Mensaje SWIFT Migración al estándar ISO 20022 IIII

Mensaje SWIFT Migración al estándar ISO 20022

Uso…

El mensaje

FIToFICustomerCreditTransfer se intercambia entre agentes y puede contener una o más instrucciones de transferencia de crédito del cliente.

No Permite…

El mensaje

FIToFICustomerCreditTransfer no permite agrupar: un bloque

CreditTransferTransactionInform ation debe estar presente para cada transacción de transferencia de crédito.

Formas de Utilización (pacs.008.001)

Si las partes desean utilizar su relación de cuenta directa en la divisa de la transferencia, el mensaje contiene tanto los fondos para la(s) transferencia(s) del cliente como los detalles del pago;

Si las partes no tienen una relación de cuenta directa en la moneda de la transferencia, o no desean utilizar su relación de cuenta, entonces otros agentes (de reembolso) estarán involucrados para cubrir la(s) transferencia(s) del cliente

Si hay más de dos instituciones financieras involucradas en la cadena de pago y si FIToFICustomerCreditTransfer se envía de una institución financiera a la siguiente institución financiera en la cadena de pago, entonces el método de pago se denomina método en serie.

Contenido del Mensaje (pacs.008.001)

A.Encabezado de grupo

Conjunto de características compartidas por todas las transacciones individuales incluidas en el mensaje

B. Información de transacción de transferencia de crédito

Conjunto de elementos que proporcionan información específica sobre la(s) transferencia(s) de crédito individual.

C. Datos Suplementarios

Información adicional que no puede ser capturada en los elementos estructurados y/o cualquier otro bloque específico.

Contenido del Mensaje

A. Encabezado de grupo (Estructura)

1. Identificación de mensaje <MsgId>

Referencia punto a punto, asignada por la parte que instruye, y enviada a la siguiente parte en la cadena para identificar sin ambigüedades el mensaje.

2. Fecha y hora de creación <CreDtTm>

Fecha y hora en que se creó el mensaje.

5. Control Suma <CtrlSuma>

Total de todas las cantidades individuales incluidas en el mensaje, independientemente de las monedas.

6. Importe total de liquidación interbancaria

<TtlIntrBkSttlmAmt>

Monto total de dinero movido entre el agente instruido y el agente instruidor

3. Reserva por lotes <BtchBookg>

Identifica si se solicita una sola entrada por transacción individual o una entrada por lotes para la suma de los montos de todas las transacciones dentro del grupo de un mensaje

4. Número de Transacciones <NbOfTxs>

Número de transacciones individuales contenidas en el mensaje

7. Fecha de liquidación interbancaria

<IntrBkSttlmDt>

Fecha en que la cantidad de dinero deja de estar disponible para el agente que la debe y cuando la cantidad de dinero pasa a estar disponible para el agente a quien se la debe

Contenido del Mensaje

8. Información de liquidación <SttlmInf>

Especifica los detalles sobre cómo se completa la liquidación de la(s) transacción(es) entre el agente instruido y el agente instruidor.

9. Método de liquidación <SttlmMtd>

Método utilizado para liquidar el (lote de) instrucciones de pago.

12. Instrucción de agente de reembolso

<InstgRmbrsmntAgt>

Agente a través del cual el agente instruido reembolsará al agente instruidor

10. Cuenta de liquidación <SttlmAcct>

Una cuenta de propósito específico que se utiliza para contabilizar asientos de débito y crédito como resultado de la transacción.

13. Instrucciones para cuenta de agente de reembolso <InstgRmbrsmntAgtAcct>

: Identificación inequívoca de la cuenta del agente de reembolso de instrucciones en su agente de servicio en la cadena de pago

14. Agente de reembolso instruido

11. Sistema de compensación <ClrSys>

Especificación de una oferta preacordada entre agentes de compensación o el canal a través del cual se procesa la instrucción de pago.

<InstdRmbrsmntAgt>

Agente en el que se reembolsará al agente instruido.

A. Encabezado de grupo (Estructura)

Contenido del Mensaje

A. Encabezado de grupo (Estructura)

15. Cuenta de agente de reembolso instruido

<InstdRmbrsmntAgtAcct>

Identificación inequívoca de la cuenta del agente de reembolso instruido en su agente de servicio en la cadena de pago

16. Tercer agente de reembolso

<ThrdRmbrsmntAgt>

Agente en el que se reembolsará al agente instruido.

