Libro lavado de activos terminado 2

DERECHO Y CIENCIAS POLITICAS INTRODUCCION A LAS DIFERENTES PRÁCTICAS Y TEORIAS SOBRE EL LAVADO DE DINERO

ULISES PEDRO FLORES ROSAS HENZ ORTIZ JARA TOMO I Lima Perú - 2017

LAVADO DE ACTIVOS La educación electoral nos hace recordar a lo que decía Nietzsche de verlo luchar no por nuestra tierra, sino por la tierra de nuestros hijos. Propiedad de la tierra… origen sangriento, el papa Alejandro VI 1493 impone el arbitraje con cinco bulas dona la tierra y océanos a los Reyes de España y Portugal. Usan a Dios, la cruz, la biblia, los diez mandamientos y en nombre de Dios y la Fe someten pueblos, matan a millones de herejes, los esclavos trabajan las minas y las haciendas, imponen iglesias con los diezmos, bautismo, ángeles, vírgenes, santos, oraciones, Satanás, infierno, el reino de los cielos y ¿Mi reino no es de este mundo?, al Cèsar lo que es del Cèsar, para los reyes, la tierra, los océanos, el oro y la plata. Todo sigue igual desde esas épocas a la actualidad, los países superdesarrollados también los evangelizan con otras biblias, pastores y Atalayas, en el Perù, en Islay, Valle del Tambo, Tiamaria, Conga, Bagua, Moquegua, Cerro de Pasco, nos imponen muerte y otros dioses a nombre de la Libertad y la democracia, con voto obligatorio, caso contrario, multa por no votar un disfrazado desarrollo con oligarquías políticas, vendiendo candidaturas para que roben al Estado.

Los sueldos miserables, no llenan la olla de los trabajadores, la realidad de la miseria de madres de familia, que alimentan a sus hijos con cabezas de pollo, sangre o grasa de pollo, cabeza de pescado, por lo que el niño tiene una serie de carencias con una educación que no le permite pensar, no están preparados para trabajar, es el origen del nuevo terrorismo, con la inseguridad ciudadana, se evaporan millones y nadie dice nada.

Mas de 2000 escuelas públicas, no tienen techo, paredes, agua potable, desagüe, luz eléctrica, profesores y carpetas. Estamos ubicados en último lugar en educación y alimentación, la humillación al ciudadano al comprar votos, regalando baratijas, que roben pero que hagan obras para imponer a un ganador como autoridad. Los electores descalifican a muchos gobernantes, por lo que existe una frustración colectiva y un conformismo ante procesos pseudo democráticos y disque supuestos técnicos de lujo se ubican también narcoaviones presidenciales, narcoindultos, narcocandidatos, crímenes, lobbys, testaferros, traficantes de tierra, traficantes de cantidad de dólares, es decir, el enemigo de un peruano empresario es un peruano político, empresario, que financia psicosociales, guerra sucia, confusión desinformación en procesos electorales. Propicia la muerte del hermano policía, agricultor, así como de nativos, destruyendo el futuro del país, por lo que un trabajo de investigación en lavado de activos para ubicar la historia de los esclavizadores, dependencia y el futuro de nuestras naciones que con cinismo y ambición mueren millones de seres humanos, haciéndole pagar intereses de deudas en l que la persona es un mercancía más instalándose el gobierno en las sombras con el delirio tecnológico de controlar la materia, la vida y el conocimiento. Es el disparo atómico de la convergencia: Bits, átomos, neuronas y genes un paso del mundo real a la ficción, computación cuántica, tele transportación, clonación, es decir, las ciencias cognoscitivas, vinculado con la biotecnología fundamentan el comercio y las formas de supervivencia de la industria sin trabajadores, con la nanotecnología.

El derecho a la igualdad ante la ley se sostiene en la confusión, desinformación que es el negocio de los medios de prensa y encuestadoras, por lo que los organismos electorales imponen un trato humillante a los ciudadanos que con altos índices de anemia, de los niños pobres, la juventud peruana permanentemente tienen que confrontar leyes antilaborales por lo que un gran sector con el cuento de la modernización fracturan el ordenamiento jurídico del país con la red de corrupción con el caso de ODEBRETCH o

dinero del narcotráfico, como también de la noche a la mañana, con dinero de los programas sociales o lo presupuestado para instituciones municipales o regionales, o la minería informal surgen nuevos personajes que están vinculados al nuevo fenómeno delictivo, que es el lavado de activos que a través de los años, con nuestros estudios, describimos la cruel realidad que vive nuestros países, así como también lo que ocurre en el Perú, con instituciones judiciales que han intitucionalizado la red de corrupción.

El presente libro, tiene un compendio en el cual se ven los casos emblemáticos de lavado de activos, la que es la nueva forma de crimen organizado en donde, traficantes de tierra, narcotráfico, funcionarios con dinero negro de la red de corrupción pública, mineros informales, trata de personas, iglesias evangélicas, depredadores forestales y piratería informática y otros vinculados a esta nueva forma de delito que se instituye como el terrorismo financiero en nuestro país.

El trabajo multidisciplinario, del equipo de conferenciantes, es asumido como método de aprendizaje para las nuevas generaciones en la acción de prevención del delito, asì como también en la constitución de los estudios jurídicos, contables, financieros, económicos que generan la corriente de consultores jurídicos.

LAVADO DE DINERO http://www.lavadodinero.com/index.php?option=com_content&view=article&id=31&itemid=1

ORIGEN DE ESTA MODALIDAD Se remontan hasta el tiempo de los "Caballeros Templarios", quienes tuvieron su origen en un pequeño grupo de nueve caballeros seculares que formaron una Orden después de la primera cruzada en el año de 1118.

Fueron el primer ejército que contaba con una estructura definida, práctica administración de recursos y estrategias. La Orden llegaría a tener el respaldo de la Santa Sede y de las monarquías europeas en su conjunto.

El Papa Inocente II eximió a la Orden de responder a las leyes de hombre y junto con la creación de distintos capítulos o sedes de la Orden a través de Europa, en 180 años, los Templarios obtuvieron un poder capaz de desafiar a todos los tronos europeos.

Durante esa época, la iglesia prohibía los préstamos con intereses, lo cual era condenado como usura. La astucia y visión de los Templarios les habilitó el cambiar la manera en que los préstamos eran pagados y fueran capaces de evitar esta prohibición, financiando incluso a reyes. Debido a su vasta riqueza, exceso de materiales y administración, los historiadores consideran que los Templarios inventaron los servicios y sistema bancario como lo conocemos Luego, con el paso de los años el concepto de lavado de dinero surge en el tiempo de las grandes mafias en Chicago y Nueva Cork en 1899, proveniente de una familia de inmigrantes.

Al Capone sólo asistió a la escuela hasta el sexto grado y se unió a una pandilla callejera, liderada por Jhonny Torrio e integrada por otros connotados futuros mafiosos como Lucky Luciano y Meyer Lansky, quien luego pasó a ser el cerebro financiero del grupo de Capone y después la mente financiera escondida de las Vegas.

Allá por los años de 1920, Al Capone se unió a Torrio en Chicago, quien se tornó en el hombre fuerte de la familia Colosito. Los disturbios que se originaron debido a la Prohibición de Alcohol o Ley Volstead, crearon un campo fértil para que surgieran las "industrias criminales de mayor crecimiento": la preparación, destilación y distribución de la cerveza y licor. Torrio apoyado por Capone, decidió hacer suyo el tema y con el objetivo de brindar la "apariencia" de hombres de negocio, desarrollaron intereses en negocios como el lavado y entintado de textiles, para de esta forma crear empresas de pantalla.

Debido a la sugerencia de Meyer Lansky, administrador del Grupo Torrio-Capone, las ganancias provenientes de las actividades ilícitas eran presentadas como parte de los ingresos del negocio de lavado de textiles y eran declarados al IRS (especie de SUNAT) de los Estados Unidos de América.

Las ganancias provenientes de extorsión, tráfico de armas, alcohol y prostitución se combinaban con las de lavado de textiles y con ello lograban sorprender por bastante

tiempo a las autoridades norteamericanas. Es este momento que surge el concepto de "lavado de dinero".

En el transcurso de los últimos diez años el lavado de dinero ha adquirido mayor envergadura, ya que no se limita a una circunscripción territorial determinada, pues por lo regular, su ámbito de acción es de carácter internacional, afectando no solo intereses individuales sino lo que es más importante, también colectivos.

En su realización intervienen casi siempre organizaciones de índole delictiva que disimulan sus operaciones bajo aparentes actividades lícitas que bien pueden ser empresariales, comerciales o bancarias.

El lavado de dinero (también conocido como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de capitales1 o legitimación de capitales) es una operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades lícitas y circulen sin problema en el sistema financiero. En otras palabras, es un delito que consiste en hacer parecer que se obtuvo honradamente un dinero que en realidad se obtuvo ilegalmente; al delito de haber cometido actividades ilícitas se suma dicho engaño denominado lavado de dinero. Generalmente se realiza en varios niveles.

CLASES DE DINERO NEGRO Dinero negro en sentido estricto: Es aquél que procede de actividades ilegales (robo, malversación de fondos, tráfico de drogas, tráfico de armas, prostitución, contrabando, etc.). No puede ser declarado a la hacienda pública porque supondría una confesión del delito en cuestión.

Dinero negro en sentido amplio (también llamado en ocasiones dinero sucio): Es todo dinero que no haya sido declarado, sea cual sea el motivo. El caso más frecuente es la evasión de impuestos.

Como producto de la evasión de impuestos, el dinero negro puede suponer un problema para su propietario, puesto que es un indicio claro de un posible delito fiscal, y debe tratar de ocultar a la hacienda pública su existencia (evitando, por ejemplo, las entidades bancarias y gastándolo en bienes que no dejen rastro fiscal).

Como producto de actividades ilegales, el dinero negro puede ser un indicio de dichas actividades (la persona tiene una riqueza que no puede explicar). En estos casos, al procedimiento mediante el cual el dinero negro se hace pasar por dinero obtenido legalmente se le denomina blanqueo de capitales (lavado de dinero), y su objetivo es hacer que ese dinero tribute y figure oficialmente como procedente de una actividad lícita.

TÉCNICAS DE LAVADO DE DINERO Son muchos los procedimientos para lavar dinero, de hecho, la mayoría están interrelacionados y suelen suceder de forma simultánea o sucesiva. Una característica común es que el lavado del dinero, en especial si es de grandes cantidades, suele costar una parte del dinero que se lava, por ejemplo, en forma de sobornos.

A continuación se enumeran los procedimientos más comunes de lavado de dinero: Estructurar, Trabajo de hormiga o pitufeo: División o reordenación de las grandes sumas de dinero adquiridas por ilícitos, reduciéndolas a un monto que haga que las transacciones no sean registradas o no resulten sospechosas. Estas transacciones se realizan por un período limitado en distintas entidades financieras.

Complicidad de un funcionario u organización: Uno o varios empleados de las instituciones financieras pueden colaborar con el lavado de dinero omitiendo informar a las autoridades sobre las grandes transacciones de fondos, generalmente su complicidad es causada por una extorsión y/u obtendrá una comisión por ella.

Complicidad de la banca: Hay casos en que las organizaciones de lavado de dinero gozan de la colaboración de las instituciones financieras (a sabiendas o por ignorancia) dentro que están fuera del mismo país, las cuales dan una justificación a los fondos objeto del lavado de dinero.

Mezclar: Las organizaciones suman el dinero recaudado de las transacciones ilícitas al capital de una empresa legal, para luego presentar todos los fondos como rentas de la empresa. Esta es una forma legal para no explicar las altas sumas de dinero.

Compañías de fachada o de portafolio (“Shell Company”): Creación de empresas legales, las cuales se utilizan como cortina de humo para enmascarar el lavado de dinero. Esto puede suceder de múltiples formas, en general, la "compañía de fachada" desarrollará pocas o ninguna de las actividades que oficialmente debería realizar, siendo su principal función aparentar que las desarrolla y que obtiene de las mismas el dinero que se está lavando. Lo habitual es que de dicha empresa sólo existan los documentos que acrediten su existencia y actividades, no teniendo presencia física ni funcionamiento alguno más que sobre el papel.

Compraventa de bienes o instrumentos monetarios: Inversión en bienes como vehículos, inmuebles, etc. (los que a menudo son usados para cometer más ilícitos) para obtener beneficios monetarios de forma legal. En muchos casos el vendedor tiene conocimiento de la procedencia del dinero negro que recibe, e incluso puede ser parte de la organización de lavado de dinero. En esos casos, la compra de bienes se produce a un precio muy por debajo de su coste real, quedando la diferencia como comisión para el vendedor. Posteriormente el blanqueador vende todo o parte de lo que ha adquirido a su precio de mercado para obtener dinero lícito. Este proceso puede repetirse, de tal modo que los productos originalmente ilícitos son pasados de una forma a otra sucesivamente para así enmascarar el verdadero origen del dinero que permitió adquirir los bienes. Además, con cada transformación se suele disminuir el valor de los bienes para que las transacciones no resulten tan evidentes.

Contrabando de efectivo: Es el transporte del dinero objeto del lavado hacia el exterior. Existen algunas ocasiones en las cuales los blanqueadores de activos mezclan el efectivo con fondos transportados de otras empresas, para así no dejar rastro del ilícito.

Transferencias bancarias o electrónicas: Uso de Internet para mover fondos ilícitos de una entidad bancaria a otra u otras, sobre todo entre distintos países, para así no dar cuenta de las altas sumas de dinero ingresado. Para hacer más difícil detectar el origen de los fondos, es habitual dividirlos en entidades de distintos países, y realizar transferencias sucesivas.

Transferencias inalámbricas o entre corresponsales: Las organizaciones de lavado de dinero pueden tener ramificaciones en distintos países, por lo tanto la transferencia de dinero de una a otra organización no tiene por qué resultar sospechosa. En muchos casos, dos o más empresas aparentemente sin relación resultan tener detrás a la misma organización, que transfiere a voluntad fondos de una a otra para así enmascarar el dinero negro.

Falsas facturas de importación / exportación o “doble facturación”: Aumentar los montos declarados de exportaciones e importaciones aparentemente legales, de modo que el dinero negro pueda ser colocado como la diferencia entre la factura "engordada" y el valor real.

Garantías de préstamos: Adquisición de préstamos legalmente, con los cuales el blanqueador puede obtener bienes que aparentarán haber sido obtenidos de forma lícita. El pago de dichos préstamos hace efectivo el blanqueo.

Acogerse a ciertos tipos de amnistías fiscales: Por ejemplo, aquéllas que permiten que el defraudador regularice dinero en efectivo.

TÉCNICAS CONTRA EL LAVADO DE DINERO Son muchas las formas por medio de las cuales los países han buscado firmemente el medio de combatir el lavado de dinero. La creación de variadas organizaciones para luchar contra estas malas prácticas financieras, como por ejemplo el Gafisud, se han transformado en grandes avances para que las naciones se reúnan y pongan mano firme frente al lavado de dinero y muchos otros delitos fiscales que afectan a la sociedad.

Además de las organizaciones nacidas en el mundo para batallar el lavado de dinero, también se han firmado tratados internacionales en los cuales el blanqueo de activos tiene protagonismo. Su objetivo no es otro que intentar supervisar todos aquellos fondos de procedencia sospechosa y aplicar fuertes sanciones económicas y penales a los implicados.

LA ONU EN LA LUCHA En 1998 la ONU realizó el primer gran acuerdo internacional para luchar contra el lavado de dinero en el cual se crearon los principios de una cooperación jurídica internacional en materia penal para el lavado de dinero. La gran mayoría de las organizaciones internacionales apoyan todo acuerdo para combatir el lavado de dinero a nivel mundial, estás son: ONU (Organización De Las Naciones Unidas) OEA (Organización De Estados Americanos) UE (Unión Europea)

OTAN (Organización Tratado Atlántico Norte) Consejo de Europa BM (Banco Mundial) FMI (Fondo Monetario Internacional) PAÍSES CON CASOS HISTÓRICOS EN LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO Si tomamos algunos países de América, existen acuerdos multilaterales para la prevención y combate del lavado de dinero por ejemplo: En Colombia se dio lugar a un compromiso de cooperación para la prevención y represión del lavado de dinero, el cual fuera consecuencia de cualquier actividad contra la ley entre el Gobierno de la República del Paraguay y el Gobierno de la República de Colombia. Las Entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia, deben implemantar un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, denominado SARLAFT, de acuerdo a lo estipulado en el Capítulo Undécimo de la Circular Básica Jurídica 007 de 1996.

En Paraguay también se firmó un acuerdo en conjunto con Estados Unidos para auxiliarse en la prevención del lavado de dinero derivado del narcotráfico y en la ayuda mutua.

En Panamá se establece el Convenio centroamericano para la prevención y la represión de los delitos de lavado de dinero relacionados con el narcotráfico y los delitos derivados.

En República Dominicana tuvo lugar el convenio entre Centroamérica y República Dominicana para el combate contra el lavado de dinero y los delitos que derivan de éste.

Países como Italia y España están en constante lucha contra este problema El 2003 la Asamblea General de las Naciones Unidas ratificó el primer tratado mundial contra la corrupción en el cual indica que todo dinero obtenido por medio del delito de lavado de dinero y sus derivados sea devuelto a los países de donde fueron sustraídos. A este tratado lo llamaron Convención contra la Corrupción, el cual propone penas a delitos como el soborno, lavado de dinero y malversación de fondos públicos. Este acuerdo es un arma favorable internacionalmente para combatir el lavado de dinero y los delitos que proceden de ello.

El 2005 en México se firmó un tratado de asistencia jurídica con el Gobierno de Suiza para acelerar la obtención de información financiera en las investigaciones puestas en marcha por el ilícito de lavado de dinero.

La comunidad internacional ha resaltado su preocupación frente al tema del lavado de dinero a través de: La Convención de Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Controladas, la cual es más conocida en el mundo entero como la

Convención de Viena, donde se elaboraron recomendaciones para la fuerte lucha contra el lavado de dinero en el mundo entero.

El Convenio del Consejo de Europa relativo al lavado de dinero, identificación, embargo y confiscación de los productos del delito, más popular como el Convenio de Estrasburgo, en el cual se establece la cooperación entre los países suscritos al tratado de apoyarse en las investigaciones y procedimientos judiciales en cuanto al lavado de dinero.

La Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional, la cual se inició en el 2000 y en la cual los Estados miembros deberán considerar ciertas acciones como delitos graves, dentro de ellas encontramos como ilícito la participación en ilegalidades como el lavado de dinero y uno de los puntos más importantes acordados en este pacto fue que por primera vez las empresas pasan a formar parte de un proceso judicial y pueden ser afectadas con fuertes castigos económicos en el caso que se vean envueltas en alguna situación de lavado de dinero.

LAVADO DE ACTIVOS - ¿CÓMO SE LAVA? Las organizaciones criminales han desarrollado diferentes maneras de utilizar las actividades lícitas para ocultar el origen ilícito de sus recursos y tratar de darles apariencia de legalidad, estos procesos se pueden agrupar en tres formas básicas de lavar activos: 1. Movimiento físico de dinero: implica el traslado o transporte de grandes cantidades de dinero, casi siempre en altas denominaciones un ejemplo claro son los conocidos correos humanos.

2. Movimiento de dinero a través del sistema financiero: implica utilizar los productos y tecnologías ofrecidas por el sector financiero (cuentas de ahorro, cuentas corrientes, cdt´s, seguros, acciones, etc.) para mover, transformar u ocultar el dinero de actividades ilícitas.

3. Movimiento de bienes y servicios a través de los sistemas de comercio nacional e internacional (ver lavado de activos en el comercio).

Estos procesos desarrollados por las organizaciones criminales se han agrupado en diferentes documentos del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), FORMAS DE LAVADO DE DINERO O DE ACTIVOS Los off-shore (a cierta distancia de la costa) son los instrumentos más usados por los lavadores de dinero sucio, porque pueden operar en cualquier parte del mundo menos en el país donde fueron registrados.

Incluyen inmobiliarias, casinos, distribuidoras de vehículos, compañías de seguros, servicios profesionales y cualquier actividad que pueda ser utilizada para el lavado.

Las modalidades para lavar dinero son muchas.

¿Qué es el Lavado de Activos?

Es el conjunto de operaciones realizadas por una o más personas naturales o jurídicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de lavado de activos, se desarrolla usualmente mediante la realización de varias operaciones, encaminadas a encubrir cualquier rastro del origen ilícito de los recursos.

En el Perú, el 26 de Junio del 2002 se promulgó la Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley Nº 27765), la misma que extiende el Lavado de activos a otros delitos como fuentes generadoras de ganancias ilegales.

LAS 5 CARAS DEL LAVADO DE DINERO Transferencias electrónicas, cruces hormiga o ropa de segunda mano, los medios usados por el narco; cada año entran a México unos 29,000 mdd desde EU, destaca el Estudio Binacional de Bienes Ilícitos.

El narcotráfico se ha diversificado para llevar a cabo este ilícito.

El narco ronda al sector inmobiliario Los negocios del sector inmobiliarios son víctima del lavado de dinero por parte del narcotráfico Un riesgo, limitar depósitos en dólares La medida para topar la compra-venta de la divisa podría generar un mercado negro, dicen expertos Imperativo frenar el lavado de dinero Hacienda y la PGR deben fortalecer sus sistemas de investigación financiera, dice Mireille Roccatti La 'lista negra' del lavado de dinero El Grupo de Acción Financiera Internacional incluyó a 5 naciones más por su baja regulación Western Unión va contra lavado de dinero La empresa pagará 94 mdd para resolver una investigación sobre supuestas transferencias ilegales CIUDAD DE MÉXICO (La inteligencia financiera del narcotráfico ha encontrado diversas formas de lavar el dinero en el país.

Ya sea a través de transferencias electrónicas, efectivo o hasta tarjetas de prepago, las organizaciones criminales operan una compleja red de procesos para contrabandear bienes ilícitos desde Estados Unidos a México y hacia países tercermundistas, de acuerdo con el Estudio Binacional de Bienes Ilícitos.

Cada año ingresan a México entre 19,000 y 29,000 millones de dólares desde Estados Unidos provenientes de actividades ilícitas, y aunque la mayoría entra como dinero en efectivo por vía terrestre, otra parte lo hace por métodos más sofisticados que buscan evitar los decomisos.

"Las empresas criminales tienden a dividirse conocimiento y responsabilidades con el objetivo de limitar el impacto de la aplicación de la ley", dice el estudio elaborado por el Departamento de Seguridad Nacional de Estados Unidos en colaboración con la Secretaría de Hacienda de México presentado la semana pasada.

La mayor parte del dinero utilizado por el narcotráfico es en efectivo, por lo que las autoridades de México y la Unión Americana buscan mejorar mecanismos que impidan que este capital se integre a la economía formal.

El estudio señala que no más del 50% del efectivo llega a una institución financiera, aunque aclara que esta cantidad puede reducirse a un 25%.

Monterrey, Guadalajara y Culiacán son ciudades consolidadas en materia de lavado de dinero, especifica el reporte. Además los aeropuertos de Jalisco, Ciudad de México y Cancún son señalados como los más utilizados para el paso de dinero proveniente de actividades ilícitas.

"Modelos" de negocio El análisis identificó dos modelos usados para el lavado de dinero.

En primer lugar se describe el "Modelo interno", que es cuando el volumen de efectivo es transportado y manejado internamente por miembros de las empresas criminales mexicanas. Este modelo permite a dichas organizaciones retener el control y ubicación del dinero.

Por otra parte el "Modelo externo" es cuando el dinero en efectivo es manejado y transportado por un contratista independiente o bróker. Este tipo se utiliza cuando las empresas criminales quieren diversificar el efectivo o cuando tienen un acceso limitado a recursos para el movimiento el dinero.

La entrada a México se hace mediante diferentes estrategias del narco como: Cruce hormiga: a través de ingresos diarios en efectivo cuando una persona cruza la frontera transportando pequeñas cantidades, entre 5,000 y 10,000 dólares, desde EU. Cada ‘hormiga' recibe alrededor de 500 dólares por sus servicios, indica el informe. Una vez que el dinero llega a México es llevado generalmente a una ciudad fronteriza, pero también puede transportarse más lejos hacia el sur o a una de las ciudades centrales del país.

Transferencia electrónica: las empresas criminales también contratan a individuos para mover dinero a través de compañías de transferencias, como Western Union. Esta compañía tiene un acuerdo para pagar 94 mdd a autoridades de Arizona, California, Nuevo México y Texas para resolver una investigación de

una década por el supuesto lavado de dinero en México, en el que estaban involucradas transferencias de dinero realizadas por la empresa.

Tarjetas de prepago: éstas son una fuente potencial para el transporte y lavado de dinero, ya que esta nueva forma de pago puede ser utilizada para propósitos ilícitos. El análisis señala el papel de estos instrumentos debido a la falta de legislación para su uso y el que no hay un registro para su venta.

Medios de transporte: otras formas son a través de avión, del mar, contenedores o por las numerosas carreteras a lo largo de la frontera entre ambos países. La mayoría de los decomisos ocurren en aeropuertos. Otra forma menos frecuente es a través de camiones de carga comerciales.

Ropa 'de pulga': otro ejemplo de lavado de dinero basado en el comercio es el que implica la venta de ropa de segunda mano. De acuerdo con la Secretaría de Seguridad Pública (SSP), a lo largo de la frontera existen cientos de establecimientos que venden grandes cantidades de ropa de segunda mano que es introducida a México ilegalmente, porque su importación está prohibida por razones de salud.

LAVADO DE DINERO PROVENIENTE DEL NARCOTRAFICO El siglo XXI no sólo nos sorprende por el gran avance tecnológico en un mundo globalizado, sino también por la rapidez con que el crimen organizado se adapta a la sofisticación, debido a que ahora tienen mayor acceso a la velocidad y facilidad de las modernas finanzas electrónicas, con el fin de burlar las normas y controles; y con ello seguir cometiendo delitos que causan graves daños a las sociedades, ya que afecta a la economía y en consecuencia a las posibilidades de desarrollo del país.

La Globalización, las relaciones y la creciente interdependencia económica entre países, ha traído como consecuencia mayores oportunidades y nuevos mecanismos para lavar dinero y legitimar toda clase de fondos de origen ilegal.

El lavado de dinero es un serio problema, que perjudica no sólo a una nación sino también a todo el mundo, dado el volumen asombroso de este delito trae como consecuencia: La corrupción, distorsiona la toma de decisiones económicas, agrava los males sociales y amenaza la integridad de las instituciones financieras.

Aunque, actualmente la denominación de "lavado de dinero" es obsoleta debido a que no sólo se "limpia" dinero proveniente de actividades ilícitas, sino también otro tipo de bienes, tales como propiedades, acciones, vehículos, por lo que lo apropiado es referirse a este ilícito penal como "lavado de activos".

Pero en esta monografía, me dedicaré a tratar sobre "Lavado de Dinero proveniente del narcotráfico", debido a que éste es una de las principales causas por el cual nuestro país no ha desarrollado y sigue siendo un país sin progreso; que por el contrario, está lleno de corrupción, ya que hoy en día está muy relacionado al Estado, porque "algunos" funcionarios públicos son aquellos que cometen este delito; lo cual genera que haya mayores actividades ilícitas, delincuencia y la pobreza.

Por tal motivo es esencial que haya una cooperación internacional amplia entre las agencias reguladoras y de ejecución de la ley, las cuales deberán implementar políticas y mecanismos para impedir que sus servicios sean utilizados con fines contrarias a la Ley, para lograr disminuir y radicar este delito que agobia a todos los ciudadanos.

El motivo que me llevó a estudiar este fenómeno, fue que hoy en día la gran mayoría de nuestros políticos están involucrados con este delito. Además el dinero ilícito forma parte de nuestro Producto Bruto Interno, a la vez que perjudica al país porque no nos permite llevar una buena política económica.

Asimismo tratar de explicar por qué es que los narcotraficantes siempre se salen con la suya, siempre evaden a la justicia; y cuando llegan a ser capturados, obtienen la libertad inmediatamente. Y lego a la conclusión que eso se da ya que nuestras penas no soy muy severas, además las instituciones financieras son las que influyen mucho a que éste fenómeno desarrolle, el cual perjudicará a la nación.

BERTOLT BRECHT:"Si quieres robar, compra un banco" En su Obra "La sangre, los grandes bancos y el blanqueo de capitales". Dice que el torrente de capitales que transita a través del sistema financiero internacional en gran medida se asemeja a la circulación sanguínea. En el sistema circulatorio hay venas con transportan el dióxido de carbono y las impurezas de las células del cuerpo humano hasta alcanzar el corazón, que las devuelve limpias de polvo y paja hacia las arterias, y vuelva a empezar.

"Blanquear" o "lavar" dinero, es reciclar fondos ilegales o "negros" para insertarlos en la economía legal, con el objetivo de transformar las ganancias criminales en valores respetables.

SEVARES, JULIO: En su obra "Dinero Sucio", dice que el lavado de dinero alcanza magnitudes escandalosas, ya que la cantidad de dinero que circula es tan grande que se ha convertido en una amenaza, porque: Implica una evasión impositiva, reduce el control de los mercados monetarios de los países afectados.

Constituye una inmensa "caja" disponible para financiar la corrupción y el delito, por lo cual vulnera los sistemas jurídicos y políticos.

La debilidad de los gobiernos y las regulaciones no se debe a falta de visión o de decisión, sino a que delitos como el lavado no son excreciones marginales del sistema económico ni el producto de la actividad de un grupo de delincuentes profesionales, sino que son parte del mismo sistema.

DE FEO, MICHAEL A: Los efectos corrosivos del blanqueo de dinero sobre las instituciones democráticas y políticas, si bien es difícil estimar hasta qué punto socavan las economías con los datos de que se dispone.

Actualmente, lo cierto es que ninguna institución financiera y ningún país están a salvo de este fenómeno. Y los esfuerzos para prevenir y combatir este fenómeno se han visto obstaculizados por diferencias idiomáticas y culturales, y diferencias entre códigos penales y prácticas en materia de justicia penal. Y mientras no se controlen los bienes ilícitos la solución del problema será cada vez más difícil y las consecuencias más graves recaerán sobre las economías frágiles.

PRADO SALDARRIAGA: En su obra "El delito de lavado de dinero en el Perú". Y define al lavado de dinero como un conjunto de operaciones comerciales o financieras que procuran la incorporación al Producto Nacional Bruto de cada país, sea de modo transitorio o permanente, bienes y servicios que se originan o están conexos con transacciones de tráfico ilícito de drogas.

LAMAS PUCCIO: En su obra "Trafico de Drogas y Lavado de Dinero". Dice que el lavado de dinero no comprende una simple negociación de bienes respecto de delitos considerados como comunes, sino de la puesta en práctica de sofisticadas y complejas operaciones financieras de gran envergadura. No hay ningún tipo de mención a la suspensión del secreto bancario, como lo establecen todas las normas de derecho comparado sobre la materia.

Riesgo de Lavado de Activos en Instrumentos Financieros, Usuarios y Empleados de Instituciones Financieras INTRODUCCIÓN Este documento ha sido elaborado por el Programa de Asistencia Legal para América Latina y el Caribe (LAPLAC) de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC).

El documento surgió en el contexto del programa de auto-capacitación ‘Juicios Simulados sobre Lavado de Activos’ y otras iniciativas de capacitación como los talleres ‘La Prueba Indiciaria en el Delito de Lavado de Activos’.

En este sentido va dirigido a la necesidad de nuestros beneficiarios (investigadores, fiscales y jueces) – según ellos mismos – de mejorar su preparación en los campos económico, financiero y contable para investigar, acusar y juzgar el delito de lavado de activos. Por ende esperamos que sea utilizado como material de consulta en casos de la vida real.

La elaboración del documento sólo fue posible gracias a la colaboración de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) del Ministerio de Hacienda y Crédito Público en Colombia, en particular del Asesor Luis Eduardo Daza Giraldo (ledaza@uiaf.gov.co) quien es su principal autor.

Otros expertos, tanto del sector privado como del sector público, e instituciones financieras a nivel internacional, también colaboraron, e.g. la Sra. Ira Morales (Directora Administrativa, Milersen Compliance & Consulting LLC, EEUU), el Abogado Michel Diban (Senior Consultant de UNODC, Chile), el Profesor Isidoro Blanco (Universidad de Vigo, España) y el Magistrado Joaquín Giménez (Sala Penal, Tribunal Supremo, España).

El documento será actualizado y complementado periódicamente. Ya hemos recibido solicitudes para incluir otros instrumentos financieros como préstamos y banca electrónica.

El documento se compone de cuatro partes, en su orden las siguientes: 1. Instrumentos financieros conocidos: la cuenta corriente, la cuenta de ahorros, el certificado de depósito, el giro internacional y la póliza de seguros.

2. Instrumentos financieros especiales: los negocios fiduciarios, bursátiles y de comercio exterior.

3. Transacciones de usuarios.

4. Empleados de instituciones financieras.

Este documento contiene una breve descripción de los instrumentos, sus documentos característicos y múltiples señales de alerta (451 en total) que podrían o no estar relacionadas con algunas conductas de la posible ocurrencia de una actividad delictiva, operación de lavado de activos o que se podrían asociar a una de las tipologías conocidas.

Una señal de alerta es simplemente un hecho, información o circunstancia particular que rodea la realización de una transacción o actividad (vinculación, comportamiento o transacción) de un cliente, usuario o funcionario de una entidad financiera que supera lo normal.

La particularidad del hecho o circunstancia debe ser notoria pues por sus características debe superar lo puramente normal, habitual y corriente. Por lo anterior, las situaciones detectadas deben ser objeto de una validación y de un estudio cuidadoso y detallado para establecer su frecuencia, particularidades y acciones a tomar.

Cuando se ha identificado una señal de alerta, a partir de la determinación de múltiples situaciones disímiles, es preciso realizar un análisis más profundo y exigente para cada una de ellas, sobre todo si el propósito es detectar o analizar una posible operación de lavado de activos y/o financiación del terrorismo.

Las señales de alerta que provienen exclusivamente del movimiento transaccional de un cliente no son suficientes para identificar alguna actividad ilícita. Se requiere analizar las operaciones, durante un periodo de tiempo adecuado, de manera comparativa con su respectivo perfil de actividad. Es importante relacionar su actividad económica, con el tipo de persona (natural o jurídica), con su ubicación geográfica y con la frecuencia y características de sus operaciones.

En todo caso, se debe tener en cuenta que cualquier señal de alerta puede ser desvirtuada si concurren hechos o circunstancias que expliquen de manera razonable los hechos que la originó.

En el mismo sentido, es importante advertir qué, en términos generales, el lavado de activos, como delito autónomo, se tipifica con base en unas determinadas conductas expresamente señaladas en la legislación de cada país. Algunas de ellas son: adquirir, convertir, transmitir, ocultar, encubrir, resguardar, administrar.

Dichas conductas deben ser probadas o acreditadas con datos o indicios suficientes.

Este tipo de prueba se denomina “indiciaria” o “indirecta” y se construye con base en varios o múltiples indicios plenamente acreditados, relacionados entre sí, no desvirtuados por otras pruebas o “contraindicios” y que necesariamente llevan al sentenciador a la convicción de que el sujeto conocía el origen ilícito de los bienes.

Por lo anterior, una o más de las señales de alerta que se describen en este documento podrían ayudar a probar alguno de los elementos del blanqueo o lavado y se podrían transformar en indicios, los cuales a su vez pueden llevar a la comprobación del delito y/o de la participación de los sospechosos en el ilícito. Algunos de estos indicios determinantes para el lavado de activos podrían ser: incremento patrimonial injustificado, realización de operaciones ficticias o simulación de negocios inexistentes, presencia de operaciones, documentos o identidades falsas, vínculos con personas u organizaciones delictivas o vínculos con bienes de origen ilícito.

Finalmente, este documento tiene una finalidad meramente ilustrativa y por lo tanto no incluye ni pretende incluir la totalidad de las señales de alerta que se presentan en los instrumentos financieros, usuarios o empleados de instituciones financieros mencionados.

Además, es posible que algunas de las señales de alerta aquí anotadas resulten controvertibles para algún lector o que exista diversidad de opiniones sobre la manera como se redactaron.

PARTE I - INSTRUMENTOS FINANCIEROS CONOCIDOS 1. CUENTA CORRIENTE (checking account) La cuenta corriente es un producto financiero característico de los bancos comerciales.

Normalmente, las cuentas corrientes son en moneda local, sin embargo, en algunos países se pueden encontrar en moneda extranjera, por lo general en dólares de los Estados Unidos de América.

1.1. Descripción La cuenta corriente es un contrato mediante el cual una persona, natural o jurídica, denominada cuentacorrentista, entrega, ordena o consigna sumas de dinero a un banco para disponer de su saldo. El cuentacorrentista, o titular de la cuenta corriente, puede disponer parcial o totalmente del dinero mediante el giro de cheques o mediante otros instrumentos previstos con el banco, como por ejemplo la utilización de tarjetas débito.

El banco entrega al titular de la cuenta corriente un talonario de cheques. El titular de la cuenta corriente, girador o librador, suscribe los cheques cuando necesita hacer pagos a

favor de terceros o cuando necesita dinero en efectivo. Los cheques se convierten en órdenes de pago para el banco, a favor del beneficiario del cheque.

En forma general, los depósitos o abonos de la cuenta corriente provienen de consignaciones en efectivo o cheques, transferencias locales o internacionales recibidas, intereses y otros abonos o notas crédito.

Los retiros o cargos de la cuenta corriente se efectúan generalmente por los cheques pagados en efectivo o por canje1, transferencias locales o internacionales ordenadas, retiros de dinero en efectivo a través de cajeros automáticos, retiros en efectivo mediante el uso de tarjeta débito, transferencias locales o internacionales ordenadas, cargos por 1 Proceso que realiza un banco para cobrar a otro los cheques consignados en las cuentas corrientes de sus clientes. Este procedimiento se conoce como canje o compensación bancaria. compra de cheques de gerencia2, cargos por utilizaciones o compras con la tarjeta débito en establecimientos de comercio, cargos por transacciones electrónicas (pago de servicios públicos, préstamos, tarjetas de crédito) comisiones u otras notas débito.

Para muchas personas resulta más seguro girar o librar (suscribir) un cheque que llevar dinero en efectivo para pagar sus cuentas. Además, puede ser más conveniente para realizar compras o pagos a favor de terceros utilizar una tarjeta débito, u obtener dinero en efectivo de cajeros automáticos, que ordenar transferencias o giros postales.

La entidad bancaria se encarga de la administración y manejo del dinero de la cuenta corriente, con disponibilidad inmediata hasta por un monto superior al disponible; es decir, un cupo de sobregiro (o descubierto) temporal en caso que los pagos sean mayores al saldo de la cuenta corriente.

Algunos bancos ofrecen servicios de transacciones e información electrónica, con los cuales se puede consultar el saldo disponible de la cuenta corriente y realizar pagos, transferencias electrónicas o traslados entre cuentas del mismo titular. Así mismo, otros ofrecen tasas de interés liquidadas sobre el saldo diario o promedio de la cuenta corriente.

1.2. Documentos de interés Los documentos que identifican las operaciones y características de una cuenta corriente son: el formato de apertura, el registro de firmas autorizadas, el estado de cuenta o extracto bancario, los depósitos o consignaciones, los cheques y las transferencias.

1.2.1. Formato de apertura El formato de vinculación y/o apertura de la cuenta corriente contiene información sobre su titular, ya sea persona natural o jurídica.

Este documento, junto con otros requeridos por el banco (por ejemplo, copia de los documentos de identidad, certificados de las cámaras de comercio o sobre la actividad 2 Cheque girado por un banco (el girador es el mismo banco que lo emite), el cual es comprado por cuenta de su cliente. económica, estados financieros, declaraciones tributarias), en la mayoría de los casos para dar cumplimiento a obligaciones legales por parte de los supervisores bancarios, permiten establecer aspectos tales como la identificación, ubicación o localización,

actividad económica, ingresos y gastos, activos, pasivos y capital, referencias comerciales o personales, principales clientes o proveedores del titular.

Teniendo en cuenta el grado de avance tecnológico de algunas entidades bancarias, es posible que la vinculación de sus clientes se realice mediante la captura de datos en forma electrónica y directa (no necesariamente en papel). Sin embargo, se puede disponer de la información y aspectos del cliente, señalados anteriormente.

Imagen No 1. Formato de apertura (Fuente propia de estudio) Este documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar vínculos, aspectos financieros del titular de la cuenta corriente, ubicación y actividad económica, entre otros.

1.2.1.1. Señales de alerta para la apertura y manejo de la cuenta corriente 1. Apertura de varias cuentas corrientes bajo uno o más nombres, en todas ellas con una misma persona autorizada para girar o librar cheques.

2. Apertura de cuentas corrientes de empresas que tienen en común socios, gerentes, administradores o representantes legales.

3. Apertura consecutiva de varias cuentas corrientes a nombre de diferentes personas con similares características (edad, actividad económica, ubicación, parentescos) que aparentemente no se conocen entre sí.

4. Rechazo, intento de soborno o amenazas a funcionarios bancarios para no diligenciar completamente los formularios de vinculación de la cuenta corriente o para que acepte información incompleta o falsa.

5. Personas naturales o jurídicas que demuestran gran solvencia económica y sin embargo les resulta difícil la consecución o suministro de información sobre referencias comerciales o codeudores al momento de llenar los formularios de vinculación de la cuenta corriente.

6. Personas que registran la misma dirección y/o teléfono de otras personas con las que no tienen relación aparente, al momento de la apertura de la cuenta corriente.

7. Personas que cambian frecuentemente sus datos tales como dirección, teléfono, ocupación, sin justificación aparente.

8. Personas que diligencian los formatos de vinculación de la cuenta corriente con letra ilegible o “engañosa”, con información falsa, de difícil verificación o insuficiente.

9. Personas que se muestran renuentes o molestos cuando se les solicita una adecuada identificación o el diligenciamiento obligatorio de ciertos formularios para realizar la apertura de la cuenta corriente.

10. Personas, solicitantes de una cuenta corriente, que se muestran nerviosos, dudan en las respuestas y/o consultan datos que traen escritos, al preguntárseles por información requerida para la apertura de la cuenta corriente.

11. Personas que realizan la apertura de una cuenta corriente en una oficina bancaria cuya ubicación es diferente, distante y sin justificación aparente a la localidad donde el

cliente realiza sus negocios o actividad económica. Si se trata de una persona natural asalariada, cuando no existe una relación adecuada con la ubicación de su empleador o con el lugar de su residencia.

12. Solicitantes de cuenta corriente que por su edad, experiencia o actividad económica no registran antecedentes de productos financieros con el sector cuando lo deberían acreditar.

13. Solicitantes de cuenta corriente que se encuentran incluidos en listas nacionales o internacionales4 designados como terroristas, narcotraficantes, responsables fiscales, funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades.

14. Solicitantes de cuenta corriente que exigen ser atendidos o manifiestan marcada preferencia por un asesor comercial o gerente o funcionario bancario específico.

15. Titulares de cuenta corriente que se niegan a justificar una operación o a actualizar la información básica suministrada al momento de la vinculación con el banco.

16. Titulares de cuenta corriente que solicitan se les exonere del suministro o confirmación de cierta información por tratarse de un recomendado de otro cliente del banco u otra institución bancaria.

Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las FARC, ELN y AUC (http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf); funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios (https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 4 Listas publicadas por diferentes organismos como FBI (http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC (http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL (http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).

17. Personas o entidades que frecuentemente cierran y abren nuevas cuentas corrientes en el mismo banco o en otros de la plaza, sin justificación.

18. Solicitante de una cuenta corriente, quien es catalogado como una Persona Expuesta Políticamente (PEP5) y trata de evitar el adecuado y completo diligenciamiento de los documentos de apertura o no justifica adecuadamente el origen del dinero con el que se vincula.

1.2.2. Registro de firmas autorizadas El formato de registro de firmas suministra información sobre las personas que están autorizadas para el manejo de la cuenta corriente. Generalmente aparece el nombre, identificación, huella dactilar y la calidad del autorizado (nivel de autonomía que le concede el titular para el manejo de la cuenta, según las instrucciones impartidas).

Imagen No. 2. Registro de firmas autorizadas

De acuerdo con las recomendaciones de GAFI las Personas Expuestas Políticamente (PEP) son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, por ejemplo, jefes de estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos. Las relaciones comerciales con los miembros de las familias o asociados cercanos de las PEP involucran riesgos en cuanto a la reputación similares a los de las mismas PEP. Esta definición no comprende a las personas de rango medio o más bajo de las categorías precitadas. Ver http://www.gafisud.org/pdf/40Recs_web_1.pdf Este documento es importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar vínculos entre las personas autorizadas para el manejo de la cuenta corriente y su titular.

1.2.2.1. Señales de alerta para el registro de firmas autorizadas de la cuenta corriente 1. Personas autorizadas para el manejo financiero de la cuenta corriente cuando no tienen una vinculación directa o justificación aparente sobre la relación con el titular.

2. Persona que figura como firma autorizada para el manejo de numerosas cuentas corrientes, a la vez, de diferentes personas o empresas sin que exista una justificación aparente.

3. Persona que figura como firma autorizada para el manejo de una o varias cuentas corrientes donde su vínculo con el titular resulta incoherente o inconveniente. Por ejemplo que un auditor externo esté autorizado para el manejo de la cuenta de su auditado.

4. Personas que figuran o intentan ser registradas como autorizadas para el manejo de una o varias cuentas corrientes las cuales se encuentran incluidos en listas nacionales6 o internacionales7 designados como terroristas, narcotraficantes, responsables fiscales, funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades.

Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las FARC, ELN y AUC (http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf); funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios (https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). Listas publicadas por diferentes organismos como FBI (http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC (http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL (http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).

5. Personas consideradas como Personas Expuestas Políticamente (PEP8) que figuran o intentan ser registradas como autorizadas para el manejo de una o varias cuentas corrientes de terceros, sin que exista un vínculo claro y justificado.

1.2.3. Estado de cuenta El estado de cuenta es el reporte periódico de las transacciones crédito y débito de la cuenta corriente. El banco elabora un extracto detallado mensual, en orden cronológico, de todas las operaciones realizadas en la cuenta corriente y totaliza las entradas y salidas de dinero en un resumen.

Con la información del estado de cuenta corriente se puede establecer mensualmente la cantidad y tipo de transacciones que incrementan (origen o fuentes) el dinero disponible y a la vez la cantidad y tipo de operaciones que disminuyen (destino o usos) el saldo disponible.

La Unión Europea en su tercera directiva contra el lavado (Directiva 2005/60/CE del 26 de octubre de 2005) ha puesto un énfasis especial en la necesidad de determinar no sólo la identidad y el perfil empresarial de todos los clientes, sino también de establecer procedimientos particularmente rigurosos de identificación del cliente y comprobación de su identidad cuando se trate de relaciones de negocios con personas que ocupen o hayan ocupado cargos públicos importantes, máxime cuando procedan de países donde está extendida la corrupción. Dichas relaciones pueden exponer a las instituciones financieras a riesgos considerables, en particular jurídicos y de reputación.

Este documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el origen y destino del dinero de una cuenta corriente y las diferentes maneras como se trasladan los fondos.

1.2.3.1. Señales de alerta para el estado mensual de la cuenta corriente 1. Transferencias y operaciones en efectivo crédito y débito que presentan características de fraccionamiento9, según los límites y controles establecidos.

2. Cuentas corrientes que inicialmente registran transacciones por montos bajos, pero al poco tiempo se incrementan a altas sumas de dinero.

3. Realización de múltiples operaciones en efectivo en la misma o en otras oficinas bancarias de la misma ciudad o diferentes ciudades sin que exista una justificación aparente o relación con la actividad económica del titular de la cuenta corriente.

4. Cuentas corrientes que presentan múltiples transferencias, en cantidad o valor, a otras ciudades o países y dirigidas a diferentes beneficiarios u operaciones en cantidades o valores no acordes con la actividad económica del titular.

5. Titulares de cuenta corriente que cambian repentinamente el tipo de transacciones y forma en que reciben o transfieren el dinero.

6. Consignaciones de altas sumas de dinero que son retiradas de la cuenta corriente en forma inmediata o en un lapso de tiempo muy corto.

7. Cuentas corrientes inactivas que repentinamente reciben uno o varios depósitos, seguido de múltiples retiros en efectivo hasta agotar el saldo disponible.

9 Tipología de lavado de activos que consiste en realizar múltiples operaciones, generalmente, en montos inferiores y muy cercanos al límite establecido para el control a las transacciones en efectivo. Esta modalidad se señala en varias oportunidades en el

documento de tipologías regionales de (http://www.gafisud.org/pdf/TIPOLOGIASREGIONALES.GAFISUD_1.pdf).

GAFISUD

8. Cuentas corrientes que registran únicamente depósitos por un lapso de tiempo, logran acumular un saldo considerable y luego el dinero se retira en un solo día o en un periodo muy corto.

9. Cuentas corrientes que manejan altas sumas de dinero y que sus transacciones se realizan principalmente a través de transferencias electrónicas o mediante el uso de cajeros automáticos.

1.2.4. Depósitos o consignaciones Las notas de consignación de la cuenta corriente contienen generalmente información sobre la fecha, monto, tipo de operación (efectivo o cheques), oficina bancaria donde se realiza la operación, depositante, teléfono o datos mínimos del depositante.

Imagen No. 4. Depósito o consignación Estos documentos son importantes para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministran información que permite identificar o confirmar el origen del dinero de una cuenta corriente y algunas características sobre los depositantes de los fondos.

1.2.4.1. Señales de alerta para las consignaciones de la cuenta corriente 1. Consignaciones realizadas en diferentes oficinas de la ciudad o del país, el mismo día, en las que el depositante (aparente cliente del titular de la cuenta corriente) no posee negocios ni agencias.

2. Consignaciones en efectivo que presentan señales de fraccionamiento10, porque el monto es inferior y muy cercano al establecido como control, realizadas en diferentes oficinas del banco el mismo día o consecutivamente en pocos días.

3. Consignaciones por altas sumas de dinero para cuentas corrientes que están o han estado inactivas.

4. Consignaciones realizadas por personas naturales a favor de una cuenta corriente cuyo titular es una persona jurídica que no tiene relaciones comerciales con dichos depositantes.

5. Realización de consignaciones simultáneas por una misma persona a varias cuentas corrientes de diferentes empresas del mismo “grupo financiero”.

6. Consignaciones frecuentes y por altas sumas de dinero en efectivo en la cuenta corriente de una empresa que, por su actividad comercial, normalmente no recibe ni está asociada a este tipo de operaciones.

7. Depósitos frecuentes de altas sumas de dinero en efectivo, envueltas en bandas de papel de otras entidades bancarias, sin justificación aparente.

8. Frecuentes depósitos de dinero en efectivo realizados por montos cerrados y con billetes de alta o baja denominación, cuando el titular de la cuenta corriente, por su actividad económica, no realiza ventas que impliquen la recepción de este tipo de dinero.

Se pueden consultar algunas tipologías u operaciones relacionadas con esta modalidad en http://www.gafisud.org/pdf/TIPOLOGIASREGIONALES.GAFISUD_1.pdf 1.2.5. Cheques Los cheques librados o girados y pagados de la cuenta corriente contienen información sobre la fecha, monto, tipo de pago (efectivo o a través de otro banco), oficina bancaria donde se realiza la operación, beneficiario inicial, beneficiario final, identificación y en algunos casos números telefónicos de los beneficiarios.

Imagen No. 5. Cheque (Fuente propia de estudio) Este tipo de documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el destino del dinero de una cuenta corriente y algunas características sobre los beneficiarios iniciales y finales de los fondos.

1.2.5.1. Señales de alerta para los cheques de la cuenta corriente 1. Cheques girados por montos similares a favor de diferentes personas que finalmente son cobrados por una sola.

2. Cheques girados y cobrados en efectivo cuyos montos son inferiores al límite establecido como control.

3. Cheques girados a favor del mismo beneficiario el mismo día.

4. Cheques girados por una empresa, por altas sumas de dinero que son cobrados en efectivo por el gerente o funcionarios de la misma empresa.

5. Cheques girados a favor de diferentes personas que son cobrados en efectivo por otras que muestran rasgos grafológicos similares en el endoso.

6. Cheques endosados ilegiblemente y cobrados en efectivo que no permiten verificar la identidad del beneficiario final.

7. Cheques girados a favor una persona pero cobrado o abonado en la cuenta de otra con nombre similar o aparente.

8. Cheques girados a favor beneficiarios considerados Personas Expuestas Políticamente (PEP), sin que exista un vínculo claro y justificado.

9. Cheques pagados que presentan símbolos, sellos o anotaciones (como iniciales) escritas al frente o al respaldo de dichos cheques.

1.2.6. Transferencias Las transferencias locales o internacionales desde o hacia una cuenta corriente contienen información sobre la fecha, monto, ordenante, beneficiario, entidades bancarias intermediarias o participantes y en algunos casos datos adicionales sobre direcciones o teléfonos.

Imagen No. 6. Transferencia local (Fuente propia de estudio) Imagen No. 7. Transferencia internacional (Fuente propia de estudio)

Este tipo de documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el origen o destino del dinero desde o hacia una cuenta corriente y algunos datos sobre las personas involucradas en las transferencias de los fondos.

1.2.6.1. Señales de alerta para las transferencias desde o hacia una cuenta corriente 1. Cuenta corriente que registra múltiples transferencias locales o internacionales, por altos montos de dinero, a diferentes ciudades o países, cuando el titular no posee clientes o negocios en esas localidades que justifiquen dichas operaciones.

2. Realización de transferencias locales o internacionales a localidades diferentes y distantes a la sede de los negocios del titular de la cuenta corriente.

3. Cuenta corriente que recibe transferencias internacionales por exportaciones realizadas a países diferentes al del origen de la transacción.

4. Cuenta corriente que ordena transferencias internacionales por importaciones realizadas a países diferentes al del destino de la transacción.

5. Transferencias internacionales desde o hacia una cuenta corriente, de altas sumas de dinero, con instrucciones de pagarlas únicamente en efectivo.

6. Transferencias locales a favor de una misma persona o a nombre de terceros en cuantías con señales de fraccionamiento; es decir, montos inferiores y muy cercanos al límite establecido como control a las transacciones en efectivo.

7. Transferencias electrónicas recibidas a favor u ordenadas desde una cuenta corriente, cuyo dinero es retirado inmediatamente o en muy poco tiempo a través de cheques girados a favor de terceros, cajeros automáticos o transferencias a otros beneficiarios.

8. Cuenta corriente que recibe muchas transferencias locales, por pequeños montos de dinero, el cual es transferido inmediatamente a otra cuenta en otra ciudad donde la actividad económica del titular no tiene justificación aparente.

9. Transferencias locales o internacionales a favor de beneficiarios considerados Personas Expuestas Políticamente (PEP), sin que exista un vínculo claro y justificado.

1.3. Riesgo de lavado de activos con la cuenta corriente La cuenta corriente puede ser uno de los instrumentos financieros de mayor riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos.

Las características de sus operaciones, la información y comportamiento de su titular y el resultado del análisis de los documentos anteriormente mencionados podrían coincidir con algunas de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento regional de GAFISUD. De acuerdo con este documento, la cuenta corriente podría ser usada en tipologías tales como las exportaciones ficticias de servicios, exportación o importación ficticia de bienes, inversión extranjera ficticia en una empresa local, arbitraje cambiario internacional mediante el transporte de dinero ilícito, utilización de productos de compañías de seguros, comercio de productos con mercados diferenciados, empresa creada para estafar mediante el sistema piramidal.

2. CUENTA DE AHORROS (Savings account) La cuenta de ahorros es un producto financiero ofrecido por los bancos comerciales y algunas otras instituciones financieras. Normalmente, las cuentas de ahorros son en moneda local, pero en algunos países se pueden encontrar en moneda extranjera, por lo general en dólares de los Estados Unidos de América.

2.1 Descripción La cuenta de ahorros es un contrato mediante el cual una persona, natural o jurídica, denominada ahorrador, entrega, ordena o consigna sumas de dinero a una entidad financiera para disponer de su saldo. El ahorrador, o titular de la cuenta de ahorros, puede disponer parcial o totalmente del dinero mediante retiros con talonario (en efectivo o cheque), retiros con tarjeta débito en las oficinas de la institución financiera o mediante la utilización de cajeros automáticos y pagos con tarjeta débito en establecimientos de comercio.

El banco o institución financiera entrega al titular de la cuenta de ahorros un talonario de recibos para consignación o retiro y/o una tarjeta débito para efectuar transacciones electrónicas. El titular de la cuenta de ahorros, o ahorrador, escribe los recibos del talonario cuando necesita hacer consignaciones o retiros.

En forma general, los depósitos o abonos de la cuenta de ahorros provienen de consignaciones en efectivo o cheques, transferencias locales o internacionales recibidas, intereses y otros abonos o notas crédito.

Los retiros o cargos de la cuenta de ahorros se efectúan generalmente por los comprobantes de retiro, realizados en las oficinas de la entidad financiera, en efectivo o en cheque, retiros en efectivo o cheque mediante el uso de tarjeta débito, retiro de dinero en efectivo a través de cajeros automáticos, transferencias locales o internacionales ordenadas, cargos por compra de cheques de gerencia11, cargos por utilizaciones o compras con la tarjeta débito en establecimientos de comercio, cargos por transacciones electrónicas (pago de servicios públicos, préstamos, tarjetas de crédito) comisiones u otras notas débito.

La entidad financiera se encarga de la administración y manejo del dinero del titular de la cuenta de ahorros, con disponibilidad inmediata hasta el saldo de la misma.

11 Cheque girado por un banco (el girador es el mismo banco que lo emite), el cual es comprado por cuenta de su cliente.

Algunas de estas entidades financieras ofrecen servicios de transacciones e información electrónica, con los cuales se puede consultar el saldo disponible de la cuenta de ahorros y realizar pagos, transferencias electrónicas o traslados entre cuentas del mismo titular.

Así mismo, otros ofrecen tasas de interés liquidadas sobre el saldo diario o promedio de la cuenta de ahorros.

2.2. Documentos de interés Los documentos que identifican las operaciones y características de una cuenta de ahorros (similares a los de la cuenta corriente) son: el formato de apertura, el registro de firmas autorizadas, el estado de cuenta o extracto bancario, los depósitos o consignaciones, los retiros y las transferencias.

2.2.1. Formato de apertura El formato de vinculación y/o apertura de la cuenta de ahorros contiene información sobre su titular, ya sea persona natural o jurídica.

Este documento, junto con otros requeridos por la entidad financiera (por ejemplo, copia de los documentos de identidad, certificados de las cámaras de comercio o sobre la actividad económica, estados financieros, declaraciones tributarias), en la mayoría de los casos para dar cumplimiento a obligaciones legales por parte de los supervisores financieros, permiten establecer aspectos tales como la identificación, ubicación o localización, actividad económica, ingresos y gastos, activos, pasivos y capital, referencias comerciales o personales, principales clientes o proveedores del titular.

Teniendo en cuenta el grado de avance tecnológico de algunas entidades financieras, es posible que la vinculación de sus clientes se realice mediante la captura de datos en forma electrónica y directa (no necesariamente en papel). Sin embargo, se puede disponer de la información y aspectos del cliente, señalados anteriormente.

Este documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar vínculos, aspectos financieros del titular de la cuenta de ahorros, ubicación y actividad económica, entre otros.

2.2.1.1. Señales de alerta para la apertura y el manejo de la cuenta de ahorros 1. Apertura de varias cuentas de ahorros bajo uno o más nombres, en todas ellas con una misma persona autorizada para el manejo de la cuenta.

2. Apertura de varias cuentas de ahorros de diferentes empresas que tienen en común socios, gerentes, administradores, representantes legales o firmas autorizadas.

3. Apertura consecutiva de varias cuentas de ahorros a nombre de diferentes personas con similares características (edad, actividad económica, ubicación, parentescos) que aparentemente no se conocen entre sí.

4. Apertura consecutiva de varias cuentas de ahorros con el mismo monto inicial a nombre de diferentes personas que aparentemente no se conocen entre sí.

5. Apertura consecutiva de varias cuentas de ahorros a nombre de diferentes personas a las que la entidad financiera entrega tarjetas débito para su manejo y a su vez son entregadas a una misma persona o son utilizadas para efectuar operaciones simultáneas.

6. Rechazo, intento de soborno o amenazas a funcionarios bancarios para no diligenciar completamente los formularios de vinculación de la cuenta de ahorros o para que acepte información incompleta o falsa.

7. Personas naturales o jurídicas que demuestran gran solvencia económica y sin embargo les resulta difícil la consecución o suministro de información sobre referencias comerciales o codeudores al momento de llenar los formularios de vinculación de la cuenta de ahorros.

8. Personas que registran la misma dirección y/o teléfono de otras personas con las que no tienen relación aparente, al momento de la apertura de la cuenta de ahorros.

9. Personas que cambian frecuentemente sus datos tales como dirección, teléfono, ocupación, sin justificación aparente.

10. Personas que diligencian los formatos de vinculación de la cuenta de ahorros con letra ilegible o “engañosa”, con información falsa, de difícil verificación o insuficiente.

11. Personas que se muestran renuentes o molestos cuando se les solicita una adecuada identificación o el diligenciamiento obligatorio de ciertos formularios para realizar la apertura de la cuenta de ahorros.

12. Personas, solicitantes de una cuenta de ahorros, que se muestran nerviosos, dudan en las respuestas y/o consultan datos que traen escritos, al preguntárseles por la información requerida para la apertura de la cuenta de ahorros.

13. Personas que realizan la apertura de una cuenta de ahorros en una oficina bancaria cuya ubicación es diferente, distante y sin justificación aparente a la localidad donde el cliente realiza sus negocios o actividad económica. Si se trata de una persona natural asalariada, cuando no existe una relación adecuada con la ubicación de su empleador o con el lugar de su residencia.

14. Solicitantes de cuenta de ahorros que por su edad, experiencia o actividad económica no registran antecedentes de productos financieros con el sector cuando lo deberían acreditar.

15. Solicitantes de cuenta de ahorros que se encuentran incluidos en listas nacionales12 o internacionales13 designados como terroristas, narcotraficantes, responsables fiscales, funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades.

Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las FARC, ELN y AUC(http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf); funcionarios públicos conantecedentes disciplinarios (https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx).13 Listas publicadas por diferentes organismos como FBI (http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC 16. Solicitantes de cuenta de ahorros que exigen ser atendidos o manifiestan marcada preferencia por un asesor comercial o gerente o funcionario bancario específico.

17. Titulares de cuenta de ahorros que se niegan a justificar una operación o a actualizar la información básica suministrada al momento de la vinculación con la entidad financiera.

18. Titulares de cuenta de ahorros que solicitan se les exonere del suministro o confirmación de cierta información por tratarse de un recomendado de otro cliente de la misma u otra institución financiera.

19. Personas o entidades que frecuentemente cierran y abren nuevas cuentas de ahorro en el mismo banco o en otros de la plaza, sin justificación.

20. Solicitante de una cuenta de ahorros, quien es catalogado como una Persona Expuesta Políticamente (PEP14) y trata de evitar el adecuado y completo

diligenciamiento de los documentos de apertura o no justifica adecuadamente el origen del dinero con el que se vincula.

2.2.2. Registro de firmas autorizadas El formato de registro de firmas suministra información sobre las personas que están autorizadas para el manejo de la cuenta de ahorros. Generalmente aparece el nombre,identificación, huella dactilar y la calidad del autorizado (nivel de autonomía que le concede el titular para el manejo de la cuenta, según las instrucciones impartidas). (http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL (http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp). 14 De acuerdo con las recomendaciones de GAFI las Personas Expuestas Políticamente (PEP) son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, por ejemplo, jefes de estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos. Las relaciones comerciales con los miembros de las familias o asociados cercanos de las PEP involucran riesgos en cuanto a la reputación similares a los de las mismas PEP. Esta definición no comprende a las personas de rango medio o más bajo de las categorías precitadas. Ver http://www.gafisud.org/pdf/40Recs_web_1.pdf Imagen No. 8. Registro de firmas autorizadas (Fuente propia de estudio) Este documento es importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar vínculos entre las personas autorizadas para el manejo de la cuenta de ahorros y su titular.

2.2.2.1. Señales de alerta para el registro de firmas autorizadas de la cuenta de ahorros 1. Personas autorizadas para el manejo de la cuenta de ahorros cuando no tienen una vinculación directa o justificación aparente sobre la relación con el titular.

2. Persona que figura como firma autorizada para el manejo de numerosas cuentas de ahorros, a la vez, de diferentes personas o empresas sin que exista una justificación aparente.

3. Persona que figura como firma autorizada para el manejo de una o varias cuentas de ahorros en las que su vínculo con el titular resulta incoherente o inconveniente. Por ejemplo que un auditor externo esté autorizado para el manejo de la cuenta de ahorros de su auditado.

4. Personas que figuran o intentan ser registradas como autorizadas para el manejo de una o varias cuentas de ahorros las cuales se encuentran incluidos en listas nacionales15 o internacionales16 designados como terroristas, narcotraficantes,

responsables fiscales, funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades .

5. Personas consideradas como Personas Expuestas Políticamente (PEP) que figuran o intentan ser registradas como autorizadas para el manejo de una o varias cuentas de ahorros a nombre de terceros, sin que exista un vínculo claro y justificado.

2.2.3. Estado de cuenta El estado de cuenta es el reporte periódico de las transacciones crédito y débito de la cuenta de ahorros. En algunos casos el extracto de la cuenta de ahorros es trimestral y en otros es mensual.

La entidad financiera elabora un extracto detallado, en orden cronológico, de todas las operaciones realizadas en la cuenta de ahorros y totaliza las entradas y salidas de dinero en un resumen.

Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las FARC, ELN y AUC (http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf); funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios (https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 16 Listas publicadas por diferentes organismos como FBI (http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC (http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL (http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).

Con la información del extracto, se puede establecer la cantidad, monto y tipo de transacciones que incrementan (origen o fuentes) el saldo disponible y a la vez la cantidad, monto y tipo de operaciones que disminuyen (destino o usos) el saldo de la cuenta de ahorros.

Imagen No. 9. Estado de cuenta (fuente propia de estudio) Este documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el origen y destino del dinero de una cuenta de ahorros y las diferentes maneras como se trasladan los fondos.

2.2.3.1. Señales de alerta para el extracto periódico de la cuenta de ahorros 1. Transferencias y operaciones en efectivo, crédito y débito, que presentan características de fraccionamiento17, según los límites y controles establecidos.

2. Cuentas de ahorros que inicialmente registran transacciones por montos bajos, pero al poco tiempo se incrementan a altas sumas de dinero.

3. Cuentas de ahorros que registran transacciones débito y crédito simultáneas (misma fecha, oficina, ciudad, cajero) por montos iguales o similares, sin justificación aparente.

4. Realización de múltiples operaciones en efectivo en la misma o en otras oficinas bancarias de la misma ciudad o diferentes ciudades sin que exista una justificación aparente o relación con la actividad económica del titular de la cuenta de ahorros.

5. Cuentas de ahorros que presentan múltiples transferencias, en cantidad o valor, a otras ciudades o países y dirigidas a diferentes beneficiarios u operaciones en cantidades o valores no acordes con la actividad económica del titular.

6. Titulares de cuenta de ahorros que cambian repentinamente el tipo de transacciones y la forma en que reciben o transfieren el dinero.

7. Consignaciones de altas sumas de dinero, principalmente en efectivo, que son retiradas de la cuenta de ahorros en forma inmediata o en un lapso de tiempo muy corto.

8. Cuentas de ahorros inactivas que repentinamente reciben uno o varios depósitos, seguido de múltiples retiros en efectivo hasta agotar el saldo disponible.

17 Tipología de lavado de activos que consiste en realizar múltiples operaciones, generalmente, en montos inferiores y muy cercanos al límite establecido para el control a las transacciones en efectivo. Esta modalidad se señala en varias oportunidades en el documento de tipologías regionales de GAFISUD (http://www.gafisud.org/pdf/TIPOLOGIASREGIONALES.GAFISUD_1.pdf).

9. Cuentas de ahorros que registran únicamente depósitos por un lapso de tiempo, logran acumular un saldo considerable y luego el dinero se retira en un solo día o en un lapso muy corto.

10. Cuentas de ahorros que manejan altas sumas de dinero y que sus transacciones se realizan principalmente a través de transferencias electrónicas o mediante el uso de cajeros automáticos.

2.2.4. Depósitos o consignaciones Los comprobantes de consignación de la cuenta de ahorros contienen generalmente información sobre la fecha, monto, tipo de depósito (efectivo o cheques), oficina bancaria donde se realiza la operación, depositante, teléfono o datos mínimos del depositante.

Imagen No. 10. Depósitos o consignaciones (Fuente propia de estudio) Estos comprobantes de consignación son importantes para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el origen del dinero de la cuenta de ahorros y algunas características sobre los depositantes de los fondos.

2.2.4.1. Señales de alerta para las consignaciones de la cuenta de ahorros 1. Consignaciones realizadas en diferentes oficinas de la ciudad o del país, el mismo día, en cuantías iguales o similares, en las que el depositante (aparente cliente del titular de la cuenta de ahorros) no posee negocios ni agencias.

2. Consignaciones en efectivo que presentan señales de fraccionamiento18, porque el monto es inferior y muy cercano al establecido como control, realizadas en diferentes oficinas de la entidad financiera el mismo día o consecutivamente en pocos días.

3. Consignaciones realizadas por altas sumas de dinero a favor de cuentas de ahorros que están o han estado inactivas.

4. Consignaciones realizadas por personas naturales a favor de una cuenta de ahorros cuyo titular es una persona jurídica que no tiene relaciones comerciales con dichos depositantes.

5. Realización de consignaciones simultáneas por una misma persona a varias cuentas de ahorros de diferentes empresas del mismo “grupo financiero”.

6. Consignaciones frecuentes y por altas sumas de dinero en efectivo en la cuenta de ahorros de una empresa que, por su actividad comercial, normalmente no recibe ni está asociada a este tipo de operaciones.

7. Depósitos frecuentes de altas sumas de dinero en efectivo, envueltas en bandas de papel de otras entidades bancarias, sin justificación aparente.

8. Frecuentes depósitos de dinero en efectivo realizados por montos cerrados y con billetes de alta o baja denominación, cuando el titular de la cuenta de ahorros, por su actividad económica, no realiza ventas que impliquen la recepción de este tipo de dinero.

Se pueden consultar algunas tipologías u operaciones relacionadas con esta modalidad en http://www.gafisud.org/pdf/TIPOLOGIASREGIONALES.GAFISUD_1.pdf 2.2.5. Comprobantes de retiro de la cuenta de ahorros Los comprobantes de retiro de la cuenta de ahorros contienen información sobre la fecha, monto, tipo de pago (efectivo o cheque), oficina bancaria donde se realiza la operación, beneficiario del cheque solicitado, identificación del titular o beneficiario del cheque solicitado y en algunos casos números telefónicos de los beneficiarios de los cheques solicitados.

Imagen No. 11. Comprobante de retiro de la cuenta de ahorros (Fuente propia de estudio) Este tipo de documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el destino del dinero de una cuenta de ahorros y algunas características sobre los beneficiarios iniciales de los fondos.

2.2.5.1. Señales de alerta para los comprobantes de retiro de la cuenta de ahorros 1. Comprobantes de retiro en efectivo, efectuados por el titular de la cuenta de ahorros, el mismo día o en un lapso de tiempo muy corto, cuyo monto es inferior y muy cercano al límite establecido para el control a las transacciones en efectivo.

2. Comprobantes de retiro en cheque, efectuados por el titular de la cuenta de ahorros, por montos iguales o similares a favor de diferentes personas que finalmente son cobrados por una sola.

3. Comprobantes de retiro en cheque, efectuados por el titular de la cuenta de ahorros, cuyos montos son inferiores y muy cercanos al límite establecido como control, a favor de diferentes personas que finalmente los cobran en efectivo.

4. Múltiples comprobantes de retiro en cheque, efectuados por el titular de la cuenta de ahorros, solicitados a favor del mismo beneficiario el mismo día o en un lapso de tiempo muy corto, sin justificación aparente.

5. Comprobantes de retiro en cheque, en los que el titular de la cuenta de ahorros es una empresa, por altas sumas de dinero que son cobrados en efectivo por el gerente o funcionarios de la misma sociedad.

6. Comprobantes de retiro en cheque, efectuados por el titular de la cuenta de ahorros, solicitados a favor de diferentes personas que son cobrados en efectivo o por canje por otras que muestran rasgos grafológicos similares en el endoso.

7. Comprobantes de retiro en cheque, efectuados por el titular de la cuenta de ahorros, los cuales son endosados ilegiblemente y cobrados en efectivo pero que no permiten verificar la identidad del beneficiario final.

8. Comprobantes de retiro en cheque, efectuados por el titular de la cuenta de ahorros, girados a favor una persona pero cobrado o abonado en la cuenta de otra con nombre similar o aparente.

9. Comprobantes de retiro en cheque, efectuados por el titular de la cuenta de ahorros, pagados posteriormente por la entidad financiera, que presentan símbolos, sellos o anotaciones (como iniciales) escritas al frente o al respaldo de dichos cheques.

10. Comprobantes de retiro en cheque girados a favor de beneficiarios considerados Personas Expuestas Políticamente (PEP), efectuados por el titular de la cuenta de ahorros, sin que exista un vínculo claro y justificado.

2.2.6. Transferencias Las transferencias locales o internacionales desde o hacia una cuenta de ahorros contienen información sobre la fecha, monto, ordenante, beneficiario, entidades bancarias intermediarias o participantes y en algunos casos datos adicionales sobre direcciones o teléfonos.

Imagen No. 12. Transferencias (fuente propia de estudio) Este tipo de documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el origen o destino del dinero desde o hacia una cuenta de ahorros y algunos datos sobre las personas involucradas en las transferencias de los fondos.

2.2.6.1. Señales de alerta para las transferencias locales o internacionales desde o hacia una cuenta de ahorros 1. Cuenta de ahorros que registra múltiples transferencias locales o internacionales, por altos montos de dinero, a diferentes ciudades o países, cuando el titular no posee clientes o negocios en esas localidades que justifiquen dichas operaciones.

2. Realización de transferencias locales o internacionales a localidades diferentes y distantes a la sede de los negocios del titular de la cuenta de ahorros.

3. Cuenta de ahorros que recibe transferencias internacionales por exportaciones realizadas a países diferentes al del origen de la transacción.

4. Cuenta de ahorros desde la que se ordenan transferencias internacionales por importaciones realizadas a países diferentes al del destino de la transacción.

5. Transferencias internacionales desde o hacia una cuenta de ahorros, por altas sumas de dinero, con instrucciones de pagarlas únicamente en efectivo.

6. Transferencias locales desde o hacia una cuenta de ahorros, a favor de una misma persona o a nombre de varios terceros, en cuantías con señales de fraccionamiento; es decir, montos inferiores y muy cercanos al límite establecido como control a las transacciones en efectivo.

7. Transferencias electrónicas recibidas a favor u ordenadas desde una cuenta de ahorros, cuyo dinero es retirado inmediatamente o en muy poco tiempo a través cajeros automáticos.

8. Cuenta de ahorros que recibe muchas transferencias locales, por pequeños montos de dinero, el cual es transferido inmediatamente a otra cuenta en otra ciudad donde la actividad económica del titular no tiene justificación aparente.

9. Cuenta de ahorros que envía o recibe muchas transferencias locales o internacionales a favor de beneficiarios considerados Personas Expuestas Políticamente (PEP), sin que exista un vínculo claro y justificado.

2.3. Riesgo de lavado de activos con la cuenta de ahorros La cuenta de ahorros, al igual que la cuenta corriente, puede ser uno de los instrumentos financieros de mayor riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos por la facilidad de apertura y realización de transacciones.

Las características de sus operaciones, la información y comportamiento de su titular y el resultado del análisis de los documentos anteriormente mencionados podrían coincidir con algunas de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento regional de GAFISUD. De acuerdo con este documento, una cuenta de ahorros podría ser usada en tipologías tales como las exportaciones ficticias de servicios, exportación o importación ficticia de bienes, inversión extranjera ficticia en una empresa local, arbitraje cambiario internacional mediante el transporte de dinero ilícito, utilización de productos de compañías de seguros, comercio de productos con mercados diferenciados, empresa creada para estafar mediante el sistema piramidal.

3.- CERTIFICADO DE DEPÓSITO (Certificate of Deposit) El Certificado de Depósito (CD) ó Certificado de Depósito a Término (CDT) es un producto financiero de inversión, generalmente a corto plazo, ofrecido por los bancos comerciales y algunas otras instituciones financieras. Normalmente, los CDs son en moneda local, pero en algunos países se pueden encontrar también en moneda extranjera, por lo general en dólares de los Estados Unidos de América.

3.1. Descripción El Certificado de Depósito (CD) es una forma de ahorro con interés. Este título es emitido por un banco u otra institución financiera cuando el cliente entrega una suma de dinero para que se le reconozca una tasa de interés por un plazo determinado.

Generalmente, los plazos del CD pueden ser a 30 días, 60, 90, 180 o 360. Sin embargo, en algunos países se pueden encontrar títulos de ahorro cuyo plazo puede ser inferior a un mes y en otros puede ser superior a un año.

Estos títulos son pagaderos a su legítimo beneficiario19 y no se pueden redimir antes de su vencimiento. Sin embargo, si su titular requiere liquidarlo antes del plazo estipulado, lo puede negociar en el mercado secundario de valores. En algunos casos se puede recuperar el dinero antes del vencimiento, anulando el CD, perdiendo los intereses devengados.

Las entidades financieras, normalmente, establecen montos mínimos para la constitución de este tipo de títulos y según los plazos se fijan las tasas de interés. El pago de intereses se puede pactar en forma anticipada o vencida, de manera periódica o al final del plazo.

Existen diferentes opciones para constituir o comprar un CD. Las más conocidas son: en efectivo, con un cheque personal o de un banco, con cargo a una cuenta corriente, con cargo a una cuenta de ahorros o con cargo a cualquiera otro producto financiero de la misma entidad (u otra, si es posible).

Así mismo, existen varias maneras de redimir o cobrar un CD a su vencimiento: pago en efectivo, pago con cheque, abono a una cuenta corriente, abono a una cuenta de ahorros, abono a cualquiera otro producto financiero de la misma entidad (u otra, si es posible).

19 Depende del tipo de título y características de la ley de circulación en cada país.

Generalmente los CD son títulos valores nominativos; es decir, que se pueden negociar o endosar y el legítimo beneficiario es aquel que figure en los registros oficiales del emisor del título.

El banco o institución financiera entrega al comprador del certificado, como constancia de su inversión, un título representativo del monto recibido, en el que se indica además la oficina o entidad financiera emisora, fecha de constitución, fecha de vencimiento o redención, el plazo (en días o meses), la tasa nominal y/o efectiva pactada, las firmas autorizadas del emisor y algún sello o elemento de seguridad.

La entidad financiera se encarga del registro de los titulares y/o endosatarios así como del control y pago del principal e intereses de los títulos.

Algunas entidades financieras ofrecen servicios adicionales de custodia y administración de los CD, en los que se incluye la posibilidad de efectuar traslados o cargos automáticos a cuentas o productos financieros del mismo titular e incluso a favor de terceros.

3.2. Documentos de interés Los documentos que identifican las operaciones y características de un certificado de depósito (CD) son: el formato de vinculación o apertura del CD, los comprobantes de compra del CD, la expedición o renovación del título y los comprobantes de cancelación del CD. 3.2.1. Formato de vinculación o apertura de un CD El formato de vinculación y/o apertura de un certificado de depósito contiene información sobre su titular, ya sea persona natural o jurídica. Actualmente, varias entidades

financieras han diseñado formularios únicos de vinculación para sus clientes y luego se complementa con información adicional, según el tipo de producto financiero con el que se vinculan. Este documento, junto con otros requeridos por la entidad financiera (por ejemplo, copia de los documentos de identidad, certificados de las cámaras de comercio o sobre la actividad económica, estados financieros, declaraciones tributarias), en la mayoría de los casos para dar cumplimiento a obligaciones legales por parte de los supervisores financieros, permiten establecer aspectos tales como la identificación, ubicación o localización, actividad económica, ingresos y gastos, activos, pasivos y capital, referencias comerciales o personales, origen o fuente de los fondos.

Imagen No. 13. Formato de vinculación o apertura de certificado de depósito (Fuente propia de estudio) Este documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar vínculos, aspectos financieros del comprador del CD, ubicación y actividad económica, entre otros.

3.2.1.1. Señales de alerta para la vinculación y apertura de un certificado de depósito 1. Apertura de varios certificados de depósito a nombre de una o más personas, en todas ellas con una misma persona registrada como cotitular.

2. Apertura de varios certificados de depósito de diferentes empresas que tienen en común socios, gerentes, administradores, representantes legales o firmas autorizadas.

3. Apertura consecutiva de varios certificados de depósito a nombre de diferentes personas con similares características (edad, actividad económica, ubicación, parentescos) que aparentemente no se conocen entre sí.

4. Apertura consecutiva de varios certificados de depósito con el mismo monto inicial a nombre de diferentes personas que aparentemente no se conocen entre sí.

5. Rechazo, intento de soborno o amenazas a funcionarios bancarios para no diligenciar completamente los formularios de vinculación de varios certificados de depósito o para que acepte información incompleta o falsa.

6. Personas naturales o jurídicas que demuestran gran solvencia económica y sin embargo les resulta difícil la consecución o suministro de información sobre referencias comerciales o codeudores al momento de llenar los formularios de vinculación y/o apertura de varios certificados de depósito.

7. Personas que registran la misma dirección y/o teléfono de otras personas con las que no tienen relación aparente, al momento de la apertura de varios certificados de depósito.

8. Personas que cambian frecuentemente sus datos en el registro oficial del emisor del CD, tales como dirección, teléfono, ocupación, sin justificación aparente.

9. Personas que diligencian los formatos de vinculación del CD con letra ilegible o “engañosa”, con información falsa, de difícil verificación o insuficiente.

10. Personas que se muestran renuentes o molestos cuando se les solicita una adecuada identificación o el diligenciamiento obligatorio de ciertos formularios para realizar la apertura del CD.

11. Personas, solicitantes de un CD, que se muestran nerviosos, dudan en las respuestas y/o consultan datos que traen escritos, al preguntárseles por la información requerida para la apertura del título.

12. Personas que realizan la apertura de un CD en una oficina bancaria cuya ubicación es diferente, distante y sin justificación aparente a la localidad donde el cliente realiza sus negocios o actividad económica. Si se trata de una persona natural asalariada, cuando no existe una relación adecuada con la ubicación de su empleador o con el lugar de su residencia.

13. Solicitantes de un CD que por su edad, experiencia o actividad económica no registran antecedentes de productos financieros con el sector cuando lo deberían acreditar.

14. Solicitantes de un CD que se encuentran incluidos en listas nacionales20 o internacionales21 designados como terroristas, narcotraficantes, responsables fiscales, funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades.

15. Solicitantes de un CD que exigen ser atendidos o manifiestan marcada preferencia por un asesor comercial o gerente o funcionario bancario específico.

Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las FARC, ELN y AUC (http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf); funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios (https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 21 Listas publicadas por diferentes organismos como FBI (http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC (http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL (http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).

16. Solicitantes de un CD que se niegan a justificar el origen de fondos para la operación o a actualizar la información básica ya suministrada al momento de la renovación del título.

17. Solicitantes de un CD que solicitan se les exonere del suministro o confirmación de cierta información por tratarse de un recomendado de otro cliente de la misma u otra institución financiera.

18. Solicitantes de un CD cuyo monto elevado no es acorde con la información socioeconómica suministrada y no tiene justificación aparente.

19. Empresas solicitantes de un CD cuyo monto elevado no es acorde con el bajo capital, ingresos operativos o recursos disponibles promedio de su tesorería y/o además han sido creadas muy recientemente.

20. Solicitantes de un CD que invierten altas sumas de dinero sin importar o preguntar por la rentabilidad y fingen ignorancia frente al mercado.

21. Solicitante de un CD que no define una actividad económica específica o la define como “independiente” y el valor de su inversión es alta.

22. Solicitante de un CD cuyo monto es alto y que se identifica con un documento que no se puede verificar fácilmente o se encuentra vencido (por ejemplo: extranjeros, turistas, no residentes, menores de edad).

23. Solicitante de un CD cuyo monto es alto, se trata de una Persona Expuesta Políticamente (PEP22) y trata de evitar el diligenciamiento de los documentos de apertura o no justifica adecuadamente el origen del dinero.

De acuerdo con las recomendaciones de GAFI las Personas Expuestas Políticamente (PEP) son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, por ejemplo, jefes de estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos. Las relaciones comerciales con los miembros de las familias o asociados cercanos de las PEP involucran riesgos en cuanto a la reputación similares a los de las mismas PEP. Esta definición no comprende a las personas de rango medio o más bajo de las categorías precitadas. Ver http://www.gafisud.org/pdf/40Recs_web_1.pdf 24. Titular de CDs que frecuentemente los anula al poco tiempo de ser emitidos o los endosa a terceros, quienes también los anulan, con el fin de recuperar el capital invertido.

3.2.2. Comprobante de compra de un certificado de depósito El comprobante de compra de un CD contiene información sobre la fecha, monto, tipo de operación (efectivo, cheques, cargo a cuenta u otro producto financiero), oficina de la entidad financiera donde se realiza la operación, nombre e identificación del titular u ordenante del CD, teléfono o datos adicionales.

Imagen No. 14. Comprobante de compra de un certificado de depósito (Fuente propia de estudio) Este comprobante de compra de un CD es importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el origen del dinero del título y algunas otras características sobre el ordenante de la inversión.

3.2.2.1. Señales de alerta para los comprobantes de compra ó constitución de un CD 1. Constitución de un CD realizada con dinero en efectivo en una oficina de la ciudad o del país, en las que el titular no posee negocios ni agencias ni justificación aparente.

2. Constitución de varios CD con dinero en efectivo cuyos montos presentan señales de fraccionamiento, es decir que son inferiores y muy cercanos al establecido como control.

3. Constitución de un CD con dinero en efectivo por una persona natural a favor de una persona jurídica que no tiene relaciones comerciales con dicho titular ni justificación aparente.

4. Constitución de varios CDs por una misma persona a favor de diferentes empresas del mismo “grupo financiero”.

5. Constitución de CDs en forma frecuente y por sumas de dinero elevadas, en efectivo, a favor de una empresa que, por su actividad comercial, normalmente no recibe ni está asociada a este tipo de operaciones.

6. Constitución de CDs por sumas de dinero elevadas, en efectivo, envueltas en bandas de papel de otras entidades bancarias, sin justificación aparente.

7. Constitución de CDs por sumas de dinero elevadas, con uno o múltiples cheques que, por la información de sus giradores, no corresponde con la actividad económica del titular o la justificación no es satisfactoria para la entidad emisora.

8. Constitución de CDs por sumas de dinero elevadas, con una o múltiples transferencias de cuentas del mismo titular, de la misma o diferente entidad financiera, sin justificación aparente.

Se pueden consultar algunas tipologías u operaciones relacionadas con esta modalidad en http://www.gafisud.org/pdf/TIPOLOGIASREGIONALES.GAFISUD_1.pdf 9. Constitución de CDs por sumas de dinero elevadas, con una o múltiples transferencias de cuentas de terceros, de la misma o diferente entidad financiera, sin justificación aparente.

3.2.3. Expedición o renovación de un certificado de depósito El titulo representativo del depósito de dinero (CD) en la entidad financiera contiene información relativa a la fecha de expedición, monto, oficina de la entidad financiera emisora donde se realiza la expedición, nombre e identificación del titular o titulares beneficiarios del CD, firmas autorizadas de la entidad emisora y firmas del beneficiario del título (así como algunos datos básicos tales como identificación, dirección).

Imagen No. 15. Expedición o renovación de un certificado de depósito (Fuente propia de estudio) El título original y algunas copias sin valor comercial que la entidad emisora utiliza para su control, son documentos importantes para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar aspectos tales como la participación de diferentes personas como beneficiarias, vínculos entre las personas que figuran en los títulos, características de montos o fechas en la expedición de títulos, operaciones de fraccionamiento de títulos a favor de nuevos beneficiarios.

3.2.3.1. Señales de alerta para la emisión de los títulos de Certificados de Depósito 1. Emisión de un CD a favor de una persona diferente al comprador.

2. Expedición consecutiva de múltiples CDs, por montos elevados, iguales o similares, a favor de una misma o varias personas beneficiarias.

3. Adición o cambio de una o varias personas, designadas como beneficiarios, al momento de la emisión de un CD, diferente al comprador del título.

4. Títulos que inicialmente son emitidos por montos pequeños a favor del mismo beneficiario pero que poco después, o al momento de su vencimiento, son adicionados con grandes sumas de dinero.

5. Realización de múltiples endosos, especialmente de CDs cuyo monto es considerable, por parte de varios beneficiarios con características similares (por ejemplo: empresas del mismo “grupo financiero”, personas familiares entre sí, personas vinculadas comercialmente), los cuales son registrados ante el emisor del título.

6. Solicitud de un titular para realizar el fraccionamiento de un CD24 en varios títulos a favor de diferentes personas naturales o jurídicas sin relación aparente o justificada con el beneficiario inicial.

Mediante esta modalidad financiera, conocida como fraccionamiento de un título, la entidad emisora divide el valor de un CD en varios títulos equivalentes por el mismo monto, en las mismas condiciones del título inicial, a nombre del mismo o diferentes nuevos beneficiarios según las instrucciones del legítimo tenedor. Es importante aclarar que, en este caso, el fraccionamiento no se refiere a la tipología de lavado de activos que se conoce con el mismo nombre, sino a un procedimiento operativo que efectúan regularmente los emisores de títulos.

7. Expedición, renovación, endoso o fraccionamiento de un CD, por un monto elevado, en donde participa una o más personas consideradas como Personas Expuestas Políticamente (PEP).

8. Utilización de un CD, por un monto elevado, que se registra ante el emisor como garantía de un préstamo, luego de haberse constituido con dinero en efectivo.

9. Múltiples endosos de un CD, por un monto elevado, que no fueron registrados oportunamente ante la entidad emisora del título y sólo se conocen al momento de su renovación o cancelación.

3.2.4. Comprobante de cancelación de un certificado de depósito El comprobante de cancelación de un CD contiene información sobre la fecha de pago, monto bruto y neto del pago, tipo de operación de pago (efectivo, cheques, abono en cuenta u otro producto financiero), oficina de la entidad financiera donde se realiza la operación de pago, nombre e identificación del titular del CD al momento de su vencimiento, nombre e identificación del beneficiario del pago del CD, teléfono o datos adicionales de la persona que cobra el título.

Imagen No. 16. Comprobante de cancelación de un certificado de depósito (Fuente propia de estudio) El comprobante de cancelación de un CD es importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el destino del dinero del título a su vencimiento y algunas otras características sobre los beneficiarios que cobran la inversión.

3.2.4.1. Señales de alerta para los comprobantes de cancelación de un CD 1. Cancelación de un CD en dinero en efectivo, efectuado por el beneficiario del título, cuando el monto es inferior y muy cercano al límite establecido para el control a las transacciones en efectivo.

2. Cancelación de varios CDs en dinero en efectivo, el mismo día o en un lapso de tiempo muy corto, emitidos inicialmente a diferentes beneficiarios, los cuales son cobrados por una misma persona.

3. Cancelación de múltiples CDs en dinero en efectivo, emitidos a favor de diferentes empresas, los cuales son cobrados por una misma persona en calidad de representante legal, apoderado o legítimo beneficiario.

4. Cancelación de varios CDs en dinero en efectivo, emitidos a favor de diferentes personas que se presentan en grupo a cobrar los títulos.

5. Cancelación de un CD en cheque, efectuado por el beneficiario del título, cuando el monto es inferior y muy cercano al límite establecido para el control a las transacciones en efectivo.

6. Cancelación de un CD por un monto elevado, emitido a favor de un beneficiario, en varios cheques cuyo monto individual es inferior y muy cercano al límite establecido para las transacciones en efectivo girados a favor del mismo titular o a favor de diferentes personas.

7. Cancelación de varios CDs en cheques, emitidos a favor de diferentes beneficiarios, que luego de ser endosados (en ocasiones con rasgos grafológicos similares) son cobrados por una misma persona.

8. Cancelación de un CD, cuyo titular y beneficiario es una empresa, la cual solicita el pago en varios cheques por montos inferiores y muy cercanos al límite establecido para las transacciones en efectivo, girados a favor del mismo titular o a favor de diferentes personas.

9. Cancelación de un CD por un monto elevado, cuyo titular es una empresa, la cual solicita el pago mediante un cheque que posteriormente es cobrado en efectivo por el mismo gerente u otro funcionario de la misma.

10. Cancelación de un CD en cheque, el cual se endosa ilegiblemente y se cobra en efectivo de tal forma que no se puede verificar la identidad del beneficiario final.

11. Cancelación de un CD en cheque, girado a favor del beneficiario del título, el cual se cobra por parte de una persona con nombre similar o aparente.

12. Cancelación de varios CDs en cheques, girados a favor de diferentes personas o empresas beneficiarias de los títulos, los cuales presentan símbolos, sellos o anotaciones (como iniciales) escritas al frente o al respaldo de dichos cheques cuando se presentan para su pago.

13. Cancelación de uno o varios CDs mediante transferencias locales (o internacionales si es posible), a diferentes ciudades (o países), cuando el titular no posee clientes o negocios en esas localidades que justifiquen dichas operaciones.

14. Cancelación de uno o varios CDs mediante transferencias locales (o internacionales si es posible) a localidades diferentes y distantes a la sede de los negocios del beneficiario del título sin justificación aparente.

15. Cancelación de uno o varios CDs mediante transferencias, con instrucciones de pagarlas únicamente en efectivo.

16. Cancelación de uno o varios CDs mediante transferencias locales, a favor de una misma persona o a nombre de varios terceros, en montos inferiores y muy cercanos al límite establecido como control a las transacciones en efectivo.

17. Cancelación de uno o varios CDs mediante transferencias a cuentas corrientes, de ahorros u otro instrumento financiero, cuyo dinero es retirado inmediatamente o en muy poco tiempo a través cajeros automáticos.

3.3. Riesgo de lavado de activos con los certificados de depósito Los certificados de depósito, pueden ser uno de los instrumentos financieros de riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos.

Las características de constitución, endoso, fraccionamiento (división de títulos, renovación y cancelación de los CDs, así como el análisis de los documentos indicados, la información y el comportamiento de sus titulares podrían coincidir con algunas de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento regional de GAFISUD y tipologías del sector valores de la UIAF25 de Colombia.

De acuerdo con estos documentos, un certificado de depósito (CD) podría ser usado en tipologías tales como la exportación o importación ficticia de bienes, productos financieros y de inversión susceptibles de ser usados para operaciones de lavado de activos, endoso de títulos materializados entre empresas con “regímenes especiales”, uso de testaferros simulando evasión tributaria y simplificación de conocimiento por medio de un PEP. 4. GIRO INTERNACIONAL (Wire transfer) El giro internacional es un instrumento financiero usado para el traslado de dinero entre países, ofrecido por los bancos, casas de cambio y algunas otras instituciones financieras.

25 La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) es la Unidad de Inteligencia Financiera de Colombia y ha publicado varios documentos sobre tipologías de lavado de activos y financiación del terrorismo. Se pueden consultar en su página: www.uiaf.gov.co 4.1. Descripción Los giros internacionales son un mecanismo especializado para realizar transferencias electrónicas de dinero desde o hacia otro país a través de ciertas instituciones financieras.

Este proceso requiere por parte del operador una infraestructura tecnológica adecuada, una amplia red de oficinas, un servicio personalizado y una capacidad operativa eficiente para atender el volumen de transacciones que se realizan.

En la mayoría de países estos operadores son entidades financieras que tienen una inspección, supervisión y control por parte de las autoridades monetarias o financieras y requieren de un capital y controles determinados.

Los giros internacionales, también conocidos como remesas familiares, se realizan, por lo general, en efectivo en la moneda local del país que remite.

A través de un giro internacional una persona puede enviar dinero a cualquier parte del mundo a través de las instituciones financieras locales autorizadas. Para realizar el pago al beneficiario del giro, estas entidades locales utilizan a otras instituciones intermediarias (conocidas como money transmitter o money remitter) ubicadas en el país de destino.

De acuerdo con las diferentes posibilidades de las entidades financieras que ofrecen este servicio, los giros internacionales se pueden enviar entregando dinero o divisas en efectivo, con cargo a una cuenta bancaria e incluso a través de pagos por internet. Este servicio tiene un costo o comisión para los clientes26 o usuarios27 que lo utilizan.

Normalmente para enviar un giro internacional, solo se requiere los fondos (dinero, cheques o cargo a una cuenta bancaria), nombre del beneficiario en el exterior, número telefónico, identificación o dirección (en algunos casos es opcional), ciudad y país destino.

Algunos bancos que reciben giros internacionales únicamente a favor de sus clientes, 26 Los clientes son aquellas personas naturales o jurídicas a las que una entidad financiera les suministra algún servicio o suministra cualquier producto mediante una relación legal o contractual. Los usuarios son aquellas personas naturales o jurídicas a las que una entidad financiera les presta un servicio sin que exista una relación legal o contractual, solicitan el tipo y número de cuenta del beneficiario. Una vez se realiza la transferencia, el money remitter entrega al ordenante un número de transacción o código de operación para que el beneficiario pueda recibir el envío.

Para cobrar un giro internacional, normalmente, la entidad financiera requiere del beneficiario el número o código de transferencia, el nombre y país del ordenante, el documento de identidad del beneficiario y suministrar algunos datos adicionales tales como nombre completo, identificación, dirección, teléfono, origen del dinero (además, manifestar si se trata o no de remesas de nacionales no residentes, para otros controles o efectos tributarios) y forma de pago del giro.

El pago del giro internacional se puede efectuar en efectivo, cheque o con abono a una cuenta bancaria, según lo permitido acorde con la normatividad de cada país.

4.2. Documentos de interés Los documentos que identifican las operaciones y características de un giro internacional son: el formato de vinculación o apertura de una “cuenta de giros”, los comprobantes de envío y los comprobantes de cobro del giro internacional.

4.2.1. Formato de vinculación o apertura de una “cuenta de giros” y comprobantes de envío de giros internacionales El formato de vinculación y/o apertura para la realización de un giro internacional contiene información sobre el ordenante, sobre el beneficiario y un registro histórico sobre las operaciones realizadas en la entidad. Algunas entidades financieras que han

vinculado con anterioridad a su cliente con otro producto, actualizan la información con la del giro internacional tramitado o han diseñado formularios especiales para este tipo de operaciones.

En algunas entidades financieras que ofrecen el servicio de giros internacionales existe un proceso de apertura de cuenta o vinculación, no necesariamente en papel, mediante el cual se captura electrónicamente una cierta cantidad de datos sobre el ordenante y sobre el beneficiario, como parte del proceso de conocimiento del cliente.

Ciertas entidades financieras, remisoras de dinero, otorgan licencias a personas o empresas para realizar, bajo o en su nombre, este tipo de transacciones de transferencias de dinero. En este caso, las entidades que otorgan esta franquicia deben analizar la capacidad operativa, situación económica, los controles anti-lavado y otros aspectos del licenciatario.

Los anteriores documentos o información disponible en la entidad financiera, junto con otros requeridos (por ejemplo, copia de los documentos de identidad o formas prediseñadas), en la mayoría de los casos para dar cumplimiento a obligaciones legales por parte de los supervisores financieros, permiten establecer aspectos tales como la identificación, ubicación o localización, actividad económica, ingresos y gastos, ordenante, beneficiario, origen o fuente de los giros internacionales.

Imagen No. 17. Formato de vinculación o apertura de una “cuenta de giros” y comprobantes de envío de giros internacionales.

(Fuente propia de estudio) Estos documentos o información son muy importantes para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministran información que permite identificar o confirmar vínculos, aspectos demográficos del ordenante o beneficiario del giro internacional y actividad económica, entre otros.

4.2.1.1. Señales de alerta para la vinculación y/o apertura de una “cuenta de giros” o comprobantes de envío de giros internacionales 1. Personas naturales o jurídicas, que actúan como agentes o licenciatarios de las entidades remisoras de dinero, que demuestran gran solvencia económica y sin embargo les resulta difícil la consecución o suministro de información sobre referencias comerciales o financieras al momento de llenar los formularios de vinculación.

2. Apertura consecutiva de varias “cuentas de giros” o envío de giros internacionales por cuenta de diferentes personas con similares características (edad, actividad económica, ubicación, parentescos), que aparentemente no se conocen entre sí, con el fin de realizar giros internacionales a los mismos o diferentes países.

3. Rechazo, intento de soborno o amenazas a funcionarios de las entidades remisoras de dinero para que acepte información incompleta o falsa o para evitar el diligenciamiento completo de los formularios de vinculación y/o apertura de la “cuenta de giros” o para enviar giros internacionales.

4. Personas que registran la misma dirección y/o teléfono de otras personas con las que no tienen relación aparente, al momento de la apertura de la “cuenta de giros” o al enviar giros internacionales.

5. Personas que cambian frecuentemente sus datos tales como dirección, teléfono, ocupación, sin justificación aparente, al momento de enviar giros internacionales.

6. Personas que envían giros internacionales y suministran información falsa, de difícil verificación o insuficiente o diligencian los formatos de vinculación con letra ilegible o “engañosa”.

7. Personas que se muestran renuentes o molestos cuando se les solicita una adecuada identificación o el diligenciamiento obligatorio de ciertos formularios para realizar la vinculación o el envío de un giro internacional.

8. Personas que se muestran nerviosas, dudan en las respuestas y/o consultan datos que traen escritos, al preguntárseles por información requerida para la vinculación o envío de giros internacionales.

9. Personas que realizan la vinculación o el envío de un giro internacional en una oficina de la entidad remisora cuya ubicación es diferente, distante y sin justificación aparente a la localidad donde el remitente realiza sus negocios, desarrolla su actividad económica o reside.

10. Solicitantes de giros internacionales que se encuentran incluidos en listas nacionales28 o internacionales29 designados como terroristas, narcotraficantes, responsables fiscales, funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades.

11. Remitentes de giros internacionales que se niegan a justificar una operación o a actualizar la información básica suministrada al momento de la vinculación con la entidad remisora.

12. Envío de giros internacionales por parte de diferentes remitentes a favor de un beneficiario común.

13. Envío de giros internacionales consecutivos por iguales o similares sumas de dinero, con destino al mismo país.

14. Envío de giros internacionales por el mismo monto, en la misma fecha, a la misma ciudad o país, a nombre de diferentes personas que aparentemente no se conocen entre sí.

Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las FARC, ELN y AUC (http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf); funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios (https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 29 Listas publicadas por diferentes organismos como FBI (http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC (http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los

Estados Unidos (más conocida como Lista (http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).

Clinton),

INTERPOL

15. Envío de múltiples giros internacionales, a un mismo país, por cuenta de uno o varios remitentes, cuando el monto es inferior y muy cercano al límite establecido para el control a las transacciones en efectivo.

16. Envío de giros internacionales a favor de diferentes personas que aparentemente no se conocen entre sí, las cuales registran el mismo número telefónico en el mismo país beneficiario.

