Carpinteria metalica by AEDL MIC

Empresa de carpinterĂa metĂĄlica M O D E L O S

D E

P L A N

D E

N E G O C I O

AUTORES

COORDINACIÓN

EDITA

DISEÑO Y MAQUETACIÓN

C.E.E.I Galicia, S.A (BIC GALICIA) PROMOVE CONSULTORÍA, SLNE. Roberto Vieites Rodríguez (C.E.E.I Galicia, S.A) C.E.E.I GALICIA, S,A gifestudio.com Producciones khartum S.L. C.E.E.I GALICIA, S.A (BIC GALICIA)

Santiago de Compostela, CEEI GALICIA, S.A. 2009 Quedan rigorosamente prohibidas, sin la autorización escrita de los titulares del “Copyright”, bajo las sanciones establecidas en las leyes, la reproducción total o parcial de esta obra por cualquier medio o procedimiento, incluídas la reprografía y el tratamiento informático y la distribución de ejemplares de ella mediante alquiler o prestamos públicos.

ÍNDICE 0 INTRODUCCIÓN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 1 MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: CARPINTERÍA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

1.1 Definición de las características generales del proyecto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13 1.2 Presentación de los emprendedores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15 1.3 Datos básicos del proyecto. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16

2 ENTORNO EN EL QUE SE REALIZARÁ LA ACTIVIDAD DE LA EMPRESA . . . . . . . . . . . . . . . 19

2.1 Entorno económico y sociocultural. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21 2.2 Entorno normativo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23 2.3 Entorno tecnológico . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24

3 ACTIVIDAD DE LA EMPRESA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25

3.1 Definición del servicio que realizará la empresa. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27 3.2 Factores clave de éxito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29

4 EL PROCESO DE PRESTACIÓN DEL SERVICIO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31

4.1 Determinación del proceso de prestación del servicio. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4.2 Subcontrataciones. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4.3 Aprovisionamientos y gestión de stocks. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4.4 Procedimientos y controles de calidad . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4.5 Niveles de tecnología aplicados en los procesos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

33 34 40 41 44

5 EL MERCADO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47

5.1 5.2 5.3 5.4

Definición del mercado. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Evolución y previsiones del mercado. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La competencia. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Análise DAFO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

49 55 . 57 . 62

6 LA COMERCIALIZACIÓN DEL SERVICIO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63

6.1 Presentación de la empresa. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6.2 Prescriptores. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6.3 Acciones de promoción. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6.4 Determinación del precio de venta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

65 66 67 68

7 LA LOCALIZACIÓN DE LA EMPRESA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 71

7.1 Asentamiento previsto y criterios para su elección. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 73 7.2 Terrenos, edificios e instalaciones. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74 . 7.3 Comunicaciones e infraestructuras del asentamento. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75

8 RECURSOS HUMANOS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77

8.1 8.2 8.3 8.4 8.5

Relación de puestos de trabajo que se van a crear . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Organización de recursos y medios técnicos y humanos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Organigrama. Estructura de dirección y gestión . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Selección de personal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Formas de contratación. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

79 80 81 81 82

9 PLAN ECONÓMICO-FINANCIERO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 83

9.1 Inversión y fondo de maniobra del proyecto. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 85 9.2 Financiación . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 88 9.3 Política de amortizaciones. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 89 9.4 Ingresos por áreas de negocio. Previsión de ventas anuales. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 90 9.5 Evaluación de los costes variables. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91 9.6 Evaluación de los costes fijos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 92 9.7 Política de amortizaciones. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 93 9.8 Cuentas de resultados previsionales. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 94 9.9 Balances de situación previsionales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 96 9.10 Previsión de tesorería . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 99 9.11 Punto de Equilibrio. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101 9.12 Ratios del Proyecto. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102 9.13 Fjujo de caja . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 103 9.14 Rentabilidad del proyecto. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104

10 LOS ASPECTOS FORMALES DEL PROYECTO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105

10.1 10.2 10.3 10.4

Forma jurídica elegida para el proyecto. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Protección jurídica. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Autorizaciones, permisos, etc. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Medidas de prevención de riesgos laborales. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

107 109 109 110

11 LA INNOVACIÓN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111

11.1 Aspectos innovadores. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 114

12 PLANIFICACIÓN TEMPORAL DE LA PUESTA EN MARCHA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115

0. Introducci贸n

0. Introducción

BIC GALICIA presenta una colección de Modelos de Plan de Negocio destinada especialmente a emprendedores y técnicos de apoyo a la creación de empresas. Estos documentos son el resultado de la utilización de muchos de los recursos que BIC GALICIA ha desarrollado para apoyar la creación y consolidación de empresas, aplicados de forma práctica sobre una idea empresarial concreta. La redacción de estos Modelos de Plan de Negocio se configuró a partir de la recreación de un/os promotor/es y su idea empresarial, con un perfil ficticio, pero inspirado en las características medias del sector en el que están enmarcados. Cada modelo desarrolla un proyecto empresarial de forma íntegra, mostrando un análisis de la viabilidad técnica, comercial, financiera y económica de la futura empresa, con el objetivo final de presentar un documento completo, que sin sustituir el trabajo específico del emprendedor o de los técnicos, le facilite información de interés y le sirva como ejemplo y referencia para el desarrollo de su propio plan de negocio. A lo largo del texto el lector encontrará notas ajenas al discurrir del mismo, estas notas, claramente diferenciadas, mencionan los recursos y herramientas de BIC GALICIA empleados en la elaboración de un apartado genérico o de un epígrafe concreto del proyecto. Su consulta facilitará la adaptación de los Modelos de Plan de Negocio a la situación particular de cada emprendedor y/o ampliar información sobre conceptos fundamentales en la creación, puesta en marcha y consolidación de una empresa.

Relación de Herramientas y Recursos empleados para realizar los Modelos de Plan de Negocio En la elaboración de esta colección se trabajó con varias de las herramientas y recursos que BIC GALICIA pone a disposición de emprendedores, técnicos y empresarios, para la elaboración del Plan de Negocio. Indicamos la relación de las mismas, su descripción y la forma de aplicarlas sobre el proyecto empresarial, con el fin de facilitar que cualquier emprendedor pueda adaptar los Planes de Negocio a sus propias circunstancias. Todas las herramientas y recursos están a disposición de los usuarios en el Portal Web de BIC GALICIA, en la dirección: www.bicgalicia.es • Guías de Oportunidades de negocio.- Las guías de son una colección de trabajos de análisis cualitativo y estadístico sobre diferentes sectores y actividades económicas en Galicia. En el presente Modelo de Plan de Negocio se empleó la siguiente Guía de Oportunidad de Negocio

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

INTRODUcCIÓN

Guía nº 52.- Fabricación de carpintería metálica

Cómo aplicarlas.- El usuario deberá buscar en el directorio de guías aquellas que estén relacionadas directa o indirectamente con su actividad. Una vez localizadas podrá consultarlas y seleccionar la información que sea de su interés, como el volumen de mercado en el sector, la competencia, la normativa que regula el sector...para incorporarla a su plan de negocio. También podrá consultar las fuentes de información que se detallan en las Guías para profundizar en el estudio y desarrollo de su propio proyecto. • Guía para la Elaboración de un Plan de Negocio.- Documento con un contenido específico sobre los elementos fundamentales que debe recoger el plan de empresa. Su índice, con ligeras modificaciones, es la referencia seguida en este Plan. Cómo aplicarla.- La lectura completa de esta guía antes o durante la realización del plan de empresa aportará al usuario un conocimiento práctico sobre cómo se estructura y cómo se elabora un plan de negocio. • Guía de Recursos.- Documento en el que se recoge información específica sobre los elementos necesarios en la puesta en marcha y consolidación de un proyecto. Cómo aplicarla.- esta guía es un documento de consulta directa en la que el usuario encontrará respuestas dentro del propio texto o el enlace para obtener más información sobre la cuestión que le interese. Destacamos por su utilidad la relación de organismos y recursos de apoyo a emprendedores que contiene la guía.

• Procedimientos de Calidad para la mejora de la Gestión de las MicroPymes.- Documentos en los que se recogen una serie de procedimientos de gestión interna de las pymes, tanto de tipo general como sectorial. Cómo aplicarlos.- El usuario podrá consultar en los procedimientos de tipo general o sectorial aquellos que se ajusten a su proyecto. Una vez seleccionados su lectura será de utilidad no sólo para la elaboración del plan de negocio, sino como referente para su aplicación práctica en la futura gestión de la empresa. • Bic Proyecta y Simula.- Herramienta informática para realizar el plan económico y financiero del proyecto empresarial para sus primeros cinco años de actividad. Cómo aplicarlo.- Tras ejecutar el programa lo más recomendable es trabajar con la opción del asistente activada hasta familiarizarse con la aplicación. Siguiendo las indicaciones e introduciendo los datos económicos del proyecto (inversión, financiación, ingresos, costes variables y costes fijos) se obtendrá el informe económico y financiero del mismo. El programa permite elaborar y guardar un gran número de proyectos. • Memofichas.- Compendio de información sobre aspectos legales, laborales, financieros, fiscales...etc relacionados con la creación, puesta en marcha, gestión y consolidación de una empresa. Cómo aplicarlas.- Las Memofichas facilitan tanto que el usuario encuentre de forma rápida respuestas a dudas específicas como que se acerque de forma general a un tema vinculado a los

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

INTRODUCcIÓN

procesos de creación, gestión y consolidación de la empresa. La lectura de los numerosos ejemplos y el uso de la navegación a través de las fichas relacionadas mediante enlaces, optimiza los resultados de esta herramienta. • Tutoriales de la Pyme.- Documentos basados en las Memofichas sobre temas de interés para la creación, puesta en marcha, gestión y consolidación de una empresa. Complementan a las Memofichas ya que facilitan el acceso a éstas desde una óptica diferente, orientada a responder a las necesidades genéricas de información por parte de los usuarios. Cómo aplicarlos.- Desplegando el índice de los Tutoriales el usuario podrá conocer los temas en los que se estructuran y el contenido de los mismos. Tras seleccionar los que sean de su interés es posible realizar una lectura guiada de las Memofichas sin perder el acceso a los ejemplos prácticos de las mismas. • Manuales Prácticos de la Pyme.- Documentos que ofrecen información sobre aspectos fundamentales en la gestión y consolidación de la empresa desde un enfoque lo más práctico posible. Cómo aplicarlos.- El usuario deberá seleccionar y consultar los Manuales que le interesen en función de la temática de cada uno y de las características de su proyecto. Recomendamos especialmente, por su interés, la consulta de los ejemplos prácticos que contienen algunos de los Manuales. •

Guía básica del autónomo y cuadernos del autónomo.-

Están formados por una serie de documentos que explican elementos básicos para el desarrollo de actividades empresariales y profesionales bajo el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos. Cómo aplicarlos.- En la Web autonomosgalicia.org podrá encontrar la Guía Básica y la relación de cuadernos, cuya temática se centra en áreas concretas del negocio. • Manual de autoevaluación de la innovación.- Herramienta informática diseñada para ayudar a las empresas en la correcta implantación y desarrollo de un sistema de Gestión de la Innovación. Cómo aplicarlo.- Tras instalar el programa el usuario deberá seguir las indicaciones del mismo para obtener un informe personalizado del estado de la innovación en la empresa. Además el programa incluye informes sectoriales, de benchmarking y módulos específicos. • Redactor de Memorias.- Herramienta que facilita la correcta presentación formal de un Plan de Negocio, además de permitir el trabajo conjunto sobre un mismo proyecto por parte de dos o más personas. Cómo aplicarlo.- Tras descargar el programa e instalarlo, el usuario podrá optar por configurar su propio índice de Plan de Empresa o seguir alguno de los ejemplos facilitados por el propio programa.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

INTRODUCcIÓN

Formación para emprendedores y empresarios BIC GALICIA a través de su Portal en Internet: http://www.bicgalicia.es oferta una amplia relación de cursos y seminarios presenciales y on-line, orientados a emprendedores, empresarios y técnicos, en los que se imparten conocimientos necesarios para la creación, gestión y consolidación de una empresa.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

INTRODUCcIÓN

1. Modelo de plan de negocio: carpinterĂa metĂĄlica

1. Modelo de plan de negocio: carpintería metálica 1.1

Definición de las características generales del proyecto

La empresa Carmetal, S.L. supone la creación de una empresa de carpintería metálica en el municipio de Rianxo, provincia de A Coruña. Esta PYME tendrá como actividad principal la carpintería y cerrajería en aluminio, enfocada inicialmente a pequeños clientes. Se dedicará en un 70% a reformas y un 30% a obra nueva, teniendo en cuenta el estancamiento del sector inmobiliario. Inicialmente, se prevé que el 70% de los proyectos serán solicitados por clientes particulares y el 30% serán proyectos corporativos; a medio plazo, se espera invertir esta tendencia. La carpintería de aluminio es una actividad empresarial que se centra en la fabricación de productos metálicos como puertas, ventanas, galerías, fachadas, rejas, verjas, barandillas y otras estructuras metálicas. Se tratará de un taller tradicional que tendrá como principal objetivo la reinversión de beneficios en calidad e innovación. Los promotores, Xurxo Pereiro y Manuel Castro, se conocieron en un curso de carpintería metálica y PVC en el ayuntamiento de Valga. Durante dos años trabajaron en la misma empresa, hasta que decidieron crear su propio negocio para satisfacer las necesidades de mercado de las comarcas de Sar, Barbanza, Caldas y Santiago principalmente. La organización será responsabilidad de Xurxo, que será el gerente de Carmetal, S.L. Se encargará de la atención al cliente, negociación bancaria, gestión laboral, fiscal y contable de la empresa. Manuel Castro será el responsable de producción y estará centrado en la calidad e innovación en la empresa. Dada la situación actual, en un momento en el que la crisis económica repercute directamente en el estancamiento del mercado inmobiliario y las dificultades para la adquisición de vivienda nueva, los promotores han visto la oportunidad de negocio en la reforma. Esto supone para el cliente una moderada inversión frente a la compra de vivienda, a cambio de mejores calidades y ahorro energético gracias al aislamiento que ofrece el aluminio. Por otro lado, la ventaja competitiva frente a la competencia se centra en la imagen de confianza, calidad y entrega en plazo. La empresa cuenta con buenos contactos, que aprobaron y animaron a los promotores a iniciar este proyecto empresarial por su cuenta. La elección de la ubicación en el municipio de Rianxo responde a dos motivos; por un lado, los promotores han trabajado en una empresa de carpintería metálica en la zona, por lo que han tenido la oportunidad de conocer las tendencias de mercado en el área de influencia de MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE carpintería METÁLICA

la comarca del Barbanza. Además, ambos son de la comarca, por lo que les permitiría fijar aquí definitivamente su lugar de residencia.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE carpintería METÁLICA

1.2

Presentación de los emprendedores

Los promotores, Xurxo Pereiro y Manuel Castro1 , cuentan con experiencia en el sector y conocen la actividad de la carpintería metálica. Esta experiencia se ha complementado con formación sobre carpintería metálica y en gestión empresarial. Aunque han trabajado en taller, se han preocupado de observar el funcionamiento de otras áreas de la empresa, la evolución de las ventas, mantener buena relación con los clientes, detectar necesidades específicas y documentarse sobe tendencias de mercado. Además del curso de Planificación Empresarial impartido por Bic Galicia, el resto de carencias en aspectos relacionados con la gestión empresarial, las han cubierto con las herramientas que esta entidad pone al servicio del emprendedor. La guía de actividad referida a la fabricación de carpintería metálica fue el punto de partida, si bien luego Xurxo se centró en las herramientas y documentos de gestión empresarial y Manuel en las relacionadas con la calidad e innovación. Los promotores, además de mantener buenas relaciones con los clientes de la empresa en la que trabajaban, conocen con detalle las características, ventajas y desventajas de sus principales proveedores.

