرفلا للاخ كلذو ةموظنملا لىع ليمع نويلم 3.( ليجست مت 2023 وينوي بيحو 2022 سرام 22 في اهقلاطإ ةيظحللا تاعوفدملا ةكبش تاروطت %22 760 621 376 2023 2022 2021 وينوي )فللأاب( عفدلا بلطو عيرسلا ةباجتسلاا زمر ددع يلامجإ ةميق وأ ظفاحملا ددع في ءاوس ةيلاعب اهيلإ راشملا ةدايزلا بسن دعتو يننطاوملا نم ثربك ددع دامتعاو ةمدخلا حاجن تاشرؤم مهأ نم تايلمعلا بيلا ةيفصرملا تاجتنملا في لىاملا رارقتسلاا لماوع نم دعي ام وهو اهيلع ايلام نيدعبتسملا نم ثربك عاطق بطاخت يصرم هينج رايلم (2(.44 وحن ظفاحملل تلاماعملا ميق تغلب امك سفنب ةنراقم %111 اهردق ةدايزب 2023 ماع نم لولأا فصنلا في 2022 ماع نم ةثرفلا 2023 2021 525

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 78 )ةقاطب نويلم( ةينورتكللإا عفدلا تاقاطب )عفدلا تامدخو مظن( ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلا :اًيناث ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا تاقاطبب ةيلاحلا تاشاعملا تاقاطب ديدجتو للاحإ .7 :»ةزيم« ةينورتكللإا ظفاحملاو ةينطولا عفدلا ةيموقلا ةئيهلاو يصرملا يزكرملا كنبلا ينب نواعت لوكوتورب عيقوت مت جمد فدهب تلااصتلاا ميظنتل ميوقلا زاهجلاو عيامتجلاا ينمأتلل نم مهنيكمتو فيصرملا عاطقلا في تاشاعملا باحصأ نيديفتسملا ةينوثركللاا ةظفحملا وأ تراكلا للاخ نم مهتاقحتسم لىع لوصحلا تاونق ةفاك عم مهلماعت ةحاتإ كلذكو ،نمآو عــــيشرو لهس لكشب نيوثركللإا ليصحتلاو عفدلا تاودأو عفدلا ةقاطبب تاشاعم ةقاطب نويلم (.( نم ثركأ للاحإ مت ثيح امك،ةيموكح تابترم ةقاطب نويلم 4.3 لىا ةفاضلإاب ،»ةثرم« ةينطولا :لىاتلاك يصرملا فيصرملا قوسلاب تاقاطبلا دادعأ تروطت رشابملا مصخلا تاقاطب نامتئلاا تاقاطب قبسملا عفدلا تاقاطب :ةينورتكللإا عيبلا طاقن .8 عفدلا تلاماعم لوبقل ةصصخم ةزهجأ هي ةينوثركللإا عيبلا طاقن لىماح مهئلامع نم تاعوفدملا لوبقب راجتلل حمست بيلاو ةينوثركللإا ،تامدخ وأ علس نم رجاتلا همدقي ام لباقم ،ةينوثركللإا عفدلا تاودأ رادصإ متي نأ نكمي ةلماعملا ءارجإ دنعو ،يدقنلا عفدلل ليدبك كلذو ،ةلماعملاب عفدلا ةادأ لماحل ةلماعملا ليصافتب )نيوثركلإ وأ فيرو( لاصيإ نم ةفلتخم عاونأ كانهو ،تقولا رورمب عيبلا طاقن ةزهجأ تروطت دقلو :لثم عيبلا طاقن ةزهجأ • ديوردنلأا ليغشت ماظنب لمعت بيلا ةيكذلا ةينوثركللإا عيبلا طاقن Android POS • mini POS ةلومحملا ةينوثركللإا عيبلا طاقن • ةفلتخملا ةزهجلأا للاخ نم لمعت بيلا ةينوثركللإا عيبلا طاقن soft POS ) - تلبات – لومحم فتاه( • ةيديلقتلا عيبلا طاقن ةينورتكللإا عيبلا طاقن تانيكام دادعأ يللآا فارصلا تانيكام .6 ةينوثركللإا لوبقلا تاونق مهأ نم ةدحاو لىلآا فاصرلا تانيكام ثرتعت ليدبلا ثرتعت ثيح ةيروهمجلا لخاد فيصرملا عاطقلا ءلامع عيمجل ثرغو ةيلام تلاماعم ذيفنت اهللاخ نم نكمي بيلاو كنبلا عورفل سييئرلا ميدقت لىلآا فاصرلا تانيكام حيتت لىاحلا تقولا فيو ،ةعونتم ةيلام لا تانيكاملا تحبصأ ثيح ةديدجو ةركتبم ةيلام ثرغو ةيلام تامدخ اهيلع دامتعلاا متيو لب ،طقف يدقنلا عاديلإاو بحسلا تامدخ مدقت ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلا روطت لىع ادامتعا كلذو عفدلا تايلمع ذيفنتل ةثرخلأا ماوعلأا في فيصرملا عاطقلل اهتامدخ ميدقتب ةيبرعلا صرم ةيروهمج لخاد ةلماعلا كونبلا موقتو اذه عوبسلأا مايأ لاوط ةعاس 24 رادم لىع لىلآا فاصرلا تانيكام للاخ نم في 20412 نم لىلآا فاصرلا تانيكام ددع ةدايز مت امك ،ةيلاع ةءافكب 2023 وينوي ةياهنب ةنيكام 22(00 نم ثركأ لىإ ةنيكام 2022 وينوي يللأا فارصلا تانيكام دادعأ يف روطتلا )ةنيكام( 2023 2022 867000 1114534 فلأ 300 ددع شرن نمضتت بيلا نيوثركللإا دادسلا ةردابم قلاطلإ ارظن ةينوثركللإا عيبلا طاقن دادعأ في ةظوحلم ةدايز 2021و 2020 مياع دهش 2022 وينوي ةياهنب ةنراقم 2023 وينوي ةياهنب %2( ةبسنب ةينوثركللإا عيبلا طاقن دادعأ تعفترا امك ةيروهمجلا ءاحنأ لىع ةعزوم ةديدج عيب ةطقن 2023 2022 وينوي 22600 20412 30.3 24.4 5.2 4.8 28.3 23 2023 2022 وينوي-رياني وينوي