17. Persona que remite uno o varios giros internacionales y que se identifica con un documento que no se puede verificar fácilmente o se encuentra vencido (por ejemplo: extranjeros, turistas, no residentes, menores de edad).

18. Remitente de uno o varios giros internacionales, considerado como una Persona Expuesta Políticamente (PEP30), quien trata de evitar el diligenciamiento de los documentos de vinculación o no justifica adecuadamente las características u origen del dinero de las transacciones.

4.2.2. Comprobante de cobro de un giro internacional El comprobante de cobro de un giro internacional contiene información sobre la fecha, monto en divisas y monto en moneda local, tipo de pago (efectivo, cheque, abono a cuenta u otro producto financiero), oficina de la entidad financiera donde se realiza la operación, nombre, identificación y teléfono del beneficiario, nombre y país del remitente y algunos otros datos adicionales del beneficiario.

De acuerdo con las recomendaciones de GAFI las Personas Expuestas Políticamente (PEP) son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, por ejemplo, jefes de estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos. Las relaciones comerciales con los miembros de las familias o asociados cercanos de las PEP involucran riesgos en cuanto a la reputación similares a los de las mismas PEP. Esta definición no comprende a las personas de rango medio o más bajo de las categorías precitadas. Ver http://www.gafisud.org/pdf/40Recs_web_1.pdf Imagen No. 18. Comprobante de cobro de un giro internacional (Fuente propia de estudio) Este comprobante de cobro del giro internacional es importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el origen del dinero, el o los beneficiarios de los giros y algunas otras características sobre estas transacciones que provienen de otro país.

4.2.2.1. Señales de alerta para los comprobantes de cobro de un giro internacional

1. Cobro de giros internacionales por montos iguales o similares, de diferentes remitentes, por parte de diferentes personas con similares características (edad, actividad económica, ubicación, parentescos), que aparentemente no se conocen entre sí.

2. Rechazo, intento de soborno o amenazas a funcionarios de las entidades financieras para que acepte información incompleta o falsa o para evitar el diligenciamiento completo de los formularios requeridos para el pago de los giros internacionales.

3. Personas que registran la misma dirección y/o teléfono de otras personas con las que no tienen relación aparente, al momento de cobrar giros internacionales.

4. Personas que cambian frecuentemente sus datos tales como dirección, teléfono, ocupación, sin justificación aparente, al momento de cobrar giros internacionales.

5. Personas que cobran giros internacionales y suministran información falsa, de difícil verificación o insuficiente o diligencian los formatos requeridos con letra ilegible o “engañosa”.

6. Personas que se muestran renuentes o molestos cuando se les solicita una adecuada identificación o el diligenciamiento obligatorio de ciertos formularios para cobrar un giro internacional.

7. Personas que se muestran nerviosas, dudan en las respuestas y/o consultan datos que traen escritos, al preguntárseles por información requerida para el cobro de un giro internacional.

8. Personas que realizan el cobro de un giro internacional en una oficina de la entidad remisora cuya ubicación es diferente, distante y sin justificación aparente a la localidad donde el beneficiario realiza sus negocios, desarrolla su actividad económica o reside.

9. Personas que cobran un giro internacional y se encuentran incluidos en listas nacionales31 o internacionales32 designados como terroristas, narcotraficantes, responsables fiscales, funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades.

10. Personas que cobran un giro internacional y se niegan a justificar la operación o a actualizar la información básica suministrada al momento del cobro.

11. Múltiples giros internacionales, provenientes de diferentes lugares y/o diferentes remitentes, cobrados por parte de un mismo beneficiario sin una justificación aparente.

12. Múltiples giros internacionales, provenientes de diferentes lugares y/o diferentes remitentes, cobrados en diferentes ciudades del país por parte de un mismo beneficiario sin que exista justificación aparente.

13. Giros internacionales por el mismo monto, generalmente consecutivos, los cuales se cobran simultáneamente en la misma fecha y ciudad, a nombre de diferentes personas que aparentemente no se conocen entre sí.

14. Giros internacionales cuyo monto es pequeño, inferior y muy cercano al límite establecido para el control a las transacciones en efectivo, que son cobrados periódicamente (semanal o mensual) por uno o varios beneficiarios.

15. Persona que cobra uno o varios giros internacionales y que se identifica con un documento que no se puede verificar fácilmente o se encuentra vencido (por ejemplo:

extranjeros, turistas, no residentes, menores de edad).

Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las FARC, ELN y AUC (http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf); funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios (https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 32 Listas publicadas por diferentes organismos como FBI (http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC (http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL (http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).

16. Beneficiario de uno o varios giros internacionales, considerado como una Persona Expuesta Políticamente (PEP33), quien trata de evitar el diligenciamiento de los documentos requeridos para el pago o no justifica adecuadamente el origen del dinero o las características de las transacciones.

17. Cobro de varios giros internacionales exclusivamente en dinero en efectivo local, el mismo día, en la misma o diferentes oficinas de la entidad financiera, o con otras características similares entre sí sin una justificación aparente.

18. Giros internacionales a favor de diferentes personas que se presentan en grupo a cobrarlos en dinero en efectivo.

19. Giros internacionales pagados con cheques, a favor de diferentes beneficiarios, que luego de ser endosados (en ocasiones con rasgos grafológicos similares) son cobrados por una misma persona.

20. Giros internacionales pagados con cheques, los cuales se endosan ilegiblemente y se cobran en efectivo de tal forma que no se puede verificar la identidad del beneficiario final.

21. Giros internacionales pagados con cheques, a favor de diferentes personas, los cuales presentan símbolos, sellos o anotaciones (como iniciales) escritas al frente o al respaldo cuando se presentan para su pago.

22. Giros internacionales en los que el beneficiario quiere cobrarlos en dinero en efectivo y se niega inicialmente a aceptar su pago en cheque, debido al monto de la operación o a las políticas de la entidad financiera.

De acuerdo con las recomendaciones de GAFI las Personas Expuestas Políticamente (PEP) son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, por ejemplo, jefes de estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos

políticos. Las relaciones comerciales con los miembros de las familias o asociados cercanos de las PEP involucran riesgos en cuanto a la reputación similares a los de las mismas PEP. Esta definición no comprende a las personas de rango medio o más bajo de las categorías precitadas. Ver http://www.gafisud.org/pdf/40Recs_web_1.pdf 23. Giros internacionales pagados mediante abono a una cuenta bancaria diferente de la del beneficiario, sin una justificación o relación aparente.

24. Giros internacionales pagados mediante transferencias locales, a diferentes ciudades o cuentas, cuando el beneficiario no tiene relación o explicación que justifique dichas operaciones.

25. Giros internacionales pagados mediante transferencias a cuentas corrientes, de ahorros u otro instrumento financiero, cuyo dinero es retirado inmediatamente o en muy poco tiempo a través cajeros automáticos.

26. Giros internacionales para pagar a beneficiarios que han sido contactados telefónicamente y que al momento del cobro manifiestan que no conocen al remitente o que no tienen personas o familiares en el exterior.

27. Beneficiarios que se presentan periódicamente (en forma semanal o inferior) a cobrar giros internacionales sin que la entidad financiera los haya contactado e inclusive sin que la entidad financiera haya recibido la transferencia.

4.3. Riesgo de lavado de activos con los giros internacionales Los giros internacionales son uno de los instrumentos financieros más utilizados y de mayor riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos.

Las características de vinculación, envío y cobro de los giros internacionales, así como el análisis de los documentos anteriormente indicados, la información y el comportamiento de ordenantes y beneficiarios podrían coincidir con algunas de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento regional de GAFISUD y varias publicaciones sobre tipologías de lavado de activos y financiación de terrorismo realizadas por el GAFIFATF34.

34 El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado varios documentos sobre tipologías de lavado de activos y financiación del terrorismo. Se pueden consultar en su página: http://www.fatfgafi. org/dataoecd/ De acuerdo con estos documentos, los giros internacionales podrían ser usados en tipologías tales como transferencias fraccionadas de dinero ilícito a través de giros internacionales y para apoyar la financiación de organizaciones terroristas.

5. POLIZA DE SEGURO (Insurance policy) La póliza de seguro es un instrumento financiero que cubre un riesgo o evento, generalmente a corto plazo por un periodo anual renovable, ofrecido por las compañías aseguradoras.

5.1. Descripción

La póliza de seguro es un contrato mediante el cual el asegurador se encarga de cubrir los riesgos de un tercero, denominado asegurado, mediante el cobro de un precio llamado prima.

En caso que ocurra el siniestro, el asegurador debe indemnizar al beneficiario de la póliza, quien puede ser una persona diferente al asegurado o tomador.

El asegurador es la entidad que se encarga de dar cobertura al asegurado ante la presencia de determinados riesgos o eventualidades. La compañía aseguradora es, normalmente, una entidad vigilada por una autoridad financiera.

El asegurado es la persona natural o jurídica titular del interés asegurado y que está expuesta al riesgo o eventualidad. Por lo general, el asegurado firma el contrato o póliza con el asegurador, aunque puede ser una persona distinta, que sería el tomador del seguro.

El siniestro es la ocurrencia de un hecho dañoso previsto en el contrato y que da lugar al cumplimiento de las obligaciones contraídas por la compañía aseguradora mediante la reposición del bien o la indemnización al asegurado o beneficiario.

Generalmente, se conocen dos tipos de seguros. Los seguros de personas y los de bienes. En el primer caso, el riesgo que se cubre es la incapacidad o pérdida de la vida de las personas aseguradas por causas como enfermedad o accidente. En el segundo, se cubren los daños a los bienes o cosas aseguradas por diferentes razones tales como robo, incendio, desastres naturales, transporte.

Las pólizas de seguro son expedidas normalmente por una vigencia anual y se prorrogan de mutuo acuerdo por las partes.

Cuando una persona natural o jurídica está interesada en contratar una póliza de seguro para cubrir un determinado riesgo, puede acudir directamente a la compañía aseguradora a través de algunos de sus intermediarios o corredores de seguros.

El pago de la prima anual de la póliza de seguro se realiza generalmente de contado y en forma anticipada, aunque existen otras alternativas de financiación tales como préstamos a corto plazo otorgados por entidades financieras, por los mismos intermediarios o con cargos a tarjetas de crédito.

El valor del bien o interés asegurable es el que determina el valor a pagar de la prima de la póliza.

5.2. Documentos de interés Los documentos que identifican las operaciones y características de una póliza de seguro son: el formato de vinculación o apertura a la compañía aseguradora, los comprobantes de pago de la prima, la expedición o renovación de la póliza y los comprobantes de cancelación anticipada de la póliza.

5.2.1. Formato de vinculación o apertura a una compañía aseguradora El formato de vinculación y/o apertura a una compañía aseguradora contiene información sobre el asegurado, tomador o beneficiario, ya sea persona natural o jurídica.

Este formato de vinculación, junto con otros requeridos por la compañía aseguradora (por ejemplo, copia de los documentos de identidad, certificados de las cámaras de comercio

o sobre la actividad económica, estados financieros, declaraciones tributarias, documentos de propiedad del bien asegurado, certificados médicos), en la mayoría de los casos para dar cumplimiento a obligaciones legales por parte de los supervisores financieros, permiten establecer aspectos tales como la identificación, ubicación o localización, actividad económica, ingresos y gastos, activos, pasivos y capital, referencias comerciales o personales, origen o fuente de los bienes y activos, propiedades, estado de salud, enfermedades, incapacidades.

Imagen No. 19. Formato de vinculación o apertura a una compañía aseguradora (Fuente propia de estudio) Este documento es importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar vínculos, aspectos financieros de las personas que intervienen en el contrato de seguro, ubicación y actividad económica, bienes asegurables, propietarios, beneficiarios, entre otros.

5.2.1.1. Señales de alerta para el formato de vinculación a una compañía aseguradora 1. Vinculación de varios asegurados (personas naturales o jurídicas) de diferentes empresas que tienen en común socios, gerentes, administradores, representantes legales o apoderados.

2. Vinculación consecutiva de varios asegurados con similares características (edad, actividad económica, ubicación, parentescos) que aparentemente no se conocen entre sí.

3. Vinculación consecutiva de varios asegurados con el mismo tipo de bien o interés asegurable o igual monto asegurado a nombre de diferentes personas que aparentemente no se conocen entre sí.

4. Rechazo, intento de soborno o amenazas a funcionarios de la compañía aseguradora para no diligenciar completamente los formularios de vinculación o para que acepte información incompleta o falsa.

5. Personas naturales o jurídicas que demuestran gran solvencia económica o presentan activos, bienes o intereses asegurables cuantiosos y sin embargo les resulta difícil la consecución o suministro de información sobre referencias comerciales o codeudores al momento de llenar los formularios de vinculación y/o apertura.

6. Solicitantes de pólizas de seguro que registran la misma dirección y/o teléfono de otros con los que no tienen relación aparente, al momento de la vinculación.

7. Solicitantes o asegurados que cambian frecuentemente sus datos ante la compañía aseguradora, tales como dirección, teléfono, ocupación, sin justificación aparente.

8. Solicitantes de pólizas de seguro que diligencian los formatos de vinculación con letra ilegible o “engañosa”, con información falsa, de difícil verificación o insuficiente.

9. Solicitantes de pólizas de seguro que se muestran renuentes o molestos cuando se les solicita una adecuada identificación o el diligenciamiento obligatorio de ciertos formularios para realizar la vinculación.

10. Solicitantes de pólizas de seguro que se muestran nerviosos, dudan en las respuestas y/o consultan datos que traen escritos, al preguntárseles por la información requerida para la vinculación.

11. Solicitantes de pólizas de seguro que realizan la vinculación en una oficina de la compañía aseguradora cuya ubicación es diferente, distante y sin justificación aparente a la localidad donde el asegurado, tomador o beneficiario realiza sus negocios o actividad económica. Si se trata de una persona natural asalariada, cuando no existe una relación adecuada con la ubicación de su empleador o con el lugar de su residencia.

12. Solicitantes de pólizas de seguro que por su edad, experiencia o actividad económica no registran antecedentes de productos financieros con el sector cuando lo deberían acreditar.

13. Solicitantes de pólizas de seguro que se encuentran incluidos en listas nacionales35 o internacionales36 designados como terroristas, narcotraficantes, responsables fiscales, funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades.

14. Solicitantes de pólizas de seguro que exigen ser atendidos o manifiestan marcada preferencia por un intermediario, asesor comercial, gerente o funcionario específico.

Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las FARC, ELN y AUC (http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf); funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios (https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 36 Listas publicadas por diferentes organismos como FBI (http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC (http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL (http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).

15. Solicitantes de pólizas de seguro que se niegan a justificar el origen de los bienes asegurables o a actualizar la información básica ya suministrada al momento de la vinculación.

16. Solicitantes de pólizas de seguro que solicitan se les exonere del suministro o confirmación de cierta información por tratarse de un recomendado de otro cliente de la misma compañía aseguradora u otra institución financiera.

17. Solicitantes de pólizas de seguro cuyo monto elevado del bien o interés asegurable no es acorde con la información socio-económica suministrada y no tiene justificación aparente.

18. Empresas solicitantes de pólizas de seguro cuyo monto elevado de los bienes asegurables no es acorde con el bajo capital, ingresos operativos o recursos disponibles promedio de su tesorería y/o además han sido creadas muy recientemente.

19. Solicitantes de pólizas de seguro que no definen una actividad económica específica o la definen como “independiente” y el valor de los bienes asegurables es alto.

20. Solicitantes de pólizas de seguro cuyo monto del bien asegurable es alto y que se identifican con un documento que no se puede verificar fácilmente o se encuentra vencido (por ejemplo: extranjeros, turistas, no residentes, menores de edad).

21. Solicitantes de pólizas de seguro cuyo monto del bien asegurable es alto y no tiene una relación justificada con respecto a los demás proyectos desarrollados o bienes conocidos del cliente.

22. Solicitantes de pólizas de seguro cuyo monto del bien asegurable es alto, se trata de una Persona Expuesta Políticamente (PEP37) y trata de evitar el diligenciamiento de los documentos de apertura o no justifica adecuadamente el origen de los activos.

De acuerdo con las recomendaciones de GAFI las Personas Expuestas Políticamente (PEP) son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, por ejemplo, jefes de estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales 23. Solicitantes de pólizas de seguro para amparar mercancías o productos que contienen sustancias respecto de las cuales sea presumible que serán destinadas a la fabricación de estupefacientes.

24. Solicitantes de pólizas de seguro que realizan la apertura y vinculación en forma muy rápida, sin importar el valor de la prima y sin averiguar condiciones, amparos, deducibles, objeciones, etc.

25. Solicitantes de pólizas de seguro, por parte de clientes nuevos, para bienes importados de alto valor sin que se acredite totalmente la importación o sin cumplir con todos los documentos requeridos.

5.2.2. Comprobante de pago de la prima del seguro El comprobante de pago de la prima del seguro contiene información sobre la fecha, monto, tipo de operación (efectivo, cheques, cargo a cuenta u otro producto financiero), tipo de póliza, características del bien asegurado, oficina de la compañía aseguradora donde se realiza la operación, nombre e identificación del tomador, asegurado, beneficiario, intermediario, teléfonos o datos adicionales. o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos. Las relaciones comerciales con los miembros de las familias o asociados cercanos de las PEP involucran riesgos en cuanto a la reputación similares a los de las mismas PEP. Esta definición no comprende a las personas de rango medio o más bajo de las categorías precitadas.

Ver http://www.gafisud.org/pdf/40Recs_web_1.pdf Imagen No. 20. Comprobante de pago de la prima de seguro (Fuente propia de estudio) Este comprobante de pago de la prima del seguro es importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el origen del dinero con el cual se está pagando la prima, algunos

aspectos sobre los bienes asegurados o el tomador, beneficiario o asegurado, según corresponda, y otras características sobre los contratos de seguros.

5.2.2.1. Señales de alerta para los comprobantes de pago de la prima del seguro Las siguientes señales de alerta se refieren tanto a pólizas tradicionales de seguros generales y/o de vida como algunas otras modalidades especiales tales como las pólizas de vida con posibilidad de ahorro, las cuales se convierten en un instrumento financiero adicional al de cobertura del riesgo asegurado.

1. Pago de la prima de una póliza de seguro, o ahorro, realizada con dinero en efectivo en una oficina de la ciudad o del país, en las que el titular (asegurado, tomador o beneficiario) no posee negocios ni agencias ni justificación aparente.

2. Pago de la prima de una póliza de seguro, o ahorro, con dinero en efectivo cuyos montos presentan señales de fraccionamiento38, es decir que son inferiores y muy cercanos al establecido como control.

3. Pago de la prima de una póliza de seguro con dinero en efectivo por parte de una persona natural a favor de una persona jurídica (que actúa como asegurado, tomador o beneficiario) que no tiene relaciones comerciales con dicha persona ni justificación aparente.

4. Pago de la prima de varias pólizas de seguro con dinero en efectivo por parte de una misma persona a favor de diferentes empresas del mismo “grupo financiero”.

5. Pago de las primas de las pólizas de seguro en forma frecuente y por sumas de dinero elevadas, en dinero en efectivo, por cuenta de una empresa que, por su actividad comercial y financiera, normalmente realiza sus pagos con cheques.

6. Pago de las primas de las pólizas de seguro, o ahorro, por sumas de dinero elevadas, con uno o múltiples cheques que, por la información de sus giradores, no corresponde con la actividad económica del titular o la justificación no es satisfactoria para la compañía aseguradora.

7. Pago de las primas de las pólizas de seguro, o ahorro, por sumas de dinero elevadas, con una o múltiples transferencias de cuentas de la misma o diferente entidad financiera de un mismo titular, diferente al asegurado, tomador o beneficiario, sin justificación aparente.

Se pueden consultar algunas tipologías u operaciones relacionadas con esta modalidad en http://www.gafisud.org/pdf/TIPOLOGIASREGIONALES.GAFISUD_1.pdf 8. Pago de las primas de las pólizas de seguro, o ahorro, por sumas de dinero elevadas, con una o múltiples transferencias de cuentas de terceros, de la misma o diferente entidad financiera, diferente al asegurado, tomador o beneficiario, sin justificación aparente.

5.2.3. Expedición o renovación de la póliza de seguro

La expedición o renovación de la póliza de seguro contiene información relativa a la fecha de expedición, fecha y hora de inicio de la cobertura, fecha y hora de finalización de la cobertura, características y/o ubicación del bien asegurado, monto del bien asegurado y de los amparos, oficina de la compañía aseguradora emisora donde se realiza la expedición, nombre e identificación del titular (asegurado, tomador o beneficiario), valor de la prima, nombre e identificación del intermediario, firmas autorizadas de la aseguradora emisora.

Imagen No, 21, Expedición o renovación de la póliza de seguro (Fuente propia de estudio) El certificado de la póliza de seguro y/o alguna de las copias sin valor comercial que la compañía aseguradora emisora utiliza para su control, es un documento importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar aspectos tales como la participación de diferentes personas como asegurados, tomadores, beneficiarios o intermediarios, vínculos entre las personas que figuran en las pólizas, características y montos de los bienes asegurados, fechas de expedición o cobertura de las pólizas, características y origen del pago de las primas de las pólizas de seguro, entre otras.

5.2.3.1. Señales de alerta para la emisión o renovación de los certificados de las pólizas de seguro 1. Expedición o renovación de una póliza de seguro a favor de una persona (asegurado, tomador o beneficiario) diferente al comprador.

2. Expedición o renovación consecutiva de múltiples pólizas de seguros, por montos elevados, iguales o similares, a favor de una misma o varias personas que actúan como tomadoras, aseguradas o beneficiarias, si relación o justificación aparente.

3. Expedición o renovación de varias pólizas de seguro, las cuales amparan varios bienes de monto alto, por parte de varios beneficiarios con características similares (por ejemplo: empresas del mismo “grupo financiero”, personas familiares entre sí, personas vinculadas comercialmente), los cuales aparentan no tener relación o justificación.

4. Adición o cambio de una o varias personas, designadas como aseguradas o beneficiarias, al momento de la emisión de la póliza de seguro, diferente al comprador, sin relación o justificación aparente.

5. Adición o cambio de uno o varios bienes asegurables, especialmente cuyo monto es considerable, al momento de la expedición de la póliza de seguro.

6. Incremento exagerado del valor asegurado al momento de la renovación de la póliza de seguro, sin que se encuentre debidamente justificado por parte del cliente.

7. Solicitud de cambio de un titular (asegurado, tomador o beneficiario) durante la vigencia de la póliza de seguro sin relación aparente o justificada ante la compañía aseguradora.

8. Expedición o renovación de una póliza de seguro, por un bien asegurado de monto elevado, en donde participa una o más personas consideradas como Personas Expuestas Políticamente (PEP) y el origen del bien asegurado no se justifica adecuadamente.

9. Expedición o renovación de una póliza de seguro que ampara bienes de una persona natural, cuyos beneficiarios sean personas diferentes al cónyuge y/o herederos legítimos del asegurado.

5.2.4. Comprobante de cancelación anticipada de la póliza de seguro Para cumplir con los objetivos de este documento, en este caso, el comprobante de cancelación de la póliza de seguro que interesa es aquel que ocurre cuando existen condiciones anormales o siniestros dudosos que propician su terminación anticipada.

El comprobante de cancelación anticipada de la póliza de seguro contiene información sobre la fecha de terminación del contrato, monto del pago como reintegro por prima no causada, tipo de de pago (cheque o abono en cuenta u otro producto financiero), oficina de la compañía aseguradora que efectúa la cancelación de la póliza y/o el pago de la prima no causada, nombre e identificación del titular del asegurado, tomador o beneficiario al momento de su cancelación, nombre e identificación del beneficiario del pago, teléfono o datos adicionales del titular del contrato de seguro que se cancela.

Imagen No. 21. Comprobante de cancelación anticipada de la póliza de seguro (Fuente propia de estudio) El comprobante de cancelación anticipada de la póliza de seguro es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el destino del dinero del pago por parte de la compañía aseguradora, el concepto por el cual se da por terminado el contrato de seguro, vínculos entre personas que actúan como tomadores, asegurados, beneficiarios o intermediarios y algunas otras características sobre dicha revocación.

5.2.4.1. Señales de alerta para los comprobantes de cancelación anticipada de la póliza de seguro 1. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, cuya prima fue pagada con dinero en efectivo, sin una razón clara o justificada.

2. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, cuya prima fue pagada con dinero en efectivo o de contado, con el fin de recibir un cheque o transferencia por parte de la compañía aseguradora y sin que exista otra razón aparente.

3. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, por parte de una persona diferente al asegurado, beneficiario o tomador inicial, debidamente apoderada, cuando se aduce que el representado está fuera del país o no es posible su localización.

4. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, por parte de una empresa que manifiesta como causa el cierre de sus negocios sin una justificación comercial o financiera clara o razonable.

5. Cancelación anticipada de varias pólizas de seguro, que amparan bienes de montos considerables, para lo cual la compañía aseguradora paga las primas no causadas, las cuales son cobradas por una misma persona en calidad de representante legal, apoderado o legítimo beneficiario.

6. Cancelación anticipada de varias pólizas de seguro de diferentes asegurados, que amparan bienes de montos considerables, para lo cual la compañía aseguradora paga las primas no causadas con cheques, los cuales son cobrados por una misma persona.

7. Cancelación anticipada de varias pólizas de seguro de diferentes asegurados, que amparan bienes de montos considerables, para lo cual la compañía aseguradora paga las primas no causadas con cheques, los cuales son endosados con letra ilegible de tal forma que no se puede verificar la identidad del beneficiario final.

8. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, cuando la compañía aseguradora determina la inexistencia total o parcial de dichos bienes o interés asegurable.

9. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, cuando la compañía aseguradora determina la inexistencia o posible suplantación del tomador, asegurado o beneficiario.

10. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, cuando la compañía aseguradora determina la inexistencia total o parcial de la actividad económica o negocios del tomador, asegurado o beneficiario.

11. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, cuando se presenta un siniestro y la compañía aseguradora determina que posiblemente es simulado o dudoso, para que el asegurado o beneficiario pueda recibir una indemnización.

12. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, cuando se presenta un siniestro y la compañía aseguradora determina que posiblemente estaban sobre o subvalorados, para que el asegurado o beneficiario pueda recibir un pago como indemnización o incremente sus activos, de fuente desconocida, para reponer los bienes siniestrados.

13. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, por solicitud del cliente y quien además solicita el pago de la prima no causada mediante transferencias a sitios diferentes y distantes a la sede de los negocios del asegurado o tomador de la póliza, sin justificación aparente.

14. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, por solicitud del cliente y quien además solicita el pago de la prima no causada mediante transferencias locales, a favor de una misma persona o a nombre de varios terceros, en montos inferiores y muy cercanos al límite establecido como control a las transacciones en efectivo.

15. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto considerable, por solicitud del cliente y quien además solicita el pago de la prima no causada mediante transferencias a cuentas, de las cuales el dinero es retirado inmediatamente o en muy poco tiempo a través cajeros automáticos.

5.3. Riesgo de lavado de activos con las pólizas de seguro Los contratos de seguro, pueden ser uno de los instrumentos financieros de riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos.

Las características e información conocida al momento de la vinculación a la compañía aseguradora, constitución de las pólizas, renovación o cancelación anticipada de las mismas, así como el análisis de los documentos indicados y el comportamiento de sus titulares (asegurado, tomador o beneficiario) o intermediarios podrían coincidir con algunas de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento regional de GAFISUD y en el capítulo II del documento de tipologías 2004 2005 del GAFI-FATF. De acuerdo con estos documentos, un contrato de seguro podría ser usado en tipologías tales como la “utilización de productos de compañías de seguros”, “compra de premios por parte de una organización delictiva”, “The use of life insurance single premium policies”, “Early policy redemption, especially when uneconomic or unusually early”, “General insurance claim fraud in insurance involving high value goods which were purchased with illicit funds”, “Cash payments to purchase insurance”, “Cooling off periods, which allow for refunds of premiums with clean money within the contract cancellation period”, “Collusion of customer intermediary and/or insurance company employees”, “Third party payments of premiums”, “Risks involved in international transactions – both where El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado varios documentos sobre tipologías de lavado de activos y financiación del terrorismo. El Capítulo II del documento de tipologías 2004 2005 se refiere a la vulnerabilidad del lavado de dinero en el sector asegurador y se puede consultar en: http://www.fatf-gafi.org/dataoecd/16/8/35003256.pdfthis is source of business or a destination of policy payouts”, “Fraudulent customers, insurance companies and reinsurance companies”.

PARTE II - INSTRUMENTOS FINANCIEROS ESPECIALES 6.- NEGOCIO FIDUCIARIO (Fiduciary business) Un negocio fiduciario es un instrumento financiero que permite la realización de muchas operaciones comerciales que realiza una sociedad fiduciaria en nombre y por cuenta de una persona natural o jurídica.

Entre los negocios fiduciarios más conocidos están la fiducia de inversión, de administración, de garantía, de titularización y la fiducia como banca de inversión.

6.1. Descripción Los negocios fiduciarios, o fiducia, se basan en la confianza que una persona natural o jurídica (fideicomitente) deposita en una sociedad fiduciaria al entregarle uno o más de sus bienes, para que cumpla con una finalidad determinada en un contrato. Esta finalidad puede ser incluso en favor de otra persona (beneficiario).

A través de la fiducia se puede realizar todo tipo de operaciones, según las finalidades del contrato y la imaginación de las partes para lograrlas. La fiducia es un instrumento para realizar únicamente fines lícitos.

Se puede decir que, en términos generales, los negocios fiduciarios se desarrollan a través de los encargos fiduciarios, la fiducia mercantil y la fiducia pública.

Un encargo fiduciario es un contrato que permite a la sociedad fiduciaria administrar unos bienes que le son entregados, sin trasferirle la propiedad sino solamente la tenencia, a fin de que se cumplan las instrucciones dadas por el cliente.

La fiducia mercantil es un negocio mediante el cual una persona (constituyente o fideicomitente) transfiere el dominio de sus bienes a otra (sociedad fiduciaria, fiduciario o fideicomisario) con el fin de cumplir un fin determinado en beneficio del constituyente o de un tercero (beneficiario). Para tal fin se constituye un patrimonio autónomo con los bienes del fideicomitente, sin que se convierta en una expectativa de propiedad definitiva para el fiduciario.

La fiducia pública es un negocio fiduciario en el cual interviene una entidad estatal quien hace las veces de fideicomitente, pero se diferencia fundamentalmente de la fiducia mercantil en que la entidad estatal no trasfiere la propiedad de los bienes o recursos fideicomitidos al fiduciario.

En cuanto a los productos fiduciarios, se pueden señalar la fiducia de inversión colectiva y con destinación específica, la fiducia de inversión extranjera, la fiducia de administración inmobiliaria y/o de bienes, la fiducia de garantía, la fiducia de titularización y la fiducia como banca de inversión.

6.1.1. Fiducia de Inversión La fiducia de inversión consiste en que la sociedad fiduciaria recibe de su cliente (fideicomitente) sumas de dinero con el fin de invertirlas de acuerdo con sus instrucciones.

Estas disposiciones pueden ser específicas o como adhesión a un reglamento de inversión que le ofrece la fiduciaria. El producto de las inversiones puede ser para beneficio del mismo fideicomitente o a favor de otra persona que se designe.

Esta modalidad de fiducia de inversión se puede desarrollar mediante encargos fiduciarios o contratos de fiducia mercantil. Normalmente las inversiones que realiza la sociedad fiduciaria son de compra y venta de títulos representativos de dinero o de mercancías (títulos valores), pero pueden tener como objeto la adquisición de cualquier clase de activos. fiducia de inversión que consiste en que el fideicomitente entrega unas sumas de dinero e imparte unas instrucciones claras y precisas a la fiduciaria para efectuar inversiones. de fondos. La sociedad fiduciaria recibe dinero de múltiples clientes y realiza inversiones por cuenta de todos ellos, de acuerdo con las instrucciones comunes establecidas en el reglamento del fondo. De esta manera la fiduciaria administra en forma separada los recursos de cada uno de sus clientes y las inversiones que efectúa no pertenecen a uno en particular sino a todos los fideicomitentes vinculados al fondo (los fideicomitentes se adhieren al reglamento del fondo y no pueden dar instrucciones particulares de inversión).

Las principales clases de fiducia de inversión colectiva son los fondos comunes ordinarios, especiales, en moneda extranjera y de inversión extranjera. adhieren al reglamento, entregan una suma de dinero y la fiduciaria se compromete a realizar inversiones, debidamente establecidas, que sean fácilmente convertibles en dinero con el fin de atender oportunamente los retiros.

Generalmente, la participación de los clientes está limitada a un porcentaje del valor total del fondo. adhieren al reglamento, entregan una suma de dinero y la fiduciaria se compromete a realizar inversiones debidamente establecidas, tales como en renta fija, en renta variable, fondos a plazo, fondos para adquirir activos distintos a títulos valores, fondos para invertir en títulos emitidos en procesos de titularización de activos. En este caso, la fiduciaria efectúa una administración colectiva de los recursos que integran el fondo de acuerdo con las inversiones, límites de inversión, concentración y liquidez establecidas en el reglamento.

Los Fondos en Moneda extranjera se constituyen con la finalidad de que los fideicomitentes se adhieran a un reglamento, entreguen unas sumas de dinero en moneda local a la fiduciaria y esta realice inversiones en el exterior.

Los Fondos de Inversión Extranjera se conforman, como fiducia mercantil o encargo fiduciario, con recursos de una o más personas naturales o jurídicas extranjeras, con el fin de invertir en el mercado público de valores local.

Generalmente se establecen para la adquisición de acciones en el mercado local, de acuerdo con las reglas correspondientes a la oferta pública de adquisición.

Estos fondos de inversión de capital extranjero pueden individuales o institucionales: Los fondos individuales son personas naturales o jurídicas del exterior cuyo objeto principal es encaminar sus excesos de tesorería en los mercados de capitales, generalmente por estrategia financiera, y no propiamente realizar inversiones. Los fondos institucionales son aquellos que se conforman por varias personas o entidades con el objetivo principal de realizar inversiones en los mercados de capitales del mundo (por ejemplo fondos ómnibus, fondos ADR y GDR).

6.1.2. Fiducia de Administración La fiducia de administración es un negocio fiduciario en el que el fideicomitente entrega unos bienes a una sociedad fiduciaria, con o sin transferencia de dominio, para que los administre y cumpla con las instrucciones y gestión mandada.

El negocio fiduciario de administración puede implicar múltiples propósitos, todos ellos según las necesidades e instrucciones dadas por el fideicomitente. Las principales modalidades de fiducia de administración son la de emisión de bonos o papeles comerciales, de herencias o legados, de seguros de vida, de administración y pagos y la administración inmobiliaria.

La fiducia de administración de emisiones de bonos o papeles comerciales consiste en que una entidad emisora de bonos o títulos valores, debidamente autorizados por la

autoridad competente, encarga su administración a una sociedad fiduciaria. Este tipo de fiducia también se puede realizar con papeles comerciales (pagarés) que se ofrecen en el mercado público de valores.

La fiducia de administración de herencias, legados y de bienes de incapaces consiste en que una sociedad fiduciaria es designada para administrar un conjunto de bienes de una persona que murió y así lo dispuso previamente. La fiduciaria asume dicha administración y traslada el producto o la propiedad a sus beneficiarios o legatarios.

Esta fiducia también se presenta cuando los incapaces legales no están facultados para administrar sus bienes y por esto se designa a una fiduciaria como administrador mientras dure la incapacidad y/o se puedan entregar los bienes.

La administración de seguros de vida se presenta cuando un asegurado de una póliza de vida designa a una sociedad fiduciaria para que administre la indemnización, en el evento en que ocurra el siniestro, a favor de sus herederos o legatarios.

La fiducia de administración y pagos tiene como propósito que una sociedad fiduciaria reciba unas sumas de dinero, durante el tiempo estipulado, para su administración y cumpla oportuna y adecuadamente las obligaciones que el fideicomitente establezca en el encargo. Normalmente la fiduciaria se encarga del recaudo y puede invertir estas sumas de dinero siempre y cuando se cumpla la gestión y los compromisos establecidos en el contrato. Es usual que ciertas entidades celebren este tipo de contrato de fiducia por razones operativas de eficiencia y cumplimiento.

Otras maneras de fiducia de administración pueden ser para el desarrollo de programas de vivienda, para administrar tesorerías de empresas, para administrar empresas que se encuentran en dificultades económicas, que han suscrito acuerdos concordatarios o de reestructuración con sus acreedores, para la liquidación de sociedades comerciales o entidades publicas. La fiducia de administración inmobiliaria es un negocio fiduciario en el que se transfiere un bien inmueble a la sociedad fiduciaria para que administre y desarrolle un proyecto inmobiliario, de acuerdo con las instrucciones señaladas en el contrato y transfiera las unidades construidas a quienes resulten beneficiarios del respectivo contrato. Para desarrollar el proyecto se constituye un patrimonio autónomo con dichos bienes (inmueble y aportes de los compradores-beneficiarios) que garantiza la participación de un financiador, si fuere necesario. La fiduciaria es la entidad encargada de administrar los recursos y no el constructor del proyecto.

6.1.3. Fiducia de Garantía La fiducia de garantía es un negocio fiduciario mediante el cual una persona transfiere la propiedad de uno o varios bienes a una sociedad fiduciaria con el fin de garantizar con su producto el cumplimiento de ciertas obligaciones a su cargo.

El fideicomitente transfiere de manera irrevocable la propiedad del bien a título de fiducia mercantil o los entrega en encargo fiduciario irrevocable para que con su venta se paguen las obligaciones o valores insolutos a favor de los beneficiarios acreedores designados en el contrato o según las instrucciones previstas.

En el caso de la fiducia mercantil en garantía, la fiduciaria es propietaria de los bienes y puede expedir un certificado de garantía para que el acreedor respalde el pago de sus

obligaciones, el cual debe devolverse a la fiduciaria cuando se haya cumplido el compromiso.

Cuando se trata de un encargo fiduciario irrevocable, el fideicomitente entrega los bienes a la sociedad fiduciaria, sin trasferirle la propiedad, con el fin de que ésta los custodie como garantía de que la obligación será pagada.

6.1.4. Fiducia de Titularización La fiducia de titularización es un negocio fiduciario utilizado para obtener liquidez, a través de activos que tradicionalmente han sido considerados ilíquidos. Estos activos son transferidos a un patrimonio autónomo y con cargo a este se emiten títulos. Con esta modalidad de fiducia, el emisor de los títulos es un patrimonio autónomo administrado por una sociedad fiduciaria.

El plazo de los títulos está ligado a las características del activo, que por lo general es superior a un año. Este documento emitido como resultado del proceso de titularización tiene características y prerrogativas propias de los títulos valores.

Los títulos pueden ser de contenido crediticio o de participación o mixtos. Los títulos de contenido crediticio representan una suma determinada de dinero, que puede estar constituida por una suma fija correspondiente al capital invertido y una suma variable correspondiente a la rentabilidad pactada en el proceso de titularización. Los títulos de participación representan una parte proporcional del patrimonio autónomo o del fondo titularizado y por lo tanto con base en dicho porcentaje se participa de las utilidades o de las pérdidas. Los títulos mixtos incorporan dos derechos, uno de contenido crediticio que permite exigir una suma de dinero y uno de participación como cuota o parte en el patrimonio o fondo titularizado.

Algunos de los principales activos que pueden ser objeto de procesos de titularización son documentos de crédito, títulos valores (facturas cambiarias de compraventa), flujos de caja futuros (en algunos casos específicos) e inmuebles, proyectos de construcción, contratos de leasing habitacional, activos agropecuarios y agroindustriales, obras públicas de infraestructura y servicios públicos.

6.1.5. Fiducia como Banca de Inversión La fiducia como banca de inversión es un negocio fiduciario en el que la sociedad fiduciaria ofrece a sus clientes el servicio de diseñar alternativas financieras para mejorar la utilización de los recursos, financiar sus proyectos de expansión y cubrir sus necesidades de capital o de liquidez. Es un producto fiduciario que se ofrece tanto para el sector público como para el sector privado.

Algunos de estos productos fiduciarios de banca de inversión son la estructuración de emisiones de bonos o papeles comerciales, la estructuración de procesos de titularización de activos, la reestructuración de pasivos, la consecución de créditos comerciales o de fomento y la estructuración de garantías.

6.2. Documentos de interés

Los documentos que identifican las operaciones y características de los negocios fiduciarios son: el formato de vinculación o apertura para el encargo fiduciario o fiducia mercantil, la recepción del dinero o bienes, el contrato, mandato o instrucciones del fideicomitente, el retiro del dinero y/o venta de los bienes, la cancelación o cumplimiento total del negocio fiduciario.

Tal como se mencionó anteriormente, los negocios fiduciarios pueden ser tan diversos y particulares que cada uno de ellos suministra información específica según su clasificación (de inversión, de administración, de garantía, de titularización). Sin embargo, existen unos documentos comunes que se tramitan ya sea al momento de la vinculación o cuando se recibe dinero y/o bienes o cuando la sociedad fiduciaria realiza un pago a favor y/o por cuenta de uno de sus fideicomitentes.

6.2.1. Formato de vinculación o apertura de un encargo fiduciario o fiducia mercantil El formato de vinculación y/o apertura de un encargo fiduciario o fiducia mercantil contiene información sobre el cliente (fideicomitente), ya sea persona natural o jurídica.

Este formato de vinculación, junto con otros documentos requeridos por la sociedad fiduciaria (por ejemplo, copia de los documentos de identidad, certificados de las cámaras de comercio o sobre la actividad económica, estados financieros, declaraciones tributarias, documentos de propiedad del bien), en la mayoría de los casos para dar cumplimiento a obligaciones legales por parte de los supervisores financieros, permiten establecer aspectos tales como la identificación del fideicomitente, ubicación o localización del cliente y los bienes, actividad económica, ingresos y gastos, activos, pasivos y capital, referencias comerciales o personales, origen o fuente de los bienes o activos, propiedades.

Imagen No. 22 Formato de vinculación o apertura de un encargo fiduciario o fiducia mercantil (Fuente propia de estudio) Este documento de vinculación es importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar vínculos del fideicomitente, aspectos financieros de las personas que intervienen en el contrato de fiducia, ubicación y actividad económica, bienes recibidos o administrados por la fiduciaria, propietarios, beneficiarios, entre otros.

6.2.2.1. Señales de alerta para el formato de vinculación o apertura de un encargo fiduciario o fiducia mercantil 1. Apertura de varios negocios fiduciarios, principalmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, a nombre de una o más personas, en todas ellas con una misma persona registrada como cotitular o fideicomitente adicional.

2. Apertura de varios negocios fiduciarios de diferentes empresas que tienen en común socios, gerentes, administradores, representantes legales o firmas autorizadas.

3. Apertura consecutiva de varios negocios fiduciarios, principalmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, a nombre de diferentes personas con

similares características (edad, actividad económica, ubicación, parentescos) que aparentemente no se conocen entre sí.

4. Apertura consecutiva de varios negocios fiduciarios, principalmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, con el mismo monto inicial a nombre de diferentes personas que aparentemente no se conocen entre sí.

5. Rechazo, intento de soborno o amenazas a funcionarios de la sociedad fiduciaria para no diligenciar completamente los formularios de vinculación de varios negocios fiduciarios o para que acepte información incompleta o falsa.

6. Personas naturales o jurídicas que demuestran gran solvencia económica y sin embargo les resulta difícil la consecución o suministro de información sobre referencias comerciales o codeudores al momento de llenar los formularios de vinculación y/o apertura de los negocios fiduciarios.

7. Personas que registran la misma dirección y/o teléfono de otras personas con las que no tienen relación aparente, al momento de la apertura de varios negocios fiduciarios, principalmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales.

8. Personas que cambian frecuentemente sus datos ante la sociedad fiduciaria, tales como dirección, teléfono y ocupación, sin justificación aparente.

9. Personas que diligencian los formatos de vinculación de los negocios fiduciarios con letra ilegible o “engañosa”, con información falsa, de difícil verificación o insuficiente.

10. Personas que se muestran renuentes o molestos cuando se les solicita una adecuada identificación o el diligenciamiento obligatorio de ciertos formularios para realizar la apertura de los negocios fiduciarios.

11. Personas, solicitantes de un negocio fiduciario, que se muestran nerviosos, dudan en las respuestas y/o consultan datos que traen escritos, al preguntárseles por la información requerida para la apertura del encargo o fiducia.

12. Personas que realizan la apertura de un negocio fiduciario en una oficina cuya ubicación es diferente, distante y sin justificación aparente a la localidad donde el fideicomitente realiza sus negocios o actividad económica. Si se trata de una persona natural asalariada, cuando no existe una relación adecuada con la ubicación de su empleador o con el lugar de su residencia.

13. Solicitantes de un negocio fiduciario que por su edad, experiencia o actividad económica no registran antecedentes de productos financieros con el sector cuando lo deberían acreditar.

14. Solicitantes de un negocio fiduciario que se encuentran incluidos en listas nacionales o internacionales41 designados como terroristas, narcotraficantes, responsables fiscales, funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades.

15. Solicitantes de un negocio fiduciario que exigen ser atendidos o manifiestan marcada preferencia por un asesor comercial o gerente o funcionario específico de la fiduciaria.

Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las FARC, ELN y AUC (http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf); funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios (https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 41 Listas publicadas por diferentes organismos como FBI (http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC (http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL (http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).

18. Solicitantes de un negocio fiduciario que se niegan a justificar el origen de fondos para la operación o a actualizar la información básica ya suministrada al momento de la vinculación a la sociedad fiduciaria.

19. Solicitantes de un negocio fiduciario que solicitan se les exonere del suministro o confirmación de cierta información por tratarse de un recomendado de otro cliente de la misma u otra institución financiera.

20. Solicitantes de un negocio fiduciario, principalmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, cuyo monto elevado no es acorde con la información socio-económica suministrada y no tiene justificación aparente.

21. Empresas solicitantes de un negocio fiduciario cuyo monto elevado no es acorde con el bajo capital, ingresos operativos o recursos disponibles promedio de su tesorería y/o además han sido creadas muy recientemente.

22. Solicitantes de un negocio fiduciario, principalmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, que invierten altas sumas de dinero sin solicitar detalles sobre las características del producto o sin importar o preguntar por la disponibilidad, rentabilidad y/o fingen ignorancia frente al mercado.

23. Solicitante de un negocio fiduciario que no define una actividad económica específica o la define como “independiente” y el valor de su inversión o fiducia es alta.

24. Solicitante de un negocio fiduciario, principalmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, cuyo monto es alto y que se identifica con un documento que no se puede verificar fácilmente o se encuentra vencido (por ejemplo extranjeros, turistas, no residentes, menores de edad).

25. Solicitante de un negocio fiduciario cuyo monto es alto, se trata de una Persona Expuesta Políticamente (PEP42) y trata de evitar el diligenciamiento de los documentos de apertura o no justifica adecuadamente el origen del dinero o bienes.

26. Solicitante de un negocio fiduciario cuyo monto es alto y no tiene una relación justificada con respecto a los demás proyectos desarrollados o a los bienes conocidos.

27. Solicitante de un negocio fiduciario, especialmente contratos de fiducia de administración o garantía, que acaba de adquirir el bien por montos que están muy por encima o muy por debajo de su valor real.

28. Solicitante de un negocio fiduciario, especialmente contratos de fiducia inmobiliaria, quien manifiesta su deseo de comprar varias unidades de vivienda de un proyecto, en efectivo, de contado y sin solicitar financiación a entidades financieras.

6.2.3. Comprobante para la recepción de dinero o bienes por parte de la fiduciaria La recepción del dinero o bienes de los fideicomitentes puede ser de manera directa o indirecta por parte de la sociedad fiduciaria. Es indirecta cuando se utiliza la red de oficinas de otra institución financiera para el recaudo del dinero de los clientes de la fiduciaria. En todo caso, existe un documento que soporta la transacción realizada por el fideicomitente.

El comprobante de recepción del dinero o bienes del fideicomitente contiene información sobre la fecha, monto, tipo de operación (efectivo, cheques, cargo a cuenta u otro producto financiero), tipo de bien fideicomitido, características del bien, oficina de la sociedad fiduciaria o financiera que realiza la operación, nombre e identificación del depositante o fideicomitente, teléfonos o datos adicionales.

De acuerdo con las recomendaciones de GAFI las Personas Expuestas Políticamente (PEP) son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, por ejemplo, jefes de estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos. Las relaciones comerciales con los miembros de las familias o asociados cercanos de las PEP involucran riesgos en cuanto a la reputación similares a los de las mismas PEP. Esta definición no comprende a las personas de rango medio o más bajo de las categorías precitadas. Ver http://www.gafisud.org/pdf/40Recs_web_1.pdf 6.2.3.1. Señales de alerta para los comprobantes de recepción del dinero o bienes del fideicomitente 1. Consignaciones realizadas el mismo día en diferentes oficinas de la ciudad o del país, en oficinas de la fiduciaria o de otra institución financiera, en cuantías iguales o similares, en las que el depositante (aparente cliente del titular del negocio fiduciario) no posee negocios ni agencias. 100 2. Consignaciones en efectivo que presentan señales de fraccionamiento43, porque el monto es inferior y muy cercano al establecido como control, realizadas en diferentes oficinas de una entidad financiera o fiduciaria el mismo día o consecutivamente en pocos días, a favor de negocios fiduciarios, especialmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales. 3. Consignaciones realizadas por altas sumas de dinero a favor de negocios fiduciarios, especialmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, que están o han estado inactivos.

4. Consignaciones realizadas por personas naturales a favor de un negocio fiduciario, especialmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, cuyo titular es una persona jurídica que no tiene relaciones comerciales con dichos depositantes.

5. Realización de consignaciones simultáneas por una misma persona a varios negocios fiduciarios, especialmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, de diferentes empresas del mismo “grupo financiero”.

6. Consignaciones frecuentes y por altas sumas de dinero en efectivo a favor de negocios fiduciarios, especialmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, de una empresa que, por su actividad comercial, normalmente no recibe ni está asociada con este tipo de operaciones.

7. Frecuentes depósitos de dinero en efectivo realizados por montos cerrados y con billetes de alta o baja denominación, cuando el titular del negocio fiduciario, especialmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, por su actividad económica, no realiza ventas que impliquen la recepción de este tipo de dinero.

8. Constitución de negocios fiduciarios por sumas de dinero elevadas, con uno o múltiples cheques que, por la información de sus giradores, no corresponde con la actividad económica del fideicomitente o la justificación no es satisfactoria para la sociedad fiduciaria.

Se pueden consultar algunas tipologías u operaciones relacionadas con esta modalidad en http://www.gafisud.org/pdf/TIPOLOGIASREGIONALES.GAFISUD_1.pdf 9. Constitución de negocios fiduciarios por sumas de dinero elevadas, con una o múltiples transferencias de cuentas del mismo titular, de una misma o diferente entidad financiera, sin justificación aparente.

10. Constitución de negocios fiduciarios por sumas de dinero elevadas, con una o múltiples transferencias de cuentas de terceros, de una misma o diferente entidad financiera, sin justificación aparente.

11. Constitución de negocios fiduciarios de garantía en los que se solicitan inmediatamente certificados a favor de diferentes entidades financieras, sin una aparente justificación de necesidad de recursos.

12. Constitución de patrimonios autónomos de contratos de fiducia en garantía sobre los cuales no se solicitan certificados.

13. Constitución de negocios fiduciarios, especialmente de fiducia de garantía o titularización, con bienes en los que la sociedad fiduciaria determina que han sido objeto de medidas judiciales o sus actuales o anteriores propietarios registran antecedentes judiciales.

14. Constitución de negocios fiduciarios, especialmente de fiducia de garantía o titularización, con bienes de difícil cuantificación o ubicados en lugares de difícil acceso.

15. Constitución de negocios fiduciarios, especialmente de fiducia de garantía o titularización, con bienes que presentan inconsistencias jurídicas en su propiedad, posesión o tenencia.

16. Constitución de negocios fiduciarios, especialmente de fiducia de garantía o titularización, con bienes inmuebles (lotes o construcciones) sobrevalorados o cuyas características no son acordes con el sector.

17. Constitución de negocios fiduciarios, especialmente de fiducia inmobiliaria, en los que un mismo fideicomitente compra varias unidades de vivienda de un proyecto y no es acorde con su actividad económica o la justificación no es satisfactoria para la fiduciaria.

18. Constitución de negocios fiduciarios, especialmente de fiducia inmobiliaria, en los que el fideicomitente establece unos compromisos periódicos de pago, en efectivo, que superan ampliamente su capacidad de pago de acuerdo con la actividad económica informada o la justificación no es satisfactoria para la fiduciaria.

19. Constitución de negocios fiduciarios, especialmente de fiducia inmobiliaria, en los que el fideicomitente cede sus derechos antes de registrar la propiedad del bien, a favor de un tercero, sin una justificación satisfactoria para la fiduciaria.

6.2.4. Comprobante de pago a favor o por cuenta del fideicomitente El comprobante de pago (cheques girados o transferencias ordenadas) que realiza la fiduciaria a favor o por cuenta del fideicomitente contiene información relativa a la fecha de pago, forma de pago, monto del pago, oficina de la sociedad fiduciaria que realiza el pago, nombre e identificación del beneficiario y firmas autorizadas de la fiduciaria.

Imagen No. 24. Comprobante de pago a favor o por cuenta del fideicomitente (Fuente propia de estudio) El comprobante de pago (cheques girados o transferencias ordenadas) que realiza la fiduciaria a favor o por cuenta del fideicomitente es un documento importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar aspectos tales como la participación de diferentes personas como fideicomitentes o beneficiarios, vínculos entre las personas que hacen parte de los contratos fiduciarios, fechas, montos y características de los pagos de los negocios fiduciarios, entre otras.

6.2.4.1. Señales de alerta de los comprobantes de pago a favor o por cuenta del fideicomitente 1. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, solicitados por el fideicomitente, cuando el monto es inferior y muy cercano al límite establecido para el control a las transacciones en efectivo.

2. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, solicitados por el fideicomitente, el mismo día o en un lapso de tiempo muy corto, a favor de diferentes beneficiarios, los cuales son cobrados por una misma persona.

3. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, solicitado por el fideicomitente, a favor de diferentes empresas, los cuales son cobrados por una misma persona en calidad de representante legal, apoderado o legítimo beneficiario.

4. Pagos parciales o totales de diferentes negocios fiduciarios, especialmente fideicomisos de inversión de fondos comunes o especiales, solicitados por varios fideicomitentes que se presentan en grupo a realizar dichas operaciones.

5. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, por un monto elevado, en los que el fideicomitente solicita varios cheques, cuyo monto individual es inferior y muy cercano al límite establecido como control a las transacciones en efectivo, girados a favor del mismo titular, de una misma persona o a favor de diferentes personas.

6. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, solicitados por el fideicomitente, en cheques a favor de diferentes beneficiarios, que luego de ser endosados (en ocasiones con rasgos grafológicos similares) son cobrados por una misma persona.

7. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, solicitados por el fideicomitente, en cheque, el cual se endosa ilegiblemente y se cobra en efectivo de tal forma que no se puede verificar la identidad del beneficiario final.

8. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, solicitados por el fideicomitente, mediante transferencias locales a diferentes ciudades, cuando el titular no posee clientes o negocios en esas localidades que justifiquen dichas operaciones.

9. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, solicitados por el fideicomitente, mediante transferencias locales a localidades diferentes y distantes a la sede de los negocios del beneficiario del pago sin justificación aparente.

10. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, solicitados por el fideicomitente, mediante transferencias locales, a favor de una misma persona o a nombre de varios terceros, en montos inferiores y muy cercanos al límite establecido como control a las transacciones en efectivo.

11. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, solicitados por el fideicomitente, mediante transferencias a cuentas corrientes, de ahorros u otro instrumento financiero, cuyo dinero es retirado inmediatamente o en muy poco tiempo a través cajeros automáticos.

12. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario cuyo titular es una empresa, solicitados por el fideicomitente, por altas sumas de dinero que finalmente son cobrados en efectivo por el gerente o funcionarios de la misma sociedad.

13. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, especialmente de fiducia de administración y pagos o inmobiliaria, cuyo beneficiario no estaba previsto inicialmente y la justificación no es satisfactoria para la fiduciaria.

14. Pagos parciales o totales de un negocio fiduciario, especialmente de fiducia de administración y pagos o inmobiliaria, cuyos montos son superiores a los previstos inicialmente y la justificación no es satisfactoria para la fiduciaria o las especificaciones técnicas de los bienes adquiridos por el fideicomiso son diferentes a las estipuladas.

6.3. Riesgo de lavado de activos con los negocios fiduciarios Los contratos de fiducia, pueden ser uno de los instrumentos financieros de alto riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos.

Las características de las operaciones y la información conocida ya sea al momento de la vinculación a la sociedad fiduciaria, a la constitución de los encargos fiduciarios o fiducias mercantiles, al momento de recibir el dinero o bienes, al momento de efectuar pagos parciales o totales a favor o por cuenta del fideicomitente, así como el análisis de los documentos indicados y el comportamiento de sus titulares podrían coincidir con algunas

de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento regional de GAFISUD y en los reportes de tipologías 1997-1998, 1999-2000, 2000-2001, 2003-2004, 2004-2005 del GAFI-FATF44.

De acuerdo con estos documentos, un contrato de fiducia podría ser usado en tipologías tales como la “productos financieros y de inversión susceptibles de ser usados para operaciones de lavado de activos”, “compra de premios por parte de una organización delictiva”.

7. NEGOCIO BURSATIL (Securities Trading) Un negocio bursátil o la negociación de valores es un instrumento financiero que permite la realización de operaciones de inversión, compra y venta de títulos que realiza una sociedad intermediaria de valores (corredor de bolsa) en nombre y por cuenta de una persona natural o jurídica en el mercado de valores (en forma directa o a través de las bolsas de valores).

7.1. Descripción Según las condiciones y normatividad de cada país, las sociedades comisionistas de bolsa pueden realizar cierto tipo de transacciones financieras por cuenta propia y de sus clientes. Los negocios bursátiles más conocidos son los de inversión en papeles o títulos de renta variable y fija, la inversión a través de fondos, la asesoría como banca de inversión, la administración y custodia de valores, así como la realización de operaciones cambiarias o negociación de divisas.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado varios documentos sobre tipologías de lavado de activos y financiación del terrorismo. Estos documentos se pueden consultar en: http://www.fatfgafi. org/dataoecd/ 7.1.1. Inversión en Renta Variable A través de la negociación de títulos de renta variable o acciones, las sociedades comisionistas de bolsa ofrecen a sus clientes la posibilidad de comprar o vender acciones inscritas en bolsa, operaciones a plazo y repos sobre acciones. De esta manera los comisionistas pueden conformar un portafolio de acciones ajustado a las necesidades y preferencias de sus clientes.

Para inversionista de renta variable, la compra de acciones implica lograr participación en la propiedad de ciertas empresas, con la posibilidad de obtener utilidades por medio del pago de dividendos. Otra manera de obtener rentabilidad de su inversión es a través de la valorización de sus acciones.

Generalmente, las negociaciones de este tipo de títulos se realizan mediante sistemas electrónicos establecidos entre los comisionistas, las bolsas de valores y los depósitos centralizados de valores.

7.1.2. Inversiones en Renta Fija Las sociedades comisionistas de bolsa ofrecen a sus clientes la posibilidad de comprar o vender papeles o títulos de renta fija tales como Certificados de Depósito (CD), Bonos de deuda pública o privada, Aceptaciones bancarias, Títulos Hipotecarios, Bonos especiales,

Titularizaciones inscritas en Bolsa y en general cualquier título de deuda pública o privada que se negocie en el mercado.

La rentabilidad ofrecida a los clientes con este tipo de alternativa de inversión de renta fija depende del riesgo que quieran asumir. A mayor tasa de rentabilidad mayor riesgo.

7.1.3. Fondos de Valores Otra modalidad de negocio bursátil que las comisionistas de bolsa ofrecen a sus clientes es la de los fondos de inversión, también conocidos como fondos de valores. Los fondos de valores se conforman con el dinero que aportan un número de personas naturales o jurídicas con similares objetivos de inversión, para que sea administrado por la sociedad comisionista de bolsa. Esta comisionista constituye una cartera de títulos diversificada, la cual se encarga de distribuir los resultados en forma proporcional al número de unidades que cada uno de los participantes posee.

En el mercado bursátil se pueden encontrar fondos de valores abiertos, cerrados o escalonados. Los fondos de valores abiertos son aquellos en que los suscriptores pueden redimir su participación en cualquier momento. Los fondos de valores cerrados son aquellos en que los aportes sólo se reintegrarán a los suscriptores al final del plazo previsto para la duración del correspondiente fondo. Los fondos de valores escalonados son aquellos en que los suscriptores pueden redimir sus participaciones de acuerdo con los vencimientos que tengan los activos del fondo.

La vinculación a este fondo es abierta y se requiere un tiempo y monto mínimo de inversión.

Finalmente, existe otra alternativa de inversión conocida como fondos extranjeros. Con este tipo de fondo el inversionista entrega los recursos al comisionista de bolsa local y este, a su vez, constituye contratos de corresponsalía con intermediarios extranjeros que se encargan de conformar, diversificar y administrar el portafolio. Generalmente, estas inversiones “offshore” ofrecen rendimientos con algunas exenciones de impuestos, evitan riesgos de devaluación y cuentan con fácil acceso a los mercados internacionales. La vinculación a este tipo de fondo es abierta y se requiere un tiempo y monto mínimo de inversión.

7.1.4. Banca de Inversión Las sociedades comisionistas de bolsa ofrecen a sus clientes servicios relacionados con banca de inversión tales como asesoría en emisión de títulos, reestructuración y conversión de deuda, valoración de empresas y asesoría en ingeniería financiera.

En casos específicos participan en la asesoría, diseño, trámites y colocación de emisiones de bonos de deuda, bonos obligatoriamente convertibles en acciones ordinarias, acciones preferenciales sin derecho a voto, acciones privilegiadas y demás instrumentos necesarios para acudir al mercado de capitales.

También asesoran el planteamiento de soluciones a problemas de capital de trabajo, racionalización del servicio de la deuda, transformación de plazos, cambios de fuentes de financiación, análisis de estructura de capital, y diseño y trámite de instrumentos de deuda.

Las sociedades comisionistas participan en la determinación del valor comercial de las acciones de una compañía, lo que implica una evaluación financiera, técnica, administrativa, jurídica, tributaria y de mercadeo para establecer el precio para una venta, compra, fusión, etc.

La asesoría en ingeniería financiera puede estar dirigida a la consecución de recursos, diseño de valores, fuentes de financiación, sistema de costos, definición de la estructura adecuada de capital, comercialización de deudas y reestructuración de sus áreas financieras.

7.1.4.1. Administración y custodia de Valores La administración de valores es otro de los servicios que ofrecen las sociedades comisionistas de bolsa a sus clientes para gestionar la redención de títulos valores, cobro de intereses o reinversión de excedentes.

Además de la administración, las sociedades comisionistas de bolsa ofrecen a sus clientes la posibilidad de establecer cuentas de custodia para sus títulos y valores ya sean propias o en depósitos centralizados de valores locales, así como en el exterior.

7.1.4.2. Operaciones cambiarias y Negociación de divisas Algunas sociedades comisionistas de bolsa pueden realizar operaciones cambiarias y/o negociación de divisas con sus clientes.

Algunas de estas transacciones cambiarias son: el envío o recepción de giros en moneda extranjera correspondientes a operaciones de importaciones, exportaciones, inversión extranjera, y deuda externa; Compra y venta de divisas que correspondan a operaciones cambiarias; Manejo y administración de sistemas de tarjetas de crédito y de débito internacionales; Compra y venta de divisas a otras instituciones financieras del mercado cambiario; Envío o recepción de giros y remesas de divisas de personas naturales residentes y no residentes; Realización de inversiones de capital en el exterior e inversiones financieras temporales y en activos financieros emitidos por entidades bancarias del exterior o en bonos y títulos emitidos por gobiernos extranjeros, de acuerdo con las normas locales.

Otra modalidad de servicio que ofrecen las sociedades comisionistas de bolsa, para disminuir el riesgo cambiario de sus clientes y lograr una mejor cobertura, es el de las operaciones a plazos. A través de estas operaciones, se define un contrato estandarizado en términos de su tamaño (monto en moneda extranjera), fecha de vencimiento y número de vencimientos abiertos. Entre el cliente y la sociedad comisionista se establece la obligación de comprar y vender una cierta cantidad de contratos, expresados en moneda extranjera, en una fecha futura a un precio determinado. Las partes asumen la obligación y el compromiso de pagar o recibir las pérdidas o ganancias producidas por las diferencias de los precios del contrato, durante la vigencia del mismo y su liquidación con respecto a la tasa de cambio vigente. Aunque el cliente no puede evitar el riesgo cambiario45 por pagar o cobrar una suma de dinero en otro país o realizar inversiones en moneda extranjera, con este mecanismo si lo puede controlar.

7.2. Documentos de interés

Los documentos que identifican las operaciones y características de los negocios bursátiles son: el formato de vinculación o apertura para los respectivos mandatos de inversión o custodia, la recepción del dinero, el contrato, cuenta, mandato o instrucciones del inversionista, el retiro parcial o total de la inversión.

Tal como se indicó anteriormente, los productos y servicios que ofrecen las sociedades comisionistas de bolsa pueden ser tan variados que cada uno de ellos suministra información específica según el tipo de inversión (fondo de valores, fondos extranjeros, renta fija, renta variable, banca de inversión, transacciones cambiarias o administración y custodia de valores). Sin embargo, existen unos documentos comunes que se tramitan ya sea al momento de la vinculación o cuando se recibe dinero o cuando la sociedad comisionista de bolsa realiza un pago a favor y/o por cuenta de uno de sus clientes.

7.2.1. Formato de vinculación o apertura de un mandato de inversión El formato de vinculación y/o apertura de un mandato de inversión contiene información sobre el cliente (inversionista), ya sea persona natural o jurídica.

Este formato de vinculación, junto con otros documentos requeridos por la sociedad comisionista de bolsa (por ejemplo, copia de los documentos de identidad, certificados de las cámaras de comercio o sobre la actividad económica, estados financieros, declaraciones tributarias, documentos de propiedad del bien), en la mayoría de los casos para dar cumplimiento a obligaciones legales por parte de los supervisores financieros, permiten establecer aspectos tales como la identificación del inversionista, ubicación o localización del cliente y los bienes, actividad económica, ingresos y gastos, activos,pasivos y capital, referencias comerciales o personales, origen o fuente de los bienes o activos.

Imagen No. 25. Formato de vinculación o apertura de un mandato de inversión (Fuente propia de estudio) El riesgo cambiario es la contingencia de pérdida por las variaciones en el valor de una moneda denominada en términos de otra. Estas variaciones en la tasa o tipo de cambio afectan la riqueza del agente económico que mantiene posiciones denominadas en moneda extranjera. La diferencia de la tasa cambiaria entre el momento de pactar la operación y efectivamente realizar el pago o cobro puede implicar una ganancia o pérdida inesperada. pasivos y capital, referencias comerciales o personales, origen o fuente de los bienes o activos.

Este documento de vinculación es importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar vínculos del inversionista, aspectos financieros de las personas que intervienen en el mandato de inversión, ubicación y actividad económica, bienes recibidos o administrados por la sociedad comisionista, beneficiarios, entre otros.

7.2.1.1. Señales de alerta para el formato de vinculación o apertura de un mandato de inversión

1. Apertura de varios mandatos de inversión, principalmente fondos de valores, a nombre de una o más personas, en todas ellas con una misma persona registrada como autorizada o inversionista adicional.

2. Apertura de varios mandatos de inversión de diferentes empresas que tienen en común socios, gerentes, administradores, representantes legales o firmas autorizadas.

3. Apertura consecutiva de varios mandatos de inversión, principalmente fondos de valores, a nombre de diferentes personas con similares características (edad, actividad económica, ubicación, parentescos) que aparentemente no se conocen entre sí.

4. Apertura consecutiva de varios mandatos de inversión, principalmente fondos de valores, con el mismo monto inicial a nombre de diferentes personas que aparentemente no se conocen entre sí.

5. Rechazo, intento de soborno o amenazas a funcionarios de la sociedad comisionista de bolsa para no diligenciar completamente los formularios de vinculación de varios mandatos de inversión o para que acepte información incompleta o falsa.

6. Personas naturales o jurídicas que demuestran gran solvencia económica y sin embargo les resulta difícil la consecución o suministro de información sobre referencias comerciales o financieras al momento de llenar los formularios de vinculación y/o apertura de los mandatos de inversión.

7. Personas que registran la misma dirección y/o teléfono de otras personas con las que no tienen relación aparente, al momento de la apertura de varios mandatos de inversión, principalmente fondos de valores.

8. Personas que cambian frecuentemente sus datos ante la sociedad comisionista de bolsa, tales como dirección, teléfono y ocupación, sin justificación aparente.

9. Personas que diligencian los formatos de vinculación de los mandatos de inversión con letra ilegible o “engañosa”, con información falsa, de difícil verificación o insuficiente.

10. Personas que se muestran renuentes o molestos cuando se les solicita una adecuada identificación o el diligenciamiento obligatorio de ciertos formularios para realizar la apertura de los mandatos de inversión.

11. Personas, solicitantes de un mandato de inversión, que se muestran nerviosos, dudan en las respuestas y/o consultan datos que traen escritos, al preguntárseles por la información requerida para la apertura de la inversión.

12. Personas que realizan la apertura de un mandato de inversión en una oficina cuya ubicación es diferente, distante y sin justificación aparente a la localidad donde el inversionista realiza sus negocios o actividad económica. Si se trata de una persona natural asalariada, cuando no existe una relación adecuada con la ubicación de su empleador o con el lugar de su residencia.

13. Solicitantes de un mandato de inversión que por su edad, experiencia o actividad económica no registran antecedentes de productos financieros con el sector cuando lo deberían acreditar.

14. Solicitantes de un mandato de inversión que se encuentran incluidos en listas nacionales46 o internacionales47 designados como terroristas, narcotraficantes,

responsables fiscales, funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades.

15. Solicitantes de un mandato de inversión que exigen ser atendidos o manifiestan marcada preferencia por un asesor comercial o gerente o funcionario específico de la comisionista de bolsa.

Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las FARC, ELN y AUC (http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf); funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios (https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 47 Listas publicadas por diferentes organismos como FBI (http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC (http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL (http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).

16. Solicitantes de un mandato de inversión que se niegan a justificar el origen de fondos para la operación o a actualizar la información básica ya suministrada al momento de la vinculación a la sociedad comisionista de bolsa.

17. Solicitantes de un mandato de inversión que solicitan se les exonere del suministro o confirmación de cierta información por tratarse de un recomendado de otro cliente de la misma comisionista u otra institución financiera.

18. Solicitantes de un mandato de inversión, principalmente fondos de valores, cuyo monto elevado no es acorde con la información socio-económica suministrada y no tiene justificación aparente.

19. Empresas solicitantes de un mandato de inversión cuyo monto elevado no es acorde con el bajo capital, ingresos operativos o recursos disponibles promedio de su tesorería y/o además han sido creadas muy recientemente.

20. Solicitantes de un mandato de inversión, principalmente fondos de valores, que invierten altas sumas de dinero sin solicitar detalles sobre las características del producto o sin importar o preguntar por la disponibilidad, rentabilidad y/o fingen ignorancia frente al mercado.

21. Solicitante de un mandato de inversión que no define una actividad económica específica o la define como “independiente” y el valor de su inversión es alta.

22. Solicitante de un mandato de inversión, principalmente en fondos de valores, cuyo monto es alto y que se identifica con un documento que no se puede verificar fácilmente o se encuentra vencido (por ejemplo: extranjeros, turistas, no residentes, menores de edad).

23. Solicitante de un mandato de inversión cuyo monto es alto, se trata de una Persona Expuesta Políticamente (PEP48) y trata de evitar el diligenciamiento de los documentos de apertura o no justifica adecuadamente el origen del dinero o títulos.

24. Solicitante de un mandato de inversión de una empresa cuyo monto es alto y no tiene una relación justificada con respecto a los demás proyectos desarrollados o a los bienes conocidos.

25. Solicitante de un mandato de inversión que acaba de adquirir un título por un monto que está muy por encima o muy por debajo de su valor de mercado.

26. Solicitante de mandatos de inversión, quien manifiesta su deseo de vincularse con varias alternativas, en efectivo, y sin solicitar información sobre las características, seguridad, riesgos o rentabilidad ni sobre la tradición y seriedad de la comisionista.

7.2.2. Comprobante para la recepción de dinero o títulos La recepción del dinero de los inversionistas se puede realizar de manera directa o indirecta por parte de la sociedad comisionista de bolsa. Es indirecta cuando la comisionista utiliza la red de oficinas de otra institución financiera para el recaudo del dinero de sus clientes. En todo caso, existe un documento que soporta la transacción realizada por el cliente.

El comprobante de recepción del dinero o títulos del inversionista contiene información sobre la fecha, monto, tipo de operación (efectivo, cheques, cargo a cuenta u otro producto financiero), tipo de bien entregado, características del título, oficina de la sociedad comisionista de bolsa o financiera que realiza la operación, nombre e identificación del depositante o inversionista, teléfonos o datos adicionales.

De acuerdo con las recomendaciones de GAFI las Personas Expuestas Políticamente (PEP) son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, por ejemplo, jefes de estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos. Las relaciones comerciales con los miembros de las familias o asociados cercanos de las PEP involucran riesgos en cuanto a la reputación similares a los de las mismas PEP. Esta definición no comprende a las personas de rango medio o más bajo de las categorías precitadas. Ver http://www.gafisud.org/pdf/40Recs_web_1.pdf Imagen No. 26. Comprobante para la recepción de dinero o títulos (fuente propia de estudio) Este comprobante de recepción del dinero o títulos del inversionista es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el origen del dinero o títulos del cliente, algunas características sobre las transacciones, aspectos sobre los títulos negociados y otras particularidades sobre el desarrollo del mandato de inversión.

119 7.2.2.1. Señales de alerta para los comprobantes de recepción del dinero o títulos 1. Consignaciones realizadas el mismo día en diferentes oficinas de la ciudad o del país, en oficinas de la comisionista de bolsa o de otra institución financiera, en cuantías iguales o similares, en las que el depositante (aparente cliente del titular del mandato de inversión) no posee negocios ni agencias.

2. Consignaciones en efectivo que presentan señales de fraccionamiento49, porque el monto es inferior y muy cercano al establecido como control, realizadas en diferentes oficinas de una entidad financiera o de la comisionista de bolsa el mismo día o consecutivamente en pocos días, a favor de mandatos de inversión, especialmente fondos de valores.

3. Consignaciones realizadas por altas sumas de dinero a favor de mandatos de inversión, especialmente fondos de valores, que están o han estado inactivos.

4. Consignaciones realizadas por personas naturales a favor de un mandato de inversión, especialmente en fondos de valores, cuyo titular es una persona jurídica que no tiene relaciones comerciales con dichos depositantes.

5. Realización de consignaciones simultáneas por una misma persona a varios mandatos de inversión, especialmente en fondos de valores, de diferentes empresas del mismo “grupo financiero”.

6. Consignaciones frecuentes y por altas sumas de dinero en efectivo a favor de mandatos de inversión, especialmente en fondos de valores, de una empresa que, por su actividad comercial, normalmente no recibe ni está asociada con este tipo de operaciones.

7. Frecuentes depósitos de dinero en efectivo realizados por montos cerrados y con billetes de alta denominación, cuando el titular del mandato de inversión,especialmente en fondos de valores, por su actividad económica, no realiza ventas que impliquen la recepción de este tipo de dinero.

Se pueden consultar algunas tipologías u operaciones relacionadas con esta modalidad en http://www.gafisud.org/pdf/TIPOLOGIASREGIONALES.GAFISUD_1.pdf 8. Constitución de mandatos de inversión por sumas de dinero elevadas, con uno o múltiples cheques que, por la información de sus giradores, no corresponde con la actividad económica del inversionista o la justificación no es satisfactoria para la sociedad comisionista de bolsa.

9. Constitución de mandatos de inversión por sumas de dinero elevadas, con una o múltiples transferencias de cuentas del mismo titular, de una misma o diferente entidad financiera, sin justificación aparente.

10. Constitución de mandatos de inversión por sumas de dinero elevadas, con una o múltiples transferencias de cuentas de terceros, de una misma o diferente entidad financiera, sin justificación aparente.

11. Constitución de mandatos de inversión con títulos en los que la sociedad comisionista de bolsa determina que han sido objeto de medidas judiciales o sus actuales o anteriores propietarios registran antecedentes judiciales.

12. Constitución de mandatos de inversión con títulos que presentan inconsistencias jurídicas en sus endosos, propiedad, posesión o tenencia.

13. Constitución de mandatos de inversión con títulos cuyos montos o características no son acordes con el mercado o sector.

14. Constitución de varios mandatos de inversión, especialmente en fondos de valores, por cuenta de un mismo cliente, cuyo monto total no es acorde con su actividad económica o la justificación no es satisfactoria para la comisionista de bolsa.

15. Constitución de mandatos de inversión, especialmente en fondos de valores, en los que el inversionista establece unos compromisos periódicos de pago, en efectivo, que superan ampliamente su capacidad de pago de acuerdo con la actividad económica informada o la justificación no es satisfactoria para la comisionista.

16. Constitución de mandatos de inversión, especialmente en negociación de títulos, en los que el inversionista cede sus derechos antes de registrar la propiedad del título, a favor de un tercero, sin una justificación satisfactoria para la comisionista.

17. Constitución de mandatos de inversión, especialmente en negociación de títulos, en los que el inversionista negocia inicialmente títulos de montos pequeños y luego repentinamente quiere negociar títulos de montos muy superiores, sin una justificación satisfactoria para la comisionista.

18. Constitución de mandatos de inversión, en los que el inversionista se vincula inicialmente a través de un fondo de valores y luego repentinamente incluye negociación de títulos, divisas, dinero en efectivo y otras operaciones, sin una justificación satisfactoria para la comisionista.

19. Constitución de mandatos de inversión, en los que las transacciones son esporádicas y repentinamente se aumenta la frecuencia y/o montos de las operaciones, sin una justificación satisfactoria por parte del cliente.

20. Constitución de mandatos de inversión, especialmente en negociación de títulos, en los que el inversionista desea colocar “toda su liquidez”, incluso el capital de trabajo disponible, sin una justificación satisfactoria para la comisionista.

7.2.3. Comprobante de pago a favor o por cuenta del inversionista El comprobante de pago (cheques girados o transferencias ordenadas) que realiza la sociedad comisionista de bolsa a favor o por cuenta del cliente contiene información relativa a la fecha de pago, forma de pago, monto del pago, oficina de la sociedad comisionista que realiza el pago, nombre e identificación del beneficiario y firmas autorizadas de la comisionista.

Imagen No. 27. Formato de Comprobante de pago a favor o por cuenta del inversionista (Fuente propia de estudio) El comprobante de pago (cheques girados o transferencias ordenadas) que realiza la comisionista a favor o por cuenta del inversionista es un documento muy importante para

el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar aspectos tales como la participación de diferentes personas como inversionistas o beneficiarios, vínculos entre las personas que hacen parte de los mandatos de inversión, fechas, montos y características de los pagos de los negocios bursátiles, entre otras.

7.2.3.1. Señales de alerta de los comprobantes de pago a favor o por cuenta del inversionista 1. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, especialmente de un fondo de valores, solicitados por el cliente, cuando el monto es inferior y muy cercano al límite establecido para el control a las transacciones en efectivo.

2. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente el mismo día o en un lapso de tiempo muy corto, a favor de diferentes beneficiarios, los cuales son cobrados finalmente por una misma persona.

3. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por diferentes empresas, los cuales son cobrados por una misma persona en calidad de representante legal, apoderado o legítimo beneficiario.

4. Pagos parciales o totales de diferentes mandatos de inversión, especialmente en fondos de valores, solicitados por varios clientes que se presentan en grupo a realizar dichas operaciones.

5. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, por un monto elevado, en los que el inversionista solicita varios cheques, cuyo monto individual es inferior y muy cercano al límite establecido como control a las transacciones en efectivo, girados a favor del mismo titular, de una misma persona o a favor de diferentes personas.

6. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente en cheques a favor de diferentes beneficiarios, que luego de ser endosados (en ocasiones con rasgos grafológicos similares) son cobrados por una misma persona.

7. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente en cheque, el cual se endosa ilegiblemente y se cobra en efectivo de tal forma que no se puede verificar la identidad del beneficiario final.

8. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente mediante transferencias locales a diferentes ciudades, cuando el titular no posee clientes o negocios en esas localidades que justifiquen dichas operaciones.

9. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente mediante cheques o transferencias locales a favor de varias personas indicadas en una lista, las cuales no tienen aparente relación o negocios con el inversionista ni una justificación para realizar estos pagos.

10. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente mediante transferencias locales a ciudades diferentes y distantes a la sede de los negocios del beneficiario del pago sin una justificación aparente.

11. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente mediante transferencias locales, a favor de una misma persona o a nombre de varios

terceros, en montos inferiores y muy cercanos al límite establecido como control a las transacciones en efectivo.

12. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente mediante transferencias a cuentas corrientes, de ahorros u otro instrumento financiero, cuyo dinero es retirado inmediatamente o en muy poco tiempo a través cajeros automáticos.

13. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión cuyo titular es una empresa, solicitados en cheque por altas sumas de dinero que finalmente son cobrados en efectivo por el gerente o funcionarios de la misma sociedad.

14. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, especialmente en negocios pactados a mediano y largo plazo, con los que se liquida anticipadamente la inversión y no existe una justificación clara ni razonable.

15. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, especialmente en negociación de títulos, en los que como pago se solicitan títulos a la orden o al portador, sin una justificación clara o razonable.

16. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, especialmente en negociación de títulos, en los que aparecen múltiples endosos como pago se solicitan títulos a la orden o al portador, sin una justificación clara o razonable.

17. Renovación de un mandato de inversión, especialmente en negociación de títulos, en los que el inversionista solicita fraccionar los títulos a favor de diferentes personas sin que exista una justificación aparente.

18. Pagos o renovaciones de un mandato de inversión, especialmente en negociación de títulos, en los que el inversionista solicita emitir diferentes títulos a favor de diferentes personas aduciendo tal comportamiento por razones tributarias y sin que exista otra justificación aparente.

7.3. Riesgo de lavado de activos con los negocios bursátiles Los mandatos de inversión pueden ser uno de los instrumentos financieros de riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos.

Las características de las operaciones de inversión local o en el extranjero y la información conocida ya sea al momento de la vinculación a la sociedad comisionista de bolsa, a la constitución de los mandatos de inversión, al momento de recibir el dinero o títulos, al momento de efectuar pagos parciales o totales a favor o por cuenta del inversionista, así como el análisis de los documentos indicados y el comportamiento de sus titulares podrían coincidir con algunas de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento regional de GAFISUD. De acuerdo con este documento, una negociación de valores o un mandato de inversión desarrollado a través de una sociedad comisionista de bolsa podría ser usado en tipologías tales como “productos financieros y de inversión susceptibles de ser usados para operaciones de lavado de activos”, “peso broker”, “compra de premios por parte de una organización delictiva”.

8. NEGOCIO DE COMERCIO EXTERIOR (Foreign Trade Business)

Los fondos que se originan en un negocio de comercio exterior es un instrumento financiero mediante el cual se realizan operaciones en divisas, por pagos enviados o recibidos, correspondientes a importaciones o exportaciones entre una persona natural o jurídica ubicada en un mercado local y otra persona, también natural o jurídica, ubicada en un país extranjero.

De acuerdo con los objetivos de este documento, el tema de interés es la transferencia de fondos derivada de los negocios de importación o exportación de bienes y/o servicios.

Por tal razón, no se hará alusión a los controles documentales y físicos establecidos para este tipo de negocios, como tampoco al riesgo de utilizar este mecanismo para la realización de ciertas actividades delictivas tales como el contrabando, el envío de drogas, armas o municiones.

8.1. Descripción Para la ejecución de estos negocios comerciales se requiere el traslado físico de mercancías de un país a otro y además cumplir con unos controles aduaneros establecidos según la normatividad en cada uno de los países involucrados. El pago de estas mercancías se puede realizar antes, durante o después de su recepción, por parte del comprador. Depende de la manera como se haya pactado el negocio y/o como la costumbre mercantil lo indique.

Normalmente, la importación o exportación de bienes y/o servicios están sujetos a ciertos controles documentales o físicos y requieren el cumplimiento de algunos trámites aduaneros, tributarios o sanitarios.

Así mismo, el pago de los bienes y/o servicios importados o exportados están sujetos a ciertos controles documentales y requieren el cumplimiento de algunos trámites cambiarios.

Por lo general, cada país centraliza la información, inspección y vigilancia en una entidad (autoridad local) de tipo aduanera o tributaria cuando se trata del control a los bienes y/o servicios. Cuando se trata de divisas o moneda local para enviar o recibir el pago de estas transacciones, se centraliza en una autoridad nacional de tipo cambiaria.

De esta manera, los importadores y exportadores se vinculan a cualquier entidad financiera con el fin de canalizar sus operaciones a través de estas. La principal función de dichas entidades financieras es servir de intermediaria entre su cliente y las instituciones financieras extranjeras que ordenan o reciben una suma de dinero.

Para la conversión de una divisa a moneda local, por concepto de operaciones de comercio exterior, se deben cumplir ciertos trámites previamente establecidos en la normatividad de cada país. Generalmente, se debe diligenciar algún formato establecido por la autoridad cambiaria del país, suministrar alguna información a la entidad financiera local y adjuntar otros documentos que soliciten y justifiquen la transacción. La entidad financiera local, con la solicitud y orden de su cliente, se encarga de contactar a su contraparte en el país extranjero y tramitar el pago directamente o ante otra institución financiera intermediaria. En algunos casos este intermediario puede estar localizado en un tercer país.

Las entidades financieras que intervienen en la transacción intercambian mensajes, conocidos como transferencias de fondos o transferencias interbancarias o transferencias swift50, con el fin de tramitar las operaciones de sus clientes.

Una vez se cumplen todos los requisitos de la entidad financiera local, el dinero es cargado a la cuenta del cliente para ser transferido a favor de una cuenta en un banco extranjero, cuando se trata de una importación. Cuando se trata de una exportación, el dinero es abonado a la cuenta del cliente por orden de otro cliente de un banco en el exterior.

Por lo general, las entidades financieras que realizan estas transacciones cambiarias son los bancos, aunque en ciertos países las pueden realizar otro tipo de entidades tales como cajas de ahorro, compañías financieras y casas de cambio.

8.2. Documentos de interés Los principales documentos que identifican las operaciones derivadas de los negocios de comercio exterior son: los documentos relacionados con la importación o exportación, los documentos relacionados con la transferencia de los fondos, los formatos de las autoridades cambiarias locales y los formatos de las entidades financieras para tramitar las operaciones.

Las transferencias o mensajes SWIFT son órdenes de pago que intercambian los bancos mediante unos códigos y un sistema interbancario que permite una autenticación más segura en los protocolos de comunicación.

Aunque los documentos requeridos para el trámite de los pagos derivados de los negocios de comercio exterior pueden variar de un país a otro, existen unos que se pueden señalar como comunes, a saber: declaración o formato de importación o exportación, transferencia interbancaria de fondos y declaración o formato para el registro de la operación cambiaria (ingreso o salida de divisas).

8.2.1. Declaración o formato de importación o exportación El formato o declaración para registrar una importación o exportación, generalmente establecido por la autoridad aduanera o tributaria del país, contiene información detallada sobre el bien o servicio y sobre el importador o exportador, ya sea persona natural o jurídica.

La información que generalmente contiene el formato para registrar una importación o exportación es: nombre, identificación y ubicación del importador o exportador; partidas arancelarias, descripción, cantidades y precios de los bienes y/o servicios; dirección, ciudad y país origen y destino de los bienes y/o servicios; clase de transporte, nombre y ubicación del transportador; autoridad que verifica o tramita el registro.

Imagen No. 28. Formato declaración de exportación (Fuente propia de estudio) Imagen No. 29. Declaración de Importación: (Fuente propia de estudio) Estos documentos o formatos para registrar una importación o exportación son importantes para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministran información que permite identificar o confirmar datos del importador o exportador, características, cantidades y precios de los bienes y/o servicios que se importan o

exportan, origen y destino de los bienes, oficinas o funcionarios de las autoridades que participan en el registro, entre otros.

8.2.2. Transferencia interbancaria de fondos El mensaje, texto o formato de la transferencia interbancaria de fondos contiene información detallada sobre el ordenante, beneficiario e intermediario de la operación.

Los datos que generalmente contiene el mensaje de transferencia interbancaria de fondos es: monto, nombre, dirección, cuenta y banco del beneficiario; nombre, dirección, cuenta y banco del remitente; cuenta, banco y país beneficiario; banco intermediario.

Imagen No. 30. Formato Transferencia interbancaria de fondos (Fuente propia de estudio) Este mensaje de transferencia interbancaria de fondos es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar datos del beneficiario, remitente, banco intermediario, características de la operación y vínculos entre las partes involucradas.

8.2.3. Declaración o formato para registrar la operación cambiaria El formato o declaración para registrar la transacción cambiaria, generalmente establecido por la autoridad monetaria o cambiaria del país, contiene información relacionada con el declarante y el concepto cambiario informado.

La información que generalmente contiene el formato o declaración para registrar la operación cambiaria es: nombre, identificación y ubicación del declarante; monto, moneda y concepto cambiario declarado; nombre e identificación de la entidad financiera que registra la operación.

Imagen No. 31. Formato para registrar la operación cambiaria (Fuente propia de estudio) Este formato o declaración para registrar la operación cambiaria es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar datos del declarante, operaciones registradas ante la autoridad monetaria o cambiaria en forma simultánea, vínculos entre las personas involucradas en los negocios de comercio exterior y características de las transferencias de fondos, entre otros.

8.3. Señales de alerta en las transferencias de fondos derivadas de negocios de comercio exterior 1. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio que comúnmente no se exporta por personas o empresas locales.

2. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio que por sus características es de difícil cuantificación y/o es intangible.

3. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio que por las características y precios del mercado no sería necesaria ni lógica su compra en otro país.

4. Transferencias recibidas de un país diferente al cual se realizó la exportación de un bien o servicio, sin una justificación aparente.

5. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio desde un país que es considerado con bajos controles frente al lavado de activos y/o financiación del terrorismo.

6. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio en las que los documentos o contratos presentan constantemente errores, inconsistencias, incoherencias o no guardan relación con los bienes o servicios exportados.

7. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio que son retiradas inmediatamente de las cuentas bancarias mediante múltiples cheques o transferencias locales con señales de fraccionamiento o con irregularidades.

8. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio las cuales se incrementan significativamente en un corto lapso de tiempo, sin una justificación aparente.

9. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio las cuales son retiradas de las cuentas bancarias mediante múltiples cheques o transferencias locales a favor de personas que no son proveedores ni prestadores de servicios de la empresa exportadora.

10. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio las cuales son retiradas de las cuentas bancarias mediante múltiples cheques o transferencias locales que no corresponden a compras de mercancías ni servicios ni gastos de la empresa exportadora.

11. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio en las que los administradores de la empresa exportadora son muy jóvenes o carecen del conocimiento y experiencia en el sector y adicionalmente participan en la dirección de otras empresas similares.

12. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio en las que el objeto social o la actividad comercial del comprador no coincide ni guarda relación con el bien o servicio que está pagando.

13. Transferencias recibidas por la exportación de bienes o servicios por parte de varias empresas que presentan objetos sociales, direcciones, teléfonos, socios, administradores y/o auditores comunes, que aparentemente no se conocen o no tienen vínculos entre sí.

14. Transferencias realizadas por la exportación de bienes o servicios en las que participan personas o empresas cuyos nombres se asemejan a empresas reconocidas localmente o en el exterior, sin que exista un vínculo aparente entre ellas.

15. Transferencias recibidas por la exportación de bienes o servicios en las que las partidas arancelarias declaradas no concuerdan con la actividad comercial de la persona o empresa exportadora.

16. Transferencias recibidas por la exportación de un bien cuyo monto total representa un mayor valor del precio de las mercancías realmente exportadas. Es decir, se trata de una exportación sobre valorada.

17. Transferencias recibidas por la exportación de un bien cuyo monto total representa un menor valor de la cantidad de mercancías declaradas. Es decir, se trata de una exportación ficticia.

18. Transferencias recibidas por la exportación de un bien cuyas características físicas son similares a las declaradas, pero realmente tienen un menor valor. Es decir, se trata de otra modalidad de exportación ficticia.

19. Transferencias recibidas por la exportación de un bien la cual nunca se realizó ni la mercancía salió del país.

20. Transferencias recibidas por la exportación de un bien cuyo monto normalmente es bajo según la declaración, pero se oculta en el embalaje mercancías de un valor muy superior. Es decir, se trata de una forma de contrabando.

21. Transferencias recibidas por el cobro repentino o cesión de una cuenta de difícil cobro en el exterior derivada de la exportación de un bien o servicio, sin una justificación clara y razonable.

8.4. Riesgo de lavado de activos derivado de los negocios de comercio exterior Los pagos derivados de los negocios de comercio exterior, entendidos como la exportación o importación de bienes y/o servicios, pueden ser uno de los instrumentos financieros de mayor riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos.

Las características de las transferencias interbancarias de fondos como resultado de los negocios de comercio exterior, la documentación correspondiente a las exportaciones o importaciones y las declaraciones cambiarias de dichas operaciones, así como el análisis de los documentos indicados y la información de las personas involucradas podrían coincidir con algunas de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento regional de GAFISUD. De acuerdo con este documento, un pago derivado de un negocio de comercio exterior podría ser usado en tipologías tales como “exportaciones ficticias de servicios”, exportaciones ficticias de bienes”, “peso broker”.

PARTE III – TRANSACCIONES DE USUARIOS 9. TRANSACCIONES DE USUARIOS (User Transactions) Los usuarios de las entidades financieras son personas naturales o jurídicas que utilizan ocasionalmente la red de oficinas o servicios sin tener un vínculo legal o contractual.

9.1. Descripción A diferencia de los clientes que establecen o mantienen una relación permanente y contractual con las entidades financieras a través de un producto o servicio, los usuarios simplemente utilizan ocasionalmente la red de oficinas o los servicios que ellas ofrecen.

De acuerdo con el tipo, la cobertura o red de oficinas y los productos o servicios que ofrece una entidad financiera, se pueden presentar un número determinado de transacciones de usuarios que se debe monitorear y analizar.

Las redes de cajeros automáticos, el pago se servicios públicos, el pago de impuestos y contribuciones, el servicio de recaudos empresariales especiales, el cobro de giros locales o internacionales, la compra y venta de divisas, el servicio de emisión de vales a la vista y los depósitos a favor de cuentas de una entidad financiera distinta a la recaudadora son algunas de las maneras como se pueden realizar transacciones de usuarios.

Las transacciones que realizan los usuarios también están sujetas al riesgo de lavado de activos, por lo tanto es necesario que la entidad financiera esté en la capacidad de monitorearlas con el fin de identificar señales de alerta que conduzcan a identificar operaciones inusuales, que a su vez podrían convertirse en sospechosas.

9.2. Documentos de interés Los principales documentos o registros electrónicos que identifican las transacciones de usuarios son: recibos o rollos de auditoria de los cajeros automáticos, facturas de servicios públicos, declaraciones o formatos de pago de impuestos, formatos de recaudos mpresariales especiales, formatos de envío o recepción de giros, formatos de compra o venta de divisas y los depósitos a favor de cuentas de una entidad diferente a la recaudadora.

Cada uno de estos documentos o registros electrónicos suministra información relativa a la transacción. De esta manera se puede establecer, por lo general, el nombre o ciertos datos del titular, depositante o usuario; el monto, fecha, hora y localización de la transacción; el nombre y/o cuenta beneficiaria y la oficina de la entidad financiera que realiza dicha transacción.

Imagen No. 32. Registros electrónicos (Fuente propia de estudio) Estos documentos, formatos o registros electrónicos de transacciones de usuarios son importantes para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar datos del usuario, características, fechas y montos de las transacciones, origen y destino de los fondos y vínculos entre las personas involucradas.

9.3. Señales de alerta en transacciones de usuarios 1. Múltiples, continuos y cuantiosos retiros de dinero en efectivo a través de cajeros automáticos con tarjetas de cuentas bancarias locales de una entidad diferente a la propietaria del cajero.

2. Múltiples, continuos y cuantiosos retiros de dinero en efectivo a través de cajeros automáticos como avances de tarjetas de crédito expedidas por entidades financieras locales o del exterior.

3. Múltiples, continuos y cuantiosos retiros de dinero en efectivo a través de cajeros automáticos con tarjetas débito o crédito de entidades financieras extranjeras.

4. Transacciones simultáneas de retiro de dinero en efectivo en el mismo cajero o cajeros automáticos de la misma red, cuyo monto total diario es alto o es el máximo establecido por la entidad financiera.

5. Múltiples transferencias locales realizadas a través de cajeros automáticos cuyos montos presentan señales de fraccionamiento y/o se realizan a favor de diferentes cuentas.

6. Transferencias locales realizadas a través de cajeros automáticos cuyos montos presentan señales de fraccionamiento y/o se realizan a favor de diferentes cuentas.

7. Múltiples, continuos y cuantiosos pagos empresariales, de telefonía celular o de servicios públicos realizados a través de cajeros automáticos con tarjetas de cuentas bancarias locales o del exterior.

8. Cancelación de múltiples facturas de servicios de telefonía celular o servicios públicos con dinero en efectivo, por parte de una misma persona, sin una justificación clara y razonable.

9. Cancelación de múltiples formatos o declaraciones de impuestos de diferentes contribuyentes, con dinero en efectivo, por parte de una misma persona, quienes aparentemente no tienen relación entre sí y sin una justificación clara y razonable.

10. Realización de múltiples pagos empresariales, matrículas universitarias, pensiones de colegios, etc. de diferentes personas, generalmente con dinero en efectivo, por parte de una misma persona, quienes aparentemente no tienen relación entre sí y sin una justificación clara y razonable.

11. Transacciones de compra o venta de divisas por parte de un usuario que incrementa repentinamente la frecuencia y montos de dichas operaciones.

12. Múltiples y continuas transacciones de compra o venta de divisas por parte de un usuario que se identifica como menor de edad, turista, extranjero o persona que por el monto total transado no guarda relación con la actividad económica declarada.

13. Múltiples, cuantiosas y continuas transacciones de compra o venta de divisas por parte de un usuario que frecuentemente solicita billetes de alta denominación o entrega billetes de baja denominación, sin una justificación aparente.

9.4. Riesgo de lavado de activos en transacciones de usuarios Las transacciones que realizan los usuarios de las entidades financieras pueden ser uno de los instrumentos financieros de riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos.

Las características de las transacciones realizadas por los usuarios de una entidad financiera a través de cajeros automáticos, pagos de servicios públicos, pagos de impuestos, pagos empresariales, envío y recepción de giros, compra y venta de divisas y depósitos a favor de cuentas de entidades diferentes a la receptora, así como el análisis de los documentos, formatos o registros electrónicos indicados anteriormente y la información de las personas involucradas podrían coincidir con algunas de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento regional de GAFISUD. PARTE IV – EMPLEADOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS 10. EMPLEADOS DE INSTITUCIONERS FINANCIERAS (Financial Employee) Los empleados de las instituciones financieras, especialmente aquellos que atienden directa o indirectamente las operaciones de sus clientes y usuarios, son personas que están expuestas permanentemente al riesgo de lavado de activos.

Los empleados financieros tienen el riesgo de incurrir en conductas de complicidad u omisión de control frente a las operaciones de clientes o usuarios que intentan usar a la entidad para realizar actividades de lavado de activos.

En varios países de la región se penaliza administrativa y judicialmente a los empleados y directivos de entidades financieras que se ven involucrados en investigaciones de lavado de activos.

En legislaciones como las de España y Chile, se castiga en el delito de lavado de dinero al que negligentemente permite que otros cometan estos delitos. También pueden ser responsables del delito por omisión aquellos empleados de instituciones financieras que omiten los actos preventivos a los que están obligados y facilitan la comisión del lavado a terceros.

Aunque la normatividad de muchos países establece la adopción obligatoria de ciertos mecanismos e instrumentos que le permitan a las instituciones financieras prevenir y controlar el lavado de activos en todas las operaciones de sus clientes o usuarios, es preciso señalar algunas medidas para evitar que los funcionarios de dichas entidades sean partícipes directos o indirectos de actividades delictivas.

Normalmente, estos sistemas preventivos establecen políticas, traducidas en reglas de conducta, para orientar la actuación de cada uno de los funcionarios de las entidades financieras. Estas directrices, por lo general contenidas en un código de ética, deben velar por la adopción y adecuado desarrollo de todos los mecanismos e instrumentos establecidos, para evitar que los productos y servicios de la entidad sean utilizados como vehículos en la realización de actividades delictivas.

Así mismo, las entidades deben establecer unos procedimientos muy claros, de tal manera que todos sus funcionarios conozcan las responsabilidades, deberes y facultades, tanto a nivel operativo como en los distintos órganos de dirección y administración. Tales procedimientos, normalmente contenidos en un manual, deben ser suficientemente difundidos y se deben actualizar en forma permanente.

La omisión o excepción a ciertos controles, la atención preferencial con ciertos clientes o usuarios, la frecuente aceptación de regalos o dádivas de los clientes y la ausencia o permanencia anormal del sitio de trabajo son algunas de las formas como un funcionario financiero podría participar, de manera voluntaria o forzada, en la realización de una actividad financiera delictiva o colaborar con una organización criminal o terrorista para tratar de ocultar el origen o destino de sus fondos y/o lavar sus activos.

Algunas de estas conductas se pueden identificar, confirmar o verificar mediante diversos informes, documentos o registros financieros, los cuales son importantes para el análisis e investigaciones judiciales porque suministran información que permiten evidenciar la participación directa o indirecta de un funcionario de la entidad en actividades delictivas.

10.1. Señales de alerta para empleados de una institución financiera 1. Funcionario de una entidad financiera que tramita frecuentemente operaciones con excepciones de un determinado cliente o usuario.

2. Funcionario de una entidad financiera que evita ciertos controles internos o de aprobación, establecidos para determinadas transacciones, productos o servicios financieros.

3. Funcionario de una entidad financiera que frecuentemente incurre en errores, descuadres o inconsistencias y sus explicaciones son insuficientes o inadecuadas.

4. Funcionario de una entidad financiera que omite la verificación de la identidad de una persona o no confronta los datos y/o huellas dactilares con los registros suministrados en los formatos o bases de datos de la entidad.

5. Funcionario de una entidad financiera que impide que otros compañeros atiendan a determinados clientes o usuarios sin una justificación aparente.

6. Funcionario de una entidad financiera, especialmente asesor comercial, que atiende frecuentemente a un mismo cliente o usuario al cual aparenta no conocerlo.

7. Funcionario de una entidad financiera, especialmente asesor comercial, que documenta o sustenta parcialmente la información o transacciones de un cliente o usuario sin una justificación clara y razonable.

8. Funcionario de una entidad financiera, especialmente asesor comercial, que atiende en forma preferencial, exclusiva y permanente o exime de ciertos controles a un cliente con el argumento que es “bastante conocido”, “referenciado de otra entidad”, “sólo confía en mí”, “yo le asesoro todos sus negocios” o similares.

