Prevención y Transparencia La estructura organizacional de la Cooperativa brinda apoyo y colaboración por parte de todos sus miembros.

La Cooperativa cuenta con una estructura organizacional que brinda apoyo y colaboración por parte de todos sus miembros. De esta manera, se puede dar cumplimiento a las políticas, procesos y controles para la prevención del Lavado de Activos y Financiamientos de Delitos incluidos el Terrorismo.

En 2020 y 2021, logramos cumplir al 100% el Plan Anual del año 2020 y 2021, de acuerdo con lo dispuesto en la Ley de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos. También se entrega el Manual de Prevención de Lavado de Activos.

En este periodo también los miembros de la Cooperativa fueron capacitados sobre temas de Prevención de Lavado de Activos. Se realizó la socialización a los socios mediante el Canal informativo “Cooperativaaldía”. Mientras tanto, los Oficiales de Cumplimiento Titular y Suplente realizaron pruebas de conocimiento en temas de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo requerida por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria SEPS.

Realizamos también revisiones en la apertura de cuentas de socios, solicitudes de préstamos y solicitudes de captaciones. De igual manera se ejecutaron los formularios de conozca a su cliente, conozca a su empleado y conozca a su proveedor. Todos nuestros Oficiales de Cumplimiento cuentan con su debida calificación ante la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria (SEPS) y se generó el registro Oficial de Cumplimiento Titular y Suplente de la COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO GRUPO DIFARE ante la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria (SEPS).

Fortaleciendo nuestro proceso de digitalización de procesos, cumplimos con la implementación de la Herramienta NVPLA proporcionada por VIPG S.A y que brinda identificación y cuantificación de riesgos y de igual manera en la administración de los riesgos.