Existe una lĂnea muy fina entre hacer las cosas y hacerlas bien.
La diferencia estĂĄ en la asesorĂa.
INDICE
Presentación
Quienes Somos. Inversiones Institucionales. Previsión Social. Nuestros Clientes Implicaciones de la Reforma Hacendaria en la Previsión Social
¿Quiénes ¿Quiénes Somos? Somos?
Actinver nace como operadora de Fondos de Inversión, dando asesoría financiera especializada, ha tenido una evolución histórica a través de crecimiento orgánico sostenido, adquisiciones estratégicas y rendimientos exitosos, además se han aprovechado oportunidades en diversos ciclos del mercado. Grupo Financiero Actinver es un Grupo 100% mexicano de empresas financieras enfocadas en el negocio de asesoría, manejo de inversiones, además de estar integradas bajo una sola misión:
Ser el mejor asesor patrimonial para ayudar a nuestros clientes a preservar e incrementar su patrimonio
Actinver cuenta con más de 19 años de experiencia, es una sociedad tenedora de acciones que se concentra en la administración de activos, intermediación bursátil y banca comercial privada, a través de sus tres principales áreas de negocio.
Actinver Casa de Bolsa Banco Actinver Operadora de Fondos de Inversión
Nuestra Historia Nuestra Historia
1994:
Actinver se establece como operadora independiente. Iniciamos con 3 fondos. Una de las 3 primeras operadoras independientes en operar en México.
1997:
Inicio de operaciones de Actinver Securities. Lanzamos “Actinver México Bond Fund”.
2001:
Actinver adquiere Operadora Finacorp S.A. de C.V.
2003:
La CONSAR autoriza AFORE Actinver.
2004:
Actinver adquiere en oferta pública a Bursamex Casa de Bolsa.
2005:
Actinver y AW Lloyd, firman una carta de intención buscando expandir operaciones.
2006:
La operación con AW Lloyd tiene éxito; los activos bajo administración superan los $33,700 millones de pesos, a nivel operadora de fondos. Grupo Actinver supera los $52,000 millones de pesos.
2007:
Actinver realiza la venta de la Afore a Metlife.
2009:
Actinver adquiere 100% del negocio de administración de activos de Prudential Financial, Inc. en México.
2010:
Actinver coloca en la Bolsa Mexicana de Valores el 15% de su capital.
Corporación 2011: Actinver adquiere acciones representativas del capital social de Pure Leasing. 2011: 2012: 2012: Actinver adquiere la unidad de negocios de Banca Patrimonial de American Express Bank, México. Banco 2013: Oferta 2013: pública subsecuente de acciones por el 8.7% de su capital.
Estructura del Grupo
Grupo Financiero Actinver cuenta con una sólida estructura que da soporte a todas nuestras líneas de negocio.
GRUPO FINANCIERO ACTINVER
PURE LEASING Arrendadora Pura
Grupo Financiero Actinver
ACTINVER Casa de Bolsa
Banco ACTINVER
Desarrollos ACTINVER Inmobiliaria
ACTINVER Operadora de Fondos
Actinver Divisas
Actinver Holdings
Empresas de Servicios
Mercado objetivo: Banco
Plataformas de Negocio
• PF: $100 mil - $1 M Casa de Bolsa
• PF: Desde $1M • Grande y Mediana empresa • Sector gubernamental
Zona Zona Geogrรกfica Geogrรกfica
Contamos con 80 Centros Financieros a nivel nacional y dos en el extranjero (Houston y San Antonio, TX)
Nuestro talento humano es un equipo de mรกs de 1,850 especialistas.
Asesoría Asesoría Personalizada Personalizada
La excelencia en el servicio, la transparencia, la solidez y la facilidad en la operación, son características esenciales de la organización, que han permitido lograr que cada vez más personas confíen en Actinver para el manejo de su patrimonio.
Atendemos a más de 200 mil clientes a nivel nacional, lo que permite lograr un alto grado de pulverización en la colocación de valores.