1 Nota de los autores: Los currículums de los promotores deben adjuntarse como un anexo al plan de empresa, ampliando y detallando la información que se indica en este epígrafe.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE carpintería METÁLICA

1.3

Datos básicos del proyecto

El siguiente cuadro presenta de forma resumida las principales características del proyecto. Cuadro 1.- Características de la Empresa

Sector

Metalurgía y mecánica

Actividad

Carpintería metálica

Clasificación Nacional de Actividades Económicas

2812 Fabricación de carpintería metálica

Forma Jurídica

Sociedad Limitada

Localización

En el municipio de Rianxo en una nave del Polígono Industrial

Instalaciones

85 m2 taller, almacén 35 m2, oficina 20 m2, baños 10 m2

Equipos y maquinaria

Vehículos de transporte, tronzadora de aluminio, retestadora, copiadora, banco de montaje, compresor, plegadora, cortadora de panel y pequeña maquinaria, material de oficina, equipos informáticos y mobiliario.

Personal y estructura organizativa

Dos promotores (uno responsable de la gestión empresarial y otro de producción), un jefe de taller, dos carpinteros metálicos y dos operarios.

Cartera de Servicios

Ventanas, puertas interiores y exteriores, galerías y demás estructuras metálicas.

Clientes

Particulares Empresas Pequeñas empresas construtoras

Herramientas de Promoción

Página Web, boca oído, listines telefónicos, rotulado de vehículos, patrocinios y publicidad en medios de comunicación locales del área de influencia

Inversión

88.740 euros

Facturación

419.400 euros

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE carpintería METÁLICA

Los datos de inversión y los resultados económicos básicos se detallan en la siguiente tabla. Cuadro 2.- Resumen de los datos económicos y financieros

Concepto

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Inversión total

88.740,00

0,00

10.500,00

0,00

Fondo de maniobra inicial

29.500,00

0,00

Recursos propios

50.000,00

0,00

Recursos ajenos

50.126,94

0,00

419.400,00

462.384,00

509.887,87

562.162,03

619.697,48

Resultados estimados después de impuestos

25.076,25

38.892,51

54.959,32

73.756,80

94.966,48

Tesorería acumulada

31.237,93

70.411,41

124.868,30

196.587,47

287.761,59

Previsión de ventas

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE carpintería METÁLICA

2. Entorno en el que se realizarรก la actividad de la empresa

2. Entorno en el que se realizará la actividad de la empresa 2.1

Entorno económico y sociocultural

Contexto económico nacional e internacional El informe del Banco de España sobre los primeros meses del 2009 refleja la mala situación económica actual y la elevada inestabilidad financiera internacional. El PIB interanual ha retrocedido un 2,9 como resultado de la reducción de la actividad económica en el sector de la construcción y la industria y derivado de éstas el sector servicios. El crecimiento del desempleo continúa durante este periodo alcanzando un 17%. En el panorama económico internacional, el deterioro de la situación financiera desembocó en una grave crisis de confianza y comenzó a extenderse hacia las economías emergentes, cuyos mercados financieros habían permanecido relativamente aislados de las turbulencias. Respecto al contexto específico del sector de la construcción, durante los cuatro años comprendidos entre 2003 y 2007, la producción interna en millones de euros creció un 54%. Con un claro predominio de la edificación residencial, el número de viviendas iniciadas alcanzó su máximo histórico en 2006. La obra civil fue el subsector que presentó un mayor crecimiento en términos reales aunque dentro de la edificación, el segmento de la edificación residencial fue le que creció más intensamente. Es habitual en el sector de la construcción que las empresas de carpintería metálica participen en el mercado a través de subcontratas, o contratación externa, proceso a través del cual una empresa determinada mueve o destina los recursos orientados a cumplir las tareas de instalación de puertas, ventanas, etc., por medio de un contrato, conservando la primera las obligaciones de coordinación y responsabilidad de la actividad. Esta forma de organización, habitual en el sector, se confirma en el papel de dirección y coordinación de la actividad que realizan las grandes empresas, subcontratando a pequeñas y medianas empresas durante las distintas fases de ese proceso, dándoles la opción a la participación en ciertos segmentos de mercado en los que no podrían intervenir de otro modo. Gracias a la subcontratación, las empresas de carpintería metálica pueden aportar su especialización y, adicionalmente, una mayor flexibilidad al proyecto de construcción o rehabilitación, lo que revierte a su vez en una mayor eficiencia. A tenor de lo que recoge el informe elaborado por el departamento de investigación y estrategia de la Fira de Barcelona sobre el sector de la construcción, a largo plazo la demanda de vivienda está vinculada a los procesos de creación de nuevos hogares, que a su vez dependen tanto de factores demográficos (crecimiento natural de la población y movimientos migratorios), como de factores socioeconómicos. Según los últimos datos de la EPA, se observa una tendencia ligeramente descendente en la creación de hogares, desde el máximo alcanzado en el año 2005. En los próximos años, cabe MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

entorno en el que se REALIZARÁ lA ACTIVIDAD De la EMPRESA

esperar que el aumento en el número de hogares se mantenga por debajo de los máximos registrados en el año 2000. Sobre los factores socio-demográficos, prosigue la tendencia a la reducción del tamaño medio del hogar, ahora en 2,8 personas, tendencia que seguirá en los próximos ejercicios. Además de los factores demográficos, el segundo condicionante, según el informe del departamento de investigación y estrategia de la Fira, el segundo condicionante se refiere a la accesibilidad a la vivienda o el esfuerzo financiero requerido para hacer frente a la compra de la vivienda. Con la crisis financiera desatada en el verano de 2008, el panorama es más desfavorable para la demanda de vivienda en los próximos años, respecto al registrado en el quinquenio anterior. Por eso el Ministerio de vivienda anunció un plan de cobertura para la vivienda durante el período 2009-2012 (Plan Estatal de Vivienda y Rehabilitación). La medida irá encaminada a garantizar la compra de vivienda y facilitar la obtención de hipotecas, compartiendo el ministerio el 50% del riesgo de la hipoteca.

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entorno en el que se REALIZARÁ lA ACTIVIDAD De la EMPRESA

2.2

Entorno normativo

Para la creación de Carmetal, S.L. se solicitará la inscripción de la empresa en el Registro de Industria de Carpintería Metálica, por ser una actividad de carácter industrial. Además, se solicitarán los permisos especiales por la maquinaria y por la instalación eléctrica de la nave. En el ayuntamiento de Rianxo se tramitarán las licencias de actividad correspondientes (según Reglamento de actividades molestas, insalubres, nocivas y peligrosas; vertidos; etc.) Se contratará un seguro de responsabilidad civil. En materia de calidad, la empresa se certificará según la normativa ISO 9000. Además de la normativa específica sobre riesgos laborales (Ley de Prevención de Riesgos Laborales 54/2003 de 12 de diciembre, RD 39/1997, RD 486/1997, RD 485/1997 y RD 786/2001), la relación de normas que afectan al sector son las siguientes: • Real Decreto 2705/de 27 de diciembre del Ministerio de Industria y Energía sobre la homologación de productos metálicos básicos • Ley 10/1998 de 4 de abril Básica de Residuos. BOE nº 96 del 22 de abril de 1998. • Decreto 154/1998 de 28 de mayo por el que se publica el catálogo de residuos para la Comunidad Autónoma de Galicia. • Real Decreto 833/1988 de 20 de junio por la que se aprueba el reglamento para la ejecución de la Ley 20/2986 de 14 de mayo Básica de Residuos Tóxicos y Peligrosos. Modificado por el RD 952/1997 • Orden del 28 de febrero de 1989 del Ministerio de Obras Públicas y Urbanismo por la que se regula la gestión de los aceites usados. Modificada por la Orden del 13 de junio de 1990, BOE n º57 del 8 de marzo de 1989. • Decreto 298/2000 por el que se regula la autorización y notificación de productor y gestor de residuos de Galicia y se crea el Registro General de Productores y Gestores de Residuos de Galicia.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

entorno en el que se REALIZARÁ lA ACTIVIDAD De la EMPRESA

2.3

Entorno tecnológico

La tecnología es un factor determinante para la actividad y gestión diaria de la empresa. En febrero de 2009, la Consellería de Industria pone a disposición de las empresas de carpintería metálica una aplicación informática (www.orzamental.eu), que permite: • Simplificar la gestión y elaboración de presupuestos a clientes. • Facilitar gestión de clientes, recursos humanos, stocks, proveedores y demandas. • Dar solución a todas las demandas del sector gracias a su versatilidad y adaptabilidad (programa basado en tecnologías de código abierto –software libre-). • Recoger y utilizar avances según necesidades de Carmetal, S.L. evolucionando hacia la solución de necesidades más complejas. • Realizar un seguimiento de los estándares de calidad. • Facilitar el seguimiento del proceso de producción. • Integrar la demanda del cliente en el resto de la cadena. Este control de proceso hará que Carmetal, S.L. pueda cumplir con la normativa de marcado CE (Con el marcado “CE”, el fabricante declara la conformidad con el conjunto de obligaciones referentes al los productos que incumben al fabricante, de acuerdo con las Directivas comunitarias que establecen su colocación) un año antes de que sea obligatoria para las carpinterías metálicas. 24

En cuanto a la tecnología aplicada al proceso productivo, la innovación derivará de la integración de las cualidades del aluminio y la calidad del diseño de los perfiles y accesorios, con garantía de aislamiento térmico y acústico del exterior. Estanqueidad por junta central, cámara europea estándar, con y sin rotura del puente térmico y variedad de formas estéticas serán los objetivos que Carmetal, S.L. se marque en materia de innovación y aplicación de nuevas tecnologías. Uno de los requisitos de la aplicación de tecnología en el proceso productivo vendrá determinado por los requerimientos de eficiencia energética del CTE, lo que permitirá ofrecer productos de calidad, respetuosos con el medio ambiente y que cumplan la normativa de edificación. Las ferias serán el espacio de referencia para estar al día de los avances tecnológicos en maquinarias de medición, corte, plegado, etc. Así como en nuevas tendencias, productos y equipos. Estas son algunas de las ferias sectoriales a las que acudirán representantes de la empresa: -- ALUMOSTRA en Vigo -- EMAF en Oporto -- LASER en Munich Por otra parte el desarrollo de Internet permitirá a la empresa el uso de una Web para promocionarse y estar en contacto con los clientes. MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

entorno en el que se REALIZARÁ lA ACTIVIDAD De la EMPRESA

3. Actividad de la empresa

3.1

Definición del servicio que realizará la empresa

La empresa Carmetal, S.L. se encargará de la fabricación y colocación de: • Ventanas correderas y oscilobatientes. En su realización se emplean perfiles de aluminio de distinto grosor, cristales (con rotura de puente térmico y sin él) y herrajes. Las ventanas correderas y las oscilobatientes se realizarán a medida según las necesidades del cliente, contarán con una amplia variedad de perfiles a elegir y una amplia variedad de acristalamientos térmicos, acústicos y de seguridad. Las ventanas podrán ser personalizadas en varias hojas según el tamaño del hueco y los acabados en lacado o anonizado, contarán con manillas y cierres de diseño. Los diseños de las ventanas serán modernos, elegantes y funcionales. • Puertas interiores y exteriores. En su realización se emplean perfiles de aluminio, chapas de aluminio, cristales (con rotura de puente térmico y sin él) y herrajes. Las puertas interiores y exteriores se realizarán a medida según las necesidades del cliente, contarán con una amplia variedad de perfiles a elegir y una amplia variedad de acristalamientos térmicos, acústicos y de seguridad. Las ventanas podrán ser personalizadas en varias hojas según el tamaño del hueco y los acabados en lacado o anonizado, contarán con manillas y cierres de diseño. • Puertas de garaje. En su realización se emplean perfiles de aluminio, chapas de aluminio, y herrajes. Las puertas de garaje podrán ser seccionales o enrollables, según características del espacio y presupuesto del cliente. En ambos casos, las puertas de garaje instaladas garantizarán una máxima seguridad antirrobo, aislamiento térmico, mínimo espacio dimensional, silencioso funcionamiento, ausencia de vibraciones, fácil de manejar durante la apertura y el cierre y múltiples soluciones estéticas y arquitectónicas, además de rapidez en el montaje. • Balcones y galerías. En su realización se emplean hierro forjado y complementos decorativos Los balcones podrán tener barrotes rectos o redondos y se dará la posibilidad de incorporar cenefas decorativas. El uso de aluminio en módulos permite adaptar la barandilla a la forma del balcón. Las galerías y cerramientos se podrán adaptar según preferencias por puertas correderas, practicables, oscilobatientes o plegables. El cliente podrá escoger color y acabado del aluminio.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

actividad de la empresa

Cabe destacar que tanto ventanas como puertas fabricadas por Carmetal, S.L. contarán con un aislamiento térmico y acústico elevado, gracias a los valores de permeabilidad, estanqueidad y resistencia al viento. Esto conseguirá para la vivienda un ahorro energético considerable. Además, gozarán de alta resistencia mecánica a agentes atmosféricos, biológicos y químicos. El mantenimiento será escaso y de fácil limpieza. Como se indica en la guía de oportunidad empresarial de carpintería metálica de Bic Galicia, se prevé una producción del 80% de puertas y ventanas. Aunque la actividad tiene una gran dependencia del sector de la construcción y la actual desaceleración de este sector afectará al campo de la carpintería metálica, el repunte de la economía esperado en el próximo año y las ayudas del Plan Estatal de Vivienda y Rehabilitación 2009-2012 del Ministerio de Industria para la adquisición de vivienda, servirán de estímulo para la consolidación de Carmetal, S.L. en el mercado. Cuadro 3.- Tarifas el primer año

Servicio

Tarifa

Ventanas

300 €

Puertas

400 €

Balcoles y galerías

220 €

Otros (puertas garaje, etc.)