79 تاعوفدملل يموقلا سلجملا .9 في مضيو ،ةيروهمجلا سيئر ديسلا سلجملا اذه سأريو ،تاعوفدملل ميوقلا سلجملا ءاشنإب صاخلا 201( ةنسل (9 مقر ةيروهمجلا سيئر ديسلا رارق ردص تاذ تاهجلاو ةثرخلا يوذ نم ءاضعلأا نم اددعو يزكرملا كنبلاو ةموكحلا نع ينلثممو يصرملا يزكرملا كنبلا ظفاحمو ءارزولا سلجم سيئر هتيوضع لىاملا لومشلل ازيزعت ؛هنع لاًيدب عفدلا في ةينوثركللإا تاونقلاو لئاسولا مادختسا ثرفحتو معدو دقنلا قاروأ مادختسا ضفخ لىإ سلجملا فدهــيو ،ةلصلا لىاملا ماظنلا في يننطاوملا نم ددع ثركأ جمدلو قفو عفدلا ةمظنأ ريوطت لىع لمعلا متي كي ،دقنلا قاروأ لىع ادامتعا لقأ عمتجمل لوحتلل ماعلا راطلإا عضوب هتاسلج لىوأ في تاعوفدملل ميوقلا سلجملا ماق لئاسولا مادختساب ةقلعتملا ةماهلا تارارقلا نم ددع سلجملا ردصأو ،فدهتسملا ميقرلا داصتقلاا لىإ لوحتلا لفكي يذلا وحنلا لىعو جيهنمو ميلع راطإ ةينطو ةيراجت ةملاع تاذ عفد ةموظنم قلاطإ تارارقلا هذه ءوض في تمت بيلا تازاجنلإا مهأ نمو ،ةيموقلا عفدلا مظن ريوطتو ،عفدلا في ةينوثركللإا تاونقلاو لئاسولا مادختسا في عسوتلا في مهست بيلا ىرخلأا تاردابملاو تاعوشرملا نم ددع ذيفنتو ،)لاتيجيد ةثرم( ةينوثركللإا ظفاحملل ةينطو ةكبشو ،»ةثرم« عفدلا في ةينوثركللإا تاونقلاو )عفدلا تامدخو مظن( ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلا :اًيناث ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا ةينورتكلإ ةليسو ريفوت للاخ نم يرصملا يفرصملا عاطقلا ريوطت يلإ ةينورتكللإا كليمع فرعا ةموظنم فدهت ءلامعلا تانايب نم ققحتلاب حمست ةينورتكلإ ةيلام ةيوه ءاشنإ نم مهنكمت ةيلاملا تامدخلا يمدختسمل ةنمآ ،)Remotely( كنبلا عرف ىلا باهذلا نودب دعب نع ينورتكلإ لكشب كونبلا تاباسح حتف نم مهنكمت امب اينورتكلإ كلذكو ،ةنمآو ةعيرسو ةلهس ةينورتكلإ قرطب كونبلا ىدل ددج ءلامع جاردإ ةيلمع ىلع باجيلإاب سكعني امم .ةيلاملا تامدخلا ىلع لوصحلاو ليجستلل كونبلا عورف ىلع سدكتلا ضفخو ،ةيقرولا تاءارجلإا ضفخ ةيلبقتسملا تاعورشملا مهأ 01 ةيمقرلا ةيلاملا ةيوهلا - )E-KYC( اينورتكلإ ءلامعلا ةيوه ىلع فرعتلا ةانق للاخ نم ةيظحل ةروصب لومحملا فتاهلا ظفاحم ءلامعل ينورتكللإا ضارتقلاا ةحاتإ ىلإ عورشملا فدهي هذهب ةصاخلا دعاوقلا رادصإ مت دقو .»Alternative Credit Scoring« مهل ينامتئلاا كولسلا ىلع ءانب ةنمؤم ةينفلا بناوجلا نم ءاهتنلال I-Score ينامتئلاا ملاعتسلال ةيرصملا ةكرشلا عم لمعلاب يزكرملا كنبلا موقيو ةمدخلا ةينورتكللإا هتظفحم قيرط نع ةعاسلا رادم ىلع ةيظحل ةروصب ضارتقلاا نم نطاوملا نكمتيل عورشملاب ةصاخلا 02 لومحملا فتاهلا ةظفحم للاخ نم يمقرلا ضارقلإا يزكرملا كنبلا موقي ،يمقرلا داصتقلاا يلإ لوحتلا وحن يرصملا يزكرملا كنبلا اهذختا يتلا تاوطخلل لاامكتسا ىرخلأا عاونلأا نع لايدب رارقتسلااو ناملأاب مستت يتلاو ةيزكرملا كونبلل ةيمقرلا تلامعلا قيبطت ةساردب .اهرطاخمو ةرفشملا تلامعلل يزكرملا كنبلا ةسائرب )ةينعملا ةيموقلا تاهجلاو تارازولا ةفاك نم( ةيجراخو ةيلخاد لمع ناجل ليكشت مت .نأشلا اذه صوصخب ةيلود تاسسؤم ةدع عم نواعتلاب فلملا ةسارد فدهب يرصملا 0 ةيزكرملا كونبلل ةيمقرلا تلامعلا