9. Funcionario de una entidad financiera que se ausenta frecuentemente de su lugar de trabajo sin una justificación clara y razonable.

10. Funcionario de una entidad financiera que frecuentemente recibe regalos, invitaciones, dádivas u otros presentes de ciertos clientes o usuarios, sin una justificación clara y razonable.

11. Funcionario de una entidad financiera que permanece frecuentemente en la oficina después de la hora habitual o concurre a ella por fuera del horario normal de trabajo sin una justificación clara y razonable.

12. Funcionario de una entidad financiera que es renuente a disfrutar sus vacaciones o a aceptar cambios o promociones en su actividad laboral sin una justificación clara y razonable.

13. Funcionario de una entidad financiera que tiene un estilo de vida o realiza transacciones financieras y de inversión que no corresponden con el monto de sus ingresos (laborales u otros conocidos) sin una justificación clara y razonable.

10.2. Riesgo de lavado de activos en empleados de instituciones financieras Las acciones u omisiones de un funcionario de una entidad financiera pueden favorecer la actividad de una organización criminal o terrorista. Estas conductas podrían ser voluntarias o forzadas y representarían un aspecto de riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos.

Las características de ciertas transacciones que tramita un determinado funcionario financiero, la atención diferenciada con ciertos clientes o usuarios, algunas conductas anormales laborales o personales o cambios repentinos en su estilo de vida podrían coincidir con alguna de las tipologías de lavado de activos del sector valores señalada en el documento publicado por la de la UIAF51 de Colombia y tipologías del GAFI-FATF52.

De acuerdo con este documento, la participación de un funcionario o agente comercial podría ser usada en tipologías tales como “complicidad de un agente comercial”,

“structuring scheme”, “alternative remittance system”, “Correspondent banking allegedly facilitates laundering of fraud proceeds”, “Travelers’ cheques provide anonymity for criminal transactions”, “Collusion of customer intermediary and / or insurance company employees”.

La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) es la Unidad de Inteligencia Financiera de Colombia y ha publicado varios documentos sobre tipologías de lavado de activos y financiación del terrorismo. Se pueden consultar en su página web: www.uiaf.gov.co El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado varios documentos sobre tipologías de lavado de activos y financiación del terrorismo. Se pueden consultar en su página: http://www.fatfgafi.

TIPOLOGÍAS DE LAVADO DE ACTIVOS 1. EMPRESAS DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS Estas empresas reciben dinero en el exterior y lo trasladan a los beneficiarios víagiros, generando cierta utilidad por el cobro de la comisión del giro y lamonetización a tasas de cambio inferiores a las oficiales, lo cual se origina porlos incrementos que pueda tener la moneda entre la fecha de recibo y pago delgiro. Este proceso es muy atractivo para el lavador, ya que trae dinero delexterior sin riesgo, limitado solo por los montos de giros permitidos, para lo cual,consigue varias personas. La identificación, ubicación y demás datos de losbeneficiarios son falsos y suministrados por el lavador.

2. AMNISTÍAS TRIBUTARIAS Este es un mecanismo utilizado por el gobierno con el propósito de que loscontribuyentes legalicen los capitales que poseen en el exterior y que no hansido declarados. Con la declaración fiscal de estos patrimonios los gobiernosbuscan aumentar la base gravable de los contribuyentes y por ende, susingresos tributarios hacia el futuro; mientras que, para el lavador, esta opción esmuy esperada, ya que por el pago de una suma relativamente baja de dinero, atítulo de impuesto, legaliza grandes cantidades de dinero, sin tener que justificarsu origen ni estar sujeto a investigaciones o sanciones por infracción a lasnormas de control de SUNAT. El lavador una vez se acoge a la amnistía, cuentacon un documento legal con el que justifica plenamente sus movimientosfinancieros.

3. ADQUISICIÓN DE LOTERÍAS Y JUEGOS DE AZAR GANADORES El lavador logra un contacto en la entidad organizadora de la lotería y obtiene lainformación de las personas ganadoras de un premio, los aborda y les ofrececomprar el billete ganador por un monto igual al premio más un adicional (“plus”).

Para el ganador del premio esto resulta muy atractivo, ya que recibe el valor delpremio y los impuestos que le descontarían al momento del pago del premio.

Para el lavador es un excelente medio para justificar una buena cantidad dedinero, facilitando además su colocación en el sistema financiero.

4. OCULTAMIENTO BAJO NEGOCIOS LÍCITOS El lavador procura la adquisición de empresas con serias dificultadeseconómicas, pero con buena reputación, trayectoria y volumen de ventas, de talmanera que se pueda justificar el ingreso de dinero ilícito, presentándolo comoproducto de la buena marcha de la compañía ó de su recuperación.

También el lavador procura la adquisición o montaje de negocios cuyo objetosocial conlleva el manejo diario de dinero en efectivo, como pueden serrestaurantes, bares, hoteles, discotecas, supermercados, droguerías, empresasde transporte, etc. El lavador o éste en complicidad con el dueño o de losadministradores (cuando él no es el mismo propietario), incrementan las ventascon el fin de ingresar a las entidades financieras mayores cantidades de dinero.

Por ello, para el lavador son muy atractivos los negocios que involucranactividades de comercio exterior, ya que facilitan la legalización del dineroposeído en el exterior. Así mismo, el lavador, establece compañías “off shore” oempresas que sólo existen en papeles, pero no físicamente, para así originarpresuntos ingresos que realmente se originan en una actividad ilícita. Se puedenllegar a constituir un sin número de sociedades, a fin de no permitir evidenciar elvínculo entre las diferentes empresas formadas.

5. UTILIZACIÓN DE CUENTAS DE TERCEROS El lavador utiliza cuentas de terceras personas para realizar operacionesfinancieras con dinero de origen ilícito. El uso de estas cuentas se da muchasveces con el permiso de sus titulares o sin el permiso de los mismos; asimismo,en muchos casos los lavadores son ayudados por funcionarios de la mismainstitución financiera, quienes pueden incluso indicarles que cuentas de tercerospueden utilizar para este tipo de operaciones.

6. CRÉDITOS FICTICIOS Es una figura que disimula las verdaderas intenciones del lavador, quien solicita,para sí o para un tercero (testaferro), un crédito a una institución del sistemafinanciero, otorgando como colateral, normalmente, una garantía de rápidarealización.

Al crédito se le da un buen manejo en los primeros meses, luego entra en mora ypor último en la imposibilidad de pago. En esta situación el lavador induce lacancelación del crédito con la garantía ofrecida, logrando justificar, para sí, laprocedencia de los recursos.

7. FONDOS COLECTIVOS

Corresponde al aprovechamiento de la figura del ahorro en grupos, en la cualperiódicamente se participa en sorteos o remates de sumas importantes para laadquisición de bienes muebles o inmuebles.

El lavador acude a las personas de uno de los grupos que administra la empresade fondos colectivos, con el objeto de adquirir sus contratos, que, finalmente leden la posibilidad de ser propietario del total del grupo. Una vez que un contratose hace ganador de un sorteo o remate, éste es transferido para él o para lapersona que él indique, justificando la procedencia del dinero.

8. METAS E INCENTIVOS Las altas metas y los incentivos establecidos para los ejecutivos de las entidadesfinancieras, con el propósito de lograr objetivos institucionales, se han convertidoen un elemento de presión, que muchas veces generan malas decisiones.

Cuando un ejecutivo no ha cumplido con sus metas, sabe que está arriesgandono solo sus incentivos económicos, sino también el mismo puesto y sustentofamiliar. En esta etapa es cuando aparece el lavador, contacta al ejecutivo yprocura convertirse en cliente estrella. Siempre aparecerá en los momentos quemás se necesita y dará la mano al ejecutivo para que éste cumpla con susmetas. La presión por el cumplimiento de metas hace que se debiliten loscontroles y que se presuma que los recursos del lavador son de procedencialícita. En este caso, el lavador utiliza a un funcionario para sus fines.

9. SOBREFACTURACIÓN DE EXPORTACIONES El lavador de dinero necesita que ingrese al país dinero proveniente delextranjero, producto de sus actividades ilícitas. Es así, que medianteexportaciones ficticias o de bienes de un valor ínfimo, las mismas que sondeclaradas ante la autoridad aduanera a un valor exagerado (sobrefacturación),permite que ingrese ese dinero ilícito como pago de la exportación sobrevaluada.

10. ESTRUCTURAR, O HACER "TRABAJO DE PITUFO" O "TRABAJO DE HORMIGA" Consiste en el fraccionamiento de operaciones financieras con el fin de nolevantar sospechas y/o que las mismas no sean detectadas; pueden ser a travésde depósitos o cambio de cheques por otros de sumas menores, para que lasefectúen diversas personas, naturales o jurídicas, pero afectando una solacuenta o beneficiario, operaciones cuyo monto no obligue el diligenciamiento de documentos de control. Método sencillo de ejecutar y difícil de detectar; puespuede burlar el control consolidado de operaciones diarias en efectivo. Otrosistema de pitufeo consiste en evadir el control de operaciones en efectivomediante la utilización de un mismo “pitufo” en diferentes instituciones financierasdonde realiza operaciones para el mismo beneficiario, siempre inferiores a loslímites de control diario y consolidado.

11. COMPLICIDAD DE UN FUNCIONARIO U ORGANIZACIÓN Individualmente, o de común acuerdo, los empleados de las institucionesfinancieras o comerciales facilitan el lavado de dinero al aceptar a sabiendasgrandes depósitos en efectivo, sin llenar el Registro de Transacciones enEfectivo, llenando registros falsos ó exceptuando incorrectamente a los clientesde llenar los formularios requeridos, etc. Esta

técnica permite al lavador evitar ladetección, asociándose con la primera línea de defensa contra el lavado dedinero, o sea, el empleado de una institución financiera.

12. NEGOCIO O EMPRESA DE FACHADA Una compañía de fachada es una entidad que está legítimamente incorporada (uorganizada) y participa, o hace ver que participa, en una actividad comerciallegítima.

Sin embargo, esta actividad comercial sirve primeramente comomáscara para el lavado de fondos ilegítimos. La compañía de fachada puede seruna empresa legítima que mezcla los fondos ilícitos con sus propias rentas.

Puede ser también una compañía que actúa como testaferro, formadaexpresamente para la operación del lavado de dinero. Puede estar ubicadafísicamente en una oficina o tener únicamente un frente comercial; sin embargo,toda la renta producida por el negocio realmente proviene de una actividadcriminal. En algunos casos, el negocio está establecido en otra ciudad o paíspara hacer más difícil rastrear las conexiones del lavado de dinero.

13. MAL USO DE LAS LISTAS DE CLIENTES HABITUALES En esta técnica, el lavador de dinero se colude con un funcionario del banco a finde ser incluido dentro de la lista de clientes habituales, ello con el fin de realizaroperaciones de legitimación de dinero y no ser reportado por la instituciónfinanciera como operación sospechosa.

14. TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS Esta técnica involucra el uso de la red de comunicaciones electrónicas, deBancos o de compañías que se dedican a transferencias de fondos, para moverel producto criminal de un sitio a otro. Por medio de este método, el lavadorpuede mover fondos prácticamente a cualquier parte del país o al extranjero. Eluso de trasferencias electrónicas es probablemente la técnica más usada paraestratificar fondos ilícitos, en términos del volumen de dinero que puedemoverse, y por la frecuencia de las trasferencias. Los lavadores prefieren estatécnica porque les permite enviar fondos a su destino rápidamente, y el monto dela transferencia normalmente no está restringido. Después de transferir losfondos varias veces, especialmente cuando esto ocurre en una serie detrasferencias sucesivas, se vuelve difícil la detección de la procedencia originalde los fondos. Un refinamiento adicional en el uso de trasferencias telegráficases transferir fondos desde varios sitios dentro de un país o región a una cuentacanalizadora en cierta localidad. Cuando el saldo de la cuenta alcanza ciertonivel o "umbral", los fondos son trasferidos, automáticamente, fuera del país.

15. TRASFERENCIAS ENTRE CORRESPONSALES Esta técnica presume que una organización de lavado de dinero puede tener doso más filiales en diferentes países, o que podría haber alguna clase de filiacióncomercial entre dicha organización y su contraparte ubicada en el extranjero. Losfondos a ser lavados entran en la filial en un país y después se los hacedisponibles en un segundo país en la misma moneda o en otra diferente. Comohay una relación de corresponsalía entre las dos filiales, no se necesitatransportar los fondos físicamente. Tampoco hay necesidad de transferir losfondos electrónicamente. La coordinación entre ambas terminales de laoperación se lleva a cabo por teléfono, fax, o por algún otro medio.

16. CAMBIAR LA FORMA DE PRODUCTOS ILÍCITOS POR MEDIO DE COMPRAS DE BIENES O INSTRUMENTOS MONETARIOS Bajo esta técnica, el lavador de dinero cambia los productos ilícitos de una formaa otra, a menudo en rápida sucesión. El lavador puede, por ejemplo, adquirircheques de gerencia con giros bancarios o cambiar giros por cheques de viajero.Los productos se vuelven más difíciles de rastrear a través de estasconversiones; además, dichos productos se vuelven menos voluminosos, con locual se hace menos probable su detección si se los transporta de o hacia el país.

DURANTE LOS ÚLTIMOS AÑOS, LA SOCIEDAD PERUANA HA EXPERIMENTADO UN ALARMANTE INCREMENTO DE LA DELINCUENCIA.Especialmente de aquella que actúa en bandas organizadas la misma que se caracteriza por actuar, con extrema violencia, utilizando armamento automático de corto y largo alcance, además de vehículos modernos y equipos de comunicación, efectuando sus actividades delincuenciales en diversas ciudades y zonas del país donde la presencia policial es limitada en su cobertura, escogiendo además entre sus objetivos a personas y/o empresas con poder económico, con lo que se ponía en riesgo la marcha económica del País.

La PNP como institución tutelar del Estado, cumple dentro de nuestra Sociedad un rol fundamental que se traduce en brindar servicios a la Sociedad; es así, que debemos comprender que nos estamos especializando para servir a la sociedad, mantener el orden interno y el estado de derecho en condiciones de normalidad, creando y fomentando un ambiente de paz y tranquilidad.

En ese sentido, debemos tener presente que la defensa de la persona humana y el respeto de su dignidad son el fin supremo de la Sociedad y del Estado, esta consideración genera los mas puros y elementales valores humanos, como el respeto a la dignidad, justicia, libertad, trabajo; que es la razón de ser del buen policía y que lo impulsa a la práctica constante y habitual de las virtudes éticas, morales y profesionales, que es lo que pretende alcanzar en cada servidor policial.

La Policía es el primer contacto que encuentra el ciudadano cuando requiere justicia, se convierte en instrumento de ejecución del poder coercitivo a través del Poder de Policía, encargándosele el cumplir y hacer cumplir el conjunto de normas jurídicas, sistematizadas, que garanticen los derechos de las personas.

Con el fin de cumplir con la finalidad fundamental encomendada por el Estado, en el art.

166 de nuestra Carta Magna, la PNP interviene en los casos de delitos, realizando las investigaciones preliminares.

La ! época moderna caracterizada por el desarrollo de la ciencia y la tecnología, también ha traido consigo un alto grado de sofisticación de la criminalidad en lo referente a la perpetración de delitos y el uso y lavado o blanqueo de sus ganancias ilícitas. El Perú no es la excepción a esta situación, ya que la delincuencia común y las bandas organizadas generan un estado de zozobra constante en la ciudadanía y se atenta contra la vida de las personas. Tal como se mencionó, el lavado del dinero o en general de los activos

provenientes de los ilícitos criminales, especialmente de las bandas organizadas, es una característica propia del desarrollo del crimen organizado.

Los delitos clásicos en los cuales se investigan el lavado de los activos o blanqueo de dinero en ! sus diferentes modalidades son el tráfico ilícito de drogas y el contrabando. Los delitos contra el patrimonio son los más frecuentes en nuestro país, y son realizados por la delincuencia común y las bandas organizadas. En este último caso donde cobra mayor importancia pues generalmente cometen ilícitos como el robo agravado y el secuestro extorsivo, lo cual le genera grandes ganancias y por consiguiente existe la necesidad de legalizar esas ganancias obtenidas de manera ilegal.

Es en esa perspectiva, que se presenta una problemática para la PNP, en particular para los que investigan el delito de lavado de activos, especialmente de dinero proveniente de la comisión de algunos tipos de delitos contra el patrimonio. Una de las formas del lavado de activos! es la adquisición de bienes muebles e inmuebles, y por consiguiente es una necesidad para la PNP desarrollar los procedimientos operativos policiales para investigar y determinar el lavado de activos y su relación con los delitos contra el patrimonio. De no ser así, la situación de la criminalidad se irá agravando y perjudicará a los ciudadanos y al orden económico-social.

El presente trabajo aplicativo busca plantear y proponer algunos procedimientos operativos policiales, principalmente en lo referente a investigación financiera contable, para superar la problemática descrita.

B.

DELIMITACION DE LOS OBJETIVOS

1.

OBJETIVO GENERAL.

Proponer un modelo de procedimientos operativos policiales para investigar la adquisición de bienes muebles e inmuebles con dinero proveniente de los ilícitos contra el patrimonio (lavado de dinero), a fin de optimizar el accionar policial con eficiencia y eficacia.

2.

OBJETIVOS ESPECIFICOS

Establecer que procedimientos operativos policiales son los más ad! ecuados para investigar el lavado de activos, poniendo énfasis en la investigación financiera contable y la inteligencia operativa.

Establecer que tipo de delitos contra el patrimonio están relacionados con el lavado de activos y su perpetración en el contexto del crimen organizado.

C. 1.

JUSTIFICACION E IMPORTANCIA JUSTIFICACION

El presente trabajo se justifica por las siguientes razones: Busca aportar en la metodología de la investigación para la lucha contra la delincuencia común y el crimen organizado que realiza el lavado de activos provenientes de sus actividades ilícitas.

Debido al auge de los ilícitos contra el patrimonio y debido a la sofisticación de los métodos para el lavado de activos, existe la necesidad imperiosa de plantear y poner en práctica los procedimientos operativos policiales, que permitan una investigación científica y el aporte de pruebas confiables.

Aumentará el conocimiento teórico mediante la propuesta de procedimientos operativos policiales en la investigación de la adquisición de bienes muebles e inmuebles con dinero producto de la comisión de delitos contra el patrimonio, por ser todavía un tema pendiente en nuestro país.

2.

IMPORTANCIA

El presente estudio es importante porque: Permitirá a la Policía, especialmente a los detectives especializados en la investigación científica de los delitos contra el Patrimonio, aplicar nuevos procedimientos operativos para la investigación del lavado de activos provenientes de los delitos contra el patrimonio y la adquisición de bienes muebles e inmuebles, y así prevenir, investigar y combatir el lavado de activos.

Permitirá una mayor interacción con otras direcciones y unidades de la PNP, especialmente con la Policía Fiscal acomo con entidades públicas y privadas tales como el Ministerio Público, la SUNAT, SUNAD, SUNARP, Bancos Privados, etc.

Generar en los juristas de nuestra institución policial y los del ámbito extrajudicial sobre la necesidad de normar apropiadamente la adquisición de bienes muebles e inmuebles con dinero proveniente de actividades ilícitas.

Herrera, Carlos y otros. La investigación financiera en el tráfico ilícito de drogas y su incidencia en la economía nacional. PNP, Esupol, II Curso de Comando y Asesoramiento Policial, Lima, 1989. Estre otras conclusiones dicen, ya en ese año, que el tráfico ilícito de drogas origina el contrabando así como el lavado de dinero.

Paulett, David y otros. Trabajo Aplicativo: Análisis y alternativas a fin de mejorar los procedimientos operativos para la investigación de contrabando y receptación en sus diferentes modalidades. PNP, DIRPOFIS, I Curso de Capacitación en Investigación de los delitos Aduaneros, Lima, 2001. En este trabajo se destaca la importancia de la coordinación con otras autoridades involucradas en la lucha cont! ra el contrabando, principalmente el Ministerio Público, Aduanas, SUNAT, Registros Públicos y otros organismos estatales para que puedan proveer inforrmación en forma rápida y oportuna.

Tal premisa puede ser utilizada para la propuesta de procedimientos operativos policiales del presente trabajo.

Ramos, Derli y otros. Trabajo Aplicativo: Diseñar un esquema metodológico de investigación científica de los delitos aduaneros aplicables al ámbito funcional de DINPOLFIS, Fundamentos y Recomendaciones. PNP, V Curso de Capacitación en Policía Fiscal, Lima, 2000. Concluyen que es importante actualizar el diseño del esquema metodológico de los delitos aduaneros.

PNP. Manual de Técnicas y Procedimientos de Investigación del Tráfico Ilícito de Drogas.

Escuela de Investigación del TID, DIRANDRO-PNP, auspiciado por la Oficina para Asuntos Antinarcóticos de la Embajada de los EUA, 2da. edición, Lima, 2001.

LA VIOLENCIA CRIMINAL. Actualmente la violencia criminal se ha constituido en un problema social complejo y álgido contra la seguridad ciudadana, manteniendo latente su accionar delictivo mediante la demostración de una adecuada organización, planificación, ejecución y contundencia en la

comisión de asaltos y robos a mano armada, terrorismo especial, secuestros y homicidios agravados, empleando diferentes modalidades, armamentos, vehículos y equipos modernos, y en muchos casos violencia extrema, que han originado un costo social de muertos y heridos de personas civiles y miembros policiales; los cuales por su impacto producen inseguridad, alarma y zozobra en la población.

Resulta sorprendente la capacidad de organización de estas bandas delictivas, donde se establecen roles y jerarquías de mando, tienen disciplina, orden, entrenamiento similar al accionar de los de los delincuentes terroristas, en especial en el tratamiento del compartimentaje y división de sus elementos y/o cabecillas, para facilitar la huida del lugar de los hechos.

Factores que influyen El espiral de violencia que vivió el país, expresada en su más alto grado por la subversión, ha sido desplazado por el crimen organizado y la delincuencia común, habiendo creado un vacío de poder por la poca y/o nula presencia del Estado en muchas zonas del país, siendo el principal factor distorsionante de la labor policial.

La crisis económica y la recesión de la economía nacional, ha afectado terriblemente a grandes sectores de la población, especialmente a los que viven en extrema pobreza, generando desempleo inestabilidad y permanente enfrentamiento social.

La carencia o una mala política de control demográfico y de orientación de las principales corrientes migratorias internas ha dado lugar a un "desborde popular" y al explosivo crecimiento de informalidad.

La situación de anomía jurídica que afecta a la sociedad peruana y explica el comportamiento de sus habitantes, siempre dispuestos a romper la norma o valerse de ella, manipulándola, y distorsionándola, para acomodarla a sus intereses.

Instituciones corruptas, especialmente el Poder Judicial y Ministerio Público, y la impunidad de los delincuentes.

Causas relativas a las personas, como el aumento de la frustración, que tiende a descargarse en agresión, desconocimiento de la población de las medidas de autocuidado y prevención de la violencia.

El incremento de los modelos de identificación negativos que transmite los medios de comunicación (especialmente la TV y el cine) a niños jóvenes y adultos.

La imposición del valor del dinero, la fuerza y la astucia sobre los valores éticos y morales, creando estereotipos falsos y perjudiciales para la formación del ser humano.

Hace mucho tiempoDurkheim definía como normal la criminalidad, ese flagelo que se manifiesta en aquellas sociedades que alcanzan desarrollo o mayor complejidad, por ello es necesario un análisis de los acontecimientos que suceden en nuestra colectividad.

EL CRIMEN ORGANIZADO CONCEPTO

Es la comisión planificada de hechos delictuosos cometidos por más de dos personas, que actúan sistemáticamente en un período de tiempo largo o indeterminado, que están orientados a la obtención de ganancias ilegales y poder, que causa alarma social e inseguridad ciudadana; cometidos por organizaciones delictivas a nivel nacional e internacional.

Esto implica concurrencias de 2 o más personas; reparto especifico de ! las tareas entre sus miembros, actuación prolongada o indefinida en el tiempo, existencia de jerarquías, disciplina o control interno, sospecha de que se hayan cometido delitos graves, actividad nacional o internacional, uso de la violencia o intimidación, uso de estructuras comerciales o empresariales, banqueo de dinero, uso de influencia o corrupción, y búsqueda de beneficios o de poder. b.

CARACTERÍSTICAS

Desplazamiento rápido a nivel nacional.

Empleo de medios sofisticados.

Captación de delincuentes especializados.

Estructura jerarquizada de la organización.

Presencia y asesoramiento legal de la organización.

Rápida articulación de delincuentes y requisitoriados.

Cambios de identidad frecuente.

Lavado de activos.

En el contexto del país, el fenómeno del Crimen organizado trasciende en gran medida al trabajo realizado por la PNP como institución e igualmente a la labor que implementa el Poder Judicial (partiendo del supuesto que ambos cuerpos están integrados por personal selecto y de probidad comprobada). Esta situación requiere por lo tanto, la implementación de otras medidas y acciones, ya que, como bien se dice, en el combate contra el crimen organizado no basta con dar por supuesto el heroísmo y la integridad de jueces y policías Asimismo, se infiere que, en la lucha contra el crimen organizado, no es suficiente crear cuerpos especiales de policía; sino que además es conveniente tomar medidas conexas, como: premiación e incentivos a los afectivos policiales intervinientes (como se hace en la actualidad en la DIRINCRI, aunque no en la medida y justeza que se espera); incentivos a testigos, víctimas e inclusive a los ! propios integrantes y colaboradores de las organizaciones delincuenciales (como sucede en nuestros días en nuestro país en los casos recientes de corrupción)..

En este mismo contexto, sería conveniente dictar medidas para la expropiación de todos lo bienes y riqueza de los delincuentes así como de sus descendientes, ascendientes y allegados ( en caso de comprobarse fehacientemente su participación ! como testaferros) y que todo este patrimonio mal habido, pase a formar una especie de fondo que permita ,a su vez, el financiamiento de las acciones antes descritas.

IMPLICANCIAS EN EL MUNDO MODERNO. SITUACIÓN DE LA VIOLENCIA CRIMINAL EN EL PERÚ.

La siguiente es una cronología general de la criminalidad en nuestro país desde los años 70s.

1. De 1970 hasta 1984 (Asaltos a Bancos) 2. De 1984 a 1989 (Secuestros) 3. De 1990 a 1996 (Asaltos a Industrias, Comercio y Bancos).

4. De 1996-2000 (Secuestros Típicos, aparición de los Secuestros al Paso y Marca).

5. Del 2000 - Actualidad (Delitos No Violentos: Delitos Financieros, Delitos Informáticos; Lavado de Activos etc).

La DIRINCRI es la encargada de investigar y denunciar la comisión de los delitos contra el patrimonio, en las modalidades de asaltos y robos a mano armada en banda y terrorismo agravado a entidades bancarias, financieras y comerciales, robos agravado, hurtos agravados, identificando y capturando a los autores, cómplices y receptadores, poniéndolos a disposición de la autoridad competente.

El crimen y la delincuencia común en Lima Metropolitana y en las principales ciudades del país, ha venido incrementando su accionar, demostrando más peligrosidad por operar en bandas organizadas de 03 a 20 personas que actúan con extrema violencia, cuentan con armamento automático de largo alcance, vehículos modernos, chalecos antibalas y medios de comunicación sofisticados, en cantidades que se requieren para cada accionar delictivo; durante la comisión de los actos delictuosos, actúan sin respetar la integridad física de las personas, atentando contra la vida y el Patrimonio de las personas naturales y jurídicas, esto en cuanto al crimen organizado violento, ya que también existen organizaciones delincuenciales que orientan su accionar al crimen organizado no violento.

La lucha frontal contra la delincuencia común y el crimen organizado la lleva a efecto nuestra policía en todo el territorio de la república, desde tres grandes formas de acción: Primera: La preventiva: Que debe realizarse en un mayor porcentaje, puesto que procura impedir el accionar de la delincuencia, donde quiera que pretenda manifestarse, labor de vital importancia que se lleva a efecto a través de las jefaturas regionales en lo concerniente al patrullaje policial en sus diversas modalidades de servicio y operaciones psicosociales.

Segunda: La investigación: Cuando la delincuencia ha rebasado la labor preventiva y ha logrado su cometido; haciéndose necesario restablecer el derecho violado, identificando, ubicando y deteniendo al sujeto activo o infractor de la norma, labor que es realizada a través de la diversas unidades pertenecientes al Sistema de Investigación Criminal, a nivel nacional.

Tercera : La Inteligencia Operativa.

Que se aplica a partir de la década de los 90, a través de los conocimientos teóricos con sus principios, valores, características, metodología, procedimientos y técnicas que

definitivamente contradice e innova, en gran parte, la Doctrina General de la Inteligencia y la Teoría de la Investigación Criminal en la investigación del CRIMEN ORGANIZADO. Paralelamente al incremento de la violencia en algunas modalidades delictivas, sobre todo en aquellas que resultan más lucrativas para los delincuentes, como son los secuestros extorsivos y los asaltos y robos a mano armada en entidades bancarias financieras; también se han ido adecuando las normas jurídicas, modernizando el derecho penal y haciendo más drástica la penalización.

La delincuencia organizada en sus diversas modalidades siempre va estar presente en todas las ciudades y en todos los tiempos, porque entre otras razones tiene la característica de recomponerse y por sobre todas las cosas reorientar su modus operandi, de conformidad con las oportunidades que se presenta.

Circunstancias que hacen necesaria que la Policía Nacional del Perú por intermedio de sus unidades especializadas en la prevención y en la investigación del delito, sobre todo en lo concerniente a los hechos delictivos relacionados con el crimen organizado, de competencia de todas las Unidades pertenecientes al Sistema de Investigación Criminal; en tal sentido se hace necesario que desarrollen y apliquen nuevas técnicas y procedimientos en la investigación de los delitos en referencia; lo cual redundará en recuperar la confianza de la ciudadanía en su Policía Nacional.

Actualmente, los delitos que están denotando mayor incidencia y que son destacados por parte de la opinión pública, a través de los medios de comunicación social, que han generado entre otras cosas la pérdida de la confianza de la ciudadanía en la efi! ciencia y eficacia de la policía, son los robos agravados en contra de las entidades bancarias, financieras, comerciales, cambistas, secuestros típicos y al paso, entre otros; motivo por el cual centralizamos nuestro estudio en estas modalidades delictivas.

Las modalidades principales del crimen organizado en el Perú, son: - Robos y Asalto a mano armada.

- Secuestros extorsivos de personas.

- Contrabando.

- Terrorismo.

DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO CONCEPTO. Son un conjunto de infracciones punibles que vulneran la propiedad de la personas naturales o jurídicas. Se entiende por patrimonio todo bien que suscite estimación pecuniaria, es decir que tenga un contenido económico.

CARACTERÍSTICAS. Son características de los delitos contra el patrimonio: Son delitos de factor económico.

Son delitos de factor social.

Son delitos de gran incidencia.

Son delitos que se dan a todo nivel.

Son delitos que cometen en diferentes modalidades.

Son delitos que se cometen individualmente o en bandas oraganizadas.

TIPOLOGÍA. HURTO. Es el apoderamiento ilegítimo de cosa ajena, ya sea mueble, energía, agua, etc., sin ejercer violencia en la persona ni fuerza en la cosa y con ánimo de lucro.

ROBO. Es el apoderamiento ilegítimo de cosa ajena por medio de la violencia o la intimidación en la persona o de la fuerza en la cosa -esas características lo diferencia del hurto- y con ánimo de lucro.

APROPIACIÓN ILICITA. Es cuando una persona que en provecho propio o de un tercero se apropia indebidamente de una cosa mueble, suma de dinero o valor que le hubiere dado en calidad de depósito, comisión o administración, que produzca obligación de entregar o devolver.

RECEPTACIÓN. Es cuando una persona adquiere o recibe en donación o en prenda o escondiese o vendiese o ayude a negociar una cosa o especie que ella debía presumir que provenía de un delito.

ESTAFA Y OTRAS DEFRAUDACIONES. Es el delito que consiste en el empleo de artificio o engaño, a fin de procurar para sí o de terceros un bien patrimonial en perjuicio ajeno.

EXTORSIÓN. Se comete extorsión cuando, por violencia o intimidación de una persona, la obliga a otorgar al autor o a un tercero cierta ventaja pecuniaria a la que no tenía derecho.

USURPACIÓN. Se comete delito de usurpación cuando el que con violencia, engaño o abuso de confianza, despoja a otro de la posesión y tenencia de un bien inmueble o de un derecho real constituido sobre un inmueble.

DAÑOS. Lo comete la persona o personas que intencionalmente destruyen total o parcialmente una cosa que pertenece a otro.

Para propósitos de nuestra investigación sólo se considerarán los delitos de robo agravado y extorsión como los que generan mayores ganancias ilícitas y por consiguiente con la necesidad de realizar un lavado de dinero (activos). Además, en las condiciones actuales, estos delitos son cometidos principalmente por bandas criminales (crimen organizado).

DATOS ESTADÍSTICOS SOBRE DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO. Los delitos contra el patrimonio en el país tienen una alta incidencia, si lo comparamos con otro tipo de delitos. La incidencia de los ilícitos contra el patrimonio desde 1997 hasta Julio del 2003 se pueden apreciar en el Anexo 1.

LAVADO DE ACTIVOS CONCEPTO. El lavado de activos es el proceso de legalización o manejo legal formal de dinero y otro tipo de bienes y recursos -tales como propiedades, acciones, vehículos, y demás especies susceptibles de valoración económica- provenientes de actividades ilícitas.

La denominación de "lavado de dinero" es actualmente específica debido a que no sólo se "limpia" dinero proveniente ! de actividades ilícitas, sino también otro tipo de bienes, tal y como se ha mencionado.

LAVADO DE DINERO El lavado de dinero es el método por el cual una persona criminal ! , o una organización criminal, procesa las ganancias financieras resultado de actividades ilegales. Como en cualquier negocio legítimo, una empresa criminal necesita tener rápido acceso a las ganancias adquiridas a través de la venta de bienes o servicios. A diferencia de un negocio legítimo, sin embargo, la empresa criminal no puede operar abiertamente. Debe esconder "la naturaleza, localidad, procedencia, propiedad o control de beneficios" producidos por su "negocio", para evitar ser detectado por las autoridades competentes. A través del lavado de dinero, el criminal (sea una persona, una organización, o un especialista en lavado de dinero) trasforma las ganancias monetarias derivadas de una actividad criminal en fondos provenientes, aparentemente, de una fuente legal.

EL LAVADO DE ACTIVOS EN LA LEGISLACIONPERUANA En la legislación peruana (Ley Nº 27765) se entiende que se incurre en este delito de diversas maneras, tales como: 1.- Actos de Conversión y Transferencia Esto es, cuando el agente(s) convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso.

2.- Actos de Ocultamiento y Tenencia La persona(s) que adquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso.

Agravantes: La pena se agravará cuando:

• El agente utilice o se sirva de su condición de funcionario público o de agente del sector inmobiliario, financiero, bancario o bursátil.

•

El agente comete el delito en calidad de integrante de una organización criminal.

• Los actos de conversión o transferencia se relacionen con dinero, bienes, efectos o ganancias provenientes del tráfico ilícito de drogas, el terrorismo o narcoterrorismo.

3.- Omisión de Comunicación de Operaciones o Transacciones Sospechosas El que incumpliendo sus obligaciones funcionales o profesionales, omite comunicar a la autoridad competente, las transacciones u operaciones sospechosas que hubiere detectado, según las leyes y normas reglamentarias, también será sancionado.

4.- Reglas de Investigación Para la investigación de estos delitos, se podrá levantar el secreto bancario, la reserva tributaria y la reserva bursátil, por disposición de la autoridad judicial o a solicitud del Fiscal de la Nación. La información obtenida en estos casos sólo será utilizada en relación con la investigación de los hechos que la motivaron.

5.- Disposición Común El origen ilícito que conoce o puede presumir el agente del delito podrá inferirse de los indicios concurrentes en cada caso.

El conocimiento del origen ilícito que debe conocer o presumir el agente de los delitos que contempla la presente ley, corresponde a conductas punibles en la legislación penal como el tráfico ilícito de drogas; delitos contra la administración pública; secuestro; proxenetismo; tráfico de menores; defraudación tributaria; delitos aduaneros u otros similares que generen ganancias ilegales, con excepción de los actos contemplados en el Artículo 194 del Código Penal del Perú.

En los delitos materia de la Ley Contra el Lavado de Activos, no es necesario que las actividades ilícitas que produjeron el dinero, los bienes, efectos o ganancias, se encuentren sometidas a investigación, proceso judicial o hayan sido objeto de sentencia condenatoria.

3.2

DIFERENCIAS ENTRE LAVADO DE ACTIVOS Y ENCUBRIMIENTO.

A partir del análisis de la legislación comparada e internacional se puede apreciar claramente que el lavado de activos tiene gran similitud con el delito de encubrimiento.

Los verbos típicos en la normativa internacional y la comparada resultan ser la conversión o transferencia; la ocultación y el encubrimiento de la naturaleza, origen, ubicación o propiedad o de derechos relativos a los bienes ilícitos y la adquisición, posesión, tenencia, utilización o administración de los bienes. Toda vez que la actividad de lavado es una acción compleja, en cuanto implica la colocación, decantación e integración de los activos, puede considerarse que los verbos típicos fundamentales son el convertir, transferir y administrar o de realizar otra conducta de cualquier otro modo (lo cual incluye verbos tales como adquisición, posesión y tenencia) que tiendan a ocultar o disimular el verdadero origen (este último elemento como elemento subjetivo del injusto distinto del dolo).

El encubrimiento consiste en u! n delito autónomo, aún cuando el mismo presupone la existencia de un delito previo anterior a su comisión. El encubridor actúa sin concierto

previo, y conociendo el delito anterior. La característica del delito es su independencia, aunque depende de la perseguibilidad del hecho criminal anterior. Tanto en el favorecimiento como en la receptación que son dos formas típicas de encubrimiento, el autor actúa sin promesa anterior al delito previo (ya que de lo contrario sería cómplice), obrando por lo general con un fin de lucro, aunque esto último no siempre forma parte del tipo.

Dada la similitud de supuestos de hecho que presentan el lavado de dinero y el encubrimiento, en los! tipos que regulan estos delitos, se crea una situación de acumulación.

La cuestión relativa a la posibilidad de considerar al lavado como un delito independiente y diferente del encubrimiento esta íntimamente relacionada a la posibilidad de considerar que el autor del hecho previo puede ser autor de esta conducta, lo cual no es posible en el encubrimiento.

La confusión en cuanto relacionar al lavado con el encubrimiento se presenta dada la similitud en la naturaleza jurídica de ambos tipos legales como a los verbos utilizados. En este sentido puede entenderse que el lavado es el "proceso en virtud del cual los bienes de origen delictivo se integran en el sistema económico legal con la apariencia de haber sido obtenidos de forma lícita"[9]. Sin embargo si se propicia la autonomía del ! delito de lavado correspondería iniciar la tipificación estableciendo que será castigado "el que, con o sin promesa anterior al hecho" lo cual permite diferenciar el tipo objetivo claramente del encubrimiento.

ANALISIS DE LAS CONDUCTAS OBJETIVAS Y SUBJETIVAS EN EL LAVADO DE ACTIVOS[ A. TIPOS OBJETIVOS 1.- Conversión o transferencia de bienes ! -con el objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o para ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tal delito o delitos a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones.

La conversión o transferencia es, para muchos autores, delito de lavado de dinero "strictu sensu", constituyendo las demás hipótesis delictivas "formas especiales de encubrimiento".

La conversión es "la transformación de un acto nulo en otro eficaz mediante la confirmación o convalidación" o también! la "acción o efecto de convertir", y convertir es "cambiar, modificar, transformar algo". Por otra parte, la transferencia es definida como "paso o conducción de una cosa de un punto a otro", o alguna de sus otras acepciones es "remisión de fondos de una cuenta a otra, sea de la misma persona o de diferentes". En el mismo sentido es importante recordar de manera general que entre los efectos de los modos de adquirir el dominio de las cosas está la transferencia de un derecho de dominio u otro derecho real, incluso respecto de derechos personales.

A partir de las definiciones anteriores se puede aclara el sentido usado de esta figura: transformar un bien por otro, con la intención de legitimarlo, de que el bien de origen ilegítimo, se convierta o pase a la legalidad, a la licitud.

Es claro que por más que el delito de lavado tenga vinculación estrecha con el encubrimiento y con algunas formas de complicidad, el mismo es un delito independiente que se desvincula del encubrimiento.

2.- Ocultación, encubrimiento de la naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad reales o de derechos relativos a tales bienes.

La ocultación se refiere a la substracción de una cosa que se hace para quitarla de donde puede ser vista y colocarla donde se ignore que está, esconderlos de cualquier modo; precisamente por cuanto el ocultador conoce la penalidad, procura proceder con las precauciones consiguientes.

Tradicionalmente se previó el encubrimiento como una forma de participación, a través de los llamados cómplices a posteriori. Este modelo estaba dado por el Código Francés de 1810 que luego de algunas reformas, distribuyó esta materia entre la parte general y otras como delito autónomo. En esta formulación ha de entenderse al llamado encubrimiento como una forma especial de encubrimiento, valga la redundancia. En efecto, en este caso especial, el "encubrimiento de la naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad reales o de derechos relativos a tales bienes" es algo distinto al distinto al encubrimiento tal y cual lo regulan la mayoría de los códigos penales latinoamericanos, ya sea que los mismos distingan entre el favorecimiento real, personal o la receptación clásica.

3.- Adquisición, posesión, tenencia, utilización o administración de los bienes.

La adquisición es la acción y efecto de adquirir; "acto por el cual se hace uno dueño de alguna cosa", como también la misma cosa adquirida. La palabra adquisición, en este último sentido, comprende, hablando en general, todo cuanto logramos o nos viene por compra, donación, u otro título cualquiera; ahora bien, con más rigor, sólo incluye lo que se alcanza por dinero, ajuste, habilidad, industria u otro título semejante mas no lo que viene por derecho de herencia. La conducta típica descrita como adquisición de los bienes se establece sólo para terceros, es decir, no cubre al mismo traficante de drogas y coincide, hasta cierto punto, con las que dan lugar a la receptación. Así, si bien no requiere explícitamente el fin de lucro (el fin de lucro es característico de la receptación), la utilización del verbo adquirir "abarca los supuestos que caracterizan los act! os del encubridor, al que inspira el fin de lucro".

Posiblemente el concepto posesión se! a uno de los más discutidos del Derecho Privado.

Vulgarmente poseer es "tener materialmente una cosa bajo nuestro poder" o también "encontrarse en situación de disponer y disfrutar directamente de la cosa". Estrictamente posesión es "el poder de hecho y de derecho sobre una cosa material, constituido por el elemento intencional o animus (la creencia y propósito de tener la cosa como propia) y el elemento físico o corpus (la tenencia o disposición efectiva de un bien material).

La utilización es la acción o resultado de utilizar, esto es, "aprovechar algo", "emplear, usar", "servirse de una persona o cosa con determinada finalidad". Aun cuando la doctrina entiende que la utilización de los bienes provenientes del tráfico ilícito de drogas (u otros delitos, por extensió! n) no constituye "per se" lavado de activos sino "un aspecto económico del delito que debe ser tratado en cualquier esquema exhaustivo de lucha contra el blanqueo de fondos".

Por último, el concepto de administración fue introducido por juristas colombianos, país que había utilizado dicho verbo rector en su propio ordenamiento jurídico, aún cuando el verbo pudo haber quedado contemplado por otro de los ya empleados. Administrar, en el Derecho Privado refiere "a la gestión de intereses privados, incluidos los actos y tareas que esa tarea lleva consigo", lo que coincide con el concepto de "ordenar, disponer, organizar en especial la hacienda o los bienes" que brinda el Diccionario de la Real Academia Española.

B. TIPO SUBJETIVO Los instrumentos internacionales establecen que quien incurre en el delito conoce o sabe el origen ilícito de los bienes o recursos. No obstante, entre los mismos instrumentos existen diferencias que implican diversidad de criterios para establecer el elemento subjetivo que en unos casos se limita al simple dolo directo y en otros se amplía. Que el autor sepa implica la existencia de un conocimiento real, efectivo de que los bienes son producto de un delito. En este sentido, el conocimiento no se extiende hasta el extremo de que el delincuente sepa cuál es el delito cometido y las circunstancias de su perpetración; es suficiente que sepa que las cosas provienen de un delito. Aquí se ve un caso de dolo directo, ya que el individuo actuó conscientemente, con voluntad de realizar la acción, aun cuando sabía el origen espurio de los activos. En este caso ha de desestimarse cualquier hipótesis de obrar culposo o aun de dolo eventual.

Respecto de la "sospecha" del origen legítimo de los bienes puede observarse que quien dudando o sospechando del origen ilícito de los mismos igualmente realiza la actividad, obra con cierta malicia, ocultando cierto conocimiento.

TÉCNICAS DE LAVADO DE ACTIVOS. En este punto nos referiremos específicamente al lavado de dinero. Una técnica de lavado de dinero es un procedimiento individual o paso en el lavado de productos ilegales, similar a una transacción comercial individual legítima. Algunas de las técnicas más comunes de lavado de dinero incluyen las siguientes: Estructurar, o Hacer "Trabajo de Pitufo" o "Trabajo de Hormiga": En la estructuración, uno o varios individuos ("pitufos") hacen múltiples transacciones con fondos ilegales por cierto período de tiempo, en la misma institución o en varias instituciones financieras. Las grandes sumas de dinero en efectivo, que son el resultado de actividades criminales, son "estructuradas" o divididas en cantidades inferiores al límite de dólares a partir del cual las transacciones son registradas. Los fondos pueden ser depositados, trasferidos telegráficamente, o usados para adquirir otros instrumentos monetarios.

Complicidad de un Funcionario u Organización: Individualmente, o de común acuerdo, los empleados de las instituciones financieras o comerciales facilitan el lavado de dinero al aceptar a sabiendas grandes depósitos en efectivo, sin llenar el Registro de Transacciones en Efectivo (Currency Transaction Reports, o CTR) cuando es necesario, llenando CTR falsos, exceptuando incorrectamente a los clientes de llena! r los formularios requeridos, etc. Esta técnica permite al lavador evitar la detección asociándose con la primera línea de defensa contra el lavado de dinero, o sea, el empleado de una institución financiera.

Mezclar: En esta técnica, el lavador de dinero combina los productos ilícitos con fondos legítimos de una empresa, y después presenta la cantidad total como renta de la actividad

legítima de tal empresa. La mezcla confiere la ventaja de proveer una casi inmediata explicación para un volumen alto de efectivo, presentado como producto del negocio legítimo.

Compañías de Fachada: Una compañía de fachada es una entidad que está legítimamente incorporada (u organizada) y participa, o hace ver que participa, en una actividad comercial legítima. Sin embargo, esta actividad comercial sirve primeramente como máscara para el lavado de fondos ilegítimos. La compañía de fachada puede ser una empresa legítima que mezcla los fondos ilícitos con sus propias rentas. Puede ser también una compañía que actúa como test! aferro, formada expresamente para la operación del lavado de dinero.

Puede estar ubicada físicamente en una oficina, o a veces puede tener únicamente un frente comercial; sin embargo, toda la renta producida por el negocio realmente proviene de una actividad criminal. En algunos casos, el negocio está establecido en otro estado o país para hacer más difícil rastrear las conexiones del lavado de dinero.

Mal Uso de las Listas de Excepciones del CTR: En esta técnica, el lavador de dinero deposita los productos ilícitos en una cuenta abierta en una institución financiera a través de un comercio que ha sido exceptuado de cumplir con los requisitos del CTR. El lavador puede usar listas de excepciones para lavar dinero de una compañía de fachada sin conocimiento de la institución financiera, o las listas pueden ser usadas a través de la abierta complicidad de la institución.

Compras de Bienes o Instrumentos Monetarios con Productos en Efectivo: En esta técnica, un lavador de dinero compra bienes tangibles (tales como automóviles, embarcaciones, aviones, artículos de lujo, propiedades y metales preciosos) o instrumentos monetarios (tales como giros bancarios, giros postales, cheques de gerencia o de viajero, y valores) con la masa de efectivo que se origina directamente de una actividad criminal. A menudo, el minorista que vende el artículo al lavador lo hace a sabiendas, y hasta podría ser un empleado de la organización criminal. Posteriormente, el lavador usa los bienes comprados, para continuar su actividad criminal (por ejemplo, transporte, escondites, etc.), como método para cambiar las forma del producto, o para mantener un estilo de vida lujoso.

Contrabando de Efectivo: Esta técnica involucra el transporte físico del efectivo obtenido de una actividad criminal a localidades fuera del país. El lavador puede transportar el efectivo por avión, barco, o vehículo a través de la frontera terrestre. El efectivo puede estar escondido en el equipaje, en compartimientos secretos del vehículo, o ser llevado consigo mism! o por la persona que actúa de correo. Puede estar mezclado con fondos transportados por transportes blindados, escondido en artículos de exportación (por ejemplo, neveras, hornos microondas, etc.) o embalado en contenedores marítimos. A pesar de las limitaciones que supone el volumen físico del dinero en efectivo, los lavadores de dinero han demostrado el más alto grado de imaginación al encontrar nuevos medios para mover el producto criminal en efectivo. El contrabando de dinero en efectivo, si resulta exitoso, otorga al lavador la ventaja de destruir completamente las huellas entre la actividad criminal que genera fondos y la colocación real de tales fondos dentro del circuito financiero. Estos productos pueden posteriormente volver al lugar de origen, por medios aparentemente legales como trasferencias telegráficas o transacciones con giros bancarios.

Transferencias Telegráficas o Electrónicas: Esta técnica involucra el uso de la red de comunicaciones electrónicas, de bancos o de compañías que se de! dican a transferencias de fondos comerciales, para mover el producto criminal de un sitio a otro. Por medio de este método, el lavador puede mover fondos prácticamente a cualquier parte del extranjero. El uso de trasferencias telegráficas es probablemente la técnica más importante usada para estratificar fondos ilícitos, en términos del volumen de dinero que puede moverse, y por la frecuencia de las trasferencias. Los lavadores prefieren esta técnica porque les permite enviar fondos a su destino rápidamente, y el monto de la trasferencia normalmente no está restringido. Después de trasferir los fondos varias veces, especialmente cuando esto ocurre en una serie de trasferencias sucesivas, se vuelve difícil la detección de la procedencia original de los fondos.

Un refinamiento adicional en el uso de trasferencias telegráficas es transferir fondos desde varios sitios dentro de un país o región a una cuenta canalizadora ("conduit account") en cierta localidad. Cuando el saldo de la cuenta alcanza cierto nivel o "umbral", los fondos son trasferidos, automáticamente, fuera del país. Los "umbrales" evitan pérdidas masivas cuando los organismos de fiscalización tienen éxito en confiscar o bloquear la cuenta.

Cambiar la Forma de Productos Ilícitos por medio de Compras de Bienes o Instrumentos Monetarios: Bajo esta técnica, el lavador de dinero cambia los productos ilícitos de una forma a otra, a menudo en rápida sucesión. El lavador puede, por ejemplo, adquirir cheques de gerencia con giros bancarios o cambiar giros por cheques de viajero. Los productos se vuelven más difíciles de rastrear a través de estas conversiones; además, dichos productos se vuelven menos voluminosos, con lo cual se hace menos probable su detección si se los transporta de o hacia Estados Unidos. En algunos casos, los casinos u otras casas de juego pueden facilitar el lavado de dinero convirtiendo los productos criminales en fichas. Después de un corto tiempo, el lavador cambia las fichas por cheques o efectivo.

Venta o Exportación de Bienes: Esta técnica se relaciona con situaciones en las cuales los bienes adquiridos con productos ilegales son vendidos en otra localidad o exportados. La identidad del comprador original se vuelve borrosa, lo cual hace difícil la determinación de la verdadera procedencia del delito.

Ventas Fraudulentas de Bienes Inmuebles: El lavador compra una propiedad con el producto ilícito por un precio declarado significativamente mucho menor que el valor real.

El paga la diferencia al vendedor, en efectivo "por debajo de la mesa". Posteriormente, el lavador puede revender la propiedad a su valor real para justificar las ganancias obtenidas ilegalmente a través de una renta de capital ficticia.

Establecimiento de Compañías de Portafolio o Nominales ("shell company"): Una compañía de portafolio es una entidad que generalmente existe solamente en el papel; no participa en el comercio (a diferencia de una compañía de fachada). En el lavado de dinero, se usan tales compañías para enmascarar el movimiento de fondos ilícitos. Las compañías de portafolio ofrecen la cobertura confidencial de una sociedad anónima, disfrazando a sus verdaderos dueños por medio de una representación nominal tanto para los accionistas como para los directores. Ellas se pueden formar rápidamente y se convierten en entidades legales que pueden dedicarse a cualquier negocio excepto a

aquellos expresamente prohibidos por las leyes bajo las cuales se establecieron, o por sus estatutos.

Complicidad de la Banca Extranjera: Las instituciones financieras extranjeras pueden proporcionar una explicación legítima del origen de fondos lavados; una explicación que no se puede confirmar por las leyes de reserva o secreto bancario o de sociedades anónimas en el país extranjero. Así como en el tema de la complicidad de un funcionario o de una organización financiera descrito anteriormente, la institución financiera puede, a sabiendas o por ignorancia, ayudar en este proceso.

Trasferencias Inalámbricas o entre Corresponsales: Esta técnica presume que una organización de lavado de dinero puede tener dos o más filiales en diferentes países, o que podría haber alguna clase de filiación comercial entre dicha organización y su contraparte ubicada en el extranjero. Los fondos a ser lavados entran en la filial en un país y después se los hace disponibles en un segundo país en la misma moneda o en otra diferente. Como hay una relación de corresponsalía entre las dos filiales, no se necesita transportar los fondos físicamente. Tampoco hay necesidad de trasferir los fondos electrónicamente. La coordinación entre ambas terminales de la operación se lleva a cabo por teléfono, fax, o por algún otro medio arreglado de antemano. Las casas de cambio tienen mala fama por el uso de esta técnica de lavado de dinero.

Garantías de Préstamos: Usando como garantía los depósitos de fondos ilícitos (o, por ejemplo, los certificados de depósito, valores, etc., adquiridos con productos ilícitos) el lavador de dinero obtiene préstamos totalmente legales. A través de estos préstamos, el lavador puede adquirir bienes inmuebles, negocios, u otros bienes. Los productos criminales originales han pasado a tener otra forma y la conexión con su verdadero origen se hace aún menos aparente.

Venta de Valores a través de Falsos Intermediarios: Bajo esta técnica el lavador se vende valores a sí mismo a través de un falso intermediario, generalmente una compañía de portafolio. El intermediario hace que suba el precio de los valores mantenidos por el lavador a través de la infusión de productos derivados criminalmente. El lavador puede entonces vender las acciones y mostrar una ganancia aparentemente legal.

MECANISMOS DE LAVADO DE ACTIVOS. Los mecanismos más importantes son los relativos a los del lavado de dinero. Un mecanismo del lavado de dinero es una empresa comercial o financiera que facilita el lavado. Muchas de las mismas empresas financieras (por ejemplo, bancos y casas de cambio) que participan en negocios legítimos también toman parte, a sabiendas o sin saber, en el lavado de fondos ilegales. Según prácticas comerciales modernas, las distinciones entre los varios tipos de negocios que ofrecen servicios financieros se han vuelto borrosas. De este modo, un negocio de cambio de moneda puede también servir para trasmitir fondos, o un prestamista puede cambiar cheques y operar como agente de una compañía telegráfica, por ejemplo. Algunos de los tipos de mecanismos más comunes en el lavado de dinero son: • Bancos, incluyendo bancos comerciales, bancos privados, e instituciones de ahorro (por ejemplo, asociaciones de ahorro y préstamos, bancos cooperativos, etc.)

•

Corredores de bolsa o de productos.

•

Bancos o compañías de inversiones (por ejemplo fondos mutuos)

• Cambios de moneda extranjera: La casa de cambio es probablemente el ejemplo más notable de este mecanismo usado para lavar dinero en Estados Unidos. Las casas de cambio están concentradas a lo largo de la frontera sudoeste de Estados Unidos y en varias otras áreas metropolitanas de mayor importancia de Estados Unidos, con grandes poblaciones de origen hispánico. También son muy comunes en países latinoamericanos donde algunas veces forman un sistema bancario paralelo.

• Libradores, tenedores o beneficiarios, o cajeros de cheques de viajero, cheques, giros, o instrumentos similares: En muchas áreas de Estados Unidos las casas de cambio de cheques y giros se han convertido, cada vez más, en una fuente de preocupación por su uso potencial para el lavado de dinero. Las reglamentaciones federales y estatales que ignoraron este tipo de institución financiera no bancaria han promovido el crecimiento de estos negocios. Tal como sucede con las casas de cambio, dichas instituciones han mostrado la tendencia a convertirse en proveedores completos de servicios financieros.

•

Prestamistas

•

Compañías de préstamos o financieras

•

Compañías que operan en el envío de remesas o envíos de dinero

•

Casinos o casas de juego

•

Compañías de seguro

•

Operadores de metales preciosos, piedras o joyas

•

Agencias de viaje

•

Venta de automotores minorista (incluye automóviles, aviones y embarcaciones)

•

Compañías inmobiliarias.

INSTRUMENTOS DE LAVADO DE ACTIVOS

Principalmente nos referiremos a los instrumentos para el lavado de dinero. Según lo mencionado anteriormente, un lavador de dinero usa mucho los instrumentos financieros que también son usados por las empresa comerciales legítimas. Ciertos instrumentos financieros son más conducentes o preferidos por los lavadores de dinero por su conveniencia o porque ellos facilitan el ocultamiento de la procedencia original de los fondos que ellos representan. Los siguientes elementos son algunos de los instrumentos para el lavado de dinero más frecuentemente usados: • Dinero en circulación: El dinero en circulación, o efectivo, es el medio común de intercambio en la transacción criminal original (como por ejemplo, venta de narcóticos, extorsión, robo de banco, etc.). Estos tipos de transacciones generan billetes de baja denominación. El dinero en circulación es el componente básico o materia prima que el lavador de dinero procesa para su cliente. El lavador se enfrenta con la elección básica de intentar colocar el dinero dentro del sistema financiero sin ser detectado por las autoridades competentes o contrabandear el dinero fuera del país.

• Cheques de Gerencia: Un cheque de gerencia es un cheque que el banco libra contra sí mismo. Es relativamente fácil de conseguir y poco costoso y se lo considera tan

bueno como dinero en efectivo. Muchos lavadores de dinero adquieren cheques de gerencia con productos ilegales en efectivo, como uno de los primeros pasos de un esquema de lavado de dinero.

• Cheques Personales: Los cheques personales son cheques librados contra una cuenta individual o de una entidad de comercio. Nuevamente, estos instrumentos son fáciles de obtener y baratos. En algunos esquemas de lavado de dinero, el dinero está estructurado en cuentas bancarias personales mantenidas bajo nombres ficticios. La organización del lavado de dinero controla las chequeras y envía cheques endosados y completos como medio de trasferir dinero. A menudo los cheques muestran sólo un nombre y ninguna otra identificación personal.

• Giros: Un giro es otro instrumento de cambio emitido (previo pago de una determinada suma) por el Servicio Postal, bancos, o por operadores de compañías que emiten giros. Generalmente son usados por individuos que no tienen una cuenta corriente, para pagar cuentas o enviar dinero a otra localidad. Como generalmente no se pide a los compradores que se identifiquen (a través de números de cuentas o documentos de identificación), los lavadores de dinero naturalmente tienden a preferir la compra de giros con productos criminales, como otro paso en los esquemas particulares del lavado de dinero.

• Giros Bancarios: Un giro bancario es un cheque librado por un banco contra sus propios fondos, los cuales están depositados en otro banco con el cual mantiene relación de corresponsalía. Uno de los giros bancarios más usados en el lavado de dinero es el giro bancario del extranjero. Los giros bancarios permiten a un comerciante legítimo (o a un lavador de dinero) mover fondos de un país a otro, tan rápidamente como se mueve el dinero en efectivo, (aunque más lentamente que a través de trasferencias electrónicas).

EL LAVADO DE ACTIVOS EN EL MUNDO. La discusión legal sobre la vigencia o no del tipo penal denominado lavado de activos demuestra una inconsistencia que los Estados deben resolver. La política criminal forma parte y se demuestra del ius punendi, o sea, la capacidad de los Estados de poder juzgar penalmente. Diversos países se han convencido de situación internacional del lavado de activos. Por ello han creado los mecanismos procesales pertinentes, para que en el más estricto marco legal y respeto al Estado de Derecho se reprima el delito de legitimación de capitales mal habidos. La Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas, de 1988, por ejemplo, es la que ha enfrentado con contundencia. Así lo establecen los párrafos 2 y 3 del artículo 5°: "Se adoptará las medidas necesarias para permitir a sus autoridades competentes la identificación, la detección y el embargo preventivo o la incautación del producto, los bienes, los instrumentos o cualesquiera otros elementos."

ORGANISMOS MULTINACIONALES El Comité para la reglamentación bancaria y las practicas de vigilancia de Basilea dio a Conocer una Declaración de Principios cuyo objetivo es impedir que los bancos y otras instituciones financieras sean utilizadas para transferencias o depósitos de fondos de procedencia ilícita. La determinación de una intervención a nivel internacional se ha

derivado de la creciente dimensión asumida por el fenómeno de la criminalidad organizada, en Particular en cuanto se refiere al tráfico de estupefacientes Las varias autoridades crediticias y de vigilancia bancaria representadas en el Comité de Basilea tienen funciones y responsabilidad diversa sobre esta materia; no obstante la diversidad de las normas nacionales han considerado oportuno comprometerse para la Prevención de la utilización de los bancos por parte de la criminalidad La vía para alcanzar este objetivo ha sido determinada en el consenso internacional en la Declaración de principios, a la cual se atienen las instituciones financieras que se adhieran.

A los sistemas bancarios nacionales se les solicita atenerse a las reglas de comportamiento que se requieren: la identificación de la clientela; la comprobación o averiguación de la conformidad de las transacciones a "elevados standares éticos", a las leyes y a las reglamentaciones; la cooperación con las autoridades judiciales; la adopción de políticas empresariales o administrativas coherentes con la Declaración, para realizarse sobre el plano de los Procedimientos Operativos Para la identificación de los clientes Y para el registro de las operaciones, de los controles internos y del adiestramiento del Personal.

Premisas: 1. Los bancos y otras instituciones financieras pueden ser utilizadas sin saberlo como intermediarios para las transferencias o el depósito de fondos Originados! en actividades Criminales. 1005 criminales y sus asociados utilizan el sistema financiero para efectuar pagos y transferencias de fondos de una cuenta a otra; para Ocultar el origen de los dineros y su efectiva pertenencia y utilizan ilegalmente la custodia en las cajillas de seguridad. Toda la actividad Comúnmente llamada como "reciclaje" de fondos de procedencia ilícita.

2. Las iniciativas para impedir que el Sistema bancario sea utilizado para tal actividad son hasta el momento gran parte asumidas por los organismos judiciales y administrativos a nivel nacional. Todavía, la creciente dimensión internacional de la criminalidad organizada, especialmente en r! elación con el tráfico de estupefacientes tiene prevista una forma de Cooperación sobre el plano internacional. Una de las primeras iniciativas en este sentido fue la que se dio a conocer en junio de 1980 por el Comité de Ministros del Consejo de Europa. En su relación este último concluía que "el sistema bancario puede desarrollar un rol preventivo extremadamente eficaz y que, al mismo tiempo, a Cooperación de los bancos puede ser de auxilio en la ejecución de tales actos criminosos, para la autoridad judicial y de policía". En los últimos años el problema de la prevención del reciclaje de fondos de origen criminal a través del sistema financiero ha reclamado una creciente atención por parte de los órganos legislativos, judiciales y de policía, y también de las autoridades de vigilancia bancaria de diversos países.

3. Las distintas autoridades nacionales de vigilancia bancaria representadas en el Comité de Basilea para la reglamentación bancaria y las prácticas de vigilancia no tienen el mismo rol y responsabilidad respecto a la represión del reciclaje. En algunos países las autoridades de vigilancia les compete una responsabilidad específica en esta materia; en otros pueden no subsistir su responsabilidad directa.

Esto se refleja en el rol de la vigilancia bancaria, en la cual la función primaria es aquella de preservar la estabilidad del sistema financiero en su contexto la solidez de los bancos, todo esto para asegurar la licitud de cada una de las operaciones efectuadas por los clientes e los bancos. No obstante, los límites existentes en algunos países a la responsabilidad específica de la autoridad e vigilancia, todos los miembros del Comité creen firmemente que esta autoridad no puede ser indiferente respecto la utilización de los bancos por parte de la criminalidad.

4. La confianza del público en los bancos, y por consiguiente su estabilidad puede ser perjudicada por la publicidad negativa derivada de una inadvertida asociación de los bancos mismos con la criminalidad. De otra parte los bancos pueden exponerse a perdidas directas por fraude, sea por negligencia individual o por clientes indeseables, o sea por la integridad de sus propios funcionarios que sea alterada por la asociación con criminales.

Por estas razones los miembros del Comité de Basilea consideran que a la autoridad de vigilancia bancaria le compete un rol de establecer la observancia de principios éticos de conducta profesional por parte de los bancos y de otras instituciones financieras.

5. Según el Comité un modo para promover este objetivo, compatible con la diversidad de prácticas de vigilancia nacional, consiste en obtener el consenso internacional sobre una Declaración de principios a la cual se deban atender instituciones financieras que se adhieran.

6. La Declaración a la que nos hemos referido representa una enunciación general de principios éticos que solicita responsables de los bancos y busca un acto eficaz para asegurar que todas las personas, que mantengan relaciones negocios con las propias instituciones, sean adecuadamente identificadas; a vigilar las operaciones que no parecen lícitas; a trabajar en colaboración con las autoridades judiciales y de policía. La Declaración no tiene carácter normativo y su actuación dependerá de la praxis y de las legislaciones nacionales. En particular, se ha relevad! o que algunos países los bancos pueden ser sujetos en materia a ulteriores prescripciones de carácter normativo muy exigentes o rígidas y que la Declaración no se prefije de sustituir y de atenuar estas prescripciones. Cualquiera que sea la situación jurídica en los diversos países, el Comité sostiene que la prima y la más importante salvaguardia contra el reciclaje de dinero de proveniencia resida en la integridad de los responsables de los bancos y de la vigilancia para evitar que sus propias instituciones se encuentren asociadas con criminales y que sean usadas como canales para reciclajes. La Declaración una vez más refuerza este criterio de conducta.

7. Las autoridades de vigilancia representadas en el Comité sostienen los principios enunciados de la Declaración. En la medida en que tales cuestiones se ubiquen en la esfera de competencia de la autoridad de vigilancia de los distintos países miembros, estas últimas recomiendan a todos los bancos y les solicitan adoptar políticas y Principios coherentes con la Declaración. Auspiciando su aceptación a nivel mundial, del mismo modo someter esta Declaración a la atención de las autoridades de vigilancia de los otros países.

Declaración de Principios: 1. Objetivos

Los bancos y las otras instituciones financieras pueden ser utilizadas sin saberlo como intermediarios para la transferencia o el depósito de dinero originario de una actividad criminosa. El propósito perseguido con tales operaciones es frecuentemente aquel de ocultar la efectiva pertenencia de los fondos. Tal utilización del sistema financiero debe ser objeto de detenimiento por las autoridades judiciales y de policía directamente; es del mismo modo aspecto que debe interesar a las autoridades de vigilancia crediticia y los responsables de los bancos, ya que la confianza del público en los bancos mismos se puede perjudicar a causa de las relaciones con sujetos criminales.

La presente Declaración de principios busca delinear algunas políticas y procedimientos fundamentales de los cuales los responsables de los bancos deberán asegurar su aplicación al interior de sus propias instituciones, con el fin de contribuir a la represión del reciclaje de fondos de procedencia ilícita a través del sistema bancario nacional e internacional. La Declaración se propone de tal modo reforzar mejores prácticas seguidas en relación con el ámbito bancario y, específicamente de fortalecer la vigilancia contra la utilización con fines criminosos del sistema de pago, la adopción por parte de los bancos de eficaces medidas preventivas de salvaguardias, y la colaboración con las autoridades judiciales y de policía.

2. Identificación de la clientela Con el fin de asegurar que el sistema financiero no sea utilizado como canal para fondos de origen criminal, los bancos deberán llevar a cabo un razonable esfuerzo por averiguar y comprobar la verdadera identidad de todos los clientes que les requieran sus servicios.

Tan particular diligencia deberán tener para identificar la pertenencia de cada cuenta y de los sujetos que utilizan las cajillas de seguridad. Todos los bancos deberán instituir eficaces procedimientos para obtener la identificación de los nuevos clientes. Deberán seguir de modo explícito la política de no dar curso a operaciones relevantes con clientes que no comprueben su propia identidad.

3. Observancia de las leyes Los responsables de los bancos deberán asegurar que las operaciones sean llevadas a cabo en conformidad a los rigurosos principios éticos y respetando las leyes y reglamentaciones concernientes a las operaciones financieras. En cuanto se refiere a las operaciones llevadas a cabo por la clientela se admite que los bancos puedan conocer de modo alguno si la operación deriva de una actividad criminosa o no. Análogamente en un contexto internacional puede ser difícil asegurar que las operaciones con el exterior efectuadas por cuenta de la clientela sean conforme a ! las prescripciones vigentes en otro país. Sin embargo, los bancos no deberán estar disponibles a ofrecer sus propios servicios o a proveer una asistencia activa en operaciones que considere que están vinculadas a actividades de reciclaje de fondos ilícitos.

4. Colaboración con las autoridades judiciales y de policía Los bancos deberán prestar! la más absoluta colaboración a las autoridades nacionales judiciales y de policía en la medida que permita una específica normatividad local en materia de reservas sobre los clientes bancarios. Se deberá evitar proporcionar apoyo o asistencia a clientes que buscan engañar la autoridad proporcionando información alterada, incompleta o improcedente. Cuando los bancos tengan conocimiento de hechos que permitan presumir que el dinero depositado deriva de actividades ilícitas o que las

operaciones efectuadas tienen la misma finalidad criminosa, deberán ser tratadas de acuerdo a las disposiciones adecuadas, compatibles con la ley, como por ejemplo, el rechazo de proporcional asistencia, la interrupción de las relaciones con el cliente y el cierre o congelamiento de las cuentas.

5. Adhesión a las declaraciones Todos los bancos deberán adoptar formalmente políticas coherentes con los principios enunciados en la presente Declaración y deberán asegurar que todos los elementos del personal autorizado en todas las partes involucradas, sean informadas de la política seguida por la banca en ese aspecto. Se deberá proveer el adiestramiento de personal sobre los puntos objeto de la Declaración con el fin de promover el respeto a estos principios los bancos deberán establecer un acto específico de procedimiento para la identificación ! de la clientela y la conservación de la documentación interna relativa a las operaciones. Podrá si lo considera necesario una ampliación de la organización de los controles internos, a fin de lograr eficaces instrumentos para verificar la observancia, el contenido general de Declaración.

EL LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERÚ El delito de lavado de activos, es el sustento de la economía del narcotráfico y del terrorismo, entre otros delitos conexos. Es la etapa "final" de toda actividad delictiva, a la vez el sustento de otras nuevas. Está encaminado a ocultar o disfrazar el origen ilícito provenientes de actividades delictivas como el narcotráfico, la corrupción de funcionarios, sobornos, tráfico de armas, contrabando, entre otros.

Por esta razón el Congreso Peruano aprobó la Ley N° 27693, con el que se creó la Unidad de Inteligencia Financiera UIF-Perú, como ente especializado para perseguir el delito de Lavado de Dinero o Activos. Sin embargo esta ley, se quedaría huérfana, sino va acompañada de una reforma de la Ley de Lavado de Activos. Por tal razón el congreso aprobó la Ley N° 27765, con el que se tipifica el delito de Lavado de Activos. Con esta normatividad, se penaliza los actos de conversión y transferencia, los actos de ocultamiento y tenencia, así como las formas agravadas, omisión de comunicación de operaciones o transacciones sospechosas.

El tiempo ha demostrado que las UIFs, se han interconectado y se brindan información mutuamente. Hay ligas y asociaciones que recomiendan la necesidad del amparo constitucional, porque además dicen que tales medidas reforzarían las convenciones internacionales, como la Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada, aprobada el 15 de diciembre de 2000, en Italia; la Convención Interamericana contra el Terrorismo, aprobada por la Asamblea General de la OEA reunidos en Barbados el 3 de junio del 2002 y la realizada en Uruguay, entre el 10 y 18 de setiembre del 2002, con los países miembros del Grupo de Acción Financiera para Temas de Lavado de Dinero GAFI-SUD. Todos ellos coinciden en que sus unidades especializadas tienen facultades de levantar el secreto bancario. Esta situación obliga a que la Ley Penal sobre delito de lav! ado de activos se ponga a la orden del día.

La Ley N° 27765, del 20 de junio del 2002, muestra la decisión del Estado para perseguir el lavado de dinero, liberándola de las actividades provenientes del narcotráfico. Tal liberalización no es restrictiva, sino ampliatoria, pues se penaliza delitos conexos, sin embargo han surgido algunas observaciones.

El primer artículo hace mención a los actos de conversión y transferencias, haciendo hincapié que el origen ilícito o la fuente ilícita no sólo viene del narcotráfico, sino de otros actos cuyo origen se oculta. La lucha en que está empeñada el mundo para enfrentar el delito de lavado de activos, ha logrado constituir varias organizaciones internacionales con este! fin, como el Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI, que cuenta con 29 países miembros, el Comité contra el Terrorismo de la Organización de las Naciones Unidas y el Nuevo Grupo de Acción contra el Terrorismo lanzado en la reunión del Grupo de los 8 en Evián, Francia.

Una vez implementada la norma en nuestro país, existen algunas observaciones surgidas en el Seminario Internacional "Control sobre el Lavado de Activos" y la del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación de Bancos del Perú, ASBANC, quienes han planteado interrogantes, específicamente a la fórmula legal de "el que conoce o puede presumir". Se critica el hecho de que no hay forma de saber el que conoce o pudiera presumir. Los criterios son subjetivos, salvo el equilibrado y sano juicio del Juez. También se han planteado observaciones al artículo 6° de la Ley N° 27765.

La crítica a la Ley, también hace referencia a la Receptación Aduanera. Asunto que en la Ley N° 28008, se indica: "El que adquiere o recibe en donación, en prenda, almacena, oculta, vende o ayuda a comercializar mercancías cuyo valor sea superior a dos Unidades Impositivas Tributarias y que de acuerdo a las circunstancias tenía conocimiento o se comprueba que debía presumir que provenía de los delitos contemplados en esta ley, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de seis años y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco días-multa". Esta fórmula se repetiría en el artículo 6° de la Ley de Lavado de Activos.

La voluntad internacional se ha plasmado en el Grupo de Acción Financiera sobre el lavado de capitales GAFI, máxima instancia internacional de lucha contra los circuitos de lavado de dinero y financiamiento de grupos terroristas, que ha aprobado una serie de medidas para vencer este delito conexo e internacional. Ha lanzado 40 recomendaciones, sugiriendo de manera prioritaria la Recomendación 30°, que trata de enfrentar el delito de financiamiento de terrorismo, bajo el argumento que los sucesos, tanto del 11 de setiembre de 2001 en los Estados Unidos de Norteamérica, como el del 11 de marzo, del presente año, en Madrid, España, son resultado de una serie de ilícitos penales, sustento financiero de estos movimientos terroristas. a.

DELITOS RELACIONADOS CON EL LAVADO DE ACTIVOS.

En el Perú, los delitos que tienen mayor relación con el lavado de activos son el tráfico ilícito de drogas, el contrabando y los delitos contra el patrimonio, especialmente por las bandas organizadas que cometen robos agravados y secuestros extorsivos.

DEFINICION DE TERMINOS ACTIVOS: Es el conjunto de bienes y derecho que poseen las personas naturales y/o jurídicas.

ATESTADO POLICIAL: Documento policial por excelencia, que contiene el resultado de un proceso investigatorio, por la comisión de un delito o infracción punible.

BANDA ORAGNIZADA. Es un grupo criminal. Los individuos que forman una banda se asocian para cobrar beneficios o para correr los peligros de una empresa criminal. Es una coautoría calificada con concierto indeterminado de voluntades.

BIENES INMUEBLES: Son bienes inmuebles los edificios, obras de infraestructura, ambientes y conjuntos y demás construcciones que tengan valor económico o de otra índole.

BIENES MUEBLES: Son bienes muebles los objetos y demás cosas que siendo de condición jurídica mobiliaria tienen las características y méritos de valores económicos o de otra índole.

BIENES: Son los activos de cualquier tipo, corporales o incorpóreos, muebles o raíces, tangible o intangible, y los documentos o instrumentos legales que acrediten la propiedad u otro derecho sobre dichos activos.

DELITO.- Acción u omisión humana, típicamente antijurídica, imputable a un hombre culpable sujeto a veces a condiciones objetivos de punibilidad y sancionadas con una pena o medida de seguridad.

FUNCION: Conjunto de actividades necesarias, permanentes, afines y coordinadas bajo la responsabilidad de un órgano o cargo para alcanzar un objetivo.

HECHO.- Es el dato objetivo y real que sirve de base y de punto de partida al conocimiento científico, y se utiliza para elaborar, confirmar o refutar tareas científicas.

INVESTIGACION CIENTÍFICA.- Existen muchas definiciones acerca ! de la investigación científica; en este manual adoptamos la siguiente: La Investigación Científica es la actividad que al aplicar un conjunto de métodos, técnicas , procedimientos y tareas, sirve a la ciencia en la validación y búsqueda de conocimientos relevantes y útiles al hombre como ser social. ! INVESTIGACION POLICIAL: Es el proceso metodológico, continuo y organizado, especializado y preciso de análisis y síntesis que la pesquisa policial desarrolla respecto a los diversos aspectos que expliquen la perpetración de un delito a fin de lograr su esclarecimiento.

INVESTIGACIÓN.- Sin entrar en consideraciones etimológicas, definimos la investigación como la actividad que usa una serie de métodos, técnicas y procedimientos, que realiza ciertas tareas para resolver determinados problemas que se presentan en algún momento.

INVESTIGACIÓN.- Tarea cuya finalidad reside en descubrir hechos, sucesos o nuevas cosas.

LAVADO DE ACTIVOS: El lavado de activos consiste en la disimulación de las ganancias o frutos de actividades delictivas, con el fin de disimular y ocultar sus orígenes ilegales.

Esto implica que las ganancias no solo pueden ser dinero, sino también otro tipo de bienes y recursos mal habidos, tales como propiedades, acciones, vehículos, y demás especies susceptibles de valoración económica. Por tanto, el término moderno lavado de activos (general), contiene al término lavado de dinero (específico).

LAVADO DE DINERO: Movimiento de dinero proveniente de los diferentes ilícitos penales, tales como el tráfico ilícito de drogas, contrabando, delitos contra el patrimonio, etc. y su introducción al sistema financiero formal del país, ocultando su origen ilícito.

MODALIDAD.- Modo o forma particular de ser o manifestarse una cosa. Categoría de ciertos fenómenos de una poblaciónestadística, respecto a los grados de un rasgo.

PREVENIR.- Preparar, aparejar y disponer con anticipación las cosas necesarias para un fin. Prever, conocer, conjeturar por algunas señales lo que ha de suceder. Disponer o preparar medios contra futuras contingencias.

PROCEDIMIENTOS: Es la secuencia y el modo como se realiza un conjunto de acciones para la consecución de un fin determinado, dentro de un contexto administrativo.

METODOLOGÍA GENERAL DE LA INVESTIGACIÓN POLICIAL. GENERALIDADES. La investigación policial es el trabajo técnico científico que practica la Policía para cumplir sus fines sociales, procurando el esclarecimiento de un delito o infracción penal, el descubrimiento del hecho y la identificación de autores, cómplices o encubridores, así como el pleno conocimiento de los móviles y circunstancias de su perpetración.

La investigación, pese a su unidad conceptual, puede ser analizada bajo di! versas situaciones en un variado número de fases o momentos, pero sin embargo, se centra al estudio de los siguientes elementos o fases: a.

El hecho delictuoso o infracción punible.

b.

El hombre como autor o víctima.

c.

El lugar donde se comete el hecho.

d.

La metodología aplicada a la labor profesional policial.

En general, frente a todo hecho delictuoso, la investigación policial se desarrolla de acuerdo al estímulo personal, al estudio y planeamiento de métodos y sistemas, que varían de amplitud en cuanto a la técnica especializada y de acuerdo al tipo de delito que motiva el procedimiento.

Siendo cierto que no es posible dictar reglas exactas respecto a la pesquisa policial, se pueden señalar algunas pautas generales que guíen el proceso, pudiéndose sintetizar las etapas de la investigación referidas todas a dichos elementos: Respecto al hecho delictuoso, apreciamos en él, el conocimiento del hecho y la comprobación del delito.

Respecto al elemento hombre, señalamos la necesidad de identificar a las personas agraviadas, fallecidos, así como la búsqueda y captura del autor o autores, vigilancias, detenciones, registros, precauciones secundarias, fuentes de información, medios de comunicación, de transporte, publicidad.

Con relación al lugar donde se comete el hecho, se adopta este concepto como la totalidad del mundo ambiental y espiritual que rodean a las personas, actos o comportamientos, determinando este elemento el acopio de pruebas, el estudio de las condiciones relativas al delincuente, el análisis y selección de las pruebas, la tipificación del delito, la metodología a seguir, la formulación del Atestado Policial.

La función de la PNP, específicamente de la DIRINCRI, es prevenir, investigar, denunciar y combatir los delitos, y entre elllos los Delitos Contra el Patrimonio y el Lavado de Activos, objeto de nuestro trabajo aplicativo.

2.

FASES DEL PROCEDIMIENTO OPERATIVO POLICIAL (MODELO TRADICIONAL) Participación del representante del Ministerio `Publico 1.1 FASE PRELIMINAR. Conocimiento y comprobación del hecho policial.

Diligencias preliminares.

1.2 FASE DE PLANEAMIENTO ! Identificación, delimitación y definición del problema.

Formulación de la hipótesis central o sustantiva.

Formulación de hipótesis secundarias 1.3 FASE EJECUTIVA. Búsqueda y obtención de la información.

Análisis e interpretación de la información recolectada.

Verificación de las hipótesis.

1.4 FASE FINAL. Elaboración del informe de investigación (Atestado Policial).

El esquema metodológico general de la investigación policial se puede apreciar en Anexos 2.

B. PROPUESTA DE METODOLOGÍA GENERAL DE INVESTIGACIÓN POLICIAL CON ÉNFASIS EN EL CRIMEN ORGANIZADO (NUEVO PARADIGMA EN LA INQUIROLOGIA CIENTIFICO POLICIAL).

Las actividades delictivas contra el patrimonio que generan mayor grado de enriquecimiento ilícito, y por consiguiente con mayor probabilidad de ser sujetas de lavado de activos, son la extorsión (y sus delitos conexos como el secuestro) y el robo agravado rebelión, y que en nuestra realidad peruana se caracterizan por ser perpetrados por bandas criminales organizadas (crimen organizado) mas que por la delincuencia común.

En esa perpectiva, se propone un modelo alternativo al esquema tradicional de investigación policial para la lucha contra el crimen organizado, que incluye fases o etapas que se cumplen rutinariamente, pero que además propone la inclusión de la inteligencia operativa como una forma de enlazar inteligencia e investigación, supuesto necesario debido a la sofisticación de las bandas de criminales, no solo en el Perú sino en el mundo.

Este nuevo esquema se basa en las lecciones de clase del Cmdte. PNP David Pizarro De los Santos sobre la teorización del nuevo paradigma de la Inquirología Científico Policial.

Este esquema metodológico general de la investigación policial -alternativo al tradicionalpara la lucha contra el crimen organizado se puede verificar en el Anexo 3.

Como se podrá apreciar más adelante, este esquema será referente para nuestra propuesta de procedimientos operativos policiales para la investigación de adquisición de

bienes muebles e inmuebles con dinero proveniente de los Delitos contra el Patrimonio, principalmente en lo que repecta a Inteligencia Operativa.

PROCEDIMIENTOS OPERATIVOS POLICIALES PROPUESTOS PARA DETERMINAR LAVADO DE ACTIVOS MEDIANTE ADQUISICIÓN DE BIENES MUEBLES E INMUEBLES RELACIONADOS CON DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO. INTELIGENCIA OPERATIVA Dentro del aspecto de los nuevos métodos y técnicas utilizados por la policía nacional para combatir el crimen organizado, se plantea la implementación intensiva y adecuada de la denominada Inteligencia Operativa, que tan buenos resultados diera a la lucha contraterrorista en su oportunidad, así como contra el narcotráfico en la actualidad; y que en términos sencillos se concibe como Inteligencia más investigación en un proceso de retroalimentación permanente.

La inteligencia operativa va a permitir la inmersión del accionar policial en la médula misma de la organización criminal. Se infiere que para el desarrollo de los procedimientos de este método el hombre de inteligencia debe estar dotado de medios sofisticados y de última generación en cuanto a transporte, electrónicos y de comunicaciones se refiere.

Asimismo el desarrollo de la Inteligencia Operativa Policial deberá estar basada en una sólida Organización, con una estructura orgánica acorde con la realidad y la necesidad del momento, integrada por hombres con condiciones psicofísicas y profesionales adecuadas y con cabal conocimiento del modus operandi de las bandas delicuenciales organizadas.

METODO DE INTELIGENCIA OPERATIVA Generalidades La Policía Nacional del Perú para el cumplimiento eficiente de su Misión y Funciones requiere hacer uso de la INTELIGENCIA en sus diferentes clases y dentro de la diversidad de funciones que son de su competencia; siendo así que cuando se trata de una Unidad de Seguridad de Fronteras se hará uso de la INTELIGENCIA ACTUAL (sobre algún movimiento que de carácter militar que pueda realizar el país vecino con fines de agresión), trasmitiendo esta Inteligencia a los canales responsables de la Defensa Nacional, el cual hará INTELIGENCIA PREDICTIVA y desarrollará luego la INTELIGENCIA ESTRATEGICA, disponiendo que la Unidad Policial de Frontera efectúe alguna acción de INTELIGENCIA TACTICA. Como podemos observar en este simple ejemplo, los diferentes Organos de la PNP hacen INTELIGENCIA en forma permanente y de todas las clases, inclusive para el Planeamiento no solo Operativo sino también para el Planeamiento Administrativo (construcción de un local policial).

El ente Operativo encarga! do de la búsqueda, procesamiento y difusión de la Inteligencia a nivel de las Unidades Policiales, apoyando y/o facilitando sus quehaceres es la DIRECCION NACIONAL DE INTELIGENCIA (DIRIN-PNP), cuya organización a nivel nacional permite una amplia acción de inteligencia en los campos Político, social y económico, lo que facilita el quehacer no solo de las Unidades Operativas de la PNP sino que contribuye con los entes del Sistema de Inteligencia Nacional para la toma de decisiones a Nivel del Estado.

En el campo social el incremento de la delincuencia Terrorista, del Narcotráfico y del Crimen Organizado, empleando nuevas y sofisticadas modalidades con uso de tecnología de punta en comunicaciones, armas, vehículos, etc. ha motivado que las Unidades Especializadas en el combate a estos delitos hayan modificado o adaptado la Inteligencia tradicional a otra que se ha convertido en el paso inicial de la INVESTIGACION POLICIAL, procediendo a INVESTIGAR PARA DETENER, superando etapas pasadas en las que se DETENIA PARA INVESTIGAR; nos referimos a la INTELIGENCIA OPERATIVA POLICIAL, con cuyo uso adecuado se han obtenido resultados óptimos en la DINCOTE en la lucha contra el Terrorismo y en la DINANDRO contra el Narcotráfico.

(2) LA INTELIGENCIA OPERATIVA POLICIAL Hoy en día se comenta y se discute sobre que cosa es la INTELIGENCIA OPERATIVA POLICIAL. Inicialmente fue concebida como INTELIGENCIA MAS INVESTIGACION; dos eslabones de una misma cadena, cada cual con características propias, pero ligadas entre sí y que se alimentan mutuamente en una especie de reciclaje y retroalimentación. (a) Concepto Son los conocimientos teóricos con sus principios, valores, características, metodología, procedimientos y técnicas que definitivamente contradice e innova, en gran parte, la Doctrina General de la Inteligencia y la Teoría de la Investigación Criminal en la investigación del CRIMEN ORGANIZADO. En concreto, la INTELIGENCIA OPERATIVA POLICIAL, son los conceptos teóricos, técnicos, científicos de la inteligencia como primer período, mas la investigación como segundo período. Esta teoría de inteligencia operativa obedeció a la necesidad de crear una nueva teoría que ayude a combatir el terrorismo con mayor eficacia y eficiencia. (b) Finalidad La Finalidad Fundamental de la teoría de la Inteligencia Operativa Policial es proporcionar conocimientos técnicos Y científicos al investigador del delito! para COMBATIR LA DELINCUENCIA ORGANIZADA en sus diversas modalidades, desarrollando operaciones y manteniendo el respeto y la defensa de la vida, la libertad de los inocentes y de la Democracia. (c) Requisitos para ejecutar Operaciones de Inteligencia Operativa Policial.

Hoy en día las organizaciones criminales que operan en nuestro país son cada vez mas numerosas y sus niveles de peligrosidad son también mayores. La Policía encargada de combatir a estas organizaciones ha venido haciendo una serie de esfuerzos por lograr sus objetivos, pero vemos que cada ! vez la situación es más difícil; esta situación se debe también a la falta de una organización que cuente con una estructura orgánica de acuerdo con nuestra realidad y necesidad; Asimismo, la falta de selección y preparación del personal y tercero, porque en su mayoría, se desconoce al enemigo.

Estos tres factores están contemplad! os en la teoría de la Inteligencia Operativa Policial, y son considerados entre los mas importantes; la falta de estos requisitos ha sido la pieza clave para que las organizaciones criminales se desarrollen en nuestro medio.

Para aplicar correctamente la Teoría de la Inteligencia Operativa Policial (IOP), en la ejecución de operaciones contra las organizaciones criminales es indispensable contar con

una organización que tenga una estructura moderna, ágil y práctica de acuerdo a la teoría, miembros seleccionados y capacitados con una nueva mentalidad que apliquen la metodología que demanda y exige la teoría. Es decir, cumplir con los períodos, fases, procedimientos, técnicas y diligencias como sus características propias y por último que se conozca al enemigo La inteligencia operativa debe basarse en la voluntad, iniciativa, audacia, sacrificio, a las cuales se le debe agregar en forma permanente, los ingredientes fundamentales de la técnica y el conocimiento de las organizaciones contra las que se combate denodadamente.

Todo lo expuesto sobre Inteligencia Operativa es el Preámbulo, o la parte inicial importante a nuestro entender para investigar la adquisición de bienes muebles e inmuebles con dinero proveniente de los Delitos contra el Patrimonio.

FINALIDAD 1. Lograr la unidad de doctrina y metodología en la investigación de los delitos de lavado de activos, especialmente la adquisición de bienes muebles e inmuebles con dinero proveniente de los ilícitos contra el patrimonio.

2.

Poner énfasis en los procedimientos generales, y de manera específica en la investigación financiera contable.

3. Dar orientación y dirección al proceso investigatorio de las infracciones punibles que compete combatir a la DIRINCRI. 4. Buscar la eficiencia y eficacia en la investigación de dichos ilícitos penales con la consiguiente reducción de los costos que demandan las mismas.

5. Servir como texto de instrucción y de consulta para la investigación de los delitos que competen a la DIRINCRI-PNP. BASE LEGAL Constitución Política del Perú (art. 2, inciso 5).

Código Penal promulgado con Decreto Legislativo 635 del 03ABR91, sus modificatorias y ampliatorias.

D. Leg. 895: Delito de Terrorismo Agravado (Robo Agravado, Secuestro Extorsivo, por organizaciones criminales que usan armas de guerra).

Ley N° 27693: Ley de Inteligencia Financiera.

Ley N° 28008: Ley de delitos Aduaneros.

Ley 27765: Ley Penal contra el Lavado de Activos (si bien es cierto que esta ley no dice explícitamente delitos contra el patrimonio, se refiere en general a todos los delitos que generen ganancias ilegales y que además se agrava cuando se es integrante de una organización criminal, por lo que se infiere validez para algunos tipos de delitos contra el patrimonio).

Código Tributario (art. 85º).

D. Leg. Nº 744 del 08NOV91, Estructura Orgánica de la Policía Nacional del Perú.

Directiva Nº 021-EMG/SEC de 08MAR96 que prescribe normas y procedimientos para la elaboración de Manuales de Procedimientos Operativos Policiales de las Unidades Especializadas.

INVESTIGACION FINANCIERA CONTABLE: ADQUISICION Y DERIVACION DE BIENES MUEBLES E INMUEBLES CON DINERO PROVENIENTE DE LOS ILICITOS CONTRA EL PATRIMONIO. a.

Denominación

Investigación Financiera Contable de Lavado de Activos relacionados con Delitos contra el Patrimonio. b.

(1)

Requisitos Inteligencia financiera.

(2) Autorización y/o presencia del representante del Ministerio Publico para que garantice las operaciones de investigación y/o de incautación de bienes muebles e inmuebles.

(3) financiera.

Autorización judicial, si fuera el caso, para la apertura de la investigación

(4) Formulación del Plan de trabajo en donde se detalle la misión, funciones, tareas y/o actividades por cumplir por parte del personal policial que interviene. c.

Competencia

(1) Compete al Ministerio Público dirigir la investigación del Delito de Lavado de Activos y hacer la denuncia an! te el Juez Penal.

(2) Compete a la Policía Nacional, de oficio, prevenir, investigar, denunciar y combatir los Delitos de Lavado de Activos.

FASES GENERALES: 1.

FASE PRELIMINAR.

(a) Se toma conocimiento del hecho a través de una denuncia verbal, escrita, de oficio o de una inve! stigación previa (la ley penal sobre lavado de activos, establece no es necesario que las actividades ilícitas que produjeron el dinero, se encuentren sometidas a investigación, proceso judicial o sentencia condenatoria, para determinar el delito de lavado de activos). (b)

Comprobación mediante acciones de inteligencia.

(c) Verificación de información de muebles e inmuebles, tanto en personas naturales como en personas jurídicas. (d)

Formulación del Plan de Operaciones.

(e) Comunicar con el oficio correspondiente a los Fiscales especializados, sobre la apertura de la investigación financiera contable.

2.

FASE EJECUTIVA

(a) Efectuar las diligencias de inteligencia financiera, para establecer la continuidad del delito de lavado de dinero, o en general lavado de activos provenientes de los delitos contra el patrimonio. (b) Investigación financiera propiamente dicha, a través del análisis y evaluación de las informaciones obtenidas, a fin de establecer la comisión del delito de lavado de dinero mediante la adquisición de bienes muebles e inmuebles. (c) Solicitar a la Fiscalía de la Nación por conductos regulares, en coordinación permanente y con los indicios razonables establecidos, el levantamiento del secreto bancario, bursátil, reserva tributaria y otros, de los implicados en delitos contra el patrimonio, especialmente de aquellos que forman parte de bandas organizadas. (d) Recepción de manifestaciones de los implicados, comprendidos en la comisión del delito investigados, con participación del representante del Ministerio Público. (e) Auditoria contable efectuada por una Unidad Técnico Financiera, que evacuará el informe contable correspondiente, en caso de que los bienes muebles e inmuebles adquiridos con dinero ilícito, formen parte del patrimonio de una empresa. (f) Detención de las personas involucradas en la comisión del delito de lavado de activos, específicamente dinero, provenientes de los delitos contra el patrimonio. (g)

Notificación de detención al intervenido, con la papeleta de detención respectiva.

(h) Comunicación sobre la detención al Juez Penal especializado, así como a la Fiscalía Especializada que tiene conocimiento de la investigación financiera contable. (i) Registro domiciliario para determinar la presencia de documentación, moneda nacional y/o extranjera, droga, armas, municiones y explosivos, etc. con presencia y participación del representante del Ministerio Público, formulando las actas a que hubiere lugar. (j) Incautación de los bienes patrimoniales, vehículos, naves, aeronaves y otros afines, producto de la comisión del testaferrato y/o lavado de activos provenientes de los delitos contra el patrimonio, formulándose el Acta de Inventario e Incautación, firmando todos los intervinientes. (k) Entrega a la UBICATEDA-DIRINCRI de todos los bienes patrimoniales incautados si fuera el caso- con el acta respectiva, firmando los participantes la conformidad.

3.

FASE FINAL

(a) Elaboración del Atestado policial respectivo, consignando todos los actuados qu se obtuvieron a lo largo del proceso investigatorio. (b) Remisión del Atestado policial a la Fiscalía respectiva especializada en delitos de la vado de activos. (c) Elaboración del parte policial del resultado del proceso investigatorio en los casos en los que no se establezca delito, documento que será remitido a la Fiscalía para su evaluación.

PROCEDIMIENTOS ESPECÍFICOS SEGÚN MODALIDAD DEL TIPO PENAL (a)

PRIMERA MODALIDAD

Actos de Conversion de Activos en bienes muebles e inmuebles provenientes de Delitos contra el Patrimonio, así como su Transferencia.

-

Elementos Objetivos

Con el dinero proveniente de delitos contra el patrimonio adquirir bienes muebles e inmuebles, o transferirlos a otras personas.

-

Diligencias Específicas

Se verifica tomando en cuenta las adquisiciones de muebles o inmuebles realizadas. Se efectúa el recuento o chequeo físico de muebles o inmuebles y otros; se facilita la realización de tal diligencia. (b)

SEGUNDA MODALIDAD

Actos de Ocultamiento y Tenencia de bienes muebles o inmuebles adquiridos con dinero proveniente de ilícitos contra el patrimonio.

-

Elementos Objetivos

Ocultamiento de activos cuyo origen ilícito se conoce o se presume.

Evitar la identificación, incautación o decomiso de activos provenientes de ilícitos contra el patrimonio.

-

Diligencias Específicas

Verificar el origen del dinero para la compra de bienes muebles o inmuebles mediante investigación financiera.

Verificar las respectivas facturas o boletas de ventas o documentos de transacciones, así como las cartas poder -si fuera el caso- de tenencia de bienes muebles o inmuebles.

ENTIDADES PÚBLICAS Y PRIVADAS A LAS QUE SE SOLICITA INFORMACIÓN: (1) INSTITUCIONAL POLICIAL: Se pide antecedentes de las personas directamente involucradas a: (a) DIVCIPOL. (b) DIVRQ. (c) OINT DIRINCRI. (d) DINCOTE, DIRIN. (e) DINSE (f)

INTERPOL – LIMA, DISCAMEC.

(g) Otras que se estime por conveniente.

(2) MUNICIPALIDADES: (a) Municipalidades a nivel nacional (b) Licencia de funcionamiento. (c) nbs! p; Propiedades que puedan tener con el número Municipal. (d) Declaración de autovalúo (copia).

(e) Declaración jurada de terreno sin construir (copia) (3) SUNARP (Superintendencia Nacional de Registros Públicos): (a) Bienes inmuebles, terrenos y otros de las personas naturales y jurídicas investigadas (certificados positivos y negativos). (b)

Ficha de registro de propiedad de inmueble.

(c) Ficha de registro de propiedad de personas jurídicas (certificado de gravamen de ficha mercantil, certificado de gravamen de tomo-mercantil). (d)

Otorgamiento de poderes y mandatos.

(e)

Constitución de empresas y/o sociedades anónimas cerradas y abiertas.

(f)

Registro mercantil, registro de propiedades mercantiles.

(4) SUNAT (Superintendencia Nacional de Administración Tributaria): (a) Declaraciones juradas. (b) Pago anual de impuesto a la renta y patrimonio de las personas y/o empresas investigadas.

(5) MINISTERIO DE ECONOMIA - Unidad de inteligencia Financiera: Movimientos financieros de personas naturales y de empresas relacionadas con lavado de activos.

(6) ADUANAS: Pólizas de Importación de bienes, vehículos y otros, de las personas naturales y jurídicas investigadas.

(7) RENIEC (Registro Nacional de Identificación y Estado Civil del Perú): Generales de ley de personas que incurren en delitos contra el patrimonio y copia de la ficha de inscripción.

(8) MINISTERIO DE AGRICULTURA (Oficina de Registro Rural) Registro de inscripción de fundos y adjudicaciones de terrenos.

(9) MINISTERIO DE TRANSPORTE Y COMUNICACIONES: (a) Dirección General de Transporte Terrestre Registro de vehículos, proporcionando las correspondientes fichas.

(10) DIROVE: Registro de vehículos, proporcionando las correspondientes fichas.

(11) DIRMIN: Movimiento migratorio de las personas.

(12) COMPAÑÍA TELEFÓNICA DEL PERÚ, COMPAÑIAS SERVICIOS CELULARES, SEDAPAL, ELECTROSUR, NORTE, CENTRO. Registro de teléfono o celular, medidor de agua, luz, donde figuren las generales de ley.

(13) BOLSA DE VALORES DE LIMA Movimiento bursátil relacionada con! la compra-venta de acciones.

(14) BANCOS PUBLICOS Y PRIVADOS Movimiento bancario de los implicados o personas o representantes de empresas cercanas a ellos y que pueden actuar como testaferros u otros.

(15) INFOCORP Registro de empresas morosas.

DILIGENCIAS ESPECIFICAS DURANTE LAS INVESTIGA! CIONES FINANCIERAS. (1) RELACIONADAS CON LAS PERSONAS NATURALES: (a) Información sobre sus generales de ley en el Registro Nacional de Identificación y Estado Civil, a fin de identificarlas plenamente. También de personas allegadas o colaboradores de organizaciones criminales. (b) Analizar las declaraciones juradas de rentas correspondientes a los ejercicios de delito de lavado de activo; información obtenida a través de la autoridad judicial o la Fiscalía de la Nación. (c) Analizar las fichas de inscripción proporcionadas por los Registros Públicos, sobre propiedades inmuebles que pudiera poseer la persona investigada, así como sus familiares o personas allegadas ( testaferros). También la investigación de allegados que viven en el extranjero. (d) Información a la dirección de Circulación Terrestre, Área y Marítima del Ministerio de Transportes y Comunicaciones; y Capitanía de Puertos, sobre la inscripción de vehículos, aeronaves y naves, a nombre de las personas investigadas. (e) Analizar el movimiento de las cuentas bancarias que pudieran tener las personas investigadas en bancos y entidades financieras tanto en moneda nacional como en moneda extranjera, gestionando ante la Superintendencia de Banca y Seguros los estados mensuales, por intermedio de la Fiscalía de la Nación. (f) Anal! izar el movimiento de dinero que pudieran tener las personas investigadas en la banca paralela y el mercado informal de moneda extranjera, todo ello mediante inteligencia operativa. (g) Analizar los autovalúos proporcionado por las Municipalidades, de las personas investigas y posibles testaferros. (h) Solicitar informaciones referenciales por Delitos contra el Patrimonio de las personas investigadas a la INTERPOL, DIRIN, OINT-DINSE u otros con información pertinente. (i) Analizar los movimientos migratorios de los investigados. Investigar los viajes a la fronteras del país de las personas investigadas o de allegados con la finalidad de verificar compra de bienes muebles o inmuebles. (j)

Solicitar al MITINCI sobre la existencia de empresas a nombre de los investigados.