120 €

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

actividad de la empresa

3.2

Factores clave de éxito

La experiencia de los promotores de Carmetal, S.L. en el sector de la carpintería metálica será uno de los factores decisivos para el éxito de la empresa. El objetivo principal será centrar los esfuerzos comerciales en la obra de reforma y el producto de calidad, dada la actual situación de la construcción de nuevos edificios. Se facilitará a los clientes la financiación necesaria para invertir en reforma, centrándose en la decoración y realizando productos que cuiden especialmente el acabado estético. Se entrará en el mercado de las compañías de seguros realizando reparaciones y sustituciones de ventanas, lo que supondrá una fuente fija de ingresos. Se contará con un catálogo de servicios que nacen del estudio de las necesidades y del análisis del sector. Otros factores clave de éxitos se centrarán en los siguientes servicios específicos de atención al cliente: • Apoyo técnico en cualquier fase del proyecto. • Seguimiento de la obra desde que se asigna el proyecto hasta que se concluye. • Máximo compromiso con los plazos de ejecución de obra. • Flexibilidad y reacción ante los imprevistos de una obra. • Garantías de finalizar el proyecto habiendo cumplido con los requerimientos y exigencias indicadas por el cliente. • Cumplimiento de toda la normativa aplicable. A medio plazo, se incorporará como valor añadido de Carmetal, S.L. la certificación de los procesos de gestión según la normativa ISO 9001. Cuadro 4.- Factores clave de éxito y su posicionamiento en relación a la competencia

POSICIÓN DEL FCE

POSICIÓN DE PROYECTO

MEJOR COMPETIDOR

Precios competitivos

Metalnor, S.L.

Calidad de producto y servicio

Alumir, S.L.

Cumplimiento de plazos

Carpintal, S.L.

Uso de nuevas tecnologías

Metalnor, S.L.

Amplio catálogo de productos

Alumir, S.L.

Confianza

Carpintal, S.L.

FACTOR DE ÉXITO (FCE)

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actividad de la empresa

La aplicación de un riguroso plan de gestión (aplicación informática Orzamental), contribuirá a mejorar los resultados globales de la empresa, propiciando la consolidación de la viabilidad y la diferenciación sobre la competencia.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

actividad de la empresa

4. El proceso de prestaci贸n del servicio

4. El proceso de prestación del servicio 4.1

Determinación del proceso de prestación del servicio

El proceso a seguir por Carmetal, S.L. desde el contacto con el cliente hasta la finalización de la obra es el siguiente:

Contacto inicial con el cliente 1. Contacto con el cliente personalmente, por teléfono o a través de la Web de la empresa. 2. Fijación de cita con el cliente para la detección específica de necesidades, asesoramiento y realización de mediciones. En el caso de que se envíe plano y memoria, el presupuesto puede elaborarse sin necesidad de realizar mediciones “in situ”. 3. Realización de presupuesto. 4. En el caso de elaboración de presupuesto según plano y memoria, si éste es aceptado, se visitará la obra para comprobar que el local coincide con plano y memoria. 5. Modificación de presupuesto y/o aceptación definitiva del mismo por parte del cliente. 6. Se establece una fecha de entrega (según volumen del proyecto y de trabajos en curso).

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el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

Flujograma contacto inicial con el cliente

CONTACTO INICIAL CON CLIENTE

Cliente contacta con empresa

Indagación sobre motivos y negociación

Fijación de cita para medición

Envío de planos y memoria

Realización de presupuesto

Se acepta el presupuesto?

Aceptación de presupuesto

Elaboración de nuevo presupuesto Si

Se acepta el presupuesto?

Se establece y comunica fecha de entrega?

No FIN

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el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

FIN

Comprobación de medidas

Trabajo en taller (ejemplo ventanas) 1 Verificación de que se dispone de material despiezado necesario en almacén. 2 Solicitud al proveedor del material restante hasta completar pedido. 3 Programación de fechas de montaje y distribución de trabajo entre operarios. 4 Recepción de la materia prima 5 Tratamiento superficial 6 Corte de perfiles brutos en forma de barra y otros materiales (gomas, etc.), según medición previa. 7 Armado por soldadura, remachado o atornillado. 8 Instalación de elementos de cierre. 9 Montaje, ensamblando los perfiles de aluminio y el vidrio.

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el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

Flujograma traballo en taller

TRABAJO EN TALLER

Solicitud al proveedor

Recepción de material

Existe material en almacén?

Si Programación de montaje y distribución de trabajo

Tratamiento superficial 36 Corte de perfíles y otros elementos

Armado

Instalación de elementos de cierre

FIN

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el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

Traslado y colocación producto 1 Carga y traslado de producto a domicilio o empresa 2 Desmontaje de elementos instalados a cambiar (puertas, ventanas, etc.) si se trata de reformas. 3 Operaciones de anclaje si se trata de obra nueva. 4 Colocación del producto 5 Resolución de detalles 6 Limpieza 7 Seguimiento de plazos y calidades Flujograma traslado y colocaión

TRASLADO Y COLOCACIÓN

Carga y traslado de ventana

Obra nueva: operación de anclaje

Reforma: desmontaje de ventanas instaladas

Colocación de ventanas

Resolución de detalles

Limpieza

Seguimiento de plazos y calidades

FIN MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

Contacto final con el cliente 1 Entrega de encuesta de satisfacción sobre el trabajo realizado. 2 Envío o entrega de factura. 3 Seguimiento del cobro.

Flujograma contacto final con el cliente

CONTACTO FINAL CON EL CLIENTE

Entrega de encuesta de satisfacción

Envío o entrega de factura

Seguimento del cobro

FIN

Teniendo en cuenta que Carmetal, S.L. contará con la maquinaria necesaria para la fabricación y montaje de varios productos de forma simultánea y planificada para respetar los plazos comprometidos por el cliente, la limitación podría venir dada por el cuello de botella en el transporte y colocación de producto. En este caso, se contrataría más personal o se subcontrataría a empresarios autónomos preferiblemente. Según el personal indicado en el cuadro de empresa tipo la capacidad de producción máxima sería: Cuadro 5.- Capacidad de producción máxima

Servicio

Capacidad máx. Anual por unidades

Ventanas

2.500

Puertas

1.900

Balcones y galerías

800

Otros

300

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el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

4.2

Subcontrataciones

La subcontratación estará centrada, principalmente, en el transporte y colocación del producto y la recogida de residuos, aunque también se contará con el servicio externo de prevención de riesgos laborales.

Colocación del producto Durante la colocación del producto, el gerente estará presente para hacer un seguimiento de la obra. Esto le permitirá, por un lado, supervisar el trabajo y profesionalidad del personal subcontratado (sobre todo si no es un colaborador estable de Carmetal, S.L.). Además, de esta forma podrá establecer contacto presencial con el cliente y conocer su grado de satisfacción con respecto a la empresa, producto y servicio de atención al cliente. En el caso de galerías o cerramientos complicados, nunca se subcontratará la instalación, de forma que se planificará para que sea realizada por personal propio. Esto permitirá tener un control directo de la situación ante cualquier imprevisto que pudiera surgir. Las subcontrataciones recaerán en empresarios individuales (autónomos), que son conocidos por los promotores a raíz de su experiencia laboral previa. Estas personas serán consideradas por los promotores, colaboradores de Carmetal, S.L. para generar una relación estable de confianza, seriedad y profesionalidad. Para que el cliente no perciba que es personal externo, se les proporcionará uniformes de trabajo con la imagen corporativa de la empresa.

Recogida de residuos Se subcontratará una empresa inscrita en el registro de productores y gestores de residuos, que se encargará de la recogida de aceites generados en el proceso de corte, aceites y fragmentos metálicos.

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el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

4.3 Aprovisionamientos y gestión de stocks La oferta de proveedores no es abundante y el precio de la materia prima está controlado por grandes empresas, lo que dejará muy poco margen de maniobra a la empresa. La selección de proveedores se hará teniendo en cuenta el conocimiento que les otorga el haber trabajado en una empresa que desarrollaba la misma actividad. Se tendrá en cuenta la calidad de los sistemas y el precio, la rapidez de las entregas y la confianza personal. Los productos que se adquieren son perfiles de aluminio, chapas de aluminio, cristales, kits para herrajes, complementos de adorno, hierro forjado… además del utillaje para la realización de los trabajos. Para comenzar la actividad habrá que realizar una compra de herramientas básicas, aunque posteriormente y en función de las necesidades de los diferentes trabajos se irán adquiriendo otras herramientas más específicas. El stock inicial rondará los 3.000 euros. No es imprescindible realizar una compra excesiva de materiales inicialmente, ya que se comprarán según el tipo de trabajo, los que sean necesarios para desarrollarlo. Cuadro 6.- Stock inicial

MATERIAL DE CONSUMO

•

Remaches.

•

Sellantes y materiales para juntas.

•

Tornillos normales y auto-roscantes.

•

Perfiles de acero para refuerzos de PVC.

•

Accesorios para PVC y aluminio.

•

Hojas de sierra.

•

Aislantes térmicos.

•

Junquillos.

•

Bisagras.

•

Kits de herrajes.

•

Cerraduras.

•

Manillas para puertas y ventanas.

•

Chapas de aluminio lisas y onduladas.

•

Planchas de vidrio. Trapos.

•

Escuadras de refuerzo.

•

Masilla.

•

Felpillos para PVC y aluminio.

•

Silicona.

•

Herrajes para aluminio y PVC.

•

Guantes.

•

Material de dibujo.

•

Limpia cristales.

•

Pegamento para hermetizar aluminio.

•

Cuñas.

•

Perfiles de aluminio para carpintería en

•

Calzos.

general.

•

Plásticos. Lijas.

•

Perfiles de PVC.

•

Pintura.

•

Planchas de PVC.

•

Clavos.

•

Rollos de juntas de goma.

•

Escayola.

•

Ruedas deslizantes

•

Silicona.

•

...

Los plazos medios de pago son de 60 o 90 días y los márgenes de beneficio oscilan entre el 35-40% de media. MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

4.4 Procedimientos y controles de calidad Los aspectos relacionados con el aseguramiento de la calidad vendrán determinados, inicialmente, por el certificado del producto en origen. La tendencia a demandar cerramientos de mayor calidad (impermeabilidad al aire, estanqueidad del agua, resistencia, aislamiento, etc.) será un factor importante para diferenciarse a través del producto. Paralelamente a tecnologías adecuadas, la producción de calidad exige implicación y compromiso por parte del cliente interno y los colaboradores. Por eso será prioritaria la formación de los trabajadores y el trabajo en equipo. El reciclaje continuo asegurará la comprensión de tareas y responsabilidades, así como la adquisición de habilidades y destrezas del puesto de trabajo. El trabajo en equipo permitirá conseguir la eficiencia basada en las sinergias que ofrece la colaboración. La calidad final basada en la percepción del cliente, se evaluará según el seguimiento de la satisfacción, a partir de las encuestas proporcionadas a la finalización del trabajo realizado. Los aspectos que contribuirán a que los resultados de la satisfacción del cliente sean positivos, serán la puntualidad, el cumplimiento de plazos, el cuidado con los objetos del entorno, la limpieza de la obra, la corrección en el trato y la comunicación sobre las distintas incidencias que surjan y las posibles soluciones que se planteen. A corto plazo, la adaptación a los requisitos del nuevo Código Técnico de la Edificación será prioritario. Además, se tendrá en cuenta el marcado CE como símbolo de conformidad de los productos con la legislación de armonización técnica europea. Carmetal, S.L. declarará así la conformidad del producto con todos los requisitos comunitarios impuestos al fabricante por las Directivas del marcado CE. De esta forma, se garantizará el cumplimiento de los requisitos de seguridad y legalidad para la comercialización del producto. A continuación se establece un esquema con los controles a realizar en el taller y en el producto acabado, tomando como referencia la fabricación y montaje de ventanas.

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el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

Cuadro 7.- Controles de calidad

PROCESO: CORTE DE PERFILES

Autocontrol

Frecuencia

Comprobar irregularidades, golpes, daños y defectos en toda la superficie de las barras de aluminio.

Todo el material.

Control dimensional.

Cada cambio de referencia, perfil o color.

Verificar ángulo de corte.

Cada cambio de referencia, perfil o color.

PROCESO: MECANIZADO Autocontrol

Frecuencia

Verificar la correcta realización de desagües en cantidad y posición.

Todos los perfiles con desagües.

PROCESO: COLOCACIÓN DE JUNTAS PREFORMADAS Autocontrol

Frecuencia

Verificar la correcta colocación de las juntas.

Todos los bastidores.

PROCESO: ENSAMBLAJE DE PERFILES DE ALUMINIO

Autocontrol

Frecuencia

Verificar el sellado de los ingletes.

Todos los bastidores.

Verificar el estado del inglete: sin apertura y sin movimiento

Cada cambio de referencia, perfil o color.

PROCESO: COLOCACIÓN DE HERRAJES Autocontrol

Frecuencia

Comprobar la correcta colocación de cerraduras en cantidad y posición.

Todas las ventanas

Verificar el correcto funcionamiento y aperturas.

Todas las ventanas

PROCESO: FUNCIONAMIENTO DE LA PERSIANA INCORPORADA Autocontrol

Frecuencia

Verificar funcionamiento de la persiana accionando el mecanismo correspondiente.

Todas las ventanas con cajón de persiana.