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 80 ةيامحب ةصاخلا تايصوتلا رادصإو تاعوضوملا ةشقانم داحتاب ءلامعلا قوقح ةيامح ةنجل للاخ نم ءلامعلا قوقح .رصم كونب فادهلأا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامح عاطقل ةسيئرلا ماهملا ءلامعلا لوصح نامض مهقوقح ىلع 1 202 ماع نم لولأا فصنلا للاخ هزاجنإ مت ام مهأ كنبلل ةمدقملا ىواكشلا ىقلتل ةديدج ةانق قلاطإ لابقتسا تاونق زيزعتو ريوطت راطإ يف يزكرملا نم مهاوكش ميدقت نم ءلامعلا نكمت يتلاو ىواكشلا .يزكرملا كنبلل يمسرلا عقوملا للاخ ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا امب يلاملا رارقتسلال ةيساسلأا زئاكرلا دحأك هفادهأ خيسرت ىلع لمعلا ةسفانملا و ءلامعلا قوقح ةيامح عاطق لصاوي :يتلآا قيقحتل كلذو ةيفرصملا تامدخلا يمدقمو ءلامعلا نم لاك ديفي يمدقم نيب ةقلاعلا ددحي حضاو يميظنت راطإ عضو ىلع لمعلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامح عاطق لصاوي :ةيتلآا ماهملاب مايقلاب كلذو ءلامعلا قوقح ةيامح ئدابم خيسرتو اهيمدختسمو ةيفرصملا تامدخلا ءلامعلا قوقح ةيامح :اثلاث ةسفانملاو لاصتا تاونق قلخ ءلامعلا عم ءلامعلا ىواكش صحف ءلامعلا ىواكش ةجلاعم اهلح نم دكأتلاو ةدعصملا ريراقتلا رادصإو تانايبلا ةدعاق ليلحت قوقح ةيامح تاميلعتب مازتللاا يف كونبلا ةعباتم :ةيتلآا فادهلأا قيقحتل لوصولاو ءلامعلا تاجتنملا تاءارجإ ليهستو ليدعت يف ةمهاسملا .كنب 11 ددعل تامدخلاو ريوطتو يليغشتلا ماظنلا ةءافك عفر يف ةكراشملا .كنب 13 ددعل ىواكشلا ةموظنم ريوطتو ةمدخلا ءادأ ريوطت يف كونبلا عم نواعتلا تلااصتلاا زكرم لثم ىواكشلا لابقتسا تاونق لضفا ةيرجت ريفوتل كنبلل ينورتكللإا عقوملاو .كونب 9 يف ءلامعلل ةرح ةسفانم دوجو نم دكأتلا ءلامعلا حلاصل يفرصملا عاطقلاب ءلامعلا ةقث زيزعت يفرصملا عاطقلاب 2 3 عورفلا عقوملا ينورتكللإا سلجم ةباوب ءارزولا ليلحتلا و ةعباتملا دارفأ تاكرش نيلماعلل ةيلاملا ةيعوتلاو فيقثتلا اهل صخرملا تاهجلاب قوقح ةيامح ةدحو عم لصاوتلا اهل صخرملا تاهجلاب ءلامعلا تاميلعتلاب كونبلا مازتلا نم ققحتلا قوقح ةيامح صوصخب ةرداصلا ءلامعلا ةدمتعملا ةيلودلا تاسسؤملا عم نواعتلا لامكتسا لضفأ قيبطتل ةديدج تاسسؤم باطقتسا يلإ ةفاضلإاب .ءلامعلا قوقح ةيامح لاجم يف ةيلودلا تاسرامملا