19. Agente Instructor <InstgAgt>

Agente que instruye a la siguiente parte en la cadena para llevar a cabo el (conjunto de) instrucciones.

17. Tercera cuenta de agente de reembolso

<ThrdRmbrsmntAgtAcct>

Identificación inequívoca de la cuenta de la tercera cuenta del agente de reembolso en su agente de servicio en la cadena de pago

20. Agente instruido < InstdAgt >

Agente que es instruido por la parte anterior en la cadena para llevar a cabo la(s) instrucción(es).

18. Información de tipo de pago <PmtTpInf>

Conjunto de elementos utilizados para especificar más el tipo de transacción.

B. Información de transacción de transferencia de crédito

B. Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

B. Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura) v

B. Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

Contenido del Mensaje

B. Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

Definiciones Relevantes

1. Identificación de pago <PmtId>

Conjunto de elementos utilizados para referenciar una instrucción de pago

2. Importe de liquidación interbancaria <IntrBkSttlmAmt>

Cantidad de dinero movida entre el agente instruido y el agente instruido.

3. Fecha de liquidación interbancaria <IntrBkSttlmDt>

Fecha en que la cantidad de dinero deja de estar disponible para el agente que la debe y cuando la cantidad de dinero pasa a estar disponible para el agente a quien se la debe.

4. Fecha y hora de aceptación <AccptncDtTm>

Momento en el que la orden de pago de la parte iniciadora cumple las condiciones de procesamiento del agente de servicios de cuenta. Esto significa que el agente de servicio de cuenta ha recibido la orden de pago y ha aplicado comprobaciones tales como autorización, disponibilidad de fondos

Contenido del Mensaje

B.

Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

5. Monto Instruido <ImporteInstd>

Cantidad de dinero a mover entre el deudor y el acreedor, antes de la deducción de cargos, expresada en la moneda ordenada por la parte iniciadora.

6. Tipo de Cambio <TasaXcambio>

Factor utilizado para convertir una cantidad de una moneda a otra. Esto refleja el precio al que se compró una moneda con otra moneda

7. Información de cargos <ChrgsInf>

Proporciona información sobre los cargos que deben pagar los portadores de cargo relacionados con la transacción de pago

8. Información relacionada con el mandato <MndtRltdInf>

Proporciona más detalles del mandato firmado entre el acreedor y el deudor.

Contenido del Mensaje

9. Agente Instructor <InstgAgt>

Agente que instruye a la siguiente parte en la cadena para llevar a cabo el (conjunto de) instrucciones.

10. Agente instruido <InstdAgt>

Agente que es instruido por la parte anterior en la cadena para llevar a cabo la(s) instrucción(es)

11. Agente intermediario1 <IntrmyAgt1>

Agente entre el agente del deudor y el agente del acreedor

12. CuentaAgenteIntermediario1 <IntrmyAgt1Acct>

dentificación inequívoca de la cuenta del agente intermediario 1 en su agente de servicio en la cadena de pago.

13. Deudor final <UltmtDbtr>

Parte última que debe una cantidad de dinero al (último) acreedor.

B. Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

1. LugarYNombre <PlcAndNm>

Referencia inequívoca a la ubicación donde se deben insertar los datos complementarios en la instancia del mensaje.

2. Sobre <Envlp>

Elemento técnico que envuelve los datos complementarios.

FinancialInstitutionCreditTransfer (pacs.009.001)

Definición

El mensaje FinancialInstitutionCreditTransfer es enviado por una institución financiera deudora a una institución financiera acreedora, directamente o a través de otros agentes y/o un sistema de compensación y liquidación de pagos.

Se utiliza para mover fondos de una cuenta deudora a una acreedora, donde tanto el deudor como el acreedor son instituciones financieras.

FinancialInstitutionCreditTransfer (pacs.009.001)

El mensaje FinancialInstitutionCreditTransfer se intercambia entre agentes y puede contener una o más instrucciones de transferencia de crédito donde tanto el deudor como el acreedor son instituciones financieras.

El mensaje FinancialInstitutionCreditTransfer no permite la agrupación: un bloque CreditTransferTransactionInformation debe estar presente para cada transacción de transferencia de crédito

El mensaje FinancialInstitutionCreditTransfer se puede utilizar en escenarios nacionales y transfronterizos.