La implantación de un Sistema de Gestión de Calidad (SGC) será un objetivo de la empresa a medio plazo para poder adelantase a los problemas y procurar mejoras continuas en todos los procesos. A continuación se presenta el flujograma par la implantación del SGC:

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el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

Flujograma implantación de un SGC

IMPLANTACIÓN DE UN SGC

Decisión de implantar un SGC

Evaluación inicial de la empresa

Decisión del alcance del SGC

Definición de objetivos y política

Diseño de la documentación necesaria 43 Implantación del SGC

Evaluación del SGC

FIN

Detección de no conformidades

Análisis de causas

Establecimiento de acciones correctivas

FIN

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el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

4.5

Niveles de tecnología aplicados en los procesos

Tecnología aplicada a la gestión La empresa contará con Orzamental como herramienta tecnológica fundamental de gestión de la empresa. Además de simplificar la gestión de presupuestos, trabajos realizados y clientes, esta aplicación informática permitirá planificar los trabajos, tanto los del taller como los de montaje. De esta forma, servirá de referencia para disponer de una estimación de cargas de trabajo, desglose de materiales y montaje, planificación de la fabricación, minimización de almacenamiento de material acabado, gestión de stocks, etc. Además, permitirá realizar el ciclo completo de cada proyecto partiendo del presupuesto, para asignar personal, maquinaria y recursos materiales necesarios, así como la planificación del tiempo del proyecto.

Tecnología aplicada al proceso de producción Además de la herramienta de gestión y planificación, en el taller también se contará con maquinaria de medición, corte y plegado automatizado, dado que es en este ámbito de producción donde la tecnología tiene mayor peso.

Tecnología aplicada al diseño La empresa contará además con un programa de simulación de diseño e instalación, lo que facilitará el visionado previo para trabajadores y clientes. 44

Tecnología de Información y Comunicación (TICs) Finalmente, como último factor tecnológico, se incidirá especialmente en las TICs como factor a tener en cuenta en el desarrollo tecnológico de la empresa. Página Web: Aunque prácticamente todas las empresas disponen de página Web, éstas suelen tener diseños antiguos con una imagen corporativa poco adecuada y contenidos no actualizados. La Web de Carmetal, S.L. incluirá apartados genéricos: quienes somos (misión, visión, valores), productos y/o servicios, proyectos importantes, medios técnicos de los que se dispone, ubicación (como llegar a la empresa), contacto, etc. La Web además, contará con un gestor de contenidos que permita la modificación, eliminación y ampliación de los mismos, así como de estructura y diseño de la página. Asimismo, habrá una especial preocupación por el posicionamiento de la página en buscadores. Intranet corporativa: La Intranet tendrá como objetivo mejorar la gestión del conocimiento (por ejemplo, para alojar la documentación relativa a normativa aplicable, a la implantación y certificación de norma ISO, etc.) y de los documentos internos de la empresa (calidad, documentación técnica, circulares internas, noticias importantes, etc.). De esta forma, se facilitará la coordinación de la gerencia con el taller y la colaboración entre los responsables y trabajadores de los departamentos. MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

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Servirá además como medio de comunicación interdepartamental, gestión de control de accesos por usuarios/as/roles, lo que posibilitará la existencia de foros de debates internos, por ejemplo, acerca de la implantación de la ISO o de proyectos en ejecución. Se prevé que contar con la intranet será valorado positivamente en el proceso de certificación de la norma de calidad. CRM Dado que en el sector el grado de fidelidad de la clientela y proveedores es muy alto, la clave del crecimiento se basará en la apertura de mercados y la creación de redes comerciales. Esta herramienta permitirá la realización de estrategias comerciales que entre otros beneficios, potenciará las ventas y mejorará la relación con los clientes. Carmetal, S.L. adaptará todos los procesos, actitudes, comportamientos y tecnologías en todo el negocio para: 1. Mejorar la información sobre mercado y cliente. 2. Identificar las nuevas oportunidades de negocio. 3. Mejorar el servicio. 4. Optimizar los costes y mejorar las ofertas. 5. Identificar a los clientes, agrupándolos en función de los beneficios que genera la empresa. 6. Fidelización. 7. Incremento de ventas.

Medidas de seguridad: Las medidas de seguridad consistirán en automatizar las copias de seguridad, de tal forma que la intervención del personal de la empresa sea mínima. Para ello se realizarán copias de seguridad y grabaciones en soportes externos (DVD, CD, etc.). Además, se instalará un software antivirus en el servidor de red.

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el PROCESO DE PRESTACIÓN Del SERVIciO

5. El mercado

5 . El mercado

En la elaboración de este apartado del Plan de Negocio, se trabajó con el Manual Práctico de la Pyme: Cómo realizar un estudio de mercado. [Más información en el epígrafe 0. Introducción: Modelos de Plan de Negocio]

5 .1

Definición del mercado

5 .1 .1 Perfil del cliente Durante los últimos diez años aproximadamente el 75% del mercado correspondía a obra nueva y el 25% restante a reformas pero se prevé un cambio de tendencia en los próximos años. La actual situación de cambio está modificando la relación de importancia entre los clientes particulares y las constructoras. Ante esta situación, Carmetal, S.L. se centrará inicialmente en el sector de la reforma de viviendas, complementado con algún proyecto corporativo de locales y oficinas y alguna pequeña constructora, además de compañías de seguros. Cuando la empresa se haya consolidado con estos segmentos de mercado, ampliará su cartera de negocio hacia la obra nueva de carácter público. Los segmentos de mercado de Carmetal, S.L. serán los siguientes: 1. Clientes particulares. Estos clientes se pondrán en contacto con la empresa para solicitar servicios relacionados principalmente con sustitución de puertas y ventanas en reformas interiores en su vivienda o local, por lo que se prevé que sean residentes en las comarcas de Barbanza, Sar y Santiago. Al contrario que las constructoras, el número de clientes de este tipo será elevado pero su peso en la facturación se prevé que sea mucho menor. Se contempla dentro de este segmento de mercado, el de los clientes que solicitan trabajos corporativos de reforma y/o acondicionamiento. 2. Empresas de construción. Estas empresas solicitarán los servicios para realizar las ventanas y puertas y otros cerramientos en obra nueva. Dada la situación de la economía en general y de la construcción en particular, el número de constructoras será

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EL MERCADO

bajo pero el peso en la facturación elevado. En el caso de Carmetal, S.L., se centrará en constructoras que realicen edificación de calidad en materiales y acabados. 3. Administración pública. Los contratos con la administración pública se realizarán a medio/largo plazo, cuando la empresa tenga currículo suficiente como para poder presentarse a concursos o licitaciones. 4. Compañías de seguros. Este nuevo perfil de cliente, que ganará peso en los próximos años, no dejará amplio margen de beneficio, pero podrá proporcionar un gran número de pequeños clientes a la empresa, fundamentalmente reparaciones y sustituciones de puertas y ventanas en viviendas. Los clientes procederán, principalmente, de las comarcas del Barbanza, Sar y Santiago.

3.024 - 4.481 (14,29%) 4.481 - 7.104 (21,43%) 7.104 - 11.578 (21,43%) 11.578 - 25.818 (21,43%) 25.818 - 94.339 (21,43%) MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

el mercado

Aquí se desarrollará el ámbito de actuación de la empresa o el ámbito de procedencia de sus clientes, con una población total de 243.599 (según datos del IGE de 2008) distribuidos de la siguiente forma: Cuadro 8.- Procedencia de los clientes

BARBANZA Boiro

67.672 18.730

Pobra do Caramiñal, A

9.934

Rianxo

11.578

Ribeira

27.430

SANTIAGO Ames

158.875 25.818

Boqueixón

4.445

Brión

7.104

Santiago de Compostela

94.339

Teo

17.625

Val do Dubra

4.481

Vedra

5.063

O SAR

17.052

Dodro

3.024

Padrón

9.016

Rois

5.012

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el MERCADO

5.1.2 Estimación de ventas Para la realización de una estimación de ventas, se ha tenido en cuenta la tipología de clientes, centrándonos en reformas en la vivienda y en el número de solares de naturaleza urbana potencialmente destinados a construcción de obra nueva. En el caso de reformas, se ha tomado como referencia el total de viviendas familiares, edificios y locales para las 3 comarcas de referencia: Cuadro 9.- Tipología y número de viviendas susceptibles de ser reformadas.

BARBANZA

47.574

Viviendas familiares

26.052

Edificios

18.697

Locales

2.825

SANTIAGO Viviendas familiares

107.543 69.372

Edificios

31.081

Locales

7.090

O SAR

12.441

Viviendas familiares

6.278

Edificios

5.289

Locales

874

TOTAL

167.558

Teniendo en cuenta que el motivo principal de cambio de ventanas es conseguir la insonorización acústica, según datos del IGE el mercado potencial en el año 2001 ascendía a 14.034 viviendas que manifestaron tener problemas de ruidos en sus viviendas para las 3 comarcas de referencia. Cuadro 10. Número de clientes potenciales en 2001 en las tres comarcas

BARBANZA

2.684

SANTIAGO

10.695

O SAR

655

TOTAL

14.034

A esta cantidad, habría que añadir otros motivos de cambio de ventanas (deterioro, escaso aislamiento térmico, etc.), puertas, balcones, etc. Si además se tiene en cuenta que la rehabilitación de viviendas en toda Galicia será una de las mayores apuestas del nuevo Plan de Vivienda 2009-2012 durante los próximos cuatro años, se prevé que 50.700 familias gallegas se acojan al plan estatal para conseguir entre 3.400 € y

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el mercado

6.500 € de ayuda para la reforma de la vivienda. Extrapolando el número de familias beneficiarias de las ayudas en Galicia (50.700) a las comarcas de referencia, el mercado potencial que podría disfrutar de ayudas del Plan de Vivienda 2009-2012 se traduciría en 2.677 familias. En el caso de construcción de obra nueva, según datos del IGE, el número de solares urbanizables asciende a 53.395. Cuadro 11.- Número de solares urbanizables en las 3 comarcas.

SOLARES DE NATURALEZA URBANA Número de solares por comarca

BARBANZA

SANTIAGO

23.890

20.890

O SAR

TOTAL

8.615

53.395

La distribución de las ventas por tipo de producto indicada en el plan económico es la siguiente: Cuadro 12.- Tarifas y estimación de unidades vendidas

Servicio

Tarifa

Unidades vendidas

Fiestras

300 euros

Portas

400 euros

Balcóns e galerías

220 euros

Las condiciones de pago varían en función del tipo de cliente. En el caso de particulares será al contado, aunque como factor de éxito pueden otorgarse facilidades de financiación. En el caso de venta a empresas, los plazos irán desde los 90 a los 180 días.

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el MERCADO

5.1.3 Estacionalidad La actividad de la empresa no se va a ver afectada por la estacionalidad, excepto en los trabajos de reformas, que se concentrarán principalmente en los meses de primavera y verano. Teniendo en cuenta que en la comarca del Barbanza muchas de las reformas son realizadas en las segundas viviendas o residencias de verano, la empresa ofrecerá como valor añadido al cliente la posibilidad de adelantar o posponer las reformas para no perturbar la tranquilidad y el disfrute de los clientes durante el período estival. La confianza será pieza fundamental para que los clientes deleguen en Carmetal,S.L. la obra de reforma en la vivienda sin necesidad de que el cliente se encuentre presente, lo que generará tranquilidad y despreocupación cuando llegue a la vivienda con la obra realizada.

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el mercado

5.2

Evolución y previsiones del mercado

En el sector de la construcción, durante los cuatro años comprendidos entre 2003 y 2007, la producción interna en millones de euros creció un 54%, pasando de los 129 millones de euros en 2003 a 199 millones en el año 2007. Con un claro predominio de la edificación residencial, que oscilaba entre el 33% y el 35% del total de la construcción, el número de viviendas iniciadas alcanzó su máximo histórico en 2006, con 865.561 durante ese año. Desde 1998, la obra civil fue el subsector que presentó un mayor crecimiento en términos reales, aunque dentro de la edificación, el segmento de la edificación residencial fue el que creció más intensamente. La edificación creció entre 1996 y 2007 a una tasa nominal media del 10,5% frente al 8,7% de crecimiento medio del subsector de la obra civil. Cuadro 13.- Evolución del subsector de la obra civil

DATOS Producción Interna Total (mill. €)

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Año 6

149,49*

199,22

185,96

165,15

144,66

129,31

Edificación Residencial

0,00

35,50%

35,40%

34%

33%

Edificación No residencial

0,00

16%

16,20%

17%

18%

Rehabilitación y Mantenimiento

0,00

23,60%

24%

25%

Obra Civil

0,00

24,80%

24,50%

24%

Consumo aparente de cemento (miles Tm)

55 42.659

56.081

55.896

50.425

47.610

46.000

2.135

2.697,40

2.542,90

2.357

2.253

2.102

360.044

616.000

865.561

714.800

630.000

622.000

Exportación: Facturación exterior (mill. €)

0,00

8.122

5.046

4.060

3.266

3.235

Exportación: Contratación internacional (mill. €)

0,00

11.093

7.055

5.060

3.700

2.900

Empleo (miles de personas) Viviendas iniciadas (número)

Fuente: Informe sectorial Construmat presentado en la Fira de Barcelona 2009 *Datos enero-junio

Dentro del subsector de la edificación, el residencial es el que aporta un mayor porcentaje de producción al total, superior incluso al de la obra civil, con un 35%, seguido de rehabilitación y mantenimiento y de edificación no residencial. La estrecha relación del sector de la carpintería metálica y de aluminio con la construcción ha marcado la tendencia del mismo en la última década. A continuación se recogen los datos estadísticos sobre el valor de las ventas de productos metálicos, si bien hay que tener en cuenta que el último año del que se recoge información es el 2006.

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el MERCADO

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Año 6

Año 7

España

18.159

19.854

21.920

23.526

26.162

28.205

32.013

Galicia

786

945

999

1.286

1.437

1.528

1.852

Fuente: INE

Cuadro 14.- Evolución de valor de vendas de productos metálicos (millóns de euros)

Ante esta situación, los promotores optarán por centrarse inicialmente en el sector de la reforma de viviendas, complementado con algún proyecto corporativo de locales y oficinas y alguna pequeña constructora. Cuando la empresa se haya consolidado con estos segmentos de mercado, ampliará su cartera de negocio con estos segmentos de mercado, ampliará su cartera de negocio hacia la obra nueva de carácter público y compañías de seguros. La edificación de vivienda de nueva planta acentúa su desaceleración. Por una parte, la falta de financiación está reduciendo a niveles insólitos el mercado de compraventa y la puesta en marcha de nuevas promociones. Por otra, el volumen de stock de vivienda por colocar está tomando dimensiones preocupantes. El reajuste de precios de vivienda se está produciendo de manera relativamente ordenada, si bien se continúa sin ver donde puede acabar su recorrido. Por tanto, en un contexto de amplia oferta y demanda en descenso bajo el peso de las circunstancias, no se puede esperar otra cosa que un severo retroceso de la producción. Si se comparan los datos de 2009 con los de 2007, el descenso previsto se situará en torno al 50%. 56

Un dato indicativo de la bonanza del sector fue el constante incremento en el número de carpinterías metálicas durante los últimos años. Cuadro 15.- Evolución de la creación de metálicas durante los últimos años. EMPRESAS DE carpinterías FABRICACIÓN DE ELEMENTOS METÁLICOS PARA A

CONSTRUCCIÓN

EMPRESAS DE CREACIÓN DE CARPINTERÍAS METÁLICAS DURANTE LOS ÚLTIMOS AÑOS 2500 2000 1500 1000 500 0

2000

2001

2002

España

2003 8

2004 8

2005 9

2006 10

2007 12

Galicia

1475

1546

1571

1658

1704

1778

1851

1926

Ámbito de actuación

115

122

123

121

123

132

151

Por todo lo anterior, la opción de la reforma frente a la compra de vivienda nueva supondrá un ahorro considerable para el cliente particular, por lo que Carmetal, S.L. se centrará en este segmento de mercado principalmente.