81 ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامح :اًثلاث ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا ماقرأو قئاقح كونبلا تلبقتسا ثيح ،2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ كونبلا لبق نم اهملاتسا مت يتلا ىواكشلا عيمج يه :ةدراولا ىواكشلا .قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ةرتفلاب ةنراقم %15 اهردق ةدايزب ابيرقت ىوكش نويلم 1 لثمي ىواكش يلامجإ 2023 لولأا فصنلا للاخ كونبلل ةمدقملا ىواكشلا يلامجإ ىوكش نويلم 1 11 ريغ ىوكش فلأ ةلوبقم دض ىواكش كنبلا تاميلعت يرصملا يزكرملا ريغ تانايب وأ ةلمتكم 89 ىوكش فلأ ةلوبقم فلأ 27.7 ريغل ىوكش ءلامعلا فلأ 7.7 ءلامعل ىوكش تاكرشلا فلأ 856.5 ىوكش ءلامعل دارفلأا 2023 ماع للاخ لولأا فصنلل ةدراولا ىواكشلا دادعأ ةنراقم )ىوكش فلأ( 2022 ماع نم ةلثامملا ةرتفلاب فصنلا ةنراقم ماعلا نم لولأا 1006 87 عــبرلا نياثلا 2022 510 6 96 28 عــبرلا لولأا 2023 2023 ماع نم لولأا فصنلا يف ىواكشلا دادعأ تعفترا بسن تطخت ثيح ،قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ةرتفلاب ةنراقم :يتلآا نيبت ةدايزلا كلت ليلحتبو ، %15 ةدايزلا .كونبلا ءلامع ددع ةدايز يف مهتيقحأب ءلامعلل ةيعوت تلامح لمعب كونبلا مايق وأ نيعم جتنم نع مهئاضر مدع لاح ىواكشلا ميدقت .مهقوقحب ءلامعلا يعو ةدايز ىلإ ىدأ امم ،ةنيعم ةمدخ )ىوكش( 2023 ماع للاخ يرصملا يزكرملا كنبلل ةعوفرملا ىواكشلا يلامجإ نم فصنلا لولأا ماع 202 لولأا فصنلا 2022 ماع نم 4256 3750 عورفلا 7161 7574 ءارزولا سلجم ةباوب 1146 عقوملا قلاطإ مت 2023 سرام يف كنبلل ينورتكللإا عقوملا يزكرملا 12563 11324 ةدراولا ىواكشلا يلامجإ برقي ام عفر مت 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ يزكرملا كنبلل )تاكرش/دارفأ( ىوكش 4256 نم نع ٪11 اهردق ةدايزب هعورف للاخ نم يرصملا .قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ةرتفلا للاخ نم ىواكشلا ميدقت ةيناكمإ ليعفت مت امك 2023 سرام يف يزكرملا كنبلل يمسرلا عقوملا راطإ يف ىوكش فلأ 1.1 نم رثكا لابقتسا متو .ىواكشلا لابقتسا تاونق زيزعت و ريوطت