El grupo de profesionales de Actinver conoce a fondo las necesidades de sus clientes, diagnostica, construye y recomienda las alternativas más eficientes de inversión para lograr sus objetivos y metas. Apoyándose en firmes plataformas de negocio, operación y liderazgo en asesoría de inversiones.
Operadorade deFondos Fondos de de Inversión Inversión Operadora
Manejamos 24 fondos propios y más de 16 alternativas distintas de diferentes operadoras. Nuestros fondos consistentemente han obtenido los mejores rendimientos dentro de sus respectivas clasificaciones, ofrecemos diferentes portafolios diseñados según las necesidades de disponibilidad, tolerancia al riesgo y perfil de nuestros clientes.
a) Sociedades de Inversión Propias (24) b) Sociedades de Inversión de Terceros o Co-Distribuidas (16)
5to lugar en administración de activos* $95,456 MDP
*Fuente: CNBV
Productos ProductosyyServicios Servicios
Inversiones Empresariales y Corporativas. Mercado de Dinero. (Títulos Gubernamentales, Bancarios, Deuda Corporativa, Reporto, etc.) Mercado de Capitales. Compra y Venta de Acciones Nacionales y Extranjeras. Mercado de Derivados. (Compra y Venta de Notas Estructuradas, Instrumentos de Cobertura SWAPS, Opciones, Futuros y MEXDER). Sociedades de Inversión. Sociedad Operadora de Fondos Inversión (Deuda, Capitales y Cobertura). Mesa de Cambios. Acceso al mercado de Cambios para compra y venta de divisas (Dólares americanos, canadienses, Euros y cheques de viajero). Banca de Inversión. (Emisiones de Deuda y de Capital (Acciones), Bursatilizaciones, OPA, Estructuración de Warrants, EFT´s y Fusiones y Adquisiciones). Previsión Social. Inversiones Institucionales (Fondos de Pensiones, Fondos de Ahorro, Cajas de Ahorro, etc.). Servicios Fiduciarios (Administración de Fideicomisos). Asset Management (Manejo Discrecional y No Discrecional de Portafolios). Departamento de Análisis. (Técnico y Fundamental por sector y global).
Inversiones Institucionales Inversiones Institucionales
Nuestra Área de Inversiones Institucionales ofrece un servicio altamente especializado. Nos enfocamos en la promoción, constitución, administración, custodia, operación y asesoría en las inversiones de los recursos patrimoniales que las empresas destinan, por cuenta propia o de sus empleados, a programas de Previsión Social. Ofrecemos básicamente dos servicios para conformación y operación de Planes de Previsión Social:
Portafolios Especializados. Administración Individualizada (Record Keeping)
Nuestra tecnología le da la oportunidad de administrar de manera sencilla y confiable, las cuentas. individuales de los participantes de cualquier esquema de ahorro o inversión. Productos y Servicios:
Fondos de Pensiones y Jubilaciones. Cajas de Ahorro. Fondos de Ahorro.
Previsión Social
PREVISIÓN SOCIAL
Previsión Social Previsión Social
El Área de Previsión Social de Actinver está conformada por especialistas con amplia experiencia en la consultoría, diseño, valuación, implementación y administración de todo tipo de Planes de Previsión Social corporativos. Sumamos más de 30 años de experiencia en la materia. Contamos con los recursos humanos y técnicos para brindar la asesoría y atención personalizada que nuestros clientes demandan. Actinver es pionera en ofrecer a sus clientes planes con beneficios fiscales apegados a los Arts. 176 frac. V y 218 de la LISR. El área administra activos por más de 7,000 MDP. Liberamos a las compañías de la carga administrativa, brindándoles un servicio de “outsourcing” integral completo. Impartimos pláticas para los empleados para el correcto entendimiento de sus prestaciones. Utilizamos toda la base de operación, administración y productos de Grupo Actinver. Costos de apertura y administración fiduciaria muy competitivos, por debajo de la media. El Sistema de Previsión Social es vanguardista, robusto y de alta seguridad.