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el mercado

5.3

La competencia

5.3.1 Identificación de las empresas competidoras, características de éstas, posición en el mercado El análisis de las empresas competidoras muestra una actividad con una rivalidad intensa, un número de competidores elevado y recursos similares (aproximadamente el 83% de las carpinterías metálicas gallegas tienen menos de 6 empleados y el 90% factura como máximo 600.000 euros). La competencia en el sector dada la atomización y la similitud de la oferta se centra en el precio. No obstante, esta rivalidad adquiere diferentes matices en función del segmento de mercado considerado. Así, en el mercado de la rehabilitación, el carácter atomizado de la oferta se hace más evidente. La práctica totalidad de los trabajos realizados por una pequeña carpintería metálica son de reforma, aunque a partir de una facturación en torno a los 480.000 euros aproximadamente, pueden acceder a pequeñas obras nuevas. Las carpinterías con capacidad para ejecutar grandes obras públicas y privadas son una minoría y la competencia está totalmente centrada en precio. En algunas Comunidades Autónomas (como Cataluña o el País Vasco) es cada vez más frecuente que pequeñas carpinterías acuerden alianzas para acceder a obras nuevas de mayor envergadura, circunstancia que no se observa, actualmente, en Galicia. Por el contrario, en el mercado de la reforma, aunque el precio es importante, se observa un aumento de la demanda de cerramientos de primera línea entre particulares. Alrededor del 70% de las carpinterías metálicas se concentran en las provincias de A Coruña y Pontevedra, consecuencia lógica al ser las provincias gallegas con índices de población más altos y mayor actividad económica y empresarial. Es importante señalar que la mayoría de los talleres están emplazados fuera de los municipios capitales de provincia. Esto puede deberse a la existencia, en estas provincias, de otros núcleos densamente poblados como Santiago, Ferrol y Vigo. La forma jurídica mayoritariamente adoptada es la Sociedad Limitada seguida de la de empresario individual (autónomo). Analizando el área de influencia de la empresa, la mayor parte de la competencia se sitúa en la comarca de Santiago. La distribución de empresas más importantes por municipio para las tres comarcas de referencia es la siguiente:

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el MERCADO

Cuadro 16.- Distribución de empresas más importantes en los municipios de las tres comarcas.

SANTIAGO

AMES

TEO

BOIRO

RIANXO

RIVEIRA

PADRÓN

ROIS

TOTAL

100

Por un lado, se han analizado las características generales de los competidores directos, otras carpinterías metálicas similares en las comarcas analizadas: • Tipo de clientes: particulares y empresas. • Productos: fabricación, desarrollo y montaje de portalones, cierres, escaleras, pasamanos, estructuras, interiorismo y automatismos combinando materiales como el inox, acero o forja.

• Filosofía de trabajo: conjugan métodos tradicionales de la artesanía, con algunos sistemas tecnológicos avanzados del mercado. Abarcan cualquier tipo de proyecto de diferentes dimensiones, lo que les lleva en muchos casos a la lentitud en la entrega, o a la pérdida de calidad. • Instalaciones: pocas empresas cuentan con modernas instalaciones, la superficie del taller suele ser de 2.000 m2 y una exposición de 350 m2 donde se muestran diferentes trabajos en forja, acero, etc. • Personal: el gerente de la empresa, lleva todo el peso de la organización, siendo a la vez un trabajador más. La plantilla de personal carece de formación reglada, con experiencia adquirida principalmente durante el ejercicio de la actividad. • Estrategia de promoción y comercialización: nula o casi nula, la mayor parte no utilizan TICs. Su diferenciación se basa en el precio y el trato directo con el cliente. Por otro lado, se han analizado las características generales de competidores indirectos como las pequeñas empresas constructoras, especializadas en reformas del hogar que abordan desde grandes trabajos hasta el cambio de una puerta o ventana. • Tipo de clientes: particulares y empresas. • Productos: rehabilitaciones, reformas, ITE, mobiliario a medida, proyectos e infografías.

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el mercado

• Filosofía de trabajo: asesoramiento integral, abarcan todo el proceso de prestación del servicio, desde la creación del proyecto hasta su ejecución en la obra. Innovación, adaptación, flexibilidad presupuestaria o compromiso de ejecución son algunos de los elementos diferenciadores. • Instalaciones: la actividad de la reforma no necesita de grandes instalaciones para ser llevada a cabo, puesto que el proceso productivo se realiza en la vivienda o en el local del cliente que se está reformando. Lo habitual es disponer de unas pequeñas instalaciones que cumplan las funciones de pequeño almacén y de oficina, alrededor de 150-200 m2. • Personal: altamente cualificado. • Estrategia de promoción y comercialización: utilizan las nuevas TICs, participan en directorios de empresas y el personal comercial realiza la promoción directa y publicidad en medios de comunicación. El 60% de las empresas no sigue a su competencia más directa, y el resto apenas lo hace. No se controlan de forma estructurada las ofertas perdidas por la empresa, la causa por las que se pierden, a quien se adjudica, precio, plazos de entrega…

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el MERCADO

5.3.2 Diferencias respecto a los productos y/o servicios de la competencia Teniendo en cuenta que la calidad de producto y servicio es el segundo factor de éxito valorado por los clientes de las empresas de carpintería metálica, Carmetal, S.L. buscará la diferenciación en la implantación de procedimientos que aseguren la calidad de producto y servicio en todos los procesos. El cumplimiento de plazos será otro de los factores diferenciadores de la empresa, por lo que se llevará a cabo un riguroso protocolo de planificación y distribución del trabajo para cumplir con los compromisos de entrega. Los promotores serán conscientes en todo momento de la capacidad de la empresa antes de aceptar nuevos proyectos. Esto se traducirá en imagen de seriedad y profesionalidad. Como consecuencia de lo anterior, la confianza será un objetivo a medio plazo, basado en las buenas referencias de clientes satisfechos. Por este motivo, la empresa tendrá que introducirse en el mercado compitiendo con empresas como Carpintal, S.L., que gozan de buenas referencias e imagen en el mercado. El servicio posventa, fórmulas de financiación o asesoramiento en aspectos decorativos, son necesidades específicas del cliente, que ofrecen principalmente las empresas de reformas en el hogar, pero no las carpinterías metálicas. Esta circunstancia será aprovechada por Carmetal, S.L., que implantará estos servicios y comunicará sus ventajas durante la labor comercial.

La seriedad de la Web, calidad del diseño y la galería fotográfica de productos creados, será otra de las ventajas diferenciales de la empresa, dado el descuido del sector en general por las TICs y la presencia en Internet.

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el mercado

5.3.3 Productos substitutivos Los productos sustitutivos que mayor competencia ejercen sobre la carpintería de aluminio son: • Carpintería de PVC • Carpintería de madera

La presión ejercida por los productos sustitutivos es mayor cuanto más ajustada es la relación calidad-precio de éstos con relación al aluminio. Por esta razón, la actividad se verá forzada a competir en costes, ya que una subida importante en el precio del aluminio favorecerá el mercado del PVC, su principal producto sustitutivo, lo que produciría un desplazamiento de la demanda hacia este material. La madera también es una alternativa si bien los cerramientos en madera exigen cierto mantenimiento y son menos resistentes a la lluvia, por lo que están orientados a un perfil de cliente diferente con mayor nivel de renta. Las características aislantes del PVC y la estética de los cerramientos en madera se concentran en la carpintería de aluminio que goza de las mismas propiedades de aislamiento térmico y acústico que el PVC y permite la combinación de acabados imitando madera.

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el MERCADO

5.4

Análisis dafo

Se plantean en la siguiente tabla de modo resumido las principales amenazas y oportunidades que se presentan para el desarrollo de la actividad en el sector de las empresas de carpintería metálica, así como las ventajas y desventajas de la empresa frente a la competencia. Cuadro 17.- dafo

DEBILIDADES

FORTALEZAS

Reducción brusca de construcción de obra nueva

Experiencia y formación de los promotores

Incremento de la competencia en los últimos años

Seriedad y profesionalidad en el trabajo realizado

Mercados limitados geográficamente

Utilización de nuevas tecnologías aplicadas a la gestión y en el proceso productivo

Competencia centrada en precios

Formación continua de los Recursos Humanos

AMENAZAS

OPORTUNIDADES

Incremento del precio del aluminio

Necesidades de aislamientos térmicos y acústicos en las reformas

Crecimiento del uso de PVC

Contratos con compañías de seguros

Crisis económica

Plan Estatal de Vivienda y Rehabilitación 20092012 ...

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el mercado

Adaptación a exigencias de la normativa europea

6. La comercializaci贸n del servicio

6 . La comercialización del servicio

En la elaboración de este apartado del Plan de Negocio, se trabajó con el Manual Práctico de la Pyme: Cómo realizar un estudio de marketing, Cómo gestionar las ventas y Cómo construir una marca.

6 .1

Presentación de la empresa

La empresa se denominará Carmetal2 , S.L. donde se combina la primera sílaba de carpintería con la indicación del material utilizado, metal. El logotipo estará compuesto por el nombre Carmetal, S.L. cuyas letras estarán formadas por una imitación de barras de aluminio con distintos acabados, si bien la tipología seguirá líneas rectas para reforzar la idea de estructura. La imagen dinámica de las letras se combinará con un fondo negro para transmitir la versatilidad del material con la seriedad y rigor del funcionamiento de la empresa. El logotipo se reproducirá en cualquier tipo de aplicación y publicidad, y en todo momento figurarán los datos de localización de la empresa (dirección, teléfono, correo electrónico y mapa de situación). La leyenda asociada a la imagen corporativa de la empresa será “Carpintería de aluminio, aislamiento y estética del cerramiento”, mientras que el eslogan será “Profesionalidad trabajando con calidad de aluminio”

Nota de los autores: el diseño y la imagen del establecimiento, la forma de presentar sus productos, la decoración…etc. presentan una amplísima gama de posibilidades. En este epígrafe ofrecemos unas propuestas básicas, que no sustituyen al desarrollo específico que deberá tener este apartado en el proyecto de cada emprendedor.

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LA COMERCIALIZACIÓN DEL SERVICIO

6.2

Prescriptores

El cliente satisfecho será el gran prescriptor de Carmetal, S.L. En el ámbito de la obra nueva será la confianza y el ser conocido en el mercado junto con el precio, los elementos que determinarán la contratación, por ello gerentes de promotoras, arquitectos, y aparejadores serán visitados por el gerente.

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LA COMERCIALIZACIÓN Del SERVIciO

6.3

Acciones de promoción

Los elementos en las acciones de promoción y publicidad serán los siguientes: Vehículos rotulados: Los vehículos de Carmetal, S.L. estarán rotulados con el logo y los datos de contacto. Papel de empresa: El papel corporativo será reciclado, para transmitir a los clientes la preocupación y respeto por el medioambiente. Folios, catálogos y carpetas contarán con el logo (en la parte superior) y los datos de la empresa (en la parte inferior). Tarjetas corporativas: Las tarjetas, de reducido tamaño y en horizontal, tendrán como característica principal la variedad en los diseños. A medida que se realicen obras vistosas, además de incluir la fotografía en la Web, serán utilizadas para las portadas de las tarjetas. Las contraportadas serán iguales en todas las tarjetas, ya que aquí es donde se incluirán los datos de página Web, contacto y localización de la empresa. Web corporativa: Como ya se ha comentado, la página Web será un elemento de vital importancia en la empresa, ya que será el escaparate no sólo de productos, sino de la profesionalidad, la seriedad y el compromiso de Carmetal, S.L. con el cliente. Vestuario del personal: Los trabajadores de Carmetal, S.L. serán la principal imagen de la empresa, por lo que habrá un especial cuidado de transmitir profesionalidad desde la imagen de una organización corporativa. Al mismo tiempo, esto servirá también para transmitir a los trabajadores motivación, implicación y preocupación por los detalles en todos y cada uno de los aspectos de la empresa. Díptico informativo: Sin llegar a ser un catálogo, la finalidad de este folleto será su distribución a través del buzoneo en las zonas más ruidosas de las comarcas de Sar, Barbanza y Santiago. Se incidirá en la insonorización térmica y acústica de los cerramientos de aluminio a través del siguiente mensaje: ¿Cuánto vale el calor de tu hogar? ¿Y su silencio?. Precios básicos de referencia y datos de contacto completarán la información. Guías telefónicas: Carmetal, S.L. figurará en las guías telefónicas, tanto en papel como en Internet. Además, Google Maps Negocios ofrece la posibilidad de suscribirse de forma gratuita. Merchandising: El merchandising de Carmetal, S.L. se caracterizará por su originalidad basado en la utilidad de los objetos promocionales: -- El bolígrafo, tan utilizado como herramienta promocional, contendrá un metro enrollado en su interior, otorgándole así una doble función relacionada con una tarea de la actividad de carpintería metálica. -- Lapiceros de aluminio en distintos colores, también tendrán la doble función de maceteros de pequeñas plantas que se regalarán a los clientes como obsequio de Navidad. En este caso, el logo y datos de Carmetal, S.L. estarán serigrafiados en la parte exterior de la base para salvaguardar la estética sin descuidar la publicidad sutilmente incorporada.

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LA COMERCIALIZACIÓN Del SERVIciO

Rótulo: será instalado en la entrada de la empresa. La responsabilidad de las distintas campañas promocionales y la publicidad recaerá sobre el gerente, que irá variando los canales y medios de promoción en función de los resultados.