(k) Si la persona natural es propietaria de negocios formalmente establecidos, se debe efectuar el estudio contable correspondiente en los libros de contabilidad y documentación

sustentatoria de la empresa, a efectos de determinar el volumen de participación en dinero, títulos y valores que posee. (l) Analizar cualquier otra documentación de ingresos y egresos de dinero de las personas involucradas.

(2) RELACIONADAS CON LAS PERSONAS JURÍDICAS (SI EL DINERO PROVENIENTE DE ILICITOS CONTRA EL PATRIMONIO SIRVE PARA FINANCIAR BIENES MUEBLES O INMUEBLES): (a) Establecer la comisión de delito de lavado de dinero, o en general de lavado de activos a través de transacciones económicas en la banca privada, contrabando d! e bienes, especulaciones financieras, compra de bienes raíces, adquisición de empresas legalmente constituidas con fines de blanqueo de fondos y montaje de empresas de servicios (agencias de viajes, casas de cambio, etc.). (b) Si la empresa se estableciese en el extranjero, se debe obtener información financiera a través de Interpol o mediante coordinación directa, lo cual puede implicar viaje, con sus respectivos pares del l país destino, todo ello con conocimiento del Ministerio del Interior y el Ministerio de Relaciones Exteriores. (c) Analizar las escrituras públicas (testimonios) de constitución, aumento de capitales y modificación de estatutos de las empresas investigadas. (d) Tratándose de sociedades anónimas se debe analizar el libro de acciones y transferencias. (e) Analizar las fichas de inscripción de circulación aérea, marítima y terrestre del Ministerio deTransportes y Comunicaciones, y Capitanías de Puertos. (f) Analizar los Libros de Actas tanto de la Juntas General de Accionistas como de Directorio, a efectos de tomar conocimiento de acuerdos que pudiera tener relación con los hechos que se investigan, es decir con el lavado de activos. (g) Estudio de las Declaraciones Juradas de Impuesto a la Renta y al Patrimonio Empresarial de los años que son materia de investigación; documentación obtenida a través de las autoridades judiciales y otros medios establecidos por las normas legales. (h) Análisis y verificación de los Libros de Contabilidad y documentación sustentatoria de la empresa investigada, por el período materia de investigación incidiendo en aquellas operaciones más significativas, por su monto. (i) Análisis de los movimientos de cuentas bancarias de la empresa en bancos y entidades financieras, en m!moneda nacional y extranjera, por el período que se investiga: Información obtenida de la Superintendencia de Banca y Seguros a través de la Fiscalía de la Nación. (j) Formular los informes financieros como resultado de las investigaciones contables efectuadas tanto a personas naturales como jurídicas.

DILIGENCIAS ESPECIFICAS CONTABLES (SI EL DINERO PROVENIENTE DE ILICITOS CONTRA EL PATRIMONIO SIRVE PARA ADQUIRIR BIENES MUEBLES O INMUEBLES A FAVOR DE UNA EMPRESA):

(a) Análisis y evaluación de los libros y documentos varios de carácter contable, que signifiquen invasiones, compras de bienes raíces, adquisición de empresas legalmente constituidas, montaje de empresas de servicios ! (agencias de viajes, casas de cambio, etc) y toda transacción económica financiera en la banca, que se presuma provenga de los Delitos contra el Patrimonio. (b) Estudiar y analizar el movimiento contable económico y financiero de las empresas u organizaciones que se presuma estén vinculadas al lavado de activos provenientes de los Delitos contra el Patrimonio. (c) Análisis y evaluación de las declaraciones juradas del impuesto a la renta de personas naturales y jurídicas relacionadas con organizaciones criminales que perpetran ilícitos contra el patrimonio. (d) Análisis y evaluación de la documentación proporcionada por las diferentes fuentes de información y comparación con las anteriores. (e) Formular los informes contables como resultado de las investigaciones contables efectuadas tanto a personas naturales como jurídicas.

CONCLUSIONES La investigación policial debe adecuarse al desarrollo y alto grado de sofistificación que ha logrado la criminalidad en el mundo, y especialmente en nuestro país donde la perpetración de delitos amenaza el Estado de Derecho y desestabiliza la seguridad ciudadana.

El crimen organizado ha logrado extenderse gracias al tendido de redes del delito en sus distintas modalidades; esto debido en gran parte a las ingentes cantidades de dinero que mueven anualmente estos grupos de criminales. Nuestro país no es ajeno a esta realidad y se verifica estadísticamente que los delitos contra el patrimonio, especialmente el robo agravado y el secuestro extorsivo son lo que generan grandes ganancias ilícitas especialmente a las bandas organizadas.

El delito de lavado de activos, especialmente de dinero, asociado a los delitos contra el patrimonio trastoca los cimientos de la legalidad financiera, y afecta la base socioeconómica del país. Por tanto, la Policía Nacional del Perú debe estar preparada para hacerle frente a este tipo de delitos.

La investigación criminal debe necesariamente privilegiar la aplicación de la Inteligencia Operativa Policial (como método) y la correcta aplicación de técnicas como el uso de la ciencia y técnica criminalísticas, esto quiere decir que debe aplicar los procedimientos operativos policiales más adecuados de acuerdo al tipo de delito, en este caso lavado de activos. La investigación financiera contable es clave para lograr los objetivos, especialmente en la adquisición de bienes muebles e inmuebles con dinero proveniente de delitos contra el patrimonio.

La propuesta del presente trabajo aplicativo de procedimientos operativos policiales para investigar la adquisición de bienes muebles e inmuebles con dinero proveniente de la comisión de delitos contra el patrimonio (lavado de activos) y que se basa en la inteligencia operativa y la investigación financiera contable, rescata y adapta los procedimientos existentes para los delitos de tráfico ilícito de drogas y otros, está abierta a las

correcciones y al debate académico, con única finalidad de que sirva para! la futura lucha del delito de lavado de activos, que amenaza la cultura de paz que quiere nuestro país.

RECOMENDACIONES 1.

Al existir la necesidad imperiosa de la PNP de adecuarse a la sofisticación de la criminalidad para una lucha más adecuada contra el crimen organizado, se deben tomar las acciones necesarias dentro del marco legal e institucional para optimizar la lucha contra los delitos contra el patrimonio que se encuentren relacionados con el lavado de activos, principalmente del robo agravado y el secuestro extorsivo cometido por bandas organizadas.

2.

Que la presente propuesta de procedimientos operativos policiales para la investigación de adquisición de bienes muebles e inmuebles con dinero proveniente de la comisión de delitos contra el patrimonio (lavado de activos) sea evaluada, mejorada y considerada como documento de consulta -a pesar de sus limitaciones y erro! res propios de una problemática poco estudiada- para los miembros de la institución dedicados a combatir este tipo de delitos.

3.

La capacitación adecuada y sostenida del personal operativo de la DIRINCRI-PNP en los principios doctrinarios de la Inteligencia Operativa Policial (como método) así como la preparación de las técnicas de investigación financiera contable (para el lavado de activos-dinero) y en la utilización adecuada de tecnología de punta aplicada a la investigación criminal, es una meta que debe cumplirse en corto y mediano plazo.

4.

A nivel de los altos escalones del Comando Institucional se gestionen las partidas presupuestales correspondientes, para dotar a la DIRINCRI de la Logística adecuada para la inteligencia operativa y la investigación financiera contable y para el desarrollo de la capacitación para el personal operativo, mediante la programación constante de este tipo de cursos.

5.

Establecer alianzas y/o convenios estratégicas, en el marco de la constitucionalidad, con las instituciones públicas y privadas que de una u otra manera están inmersas en el contexto de los delitos descritos, especialmente la SUNAT, Aduanas, SUNARP, Bancos, etc.

6. Es necesario hacer un estudio de factibilidad de propuesta normativa de ampliar medidas cautelares contra las personas jurídicas o naturales que exista la presunción razonable de estar vinculada con el Crimen Organizado (Nacional o Transnacional), que debe estar articulada cono una atribución del Ministerio Público antes de formalizar denuncia penal ante el Poder Judicial, bajo la custodia del Ministerio de Interior en coordinación con el Ministerio de Justicia y el Ministerio de Relaciones Exteriores.

BIBLIOGRAFIA BEDRIÑANA, Daniel. Código Tributario, Sumillado, Concordado y Comentado. Editorial Inkari, 1ra. edición, Lima, 1994.

BLANCO, Isidro. El delito de Blanqueo de Capitales. Editorial Aranzadi, 1997.

CONGRESO DE LA REPUBLICA. Constitución Política del Perú. Edición Oficial, Lima, 1993.

DIRINCRI. Manual de Organización y Funciones de la Dirección de Investigación Criminal.

Año 1998.

DIRINCRI. Visión Estratégica al Año 2010, para un eficaz servicio policial de la DIRINCRI frente al Crimen Organizado.

HERNÁNDEZ, Hernando. El lavado de activos. Ediciones Jurídicas Gustavo Ibáñes, Bogotá, 1997.

HERRRERA, Carlos y otros. La investigación financiera en el tráfico ilícito de drogas y su incidencia en la economía nacional. PNP, Esupol, II Curso de Comando y Asesoramiento Policial, Lima, 1989.

HUGO VIZCARDO, Silfrido. Delitos contra el Patrimonio. Instituto de Investigación Jurídica, Lima, 2003.

JIMÉNEZ, Daniel. La prevención del lavado de activos ilícitos a través del sistema financiero y asegurador. Revista Superintendencia Bancaria, No.29, Bogotá, (diciembre 1996). pp. 12-19.

NANDO, Víctor. El lavado del dinero: nuevo problema para el campo jurídico, Editorial Trillas, México, 1997.

ORGANIZACION DE LOS ESTADOS AMERICANOS. CICAD. El Delito de Lavado de Activos como Delito Autónomo. Elaborado por Dr. Ricardo Pinto. (Disponible en Internet).

ORGANIZACION DE LOS ESTADOS AMERICANOS. CICAD. Manual de Apoyo para la Tipificación del Delito de Lavado. (Disponible en Internet).

PAULETT, David y otros. Trabajo Aplicativo: Análisis y alternativas a fin de mejorar los procedimientos operativos para la investigación de contrabando y receptación en sus diferentes modalidades. PNP, DIRPOFIS, I Curso de Capacitación en Investigación de los delitos Aduaneros, Lima, 2001.

PERCOVICH, Carlos. Lavado de Dinero. Buenaventura Ediciones, 3ra edición aumentada y corregida, Lima, 1999.

PNP. Introducción a la investigación Policial y Manual de Procedimientos Operativos de Investigación Criminal. Vol. I, 1ra. edición, Lima, 1988.

PNP. Manual de Procedimientos Operativos Policiales. Lima, 1996.

PNP. Manual de Técnicas y Procedimientos de Investigación del Tráfico Ilícito de Drogas.

Escuela de Investigación del TID, DIRANDRO-PNP, auspiciado por la Oficina para Asuntos Antinarcóticos de la Embajada de los EUA, 2da. edición, Lima, 2001.

RAMOS, Derli y otros. Trabajo Aplicativo: Diseñar un esquema metodológico de investigación científica de los delitos aduaneros aplicables al ámbito funcional de DINPOLFIS, Fundamentos y Recomendaciones. PNP, V Curso de Capacitación en Policía Fiscal, Lima, 2000.

VILLAVICENCIO, FELIPE. Código Penal. Cultural Cuzco Editores, Lima, 1992.

DEDICATORIA A nuestros padres, quienes coadyuvaron en nuestra formación profesional y nos condujeron por la senda del deber y del respeto hacia los demás.

AGRADECIMIENTOS A los detectives que con su humildad y sabiduría han construido progresivamente una Unidad de Doctrina y Praxis en esta materia.

DAVID PIZARRO DE LOS SANTOS ASESOR TEMATICO Y METODOLOGICO. DIPLOMADO EN CRIMEN ORGANIZADO, LAVADO DE ACTIVOS Y CORRUPCION. ANALISTA EN ASUNTOS DE SEGURIDAD PUBLICA [6] Jiménez, Daniel. La prevención del lavado de activos ilícitos a través del sistema financiero y asegurador. Revista Superintendencia Bancaria, No.29, Bogotá, (diciembre 1996). pp. 12-19.

LO QUE DEBE SABER UN AHORRADOR DE LA LEY ANTILAVADO

El objetivo de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita es proteger al sistema financiero y a la economía nacional con medidas y procedimientos para prevenir y descubrir actos u operaciones que se relacionen con recursos de procedencia ilícita, informó la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

El pasado 28 de abril, entraron en vigor las nuevas reglas contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, el fin, tener mayor control de las operaciones financieras y proteger la economía nacional.

Pero... ¿cómo lo beneficiarán las nuevas reglas? ¿Sabe el procedimiento que tendrá que realizar ante la banca? ¿Qué documentos deberá entregar al momento de sus transacciones?

Especialistas detallaron el beneficio de las modificaciones que, en voz de la SHCP, no desvirtúan la eficacia del régimen antilavado que entró en vigor el 17 de julio del 2013.

Entre las nuevas reglas destacan: transacciones que se realicen a través de fideicomisos y cheques de caja superior a 10,000 dólares o su equivalente en pesos; este monto corresponde a 138,000 pesos en promedio. En los fideicomisos las operaciones mayores a 500,000 pesos no serán objeto del secreto bancario.

Además se modificaron las restricciones para realizar operaciones en efectivo con dólares para el pago de determinadas contribuciones.

La dependencia precisó que en la actualidad se hacen reportes de operaciones con dólares en efectivo, iguales o superiores a 14,000 dólares.

Gerardo Aparicio Yacotu, director de la Escuela de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad Panamericana, dijo que ahora (con las nuevas medidas) los bancos, casas de cambio y casas de Bolsa deben hacer un informe por operación mayor a 500 dólares en efectivo si se trata de un cliente o 250 dólares si es un usuario.

Las instituciones, precisó, tienen que hacer una identificación de su cliente en operaciones en pesos y en efectivo, las medidas ya existían. Los clientes tendrán que entregar una identificación oficial y un número referencial a una cuenta bancaria sin importar el banco.

“Las nuevas medidas no son algo que genere terrorismo al realizar operaciones en efectivo; es tan sencillo como el hecho de que los usuarios de servicios financieros puedan identificarse”, dijo.

Especialistas aseguran que para los usuarios de la banca las nuevas medidas brindan certeza y credibilidad a todas sus operaciones.

“Las personas que tienen una cuenta bancaria podrán confiar más en el sistema financiero mexicano, con las nuevas reglas y normatividad se da confianza a los usuarios y a las instituciones de que todas las operaciones que se realizan en el sistema son de procedencia licita”, aclaró Aparicio Yacotu. ¿CÓMO PROCEDE LA REGLAMENTACIÓN? Gerardo Palomar Méndez, catedrático del Tecnológico de Monterrey Campus Santa Fe, recordó que todas las medidas que se implementaron, ya las tenía la banca; lo que cambió es que ahora se tendrán que dar ciertos avisos ante a la SHCP.

Ahora es una obligación de las instituciones financieras detectar algún tipo de conducta anormal de sus clientes y de inmediato dar aviso al Sistema de Administración Tributaria a través de la Unidad de Inteligencia Financiera, para que se investigue y se persigan operaciones con recursos ilícitos.

Lo que se hace es que si usted deposita cierta cantidad de efectivo, de acuerdo al tope y lineamientos de la autoridad, el banco le solicitará llenar un formulario en el que deberá especificar de dónde provenían dichos recursos económicos.

Ahora, explicó Palomar Méndez, la banca será más estricta en este tipo de transacciones, pues no sólo se genera este tipo de cuestionarios, además se deberá identificar al cliente y analizar sus movimientos.

“Desde que usted apertura una cuenta, el banco tiene la obligación de realizar una investigación a fondo (misma que se ejecuta por medio de un Software), y ello implica las variaciones de sus movimientos ”, precisó.

Así, detalló, el banco le generará un expediente digital. Para generarlo sólo tendrá que presentar una identificación oficial y así empezará con su historial bancario (incluye movimientos, cuentas, cantidades monetarias que maneja con regularidad, entre otros), con el fin de alimentar el archivo digital del banco y la información que se registra en el Software, cuando usted realice un movimiento que supere los umbrales que planteó la autoridad, de inmediato se mandará una alerta que le dará aviso al SAT para iniciar averiguaciones, incluso -si fuera el caso- de tipo penal.

Luis Fabre Pruneda, vicepresidente técnico en la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), reiteró que el tema le atañe a toda la sociedad, ya que puede evitar que personas inocentes sean utilizadas por el crimen organizado.

“Las nuevas reglas son un trampolín para cuidar las finanzas de los usuarios de la banca”, dijo Palomar.

LAS PRUEBAS QUE VINCULAN A HERRERA DE NOBLE Y CLARÍN CON EL LAVADO DE DINERO Las cuentas de Ernestina Herrera y el Grupo Clarín en el JP Morgan

Tiempo Argentino muestra las pruebas que confirman la existencia de cuentas bancarias de directivos del multimedios en el banco con sede en Nueva York. Hernán Arbizu denunció que se usaban para lavar dinero.

El documento es contundente. Dice así: "Señores JP Morgan Chase/New York Presente At: Sra. Norma Caba y/o Walter Gómez De mi consideración: Por la presente solicito a ustedes se sirvan transferir, al banco intermediario: Bank of America New York, Swift Code BOFAUS3N; ABA 026009593, para el banco beneficiario Banco Itaú Uruguay SA, Swift Code ITAUUYMM, cuenta 6550245101, la suma de U$S 30.000 (dólares estadounidenses treinta mil), para la cuenta N° 137643 de Sirenetta SA. Referencia Ernestina L. Herrera de Noble.

Asimismo, autorizo a ustedes a debitar dicho importe de mi cuenta corriente N° c88312-001. Sin otro particular, saludo a ustedes muy atentamente."

Cierra el texto, la firma: Ernestina L. Herrera de Noble.

En pocas líneas, el documento que acompaña esta nota confirma la existencia de cuentas a nombre de la dueña del Grupo Clarín en el JP Morgan Chase de Nueva York.

La empresaria figura, al igual que otras de sus compañías –como se verá más adelante– en el listado que el ex banquero responsable del Cono Sur de esa entidad financiera internacional, Hernán Arbizu, presentó, a mediados de 2008, en la Unidad de Información Financiera (UIF) y ante la justicia argentina en el juzgado federal a cargo del magistrado Sergio Torres.

El fiscal de la causa –que lleva cinco años sin mayores avances– es Guillermo Marijuan.

Arbizu se autoincriminó. Dijo que manejó el dinero de 469 empresas y personas físicas.

Que sus clientes de la Argentina le pidieron girar montos al exterior. En el escrito, Arbizu denunció maniobras de presunto lavado y fuga de divisas al extranjero.

Recientemente, José Aranda, directivo de Clarín, calificó a Arbizu de "loco" y de "delincuente". Dijo desconocer al ex banquero.

Ernestina Herrera, viuda de Roberto Noble, figura en el lugar 161 de la lista que entregó Arbizu. El lugar 162 lo comparte con su heredera Marcela; en el 163, está junto a Felipe Noble Herrera.

La carta de Ernestina Herrera al JP Morgan no es el único documento al que, en exclusiva, accedió Tiempo Argentino, que confirma los dichos de Arbizu.

La firma de Saturnino Lorenzo Herrero Mitjans, director de Asuntos Corporativos del multimedios –figura clave en el pool de empresas del Grupo Clarín, que va de Papel Prensa a representante del multimedios de Héctor Magnetto ante la Sociedad Interamericana de Prensa, SIP (ver pág. 4)– también se ve nítida en la solicitud de apertura de una cuenta que el Grupo realiza ante JP Morgan: es para su empresa Artes Gráficas Rioplatense –52 en la lista de Arbizu–.

En la solicitud, a la que se adjunta un acta de directorio de AGR, se inscribe como autorizados para efectuar movimientos en esa cuenta a los directivos Héctor Aranda, Julio Trapes, Juan Caldumbide y Raúl Scialabba. Además, en el documento se deja constancia de que para efectuar algún movimiento en la cuenta bancaria se debe contar con la firma de al menos dos de los cuatro autorizados. Caldumbide figuraba como gerente administrativo de AGR. Falleció.

Julio Trapes pertenece al área de Tesorería, el sector encargado de mantener contacto con Arbizu, Roberto Zorgno o Adrián Garate, en el JP Morgan. Ingresó a AGEA en 1975 y su nombre se muestra en varias empresas en las que comparte el directorio con otros accionistas de Clarín. Por ejemplo, en el Boletín Oficial se lo encuentra como gerente de Cisca Comercial Industrial SRL, o como presidente de Meker SA, o Decio SA, o de Inversora ELHN SA. En esta última aparece como director suplente Ignacio José María Sáenz Valiente, que registra un cargo similar en CG Dominio SA, la sociedad madre del Grupo Clarín, donde en los papeles está la plana mayor del multimedios: Herrera Noble (presidenta), Héctor Magnetto (vice), directores José Aranda, Pagliaro, Pablo César Casey y José María Sáenz Valiente (h).

Para dar un marco de referencia adicional sobre quiénes son las personas mencionadas en este informe es válido recordar que, por ejemplo, desde el influyente buffet de abogados de Sáenz Valiente, con Hugo Wortman Jofré y Alejandro Pérez Chada como letrados patrocinantes, Clarín realizó una demanda penal contra varios periodistas por opinar libremente y distinto –muy distinto– a los intereses destituyentes de Magnetto y sus socios.

Entre los acusados criminalmente en ese disparatado escrito –que de tan alarmante como delirante sometió a la vergüenza a los más encumbrados escribas del magnettismo por lo que el propio holding debió retirarlo de la justicia–, se encontraba el director fundador de Tiempo Argentino, Roberto Caballero. Valen estas líneas para destacar que Tiempo hoy cumple tres años. Aquel 16 de mayo de 2010 llegó a los lectores con una premisa que no defraudó a lo largo de estos 36 meses: la tapa de hoy lo confirma.

En estos días en los que un sector del periodismo borró todo los límites del oficio, para incurrir en la purpurina de una suerte de neoperiodismo mágico, conjetural y escenográfico, este diario vuelve a demostrar, más allá del coro de negadores a sueldo, que Clarín miente. Ejemplos abundan.

Que a pesar de lo que escriban sus editorialistas amigos: la causa Papel Prensa en la que se investiga si existió delito de lesa humanidad en la apropiación de las acciones de la empresa de la familia Graiver sigue abierta. Que Magnetto y su socio Bartolomé Mitre del diario La Nación están imputados y algún día deberán dar explicaciones ante la justicia.

Detrás de cada estrategia del holding hay responsables de sus actos. Como Héctor Aranda –hermano de José, socio de Noble, Magnetto y Pagliaro– que tiene su propia cuenta denunciada por Arbizu.

Comparte el lugar 212 con Claudia Felicitas Martín de Aranda. Pero también figura en otras empresas que están en el listado denunciado por presunto lavado y fuga de divisas al exterior. Sociedades en las que se cruza en sus directorios con Magnetto y otros ejecutivos del Grupo.

Raúl Scialabba –otro de los ejecutivos del Grupo al que Herrero Mitjans incluyó entre los autorizados en la solicitud a la JP Morgan– es vicepresidente de Artes Gráficas del Litoral, la planta impresora que el multimedios tiene en Santa Fe. Tuvo a su cargo por contratación directa la impresión de las boletas para las elecciones provinciales del 24 de julio de 2011 durante el gobierno del titular del Frente Amplio Progresista (FAP), el socialista Hermes Binner.

Scialabba está inscripto en el directorio de Cúspide Libros SA, entre otras firmas del Grupo. Es presidente de la Asociación Bautista Argentina e integrante de las comisiones de Libertad Religiosa y Promoción y Desarrollo del organismo, vicepresidente del CALIR (Consejo Argentino para la Libertad Religiosa) y miembro de la Comisión Directiva de la Sociedad Bíblica Argentina. Pero en la justicia argentina su nombre surge vinculado a paraísos bien terrenales.

Arbizu no olvida los nombres de las personas con quien debía tratar las cuentas del Grupo; entre los mencionados, faltan el ex directivo de Finanzas de Clarín Alejandro Urricelqui – otro miembro clave en la mesas chica de las sociedad del holding de Noble-Magnetto– y Alejandro Scanavino.

Una vez más, en la saga de notas que publicó Tiempo Argentino sobre la operatoria del JP Morgan en el país, y en la región, vuelven a surgir los nombres de Norma Caba y Walter Gómez, los asesores del cuenta de la banca internacional que tienen sus oficinas en el 345 de Park Avenue de Nueva York, la misma sede en la que el propio Arbizu trabajaba.

A Caba y a Gómez, Ernestina Laura Herrera de Noble envió la minuta con instrucciones sobre las transferencias que debían realizar de sus cuentas. Quizá José Antonio Aranda – que ocupa tres lugares en la lista que el ex banquero entregó al juez Torres y de la que dispone el fiscal Marijuan: 244, 245 y 246– insista en desconocer al ex banquero.

Debería preguntarle sobre Arbizu, por ejemplo, a Norma Caba y a Walter Gómez. A ellos, la señora Ernestina sabe cómo ubicarlos.

EXJUGADOR ROLANDO FONSECA SERÁ INVESTIGADO POR LAVADO DE DINERO El ex futbolista de la selección costarricense, Rolando Fonseca, está en el ojo del huracán, por un supuesto vínculo con Gabriel Ricardo Morales Fallón, quien es investigado en Colombia por actos delictivos. Fallón prestó un avión privado a la presidente Laura Chinchilla para viajar a Perú.

Fonseca Jiménez es investigado por la DIS y la Unión de Lavado de Dinero del Organismo de Investigación Judicial, ya que a su nombre se le cuentan múltiples sociedad anónimas que tienen deudas con el estado.

El ex jugador se presentó como representante de Thorneloe Energy, firma conocida a nivel mundial por la producción de petróleo y gas natural.

Este polémico viaje trajo la destitución del Ministro de Comunicación, Francisco Chacón, quien confesó que las normas de seguridad y demás no se cumplieron de la manera adecuada durante el viaje de la presidente Chinchilla a tierras peruanas.

Dentro de las quince sociedades anónimas que se encuentran a nombre de Fonseca, según el Registro Nacional de Costa Rica, están: A AB Veintiuno Veintidós Veintitrés,

Tropical P V S Sesenta y Tres, Dirrogadaka, Compañia E.X.T.RA., Strategic Investment Group Costa Rica, Tica Investment, Corporación Inversiones Fonseca y Murillo y Global Investment Group Costa Rica.

DENUNCIAN LAVADO DE DINERO EN LA CONSTRUCCIÓN EN SALTA Red Sol Salta asegura que son 97 edificios en condiciones ilegales.

La organización sin fines de lucro Red Sol Salta, denunció que en la provincia hay lavado de dinero en la construcción de edificios como así también graves incumplimientos constatadas por arquitectos e ingenieros.

La presidente de la ONG, María Elena Jiménez, explicó que se distribuye demasiado dinero en obras que no lo valen, porque son de dudosa calidad e incluso riesgosas, además se realizan en el marco de la ilegalidad.

Precisó que son 97 edificios en la ciudad que no cumplen con las normativas sísmicas y eléctricas, entre otras, a los que el Municipio pretende legitimar mediante un proyecto de ordenanza que regula obras que todavía están en construcción.

Jiménez pide la intervención de la Justicia mediante una presentación en la Procuración General y la concientización de la comunidad, de construir como corresponde a las normas, porque las consecuencias son nefastas.

LUCHA CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS SERÁ PERMANENTE Y COORDINADA La creación de la Dirección de Investigación de Lavado de Activos (Divila) de la Policía Nacional constituye “un paso adelante” en la lucha contra la delincuencia, afirmó el ministro del Interior, Daniel Urresti, quien dijo que esta unidad será un “brazo permanente” para el Ministerio Público.

Durante su discurso, indicó que la Divila dispone de 150 personas, entre las que se encuentran economistas, contadores, administradores y abogados, asimilados a la Policía.

“La Policía da un paso adelante con la creación de una Dirección de Investigación de Lavado de Activos [...] Estamos dando un paso muy importante en estrategia, a mediano y largo plazos, para combatir la delincuencia.”

Señaló que esta labor requiere de una coordinación “permanente” y una labor articulada entre la Fiscalía y la Policía. “Estamos en una época diferente, en la que los delincuentes han mutado y los controles informáticos obligan a que los criminales, para disfrutar sus bienes y su dinero, tengan que lavar o legalizar el dinero mal habido.”

BÁEZ ENJUICIA A LOS TESTAFERROS; Rial y Ventura serán testigosEn Uruguay, denunciaron que el contador de Báez, el mismo del hotel de los Kirchner, compró un campo por 14 millones de dólares. Tal como había dicho Fariña.

Complicado y aturdido. Nuevas pruebas complican a Báez en la causa por lavado.

Reaccionó contra Federico Elaskar y Leonardo Fariña (DyN).

Video. Muestra a Kirchner muy entusiasmado con una caja fuerte (Imagen de TV).

Buenos Aires. El empresario Lázaro Báez querelló por supuestas “injurias reiteradas” al contador Leonardo Fariña y al financista Federico Elaskar por haberlo acusado del delito de “lavado de dinero” y pidió al juez que llame como testigos a los periodistas Jorge Rial, Luis Ventura y Marina Calabró.

La demanda fue presentada por el abogado del empresario Gabriel Gandolfo ante el Juzgado Correccional número 12 de la Capital Federal, en el caso de Fariña, y en el Juzgado Correccional número 14, para la demanda contra Elaskar.

Báez demandó al marido de la modelo Karina Jelinek por sus supuestas “expresiones mendaces y lesivas con las que realizó falsas imputaciones de delitos de acción pública” en su contra, dijo, durante los reportajes difundidos por el programa Periodismo Para Todos de Jorge Lanata.

Esas entrevistas, agregó Báez, según la presentación judicial de su abogado Gabriel Gandolfo, fueron “llevadas a cabo en fechas no determinadas y aparentemente obtenidas mediante una celada”, ya que habrían sido “grabadas subrepticiamente frente al periodista Jorge Lanata”, sostuvo en referencia a la cámara oculta con la que fue grabado Fariña. La demanda presentada por Báez contra Fariña fue reproducida hoy por el portal de noticias de Santa Cruz Prensa Libre .

En ese escrito, el abogado del empresario reclamó que se cite como testigos en la causa a los periodistas Jorge Rial y Luis Ventura, quienes también entrevistaron a Fariña, aunque cuando este decidió desdecirse de las afirmaciones que se vieron en el programa de Lanata.

También se sugirió al juez que declare Marina Calabró, cuñada de Fabián Rossi, otro de los supuestos involucrados en la denunciada red de lavado de dinero.

Conexión uruguaya. El matutino uruguayo El Observador cerró ayer el círculo de una investigación llevada a cabo por los diarios Clarín y La Nación y determinó que “el actual dueño” del campo El Entrevero (150 hectáreas ubicadas entre José Ignacio y La Barra que costaron U$S 14 millones) es Jumey, una sociedad anónima presidida por Daniel Pérez Gadín, contador de Lázaro Báez.

El diario de Montevideo publicó en su portada la documentación del Registro de la Propiedad que revela que el dueño del campo “es Jumey SA, cuyo presidente es Pérez Gadín. Además de ser el contador de Báez, Pérez Gadín administra desde 2004 el hotel Alto Calafate, que Kirchner compró en 2008 y hoy gestiona Báez”.

Pérez Gadín se hizo notorio cuando Leonardo Fariña y Sebastián Elaskar lo mencionaron en el programa Periodismo Para Todos , el primero como “titular” del campo, y el financista como quien, una vez que reemplazó a Fariña, le “quitó” su empresa.

“La operación de Báez no fue sencilla. Del negocio participaron varios testaferros y dos sociedades anónimas: Traline y Jumey”, dijo El Observador.

El diario constató en Migraciones los movimientos de los testaferros y la inscripción de las transferencias inmobiliarias en el Registro de la Propiedad. Asimismo, aseguró que según el director de la Secretaría Nacional Antilavado, Carlos Díaz, el Banco Central uruguayo “está investigando la compraventa y las cuentas bancarias de quienes participaron en la transacción”.

Opiniones Andrés Vivanco, exfiscal El exfiscal de la Justicia de Santa Cruz que investigó la causa por los fondos de regalías petroleras dijo ayer en Córdoba que los Kirchner tenían tres bóvedas de seguridad y no una.

Lo declaró al programa de tevé Futuro Imperfecto, que se emite por Canal C.

Julio de Vido, ministro de planificación El titular de Planificación, Julio De Vido, reiteró que Néstor Kirchner “entregó su vida por sus convicciones”.

Señaló además que (los grupos de poder) “no pudieron hacerle mella cuando era mortal, mucho menos ahora que es inmortal”.

Lavado de dinero: el empresario Lázaro Báez recibió unos 48 millones de dólares provenientes de Uruguay en el 2011 La principal empresa del empresario argentino Lázaro Baéz, investigado por lavado de activos, recibió una millonaria inyección de dinero proveniente de Uruguay y de un agente fiduciario de origen holandés por una inversión en Belice que no prosperó. Según publicó el diario La Nación, Austral Construcciones, este ingreso extraordinario de 254.399.692 de pesos argentinos (unos US$ 48 millones al cambio tipo de cambio oficial actual), le permitió que los números de la compañía cerraran al tiempo que gestionaba distintos préstamos del Banco Nación.Los 254 millones de pesos argentinos figuran en el balance de Austral Construcciones del período que terminó el 31 de diciembre de 2011 y que debió presentarse ante la Inspección General de Justicia (IGJ). De acuerdo a los Lázaro Báez, el cuestionado documentos publicados por La Nación el dinero empresario sureño. fue registrado bajo el rubro "otros ingresos extraordinarios", y se le adjudicó una nota explicativa que lleva el número 17.

Tanto el contador de la empresa, César Gerardo Andrés, como el presidente, Julio Mendoza, argumentaron en una nota explicativa que dinero corresponde a ”la indemnización recibida de J+J Holding N.V. en su carácter de Agente Fiduciario del Fideicomiso de Inversiones Transnacionales Agrupadas I 2009 (FITA I 2009), fideicomiso constituido con fecha 19 de junio de 2009 por un plazo de 30 años en la ciudad de Montevideo, República Oriental del Uruguay".

Sin embargo al explicación es sospechosa. Primero ese agente fiduciario no figura registrado en Holanda, a pesar de su denominación "N. V.", la abreviatura para "Naamloze Vennootschap", es decir, sociedad de responsabilidad limitada.

La segunda inconsistencia también abarca a J+J Holding y al fideicomiso FITA eI 2009, que se declaró como constituido en Uruguay. Desde el Banco Central uruguayo (BCU) informaron que ambos "no se encuentran registrados" bajo su órbita.

Desde la empresa de Baéz declinaron dar información ya que la consideran “privada y confidencial".

Huellas de lavado

Simón Gaviria, Congresista.

TRAS EL DEBATE DEL CONGRESISTA SIMÓN GAVIRIA, SE FORTALECE LA TESIS SEGÚN LA CUAL EL LAVADO DE ACTIVOS HA SIDO UNO DE LOS FACTORES DE LA CRISIS DEL MERCADO DE VALORES. EL PRIMER VENTILADOR SERÁ PRENDIDO EN MIAMI. EL ORIGEN DE CARLOS LEYTON, SEGÚN ORTIZ En un apartamento de Stillweater Court, en Weston, destinado a los testigos de la DEA, el colombiano Jorge Mauricio Herrera Bernal recibió a finales de abril una citación de la Corte Distrital de la Florida para que preste su declaración dentro de un caso de lavado de activos que involucra a 16 corredores de bolsa de Bogotá.

El testigo se encontrará en breve en ese tribunal norteamericano con el primer detenido dentro del caso, el experto financista Carlos Leyton Sinisterra, exrepresentante legal de la sociedad Agronegocios y exgerente comercial de la comisionista de Proyectar Valores, ambas firmas intervenidas por la Superintendencia Financiera por captación ilegal y por defraudar la confianza del mercado.

Herrera y Leyton, cuya extradición a Estados Unidos ya fue autorizada por el gobierno de Colombia, tienen algo en común: su relación con el narcotraficante Daniel ‘El Loco’ Barrera. Herrera fue el piloto personal del capo. Leyton, según el dossier presentado en su contra, lavó dinero para Barrera a través de un complejo esquema de manejo de fondos que recibían en cuentas nacionales recursos de inversionistas extranjeros.

En diciembre del año pasado, cuando Dinero reveló que el lavado de activos sería materia de investigación dentro de la crisis del mercado de valores, agravada por el desplome de la comisionista InterBolsa, muchos se resistieron a contemplar siquiera esa posibilidad. El primero en rechazarla de plano y públicamente fue Rodrigo Jaramillo, entonces presidente de la entidad bursátil.

El miércoles 8 de mayo, durante un documentado debate en la Cámara de Representantes, el congresista Simón Gaviria no solo confirmó las evidencias de lavado, sino que reveló cómo agentes encubiertos de Estados Unidos, que simularon la condición de emisarios de la mafia, se reunieron en un hotel del norte de Bogotá con brokers colombianos que aceptaron sin reservas trabajar para ellos.

Desde diciembre, cuando fue consultado por la Revista, Herrera Bernal se ha mostrado dispuesto a colaborar en las investigaciones siempre y cuando se desplegaran en Estados Unidos. El piloto salió del país en mayo de 2012 por temor a que los hombres de Barrera, que lo acusaban de haber inventado un accidente en su avioneta para quedarse con un cargamento de droga, tomaran represalias en su contra.

El piloto se separó de su esposa Diana Yanira Velasco, perteneciente a una familia de caballistas y médicos esteticistas, y se fue a Estados Unidos con una amplia oferta de información a la DEA. Su declaración en este caso podría ser sustancial, especialmente porque él mismo ha dicho que está en capacidad de identificar a corredores que le ayudaban a ‘bajar’ dinero a su jefe mediante operaciones de transferencias que se iniciaban en Panamá.

La extradición de Leyton ha sido diferida por solicitud de Gaviria, quien insiste en que las autoridades colombianas, según él rezagadas en las investigaciones, deben obtener de aquel toda la información posible antes de entregarlo a la jurisdicción de Estados Unidos.

Fuentes de la Fiscalía dijeron, sin embargo, que esa información está garantizada por gracia de la cooperación judicial entre los dos países.

Adicionalmente, se da como un hecho la colaboración de Fanny Esperanza Gil, también operadora del mercado de valores, persona de confianza de Leyton y capturada a su lado.

SIN INHIBICIONES Las actuaciones de la Corte del Distrito Sur de la Florida no inhibirán, en absoluto, las pesquisas de las autoridades colombianas en el frente del lavado de activos en el sector bursátil. De tiempo atrás, expertos de la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf) han venido asesorando técnicamente al grupo de 12 fiscales destinados al proceso de InterBolsa.

La asesoría ha versado sobre las tipologías de lavado en el sector. Son 23 de las 140 identificadas hasta ahora en el mercado de valores. Un documento de la Uiaf precisa que tales modalidades fueron identificadas en algunos casos directamente por ese organismo y, en otros, en coordinación con la Dian, la Policía Nacional y Almacenes General de Depósito, entre otras entidades públicas y privadas.

Leyton y Gil son por ahora los únicos comisionistas identificados por sus nombres. Hay otros catorce cuya identidad se mantiene en reserva mientras la justicia de Estados Unidos sustenta sus requerimientos.

Lo que sí es seguro es que el lavado podría tener tanto peso dentro de los procesos como los delitos ligados a la captación ilegal, único cargo que los directivos de Proyectar e InterBolsa pensaban rebatir. Es cierto que las sospechas recaen sobre corredores en particular y no sobre firmas comisionistas, pero también lo es que resultaría muy difícil que altos ejecutivos no se hubieran percatado del ingreso de grandes masas de dinero cuyo origen no estaba claro.

AMIGO DE ALEJANDRO ADQUISICIONES

TOLEDO

ESTÁ

DETRÁS

DE

MILLONARIAS

Mediante dos presuntas empresas off shore en Panamá y Costa Rica, vinculadas a Josef Maiman, se transfirieron más de US$ 5 millones para Eva Fernenbug, suegra del exmandatario.

Documentos acreditan la transferencia de dinero al Perú de la empresa creada para la compra de casas y oficinas.

El círculo se va cerrando. Dos empresas extranjeras, vinculadas al multimillonario peruano israelí Josef Maiman –que forma parte del entorno íntimo del expresidente Alejandro Toledo–, participaron en las transferencias de más de US$ 5 millones que Eva Fernenbug utilizó para adquirir propiedades en zonas exclusivas de Lima durante el año pasado, según fuentes de Perú21.

Se trata de Marintradco S.A., creada en Panamá, y Ecoteva Consulting Group S.A., constituida en Costa Rica, a través de las cuales se gestionaron supuestos “préstamos” para que la suegra de Toledo lograra comprar la mansión en Las Casuarinas, así como la lujosa oficina, estacionamientos y depósito en la Torre Omega.

De acuerdo con las fuentes, mediante la firma panameña, –al parecer, vía su oficina en París, Francia–, se transfirieron alrededor de US$2 millones 500 mil a nombre de Fernenbug. Mientras que desde la compañía costarricense se enviaron más de US$3 millones.

EL TRIÁNGULOCHAKANO En el primer caso, la suma de dinero corresponde formalmente a un préstamo facilitado por el alto directivo de Marintradco S.A., Josef Maiman, según documentación que está en poder de la 48 Fiscalía Penal de Lima.

Perú21 constató que, en efecto, esta empresa –que figura en los Registros Públicos de Panamá y que se fundó en setiembre de 1983– tiene entre sus directores a Maiman.

En el segundo caso, el millonario monto provino aparentemente de un crédito bancario otorgado por Scotia Private Client Group, en Costa Rica, a la compañía Ecoteva. Es un servicio exclusivo y personalizado de Scotiabank para “clientes que cuentan con alto poder adquisitivo”, de acuerdo con su página web oficial.

EMPRESARIOS DE PAPEL ECOTEVA estuvo presidida por Eva Fernenbug desde su creación –en enero del 2012– hasta hace dos meses, luego de que la prensa revelara las millonarias compras inmobiliarias en el Perú por parte de la ciudadana belga de 86 años, según reveló anoche Panorama.

Toledo estuvo dos días antes de la fundación de esa empresa en aquella nación centroamericana, lo que confirmaría que su suegra ha actuado solo como testaferro.

El 13 marzo reciente, esta compañía designó como sucesor de Fernenbug a Sabih Saylan, empresario israelí que comparte consejos directivos en diferentes corporaciones con Josef Maiman.

En San José de Costa Rica, el programa periodístico ubicó a los dos costarricenses que aparecen oficialmente como dueños de Ecoteva. Una de ellas es Claudia Centeno Fuentes, quien al ser consultada por el periodista al respecto, negó tener relación alguna con la firma. También dijo que no conocía a Fernenbug.

Centeno es en realidad una empleada del servicio de limpieza del estudio de abogados que constituyó la compañía. Y el otro “accionista” de Ecoteva es José Zamora Alfaro, que resultó ser es un guardia de seguridad.

MAIMAN, DELCÍRCULOÍNTIMO La estrecha amistad del exmandatario Alejandro Toledo con el empresario peruano israelí Josef Maiman se remonta a cuando el primero era candidato presidencial para las elecciones generales del año 2000.

El magnate al lado de la familia Toledo-Karp (Caretas) A Maiman se le atribuye haber presentado a Toledo con el millonario financista estadounidense George Soros para que solventara la Marcha de los Cuatro Suyos.

Alejandro Toledo le había planteado a Maiman que adquiriera el canal de televisión Frecuencia Latina, pues le resultaba incómodo.

También denunció que dicho hombre de negocios, junto a otros amigos israelíes de Toledo, promovían un lobby a favor de un consorcio alemán en la adquisición de repuestos para equipamiento militar.

Maiman preside el grupo Merhav, una gran corporación con sede en Israel con presencia en varios continentes. Es Cónsul Honorario del Perú desde 1984.

TAMBIÉN EN PANORAMA El programa dominical emitió anoche un reportaje que complica la situación del expresidente Toledo.

Ver video http://www.youtube.com/watch?v=D_VMesiw1vM&feature=player_embedded#!

FISCALES DE COSTA RICA Y PERÚ SE REÚNEN POR CASO DE EXPRESIDENTE TOLEDO general peruano, José Peláez, llegó hoy a Costa Rica para reunirse con su colega de este país, Jorge Chavarría, y compartir información sobre dos casos de lavado de activos y enriquecimiento ilícito que involucrarían al expresidente de Perú San José, 28 ago.- El fiscal general peruano, José Peláez, llegó hoy a Costa Rica para reunirse con su colega de este país, Jorge Chavarría, y compartir información sobre dos casos de lavado de activos y enriquecimiento ilícito que involucrarían al expresidente de Perú Alejandro Toledo.

Peláez declaró este miércoles en una conferencia de prensa que en su país hay dos investigaciones abiertas, una por el supuesto lavado de activos en el que habría incurrido Eva Fernenbug, suegra de Toledo, y otra por supuesto el enriquecimiento ilícito de Toledo y que investiga directamente él como fiscal general.

El fiscal peruano y otros cuatro funcionarios de su país realizarán entre hoy y mañana sesiones de trabajo con Chavarría y un grupo de cuatro fiscales costarricenses con el fin de analizar indicios, pruebas e intercambiar información de las actividades delictivas que se habrían cometido en ambos países.

Fernenbug, de 85 años y nacionalidad belga, compró exclusivos inmuebles en Lima el año pasado valorados en cinco millones de dólares con un préstamo otorgado a la empresa Ecoteva, fundada en Costa Rica por ella y un empresario amigo de Toledo, Josef Maiman, según las denuncias de la prensa peruana.

El expresidente peruano (2001-2006) tiene una investigación fiscal abierta en Lima por presunto enriquecimiento ilícito sobre este caso, a raíz de la cual se ha ordenado el levantamiento de su secreto bancario y reserva tributaria.

Toledo ha dicho a las autoridades de su país que no tiene vinculación con las compras inmobiliarias hechas por su suegra.

"Vamos a recoger información de la fiscalía (costarricense) relacionada con cuentas corrientes en diversas entidades bancarias", comentó este miércoles el fiscal Peláez, quien no entró en muchos detalles debido a que el caso se encuentra en etapa de investigación.

El pasado 10 de junio la Fiscalía de Costa Rica abrió una investigación por el presunto delito de legitimación de capitales en el caso relacionado con Toledo, al tiempo que congeló una cuenta con 6,5 millones de dólares de una sociedad anónima.

La investigación busca determinar si en Costa Rica se constituyeron sociedades para ejecutar transacciones mercantiles, compras de activos o si hubo trasiego de dinero procedente de actividades delictivas ejecutadas en Perú, según ha dicho la fiscalía.

El fiscal general costarricense dijo este miércoles que el objetivo de la reunión con su colega peruano es ofrecer cooperación y compartir información para "visualizar nuevas rutas de investigación y nuevas rutas probatorias que puedan permitirle a los fiscales de Perú resolver sus casos".

Sobre la investigación en Costa Rica aseguró que "ha avanzado" y que aún no se sabe si Toledo será llamado a declarar en este país, pues hay que esperar adelantos en el proceso en Perú.

(Agencia EFE) Programa revela que la familia Kirchner lavaba dinero comprando jugadores para Racing Club "Periodismo para todos", del periodista Jorge Lanata, asegura que el fallecido ex presidente argentino, su hijo y su socio, compraron jugadores para "La Academia" como mecanismo para blanquear dinero.

El programa de televisión conducido por el periodista Jorge Lanata, "Periodismo para todos", vuelve a pegarle duro a la familia Kirchner en Argentina, luego de revelar en su edición de anoche un nuevo escándalo de lavado de dinero, que incluye la compra de jugadores para un popular club de fútbol transandino.

Según la denuncia, el fallecido ex presidente Néstor Kirchner y el empresario Lázaro Báez realizaron negocios en 2005 con el representante de jugadores, Miguel Angel Pires para comprar jugadores para Racing Club, entre los que destacan nombres como Marcos Cáceres (2007), Pablo Lugüercio (2008) y Leandro González (2008), entre otros.

Kirchner habría entregado dinero al empresario en la Quinta Presidencial de Olivos, donde de acuerdo a la versión del programa, "fue visto al menos dos veces (...= donde Daniel Muñoz (ex secretario Presidencial), le entregó bolsos con dinero para comprar jugadores".

Según Lanata, Pires tiene un hotel al lado de la Asociación de Fútbol Argentino, donde hoy funcionan las oficinas compradas cuando mantuvo relaciones con Báez.

"Desde 2005, dos años después de su llegada a la Presidencia de la Nación, Néstor Kirchner comenzó a interesarse por Racing. Su interlocutor con la dirigencia por esos años era Julio Alak, hoy ministro de Justicia de la nación y ex intendente de La Plata", destaca Diario Clarín.

De acuerdo a lo denunciado en el programa, en 2009 Pires llevó a todo el plantel de Racing a Río Gallegos para enfrentar a un equipo presidido por Martín Báez, y además llevó a tres de sus jugadores representados para la inauguración del club provincial, donde también estuvo la presidenta Cristina Fernández.

A tal llegó la relación entre el fallecido ex presidente y "La Academia", que la barra brava del club llegó a desplegar banderas en las tribunas con la imagen de un pingüino, lo que según explica Clarín, era "en referencia a Néstor Kirchner".

Ver video http://www.latercera.com/noticia/mundo/2013/05/678-524276-9-programa-de-tv-argentinorevela-nuevo-escandalo-de-lavado-de-dinero-de-la.shtml La cúpula organizativa en la cual se apoyó el arrepentido Hernán Arbizu para cometer presuntos delitos económicos LAVADO DE DINERO: LOS CEREBROS DE LA ESTRUCTURA DEL JP MORGAN EN EL PAÍS A días de que el juez Casanello indague al ex banquero Arbizu, Tiempo Argentino muestra cómo la filial local –con órdenes de los Estados Unidos– puso a disposición la maquinaria para ayudar a lavar dinero a las principales fortunas del país El próximo jueves, Hernán Arbizu, ex banquero del JP Morgan que se autodenunció como corresponsable de haber ayudado a las principales fortunas de la Argentina a lavar dinero, se sentará a declarar ante el juez federal Sebastián Casanello para clarificar cómo el banco operaba con cuentas en el exterior de clientes argentinos. Quien fuera uno de los ejecutivos de Banca Privada para el Cono Sur está imputado en la causa "Autopistas del Sol S.A. sobre averiguación de delito", investigación que se abrió luego de que Tiempo Argentino mostrara documentación de transferencias en el Morgan de distintas corporaciones locales.

Sin embargo, el reo Arbizu es sólo un eslabón de la cadena de responsabilidades políticas de la estructura irregular del JP Morgan, un ángel caído del sistema que, obligado por su propia codicia y las presiones para conseguir activos líquidos de nuevos clientes, terminó develando en primera persona cómo el banco de especulación opera colaborando en la evasión impositiva de sus clientes. Por primera vez, Tiempo devela el organigrama y las funciones de los jefes y súbditos de Arbizu en la Argentina, que otorgaron las órdenes y la logística para la comisión de presuntos delitos económicos.

Las oficinas del JP Morgan en Buenos Aires, citas en Avenida Madero 900 en los pisos 22, 24 y 25, tienen básicamente dos jefes centrales. El principal es Facundo Gómez Minujin, hijo de la artista plástica Marta Minujin, y el economista Juan Carlos Gómez Sabaini. De profesión abogado, Gómez Minujin es además presidente de ArteBa, función en la que se hizo conocido accidentalmente en 2010, cuando en una recorrida por la muestra junto a Mauricio Macri, el jefe de gobierno porteño destruyó bromeando una obra del artista y activista estadounidense Seth Wulsin. El número uno del Morgan en Argentina contó en 2011 en una entrevista con el diario El Cronista que llegó a trabajar en el banco de la mano del abogado y lobbista de las privatizaciones de Carlos Menem, Emilio Cárdenas, quien tenía de cliente al Morgan. Paradójicamente, Cárdenas es uno de los investigados por Casanello por cuentas de supuesta irregularidad en el exterior, gestionadas por el Morgan.

El segundo en el escalafón local es Andrés Rodríguez Lubary, quien según fuentes

vinculadas a la causa se encargaba junto a Minujin de aprobar o rechazar los clientes que acercaban banqueros como Arbizu, y digitaban la política de manejo de activos de clientes argentinos. Lubary y Minujin fueron quienes, en persona, y luego de que Arbizu se autodenunciara ante el juez Sergio Torres en 2008, visitaron las oficinas del estudio Argibay Molina para decirle al abogado de Arbizu que el Morgan iría a fondo para extraditarlo, y que contrataba a los fines el servicio del estudio de Roberto Durrieux, hombre fuerte de la dictadura que comandó Jorge Rafael Videla. Ambos presidentes del banco en la Argentina son además el nexo con la casa matriz en los Estados Unidos y con los intereses de la embajada en Argentina. Lubary y Minujin fueron quienes mantuvieron reuniones con representantes del FBI cuando el bureau de investigaciones intentó llevarse a Arbizu del país para juzgarlo por la estafa al banco, con certificados de extradición falsos.

Por debajo de ellos, y de contacto fluido y diario con el arrepentido aparecen Esteban Benegas Lynch, jefe de Operaciones de Bolsa del Morgan Argentina; y Fernando Balmaceda y Carlos De Marcos, los jefes del área de asesoría en compra y venta de empresa en Argentina. De allí salían los datos de nuevos clientes que captaba Arbizu.

El juez podrá enterarse el próximo jueves que toda la cúpula nacional aplicaba los lineamientos impuestos por Álvaro Martínez Fonts y Luke Palacio, jefes de Banca Privada para Latinoamérica y el Cono Sur, respectivamente. Fonts es quien contrató a Arbizu en noviembre del 2006, luego de que este dejara UBS; y junto a Palacio son hombres clave en la gran estafa cometida por Arbizu. Cuando el arrepentido confesó, estando en la Argentina, que había triangulado dinero entre tres cuentas de sus propios clientes (el supermercadista Carlos López, los políticos paraguayos con vínculos narcos Acevedo Quevedo y el ex Musimundo Garber), estafando al banco, el primero en saberlo fue Palacio. Y luego, Fonts, quien residía en los Estados Unidos, fue quien visitó a la entonces esposa de Arbizu y la puso en autos de la estafa. De hecho, Fonts fue quien le trabó a Arbizu todo acceso a dinero en bancos, lo privó de sus bienes y le pidió que volviera a los Estados Unidos, con la clara intención de que fuera preso allí sin divulgar más secretos de los manejos del Morgan. Luke Palacio era un hombre que mantenía un importante vínculo con el diputado y ex Morgan Alfonso Prat-Gay, a quien intentó seducir con comisiones para llevar al exterior el dinero de la venta de Loma Negra. Prat-Gay era y es el family agent de la fortuna de Amalita Fortabat (ver aparte). Actualmente, y luego del misterioso cierre del negocio de banca privada del Morgan en la Argentina, Palacio empezó a trabajar en el mismo metier, pero para el Citibank, entidad a la que arrió la mayoría de las cuentas que quedaron huérfanas del Morgan. En Internet, distintos artículos destacan su pase entre bancos, como una especie de Lionel Messi de los grandes negociados.

Tanto los popes de la Argentina como de la región, y tal como declaró el propio Arbizu, responden en forma directa a James Dimon y Mary Erdoes, uno y dos del Morgan en el mundo, y quienes disponían las metas de ingreso de dinero al banco según las regiones.

Reunían a sus ejecutivos de cada continente y establecían prioridades. Toda esta estructura es la que intenta preservar los secretos mejor guardados por Arbizu, como las empresas lavadoras y el rol del Morgan en la crisis de las hipotecas. Erdoes fue apuntada como una de las responsables de que el Morgan operara para llevar a la quiebra a Lehman Brothers, sacándoles sus propios clientes bajo un alerta de crisis.

Arbizu, en su rol de banquero privado, pasaba tres semanas en Nueva York y una en la

Argentina. Sus funciones en el Morgan tenían que ver con la captación y administración de activos de argentinos depositados en el exterior. Daba servicios de banca privada a clientes individuales en lo que internamente se denominaba JP Morgan Latin America Private Bank en la región Cono Sur. Un 90% en Argentina y un 10% en Uruguay. En pocas palabras, y según consta en la causa, ayudaba a los clientes "en la constitución de estructuras con las cuales ocultar la verdadera titularidad de los activos, esto se debe a que en muchos casos los activos no son declarados en el país donde residen los clientes". Pero no estaba solo en semejante empresa: había por lo menos otros seis banqueros con su mismo rol en el país y la región. Alexandra Preite, estadounidense, trabajaba con clientes en la Argentina, Paraguay, Chile y Uruguay; al igual que la colombiana María Elena Vergara. Adrián Garate, argentino residente en los Estados Unidos, compartía cartera con Arbizu; mientras que Roberto Zorgno se encargaba en Buenos Aires del servicio financiero para los clientes, es decir, mientras los banqueros como Arbizu estaban fuera del país, llevaba el día a día de las cuentas. El caso de Zorgno es particular: hasta el año 2001, fue gerente de Inversiones Financieras del Grupo Clarín, y de allí pasó al Morgan. Zorgno manejaba, junto a Garate y otros banqueros, un contacto fluido con los gerentes de Clarín, empresa con innumerables cuentas en el Morgan, todas investigadas por presunto lavado de activos. Las reuniones las mantenía con Alejandro Urricelqui y Alejandro Scanavino, los hombres fuertes del plano económico del holding de Noble-Magnetto.

Capítulo aparte merecen los colaboradores de los banqueros como Arbizu y los antes nombrados. En la jerga del Morgan los llaman "hunters", cazadores que rastrean posibles nuevos negocios de clientes deseosos de fugar y evadir impuestos, que luego derivan a los grandes banqueros. Entre ellos figuran Hernán Agote, Agustín de Estrada, María Laura Tramezzani y Ernesto Grijalba. Todos operaban desde la Argentina. Cuando Arbizu se autodenunció, Tramezzani se fue a trabajar para el Morgan en Chile. De Estrada era el encargado de prometerles a los nuevos clientes futuras visitas de banqueros "que vendrán de Nueva York", como Arbizu. Es decir, hacía el trabajo sucio de seducir con promesas de futuro estatus. Grijalba, ecuatoriano, era una especie de pasante: buscaba en diarios e Internet los anuncios de ventas de empresas, chequeaba quiénes eran los dueños y pasaba la información. Mientras que Carolina Sánchez Rivas era la secretaria de la oficina de Buenos Aires, quien llevaba la agenda de visitas de los banqueros como Arbizu cuando venían al país, reservaba los restaurantes de lujo y pedía taxis y remises.

Si bien no trabajaban en la Argentina, Arbizu relató también haber conocido en su labor a Jeanette Bueno y Norma Caba, administrativas de operaciones en Nueva York (aparece como vinculada y contacto en la cuenta off shore de Juan Navarro Castex, ex Exxel Group). Además de Javier Gallego (español) y Federico Rousillón (argentino), que cumplían la misma tarea que Arbizu pero en Ginebra, ciudad que junto a Nueva York eran para el banco booking centers, plazas a las que había que derivar el dinero de los clientes.

FUTUROS NUEVOS IMPUTADOS. "Se trata además de un caso de criminalidad organizada, donde existe una división y profesionalización del trabajo, una vocación de permanencia de sus miembros, una internacionalización de las actividades, una conexidad entre sus redes criminales, y una actuación en los confines de la legalidad",

apuntó la Unidad de Información Financiera (UIF), en su reciente pedido de ser querellante en la causa que lleva Casanello, y apuntó a buena parte de los nombres que hoy publica este diario. Y agrega: "A estos directivos se les deben imputar los siguientes episodios: haber integrado una asociación ilícita destinada al lavado de activos de procedencia delictiva e infringir el régimen penal cambiario. En consecuencia, se debe imputar, al menos, los delitos previstos en los artículos 210 y 278 inc. B del Código Penal." El primero establece penas de entre tres y diez años por asociación ilícita; y el segundo estipula cinco años de prisión "cuando el autor realizare el hecho con habitualidad o como miembro de una asociación o banda formada para la comisión continuada de hechos de esta naturaleza". La imputación de Arbizu, en este orden de cosas, sería la punta del iceberg de una serie de citaciones a declaratoria, ya que en la causa consta un esquema de responsabilidades políticas de las maniobras de lavado, que pone al descubierto un actuar conjunto con órdenes claras desde los Estados Unidos hasta la Argentina, sin escalas. « FugaDinero argentino Según el Tax Justice, organismo internacional que aborda la problemática del lavado de activos, hay en el exterior más de U$S 150 mil millones de ciudadanos argentinos. El Morgan y otros bancos, como UBS y el Crédit Suisse, son apuntados por fomentar estas expatriaciones.

Bajo la lupa Las denuncias de Arbizu generaron tres causas de lavado de dinero: dos tramitan en el Juzgado Criminal 12, a cargo de Sergio Torres. La primera tiene que ver con la autodenuncia de Arbizu, que estafó al Morgan con transferencias entre tres cuentas que él manejaba; y la segunda corresponde al listado de 469 firmas y personas físicas de Argentina a las cuales Arbizu les ayudó a lavar dinero. Allí figuran el Grupo Clarín, Ernestina Herrera de Noble, Héctor Magnetto, José Aranda, Ledesma y la familia Blaquier, Nordelta, Constantini, Bunge, los Melhem, Priú y Edenor, entre muchos otros.

Entre las 469 empresas, se fugaron del país más de U$S 5000 millones, siendo la causa de lavado más grande del país.

La tercera causa, que se derivó de investigaciones de Tiempo Argentino (que coinciden en algunos puntos con lo denunciado por Arbizu), tramita en el Juzgado en lo Criminal 7, de Sebastián Casanello. Allí figuran Ausol, el ex TyC Carlos Ávila, el chocolatero Ricardo Fort, el ex Exxel Navarro Castex, TNS Gallup, Dycasa, entre otros.

Investigan al Banco Vaticano por lavar dinero italianos no avanzarán en una investigación contra el ex presidente del Banco Vaticano, Ettore Gotti Tedeschi, después de concluir con su pesquisa en torno a actividades de lavado de dinero que implicó a dos personas vinculadas a la gerencia de la institución.

La acusación fiscal se centrará en el ex director general del banco, Paolo Cipriani, y en el ex subdirector, Massino Tulli, quienes renunciaron la semana pasada, y será por "autorizar transacciones financieras ilegales". Desde el Banco Vaticano (como se conoce al Instituto para las Obras de Religión) se declinó emitir comentarios.

Un juez decidirá ahora si procederá o no con un juicio contra Cipriani y Tulli. Gotti

Tedeschi fue despedido del banco el año pasado, y aseveró entonces que su alejamiento se produjo porque quería más transparencia en la institución y que el directorio consideró que había descuidado sus labores.

La entidad ha sido visto como un banco que ha realizado transacciones turbias y secretas por décadas y su futuro ha quedado en cuestionamiento tras el nombramiento del papa Francisco en marzo. El 28 de junio, la Justicia detuvo a monseñor Nunzio Scarano por haber intentado ingresar a Italia unos U$S 35 millones provenientes de Suiza, sin declararlos.

El Banco del Vaticano pudo facilitar lavado de dinero, revela investigación

Tras una investigación que ha comprendido 30 meses sobres la forma de operación del Instituto para las Obras de Religión (IOR), conocido como el Banco del Vaticano, documentos filtrados ayer y publicados por la prensa italiana, señalan que es probable que la institución financiera facilitó el lavado de dinero.

Según la indagatoria, “existe la fuerte posibilidad de que el modo de operar del banco del Vaticano, que no realizó controles suficientes sobre sus clientes, permitió que algunos utilizaran sus cuentas para operaciones ilegales”, indicó el periódico “Corriere della Sera”.

Los fiscales de esta investigación consideran con responsabilidades tanto el director general del banco, Paolo Cipriani, y el vicedirector Massimo Tulli.

CUENTAS. En estas investigaciones se comprueba que en el IOR, como hasta ahora había sido negado, existían cuentas de “laicos”, es decir, que no todos los clientes eran congregaciones religiosas o miembros del clero si no que se autorizó la apertura de cuentas a sujetos privados.

La investigación se centra, según explicó el periódico “La Repubblica”, sobre todo en 13 operaciones que movieron 29 millones de dólares en septiembre de 2010 por el banco del Vaticano hacia el organismo de crédito italiano Credito Artigiano, tres millones 800 mil dólares de los cuales fueron transferidos a la Banca del Fucino y 25 millones 750 mil dólares a JP Morgan Frankfurt.

AUMENTAN CASOS DE LAVADO DE DINERO EN EL VATICANO...

Aumentan casos de lavado de dinero en el Vaticano La Procuraduría de Roma investiga 13 operaciones sospechosas en cuentas del "banco del vaticano"

CIUDAD DEL VATICANO.- Tras la renuncia del director y vicedirector del Instituto para las Obras de Religión (IOR) y el arresto de Nunzio Scarano, el prelado acusado de fraude y corrupción, comienzan a conocerse detalles de las investigaciones.

La Procuraduría de Roma investiga un total de 13 operaciones sospechosas de lavado de dinero a través de cuentas del “banco del vaticano” y en las cuales estarían involucrados sus exdirectivos Paolo Cipriani y Massimo Tulli.

Tras la repentina renuncia el lunes del director y vicedirector del Instituto para las Obras de Religión (IOR) y el arresto el viernes de Nunzio Scarano, el prelado acusado de fraude y corrupción, comienzan a conocerse detalles de las investigaciones focalizadas en el IOR. Todo comenzó en 2010, cuando la justicia romana bloqueó dos transferencias por un total (ambas) de 23 millones de euros (unos 30 millones de dólares), que desde cuentas del “banco vaticano” se querían hacer llegar a las bancas JpMorgan y del Fucino.

Tras decomisar la cifra, el entonces presidente del Consejo de Superintendencia del IOR, Ettore Gotti Tedeschi y el director, Paolo Cipriani, fueron indagados por supuesto lavado de dinero. De acuerdo con las interceptaciones telefónicas, esas cantidades pertenecerían justamente a Nunzio Scarano.

Así se desprende de una llamada realizada por el clérigo, entonces empleado de la Administración del Patrimonio de la Sede Apostólica (APSA), al ex agente de los servicios secretos italianos, Giovanni Zito, también arrestado el viernes.

“El IOR ahora respondía diciendo que estos son recursos personales, dijeron que yo soy un dirigente del Vaticano y que esos son fondos míos personales que dependen de mi trabajo personal y después que son donaciones, punto y basta”, dijo Scarano.

“Después pregunté al IOR y me dijeron: Nunzio, normalmente nosotros damos la respuesta, porque a nosotros no nos pueden pedir el importe de tu cuenta y todo el resto, es claro que nosotros todo el resto no lo diremos jamás”, agregó.

Más adelante, en su llamada con Zito, el clérigo sostuvo que Cipriani le habría dicho: “No, mira, nosotros estas cartas tuvimos ya cientos y a todas dimos respuesta y la tuya será una respuesta, más o menos como todas las otras”.

De esta manera se pretendía dar respuesta a las solicitudes de la magistratura, que estaba investigando sobre el caso.

Las actas del caso, que difundió hoy el diario italiano “Il Messaggero”, establecen que además de esa operación los magistrados están realizando pesquisas sobre otros 13 movimientos sospechosos, por la cantidad de un millón de euros adicional (1.3 millones de dólares).

Asimismo de la investigación emerge que Nunzio Scarano recibía desde Montecarlo y desde el extranjero continuas bonificaciones en sus cuentas del IOR. De las intercepciones telefónicas al clérigo surge que en marzo de 2012 habla con

empresario naval Cesare D’Amico quien le dice: “Estuve en Montercarlo, todo está bien” y el prelado responde: “Muy bien, ok”.

Luego el armador le responde: “Deberían llegar los primeros 20 y después vendrán al inicio del mes, o te los mandan!”. Scarano responde: “Muy bien, ok. Entonces doy instrucciones ahí, al IOR. Te agradezco”.

Algunos meses después Scarano extrajo 15 mil euros en efectivo, entonces la banca le pidió indicar la causa y algunas horas más tarde, el religioso se lamento con un amigo.

“Tuve que decir esta mañana, para extraer, que se trata de obras de caridad. ¿Pero te das cuenta? Uno tiene que decir sus asuntos. ¿Quieres que te tome el pelo?. Te tomo el pelo”, sostuvo.

DESCUBREN GIGANTESCA OPERACION DE LAVADO DE DINERO ENTRE ECUADOR Y VENEZUELA La Fiscalía General y el Banco Central del Ecuador anunciaron ayer que se ha descubierto un presunto modelo de lavado de activos por el cual empresas ecuatorianas de fachada hacían exportaciones falsas y simuladas a través del Sistema Único de Compensación Regional (Sucre).

El objetivo de quienes realizaban estas operaciones presuntamente ilícitas era obtener dólares desde Venezuela para transferirlos a paraísos fiscales, según el fiscal Galo Chiriboga, quien dijo que entre los hallazgos hay un “exorbitante desbalance entre bienes exportados y los dineros recibidos por medio de la plataforma Sucre”.

También puntualizó que en algunos casos, las empresas tienen relación con personas vinculadas al narcotráfico.

En la mayoría de casos, el dinero permanece en Ecuador máximo 72 horas y luego es transferido. Esto, según Gabriela Valdiviezo, asesora en temas tributarios del SRI, afecta la balanza comercial que se infla ficticiamente, pues “entran dólares por millones, permanecen por horas y vuelven a salir”.

Chiriboga explicó que uno de los casos en los que ya ha actuado la Fiscalía es el de Fondo Global de Construcción. Esta empresa, que exportaba material prefabricado de construcción, se constituyó en el 2012 y recibió $ 135’097.898 de Venezuela, aunque su exportación real habría sido de $ 3’190.100. El miércoles pasado, la Fiscalía pidió al juez Nelson de la Cadena tomar medidas y este ordenó la retención de $ 47 millones de una cuenta de dicha empresa.

Chiriboga dijo que la información ha sido remitida a autoridades venezolanas a través de una delegación que viajó a ese país conformada por él y miembros del BCE, SRI y de la Unidad de Análisis Financiero.

El gerente del Banco Central, Mateo Villalba, señaló que el 3 de julio la entidad recibió el pago completo por más de $ 500 millones de la compensación por el Sucre. Venezuela no le adeuda nada al Ecuador por este sistema, dijo, y que ya se les ha pagado a los exportadores ecuatorianos, salvo a los que están inmersos en investigación.

POR CUÁLES OMISIONES PODRÍAN ACUSARTE DE LAVADO DE DINERO? Una falla en el reporte de tus actividades ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) podría derivar en una acusación por lavado de dinero.

Las personas dedicadas al comercio, la construcción y los prestamistas (mutuo) son algunos de los sujetos obligados a reportar actividades calificadas como "vulnerables", según lo que dice Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Operaciones Ilícita que entrará en vigor el próximo 17 de julio. ¿Qué son estas actividades y cuándo se deben incluir en un reporte?

La SHCP pide que estos sujetos cumplan con la obligación de identificar al cliente con el que realizan la actividad a través de una copia de su credencial de elector o de otro documento oficial, así como informar a la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP sobre las siguientes “actividades vulnerables”: 1. Actividades que requieren que el cliente se identifique: cuando existe compraventa de cheques de viajero, préstamos, construcción de inmuebles, traslado de valores y servicios inmobiliarios.

2. Actividades cuyo monto obligan al proveedor a identificar al cliente: - Operaciones de más de 21,000 pesos: juegos y sorteos; - Operaciones de más de 31,000 pesos de agentes aduanales; - Operaciones de más de 41,000 pesos en compraventa de tarjetas prepagadas; - Operaciones de más de 52,000 pesos en compraventa de joyas y de tarjetas de servicios; - Operaciones de más de 103,000 pesos en rentas mensuales por arrendamiento de inmuebles; - Operaciones de más de 156,000 pesos en compraventa de obras de arte y blindaje de autos; - Operaciones de más de 207,000 pesos en compraventa de vehículos.

3. Actividades cuyo monto requieren que se informe a la SHCP: - Operaciones que superen 41,000 pesos en realización de juegos y sorteos, emisión de tarjetas prepagadas y compraventa de cheques de viajero.

- Operaciones que excedan 83,000 pesos como la emisión de tarjetas de servicios.

- Operaciones de más de 103,000 pesos en préstamos y compraventa de joyas.

- Operaciones superiores a 207,000 pesos en traslado de dinero y valores, recepción de donativos y pago mensual de arrendamiento de inmuebles.

- Operaciones de más de 311,000 pesos en la compraventa de obras de arte, servicios de blindaje de vehículos o inmuebles.

- Operaciones que excedan 415,000 pesos en la compraventa de vehículos, barcos o aviones.

- Operaciones que superen 519,000 pesos como la construcción, compraventa o transmisión de inmuebles, modificación patrimonial de personas morales y la creación de fideicomisos.

- Operaciones de más de un millón de pesos que incluyen todas las operaciones que realicen los notarios públicos, si involucran inmuebles que exceden ese monto.

4. Actividades que se deben informar siempre a la SHCP: Compraventa de inmuebles, administración de recursos y valores, manejo de cuentas bancarias, administración de sociedades mercantiles; todas las actividades que realizan los notarios y corredores públicos.

Las operaciones de los agentes aduanales si despachan joyas, obras de arte, vehículos, barcos o aviones; maquinas de juego; materiales para la elaboración de tarjetas de crédito o débito, y materiales de blindaje ¿LAVADO SIN OCULTAR? La expresión lavado de dinero se acuñó en los años treinta, durante la prohibición de la venta de alcohol en los Estados Unidos de América. Al Capone estableció un negocio de lavado y entintado de tapetes con la finalidad de ingresar a éste el dinero que obtenía de la venta ilegal de alcohol. Durante mucho tiempo las autoridades no pudieron distinguir entre el dinero ilícito de Capone y las ganancias lícitas del negocio.

El lavado de dinero es un proceso en virtud del cual bienes de origen delictivo se integran al sistema económico legal, con apariencia de haber sido obtenidos en forma lícita. Así las cosas, el lavado se encuentra indisolublemente ligado al ánimo de ocultar el origen del bien y al hecho de realizar maniobras para aparentar que este último procede de un negocio lícito.

Cuando México firmó la Convención de Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes (Convención de Viena 1988), adquirió la obligación internacional de establecer el delito de lavado de dinero. La Convención prevé que el delito de lavado de dinero puede ser con el objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes, o sin esa finalidad. Cada país deberá adoptar la modalidad del delito de acuerdo con sus principios constitucionales.

Hace unas semanas, el Presidente Peña Nieto envió a la Cámara de Diputados una iniciativa de Decreto que busca reformar el artículo 400Bis del Código Penal Federal, denominado operaciones con recursos de procedencia ilícita y conocido como lavado de dinero. Entre otras cosas, se propone la desaparición de la finalidad de ocultar o encubrir el origen de los bienes. En la exposición de motivos se destaca la necesidad de que el lavado de dinero se combata efectivamente, y se argumenta que debe dotarse al Ministerio Público con “innovadoras herramientas”.

La iniciativa presidencial merece varias reflexiones. La primera es que la desaparición de la finalidad desnaturaliza el lavado de dinero. Si ya no será necesario ocultar o encubrir el origen del bien; entonces, en realidad, ya no habrá lavado (entendido como maniobras para dar apariencia de legalidad a bienes ilícitos). Con ello, se quita al delito su razón de ser, porque si hay que perseguir el lavado es porque afecta la administración de justicia

al poner trabas a la investigación del delito del que provienen los bienes ilícitos. Además, la iniciativa va contra el derecho de defensa —por lo menos para los delitos que generan bienes valorables económicamente— que establece la Constitución. Me explico. De acuerdo con la propuesta presidencial, para cometer lavado, se requerirá, únicamente, que una persona “adquiera…, posea…, deposite…” bienes con conocimiento de que proceden de un delito. Un hombre entra a un despacho de abogados y dice: “Señores estoy acusado de administración fraudulenta y, se los digo acá entre nos, sí, yo cometí el delito. Les pido que tomen mi defensa”. Los abogados aceptan el caso. El cliente extiende un cheque como primer pago de honorarios. Los abogados depositan ese cheque (no lo quieren ocultar, lo único que están haciendo es cobrar por su trabajo lícito) y, en el momento del depósito, han cometido lavado de dinero; pues, con conocimiento de que el dinero proviene de un delito, han realizado un depósito (debe recordarse que en México cualquier delito que produzca bienes valorables económicamente puede ser previo al lavado). Esto nos llevaría a que a ciertos inculpados ya no se les garantizará el derecho de defensa. La Constitución reformada reconoce el derecho humano del imputado de contar con una defensa adecuada por abogado al cual puede elegir libremente, pero no habrá quien defienda a un acusado de esta clase de delitos si, al hacerlo, el abogado puede incurrir en lavado de dinero.

La iniciativa pone el acento en que se deben cumplir los compromisos internacionales.

Así es, y el GAFI (organismo que encabeza la lucha contra el lavado de dinero) señaló en 2008 que debe considerarse como delito de lavado de dinero la posesión de bienes de origen delictuoso sin ningún propósito o finalidad específica. Se argumentó que las autoridades mexicanas no pudieron invocar ningún principio constitucional que prohíba esa clase de criminalización. Es decir, la recomendación del GAFI fue consecuencia de una mala defensa por parte de quienes tenían la responsabilidad, desde el gobierno de México, de explicar y defender nuestra legislación. Desaparecer la finalidad en el lavado compromete derechos humanos constitucionales.

La lucha contra la delincuencia organizada es indispensable. Sin embargo, como ha reflexionado uno de nuestros más grandes juristas, don Sergio García Ramírez, ésta debe darse dentro de la legalidad. Las “innovadoras herramientas” a las que alude la iniciativa no deben actualizarse en violación de la legalidad.

EL CUÁNTO Y EL CÓMO DE LA FUGA DE CAPITALES EN ARGENTINA Así como el ingeniero en sistemas francés Hervé Falciani, exempleado del banco británico HSBC, reveló a los tribunales de España y Francia la lista de 130.000 presuntos defraudadores impositivos con fondos en Suiza, un exejecutivo del norteamericano JP Morgan, Hernán Arbizu, declaró este jueves ante un juez de Argentina sobre un listado de más de 400 empresas e individuos que retiraron de ese país millones de dólares por vías ilegales y con su propia ayuda. La declaración indagatoria de Arbizu, que ha evitado una extradición a EE UU tras declararse culpable en Argentina en 2008, se conoce una semana después de que tres economistas de este país sudamericano, Jorge y Alejandro Gaggero y Magdalena Rúa, expusieran en la Universidad City, de Londres, que su país, Venezuela y Kuwait son los tres emergentes con más ahorro fuera de su territorio en relación al tamaño de sus economías.

“Las autoridades económicas de Argentina se atienen a la estimación oficial de alrededor de 200.000 millones de dólares para valorar el total de los stocks (existencias) de riqueza offshore (en el extranjero) pero, a la vez, dejan abierta la posibilidad de que el valor total de la misma sea mucho mayor e incluso han deslizado la cifra alternativa de 400.000 millones (el doble de la oficial) coincidente con las estimaciones de James Henry”, se refieren los Gaggero y Rúa al investigador de la ONG Tax Justice Network y su informe sobre dinero fugado de países emergentes a paraísos fiscales. El funcionario argentino que admitió la posibilidad de que esa cifra fuese verídica fue el viceministro de Economía, el influyente Axel Kicillof, cuando este año argumentó en el Congreso a favor de una amnistía fiscal vigente. “El trabajo de Henry ubica a Argentina en el cuarto lugar de América Latina y en el octavo entre el total de países del sur del mundo (considerado en sentido amplio, vale decir, incluyendo a China y Rusia)”, reseña el documento Argentina.

Fuga de Capitales (2002-2012). “Solo China, Rusia, Corea del Sur y Kuwait la superan, en ese orden, fuera de la región y Brasil, México y Venezuela, también en orden de importancia, en América Latina. Ahora bien, si se consideran las relaciones riqueza offshore/PIB, un indicador más indicado para calibrar la gravedad relativa del fenómeno entre diversos países, Argentina ocupa con comodidad, junto con Venezuela, el primer puesto en el ranking de la fuga de capitales desde América Latina y el trío del Sur, junto con Kuwait, que muestra el peor desempeño”, lamenta el documento.

Los investigadores cuentan que “sólo se ha podido obtener, hasta el momento, información de una sola fuente alternativa acerca de los stocks de riqueza colocada en el exterior de residentes en Argentina”. Se trata nada más y nada menos que del exbanquero Arbizu. El antiguo ejecutivo de banca privada de JP Morgan calculó la magnitud del total de carteras de clientes argentinos en los principales bancos globales de ese negocio en 2008. A partir de esos datos, los Gaggero y Rúa afirman que los argentinos más afortunados tenían en ese entonces 66.000 millones de dólares colocados en esas entidades, repartidos de la siguiente manera: Citigroup, 20.000 millones; HSBC, 15.000 millones; BBVA, 6.000 millones; Santander, 6.000 millones; Credit Suisse, 5.000 millones; JP Morgan, 5.000 millones; Goldman Sachs, 5.000 millones; el brasileño Itaú, 3.000 millones y Morgan Stanley, 1.000 millones. Arbizu comentó estos datos este jueves cuando declaró ante el juez argentino Sebastián Casanello.

Los Gaggero y Rúa señalan que la mayor parte del ahorro argentino colocado en el extranjero no está declarado en Hacienda. Por ejemplo, en 2010, mientras la estadística oficial señalaba que ese dinero sumaba 175.024 millones de dólares, los activos en el exterior registrados por los contribuyentes eran de solo 14.370 millones, es decir, alrededor de una décima parte.

Los autores de la investigación presentada en Reino Unido recuerdan que el Gobierno de la peronista Cristina Fernández de Kirchner impuso restricciones a la compra de divisas en 2011, con lo que la fuga de capitales se redujo de 25.000 millones ese año a 600 millones en 2012. También advierten de que la medida reportó efectos negativos, como la recreación de un mercado cambiario ilegal.

Los Gaggero y Rúa señalana que una de las principales vías de fraude de los controles cambiarios y tributarios radican en la falsa declaración de la composición de exportaciones a granel, como las agrícolas y mineras, en un país con fuerte peso de estas materias primas en las ventas externas. También muchas empresas exportadoras subfacturan sus ventas y cobran una parte de ellas en cuentas extranjeras ocultas para los ojos de la Hacienda argentina. Otro recurso consiste en la triangulación de operaciones de comercio exterior, incluida la compraventa de futbolistas, en paraísos fiscales. Los importadores sobrefacturan sus compras y así envían una parte del dinero a cuentas escondidas en el exterior. Las multinacionales adquieren y venden productos y servicios entre, por un ejemplo, una filial argentina y otra de fuera a precios menores o mayores a los reales, según sus conveniencias para abonar menos impuestos o sortear controles de capital. Por el comercio exterior se fugan de Argentina unos 15.000 millones de dólares anuales, según los investigadores citados.

“Argentina está crecientemente sometida a un desafío en el campo de las maniobras empresarias con mayor impacto consolidado sobre el nivel de la fuga de capitales (y, concomitantemente, sobre los niveles de incumplimiento tributario a ella asociados), que resultan de características clave de su estructura económica, de su configuración territorial y de su historia e inercia cultural-institucional”, comentan los Gaggero y Rúa.

“Las más importantes parecen ser, en principio: el gran peso de sus exportaciones de materias primas (con dominancia en granos y un creciente peso de los minerales); la acentuada transnacionalización y concentración económica, que otorgan cada vez más relevancia a un muy reducido número de corporaciones empresarias de propiedad externa; unas fronteras muy dilatadas que dificultan su control físico; una administración tributaria nacional muy débil, atrasada y (ahora) desconcertada y una administración aduanera ineficaz y profundamente corrupta –puede decirse, sin exageración alguna, que desde los tiempos coloniales-; y el afianzamiento en las empresas y personas de una ‘cultura del incumplimiento’, bajo el estímulo de las rupturas políticas y los errores y fracasos macroeconómicos”, añaden los autores de la investigación.

Los Gaggero y Rúa recuerdan que en Argentina “la presión tributaria total alcanzó en 2012 un nivel del orden de 37 puntos del PIB”. Se trata del segundo nivel más alto de Latinoamérica, después de Cuba. “Asumiendo un incumplimiento (tributario) del 30%, su magnitud total equivaldría a unos 16 puntos del PIB (30% de una recaudación potencial de 53 puntos del PIB). Resulta claro que, en las circunstancias argentinas, la recaudación potencial teórica no es realizable, por muchas razones; entre ellas, por los graves problemas e inadecuaciones que arrastra la normativa tributaria (su estructura) desde hace decenios y, por otra parte, debido a que el efectivo cobro de la totalidad de tributos y cargas dejaría fuera del sistema económico a muchos sectores de actividad y segmentos de la pequeña y mediana empresa. Por ello asumimos que sólo la mitad del total del incumplimiento (8 puntos de PIB) podría ser recaudado”, admiten Jorge Gaggero

y Rúa, que son investigadores del Centro de Economía y Finanzas para el Desarrollo de Argentina, y Alejandro Gaggero, que se desempeña en el Instituto de Altos Estudios Sociales.

Los economistas se refieren implícitamente a las nuevas revelaciones del arrepentido Arbizu, así como las denuncias del periodista Jorge Lanata sobre presunta fuga ilegal de capitales de un empresario amigo del fallecido expresidente Néstor Kirchner (2003-2007), Lázaro Báez (foto). “La ciudadanía argentina está siendo crecientemente ‘informada’ en los últimos meses acerca de un gran número de notables operaciones económicas, que involucran de modo relevante el incumplimiento tributario, la comisión de graves delitos, la fuga de capitales y/o el lavado de dinero. Estas operaciones, cada vez más ‘visibles’, involucran a variados sectores de la actividad económico-financiera, a empresas propietarias de grandes medios masivos de comunicación, a grandes empresarios (tanto ‘amigos’ como adversarios del ‘poder de turno’) e incluso, aunque con menos frecuencia, a dirigentes políticos y sindicales de gran notoriedad”, concluyen los Gaggero y Rúa.

“Ayudé a los principales grupos económicos a lavar dinero”, dijo Arbizu, el exejecutivo de JP Morgan, a la prensa antes de declarar el jueves. Arbizu está perseguido por la justicia norteamericana por manipular sin permiso el dinero de clientes de JP Morgan y UBS, donde había trabajado con anterioridad. Pero logró evitar la extradición a EE UU cuando en 2008 se confesó en su país culpable de lavar el dinero de 469 compañías y empresarios. Ahora ha ampliado su denuncia y declaró ante el juez Casanello que había ayudado a fugar fondos de filiales de Abertis, ACS y Petrobras, grandes empresas argentinas como la distribuidora eléctrica Edenor, la constructora Sideco (propiedad de Franco Macri, padre del alcalde de Buenos Aires, el conservador Mauricio Macri), el complejo urbanístico Nordelta, dos empresarios con fuertes inversiones en Argentina, el uruguayo Juan Navarro –que en su momento armó un poderoso grupo, The Exxel, que acabó en la ruina- y el paraguayo Carlos Ávila –con intereses en la televisión- y un exembajador argentino en la ONU, Emilio Cárdenas. Antes de ingresar a los tribunales, Arbizu recordó a quienes había denunciado hace cinco años: “Es un fraude que perjudica a toda la sociedad argentina. Ayudé a los principales grupos económicos a lavar dinero: Clarín (principal conglomerados de medios de comunicación, enfrentado al Gobierno de Fernández), (Eduardo) Costantini (dueño de Nordelta), (Carlos) Blaquier (propietario de la azucarera Ledesma)”. Clarín fue de los pocos acusados que respondió públicamente a las confesiones de Arbizu: “En todos estos años, la falta de asidero de estas denuncias ha quedado plenamente de manifiesto, tanto en el trámite judicial como ante los organismos de control del Ejecutivo, que pese a ser utilizados como herramienta de persecución y represalia, no pudieron jamás sostener esas temerarias acusaciones. Es

curioso que estas difamaciones se refloten cada vez que el Gobierno necesita desviar la atención de los graves problemas y denuncias de corrupción que enfrenta”.

EXPRESIDENTE PERUANO DECLARA EN CASO POR POSIBLE LAVADO DE DINERO El expresidente peruano Alejandro Toledo comenzó hoy a ser interrogado por la fiscalía, en una investigación abierta a su anciana suegra belga, Eva Fernenbug, por posible lavado de dinero. Toledo llegó al Ministerio Público en medio de un fuerte despliegue de seguridad, para declarar ante la 48 Fiscalía Penal de Lima que, según fuentes de esa entidad, se prolongará por varias horas.

La fiscalía abrió la indagación tras revelarse la adquisición por la ciudadana extranjera, que no reside en Perú, de una gran mansión y una lujosa oficina en Lima, por cerca de cinco millones de dólares.

El exgobernante radica en Estados Unidos, de donde llegó el pasado jueves, tras alegar obligaciones académicas en ese país para pedir una postergación de su interrogatorio como testigo, fijado inicialmente para una fecha anterior.

En los últimos meses Toledo ha dado explicaciones cambiantes y contradictorias sobre el origen del dinero usado por su suegra en las compras.

Sectores políticos y de prensa han considerado posible que ese dinero y las propiedades sean en realidad de Toledo y eventualmente por manejos corruptos durante su gobierno, por lo que habría usado como testaferro a su suegra.

En sus últimas declaraciones, dijo que el dinero lo aportó su amigo millonario y viejo agente del espionaje israelí Yosef Maiman, quien formó para el efecto una empresa en Costa Rica, con Fernenbug y Avraham Dan On, otro agente israelí que fue jefe de seguridad de Toledo durante administración (2001-06).

Maiman corroboró este mes ante la fiscalía la versión de Toledo, dijo que este nada tiene que ver, salvo haber ayudado a escoger los inmuebles, y señaló que hizo la compra a través de la anciana por una vieja amistad con ella y con el exgobernante, también su asesor en negocios internacionales.

Dirigentes de Perú Posible, partido de Toledo, adelantaron que este hará una declaración pública tras presentarse ante la fiscalía, que por el mismo caso ha convocado para el miércoles próximo a su esposa, la belga Eliane Karp.

Toledo enfrenta además otra investigación del Ministerio Público por posible enriquecimiento ilícito, también a raíz de las adquisiciones de su suegra y ante el descubrimiento de otras empresas y cuentas de sus allegados en Costa Rica.

“Caso Alejandro Toledo tiene los visos de una operación de lavado” Así lo ve el exjefe de análisis de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), César Albrecht. No considera a Maiman como el ‘origen’ del dinero.

Eliane Karp y ‘Avi’ Dan On aparecen implicados en el reporte de la UIF sobre el caso.

(Difusión) El exjefe de Análisis de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), César Albrecht, afirmó que el caso de las millonarias compras inmobiliarias de Eva Fernenbug, suegra del exmandatario Alejandro Toledo Manrique, coincide con patrones empleados, incluso por organizaciones criminales, para el lavado de dinero.

En diálogo con Perú21, el especialista señaló ayer que entre los principales elementos que apuntan a ese delito, en este caso, es que personas del entorno del aparente beneficiario (Toledo) –pero no él– figuran de manera formal en los documentos de la empresa costarricense Ecoteva, mediante la cual se trianguló el envío de millones de dólares a Lima para adquirir predios y pagar las hipotecas de las casas del exgobernante.

Esto, en referencia a que Fernenbug fue nombrada presidenta del directorio de Ecoteva, cargo que ocupó hasta que estalló el escándalo. Y también por la participación de ‘Avi’ Dan On, exjefe de seguridad presidencial de Toledo.

“Según las normas internacionales, otra de las características en operaciones de lavado de activos es que se arme un circuito para ocultar el rastro de un exfuncionario o político, al que se le denomina con el tecnicismo de ‘personaje expuesto políticamente’ (PEP) a ese delito. Cuando surge un PEP en un caso, las alarmas suenan muy fuerte”, indicó.

Para Albrecht, otro punto clave es que Ecoteva tiene todos los visos de ser una empresa de fachada.

“Por lo que se conoce, esa compañía solo ha tenido una finalidad, la de beneficiar o favorecer al investigado (Toledo) o a su entorno más cercano (su suegra, su esposa Eliane Karp, su hija Chantal), con el otorgamiento de dinero para la compra de las propiedades y el pago de hipotecas”, sostuvo.

Agregó que si el empresario Josef Maiman, supuesto dueño de los US$17 millones de Ecoteva, quiso prestar dinero, pudo haberlo efectuado de manera directa.

TENGA EN CUENTA - El experto César Albrecht dijo que el hecho de que Josef Maiman sostenga que es él quien proporcionó los fondos –para las compras de predios– no lo convierte en el ‘origen’ del dinero.

- “Lo relevante es saber cómo se generaron los US$17 millones de Ecoteva. Hay un precepto: ‘Mientras más te cubras, más te descubres’”, acotó.

DUDAS DE INMOBILIARIAS POR LEY DE LAVADO DE DINERO - Existen dudas sobre la “Ley de Lavado de Dinero” - Desaparecerían empresas inmobiliarias pequeñas - Se aplazarán reportes Aún existen dudas sobre la forma en que se deberán reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público cuando entre en vigor la “Ley de Lavado de Dinero”, señala el Instituto de Administradores de Inmuebles.

Hasta el 17 de Agosto, saldrá publicado el Reglamento de de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la comúnmente llamada “Ley de Lavado de Dinero”, según lo establece el Artículo 2º Transitorio de dicha Ley. Con la implementación de esta Ley, empresas inmobiliarias pequeñas podrían desaparecer debido a que necesitarán contratar personal, lo que implica una carga laborar y fiscal más alta.

Para el Instituto, los Diputados y Senadores, al emitir la disposición, debieron darle un plazo de 60 días a partir de su publicación y no 30 días después de la entrada en vigor, así se proporcionaría certeza jurídica a los obligados y realizar las adecuaciones necesarias con antelación y no a posteriori.

Según el Artículo 17 de la Ley, los sujetos obligados a presentar dichos reportes a partir del 17 de Julio del presente años son los siguientes: I.-

Los vinculados a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos

II.-

La emisión o comercialización de tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas prepagadas

III.- La emisión o comercialización de cheques de viajero IV.- El ofrecimiento de operaciones de mutuo o de garantías V.-

Los Servicios de Construcción o de Intermediación inmobiliaria

VI.- La comercialización o la intermediación con metales preciosos, piedras, joyas o relojes VII.- La subasta o comercialización de obras de arte

VIII.- La comercialización o distribución de vehículos IX.- Los servicios de blindaje X.-

Los servicios de traslado o custodia de dinero o valores

XI.- Los servicios profesionales de compraventa, la administración de los Recursos XII.- Los servicios de fe pública (Notarios y Corredores Públicos) XIII.- La recepción de donativos por parte de las IAP XIV.- Los servicios de comercio exterior (Agentes aduanales) y XV.- El Arrendamiento de inmuebles Nuestro país estaba obligado a cumplir dichas reglas desde el 2005, según los acuerdos internacionales signados por México ante GAFI (Unidad de Inteligencia Financiera Mundial por sus siglas en francés); sin embargo, no había las condiciones necesarias para poder cumplir dichas obligaciones.

El Instituto considera confuso el imponer montos referenciados a Salarios Mínimos vigentes en el Distrito Federal, ya que no es claro para la mayoría de la gente, ¿porqué estos montos?, porque no mayores a los mismo o menores a los mismo.

Se tiene que reportar sin importar la forma como se liquidó la operación, si fue en efectivo, con cheque o con transferencia, dichos reportes son obligados a partir del 17 de Julio, sin tener Reglamento de la Ley, ni las Reglas de Carácter General y mucho menos sin conocer los Formatos para realizar dichos reportes.

En pláticas con la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP, sabemos que las reglas de carácter general así como los Formatos, estarán listos a partir de octubre del presente año, por lo que los reportes que están obligados a presentarse en agosto y septiembre, se realizaran en octubre.

El Artículo 20 de la misma, Ley, establece la obligación de designar un representante ante la SHCP, persona que estará obligada al cumplimiento de todas y cada una de las obligaciones señaladas en la Ley. El Instituto de Administradores de Inmuebles fue creado para capacitar, asesorar y orientar a los profesionales inmobiliarios pertenecientes a la Asociación Mexicana de Profesionales Inmobiliarios para la mejora continua del servicio de administración inmobiliaria. Se funda el 5 de Octubre del 2000.

La Asociación Mexicana de Profesionales Inmobiliarios A.C. es un organismo no gubernamental, rector de la actividad inmobiliaria en el país, desde 1956 agrupa bajo sus Estatutos y Código de Ética a todas las personas físicas dedicadas a la actividad inmobiliaria como comercializadores, administradores, valuadores, consultores y asesores en financiamiento.

LEY ANTILAVADO ES INCONSTITUCIONAL, ASEGURA ABOGADO Chihuahua— La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, llamada también Ley Contra el Lavado de Dinero, que entró en vigor el miércoles pasado, es totalmente inconstitucional, debido a que afecta la vida íntima y privada de las operaciones financieras de las personas físicas o morales, consideró el abogado especialista en amparo, Héctor Villasana Rosales.

Advirtió que la ley obligará a cualquier persona y empresas a informar a Gobernación sobre el destino de sus recursos, inclusive a los notarios públicos. Ante esto hizo un llamado a las empresas a acudir a consejos de abogados y estudiar la ley, para así interponer las demandas de amparo correspondientes. Asimismo, agregó que la ley aún no tiene reglamento para su operación.

“El afectar el secreto en todos los aspectos financieros puede poner en riesgo a las personas, y que sean blanco de delitos como secuestros o extorsiones”, manifestó el abogado ante este medio de comunicación.

Precisó que una persona física o moral deberá dar aviso a la autoridad de cualquier operación financiera, ya sea por compra de vehículo, casa, o algo similar. “Me parece que todo esto invade la esfera privada. Es inconstitucional y va contra el principio de los derechos humanos de las personas”, abundó Villasana Rosales.

Recordó que además de Chihuahua, ya hay en otros estados intenciones por promover amparos y evitar la normativa, que entró en vigor a mediados de esta semana, en la que quedaron establecidos controles y parámetros para evitar el lavado de dinero en el sistema financiero e incorporará a diversos sectores económicos catalogados como vulnerables en el blanqueo de capitales.

De acuerdo con la ley se impondrá una sanción de 200 y hasta dos mil días de salario mínimo vigentes en el Distrito Federal, en el caso de no implementar una política de identificación y conocimiento del cliente, no guardar y proteger la información soporte de la actividad vulnerable y no respetar los plazos y formas de presentación de los avisos.

Asimismo, se impondrá una sanción de 10 mil hasta 65 mil días de salario mínimo en caso de la omisión de la presentación de avisos y la participación en actos u operaciones prohibidos en términos de uso de efectivo.

MUJER ES ENVIADA A LA CÁRCEL POR PRESTAR SU CUENTA BANCARIA A NARCOTRAFICANTES Le fueron imputados los delitos de lavado de activos, no aceptó los cargos y fue enviada a la cárcel del Buen Pastor.

Una mujer fue cobijada con medida de aseguramiento por permitir, presuntamente, que narcotraficantes utilizaran su cuenta para consignar elevadas sumas de dinero.

Entre 2008 y 2012, Diana Lorena Serna habría recibió a través de 140 giros desde el Reino Unido, por lo menos 160 mil dólares, cerca de 312 millones de pesos colombianos.

La Unidad de Lavado de Activos de la Fiscalía le solicitó a un juez de Bogotá medida de aseguramiento en su contra por prestar su cuenta bancaria para recibir dinero proveniente del narcotráfico.

Se estableció en la audiencia que el dinero era girado por un colombiano que fue enviado a prisión en Gran Bretaña tras ser sorprendido en flagrancia cuando movilizaba cocaína entre Centroamérica e Inglaterra.

La investigación fue mucho más lejos y la Fiscalía concluyó que, al parecer, la mujer se encargaba de conseguir personas que prestaran sus cuentas de ahorro para depositar allí el dinero proveniente de Europa.

Le fueron imputados los delitos de lavado de activos, no aceptó los cargos y fue enviada a la cárcel del Buen Pastor de la capital del país.

CRIMINALES RENOVARÁN TÉCNICAS DE LAVADO La nueva ley de lavado de dinero, aprobada el 17 de junio, no pondrá fin a todas las operaciones de blanqueo de dinero, pues los delincuentes se adaptarán y eludirán la nueva normativa, advirtió la consultora en geopolítica Stratfor.

A través del análisis “Lavado de dinero en México: la batalla para rastrear ganancias ilícitas”, la firma estadounidense expone que el entorno político y económico de México ha sido propicio para el lavado de dinero. La corrupción y la ineficiente aplicación de la ley han impedido que las administraciones anteriores corrijan eficazmente el problema, pero la culpa también recae en la sofisticación de los lavadores de dinero mexicanos, quienes emplean una gran cantidad de métodos para hacer que sus ganancias parezcan legítimas.

Esta nueva ley, que entrará en vigor en marzo del 2014, no va a poner fin a todas las operaciones de lavado de dinero en México. La gente encargada de blanquear el dinero es capaz de utilizar tácticas existentes que se verían menos afectadas por la normativa, o podría explotar a socios fuera de los más confiables en Estados Unidos.

Sin embargo, aclara Stratfor, ya que la mejora de la economía mexicana es una prioridad para la nueva administración, poner dificultades a esta actividad ilícita podría mejorar la imagen de las regulaciones en el país lo suficiente para atraer más inversión extranjera a México.

La nueva norma tiene la intención de luchar contra la delincuencia organizada y las prácticas empresariales corruptas, en parte, mediante la limitación de transacciones en efectivo para los productos caros, como los coches de lujo, aviones y bienes raíces.

Stratfor informa que el lavado de dinero a través del comercio ha ido en aumento, pues a diferencia de las prácticas convencionales, los delincuentes recuperan todos sus gastos mediante la venta de mercancía.

La lucha contra este tipo de actividad requiere de mucha coordinación, la financiación y la atención de las autoridades, advierte la consultora, y agrega que los desafíos que implica el lavado de dinero a través del comercio internacional continuarán creciendo.

Por otro lado, agrega, muchas pequeñas empresas en México realizan transacciones únicamente en efectivo, por lo que esta norma ha sido vista por algunos sectores como un obstáculo a su crecimiento.

Otro método preferido por los delincuentes colombianos y mexicanos para blanquear sus finanzas es el intercambio de pesos en el mercado negro, puntualiza Stratfor. De acuerdo con el Departamento del Tesoro de EU, este intercambio genera un estimado de 5,000 millones de dólares al año en ganancias que vienen de la droga de Estados Unidos a Colombia.

Según el Departamento de Estado sobre el lavado de dinero en el 2012, las organizaciones criminales mexicanas envían cada año entre 19,000 millones y 39,000 millones de dólares de EU a México.

Stratfor refiere que la efectividad de la nueva normatividad dependerá, en parte, de vigilar a empresas y firmas financieras; los delincuentes tratarán de explotar a aquéllas que no cumplan estrictamente las reglas.

La consultora prevé que el conducto de Estados Unidos y México en relación con este delito se mantendrá intacto en el futuro inmediato, pero los lavadores de dinero mexicanos ya han establecido vínculos con organizaciones criminales de otros países, sobre todo de Europa, América Central y del Sur, por lo que a partir del 2014, estas conexiones podrían serán aun más fuertes.