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 82 ماعلا نم ة�فلا سفن نع %7 ةدايزب كونبلا ىواكش لىامجإ نم %61.5 ةبسن لثمت ثيح ،ىواكشلا نم �كلأا ةبسنلا ةيكنبلا تاقاطبلا لتحت :�لآا � زك�ت و قباسلا تاشاعملا تاقاطب كونبلا دحلأ تاقاطبلا ليغشت ماظن �يغت .تلاومعلا و فيراصملا لىع ضا�علاا تاقاطبلا تابلط ذيفنت � �خأتلا مادختسا ةدايز ببسب كلذو ،قباسلا ماعلا نم ة�فلا سفن نع %37 ةدايزبو %10.11 ةبسنب �اثلا زكرملا � ةيمقرلاو ةينو�كللإا تامدخلا تءاجو .ميقرلا لوحتلل �صرملا عاطقلا عم سيامتي ام وهو ةيمقرلاو ةينو�كللإا ةيكنبلا تاجتنملا 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ىواكشلا ةجلاعم ةدم لمع موي 1( نم ثركا لمع موي 1( لىإ ( نم لمع مايا ( لىإ 0 نم ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامح :اًثلاث ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا لولأا فصنلا 2023 لولأا فصنلا 2022 ىواكشلا لح ةجلاعم ةدم %65 %56 لمع مايأ 5 : 0 نم %27 %32 لمع مايأ 15 : 5 نم %8 %12 لمع موي 15 نم رثكأ %100 %100 يلامجلإا %12 %8 % 2 %27 %56 %65 2022 لولأا فصنلا 2023 لولأا فصنلا ةيفرصملا تاجتنملل اقبط ةلوبقملا ىواكشلا عيزوت 202 ماع نم لولأا فصنلا للاخ يفرصملا عاطقلا ةيكنبلا تامدخلاو تاجتنملا %(1.( تاقاطبلا %10.11 ةيمقرلاو ةينورتكيللاا تامدخلا %(.10 تاباسحلا %2.(3 عيبلا طاقن/يللآا فارصلا تانيكام