6.4

Determinación del precio de venta

Como se ha citado a lo largo del plan, el precio viene determinado por la competencia, siendo además el factor clave de diferenciación más importante en época de crisis. Al tratarse de un mercado atomizado, el margen es bajo. En general, todas las empresas del sector añaden un 100% al precio de la materia prima y con ello cubren los gastos de mano de obra, local, transporte y promoción. Existe una gran variación de precios debido a la diversidad de sistemas de cerramientos existente en el mercado. En el caso de Carmetal, S.L. el precio de los productos varía en función de los siguientes factores: • Dimensiones del producto • Coste de la materia prima utilizada en cada producto: Es la partida más importante de los costes de producción, representando un 75% de los costes y un 50% de los costes de facturación. 68

• Coste de mano de obra directa: Supone los tiempos de fabricación y montaje para cada producto, con una imputación de 15 € hora (el coste de hora estructural se ha establecido en 20 €). Representa un 22% de los costes. • Coste del transporte: El coste del transporte calculado corresponde al realizado con medios propios, y se ha estimado en un 10% del coste de la mano de obra directa. Representa un 3% de los costes. • Calidad y acabados del producto: En determinados proyectos corporativos o viviendas, será necesario incluir vidrio especial para escaparates u oficinas y otros elementos auxiliares, lo que encarece el coste del producto final. Asimismo, los acabados pueden incrementar el precio en un 25% (por ejemplo, colores como el negro grafito, marrón sepia o rojo vino pueden incrementar el precio en un 16%, los anodizados como burdeos oscuro un 18% y los lacados mate de colores o el efecto madera hasta un 28%). • Dificultad de montaje, trabajos de desinstalación y preinstalación, etc. La mejora en la gestión de la empresa y el seguimiento de los procesos productivos, permitirá un ajuste en los costes. Esto facilitará las negociaciones con constructoras y la adjudicación de proyectos públicos a medio plazo. Se intentará que los proyectos para clientes particulares y empresas dejen un margen mayor.

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LA COMERCIALIZACIÓN Del SERVIciO

A continuación se muestran los precios medios de mercado y los que se han establecido para la elaboración del plan económico financiero: Cuadro 18.- Precio de venta

Servicio

Tarifa

Ventanas

300 €

Puertas

400 €

Balcoles y galerías

220 €

Otros (puertas garaje, etc.)

120 €

Las condiciones de pago serán: • Constructoras y proyectos corporativos: entre 120 y 180 días • Particulares: al contado, con plazos al inicio, durante y al final de la instalación.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

LA COMERCIALIZACIÓN Del SERVIciO

7. La localizaci贸n de la empresa

7. La localización de la empresa

7.1

Asentamiento previsto y criterios para su elección

La empresa se ubicará en el polígono industrial del municipio de Rianxo. Los criterios que han determinado esta elección han sido los siguientes: • Posición estratégica en el municipio de Rianxo, con fácil y rápido acceso a las comarcas de Santiago y Sar favorecido por la autovía do Barbanza (AG-11). • El asentamiento en suelo industrial evitará problemas de calificación como actividad molesta, gestión de residuos, etc. • El polígono industrial de Rianxo tendrá fácil acceso desde la salida de la autovía (AG11) • La ubicación de la empresa en Rianxo favorece además la conciliación de la vida familiar y laboral de los promotores, al tiempo que fija población en el territorio.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

lA LOCALIZACIÓN De la EMPRESA

7 .2

Terrenos, edificios, instalaciones

La nave será contratada en régimen de alquiler, ascendiendo su coste a 1.500 euros mensuales. La superficie es de 140 m2 distribuida en espacios diferenciados; taller de producción, almacén de herramientas, materiales y trabajos terminados, oficina de administración, atención de clientes y recogida de demandas de servicios y aseos higiénico-sanitarios que servirá también de vestuario: Cuadro 19.- Distribución del espacio

Uso

Taller

Almacén

Oficina

Aseos/vestuario

La estructura del local es de paredes de hormigón. El suelo, de cemento pulido, evitará filtraciones de productos líquidos y facilitará su limpieza. El techo combina estructura metálica y plástica transparente, para conseguir iluminación natural en el interior. La nave dispondrá además de las siguientes instalaciones, aprovechando los servicios exteriores que se ofrecen en el polígono industrial. • Agua corriente con sistema de desagüe. 74

• Sistema eléctrico con una potencia de corriente de 220 y 380 V. • Aire comprimido, generado por compresor. • Alumbrado a través de lámparas ﬂ uorescentes. • Sistema contraincendios formado por boca de incendio y 3 extintores.

Para ampliar información sobre este apartado del Plan de Negocio, se pueden consultar las Memoﬁchas de Bic Galicia, concretamente las del grupo Contratos que se pueden dar en la Vida de una Empresa, que contienen información sobre los Contratos de Arrendamiento. [Más información en el epígrafe 0. Introducción: Modelos de Plan de Negocio]

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

LA LOCALIZACIÓN DE LA EMPRESA

7.3

Comunicaciones e infraestructuras del asentamiento

La ubicación de la empresa en el Polígono industrial de Rianxo permite la conexión por autovía y autopista con Santiago, Coruña y Vigo. Las características más destacables de las comunicaciones e infraestructuras del asentamiento son las siguientes: • Fácil acceso por carretera a través de la autovía do Barbanza (AG-11), que conecta con la autopista AP-9 (enlaza Vigo-Santiago-Coruña). • El polígono industrial de Rianxo tendrá fácil acceso desde la salida de la autovía (AG11). • Facilidades de aparcamiento, entrada y salida de vehículos de la nave. • Las infraestructuras básicas del polígono industrial son la disponibilidad de agua potable, alumbrado vial, limpieza, saneamiento y telefonía e Internet por fibra óptica.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

lA LOCALIZACIÓN De la EMPRESA

8. Recursos humanos

8 . Recursos humanos

En la elaboración de este apartado del Plan de Negocio, se trabajó con las Memoﬁchas de los grupos de Contratos de Trabajo y Legislación Laboral que contienen información sobre los tipos de contrato y sus características, así como de la legislación que regula las relaciones laborales.

8 .1

Relación de puestos de trabajo que se van a crear

Los dos promotores serán responsables de las áreas de gestión empresarial y producción respectivamente. El primero se encargará de las labores comercial y de gerencia, mientras que el otro se centrará en garantizar la producción con garantías de calidad y la innovación en productos y acabados. El encargado de taller será el responsable de las mediciones y elaboración de planos, distribución y organización de trabajo en taller, etc. En cuanto a los operarios de taller, dos de las cuatro personas contratadas serán además las encargadas de la instalación. El incremento de la producción durante el período objeto de este plan de negocio no se deberá a incorporación de personal, sino al incremento de rentabilidad de la maquinaria y tecnologías utilizadas, así como a la experiencia (rapidez) adquirida por los trabajadores. En todo caso, si la demanda superase la capacidad productiva, la empresa prevé la incorporación de personal para poder atenderla. Cuadro 20.- Puestos de trabajo

Puesto de trabajo

Número de personas

Gerente

Director de producción

Jefe de taller

Carpintero/a metálico/a

Operario/a

Los trabajadores tendrán experiencia en carpintería metálica, por lo que deberán estar familiarizados con la maquinaria y tecnología utilizada. Se valorará la posesión de algún título que acredite conocimientos teóricos sobre la actividad de carpintería metálica. Además, se buscarán personas con iniciativa, pero sobre todo responsables y cuidadosas con el trabajo de calidad y los detalles. MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

RECURSOS HUMANOS

8.2 Organización de recursos y medios técnicos y humanos La nave donde se producen las piezas y se almacena la materia prima, maquinaria y vehículos es el lugar central desde el que se organiza el trabajo y en torno al cual se organiza la mano de obra.

Se realizarán salidas para instalar los productos a los clientes.

La relación de puestos de trabajo y su organización en la empresa son los siguientes: El promotor y Gerente, Xurxo Pereiro, se encargará de definir la estrategia y objetivos de la empresa, la gestión económico-financiera y la relación con bancos y clientes. Xurxo elaborará facturas y demás documentos derivados de la gestión empresarial, para lo que se coordinará con el director de producción y apoyará en la aplicación informática utilizada a tal fin. Además, se responsabilizará de la compra de aprovisionamientos y nuevo inmovilizado (maquinaria y tecnología), asesorado en este caso por el director de producción. El director de producción, Manuel Castro, será el responsable de la producción en el taller, relación con proveedores y aprovisionamientos, prestando especial atención a la calidad e innovación de la empresa. Manuel tomará medidas en obra, levantará croquis de los elementos a construir y elaborará presupuestos y planos que luego proporcionará al jefe de taller. Por ser Manuel la persona que tendrá un contacto directo con los trabajadores de taller, se encargará también de transmitir la filosofía de la empresa y su valor añadido centrado en la calidad del producto final. 80

El/La encargado/a de taller será una persona con responsabilidad de mando, encargada de la integración, distribución, coordinación y supervisión de los trabajos. El/La encargado/a de taller se encargará del inventariado de stock en la aplicación informática, información necesaria para que el director de producción gestione los pedidos de material. Los/as carpinteros/as metálicos/as serán los encargados de la fabricación y montaje de producto en taller. Aunque existe una diferenciación de roles, todos los componentes de Carmetal, S.L. se pueden considerar carpinteros metálicos, manteniendo las características específicas de cada perfil. Al ser una empresa de reducido tamaño, se buscará la versatilidad y polivalencia de los trabajadores. Las funciones principales serán cortar, moldear, montar, construir o reparar diversas clases de estructuras, armazones y piezas de aluminio, empleando herramientas de mano y mecánicas. El perfil se corresponderá con el de una persona con formación y experiencia en el tratamiento del aluminio. Los carpinteros de aluminio ayudados por los operarios, serán también los encargados del transporte, desinstalación previa (de ser necesaria), instalación del producto y limpieza. Cuando esto no sea posible por la sobrecarga de trabajo en taller, se subcontratará a los colaboradores externos de la empresa. Los/as operarios/as tendrán como tareas principales las de asistir a los/as carpinteros/as en los trabajos de taller y en la colocación, para así familiarizarse con el uso de materiales y sus herramientas.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

RECURSOS HUMANOS

8.3

Organigrama. Estructura de dirección y gestión

EMPRESAS EXTERNAS: - Recogida de residuos - Transporte y colocación - Plan Prevención Riesgos

GERENCIA DIRECTOR PRODUCCIÓN JEFE TALLER

CARPINTERO

OPERARIO

El gerente será el responsable último de las decisiones que se adopten en cualquier campo de la empresa, excepto en lo que tenga que ver con la producción, innovación, tecnología y calidad, donde las decisiones serán tomadas de forma consensuada con el director de producción. Se subcontratarán los servicios de recogida de residuos, el transporte y colocación (cuando sea necesario) y de prevención de riesgos.

8.4

Selección de personal

Los promotores conocen antiguos compañeros de la empresa en la que trabajaban que estarían dispuestos a cambiar. Para ello, los promotores han contemplado un incremento salarial asociado al cambio. El resto de trabajadores de taller se completará a través de los contactos realizados en el curso de carpintería metálica al que acudieron los promotores.

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RECURSOS HUMANOS

8.5

Formas de contratación

La regulación de la empresa se regirá en materia laboral por el convenio colectivo de la provincia de La Coruña para el sector de la industria siderometalúrgica, resolución publicada en el DOGA el 29 de abril de 2007. Los trabajadores serán contratados de forma indefinida y si fuera necesario contratar a más personal con motivo de vacaciones o bajas se haría de forma eventual. Se intentará buscar, en el caso de trabajadores eventuales, gente con poca experiencia para su contratación a modo de prácticas tres meses antes de la vacaciones y así poder ser formados por la persona a la que van a sustituir. Estos contratados en prácticas tendrán la posibilidad de entrar a formar parte de la empresa si fuese necesario aumentar la plantilla. La jornada laboral será de 1.760 horas anuales como máximo y se deberá respetar el descanso mínimo semanal, que será de un día y medio consecutivo. El período de vacaciones será retribuido, no sustituible por compensación económica. Cuadro 21.- Tipo de contrato y salario base primer año.

CATEGORÍA PROFESIONAL

Tipo contrato

Horas año

Salario Base

1.760

15.000

Jefe de taller

Indefinido

1.760

15.000

Carpinteros/as

Indefinido

1.760

14.000

Operarios/as

Indefinido

1.760

11.800

Promotores

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RECURSOS HUMANOS

9. Plan econ贸mico financiero

9 . Plan económico-financiero

Para la elaboración del Plan económico y financiero del Plan de Negocio se trabajó con el programa informático BIC Proyecta y Simula. Muchos de los términos empleados en el desarrollo del Plan Económico pueden resultar desconocidos para los emprendedores sin formación específica en este campo. Con el fin de solventar esta dificultad y facilitar una explicación de los conceptos básicos –inversión, balance, tesorería, VAN, TIR, Ratio...- recomendamos la lectura del Manual Práctico de la Pyme: Cómo Valorar un Proyecto de Inversión [Más información sobre estos recursos en el epígrafe 0. Introducción: Modelos de Plan de Negocio]

9 .1

Inversión y fondo de maniobra del proyecto

Se presentan en este punto el total de inversiones previstas para los cinco primeros años de actividad.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

PLAN ECONÓMICO - FINANCIERO

Cuadro 22.- Resumen de las inversiones.

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Gastos de constitución y primer establecimiento Gastos de constitución

4.000,00

0,00

4.000,00

0,00

Instalaciones técnicas

24.000,00

0,00

Maquinaria

24.500,00

0,00

Utillaje

3.500,00

0,00

Stock inicial

3.000,00

0,00

1500,00

0,00

Equipos para procesos de información

2.000,00

0,00

Elementos de transporte

14.000,00

0,00

72.500,00

0,00

Total de partidas de Inversiones

76.500,00

0,00

Importe de IVA de las Inversiones

12.240,00

0,00

Total del importe de Inversiones

88.740,00

0,00

Total de Gastos de constitución Inmovilizaciones Materiales

Mobiliario

Total de Inmovilizado Material

Todas las partidas que se recogen a continuación contemplan el IVA que asciende a un total de 12.240 euros. • Gastos de constitución.- se incluyen aquí las cantidades que hay que desembolsar para constituir el negocio. Entre estas cantidades se encuentran: gastos notariales, bancarios, de gestoría y demás documentación necesaria para iniciar la actividad. • Inmovilizado material.- se compone de las siguientes partidas:

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PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

Cuadro 23.- Detalle del inmovilizado material

Concepto

IMPORTE €

Instalaciones técnicas

24.000

Maquinaria

24.500

Tronzadora

3.000

Fresadora/copiadora

1.200

Retestadora

1.800

Plegadora

14.500

Banco de montaje

4.000

Utillaje

3.500

Sierra circular

400

Taladro portátil

250

Taladro de pie

300

Taladro percutor

250

Atornilladora

200

Martillo

100

Máquina soldadora

2.000

Stock inicial

3.000

Mobiliario

1.500

Mobiliario oficina (1 mesa, 3 sillas, alfombra, estores y estanterías)

700

Mobiliario taller (6 sillas, 5 taquillas y 2 bancos)

800

Equipos informáticos

2.000

Furgoneta

14.000

Total

72.500

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PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

9 .2

Financiamiento

En la elaboración de este epígrafe del Plan de Negocio, se trabajó con las Memoﬁchas del grupo Fuentes de Financiación, que contienen información sobre las alternativas públicas y privadas de acceso a recursos ﬁnancieros para la puesta en marcha y consolidación del proyecto.