CUELLO BLANCO: UNA NOVELA POLICIACA INSPIRADA EN EL LAVADO DE DINERO Vuelven Andrea Mijangos y Lizz Zubiaga en esta segunda entrega de esta trepidante serie, después de Hielo Negro.

Una mujer que se dedica al lavado de dinero tras dejar la venta de drogas, otra mujer detective y un caricaturista asesinado son los personajes principales de “Cuello Blanco” la segunda novela policíaca de Bernardo Fernández, Bef. Esta historia es una continuación de su primera novela “Hilo Negro”, dedicada al narcotráfico y que en 2011 ganó el premio Grijalbo de Novela.

Sin embargo, en esta nueva entrega, Bef se concentra en escribir una historia vinculada al lavado de dinero, un tema que en las novelas policiacas mexicanas no se ha tratado.

Para Bef, los protagonistas del lavado de dinero son aquellas personas que viven tranquilas, que jamás estarán en la lista de los más buscados, que nunca serán protagonistas de la nota roja, pero sí tendrán un espacio en la sección de sociales de periódicos y revistas “El lavado de dinero es una profesión compleja, además es un delito difícil de perseguir y difícil de tipificar. Es un delito extremadamente refinado que mueve intereses económicos muy grandes y cuyos protagonistas no aparecen en la nota roja sino en sociales”, declaró BEF en entrevista con Animal Político.

Por esta razón, la historia escrita por este caricaturista comienza con el secuestro de Oscar Salgado, dueño de una casa de bolsa que vive en la zona Polanco y que presta su ayuda para crear un banco especializado en el lavado de dinero.

La novela también relata el asesinato de dos agentes de la DEA y la muerte del caricaturista Muldoon.

Uno de los puntos claves de la historia es el trabajo que realiza la ex policía judicial y detective privada, Andrea Mijangos, para descubrir que la ex traficante drogas Lizzy Zubiaga, es apoyada por Oscar Salgado en la construcción de un banco para lavar dinero.

“Esta novela es un enfrentamiento entre una policía que ahora es detective privado (Andrea Mijangos) y la líder de este cártel (Lizzy Zubiaga) que antes era narco y ahora se dedica a lavar dinero, y al mismo tiempo esta mujer policía (Andrea Mijangos) pone un agencia de detectives y el primer caso que le toca es resolver el asesinato de un dibujante de comics que es amigo del hermano de la mujer detective (Andrea Mijangos)”, explicó Bef. Y es que aunque estos personajes de “Cuello Blanco” podrían ser tomados de personas que cometen estos delitos en la vida real, el autor se inspiró en Hiedra Venenosa y Gatúbela de Batman para crear a los personajes femeninos de la novela.

“Yo decidí hacer una historia de imaginación, entonces con todo lo que yo investigué sobre cómo procede el delito financiero decidí echar mano de este mecanismo de ciencia ficción que es tomar una idea complicada, incluso para mí mismo (…) El funcionamiento del delito financiero me lo trato de explicar contando la historia y sirve de pretexto para que avance este enfrentamiento entre la mujer policía que es Andrea Mijangos y Lizzy Zubiaga”, aseguró.

Bernardo Fernández, para evitar que “Cuello Blanco” fuera un libro aburrido y difícil de leer, recurrió esta vez a la exageración en el comportamiento de los personajes.

“Ahora lo hice en un tono absolutamente esperpéntico porque si fuera como es la vida real de este tipo de personajes hubiera sido una novela muy aburrida de gente transfiriendo fondos en la madrugada de un sistema bancario a otro (…) Esta inflada en este tono que a mí me gusto de esperpento para poder al mismo tiempo que sea una novela policiaca”, detalló.

El caricaturista pese a que considera que los delincuentes de cuello blanco son en algunas ocasiones más temibles que los líderes de los cárteles de la droga, en la novela evitó emitir juicios de valor.

“Yo no emito ningún juicio de valor y pongo a los personaje a interactuar entre ellos para que el lector saque su conclusión”, aseveró.

Para, el escritor de “Cuello Blanco” es necesario contar otras facetas del crimen organizado por eso basó esta novela en el lavado de dinero.

“Me gustaría mover la cámara hacia otros ángulos de este mismo asunto porque me queda claro que este asunto de los narcos de sombrero, de camionetota, cuerno de chivo es solo una cara de las muchas que tiene, es un folklore que además me seduce mucho, pero ya hay mucha gente que lo hace muy bien”, comentó.

La distribución de “Cuello Blanco” se da en medio de la aplicación de una nueva Ley Federal para la Prevención e Identificación de Recursos de Procedencia Ilícita que

busca evitar que el crimen organizado blanquee alrededor de 10 mil millones anuales de dólares según informes de la Secretaría de Hacienda.

La ley para evitar el lavado de dinero regula la venta de joyas, autos y obras de arte.

La novela “Cuello Blanco” escrita por Bernardo Fernández, Bef, tendrá una nueva presentación este 25 de julio en la librería Gandhi que se ubica en Miguel Ángel de Quevedo en la delegación Coyoacán.

Mientras Bef, se dedica a escribir una historia basada en el robo de piezas de arte.

“Me interesa contar las historias que siento que no se han escrito, que no se han contado”, concluyó.

EL LAVADO DE ACTIVOS PREOCUPA A EMPRESARIOS

Los últimos casos de lavado de activos que se han detectado en el país fue el tema que se abordó el jueves en una conferencia dictada por el jurista Jorge Zavala Egas, que estuvo dirigida a empresarios de la ciudad. El evento fue organizado por la Cámara de Comercio Ecuatoriano Americana de Cuenca.

CONSTRUCTORAS MÁS ALERTAS ANTE LAVADO DE ACTIVOS

Sepa cómo prevenir las operaciones sospechosas.Las empresas formales inmobiliarias están obligadas a implementar el sistema legal de prevención de lavado de activos, para cubrir cualquier posibilidad de vulneración por parte de los que se dedican a esa ilícita actividad, reveló el especialista en la materia Martín Zecenarro.

En especial, sostuvo, cuando son las empresas del sector constructor e inmobiliarias que resultan más vulnerables para esta conducta delictiva, entendida como el proceso de convertir, custodiar, ocultar o transferir dinero, bienes, efectos o ganancias, con el fin de evitar la identificación de su origen ilícito y hacerlos aparentar como legítimos.

Zecenarro, quien también se desempeña como gerente sénior, tax & legal de KPMG, explicó que toda política de prevención en materia de lavado de activos y financiación del terrorismo debe contemplar al menos la elaboración de un manual que incluya los mecanismos y procedimientos para la prevención de estas maniobras ilícitas.

Oficial de cumplimiento La designación también de un oficial de cumplimiento, la capacitación del personal, el reporte de operaciones sospechosas, el análisis y gestión de riesgo de lavado de activos, la implementación de herramientas tecnológicas acordes con el desarrollo operacional de la actividad, entre otras medidas dispuestas por la normatividad internacional y nacional en la materia.

Por tanto, el oficial de cumplimiento es responsable de velar por la observancia e implementación de los procedimientos y obligaciones establecidos por la normativa en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo, debiendo gozar de absoluta independencia y autonomía en el ejercicio de las responsabilidades y funciones que se le asignan.

Igualmente, aquellos sujetos obligados y organizados como persona jurídica deberán implementar un programa de auditoría interna anual, cuyo objeto sea verificar el cumplimiento efectivo de los procedimientos y políticas de prevención contra este flagelo.

Normatividad Asimismo, el tema de la capacitación cobra especial relevancia en la prevención del lavado de dinero, dada la complejidad de esta problemática y las obligaciones que al respecto ha impuesto la normativa. Por tanto, agregó, el análisis debe orientarse no solo a la descripción de las necesidades existentes de capacitación, sino también a la definición de las políticas relativas a este pilar del programa de prevención del lavado de activos, estableciendo una verdadera cultura que lleve tanto a los empleados a percibir que el cumplimiento es más que un deseo.

Sin duda, se tratará de un esquema completo de entrenamiento, instrucción y evaluación, respecto a su contenido, destinatarios, frecuencia de realización y evaluación de las acciones.

Los Informes de Inteligencia Financiera (IIF) emitidos por la UIF-Perú desde enero de 2007 a enero de 2014 involucran un total de 8,207 millones de dólares. En cuanto al monto involucrado por delito precedente en los IIF, la mayor participación la tiene el tráfico ilícito de drogas (63%), seguido de la minería ilegal (19%), la defraudación de rentas (3%), la corrupción de funcionarios (2%), entre otros.

UIF en actividad Si bien la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) focaliza sus acciones en los diversos sectores, existe mayor actuación de esta entidad en el rubro financiero debido a que por su naturaleza dicha actividad está más expuesta al referido flagelo, lo que obliga a las empresas del rubro a observar e implementar normas especiales, dijo el experto Martín Zecenarro.

En su opinión, resulta notori el accionar de esta unidad en el rubro inmobiliario, cuya intervención se ha visto aumentada en los últimos doce meses”, anotó.

“La UIF es una entidad de la administración pública que tiene facultades sancionatorias relacionadas con el incumplimiento de las obligaciones que emanan del sistema legal de prevención de lavado de activos”, refiere el experto.

DENUNCIA DE UN CONTADOR DEL BANCO VATICANO “Abusos protegidos” Arrestado el 28 de junio por haber intentado repatriar ilegalmente de Suiza 20 millones de euros y ser además sospechoso de lavado, monseñor Scarano le escribió al Papa.

La visita del papa Francisco a Brasil, para conmemorar con miles de jóvenes de todo el mundo la Jornada Mundial de la Juventud, no ha impedido que la Justicia italiana siga sacando a relucir más detalles sobre los negociados del IOR, el banco vaticano, y del APSA, la Administración del Patrimonio de la Sede Apostólica, una suerte de ministerio de economía del Vaticano, uno de cuyos contadores, monseñor Nunzio Scarano, fue arrestado en junio. Scarano le habría enviado dos cartas al papa Francisco, una el 16 y otra el 20 de julio, explicándole su accionar.

Arrestado el 28 de junio por haber intentado repatriar ilegalmente de Suiza 20 millones de euros y ser además sospechoso de lavado de dinero sucio, Scarano le habría asegurado al papa Francisco que nunca ha “robado ni reciclado dinero” y que sólo ha “intentado ayudar a los que piden ayuda”, sin evitar por ello las críticas a un sistema hecho de “abusos bien cubiertos y protegidos por algunos señores cardenales”, en alusión a las actividades financieras ilegales de la Santa Sede. Desde la cárcel romana de Regina Coeli –nombre que en latín significa Reina de los Cielos, una verdadera ironía tratándose de una cárcel– también le habría dicho al Papa haber mantenido un encuentro de una hora y media en 2010 con el secretario de Estado vaticano, cardenal Tarcisio Bertone, durante el cual le habría informado sobre la presunta cobertura de algunos cardenales respecto de las actividades financieras ilícitas que se realizan en el Vaticano. Y que Bertone no hizo nada. Pero la Secretaría de Estado vaticana esta semana desmintió extraoficialmente, según la prensa italiana, que Scarano hubiera hablado con el secretario de Estado Bertone sobre los presuntos negocios ilícitos dentro del APSA. En la segunda carta dirigida al Papa, Scarano dice que espera poderle entregar a Francisco “secretamente una carpeta con documentos que lo ayudarán en su corajudo intento de reordenar finalmente la triste realidad administrativa, económica y financiera de la Santa Sede y todos los abusos relacionados”. Ni lerdo ni perezoso, para tratar de salvar su imagen, Scarano parece haberse querido montar sobre el plan de reforma de la Iglesia que está elaborando el Papa y su equipo de ocho cardenales consejeros y sobre el cual habló el cardenal hondureño Oscar Rodríguez Maradiaga, coordinador de la

comisión, con Francisco en Río de Janeiro. En particular se habló, contó Maradiaga, sobre un documento que reunirá todas las propuestas para reformar la Iglesia, de los obispos de los distintos continentes. Sobre el IOR, dijo el cardenal hondureño a una radio italiana, un Estado debe tener su banco pero la figura de IOR debe cambiar. “Tal vez la respuesta es una banca ética, que sea transparente y con todos los criterios de un banco”, dijo.

Se desconoce por ahora si la carpeta que prometió Scarano llegó a manos del Papa. Lo cierto es que pese a la voluntad de colaboración que muestra ahora, los jueces nunca le concedieron el arresto domiciliario que había pedido en un principio, temerosos, quizás, de que pudiera escapar. Es que el ex contador del APSA está acusado además de lavado de dinero junto a otras 56 personas, en Salerno, ciudad cercana a Nápoles.

Según la Justicia, Scarano habría abierto dos cuentas en el IOR, una de ellas llamada “ancianos”, a donde habrían llegado falsas donaciones, según los investigadores, que el prelado –originario de Salerno–, habría utilizado para distintas operaciones financieras. Y para justificarse presentó al Papa una imagen de persona comprometida con el dolor de los otros. Fue camillero en el santuario de Lourdes, hizo voluntariado en hospitales, fue operado de una grave enfermedad cuando tenía 17 años y conoce “el dolor y el sufrimiento físico”, contó. Por eso, dijo, ahorraba y conservaba ese dinero para “construir una clínica para enfermos terminales en Salerno, para aquellas personas que no tienen la posibilidad de ser cuidadas por sus familias ni en los hospitales, que rechazan a los enfermos terminales”. Sobre este asunto, Scarano será interrogado por los jueces de Salerno el próximo martes. No es la primera vez que el IOR es acusado de lavado de dinero de oscuro origen. Que ese dinero pueda estar relacionado con el tráfico de droga o con otros tráficos, de los cuales la mafia napolitana, la camorra –que tiene su influencia en Salerno– es una de las grandes protagonistas en Europa, es una incógnita que los jueces tratan de descubrir.

El caso Scarano, de todas maneras, es sólo uno de los tantos relacionados con el IOR que investiga la Justicia italiana desde 2010. El Papa ya lo debe saber.

ANTES DE QUE SEA TARDE El lavado de dinero hace que el crimen rinda dividendos y legitime sus ganancias. Con estos fondos las propias organizaciones financian más delitos y compran impunidad, distorsionan los mercados financieros y destruyen la actividad económica real.

La cifra puede ser mayor pero sólo contamos con aproximaciones. Las estimaciones señalan que el lavado de dinero en la Ciudad de México podría ascender a nueve mil millones de dólares al año; 40 mil millones en México.

El menú de delitos que derivan en lavado de dinero es amplio y va desde el tráfico y venta de drogas, secuestro, extorsión, robo, fraudes, evasión fiscal, hasta la trata de personas.

En la información disponible de la PGJDF correspondiente a 2012 no hay registro de una sola averiguación previa abierta por recursos de procedencia ilícita y son más de 100 mil las averiguaciones previas de delitos con algún resultado de orden patrimonial. En 2013 tampoco hay reporte de indagatorias ni condenas por lavado de dinero en el DF.

Mientras tanto, la delincuencia organizada opera y acecha cada vez con mayor presencia a la Ciudad; el jefe de la policía capitalina se lava las manos y explica la incapacidad declarando que cada “sociedad tiene la policía que merece” y el PRD se pierde en cortinas de mota debatiendo sin rumbo la legalización del consumo de la mariguana.

Los diputados del DF del PAN presentamos un paquete de cinco reformas contra el lavado de dinero.

El DF es una de las 14 entidades que cuentan con el tipo penal contra el lavado de dinero, pero está desfasado y fuera del ritmo de la nueva Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

La propuesta del PAN sin duda podrá ser enriquecida en el debate parlamentario, pero tal como está, pone a la capital a la vanguardia para golpear al crimen donde más les duele, en sus finanzas. Cuántas veces no vemos o escuchamos que las averiguaciones se vienen abajo ante la imposibilidad de cuadrar un delito agravado por enriquecimiento ilícito.

Un buen ejemplo es el caso del Heaven; podrían haber congelado cuentas y decomisado bienes a los dueños del bar mientras intentaban encontrar a los desaparecidos.

Sin embargo los responsables de cuadrar el delito de lavado trabajan en una unidad administrativa creada por acuerdo y que no existe en la ley orgánica de la propia secretaría. El pequeño grupo realiza un buen trabajo pero por su condición orgánica las investigaciones difícilmente pueden utilizarse como pruebas en un juicio; sus informes son derrumbables ahí.

Es fundamental que esta unidad tenga atribuciones y facultades de ley. La iniciativa del PAN es de orden sustantivo y procesal pero también plantea la reforma a la ley orgánica.

El esfuerzo contra el lavado de dinero no puede ser sólo federal; tiene que acompañarse de acciones locales porque cuando es así logra tener un efecto multiplicador en el combate a las bandas permitiendo robustecer las averiguaciones previas y lograr las consignaciones.

En tanto el delito de lavado de dinero no destaque en la estadística de la procuración de justicia, gobierno, legisladores del PRD y de los demás partidos ya pueden mejor esperar sentados el avance del crimen.

Los diputados del PAN no bajaremos la guardia.

DETALLAN PAQUETE "ANTI-LAVADO" El lavado de dinero es un delito que da lugar a la impunidad en materia del orden patrimonial como lo son el secuestro, las extorsiones, los robos, los fraudes, la evasión fiscal, la trata de personas y el narcomenudeo.

Héctor Saúl Téllez, diputado del PAN en la Asamblea Legislativa del Distrito Federal (ALDF), advirtió que el paquete "Anti-Lavado" consiste en modificar cinco ordenamientos de la ciudad: el Código Penal, el Código de Procedimientos Penales, la Ley de Extinción de Dominio, La Ley de Notariado y la Ley Orgánica del Distrito Federal.

Con medidas como está, la Ciudad de México contará con una mayor capacidad de inteligencia para frenar la actuación de los criminales, así como el flujo de sus recursos a través de operaciones comerciales que son vulnerables para el lavado de dinero.

Agregó que, para lograr el consenso de los demás partidos que integran la VI Legislatura en la ALDF, el Partido Acción Nacional realizará un foro el próximo 7 de agosto, a fin de abrir el debate para abordar la importancia de esta ley y evitar que las redes de delincuentes aumenten sus ganancias ilícitas de forma desmedida.

Indicó que junto con el coordinador de la fracción del PAN en el órgano legislativo, Federico Döring Casar, y el presidente de la Comisión de Seguridad Pública, Santiago Taboada Cortina, harán los esfuerzos necesarios para dotar de mayores facultades al Gobierno del Distrito Federal, que encabeza Miguel Ángel Mancera, en materia de prevención y combate directo a las operaciones de procedencia ilícita.

"Esperemos que el PRD, grupo mayoritario en la Asamblea, vea con buenos ojos la propuesta que nosotros hemos puesto sobre la mesa con buena voluntad y esperemos que en el siguiente periodo legislativo, que iniciará en el mes de septiembre, podamos estar en aptitud de poder aprobar".

En este sentido, dio a conocer que durante el 2012 se realizaron alrededor de 121 mil averiguaciones previas contra delitos patrimoniales y, sin embargo, "no hemos detectado por lo menos lo que dice el portal de la Procuraduría General de Justicia del DF, una sola línea de investigación por lavado de dinero".

Finalmente, agregó que la propuesta panista es un golpe contundente al bolsillo de los grupos de la delincuencia organizada y confió en que el paquete “Anti-Lavado” contribuya a que el Gobierno del DF cuente con más herramientas para fortalecer sus mecanismos para investigar y detener este delito.

LAVARON US$ 370 MILLONES, PERO JUEZ FIJA EXIGUA FIANZA DE G. 100 MILLONES El juez Nelio Prieto ordenó el arresto domiciliario de la imputada por lavado de dinero Sady Caríssimo, y para ello fijó la exigua fianza personal de G. 100 millones para cada uno de sus dos abogados. El monto no se compadece con los US$ 370 millones que blanqueó la banda criminal.

Sady Caríssimo, imputada por lavado de dinero. / ABC Color Prieto dio cumplimiento a una resolución de la Cámara de Apelaciones integrada por los magistrados Isidro González, Miryam Meza y Miguel López Cabral. Estos habían revocado una decisión del juez Raúl Insaurralde que rechazó la pretensión de Caríssimo, quien además de lavado, está imputada por asociación criminal, producción de documentos no auténticos y declaración falsa.

Los camaristas no tuvieron en cuenta la suma de hechos punibles atribuidos a la imputada, y tampoco el peligro de fuga, atendiendo que Caríssimo estuvo prófuga y fue detenida en enero pasado por la fiscala Juliana Giménez. Es decir, la encausada no tuvo la intención de ponerse a disposición de la justicia, pero la Cámara se mostró complaciente al momento de disponer el arresto domiciliario de la misma.

González, Mesa y López Cabral tampoco tuvieron en cuenta que Caríssimo es la presidenta de la firma ficticia Strong, que según Seprelad lavó 266 millones de dólares en los años 2010 y 2011.

A la sugestiva decisión de los camaristas, se suma el juez Prieto, quien estableció una fianza personal de solo G. 100 millones cada uno a los abogados de la imputada.

El juez estableció un plazo de 15 días para que la fianza personal se cambie por real.

En ocasiones anteriores, la defensa de Caríssimo había ofrecido una fianza real de G. 2.000 millones, que se traducía en un inmueble.

Según fuentes, la Fiscalía va a reponer y además presentará apelación en subsidio contra la resolución del magistrado Prieto.

Caríssimo era la persona de confianza de Felipe Ramón Duarte, imputado y prófugo (con poder económico) y que estaría detrás de la libertad de la imputada.

Duarte es sindicado por la Fiscalía como el creador de las empresas ficticias, que remesaron 370 millones de dólares al exterior, en el 2011, a través de los bancos Sudameris, BBVA, Regional y Continental, a los cuales el Banco Central aplicó una leve sanción al confirmar que incumplieron la ley que previene y reprime el lavado.

Nilsa Romero, esposa de Felipe, será extraditada el viernes. Fue detenida en la Argentina.

Hay varios prófugos - Tai Wu Tungo, gerente de la casa de cambios Forex, sucursal Ciudad del Este, es otro de los prófugos de la justicia al igual que Zulma Duarte, hermana de Felipe Ramón Duarte, presunto creador de las empresas de portafolio, también buscado por su implicancia en los hechos punibles.

- Además continúan prófugos 5 imputados más, que, según la fiscalía, tenían distintas funciones en el esquema de lavado de dinero.

- El Ministerio Público ya imputó a los vinculados a las firmas ficticias y junta elementos contra más personas que formarían parte de la asociación criminal que blanqueó dinero sucio, según los datos NARCOS RECLUTAN A ABUELOS PARA EL LAVADO DE DINERO Cada vez más ancianos son usados por carteles de droga para la compra de autos y casas. “Son menos detectables por los organismos financieros”, indicó Eugenio Semino, defensor de la Tercera Edad porteño En 2009, la "Operación Guerrero de los Balcanes" derivó en la captura de varios integrantes de una banda de narcos internacionales liderada por ciudadanos serbios, que transportaban cocaína desde Argentina hacia Europa.

La causa siguió su rumbo, y ahora se trabaja sobre las conexiones locales, con argentinos que reclutaban jubilados para la compra de departamentos y autos, en el marco de maniobras de lavado de dinero con esta flamante y sofisticada modalidad utilizada por los carteles de droga.

Acerca de este sistema, que tiene a los abuelos captados para el blanqueamiento del dinero producto del narcotráfico, Eugenio Semino, titular de la Defensoría de la Tercera Edad de la Ciudad de Buenos Aires, explicó a DIARIO POPULAR que "se trata de una de las tantas modalidades delictivas que padecen los viejos, aprovechando de la desesperación, la vulnerabilidad y la necesidad apremiante".

La citada operación fue realizada entre la Policía Federal, la DEA (agencia antidrogas estadounidense) y fuerzas policiales serbias, y ya tiene a 11 personas condenadas de traficar cocaína a tierras europeas. La semana pasada, la causa sumó la detención de un eslabón argentino dedicado a reclutar a los abuelos, utilizando sus nombres para compras de autos y viviendas, es decir, en una clara maniobra de lavado de dinero.

"La realidad es que se los busca porque son menos detectables para los organismos financieros, locales e internacionales. Se los utiliza como presta nombres, ya que son personas que no tributan, y de alguna manera está por afuera de los controles. Son menos detectables, y los grupos delictivos lo saben", señaló Semino.

En la causa con los serbios, que fueron juzgados en Uruguay porque un operativo descubrió más de 2.000 kilos de cocaína en un yate anclado en el Río de La Plata, en jurisdicción del país vecino, se descubrió que los "capos" de la banda utilizaban vehículos y residían en viviendas compradas por abuelos, como parte de la maniobra para intentar pasar desapercibidos.

Para Luis Vicat, licenciado en Seguridad Pública, "los abuelos terminan como cómplices colaterales de los narcos, que cada vez vuelven más sofisticados sus sistemas de blanqueo, a raíz del aumento en general de los controles y la presión contra los grandes carteles", precisando que "ahora ocurre que se abastecen de eslabones insospechados, como los ancianos, que por edad, actividad económica, no tienen quiebras, no están contaminados por el sistema, no presentan antecedentes".

"Apuntan a los más pobres" Semino explicó, asimismo, que "se apunta lamentablemente a viejos muy pobres, que están invisibilizados para el sistema, lo que resuelve muchos problemas que tienen las organizaciones criminales cuando tienen que introducir el dinero en el sistema legal".

Finalmente, Vicat manifestó que "se los pone de testaferros, incluso hay casos con abuelos que terminan como presidentes de sociedades, porque se aprovecha esa característica de fantasmas del sistema tributario", indicando que "se busca gente que ni siquiera cobre pensiones o jubilaciones, porque lo importante es que tengan el documento de identidad, y la menor cantidad de registros en el sistema".

Transferencia de Teófilo a River, en lista por lavado y evasión Teófilo Gutiérrez pasó del Cruz de Azul de México al River Plate.

Federal de Ingresos Públicos de Argentina (AFIP) investiga más de 25 casos.

El titular de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), Ricardo Echegaray, denunció irregularidades en las transferencias en el fútbol argentino.

El funcionario señaló que en el mercado interno, de 144 pases de jugadores realizados en el país, 104 no cumplen con los requisitos de la AFIP.

Entre los casos testigos que mencionó Echegaray figuran las transferencias de Ignacio Martín Scocco (vendido por Newell's Old Boys al Inter de Porto Alegre); Emmanuel Gigliotti, Daniel 'Cata' Díaz y Fernando Gago (adquiridos por Boca); y Jonathan Fabro y Teófilo Gutiérrez (comprados por River), entre otros.

En una conferencia de prensa a horas del comienzo del torneo Inicial, el titular de la AFIP aseguró que no tiene poder para inhabilitar a los jugadores sino que esta potestad es de la Asociación del Fútbol Argentino (AFA), a la que le solicitó que no convalide "negocios poco transparentes".

El organismo de recaudación "va a salir en serio a marcar la cancha" y los dirigentes "van a tener que desfilar por los tribunales y responder por evasión de impuestos y lavado de dinero si no cumplen con las reglamentaciones vigentes", enfatizó en el cierre de su discurso Echegaray.

EL BANCO HSBC PIDE A MÁS DE 40 EMBAJADAS EN EL REINO UNIDO QUE CIERREN SUS CUENTAS La entidad, multada el año pasado por EEUU con miles de millones de dólares por supuesto lavado de dinero, considera que se trata de clientes de riesgo El banco británico HSBC ha pedido a más de 40 embajadas en el Reino Unido que cierren sus cuentas y busquen otra entidad bancaria, como parte de un programa para reducir el riesgo, revela hoy el dominical 'Mail on Sunday'.

Según destacan este domingo los medios británicos, las embajadas son consideradas clientes de riesgo por un posible lavado de dinero. El año pasado el HSBC fue multado con miles de millones de dólares por las autoridades de EEUU tras supuestas actividades de lavado de dinero que al parecer fueron realizadas por cárteles de la droga a través de las operaciones del banco en América Latina.

En su página digital, el rotativo británico afirma que incluso el Vaticano, a través de la Nunciatura Apostólica, se ha visto afectado, así como representaciones diplomáticas de países de la Mancomunidad Británica de Naciones (Commonwealth). El jefe del cuerpo consular en el Reino Unido, Bernard Silver, que representa a los cónsules en este país, dijo al dominical que la decisión ha perjudicado a muchas misiones.

El HSBC ha puntualizado que las embajadas están sujetas a las mismas valoraciones que el resto de los clientes a la hora de tener abierta una cuenta, como la liquidez. Según el 'Mail on Sunday', el banco ha advertido al Alto Comisionado de Papúa-Nueva Guinea y al Consulado de Benin que tienen 60 días para buscarse otra entidad. "La decisión del HSBC ha provocado estragos. Las embajadas y los consulados necesitan desesperadamente un banco, no solo para recibir dinero de los visados y pasaportes, sino para pagar los sueldos del personal, los alquileres...", ha declarado Silver.

El cónsul honorario de Benin, Lawrence Belavu, ha recordado que han trabajado con el HSBC durante 22 años y que ahora su misión tiene dificultades para encontrar otro banco con el que operar.

Capturado Óscar Cuevas, el rey de lavado de activos en Colombia Su habilidad lo llevó a engañar a carteles de la droga, la guerrilla y hasta colarse en altos círculos sociales.

La Dijín de la Policía capturó en la noche de este viernes en Bogotá a Óscar Fernando Cuevas Cepeda, un hombre que en los últimos 20 años logró enriquecerse aconsejando cómo invertir sus recursos tanto a organizaciones como el extinto cartel de Cali o a la guerrilla de las Farc. Cuevas es un hombre que logró infiltrar altos círculos sociales en el país y el exterior e, incluso, convencer a jefes guerrilleros como el desaparecido Víctor Julio Suárez, alias el ‘Mono Jojoy’, para invertir recursos en sus empresas de papel constituidas para lavar dinero proveniente de actividades de narcotráfico.

Incluso en 1998 logró colarse en la posesión del presidente Andrés Pastrana, utilizando una cédula falsa, y estuvo al frente de la revista Latinoamérica Internacional. En varios allanamientos que fueron efectuados en el pasado a propiedades suyas fueron encontradas fotos suyas junto a los ex presidentes Carlos Saúl Menem, de Argentina, Carlos Andrés Pérez, de Venezuela y el actual mandatario peruano Álan García.

También junto al abatido jefe guerrillero Miller Perdomo. Cuevas fue condenado en Colombia por un juzgado a 11 de años de prisión, pero la Corte Suprema le redujo la sentencia a nueve años. No obstante, le impuso una de las multas altas en la historia judicial del país por lavado de activos: más de $43 mil millones. En esa providencia también fue condenado su hermano Eduardo José Cuevas. La Corte señaló en el fallo que la organización de la que hacían parte los hermanos Cuevas logró introducir el dinero proveniente del lavado de activos en entidades como el Instituto de Fomento Territorial, IFI, y en la Financiera Nacional, FEN. Cuevas estuvo siempre en el radar de las autoridades y llegó a pagar una pena por lavado de activos en Estados Unidos. En su prontuario criminal se encuentra la fuga que protagonizó mientras gozaba del beneficio de libertad extramuros de la penitenciaria La Picota en el año 2001. Huyó a España, a través de Venezuela, junto a su esposa Beatriz Salazar, quien también está detenida y a punto de ser extraditada. En ese país, buscó asilo político presentándose como perseguido de la Fiscalía y diciendo que había estado secuestrado por Eln. Afirmó también que era defensor de derechos humanos, presidente de la Fundación Colombia Paz y periodista investigativo, miembro de la Sociedad Interamericana de Prensa, SIP. Mientras recibía respuesta a la petición de asilo vivió en un exclusivo barrio de Madrid, comenzó a asistir a importantes eventos sociales de la colonia colombiana y se codeo con algunas de las familias más adineradas de esa ciudad. Además viajó por toda Europa. Sin embargo, las millonarias inversiones que comenzó a realizar en negocios como la comercialización de maderas, prendieron las alarmas entre las autoridades ibéricas, que hoy lo piden en extradición. Fue recapturado en Bogotá en noviembre de 2004 cuando regresaba de España y enviado a prisión de donde salió por pena cumplida. Pero ahora de nuevo regresará a una cárcel del exterior por cuenta de las actividades ilegales que realizó durante su estadía en Europa.

Según el diario "El Tiempo" de Bogotá, Colombia, Carlos Andrés Pérez también tiene su fotito con el lavador Óscar Fernando Cuevas Cepeda. Así lo afirma en su edición del sábado 14 de abril de2001. Realmente, Cuevas Cepeda sabía muy bien a qué políticos escogía como "amigos". Parece ser que el colombiano priorizaba la picardía de los ejemplares con los cuales se retrataba.

Un presunto lavador, intruso en el Palacio Oscar Fernando Cuevas era literalmente un desconocido hasta el viernes de la semana pasada, cuando abandonó las casas fiscales de la penitenciaria La Picota. El vehículo en que salió de la cárcel se encontró estrellado y él desapareció.

No era, como dijo el fiscal Alfonso Gómez Méndez, un "sindicado cualquiera".

Existen fotos en que se ve al reo en el Palacio de Nariño, a donde se habría colado junto con su esposa, Beatriz Eugenia Salazar Jaramillo, amparado en credenciales de periodista o en las de una ONG. El sábado pasado, una vez conocida la desaparición de Oscar Fernando Cuevas, sus familiares publicaron varios avisos de prensa. En estos se advertía:.

"El doctor Oscar Fernando Cuevas Cepeda, directivo de Fundación Colombia Paz, miembro de la Sociedad Interamericana de Prensa, quien ha tenido participación en el proceso de paz y es coautor del programa económico De La Miseria a la Dignidad (...) ha sido secuestrado.

"La Fundación Colombia Paz ONG, exige que se le respete la vida y hace un llamado a las organizaciones gubernamentales y no gubernamentales para que solidaricen solicitando su libertad inmediata".

La publicación sorprendió a fiscales e investigadores y más tarde al propio Fiscal General, Alfonso Gómez Méndez.

Capturado el 16 de diciembre del 2000, Cuevas Cepeda venía siendo procesado por enriquecimiento ilícito producto de un presunto lavado de dólares para el cartel de Cali.

Más aún, la justicia había expedido en su contra resolución de acusación por otros tres delitos: concierto para delinquir, falsedad en documento y fraude procesal.

A ese proceso, Cuevas suma una sentencia por narcotráfico y lavado de dólares en Estados Unidos, país del que volvió a Colombia en calidad de convicto.

Desde su captura, el Instituto Penitenciario y Carcelario Inpec le había señalado las casas fiscales de la Penitenciaria La Picota como sitio de reclusión. Sin embargo, con base en un permiso extramuros, Cuevas salía a diario del principal centro de reclusión del país. El viernes, sin que aún esté claro el por qué, el prisionero abandonó la cárcel poco antes de las cinco de la mañana.

Las fotografías Mientras el ministerio de Justicia y el Inpec establecen las razones por las cuales un

directivo de La Picota expidió semejante permiso a Cuevas, EL TIEMPO obtuvo una serie de fotografías enviadas por personas que dicen ser allegadas al presunto secuestrado.

Se trata de mostrar que Oscar Fernando Cuevas Cepeda es un hombre conectado con las más altas esferas del poder en América Latina y Colombia.

En esas fotografías, que publica hoy EL TIEMPO, Cuevas aparece conversando con el expresidente venezolano Carlos Andrés Pérez, el líder guerrillero Miller Perdomo, comandante de las FARC dado de baja por el Ejército, y posando, con su esposa Beatriz Eugenia Salazar Jaramillo, junto al presidente Andrés Pastrana.

La fotografía fue tomada en la plaza de San Marcos de Venecia, y en el Palacio de Nariño se informó a EL TIEMPO que "pudo tratarse de un espontáneo que le pidió una fotografía al hoy Presidente Pastrana".

Lo paradójico es que ese mismo "espontáneo" apareció en los actos de posesión del presidente Andrés Pastrana, el 7 de agosto de 1998.

En efecto, en una de las fotografía se ve a Oscar Fernando Cuevas Cepeda, en el segundo piso del Palacio de Nariño, a dos metros del despacho presidencial. Están a su lado el ex embajador de Estados Unidos en Colombia Myles Frechette y su esposa Barbara, y el recién nombrado ministro del Interior Néstor Humberto Martínez.

El 7 de agosto ¿Cómo llegó Cuevas hasta el segundo piso del Palacio? ¿Se colaron como periodistas o acreditados por una ONG? ¿Acaso por la Fundación Colombia Paz? Oscar Cuevas Gamboa, padre de Oscar Fernando Cuevas Cepeda, apareció durante varios años como presidente del consejo editorial de la revista Latinoamérica Internacional, entre cuyos columnistas se encontraban, según la revista, Carlos Menem, Domingo Cavallo, Mario Vargas Llosa y Mijail Gorbachov.

Tras examinar la fotografía, tanto el ex ministro Néstor Humberto Martínez como el ex embajador Myles Frechette relataron a EL TIEMPO lo que recuerdan de ese día.

La fotografía se tomó en el hall del segundo piso, cerca a donde se encuentra el famoso cuadro de La Monja de Botero. Recuerdo que el embajador Frechette y su señora no habían podido saludar al Presidente y que yo me ofrecí a conducirlos hasta él.

"Iba a preguntarle a qué hora se iniciaban los actos de posesión de los ministros. Deje a mí familia y avancé con el exembajador y su señora".

Por su parte, Frechette recordó: "Fue una gentileza del entonces ministro Néstor Humberto Martínez, que nos guió a buscar al Presidente".

Ni Martínez ni Frechette saben quién es el hombre que deliberadamente se hizo tomar una fotografía junto a ellos. Ni se explican porqué estaba en el Palacio."Lo curioso observa Martínez es cómo se cuela un tipo de esos hasta allá. Son mil y pico de invitados... ¿Quién va a tomar una foto en el segundo piso el día de la posesión del Presidente, si allá no había nadie?".

Frechette sostiene que no lo conoce, pero cree que durante los tres años que permaneció como embajador en Colombia vio a ese hombre en otros cocteles o reuniones.

Sobre la misma fotografia EL TIEMPO intento obtener explicaciones de la Presidencia de la Republica, sin embargo y a pesar de multiples intentos, ni el presidente Pastrana ni Claudia de Francisco, la unica vocera autorizada por Palacio para hablar de este tema, pudieron ser contactados.

En relación con su supuesta pertenencia a la Sociedad Interamericana de Prensa, el representante de esta asociación en Colombia, Enrique Santos Calderón, manifestó: "No tengo ni idea de quien sea ese señor, pero tratándose de una persona tan avivata y movil, no me extrañaría que se haya colado a alguna asamblea de la SIP, ni que yo, de golpe, aparezca retratado con él."

En todo caso, invitado o no, en Palacio están investigando lo que ocurrió pues en el Gobierno se asegura que el Presidente no conoce a Cuevas y apenas ahora está empezando a trascender el denso prontuario de Oscar Fernando Cuevas y su familia (ver nota anexa).

La investigación La investigación contra Oscar Fernando Cuevas Cepeda, capturado el 17 de enero del 2000 en el norte de Bogotá, se inició en 1996. En ese entonces, agentes investigadores de la Fiscalía rastrearon una serie de transacciones realizadas a través del Grupo Móbil Ami, oscura compañía del renglón energético constituida en 1993 en la Isla de Man, en el mar de Irlanda.

Los fiscales encontraron que la supuesta multinacional Móbil Ami y sus 40 filiales -a través de las cuales se lavaron 120 millones de dólares de la mafia- operaban desde una pequeña oficina dotada de tan solo un escritorio y ubicada en un centro comercial del norte de Bogotá.

Entre las firmas del grupo -según consta en el expediente que hoy está en poder del juez quinto especializado de Bogotá- se encontraban Móbil Ami Research, Móbil Ami Sauth Constructions, Móbil Ami Caribbean Research Ltda, Móbil Ami Caribean Technology Ltda.yMóbil Ami Geology Hada.

De acuerdo con las indagaciones, las firmas se habrían creado a un costo de 4.000 dólares cada una, por medio de llamadas telefónicas, a un servicio de constitución de compañías en la isla Man. Desde la isla no solo se proveían certificados de Cámara de Comercio a los lugares del mundo que el propietario de la firma lo deseara sino que se garantizaba la reserva total de las transacciones.

Cuevas y varios de sus familiares, según la investigación, crearon inicialmente los grupos Carestela, Kroll, Cerft y Collman, empresas de fachada a nombre de Holberg Hamann y dos individuos procesados en Estados Unidos por tráfico de drogas y lavado de activos: Collin Campbel y Carlos Enrique Pérez Tapias.

Las acusaciones de la Fiscalía Estos son algunos de los apartes de las acusaciones que hace contra Oscar Fernando Cuevas el grupo de fiscales que condujo la investigación. En el momento en que desaparece del panorama, Cuevas se defendía a través de sus abogados de estos

cargos, sobre los cuales aún no hay sentencia de fondo.

"Las personas directamente beneficiadas con los ingentes recursos llegados del extranjero, han sido Oscar cuevas Gamboa, como asesor jurídico y económico de Móbil Ami, y sus hijos Fernando Cuevas Cepeda, quien purgó una condena en Estados Unidos de Norteamérica por tráfico de narcóticos y falsedad y era asesor financiero de Móbil Ami...".

"Una vez que los dineros se convertían a pesos colombianos y llegaban a las cuentas corrientes de las empresas, eran inmediatamente girados a muchas personas naturales y jurídicas, en muchos casos inexistentes".

"Las empresas Móbil Ami junto con las más de 40 subsidiarias creadas de apariencia carecen por completo de infraestructura productiva capaces de generar o soportar el ingreso de millones de dólares".

"Lo que sí se observa es una planeada organización criminal dedicada no solo al narcotráfico, sino a las conductas que de él se derivan".

"Las empresas aquí cuestionadas se crearon con una sola finalidad: precisamente recepcionar los dineros de ilícita procedencia y por su intermedio darles la apariencia de legalidad...".

El procesado Oscar Fernando Cuevas, a quien la justicia investiga y procesa por sus nexos con el Cartel de Cali y acusa de lavar millones de dólares para la mafia, se movía en altos círculos políticos nacionales e internacionales. Así lo demuestran estas fotografías que fueron entregadas a EL TIEMPO. En ellas se ve a Cuevas con el expresidente venezolano Carlos Andrés Pérez, el exembajador Myles Frechette y su señora, el exministro de Interior, Néstor Humberto Martínez, con Miller Perdomo, comandante de las FARC muerto por el Ejército.

OSCAR FERNANDO CUEVAS y su esposa aparecen en esta foto con el presidente Andrés Pastrana, en la plaza principal de Venecia, Italia. Palacio asegura que se trato de un "espontáneo".

El enigma de los Cuevas Una nueva denuncia de la diputada argentina Elisa Carrión conecta a los colombianos acusados de lavado de dinero con el ex presidente Carlos Menem.

El jueves de la semana pasada la ex miss Universo Cecilia Bolocco fue el centro de atención de los asistentes al desfile de clausura de Colombiamoda. Como el evento no comenzó sino hasta después de la llegada de la belleza chilena, 45 minutos después de lo previsto por los organizadores, todos los presentes pudieron admirarla a su gusto cuando ingresó a la pasarela del Palacio de Exposiciones de Medellín. Iba vestida con un sastre color perla, de corte oriental, y un top de lentejuelas, de la diseñadora Silvia Tcherassi. En la solapa derecha llevaba prendida una libélula. Se veía muy bien y parecía tranquila. Esa noche, mientras ella observaba el desfile inspirado en la magia de Macondo, a muchos kilómetros de distancia su esposo, el ex presidente argentino Carlos Menem, de 71 años, cumplía 71 días de detención domiciliaria. Un juez argentino lo

investiga por ser el jefe de una asociación ilícita.

Después del evento Bolocco habló sin prevenciones del caso de su marido. Se mostró confiada en que pronto será exonerado y saldrá libre. Lo que probablemente ella no sabía entonces, o no quiso mencionar, es que durante su viaje por Colombia la situación jurídica del ex mandatario se había complicado. La semana pasada la diputada Elisa Carrió, presidenta de la Comisión especial investigadora sobre hechos ilícitos vinculados con el lavado de dinero, le entregó al juez del caso un reporte del Financial Crime Databank Network, en el que Menem y Ramón Hernández, su ex secretario privado, aparecen como accionistas de la compañía española Mallorca Enterprises Ltda, una empresa con 25 millones de dólares en cuentas en The Bahamas and Cayman Trust Bank y Credit Suisse First Boston Bank. De ser cierto esto el ex presidente podría ser acusado de enriquecimiento ilícito. Este sería el menor de sus problemas.

Lo grave es que Hernández, según la misma fuente, aparece como socio en una empresa, registrada en Uruguay, con el colombiano Oscar Fernando Cuevas Cepeda. La composición accionaria de Pacific S.A., la compañía en mención, es la siguiente: Cuevas Cepeda tiene un 55 por ciento; Ramón Hernández, un 20 por ciento; Luis Pereirano, un 20 por ciento, y un Carlos Bolocco un 5 por ciento. Todavía no se ha podido determinar si este último es familiar de la ex miss Universo, aunque algunos medios argentinos han dicho que podría tratarse de su hermano Juan Pablo. Al parecer esta empresa es subsidiaria de South Pacific Trade Corp. S.A., también con sede en Uruguay, uno de cuyos dueños sería Cuevas Cepeda.

Este es el mismo misterioso personaje que pagó cinco años de cárcel en Estados Unidos por lavar 25 millones de dólares y que hasta el pasado 6 de abril estuvo detenido en las casas fiscales de la cárcel de La Picota acusado de enriquecimiento ilícito. Ese día salió a trabajar, como lo hacía desde octubre del año pasado como resultado de un beneficio extramuros, y desapareció sin dejar huella. Cuevas Cepeda, a quien las autoridades sindicaban de ser lavador de dólares del cartel de Cali, fue el mismo que, según consta en fotografías, estuvo presente en la posesión de Andrés Pastrana y en 1993 entrevistó al presidente Carlos Menem.

Los Cuevas y Argentina Algunos de los miembros de la familia Cuevas han sido señalados desde hace varias décadas de lavadores de dólares. El periodista Fabio Castillo escribió en su libro Los jinetes de la cocaína que, “no obstante tener su propia organización interna, los miembros del cartel de Cali utilizaban una casa de cambio para el lavado de dólares de propiedad de Oscar Cuevas. Cuevas, condenado el 13 de septiembre de 1986 por el lavado de 25 millones de dólares, se encargaba desde transportarlos en Estados Unidos y llevarlos a cuentas abiertas previamente en Suiza y Gran Bretaña”. Varios años después la DEA, en asocio con las autoridades Antinarcóticos de 11 países, llevó a cabo la Operación Chimborazo, con la que pretendía acabar con una red que lavaba 20 millones de dólares semanales.

En el operativo resultaron involucrados Hugo Cuevas Gamboa, ya fallecido, y su hermana Angela. Ambos son tíos de Oscar Fernando. Las autoridades estadounidenses investigaban a Cuevas Gamboa por ser el presidente de una casa de cambio colombiana, Cuevas Asociados, y un holding panameño, Universal de Cambios, las

cuales tenían negocios con Rapid-O-Giros. Esta era una empresa de transmisión de dinero con sede en Boston y dirigida por el yerno de Cuevas Gamboa, a la que el servicio de aduanas y la oficina de impuestos le siguieron la pista durante un largo tiempo por lavado.

El mes pasado Angela Cuevas, su esposo, Francois Dolmetsch, y uno de los hijos de Hugo, le enviaron documentos al diario El Tiempo en los que consta que las autoridades de Estados Unidos y de Costa Rica dictaron autos inhibitorios en los procesos en los que estaban involucrados.

En el informe preliminar que presentaron cuatro de los 10 miembros de la Comisión Especial Investigadora sobre ‘Hechos ilícitos vinculados con el lavado de dinero’ de Argentina que dirige Carrió, el pasado 10 de agosto, se dedica todo un capítulo a la historia de estas personas en el marco de la Operación Chimborazo. Al final del documento se lee: “Como consecuencia de esta representación el juez (Liporaci) emitió un certificado en el que hizo constar que ni Hugo Cuevas Gamboa ni Angela Cuevas de Dolmetsch fueron procesados en esta causa, no obstante lo cual se investigará la participación en los hechos que dieron nacimiento a la misma”.

Pero los investigadores argentinos no se quedarán sólo en esta rama de la familia Cuevas. La verdad es que en este momento les interesa más la otra, la del desaparecido Oscar Cuevas Cepeda, porque creen que a través de ella pueden llegar hasta Menem. El punto de encuentro visible entre estos dos hombres es Latinoamérica Internacional. Esta fue una revista del padre de Cuevas que apareció, durante tres años, hasta 1995, en la que escribió con regularidad el ex presidente, como lo prueba el editorial de despedida: “Afectuosamente agradecemos la fe que tuvieron en nosotros, nuestros columnistas, el presidente de Argentina Carlos Saúl Menem, los doctores Jorge Child, Octavio Arizmendi, Edgar Reina y Mijail Gorbachov”.

Ahora lo que quieren determinar en Argentina es si las relaciones editoriales de los dos se volvieron comerciales en empresas rodeadas de un aura sospechosa. Juan M. Ponce Edmonson, ex director de la Interpol en México, piensa que en efecto existió una relación de este tipo entre los dos y que las claves para sacarla a la luz están en los papeles de la Operación Chimborazo. La diputada Carrió es de la misma opinión. El juez que sigue la causa de Menem tendrá que desenredar este ovillo y para ello cuenta con las tres cajas de documentos que envió el Senado estadounidense a la Argentina la semana pasada.

Lo cierto es que la actuación de por lo menos algunos de los Cuevas en todos estos asuntos todavía tiene muchos cabos sueltos.

HORACIO CARTES: DE INVESTIGADO POR LA DEA A PRESIDENTE DE PARAGUAY El millonario, sobre el que pesaban sospechas de estar involucrado en el narcotráfico, asumirá el poder el jueves

Horacio Cartes, presidente electo de Paraguay, durante la presentación de su gabinete (AP) Asunción (AP). El Partido Colorado, que fuera el principal sostén político del dictador Alfredo Stroessner durante 34 años, regresa esta semana al poder de la mano del magnate Horacio Cartes, un novato en política que según filtraciones de WikiLeaks estuvo en la mira de la DEA bajo sospecha de lavado de dinero.

Después de gobernar por más de cinco décadas, los colorados fueron desalojados del palacio presidencial en el 2008 por el ex obispo católico Fernando Lugo, pero ganaron las últimas elecciones postulando a una figura sin antecedentes políticos. Cartes se afilió al partido en 2009 y un año y medio después se benefició con la modificación del reglamento interno que establecía el requisito de 10 años de militancia para presentarse como candidato a jefe de estado.

“Vimos que Cartes era la mejor opción que teníamos para retornar al poder porque venía de fuera de la política, con grandes éxitos en los negocios y creímos que ayudará a disminuir la pobreza”, dijo a The Associated Press el político de base Mario Arzamendia, quien el 15 de enero de 2011 abrió la asamblea pidiendo la reformulación de los estatutos en favor del tabacalero.

Además de dos fábricas de cigarrillos, Cartes, de 57 años, es propietario del banco comercial Amambay, de una embotelladora de bebidas refrescantes con una filial en Florida, Estados Unidos, y de varias haciendas, en un país de 6,2 millones de habitantes de los cuales 39% es pobre y, dentro de esa franja, el 20% vive en la miseria. También es presidente del club Libertad de la primera división del fútbol paraguayo.

En conferencia de prensa expresó que “mis acciones en todas las compañías ya fueron transferidas, no tendré conflicto de intereses”. Su hermana menor Sarah Cartes, de 52 años, se encuentra a la cabeza de todas las empresas.

SOSPECHAS DE LAVADO DE DINERO Según uno de los cables de la embajada estadounidense en Asunción remitido al Departamento de Estado en 2007, filtrado por WikiLeaks, el entonces jefe antidrogas paraguayo Hugo Ibarra relató que Gabriel González, director de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero, le confesó que Cartes regularizaba dinero sucio a través del banco Amambay.

Otro documento de 2010 filtrado por WikiLeaks pero de la embajada de Estados Unidos en Buenos Aires, refiere que agentes de la DEA junto con ejecutivos de dos grandes compañías tabacaleras de Estados Unidos organizaron un grupo para investigar a Cartes.

El programa se denominó Heart of Stone (corazón de piedra) y consistía en “desarticular y desmantelar las organizaciones de tráfico de drogas de Cartes” en la denominada Triple Frontera integrada por Ciudad del Este (Paraguay), Foz do Yguazú (Brasil) y Puerto Iguazú (Argentina).

Ningún otro cable refirió públicamente cómo fue el desarrollo o cuál fue el final de ese proyecto de la DEA. Sin embargo, Tras el triunfo electoral de Cartes, Estados Unidos adoptó una actitud amistosa.

“Felicitamos al presidente electo Horacio Cartes por su victoria”, declaró el vocero del Departamento de Estado Patrick Ventrell. “Estados Unidos valora su relación con Paraguay y desea trabajar con el presidente electo en muchos de nuestros intereses comunes, como la defensa y promoción de la democracia, los derechos humanos, el imperio de la ley y la expansión de las oportunidades económicas y comerciales”.

“No estoy al tanto de denuncias específicas” en contra de Cartes, dijo Ventrell ante la insistencia de periodistas, agregando que Estados Unidos deseaba “mirar hacia adelante”.

Frank Holder, un agente retirado de la CIA que actualmente trabaja en Miami en investigaciones privadas, confirmó en entrevista con la AP que “la DEA sin duda se infiltró en sus organizaciones (las de Cartes) y lo ha designado como alguien de interés.

También es cierto que los principales colaboradores del gobierno de Estados Unidos para la acción contra Cartes fueron las empresas tabacaleras multinacionales.”

Holder agregó que, efectivamente, “no se han adoptado medidas concretas contra él, por lo menos hasta el momento, pero estoy casi seguro de que aún se encuentra bajo investigación” de Estados Unidos.

Como respuesta a las denuncias que se han publicado en algunos medios, Cartes expresó: “Vayan al Poder Judicial y revisen. No hay nada, no hay ninguna denuncia en mi contra. Hace años que soy una figura pública en el fútbol, pero apenas ingresé a la política surgieron ese tipo de versiones difundidas por gente mala”.

EL GOBIERNO DE SALTA REVOCA LA LICENCIA A ENJASA UNA DE LAS EMPRESAS SOSPECHADAS DE PERTENECER A J.C.ROMERO Esta empresa se encontró siempre bajo sospecha de pertenecer al Senador J.C. Romero y habría sido su gran usina para incrementar su fortuna personal El Gobierno revoca licencia a ENJASA SALTA.- El Ministro de Economía, Infraestructura y Servicios Públicos, Carlos Parodi, anunció en conferencia de prensa que el Gobierno de Salta le revocará la licencia a ENJASA (empresa de Entretenimientos y Juegos de Azar). Es por no respetar las normas antiblanqueo de capitales.

Esta empresa se encontró siempre bajo sospecha de pertenecer al Senador J.C. Romero y habría sido su gran usina para incrementar su fortuna personal. Recordemos que al asumir el Gobernador Urtubey sorpresivamente se vendió el 60% del paquete accionario de la empresa a Casinos de Austria y el 40% restante habría quedado en manos del empresario uruguayo Garramón, siempre vinculado a Juan Carlos Romero.

Mientras era Gobernador Romero, el paquete accionario siempre fue objeto de sospechas sobre su verdadero dueño, caso similar en desconocimiento fue el Hotel Sheraton de Salta cuando el mismo se construyó.

Entretenimientos y Juegos de Azar S.A (Enjasa) tenía una licencia de 30 años desde el momento de inscripción en el Registro Público de Comercio. Según explicó Parodi, la licencia fue revocada por no respetar las normas y controles del lavado de dinero.

El Ministro señaló que "Enjasa queda fuera de esta historia pero tiene que garantizar los puestos de trabajo" y destacó que "todos tienen que quedarse tranquilos. Nadie va a perder antiguedad, ni puestos de trabajos".

“Enjasa tendrá todos los mecanismos de defensa. Deberán sentarse con el Ente Regulador de los Juegos de Azar (Enreja) para establecer una negociación y un plan de transición para garantizar los puestos de trabajo”, aseveró.

"Ahora podemos renegociar el canón y quedar al nivel de la media nacional", sostuvo y agregó que "se destinarán a beneficios sociales".

El Ministro afirmó que "el Ejecutivo podrá otorgar varias licencias de acuerdo a lo que decía la ley originariamente".

Parodi indicó que "ermitirá mayores recursos para la Provincia" y que "la decisión se toma hoy, por la acumulación de incumplimientos por parte de ENJASA".

“Tenía contratados gerenciadores y operadores externos. Además habían abierto salas de juego sin autorización”, advirtió.

Finalmente explicó que en el decreto firmado por el Gobernador Urtubey uno de los artículos apunta a la conservación del empleo de los trabajadores del sector: “Somos la primera y única iniciativa privada de la Argentina en materia de juegos de lotería, y la dinámica que impone la obligación de triunfar en tiempos de exigencia, competitividad y cambio nos alientan a seguir adelante”.

UIF SEÑALA QUE RODOLFO ORELLANA MUEVE DINERO DEL TRÁFICO ILÍCITO DE DROGAS. Las Cuentas ‘Blancas’ Share on facebookShare on twitterShare on emailShare on printMore Sharing Services CARETAS tuvo acceso al Informe de Inteligencia Financiera N°022-2012-DAO-UIF-SBS que conecta una serie de cuentas del investigado Rodolfo Orellana con el narcotráfico.

El documento, elaborado por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), es pieza clave en la investigación a Orellana por Sergio Espinoza, director lavado de activos iniciada en 2011. de la UIF, también es amedrentado por El informe señala que con base en los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) presentados por el sistema denunciar a Orellana. financiero a la UIF, determinaron que Orellana y sus familiares más cercanos recibieron, entre junio del 2002 y diciembre del 2011, dinero en efectivo de terceros en distintas cuentas bancarias por un total de US$ 2,329,179 vinculados, principalmente, al tráfico ilícito de drogas (TID).

EL DELITO FUENTE

La UIF identificó como delito-origen el narcotráfico sustentándose en los siguientes indicios: - Participación de personas con delito precedente.

- Vinculaciones con personas con antecedentes en delito precedente.

- Transferencia de activos de presunta fuente ilícita.

- Utilización del sistema financiero para ingresar fondos presuntamente ilícitos.

- Posible participación de testaferros.

- Utilización de intermediarios en las operaciones.

- Utilización de presunta empresa fachada.

El objetivo de Orellana, según la UIF, sería “la realización de transferencias de activos y la canalización de fondos provenientes del TID”.

Según el informe, Orellana fue “ordenante” de una transferencia bancaria a favor de Ester Morales Schaus, viuda de Hugo Díaz Lozano, presunto narcotraficante detenido con 800 kilos de cocaína del Cártel de Tijuana en febrero del 2005.

Morales, por cierto, sería la actual pareja sentimental de Orellana.

Orellana también realizó un giro con monto desconocido a favor de Jenny Cerdeira Sales, quien es investigada por narcotráfico.

Según la Partida Electrónica (PE) de la SBS N°11820070, Churchill Orellana, hijo adoptivo del abogado, resultó beneficiado en noviembre del 2005 con un poder que le otorgaba potestad sobre tres inmuebles a nombre del narcotraficante Ricardo More Tejada, documento que fue rubricado por Laura, su hermana.

Entre 2002 y 2011, según la UIF, Orellana percibió ingresos con “origen y destino desconocido” por US$ 1,063,881 en 139 operaciones bancarias.

SUIZA INVESTIGA AL EMPRESARIO SERGIO TASELLI POR LAVADO DE DINERO Y CONGELA SUS CUENTAS BANCARIAS El ex titular de las concesiones de los ferrocarriles Roca y Belgrano Sur está bajo la lupa del organismo helvético que lucha contra este delito. El país europeo sigue los pasos de depósitos millonarios realizados entre 2003 y 2009 El empresario Sergio Taselli, quien tuviera la concesión de los ferrocarriles Roca y Belgrano Sur, está siendo investigado por presunto lavado de dinero por la Finance Intelligence Unit Suisse (Unidad de Información Financiera Suiza).

Taselli se vio favorecido con las privatizaciones de Carlos Menem y luego creció con el kirchnerismo, hasta que en 2007 Néstor Kirchner le quitó las concesiones por "falta de cumplimiento del contrato".

Las sospechas de los suizos se basan en varias causas que el empresario tiene abiertas en la Argentina y por varios depósitos que fueron realizados desde distintas cuentas que están a nombre del empresario, informó Infobae.com.

Por ello, decretaron el congelamiento de los fondos de las cuentas que se encuentran en el país europeo.

Entre los legajos legales se encuentra un procesamiento del juez Sergio Torres -que

fue confirmado por la Cámara Federal- por el manejo irregular que hizo cuando estuvo al frente de la concesión del Yacimiento Carbonífero de Río Turbio.

Pero también los investigadores del país europeo citan un proceso abierto por el modo en que manejó la concesión del Roca. Sin embargo, en este caso, Taselli fue beneficiado por la prescripción y el caso quedó cerrado.

En Suiza relatan un caso similar -uso de subsidios para beneficio propio- por parte del empresario cuando estaba al frente de la empresa de energía de Catamarca EDECAT y otro en Formosa donde fue dueño de la eléctrica provincial EDEFOR hasta que le rescindieron el contrato en 2010. Esta última causa permanece abierta y está a cargo del juez Héctor Suhr.

En este escenario, los investigadores suizos detectaron varios depósitos millonarios vinculados a EDECAT. Uno por u$s7,4 millones desde una cuenta del ABN AMRO BANK -a nombre de Tasellia otra cuenta en Holanda. Pero no es el único: obtuvieron datos de dos depósitos por casi u$s20 millones realizados desde el Royal Bank de Canadá a una cuenta de ese banco en Ginebra (Suiza) a nombre del empresario y otro depósito de u$s3 millones realizados entre dos cuentas a nombre del mismo Taselli en diferentes bancos suizos.

Respecto de EDEFOR, en Suiza detectaron un depósito de 5,4 millones de dólares, vinculados a la empresa. Todos los depósitos detectados que levantaron las sospechas fueron hechos entre agosto de 2003 y abril de 2009 y corresponden, según el exhorto, a reembolsos de préstamos.

Por estos motivos, las autoridades helvéticas le pidieron explicaciones a Taselli pero no han obtenido respuesta, por lo menos hasta la fecha en la que el fiscal federal Frederic Schaller firmó el pedido de colaboración enviado a la Justicia argentina.

BLANQUEO: DUDAS DE AUDITORES AL TENER QUE INFORMAR OPERACIONES SOSPECHOSAS DE LAVADO Desde el Instituto de Auditores Internos de Argentina, Pablo Paladini destacó que surgen interrogantes entre los profesionales que deben responder a las normas dictadas por la UIF y la Ley antilavado de dinero cuando un cliente decide exteriorizar divisas La nueva ley de blanqueo de capitales, que se promulgó el 31 de mayo de este año, presenta una incógnita sustancial entre los profesionales de ciencias económicas que actúan como auditores de firmas que operan en el mercado y por lo cual se convierte en sujeto obligado según la Ley 25.246 y la resolución 65/2011 de la Unidad de Información Financiera (UIF).

En este caso, como en muchos otros casos vinculados con legislación nacional y particularmente con las normas de la UIF, se entremezclan y se confunden las obligaciones de los distintos actores y, peor aún, la misma legislación se opone en sus propios conceptos, ya que por un lado las leyes brindan protección a las personas que ingresen moneda extranjera al país con motivo del blanqueo pero, por otro, los sujetos obligados (contadores, escribanos, entidades financieras, entre otros) deben informar las mismas operaciones como sospechosas de lavado de dinero.

¿Qué deben hacer entonces los auditores externos ante el conocimiento de una operación de blanqueo de capitales incluida en los beneficios del presente régimen?

En primer lugar hay que considerar que en el artículo 9°, el proyecto de blanqueo establece que los que adhieran a la exteriorización de la moneda extranjera no están obligados a informar a la AFIP la fecha y origen de los fondos incluidos, pero asimismo expone "sin perjuicio del cumplimiento de la Ley 25.246 de lavado de dinero" y suma el artículo 14° en donde se precisa que no se liberan a los distintos sujetos obligados de sus obligaciones para con las normativas particulares que emanan de la citada ley.

Ahora bien, para reportar una operación sospechosa un sujeto obligado debe considerar que la misma es, en primer lugar, una operación inusual y que no responde a los parámetros habituales de la actividad de la empresa y, posteriormente, determinar si está vinculada con una operación de lavado de dinero.

Pero en estos casos la simple exteriorización de la moneda no declarada por parte de la empresa configuraría una operación sujeta a informar por parte del profesional dado que la misma expone el ocultamiento de un activo en el pasado y, como resultado, el sujeto obligado debería reportar la misma a la UIF. No es claro si incide sustantivamente el delito precedente para reportar la operación, ya que la unidad de control no hace una clara distinción y no ha dado diferenciales entre el origen del dinero proveniente de operaciones vinculados con delitos penales como la venta de estupefacientes, la trata de personas, de otros delitos tales como la evasión tributaria, más allá de las declaraciones del titular del organismo en donde expresó que el único blanqueo que se exculpa es el tributario.

Aquí es en donde se concentra la mayor parte de los problemas que conllevan determinar correctamente cuando se debe reportar una operación considerada como sospechosa discriminando realmente las actividades que dan origen al lavado de dinero.

Como sucedió en el pasado con las primeras normas de lavado de dinero para profesionales en ciencias económicas, los organismos profesionales deberán trabajar en forma conjunta con los funcionarios de la UIF y analizar las aplicaciones en la práctica del actual régimen de blanqueo de capitales con mira a los cierres de ejercicios que incluyan estas operaciones más allá del éxito o fracaso del presente régimen.

ARRESTAN A TRES COLOMBIANOS CON UNA CUANTIOSA SUMA DE DINERO EN DOMINICANA Agentes dominicanos detuvieron a tres colombianos, entre ellos una mujer, con más de 1,1 millón de dólares en efectivo provenientes, presuntamente, del narcotráfico, informó este jueves la Procuraduría General.

Henry Hernández Vellada, Juan Carlos Vargas Gómez y Raquel Francisca Cardoza Angel fueron arrestados en un apartamento de una céntrica zona residencial de Santo Domingo, donde los agentes les confiscaron dos vehículos, una balanza y otros bienes.

El dinero estaba en una maleta dentro de uno de los automóviles.

Germán Miranda, procurador contra el lavado de activos, anunció que los tres

colombianos serán presentados ante un juez en las próximas horas para que formalice su arresto en espera de que las autoridades les formulen los cargos.

El funcionario explicó, según un comunicado de la Procuraduría, que las tres personas están vinculadas de forma presunta a un grupo de narcotraficantes detenido en diciembre pasado cuando recibiría en la costa de Baní, 70 kilómetros al oeste de la capital, un cargamento de 800 kilogramos de cocaína proveniente de Sudamérica.

En aquella ocasión fueron arrestados un dominicano promotor de espectáculos musicales, un capitán de la policía y tres colombianos, quienes permanecen detenidos en espera de juicio.

Según estimados del Departamento de Estado estadounidense, cerca del 6% de toda la cocaína que llega a ese país pasa por la isla La Hispaniola, que comparten República Dominicana y Haití.

Embarazada a juicio por lavado de activos Se le decomisaron 24,406 dólares.

La imputada goza de medidas cautelares por estar embarazada.

San Pedro Sula, Honduras .- En la sala 1 del Tribunal de Sentencia de esta ciudad y ante una terna de jueces de jurisdicción nacional inició ayer el juicio oral y público contra Ruth Beraldina Morales.

La mujer está acusada por el Ministerio Público del delito de lavado de activos, ya que se le decomisaron 24, 406 dólares y goza de medidas cautelares pues está embarazada.

El Ministerio Público presentó como pruebas documentales los movimientos migratorios de unas personas que según lo manifestó la imputada en la audiencia inicial eran sus fuentes de financiamiento.

Ampliación de pruebas Según la imputada, el dinero que se le incautó lo obtuvo de la hipoteca de una casa, pero según los registros catastrales el inmueble no pertenece a ella, siendo otra de las pruebas presentadas por la Fiscalía contra el Crimen Organizado.

Además el Ministerio Público solicitó al tribunal la ampliación de varias pruebas, entre ellas el registro migratorio de las personas que fueron las fuentes de financiamiento de Ruth Beraldina Morales que son Ruth Benítez, madre de la encausada, Héctor Manuel Tenorio, Julio César Morales Salinas y David Rolando Tenorio González, según lo expresado por los fiscales encargados del caso, a lo que el tribunal desestimó la petición de los acusadores públicos, expresando que no tenía nada ver con la enjuiciada.

Además la Fiscalía no logró mostrar el acta original del decomiso de los dólares en el expediente, por lo que utilizó una copia y por ello pidió una inspección al Banco Central de Honduras en donde está el documento.

La defensa objetó esa petición alegando que se tuvo tiempo para obtenerla y se debió valer de otras acciones legales para conseguir el documento.

El juicio está programado para tres días, pero según se evacuen las pruebas concluirá antes CUÁLES SON LOS "SECRETOS" DE SEYCHELLES, EL PARAÍSO FISCAL QUE DESATÓ EL ENOJO DEL GOBIERNO Expertos consultados por iProfesional explicaron las principales características de estos lugares, así como las "ventajas" que ofrecen y los convierten en el destino elegido por evasores y lavadores de dinero. ¿Qué tipo de requisitos son necesarios para abrir una sociedad offshore? Por Federico Mc Dougall.

Una nueva investigación de Periodismo Para Todos reflotó las denuncias sobre la ruta del lavado de dinero que involucran al empresario kirchnerista Lázaro Baéz y mostró presuntas conexiones del caso con otra firma que funciona en las Islas Seychelles, y donde en el marco de una gira por Asia la presidenta Cristina Kirchner hizo escala.

Seychelles, un conjunto de islas en el océano Índico al noroeste de África, es uno de los tantos estados que se conocen bajo la denominación de "paraísos fiscales" en el que, por ejemplo, se cierran hoteles por la visita de algún magnate árabe.

Pese a los duros cuestionamientos recibidos, estos lugares cuentan con grandes ventajas que 'seducen' a los capitales extranjeros otorgando beneficios tributarios.

De acuerdo con los últimos datos oficiales, se estima que son casi medio centenar los Estados considerados paraísos fiscales. Las entidades financieras de estos países custodian el 25% del PIB mundial, unos 17,5 billones de euros.

Es por eso que, cuando se habla de ellos, se genera una polémica entre sus detractores y sus defensores quienes los 'odian' o los 'aman'.

Qué los hace atractivos o cuestionados Ahora bien, ¿qué es lo que convierte a los paraísos fiscales en lugares codiciados por los capitales extranjeros y, al mismo tiempo, los hacen estar en la mira de los países más importantes del mundo?

A este interrogante dio respuesta, Santiago Mignone, Socio de Servicios Financieros de PWC. El experto puso de relieve las características que hacen "atractivas" a estas jurisdicciones.

En este sentido, destacó que se identifican por la "falta de transparencia e intercambio en la información clave", especialmente de índole bancaria y tributaria, con otras naciones.

Asimismo, señaló que "se trata de países, estados asociados, territorios, jurisdicciones, dominios o regímenes legislativos especiales que tienen una competencia tributaria perjudicial en términos de intercambio con otras naciones", es decir, son de nula o baja tributación.

Por su parte, Raúl Saccani, Gerente Senior de Forensic Services de KPMG, explicó que "suelen ser países o territorios de pequeña dimensión que, debido a su reducido tamaño,

adoptan políticas dirigidas a fomentar la inversión extranjera mediante incentivos fiscales y una legislación mercantil extremadamente flexible".

En concreto, el experto puntualizó que las principales características que poseen "son el secreto bancario y la exención de impuestos".

"Estos factores fueron fundamentales para que proliferaran en el planeta, ya que son ideales para el blanqueo del dinero `sucio´ de las actividades ilícitas", advirtió el especialista.

De esta manera, se convierten en excelentes refugios no sólo para quienes no quieran pagar impuestos, sino también para quienes tienen la necesidad de esconder fondos.

Paradójicamente, son justamente esas las mismas razones por las que los Estados reclaman que sean eliminados, debido a que son los contribuyentes de los países quienes esconden su dinero allí para reducir (o anular) su carga impositiva o para lavar el dinero sucio.

No obstante, pese a los intentos del G-20 y del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para combatir su expansión, Mignone señaló que "las últimas estadísticas muestran que, si bien no han crecido sustantivamente, tampoco se han reducido en cuanto a la participación del producto a nivel internacional".

Las características que hacen "beneficiosos" a los paraísos fiscales Tal como se indicó precedentemente, los principales beneficios que se asocian a estas jurisdicciones son las exenciones impositivas y el secreto bancario.

Puntualmente, Saccani aclaró que los paraísos fiscales ofrecen exenciones de impuestos sobre: Intereses devengados de distintos instrumentos financieros (bonos y dividendos de acciones, entre otros).

Incrementos patrimoniales.

Cualquier actividad (comercial o profesional) que se lleve a cabo fuera del territorio nacional.

Por otro lado, desde el punto de vista de la legislación mercantil, el especialista destacó que "tienen la característica de ser extremadamente flexibles, con figuras como las IBC (International Bussiness Company) o las sociedades anónimas dedicadas al comercio internacional". Es decir, las denominadas sociedades offshore.

"Estas compañías están constituidas bajo las leyes de un paraíso fiscal y se dedican a operar fuera del territorio o con sede en él, pero sin llevar a cabo ningún tipo de actividad mercantil con residentes locales", detalló.

Dichas sociedades, explicó Saccani, "están exentas de cualquier tipo de impuesto en el país de constitución" y, no sólo eso, sino que, además, "existen leyes complementarias que garantizan el total anonimato de los poseedores de sus acciones". ¿Cuáles son los requisitos necesarios para abrir una offshore?

El experto de KPMG, explicó que constituir una sociedad anónima o IBC en un paraíso fiscal "es tremendamente sencillo y rápido".

Se habla de compañías que pueden conformarse, dependiendo de la jurisdicción, con un valor que ronda entre los 1.500 y 2.000 dólares.

Respecto del capital necesario para constituir una offshore, Saccani explicó que existe una "ausencia de requisitos mínimos o máximos de capital", donde se mantiene un "total secreto y anonimato, ya que no es obligatorio revelar quiénes son los verdaderos dueños".

El objeto social, según el especialista, "puede ser cualquiera siempre que sea lícito", y el "domicilio de la sociedad puede estar en cualquier lugar del mundo".

"Además, no es necesario tener un sitio de trabajo en el paraíso fiscal, basta con tener un representante local -conocido como agente residente- que, por lo general, suele ser el abogado o bufete de abogados que efectúa los trámites de constitución, registro y mantenimiento", explicó.

Otra de las cualidades que poseen es que "tampoco es necesario celebrar juntas o reuniones de accionistas periódicamente y, de llevarse a cabo, no es preciso que se realicen en el territorio donde está instalada la sociedad, sino que pueden hacerse en cualquier lugar del mundo".

Asimismo, Saccani explicó que estas sociedades puede tener un solo director (pudiendo ser tanto una persona física como jurídica) y, en caso de que haya un posterior cambio, no es necesario el registro de la modificación.

"Las empresas offshore que operan en el extranjero no tienen que llevar libros de contabilidad y tampoco tienen la obligación de presentar declaraciones anuales de renta ni estados financieros", explicó el especialista.

Por último, Saccani detalló que "la responsabilidad sobre la gestión de la sociedad recae sobre los accionistas de la msima", así, "si las acciones están emitidas al portador nadie puede saber quién es el dueño y responsable", resaltó.

Qué establece la legislación argentina A través del decreto 589 (publicado el 30 de mayo de 2013 en el Boletín Oficial) el Poder Ejecutivo estableció una modificación significativa a las normas reglamentarias del Impuesto a las Ganancias a vinculada a los denominados "países de baja o nula tributación".

Desde Ernst & Young, explicaron a iProfesional que en líneas generales la legislación argentina (hasta el dictado del decreto en cuestión) había receptado el criterio de "lista negra" a la hora de definir a aquellas jurisdicciones de baja o nula tributación.

La nueva norma que rige desde mayo pasado, justamente, toma el criterio opuesto que es el de "lista blanca".

En otras palabras, el decreto reglamentario de la Ley del Impuesto a las Ganancias no define ya cuáles países o jurisdicciones, dominios u otros son considerados de baja o nula tributación sino que faculta a la AFIP a "elaborar el listado de países, dominios, jurisdicciones, territorios, estados asociados y regímenes tributarios especiales considerados cooperadores a los fines de la transparencia fiscal, publicarlo en su sitio web y mantener actualizada dicha publicación, en función de los dispuesto en el presente decreto".

Actualmente, la Argentina mantiene firmados más de 30 tratados internaciones con otros Estados (incluyendo los que buscan evitar la doble imposición y tratados de intercambio de información).

Vale aclarar que también adhirió durante el 2012 a la Convención Multilateral de Asistencia Administrativa de la OCDE de 1988 lo cual podría extender aún más la red de países con intercambio de información.

No obstante, la lista de naciones de baja o nula tributación que fue suprimida por el decreto 589 definía a 88 países y jurisdicciones.

Según el polémico decreto 589 son condiciones necesarias para ser considerado "país cooperador" las siguientes: Suscribir un acuerdo de intercambio de información o convenio para evitar la doble imposición con cláusula de intercambio de información amplio.

Cumplimentar efectivamente dicho intercambio (el decreto intenta aclarar ésta última expresión definiendo que será la AFIP el organismo que establecerá los supuestos que se considerarán para determinar la existencia o no de la transferencia de datos).

Si no se han firmado aún los convenios, se hayan iniciado las negociaciones pertinentes a los fines de suscribirlos.

Si estos requisitos no se cumplen, parece a priori evidente que el conjunto de países no cooperadores pasa a ser mucho más amplio que la anterior lista de países de baja o nula tributación.

"En síntesis, aún no se comprenden cabalmente los motivos por los cuales el Poder Ejecutivo implementó este cambio normativo", aseguraron desde Ernst & Young.

"Lo que sí es claro es que necesariamente quedará al arbitrio del organismo encargado de la fiscalización y recaudación de los tributos federales nada menos que la definición de aquellos países que cooperan o no cooperan con el Estado argentino y su actualización sistemática", agregaron.

Cuánto dinero mueven los paraísos fiscales De acuerdo con los últimos datos dados a conocer, existen alrededor de 50 paraísos fiscales. Las entidades financieras de estos países custodian el 25% del PIB mundial (unos 17,5 billones de euros) según consigna el medio español ABC. Asimismo, no todos los paraísos fiscales son iguales. Entre ellos hay competencia y como en cualquier ámbito donde hay competencia se favorece la especialización.

Podemos encontrarnos con territorios especializados en fiscalidad empresarial como Jersey, Panamá o Liberia; y otros más volcados en la gestión de grandes fortunas particulares, como Mónaco, Andorra o Montserrat.

También hay modelos mixtos, entre los que el destino más significativo es Islas Caymán. ¿Porqué se llaman paraísos fiscales?

En la actualidad, muchos desconocen cuál es el verdadero origen del término "paraísos fiscales".

En busca de una solución, el medio español ABC consultó con el investigador en Derecho financiero y tributario de la Universidad de Sevilla Rafael Sanz Gómez quién explicó que la expresión española "paraíso fiscal" (tax haven, en inglés) procede de una mala traducción del vocablo inglés "haven" (refugio) al confundirlo con "heaven" (paraíso).

Este error derivó en un éxito, según el especialista, debido a que "evoca una imagen concreta que es la que normalmente se asocia a los paraísos fiscales: las islas paradisíacas situadas en el Caribe, como las Bahamas o las Caimán, que ofrecen como nadie esa mezcla de palmeras y secreto bancario".

En cuanto a "refugio fiscal", la traducción correcta del término, vale aclarar que implica la necesidad de protección ante un ataque. Es decir, un excesivo afán recaudatorio por parte de los países de origen de aquellos que buscan amparo, algo que no se produce habitualmente.

Además, según Sanz Gómez, "aunque se extendiera su uso, se estaría invisibilizando una parte importante, por no decir fundamental, de lo que suponen. Si en un pasado servían como meros depósitos de bienes, en la actualidad constituyen un engranaje básico del sistema económico-financiero mundial".

Y añadió: "Aunque se extendiera el término 'refugio', con connotaciones menos fuertemente positivas que paraíso (aunque siga teniéndolas) se estarían mostrando como una realidad ajena al sistema económico, donde éstos estarían fuera del conjunto de operaciones económicas y a ellos, en momentos determinados, se desviarían beneficios para escapar del control de las autoridades".

"Pues bien, hemos visto que esto sencillamente no es así. Sería necesario usar otra palabra que expresara la nueva realidad que suponen los muy mal llamados paraísos fiscales, o limitarnos a describirlos", concluyó.

Bitcoins, monedas virtuales que se transan online, valen unos $67 cada una Las bitcoins, monedas virtuales que se acuñan en Internet, se están transando cada día más, dice Oscar Retana, gerente de operaciones de la empresa de gestión de tecnologías de información Gridshield.

Los datos lo respaldan: " Mt. Gox es en este momento el principal mercado en el mundo donde se transan bitcoins. Según datos publicados por la propia entidad, en el último año se transó el equivalente a $1.255 millones, a un precio promedio aproximado de $67 por bitcoin”, afirmó.

La cifra se ubica muy por encima de los $5 a los que se estaba transando cada bitcoin a finales del 2011.

“Como el mercado aún es pequeño, en los últimos años diversos eventos han generado impacto muy visible en el volumen y precio en que se transan los bitcoins”, explicó el especialista, quien dará la charla Bitcoins y otras plataformas de dinero digital: qué son y sus riesgos, este 22 de agosto a las 8 a.m. en el Club Unión.

El especialista aseguró que actualmente esta moneda virtual está siendo más utilizada como commodity que como divisa.

“Por su novedad, volatidad y riegos regulatorios y jurídicos, solo inversionistas con mucho apetito por el riesgo han optado por invertir en bitcoins”, aseguró.

Bitcoins en Argentina Retana considera que también están siendo utilizadas para “escapar de regímenes que imponen algún tipo de restricción a la compra y venta de dólares, como en Argentina en este momento” y para hacer pagos donde se desee el anonimato. Por ejemplo, “Wikileaks recibe donaciones en bitcoins”, aseguró.

Consultada su opinión sobre la investigación que emprendió el estado de Nueva York sobre la moneda virtual, afirmó que “simplemente están asegurándose que las transacciones que se hagan con bitcons cumplan con todos los requisitos legales aplicables a cualquier moneda”.

“Los entes reguladores en EE.UU. han dicho públicamente que no están buscando la forma de atacar directamente bitcoin ni ninguna otra moneda virtual. Las investigaciones en Nueva York, en este momento, parecen continuar bajo esta política”.

Quienes deseen conocer más sobre esta moneda en el desayuno informativo que está organizando la Cámara de Bancos e Instituciones Financieras de Costa Rica, deben inscribirse enviando un correo Investigan presunto lavado de activos detrás de intento de compra de Refinare

A Refinare en dos años le han salido buenos compradores como el venezolano Osvaldo Cisneros, quien estuvo interesado en hacerse al negocio. Foto: Archivo Fiscalía recolecta pruebas sobre los antecedentes de empresas y personas interesadas en el negocio. La última oferta fue de $120 millones de dólares.

El futuro de la Refinería del Nare, la única privada en el país, se convirtió en un dolor de cabeza para Felipe Negret, el liquidador de la sociedad, y en un nuevo foco de investigación para la fiscalía, que sospecha que detrás de la compra de la refinería se escondería una posible operación de lavado de activos.

A Refinare en dos años le han salido buenos compradores como el venezolano Osvaldo Cisneros, quien estuvo interesado en hacerse al negocio, y otros no tan claros cuyo origen o por lo menos el de sus recursos las autoridades en Colombia desconocen.

El proceso está apenas en etapa de indagación pero al mismo ya fueron incorporadas las

propuestas de compra de la refinería por más de $120 millones de dólares por parte de dos compañías en Colombia cuyo capital oscila entre $150 y $210 millones de pesos.

La primera de esas empresas es Vector Automation que según El Tiempo acudió a un préstamo como Andean Capital, la filial del Fondo Premium en Panamá, para garantizar la compra de la refinería por $125 millones de dólares. El negocio se cayó cuando les pidieron explicar el origen de los recursos.

La segunda es Process & Support Ltda que en febrero de 2013 ofertó $120 millones de dólares por Refinare y se comprometió como parte del negocio a entregar un 10%, es decir, $12.200 millones. El negocio fracasó por el dinero nunca apareció.

Tras el hallazgo de que el Fondo Premium podría apalancar la compra de Refinare, los investigadores que indagan la debacle de Interbolsa abrieron un nuevo frente para establecer qué hay detrás de las ofertas para hacerse al control de la Refinería.

Una fuente le reveló a Caracol Radio que un alto funcionario del gobierno venezolano, heredero de las banderas de Hugo Chávez, estuvo hasta hace pocos meses interesado en comprar Refinare y para ello dio poder a un tercero a quien autorizó ofrecer hasta 65 millones de dólares. Este negocio fracaso porque no hubo acuerdo sobre el porcentaje de intermediación de quien hacía la vocería del interesado.

México Confisca EU bienes de cinco socios de "El Azul"

Juan José Esparragoza Moreno, "El Azul", se valía de empresas para el lavado de dinero.

Organización Editorial Mexicana Washington, D.C.- El Departamento del Tesoro de Estados Unidos designó como narcotraficantes más significativos a cinco personas, quienes presuntamente son las encargadas de siete empresas que fungen como frentes para el lavado de dinero procedente de la venta de drogas a cargo de Juan Jose Esparragoza Moreno "El Azul"

El gobierno de Barack Obama designó como narcotraficantes más significativos por su presunta sociedad con "El Azul", a Mario Parra Sánchez, Angello de Jesús Solís Avilés, Manuel Arturo Valdez Rodríguez, Juan Carlos Villegas Loera y a Vanessa Valenzuela Valenzuela. De acuerdo con la Ofac, estos cinco mexicanos se encargan del manejo de siete empresas que "El Azul" utiliza como frente para el lavado de dinero procedente de la venta de drogas.

"Seguimos actuando en contra de companías y personas que respaldan a las redes de Esparragoza Moreno y de sus socios criminales Rafael Caro Quintero y otros líderes del cártel de Sinaloa", indicó Adam J. Szubin, director de la Oficina para el Control de Bienes Extranjeros (Ofac) del Departamento del Tesoro, al dar a conocer las sanciones y designaciones.

El Departamento del Tesoro explicó que la aplicación de sanciones contra la red empresarial de "El Azul", se aplica porque en un intento por evadir las sanciones por sus actividades del narcotráfico le ha cambiado la razón social a las empresas que tiene como frentes para el lavado de dinero.

Los negocios sancionados por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos son; Combuservicios Los Tres Rios, S.A. de C.V. (Antes Estaciones de Servicio Canarias), Gasolinera El Crucero Las Torres, S.A. de C.V. (Antes Servicios Chulavista); Gasolineras La Canada, S.A. de C.V. (Antes Gasodiesel y Servicios Ancona). Gasolineras La Villa, S.A. de C.V. (Antes Gasolinera y Servicios Villabonita), Gasolinera Multilomas, S.A. de C.V. (Antes Buenos Aires Servicios); Gasolineras Recursos Hidraulicos S.A. de C.V. (Antes Gasolineas Alamos Country), y Servicios Gasolineras Barrancos, S.A. de C.V. (Antes Petrobarrancos).

La Ofac explica que a las siete empresas sancionadas este 22 de agosto, son las mismas que fueron también objeto de sanciones por parte de Estados Unidos el pasado 24 de julio; pero "El Azul" decidió cambiarles la razón social para evadirlas.

"Tomaremos las acciones necesarias para proteger al sistema financiero de Estados Unidos, de los ganancias ilicitas y continuaremos garantizado el fracaso de "El Azul" para evadir las sanciones", destacó Szubin en un comunicado de prensa.

Otra de las cosas a destacarse de este nuevo intento del gobierno de Obama por desmantelar al cártel de Sinola, es que este afirmando que Caro Quintero es uno de los lideres de esta organización del trafico de drogas liderada por Joaquín "El Chapo" Guzmán Loera, Ismael "El Mayo" Zambada Garcia y "El Azul".

Todas las empresas afectadas se encuentran ubicadas en la ciudad de Culiacán, Sinaloa, y según la Ofac los verdaderos dueños de esas son "El Azul" y su esposa; Ofelia Monzon Araujo.

Con las sanciones y designaciones que aplica el Departamento del Tesoro a la presunta red empresarial y de aliados de "El Azul", queda prohibido a todo ciudadano y entidad de los Estados Unidos tener cualquier relación personal y comercial con los afectados.

Además a los designados se les confiscan todos sus bienes y se les congelas las cuentas bancarias que tengan en cualquier lugar del planeta bajo la jurisdicción estadunidense.

Las multas por violar estas leyes de designación son de hasta 1.075 millones de dólares, a un civil y una sentencia de hasta 10 años de prisión. Para el caso de las dirigentes corporativos de una empresa la multa es de hasta 5 millones de dólares y 30 años de cárcel. A las empresas se les multa con hasta 10 millones de dólares.

Apuestan a oficial de cumplimiento contra “lavado de dinero” Abood destacó que mantener actualizado a un oficial de cumplimiento es la “mejor forma de prevenir una epidemia que vacunando a todo el mundo”.

El superintendente del Mercado de Valores de Panamá, Alejandro Abood, afirmó hoy que para salvaguardar la reputación de bancos y empresas e impedir el delito de “lavado de dinero” en países en Latinoamérica, es necesario privilegiar el trabajo del oficial de cumplimiento.

Durante una presentación en el XVII Congreso Hemisférico de Prevención del Lavado de Dinero y el Combate del Financiamiento del Terrorismo, Abood destacó que mantener actualizado a un oficial de cumplimiento es la “mejor forma de prevenir una epidemia que vacunando a todo el mundo”.

Estimaciones del Fondo Monetario Internacional (FMI) señalan que del dos al cinco por ciento de la economía global está relacionada con el “blanqueo de capitales”, mientras que el narcotráfico genera más de 600.000 millones de dólares por año.

El superintendente sostuvo que muchos bancos en Latinoamérica adoptaron la política “conozca a su cliente”. Sin embargo, aclaró que esa ya no se puede limitar a tener copia de su pasaporte y saber de dónde vino el dinero utilizado para abrir una cuenta bancaria.

Adujo que para que un programa de cumplimiento sea efectivo, se requiere ir más allá e incorporar un sistema que permita identificar el potencial riesgoso que trae el cliente a la empresa. Advirtió que la falta de supervisión acarreó a compañías sanciones millonarias, por deficiencias en los mecanismos de control de depósitos.

“Realmente, debemos conocer quién es ese cliente, a qué actividades profesionales se dedica y de dónde provienen los fondos que de tiempo en tiempo entran a su cuenta.

Sólo así estaremos preparados para detectar la transformación de dinero de procedencia ilícita”, puntualizó.

Abood recordó que el término “lavado de dinero” apareció en la década de 1970, pero se atribuye a actividades de la mafia en Estados Unidos para las décadas de 1920 y 1930, cuando Al Capone tuvo que justificar y legitimar las ganancias obtenidas del contrabando del licor, extorsión y otros delitos, y adquirió una participación en una empresa de lavado en seco en 1928.

Reseñó que con el paso del tiempo y los avances en los métodos de pago, el uso del papel moneda es menor y, por lo tanto, los mecanismos de “lavado de dinero” se han sofisticado, pero con la misma finalidad: dar al dinero ilícito la apariencia de dinero lícito al ingresarlo en el sistema financiero.

Abood señaló que los narcotraficantes dependen del negocio del “lavado de dinero” y estimó que no fue casual que durante la captura en México de Miguel Treviño Morales, jefe del grupo criminal de los Zetas, estuviesen a su lado dos hombres: un guardaespaldas y su contador Abdón Rodríguez quien disimulaba el origen del dinero.

El superintendente recomendó a los delegados del Congreso un efectivo modelo contra el blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, para segmentar las carteras de

cada cliente en atención al riesgo individual, y garantizar una mejor supervisión y análisis operativo de las transacciones.

Liberan a clan acusado de lavado de activos Procuraduría Antidrogas ya apeló y el caso será derivado a la Sala Penal Nacional en LimaPucallpa - Ucayali 22

Presidente de Corte Superior de Ucayali dijo que no estaba enterado de irregularidades en este proceso.

Pucallpa - Ucayali El año pasado, el presidente Ollanta Humala anunció –en su discurso por Fiestas Patrias– uno de los mayores logros de su gobierno en la lucha contra el narcotráfico.

“Estamos realizando acciones más eficaces para controlar el lavado de activos. Cabe mencionar la operación ‘Alas’, donde se incautó bienes por 43 millones de dólares, o el caso ‘Alanya’, donde se recuperó bienes por 40 millones de dólares…”, dijo en aquel entonces.

El mandatario se refería al megaoperativo que se produjo el 3 de febrero de 2012, cuando cinco integrantes de la familia Alanya fueron intervenidos en Villa Atalaya, en Ucayali. Un pool de representantes de la Policía y de la Fiscalía Provincial Especializada en Delitos de Tráfico Ilícito de Drogas y Lavado de Activos, además de la Procuraduría Antidrogas, participaron en la detención de Leonidas Alanya Pérez, su esposa, su hija, su yerno y un socio.

MILLONARIA INCAUTACIÓN A la familia Alanya se le incautó 18 viviendas, y todos sus integrantes fueron internados en el penal de Pucallpa por el presunto “delito de lavado de activos agravado, en la modalidad de conversión y transferencia en agravio del Estado, ilícito penal tipificado en la Ley 27765”, según indica la resolución judicial de excarcelación a la cual tuvo acceso este diario.

Sin embargo, 14 meses después, todos los involucrados en este caso –que fue resaltado por el presidente Humala– fueron liberados pese a la gravedad del delito.

El Juzgado Mixto de Atalaya, dirigido por el juez supernumerario Rafael Espinoza Calderón, dictaminó variar el mandato de detención por el de comparecencia restringida, consignando que se había “cumplido con el objeto de la instrucción” y que no hay peligro de fuga ni de obstaculización de la justicia. Es más, pese a que la incautación realizada superaba los 40 millones de dólares –según Humala–, a Leonidas Alanya apenas se le

impuso un pago de S/.30 mil de caución. En el caso de su hija, solo deberá pagar S/.5 mil.

PROCURADURÍA APELÓ Una fuente judicial de Perú21 informó que, apenas se ordenó la excarcelación, la Procuraduría Antidrogas apeló. Además, ya estaba en curso el pedido para que este juez se inhiba de ver el caso para que sea traído a Lima por garantías del proceso mismo y por competencia definida ya por el Consejo Ejecutivo del Poder Judicial. “Este caso ha pasado por las manos de tres jueces, y ninguno quiso soltar el expediente”, indicó la fuente.

“NO TENGO IDEA” El presidente de la Corte Superior de Ucayali, Francisco Boza Olivari, aseguró que no sabía de la excarcelación de los implicados. “No tengo idea de qué caso se trata. Mil disculpas”, señaló a Perú21.

Sobre los tres cambios de jueces que dispuso su despacho, sostuvo que “el juez que estaba allí (primero) padecía de cáncer. Tenía el juzgado un poco abandonado.

Cambiamos a otro y tenía una producción malísima. Entonces hemos hecho cambios porque vimos que la producción estaba baja en varios juzgados”.

Sin embargo, Boza precisó que el caso debe de haber sido apelado por el fiscal y que si este “vio un caso de inconducta funcional, debió comunicarlo”. Se supo que el tema ya llegó a la Oficina de Control de la Magistratura.

Cabe destacar que mientras los procuradores antidrogas solicitaban que este caso pase a Lima, en Atalaya se desafectaron los bienes de los Alanya.

Después de cuatro meses, el Poder Judicial de Ucayali resolvió que el juez de Atalaya se inhiba del caso.

Fuentes judiciales informaron que el expediente llegará a la Sala Penal Nacional, con sede en Lima, que tiene competencia por ser un crimen organizado. (Cortesía Perú21) Evalúan si evasión fiscal debe tipificarse como lavado Organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional recomendaron que la evasión fiscal sea un precedente o que origina el lavado de activos.

Los diferentes expositores reunidos durante el Congreso Hemisférico para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Narcotráfico que concluyó el viernes en la capital panameña hicieron comentarios que, si se homologan, están orientados a que la evasión fiscal debe ser vigilada antes de que se incluya como precedente de un delito de lavado de dinero, afirmó Julio Aguirre presidente del citado congreso organizado por la Asociación Bancaria de Panamá.

Aguirre explicó a la Agencia de Noticias Panamá que el lavado de dinero sucio es generado de un acto ilícito como es el caso del narcotráfico, sin embargo, como la evasión fiscal conlleva toda una serie de estructuras para realizarla, la discusión está en que si este es un dinero sucio.

Cabe recordar que organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) recomendaron que la evasión fiscal sea un precedente o que origina

el lavado de activos, pero los expertos parecen no estar de acuerdo con este planteamiento.

La situación la atribuyó Aguirre a que en los países desarrollados la estructura que tienen para el cobro de los impuestos no llega al 100% de lo deseado y quieren buscar un complemento de apoyo y como los oficiales de cumplimiento tienen toda una estructura para darles seguimiento a las fuentes de los fondos con todas las preguntas que hacen para llegar a su procedencia, esto les permitiría tener los elementos para lograr ese objetivo de aumentar la recaudación.

Es un tema que sería muy difícil que se aplique en Panamá y en otros países, explicó el ejecutivo.

CORRALITO: INVESTIGAN A DUEÑO DE POLLERÍAS POR LAVADO DE ACTIVOS

El político posee 37 restaurantes en Lima y Callao. El dueño de la cadena de pollerías Corralito, Gilmer Horna, candidato a la presidencia regional de Amazonas, es investigado por el presunto delito de lavado de activos provenientes del narcotráfico.

Horna, además de propietario de los 37 restaurantes en Lima y Callao, es dueño de la empresa de transporte interprovincial Horna. El Ministerio Público es la instancia que autorizó las pesquisas contra el empresario y político, sindicado de encabezar una red familiar que blanquea dinero de actividades ilícitas.

La División de Lavado de Activos (Divila) reunió pruebas durante cuatro meses. Entre ellas se encuentra el informe de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que revela que Horna registra “sin justificación” transferencias bancarias de S/.6 millones 844.125 y US$2 millones 459.548, de 2008 a 2014, según un documento de la fiscalía al que accedió De acuerdo a la Divila, en 2005 Horna fue investigado por tráfico ilícito de drogas por tener 738 sembríos de amapola en la provincia Rodríguez Mendoza, en Amazonas, pero él negó el cargo. Asimismo, la Policía indicó que tiene 12 requisitorias suspendidas en Lambayeque, Amazonas y La Libertad.

Las indagaciones incluyen a la esposa de Horna, Abilia Ramírez Canchari, debido a que en 1999 formó la empresa Corralito sin tener financiamiento y en adelante compró

inmuebles en distintas ciudades, entre ellas Lima, Ica, Chincha y Amazonas, que superan los US$500.000.

Incautan viviendas y detienen a sujeto acusado de lavado de activos en agravio del Estado y la ONP Publicado el 17 de enero de 2014

Diligencia se llevó a cabo por pedido de la Procuraduría especializada en esta materia El Ministerio de Justicia y Derechos Humanos a través de la Procuraduría especializada en Lavado de Activos y Procesos de Pérdida de Dominio del Consejo de Defensa Jurídica del Estado, dio un nuevo golpe a la mafia organizada al incautar dos inmuebles y una oficina a una pareja de esposos acusados por este ilícito penal en agravio del Estado y la Oficina de Normalización Previsional (ONP).

Se trata de los procesados Venancio Dávila Cueva y Jacinta Aguirre Ayala, acusados de haber realizado ilegalmente trámites de jubilación ante la ONP, a personas de tercera edad, a fin de lograr pensiones y devengados.

“Esta es una diligencia de ejecución de incautación en el proceso de lavado de activos que se está llevando a cabo de manera simultánea de tres lugares: en Puente Piedra, San Martín de Porres y una oficina en Jirón Cañete en el centro de Lima. Estas personas se dedicaban a tramitar pensiones de jubilación y de invalidez ante la ONP ilegalmente, introduciendo expedientes con documentos falsos con el fin de obtener grandes sumas de dinero”, explicó la procuradora de Lavado de Activos y Procesos de Pérdida de Dominio, Julia Príncipe Trujillo.

La funcionaria añadió que la pareja Dávila Aguirre tramitó un total de 135 expedientes vinculados a un solo empleador que generó el otorgamiento de pensiones aproximadamente por un monto de 2 millones de nuevos soles. “Estos trámites fraudulentos han causado un perjuicio económico al Estado”, añadió.

Príncipe Trujillo explicó a los medios de comunicación que la propiedad incautada en Puente Piedra está valorizada en 500 mil nuevos soles y la acción obedece a una medida provisional mientras continúe el proceso de los acusados, a fin de asegurar los bienes para que estos no sean transferidos a familiares o terceros.

“El procesado Venancio Dávila cueva ha sido conducido a la Dirincri de Puente Piedra en calidad de detenido, al encontrársele con una orden de requisitoria por el delito de Lavado de Activos. Este tipo de diligencias es producto del trabajo conjunto de la Procuraduría, la Policía y el Poder Judicial. Evidentemente cuando se trabaja de esa

manera se obtienen ese tipo de resultados “, resaltó la defensora del Estado al culminar la ejecución judicial.

Participaron de esta diligencia además de la Procuradora Príncipe Trujillo, el Juez del 40 Juzgado Penal de Lima, Dr. William Lugo Villafana y personal de la Dirincri Puente Piedra a cargo del Comandante PNP Carlos Salazar.

MAURICIO DIEZ CANSECO ES INVESTIGADO POR LAVADO DE ACTIVOS Pesquisas del Ministerio Público incluyen a otras 14 personas y a 13 empresas delprecandidato a la Presidencia.

Cuestionado. El patrimonio de Mauricio Diez Canseco sigue siendo investigado por la Sunat. (Foto: Archivo El Comercio) La Segunda Fiscalía Supraprovincial Corporativa Especializada en Delitos de Lavado de Activos y Pérdida de Dominio, a cargo del magistrado Ernesto Chávez Rodríguez, abrió una investigación al precandidato presidencial Mauricio Diez Canseco, quien el pasado 27 de febrero presentó ante la Oficina Nacional de Procesos Electorales (ONPE) las primeras 200 mil firmas para la inscripción de su Movimiento Democrático Ciudadano (MDC).

La apertura de la investigación se realizó a través del Oficio 25-2015-MP2°FSPCEDLAPD, del 13 de febrero último, enviado a la Dirección de Lavado de Activos de la policía, dirigida por el general PNP Luis Saldaña. Se incluye en las indagaciones, además de Diez Canseco, a otras 14 personas, entre ellas su hermana y sus ex parejas, y a 13 empresas vinculadas al político.

Para abrir la investigación, fueron determinantes las pesquisas que realiza la Superintendencia Nacional de Aduanas y Administración Tributaria (Sunat) desde hace meses por un supuesto fraude tributario de Mauricio Diez Canseco, cuyas empresas habrían hecho compras por aproximadamente 60 millones de soles a una proveedora de 84 años que emitió 30 mil facturas.