ةينامتئا تلايهستلا

)كولس ءوس( عورفلا تامدخ

تاداهشلاو عئادولا %0.1( )كولس ءوس( تلااصتلاا زكرم تامدخ %0.09 داريتسلاا تايلمعو نامضلا تاباطخ %0.09 تاكيشلا %0.01 ةينيمأتلا تاجتنملا %1(.(2 ىرخأ %100 يلامجلإا نم ةمدقملا ةيكنبلا تامدخلاو تاجتنملا ىواكش ةنراقم ةلثامملا ةرتفلاب 202 ماع نم لولأا فصنلا للاخ كونبلا نيترتفلا نيب ريغتلا ةبسن حيضوتو قباسلا ماعلا نم )%(ريغتلا ةبسن ىواكشلا ددع لولاا فصنلل )فلأاب( 2023 ىواكشلا ددع نم لولأا فصنلل )فلأاب( 2022 ( (4(.( (13.1 3( 90.2 ((.9 30 (3.4 4(.( 1- 24.4 24.( 29- 13.( 19.2 ((- (.1 24.( 93 4.2 2.2 20- 1.( 1.( 2(- 0.( 1.2 3- 0.( 0.( 44- 0.1 0.2 3( 13( 100.( %92 قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ةرتفلاب 2023 ماع نم لولأا فصنلا ةنراقم فصنلا للاخ %88 نم موي 15 للاخ كونبلا لبق نم ىواكشلا ةجلاعم ةبسن تعفترا :ىواكشلا ةجلاعمل كونبلا ةيلعاف ليلحت ةجلاعم ةدمب قلعتي اميف كونبلا ةءافك ةدايز يلإ ريشت يتلاو ،2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ %92ىلإ 2022 ماع نم لولأا )56(ءلامعلا قوقح ةيامح صخي اميف يرصملا يزكرملا كنبلا نم ةرداصلا تاميلعتلا عم ايشامت ىواكشلا ىواكشلا مزلتستو ةيجراخ فارطأ دوجو ةلاح فيو ،لمع موي 1( للاخ ىواكشلا ةجلاعم متي ،ءلامعلا قوقح ةيامح نأشب يزكرملا كنبلا نم ةرداصلا تاميلعتلل اقبط (( هاوكش ةجلاعمل ةعقوتملا ةدملاب ليمعلا راطخإ متي ثركأ ةدم

%1.(3

%0.((

%0.4(

83 ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامح :اًثلاث ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ىواكشلا يقلت تاونق مهأ .كونبلل ةدراولا ىواكشلا يلامجإ نم %95 ةبسن لثمت ثيح ءلامعلا ىواكش يقلتل ةانق مهأ يه تلااصتلاا زكرم عاطقلا يفرصملا ىواكشلا يقلت تاونق

تلااصتلاا زكرم %1.93 عورفلا %0.(( يرصملا يزكرملا كنبلا %0.(2 ينورتكللإا ديربلا

ةيمقرلاو ةينورتكللإا لئاسولا %0.23 يعامتجلاا لصاوتلا لئاسو %0.1( ينورتكللإا عقوملا %0.13 ايلعلا ةرادلإا