Se ha estimado que la estructura de la financiación a largo plazo necesaria para el desarrollo de la actividad presenta la siguiente composición. Cuadro 24.- Financiación.

Concepto

Importe €

Inversión

88.740

Fondo de maniobra

29.500

Recursos propios

50.000

Recursos ajenos largo plazo

50.126

Total financiación

100.126

% fondos propios

50%

Se solicitará un préstamo de 50.126 euros con un tipo de interés del 7% a 7 años. El coste de la financiación se calcula en un 1% de comisiones. Sería recomendable en la elaboración del plan final estudiar la posibilidad de incluir un crédito del ICO o del IGAPE. Por lo que respecta al fondo de maniobra, se han tomado en consideración las siguientes cifras: Cuadro 25.- Fondo de maniobra.

Fondo de maniobra IVA inversiones

12.240

Circulante

17.000

Remanente TOTAL

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PLAN ECONÓMICO - FINANCIERO

Importe €

260 29 .500

9.3

Política de amortizaciones

Se seguirán los coeficientes de amortización indicados por la Agencia Tributaria: Cuadro 26.- Coeficientes de amortización.

Concepto

% dotación

Gastos de primeiro establecemento

20,0%

Investimento en I+D

20,0%

Propiedade industrial

20,0%

Aplicacións informáticas (software.)

20,0%

Terreos

33,0%

Construcións

0,0%

Maquinaria

3,0%

Mobiliario

10,0%

Equipos informáticos (hardware)

10,0%

Elementos de transporte

10,0%

Outro inmobilizado

25,0%

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PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

9.4 les

Ingresos por áreas de negocio. Previsión de ventas anua-

Se presenta a continuación una tabla resumen de los productos que vende la empresa agrupados por líneas de productos: Cuadro 27.- Ingresos previstos.

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Ventanas

172.800,00

190.632,00

210.263,04

231.834,47

255.497,11

puertas

201.600,00

222.144,00

244.874,24

269.967,36

297.612,02

balcones y galerías (metros)

33.000,00

36.379,20

40.213,89

44.297,14

48.900,09

otros (muros cortina, puertas garaje)

12.000,00

13.228,80

14.536,70

16.063,06

17.688,26

Total de Ventas

419.400,00

462.384,00

509.887,87

562.162,03

619.697,48

Total de Ingresos

419.400,00

462.384,00

509.887,87

562.162,03

619.697,48

Los incrementos anuales establecidos para las ventas son de un 6% anual y los precios se incrementan en un 4%. Cuadro 28.- Precios y unidades vendidas. Año 1 (sin IVA)

Servicio

Unidades

Ventanas

576

Puertas

504

Balcones y galerías

150

Otros (puertas garaje, muros cortina…)

100

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PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

9.5

Evaluación de los costes variables

Se presenta a continuación una tabla resumen de los costes variables asociados a los productos que vende la empresa. Cuadro 29.- Costes variables asociados a los ingresos.

Año 1 Ventanas puertas balcones y galerías (metros) otros (muros cortina, puertas garaje) Total de Costes Variables

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

86.400,00

95.316,00

105.131,52

115.917,24

127.748,55

100.800,00

111.072,00

122.437,12

134.983,68

148.806,01

16.500,00

18.189,60

20.106,94

22.148,57

24.450,04

6.000,00

6.614,40

7.268,35

8.031,53

8.844,13

231.192,00 254.943,94

281.081,02

309.848,74

209.700,00

Los costes variables asociados a cada producto son muy altos, sobre todo los referidos a la materia prima para fabricación (75%), seguido de los costes de mano de obra directa (22%) y los de transporte (3%). Cuadro 30.- Gráfico evolución de los costes variables. CONSUMO DE MATERIALES

OTROS COSTES DE EXPLOTACIÓN

COSTES DE COMERCIALIZACIÓN

Euros

350.000 300.000 250.000 200.000 150.000 100.000 50.000 0

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

EVOLUCIÓN COSTES VARIABLES

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PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

9.6

Evaluación de los costes fijos

Se presenta a continuación una tabla resumen de los costes fijos asociados a los productos que vende la empresa. Cuadro 31.- Costes fijos.

Año 1 Gastos de Personal

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

124.308,72

130.237,62

136.462,97

142.999,58

149.863,02

Alquileres

18.000,00

18.720,00

19.469,00

20.248,00

21.058,00

Gastos Generales

13.500,00

14.040,00

14.601,00

15.185,00

15.792,00

Seguros y Tributos

2.500,00

2.600,00

2.704,00

2.812,00

2.924,00

Suministros

11.000,00

11.440,00

11.898,00

12.374,00

12.869,00

Otros

2.000,00

2.080,00

2.163,00

2.250,00

2.340,00

171.308,72

179.117,62

187.297,97

195.868,58

204.846,02

9.890,00

9.190,00

8.340,00

181.198,72

189.007,62

197.187,97

205.058,58

213.186,02

Total de Costes Fijos 1 Amortizaciones Total de Costes Fijos 2

• En gastos de personal se recoge el gasto correspondiente a los salarios del emprendedor y de los trabajadores de la empresa que se detallan en este plan de empresa. • Gastos generales: representan los gastos de mantenimiento (2.500 €), publicidad (5.000 €), material de oficina (1.500 €) teléfono e Internet (1.500 €), desplazamientos (1.500 €) y riesgos laborales (1.500).

En general se han estimado incrementos de gasto de entre un 5% y un 8% para todas las partidas.

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PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

9.7

Política de circulante

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PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

9.8

Cuentas de resultados previsionales

Se presenta a continuación la Cuenta de resultados. Cuadro 32.- Cuenta de resultados.

Año 1

Año 3

Año 4

Año 5

Ingresos

419.400,00

462.384,00

509.887,87

562.162,03

619.697,48

Ventas

419.400,00

462.384,00

509.887,87

562.162,03

619.697,48

Costes Variables

209.700,00

231.192,00

254.943,94

281.081,02

309.848,74

Margen Bruto

209.700,00

231.192,00

254.943,94

281.081,02

309.848,74

171.308,72

179.117,62

187.297,97

195.868,58

204.846,02

124.308,72

130.237,62

136.462,97

142.999,58

149.863,02

Alquileres

18.000,00

18.720,00

19.469,00

20.248,00

21.058,00

Gastos Generales

13.500,00

14.040,00

14.601,00

15.185,00

15.792,00

Seguros y Tributos

2.500,00

2.600,00

2.704,00

2.812,00

2.924,00

Suministros

11.000,00

11.440,00

11.898,00

12.374,00

12.869,00

Otros Costes Fijos

2.000,00

2.080,00

2.163,00

2.250,00

2.340,00

Amortizaciones

9.890,00

9.190,00

8.340,00

Costes Fijos y Amortizaciones

181.198,72

189.007,62

197.187,97

205.058,58

213.186,02

Resultado Bruto

28.501,28

42.184,38

57.755,97

76.022,44

96.662,72

3.425,03

3.291,87

2.796,65

2.265,64

1.696,24

Resultado Financiero

-3.425,03

-3.291,87

-2.796,65

-2.265,64

-1.696,24

Beneficio antes de Impuestos [BAIT]

25.076,25

38.892,51

54.959,32

73.756,80

94.966,48

Beneficio después de Impuestos [BDT]

25.076,25

38.892,51

54.959,32

73.756,80

94.966,48

Costes fijos Costes fijos de Personal

Año 2

Total de Gastos Financieros

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PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

Cuadro 33.- Gráfico de cuenta de resultados. INGRESOS

COSTES VARIABLES

COSTES FIJOS

BENEFICIO NETO

700.000 600.000

Euros

500.000 400.000 300.000 200.000 100.000 0

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

EVOLUCIÓN DE RESULTADOS

La evolución muestra el crecimiento y la consolidación de la empresa en los cinco primeros años.

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PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

9.9

Balance de situación previsionales

Se presenta a continuación el Balance previsional para los cinco primeros años de análisis del proyecto. Cuadro 34.- Balance previsional: Activo

Año 1

Año 2

3.200,00

2.400,00

1.600,00

800,00

0,00

Inmovilizaciones Inmateriales

0,00

Inmovilizados Inmateriales

0,00

Derechos Leasing

0,00

(Amortización Acumulada I.I.)

0,00

Inmovilizaciones Materiales

66.578,00

54.320,00

45.230,00

36.840,00

29.300,00

Inmovilizados Material

72.500,00

5.922,00

18.180,00

27.270,00

35.660,00

43.200,00

Inmovilizaciones Financieras

31.237,93

70.411,41

124.868,30

196.587,47

287.761,59

Inmovilizados Financieros

31.237,93

70.411,41

124.868,30

196.587,47

287.761,59

Fianzas constituidas

0,00

Gastos a distribuir en varios ejercicios

0,00

97.847,93

127.131,41

171.698,30

234.227,47

317.061,59

0,00

Existencias de materia prima

0,00

Existencias de producto terminado

0,00

Deudores

70.039,80

77.218,13

85.151,27

93.881,06

103.489,48

Clientes

70.039,80

77.218,13

85.151,27

93.881,06

103.489,48

0,00

Total de Circulante

70.039,80

77.218,13

85.151,27

93.881,06

103.489,48

Total de Activo

167.887,73

204.349,53

256.849,57

328.108,53

420.551,06

Gastos de establecimiento

(Amortización Acumulada I.M.)

Total de Inmovilizado Existencias

H.P. Deudora por Iva Tesorería

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PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

Año 3

Año 4

Año 5

Cuadro 35.- Balance previsional: Pasivo

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

50.000,00

0,00

25.076,25

63.968,76

118.928,08

192.684,88

Resultado del ejercicio

25.076,25

38.892,51

54.959,32

73.756,80

94.966,48

Total Recursos Propios

75.076,25

113.968,76

168.928,08

242.684,88

337.651,36

0,00

50.126,94

43.276,53

35.930,90

28.054,26

19.608,21

Acreedores por leasing

0,00

Fianzas recibidas

0,00

Deuda

0,00

Total de Exigible a largo plazo

50.126,94

43.276,53

35.930,90

28.054,26

19.608,21

Acreedores comerciales

35.019,90

38.609,06

42.575,64

46.940,53

51.744,74

7.664,64

8.495,18

9.414,96

10.428,86

11.546,75

0,00

7.664,64

8.495,18

9.414,96

10.428,86

11.546,75

0,00

Total de Exigible a corto plazo

42.684,54

47.104,24

51.990,60

57.369,39

63.291,49

Total de Pasivo

167.887,73

204.349,53

256.849,57

328.108,53

420.551,06

Capital Reservas y Pérdidas

Subvenciones en capital Deuda a largo plazo

Otras deudas no comerciales H.P. por Impuesto sobre beneficios H.P. por Iva Otras deudas

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

Cuadro 36.- Gráfico de evolución del Balance

Euros

INMOVILIZADO NETO

CIRCULANTE

TESORERÍA

800.000 700.000 600.000 500.000 400.000 300.000 200.000 100.000 0

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

EVOLUCIÓN DEL ACTIVO

Euros

RECURSOS PROPIOS

EXIGIBLE

CIRCULANTE

450.000 400.000 350.000 300.000 250.000 200.000 150.000 100.000 50.000 0

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

EVOLUCIÓN DEL PASIVO

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

Año 5

9.10

Previsiones de tesorería

Se presenta a continuación la Tesorería anualizada. Cuadro 37.- Tesorería anualizada

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Cobros por Ventas

349.360,20

455.205,67

501.954,73

553.432,25

610.089,06

Total de Cobros

349.360,20

455.205,67

501.954,73

553.432,25

610.089,06

Total de Cobros Operativos

349.360,20

455.205,67

501.954,73

553.432,25

610.089,06

Pagos totales por materiales

174.680,10

227.602,84

250.977,36

276.716,12

305.044,53

Pagos por costes fijos

171.308,72

179.117,62

187.297,97

195.868,58

204.846,02

0,00

345.988,82

406.720,46

438.275,33

472.584,70

509.890,55

3.371,38

48.485,22

63.679,40

80.847,55

100.198,51

76.500,00

0,00

5.873,06

6.850,41

7.345,63

7.876,64

8.446,05

Dividendos

0,00

Impuestos sobre beneficios

0,00

Iva soportado

43.068,82

39.411,65

43.271,26

47.514,10

52.176,08

Pagos por Iva

7.664,64

32.590,72

36.121,72

40.021,15

44.320,28

Fianzas constituídas

0,00

Devoluciones de fianzas recibidas

0,00

Gastos financieros leasing

0,00

3.425,03

3.291,87

2.796,65

2.265,64

1.696,24

136.531,55

82.144,65

89.535,26

97.677,54

106.638,64

50.000,00

0,00

Emisión de deuda

56.000,00

0,00

Iva repercutido

55.897,63

72.832,91

80.312,76

88.549,16

97.614,25

2.500,47

0,00

Fianzas recibidas

0,00

Devoluciones de fianzas constituidas

0,00

Ingresos Financieros

0,00

Inversión en caja operativa Total de Pagos Operativos Cash Flow Operativo

Inversiones Amortizaciones de deuda

Intereses de deuda Pagos extraoperativos Capital Subvención de Capital

Devoluciones de Iva

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Ingresos extraoperativos

164.398,11

72.832,91

80.312,76

88.549,16

97.614,25

Cash Flow extraoperativo

27.866,55

-9.311,74

-9.222,50

-9.128,38

-9.024,39

Déficit / Superávit

31.237,93

39.173,47

54.456,89

71.719,17

91.174,12

Déficit / Superávit Acumulado

31.237,93

70.411,41

124.868,30

196.587,47

287.761,59

100

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

9.11

Punto de equilibrio

Se presenta el cálculo del punto de equilibrio Cuadro 38.- Cálculo del punto de equilibrio