También fueron fundamentales las diversas denuncias periodísticas que han aparecido sobre el mediático empresario en los últimos años y que se recopilaron por los integrantes de la División de Lavado de Activos en los informes policiales 56-DivilaDivinesp y 21-2015-Divila-Divine, presentados ante el Ministerio Público.

Para las autoridades, es sospechoso que el precandidato presidencial no posea ninguna propiedad y que tampoco figuren a su nombre las empresas que representa, como el conocido restaurante Rústica.

El Comercio intentó comunicarse con Mauricio Diez Canseco, pero esto no fue posible debido a que se encontraría de viaje por Europa; sin embargo, se le envió un correo electrónico a su e-mail personal en que se le informaba sobre esta publicación.

El fiscal Chávez Rodríguez ha dado un plazo de sesenta días a la policía para las respectivas indagaciones.

SU SEGUNDO INTENTO Mauricio Diez Canseco postuló en el 2000 al Congreso de la mano de Perú Posible. Un año después, Alejandro Toledo lo nombró jefe del Pronaa, cargo que ocupó solo tres meses, hasta diciembre del 2001.

César Acuña no acude a citación de la fiscalía Candidato es investigado por presuntamente participar en creación de empresas que contrataban con alcaldes de su partido

El pasado 15 de octubre, el Ministerio Público dispuso una nueva investigación contra César Acuña por el presunto delito de lavado de activos. (Foto: El Comercio) Cada vez que al precandidato presidencial César Acuña Peralta le preguntan por las denuncias en su contra, señala que estas fueron archivadas. Sin embargo, el pasado 15 de octubre, el Ministerio Público dispuso una nueva investigación contra el líder de Alianza para el Progreso (APP) por el presunto delito de lavado de activos.

La fiscal a cargo, Yovana Mori, investiga de manera preliminar por 120 días a Acuña a raíz de un informe de la Dirección de Investigación de Lavado de Activos de la policía (Dirila), de abril de este año.

El documento establece que cuando César Acuña fue alcalde de Trujillo “habría incurrido en diversas actividades ilícitas para lograr una estructura de capital con el fin de construir empresas fachada que ganaban licitaciones en los municipios dirigidos por líderes de su agrupación”.

En el 2014, el ex regidor por Lima y militante aprista Carlos Calderón denunció los hechos en la Fiscalía Anticorrupción de Trujillo. “A raíz de esa denuncia, indagamos y encontramos nuevos elementos que la Fiscalía de Lavado de Activos ha tomado en cuenta”, sostuvo una fuente de la Dirila.

Según la fiscalía, César Acuña debió haber declarado el martes 17 de este mes, pero no asistió. En el 2013, la fiscalía archivó otra denuncia contra el precandidato presidencial por lavado de activos, en la que se investigaron sus propiedades.

De acuerdo con la resolución de la fiscal Mori, a la que tuvo acceso este Diario, varias de las supuestas empresas fachada tenían como domicilio sedes de la Universidad César Vallejo (UCV), de propiedad de Acuña. Las compañías ganaron licitaciones por más de S/.10 millones.

Por ejemplo, según la Sunat, la empresa Alpamo S.A.C. (una de las indagadas) funcionaba donde está la Escuela de Posgrado de la UCV de Trujillo. En el 2014, Alpamo ganó una licitación en la Municipalidad de La Esperanza (Trujillo) para el mejoramiento de un colegio por S/.3’500.000. El alcalde de La Esperanza que aprobó la licitación fue Daniel Marcelo, militante de APP. En el 2012, la UCV prestó a Alpamo S/.1’300.000. Matilde Padilla, entonces gerenta de esa compañía, era militante y tesorera de APP. La resolución fiscal también indica que el Consorcio Seoane, otra compañía investigada, ganó licitaciones por S/.4’000.000 en La Esperanza, y precisa que el administrador de Seoane, Benjamín Núñez, fue ex aportante de APP y funcionario de la universidad deCésar Acuña. El domicilio de ese consorcio es el mismo que el de Alpamo.

Otra empresa en la mira es la Corporación Jerusalén, que ganó licitaciones por S/.3’400.000, también en La Esperanza. El administrador del consorcio fue Juan Fernández, gerente de obras de la comuna Víctor Larco Herrera, cuyo alcalde Carlos Vásquez es militante de APP. Vladimir Paz de la Barra, vocero de APP, dijo ayer que la investigación se archivará porque tiene trasfondo político. Según Yehude Simon (Perú Posible), el Congreso evaluará crear una comisión especializada para indagar a Acuña.

Paraísos fiscales, ¿buenos o malos?

Suelen asociarse con evasión de impuestos o lavado de activos, aunque son considerados legales. ¿Qué son realmente?

El tema es tan importante que el G8 se plantea regularlo. Algunos famosos han sido investigados por tener su domicilio comercial en estos lugares, siendo acusados en sus países de origen de evasión de impuestos. A esos sitios pueden llegar tanto personales naturales como jurídicas.

Un ejemplo es el piloto de Fórmula 1, Fernando Alonso, quien tuvo su residencia fiscal en Suiza por varios años, hasta cuando ese Estado dejó de ser considerado paraíso fiscal por la OCDE (Organización para el Desarrollo y la Cooperación Económica). Esta entidad, publica todos los años un listado de los lugares que son paraísos fiscales.

Para los críticos, los paraísos fiscales afectan a las naciones más pobres puesto que los

ricos de esos países sacan sus capitales para evadir impuestos. Sin embargo hay casos en los que vivir en un lugar de esas características hace parte de su desempeño profesional, como el futbolista Radamel Falcao García, que decidió jugar en el Mónaco F.C. debido a la baja carga impositiva del principado.

Para aclarar el tema, Dinero.com consultó al reconocido tributarista Horacio Ayala y esto respondió: ¿Qué son los paraísos fiscales?

Son Estados o territorios donde no existe el impuesto sobre la renta o tiene tarifas muy bajas, por lo menos para los inversionistas del exterior. Por lo general permiten la formación de sociedades con acciones al portador y las llamadas "offshore", cuyas utilidades no están gravadas, mientras las mercancías o los servicios facturados no se muevan o se presten dentro de sus territorios. ¿Desde cuándo se crearon?

Llevan muchos años; prácticamente desde la creación de esos territorios, como centros financieros, han tratado de atraer capitales a través de la nula o baja tributación. ¿Cuáles existen en la actualidad?

Hay muchos, en todas partes del mundo. En América, principalmente en las islas del Caribe, en Europa, los principados o territorios especiales, como Luxemburgo, Litchenstein, las Islas de Man, etc. Además hay muchas islas en el Pacífico. ¿Por qué son permitidos?

Porque son mecanismos creados por sus propias autoridades, para atraer la inversión y generar ingresos a través de mecanismos diferentes a la tributación, como los derechos de registro y renovación de sociedades, los gastos financieros, el turismo, etc. ¿Es ilegal hacer transferencias de dinero desde o hacia un paraíso fiscal?

No es ilegal, pero muchos países tienen reglas especiales para esas operaciones, en particular desde que se inició el lavado de activos, mezclado con el contrabando y otros delitos. ¿Hay evasión de impuestos si un colombiano tiene negocios en el país, pero constantemente deposita las ganancias en un paraíso fiscal?

La evasión se puede presentar de esa manera, si las ganancias no se declaran en Colombia o mediante el mecanismo más utilizado por los abogados en Colombia, en combinación con sus colegas de los paraísos fiscales, que consiste en crear sociedades de fachada para que aparezcan como dueñas de los bienes o ejecutoras de las operaciones, que en realidad pertenecen a colombianos.

CINCO TAXIS PERTENECIENTES A LA BANDA DE LOS MONOS

Ayer los investigadores de las andanzas de la banda de Los Monos detuvieron en Buenos Aires al presunto encargado del lavado de dinero del grupo. También hubo procedimientos en Rosario, secuestrándose cinco taxis que son propiedad de personas allegadas a la organización delictiva.

El "cerebro" encargado de concretar el lavado de dinero, fruto del narcotráfico, generada por la banda de Los Monos, fue detenido ayer en Capital Federal. Mariano Ruiz, de 35 años, fue ubicado y detenido por la Policía Federal con apoyo de las Tropas de Operaciones Especiales, luego de varios meses de estar prófugo de la justicia.

El juez de instrucción Juan Carlos Vienna contaba con la investigación realizada por la Brigada Judiciales, con escuchas incluidas en la que se ubica al detenido como el inversor en propiedades por un monto que ronda los 40 millones de pesos. También es quien tenía contacto fluido con Juan "Chavo" Maciel, el sargento de la Secretaría de Delitos Complejos, con quien hablaba telefónicamente "a diario". Por otra parte, la Brigada de Judiciales incautó ayer cinco taxis a nombre de las esposas de Guille y Monchi Cantero, en el marco de otro de los rubros en los que diversificaron su inversión.

Hace dos semanas el juez Vienna le dio orden a la División Judiciales para que junto a un grupo de especialistas trabajaran tiempo completo sobre la ruta del dinero sucio. Así se detectaron cinco taxis a nombre de Vanesa Barrios, esposa del "Guille" Cantero y de Silvana Gorosito, esposa de Roberto Machuca, alias "Monchi".

Ayer siete brigadas de Judiciales secuestraron un Chevrolet Corsa patente RA 2562 que trabajaba para la empresa Taxis Rosario SRL; otro Chevrolet Corsa RA 0474 que trabajaba en Fonotaxi; un Renault Logan RA 0843 de la empresa Servicio Satelital SRL. Estas tres licencias y autos estaban a nombre de Vanesa Barrios. Asimismo fueron incautados dos Renault Logan: uno con la chapa RA 1866 y otro con patente RA 3062 que operaban para City Full, y a nombre de Silvana Gorosito.

Los investigadores aclararon que ninguna de las empresas tenía relación con los "inversores", y ayudaron en el operativo. En el trámite también colaboró el gobierno provincial y el municipal a través de la Dirección General de Fiscalización de Transporte municipal.

La tarea de reunir información incluyó girar consultas a unas doscientas personas de distintos rubros sospechados de haber sido elegidos por los Cantero para invertir el dinero ilegal.

Los investigadores están convencidos de que el trabajo de compra de vehículos -como los incautados- fueron obra de la otra pata de la gestión inversora: el Gordo Salomón, quien con su fluidos contactos en la comunidad gitana, aporta un conocimiento acabado del rubro. Salomón esta prófugo pero algunas de sus propiedades ya fueron allanadas y decomisados varios de los vehículos encontrados.

Para algunos investigadores, que fuera la Policía Federal la que lo detuviera a Ruiz, fue más seguro para su integridad física: es que los pesquisas locales están convencidos de que el hombre se fugó de Rosario con más de veinte millones de pesos que pertenecían a los Cantero, a quienes habría "estafado". La prueba que exhiben es que se habría embolsado un millón de pesos en una operación con una empresa de sanitarios, a la que le entregó cheques denunciados como robados y que eran elementos para una vasta red de propiedades usadas por la banda como aguantaderos y bunkers.

Hace un semana fue allanada una casa importante en Funes lindera con el barrio cerrado Funes Hills, en Vera y Mosconi, que pertenecería a Ruiz aunque figura a nombre de su hermano.

"Se encargaba de la compra ilegal de insumos para el narcotráfico, así como de municiones y equipos de comunicación para la misma banda", dijo una fuente sobre Ruiz.

Alertan Sobre Blanqueo De Dinero En El Juego Online La Unidad Central Operativa de Delitos Telemáticos de la Guardia Civil de España elaboró un informe, a instancias de la Fiscalía, en el que alerta que las plataformas de juego online están siendo utilizadas "cada vez más" para el blanqueo de dinero procedente del tráfico de armas y drogas. "El uso de tarjetas prepago impersonales (que se venden en establecimientos) elimina cualquier posibilidad de identificar la procedencia del dinero y la legislación actual no obliga al control de las mismas ni a la identificación total y completa de los compradores".

Click en la imagen para ver en tamaño original.

En España, al menos un millón de personas juegan en internet al póker, juegos de casinos o apuestas deportivas Para la unidad especializada de la Guardia Civil, la falta de regulación adecuada "sitúa al juego online en un auténtico limbo entre la ilegalidad y esta inseguridad jurídica no hace más que crecer día a día debido a la expansión de la red". Esta circunstancia "permite a empresas ilegales operar en el mercado español facilitando la comisión de actividades fraudulentas y de blanqueo de capitales o el robo de datos (phising) por internet desde el juego online".

En España, al menos un millón de personas juegan en internet a póker, juegos de casinos o apuestas deportivas, las redes que disponen de un mayor tráfico de jugadores con un gasto medio de 600 euros al año, según los datos de la Dirección General de Ordenación del Juego. Sólo por el juego online el Ministerio de Hacienda prevé recaudar este año 160 millones. Sin embargo, estas plaformas pueden convertirse en un campo abonado para prácticas delictivas.

Si en 2009 la Asociación Española de Apostadores por Internet ya hablaba de 260 millones de euros de beneficios, en 2011 se facturaron 370 millones de euros después de premios, unas cifras que no paran de crecer. Hacienda ya prevé para este año un

crecimiento del sector del 10% y espera que el volumen de las cantidades jugadas llegue a los 5.000 millones.

Pero el blanqueo a través del juego no es nuevo. "Ha sido un problema que históricamente ha acompañado a las salas de juegos tradicionales y en los últimos años ha dado el salto a la versión online", añade la Guardia Civil en su informe, sólo que a diferencia del blanqueo del crimen tradicional, que busca inyectar dinero en efectivo dentro del sistema financiero, el procedente del cibercrimen trata de convertir las cuentas que abre cada jugador en dinero en efectivos.

En España, la Ley 13/2011 regula la actividad de juego realizada a través de canales electrónicos, informáticos, telemáticos e interactivos. En ella se dispone que los operadores de juego en línea deben poner en marcha mecanismos de prevención para evitar el fraude y los delitos asociados al blanqueo de capitales y financiación del terrorismo recogidos en la Ley 10/2010.

En las plataformas de juego, un potencial blanqueador debe de hacer frente al llamado "coste de blanqueo", que se obtiene restando el valor esperado al jugador del total de la apuesta, que en la mayoría de operadores es muy bajo (se sitúa sobre un 2,70% en la ruleta francesa).

Así, en paralelo al coste de ejecución asociado al blanqueo, se hace plenamente atractivo el "retorno" (euros blanqueados en función de los euros destinados a serlo, teniendo en cuenta la comisión del operador y la desventaja del jugador), ya que, en cualquiera de las modalidades de los tres principales juegos online los porcentajes oscilan entre el 91,60 y el 98%, convirtiéndose el póker con límite para dos jugadores en la forma más rentable para realizar lavado de dinero.

A pesar de los mecanismos de control, el Observatorio de juego online en España estima que el 1% de los usuarios accede a páginas internacionales sin licencia para operar en España, situación en la que no es posible limitar la cuantía de los depósitos de los usuarios de estas plataformas ni tampoco identificar a éstos.

F. Brezo y Y. Rubio, del Instituto Universitario de Investigación sobre Seguridad Interior, concluyen en su informe titulado "Futuras líneas de trabajo para la prevención de blanqueo de capitales en las plataformas de juegos en línea" que "a pesar de la entrada en vigor de una nueva regulación del juego que provee al Estado de nuevas herramientas de control para prevenir los delitos asociados al blanqueo de capitales, las cifras de economía sumergida, la democratización de las nuevas tecnologías y la ineficacia de la legislación nacional forzarán a que sea la intensidad sancionadora del Estado la que limie el crecimiento de la actividad sobre blanqueo de capitales a través de las plataformas de juego en línea".

No todo el juego virtual está bajo el control de las autoridades españolas. La Asociación de Víctimas de Fraude en el Juego Online ya denunció que algunos operadores tengan servidores informáticos en Gibraltar y escapen al control de la Hacienda española.

"Muchas empresas de juego que operan en España se han estado beneficiando del régimen fiscal de Gibraltar perjudicando a la hacienda española porque nuestra normativa, no prevé la ubicación de los servidores en ningún país determinado, de manera que pueden estar indistintamente en España o Gibraltar, lo que para un amplio

sector de los inspectores de Hacienda genera grandes sombras sobre el manejo que se pueda realizar de las bases de datos de clientes".

El póker es el juego que más dinero mueve. El 38% de los jugadores se decantan por estas plataformas con un gasto medio semanal de 51,2 euros. El beneficio del operador viene determinado por el cobro de una comisión.

En los juegos de casino online, el 30% de los jugadores eligen esta categoría con un gasto medio semanal de 35,7 euros. El coste de blanqueo en la ruleta se estimaría en un 2,70%. La ventaja mínima de la banca en blackjack se fija en un 2,21%.

El 52% de los jugadores en línea eligen las apuestas deportivas con un gasto medio semanal de 33,7 euros. Realizando las apuestas en casas distintas, el coste de blanqueo podría reducirse hasta un 3,60%.

Fiscal señala que han hallado indicios de lavado de dinero El funcionario reveló ayer que están a la espera de que les envíen informes de transferencias internacionales en bancos

El Fiscal General de la República Luis Martínez reveló ayer que las investigaciones preliminares han arrojado algunos indicios de que los 11 seleccionados investigados habrían lavado dinero.

"Hay lavado de dinero, estamos esperando respuesta de transferencias internacionales, bancos, etc. Nosotros tenemos toda la capacidad de hacerlo en la unidad de lavado de dinero", dijo Martínez, luego de inaugurar la oficina fiscal en San Miguel.

Y aunque reveló que podría haber lavado de dinero en este escándalo de los amaños de partidos de la Selección Nacional de Fútbol, Martínez no quiso adelantar de qué otros delitos podrían ser acusados los 11 jugadores que son investigados y otras personas que podrían resultar involucradas.

Agregó que no podía adelantar los avances de la investigación porque "por razones de la misma investigación y por la seriedad con la que estamos abordando la misma somos prudentes en ese tema".

Reiteró que las indagaciones que hace la Fiscalía no solo se limita a los 11 jugadores, sino que también alcanza a directivos de los equipos y de la Federación Salvadoreña de Fútbol (Fesfut).

Elogió el espíritu noble de los buenos jugadores y los buenos directivos, pero que a los malos jugadores y directivos son los que serán investigados.

La madrugada del jueves pasado, la Fiscalía General registró las viviendas de 11 seleccionados como parte de las investigaciones que lleva para esclarecer el escándalo de los arreglos de partidos de la Selección Nacional, para favorecer a una mafia internacional de apostadores.

Fiscales y policías incautaron computadoras, laptops, tabletas electrónicas, USB, Iphone, teléfono celulares y documentos financieros de los jugadores investigados.

EE.UU. observa las investigaciones fiscales La Embajadora de Estados Unidos en el país, Mari Carmen Aponte, dijo que están pendientes del caso de los seleccionados y las investigaciones.

La diplomática aseguró que están "observando de cerca las investigaciones del Fiscal General de la República".

Ante la probable suspensión de la visa estadounidense a los jugadores involucrados en el amaño de partidos, Aponte afirmó que no podía hablar públicamente al respecto porque es un asunto de confidencialidad.

Anteriormente el presidente de la Federación de Fútbol, Carlos Méndez Cabezas, al referirse a los supuestos amaños confirmó en el programa El Desempate que han tenido comunicación con la Fiscalía General de la República.

"Ahorita con el nuevo fiscal tenemos colaboración. Tocaron este tema para acabarlo de raíz. Hay otra investigación paralela que se lleva con la Fiscalía y agradecemos para presionar", dijo Méndez.

El lunes trascendió que la directiva de Metapán confirmó sospechas sobre al menos dos juegos de la Liga de Campeones de Concacaf. Afirmaron que están investigando los juegos ante Seattle (1-0, en 2010) y contra Pumas (8-0, en 2012).

Los directivos de Metapán, Rafael Morataya y Adán Salazar, confirmaron que se está investigando a jugadores que actuaron en distintas ediciones de la Concachampions.

Las Vegas Sands paga 35 millones para cerrar una investigación por blanqueo Las Vegas Sands, empresa del multimillonario Sheldon Adelson que prevé construir el complejo de juego Eurovegas en España, ha llegado a un acuerdo con la justicia

estadounidense según el cual pagará 35,4 millones de euros (47,4 millones de dólares) a cambio de que se cierre una investigación por supuesto lavado de dinero.

Mientras Adelson recrudece su partida de ajedrez (con algunas reglas del póquer y hasta del mus) contra el Gobierno de Mariano Rajoy y la legislación antitabaco española, el magnate acaba de cerrar otro frente en su propio país. Las autoridades de EE.UU. investigaban a Las Vegas Sands por el presunto lavado de millones de dólares en sus casinos. La fiscalía de Los Ángeles acusaba a la empresa propietaria de algunos de los mayores hoteles-casino del mundo, como el Venetian y el Palazzo, de permitir el blanqueo de dinero por parte de un empresario farmacéutico chino-mexicano, Zhenli Ye Gon, inculpado a su vez por narcotráfico.

Lavado de activos resulta más rentable en la minería ilegal y la trata de personas Advierte. Juan Rodríguez Cárdenas explica cómo criminales lavan en otras actividades ilegales además del narcotráfico.

Señales. Experto colombiano advierte qué podría estar ocurriendo con el oro que se retira del país.

El experto colombiano en temas de riesgo, prevención y control de ese ilícito, Juan Pablo Rodríguez Cárdenas, señala que hoy es más rentable para un delincuente la minería ilegal y la trata de personas básicamente porque, desde el punto de vista económico, se puede sacar más dinero.

"Con una frase te lo explico: un kilo de coca lo pueden vender solo una vez, a una persona la pueden vender varias veces", refiere con crudeza.

En esa misma línea, señaló que en Colombia se está exportando más oro del que se puede producir, y con papeles falsos se justifica la entrada de capitales ilícitos disfrazados de una importación de oro.

Agrega que lo mismo pasa en el Perú, que es un país minero, así como en Brasil y en Chile. El también presidente de RICS Management sostiene que una forma de frenar este delito es regular a los clientes del sector financiero.

"Donde se apriete en regulación, el cliente se va. Y va a ocupar el espacio donde no hay regulación y eso es algo que está pasando en la región y Perú no es la excepción", sostiene Rodríguez, y lamenta que muchas empresas (constructoras, inmobiliarias, de juegos de azar, oficinas de abogados) tengan pobres modelos antilavado a los que recurren los delincuentes para poder pasar por ahí los capitales ilícitos.

Indicó, además, que entre los países que están más desprotegidos por normatividad están Haití y la vecina Bolivia.

Lo malo de todo es que, como indica el experto, los delincuentes aprovechan los vacíos que existen y por ahí se van colando. Pero además, el problema de lavado ya no es solo un problema de efectivo, pues hoy también existen la "ciberdelincuencia" y el "ciberlavado".

El Terrorismo

Otro problema que aqueja la región, y al que Rodríguez hace referencia, es el financiamiento del terrorismo, que dice no es exclusivo de los países que tienen en su interior grupos sediciosos. "Este es otro riesgo que hay que administrar para entender su accionar que no hemos entendido. ¡No sabemos por dónde pasa la plata! No pasa por la banca, está por fuera, así que imagínense cómo estamos. Muy mal", añade tras indicar que, por ejemplo, las FARC intercambian coca por armas en Sudáfrica.

"Lamentablemente el Perú está viendo cómo resurge el tema de Sendero Luminoso, ya no con una ideología y fines políticos, sino como un brazo armado o de protección de los delincuentes, así fuera narcotráfico.

"En la minería ilegal es igual, pero en lugar de proteger la coca protegen el oro. Con la diferencia de que, al salir, el oro es un bien lícito. El oro es legal", refiere.

Sin embargo, comenta que en su país el oro que se exporta termina fundiéndose en Brasil para volverlo a meter a Colombia por canales subterráneos, a fin de hacerlo ver como una nueva tonelada y sostiene que esto podría estás pasando acá.

"Pregúntense si esto no está pasando en el Perú. ¿Si pasa en Colombia por qué no podría pasar en el Perú? El oro se pone como una supuesta exportación de otra minera y de otra tonelada diferente", advierte el experto colombiano.

Claves Rodríguez Cárdenas dice que hay otros delitos que se están expandiendo en la región y que también mueven millones como el contrabando, la piratería o la falsificación de productos de marca.

Asomif Perú realizó el I Foro Internacional de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo para evitar la circulación de dinero dudoso.

Relacionan a pareja implicada en lavado de dinero con Javier Villarreal Un medio norteamericano compara el caso la pareja con el del Villarreal Hernández, ex secretario ejecutivo de Satec, principal sospechoso el mega endeudamiento ilegal de Coahuila Saltillo, Coahuila. Según el sitio del periódico San Antonio Express News, Javier Villarreal Hernández, ex secretario ejecutivo del Satec y ex secretario de Finanzas de Coahuila, estaría involucrado con una pareja implicada en transacciones ilegales de dinero y lavado.

Ellos son Guillermo Flores Cordero y Leticia María de Guadalupe Galván Villalobos, arrestados recientemente cuando llegaron a Texas, provenientes de Torreón, en un vuelo privado.

El medio norteamericano compara el caso de esta pareja con el del Villarreal Hernández, principal sospechoso el mega endeudamiento ilegal de Coahuila.

El texto señala que ya en anteriores ocasiones se han detenido a mexicanos en el estado de Texas que son acusados de estar involucrados en el lavado de dinero, y son arrestados debido al seguimiento que las autoridades norteamericanas dan al caso.

Según la policía americana, hay personas relacionadas con el lavado de dinero producto de la corrupción o la venta ilegal de drogas en México, algunos de ellos relacionados a la política.

La policía sospecha que funcionarios de Tamaulipas y Coahuila, de donde Flores Cordero y Galván Villalobos son originarios, lavaron millones de dólares para usarlos ilícitamente.

Incluso, algunas de las cuentas bancarias de esta pareja podrían estar relacionadas al ex secretario ejecutivo de Satec Tayikistán, ¿lavadora de dinero iraní?

DUSAMBÉ, 28 ago 2013 (IPS) - Un empresario iraní, acusado por Estados Unidos y la Unión Europea (UE) de lavar dinero para Teherán, está al frente de un exitoso negocio en Tayikistán sin que nadie parezca extrañarse.

El imperio de Babak Zanjani en este país incluye un banco, una compañía aérea, un servicio de taxis y una terminal de autobuses, en cuya inauguración participó el propio presidente tayiko Imomali Rahmon en marzo de este año.

Esta confortable relación, en un país donde los empresarios extranjeros se quejan de que es imposible sobrevivir sin tener conexiones políticas de alto nivel, coincide con un mayor escrutinio internacional sobre la actitud laxa de Tayikistán en materia de lavado de dinero.

Fuera de este país, los intereses empresariales de Zanjani proliferan.

En el sitio web del grupo Sorinet, con sede en Dubai, figura como su presidente y se puede ver una lista de por lo menos dos decenas de empresas subsidiarias en los sectores de la construcción, cosméticos, transporte y extracción de gas y petróleo.

También menciona entre sus subsidiarias a la Asia Express Terminal en Dusambé.

Incluso se muestra una fotografía de Zanjani con Rahmon y el alcalde de Dusambé, Mahmadsaid Ubaydulloyev, admirando una maqueta de las instalaciones del recinto.

Al parecer, Rahmon se relaciona con la cabeza de un grupo de compañías e instituciones financieras que, según el Departamento del Tesoro (ministerio de Hacienda) de Estados Unidos, “las usa el gobierno iraní para financiar sus ventas de crudo en el mundo”.

Estados Unidos y la UE adoptaron fuertes sanciones contra las exportaciones petroleras de Irán, en respuesta al programa de desarrollo nuclear de ese país.

En abril, el Departamento del Tesoro apuntó contra Zanjani y un banco malasio bajo su control, además de una “red internacional de compañías ficticias”, entre las que estaba Sorinet Commercial Trust.

Autoridades estadounidenses creen que entidades vinculadas a Zanjani “mueven miles de millones de dólares en nombre del régimen iraní, entre los que se cuentan decenas de millones de dólares de una empresa de los Guardianes de la Revolución Islámica”.

El Departamento del Tesoro también señaló a otra de sus instituciones, el Kont Investment Bank, con sede en la calle Bukhara 43, en Dusambé.

En diciembre de 2012, la UE también sancionó a Zanjani acusándolo de ser un “facilitador clave de acuerdos petroleros de Irán y por transferir dinero derivado del crudo”. “Zanjani posee y opera el grupo Sorinet, con sede en Emiratos Árabes Unidos, y usa algunas de sus compañías para canalizar los pagos relacionados con negocios petroleros”, señaló el bloque.

El Departamento del Tesoro no nombra específicamente al grupo Sorinet, que supervisa los negocios en Dusambé, aunque sus sitios de Internet lo señalan como su presidente.

Bajo las normas del Departamento del Tesoro, toda compañía controlada por una persona sometida a sanciones queda sujeta al mismo régimen.

Además, el grupo Sorinet comparte una dirección postal con Sorinet Comercial Trust en Dubai, la que sí menciona la secretaría de Estado.

EurasiaNet.org trató de consultar a Zanjani para que ofreciera su versión, pero su oficina en Dubai se negó a hacer el contacto.

Poco después del anuncio de las sanciones de la UE, el empresario declaró a la agencia Reuters que no tenía negocios con el gobierno iraní y dio a entender que las autoridades europeas se equivocaron al asumir que estaba involucrado en actividades ilícitas.

La red de radio y televisión británica BBC en persa informó en marzo que Zanjani tenía fuertes vínculos con autoridades iraníes y que en un vídeo no oficial aparecía en un avión privado con uno de los responsables de la seguridad de Irán involucrado en la violenta represión de manifestantes tras las controvertidas elecciones de 2009 en la República Islámica.

A pesar de los grandes negocios que tiene Zanjani en Tayikistán, pocas personas parecen conocerlo.

El mes pasado, el presidente del Banco Nacional, Abdujabbor Shirinov, dijo que nunca había oído hablar de él ni del embargo impuesto por Estados Unidos contra el Kont Investment Bank, según informó la agencia de noticias Ozodagon el 23 de julio.

A las potencias occidentales les preocupa la relación de Zanjani con las autoridades tayikas, y también que Dusambé sea un centro de lavado de dinero.

“El presidente acogió a Zanjani, incluso inauguró la estación de autobuses. Inaudito”, observó un funcionario occidental que no quiso dar su nombre. “Es una relación demasiado íntima. Creemos que está utilizando a Tayikistán para lavar dinero del petróleo iraní”, añadió.

Tayikistán tiene fuertes lazos culturales y lingüísticos con Irán. El tayiko es una lengua emparentada con el persa, lo que propició un relativamente alto grado de inversiones iraníes en la región.

Es más, numerosos analistas creen que Dusambé nada en dinero sucio debido a la vasta cantidad de heroína afgana que pasa por Tayikistán todos los años.

En junio, el Instituto de Basilea sobre Gobernanza ubicó a Tayikistán en cuarto lugar entre los países más vulnerables al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo entre los 149 estados que figuran en su índice de riesgo de lavado de dinero.

Pocos días después de publicado el índice del Instituto de Basilea y cinco antes de una reunión internacional en Oslo dedicada a este asunto en la que participarían funcionarios tayikos, Rahmon convocó a una sesión extraordinaria del parlamento para promover un nuevo proyecto de ley que establece sanciones penales por lavado de dinero.

La agencia de noticias Asia-Plus informó que los legisladores no discutieron el proyecto de ley. Como ocurre en muchas exrepúblicas soviéticas, en Tayikistán se suelen aprobar leyes mal redactadas que luego no se implementan.

Diplomáticos extranjeros aplaudieron la iniciativa, pero el funcionario occidental consultado por EurasiaNet.org dijo que la norma era una “mera fachada” para que las autoridades tayikas tuvieran algo que mostrar en la reunión intergubernamental del Grupo de Acción Financiera contra el lavado de dinero.

A principios de este año, Tayikistán fue blanco de críticas por tener la peor legislación en materia de lavado de dinero.

En una pequeña economía como la de Tayikistán es difícil que pase desapercibido un imperio económico como el de Zanjani, aun si las sanciones de Estados Unidos prohíben “las transacciones entre las personas designadas y cualquier persona en Estados Unidos”.

Varios occidentales en Dusambé dijeron que sus embajadas, incluso la de Estados Unidos, recomiendan el servicio de taxis de Zanjani, Asia Express, porque es rápido, confiable y, a diferencia de otras empresas locales, da recibo.

Activistas de derechos humanos y algunos diplomáticos extranjeros criticaron a la embajada de Estados Unidos en este país por no cuestionar al gobierno de Rahmon por temor a perder su apoyo cuando la Organización del Tratado del Atlántico Norte está por retirarse del vecino Afganistán.

FUNCIONARIOS PÚBLICOS DE COAHUILA Y TAMAULIPAS HAN AMASADO FORTUNAS ILEGALES AL AMPARO DE SUS PUESTOS Ayer se dio a conocer, en la ciudad de San Antonio, Texas, el arresto de una pareja de presuntos empresarios mexicanos a quienes autoridades estadounidenses tenían tiempo investigando debido a que, presuntamente, se dedicaban al lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas realizadas en nuestro país.

De acuerdo con la información revelada, la pareja arrestada -que llegó a San Antonio procedente de Torreón, a bordo de un jet privado- podría formar parte de una red delincuencial, dedicada al lavado de dinero, vinculada a la corrupción gubernamental en México, así como a la venta de drogas ilegales.

Y es que estos presuntos empresarios no son los primeros en ser investigados y detenidos por las autoridades de los Estados Unidos. Existe un número importante de investigaciones abiertas en contra de residentes del vecino país, a quienes se presume vinculados con actividades ilegales desarrolladas de este lado de la frontera.

Las citadas investigaciones se orientan a la confiscación de bienes inmuebles -adquiridos con dinero ilegal-, así como de cuentas bancarias cuyos titulares no podrían justificar legalmente la posesión de tales recursos. ¿Estamos acaso ante la puesta al descubierto de una red de corrupción mucho más amplia que la vislumbrada hasta ahora en México y, concretamente, en Coahuila?

No parecen existir elementos suficientes aún para responder en forma categórica a tal pregunta y deberemos esperar a que las autoridades del vecino país nos digan si las distintas investigaciones se encuentran vinculadas y si existe alguna relación entre aquellos casos en los cuales se presume que el origen del dinero es la corrupción gubernamental y aquellos en donde las investigaciones apuntan al narcotráfico.

Por lo pronto, sin embargo, parece claro que en este lado de la frontera nos estamos quedando cortos en materia de investigación y persecución de quienes, según las autoridades estadounidenses, han amasado fortunas personales a partir de su posición en la estructura gubernamental.

El señalamiento de quienes persiguen tales delitos en los Estados Unidos ha sido claro desde el principio, pero cada vez queda menos espacio para la duda: funcionarios públicos de Coahuila y Tamaulipas han amasado fortunas ilegales al amparo de sus puestos y han utilizado el dinero ilegalmente obtenido para adquirir propiedades en el vecino país. ¿Por qué nadie investiga desde aquí tales hechos? ¿Por qué se evade incluso la mención del asunto? ¿Por qué, en el caso específico de Coahuila, se sigue soslayando la evidencia en el sentido de que, entre otros, el extitular del SATEC, Javier Villarreal Hernández, saqueó las arcas estatales?

A falta de respuestas en el ámbito local, una cosa parece clara: si un día Javier Villarreal termina en la cárcel, acusado de enriquecimiento ilícito y lavado de dinero, no será porque se le persiga desde aquí, sino porque las autoridades de otro país decidieron no hacerse “de la vista gorda”.

DETIENEN A EXABOGADO DEL CONVICTO NARCOTRAFICANTE BORICUA "JÚNIOR CÁPSULA" estadounidenses en Puerto Rico anunciaron hoy el arresto del abogado Ramón Negrón Colón, quien fuera representante legal del convicto narcotraficante puertorriqueño José Figueroa Agosto, alias "Júnior Cápsula", por soborno y lavado de dinero.

San Juan, 27 ago.- Las autoridades estadounidenses en Puerto Rico anunciaron hoy el arresto del abogado Ramón Negrón Colón, quien fuera representante legal del convicto narcotraficante puertorriqueño José Figueroa Agosto, alias "Júnior Cápsula", por soborno y lavado de dinero.

La jefa de la Fiscalía federal en San Juan, Rosa Emilia Rodríguez, explicó que Negrón Colón fue acusado por pedir a "Júnior Cápsula" entre 2,5 y 3 millones de dólares para sobornos para lograr la anulación de la condena de 208 años de prisión que recibió en 2007.

Rodríguez dijo que el 4 octubre de 2008 Negrón Colón viajó a República Dominicana, donde "Júnior Cápsula" se escondía de las autoridades luego de escapar de prisión en 1999, para tratar sobre este plan de soborno al juez Harry Massanett, que ascendería a 400.000 dólares.

La fiscal indicó que el plan incluía pagos a "oficiales del Gobierno" de Puerto Rico, aunque aclaró, sin dar más detalles, que no se trataba de políticos locales.

Massanett, que tuvo que decidir sobre el pedido de que se celebrara un nuevo juicio a "Júnior Cápsula", emitió un fallo en su contra a pesar de los intentos de soborno, señaló Rodríguez.

La fiscal explicó que Negrón Colón fue detenido en la tarde del lunes en su casa en Bayamón, ciudad aledaña a San Juan, en una operación en la que también se arrestó al inversionista William Barreto Ortiz por lavado dinero relacionado a este caso.

Por su parte, el agente especial de Seguridad Interna del Servicio de Inmigración y Control de Aduanas para Puerto Rico e Islas Vírgenes, Ángel Meléndez, sostuvo que al abogado "no le tomó por su sorpresa" su detención.

Meléndez describió a Negrón Colón y Barreto Ortiz como "dos marionetas" de "Júnior Cápsula" que "se dedicaban a mover el dinero y hacer los mandados en Puerto Rico".

"Ellos traicionaron la ética de su profesión al hacerlo con dinero del narcotráfico", dijo Meléndez, que aseguró que las evidencias contra los dos detenidos es "bien contundente".

Asimismo, el jefe de la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) en Puerto Rico, Carlos Cases, recordó que antes de ocupar el puesto actual se reunió varias veces con Negrón Colón para indicarle que le dijera a "Júnior Cápsula" que se entregara, pues sabían que andaba en su isla natal.

"Júnior Cápsula" fue detenido en julio de 2010 en las calles de la capital puertorriqueña en un operativo en el que participaron miembros de la Dirección Estadounidense Antidrogas (DEA), la Policía local y el FBI. El narcotraficante huyó en 1999 a la República Dominicana tras fugarse en un confuso incidente de la cárcel puertorriqueña donde cumplía condena por asesinato, secuestro y violación a la Ley de Armas.

"Júnior Cápsula", al que las autoridades federales atribuyeron haber convertido a Puerto Rico en su centro de distribución de cocaína hacia Estados Unidos, se declaró en marzo de 2012 culpable de los cargos de tráfico de estupefacientes y lavado de dinero.

Procuraduría Lavado de Activos también investigará a Toledo Según señaló la procuradora Julia Príncipe sería conveniente realizar un viaje a Costa Rica para recoger información de primera mano sobre la investigación que se le sigue a Alejandro Toledo.

Alejandro Toledo es investigado por las compras millonarias realizadas por su suegra Eva Fernenbug. Foto: EFE en español A la investigación que se le realiza al ex Jefe de Estado Alejandro Toledo también se suma la Procuraduría de Lavado de Activos. Así lo informó la procuradora Julia Príncipe, quien aún aguarda que la información que se ha recogido hasta el momento sobre el caso le sea brindada por el Ministerio Público.

“Nosotros estamos interviniendo en la investigación que se le sigue a la señora Eva Fernenbug, estamos esperando revisar la información que ha llegado de Costa Rica“, señaló Príncipe a su salida de la Comisión de Defensa.

En ese sentido, sostuvo que evalúa la posibilidad de realizar un viaje a Costa Rica para reunir datos de primera mano, después de haber analizar la información dada por el Ministerio Público.

UN EXGERENTE CONFIRMA EL TRÁFICO DE DINERO NEGRO EN EL PP El exgerente del Partido Popular (PP) Cristóbal Páez admitió ante el juez de la Audiencia Nacional Pablo Ruz haber recibido honorarios sin factura procedentes de las percepciones que recibía la formación de empresas privadas. "Yo veo que me pagan un dinero que no se declara. Entiendo que es dinero de los donativos que no declaran", dijo.

En la declaración judicial que prestó el pasado 13 de agosto en la causa en la que se investiga la presunta contabilidad B del PP, a la que ha tenido acceso Europa Press, Páez revela que dependía laboralmente del extesorero del Partido Popular Luis Bárcenas, quien le contrató en 2004 como adjunto a la gerencia y quien "partía el bacalao" en detrimento del entonces tesorero, Álvaro Lapuerta.

En este sentido, Páez señala que nunca se cuestionó la legalidad de sus emolumentos.

"Pero yo, a ver, estoy en una relación de dependencia, en una relación jerárquica y yo voy allí a trabajar, yo no soy un policía. Si ahí aparece un dinero que me dan, pues lo recibo", asegura.

Páez declara que no existía en el partido ningún protocolo en materia de donaciones, aunque supone que "esas cosas se llevaban con discreción". "Yo no las reivindico porque no estoy de acuerdo... porque me parece que la ley vigente y la anterior no son precisamente unas buenas leyes", agrega.

Seguidamente, señala que el departamento de auditoría interna impartía unas instrucciones sobre lo reglamentado por la ley a los gerentes de las provincias por

indicación de Bárcenas. "Ese departamento siempre, siempre, siempre dependió de Luis Bárcenas, fuera gerente o no", remacha.

Páez asiente al ser preguntado por el letrado de Izquierda Unida, Enrique Santiago, si el departamento de auditoría interna hacía cumplir esas instrucciones. Según dice, desconoce la existencia de una norma para registrar la identidad de los donantes anónimos y niega haber participado en la elaboración de la contabilidad del PP. "QUIEN MANDA ES BÁRCENAS" En otro punto de la declaración, el testigo pone de relieve el poder que tenía Bárcenas en el departamento de gerencia, al decir que era él quien "mandaba" frente a la "mera" función "instrumental" de Lapuerta. "El tesorero firmaba los talones y los pagos y punto, pero yo no le he visto intervenir en... Aquí quien cortaba el bacalao era Luis", señala en alusión a la labor de Bárcenas como gerente.

Preguntado por si elaboró un protocolo sobre las funciones de los miembros del departamento de Gerencia, Páez recuerda que, en un principio, hizo "un cuadro de mando, no de gerencia, sino de toda la casa". "Pero bueno los hechos son tozudos y uno puede poner en papel lo que sea, pero ahí el que mandaba era Luis. Y yo hacía lo que él me pedía, lo que él me dejaba y lo que yo podía", añade.

En este contexto, recuerda una escena en la que Bárcenas se negó a darle acceso al presupuesto cuando él fue nombrado gerente del partido en 2008. "Le dije Luis: Oye, dame el presupuesto, y me dijo: Es que si te lo doy me quedo sin nada, me quedo sin competencias", concluye.

CONDENADO POR CORRUPCIÓN A 10 AÑOS ALTO MANDO DE LA POLICÍA DE INDONESIA El Tribunal Anticorrupción de Yakarta condenó hoy a diez años de cárcel a un alto mando de la Policía por los delitos de corrupción y lavado de dinero que le permitieron acumular 18 millones de dólares durante su carrera en el cuerpo.

Bangkok, 3 sep.- El Tribunal Anticorrupción de Yakarta condenó hoy a diez años de cárcel a un alto mando de la Policía por los delitos de corrupción y lavado de dinero que le permitieron acumular 18 millones de dólares durante su carrera en el cuerpo.

La sentencia emitida por el panel de cinco jueces es inferior a los 18 años de prisión que había requerido la acusación contra el inspector general Djoko Susilo, exdirector de Tráfico, según el diario "Jakarta Globe".

El tribunal también impuso al imputado una multa de 44.000 dólares, inferior a los tres millones de dólares que había solicitado la fiscalía.

La Fiscalía comenzó a investigar al condenado cuando descubrió que su patrimonio no se justificaba con su salario oficial.

Djoko poseía 25 propiedades entre las islas de Java y Bali, el principal destino turístico del país, que estaban puestas a su nombre o al de algunos de sus familiares, como sus tres esposas.

Este es la caso más importante procesado por la Comisión para la Erradicación de la Corrupción.

La Agencia Anticorrupción detuvo en agosto al presidente del organismo regulador de exploración y producción petrolífera en Indonesia (SKK Migas), Rudi Rubiandini, acusado de aceptar sobornos.

Unos meses antes, a últimos de marzo, el presidente del país, Susilo Yudhoyono, asumió la dirección del Partido Demócrata de Indonesia tras la dimisión del responsable por su implicación en una trama ilegal de concesión de terrenos.

¡ATENCIÓN EMPRESARIO! CÓMO NO CAER EN DELITOS DE LAVADO DE DINERO Con la entrada en vigor de la ley antilavado de dinero, es posible que cometas delitos con actividades cotidianas. Un experto explica los casos y cómo evitarlo.

Prácticamente todas las operaciones que impliquen altos montos de transacción deben ser notificadas a la autoridad.

El pasado 17 de junio entró en vigor la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, mejor conocida como Ley Antilavado de Dinero con la finalidad de frenar el que las empresas cometan actos ilícitos.

El ejemplo más claro es el escándalo de HSBC, en donde la filial americana de este banco inglés señaló que la unidad de México realizó un número importante de operaciones cuya procedencia no estaba debidamente documentada.

Este ordenamiento surge por una iniciativa de los organismos mundiales a los que pertenece México, como la Organización de Competencia y Desarrollo Económico y la OCDE, las cuales exponen algunas características de vulnerabilidad de los países.

Y para el caso de México, el amplio acceso a los mercados financieros mundiales que tiene, puede ser aprovechado por algunas compañías para realizar actividades ilícitas.

De ahí la recomendación para fortalecer, a nivel jurídico, algunos lineamientos que permitieran al Estado una mayor certidumbre para que el sistema financiero mexicano no estuviera tan expuesto al tema de lavado de dinero.

El objetivo de la Ley es que las actividades que sean ilícitas y que forman parte de un comportamiento lineal, sean sujetas a un delito y deben ser encausadas para un proceso. El Gobierno quiere aprovechar el robusto sistema bancario con el que cuenta para realizar un proceso de fiscalización, porque el uso de efectivo pudiera verlo como una actividad inadecuada.

Aquí es donde entra el tema de la informalidad, en donde se afectan otros indicadores macreoeconómicos. Por ejemplo, los últimos reportes del INEGI dicen que la informalidad está creciendo a pasos agigantados y está en un régimen que no permite su fiscalización; entonces el gobierno busca ponerle elementos para que entre de una u otra forma a la legalidad.

Frente a este escenario y con la entrada de esta amplia ley, es probable que los negocios hagan cosas buenas que parecerán malas y podrían violar la ley y caer en un delito, a partir de sus actividades cotidianas.

“Me parece que la Ley es adecuada, ya que cubre un amplio espectro en materia de control de lavado de dinero; sin embargo hay que ver la aplicación que las autoridades hagan en ese sentido y que no se extralimiten en sus funciones”, señala Eduardo García Hidalgo, director general del Grupo Asesores en Negocios.

El experto, en entrevista con AltoNivel.com.mx, explica algunas actividades cotidianas que pudieran generar una alerta de lavado de dinero: Cuentas bancarias Si una persona realiza actividades comerciales y no está registrada ante la Secretaría de Hacienda y los depósitos que en ella se hagan superan el rango transaccional establecido en la institución bancaria, se disparará una alerta para que las autoridades averigüen la procedencia de esos recursos.

Comercios al menudeo Si bien la ley de lavado de dinero busca que las operaciones ilícitas no se filtren al sistema financiero, también es cierto que todavía existe mucho comercio formal cuya operación se vincula a la generación de mucho efectivo. Por ejemplo, algunos comercios en la central de abastos que están debidamente registrados ante la Secretaría de Hacienda que comercian primordialmente en efectivo.

Al contraponer la definición de lavado tal y como está en el Ley, con la operación cotidiana de estos comerciantes, en algunos casos pudiera tipificarse como un delito cuando en realidad no lo es.

La propia Ley establece que se cuenta con 30 días a partir de su entrada en vigor para establecer el Reglamento, y 60 días para instaurar los formatos de aviso para las personas que pudieran estar consideradas dentro del delito de lavado de dinero.

Cuando una persona física o moral va a adquirir un bien o servicio que se sale de los rangos que establece la propia Ley, el establecimiento debe tener su identificación, comprobante de domicilio o algún otro elemento que establezca la identidad de del cliente y notificarlo a la autoridad hacendaria, a través de un informe.

Venta de casa habitación Para el caso de la compraventa de bienes raíces, los notarios tienen la facultad de declarar ante la autoridad que en escritura pública constó una transacción que excede el rango establecido y que puede considerarse una actividad vulnerable.

Si la persona que recibe el dinero sabe que el notario va a dar ese aviso, al realizar el depósito en su cuenta bancaria debe aclarar que proviene de esa operación para que se elimine la alerta y no tenga ningún problema. Cabe aclarar que la enajenación de una casa-habitación está exenta de pago de Impuesto Sobre la Renta hasta 1.5 millones de unidades de inversión ($7,428,610.50 pesos), limitada a una operación por año calendario.

A este asunto va aunado un tema de evasión fiscal, porque muchas de las personas físicas que realizan este tipo de actividades, ya sea por desconocimiento o por falta de atención, omiten informar estos ingresos y colocan esta operación como un factor de riesgo para efectos fiscales.

Pagos en efectivo Es una práctica común que las agencias automotrices reciban dinero en efectivo por la venta de vehículos. En el caso de ventas por más de $250 mil pesos, debe notificarse a las autoridades.

El problema es que los comerciantes de la central de abasto, por ejemplo, no quieren colocar el dinero producto de su actividad en los bancos, debido al costo que les representa el Impuesto a Depósitos en Efectivo, manteniéndolo líquido y pagando con él todas sus compras pequeñas y mayores.

“Se trata de una actividad lícita que, al comprar un automóvil, por ejemplo, se convierte en un supuesto delito. Esta es la parte de la Ley que puede desvirtuar su propósito”, señala el director general de Grupo Asesores en Negocios Recomendaciones Eduardo García Hidalgo, director general del Grupo Asesores en Negocios, hace algunas recomendaciones para no generar alertas de lavado de dinero.

- Todas las personas que realicen una actividad productiva o comercial deben estar registradas ante la autoridad hacendaria.

- Trata de que todas las actividades y operaciones monetarias que se hagan, sean informadas a la autoridad.

- Procura que todas las transacciones se hagan a través de una institución financiera registrada en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

- Establece, en las instituciones bancarias, un régimen transaccional para las cuentas de cheques en el rango más elevado.

- Notifica las operaciones excepcionales que superen el rango transaccional establecido en la entidad bancaria.

- Evita hacer operaciones de alto monto en efectivo.

LAS INCAUTACIONES DE DINERO QUE TRATABA DE SALIR DE FRANCIA SE QUINTUPLICAN Las incautaciones de dinero en efectivo que se ha intentado sacar de Francia se han quintuplicado este año, muestra del creciente fraude fiscal, según un informe de las aduanas publicado hoy por "Le Parisien".

En el primer semestre los aduaneros requisaron más de 103 millones de euros, lo que supone un incremento del 518,6 % respecto al mismo periodo de 2012, y sus

expectativas para 2013 son que se llegue a los 414,8 millones, indicó el periódico, que cita una nota confidencial de la Administración.

Durante 2012, las operaciones permitieron la incautación de 150,5 millones de euros, de los cuales 102,5 millones en los tres últimos meses del ejercicio.

Suiza y Luxemburgo son, por razones fiscales, los dos principales destinos de este dinero en efectivo, seguidos por España, donde la salida de billetes se vincula principalmente al tráfico de drogas, de acuerdo con los autores de ese informe.

La Dirección General de Aduanas no ha querido comentar estas cifras que, según dijo uno de sus agentes bajo condición de anonimato, traducen la dimensión del éxodo fiscal.

"Las personas atrapadas con estas sumas mayoritariamente dan como explicación el fraude fiscal. A menudo tratan de evadir al fisco un patrimonio disimulado, lo obtenido con la transacción en la venta de un bien", indicó esta fuente citada por "Le Parisien".

Estas prácticas ilegales en expansión se producen en pleno debate en Francia sobre el alto nivel de fiscalidad y cuando se está debatiendo en el Parlamento una ley contra el fraude.

Entre las operaciones de los últimos tiempos destaca, por la notoriedad de su protagonista, la que se llevó a cabo el pasado 31 de julio contra el exembajador francés Boris Boillon, al que se le encontraron 350.000 euros y 40.000 dólares en billetes cuando se disponía a tomar un tren en París con destino a Bruselas.

A finales de 2012, un pasajero de un autobús de la compañía Eurolines fue interceptado en París cuando los agentes sospecharon al verlo abrumado por unas grandes bolsas de plástico, en las que llevaba 600.000 euros.

En esas mismas fechas se registró el récord de un decomiso, con 1,8 millones de euros en 38.000 billetes que estaban escondidos en el interior de los asientos de un Audi que circulaba en Alsacia, región francesa fronteriza con Suiza y Alemania.

Incautaciones ponen en evidencia el lavado de dinero del oro ilegal El Comercio revela incautación de US$1,5 millones y 26 kilos de metal. Uno de los intervenidos enviaba oro de Madre de Dios hasta Dubái El dinero de la minería ilegal sigue ingresando y saliendo de Madre de Dios y Puno por los aeropuertos de Lima y Puerto Maldonado, la carretera que conecta Juliaca con la selva de Huepetuhe, la vía Interoceánica que lleva de Cusco a Brasil y la frontera que conduce a Bolivia. El Comercio –que reveló hace dos semanas la incautación de US$4 millones para la extracción aurífera– publica hoy seis casos de 21 de trasiego de dinero y barras de oro por US$2,5 millones (US$1,5 millones en efectivo y 26 kilos de metal cotizados en US$1 millón).

Estos casos empezaron en agosto del 2012. Uno de los más importantes ocurrió el 9 de octubre de ese año cuando la policía ejecutaba una operación en la carretera a Mazuko, puerta de ingreso a Puerto Maldonado y a Huepetuhe, centro de la minería ilegal en Madre de Dios. Ese día los agentes detuvieron el vehículo que trasladaba al limeño Juan Ortiz Osorio (46) con S/.860 mil (unos US$300 mil).

Ortiz dijo que el dinero era de su empresa Andean Mountain Trading y lo había retirado del Banco de Crédito en Juliaca donde lo tenía depositado por la venta de oro a la compañía árabe Lucky Stone General. Aunque no reveló la cantidad comercializada indicó que el metal extraído de Madre de Dios fue exportado al emirato de Dubái. Hoy Ortiz, cuya empresa minera fue desactivada este año, es investigado por blanqueo de activos por el Ministerio Público y la Procuraduría de Lavado de Dinero.

El 2 de diciembre del 2012, la policía del aeropuerto de Madre de Dios intervino a los cusqueños Yuri Ortiz Luque (27) y Mitchell Gutiérrez Carpio (25) con S/.1 millón (equivalente a US$350 mil) y tres lingotes de oro de 7,4 kilos. La primera persona en interesarse por ellos fue Neli Ortiz Luque (31), hermana del primero, quien dijo ser la dueña de lo confiscado.

La cusqueña Neli Ortiz –importante compradora del oro de Huepetuhe– empezó este negocio en Puerto Maldonado. El 2010, con 28 años, creó Royal Gold Company. Esta empresa se instaló en la avenida Ernesto Rivero, corazón financiero de la minería ilegal en Madre de Dios, para comprar y vender oro, realizar transferencias de dinero e importar maquinaria pesada. Dos años después Ortiz adquirió terrenos en Huepetuhe, vehículos, negocios e inmuebles en Tambopata y Cusco.

Tras la intervención, la dueña de Royal Gold dijo que el millón de soles salió del Banco Continental de Cusco y fue llevado a Madre de Dios para comprar oro, pero no explicó por qué no utilizó el sistema bancario o su empresa de giros.

EN LA FRONTERA CON BOLIVIA Un tercer caso ocurrió el 12 de diciembre del 2012. Entonces fueron retenidas las cusqueñas Ysaura Loayza Pacheco y Nayda Suárez Sánchez con US$321 mil mientras viajaban en un ómnibus de turismo que ingresaba al Perú por el puesto de control de Ojherani desde Bolivia.

Ellas dijeron que el dinero le pertenecía al apurimeño Leonardo Callalli Warthon (55), dueño de Los Poderosos, conocido desde los 90 como proveedor de los directivos de Universal Metal Trading (UMT), una de las mayores exportadoras a Suiza del oro de Madre de Dios. Los Poderosos –cuyo local está en un edificio de cinco pisos a pocos metros de Royal Gold de Neli Ortiz, en Puerto Maldonado– se creó el 2011.

Las detenidas revelaron que trabajaban para Los Poderosos. Según su versión, fueron enviadas por el dueño de la empresa a Bolivia para adquirir maqui naria pesada, pero no hicieron la compra y cambiaron el dinero que llevaban en soles por US$321 mil. Callalli aceptó que el dinero era suyo y que formaba parte de los préstamos por US$1,4 millones que le hizo su suegra, una mujer de 80 años.

MÁS BARRAS DE ORO Y DINERO Este argumento se derrumbó el 12 de marzo pasado, cuando Callalli (cuarto caso) fue detenido en el aeropuerto de Madre de Dios con tres barras de oro de tres kilos. Callalli, acusado por defraudación tributaria y lavado en otros casos, dijo que las barras iban a ser entregadas a la minera Santa Fe J&C, titular de dos concesiones de 1.000 hectáreas en Tambopata. Desde entonces, el gerente de Los Poderosos está en la mira de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

El 13 de marzo, un día después de la retención de Callalli, la policía del aeropuerto de Lima retuvo a Rubitza Burgos Rodríguez (35), (quinto caso)quien acababa de desembarcar de un vuelo procedente de Madre de Dios con 4 lingotes de oro de 5,8 kilos. Esta mujer, natural de La Libertad, es dueña de Ayhial JR, creada el 2010 en Tambopata y ubicada cerca de Los Poderosos de Callalli y de Royal Gold de Ortiz.

Burgos dijo que se dedica a la venta de maquinaria, que las 4 barras que llevaba eran suyas y que fueron extraídas de las concesiones mineras de dos empresas de la zona para venderlas en Lima. Ambas aceptaron haber firmado contratos de explotación con Ayhial JR, pero dijeron que esta nunca llegó a extraer metal de sus concesiones.

Un sexto caso de trasiego de dinero ocurrió el 4 de junio último en Puerto Maldonado.

Ese día la policía intervino al iqueño Iker Huamantumba Herrera, al huachano Erick Avellaneda López y a dos guardaespaldas armados, mientras transportaban S/.800 mil (US$285 mil) retirados del Banco Continental.

Avellaneda dijo que representaba a la empresa minera Inversiones y Estrategias Dinámicas, creada en Lima el 2012, y que el dinero era del pago que le hicieron a Huamantumba por la venta de oro. Este último dijo ser titular de la concesión Brayan I en Tambopata, pero no supo ubicar el terreno cuando la policía realizó una inspección.

A estas seis investigaciones de lavado se suman otros 15 casos por incautaciones menores de barras de oro y dinero en efectivo en Madre de Dios y Puno, emporios de la minería ilegal.

EL PRECIO DEL METAL UN KILO VALE US$ 39 MIL Una de las intervenidas, Rubitza Burgos de la empresa Ayhial, dijo que los 5,8 kilos de oro que le incautaron están valorizados en S/.500 mil soles. Según información oficial, una onza de oro (31 gramos) vale entre US$1.300 y 1.500. Por lo que un kilo de oro puede llegar a costar US$39 mil.

DENUNCIA DE LAVADO DE ACTIVOS FUE ARCHIVADA A PRESIDENTE REGIONAL El presidente regional de Ancash, César Álvarez Aguilar mostró ayer una resolución de la Fiscalía de la Nación y otra de la Fiscalía Anticorrupción de Huaraz que archivan dos denuncias en su contra por enriquecimiento ilícito y lavado de activos, respectivamente. Álvarez Aguilar dijo que el Ministerio Público no sólo ha investigado sus cuentas bancarias, sino que también ha auditado sus ingresos en los últimos cinco años y ha podido establecer que no registra ingresos excedentes a los que percibe como funcionario público ni tampoco sus familiares e inclusive de otros funcionarios de su entorno en el gobierno regional de Ancash.

“La primera resolución de la Fiscalía de la Nación archiva una denuncia en mi contra por enriquecimiento ilícito porque no han encontrado ningún desbalance patrimonial ni menos ingresos de dudosa procedencia o que no haya podido sustentar, han revisado inclusive mis cuentas en los bancos y no han encontrado nada irregular” manifestó.

“Pero además, existe otra resolución de la Fiscalía en Huaraz donde denunciaron como a 40 personas y que algunos dijeron que era una mega investigación, sin embargo, ha sido archivada tanto en primera instancia como en la Fiscalía Superior e inclusive una queja

que se planteó en Lima” agregó César Álvarez quien volvió a cuestionar a los fiscalizadores de su gestión por generar confusión con sus denuncias.

“Por ejemplo, en Huaraz se incluyó en una denuncia en mi contra al alcalde y su esposa, a un regidor provincial y su familia, a personas que no tenían nada que ver con el gobierno regional, sin embargo, aún así se investigó a todos y no hay nada. Inclusive, entregaron los denunciantes una lista de propiedades de una persona de nombre Irene Álvarez Aguilar, que decían era mi hermana, pero yo no tengo hermana con ese nombre, es más, si ustedes buscan en la RENIEC, hay que como seis César Álvarez Aguilar, pero presidente regional uno solo” añadió.

Finalmente se refirió a la publicación de la Revista Caretas que en su última edición lo mencionó como uno de los presidentes regionales que venía siendo investigado por enriquecimiento ilícito y dijo que ya envió una carta aclaratoria adjuntándole la resolución del Fiscal de la Nación, José Peláez Bardales archivando esta investigación, “lo que me indigna es que hay algunos que dicen que estoy siendo investigado por lavado de dinero y eso no sólo es falso, sino que es una acusación muy grave, porque eso es narcotráfico, de modo de que si insisten en hablar sin argumentos, los voy a denunciar” acotó.

Ruta del dinero K: acusan a la Justicia argentina de retacear información Según publica hoy el diario El País de Uruguay, aunque la Justicia argentina le confirmó a la jueza especializada en Crimen Organizado de ese país, Adriana de los Santos, que existen causas por presunto lavado de activos vinculadas al entorno del ex presidente Néstor Kirchner, aún no envió la información requerida.

"El juez federal argentino Sebastián Casanello todavía no contestó el exhorto cursado por De los Santos, del cual dependen la magistrada y el fiscal Juan Gómez para determinar si hay un delito precedente de lavado que daría pie a seguir la investigación en Uruguay", dice El País.

En Uruguay, la investigación por lavado de dinero se inició a partir de la denuncia de los diputados Graciela Ocaña y Manuel Garrido, quienes pidieron que se investigue si Uruguay fue destino o formó parte de la ruta de salida del dinero negro del kirchnerismo que involucra al empresario Lázaro Báez.

"La causa en Uruguay está 'congelada' desde mediados de junio y no puede avanzar hasta tanto llegue información solicitada por exhorto a la Justicia argentina. Pero a la sede judicial que sigue el caso no llegó el exhorto tramitado por la jueza De los Santos", publica El País y advierten que según les confirmó el fiscal de la causa en argentina, Guillermo Marijuán, "desde Uruguay no llegó ningún exhorto de cooperación vinculado a ese expediente" y que "espera recibir la próxima semana un informe sobre la aparente demora en la tramitación de los pedidos de cooperación. En Uruguay, De los Santos y Gómez tampoco han recibido pedidos de información desde Argentina, tal como anunció allí la Justicia".

"Hasta el momento, la investigación en Uruguay se limitó a examinar la compra de un campo en Punta del Este por parte de presuntos testaferros del empresario kirchnerista, el cotejo de vuelos que fueron denunciados por ingresar al país dinero sin declarar y el

rastreo de sociedades anónimas que podrían haber sido utilizadas para girar fondos al exterior", completa el artículo.

GOBIERNO PRESENTARÁ PROYECTO SOBRE MINERÍA ILEGAL Y EL LAVADO DE ACTIVOS El Poder Ejecutivo enviará al Congreso un proyecto de ley para que la minería ilegal continúe siendo considerada una actividad relacionada con el lavado de activos, manifestó el viceministro de Minas, Guillermo Shinno Huamaní.

Se hará luego de que el Legislativo excluyera a la minería ilegal de la Ley Contra el Crimen Organizado.

Tanto el viceministro, como el asesor de la alta dirección del Ministerio del Ambiente, Ernesto Ráez, consideraron que la decisión del Parlamento constituye un retroceso en la lucha contra la minería ilegal.

“Esperamos que en esa segunda oportunidad el Congreso apoye el combate a la minería ilegal”, dijo Shino en Pulso Empresarial de Radio Nacional.

Agregó que su despacho continúa la depuración del Registro Nacional de Declaración de Compromisos de los mineros informales en proceso de formalización.

Plazos El viceministro de Minas, Guillermo Shinno Huamaní, manifestó que el Poder Ejecutivo continúa con sus esfuerzos destinados a atraer la inversión privada al sector. En breve, se emitirá una norma que disminuye los plazos para las obras de construcción de la minería, anotó.

Va preso 15 años por lavado de dinero Willie Whitehurst fue declarado culpable de participar en un operativo criminal que lavó más de $20 millones.

HOUSTON - Un juez federal sentenció este miércoles a Willie Whitehurst, de 45 años de edad, a 13 años de prisión por su participación en una operación de lavado de dinero, ligado –además- a tráfico de drogas.

Whitehurst, residente de la ciudad, se había declarado culpable de conspirar para lavar y operar un negocio de envíos de dinero sin la debida licencia.

De acuerdo con los investigadores, a través de este operativo criminal, se habrían lavado más de $20 millones proveniente del cartel del golfo en México.

La actividad criminal, que empezó en octubre de 2009 y se prolongó hasta el 2011, se desarrolló a través de cuentas bancarias de compañías en Estados Unidos en las cuales se depositaba el dinero para luego ser transferido a México.

Allí, finalmente, el dinero era cambiado a pesos mexicanos.

Por este mismo caso también fueron investigadas y sentenciadas otras cuatro personas a penas de entre 2 y 15 años de prisión.

De este grupo hacía parte Anthony Foster, un antiguo policía de Houston, a quien le fueron encontrados $350,000 en efectivo dentro del vehículo que conducía, tras ser detenido por las autoridades en una autopista de la ciudad. Por estos hechos fue sentenciado a pagar 10 años en la cárcel.

Chipre extradita a ex ministro para ser juzgado en Grecia Las autoridades chipriotas extraditaron hoy a Grecia a un ex ministro del Interior para ser juzgado por cargos de lavado de dinero relacionaos con un escándalo de sobornos que involucra al ex ministro de Defensa e importante figura del partido socialista PASOK, Akis Tsohatzopoulos.

Las autoridades chipriotas extraditaron hoy a Grecia a un ex ministro del Interior para ser juzgado por cargos de lavado de dinero relacionaos con un escándalo de sobornos que involucra al ex ministro de Defensa e importante figura del partido socialista PASOK, Akis Tsohatzopoulos.

Testigos en el aeropuerto de Larnaca dijeron que la policía condujo a Ntinos Michaelides a un avión con destino a Atenas, en el que dos policías griegos esperaban para escoltarlo durante el vuelo.

Michaelides se desempeñó como ministro del Interior en dos gobiernos, siendo su segundo período a finales de la década de los noventa.

Michaelides es el primer ex funcionario en ser enviado a otro país para enfrentar cargos luego de una enmienda constitucional que permite la extradición de ciudadanos chipriotas a otros países de la Unión Europea.

El ex ministro y su hijo, quien se espera que sea extraditado posteriormente a Grecia, son acusados de haber actuado como intermediarios en el lavado del dinero de los sobornos pagados por contratos militares.

Los fiscales griegos afirmaron que Tsohatzopoulos, quien fue ministro de Defensa de 1996 a 2001, envió fondos al extranjero y los depositó en una cuenta bancaria de Suiza en la que Michaelides y su hijo fueron beneficiarios conjuntos.

Michaelides es acusado de haber transportado grandes sumas de dinero de Chipre a Atenas en maletas.

Michaelides negó las acusaciones.

Las autoridades griegas emitieron una orden europea de aprehensión contra Michaelides y su hijo debido a que no respondieron a las citaciones para comparecer ante un tribunal de instrucción en Atenas.

El Tribunal Supremo de Chipre autorizó su extradición mediante la confirmación de las decisiones del tribunal inferior que ordenaban su extradición.

Tsohatzopoulos todavía espera ser enjuiciado por cargos de soborno, pero un tribunal de Atenas ya lo condenó a ocho años de prisión por los cargos de presentación de falsas declaraciones de ingresos y por no dar a conocer la fuente de su riqueza que incluye una mansión en el centro de Atenas.

INDAGARÁN A LOS ALE POR LAVADO DE DINERO Y ASOCIACIÓN ILÍCITA Carlos Gonella, fiscal general de la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac), pidió ayer que los hermanos Rubén y Ángel Ale, junto a otras personas de su entorno, sean sometidos a una indagatoria.

FISCAL CARLOS GONELLA 13/09/2013 11:53 PM | Carlos Gonella, fiscal general de la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac), pidió ayer que los hermanos Rubén y Ángel Ale, junto a otras personas de su entorno, sean sometidos a una indagatoria.

"Pedimos la indagatoria de las personas acusadas por el delito de lavado de activos y estamos hablando de una banda de personas que fueron acusados de secuestrar y hacer desaparecer a María de los Angeles Verón", señaló Gonella, en referencia a lo ocurrido a la hija de Susana Trimarco en 2002.

El funcionario se presentó en horas de la mañana de ayer ante el juez federal 2 de Tucumán, Fernando Poviña, y dejó un escrito, que consta de 60 carillas, en el cual le piden al juez que les tome declaración indagatoria.

A los Ale se los imputa por los delitos de asociación ílicita y concretos actos de administración patrimonial de bienes que imputamos a título de lavados de activos.

"Se considera que esos activos fueron obtenidos con dinero proveniente de fuentes ílicitas como, entre otros, explotación sexual de personas, además de cometer distintos delitos contra la administración", explicó Gonella. "Los principales jefes y organizadores de la asociación ilicita serían los hermanos Ale junto con María Jesús Rivero, Daniela Milheim y otras personas", sostuvo.

"El juez estudiará el pedido y si hace lugar llamará a los acusados a indagatoria, que es el próximo acto procesal de suma trascendencia, ya que significará un avance hacia el juzgamiento oral", expresó el fiscal.

Minería ilegal está ligada al lavado de activos Viceministro de Minas anuncia que Ejecutivo presenta nuevo proyecto de ley al Congreso

“Esta es una segunda oportunidad para que el Congreso apoye el combate a la minería ilegal”, señaló Shinno.

Lima El viceministro de Minas, Guillermo Shinno, anunció que el Poder Ejecutivo enviará al Congreso de la República un proyecto de ley para que la minería ilegal continúe siendo considerada como una actividad relacionada con el lavado de activos.

Hace pocas semanas, el Poder Legislativo decidió excluir a la minería ilegal de la Ley contra el Crimen Organizado. “Esta es una segunda oportunidad para que el Congreso apoye el combate a la minería ilegal”, señaló Shinno.

El viceministro dijo que su despacho seguía depurando el Registro Nacional de Declaración de Compromisos de los mineros informales en proceso de formalización.

Hasta ahora 14 personas fueron retiradas de esta lista. El Comercio denunció que la familia Baca Casas, investigada por lavado de activos, fue inscrita en estas listas para la formalización.

Devuelven US$1,4 mllns. a acusados por lavado de activos de minería ilegal Fiscales de Tambopata y Mazuko entregaron US$1 millón en efectivo y 10 kilos de oro cotizados en US$400 mil a investigados El destino final de los montos confiscados a los mineros ilegales y conoció que S/.2’631.000 y US$16 mil (equivalentes a casi US$1 millón) y 10,4 kilos de oro (cotizados en US$400 mil) fueron entregados a los investigados.

El Comercio saco a la luz que desde agosto del 2012 se registraron 25 casos de trasiego de dinero y oro procedente del supuesto lavado de dinero de la minería ilegal. En total fueron US$5,5 millones y 26 kilos de metal cotizados en US$1 millón. Este dinero estaba en manos de presuntos operadores de la minería ilegal intervenidos por la policía en la vía Interoceánica, camino a Brasil, en Puerto Maldonado y en los aeropuertos de Lima y Madre de Dios. Parte de lo confiscado increíblemente ha vuelto a manos de los investigados.

La Procuraduría de Lavado de Activos, a cargo de Julia Príncipe, confirmó esta información y reveló que la Primera y la Segunda Fiscalía Penal Corporativa de Tambopata y la Fiscalía Provincial Mixta de Mazuko ordenaron la entrega de US$1,4 millones en dinero y en barras de oro a los acusados, en calidad de depositarios. Esto en 13 de los 25 casos denunciados por este Diario.

Es decir que sospechosamente el Ministerio Público permitió que a los acusados se les devolviera el dinero incautado, obtenido de sus presuntas actividades delictivas bajo

investigación. Y esto solo con la condición de que retornen el dinero y oro si son hallados culpables de lavado. Varios de los casos de devolución, de los 13 citados, ocurrieron en la Segunda Fiscalía Penal Corporativa de Tambopata.

El hecho más grave ocurrió a fines del 2012, cuando el fiscal adjunto de ese despacho, José Guillermo Araujo Quiña, entregó un millón de soles (US$350 mil) y tres lingotes de oro de 7,4 kilos a Mitchell Gutiérrez Carpio y a Yuri Ortiz Luque. Este último trabaja en la empresa Royal Gold Company de su hermana Neli Ortiz Luque (verdadera dueña de lo incautado).

El fiscal Araujo Quiña ordenó, además, archivar la investigación por lavado de activos para “evitar la sobrecarga [procesal] del sistema de persecución penal”. También dijo que el millón de soles y los tres lingotes “son parte de las actividades económicas que realiza la empresa Royal Gold Company [en Puerto Maldonado]”, la cual compra oro en zonas de extracción aurífera ilegal.

En ninguna parte de la resolución, el fiscal Araujo se preguntó por qué el dinero era llevado en efectivo por Ortiz y Gutiérrez( detenidos en el aeropuerto de Madre de Dios el 2 de diciembre del 2012). Araujo tampoco se pregunta por qué no utilizaron el sistema bancario o la misma Royal Gold, que realiza giros de dinero. La Procuraduría de Lavado de Activos apeló el archivo y ya la instancia superior reabrió la investigación.

MÁS CASOS DE ENTREGA Otro fiscal que devolvió dinero y oro fue el adjunto de la Segunda Fiscalía Penal Corporativa de Tambopata, Luis Domingo Flores Zúñiga. Este entregó efectivo y oro a Wilfredo Anara Labra, Isidro Morales Gutiérrez, Tomás Chambi Quispe y Mauro Quispe Peralta.

Los tres nombrados son investigados por lavado de activos de la minería ilegal, a raíz de las incautaciones de dinero y metal en Puerto Maldonado. James Díaz Collazos, fiscal del mismo despacho, también regresó US$16 mil a Stephen Tapia Valdivia como depositario.

Lo mismo pasó en el caso de José Sucapuca Caso, intervenido el 6 de agosto del 2012 con S/.368 mil (US$130 mil) en Puerto Maldonado. La Primera Fiscalía Corporativa de Tambopata, a cargo de Hugo Concha Rivera (quien preside la Junta de Fiscales Provinciales), le devolvió el dinero a Sucapuca, en la misma modalidad de depositario. El adjunto de este despacho fiscal, Wilber Cachique Rodríguez, también entregó S/.44 mil a Édgar Quispe Huamán.

Un nuevo caso de devolución estuvo a cargo del fiscal de Mazuko Víctor Huarca Santander, quien el 17 de octubre del 2012 entregó S/.860 mil (unos US$285 mil) a Juan Ortiz Osorio, intervenido en la carretera Interoceánica a inicios de ese mes. También se conoció que el fiscal de Mazuko Juvenal Calcina Arpi, devolvió una cantidad indeterminada de oro incautada en Madre de Dios.

Estos casos de devolución se mantenían en el mayor hermetismo hasta que El Comercio reveló las millonarias incautaciones.

DINERO EN EL BANCO DE LA NACIÓN Sin embargo, no todas las fiscalías han tomado igual decisión. La procuradora Príncipe dijo que el Ministerio Público ordenó que lo incautado en otros 7 casos (de los 25

registrados por trasiego de dinero y oro) fuera depositado en el Banco de la Nación o a nombre de la Comisión Nacional de Bienes Incautados (Conabi).

Se trata de los US$321 mil que intentaron ingresar a Puno, procedentes de Bolivia, las peruanas Ysaura Loayza y Nayda Suárez (empleadas de la empresa de venta de oro Los Poderosos de Leonardo Callalli) el 12 de diciembre del 2012. Ellas siguen en prisión.

También se depositó en el Banco de la Nación los US$300 mil que transportaba Sonia Salcedo Gutiérrez, detenida en el aeropuerto Jorge Chávez el 4 de abril pasado; y los S/.800 mil (US$285 mil) que transportaba Iker Huamantumba Herrera por la vía Interoceánica el 4 de junio último.

Igual ocurre con US$160 mil y S/.512 mil (unos US$180 mil) que les confiscaron a Pedro Huamán Quispe y Teresa Palacios Quisperoca en el aeropuerto de Lima el 23 de marzo del 2013; los 3 kilos de oro intervenidos a Leonardo Callalli Warthon el 12 de marzo en el terminal aéreo de Madre de Dios; y los 5,8 kilos de metal confiscados a Rubitza Burgos Rodríguez un día después, el 13 de marzo, en el Jorge Chávez, entre otros casos.

INICIAN PROCESO DE EXTINCIÓN DE DOMINIO A FINCA DE PABLO ESCOBAR Un fiscal de la Unidad de Lavado de Activos ocupó con fines de extinción de dominio en zona rural de Envigado, Antioquia, la finca Calandaima de propiedad de Pablo Escobar que después de 20 años permanecía en el anonimato judicial.

Un fiscal de la Unidad de Lavado de Activos ocupó con fines de extinción de dominio en zona rural de Envigado, Antioquia, la finca Calandaima de propiedad de Pablo Escobar que después de 20 años permanecía en el anonimato judicial.

El predio que está fraccionado en dos haciendas tiene un valor de 8.000 millones de pesos.

El proceso de extinción de dominio se originó por compulsa de copias de un juzgado de Medellín dentro de una investigación que se adelantaba contra el cartel de Medellín por el secuestro de Jorge Enrique Casteblanco Fonseca.

"Son bienes que hace 20 años estaban perdidos en los procesos de la Fiscalía y gracias al plan de previsión del Fiscal General, hoy en día tenemos este excelente resultado", afirmó Julián Quintana, jefe de la Unidad de Extición y Contra el Lavado de Activos de la Fiscalía.

La investigación en Medellín permitió descubrir que miembros del cartel de Medellín pretendían quedarse con la finca bajo falsas argumentaciones jurídicas, puesto que Casteblanco Fonseca denunció como uno de sus secuestradores a un socio de Pablo Escobar llamado José Fernando Posada Fierro.

Tras la captura de Posada Fierro, dentro de un proceso de colaboración con la justicia, reveló que él nunca secuestró a Casteblanco, sino que por el contrario, que Casteblanco también formaba parte del Cartel de Medellín y que era socio de Pablo Escobar y que entere los tres habían secuestrado a una tripulación de un barco que había perdido un cargamento.

"Tienen una historia muy contradictoria. En principio se había iniciado una investigación hace 20 años en 1994 por un secuestro en contra de Jorge Casteblanco. Él le dice a la Fiscalía que había sido secuestrado por el Cartel de Medellín, liderado por Pablo Escobar, cuando se inician las investigaciones, él se refiere que pagó su rescate con esas dos fincas. Cuando la Fiscalía inicia la investigación detecta que los hechos no fueron así sino que este señor hacía parte de esta organziación y eso lo acredita bajo declaración Jorge Posada Fierro, que era parte de los testaferros de Pablo Escobar", afirmó Quintana.

Sobre la finca Calandaima, Posada Fierro contó que ese predio se lo había entregado a Pablo Escobar uno der sus socios dentro de una transacción comercial y que desde 1992 figuraba a nombre de una persona que limpiaba carros a la que le habían pagado 100 mil pesos por prestar su firma en una notaría.

"Lo más paródico de la historia es que la Dirección Nacional de Estupefacientes le entregó estos predios a una fundación que rehabilita niños víctimas de la violencia armada. Y eso funciona allí hace más de 10 años", indicó Quintana.

Quintana afirmó que se seguirán trabajando todos esas investigaciones retrasadas sobre el Cartel de Medellín y otros grupos violentos de hace 20 años.

La multimillonaria operación de lavado de dinero político de los Koch, al descubierto

Una operación de lavado de dinero político realizada por los hermanos multimillonarios Charles y David Koch, que suman la tercera fortuna de EE.UU., ha sido aireada por el portal Politico.com, el sitio de información privilegiada sobre Washington.

Se trata del "banco secreto de los hermanos Koch", como denomina el sitio web al grupo con sede en Virginia bajo el nombre formal Freedom Partners, que representa al olimpo derechista formado por grupos a favor de las corporaciones, anti-reguladoras, antiObama y anti-laborales, que están abiertamente en contra tanto de la reforma de salud como de los sindicatos laborales, pasando por la reforma del mercado financiero o los impuestos progresivos.

Todas las leyes que buscan intentar revelar al público quiénes se dedican a trampas políticas no tienen sentido

"El grupo cuenta con cerca de 200 donantes, cada uno de los cuales paga por lo menos 100.000 en cuotas anuales", informa Politico.com, subrayando que Freedom Partners recaudó en un año unos 256 millones de dólares después de su creación en noviembre de 2011 —según muestran los documentos del Servicio de Impuestos Internos (IRS)— y que ha gastado todo este dinero en donaciones, "convirtiéndose así en el segundo 'tío forrado' más grande de los grupos conservadores en las últimas elecciones presidenciales, cediendo solo ante los grupos American Crossroads y Crossroads GPS de Karl Rove, que juntos gastaron cerca de 300 millones de dólares".

"El hecho de que los derechistas pudieran reunir y gastar 256 millones de dólares en un ciclo electoral presidencial y pasar desapercibidos bajo la ley de financiación de campañas federales es una denuncia sorprendente del sistema electoral estadounidense que demuestra que todas las leyes que intentan revelar al público quiénes se dedican a trampas políticas no tienen sentido", escribe el portal.

El portal publica también la lista de grupos que recibieron donaciones de los hermanos Koch: El Centro de Protección de Derechos del Paciente, un grupo que se opone vehementemente a la reforma sanitaria 'Obamacare': un total de 115 millones de dólares; La American for Prosperity (AFP), organización en defensa del gobierno limitado y los mercados libres, un grupo de la organización y la promoción de los candidatos republicanos a la presidencia: 32,3 millones de dólares; La Asociación 60 Plus, un grupo de personas mayores partidarias del libre mercado que también se opone al programa 'Obamacare': 15, 7 millones de dólares; El Fondo de América del Futuro, un grupo de Iowa que gastó mucho dinero en propaganda electoral en 2012, una gran parte en Mitt Romney: 13,6 millones de dólares; Mujeres Preocupadas por el Comité de Acción Legislativa de América que organiza debates de política social: 8,2 millones de dólares; Themis Trust, una base de datos de votantes a disposición de otras organizaciones conservadoras: 5,8 millones de dólares; El centro de estudios Public Notice: 5,5 millones de dólares; Generation Opportunity, un grupo de 'amantes de la libertad' para jóvenes: 5 millones de dólares; La Iniciativa LIBRE, que promueve el libre mercado para los inmigrantes hispanos: 3,1 millones de dólares; La Asociación Nacional del Rifle: 3,5 millones de dólares; La Cámara de Comercio de EE.UU.: 2 millones de dólares; La Alianza Energética Americana: 1,5 millones de dólares;

Otros grupos - incluyendo el State Tea Party Express, Tea Party Patriots y Heritage Action for America— recibían poco menos de un millón de dólares anuale “Hay más de mil casos de lavado de activos en investigación”

La procuradora Julia Príncipe precisa que el lavado de activos alcanza a la minería y tala ilegales y la defraudación tributaria. (Foto: El Comercio) Lima La ley que creó la Procuraduría de Lavado de Activos se dio en el 2002, pero recién en el 2009 inició sus funciones a cargo de la doctora Julia Príncipe. Actualmente tiene más de siete querellas y una denuncia penal de Rodolfo Orellana, quien pide US$ .10 mlls. de reparación.

—En 2012 usted declaró que había 500 casos de lavado de activos y que el 88% estaba en investigación preliminar. ¿Cuántos son ahora?

A la fecha tenemos más de 1,000 casos y el 88% está en investigación preliminar.

—¿Su procuraduría tiene el equipo para avanzar en este tema?

Se quiere fortalecer la procuraduría, estamos en ello. Los delitos de lavado de activos son complejos por el número de implicados, porque involucran a personas naturales y también jurídicas; por la intervención de organizaciones criminales, por los cuantiosos capitales delictivos y por los medios que utilizan para darles apariencia de legalidad e introducirlos al sistema económico.

—¿Alcanza a la minería ilegal, al tráfico de tierras, trata de personas?

Sí. Además, a la tala ilegal, la defraudación tributaria, la extorsión, secuestro, corrupción, peculado, malversación. A cualquier actividad criminal que genere ganancias ilegales o ilícitas que se introduzcan al sistema; menos el narcotráfico que tiene su procuraduría.

—¿Cuánto dinero mueve el lavado de activos?

Según un estudio de Macroconsult de 2012, la minería ilegal exportó en 2011 tres mil millones de dólares. Mientras que el Banco Mundial, en su informe de 2012, afirma que el 80% de exportación de madera corresponde a la tala ilegal. Otros estudios señalan que esto ocasiona pérdidas por más de 250 millones de dólares anuales. Otra actividad poderosa es la trata de personas.

—Ante el Congreso, usted declaró que hay cinco parlamentarios investigados por lavado de activos, ¿en qué tipo actividad?

En diferentes actividades.

—Al congresista Francisco Ccama Laynes se lo vincula a la minería ilegal.

Sí. Pero todos los casos están en investigación preliminar que no puedo revelar.

—La congresista María López Córdova tiene un desbalance patrimonial importante, creado con un capital de 150 mil dólares. ¿Cuándo termina?

Es parte de la investigación por enriquecimiento ilícito a la congresista López Córdova.

Como usted menciona, se afirma que comenzó con ese capital, pero el patrimonio adquirido no guarda relación con ese monto. Presumo que todavía nos quedan unos buenos meses; es un trabajo muy especializado.

—¿La congresista López Córdova ha dado un descargo aceptable?

No le puedo dar mayores detalles.

—Pero ya hay información publicada. Además usted entregó la lista al Congreso.

Por ejemplo, se sabe que el congresista Virgilio Acuña también es investigado por sus propiedades y las universidades…

Sobre esa base se investiga.

—Mencionó que dos presidentes regionales estaban bajo investigación. Sabemos que son los de Ayacucho y de Áncash, ¿es por adquisición de propiedades a nombre de terceros?

Usted lo ha dicho.

—¿Son montos altos?

Como en los casos anteriores, son montos muy elevados.

—¿Entre los congresistas que investiga hay algunos mencionados por el investigador Jaime Antezana?

Sí, como es de conocimiento público, está la congresista María López Córdova.

—¿Estos congresistas están protegidos por la inmunidad parlamentaria?

Las investigaciones se refieren a situaciones anteriores a la asunción del cargo. El Congreso tendrá que determinar cómo procede.

—¿En el Caso Toledo fue la Procuraduría de Lavado de Activos la que pidió abrir investigación a la señora Eva Fernenbug, suegra de Alejandro Toledo?

Efectivamente, forma parte de nuestra función. Solicitamos a la Fiscalía que efectuara actos de investigación sobre la compra de inmuebles por la señora Eva Fernenbug. Pero nuestra procuraduría no participa de la investigación de enriquecimiento ilícito que realiza el Fiscal de la Nación. No es nuestra competencia sino de la Procuraduría Anticorrupción.

—¿Las respuestas de Fernenbug dadas en California han sido satisfactorias?

Solo le puedo decir que hemos solicitado que se amplíe su declaración.

—¿De Costa Rica les ha llegado información sobre las cuatro empresas constituidas allá o solo de Ecoteva?

De las cuatro. La información sobre todo lo actuado en Costa Rica es abundante, la estamos procesando y analizando a fin de determinar si hay delito.

—¿Maiman y Toledo mencionaron el pago de la hipoteca de sus casas en Camacho y en Punta Sal y de las deudas de la señora Karp?

No puedo adelantar información sobre ello.

—El Fiscal de la Nación dijo que no lo declararon, pero otras informaciones indican que Toledo y Maiman dijeron que sí habían sido pagadas. ¿Lo descarta?

No lo descarto.

—¿Hay entonces evidencias de que admitieron el pago?

No puedo darle más información.

—¿Qué ocurre si hay una contradicción entre lo que dice el fiscal de la Nación y las declaraciones?

El señor Alejandro Toledo no es aún investigado por lavado de activos y ese es el caso que la procuraduría sigue. En el de enriquecimiento ilícito no participamos.

—¿Qué conclusión saca de las declaraciones del corredor de la casa de Casuarinas y del vendedor de la oficina en Surco?

Las que saca todo el mundo, que la pareja Alejandro Toledo – Eliane Karp participó de alguna manera en estas transacciones y que estaban interesados en comprar inmuebles desde 2009.

—¿Eva Fernenbugno era la verdadera interesada?

Aparentemente es así.

—¿Se puede involucrar a la pareja Toledo – Karp en la investigación fiscal por lavado de activos?

Es posible. La Fiscalía 48 puede ampliar su investigación, también la Procuraduría puede solicitar que se los comprenda en la investigación.

— ¿Lo van a pedir?

Estamos analizando la información de Costa Rica, pero no descartamos esa posibilidad.

La información que ha llegado es reveladora. Se involucraría a todas las personas vinculadas a los hechos, es una posibilidad. En tres semanas lo sabremos.

—En la medida que Avi Dan On entró 12 veces a Costa Rica desde 2004 y en un jet privado, ¿lo citarán?

Los hechos lo ameritan. Tendrá que explicar por qué fue, por qué uso un jet privado, quién lo financió. Si se corrobora lo que el notario en Costa Rica ha declarado, la situación de Dan On y del señor Alejandro Toledo se complicaría definitivamente. Él ha venido diciendo que no tenía nada que ver con estas compras.

—La denuncia de “Caretas” sobre los viajes de Dan On no es suficiente para involucrar…

La denuncia tiene que ser corroborada. Para eso está el levantamiento del secreto bancario y tributario. El Fiscal de la Nación ya lo hizo.

—Tenemos información de que en Costa Rica Dan On está considerado entre los extranjeros que más dinero tienen.

No tengo conocimiento, de corroborarse esa información, tendrá que acreditar cuál es la procedencia del dinero que maneja.

—La defensa de Toledo apunta que Maiman invirtió en el pago de las deudas de sus propiedades a través de Ecoteva.

Sería prematuro arribar a esta conclusión en este momento porque estamos en la investigación preliminar. También se tiene que acreditar con documentos idóneos esta actuación. No es suficiente una declaración que dice yo pagué. El lavado de activos es un delito no convencional y además complejo. Los lavadores utilizan situaciones legales como compraventa, constitución de empresas, etc. La capacidad económica se debe

confrontar con otros indicios razonables. El señor Maiman tendrá que acreditar el origen del dinero invertido.

—¿Siempre se puede buscar la ruta del dinero?

Sí. La ruta del dinero no se pierde, solo hay que buscarla. Es un proceso largo porque el dinero ha seguido diferentes rutas, no solo se ha movido en el Perú.

—Está claro que la señora Eva Fernenbug no usó la reparación por el Holocausto. ¿Eso compromete al expresidente Alejandro Toledo?

Creo que eso queda clarísimo para todos.

—Entre mayo y octubre de 2012 se compraron las propiedades y Ecoteva se constituyó en enero de 2012.

Es un movimiento inusual, rápido.

—¿Serían indicios de un presunto delito de lavado de activos?

Sí, son indicios.

—Tres de las empresas que constituye Dan On han sido dadas de baja.

Sí, pero igual se investigan.

—No es extraño que en la constitución de Ecoteva no figure Dan On y sin embargo mueve dinero.

Hay que investigar el porqué.

“NIEGO ROTUNDAMENTE QUE HAYA FILTRADO INFORMACIÓN SOBRE TOLEDO” —Alejandro Toledo dijo que su procuraduría filtró la información.

Niego rotundamente ello. Mi trabajo es técnico – jurídico, los procuradores defendemos al Estado. Además, nosotros no manejamos el expediente. Yo me enteré dé la información filtrada por la prensa. El informe de inteligencia financiera lo hace la SBS y no lo recibimos. Lo remiten a la Fiscalía.

—Hacia dónde se inclina su olfato.

[Ríe]. No lo sé. Como le digo, nos enteramos del informe porque alguien me dijo “entra a la página web del El Comercio”.

—Es claro que Ecoteva significa Eliane, Chantal Toledo y Eva. Qué le puedo decir, es obvio.

—¿Qué indicaría que desde el 2002 Dan On constituye empresas?, ¿que ya en el gobierno de Toledo había una relación comercial?

Se tiene que investigar. Es un dato muy fuerte. Se tendrá que acreditar el origen del dinero y de dónde vino.

—La minería ilegal lava activos, ¿cómo detenerla?

Recién a partir de 2012 la minería ilegal es considerada como un tipo penal, como un delito. A la fecha, se han intervenido 11 millones de soles y 12 kilos de oro solo en Puerto Maldonado.

—Es poco.

Sí, pero el tiempo que se viene trabajando es corto.

—La Fiscalía parece ser condescendiente…

La mayoría está en proceso de formalización. Nuestra procuradora ha formulado

denuncia penal contra el clan Baca – Casas, contra los Castro Huamán, el ciudadano Yi Yan Wang y hemos solicitado que se abra investigación a la señorita Rocío Torres Carcasi, que ha comprado el fundo Yerba Buena en España por ocho millones de dólares. Estamos trabajando. Son clanes poderosísimos.

—¿La han amenazado?

Sí.

—¿Sabe de dónde vienen?

No tengo la prueba. Sí puedo decirle que desde que inicié la investigación contra el señor Rodolfo Orellana Rengifo, por presunto delito de lavado de activos, he recibido ataques mediáticos en la revista “Juez justo”. El señor Benedicto Jiménez Baca, abogado, inició una campaña sistemática en medios de comunicación a fin de intimidarme y desprestigiarme. Me ha puesto más de siete querellas. Orellana me ha puesto una demanda para que le pague US$10millones. Heriberto Benítez también me querelló.

—¿Se siente fuerte?

A mí no me van a intimidar. Me subestimaron creyendo que porque me sacaban hechos falsos yo retiraría la investigación. Se equivocaron, me siento fortalecida cada día.

Nuevas pruebas vinculan al JP Morgan con presuntas maniobras de lavado de dinero de empresas argentinas El banco privado reconoció en una serie de documentos que el ex ejecutivo de la entidad Hernán Arbizu manejaba una cartera de empresas y personas físicas argentinas de más de 200 millones de dólares, que estarían involucradas en causas de presunto lavado de activos.

Entre esos clientes se encuentran el Grupo Clarín y sus directivos, Consultatio, Ledesma y la familia Blaquier, la editorial Estrada y la alimenticia Fort, entre otros, según publicó hoy el matutino Tiempo Argentino.

En cuanto a las pruebas, pese a que la estrategia del JP Morgan ha sido negar que Arbizu manejaba esas cuentas, el 18 de junio de 2008, Luke R. Palacio, por entonces jefe del banco de la región Cono Sur, ingresó en los tribunales de Nueva York un escrito donde aseguró que el banquero arrepentido "era responsable de desarrollar y mantener relaciones con grandes fortunas individuales y sus negocios relacionados, corporaciones, instituciones y trusts en Argentina".

En el documento, una declaración voluntaria hecha por escrito, Palacio también aseguró que Arbizu "tenía acceso diario a una base de datos con información muy sensible concerniente a los clientes del JP Morgan".

La presentación de Luke Palacio fue hecha días después de que Arbizu confesara en Argentina haber triangulado en forma irregular dinero de cuentas de sus propios clientes y otorgara a la justicia local un listado de 469 empresas y personas físicas a las cuales había ayudado a lavar dinero.

Para manejar ese paquete de clientes, cuentas que superaban la suma de U$S 200 millones, el banco le pagaba a Arbizu "U$S 300 mil".

Además, el escrito de Palacio especifica que la información que manejaba su ex empleado "incluye nombres, direcciones, números de teléfonos, cantidades de dinero, preferencias de inversión y niveles de tolerancia al riesgo".

Estos últimos datos coinciden incluso con la declaración que el arrepentido hizo en 2008 ante el titular del Juzgado Penal y Correccional 12, Sergio Torres, y que hasta hoy no habían sido tenidos en cuenta por el magistrado. Asimismo, estos documentos ponen en evidencia las dilaciones de un sector de la justicia argentina que aún espera pruebas internacionales para que avancen las causas de lavado de activos en el país.

Por último, en la investigación que hoy publica el matutino también se indica que el banco privado JP Morgan asegura que elactual diputado nacional y referente de la Unión Cívica Radical (UCR) Ricardo Gil Lavedra es su "asesor legal".

"Lo consultamos por varios temas y es asesor legal del banco", precisó ayer una fuente del área de relaciones institucionales del JP Morgan Chase, quien le otorgó un carácter "permanente" a los servicios brindados por el estudio del legislador, más allá de reconocer que la representación legal siga recayendo en el Estudio Durrieu, a cargo de Roberto Durrieu, ex subsecretario de Justicia del dictador Jorge Rafael Videla.

LOS LÍOS LEGALES DE GÓLDEX, UNO DE LOS GIGANTES DEL ORO EN COLOMBIA

Colombia es el sexto productor de oro en América Latina.

Fiscalía investiga si fue utilizada para lavar plata de grupos ilegales.

Góldex, uno de los gigantes del negocio del oro en Colombia, está bajo la lupa de la Fiscalía, en un proceso por presunto lavado de plata ilegal.

La firma, que lleva años figurando como una de las diez que más exportan a Estados Unidos, enfrenta una investigación de la Unidad de Lavado de Activos y Extinción de Dominio y otra del despacho del vicefiscal Jorge Fernando Perdomo.

Por esos procesos ya fueron escuchados en la Fiscalía las dos cabezas de Góldex: Gabriel Jaime Vásquez y Jhon Úber Hernández.

El primero es fundador y socio de la empresa y el segundo, representante legal y socio.

Los dos han tenido varias citas en la Fiscalía para explicar el origen de sus proveedores, especialmente los de la conflictiva zona del noreste de Antioquia, y las exportaciones realizadas.

Uno de los abogados de la firma, contactado por EL TIEMPO, aseguró que Góldex pidió a la Fiscalía que llamara a interrogatorio a sus cabezas y que está explicando, una a una, más de 600 exportaciones.

El abogado agregó que tienen las pruebas que sustentan la transparencia y la legalidad de sus negocios.

La Fiscalía examina los reportes contables de la empresa y las facturas de sus proveedores para establecer si coinciden las cantidades compradas al menudeo en los puntos de Góldex en el país y lo que terminó exportando. Se les sigue la ruta a negocios que valdrían casi 200.000 millones de pesos.

La hipótesis que hasta ahora es fuerte en el proceso es que al oro adquirido legalmente se le estaría sumando metal proveniente de la minería ilegal, negocio que en los últimos años ha sido permeado por la guerrilla y las bandas ilegales.

Otra punta de las investigaciones, que están apoyadas por la Dian, es comprobar si las cantidades de oro exportado corresponden a la realidad o si se trató de operaciones de papel.

Igualmente se busca establecer la relación de Góldex con una empresa en Chile que ha sido objeto de cuestionamientos legales.

Fuentes de la Policía de Carabineros señalaron que la nueva estrategia de las autoridades contra la minería ilegal es llegar a las cabezas de la cadena que mueve toneladas de oro y no concentrarse tanto en las zonas de producción. Un número importante de proveedores de la empresa están en zonas en las que hacen fuerte presencia grupos ilegales.

“Estamos haciendo seguimientos a seis empresas que están bajo sospecha y que podrían estar relacionadas con delitos como lavado de activos y enriquecimiento ilícito”, señaló uno de los oficiales que lleva los casos.

Agregó que en 189 municipios hay minería ilegal de oro y que se avanza en la construcción de un mapa para establecer cuál es el destino final de ese metal.

“Buena parte de esa millonaria producción no se queda en Colombia, y el objetivo de esta nueva estrategia es llegar a los sectores que mueven el oro que genera grandes utilidades para los grupos ilegales”, dijo un oficial de la Policía.

Policía brasileña desmantela conglomerado de empresas de blanqueo de dinero La Policía Federal de Brasil desmanteló hoy un "conglomerado" de empresas de lavado de dinero con ramificaciones en órganos públicos de diez regiones del país y que contribuyó a blanquear al menos 300 millones de reales (unos 133 millones de dólares) en 18 meses.

Brasilia, 19 sep.- La Policía Federal de Brasil desmanteló hoy un "conglomerado" de empresas de lavado de dinero con ramificaciones en órganos públicos de diez regiones del país y que contribuyó a blanquear al menos 300 millones de reales (unos 133 millones de dólares) en 18 meses.

Esta operación, denominada "Miquéias", es la primera que realiza la Policía Federal contra la corrupción, contó con la intervención de cerca de 300 agentes y tenía como objetivo arrestar a 27 personas y cumplir 75 órdenes de búsqueda y aprehensión, según un comunicado.

Los arrestos se realizaron en Brasilia y en los estados de Sao Paulo, Río de Janeiro, Minas Gerais (sureste); Mato Grosso, Mato Grosso do Sul, Goiás (centro-oeste); Maranhão, Amazonas y Rondonia (norte).

La banda tenía "incontables células" y "un verdadero servicio de tercerización de lavado de dinero" formado por varias empresas y testaferros que se renovaban a cada cierto tiempo para evitar ser detectados.

El grupo sobornaba a alcaldes y a gestores de fondos de seguridad social para que estos invirtieran dinero público en fondos de inversión gestionados por la propia banda, que estaban formados por "activos tóxicos" que, con toda probabilidad, darían pérdidas.

La Policía detectó que se cometieron irregularidades en fondos de seguridad social de Manaos, capital del estado de Amazonas, y otros catorce municipios de los estados de Mato Grosso do Sul, Río de Janeiro, Goiás, Rondonia y Maranhão.

Los detenidos responderán por delitos como gestión fraudulenta, operación ilegal en el mercado de valores, corrupción activa o pasiva, lavado de dinero, y asociación ilícita.

Entre los investigados figuran también policías del Distrito Federal de Brasilia, que eran responsables de la protección de la banda.

Hay más personas en Honduras en la misma lista de “Los Cachiros”: Kubiske Tegucigalpa. Lisa Kubiske, embajadora de Estados Unidos, alertó ayer sobre el peligro que representa el dinero ilícito en años electorales.