ءلامعلا قوقح ةيامح ةدحو %0.004 Whats App ـلا ةمدخ %0.12 ىواكشلا دورول ىرخأ تاونق %100 يلامجلإا ىواكشلا ددع يلامجإ ىلإ ىواكشلا يقلت تاونق بسن 202 ماع نم لولأا فصنلا يف ةلوبقملا للاخ ةفلتخملا تاونقلا للاخ نم ةمدقملا ىواكشلا ددع ةنراقم قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ةرتفلاب 202 ماع نم لولأا فصنلا ةانق لكل ةمدقملا ىواكشلا ددع يف ريغتلا ةبسن حيضوتل )%(ريغتلا ةبسن ىواكشلا ددع لولاا فصنلل )فلأاب( 2023 ىواكشلا ددع نم لولأا فصنلل )فلأاب( 2022 11 (49.(0 (((.90 213 1(.20 (.(0 129 (.( 3.40 34- (.40 9.( 1(- 4.90 (.90 (( 2.10 1.20 ((- 1.30 (.40 (- 1.20 1.30 (1- 0.(0 2.10 33 0.04 0.03 2(- 1.10 1.(0 امم عورفلا نم ةلبقتسملا ىواكشلا ددع ةدايز لودجلا نم حضتي ىواكشلا لابقتسلا ةيساسأ ةانقك عورفلا رودل �كا ليعفت حضوي ىواكشلاةبسن )%(ةظفاحملكل ةظفاحملا ىواكشلاةبسن )%(ةظفاحملكل ةظفاحملا 1.( فيوس بيب 30.( ةرهاقلا 1.4 مويفلا 12.( ةثرجلا 1.3 ةيليعامسلإا 9.2 ةيردنكسلإا 1.1 ناوسأ (.3 ةيلهقدلا 1.0 ديعسروب 4.( ةيقشرلا 1.0 طايمد 4.0 ةيبويلقلا 0.9 سيوسلا 4.0 ةيبرغلا 0.( رمحلأا رحبلا 3.3 ةيفونملا 0.( ءانيس بونج 3.0 ةثرحبلا 0.3 صرقلأا 2.( جاهوس 0.3 حورطم 2.( اينملا 0.3 ءانيس لامش 2.( طويسأ 0.2 ديدجلا يداولا 2.3 انق 1.( خيشلا رفك 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةلوبقملا ىواكشلل يفارغجلا عيزوتلا (57(ىواكشلا ددع يلامجإ ىلإ تاظفاحملا يف ءلامعلل ةلوبقملا ىواكشلا ددع ةبسن ةظفاحملا ىوتسم لىع قلطم دارفأ ءلامع ددع لىإ ةبسن ىوكش نم ثركا ميدقت دحاولا ليمعلل نكمي هنا رابتعلاا في اذخآ (( � ةيناثلاو لىولأا ةبترملا ة�جلا و ةرهاقلا ةظفاحم نم لك لتحت ،ىواكشلا ددع لىامجإ لىإ ءلامعلل ةلوبقملا ىواكشلا ددع ةبسن نم لولأا فصنلا � لىاوتلا لىع %12.6و %30.8 اتلجس ثيح 2023 ماع تائفلل اقبط دارفلأا ءلامعل ةلوبقملا ىواكشلا ددع ةبسن 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةيرمعلا ةنس ( نم ثركأ %10.9 %15.1 %22.9 ةنس ( لىإ (1 نم ةنس ( لىإ 41 نم ةنس 40 لىإ 31 نم ةنس 30 لىإ 22 نم ةنس 21 لىإ 1( نم %29.9 %18.2 %2.9 ددع لىامجإ نم �كلأا ةبسنلا لتحت دارفلأا ىواكش نلأ ارظن ةئفلاو ليمعلا عون ةفرعمل دارفلأا كولس ةسارد مت دقف ،ىواكشلا �بت دقو ىواكشلا كلت نم ةبسن لىعأ لىع ذوحتست �لا ةيرمعلا �كلأا ةبسنلا لىع ذوحتست ةنس 40 لىإ 31 نم ةيرمعلا ةئفلا نأ

%9(.22

%0.((

%0.0(

لولأا فصنلا - 2023 ماعلل يلاملا رارقتسلاا ريرقت 84 ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامح :اًثلاث ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ليمعلا عونل اقبط دارفلأا ءلامعلل ةلوبقملا ىواكشلا ددع ةبسن %69 % 1 %71 %29 روكذلا ىواكش ثانلإا ىواكش 2022 لولأا فصنلا 202 لولأا فصنلا يلاملا لومشلا تاسايس ريثأت سكعي امم 2023 يف ثانلإا ءلامعلل ىواكشلا ددع ةبسن ةدايز ةنراقملا نم حضتي .يفرصملا عاطقلا يف ةأرملا جمدل روكذلا ىواكش 590851 25669 ثانلإا ىواكش 2022 لولأا فصنلا 2023 لولأا فصنلا يف ثانلإاو روكذلا ءلامعلل ىواكشلا ددع ةبسن ةنراقم قباسلا ماعلا نم ةلثامملا ةرتفلاب 2023 ماع نم لولأا فصنلا 5 91 22075 %20 %10 يفرصملا ريغ يلاملا عاطقلا ةطشنأ ءلامع قوقح ةيامح ةئيهلل ةدراولا ىواكشلا يلامجلإا ةطشنأ ليومتلا قيدانصو نيمأتلا ةصاخلا نيمأتلا سأر قوس لاملا طاشنلا ىواكشلا 29( (1 21( 21 ةقباسلا ةرتفلا نم يقبتملا ىواكشلا ديصر 124( 2(1 (44 240 ةديدجلا ةدراولا ىواكشلا 1(43 322 9( 2(1 صحفلا لحم ىواكشلا يلامجإ 13(( 2(( ((( 234 اهنم ءاهتنلاا مت ىواكش ر٪89 ٪86 ٪90 ٪90 زاجنلإا ةبسن زاجنلإا ةبسن اهنم ءاهتنلاا مت ىواكش ةدراولا ىواكشلا %99.0( 323 32( � مهاسي امب عاطقلا ىوتسم لىع ءلامعلا قوقح ةيامح � ةيلاملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلا مهاست �صرملا �غ لىاملا عاطقلا بناج لىعو ةباوبلا للاخ نم �لماعتملا ىواكش ةيلاملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلا �لتت ،نأشلا اذه �و لىاملا ماظنلا ىوتسم لىع ءلامعلا ةيامح زيزعت ةيفصرملا �غ ةيلاملا ةطشنلأاب ةقلعتملا ىواكشلا ةفاكل كلذو ءارزولا سلجمو ةيلاملا ةباقرلل ةماعلا ةئيهلا نم لكل ةينو�كللإا :يلاتلا وحنلا ىلع كلذو 2023 ماع نم لولأا فصنلا للاخ ةدراولا ىواكشلا كلتل ضارعتسا يلي اميفو ءارزولا سلجمل ةينورتكللإا ةباوبلا ىواكش