Contenido del Mensaje (pacs.009.001)

A. Encabezado de grupo Conjunto de características compartidas por todas las transacciones individuales incluidas en el mensaje

B. Información de transacción de transferencia de crédito

Conjunto de elementos que proporcionan información específica sobre la(s) transferencia(s) de crédito individual.

C. Datos Suplementarios

Información adicional que no puede ser capturada en los elementos estructurados y/o cualquier otro bloque específico.

Es igual al encabezado

Mensaje (pacs.008.001)

B. Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

B. Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

B. Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

B. Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

Contenido del Mensaje

B.

Definiciones Relevantes

1. Identificación de pago <PmtId> Conjunto de elementos utilizados para referenciar una instrucción de pago

2. Información de tipo de pago <PmtTpInf> Conjunto de elementos utilizados para especificar más el tipo de transacción.

3. Importe de liquidación interbancaria <IntrBkSttlmAmt>

Cantidad de dinero movida entre el agente instruido y el agente instruido.

4. Fecha de liquidación interbancaria <IntrBkSttlmDt>

Fecha en que la cantidad de dinero deja de estar disponible para el agente que la debe y cuando la cantidad de dinero pasa a estar disponible para el agente a quien se la debe.

5. Prioridad de liquidación < SttlmPrty > Indicador de la urgencia u orden de importancia que el ordenante desea que el instruido aplique a la tramitación de la instrucción de liquidación.

6. Indicación de tiempo de liquidación < SttlmTmIndctn > Proporciona información sobre la(s) hora(s) de liquidación ocurrida(s) de la transacción de pago.

Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

Contenido del Mensaje

B. Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

Definiciones Relevantes

7. Solicitud de tiempo de liquidación <SttlmTmReq> Conjunto de elementos utilizados para referenciar una instrucción de pago

8. Información de tipo de pago <PmtTpInf> Proporciona información sobre el(los) tiempo(s) de liquidación solicitado(s) de la instrucción de pago

9. PreviousInstructingAgent1 <PrvsInstgAgt1> Agente entre el agente del deudor y el agente instructor

10. PreviousInstructingAgent1Account <PrvsInstgAgt1Acct> Identificación inequívoca de la cuenta del agente ordenante anterior en su agente de servicio en la cadena de pago.

11. Agente Instructor < InstgAgt > Agente que instruye a la siguiente parte en la cadena para llevar a cabo el (conjunto de) instrucciones.

12. Agente instruido < InstdAgt > Agente que es instruido por la parte anterior en la cadena para llevar a cabo la(s) instrucción(es).

Contenido del Mensaje

B. Información de transacción de transferencia de crédito (Estructura)

Definiciones Relevantes

13. Agente intermediario1

<IntrmyAgt1> Agente entre el agente del deudor y el agente del acreedor.

14. CuentaAgenteIntermediario1

<IntrmyAgt1Acct> Identificación inequívoca de la cuenta del agente intermediario 1 en su agente de servicio en la cadena de pago

15. Deudor final <UltmtDbtr> Institución financiera última que debe una cantidad de dinero al (último) acreedor institucional

16. Deudor <Dbtr> Institución financiera que adeuda una cantidad de dinero al (último) acreedor institucional financiero.

17. Cuenta Deudor < DbtrAcct > Agente que instruye a la siguiente parte en la cadena para llevar a cabo el (conjunto de) instrucciones.

18. Agente Deudor< DbtrAgt > Institución financiera que administra una cuenta para el deudor.

El administrador de la cuenta envía el mensaje BankToCustomerStatement al propietario de la cuenta una parte autorizada por el propietario de la cuenta para recibir el mensaje.

Seutilizaparainformarlacuentapropietario,oparte autorizada,delasentradasregistradasenlacuenta,y proporcionaralpropietarioelsaldoinformaciónsobrela cuenta en un momento dado.

Camt. 053 – Bank to Consumer Statement

Uso

El mensaje de estado de cuenta del banco al cliente puede contener informes para más de una cuenta.

Proporciona información para la gestión de caja y/o conciliación.

Contiene información sobre las entradas reservadas únicamente.

Puede incluir detalles subyacentes de transacciones que se han incluido en la entrada.