“Todos los candidatos, candidatos para la presidencia, para el Congreso, las alcaldías o cualquier otro cargo de elección popular deben asegurarse de que sus campañas no están empañadas con dinero sucio”, dijo ayer la diplomática durante su participación en la conferencia sobre “El sector financiero y los nuevos riesgos en la prevención del lavado de activos, tráfico de drogas y el financiamiento del terrorismo”.

Kubiske también informó sobre las medidas adoptadas por el gobierno de EUA contra Los Cachiros.

La funcionaria estadounidense ofreció amplias declaraciones sobre el tema, luego que el Departamento del Tesoro de EUA anunciara por la mañana acciones contra propiedades y siete personas ligadas a Los Cachiros.

Kubiske expuso que el impacto del crimen organizado transnacional se ha elevado a niveles sin precedentes y ha tocado muchos segmentos de la sociedad con un alto costo en el incremento de la violencia y las amenazas.

La lucha contra esos elementos criminales no es exclusiva de los sectores de justicia y seguridad, también el sector financiero desempeña un papel importante en el combate de este delito, afirmó. En ese sentido, dijo que los criminales deben saber que tienen una fuerte vigilancia y una supervisión efectiva por parte de las instituciones financieras que puedan detectar y prevenir el lavado de activos.

Apuntó que si los criminales no pueden lavar su dinero, no podrán utilizarlo para disfrutar sus ganancias mal habidas.

En este aspecto, la supervisión es fundamental y tienen un papel importante. La Comisión Nacional de Bancas y Seguros a través de su superintendente tiene la obligación de regular y supervisar las instituciones financieras y de implementar las 40 recomendaciones de la Fuerza de Acción Financiera de la cual Honduras es miembro.

Aseveró que una fuerte relación entre entidades del Gobierno e instituciones financieras es clave para un régimen efectivo a efecto de prevenir el lavado de activos.

“Sabemos que los criminales están lavando dinero en Honduras, las instituciones y los particulares que les ayudan a los criminales a lavar dinero o que les dan financiamiento ponen a sus instituciones y a sí mismos en una situación de riesgo”, advirtió.

Comparó que este no es un delito sin víctimas, por lo cual las instituciones y los particulares que auxilian a las organizaciones criminales comparten la responsabilidad por la violencia y la destrucción que estas bandas han desatado sobre el pueblo de Honduras.

“Aquellos que a sabiendas les ayudan a los lavadores de dinero, a personas corruptas, deberían enfrentar largos y costosos procedimientos legales, sanciones y condenas, o sea, si usted les está ayudando a los criminales pues usted también es criminal”, enfatizó la diplomática.

En ese orden de cosas, Kubiske apuntó que las instituciones financieras involucradas en actividades criminales deben ser castigadas y enfrentar la posibilidad de que se les prohíba ejercer actividades comerciales.

Financiamiento de campañas La diplomática advirtió a los aspirantes a cargos de elección popular sobre el peligro de la presencia de dinero del narcotráfico y el crimen organizado en la actual campaña electoral.

“Quiero mencionar otro peligro que el dinero ilícito representa, y es que puede tener que ver con el proceso electoral. Honduras está en un proceso electoral, manejar una campaña cuesta dinero y ese dinero puede venir de una variedad de fuentes”, indicó.

Dijo que así como los bancos deben conocer a sus clientes, así los “candidatos deben conocer a sus donantes y deben rechazar los fondos de cuya legitimidad están en duda, esta es una responsabilidad de los candidatos y los partidos”.

Expresó que los candidatos que no puedan justificar una campaña limpia tendrán muchas dificultades para gobernar transparentemente después de ganar, porque se verán comprometidos con particulares peligrosos que no quieren el mejor interés para el país.

Asimismo, destacó que las transferencias de fondos en el financiamiento de las campañas pueden ayudar a combatir el flujo de fondos ilícitos en las actividades políticas; por lo que exhortó a adoptar medidas que prevengan la entrada fondos ilícitos en las campañas políticas.

Recordó que los candidatos políticos firmaron un pacto electoral, en el que no hay lugar para el dinero sucio en una democracia, ni en los bancos, ni en las campañas.

“Los Cachiros”

E n mayo de este año, el presidente de EUA, Barack Obama, consideró a la organización Los Cachiros como entidad sancionada bajo la Ley de Designación de Cabecillas de Narcotraficantes Extranjero de Narcóticos.

Kubiske informó que en seguimiento a esas acciones, más temprano el Gobierno de Washington sumó otro paso en el combate a este grupo al señalar y sancionar a siete personas y cinco empresas por sus lazos con Los Cachiros.

“Han sido inmediatamente bloqueados con cualquier interacción con el sistema financiero estadounidense, anticipamos que más personas serán nombradas en esta lista en el futuro”, advirtió la diplomática.

“Este es el segundo paso relacionado con Los Cachiros, el primero fue en mayo cuando el presidente Obama los marcó como una de esas organizaciones de la lista de la Ley Kingpin.

Estamos complementando la designación con una conferencia sobre el impacto para las instituciones financieras de Honduras de esta ley y cómo afecta sus negocios y sus cuentas”, dijo.

Complementariamente, señaló que las autoridades hondureñas ejecutaron una operación de privación de dominio en la que se incautaron importantes bienes de Los Cachiros a través de los cuales venían lavando dinero del narcotráfico.

Confirmó que las empresas familiares identificadas con Los Cachiros incluyen las empresas Ganaderos Agricultores del Norte, S. de R.L. de C.V; Palma del Bajo Aguán, S.A. (Palbasa); Minera Mi Esperanza, S.A.; Inmobiliaria Rivera Maradiaga, S.A. de C.V; e Inversiones Turísticas Zoológico Joya Grande, S.A. de C.V. “Este es un combo, como dicen en Colombia, que es una designación que viene del Departamento del Tesoro, combinado con esta conferencia para que ustedes sepan las implicaciones para todas sus instituciones financieras, combinadas con la acción hecha por las autoridades de Honduras para incautar los bienes de esta organización y combatir el narcotráfico de una forma más efectiva”, citó.

Fuerte golpe Kubiske destacó que este es un fuerte golpe al narcotráfico y aclaró que no es el único paso porque el problema es muy grande.

Este paso tiene que ver con tratar de no dejar que entre dinero ilícito del narcotráfico en el sistema financiero de los Estados Unidos.

“Eso no quiere decir que en un futuro con más investigación o en el momento debido puede haber extradiciones; pero eso es hipotético en este momento”, aseveró.

Sobre las investigaciones que se efectúan ligadas a la banda de Los Cachiros, Kubiske indicó que por ahora se ha identificado a los siete individuos que pertenecen o están ligados al grupo delictivo y las cinco sociedades empresariales que les pertenecen.

Citó que los cabecillas de la banda son los hermanos Devis Leonel y Javier Eriberto Rivera Maradiaga y como socios sus padres Santos Isidro Rivera Cardona, Esperanza Caridad Maradiaga López y sus hermanos Maira Lizeth y Santos Isidro Rivera Maradiaga y su socio Bismark Antonio Lira Girón.

Consultada si estas siete personas están pedidas en extradición, Kubiske no negó ni confirmó y solo se limitó a responder que “usted sabe que nosotros no comentamos sobre los nombres específicos de extradición”.

Dijo que por ahora se comenzó con estas siete personas, pero si existe información sólida sobre otros implicados se va a proceder.

Narco nica en lista negra internacional El narcotraficante nicaragüense Bismarck Antonio Jirón Lira, declarado culpable hace dos meses por la justicia en Nicaragua por lavado de dinero y crimen organizado, fue incluido en una lista negra internacional dada a conocer por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos

El narcotraficante nicaragüense Bismarck Antonio Jirón Lira, declarado culpable hace dos meses por la justicia en Nicaragua por lavado de dinero y crimen organizado, fue incluido en una lista negra internacional dada a conocer por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

Según la comunicación del Departamento del Tesoro estadounidense, Jirón Lira es parte de una organización de narcotraficantes hondureños conocida como los “Cachiros”, que controla el 90% de las pistas clandestinas existentes en ese país.

Los “Cachiros” es una violenta red del narcotráfico, cuyos miembros que lavan dinero procedente de la venta de droga ocultan sus ganancias ilícitas comprando propiedades e invirtiendo en negocios aparentemente lícitos, dijo Adam J. Szubin, director de Control de Activos Extranjeros del Tesoro, según una nota de prensa.

Enlace del Cártel del Valle de México En Nicaragua, Jirón Lira tiene antecedentes por narcotráfico, y al ser capturado fue presentado por las autoridades policiales como enlace en territorio nicaragüense del Cártel del Valle de México.

El pasado 16 de julio, luego de que el juez suplente Noveno Distrito Penal de Juicio de la capital, Marcos Suárez, lo encontró culpable de los delitos de lavado de dinero y crimen organizado, la Fiscalía y la Procuraduría pidieron que fuera sancionado con 24 años y seis meses de prisión.

Tras la declaratoria de culpabilidad de Jirón, los abogados de la Fiscalía y de la Procuraduría, igualmente, pidieron que pague seis veces la cantidad de dinero lavado, la cual ascendió a US$1,936,000.

Los representantes de los entes acusadores, igualmente, solicitaron que se ordene el decomiso de seis propiedades que, según la Procuraduría, Girón compró con dinero proveniente del narcotráfico.

Estas propiedades ubicadas en León, Estelí y Managua fueron puestas por Jirón Lira a nombre de familiares a los que utilizó como testaferros o presta nombres, refirió el Ministerio Público en su momento.

En la lista negra internacional donde figura el narcotraficante nicaragüense, también están los hondureños Javier Eriberto y Devis Leonel Rivera Maradiaga, líderes de la organización criminal los “Cachiros”.

Además, fueron incluidos en el listado Maira Lizeth y Santos Isidro Rivera Maradiaga, hermanos de los dos jefes de la agrupación.

Washington acusa a los “Cachiros” de coordinar el tráfico de drogas hacia Honduras y desde ese país para varios cárteles colombianos y mexicanos, entre ellos el de Sinaloa.

Prohíben hacer negocios con Jirón Lira La inclusión en la lista negra internacional de narcotraficantes establece la prohibición a ciudadanos estadounidenses de establecer negocios con Jirón Lira y con los otros mencionados, además, se ordenó el congelamiento de cualquier activo que pudiera tener en bancos de la Unión americana.

Ley antilavado saldrá cara a los bancos Para que la banca pueda acatar las reglas deberá realizar cuantiosas inversiones, según expertos; sin embargo, Hacienda desestima que haya costos o cargas administrativas adicionales.

Los bancos que no cumplan serán acreedores a multas de hasta 100,000 salarios mínimosLos bancos que no cumplan serán acreedores a multas de hasta 100,000 salarios SHCP emitirá 'lista negra' de empresas La secretaría de Hacienda dará a conocer las compañías y personas vinculadas con el narcotráfico EU indaga controles antilavado en CitiBanamex USA recibió citatorios de autoridades encargadas de evitar el lavado de dinero en ese país CIUDAD DE MÉXICO (CNNExpansión) — Para la Secretaría de Hacienda, las nuevas medidas de vigilancia que deberán cumplir los bancos para evitar el lavado de dinero no generarán mayores cargas administrativas o económicas, mientras que expertos en la materia aseguran que sí habrá un impacto para las instituciones financieras.

El director de la Unidad de Implementación de la Ley contra Lavado de Dinero de la Secretaría de Hacienda, Alberto Elías Beltrán, dijo que las nuevas reglas no

representarán costos adicionales debido a que los bancos cuentan con todo un sistema de alerta y personal capacitado para detectar operaciones de procedencia ilícita.

Sin embargo, algunos especialistas advierten que sí habrá un costo económico para la banca por capacitación, inversión y adquisición de nuevos sistemas.

El socio de servicios forenses de Deloitte, Jorge García Villalobos, indicó que para los bancos los grupos de capacitación tienen un costo de entre 50,000 a 60,000 pesos y además tendrán que verificar si su software es compatible con las nuevas medidas.

“Podría no ser barato, pero son buenas medidas que nos ponen al nivel internacional”, señaló.

Ulises Castillo, socio de la práctica fiscal de Baker & McKenzie, aseguró que las instituciones financieras tendrán que invertir en capacitación y en algunos casos en software para cumplir la ley.

Los bancos deberán presentar un aviso ante las autoridades cuando los clientes o usuarios entreguen cheques de caja equivalentes a 10,000 dólares o más, lo cual se señala en las modificaciones a la ley de instituciones de crédito publicadas el Diario Oficial de la Federación el pasado viernes 25 de abril “Con esto se busca darle un golpe a las organizaciones del crimen organizado”, dijo Alberto Elías Beltrán.

El funcionario explicó que las instituciones financieras tendrán que entregar a Hacienda, por medio de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), un reporte por cada operación de expedición o pago de cheques de caja, realizada con sus clientes o usuarios en los 10 primeros días hábiles de enero, abril, julio y octubre de cada año.

Estos nuevos controles responden a compromisos internacionales de México, en particular con las señalados por el Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas (ONU) y las recomendaciones del GAFI (un organismo intergubernamental creado por G7) para contar con estándares internacionales contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo.

El presidente del Comité Técnico Nacional de Ética y Responsabilidad Social del IMEF, Luis Ortiz de la Concha, comentó que los clientes de los bancos no se verán afectados aunque estarán más fiscalizados, ya que las modificaciones en la ley piden una gran cantidad de datos.

Sin embargo, indicó que era necesario dado que al año ingresan al país unos 26,000 millones de dólares producto de actividades ilícitas como el narcotráfico.

Lista de personas bloqueadas Derivado de la reforma financiera, el Congreso de la Unión le dio la facultad a Hacienda para emitir una lista de personas bloqueadas, esto es, personas físicas y morales relacionadas con los delitos de financiamiento al terrorismo u operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Alberto Elías Beltrán explicó que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Hacienda será la encargada de realizar esta lista, que será de carácter confidencial para que los

bancos suspendan tratos con las personas identificadas y se les suspenda el uso de servicios financieros, además deberán de dar aviso a las autoridades correspondientes.

El socio de servicios forenses de Deloitte, Jorge García Villalobos, reconoció que resultaba irónico que las instituciones locales tuvieran que consultar ‘listas negras’ de otros países, para poder establecer controles.

Multas y sanciones Las instituciones bancarias que no cumplan con las disposiciones o bien cometan algún error enfrentarán multas o sanciones, por ejemplo, en caso de que los empleados bancarios comentan equivocaciones pueden ser acreedores a sanciones que van de 5,000 hasta 15,000 salarios mínimos.

Mientras que los cargos para los bancos pueden ir hasta por el 100% de la operación no reportada o 100,000 días de salarios mínimos.

Los bancos deberán prepararse para las nuevas modificaciones que entraran en vigor en cuanto se publique el formato electrónico por parte de Hacienda. Elías Beltrán descartó que este año se presentan más regulaciones referentes al combate de lavado de dinero.

Acusan a monje budista de 'lavado' de dinero Virafon Sukfon, quien se encuentra prófugo, acumuló una fortuna de las donaciones que recibía de los creyentes.

El monje atrajo la atención de Policía después de que se hiciera público un vídeo en el que aparecía en un 'jet' privado luciendo unas gafas de sol y un bolso Louis Vuitton.

(YouTube) Agencias TAILANDIA.- Las autoridades de Tailandia anunciaron que confiscaron a un monje una fortuna acumulada recogiendo donaciones de los creyentes, según publica el sitio web actualidad.rt.com.

El Departamento de Investigaciones Especiales de Tailandia informó que confiscaron 24 millones de baht (casi 800 mil dólares) de la cuenta del monje Virafon Sukfon, que asegura ser la encarnación de otro monje muy respetado.

También le requisaron propiedades inmobiliarias, cuentas bancarias, varios coches y una moto Harley Davidson.

Los monjes en Tailandia tienen derecho a recibir donaciones, pero deben gastar el dinero recaudado ayudando a los necesitados.

El monje atrajo la atención de Policía después de que se hiciera público un vídeo en el que aparecía en un 'jet' privado luciendo unas gafas de sol y un bolso Louis Vuitton en junio pasado.

Lo que causó más indignación en Tailandia, el país con el mayor número de budistas del mundo y en el que los monjes deben ser célibes, fue una fotografía de Sukfon junto a una mujer que parecía desnuda.

Los jueces instructores lo acusan de evadir de impuestos, blanquear de dinero y mantener relaciones sexuales con menores de edad, entre otros delitos. Actualmente el monje está prófugo.

Investigan A Sociedad Del Winland Por Lavado De Dinero En estas horas, la Unidad de Información Financiera investiga a una de las sociedades del Casino del Hotel Intercontinental.

Asimismo, avanza una denuncia por irregularidades, desvíos de fondos y hechos de fraude que están siendo investigados en la justicia local. El Winland, en la mira.

La historia detrás de esta historia empieza en el casino Winland de Guaymallén, Mendoza, donde convergen varias sociedades que hoy disputan una pelea por el control de ese lugar.

Por un lado, está la firma gerenciadora denominada Zulú, integrada por Luis Olivares y Zunilda Torres.

Por otro lado, aparece una sociedad llamada KLP, integrada por otras dos firmas: Grupo 5 y Promotora. La primera está integrada por Rafael Augusto Garfunkel —tío de Matías Garfunkel— y Pablo Marcelo Goldszier; la segunda por los rusos Oleg Starovoyt, Alexander Oseev, Vladimir Yurin y Serhiy Dolhanov.

Entre los socios existe una fuerte disputa por la caja, en la cual terminó terciando la Justicia local cuando decidió intervenir el Winland el pasado 12 de septiembre. Todo ello luego de que KLP denunciara a los responsables de Zulú por irregularidades, desvíos de fondos y hechos de fraude que ya están siendo investigados en la justicia local.

Zulu denuncia En ese contexto, KLP cual obtuvo una medida cautelar que implicó el “corrimiento” de la sociedad de Luis Olivares del control de la caja y de la recaudación total del Casino del

Hotel Intercontinental, mediante la designación de un interventor judicial.

A ello se agrega una novedad que pudo verificar MDZ hace apenas unas horas: la Unidad de Información Financiera (UIF) que comanda José Sbatella (foto) habría iniciado una investigación de oficio respecto del origen y destino de los fondos y operaciones concretadas por Zulú y Olivares, que estuvieron al frente del Casino hasta la decisión judicial del 12 de septiembre, cuando se dispuso la intervención recaudadora.

No solo eso: la UIF estaría interesada en profundizar esta investigación con sus pares de México y Estados Unidos. Esto es, las agencias que saben indagar en el delito de lavado de dinero.

Mientras tanto, fuentes de KPP aseguran que en la justicia local se acordó que en un plazo de noventa días las partes acuerden, consensuadamente, la salida de Zulú en forma definitiva de la sociedad del casino.

Para chequear el dato, MDZ habló con Ricardo Corica, abogado de la sociedad Zulú, quien aseguró que en realidad el plazo judicial “es para que las partes lleguen a un acuerdo”. A ese respecto, el letrado agregó que se prevé que el casino y el hotel vuelvan “a la normalidad” en un plazo de 90 días. “Ese lapso es para que KLP pueda vender, que es lo que quieren hacer”, agregó.

Respecto a Zulú, Corica advirtió que “no hay intención de dejar el negocio”.

En relación a la investigación de la UIF, el abogado dijo que, cuando ese organismo investigue “va a complicar más a KLP que a Zulú, ya que el responsable ante esa unidad es KLP”.

Finalmente El Instituto de Juegos de la Provincia, emitió un dictamen mediante el cual, en su carácter de autoridad administrativa impuso como control sobre la salas de juego de la Provincia, el único autorizado a operar la sala es KLP, reconociendo los derechos de esta empresa en forma terminante.

Finalmente, los accionistas minoritarios (de origen ruso) presentes en la audiencia convalidaron la suspensión pero se reservaron los derechos por las acciones en el juzgado Civil 21 donde intentan desplazar en estas horas a Rafael Garfunkel y Pablo Marcelo Goldszier de KLP. INCAUTACIONES PONEN EN EVIDENCIA EL LAVADO DE DINERO DEL ORO ILEGAL El Comercio revela incautación de US$1,5 millones y 26 kilos de metal. Uno de los intervenidos enviaba oro de Madre de Dios hasta Dubái El dinero de la minería ilegal sigue ingresando y saliendo de Madre de Dios y Puno por los aeropuertos de Lima y Puerto Maldonado, la carretera que conecta Juliaca con la selva de Huepetuhe, la vía Interoceánica que lleva de Cusco a Brasil y la frontera que conduce a Bolivia. El Comercio –que reveló hace dos semanas la incautación de US$4 millones para la extracción aurífera– publica hoy seis casos de 21 de trasiego de dinero y barras de oro por US$2,5 millones (US$1,5 millones en efectivo y 26 kilos de metal cotizados en US$1 millón).- Estos casos empezaron en agosto del 2012. Uno de los más

importantes ocurrió el 9 de octubre de ese año cuando la policía ejecutaba una operación en la carretera a Mazuko, puerta de ingreso a Puerto Maldonado y a Huepetuhe, centro de la minería ilegal en Madre de Dios. Ese día los agentes detuvieron el vehículo que trasladaba al limeño Juan Ortiz Osorio (46) con S/.860 mil (unos US$300 mil).

Ortiz dijo que el dinero era de su empresa Andean Mountain Trading y lo había retirado del Banco de Crédito en Juliaca donde lo tenía depositado por la venta de oro a la compañía árabe Lucky Stone General. Aunque no reveló la cantidad comercializada indicó que el metal extraído de Madre de Dios fue exportado al emirato de Dubái. Hoy Ortiz, cuya empresa minera fue desactivada este año, es investigado por blanqueo de activos por el Ministerio Público y la Procuraduría de Lavado de Dinero.

El 2 de diciembre del 2012, la policía del aeropuerto de Madre de Dios intervino a los cusqueños Yuri Ortiz Luque (27) y Mitchell Gutiérrez Carpio (25) con S/.1 millón (equivalente a US$350 mil) y tres lingotes de oro de 7,4 kilos. La primera persona en interesarse por ellos fue Neli Ortiz Luque (31), hermana del primero, quien dijo ser la dueña de lo confiscado.- La cusqueña Neli Ortiz –importante compradora del oro de Huepetuhe– empezó este negocio en Puerto Maldonado. El 2010, con 28 años, creó Royal Gold Company. Esta empresa se instaló en la avenida Ernesto Rivero, corazón financiero de la minería ilegal en Madre de Dios, para comprar y vender oro, realizar transferencias de dinero e importar maquinaria pesada. Dos años después Ortiz adquirió terrenos en Huepetuhe, vehículos, negocios e inmuebles en Tambopata y Cusco.

Tras la intervención, la dueña de Royal Gold dijo que el millón de soles salió del Banco Continental de Cusco y fue llevado a Madre de Dios para comprar oro, pero no explicó por qué no utilizó el sistema bancario o su empresa de giros.

EN LA FRONTERA CON BOLIVIA.- Un tercer caso ocurrió el 12 de diciembre del 2012.

Entonces fueron retenidas las cusqueñas Ysaura Loayza Pacheco y Nayda Suárez Sánchez con US$321 mil mientras viajaban en un ómnibus de turismo que ingresaba al Perú por el puesto de control de Ojherani desde Bolivia.

Ellas dijeron que el dinero le pertenecía al apurimeño Leonardo Callalli Warthon (55), dueño de Los Poderosos, conocido desde los 90 como proveedor de los directivos de Universal Metal Trading (UMT), una de las mayores exportadoras a Suiza del oro de Madre de Dios. Los Poderosos –cuyo local está en un edificio de cinco pisos a pocos metros de Royal Gold de Neli Ortiz, en Puerto Maldonado– se creó el 2011.

Las detenidas revelaron que trabajaban para Los Poderosos. Según su versión, fueron enviadas por el dueño de la empresa a Bolivia para adquirir maqui naria pesada, pero no hicieron la compra y cambiaron el dinero que llevaban en soles por US$321 mil. Callalli aceptó que el dinero era suyo y que formaba parte de los préstamos por US$1,4 millones que le hizo su suegra, una mujer de 80 años.

MÁS BARRAS DE ORO Y DINERO .- Este argumento se derrumbó el 12 de marzo pasado, cuando Callalli (cuarto caso) fue detenido en el aeropuerto de Madre de Dios con tres barras de oro de tres kilos. Callalli, acusado por defraudación tributaria y lavado en otros casos, dijo que las barras iban a ser entregadas a la minera Santa Fe J&C, titular de dos concesiones de 1.000 hectáreas en Tambopata. Desde entonces, el gerente de Los Poderosos está en la mira de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

El 13 de marzo, un día después de la retención de Callalli, la policía del aeropuerto de Lima retuvo a Rubitza Burgos Rodríguez (35), (quinto caso) quien acababa de desembarcar de un vuelo procedente de Madre de Dios con 4 lingotes de oro de 5,8 kilos. Esta mujer, natural de La Libertad, es dueña de Ayhial JR, creada el 2010 en Tambopata y ubicada cerca de Los Poderosos de Callalli y de Royal Gold de Ortiz.

Burgos dijo que se dedica a la venta de maquinaria, que las 4 barras que llevaba eran suyas y que fueron extraídas de las concesiones mineras de dos empresas de la zona para venderlas en Lima. Ambas aceptaron haber firmado contratos de explotación con Ayhial JR, pero dijeron que esta nunca llegó a extraer metal de sus concesiones.

Un sexto caso de trasiego de dinero ocurrió el 4 de junio último en Puerto Maldonado.

Ese día la policía intervino al iqueño Iker Huamantumba Herrera, al huachano Erick Avellaneda López y a dos guardaespaldas armados, mientras transportaban S/.800 mil (US$285 mil) retirados del Banco Continental.

Avellaneda dijo que representaba a la empresa minera Inversiones y Estrategias Dinámicas, creada en Lima el 2012, y que el dinero era del pago que le hicieron a Huamantumba por la venta de oro. Este último dijo ser titular de la concesión Brayan I en Tambopata, pero no supo ubicar el terreno cuando la policía realizó una inspección. - A estas seis investigaciones de lavado se suman otros 15 casos por incautaciones menores de barras de oro y dinero en efectivo en Madre de Dios y Puno, emporios de la minería ilegal.

EL PRECIO DEL METAL UN KILO VALE US$ 39 MIL Una de las intervenidas, Rubitza Burgos de la empresa Ayhial, dijo que los 5,8 kilos de oro que le incautaron están valorizados en S/.500 mil soles. Según información oficial, una onza de oro (31 gramos) vale entre US$1.300 y 1.500. Por lo que un kilo de oro puede llegar a costar US$39 mil.

Denunciaron a una entidad financiera por un millonario lavado de dinero de 100 millones de dólares Se trata del Grupo ST, poseedor del control accionario del Banco Servicios y Transacciones (BST)

ARGENTINA.- La Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos( Procelac) denunció penalmente al Grupo ST, poseedor del control accionario del Banco Servicios y Transacciones ( BST), por su presunta participación en el delito de lavado de dinero.

La maniobra, informó el organismo, se originó a partir de la inyección de más de 100 millones de pesos, a través de aportes de capital canalizados desde sociedades interpuestas y controladas por los grupos financieros Dolphin y Abus Las Americas.

Estos dos grupos económicos utilizaron los aportes para comprar el paquete mayoritario del Grupo ST y del banco del grupo, sin que esas operaciones contasen con la debida justificación documental sobre el origen de los fondos empleados.

Dos años después de la operación de compra del banco, y tras haber logrado introducir en el mercado local más de 100 millones de pesos de origen desconocido, Dolphin Créditos S.A. vendió su participación accionaria a sus anteriores dueños.

Esta operación, sin embargo, aún no fue autorizada por el Banco Central de la República Argentina (BCRA), destacó la Procuraduría, dependiente del Ministerio Público Fiscal.

Ante estos episodios, la Procelac manifestó en la denuncia la sospecha de que la finalidad real de estos aportes habría sido "legitimar el origen ilícito de fondos financieros".

La maniobra se concretó mediante la utilización de sociedades off shore constituidas en paraísos fiscales, y la sustitución por activos de diferente denominación.

La intervención de Procelac se originó a raíz del estudio preliminar del expediente remitido por la Unidad de Información Financiera (UIF, del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos).

Este último organismo actuó a partir de los reportes de operaciones sospechosas remitidos por el BCRA entre 2009 y 2010.

A esos datos se añadió el caudal de información generado por la UIF y la prueba producida por el área de Fraudes Económicos y Bancarios de la Procelac, durante los meses que insumió la investigación.

La Procuraduría destacó que en las reuniones de trabajo de los organismos actuantes "se intercambiaron opiniones, se evaluó la tipología de la maniobra investigada y se fijaron pautas con miras a la colaboración necesaria para el abordaje conjunto de casos complejos como éste" MP implementará fiscalías contra lavado de activos El Ministerio Público se prepara para la pronta implementación a nivel nacional de las Fiscalías Especializadas contra el Lavado de Activos y Función de Dominio y de esta manera encabezar la lucha frontal contra este delito que, cada vez más, intenta ingresar dinero ilegal a los diferentes sectores económicos del país.

Así lo adelantó el fiscal superior coordinador de las Fiscalías Especializadas contra la Criminalidad Organizada, Jorge Chávez Cotrina, tras indicar que el Fiscal de la Nación, José Antonio Peláez Bardales, viene emitiendo una serie de resoluciones y directivas internas con el fin de preparar la especialización de los fiscales.

No obstante, sostuvo que no solo debe haber preparación por parte de los representantes del Ministerio Público, sino también la Policía Nacional debe fortalecer sus Divisiones de Investigación contra el lavado de activos y el Poder Judicial conformar Juzgados Especializados en Extinción de Dominio.

Además explicó que el lavado de activos es el mecanismo por el cual las organizaciones delincuenciales procuran ingresar dinero que proviene de actividades criminales en la economía del país “y cuando eso ocurre es difícil diferenciar qué parte del dinero es ilícito y cuál es lícito” Involucran en EU a tequilera de Jalisco con lavado de dinero Distrito Federal— Una empresa tequilera de Jalisco forma parte de una lista de seis compañías que han sido designadas ayer por el Gobierno de Estados Unidos, como parte de una red de 'lavado' de dinero para el grupo de narcotraficantes conocidos como “Los Güeros”, que tendría su centro de operaciones en Guadalajara para el tráfico de drogas a ese país.

El Departamento del Tesoro anunció ayer la inclusión de cinco mexicanos y las empresas en su lista de sanciones contra el narcotráfico, que impide que sus ciudadanos realicen cualquier actividad comercial con las compañías, y que prevé la congelación de bienes y activos que tengan en territorio estadounidense. Se informó que con sede en Guadalajara, 'Los Güeros' es una organización responsable del transporte de múltiples toneladas de narcóticos en los Estados Unidos, cuyos líderes fueron incluidos en la lista negra del narcotráfico en febrero de 2011.

“Mediante el uso de alias y la lista de los miembros cercanos de la familia y asociados de sus empresas, ‘Los Güeros’ ha podido ocultar participación en empresas y propiedades durante muchos años”.

Las compañías designadas hoy son: la empresa de tequila mexicano Casa Distribuidora El Viejo Luis (Tequila El Viejo Luis), sus dos empresas matrices, Grupo Comercial Rool y Rancho El Nuevo Pachón; así como una empresa de distribución en Alemania, Rool Europa. También se identificó en México a Operadora y Administradora de Restaurantes y Bares Rudu; así como a Asesoría y Servicios Administrativos, Técnicos y Operativos Durel.

En la lista también se incluye a cinco personas que estarían detrás de estas compañías, que presuntamente forman parte de la red de lavado de dinero de la organización son: Juana Olivera Jiménez, Rosalina Rodríguez Olivera, Felipe Reyes Magaña, Juan Carlos Durán Núñez y Andrés Martín Elizondo Castañeda.

En febrero de 2011 la OFAC identificó como cabecillas de “Los Güeros” a los hermanos Esteban, Luis, Miguel y Daniel Rodríguez Olivera, e incorporó sus nombres a la lista de narcotraficantes, conforme a la Ley Kingpin.

En mayo de 2009, el Distrito Este de Nueva York acusó a Esteban y Luis Rodríguez Olivera por tráfico de narcóticos y lavado de dinero. Según la acusación, “Los Güeros” importaron más de 100 mil kilos de cocaína a EU entre 1996 y 2008, por lo que fueron extraditados a ese país. (El Universal)

Golpe al fraude bancario y lavado de dinero Las autoridades federales diligencian 51 órdenes de arresto

La Oficina de Seguridad Interna del Servicio de Inmigración y Aduanas diligencia unas 51 órdenes de arresto de miembros de una organización criminal. (teresa.canino@gfrmedia.com) Por Mariana Cobián y Alex Figueroa Cancel / redaccioncentral@gfrmedia.com Efraín Medina Rivera, mejor conocido como Papo Truco, fue acusado por liderar una organización criminal que operaba desde la sección 501 de la Cárcel Regional de Bayamón a partir del año 2010.

Con la ayuda de Tirson "el Negro" Pizarro Plaza y otras 51 personas -de las cuales 21 estaban presos-, estos confinados se dedicaban a cometer delitos de fraude llamando a personas para obtener su información confidencial bancaria para luego robarle dinero de sus cuentas. El fraude llegó a alcanzar grandes proporciones al punto de que se hicieron pasar por políticos como el secretario de Asuntos Públicos de la Fortaleza, Jorge Colberg Toro, y hasta llegaron a timar al alcalde de Humacao, Marcelo Trujillo, para cometer fraude.

Políticos de alto rango entre las víctimas de los timadores Una organización criminal que operaba desde la Cárcel Regional de Bayamón llamaban a personas para obtener su información confidencialy robarle dinero de sus cuentas Como parte del esquema, también trataron de engañar a comerciantes, a familiares de personas fallecidas y hasta a funcionarios bancarios haciéndose pasar por jueces federales, contratistas reconocidos y presidentes de bancos, entre otros.

El esquema logró el hurto de $600 mil y hay 26 víctimas identificadas.

Ambas cabecillas fueron acusados a nivel estatal y federal por cargos de fraude, robo de identidad, robo de identidad agravada, lavado de dinero y tráfico de drogas, y a nivel estatal por violación a la Ley de Crimen Organizado, que no se activaba desde hace 12 años, según informó el secretario de Justicia, Luis Sánchez Betances.

A nivel estatal, fueron acusados Medina Rivera y Pizarro Plaza, junto con Carlos García Betancourt, Reynaldo "Ratatouille" Rivera Morales y la esposa de Papo Truco, Marisol Rivera Berríos, la expareja de García Betancourt, Aimée Colón, y la pareja de Pizarro Plaza, Judith Marie Hernández Náter.

La jefa de fiscalía federal Rosa Emilia Rodríguez explicó que Medina Rivera se dedicaba a hacer llamadas desde la cárcel, tanto a víctimas previamente identificadas, como a instituciones bancarias. Tenía conocimiento sobre los estados bancarios porque su esposa fue empleada de un banco.

Perpetró varios esquemas, transfería fondos a cuentas de otros miembros de su organización criminal o cambiaba información de contacto de sus víctimas, y solicitaba tarjetas nuevas de ATH. Con esos fondos, llegó a comprar 15 vehículos "four track" por más de $100 mil.

Otros miembros en la libre comunidad se dedicaban a reclutar facilitadores y prestaban sus cuentas de banco para hacer transferencias de cuentas de sus víctimas y que fueran retiradas para saldar deudas de los miembros de la organización. El dinero era usado mayormente para consumo de droga en la cárcel, ya que se alega que Pizarro Plaza la conseguía y la vendía.

Medina Rivera perpetró varios esquemas, como llamar a compañías que venden "four tracks" y les compraban con tarjeta de crédito robadas. Hizo dos compras de este tipo y se hizo pasar por jueces federales para darle credibilidad a la compra.

Operativo contra organización criminal Cae una ganga por fraude bancario, lavado de dinero, robo de identidad y narcotráfico Desde 2010, Medina Rivera leía los obituarios y llamaba a los familiares cercanos de la persona fallecida en la funeraria durante el velatorio. Les decía que eran beneficiarios de una póliza de seguro y les pedía sus números de cuenta e información personal para supuestamente depositarle el dinero. Con esa información, procedía a transferir los fondos por teléfono y con la ayuda de los facilitadores.

La jefa de fiscalía federal indicó que un día, Papo Truco llamó a una sucursal bancaria en Caguas y habló con el gerente, haciéndose pasar por el presidente del banco. Le solicitó una lista de sus clientes más importantes y el gerente le dio la información. Le dijo que era para invitarlos a almorzar. Llegó a llamar a uno de esos clientes distinguidos y le ofreció una tarjeta de crédito nueva con un bajo interés, y que enviaría a un mensajero para buscar su tarjeta de crédito vieja.

"Fue entonces que se dio cuenta de que había algo raro y congeló sus cuentas. Medina Rivera trató de transferir $1 millón, pero la cuenta ya estaba congelada", manifestó Rodríguez.

El hoy acusado -que extinguía una pena de ocho años a nivel estatal y tenía pendiente una sentencia de cuatro años a nivel federal por fraude- llamó a ferreterías haciéndose pasar por un reconocido contratista para comprar materiales a crédito, que eran recogidos por facilitadores y revendidos. El dinero se repartió entre los miembros de la organización.

Como parte de otro esquema, se hacía pasar por empleado de Evertec y llamaba a los comercios para decirles que las ganancias del día no se estaban reflejando en el registro, que tenían que hacer pruebas y les pedía su número de cuenta y números secretos.

"Otra vez, no sé cómo se lo dieron, pero con eso llamaba al banco y transfería fondos a miembros de la organización ilícita", señaló Rodríguez.

También llamó a cuarteles de la Policía estatal haciéndose pasar por agente, diciendo que había detenido a una persona por infracción de tránsito, que necesitaba su número de seguro social y otra información personal, y se la daban.

Se hizo pasar también por organizador de eventos y reservaba por teléfono salones de actividades, y solicitaba sus números de cuenta para pagar los depósitos.

"Medina Rivera ha pretendido ser juez federal, organizador de fiestas, policía, figura pública, contratista, y sabrá Dios que más, todo por su afán por mantener su negocio de tráfico de droga. Hoy desenmascaramos a Medina Rivera por lo que es, un convicto para sufragar el trasiego de droga dentro de la cárcel. Gracias a las autoridades federales y estatales, hoy se acabaron los trucos de Papo Truco", expresó Rodríguez, quien adelantó que la penalidad máxima por algunos de los cargos que enfrentan a nivel federal es de 30 años, de ser encontrados culpables.

Sánchez Betances recalcó que a nivel estatal, cometieron fraude contra los municipios de Humacao, Cabo Rojo, Juncos y Santa Isabel, además de la Universidad de Puerto Rico (UPR) y la Administración de Compensaciones por Accidentes Automovilísticos (ACAA).

Intentaron obtener $1,080,000, de los cuales $970 mil eran del erario público, pero fueron detectados a tiempo. No obstante, sí lograron obtener $110 mil de fondos privados. Por los casos de fraude, se radicaron 62 denuncias contra los ocho acusados a nivel estatal.

"Esta investigación continúa", advirtieron Rodríguez y Sánchez Betances.

El fiscal federal Marshal Morgan indicó que no llamaría a Papo Truco un genio, pero sí "sumamente creativo".

"La gran parte del público no tiene la malicia que él tiene", dijo Morgan, quien procesa el caso a nivel federal junto con la fiscal Jacqueline Novas.

El director de la División de Crimen Organizado del Departamento de Justicia, Sergio Rubio Paredes, destacó que Papo Truco era usuario de droga, específicamente de cocaína, y muchas de las llamadas las hacía "cuando la cocaína le daba delirios de grandeza, y se hacía ver bien hábil".

"Pero no es otra cosa que un usuario de drogas con conocimiento un poco más allá de instituciones bancarias. Más el ocio de un confinado, que tiene tiempo para planificar. Es un usuario con mucho ocio para pensar en este tipo de esquema", manifestó Rubio Paredes junto al fiscal del caso a nivel estatal, Martín Ramos Junquera.

El director del ICE-HSI, Ángel Meléndez, recomendó a la ciudadanía a colgar el teléfono si alguien desconocido lo llama y le pide información personal.

"Le recomendamos dar por terminada la llamada. Ninguna institución financiera legítima lo va a llamar para pedirle información personal ni de su cuenta, ni 'dealers' de carros para que pague $500 a cambio de un auto de lujo. Si huele a pesca'o, es un pesca'o.

Que no caigan, tienen que estar alertas. Aunque hemos desmantelado una organización bastante sofisticada, este tipo de esquema continúa", advirtió Meléndez.

Por su parte, el secretario de Corrección, José Negrón, reconoció que tienen un problema de contrabando en la instituciones carcelarias del país, por lo que ha reforzado grupos de colaboración con las agencias de ley y orden federales y estatales, y recordó que recientemente el Negociado Federal de Investigaciones (FBI) arrestó a empleados de dicha agencia por cargos relacionados a este problema.

Indicó que reforzaron la seguridad en los puntos de cotejo, redistribuyó el personal de seguridad y graduaron a 192 oficiales adicionales. Hasta el momento, han incautado $2

millones en sustancias controladas, intervenido con 162 personas con material de contrabando, entre ellas confinados, visitantes y empleados.

"Tengo ese problema y tengo que seguir trabajando y buscar recursos. Aunque sea decir que una de las 38 instituciones está libre de contrabando, pero eso no lo puedo decir", reconoció Negrón, quien informó que el perfil del confinado revela que nueve de cada diez confinados tienen problema de adicción a drogas.

"Es la realidad del sistema y no se lo voy a esconder a nadie", agregó.

Entre las arrestadas, se encuentra Carmen Santiago Burgos, quien dijo a los agentes federales que era monja, dato que no se ha podido corroborar. Se indicó que era facilitadora del esquema al robar tarjetas de crédito. En tono de broma, el superintendente de la Policía, Héctor Pesquera, expresó que Santiago Burgos recibió una "Sor Presa" al ser arrestada esta madrugada.

Fiscalía investiga por lavado de activos al rector Luis Cervantes LiñánTitular de la Universidad Garcilaso de la Vega es acusado de establecer un “conjunto de operaciones complejas para apropiarse de los activos” de dicha casa de estudios.

Las denuncias no amilanan al rector Luis Cervantes Liñán, quien permanece en su cargo.

Congreso investigará a Luis Cervantes Daniel Mora pide que investiguen a Cervantes Una nueva denuncia sale a la luz contra el rector de la Universidad Garcilaso de la Vega, Luis Cervantes Liñán. Esta vez, el Ministerio Público le ha abierto una investigación al catedrático por el delito delavado de activos por, presuntamente, utilizar el dinero que ingresa de las pensiones para su negocio particular o la adquisición de propiedades.

“El denunciado estratégicamente ha establecido un conjunto de operaciones complejas para poder apropiarse de los activos de la universidad y lavar los mismos (…)”, indica la denuncia presentada al titular de la 57 Fiscalía Provincial, Jorge Sanz, quien resolvió abrir una indagación preliminar.

El documento –al cual tuvo acceso Perú21– señala además que, de los altos sueldos que Cervantes Liñán les ha asignado a sus familiares y colaboradores más cercanos, el investigado ha aprobado una serie de compras directas y adjudicaciones de obras a terceros sin comunicar a la Gerencia General de la institución, encargada de tales operaciones.

“El lavado de activos y el conjunto de operaciones que han planificado y montado el denunciado y sus cómplices son todo un proceso. Recauda montos millonarios (pensiones) de los que se apropia fraudulenta y dolosamente, los cuales, una vez que los ha obtenido, los transfiere a cuentas en el extranjero y/o en inversiones inmobiliarias o en empresas legalmente constituidas”, se indica en la denuncia presentada por Lucas Lavado, exgerente general de la universidad.

PROPIEDADES Precisamente, en el documento se da cuenta que el rector constituyó a su nombre y a nombre de sus hijos, Luis Adolfo y María Claudia Cervantes Ganoza, la empresa inmobiliaria LL&M Contratistas Generales S.A.C, en el año 2009, cuando ya ejercía el cargo de rector.

El capital social de la compañía ascendía a 10 mil nuevos soles, y el objeto social era la construcción y edificación de obras civiles públicas y privadas en general.

Un año después, en noviembre del 2010, Cervantes Liñán le traspasó la Gerencia General a su esposa, Isabel Ganoza Izaguirre. Aunque él seguía girando cheques.

También se describen otras operaciones del rector. Según información remitida por la Superintendencia Nacional de Registros Públicos al despacho de la 57 Fiscalía, el rector tendría a su nombre 3 viviendas, dos de las cuales fueron adquiridas cuando ya ganaba un alto sueldo en la universidad.

La primera es una casa ubicada en Santiago de Surco, la que compró en diciembre del año 2009 por el precio de U$S246 mil. Dos años después, en diciembre del año 2011, adquirió una segunda vivienda, ubicada en Cieneguilla, a un precio de U$S550 mil.

OTRAINVESTIGACIÓN Pero esta no es la única indagación que el rector tiene en el Ministerio Público. La 24 Fiscalía Provincial Penal le ha abierto una investigación por los delitos de asociación ilícita y fraude en la administración de justicia por los millonarios sueldos que él, su familia y su personal más cercano obtienen de la Garcilaso.

Al respecto, el exgerente general de la universidad Lucas Lavado alertó que la defensa del rector presentó un escrito al titular de la 57 Fiscalía para que se inhibiera de seguir investigando y que este caso pasara a otro despacho.

En un inicio el magistrado aceptó el pedido, por lo que el caso fue derivado a la 24 Fiscalía. Pero, a su vez, esta rechazó incluir en su investigación el delito de lavado de activos y, ahora, el expediente se encuentra nuevamente en su despacho.

El fiscal Sanz ha solicitado un informe a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y a la Superintendencia de Banca y Seguros a fin de que le remitan los reportes y operaciones sospechosas del rector, sus hijos y colaboradores. Este diario trató de comunicarse con el rector, pero no tuvo respuesta.

DATOS - El rector de la Universidad Inca Garcilaso de la Vega, Luis Cervantes, está en su segunda gestión, la cual concluye en 2014.

- En 2004 fue nombrado en ese puesto con un sueldo de S/.50 mil, que se lo elevó primero a S/.1’000,000 y, ahora, al doble.

- La investigación policial confirmó, con pericias, que el denunciado gana dicho monto.

- Hace unos meses, la expresidenta de la Comisión de Justicia, Marisol Pérez Tello, remitió un escrito a la Fiscalía para que investigue al rector por las denuncias en su contra

Fiscalía investiga a Germán Garrido El ingeniero de petróleos y empresario Germán Garrido Osorio es investigado por la Fiscalía de Lavado de Activos.

El ingeniero de petróleos Germán Garrido Osorio, conocido por su proyecto de construir el Cristo más alto del mundo y el parque Huiláfrica en el municipio de Palermo, es investigado por la Unidad de Lavado de Activos y Extinción de Dominio de la Fiscalía.

La investigación que abrió el fiscal de la unidad nacional en Bogotá, busca esclarecer la legalidad de la procedencia de los recursos que invierte el empresario en los excéntricos proyectos que adelanta.

Garrido Osorio creó en la capital huilense la academia Ecapetrol y cuenta con 12 sedes en el país; construyó el parque Huiláfrica Salvaje con una extensión de 170 hectáreas en el sector de El Juncal, y se encuentra en la construcción del Cristo más grande del mundo.

El empresario también construye en el sector un hotel subterráneo, una 'isla de la fantasía' y una iglesia, que estará adornada como la Capilla Sixtina.

El ingeniero de petróleos el 10 de junio de 2013, en entrevista con LA NACIÓN,

manifestó que Huiláfrica empezó como un lote que compró para las prácticas de los estudiantes de Ecapetrol, pero como no alcanzó el dinero para comprar un bus que los movilizara desde Neiva, optó por el atractivo turístico. Adquirió búfalos y otros animales a un funcionario de Ecopetrol.

Agregó que todo es por leasing. “Debo 2.000 millones, cuando tenga plata que me investiguen, qué temor debo tener si ni plata tengo, solo deudas”.

No obstante, los investigadores de la Unidad de Lavado de Activos adelantan el plan metodológico con apoyo de la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (Dian) para identificar la fuente de los dineros de Garrido Osorio.

La Fiscalía a través de la Policía Judicial accederá a la contabilidad de Garrido y sus empresas y hará un rastreo de sus propiedades en el país.

Terror en Nairobi y lavado de dinero

Durante el pasado fin de semana un exclusivo centro comercial en Nairobi, capital de Kenia, fue el escenario de un acto terrorista que dejó decenas de muertos y heridos, dicho atentado perpetrado, de acuerdo a diversas fuentes, por hombres armados con rifles de asalto y granadas miembros de la milicia islamita somalí Al-Shabab, grupo que tiene vínculos con Al-Qaeda. El atentado, mencionan los medios, fue en represalia por la presencia de militares kenianos en Somalia.

Un tema de discusión con mis alumnos en nuestra pasada clase de la especialidad en prevención y persecución de operaciones con recursos de procedencia ilícita al estar analizando las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) fue precisamente el tema del terrorismo y su financiamiento de donde surgieron puntos interesantes de reflexión sobre dichos delitos que si bien en apariencia pudieran parecernos lejanos de concretarse en nuestros países latinoamericanos con la misma magnitud de lo ocurrido en Nairobi y otros lugares, debe ser un asunto de suma atención para nuestras autoridades.

Andrés Molano Rojas en su artículo ‘La amenaza terrorista en América Latina.

Escenarios y factores de riesgo’ publicado en la revista Perspectiva en 2012 menciona que: “En ese sentido, es posible sugerir la existencia actual de al menos cuatro factores principales de riesgo terrorista en América Latina. El primero de ellos lo constituye la actividad de los grupos armados ilegales en Colombia y de los reductos radicales izquierdistas en la zona andina, ambos vinculados intensamente con el narcotráfico, la

explotación ilegal de recursos naturales y la intermediación en diversos mercados ilegales… Un segundo factor de riesgo es la actitud ambivalente y, en ciertos casos, francamente negligente de algunos gobiernos de la región en materia de lucha contra el terrorismo… En tercer lugar, debe ponerse atención a la presencia de grupos radicales islamistas en regiones como la ‘Triple Frontera’ (entre Argentina, Brasil y Paraguay), donde está asentada una importante comunidad musulmana (que corre por ello el riesgo adicional de ser injustamente estigmatizada), y en la que grupos como Hezbolá y Hamas parecen estar participando en los ciclos criminales del tráfico de armas y narcóticos, contrabando, fraude y falsificación de monedas y documentos, así como lavado de activos y falsificación de artículos manufacturados. Aunque no se trata de una presencia funcional y operativa, estos grupos emplean la zona como puerto seguro para actividades de financiamiento y apoyo logístico. No hay que olvidar que en el pasado (1992 y 1994) estos grupos, con el patrocinio aparente del gobierno iraní, estuvieron involucrados en sendos atentados contra la embajada de Israel y la Asociación Mutual Israelí-Argentina (Amia) en Buenos Aires… La creciente intervención de actores extra regionales vinculados al patrocinio del terrorismo internacional constituye un cuarto y último factor de riesgo terrorista en América Latina. ” Muy probablemente debido a la complejidad del tema, el diferente nivel de importancia y seguimiento asignado por los países de la región latinoamericana a la prevención del lavado de dinero es diferente al otorgado a la prevención del financiamiento al terrorismo a pesar de ser también una de las recomendaciones emitidas por el GAFI que de conformidad con dicho ente intergubernamental “…su implementación es evaluada rigurosamente por medio de los procesos de Evaluación Mutua y de los procesos de evaluación del Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial sobre la base de la metodología de evaluación común del GAFI…”, situación que debería preocupar a sus países miembros en caso de no contar con medidas efectivas para que sus sistemas nacionales puedan combatir el financiamiento al terrorismo.

Resulta importante el hacer mención de la nota interpretativa de la recomendación 5 del GAFI relativa al financiamiento al terrorismo para efecto de valorar su debida implementación y supervisión misma que prevé, entre otros supuestos el que: “Los delitos de financiamiento del terrorismo deben extenderse a toda persona que, deliberadamente, suministra o recolecta fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con la intención ilícita de que éstos sean utilizados, o sabiendo que éstos van a ser utilizados, en su totalidad o en parte: (a) para realizar un acto(s) terrorista(s); (b) por una organización terrorista; o (c) por un terrorista individual… Los delitos de financiamiento del terrorismo deben aplicarse, independientemente de si la persona que se alega que ha cometido el(los) delito(s) está en el mismo país o en un país diferente a aquél en el que está(n) ubicado(s) el(los) terrorista(s)/la organización terrorista(s) o donde ocurrió/ocurrirá el(los) acto(s) terrorista(s)”.

Patrick J. Kennedy, político estadounidense dice que: “Los terroristas intentan modificar nuestro comportamiento provocando miedo, incertidumbre y división en la sociedad.” Es muy importante el que los distintos gobiernos de los países de la región eviten el que sus sociedades sufran dichos efectos negativos. Las reglas para atacar el financiamiento al terrorismo emitidas por el GAFI son claras y su cumplimiento debe ser prioritario para los países miembros. ¿Cuál es su opinión, estimado lector?

Ex seguridad de Toledo es investigado en caso Ecoteva ecoteva. Dan On constituyó varias empresas offshore en Costa Rica y acompañó a Toledo cuando se fundó Ecoteva.

Fiscalía cambia situación procesal de Avraham Dan On, de testigo a investigado por lavado de activos. Pide levantamiento de secreto bancario.

La situación procesal de Avraham Dan On, ex jefe de seguridad de Alejandro Toledo, se complica. El hombre de confianza del ex mandatario fue incluido por el Ministerio Público en la investigación que se le sigue a la suegra de Toledo, Eva Fernenbug, por el presunto delito de lavado de activos debido a la millonaria adquisición de inmuebles en Lima.

El pasado 2 de setiembre, la titular de la 48a Fiscalía Provincial Penal, Elizabeth Parco, varió la situación procesal de ‘Avi’ Dan On, de testigo a investigado, ya que existirían indicios suficientes sobre la participación del ex jefe de seguridad israelí en la creación de la empresa offshore Ecoteva en Costa Rica.

Como se recuerda, el registro migratorio de Dan On reveló varios viajes que realizó a Costa Rica desde la gestión presidencial de Toledo. Asimismo, su vínculo amical con el empresario Yosef Maiman lo llevó a fundar varias empresas offshore en dicho país y ser su representante.

En ese sentido, la fiscal Parco también ha pedido el levantamiento de su secreto bancario a nivel internacional.

Se espera que en los próximos días el Ministerio Público resuelva si incluirá en la investigación al ex mandatario Toledo y a Maiman como solicitó la procuradora de lavado de activos, Julia Príncipe.

Ante esta situación, el dirigente de Perú Posible Juan Sheput dijo que su militancia solo ha decidido defender a su líder, Alejandro Toledo, por lo que el resto de implicados, incluida Eliane Karp, deberán afrontar el proceso de manera independiente.

“Dan On no es militante de Perú Posible; por lo tanto, esta situación no tiene por qué comprometer al partido. Entiendo que los nombres de Dan On, (Eva) Fernenbug, (Yosef) Maiman, Eliane Karp suenan a Perú Posible, pero ninguno es militante", refirió.

Recordó que si bien Toledo ha dicho que Dan On fue un "colaborador" de su gestión, ello no implica que el partido lo defienda. "PP está asumiendo la defensa política de su líder, pero no tenemos por qué defender a personas que son allegadas o parientes", puntualizó.

Esperan un hábeas corpus El fiscal de la Nación, José Peláez Bardales, recordó ayer que el ex presidente Alejandro Toledo presentó hace un mes un hábeas corpus contra la investigación que se le sigue

por enriquecimiento ilícito. Toledo señala que Peláez no es competente para investigarlo.

Luis Lamas Puccio, abogado de Toledo ante el Congreso, dijo que evalúan presentar un recurso de amparo contra la investigación que se le sigue en la Comisión de Fiscalización por el caso Ecoteva.

Toledo anuló ante la Sunarp la inscripción de su casa en Punta Sal

Estrategia. Informe de Unidad de Inteligencia Financiera revela cómo hizo el ex presidente y líder de Perú Posible para que no haya propiedad formalmente registrada a su nombre.

Solo días después de estallar el escándalo del caso Ecoteva, los esposos Toledo Karp pidieron la tacha del título. En Registros Públicos, propiedad sigue a nombre del ex dueño. Congreso anuncia nuevos interrogatorios.

Patricia Hoyos.

Aunque la investigación al ex presidente Alejandro Toledo lo hace parecer como propietario de diversos inmuebles en el país, en la realidad este no posee ningún bien inscrito en Registros Públicos. Solo semanas después de estallado el escándalo del caso Ecoteva, Toledo anuló la inscripción de su casa de Punta Sal, en Tumbes, la que podía ser su única propiedad registrada ante la Sunarp.

El inmueble de aproximadamente 525 m2 fue adquirido por los esposos Toledo - Karp en octubre del 2012, a través de la cancelación de una hipoteca con dinero de la empresa off shore Ecoteva Consulting Group, según se conoció en el informe de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

De este se desprende que fue el apoderado de Eva Fernenbug, David Eskenazi, quien solicitó el pago de la hipoteca a nombre del entonces dueño Juan Francisco Helguero Gonzales por el importe de US$ 277.309,00.

Es entonces que el 26 de diciembre, el líder de Perú Posible solicita la inscripción de compra y venta del predio en la Superintendencia Nacional de los Registros Públicos de Tumbes a su nombre y el de su esposa Eliane Karp. Aunque para ello, la entidad pública le pidió aclarar el precio de venta de la casa y quién efectuó la cancelación de la hipoteca.

Esas observaciones nunca fueron aclaradas por Alejandro Toledo. Por el contrario, en medio del trámite Toledo decidió solicitar la tacha del título, solo semanas después de

que saliera a la luz la millonaria compra del inmueble que hizo su suegra Eva Fernenbug en Las Casuarinas, Surco.

"Lo que Toledo buscaba era que ningún bien inmueble figure a su nombre. Lo que en su momento podría perjudicarlo, ya que se había hecho pública la adquisición de la casa de Las Casuarinas, entonces podría haber tratado de ocultar lo que hoy se conoce, y es que la hipoteca de Punta Sal se pagó con dinero de Ecoteva", refirió el congresista Heriberto Benítez, miembro de la Comisión de Fiscalización.

Asimismo, el legislador consideró que este hecho podría atentar contra un eventual embargo al ex presidente, puesto que ante Sunarp no tienen ningún bien inmueble.

REGISTROS Según consta en Registros Públicos, los actuales dueños de la casa de playa de Toledo continúan siendo los esposos Juan Helguero Gonzales y su esposa María Vingerhoets. El precio de este inmueble varió significantemente desde su adjudicación en el 2005.

Ese año el inmueble fue adjudicado a la empresa Inversiones Linco S.A., en donde Helguero es gerente general. Un año después, este decide hacer el traspaso de la casa de playa a José Miguel Valencia Dongo por el precio de US$ 45 mil.

En el 2010, la casa vuelve a manos de su dueño inicial Juan Helguero y su esposa, pero para ello tuvieron que pagar seis veces más el precio. La propiedad les costó US$ 300 mil. Para luego ser vendida a Toledo en US$ 272 mil.

Lo extraño del caso es que en febrero de este año Toledo aseguró que el dinero para este inmueble lo tuvo "por la venta de un terreno adquirido hace siete años", una versión que ha sido desmentida con el informe de la UIF. Asimismo, el ex presidente adujo que no pudo inscribir el bien por no estar independizado; sin embargo, en Sunarp figura que el terreno se independizó en el 2006.

LO QUE SE VIENE EN EL CASO ECOTEVA El presidente de la Comisión de Fiscalización, Vicente Zeballos, informó que citará a Juan Francisco Helguero Gonzales para que aclare por qué aún sigue figurando como propietario de la vivienda.Asimismo, para que dé detalles sobre si conocía con qué dinero el ex presidente pagó la hipoteca de la casa de playa.

"Este es un hecho que llama mucho la atención, porque si bien era pública la compra de la casa, que se conozca de una tacha de título crea una suspicacia que debe ser aclarada por el vendedor y por el ex presidente", sostuvo el congresista.

Mientras tanto, este viernes se espera la asistencia de David Eskenazi, representante legal de Eva Fernenbug, a la comisión para su interrogatorio. Asimismo, de la procuradora de lavado de activos, Julia Príncipe.

Por su parte, esta semana se espera que la titular de la 48 Fiscalía Penal de Lima, Elizabeth Parco, decida si el ex presidente es incluido o no en la investigación por lavado de activos que se le sigue a su suegra, la ciudadana belga Eva Fernenbug, por la dudosa compra de dos inmuebles por medio de la empresa Ecoteva.

Fiscal concluye que Toledo y Karp no se enriquecieron ilícitamente

Limpieza. Fiscal de la Nación, José Peláez, no encontró nada ilícito en cuentas de Toledo.

José Peláez determinó que ex mandatario y su esposa no muestran un desbalance en sus ingresos y egresos, pero continúa la investigación a Eva Fernenbug por lavado de activos.

El ex presidente Alejandro Toledo Manrique y su esposa Eliane Karp no presentan desbalance patrimonial, por lo que el fiscal de la Nación, José Peláez, descartó que hayan cometido el delito de enriquecimiento ilícito.

Sin embargo, Peláez dijo que la investigación por enriquecimiento ilícito al ex mandatario aún no termina porque toda la documentación recopilada fue derivada al despacho de la fiscal Elizabeth Parco, que ve el caso de presunto lavado de activos.

Peláez descartó que este caso se haya archivado, aunque en la resolución que emitió su despacho dice "archívese la investigación por enriquecimiento ilícito". Además, la fiscal Parco no investiga a Toledo, sino a su suegra, Eva Fernenbug, por lavado de activos.

Peláez informó de este caso en una conferencia de prensa.

"Lo que hemos hecho nosotros es indagar (...) respecto de los ingresos del ex presidente de la República y sus egresos, los ingresos durante y después de la gestión presentan un saldo favorable, de manera que lo otro ya se establecerá en la investigación que se está realizando por lavado de activos", precisó.

Agregó que, de acuerdo al análisis financiero de los peritos contables del Ministerio Público, durante su mandato presidencial y con posterioridad al mismo, Alejandro Toledo y su esposa tuvieron ingresos por 4.013.928,06 soles.

En tanto, en ese mismo lapso, sus gastos totalizaron 2.227.786,81 soles, por lo que se concluye que el líder de Perú Posible muestra un balance patrimonial positivo de 2.013.875,31 soles.

Ahora bien, el fiscal señala que se ha demostrado que los esposos Toledo-Karp utilizaron dinero proveniente de cuentas de la empresa Ecoteva Consulting Group, cuyo titular es su suegra Eva Fernenbug, para el pago de las hipotecas de sus casas en La Molina y de Punta Sal. Pero Peláez anotó que hasta el momento no se han encontrado evidencias de que el pago de las hipotecas con dinero de las cuentas de Ecoteva encubran un incremento injustificado del patrimonio de Toledo, en la época en que era presidente de la República, por lo que no se le puede atribuir, dijo, enriquecimiento ilícito por ese tema.

En tanto, señaló Peláez, será en la investigación que realiza la fiscal Parco donde se determinará el origen lícito de los fondos de la cuenta de Ecoteva.

La fiscal Elizabeth Parco tiene como investigada por lavado de activos a la señora Fernenbug, por lo que ella no se pronunciará por ninguna responsabilidad o inocencia de Alejandro Toledo.

DECISIÓN NO LIMITA INFORME DEL CONGRESO "La determinación del Ministerio Público en nada limita ni mucho menos perjudica los efectos o alcances del informe final de la comisión que próximamente debe ver el pleno del Congreso", sostuvo el presidente de la Comisión de Fiscalización, Vicente Zeballos.

El abogado Luciano López Flores, defensor de Alejandro Toledo, indicó que al no hallársele desbalance patrimonial al ex presidente, solo queda esperar pacientemente que se archive investigación que sigue la 48ª Fiscalía Penal de Lima por presunto lavado de activos a Eva Fernenbug, pues "¿cómo puede cometer lavado de activos quien no se ha enriquecido ilícitamente?", subrayó.

CASO ECOTEVA: FISCALÍA RATIFICÓ DENUNCIA A ALEJANDRO TOLEDO POR LAVADO DE ACTIVOS Magistrada Manuela Villar subsanó observaciones del Poder Judicial y reitera que el ex presidente, su cónyuge Eliane Karp, su suegra Eva Fernenbug y otros implicados cometieron el delito, pero en forma agravada.

EN CAPILLA. El juez Concha ya tiene la resolución fiscal y los más de 70 tomos del caso, y podría abrir juicio oral al ex mandatario Toledo. (Luis Gonzales) La fiscal especializada Manuela Villar ratificó ayer la denuncia contra el ex mandatario Alejandro Toledo, la ex primera dama Eliane Karp, así como la madre de esta última, Eva Fernenbug, y otros implicados en el presunto lavado de activos relacionado con operaciones inmobiliarias de la suegra del ex gobernante por más de US$5 millones, según fuentes de Perú21.

[Caso Ecoteva: Fiscal ya emitió dictamen, pero aún se desconocen sus términos] La magistrada de la Primera Fiscalía Supraprovincial contra el Lavado de Activos, a cargo del caso denominado Ecoteva, presentó su resolución ante el 16 Juzgado Penal, luego de subsanar las observaciones planteadas –a finales de abril– por el titular de este despacho judicial, el juez Abel Concha, tal como lo había adelantado este diario.

[Caso Ecoteva: Sala definirá si investigación es archivada por Fiscalía] De esa manera, Villar recogió en parte el sustento de su antecesora, la fiscal Cristirosi Morales, que el 26 de marzo reciente había denunciado por primera vez a Toledo y a Karp por la supuesta operación ilegal.

Pero en esta ocasión la denuncia agrega la modalidad de “agravada”, pues el monto bajo sospecha supera las 500 unidades impositivas tributarias (UIT), es decir S/.1’925,000.

Desde antes de las 8 de la mañana de ayer, un equipo del Ministerio Público trasladó la documentación obtenida durante las pesquisas, contenida en más de 70 tomos, hasta la sede del referido juzgado, ubicada en San Isidro.

La resolución de la fiscal Villar se enfocó en absolver los requerimientos del juez Concha, quien había devuelto la denuncia sobre Ecoteva por segunda vez, pues consideró que esta tenía errores, vacíos, incongruencias y contradicciones en su formulación.

Manuela Villar asumió el caso en la última semana de abril. Como se sabe, la indagación fue desarrollada antes por los fiscales Elizabeth Parco, Marco Cárdenas y Cristirosi Morales.

Los otros denunciados son Avraham Dan On (ex jefe de seguridad presidencial de Toledo), David Eskenazi (ex apoderado de Fernenbug), Josef Maiman (amigo de Toledo, quien afirma ser el dueño de los fondos, empresas y propiedades compradas por la suegra del ex presidente) y otros.

Entretanto, la gestión para conseguir el posible levantamiento bancario de Maiman en Suiza, a través del Instituto Basel de ese país, fue dejada de lado temporalmente por la Fiscalía especializada.

HÁBEAS CORPUS AL VOTO El juez superior Fredy Gómez, vocal dirimente para definir el hábeas corpus planteado por la suegra de Alejandro Toledo, respecto de la investigación fiscal del caso Ecoteva, dejó pendiente su voto para recibir información complementaria de la Fiscalía y se pronunciará dentro del plazo de cinco días que dispone la norma.Esto fue expresado por el magistrado durante la audiencia pública que se realizó ayer, en la Sala Penal Permanente de Ate, durante una hora, en la cual participaron dos representantes de la Procuraduría del Ministerio Público y el abogado Luciano López, como defensor legal de Eva Fernenbug.

El abogado de la demandante reiteró que se han vulnerado los derechos constitucionales de su patrocinada, debido principalmente al aparente excesivo tiempo en que la Fiscalía contra el Lavado de Activos tenía abierta la indagación, que se inició en febrero de 2013.

En tanto, Reynaldo Miranda Wong, de la mencionada Procuraduría, dijo que por la mañana la Fiscalía había emitido su pronunciamiento y, por lo tanto, el recurso legal de Fernenbug ya no tenía sustento y añadió que este es usado para evadir la acción de la justicia.

Exesposa e hijos de Caro Quintero acusados de lavado de dinero

El Departamento del Tesoro señaló que las propiedades en Estados Unidos de los supuestos prestanombres del narcotraficante serán confiscadas La Agencia Antidrogas de Estado Unidos (DEA), mediante su Departamento del Tesoro, dio a conocer un documento en el cual señala a la exposa del narcotraficante Rafael Caro Quintero, así como a cuatro de sus hijos, como integrantes de una red dedicada al lavado de dinero, reportó El Universal.

María Elizabeth Elenes, Héctor Rafael, Roxana Elizabeth, Henoch Emilio y Mario Yibrán son los familiares de narcotraficante, liberado el pasado mes de agosto, a los cuales la DEA acusa como prestanombres de una red ilícita comandada por el capo mexicano y Juan José Esparragoza Moreno, alias "El Azul".

En una “Kingping Act” publicada por la Agencia Antidrogas, se dio a conocer el nombre, la dirección y el giro de 15 empresas presuntamente ligadas al narcotraficante y el nombre de 18 personas vinculadas a la operación de las mismas.

Entre las empresas investigadas se encuentran gaseras, inmobiliarias, comercializadoras de sal, un spa, un negocio de zapatos por catálogo y una tienda de tinas de hidromasajes, incluso, una de venta de jabones, aceites y lociones.

Una de las empresas ligadas a Caro Quintero es grupo Fracsa, mismo que tiene un giro inmobiliario y que construyó condominios de lujo en Zapopan, Jalisco, cuyo valor oscila entre los 7 y los 10 millones de pesos.

A pesar de que en el documento de la Agencia Antidrogas se establece el domicilio de los negocios, la mayoría de ellos son erróneos y los que sí corresponden a la dirección denunciada por la DEA, ya han cerrado o cerrarán próximamente; incluso, la página de internet de las empresas ha sido cancelada, afirmó el periódico.

Ante la denuncia de la DEA, el extitular de la Subsecretaría Especializada en Delincuencia Organizada, Samuel González Ruíz, señaló que se trata de un mensaje con tintes políticos y con consecuencias jurídicas por parte del gobierno estadounidense para decir que Caro Quintero sigue siendo su objetivo.

Por su parte, la penalista y escritora Angélica Ortiz Dorantes, aseveró que las autoridades mexicanas están obligadas a corroborar la información presentada por la Agencia Antidrogas.

El Departamento del Tesoro señaló que las propiedades en Estados Unidos de los supuestos prestanombres del narcotraficante serán confiscadas y afirmó también que habrá sanciones para las personas que hagan negocios con ellos.

Actualmente Rafael Caro Quintero cuenta con una orden de reaprehensión, debido a que el gobierno de Estados Unidos ha solicitado su extradición

Capturan al General (r) Flavio Buitrago por lavado de activos

En las horas de la mañana de este lunes, fue capturado por La Unidad de Extinción de Dominio, el General (r) Flavio Buitrago luego de que se le dictara medida de aseguramiento por el delito de lavado de activos y enriquecimiento ilícito.

El general (r) fue trasladado al búnker de la Fiscalía General dónde será reseñado.

Flavio Buitrago, rindió indagatoria por sus presuntos nexos con el narcotraficante Marco Antonio Gil Garzón, alias ‘El Papero’ y además aseguró que presentará todos los elementos a la Fiscalía General de la Nación, que demuestran que los bienes que posee han sido adquiridos de forma legal.

El exjefe de seguridad del ex presidente Álvaro Uribe Vélez, además afirmó, que siempre ha estado dispuesto a encarar la justicia y aclarar posibles malinterpretaciones. “Siempre estoy dispuesto a acudir a la autoridad, estoy citado, vengo a una cita, a una diligencia con los soportes para demostrar mi inocencia”, afirmó.

Buitrago, aseguró que sí conoció a alias ‘El Papero’ en 1998, pero solo por su participación en el operativo de rescate de una de sus hijas cuando desempeñaba el cargo de jefe del Gaula Gobierno aprueba creación de 5 fiscalías especializadas en lavado de activos

El Poder Ejecutivo transfirió dos millones 156 mil 285 soles al Ministerio Público, a fin de financiar la creación de cinco fiscalías especializadas en delitos de lavado de activos, las cuales empezarán a funcionar en unas dos semanas.

La entrega del dinero se concretó hoy por intermedio del jefe del gabinete ministerial, Juan Jiménez, quien destacó que los recursos provienen de la venta de inmuebles decomisados a los corruptos por la Comisión Nacional de Bienes Incautados (Conabi).

Ante el fiscal de la Nación, José Peláez, el premier destacó la importancia de la implementar esta unidad especializada en el Ministerio Público, así como la colaboración y la suma de esfuerzos entre instituciones para la lucha contra el crimen organizado.

Subrayó que esto permitirá contar con los instrumentos más eficaces para combatir estos delitos.

Jiménez Mayor resaltó que, por primera vez, los bienes y el dinero ilícito incautado sirven ahora para fortalecer las instituciones comprometidas con la lucha contra la corrupción y la delincuencia organizada.

“Esta nueva política instaurada por el presidente Ollanta Humala continuará para que todo lo incautado sea destinado a la lucha contra el crimen y no a otros fines”, expresó.

FISCALES DE ÉLITE Por su parte, Peláez precisó que se conformará un equipo de fiscales de elite con competencias nacionales para combatir este flagelo.

Informó que el 11 de octubre se efectuará una junta de fiscales para aprobar este nuevo sistema y a más tardar el 15 de octubre estaría funcionando.

Indicó que se creará una fiscalía superior especializada en lavado de activos y cuatro fiscalías provinciales con competencia nacional para investigar estos delitos y conocer los procesos de pérdida de dominio.

El fiscal resaltó la cooperación brindada por el Gobierno ante la necesidad de fortalecer esfuerzos para el combate de este mal que mueve en el país “alrededor de 10 mil millones de dólares”.

ABREN EL REGISTRO DE PROFESIONES VULNERABLES AL LAVADO DE DINERO

COMPRA-Venta de autos es una actividad propensa al blanqueo de dinero Obligatorio para notificar movimientos sospechosos; investigar o pagar consecuencias Las personas vinculadas con 17 actividades económicas tendrán que inscribirse ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT), a partir de esta semana, a fin que estén en condiciones de informar al órgano las transacciones inusuales de sus clientes, según el mandato de la Ley para la Prevención e Identificación de Operaciones Ilícitas.

Si las empresas o profesionistas no pueden comprobar el origen de los recursos involucrados en los movimientos irregulares, serán multados por el SAT y hasta sujetos a investigación por parte de la Procuraduría General de la República, advirtió el investigador del Colegio de Contadores Públicos Chiapanecos, René Cruz Montalvo.

Los establecimientos y personas relacionadas con entidades financieras; juegos y sorteos; préstamo y crédito; blindaje; metales y joyas; obras de arte; vehículos; traslado y custodia de valores; servicios profesionales; fe pública; donativos; agentes y apoderados aduanales; arrendamientos de inmuebles, entre otras actividades, tendrán que cumplir con la gestión, porque son propensas al blanqueo de capital y financiamiento al terrorismo.

La conclusión del procedimiento estará sujeta a la posesión del Registro Federal de Contribuyentes y la Firma Electrónica Avanzada. Podrá llevarse a cabo en el sitio www.sat.gob.mx.

Cruz Montalvo informó que la Ley para la Prevención e Identificación de Operaciones Ilícitas entró en vigor hace cuatro meses. Confiere al SAT atribuciones para verificar la observancia de las obligaciones de quienes sean vulnerables al "lavado de dinero".

Afirmó que su propósito es evitar el ingreso de recursos de procedencia dudosa al sistema financiero. Ordena a las empresas o profesionistas propensas a involucrarse en ese delito: avisar las transacciones inusuales de sus consumidores; emitir un reporte de sus acciones cada 30 días; y guardar los datos de todas sus operaciones por cinco años, entre otras acciones.

El marco procura proteger al país de los movimientos vinculados con transacciones con capital de origen incierto, concluyó el también docente universitario.

Publicidad

Multan banco en NJ facilitó lavado $1.5 billones con banco dominicano y colombiano Operativo antilavado de dinero perpetrado por instituciones bancarias de tres países, Estados Unidos, República Dominicana y Colombia, logrando blanquear alrededor de $1,5 billones de dólares, termina en negociaciones con la fiscalía de Nueva Jersey,

anunciaron las autoridades federales estadounidenses.

Con una multa de $8,2 millones de dólares, al extinto Saddle River Valley Bank, se transó la fiscalía para resolver el caso criminal por lavado de dinero transnacional.

Las transferencias de dinero entre los bancos, se efectuaron entre junio del 2009 y mayo del 2011.

La DEA identificó casas de cambio que facilitaron dinero de la droga de los carteles mexicanos.

Era impresionante como un pequeño banco de Nueva Jersey, captaba operaciones comerciales por billones de dólares con clientes de casas de cambio dominicanos y mexicanos, derivados del negocio de las drogas, y nadie pensó que era demasiado abultado, dijo Jennifer Shasky.

16 años de cárcel para el segundo responsable de la 'pirámide' DRFE Además pagará una multa de 12.200 salarios mínimos legales mensuales vigentes.

Por solicitud de la Fiscalía 32 de la Unidad Nacional de Extinción del Derecho de Dominio y Lavado de Activos, el Juzgado Único Penal Especializado del Circuito del Distrito Judicial de Manizalescondenó a 16 años y 6 meses de prisión a Víctor Arturo Bastidas Bastidas, el segundo responsable de la organización captadora ilícita de dinero conocida como DRFE. La decisión del juzgado se dio por la comisión de los delitos de concierto para delinquir, enriquecimiento ilícito, lavado de activos y captación masiva y habitual de dineros del público. Por lo mismo, pagará unamulta de 12.200 salarios mínimos legales mensuales vigentes.

De acuerdo con la investigación realizada por miembros del Cuerpo Técnico de Investigación (CTI) de la Fiscalía en Pereira, Bastidas aparecía como representante legal, gerente nacional y asesor jurídico de la empresa Proyecciones DRFE. PRESENTAN QUERELLAS CONTRA CASINOS ILEGALES EN VALPARAÍSO Y POR LAVADO DE ACTIVOS Recurso judicial se originó por fuerte aumento del negocio de juegos de azar en la región.

La Asociación Chilena de Casinos de Juego (ACCJ) se hizo parte de la presentación de dos querellas contra quienes resulten responsables, por los delitos de juego ilegal o clandestino, lavado de activos y afectación a la propiedad intelectual (utilización de

ejemplares pirata de máquinas de casinos legales) en Valparaíso, junto al alcalde de Valparaíso, Jorge Castro y el intendente Raúl Célis.

La presentación del recurso se oficializó durante esta jornada en el Tribunal Oral en lo Penal de Valparaíso y se sustentó por el fuerte crecimiento del negocio de juegos de azar en la región. Éste es prohibido por la Ley de Casinos, en concordancia con lo dispuesto en el Código Penal, y que por tanto, transgrede la legislación vigente.

Según se establece en las querellas “se ha sabido que el software utilizado por los negocios ilegales son ejemplares pirata de máquinas de casinos legales (en muchos casos), por lo tanto su calidad de artefactos de azar ilícitos será indudable cuando la indagación arroje tales confirmaciones. La afectación a la propiedad intelectual de los dueños registrados de esa tecnología es también un delito que debe ser investigado y sancionado penalmente”.

Tras la presentación, el alcalde Castro subrayó que en la comuna hay “una cantidad de actividad asociada a las máquinas que están con patente y permiso, que son parte de una ordenanza de derechos que tenemos respecto de las máquinas de habilidad y destreza. En la presentación de esta querella están todos aquéllos quienes no tienen ningún tipo de de permiso ni de patente. Son sobre 60 los establecimientos que están abriendo en horarios distintos, a veces por la mañana y a veces por la noche y de madrugada. A ellos es a los que estamos llegando, para decirles que situaciones como ésas nos las vamos a permitir y desde luego, los hemos invitado a dirigirse al municipio de Valparaíso, a la Dirección de Rentas, para que accedan a la información que necesitan sobre este giro”.

El intendente regional, Raúl Célis dijo que hemos “venido a presentar una querella en Valparaíso por tres delitos contra los casinos ilegales; por piratería, lavado de activos y juegos clandestinos. La presentación de las querellas va a continuar; hoy la presentamos en Valparaíso, seguimos en Viña del Mar, Villa Alemana y luego en la comuna de San Felipe. A fines de julio. dijimos que les haríamos la vida imposible a quienes mantenían estos casinos clandestinos y lo que estamos haciendo hoy es dar cumplimiento a aquello”.

QUERELLAS Las acusaciones plantean que en los establecimientos donde existen tragamonedas “se generan y perciben rentas ilegales, dentro de un contexto de delincuencia organizada, lo que justifica la eventual configuración de los delitos base de lavado de activos”, cuyo producto lo aprovechan los mismos que cometen este tipo de faltas.

En las querellas, la ACCJ solicita se acredite que las tragamonedas de la calle son efectivamente juegos de azar, ya que corresponden a máquinas donde el resultado de la apuesta es completamente aleatorio, siendo irrelevante la destreza que pueda emplear el jugador para determinar o influir en el resultado.

Además, se agrega que el juego de azar o tragamonedas corresponde, según la normativa, a todo sistema o toda máquina electrónica, electromecánica, eléctrica o que funcione con cualquier otro modo de operación, que permita recibir apuestas en dinero o avaluables en dinero, conceda al usuario un tiempo de uso o de juego y, que a través de

un sistema aleatorio de generación de resultados, otorgue, eventualmente, un premio en dinero o avaluable en dinero.

Imputaron al empresario Mindlin por presunto lavado de dinero » La fiscalía antilavado denunció al Grupo Mindlin, uno de los principales del área energética, por la sospecha de operaciones ilícitas para la compra de un banco.

Según informaron fuentes judiciales, el fiscal federal Patricio Evers impulsó la investigación penal de una denuncia por lavado de dinero realizada por la Procuraduría anti Lavado (PROCELAC) e imputó al empresario energético Marcelo Mindlin y a otros hombres de negocios que intervinieron en la compra del Banco de Servicios y Transacciones (BST). El caso cayó por sorteo en el juzgado de Ariel Lijo, quien durante todo 2013 está de turno junto al fiscal Evers, que imputó a Mindlin y al resto de los denunciados por la Procelac. Con el impulso del fiscal Evers, Lijo puede tomar las primeras medidas para que la investigación judicial avance.

La Procelac, en su denuncia, describió un entramado de sociedades abiertas en paraísos fiscales que participaron de la compra del BST con la intención de ingresar dinero negro al mercado legal. El expediente de la Procelac fue abierto en base a varios reportes de operaciones sospechosas (ROS) realizados por la Banco Central de la República Argentina (BCRA). Los millonarios movimientos de dinero reportados datan de 2007 a 2009.

LAVADO DE DINERO: PARA LA CÁMARA FEDERAL SE DEBE ORDENAR LA INDAGATORIA DE ARBIZU

La Sala II de la Cámara Nacional en lo Criminal y Correccional Federal consideró que le corresponde al juez Sergio Torres llamar a declarar al autodenunciado Hernán Arbizu, por su participación en las presuntas operaciones financieras ilícitas atribuidas al banco JP Morgan.

La Unidad de Información Financiera (UIF, del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos) insistió en la audiencia convocada por los camaristas, previa a dirimir la cuestión, en la importancia de la indagatoria sobre las presuntas maniobras de fuga de "más de 5.000 millones de dólares de la Argentina, evadiendo todo control tributario y de prevención de lavado de activos".

El tribunal rechazó la renuencia del fiscal Guillermo Marijuan y del juez Torres de imputar

a Arbizu.

Para la cámara, no puede "compartirse a esta altura la respuesta del magistrado, en punto a que el nombrado no reviste el carácter de imputado -evaluación que no se compadece con sus manifestaciones ni con nuevos elementos-, conforme constante jurisprudencia de este tribunal".

En su autodenuncia, Arbizu explicó que el JP Morgan recurría, por ejemplo, a préstamos "back to back", depósitos "overnight" y creación de estructuras societarias para derivar fondos a paraísos fiscales, y ocultar la verdadera titularidad de los activos de sus clientes argentinos.

La UIF fue notificada del fallo de Cámara en la causa Nº 9232/2008 "N.N. S. Delito de Acción Pública" donde, en tanto parte querellante en la causa, solicitó se convoque a Arbizu a prestar declaración indagatoria, por haberse declarado partícipe de las maniobras que realizaba el JP Morgan en favor de ciudadanos y empresas radicadas en el país.

La cámara señaló en su fallo que no está facultada para ordenar la indagatoria del ex banquero.

El tribunal declaró mal concedido el recurso de apelación presentado por el organismo antilavado, en virtud de que el llamado a indagatoria es una facultad otorgada a la discrecionalidad del juez instructor.

El fallo lleva las firmas de los jueces de la Sala II, Horacio Cattani, Martín Irurzun y Eduardo Farah.

El reclamo de la UIF se fundó en que en los más de cinco años que lleva el proceso, el juez Torres -titular del Juzgado en lo Criminal y Correccional Federal Nº 12- "no citó a Arbizu para que dé cuenta de las operaciones que realizaba, asunto que deberá resolver nuevamente, según establece el fallo de Cámara" Ex marinos devolverán al fisco $250 millones

Audiencia está agendada para el 18 de octubre en el Octavo Juzgado de Garantía de Santiago y si el acuerdo prospera los imputados aceptarían los cargos de lavado de dinero, cohecho e infracciones tributarias.

Partió como una arista del caso Riggs, pero a poco andar el “Caso Fragatas” tomó aguas propias y ahora, dos años después de su inicio, está próximo a culminar con condena por lavado de dinero teniendo como delito base el cohecho.

Mediante un acuerdo de procedimiento alternativo -que están afinando el Ministerio Público, los querellantes y las defensas de Patricio Basili y Juan Tapia-, se transformará además en la primera causa que lograría sentencia por supuesto soborno en el marco de la venta de material bélico. Otros casos (como Mirage y Leopard) continúan en los tribunales bajo el antiguo sistema de justicia.

El arreglo implica que los ex oficiales de la Armada reconozcan los cargos que se les imputan -lavado de dinero, cohecho e infracciones tributarias- a cambio de una pena que no exceda los cinco años así como el pago de $125 millones cada uno a beneficio fiscal en una suerte de devolución de los US$ 400 mil que recibieron como presuntas coimas.

Términos que deben quedar a firme en la audiencia del próximo 18 de octubre en el Octavo Juzgado de Garantía.

La arista de las fragatas holandesas sólo quedó al descubierto a principios de 2011.

Siguiendo la hebra del pago de comisiones en la compra de tanques Leopard, el Ministerio Público pidió a Estados Unidos levantar el secreto bancario de las cuentas que Ibieta allí tenía.

En esas cartolas bancarias, a los persecutores -los fiscales Carlos Gajardo y Pablo Norambuena- les llamaron la atención dos cosas: un depósito de US$ 800 mil de Royal Schelde, el astillero que refaccionó las fragatas Blanco Encalada, Almirante Riveros, Capitán Prat y Almirante Latorre compradas por el gobierno chileno; y los dineros que Ibieta ingresó a una cuenta del Banco de Chile, sede Nueva York, abierta a nombre de Juan Tapia.

En esta última estaban los US$ 400 mil que Ibieta depositó, en cuatro cuotas (tres de 2005 y una de 2007), presuntamente como compensación de la información clasificada que los ex marinos le habrían dado para que éste se adjudicara los negocios.

En ese momento la fiscalía inició formalmente el caso Fragatas y a corto andar, en octubre de 2011, formalizó a Ibieta, Basili y Tapia.

El fiscal Carlos Gajardo reconoció a “La Segunda” que existe una proposición de juicio abreviado: “Hay un principio de acuerdo que será planteado ante el tribunal que es el que debe resolver”.

En un primer momento los formalizados ofrecieron una cifra menor (poco más de $70 millones cada uno) como multa, pero el monto no se aceptó porque distaba mucho del valor del supuesto soborno. Es decir, los US$ 400 mil que recibieron de Ibieta, que hoy está más cerca de los $250 millones que pagarán entre ambos.

Venezuela negó tráfico de euros con funcionario de Min-Deporte Venezuela negó hoy que un funcionario del Ministerio de Deportes, detenido en Bulgaria por ingresar con 407.000 euros sin declarar, haya intentado traficar el dinero.

La semana pasada, Ovidio Almeida, del Instituto Nacional del Deporte (IND), que depende del Ministerio de Deportes, llegó a Bulgaria para costear las concentraciones de delegaciones deportivas de pesistas, boxeadores y luchadores que realizan campamentos en el país europeo.

Sin embargo, Almeida no declaró los 407.000 euros (549.450 dólares), como estipula la ley, por lo que las autoridades búlgaras lo detuvieron y los medios especularon que el funcionario pretendía traficarlos. “Él (Almeida) es un funcionario que viajó para traer el dinero en efectivo (desde Caracas a Sofía) para pagar por dos meses de entrenamiento para 110 atletas”, dijo a Reuters un funcionario de la embajada de Venezuela en Bulgaria, refiere Reuters “Estaba autorizado para llevar esa cantidad de dinero que es para pagar el hotel, alimentación, pasajes de avión. No hay forma de que se pueda hablar de tráfico”, defendió.

El funcionario de la embajada explicó que Almeida no declaró el dinero porque no encontró personal en la línea de “cosas para declarar” del aeropuerto de Sofía.

“Hemos contactado a las autoridades búlgaras y esperamos que el caso se resuelva pronto”, dijo el funcionario de la embajada venezolana.

El caso más sonado de dinero no declarado por un venezolano se dio a mediados del 2007 cuando autoridades argentinas incautaron una maleta con 800.000 dólares al empresario Guido Antonini, supuestamente para financiar la campaña electoral de la actual presidenta Cristina Fernández.

Apelan archivo por lavado de activos de los hermanos Picón

La procuradora Pública Especializada en Tráfico Ilícito de Drogas, Lavado de Activos y Pérdida de Dominio del Ministerio del Interior, Sonia Raquel Medina Calvo, interpuso queja a la disposición fiscal que archiva la investigación contra los hermanos Picón Quedo por delito de lavado de activos.

Sustenta su pedido que el fiscal de Tingo María, Fernando Collazos, no hizo las diligencias y recopilación de testimonio de más de diez personas socios vinculados a las empresas de los Picón.

De igual manera indica que no hicieron el levantamiento de secreto bancario de los investigados, Luis, Juan e Isaac Picón Quedo.

Sonia Medina presentó el recurso el pasado 2 de setiembre ante el despacho de Collazos.

FMLN pide investigar a expresidente por lavado de $10 millones

El FMLN se sumó a la petición expresada el pasado fin de semana por el Presidente Mauricio Funes, en el sentido que la Fiscalía General de la República investigue a un ex presidente de la República por supuesto lavado de dinero que llegaría a los $10 millones.

El Diputado y Secretario de Comunicaciones del partido de izquierda, Roberto Lorenzana, solicitó al Fiscal General, Luis Martínez, investigar las denuncias que existen en Estados Unidos “contra un ex presidente salvadoreño”, sin especificar el nombre del funcionario.

“Le exigimos al Fiscal de la República que investigue ésto”, precisó el Legislador, al tiempo que no descartó que el ex presidente en mención sea uno de los cuatro gobernantes que estuvieron al frente del país durante las administraciones de ARENA. Lorenzana, recordó que Funes ya denunció el caso ante la Fiscalía, por tanto el ministerio público debe proceder en las investigaciones y definir si existió lavado de dinero o no.

El mandatario, durante su programa radial “Conversando con el Presidente” pidió al Fiscal General, investigar al ex mandatario, señalado por el Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos de posible defraudación fiscal y lavado de dinero.

“Yo le pediría (al Fiscal) aún más: que no vaya a mandar al archivo una investigación que le ha solicitado el Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos”, expresó Funes, según detalla un comunicado de prensa de la Secretaría de Comunicaciones de la presidencia.

El mandatario reveló que delegados del IRS han pedido que se investigue en el país “una defraudación fiscal y un lavado de dinero en la cual están involucrados ex funcionarios de gobierno y un ex Presidente de la República”.

El jefe de Estado explicó que “estamos hablando de una evasión fiscal y de un lavado de dinero que ronda los 10 millones de dólares”, remarcó.

ARENA responde Por su parte, el presidente del Coena Jorge Velado dijo que “si él (el presidente Funes) tiene pruebas, es su deber no solo como funcionario, sino como salvadoreño responsable, presentarlas ante la Fiscalía y esperamos que no sea solo una cortina de humo que tira el activista principal que tiene el FMLN”, dijo Velado.

En tanto el diputado Carlos Reyes, agregó que “es importante dejar que las instituciones funcionen” y que “si alguien comete un ilícito debe estar en la cárcel y lo hemos dicho

reiteradas veces: cada vez que un salvadoreño haya cometido un ilícito hay que investigarlo”, señaló.

Luego dijo que considera que “no es correcto que el presidente de la República aproveche los micrófonos de su programa radial para crear esa especulación”.

En el mismo orden, el parlamentario Enrique Valdez acuerpó la posición de sus colegas al señalar que “un presidente de un país en crisis en vez de atender y resolver la crisis de salud ocupe un espacio público para andar haciendo estas denuncias me parece descabellado”.

“El problema fundamental que tiene el país es el desastre en el sector salud y a eso hay que buscarle solución” reiteró.

“Hay que dejar que la institucionalidad del país actúe. El encargado de investigar estos delitos es la fiscalía y no el presidente de la República”, dijo Valdez.

Denuncian a Michael Urtecho por el delito de lavado de activos Afirman que el parlamentario y su esposa no podrían sustentar construcción de un edificio en Trujillo.

Michael Urtecho podría enfrentar investigación fiscal. Caso Urtecho será visto en el próximo Pleno 'Comepollo': “Urtecho ya debería estar en la cárcel” La situación del suspendido congresista de Solidaridad Nacional (SN) Michael Urtecho y de su esposa, Claudia Gonzales, se complica. La procuradora Julia Príncipe denunció ante la Fiscalía de la Nación al parlamentario y a su cónyuge por el presunto delito de lavado de activos y solicitó que ambos sean investigados.

En la sustentación de su pedido, la abogada del Estado señaló que no estaría debidamente acreditado cómo Urtecho y su cónyuge adquirieron un terreno y, luego, construyeron un edificio ubicado en una de las zonas más exclusivas de Trujillo.

Según la denuncia, el terreno fue adquirido por la pareja en el año 2003, cuando aún no se habían casado. El predio fue puesto a nombre de la empresa ‘Panadería y Pastelería Pan de cada Día’.

“Cinco años después (25 de noviembre de 2008) –y pese a que ya habían contraído nupcias– Gonzales compró el terreno a su propia empresa por US$125 mil, pero como si estuviera soltera y a ‘título personal’”, señala la acusación.

Es en ese momento en que se inicia la construcción del edificio con una inversión ascendente a S/.1‘330,503.

En 2010, culminada la construcción del edificio, la pareja “independiza las 27 unidades inmobiliarias (nueve estacionamientos,nueve depósitos y 10 departamentos) en bienes gananciales”, señala el documento. Es decir, inscribe la propiedad a nombre de los cónyuges. Según la procuradora, estas movidas deben ser explicadas por los esposos.

DATOS - La Fiscalía de la Nación ya investiga a Michael Urtecho y su esposa Claudia Gonzales por enriquecimiento ilícito.

- La indagación se abrió ante la denuncia de extrabajadores sobre el recorte de sus sueldos.

Desarticulan red de lavado de activos La Policía Nacional desarticuló una banda que lavó casi 24 millones de dólares y capturó a diez de sus integrantes.

En un operativo la Policía Nacional desarticuló una banda dedicada al lavado de dinero en cuatro principales ciudades del país. Los arrestados, junto con nueve personas más detenidas en abril, "durante la primera década del 2000, facilitaron y se prestaron para el lavado de activos, dineros pro venientes de las actividades relacionadas con el narcotráfico que desarrollaron los hermanos Elías y Hernán Cobos Muñoz", informó la policía.

Todos los captuados fueron procesados por los delitos de lavado de activos y asociación delictiva.

"La red criminal utilizaba el sistema financiero del país mediante la modalidad de transferencias bancarias, a través del sistema SWIFT, (sistema que ofrece una mayor capacidad de movimientos de activos, facilitando el ingreso masivo de divisas a nuestro país, para luego ser invertido en diferentes empresas y/o negocios legalmente constituidos)", precisó la Policía en un comunicado.

La organización delictiva, según el reporte oficial, lavó unos 45.000 millones de pesos, equivalentes a unos 23,8 millones de dólares.

El operativo fue realizado por la Policía con el apoyo de la Fiscalía General de la Nación y el Departamento Estadounidense Antidrogas (DEA).

Agregó que "durante la investigación adelantada se pudo comprobar que ingresaron al país bajo la modalidad de lavado de activos 45 mil millones de pesos, a través de transacciones adelantadas desde Beirut, Nueva York, Hong Kong y países como España y China. Para ello, se apoyaban en terceros que recibían grandes sumas de dinero en calidad de 'consignación' y 'fraccionamiento' para invertir libremente".

Procuraduría incautó tres inmuebles de procesado por terrorismo y lavado de activos en Ventanilla Doctor Julio César Galindo informó que se trata de la primera incautación enmarcada dentro del proceso que se sigue a 150 coacusados por sus vínculos con camarada ‘Artemio’.

La Procuraduría Pública Especializada en Delitos de Terrorismo incautó en el distrito de Ventanilla, Callao, tres inmuebles del procesado por terrorismo y lavado de activos, José Samuel Villanueva Mariluz, detenido el año 2010 durante la Operación Eclipse, realizada en varios pueblos del Alto Huallaga y Monzón, y hermano de la conviviente de Florindo Eleuterio Flores Hala, alias ‘Artemio’.

El procurador Julio Galindo, acompañado por el Secretario del Tercer Juzgado Penal Nacional, un representante del Ministerio Público y un representante de la Comisión Nacional de Bienes Incautados (Conabi), procedieron a la incautación en cumplimiento al mandato del Juez del Tercer Juzgado Penal Nacional, Dr. Manuel Loyola.

Las propiedades están ubicadas en el asentamiento humano Los Cedros, segunda etapa.

Se trata de dos viviendas contiguas ubicadas en la manzana D2 lote 1 y D2 lote 34, en el que se encontró a una persona bajo su cuidado.

El otro inmueble es un terreno ubicado en la manzana F2, lote 32, a poca distancia de las viviendas.

Las casas son edificaciones de material noble, una de ella con todos sus acabados, mientras la otra vivienda, donde funcionaba anteriormente un restaurante, en construcción.

El monto de lo incautado será conocido en los próximos días luego que los peritos tasen las propiedades.

El procurador explicó que se trata de la primera incautación que se realiza en el expediente N° 375-2010 seguido contra Gualberto Crispín Mejía Estrada (a) ‘Gabino’ y otros, por delitos de terrorismo, tráfico ilícito de drogas y lavado de activos.

Crispín está en calidad de no habido y tiene orden de captura, por ser el segundo de ‘Artemio’ en el Huallaga.

En la incautación realizada a las 11 de la mañana, participó un fuerte contingente policial de la Dirección Contra el Terrorismo y efectivos de comisarías del Callao, que rodearon la zona. No hubo resistencia y la acción se realizó con normalidad.

Cabe señalar que José Samuel Villanueva Mariluz es hermano de Yessica Mariluz Martínez, quien fuera una de las convivientes de ‘Artemio

La Unidad de Lavado de Dinero investiga al alperovichista Leito y a otros dirigentes de Atlético Tucumán

La Unidad de Información Financiera del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos de la Nación (UIF) procedió a sumariar a integrantes de la comisión directiva de la institución decana, encabezados por su propio presidente, el alperovichista Mario Leito.

Uno de los hechos por los que la UIF procedió a sustanciar el expediente Nº 848/12, al que El Tribuno de Tucumán tuvo acceso, es la omisión de inscribirse ante el citado organismo, que está encargado del análisis, el tratamiento y la transmisión de información a los efectos de prevenir los delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo.

En el caso de la investigación, se enfoca en el primero de los delitos enunciados, por lo cual el instructor sumariante principal de la UIF, Leandro Adaro ya notificó a dieciocho integrantes de la comisión directiva, entre ellos al presidente de la institución decana, quienes deberían encontrarse en funciones desde el 11 de abril de 2012 a la fecha.

Las actuaciones se realizan desde Buenos Aires, en donde tiene sede la UIF en la calle Cerrito 264, 3º piso, y en donde los representantes del club accedieron al citado sumario.

En virtud de la investigación de las finanzas del club, se solicitó a Leito que designe a dos profesionales de ciencias económicas, uno titular y uno suplente, que pertenezcan a la comisión directiva y que no desempeñen el rol de presidente, tesorero o miembro de la comisión revisora de cuentas.

Esos representantes serán los que tendrán que evacuar las dudas y contestar los pedidos de informes de los oficiales de cumplimiento que estén a cargo de la investigación.

El pedido de investigación lleva la firma del presidente de la UIF, José Sbatella, y solicita que se establezcan las responsabilidades que correspondan. En caso de determinarse alguna irregularidad, se aplicarán multas de 100 mil pesos a cada uno de los integrantes

de la comisión directiva.

Trascendió que la investigación no sólo se circunscribirá a la negativa de inscripción del club, sino también al manejo publicitario y a transacciones realizadas por contratos de jugadores y cuerpo técnico de la institución.

Partidos: ¿exentos de lavado de dinero?

“Quienes son o pueden llegar a ser capaces de ejercer ese arte tan difícil y tan noble que es la política, prepárense para ella y procuren ejercitarla con olvido del propio interés y de toda ganancia venal.” Concilio Vaticano II.

Generalmente se relaciona el lavado de dinero con actividades del narcotráfico y se olvida que involucra a todo dinero que proceda directa o indirectamente de cualquier actividad ilícita. También constituye lavado de dinero y activos “cualquier operación, transacción, acción y omisión encaminada a ocultar el origen ilícito y a legalizar bienes y valores provenientes de actividades delictivas cometidas dentro o fuera del país”.

Por tanto, obtener dinero por administración fraudulenta, enriquecimiento y negociaciones ilícitas, soborno, evasión de impuestos, entre otros, constituyen “lavado de dinero”. Por esto, deben incluirse las actividades de los partidos y de los políticos en cargos de elección popular o en el gobierno.

“Quienes son o pueden llegar a ser capaces de ejercer ese arte tan difícil y tan noble que es la política, prepárense para ella y procuren ejercitarla con olvido del propio interés y de toda ganancia venal” (Concilio Vaticano II, 1965), parece ser desconocido por algunos políticos.

La corrupción no tiene color político, golpea sin piedad y corrompe a la sociedad, debilita la institucionalidad y el costo lo terminan pagando los más pobres. Por ejemplo, en los últimos meses fueron arrestados tres alcaldes de ciudades del Condado Dade y un exalcalde, todos acusados de corrupción.

Recientemente, Edgardo Parra, alcalde de Valencia, en Venezuela, aliado del presidente Nicolás Maduro, ha sido detenido bajo acusación de corrupción.

En el juicio conocido como “mensalao”, el “mayor escándalo de corrupción política” de Brasil, por soborno a diputados y partidos por parte del primer gobierno de Lula da Silva, para obtener la mayoría parlamentaria, han sido condenados a penas de cárcel 25 imputados, aunque ahora el poder político se

mueve para ver cómo las reduce o libera a la mayoría de ellos.