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Ingresos de explotación

419.400,00

462.384,00

509.887,87

562.162,03

619.697,48

Costes variables

209.700,00

231.192,00

254.943,94

281.081,02

309.848,74

Margen

209.700,00

231.192,00

254.943,94

281.081,02

309.848,74

181.198,72

189.007,62

197.187,97

205.058,58

213.186,02

390.898,72

420.199,62

452.131,90

486.139,59

523.034,76

28.501,28

42.184,38

57.755,97

76.022,44

96.662,72

Equilibrio en %

86,41%

81,75%

77,35%

72,95%

68,80%

Equilibrio en €

362.397,44

378.015,24

394.375,93

410.117,15

426.372,04

Costes Fijos Costes Totales Resultado bruto

Cuadro 39.- Gráfico de la evolución del punto de equilibrio INGRESOS DE EXPLOTACIÓN

101

COSTES TOTALTES

COSTES FIJOS

700.000

619.697 562.162

600.000 500.000

509.888 419.400

400.000 300.000

390.899

462.384

420.200

452.132

486.140

200.000 100.000

181.199

523.035

189.008

197.188

205.059

213.186

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Año 1

PUNTO DE EQUILIBRIO DINÁMICO

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

9.12

Ratios del proyecto

Se presentan a continuación los ratios más significativos sobre los resultados obtenidos. Cuadro 40.- Ratios

Cálculo

102

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Rentabilidad económica

BAIT/AT

16,98%

20,64%

22,49%

23,17%

22,98%

Rentabilidad comercial

BAIT/ Ingresos

6,80%

9,12%

11,33%

13,52%

15,60%

Rotación sobre activos

Ingresos/A

2,50

2,26

1,99

1,71

1,47

Rotación activos fijos

Ingresos/AF

4,29

3,64

2,97

2,40

1,95

Rotación activo circulante

Ingresos/AC

5,99

Rotación stocks

Ingresos/STOCKS

Rotación deudores

Ingresos/CLIENTES

5,99

86,41%

81,75%

77,35%

72,95%

68,80%

7,36

5,48

4,41

3,70

3,21

33,40%

34,13%

32,53%

30,39%

28,13%

0,55

0,44

0,34

0,26

0,20

Punto de equilibrio

CF/(MARGEN)

Apalancamiento operativo

(BAIT+CF)/BAIT

Rentabilidad financiera

BDT/RP

Apalancamiento financiero

(RR. AA/ AT)

Cuadro 41.- Gráfico de rentabilidades RENTABILIDAD ECONÓMICA

40,0% 35,0% 30,0% 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0%

RENTABILIDAD COMERCIAL

RENTABILIDAD FINANCEIRA

33,4% 28,1%

Año 1

Año 2

Año 3

EVOLUCIÓN DE RENTABILIDAD

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

Año 4

Año 5

9.13

Flujo de caja

Se presenta a continuación el cálculo de los datos del Flujo de Caja. Cuadro 42.- Flujo de caja

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

25.076,25

38.892,51

54.959,32

73.756,80

94.966,48

9.890,00

9.190,00

8.340,00

- Variaciones del fondo de maniobra

27.355,26

2.758,63

3.046,80

3.350,99

3.686,32

+ Incrementos en impuestos pendientes

0,00

3.425,03

3.291,87

2.796,65

2.265,64

1.696,24

76.500,00

0,00

6.439.180,58

-65.463,98

49.315,75

64.599,18

81.861,45

6.540.496,98

25.076,25

38.892,51

54.959,32

73.756,80

94.966,48

9.890,00

9.190,00

8.340,00

- Variaciones del fondo de maniobra

27.355,26

2.758,63

3.046,80

3.350,99

3.686,32

+ Incrementos en impuestos pendientes

0,00

- Devolución neta de deuda

-50.126,94

6.850,41

7.345,63

7.876,64

8.446,05

0,00

76.500,00

0,00

6.356.280,88

-18.762,07

39.173,47

54.456,89

71.719,17

6.447.455,00

Resultados después de impuestos + Amortizaciones

+ Gastos financieros tras impuestos - Adquisiciones de activo fijo + Valor terminal Flujo neto de caja del proyecto Resultados después de impuestos + Amortizaciones

+/- Ingreso de subvenciones - Adquisiciones de activo fijo + Valor terminal Flujo neto de caja del capital

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

103

9.14

Rentabilidad del proyecto

Preséntanse a continuación os parámetros máis significativos sobre os resultados obtidos. Cuadro 43.- Resultados

Coste de capital medio ponderado

1,50%

VAN del proyecto

6.193.208

TIR del proyecto

248,97%

Plazo de recuperación del proyecto

3º

Euros

Año

Cuadro 44.- VAN del proyecto 15.000

Euros

10.000 5.000 0 VAN

-5.000 56%

58%

60%

62%

64%

66%

68%

Tasa de descuento GRÁFICO DEL VAN

104

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

PLAN ECONÓMICO - FINANCieRO

70%

72%

74%

76%

10. Los aspectos formales del proyecto

10 . Los aspectos formales del proyecto 10 .1

Forma jurídica elegida para el proyecto

En la elaboración de este epígrafe del Plan de Negocio, se trabajó con las Memoﬁchas del grupo Formas Jurídicas y el Tutorial Cómo Crear mi Empresa que contienen información sobre los diferentes tipos de formas jurídicas, sus características y las ventajas e inconvenientes de cada una de ellas entre otras cuestiones de interés. [Más información sobre estas herramientas en el epígrafe 0. Introducción: Modelos de Plan de Negocio]

Los promotores han decidido crear una Sociedad Limitada para dar forma jurídica a la empresa. Los criterios que han valorado o que le han condicionado a la hora de tomar la decisión han sido los siguientes: • Número de Socios Al ser una empresa pequeña con dos socios y capital reducido, se ha optado por esta forma jurídica por ser la idónea. • Responsabilidad del socio La responsabilidad de los socios ante terceros es un factor clave a la hora de elegir la forma jurídica y se ha optado por la sociedad limitada frente a una sociedad civil. De esta forma, la responsabilidad de los socios ante deudas de la sociedad está limitada al capital aportado. • Capital Social Necesario El Capital Social y sus características es un elemento clave para decidir qué forma jurídica es la que más se adecúa a un proyecto empresarial. En este caso, frente a la sociedad anónima que requiere un desembolso mayor y una mayor complejidad y gastos de gestión, la Sociedad Limitada permite incluso realizar aportaciones no dinerarias sin que tenga que ir certificado por el informe externo de un experto. • Aspectos Fiscales Los aspectos fiscales y la previsión a medio plazo de facturar un importe que supere los 75.000 euros fomentan el pago de impuesto de sociedades.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

LOS ASPECTOS FORMALES DEL PROYECTO

107

• Estructura de Dirección y Gestión La estructura de dirección y gestión es más flexible que en otras sociedades (por ejemplo cooperativas), siendo menor el rigor formal en su organización (convocatoria de juntas, inscripciones, registros, etc.).

108

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

lOS ASPECTOS FORMAleS Del PROyECTO

10 .2

Protección jurídica

Además de la protección jurídica que ofrece la propia sociedad, se contratará una póliza de seguro para cubrir los posibles daños en las instalaciones, así como un seguro de responsabilidad civil que cubra daños a clientes o terceros. El coste aproximado de la prima anual asciende a 1.500 euros. La suma de los seguros y tributos contando con el seguro obligatorio para el vehículo de la empresa, se ha contabilizado en 2.500 euros anuales, tal y como se recoge en el Plan económico. En la elaboración de este epígrafe del Plan de Negocio, se trabajó con las Memoﬁchas del grupo Contratos que se pueden dar durante la vida de la empresa que contienen información sobre seguros y protección jurídica.

10 .3

Autorizaciones, permisos, etc

La puesta en marcha del proyecto necesitará de las siguientes licencias de carácter municipal: 109

- Licencia de obras - Licencia de apertura de actividades Para la obtención de la licencia de apertura, el establecimiento deberá disponer de todas las autorizaciones precisas para el desarrollo de la actividad que, básicamente, se corresponden con los servicios autonómicos de Medio Ambiente, Sanidad e Industria: • nscripción en el registro industrial de carpintería metálica en la Consellería de Innovación • Permiso para la instalación de la maquinaria e instalación eléctrica • Licencia de vertidos, gestionada en el ayuntamiento • Inscripción en el registro de productores y gestores de residuos de Galicia

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

LOS ASPECTOS FORMALES DEL PROYECTO

10 .4

Medidas de prevención de riesgos laborales

Las instalaciones y edificios contarán con las medidas de seguridad e higiene contempladas en el proyecto, referidas principalmente a: • Sistema contra incendios. • Aparatos a presión: calderas. • Aparatos a gas. • Instalaciones eléctricas. • Evacuación del edifi cio • Calefacción y aire acondicionado. • Equipos mecánicos. Con el objetivo de ofertar un servicio de calidad, el personal recibirá la formación necesaria en seguridad y salud, respetando todas las disposiciones en materia de prevención de riesgos laborales. El coste de implantar un plan de prevención de riesgos laborales asciende a 1.500 €, tal como se contempla en el Plan económico. La normativa genérica aplicable es la siguiente: 110

• Prevención de Riesgos Laborales. Ley 31/1995, de 8 de noviembre y su modifi cación por la Ley 54/2003 de 12 de diciembre, de reforma del marco normativo de la prevención de Riesgos Laborales. BOE nº 298 de 13 de diciembre. • Real Decreto 39/1997 por el que se establece el Reglamento de los Servicios de Prevención y Orden de 27 de junio de 1997 donde se desarrolla. • Real Decreto 485/97, de 14 de abril, en el que se indican las disposiciones mínimas en materia de señalización para la seguridad y salud en el trabajo. • Real Decreto 486/97 sobre disposiciones mínimas de seguridad y salud en los lugares de trabajo. • Real Decreto 487/1997 del 23 de abril, normas sobre manipulación de cargas. • Real Decreto 488/97, de 14 de abril, sobre disposiciones mínimas de seguridad y salud en el trabajo que incluye pantallas de visualización. • Real Decreto 773/97 sobre equipos de protección individual y demás disposición es legales que afecten a la actividad.

En la elaboración de este epígrafe del Plan de Negocio, se trabajó con las Memoﬁchas del grupo Obligaciones del Empresario que contienen información sobre la prevención de riesgos laborales

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

LOS ASPECTOS FORMALES DEL PROYECTO

11. La Innovaci贸n

11 . La Innovación

Para ampliar la información sobre este apartado del Plan de Negocio, se pueden consultar las Memoﬁchas del grupo Funcionamiento de la Empresa, que contienen información sobre la gestión de la innovación y de los programas y organismo de apoyo a la I+D. Otra fuente de información sobre la Innovación es el Manual Práctico de la Pyme: Innovación Empresarial. Este manual incluye una relación de técnicas y herramientas orientadas a facilitar la gestión de la innovación. Para facilitar el proceso de implantación y evaluación de la innovación se puede utilizar el programa informático Manual de Autoevaluación de la Innovación. [Más información sobre estas herramientas en el epígrafe 0. Introducción: Modelos de Plan de Negocio].

113

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

LA INNOVACIÓN

11.1

Aspectos innovadores

La filosofía de Carmetal, S.L. se caracterizará por la mejora continua basada en la innovación y en la calidad. Uno de los socios, Manuel Castro, será el responsable de estas áreas de la empresa, para lo que recibirá formación y asesoramiento específico dentro del plan de formación de la empresa. La innovación y la calidad se tendrán en cuenta en los siguientes elementos: - Características innovadoras que ofrecen las ventanas de aluminio en cuanto a aislamiento térmico y acústico con respecto a otros materiales. - Características innovadoras y de calidad aplicadas a los acabados de los productos. - Asesoramiento en aspectos decorativos, atendiendo así una necesidad específica del cliente que sólo venían satisfaciendo las empresas de decoración y en algunos casos empresas de reformas. - Selección de proveedores para el aprovisionamiento de materia prima, que cumplan con la normativa de calidad (marcado CE). - Implantación de un SGC que asegure la aplicación de criterios de calidad en los distintos ámbitos de la empresa (ver apartado 4.4) - Aplicación de nuevas tecnologías en los distintos ámbitos de la empresa (ver apartado 4.5) 114

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

lA INNOVACIÓN

12. Planificaci贸n temporal de la puesta en marcha

12. Planificación temporal de la puesta en marcha El listado de trámites que realizará el promotor serán los siguientes3 • Registro del dominio Web. • Constitución de la Sociedad Limitada. • Declaración previa al inicio de actividad. • Solicitud de préstamo a largo plazo. • Gestión de alquiler de local. • Solicitud de licencia de obra. • Acondicionamiento del local. • Contactos con proveedores. • Inscripción en registro industrial y de productor de residuos. • Selección de trabajador/es • Solicitud de licencia de apertura 117

• Adquisición de equipamiento • Solicitud de pedido a proveedores. • Inicio de campaña promocional de apertura. • Trámites laborales (alta del promotor y del trabajador/es, comunicación de la apertura del centro de trabajo y sellado de libros). • Inicio de la actividad.

Nota de los autores: la planificación de la actividad es un proceso importante, ya que muchas actuaciones están interrelacionadas y dependen unas de otras para poder realizarse. Es necesario jerarquizarlas en función de la situación concreta de cada emprendedor y de su empresa (forma jurídica, tipo de financiación, si se alquila o se compra un local, si son necesarias reformas, si se solicitarán subvenciones, el tipo y cantidad de aprovisionamientos iniciales necesarios … etc)

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

Planificación temporal de la puesta en marcha

Cuadro 45.- Planificación temporal de la puesta en marcha.

MESES

SEMANAS

2 3 4

3 3 4

4 3 4

5 3 4

Registro de dominio Web Constitución de la sociedad Declaración previa de inicio de actividad Solicitud de préstamo a largo plazo Gestión de alquiler de local Solicitud de licencia de obra Acondicionamiento de local Contactos con proveedores Inscripción en registro industrial y de productor de residuos Contactos y búsqueda de trabajadores/as Solicitud de licencia de apertura

118

Adquisición de equipamiento Solicitud de pedido a proveedores Inicio de campaña promocional de apertura Trámites laborales y contratación de personal Inicio de la actividad

En la elaboración de este epígrafe del Plan de Negocio, se trabajó con las Memoﬁchas del grupo Trámites de Constitución de una Empresa y el Tutorial Cómo crear mi empresa que contienen información sobre los organismos implicados y los trámites necesarios para la creación y puesta en marcha de una empresa.

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE CARPINTERÍA METÁLICA

PLANIFICACIÓN TEMPORAL DE LA PUESTA EN MARCHA

3 4