Camt. 053 – Bank to Consumer Statement

Uso

El mensaje se intercambia según lo definido entre el administrador de la cuenta y el propietario de la cuenta. Eso proporciona información sobre los artículos que se han registrado en la cuenta (y por lo tanto son "vinculantes" y también equilibrar la información. En función de los servicios acordados entre los bancos y sus clientes, "vinculante“. Los extractos pueden generarse e intercambiarse intradía.

Dependiendo de los requisitos legales locales jurisdicciones, es posible que sea necesario generar e intercambiar declaraciones de "final del día".

Es posible que el receptor del mensaje no sea el titular de la cuenta, sino una parte autorizada a través de acuerdo con el propietario de la cuenta para recibir la información de la cuenta (también conocido como destinatario).

Contenido del Mensaje (camt.053.001)

A. Encabezado de grupo Información común para el mensaje.

B. Declaración

Informes sobre asientos contables y saldos de una cuenta de caja.

C. Datos Suplementarios

Información adicional que no puede ser capturada en los elementos estructurados y/o cualquier otro bloque específico.

Contenido del Mensaje

A. Encabezado de grupo (Estructura)

Definiciones del Contenido

1. Identificación de mensaje <MsgId>

Referencia punto a punto, asignada por la parte que instruye, y enviada a la siguiente parte en la cadena para identificar sin ambigüedades el mensaje.

2. Fecha y hora de creación <CreDtTm>

Fecha y hora en que se creó el mensaje.

3. Destinatario del Mensaje <MsgRcpt>

Parte autorizada por el titular de la cuenta para recibir información sobre movimientos en la cuenta.

5. Paginación de mensajes <MsgPgntn> Proporciona detalles sobre el número de página del mensaje.

6. Consulta comercial original <OrgnlBizQry>

Identificación única, asignada por el solicitante original, para identificar sin ambigüedades el mensaje de consulta comercial.

7. Información Adicional <AddtlInf>

Más detalles del mensaje.

B. Declaración (Estructura)

B. Declaración (Estructura)

B. Declaración (Estructura)

B. Declaración (Estructura)

B. Declaración (Estructura)

B. Declaración (Estructura)

B. Declaración (Estructura)

Contenido del Mensaje

B. Información de transacción de transferencia de crédito

Algunas Definiciones

1. Identificación <Id>

Identificación única, asignada por el administrador de la cuenta, para identificar sin ambigüedades al estado de cuenta.

4. Secuencia de informes <RptgSeq>

Especifica el rango de números de secuencia de identificación, tal como se proporciona en la solicitud.

2. Paginación de declaraciones <StmtPgntn>

Proporciona detalles sobre el número de página de la declaración.

5. Número de secuencia legal <LglSeqNb>

Número correlativo legal del estado de cuenta, según lo asigne el administrador de la cuenta.

3. Número de secuencia electrónica <ElctrncSeqNb>

Número secuencial del estado de cuenta, según lo asigne el administrador de la cuenta

6. Fecha y hora de creación <CreDtTm>

Fecha y hora en que se creó la declaración.

Contenido del Mensaje

B. Información de transacción de transferencia de crédito

Algunas Definiciones

7. Desde Hasta Fecha <FrToDt>

Intervalo de tiempo entre una fecha de inicio y una fecha de finalización para la que se emite el estado de cuenta

10. Cuenta <Acct>

Identificación inequívoca de la cuenta en la que se realizan los asientos de crédito y débito

8. Copiar indicador de duplicado <CpyDplctInd>

Indica si el documento es una copia, un duplicado o un duplicado de una copia.

11. Cuenta relacionada <RltdAcct>

Identifica la cuenta principal de la cuenta para la que se ha emitido el estado de cuenta.

9. Fuente de informes <RptgSrc>

Specifies the application used to generate the reporting

12. Interest <Intrst>

Proporciona información de interés general que se aplica a la cuenta en un momento determinado.

Contenido del Mensaje

B. Información de transacción de transferencia de crédito

Algunas Definiciones

13. Balance <Bal>

Conjunto de elementos utilizados para definir el saldo como una representación numérica de los aumentos y disminuciones netos de una cuenta en un momento específico.

16. Información adicional del estado de cuenta

<AddtlStmtInf>

Más detalles del estado de cuenta

14. Resumen de transacciones <TxsSummry>

Proporciona información resumida sobre las entradas.

15. Entrada <Ntry>

Especifica una entrada en el extracto.

Gracias