85 ةسفانملا ةيامح ،ةلودلا داصتقا راهدزلا ةيساسأ ةتركر ةسفانملا ةيامح دعت ،ءلامعلا مامأ تارايخلا ةدايزو ،راعسلأا ضافخنا ليإ يدؤت ثيح .ةيداصتقلاا ةيجاتنلإاو راكتبلاا نم ةيلاع تايوتسم قيقحتو مقر نوناقلاب رداصلا �صرملا زاهجلاو يزكرملا كنبلا نوناق أشنأ عنمو ةسفانملا ةيامحل صاخ عباط تاذ ةدحو 2020 ةنسل 194 كنبلاب ةسفانملا ةيامح ةدحو رود لثمتيو ةيراكتحلاا تاسرامملا نع ةرداصلا تاميلعتلاو طباوضلاو نوناقلا قيبطت � يزكرملا ةعضاخلا تانايكلا نأ نم دكأتلل يصرملا يزكرملا كنبلا ةرادإ سلجم ةءافك نم عفري امم ،حيص لكشب سفانتت يزكرملا كنبلا صاصتخلا ةدوجلا �سحتو �كلهتسملل عسوأ ارايخ قلخيو قاوسلأا نم ةيئاهنلا ةدوسملا لىع ةينعملا تارادلإا تاقيلعت ةدحولا عباتت تاعامتجلاا دقعتو ،ةسفانملا ةيامحب ةصاخلا ةيباقرلا تاميلعتلا ايلخاد تاقيلعتلا ةشقانمل � مدختستس �لا ةيملعلا ةداملا دادعإ لىع ايلاح ةدحولا لمعتو اهل صخرملا تاهجلل ةسفانملا تاسايسب ةيعوتلا ةيفيك ح�ت �لا ةيساسلأا ةيداش�سلاا ةلدلأا نم ءاهتنلاا مت دعت �لا تاسرامملاو ةسفانملا ةدحو رودو تاميلعتلا قيبطت زئاكر لمشت تاميلعتلا نأ لىإ ةراشلإا ردجتو ،نوناقلل ةفلاخم :هىو ةسفانملا ةيامح .ةسفانملا تاسايسب عيولا �ن ةراضلاو ةيراكتحلاا تاسرامملا عنم للاخ نم نوناقلا ذافنإ ةسفانملاب تاذاوحتسلااو تاجامدنلاا لىع ةقبسملا ةباقرلا رارقإ �صرملا عاطقلل ةيليلحت ةسارد لىع يزاوتلاب ةدحولا لمعت امك هذه جئاتن لىع دامتعلاا متيسو اهل صخرملا تاهجلا عيمجو قفاوتلا �يي امم قوسلل اساكعنا دعتل تاميلعتلا عضو � ةساردلا اهل صخرملا تاهجلا لىع تاميلعتلاو نوناقلا عم نم نوناقلا ذافنا تاسرامملا عنم للاخ ةراضلاو ةيراكتحلاا ةسفانملاب ةباقرلا رارقإ يلع ةقبسملا تاجامدنلإا تاذاوحتسلإاو يعولا رشن تاسايسب ةسفانملا ةيامح ةسايس ةسفانملا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامح :اًثلاث ةيلاملا ةينبلاو يلاملا لومشلا :ثلاثلا لصفلا ةسفانملاو ءلامعلا قوقح ةيامحو ةيتحتلا