Previsi贸n Previsi贸n Social Social
Algunos de nuestros Clientes
Actualmente administramos m谩s de 900 planes.
Implicaciones de la Reforma Hacendaria en la Previsi贸n Social
Principales reformas en la Ley del Impuesto Sobre la Renta y cambios propuestos en temas de beneficios y compensación. PARA LAS EMPRESAS 1. Se limita la deducción de aportaciones a fondos de pensiones y jubilaciones y primas de antigüedad al 47% del monto aportado en el ejercicio de que se trate. (art. 25 fracc. X). Este factor será del 53% cuando las prestaciones otorgadas por los contribuyentes a favor de sus trabajadores, que a su vez sean ingresos exentos para dichos trabajadores, no disminuyan respecto de las otorgadas en el ejercicio fiscal inmediato.
Anteriormente, las aportaciones que cumplieran los límites establecidos en la Ley, eran deducibles al 100% bajo ISR.
2. Los PAGOS que a su vez sean ingresos exentos para el trabajador serán deducibles para la empresa hasta el 47% del monto pagado. Este factor será del 53% cuando las prestaciones otorgadas por la empresa a favor de sus trabajadores no disminuyan respecto de las otorgadas en el ejercicio fiscal inmediato anterior. (art. 28 fracc. XXX). = FONDOS DE AHORRO
Anteriormente, era deducible el 100% bajo ISR.
Principales reformas en la Ley del Impuesto Sobre la Renta y cambios propuestos en temas de beneficios y compensación. PARA LAS PERSONAS 1.
FÍSICAS
Se limita la deducción para las personas físicas hasta el 10% de los ingresos del trabajador o hasta 4 salarios mínimos del área geográfica del trabajador elevados al año (aprox. $94,500). Este límite a las deducciones incluye los siguientes conceptos (art. 151), entre otros:
a. Pagos por honorarios médicos y dentales, así como los gastos hospitalarios efectuados por el contribuyente a favor de sus familiares en línea directa (cónyuge/concubina, hijos, ascendientes en línea recta siempre que éstos perciban ingresos menores a un salario mínimo) y se efectúen mediante cheque del contribuyente, transferencia electrónica o tarjeta de crédito/débito/servicios. b. Los gastos de funerales en la parte que no excedan del salario mínimo efectuados para las personas mencionadas en la fracción anterior. c. Los intereses reales efectivamente pagados en el ejercicio por créditos hipotecarios destinados a la adquisición de su casa habitación, siempre que el monto total de los créditos otorgados por dicho inmueble no exceda de doscientas cincuenta mil unidades de inversión (1.25 millones aprox.).
Anteriormente, no se tenía el límite para todo el conjunto de deducciones, sino que cada rubro tenía su propio límite de deducción. Estos límites individuales no se modificaron. El Decreto que otorga el estímulo a colegiaturas se mantiene vigente.
Principales reformas en la Ley del Impuesto Sobre la Renta y cambios propuestos en temas de beneficios y compensación. PARA LAS PERSONAS
FÍSICAS
d. Las aportaciones complementarias de retiro realizadas directamente en la subcuenta de aportaciones complementarias de retiro, o a las cuentas de planes personales de retiro (anteriormente art. 176). e. Las primas por seguros de gastos médicos, complementarios o independientes de los servicios de salud proporcionados por instituciones públicas de seguridad social.. f. Los depósitos en las cuentas personales especiales para el ahorro (antes art. 218), definidos en el art. 185.
Anteriormente, no se tenía el límite para todo el conjunto de deducciones, sino que cada rubro tenía su propio límite de deducción. Estos límites individuales no se modificaron. El Decreto que otorga el estímulo a colegiaturas se mantiene vigente.
¡GRACIAS!
La diferencia está en el servicio
Guillermo González Camarena 1200, Col. Centro Ciudad Santa Fé, 01210 Ciudad de México, D.F. www.actinver.com