Actualmente, en Brasil hay un nuevo caso de presunta corrupción política que involucra al Partido Socialista Democrático, el mayor partido de la oposición, donde el gobernador y exgobernadores son acusados por Siemens de Alemania de haber permitido en la construcción del metro de Sao Paulo “la creación de un cartel entre empresas para adjudicarse las obras”, que resultó en mayor facturación, aumento de los pasajes y jugosas ganancias para los políticos.

En Perú, Alberto Fujimori, detenido desde 2006, además de la condena por crímenes de lesa humanidad y secuestro, ha sido sentenciado por corrupción. La Fiscalía pide que pague $43 millones, por el daño patrimonial causado al Estado y la Procuraduría Anticorrupción solicita elevarla a $88 millones, “no solo por el desfalco, sino por el daño a la institucionalidad pública y los derechos ciudadanos”.

Y se conocen casos de corrupción o lavado de dinero en Chile, España, Guatemala, Italia, Paraguay, y siga usted.

Entre todos estos, algunos están en la mente de los salvadoreños, por su similitud con situaciones locales. Por tanto, es inaceptable que pasadas dos semanas, las fracciones del FMLN y su aliado GANA dificulten la aprobación de las reformas a la Ley de Lavado de Dinero, por no prestar atención a las recomendaciones del fiscal general.

Por ejemplo, se oponen a incluir en la regulación las “Personalidades Expuestas Políticamente”, esto es, las que ocupan cargos de alto nivel en cualquier Órgano del Estado, contraviniendo la recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional del Caribe (GAFIC). Esto cobra mayor relevancia cuando localmente ha habido fuertes señalamientos públicos de compra de diputados, de manera similar al “mensalao” de Brasil.

También es incomprensible oponerse a que los partidos políticos queden exentos del control de lavado de dinero, cuando en todo el mundo se reconoce que ellos están sujetos a ser penetrados por este tipo de acciones ilícitas.

ARENA y PCN han sido los únicos que claramente han demandado que las reformas incluyan las observaciones del fiscal y del GAFIC, entre las que destaca la inclusión explícita de los partidos políticos entre las instituciones bajo el control de la ley.

Esta reforma no se debe hacer “a gusto o apreciación” del legislador. Si nada temen FMLN y GANA, ¿qué los detiene? Todos deben considerar las observaciones internacionales y demandas de la sociedad civil, para no arriesgar a El Salvador de ser señalado como país débil en la persecución del lavado de dinero, porque eso también alejaría la inversión extranjera y dificultaría la creación de empleos decentes.

Demandan a ex presidente Saca por supuesto lavado de dinero San Salvador, 21 Oct (Notimex).- El ex presidente de El Salvador, Antonio Saca, fue demandado hoy por presunto lavado de dinero, por un monto aproximado de 250 millones de dólares.

La demanda fue interpuesta ante la Fiscalía por el abogado Ricardo Ernesto Núñez, quien acusó a Saca de lavar ese dinero cuando gobernó entre 2004-2009, bajo la bandera de la derechista Alianza Republicana Nacionalista (Arena), de la que fue expulsado.

El ex mandatario busca la reelección en las elecciones del 2 de febrero como candidato del movimiento UNIDAD, conformado por tres partidos políticos.

Según el abogado, que dijo no pertenecer a ningún partido político, el ex gobernante acumuló mucho dinero sin estar acorde a su cargo de presidente, y le atribuyó tres acciones delictivas.

Una de ellas fue haber construido una mansión por 17 millones de dólares; la segunda, obtener 12 millones de dólares sin haber aclarado su procedencia, y la gestión de 219 millones de dólares que nunca se invirtieron en los presupuestos anuales de los ministerios.

Núñez cuestionó el finiquito “exprés” que la Corte de Cuentas (CC) otorgó a Saca cuando terminó su mandato en junio de 2009.

A medida que la campaña electoral continúa, avanzan las demandas y mutuas acusaciones de los partidos políticos en la contienda.

ELCLAN ALE DEBERA DECLARAR ANTE UN JUEZ FEDERAL DE TUCUMAN A indagatoria por lavado Una docena de integrantes del clan Ale fue citada y deberá declarar en una causa por denuncia de lavado de activos y asociación ilícita. En total suman 23 acusados por lavado de dinero, que fueron citados a indagatoria por el juez Poviña.

Entre el 31 de octubre y el 7 de noviembre, 12 de los integrantes del clan Ale deberán brindar declaración indagatoria ante el juez federal Nº 2 de Tucumán, Fernando Luis Poviña, en la causa por lavado que se inició tras la denuncia de la Unidad de Información Financiera (UIF). Rubén “la Chancha” Ale, su hermano Angel “el Mono” Ale y su ex mujer María Jesús Rivero, además de otras cinco personas, fueron citados con relación a los delitos de asociación ilícita y lavado de activos. El hijo de La Chancha, Angel Adolfo, y otras dos personas declararán por lavado; por su parte, Daniela Milhein deberá hacerlo por asociación ilícita. Las otras 11 personas investigadas y a quienes la UIF también pidió indagar, en función de las pruebas aportadas por su investigación, serán citadas con posterioridad.

Los delitos por los que la UIF, querellante en la causa, acusa a los hermanos Ale y otras 21 personas tienen penas de entre 3 y 10 años de prisión, y en el caso de lavado de activos el castigo suma multa económica por un monto de entre dos a diez veces “el monto de la operación”.

Para el juez Poviña, las pruebas permitieron dividir a los primeros 12 convocados a indagatoria en tres grupos. El primero, que deberá declarar con relación a la asociación ilícita (artículo 210 del Código Penal) y lavado de activos (art. 303), incluye a la Chancha

Ale, su hermano el Mono, su ex mujer María Jesús Rivero (una de las absueltas en el juicio por Marita Verón, al que llegó imputada bajo sospecha de haber sido autora intelectual del secuestro de la joven), Víctor Alberto Suárez (“el Pelado Alberto”), Julia Esther Piccone, Fabián Antonio González, María Florencia Cuño (pareja de la Chancha) y Andrea Viviana Acosta.

El segundo grupo que será indagado por lavado de activos es más pequeño: Pablo González, Valeria Fernanda Bestan (presunta testaferro de la Chancha) y el hijo de la Chancha y Rivero, Angel Adolfo Ale. De momento, la única que deberá brindar declaración exclusivamente por asociación ilícita es Daniela Milhein (como Rivero, absuelta en el juicio por Marita Verón, en el que era imputada porque los testimonios señalaron que tuvo secuestrada a la joven Verón en su casa).

Las indagatorias comenzarán a casi dos meses de que la UIF las solicitara al juez Poviña en un escrito que acompañó con un informe puntilloso en el que detalló por qué, tras analizar el material secuestrado en los allanamientos realizados en marzo de este año, consideró que la Chancha y Rivero son “cabecillas” de una asociación ilícita. Para el organismo, esa asociación ilícita tiene “múltiples planes delictivos”, entre los que se “destacan la trata de personas con fines de explotación sexual, defraudaciones, cambio de cheques y lavado de activos”.

En los allanamientos realizados por la UIF, la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac) y 300 gendarmes fueron secuestrados documentos y un arsenal valuado en más de 400 mil pesos.

INVESTIGAN A CAESARS ENTERTAINMENT POR LAVADO DE DINERO El gigante del juego Caesars Entertainment Corp. se encuentra bajo investigación federal por acusaciones de lavado de dinero, en relación a su subsidiaria Desert Palace Inc., de acuerdo a lo informado en un reporte elevado a la Comisión de Bolsa y Valores.

La investigación se originó en una empresa subsidiaria de Caesars

La compañía informó que había recibido una carta de la División de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos el 11 de octubre, indicando que Desert Palace Inc., estaba siendo investigada por presuntas violaciónes de la Ley de Secreto Bancario y analizando "si es apropiado imponer una sanción civil y/o tomar acción legal adicional contra Caesars Palace".

Tras la noticia, las acciones de Caesars se redujeron un 7,1 %, a 17,37 dólares en operaciones de la tarde de ayer.

Esta revelación se produce después de la retirada del proyecto de mil millones de dólares, que Caesars Entertainment tenía planeado construir en una pista de carreras de caballos en Boston, después de una investigación por parte de la Comisión de Juego de Massachusetts.

Caesars recibió un informe de la Comisión de Juego de Massachusetts cuestionando la idoneidad de la empresa para participar como desarrollador de ese proyecto, por su alianza con el grupo hotelero Gansevoort, acusado de tener vinculaciones mafiosas.

En la presentación a la comisión bursátil, Caesars dijo que una investigación separada de la Justicia en la materia está en curso, y que la compañía tiene la intención de cooperar con ambas.

Asimismo, señaló que en los últimos años, las autoridades gubernamentales pusieron un mayor énfasis en las políticas contra el lavado de dinero y procedimientos, con un enfoque particular en la industria del juego.

Acusan a ex esposa de Vicente Fox de lavar dinero con el narco

El Paso– Un fiscal federal de Texas acusó a un abogado de El Paso y ex fideicomisario de la Universidad Carnegie Mellon de asociarse con una mujer con la que tenía una relación sentimental, para ‘lavar’ 600 millones de dólares de un cártel mexicano del narcotráfico.

El juicio contra Marco Antonio Delgado, acusado de ‘lavado’ de dinero, comenzó en El Paso. La fiscal Debra Kanof dijo en su declaración inicial que Delgado se reunió en la Ciudad de México con Lilián de la Concha, ex esposa del ex presidente mexicano Vicente Fox, con quien se supone tenía una relación sentimental.

“Hablaron de aproximadamente 600 millones de dólares y acordaron que él recibiría el 5% de cualquier cantidad que pudiera ‘lavar’”, dijo Kanof.

El abogado defensor de Delgado, Ray Velarde, dijo que las reuniones con la ex esposa de Fox fueron para aprovechar los conocimientos del acusado en materia de energía y

legislación internacional, no para ‘lavar’ dinero. “En ningún momento se mencionó el tema del dinero de la droga”, dijo Velarde.

Delgado fue fideicomisario de Carnegie Mellon y donó 250 mil dólares para una beca con su nombre para ayudar a estudiantes hispanos.

Los fiscales dicen que Delgado se asoció ilícitamente para lavar dinero procedente del tráfico de drogas entre julio de 2007 y diciembre de 2008. Sostienen que participó en transacciones que se cree estaban conectadas a la delincuencia organizada.

La investigación contra Delgado inició en septiembre de 2007 tras la incautación de un millón de dólares en Atlanta. El hombre que llevaba el dinero, Víctor Pimentel, dijo a los investigadores que él, Delgado y otro hombre se habían reunido en México y acordaron transportar dinero perteneciente al Cártel del Milenio, una organización del narcotráfico con sede en Colima, asociada con el Cártel de Sinaloa.

Pimentel es ahora un testigo clave en el juicio y en su testimonio presentó numerosos correos electrónicos intercambiados con Delgado. Muchos mensajes le fueron enviados por De la Concha y posteriormente Delgado se los reenvió.

Pimental explicó a Kanof las expresiones que él, Delgado y De la Concha usaban para referirse a la operación de lavado de dinero que estarían negociando con el cártel.

En un correo escrito en español De la Concha dice a Delgado: “Querido, en relación con las galletas de las Chicas Scouts que quieres vender, Dios quiera que puedas colocar cinco cajas más por escuela cada semana. Ahora, en lugar de 300 cajas, tienen 500 en las bodegas y con las donaciones que vienen en camino la cantidad va a aumentar”.

Pimentel dijo a Kanof que cada caja de galletas significaba “un millón de dólares”, que las “escuelas” eran cuentas bancarias u otras ubicaciones geográficas, y “donaciones” se refería a ingresos de las drogas.

En otro correo hablaban de constructoras, siderúrgicas y otras palabras para hablar de sus negocios.

“No somos tontos, nunca hicimos negocios con acero ni galletas, sólo teníamos un negocio con estas personas”, dijo Pimentel a la fiscal.

En otro correo, explicó Pimentel, Delgado envió una carta a Francisco Ramírez Acuña, Secretario de Gobernación de México, en la que le pedía contratar a Delgado como cabildero o representante del gobierno para mejorar la imagen del país en Estados Unidos.

Pimentel también dijo que De la Concha pidió que se nombrara a su primo jefe de aduanas en Palomas, paso fronterizo de México con Columbus, Nuevo México.

Dijo que el plan era colocar a un asociado para que pudieran “introducir cualquier cosa a México”.

El juez de distrito David Briones suspendió la audiencia y dijo que el testimonio de Pimentel y el turno de la defensa para interrogarlo se reanudará hoy martes.

De acuerdo con autoridades de Estados Unidos, Delgado confesó a agentes de Inmigración y Aduanas que el millón de dólares que portaba al momento de ser arrestado se usaría para una “prueba” en una operación de blanqueo superior a 600

millones de dólares para Cártel del Milenio, que de acuerdo con información del gobierno de México fue prácticamente desmantelado en 2010.

Multa por lavado de dinero en campaña de California Dos organizaciones de Arizona tendrán que pagar $500 mil de multa por lavar millones en la campaña electoral de California

El gobernador Brown, quien fue el principal impulsor de la proposición 30, dijo que el ocultamiento y el dinero no se mezclan bien en la democracia.

SACRAMENTO.—Un par de organizaciones de Arizona que lavaron dinero el año pasado para echar abajo la proposición 30 —que aumentó impuestos a los más ricos en California— fueron multadas con un millón de dólares.

La procuradora estatal Kamala Harris dijo que alcanzaron un acuerdo con el Centro para Proteger los Derechos de los Pacientes (CPPR) y Americanos para un Liderazgo Responsable (ARL) para que paguen cada una $500 mil por lavar millones de dólares en las campañas de oposición a la proposición 30 y de apoyo a la proposición 32, que limitaba el uso de las cuotas sindicales para fines electorales.

El año pasado, la Comisión de Prácticas Políticas de California (FPPC) dio a conocer que Americanos por un Liderazgo Responsable, una corporación no lucrativa de Arizona, hizo una donación por $11 millones a un comité de campaña de California. El problema fue que declararon ser intermediarios y no la verdadera fuente de contribución.

Se identificó como la verdadera fuente de la donación a Americanos por la Seguridad Laboral, a través de un segundo intermediario, el Centro para Proteger los Derechos de los Pacientes.

De acuerdo a FPPC, bajo las leyes de California, el no haber revelado desde un inicio las fuentes de las contribuciones, se considera lavado de dinero en una campaña.

El Acta de Reforma Política de California requiere mostrar a los californianos la verdadera fuente de donaciones a las campañas electorales antes de una elección. Al mismo tiempo, los intermediarios de las contribuciones deben revelar quién está detrás de ellos.

Para la procuradora Harris, este caso demuestra que las leyes de las finanzas de campaña de California necesitanuna reforma urgente. "Las leyes de California actualmente contienen un vacío que permite a ciertos grupos evadir la transparencia y mantener el anonimato de sus donantes", indicó.

El gobernador Brown, quien fue el principal impulsor de la proposición 30 en la elección de noviembre de 2012, dijo tras conocer del acuerdo civil alcanzado que el ocultamiento y el dinero no se mezclan bien en la democracia. "Por 40 años he luchado por una exhibición honesta del gasto de campaña. La escandalosa revelación de la FPPC deja claro que tenemos grandes vacíos por cerrar", señaló.

CFE y Bancomext, involucrados en la red de lavado donde participó ex esposa de Fox: investigación

La investigación encontró que durante al menos 3 años, un agente encubierto entró a la investigación por lavado de dinero en contra de Marco A. Delgado, involucrado sentimentalmente con Lilian de la Concha.

Funcionarios de la Comisión Federal de Electricidad (CFE) y del Banco de Comercio Exterior (Bancomext) están involucrados en la red de lavado de dinero encabezada por Marco Antonio Delgado Licón e involucrado sentimentalmente con Lilián de la Concha, ex esposa de Vicente Fox. En un trabajo periodístico realizado por Noticias MVS primera emisión, Daniel Lizárraga comentó que la investigación iniciada desde 2007 involucra a un agente encubierto proveyó de documentos, información y conversaciones grabadas para poder dar con la red de lavado de dinero.

Explicó que autoridades judiciales de Estados Unidos ya contaban con Víctor Pimentel, otro miembro de esta red de lavado, quien a cambio de algunas prebendas accedió a cooperar, es decir, seguía aparentando trabajar para dicha red mientras proveía de información a autoridades judiciales de EU. “El agente infiltrado y el cómplice (que no lo era), penetraron en una red de lavado para tratar de desmantelarla y así es como llegan a varias conclusiones que se han ido presentando”, narró.

Indicó que en enero de 2010, el empresario Marco Delgado es investigado y se encontró evidencia que firmó un contrato con la CFE por 120 millones de dólares.

“De acuerdo con documentos ya liberados de la Corte Federal del Paso, Texas, Delgado consiguió el contrato como representante legal de la empresa FGG Enterprises sin el

consentimiento de sus propietarios, de acuerdo a documentos a las que se ha tenido acceso”, dijo. lizarraga dio a conocer que un representante de la CFE y otro de Bancomext, como fiduciarios, depositaron el dinero en una cuenta de banco del Wells Fargo en el Paso, Texas y en marzo de 2010, Delgado mandó una carta a un representante de la CFE para solicitarle que mandara el dinero a una cuenta a su nombre en las Islas Turcas y Caicos, un paraíso fiscal.

La investigación refiere que el 5 de marzo de ese año, el representante legal de Bancomext transfirió 20 millones de dólares a la cuenta de las Islas Turcas y el 6 de julio, ese mismo representante del banco transfirió otros 12 millones de dólares a la misma cuenta, por lo que quedan de ubicar otros 90 millones más pendientes de aclarar su destino Sin embargo, los nombres de los funcionarios de la CFE y Bancomext que habían servido como enlace para transferir el dinero de presuntas cuentas de la empresa al paraíso fiscal a nombre de esta persona no han sido revelados porque forma parte de la investigación.

“Delgado habría utilizado este dinero para su enriquecimiento personal, según la acusación de la fiscalía estadounidense para después hacer 10 transferencias personales a las Islas Turcas al banco en el Paso, Texas para después regresarlo a Texas para que se pueda quedar con el dinero La triangulación surge cuando CFE y Bancomext traspasan el dinero a las islas turcas y luego Delgado regresa en traspasos al banco de El Paso”, comentó.

De acuerdo a la investigación, los funcionarios mexicanos habrían aceptado dar el dinero a paraísos fiscales, mientras que en registros públicos de la propia CFE, consta la existencia de ese contrato que fue hecha a través de una licitación pública internacional para la adquisición y mantenimiento de turbogeneradores de gas y adquisición de generadores de vapor con el número 18164067-012/2009.

Cabe destacar que dicho número está marcado en el sistema Compranet como una licitación pública internacional con evidentes irregularidades en la entrega del contrato y donde participaron empresas como General Electric, Intochu Corporation, Siemens y FGG Enterprises, quien ganó el contrato.

“Esta transacción (donde el represente legal es Marco Delgado) forma parte de la investigación por lavado de dinero que se ostentó como representante legal con presunta complicidad de funcionarios de la CFE y Bancomext.

El monto del contrato fue por 2,578 millones 479,550 pesos para poner el funcionamiento el proyecto 171CC en Agua Prieta II”, dijo.

De acuerdo a la investigación realizada por Noticias MVS primera emisión, se encontró un registro hemerográfico donde se menciona que el actual secretario de Energía, Pedro Joaquín Coldwell instruyó al área jurídica de la CFE para resolver el litigio contra la empresa FGG Enterprises por un incumplimiento de contrato, toda vez que las turbinas nunca fueron entregadas a pesar de que se dio un adelanto de 32 millones de dólares.

Con dicha investigación sobre el litigio, coinciden las cifras respecto al desfalco detectado por la autoridad mexicana.

Daniel Lizárraga explicó que de acuerdo a lo registros de la Corte de EU, toda la operación hubiera sido por parte de Marco Delgado y no de la empresa FGG Enterprises, ya que dicen que fue sin el consentimiento de la misma, sin embargo, lo que se ha visto en la auditoría abierta en México por parte de la CFE, el reclamo se le está haciendo a la empresa y no al personaje por el incumplimiento de contrato.

Como parte de la investigación periodística, Noticias MVS primera emisión refirió a una entrevista que el periodista Alberto Tavira realizó a Lilian de la Concha, quien fue la encargada de vincular a Delgado con la clase política mexicana.

En un fragmento de la entrevista realizada en 2012, De la Concha menciona que “el amigo de Lilian (Marco Delgado) le pidió ayuda para que le consiguiera una cita en la Comisión Federal de Electricidad (CFE) con el fin de que pudiera meter a licitación los servicios de generación de energía de la empresa El Paso Electric, donde Delgado aseguraba trabajar como asesor. Yo siempre he estado correteando el bolillo. Toda la vida he trabajado y lo he hecho de manera decente así que, debido a que no había nada chueco en eso, conseguí la cita y en el caso de que se concretara el proyecto me ganaría una comisión. Finalmente no se realizó la licitación”.

Abogado vinculado al cártel Milenio rechaza lavado de dinero Marco Antonio Delgado es enjuiciado en EU por el cargo de asociación delictuosa para lavar cientos de millones de dólares del narcotráfico

Un abogado del oeste de Texas y ex miembro del consejo rector de la Universidad Carnegie Mellon, al que se enjuicia por el cargo de asociación delictuosa para lavar cientos de millones de dólares del narcotráfico, testificó el jueves que jamás supo que el dinero que manejaba provenía de una actividad ilícita.

Marco Antonio Delgado también dijo a los jurados en el cuarto día de su juicio que agentes federales mintieron y tergiversaron hechos o simplificaron demasiado diversos aspectos en el caso.

Delgado subió al estrado después que los fiscales concluyeran en la misma jornada la presentación de sus alegatos.

Delgado está acusado de idear un plan para lavar 600 millones de dólares de 2007 a 2008 para el ahora desaparecido cártel del Milenio.

Los fiscales tienen previsto presentar testigos de refutación antes de los alegatos finales, lo que podría ocurrir la noche del viernes.

Agentes de la Policía de Inmigración y Aduanas (ICE por sus siglas en inglés) testificaron previamente que al arresto de Delgado en 2007 en posesión de un millón de dólares, él confesó y aceptó cooperar en el caso.

Después de su detención inicial, según archivos en la corte, Delgado confesó que el millón de dólares eran parte de una "prueba" que según los agentes pertenecía a una operación de lavado de dinero.

Los agentes dijeron que Delgado continuó moviendo dinero del narcotráfico a escondidas de sus supervisores, incluidos 50 mil dólares que recogió en Chicago en el segundo trimestre de 2008.

Sin embargo, Delgado testificó que no sabía que el dinero que manejaba provenía del narcotráfico y que desconocía el verdadero origen de éste hasta que lo volvieron a detener en 2012.

Yo nunca conversé de una cantidad de 600 millones de dólares con ningún agente del ICE", dijo el acusado el jueves a los fiscales.

Nunca supe que los recursos estaban relacionados con el narcotráfico o que eran ilícitos, ni tampoco los de Chicago", respondió el abogado a la pregunta de la fiscal Debra Kanof.

Delgado dijo a los jurados que creía que el millón de dólares eran parte de una herencia de ciudadanos mexicanos acaudalados que querían esconder el dinero de sus parientes o de extorsionadores.

Trasciende lavado de dinero a mundo virtual Con la proliferación de los servicios de dinero virtual los hackers han visto un terreno fértil para sus fraudes, al también afectar intercambios financieros y desarrollar malware para atacar carteras digitales, revela estudio de McAfee Ciudad de México.- En el mundo virtual los delitos cibernéticos van desde la intrusión de virus informáticos hasta el robo de datos para utilizarlos en actividades fraudulentas, sin embargo, el uso de monedas digitales como botín de los ciberdelincuentes ya forma parte de las estadísticas.

De acuerdo con el informe "Lavado digital" , realizado por investigadores de McAfee, antes del cierre de la compañía de monedas digitales Liberty Reserve, se detectó actividad de este delito por más de seis mil millones de dólares, cifra que podría representar la mayor acusación de lavado de dinero internacional de la historia.

La firma de soluciones de seguridad expuso en un comunicado que los delincuentes virtuales no utilizan sólo a Liberty Reserve para "blanquear" dinero.

En ese sentido, indica que con la proliferación de los servicios de dinero virtual los hackers han visto un terreno fértil para sus fraudes, al también afectar intercambios financieros y desarrollar malware para atacar carteras digitales.

Explica que las monedas virtuales son consideradas como confiables, instantáneas y anónimas, pero sin importar las acciones de protección de las empresas de dinero virtual, los delincuentes detectan en este tipo de servicios una tierra fértil para el lavado de dinero.

De acuerdo con el Banco Central Europeo, la diferencia entre las monedas virtuales y los esquemas financieros electrónicos es que las primeras no están reglamentadas y utilizan dinero ficticio, en tanto que el dinero electrónico utiliza unidades de valores tradicionales y reglamentadas.

En este sentido, la firma de seguridad expuso que la facilidad es uno de los mayores beneficios de las monedas digitales y del dinero electrónico, debido a que para adquirirlas, aunque a veces se requiere de un proceso de registro, otras tantas solo basta con proporcionar fondos monetarios.

Aunque han existido intentos para eliminar los servicios de monedas digitales, se ha observado que los cibercriminales transfieren sus negocios a otros lugares, sin embargo, las autoridades en diversas partes del mundo trabajan para arrestar a las personas que operan en estas plataformas.

Fujimoristas admiten que peruano acusado de lavado de dinero aportó a campaña de Keiko Fujimori El vocero de Fuerza Popular admitió que su partido recibió S/. 41 mil de Luis Calle Quirós, incluido en lista negra de EE.UU.. Según dijo, devolverán aporte si se prueba origen ilícito

El vocero de Fuerza Popular, Julio Gagó, confirmó hoy que recibieron este aporte, pero negó que su partido tenga algún vínculo con Luis Calle Quirós. (Foto: Archivo El Comercio) El ingreso del peruano Luis Santiago Calle Quirós a la lista negra del narcotráfico internacional de Estados Unidos ha generado sorpresa y preocupación en Fuerza Popular, porque el empresario, acusado de lavar ‘narcodólares’ de una mafia colombiana, fue uno de los aportantes a la campaña presidencial de Keiko Fujimori en el 2011.

Según los registros de la Oficina Nacional de Procesos Electorales (ONPE), Luis Calle Quirós puso S/. 41.625,00 para la cruzada fujimorista.

El vocero de la bancada de Fuerza Popular, Julio Gagó, confirmó hoy que dirigentes a cargo de la campaña recibieron este aporte, pero negó que su partido tenga algún vínculo con el hombre de negocios que reside en España.

“No lo conocemos, al que conocemos y con quien hemos tratado es con el hermano, con Juan José Calle Quirós. Nosotros presumimos que a través de él ha llegado la donación a la campaña de Keiko Fujimori”, manifestó.

En comunicación con elcomercio.pe, Gagó indicó que los poco más de 41 mil soles que dio Luis Calle Quirós constituyen una cantidad pequeña en relación a lo gastado en la campaña. “Es obvio que él no ha financiado todas las actividades que realizamos. Sin embargo, estamos realizando las investigaciones del caso para saber al detalle cómo fue su donativo”, añadió.

Según dijo recordar, fue Juan Calle Quirós, gerente general del Jockey Plaza, quien entregó el cheque a los dirigentes del partido a cargo de la campaña.

“La persona que pudo traer el cheque fue Juan José, porque a su hermano no lo conocemos. Nunca hemos conversado con él ni tenido una reunión. Lo más seguro que es que Juan José trajo el dinero”, reiteró.

El legislador sostuvo que si se prueba que dicho monto tiene un origen ilícito, “veremos los mecanismos necesarios para devolverlo”.

“SÍ HUBO FILTROS” El vocero fujimorista señaló que existen filtros para aceptar donaciones, pero durante la campaña no tenían la información sobre el empresario.

“Una campaña es bastante rápida, no dura un año sino unos meses. Si hay filtros, se ve que los aportantes no tengan sus anticuchos y al menos Juan José Calle no tenía ninguno, no sabíamos nada de su hermano”, concluyó.

Por su parte, el congresista Alejandro Aguinaga se mostró sorprendido por la situación y, al igual que Gagó, dijo no conocer a Luis Calle Quirós.

También opinó que el secretario general de Fuerza Popular, Jaime Yoshiyama, deberá dar mayores explicaciones sobre el aporte de esta persona.

EN LA LISTA NEGRA Ayer, mediante un comunicado, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señaló a Luis Santiago Calle Quirós como asociado de una importante red de lavado de dinero del narcotráfico, con operaciones en España, Colombia y el Perú, entre otros países.

La investigación de las autoridades de Estados Unidos señala como cabecilla de esta red al colombiano Isaac Perez Guberek Ravinovicz, que en julio de este año fue acusado formalmente por la Fiscalía Federal del Sur de Florida de haber trabajado para ocultar millones de dólares de actividades ilegales.

EE.UU. sostiene que Luis Santiago Calle lava dinero a través de cinco de sus empresas.

Dos de esas firmas tienen domicilio en España (Castizal SL y Textimax Spain) y tres en el Perú: Cartronic Group, Inmobiliaria Castizal y Ucalsa Perú.

Al “profesor de la estafa” le espera una condena por lavado en Brasil

Óscar Antero Cárdenas Morel (51), alias el “profesor de la estafa”, permanece libre en su casa del barrio Sajonia, pese a que Interpol de Brasil urge su captura y extradición para ser juzgado por lavado de dinero. El sospechoso había sido detenido el martes en Asunción, tras ser denunciado por apropiarse de 116.000 dólares de unos cambistas de Ciudad del Este, supuestamente al fingir un asalto, pero salió libre en menos de 24 horas.

El 4 de agosto de 2004 Interpol publicó un documento denominado de difusión roja contra Óscar Antero Cárdenas Morel, por el cual se pide su búsqueda para un proceso penal en Brasil, que implicaría una extradición al país vecino.

El 19 de enero de 2005 el juez Meneleo Insfrán decretó la detención del sospechoso y de otros seis compatriotas vinculados con Cambios Acaray SRL, a raíz del pedido en Brasil.

Sin embargo, recientemente el juez Pedro Mayor Martínez rechazó la extradición de Cárdenas Morel, con lo que quedó blanqueado en Paraguay, aunque la captura internacional sigue vigente afuera del país.

Es decir, ni bien pisa suelo extranjero será detenido y enjuiciado, en el marco de la causa por la cual ya hay condenas de hasta 12 años y 8 meses y multas.

De acuerdo con el exhorto remitido por el juez federal de Curitiba Sergio Fernando Moro, para la perpetración del ilícito los procesados se valieron de cuentas corrientes abiertas a nombre de testaferros.

Informes de la Policía daban cuenta que la estrategia consistía en realizar millonarios depósitos en cuentas de testaferros o “laranjas”, para su posterior depósito en la cuenta CC5 abierta a nombre de Cambio Acaray en el Banco Araucaria para su remesa al exterior.

En algunos casos se pretendió simular que el dinero provenía del comercio de Ciudad del Este y en otros casos las autoridades brasileñas advirtieron la constitución de empresas creadas exclusivamente para la materialización del ilícito.

Según la documentación, en el periodo comprendido entre los años 1996 y 1997 la referida cuenta recibió créditos por US$ 327.651.915, 93, de los cuales el 94,1% serían provenientes de cuentas de testaferros.

Los informes dan cuenta que más de US$ 309.012.662,67 fueron remesados al exterior, ocultando al organismo fiscalizador el real titular del dinero.

Otro procesos Además de su pedido de captura en Brasil, Óscar Antero Cárdenas Morel fue beneficiado el miércoles último por el juez Rubén Darío Riquelme con medidas alternativas en otro proceso por estafa en Paraguay.

Asimismo, actualmente hay una denuncia en su contra en la unidad de la fiscala Fátima Britos, presentada por la cambista de Ciudad del Este Cynthia Núñez, quien denunció que el estafador le robó 116.000 dólares y que opera con una indignante complicidad judicial, ya que cajonearon su expediente.

Notarios que violen la Ley Contra Lavado de Dinero podrían perder hasta su negocio Tampico, Tamaulipas.-Para evitar problemas con la Ley de Antilavado de dinero se actualizará a los notarios públicos de la zona sur, luego de que las sanciones son muy severas, multas de 4 millones de pesos hasta el grado de perder la notaria.

Carlos Pérez Hernández, tesorero estatal del Colegio de Notarios Públicos de Tamaulipas, indicó que este curso de capacitación se impartirá este fin de semana en Veracruz para que todos se preparen y entiendan bien esta ley, sobre la que tienen dudas los 328 notarios que hay en el estado, de los cuales están en actividad 200, 70 de ellos de la zona sur de Tamaulipas.

“Va desde multas de hasta 4 millones de pesos y no hay mucha tolerancia, porque nada más te van a permitir una equivocación a la segunda te quitan la notaria, te multan con 4 millones de pesos e incluso puedes ir a dar a la cárcel sino acatamos todas las disposiciones de la ley esa que tanto nos preocupa a los notarios”.

Refirió que a partir del primero de noviembre no se pueden hacer operaciones con dinero en efectivo, solo hasta 500 mil pesos, ya todas las operaciones que realicen los notarios tiene que ser a través de cheques o transferencias, ya que esta es una vigilancia para evitar el lavado de dinero en materia fiscal.

De esta manera, señaló que todo mundo pagará los impuestos correspondientes por lo que las operaciones con dinero en efectivo están prácticamente fuera de uso.

Chimbote: Investigan a humilde vendedora de pan por lavado de activos

Chimbote: Vivienda donde viviría la humilde vendedora de pan que es investigada por lavado de activos.

La Policía detectó que la ex presidiaria Emerenciana Ángeles creó una empresa en el 2009, con la cual realizó un movimiento de más de 3 millones de dólares, pero reside en una modesta vivienda.

El Ministerio Público inició la investigación preliminar por el presunto delito de lavado de activos, contra Emerenciana Haydee Ángeles Nolasco, quien se dedica a la venta de pan al menudeo en el pueblo joven San Pedro de Chimbote.

La mencionada investigación se apertura luego que personal de la Policía Nacional detectara que Emerenciana Ángeles, tras salir de prisión en el 2009 al culminar su condena por el delito de tráfico ilícito de drogas, creó una empresa de venta de bebidas y tabaco, y con la cual ha logrado realizar movimientos por más de 3 millones de dólares.

Lo curioso del caso es que la investigada reside una modesta vivienda de esteras, cañas y adobe en el peligroso asentamiento humano San Miguel de Chimbote.

Durante la investigación policial, se ha descubierto hasta seis personas más implicadas en esta presunta comisión del mencionado delito; motivo por el cual, se ha solicitado al Ministerio Público que se declare como caso complejo para que se amplíe el plazo de la investigación y se ordene un serie de peritajes, así como el levantamiento de secreto de comunicaciones, secreto bancario y la reserva tributaria de los investigados.

"Hay profesionales que no pueden justifican su crecimiento económico" El diputado provincial justicialista Héctor Acuña enfatizó que es imperioso avanzar en el seguimiento de las actividades económicas que encubren maniobras de lavado de dinero del narcotráfico.

Acuña sostiene que es primordial el seguimiento de quienes lavan dinero del narcotráfico.

(Foto: S.S.Meccia) Audio LT8: Héctor Acuña en "El primero de la mañana" El diputado provincial justicialista Héctor Acuña insistió esta mañana en la necesidad imperiosa de avanzar en el seguimiento de profesionales y actividades económicas que encubran maniobras de lavado de dinero proveniente del narcotráfico.

"Es de una equidad y necesidad imperiosa, agregaría que no sólo debe ser del patrimonio de narcotraficantes sino de cualquier persona ligada al narcotráfico. En Santa Fe tenemos varios policías detenidos por relación con el narcotráfico y la provincia tiene una Secretaría de Delitos Complejos con un área que precisamente trata de la investigación de delitos económicos. Por lo cual la provincia no tendría ningún problema en adherir en caso de que la ley manifieste la decisión o en la implementación de la ley porque cuenta con una estructura posible de llevar adelante lo que la ley prescribe", afirmó el legislador sobre el proyecto de ley que apunta al lavado.

"Creo que en este caso el tratamiento de la ley sea enunciativo y no taxativo, pero insisto en cuando uno habla de narcotraficante, de hablar de personas vinculadas la narcotráfico que posibiliten la acción o que directamente ejerzan la función de narcotraficante. Porque así estaríamos combatiendo a quienes son parte de un cartel que trafica, sino también a quienes facilitan el transporte de la droga y coincido con la manifestación de los legisladores, hay que hacer un seguimiento de los profesionales que tiene vinculación y han tenido un enriquecimiento patrimonial producto de la relación con el narcotráfico. Por el contrario son muy pocos los que son muy exitosos en sus profesiones y pueden justificar tamaño crecimiento económico, sino lo es en relación con gente vinculada al narcotráfico", afirmó en diálogo con "Todos en La Ocho".

"Esto no es fácil...va a demandar estructuras especializadas, de hecho la provincia está avanzando y seguramente con el pasar de los años habrá líneas de investigación que tengan que ver con el delito económico financiero. Santa Fe acaba de tener un delito fantástico que tiene que ver con una empresa que manejaba valores de la bolsa y efectivamente cuesta encontrar a veces especialistas que puedan detectar la ruta del dinero y como se produjo la defraudación a los ahorristas. En el mismo sentido va a

haber que tener cuerpos especializados que puedan ver de que manera están ligados determinados profesionales o actividades económicas que lavan dinero del narcotráfico", evaluó el político integrante de la comisión de Seguridad en la Cámara Baja.

"Lo importante es tener un punto de partida y que ésta es una acción conjunta o un deber que nos tenemos que dar en la sociedad todos. A veces la sola presencia del Estado hostiga y hace que la acción no se concrete. De manera en que tengamos la voluntad de investigar y seguir de cerca las actividades que pueden significar lavado de dinero, se les complica un poco más el panorama y no lo pueden hacer tan abierta o tranquilamente", concluyó Acuña sobre la política a seguir contra el narco delito.

Maiman: "No manejé fondos de Toledo y Karp, ni hay lavado de dinero" Enviado por periodismo el Vie, 22/11/2013 - 13:40 Empresario israelí se presentó ante comisión de Fiscalización para responder por caso Ecoteva Maiman: "No manejé fondos de Toledo y Karp, ni hay lavado de dinero" Tal como se esperaba Josef Arieh Maiman Rapaport, defendió a capa y espada a su amigo el expresidente Alejandro Toledo y su esposa Eliane Karp, tras responder en torno al escándalo por la compra de inmuebles a nombre de su empresa Ecoteva.

Como se recuerda Maiman prestó dinero para la compra de inmuebles a nombre de Eva Fernenbug, suegra de Toledo y madre de Karp, operación que se hizo a través de Ecoteva.

"Para que quede claro, Alejandro Toledo y Eliane Karp nunca me pidieron que maneje sus fondos, ni les transferí nada. La respuesta es un contundente no...no hubo tal cosa", precisó el empresario israelí.

Algo ofuscado, Maiman también cuestionó que la base de la investigación congresal, sea la presupuesta comisión de delitos de lavado de activos o de dinero.

"Cuando escucho que dicen 'estamos evaluando lavado de dinero', me imagino el circo que van a armar. Lavado de dinero, no hay, es dinero mío..Tengo como explicar de donde vinieron los yates, el avión", reflexionó.

Maiman añadió que "no se puede criminalizar a quien no es criminal", y remarcó que tanto el, como los esposos Toledo - Karp, no pueden ser cuestionados sin pruebas.

México extradita a “El Talibán”, capo del narcotráfico MÉXICO (EFE).— México extraditó a Estados Unidos a Iván Velásquez Caballero, alias “El Talibán” o “Z-50”, para enfrentar cargos de tráfico de drogas, de armas, lavado de dinero, secuestro y homicidio, confirmó hoy la embajada estadounidense en México.

Velásquez Caballero, de 43 años, quien se enfrenta a una pena máxima de cadena perpetua, “fue extraditado bajo el tratado entre los Estados Unidos y México, y llegó a Laredo (Texas) el 21 de noviembre del 2013”, indicó la sede diplomática en un comunicado.

Hoy mismo, según informó la embajada, el mexicano apareció en una corte federal en Laredo y se le programó una audiencia de arraigo y detención ante un juez para el 3 de diciembre próximo, anunció el procurador estadounidense, Kenneth Magidson.

“El Talibán” es originario de Nuevo Laredo, Tamaulipas, norte de México, y fue arrestado el 26 de septiembre del año pasado en el estado central de San Luis Potosí, acusado de ser uno de los dirigentes del cártel de “Los Zetas”.

El traslado del narcotraficante había sido anunciado previamente por medios locales, citando fuentes del Gobierno mexicano o de la Fiscalía General de Estados Unidos, pero no fue confirmado por portavoces oficiales en esta capital.

El comunicado de la embajada recordó que los cargos en su contra fueron presentados en febrero de 2010, acusado junto a otras 33 personas de “conspirar para traficar narcóticos, secuestrar, traficar armas de fuego, lavar dinero, secuestrar y asesinar ciudadanos estadounidenses en el extranjero”, entre otros cargos.

Asimismo, señala que se les imputa usar a “menores de edad para cometer crímenes violentos y ser cómplice de encubrimiento; además de lavado de dinero, tráfico de drogas y viaje interestatal en apoyo a actividades de la delincuencia organizada, todo a gran nivel”.

Precisa que las acusaciones específicas contra Velásquez Caballero son “conspirar para poseer, con la intención de distribuir, substancias controladas e ilegales, así como conspirar para lavar dinero”.

Añade que, de ser encontrado culpable por narcotráfico, puede ser sentenciado a prisión perpetua y una multa de 4 millones de dólares, mientras que por el blanqueo de dinero lo pueden sentenciar a 20 años de cárcel y una multa de hasta 250.000 dólares.

La representación diplomática recordó que del total de acusados en este caso, 15 han sido sentenciados y dos de ellos cumplen cadena perpetua, en tanto que otros cuatro han sido señalados culpables de distintas acusaciones en esa misma investigación.

Este caso fue resultado de una investigación del Departamento Estadounidense Antidrogas (DEA), otras agencias estadounidenses y autoridades policiales.

Finalmente, la nota diplomática señala que la Oficina de Asuntos Internacionales del Departamento de Justicia brindó apoyo para la extradición.

Tres instrucciones fiscales bloquearon $ 59 millones por presunto lavado de activos La Fiscalía General del Estado informó este domingo que como resultado de las investigaciones realizadas por varios meses a tres empresas se logró bloquear, a favor del Estado, $ 57 millones en efectivo y 2 millones adicionales en bienes e inmuebles.

Las tres compañías operaban bajo el Sistema Unitario de Compensación Regional de Pagos, (Sucre) realizando exportaciones ficticias y sobrevaloradas con Venezuela. "De esta forma lograban recibir altas sumas de dinero para luego desviarlo hacia paraísos fiscales", señaló el comunicado de la Fiscalía.

Según el fiscal, José Luis Jaramillo, "estas operaciones no reflejan una compensación lógica entre el dinero recibido y las exportaciones realizadas, lo cual tiene una diferencia, en algunos casos, que supera el mil por ciento".

El Servicio de Rentas Internas (SRI) y la Superintendencia de Compañías reportaron a la Fiscalía que las tres empresas serían "fachada que simulaban operaciones societarias, comerciales y financieras".

La Fiscalía informó que hasta el momento han sido procesadas 19 personas por su presunta responsabilidad en esta actividad ilícita, pero 10 están prófugas. Por lo que se coordina con la Policía Nacional para la emisión de difusiones rojas con la Interporl para su localización, captura y extradición.

Solo una compañía, entre diciembre del 2012 y marzo del 2013, recibió transferencias a través del Sucre por $ 159,8 millones. Y según Jaramillo clonó facturas que justificaban las transacciones ilícitas.

El fiscal general Galo Chiriboga, en la audiencia de formulación de cargos realizada el pasado viernes, donde se dictó prisión preventiva para dos representantes de una compañía involucrada, dijo que en este caso y el de otras dos empresas "hay operaciones irregulares de comercio exterior, abusando de los fondos úblicos tanto venezolanos como ecuatorianos".

Por lo que se dispuso que se remitan los procesos judiciales a Venezuela, agregó.

Lavado de activos en Perú mueve USD 6.500 millones al año (Procuradora) El lavado de activos en Perú mueve unos 6.500 millones de dólares al año y el narcotráfico llega a los 2.000 millones, dijo este lunes en el Congreso la Procuradora especializada en tráfico ilícito de droga, Sonia Medina.

"El lavado de activos debe visualizarse como un fenómeno y como un proceso dinámico, mueve al año 6.500 millones de dólares y el tráfico de droga alcanza 2.000 millones", dijo Medina en la Comisión de Justicia del Congreso, citada por la agencia oficial Andina.

Explicó que el lavado de activos se desarrolla en etapas como alejar los fondos ilícitos de toda asociación directa con el delito, así como borrar toda pista para burlar cualquier intento de rastrear el dinero.

Medina informó a la comisión de justicia del Congreso, que preside el legislador Juan Carlos Eguren, que la procuraduría maneja 18.856 procesos por tráfico ilícito de drogas, 59.602 procesos por tráfico ilícito en pequeña escala y 289 por lavado de activos.

También detalló que la carga procesal por lavado de activos es 289, de los cuales 121 están en Lima, 146 en provincias y 22 en el Callao.

"Se encuentran en proceso judicial 1.211 personas y 535 casos se encuentran en investigación preliminar", precisó.

Señaló que el patrimonio incautado en los últimos años asciende a 243 bienes inmuebles y 348 bienes muebles, y el dinero incautado llega a 417 millones de dólares y 16 millones de soles (5,7 millones de dólares).

Piden investigación por lavado de activos contra presuntos testaferros Piura. Los regidores que investigan un grupo de obras adjudicadas a presuntos testaferros en la municipalidad de Piura indicaron que su denuncia de un presunto lavado de activos busca obligar a los denunciados a revelar a los verdaderos personajes que estarían detrás del negociado de las licitaciones.

Así lo refirió la regidora e integrante del grupo de trabajo, Milagritos Sánchez Reto, para quien hay indicios del delito porque se trata de personas que de la noche a la mañana reúnen fuertes capitales de dinero para financiar la construcción de millonarias obras municipales, pese a que no tienen experiencia en la construcción y se trata de albañiles y digitadoras.

“La idea es que si no tienen dinero para hacer una obra, entonces de dónde lo sacan; la única manera es que alguien les haya dado y eso es una forma de lavar activos. La pena por lavado de activos es mucho más severa que por corrupción y preferimos enfocarla así para que por lo menos sean sancionados. Y si no hablan se van presos”, advirtió la concejal.

Hasta ahora se detectó presuntos testaferros en la adjudicación de la obra de pistas y veredas del asentamiento humano Santa Julia por un monto de 1’800,000 soles y donde aparece la digitadora Mónica Piedra Girón como representante de una de las empresas contratistas.

Asimismo también se descubrió que los albañiles Jorge Luis Rivera López y Pedro Reyes Casanova ganaron proyectos por un millón 184 mil soles (mantenimiento de avenida Mártires de Uchuraccay) y 719 mil soles (mantenimiento de malecón Eguiguren), respectivamente.

En el caso de Rivera, este ha manifestado que habría sido utilizado por Jim Romero Rodríguez, sobrino de la alcaldesa Ruby Rodríguez, para ganar la licitación. Indicó que le prestó su RUC y documentos personales para ganar un servicio menor, sin saber que sería un proyecto municipal por más de un millón de soles.

Inicia el juicio contra César Cataño por presunto lavado de activos

El Primer Juzgado de Investigación Preparatoria de Tacna programó para el viernes 29, a partir de las 9 h, el inicio del juicio oral al cuestionado empresario y corredor de autos, César Cataño Porras o Adolfo Carhuallanqui Porras, por el presunto delito de lavado de activos provenientes del tráfico ilícito de drogas en agravio del Estado.

Dicha información fue confirmada por el fiscal antidrogas Javier Prado Mamani, quién en la audiencia deberá sustentar su acusación.

El Ministerio Público está pidiendo 30 años de cárcel para Cataño, además de otras penas menores para 13 personas de su entorno.

A Cataño se le sindica que realizar el lavado de activos a través de empresas que formó, como Kanagawa Corporation SAC, Import Export Vizcar S.A., Transportes Aéreos Cielos Andinos SAC, Kanagawa Air Line S.A., Bryan Cataños S.A., Peruvian Airlines S.A. y otros.

La gran estafa Luis Guillermo Vélez, superintendente de Sociedades. El caso de la captadora ilegal de dinero Gestión Patrimonial fue investigado en principio por la Superfinanciera y hoy pasó a manos de la Supersociedades, entidad que trabaja en el plan de desmonte de la ‘pirámide´.

Una generación de nuevas captadoras ilegales de dinero, amparadas en la Ley de Libranzas, promete ser el nuevo dolor de cabeza de las autoridades. Dinero revela el caso de una de ellas, acusada de captar $30.000 millones.

Está basado en el diseño original de un billete de US$100. Su tamaño es casi idéntico. Y el verde sutil que lo enmarca hace de inmediato referencia a la identidad de la moneda americana. En su ‘corazón’, sin embargo, no descuella el rostro de Benjamin Franklin y mucho menos aquella insignia que reza The United States of America: difusa, se ve una imagen de David Murcia Guzmán y a su lado dos números telefónicos. Así luce el volante de papel con el que –por estos días– la tristemente célebre captadora ilegal de dinero DMG promociona su regreso al país. Los encargados de distribuir el panfleto, al tiempo

de propagarlo como pólvora, prometen rendimientos anuales de hasta 150% a quienes estén dispuestos a entregarles su dinero.

Y, aunque alarmante, este es tan solo uno de los ejemplos que confirman el apogeo que hoy viven las captadoras de dinero en Colombia: mientras unas toman nuevas bocanadas de aire, como DMG, otras se desmoronan, como InterBolsa, Torres Cortés o Rentafolio Bursátil. Una coyuntura dinámica que ha obligado a los ‘cerebros’ de esa renovada ola de ‘pirámides’ a ingeniar nuevos y cada vez más refinados mecanismos para ocultar el rastro de sus maniobras.

Al tratar de entender la ingeniería financiera empleada ahora por esta suerte de ‘generación x’ de pirámides, las autoridades han quedado sin palabras. Básicamente porque su modus operandi involucra una compleja maraña de actores que envuelve desde cooperativas y comisionistas de bolsa, hasta empresas que se valen de la Ley de Libranzas –préstamos que el tomador paga mediante un descuento mensual de su nómina– para consumar su captación ilegal.

Dinero logró documentar el caso inédito de Gestión Patrimonial S.A., una de estas sofisticadas pirámides que, tal y como reposa en un robusto expediente de la Superintendencia de Sociedades, habría captado alrededor de $30.000 millones a poco menos de 600 inversionistas.

Su historia es tan escalofriante como increíble. ¡Pero qué familia!

A finales de 2007, Rafael Mauricio Crispín Velasco, junto a algunos socios, entre ellos su hermana María Catalina Crispín Velasco, decidieron entrar –con su empresa Gestión Patrimonial– al negocio de las libranzas. Su idea era simple: intermediar en la compra y venta de pagarés entre inversionistas y ciertas cooperativas que, amparadas en la Ley de Libranzas, prestaban dinero a miembros de las Fuerzas Militares y a ciudadanos del común. Y así lo hicieron.

En la trastienda de los Crispín, sin embargo, se escondía una maniobra compuesta por una cadena de eslabones mucho más compleja de lo hasta entonces sospechado. Su primer paso era ‘reclutar’ gente que tuviera la disposición de entregarles plata a cambio de recibir una rentabilidad anual que oscilaba entre 18% y el 24%. Una vez sus ‘víctimas’ aceptaban el negocio, entraban en contacto con las comisionistas de bolsa Proyectar Valores y Profesionales de Bolsa para depositar allí lo pactado.

A renglón seguido, las comisionistas en mención colocaban los recursos captados en las cooperativas Coopcaribe, Coomupedef, Cooluber, Coopmercado, Legalcoop, Cooprobiser, Coopnalcres, Servicoop, Cooinvercor y Mulprocoop. Y, finalmente, esta baraja de diez entidades prestaba el dinero a los militares mediante contratos de libranza.

Pero, ¿dónde estaba el negocio allí y cómo ganaba cada uno de sus actores? El inversionista recibía un título-libranza y mensualmente las cooperativas –a través de Gestión Patrimonial– le consignaban una cuota proveniente de la nómina de los uniformados que solicitaban el préstamo. Las cooperativas y los Crispín, por su parte, recibían jugosas comisiones.

Hasta ahí, el negocio funcionaba dentro de los lineamientos legales y su cosecha entregaba los mejores frutos. El cauce de las cosas, no obstante, comenzó a desviarse cuando este círculo vicioso, según la resolución 0692 firmada por Juan Pablo Arango Arango, superintendente financiero delegado para la supervisión institucional, empezó a concentrarse hasta en 81% en tres cooperativas: Coomupedef, Coopcaribe y Cooluber.

Con el paso del tiempo, aquel detalle se convirtió en la antesala de una estafa de enormes proporciones. “A finales de 2011, esas tres cooperativas dejaron de pagarles a los inversionistas, aparentemente porque se les siniestró la cartera. Eso ocurrió porque, a pesar de ser muy estables, los militares también reciben la baja y en este caso muchos de ellos dejaron de pagar las cuotas de sus préstamos”, explica Doris Hormaza, interventora del caso.

Fue entonces cuando un boquete fiscal de hondo calado empezó a carcomer el entramado de los Crispín. A la postre, ese imprevisto los obligó a captar dinero de forma ilegal. ¿Cómo lo hicieron? “Buscando nuevos inversionistas, pero con un cambio sustancial en las reglas del juego: ya no lo hacían como intermediarios, sino directamente. Pero con un ingrediente adicional: no volvieron a entregarles a sus ‘víctimas’ los títulos que antes respaldaban esa transacción”, remata Hormaza.

Hoy, más de $30.000 millones relacionados con la pirámide de los Crispín duermen en el limbo. De ellos, cerca de $28.000 millones corresponden a lo que han dejado de percibir –desde 2011– los 570 inversionistas que confiaron sus dineros a Gestión Patrimonial. El monto restante pertenece a un pequeño grupo de 24 personas que, pese a entregar su plata a ojo cerrado, nunca recibió el título-libranza.

Lo más preocupante de todo esto es que en los libros contables de Gestión Patrimonial no aparece ni un centavo para resarcir a las víctimas. A juicio de Doris Hormaza, paradójicamente la única canasta de donde podría echarse mano está en unas cuentas por cobrar a las tres cooperativas de la discordia, por un monto cercano a los $11.000 millones. Además, habría otra partida irrisoria de $150 millones proveniente de las ventas de 50% de un apartamento de Carmen Siria Delgado, revisora fiscal de Gestión Patrimonial y una casa del contador de la compañía.

En materia penal, el fiscal 68 –encargado de investigar delitos contra el patrimonio económico– tiene el caso en sus manos y prepara la etapa de indagatoria. La Superintendencia de Sociedades, según le dijo a Dinero su cabeza visible, Luis Guillermo Vélez, intervino la compañía y trabaja en su plan de desmonte.

Así las cosas, esta coyuntura evidencia que el modelo de las pirámides en Colombia cambió. En el pasado quedó aquel esquema en que personajes humildes como David Murcia Guzmán desafiaban al sector financiero. Y todo porque en el presente, los protagonistas de las nuevas captadoras se están incubando en las entrañas de las comisionistas de bolsa y, ahora, del sector cooperativo.

La gran estafa 2 Gerardo Hernández, superintendente Financiero. Según la Superfinanciera, Link Global firmó 989 contratos con sus incautas víctimas por un monto de $20.493 millones.

En lo corrido del año, la Supersociedades ha intervenido seis empresas por captar recursos de forma ilegal. Dinero revela la historia hasta hoy inédita de Link Global, una ‘pirámide’ que dejó en el limbo más de $16.000 millones.

Recuadros ¿Qué es un pagaré-libranza?

En la tarde del pasado miércoles 25 de septiembre, justo a la hora acordada, un selecto grupo de abogados penalistas llegó a la Facultad de Ciencias Jurídicas de la Universidad Javeriana. El motivo de su encuentro no era otro que discutir –bajo la lente académica y frente a un nutrido auditorio- cada una de las aristas relacionadas con el delito de captación masiva y habitual de dineros en Colombia. Un creciente fenómeno del que, por lo visto, ya no solo se ocupan las autoridades y los medios de comunicación sino que ahora aparece en los primeros renglones de las agendas académicas del país.

Pero, ¿a qué se debe el inusitado interés de nuevos sectores por escrutar los recovecos de esta fraudulenta actividad? La razón está contenida en un solo argumento: durante los últimos cinco años, la captación ilegal ha crecido en el país como nunca antes. A tal punto que, en lo corrido de 2013, la Superintendencia de Sociedades se ha visto obligada a intervenir seis compañías –constituidas al menos por 100 personas naturales y jurídicas- dedicadas a concentrar millonarios recursos del público en medio de un manto de ilegalidad.

Los nombres de las empresas intervenidas a estas alturas resultan más que familiares para algunos: Rentafolio Bursátil, José Leonel Torres Cortés, Industrias Metálicas Floreña, Varosa Energy S.A.S. y Gestión Patrimonial S.A. De hecho, en ediciones pasadas, y a lo largo de cuatro entregas, Dinero reveló precisamente la existencia de Varosa Energy S.A.S, y Gestión Patrimonial. (ver ediciones 420 “Otra pirámide más”, 423 “¿Otro David Murcia?”, 427 “Se cayó la pirámide” y 430 “La gran estafa”).

En la más elemental de las aritméticas, si se suman los dineros ‘amasados’ por cada una de estas firmas, el resultado superaría con creces los $250.000 millones que hoy tienen contra las cuerdas a los directivos de la comisionista Interbolsa.

Y aunque se trata de una multimillonaria partida, lo más preocupante de todo es que aún es susceptible de seguir creciendo por cuenta de las pirámides que todavía no han sido desenmascaradas. En especial, aquellas que no paran de reinventarse y de buscar nuevas carnadas para seducir a sus víctimas.

Dentro de ese grupo de aireadas captadoras ilegales de dineros, periodistas de esta Revista lograron reconstruir el caso inédito de Link Global S.A. Una estructura empresarial que en menos de cuatro años despojó a más de 300 inversionistas de $16.900 millones.

Esta es su historia.

Un ‘tumbe’ global El pasado mes de abril, con el ánimo de adelantar una inspección rutinaria, un equipo de la Superintendencia Financiera llegó a las oficinas de Link Global S.A. Una compañía dedicada entonces a negociar activos financieros, entre otras, con las cooperativas Fun Luz y Esperanza, Cohabitat, Coveteranos, Coopredicol y la Cooperativa de la Fuerza Pública.

Al cabo de la diligencia, los delegados de la Superfinanciera advirtieron que la operación económica de Link Global gravitaba en torno a dos pasos: el primero, comprar pagaréslibranzas a las cooperativas en mención por un valor pactado (ver recuadro: qué son los pagarés-libranzas). Y el segundo era vender dichos documentos a terceras personas por un costo superior al inicial. Un negocio redondo, pero hasta ahí permitido por la ley.

Las alarmas de los inspectores empezaron a encenderse cuando pudieron establecer que Luis Carlos Crispín Velasco, representante legal de Link Global, de un momento a otro decidió concentrar sus operaciones de compra de pagarés-libranzas en tres de las

cooperativas en discusión: Fun Luz y Esperanza, Cohabitat y Coveteranos.

Con la primera, (Fun Luz) Crispín realizó 23 transacciones por $3.815 millones y a cambió recibió pagarés por valor de $5.369 millones. Con la segunda (Cohabitat) hizo tres operaciones de fondeo representadas en los famosos pagarés por $1.219 millones, pero pagó tan solo $650 millones. Y, finalmente, a Cooveteranos le compró una cartera incorporada en pagarés por $260 millones pero desembolsó $200 millones.

Acto seguido, y apoyado por un equipo de sus asesores comerciales, Crispín puso en venta esa millonaria cartera pero, por supuesto, a un costo mucho mayor al que en su momento pagó por adquirirla. De buena fe, más de 300 inversionistas aceptaron negociar con él y, sin dudarlo, le entregaron sus excesos de liquidez a cambio de recibir los títuloslibranzas y rendimientos anuales superiores a 15%.

La tramoya, no obstante, se vino a pique cuando un manojo de incautos inversionistas dejó de percibir los dividendos prometidos. Pero la debacle llegó cuando otras de las víctimas ni siquiera recibieron el documento que respaldaba la adquisición de los pagarés-libranzas.

“De acuerdo con los registros de la compañía (Link Global S.A.), se pudo determinar que suscribió con sus inversionistas 989 contratos calificados como ‘contrato de compraventa de cartera’, de los cuales al cierre de diciembre de 2012, la sociedad registraba como vigentes un total de 543 contratos por $20’493.852 en cabeza de 305 acreedores”, se lee en un aparte de la resolución 0882 de la Superfinanciera.

No obstante lo afirmado en el documento del órgano de vigilancia, al revisar los registros extracontables de la compañía de Crispín se desprende que el monto realmente captado de forma ilegal fue de $16.905 millones. Cifra por la que hoy no paran de reclamar, a todo pulmón, las víctimas.

En relación al caso Link Global, solo quedan por decir dos cosas: que la compañía fue intervenida hace pocos meses por la Superintendencia de Sociedades y que por estos días Luis Carlos Crispín Velasco estudia un plan de pagos con el único propósito de resarcir a sus víctimas. Por lo pronto, todas piden que se haga justicia.

Más y más pirámides Luis Guillermo Vélez, Superintendente de Sociedades.

Dinero revela la historia inédita de la Sociedad Planeación Financiera Integral S.A. (PFI), una empresa que captó de manera ilegal más de $18.000 millones del público.

Una de las grandes conclusiones a las que llegarán las superintendencias de Sociedades y Financiera, tan pronto finalice el año, estará relacionada con el preocupante incremento que ha sufrido el delito de captación ilegal de dineros en el país. No es casualidad que durante 2013 la Supersociedades haya tenido que intervenir a más de un centenar de personas naturales y jurídicas, precisamente por dedicarse a esa comprometedora actividad.

Pero lo más inquietante para los organismos de vigilancia tiene que ver con el hecho de que este apogeo de nuevas ‘pirámides’, viene girando en torno a una sofisticada figura tendiente a la compraventa de títulos valores. Bajo esa ‘moda’, más de $50.000 millones fueron recaudados en los últimos tres años, de manera fraudulenta, por firmas como

Gestión Patrimonial o Link Global, tal y como lo dio a conocer esta revista en su momento. Los casos de estas dos entidades, sin embargo, no son los únicos que se han regido por ese modelo. La Sociedad Planeación Financiera Integral S.A. (PFI), hasta hoy desconocida, también convenció a 194 personas de destinar sus excesos de liquidez a la compra de títulos. En una extensa resolución de la Superintendencia Financiera, puede leerse que, mediante esta maniobra, la firma captó $18.978 millones del público de manera irregular.

Su historia parece calcada de esas entidades que han prometido el oro y el moro a sus víctimas. Todo comenzó entre los días 4 y 17 de junio, cuando por orden del Superintendente Delegado para Intermediarios Financieros de la Superfinanciera una comitiva de investigadores se dedicó a escudriñar los archivos contables de PIF. Al cabo de la diligencia, lo primero que establecieron los funcionarios fue que, entre otras actividades, la compañía tenía sus baterías enfiladas a la compraventa de títulos que denominaba “pagarés-libranza”.

A renglón seguido, los investigadores descubrieron que la empresa adquiría dichos pagarés a tres cooperativas: Coopservinco, Fondemilcoop y Serincoop, las cuales agremian a funcionarios y pensionados de entidades estatales. Con los títulos en la mano, el siguiente paso de Fany Rodríguez Chacón, representante legal de PIF y de Luis Carlos Prieto Morris, su subgerente, consistía en venderles esa cartera a los particulares con una atractiva promesa: intereses efectivos de 12% o hasta 16% mensuales.

En poco tiempo, como suele suceder con estas captadoras en sus etapas tempranas, los inversionistas empezaron a recibir los dividendos pactados. Las cosas, no obstante, comenzaron a derrumbarse cuando los incumplimientos de PIF se convirtieron en pan de cada día. A tal punto que hoy, según la resolución 1988 de 2013 de la Superfinanciera, “la Sociedad PFI S.A. en virtud de la suscripción de contratos denominados ‘contrato de compraventa de cartera’, al 31 de marzo de 2013, reporta en la cuenta de orden acreedora, respecto de 138 inversionistas, obligaciones por un valor de $23’162.892.596”.

Por lo pronto, el pasado 30 de octubre, la superintendente delegada para la supervisión institucional (e), Luz Ángela Barahona Polo, ordenó a PIF, bajo el apremio de imponer multas sucesivas de hasta 500 salarios mínimos, la suspensión inmediata de sus actividades. En cuanto a las víctimas, su único anhelo es recuperar los millones que hoy duermen en el limbo.

Aumenta debate por donación de $10 millones de Taiwán Fiscal: Funes puede complicar indagación contra Flores por mostrar documentos Prohibición. La Ley Antilavado prohíbe cualquier tipo de divulgación de investigaciones de lavado de dinero, cuando estas no hayan sido judicializadas.

Pesquisas La FGR no ha confirmado si el ROS responde al supuesto donativo de $10 millones efectuado por Taiwán en 2003. Según el presidente Mauricio Funes, el Departamento del Tesoro ha cuestionado el manejo de ese donativo.

“Pone en riesgo (la investigación), este tipo de comentarios son muy inoportunos porque estamos en una investigación seria.”

Luis Martínez fiscal general de la República, con respecto a exhibición de datos de supuesto Reporte de Operaciones Sospechosas La donación de $10 millones que el Gobierno de Taiwán supuestamente le hiciera al expresidente Francisco Flores (1999-2004) ha provocado diferentes reacciones políticas y judiciales. El jueves en la noche, poco después de que se conociera una iniciativa del PCN en la Asamblea para investigar la donación (aún en estudio), el presidente Mauricio Funes apareció en una entrevista de televisión en la que mostró documentos para intentar probar su denuncia, mismos que habían sido publicados ese día por dos periódicos digitales.

Ayer, el fiscal general Luis Martínez se sumó al caso al decir que los documentos supuestamente atribuidos al Departamento del Tesoro de Estados Unidos no son los mismos que están en poder de la Fiscalía General de la República (FGR). Los documentos se relacionan con un supuesto aviso emitido por Estados Unidos, a raíz de transacciones financieras.

Tal aviso ha sido ampliamente ventilado por el presidente Funes. Semanas atrás, el fiscal Martínez admitió que poseían un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) relacionado al expresidente Flores y que estaba bajo análisis de la Unidad de Investigación Financiera (UIF) de la Fiscalía.

“El (informe) que tengo yo es el mío, el que tiene el presidente Funes no sé cuál es”, dijo ayer Martínez y agregó: “El original está en la Fiscalía”. El mandatario exhibió en la entrevista un documento que, según él, es el ROS que posee la Fiscalía. “Aquí tengo en mis manos el reporte de operaciones sospechosas que ingresó a la Fiscalía el 23 de septiembre de este año y que el mismo fiscal general confirmó que lo había recibido”, declaró Funes.

Dos periódicos digitales publicaron ayer el supuesto reporte. El fiscal Martínez explicó que tales documentos no eran los mismos que investiga actualmente la FGR. El fiscal Martínez agregó, según declaraciones a Canal 33, que la exhibición de tales datos “pone en riesgo (la investigación), este tipo de comentarios son muy inoportunos porque estamos en una investigación seria”, y agregó: “Si él (Funes) tiene algún tipo de documento, vamos a averiguar cómo tiene él esta fotocopia, porque solo debe existir el original en la UIF”.

El artículo 10 del reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero establece: “...La información obtenida en investigaciones del delito de lavado de dinero y de activos es confidencial, y únicamente podrá ser proporcionada a las autoridades competentes...”.

ARENA denuncia campaña El presidente del partido ARENA, Jorge Velado, dijo ayer que será el expresidente Flores quien deba de responder a los señalamientos hechos por el mandatario Funes. “Si hay algo contra él (Flores), él será la persona indicada para dar respuesta a lo que sea necesario”, explicó Velado.

El dirigente del principal partido de oposición, sin embargo, denunció que detrás del señalamiento de Funes está toda una campaña de persecución política que también lleva implícito dañar la imagen del partido en medio de una campaña electoral.

Grupos especializados en lavado de dinero se extienden en Perú (oficial) Los grupos especializados en el lavado de dinero se extienden por todo Perú y se involucran en diversos sectores de la economía del país, adviritó este lunes la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

"Existen grupos especializados con experiencia en lavado de dinero que se mueven en todo el país y se involucran en comercio exterior, inmobiliaria, minería ilegal, cooperativas, entre otros", dijo Sergio Espinoza, Superintendente de la UIF, en reunión con la prensa extranjera.

El responsable indicó que las bandas encuentran lugar para sus operaciones en la informalidad de algunos sectores y en el poco control de las autoridades.

Espinoza explicó que estos grupos "se mueven con facilidad" en sectores pocos ordenados y que han crecido en los últimos años, como el sector de las inmobiliarias "que se crean con una razón social para construir un edificio y cuando terminan cambian de nombre y construyen en otro lugar".

Sin embargo, para descubrir y capturar a los grupos "es necesario que el Congreso dicte leyes para que la UIF tenga acceso al secreto bancario, reserva tributaria, a realizar supervisión en casas de cambios, casinos, cooperativas de ahorro y crédito", dijo.

El funcionario dijo que una de las tareas de la UIF es elaborar la ruta del oro ilegal en Perú. "Desde el momento que se extrae como avanza hacia las casas que compran el metal y luego hacia a donde va ese oro", señaló.

El lavado de activos mueve unos 6.500 millones de dólares al año en Perú, mientras que el tráfico de droga unos 2.000 millones, según datos brindados hace una semana por la procuradora especializada en tráfico ilícito de droga, Sonia Medina

Guatemala: Capturan a red de lavadores de dinero GUATEMALA (AP) — Las autoridades guatemaltecas informaron haber capturado el martes a 21 personas acusadas de integrar una estructura con la cual habrían lavado dinero por unos 46 millones de dólares producto del narcotráfico presumiblemente del cártel de Sinaloa.

La madrugada de esta jornada los ministerios de Gobernación, de Defensa y el Público, iniciaron allanamientos en varios departamentos del occidente del país con órdenes de aprehensión giradas por un juez en busca de los integrantes de la organización de lavado de dinero. Fueron detenidos 16 hombres y 5 mujeres.

"Presumimos que es dinero de un cártel mexicano, presumimos que es el cártel de Sinaloa" dijo Claudia Paz y Paz, fiscal general en conferencia de prensa.

El ministro de Gobernación, Mauricio López Bonilla, explicó a periodistas las capturas y dijo que "la empresa estaba dedicada a actividades agrícolas por medio de la cual se realizaban operativos de lavado de dinero".

Según la investigación, el sistema bancario nacional reportó transacciones sospechosas a través de compra de divisas de tres cuentas monetarias de la empresa Comercializadora de frutas y verduras Internacional S.A., de julio de 2009 a marzo de 2010, por un monto de 368 millones de quetzales (unos 46 millones de dólares). La empresa realizaba y simulaba transacciones y depositaba dinero a cuentas de firmas especialmente a la mexicana Aguacates y Frutas Tecario S.A. de C.V. Las autoridades mostraron una fotografía de la fachada de la empresa mexicana en la cual se puede leer "Aguacates La Michoacana" en relación a la sede donde estaría dicha empresa.

"Se simulaba que realizaban depósitos por transacciones de frutas, pero las mismas personas que realizaban los depósitos (en Guatemala), los retiraban en México", dijo la fiscal Paz y Paz. Explicó que aunque los hechos se realizaron hace tres años, la investigación tardó en ser documentada y que no se ha establecido si la compañía continuaba realizando estas transacciones.

A los capturados se les sindica el delito de lavado de dinero y asociación ilícita. Entre ellos está Hugo Yovany Godoy Lucero, uno de los socios fundadores de la organización.

"Aún hay ordenes de captura pendientes", dijo la fiscal, al explicar que una persona de origen mexicano está siendo buscada señalada de ser el segundo socio fundador en la organización. "México también investiga a esta empresa por lavado de dinero" explicó la funcionaria.

"El dinero era enviado desde Guatemala a varios países pero principalmente a México adonde se movió el 93 por ciento del dinero con 189 beneficiarios", dijo Paz y Paz y concluyó que las transacciones tenían beneficiarios además de México, en China y Estados Unido Abogado de Florida culpable de fraude por 1 billón de dólares Un abogado de Fort Lauderdale fue declarado culpable de participar en una red de lavado de dinero y fraude que estafó un billón de dólares, en uno de los mayores fraudes piramidales registrados en Florida.

Galería Anthony Livoti, de 64 años, fue declarado culpable de participar en una red delictiva que estafó mediante un sistema piramidal, conocido como Ponzi, a unas 30.000 personas que invirtieron en la compañía de pólizas de seguros de vida Mutual Benefits Corp. (MBC), señaló la Fiscalía en un comunicado.

En concreto, Livoti fue hallado culpable de "conspirar para cometer fraude electrónico, lavado de dinero y fraude por correo", tras tres meses de juicio.

La acusación indica que Livoti, junto con otras personas, vendió esas pólizas de vida, entre 1994 y 2004, contratadas por personas de la tercera edad y enfermos crónicos o de sida a inversionistas por 1,25 billones de dólares.

MBC vendía a los inversionistas intereses fraccionados en beneficios de seguros de vida, conocidos como "acuerdos viáticos", con la promesa de un retorno con poco riesgo y a un interés fijo. Las pruebas presentadas en el juicio establecieron que MBC "falseó hechos muy importantes relativos a este tipo de acuerdos, entre otros la expectativa de vida de los asegurados y el riesgo asociado a ciertas pólizas", así como la "fuente de los fondos y el pago de las primas", agregó.

Livoti, que se encontraba en libertad bajo fianza de dos millones de dólares, fue trasladado al centro federal de detenciones de Miami, hasta que se dicte sentencia en su contra.

Según la acusación de la Fiscalía, Livoti empleaba el dinero de los inversores para hacer frente a las primas de viejas pólizas de seguro y, de este modo, mantener el sistema de estafa piramidal que habían urdido durante años con sus socios.

Caso La Polar: Fiscalía presenta acusación por lavado de activos Este lunes se presentó la acusación contra los seis imputados por el Caso La Polar, con una serie de expedientes presentados por la Fiscalía Centro Norte, que pedirán condenas que van de los 5 a 12 años de prisión efectiva. En forma inédita, se espera levantar cargos por lavado de dinero.

El fiscal José Morales, de la Unidad de Delitos de Alta Complejidad de la Fiscalía Centro Norte, encabezó la acusación por el Caso La Polar, luego de una investigación de dos años por repactaciones unilaterales efectuadas por la multitienda entre 2006 y 2011.

Según trascendidos, el ex presidente, Pablo Alcalde, la ex gerenta de administración María Isabel Farah, el ex gerente de productos Julián Moreno y el ex gerente general Nicolás Ramírez, enfrentan cargos por infracción a la Ley del Mercado de Valores y Ley General de Bancos, por lo que arriesgan entre 11 y 12 años de cárcel, condenas que podrían fijar presidio efectivo, sin derecho a beneficio pese a la irreprochable conducta anterior de los acusados.

Otro aspecto importante de esta formalización es la inédita inclusión del delito de Lavado de Activos, conforme a la legislación financiera vigente desde que Chile es miembro de la OCDE. Ello implica la atribución del delito a Alcalde, Farah y Moreno, y no a la empresa que representan.

Esto fue destacado por el presidente de la Corporación de Consumidores, Hernán Calderón, quien anticipó un avance en la investigación de delitos de cuello y corbata: “Es precisamente el delito que los puede llevar a la cárcel. Esperamos sea el fallo final del

tribunal, es gravísimo lavar activos a través de la Ley del Consumidor. Es un paso más para terminar con los delitos de cuello y corbata”.

Por su parte, Bárbara Salinas, abogada querellante, valoró esta eventual acusación, y destacó el marco local en el que se considera el lavado de dinero. “Marca un hito en la historia de la Reforma Procesal Penal, es la primera acusación de este delito en casos económicos. Siempre se ha formulado en causas relacionadas con tráfico de drogas, entonces es un hito en el curso de la Reforma Procesal Penal”.

Es por esto que la formalización contempla además multas en efectivo que promedian los 160 millones de pesos para cada imputado, además de decomisos de bienes y paquetes accionarios que podrían alcanzar los 3 mil millones de pesos. Hay que considerar que la investigación avalúa en casi 9 mil millones de pesos el aumento de patrimonio de los principales imputados.

En ello, la abogada representante de los accionistas minoritarios apuntó la responsabilidad de los cuatro principales imputados en este caso, e indicó que “por el mérito de la investigación ha quedado clara la participación que tuvieron estos ex ejecutivos con el delito de lavado de activos”.

Además, serían formalizados el gerente corporativo Santiago Grage, el ex gerente de informática Pablo Fuenzalida, y el ex gerente general interino Martín González. Si bien la defensa ha rechazado un juicio abreviado, no se descarta un acuerdo entre las partes durante el juicio oral.

La formalización contempla la presentación de vasto material, graficado en 180 testigos, 50 peritos, dos mil documentos y más de tres mil correos electrónicos.

En otro caso, este lunes la Corte Suprema confirmó multa fijada contra La Polar por 600 UTM (24 millones de pesos) por publicidad engañosa, al inducir a error a los consumidores en mayo de 2012, por avisos relacionados a la implementación del Sernac Financiero.

El mayor escándalo financiero En 2011, una denuncia del Servicio Nacional del Consumidor y un oficio de la Superintendencia de Valores y Seguros derivan en la investigación que terminó el pasado 16 de diciembre, luego de dos años de plazo legal. En junio de ese año terminan las repactaciones iniciadas en enero de 2006, con casi un millón de clientes afectados.

Los delitos involucrados en esta operación son infracción a la Ley de Bancos, uso de información privilegiada y uso de información falsa para la emisión de valores, entre otros, configurando el mayor caso judicial de tipo financiero en los últimos años.

Hay que señalar el peritaje del Centro de Estudios y Asistencia Legislativa (CEAL) de la Universidad de Valparaíso, que establece la elaboración de un programa computacional para repactar deudas de forma automática desde 2009, esto por petición y conocimiento de los acusados, según información incautada. Previo a este software, los equipos de cobranza “inflaban” las deudas de morosos negativos para cumplir con las metas mensuales, fijadas para sostener cifras azules.

Otro peritaje, realizado por la Facultad de Economía y Negocios de la Universidad de Chile, analiza los informes contables entregados por La Polar a distintas instituciones administrativas, lo que configura el delito de ocultamiento de información al mercado.

Esta práctica significó una millonaria estafa para los clientes de La Polar, cuya condición morosa era convertida en crédito vigente, con un crecimiento ficticio en la capitalización de la empresa.

La "Chancha" Ale y su ex pareja pasarán las fiestas detenidos por una causa de lavado de dinero Están acusados de conformar una presunta asociación ilícita dedicada al blanqueo de activos provenientes de la prostitución y el juego clandestino. "Todo esto es por Susana Trimarco", dijo la mujer, absuelta en la causa por el secuestro de Marita Verón

Crédito: Télam 2 de 2 A pesar del sinfín de delitos por los que en Tucumán se conoce a Rubén "La Chancha" Ale, relacionados con la droga, el juego y la prostitución, el ex presidente del Club San Martín de esa provincia podría quedar preso por una causa de lavado de dinero.

Apuntado por Susana Trimarco como máximo responsable del secuestro de Marita Verón -aunque nunca citado en la causa- Ale se entregó ayer a la Justicia, que ordenó su detención y la de otras cuatro personas en el marco de una causa por lavado de activos que investiga el juez federal N° 2, Fernando Poviña.

En tanto, María Jesús Rivero, su ex mujer, absuelta en el juicio por el secuestro y desaparición de la joven tucumana, también fue detenida acusada de formar parte, junto al resto de los acusados, de una asociación ilícita dedicada a blanquear dinero proveniente del juego clandestino y la prostitución.

Fuentes judiciales señalaron que el abogado de Ale se comunicó con el juez Poviña para informarle que su cliente estaba internado en terapia intensiva del Sanatorio Modelo, donde quedó en calidad de detenido y custodiado por una guardia de Gendarmería.

Poviña ordenó el procesamiento por asociación ilícita y lavados de activos agravados con prisión preventiva contra Ale, su ex pareja María Jesús Rivero, Roberto Dilascio, Fabián González y Alberto Suárez.

Las medidas del juez fueron confirmadas a Télam por el fiscal Carlos Gonella, de la Procuraduría General de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (PROCELAC).

Gonella precisó que además fueron procesados por lavado de activos sin prisión preventiva, Ángel Ale, Valeria Fernanda Bestán y Julia Esther Picone.

Quién es Rubén "la Chancha" Ale Rubén Ale es apuntado en su provincia como líder del "Clan Ale", una poderosa organización que, apoyada en su poder político y su accionar mafioso, manejó durante años todo tipo de negocios ilícitos en en la región, en especial el juego clandestino, la droga y la prostitución.

Ya en los años 80, el nombre de Rubén Ale aparecía en las páginas policiales de la provincia, cuando, junto a su hermano Ángel"el Mono", se disputaron con éxito la barra brava de San Martín de Tucumán, en una interna sangrienta contra otra facción conocida como Los Gardelitos.

De la mano del vicegobernador menemista Fernando Juri, su poder y sus vínculos con la política crecieron. De hecho, en cada visita del ex presidente Carlos Menem, oficiaba como su custodio. Sus contactos le permitieron ser candidato a legislador de la capital tucumana y de la provincia.

Más tarde, él y Rivero se transformaron en "empresarios" con su agencia de remises "Cinco Estrellas", que llegó a tener más de 600 vehículos. En uno de ellos, según consta en la causa, habrían secuestrado a María de los Ángeles Verón.

En 2001, La "Chancha" y su ex mujer, María Jesús Rivero, presentaron un "proyecto" como gerenciadores de San Martín de Tucumán, uno de los clubes más importantes de la provincia, que en ese momento atravesaba una crisis económica prácticamente insalvable que lo había llevado a perder la categoría hasta jugar en un torneo regional.

En 2008, tras una importante inyección de dinero y contratos sospechosos, la gerenciadora del NOA dejó al equipo en primera división, y en elecciones que tuvieron una única lista, Ale y su mujer se transformaron en presidente y vice de la institución respectivamente.

Si bien son numerosas las pistas que conducen al Clan Ale en la causa por el secuestro de Marita Verón, "la Chancha" -sindicado como quien manejaba varios de los prostíbulos de Tucumán- ni siquiera fue citado por la justicia. En tanto, su mujer fue absuelta tanto por el tribunal Oral Federal número III, que absolvió a los 13 acusados, como por la Corte Suprema de Justicia de la provincia.

Ejecutivo alertó que el sector no reportó operaciones sospechosas en 2013 Malestar del gobierno con inmobiliarias En 2013 las inmobiliarias, como en años anteriores, no reportaron al BCU operaciones sospechosas de lavado. "Las inmobiliarias, cuando eligen no cumplir la ley, atentan contra todos", afirmó el director de la secretaría antilavado, Carlos Díaz.

Durante el pasado año la Unidad de Inteligencia y Análisis Financiero (UIAF), dependiente del Banco Central, no recibió reportes del sector inmobiliario sobre operaciones sospechosas de lavado de dinero. La misma situación se dio en años anteriores, pese a que la ley las obliga desde 2005 y han existido múltiples actividades dedicadas a informar y capacitar sobre el tema a los operadores.

La situación provoca un profundo malestar en el gobierno, donde se asegura que no hay forma de excusar la "omisión" en un sector que experimenta un amplio desarrollo con la construcción de edificios y hoteles por decenas de millones de dólares y ventas de inmuebles por cifras millonarias.

A nivel oficial se pensó que sería una alerta para el sector la mediática investigación judicial que el año pasado en Uruguay se centró en la compraventa de un inmueble (estancia El Entrevero) vinculado a una causa en Argentina por sospecha de lavado que involucró al entorno del expresidente Néstor Kirchner. No obstante, dicha situación que comprometió a un escribano y a una inmobiliaria, tampoco generó ese efecto de sensibilización en el sector.

El lavado de activos consiste en el encubrimiento a través de actividades lícitas como la compra de inmuebles o las transacciones bancarias de dinero generado por el narcotráfico o el contrabando. La ley obliga al sector financiero y no financiero a reportar cuando un cliente no puede justificar el origen de los fondos o el fin del negocio genera sospechas.

El sector inmobiliario realiza transacciones por cientos de millones de dólares al año pero no hace reportes. El control de las inmobiliarias depende de la Auditoría Interna de la Nación. Su responsable, Hugo Pose, dijo a El País el 21 de abril de 2013 que el control del sector no financiero no es una tarea "sustantiva" para la Auditoría y que solo cuenta con seis funcionarios dedicados a la tarea.

El sector inmobiliario es el "más sensible" al lavado de activos, según un informe del Departamento de Estado de los Estados Unidos fechado el 5 de marzo de 2013.

La ausencia de reportes del sector no financiero y, fundamentalmente, el inmobiliario genera malestar y preocupación en el gobierno.

El director de la Secretaría Nacional Antilavado, Carlos Díaz, dijo a El País que "la responsabilidad de que Uruguay tenga una imagen internacional de que no es proclive a la penetración económica del crimen organizado es de todos los actores. A esta altura, sectores que para concretar sus negocios necesitan de un desarrollo intelectual mediano y alto no tienen derecho a comprometer la situación futura de todo un país, optando por incumplir la ley. Desde el año 2005 las inmobiliarias están obligadas a ejercer la debida diligencia. Cuando eligen no cumplir con la ley no atentan contra el Estado, atentan contra todos los que pueden ser perjudicados por la inclusión del país en alguna lista de incumplimiento (Ver nota aparte). Y los perjudicados por culpa de los que miran para otro lado para obtener beneficios sin importarles de dónde vienen, terminan siendo los que viven de su trabajo. Esto no se arregla con disculpas sin sentido, todos precisamos juego limpio y no una sociedad contaminada. Así no vale", afirmó. Díaz dijo que tampoco hay reportes de zonas francas. "Es una irresponsabilidad", aseguró. El jerarca dijo que el sector financiero funciona "razonablemente bien" para los recursos de los que dispone, y

que sus cuestionamientos son "exclusivamente" hacia los operadores no financieros que están obligados por ley.

También entendió que Uruguay debe replantearse el diseño institucional de la estrategia para combatir el lavado de activos, y consideró válido preguntarse si las inmobiliarias deben seguir bajo el control de la Auditoría Interna o si la UIAF debe permanecer bajo la órbita del Banco Central. "Son preguntas que debemos hacernos porque en la próxima revisión de GAFI se controlará la efectividad del diseño jurídico e institucional. Debemos preguntarnos entonces si es suficiente el diseño institucional actual o debe ser modificado. Las organizaciones deben tener una vocación de control, y es lógico que organismos con pocos recursos se dediquen solo a sus competencias esenciales", opinó Monseñor Nunzio Scarano, acusado de lavado de dinero

Monseñor Nunzio Scarano, excontador del Vaticano, fue acusado el martes de lavado de dinero a través de sus cuentas en el Instituto para las Obras de Religión (IOR) conocido como Banco Vaticano.

Un comunicado policial indicó que, por las cuentas de Scarano en IOR, pasaban millones de euros en donaciones falsas procedentes de compañías extranjeras.

Al respecto, la Policía detuvo el martes a otras dos personas sospechosas de ser cómplices del prelado, de 61 años de edad, en el lavado de dinero y en hacer declaraciones falsas.

Es la segunda vez que la Policía italiana tiene una orden de arresto contra este obispo de la ciudad italiana de Salerno (sur), a causa de delitos financieros.

El año pasado, en el marco de una investigación de la justicia italiana, Scarano fue acusado por el tráfico de 20 millones de euros de Suiza a Italia.

De momento, el clérigo está bajo arresto domiciliario, como parte de su polémico juicio que empezó en diciembre de 2013 y continúa hasta ahora.

Cabe mencionar que la justicia inició sus investigaciones en septiembre de 2010 contra el

entonces presidente del IOR, Ettore Gotti Tedeschi, y Paolo Cipriani, por acusaciones de violar las leyes que impiden el blanqueo de dinero.

La situación se agravó cuando Paolo Gabriele, mayordomo del exlíder de la Iglesia católica, Benedicto XVI, filtró los archivos secretos del Vaticano y reveló algunos documentos relacionados con acusaciones de corrupción, malversación de fondos y nepotismo, además de un desacuerdo interno por la gestión del banco de la Santa Sede.

Excontador del Banco Vaticano es detenido por lavado de dinero Nunzio Scarano extrajo más de 500.000 euros del Instituto para las Obras de Religión y repartió la suma entre familiares y amigos.

Con arresto domiciliario por presunto lavado de dinero.

El monseñor Nunzio Scarano, exempleado de la administración financiera del Vaticano y arrestado en junio por tratar de introducir en Italia 20 millones de euros procedentes de Suiza en un jet privado, fue acusado hoy nuevamente de lavado de dinero y se le impuso arresto domiciliario.

Las nuevas acusaciones implican además a otro clérigo que ya se encuentra detenido en su domicilio y a un notario que fue suspendido de su profesión en relación con el nuevo caso.

El portavoz del Vaticano, Federico Lombardi, destacó la colaboración de la Iglesia católica con las autoridades italianas y señaló que las cuentas de Scarano en el Banco Vaticano fueron congeladas en julio del año pasado.

Se sospecha que el monseñor hizo transacciones con fondos del grupo D’Amico, una compañía de su ciudad natal Salerno, en el sur de Italia, y que movió dinero entre cuentas en entidades de paraísos fiscales y cuentas del Banco Vaticano.

Las autoridades comenzaron a investigarlo al detectar que extrajo más de 500.000 euros (676.000 dólares) el año pasado del Instituto para las Obras de Religión, del Banco Vaticano, y que repartió la suma entre familiares y amigos.

Los investigadores a cargo indicaron que la suma fue repartida en montos de 10.000 euros y que, a cambio, Scarano hacía firmar cheques de donativos para la Iglesia católica.

“El monseñor 500”, como se lo conoce desde que estalló el escándalo, está acusado además de colaborar con la familia D’Amico en la evasión fiscal, entre otros.

Su abogado, Silverio Sica, dijo que el acusado se encuentra deprimido y que presenta tendencias suicidas.

CHINALEAKS Me estoy volviendo un fanático de la palabra "leaks". Luego de las publicaciones de Wikileaks, ahora el Center for Public Integrity y su proyecto, el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, en sus siglas en inglés), desvelan masivamente documentos que muestran el uso de paraísos fiscales en todo el planeta. El fenómeno ya conocido como Offshore leaks concierne a alrededor de 2.5 millones de documentos filtrados de dos compañías, Portcullis TrustNet y Commonwealth Trust Limited,

especiaizadas en establecer montajes financieros en paraísos fiscales, principalmente en las Islas Vírgenes Británicas. Entre los implicados hay franceses, griegos, las hijas del presidente de Azerbaijan, etc., pero por la multitud de los involucrados chinos, la revelación ya tiene un apodo… Chinaleaks. Es una avalancha de escándalos que afectan a los llamados "príncipes rojos", los parientes y cercanos de los dirigentes del Partido Comunista Chino. Entre ellos varios hijos de Wen Jiabao, uno de ellos presuntamente posee a través de un paraíso fiscal la China Satellite Communications Company (empresa en camino de ser el primer operador de satélites de Asia), el multimillonario cuñado del presidente Xi Jinping, los parientes de Deng Xiaoping (quien dirigió al país entre el 78 y 92) o del exprimer ministro Li Peng, asambleístas, jefes de empresas públicas, etc. Por supuesto, con la plata baila el mono, varios bancos occidentales contribuyeron al desarrollo de estas operaciones, UBS, JP Morgan, Credit Suisse o auditores. Unos pocos minutos en Internet bastan para descubrir el sinfín de indignantes riquezas escondidas y miserables montajes. Claro, Internet allí donde lo haya, porque apenas se ha desvelado el escándalo, el Gran Cortafuegos de China (tan fanáticos de su muralla, han nombrado de esta manera al sistema informático que censura y supervisa el Internet) ha bloqueado las palabras offshore, o princeling ("principito" como se los conoce en China) en la red social popular del país, Weibo. Pero además los sitios de periódicos que participaron en la difusión de la noticia como El País (España), Le Monde (Francia), The Guardian (Reino Unido), Global Mail (Australia) fueron también bloqueados. ¿Qué sorprende de este escándalo? Asombra que las autoridades chinas pretendan que esa censura funcione en un mundo globalizado y que la gente desconozca el asunto.

Sorprende que las autoridades chinas no se den cuenta del mazazo que es la censura para la reputación del país - igual o peor que los mismos escándalos fiscales. Es otra gota más en un vaso bastante lleno; sorprende que haya países que frente a este tipo de actitudes sigan pensando en China como su hermoso ángel de la guardia .

Luis Cervantes Liñán está en la mira de la Inteligencia Financiera Procuraduría de Lavado de Activos dio cuenta de operaciones sospechosas del rector de la Universidad Garcilaso de la Vega.

Se complica la situación legal del rector de la Universidad Garcilaso de la Vega, Luis Cervantes Liñán, investigado, esta vez, por lavado de activos.

El informe de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) que está en manos del Ministerio Público y al cual tuvo acceso Perú21, concluye que el catedrático no ha podido acreditar una transferencia interbancaria ascendente a US$1’900,000.

El ente supervisor confirmó esta presunta irregularidad al acoger el oficio N°3522-2013PLAPD, de la Procuraduría Pública Especializada en Delito de Lavado de Activos que alertó sobre la existencia de reportes de operaciones sospechosas a nombre de Cervantes Liñán.

“La transferencia interbancaria realizada el 10 de julio del 2013, desde su cuenta propia en el Banco de Comercio, por el monto de US$1’900,000, llama la atención de la entidad financiera, puesto que no pudo determinar el origen de esos fondos”, se señala en el documento de la UIF. La entidad financiera que alertó de la operación sospechosa fue el Banco de Crédito, hacia el cual Cervantes hizo la transferencia.

Sin embargo, esta no sería la única observación. El oficio de la UIF advierte también que el rector de la Garcilaso registra ingresos entre enero a setiembre de 2013 por US$ 2’785,240.

El informe ha sido remitido al titular de la 57 Fiscalía Provincial Penal, Jorge Sanz, quien lo investiga por el delito de lavado de activos.

Esta no es la única indagación que tiene Cervantes. El rector, varios miembros de su familia y personal administrativo de la universidad Garcilaso de la Vega enfrentan un proceso penal por el delito de falsedad ideológica y apropiación ilícita por haberse asignado sueldos millonarios.

El catedrático, a cuyo asesor de prensa Perú21 llamó ayer sin resultado alguno, se asignó un sueldo de más de dos millones de soles, como lo denunció este diario.

SABÍAQUE - El presidente de la comisión congresal que investiga a Luis Cervantes, Daniel Mora, dijo que el informe demostraría que este personaje maneja altas sumas de dinero.

- El Poder Judicial ha demandado a la Asamblea Nacional de Rectores que retire a Luis Cervantes del cargo de rector, sin obtener respuesta hasta la fecha.

Cuba congela activos vinculados a Al Qaeda

En los últimos años los tribunales del país han procesado a varios funcionarios cubanos y extranjeros por diversos delitos económicos CIUDAD DE MÉXICO, México, ene. 24-2014.- El Gobierno de Cuba emitió un decreto ley que actualiza y fija sus normas para la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y que incluye entre sus medidas congelar "sin prórroga" cualquier fondo de entidades extranjeras vinculadas con Al Qaeda y los talibanes.

La normativa, firmada en diciembre pasado por el presidente cubano, Raúl Castro, regirá sobre instituciones financieras, oficinas de representación, incluidas las extranjeras, y otras personas jurídicas y naturales del sector estatal y privado, publicó la Gaceta Oficial de la isla.

El nuevo decreto busca "crear estructuras" y establecer bases legales para controlar, investigar, prevenir y detectar cualquier operación que trate de encubrir no sólo el lavado de activos y el terrorismo, sino la proliferación de armas y el movimiento de capitales ilícitos.

En ese sentido, el Gobierno cubano ha dispuesto que se congelen "sin dilación y sin previa notificación los fondos u otros activos" relacionados "directa o indirectamente" con personas o entidades con vínculos con Al-Qaeda y el Talibán.

La medida, que se adscribe a las resoluciones de la ONU que sancionan los vínculos con Al Qaeda y otras listas terroristas, también se aplicará a personas o entidades identificadas por el Consejo de Seguridad "como terroristas" o "por solicitud de cooperación de terceros países".

Cuba refiere la necesidad de esta nueva ley ante un escenario de "creciente internacionalización de las relaciones económicas, la ampliación de los sujetos que participan y los desafíos que imponen el uso de las nuevas tecnologías en la tramitación de transacciones financieras".

Además, menciona que "la creación de compañías, asociaciones y otras formas de administración comercial y públicas exigen que se amplíen y armonicen con los estándares aceptados internacionalmente, las estructuras y procedimientos existentes".

El Consejo de Ministros aprobó asimismo la creación de una Dirección General de Investigación de Operaciones Financieras sujeta al Banco Central de Cuba (BCC), que regirá todas las operaciones contra esas actividades.

En junio pasado ya el BCC había adelantado su nueva política contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el movimiento de capitales ilícitos, aplicable a todas las oficinas y sucursales financieras radicadas en la isla.

La lucha contra la corrupción se ha convertido en una de las banderas del Gobierno de Raúl Castro, que ha emprendido una batalla para combatir esos delitos tanto en empresas estatales como mixtas (con participación extranjera).

En los últimos años los tribunales del país han procesado a varios funcionarios cubanos y extranjeros por diversos delitos económicos.

Liga EU a cártel de El Chapo en trama de estafa mundial Distrito Federal— Cuando en 2007 la empresa Evolution Market Group (EMG), constituida en Panamá, comenzó a operar varias páginas en internet para captar personas que invirtieran a corto plazo con rendimientos extraordinarios, parecían un negocio inofensivo.

Los incautos que le confiaron sus ahorros ignoraban que terminarían siendo parte de un complejo esquema de lavado de dinero del narcotráfico y fraude financiero ideado por los empresarios Daniel Fernandes Rojo Filho (brasileño) y Pedro Benevides (de origen portugués), a quienes un informe ordenado por el Pentágono vincula con el Cártel de Sinaloa.

En 2008 la DEA y el Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos (IRS) iniciaron en la Corte de Distrito de Arizona una acusación criminal contra Fernandes Rojo Filho, Benevides y decenas de empresas creadas en Florida y Panamá, relacionando sus cuentas bancarias y bienes con actividades de narcotráfico y lavado de dinero.

Los documentos oficiales de la indagatoria en curso de la DEA y el IRS –a los que se tuvo acceso–, así como expedientes abiertos en Bélgica y Francia, testimonios de víctimas y análisis de campo revelan la ingeniería criminal que operó en Estados Unidos, Panamá, España, Austria, Francia y Bélgica, y las extraordinarias capacidades del narcotráfico trasnacional mexicano.

Fernandes Rojo Filho y Benevides, junto con el español Germán Cardona promovieron a través de EMG pirámides de inversión fraudulentas, conocidas como “esquemas Ponzi”.

Y con DWB Holding Company, abierta en Florida, solicitaron capital para plantas de energía renovable inexistentes. Todo para ocultar el dinero del tráfico de drogas.

En la parte civil del caso hay confiscaciones definitivas ordenadas por jueces contra Fernandes Rojo Filho y Benevides, incluyendo fondos relacionados con el narcotráfico.

Pero en el aspecto penal la investigación continúa y aun así ambos siguen libres.

Usando el mismo método de Bernard Madoff, los empresarios vinculados al Cártel de Sinaloa estafaron a decenas de miles de personas. Sólo en Francia hay 82 mil afectados.

Por medio de numerosas transferencias bancarias el dinero limpio de las víctimas fue mezclado con el sucio para hacer casi imposible rastrear el origen y destino de los fondos.

El epicentro de la maniobra fue Florida. Se ejecutó entre 2007 y 2009 y fueron utilizados por lo menos 12 bancos, 62 cuentas bancarias y 29 empresas en Florida, Panamá y Bélgica, entre ellas EMG, DWB Holding Company, Superior International Investments Corporation y Obbalube Investment Corporation. Con ellas pudieron haberse lavado al menos 213 millones de dólares, según datos oficiales recabados en Estados Unidos.

Wachovia, Wells Fargo y Bank of America están entre las instituciones financieras donde

hubo transferencias ilícitas. No es la primera vez. Los tres bancos estadunidenses tienen un negro historial en materia de lavado de dinero y han pagado al gobierno de Estados Unidos multas millonarias.

La cacería de la DEA En agosto de 2008 la DEA y el IRS solicitaron a la Corte de Distrito de Arizona el aseguramiento de dos cuentas bancarias a nombre de DWB Holding Company por estar relacionadas con una investigación sobre tráfico de drogas y lavado de dinero, según se afirma en los documentos de la indagatoria.

El juez Lawrence I. Anderson encontró que había suficientes elementos para incautar de manera preventiva el dinero y ejecutó el aseguramiento de una cuenta de 24.5 millones de dólares abierta en el M&I Bank, y de otra por 200 mil dólares en el Whitney National Bank. Así se inició la cacería del gobierno estadunidense contra lo que podría ser una de las más escandalosas estafas tipo Madoff, pero vinculada al Cártel de Sinaloa y al tráfico de drogas.

De acuerdo con los récords oficiales en Florida, Fernandes Rojo Filho creó en mayo de 2006 la firma AGFC Capital Management y en pocos meses le cambió el nombre a DWB Holding Company. Junto con Benevides, Germán Cardona y Heriberto Pérez Valdés estableció una red de 26 empresas fantasma, la gran mayoría en Florida, para orquestar el lavado de dinero del tráfico de drogas y del fraude financiero, conforme acusa el gobierno estadunidense en las solicitudes para confiscar bienes y fondos a los involucrados.

El rostro público de esa red era EMG, la cual usaba el nombre comercial de Finanzas Forex.

“Este caso involucra un complicado esquema de lavado de dinero y tráfico de drogas (…) hay miles de transferencias y piezas de evidencia asociadas con esta investigación”, afirmó el gobierno de Estados Unidos en uno de los documentos que forman el expediente de los aseguramientos.

De septiembre de 2008 a septiembre de 2009 Washington confiscó 41.7 millones de dólares de 59 cuentas bancarias abiertas por la red de Fernandes RojoFilho, Benevides y sus familiares en nueve bancos de EU; 294 lingotes de oro y nueve vehículos de lujo. Los bienes fueron asegurados por la Corte de Distrito de Arizona y la Corte de Distrito Centro de Florida.

Los hombres de Sinaloa Fernandes Rojo Filho y Benevides son identificados como “componentes financieros del Cártel de Sinaloa” en una investigación del Instituto de Análisis de Defensa (IDA), realizada por órdenes del Comando Norte del Departamento de Defensa, con base en el contrato DASW01-04-C-003.

Proceso pudo consultar la versión desclasificada de la Investigación de amenazas financieras: Modelo de componentes financieros de la organización criminal trasnacional de Sinaloa, realizada por el IDA y fechada en abril de 2012.

“Las organizaciones criminales trasnacionales mexicanas mueven sus finanzas a través de canales formales e informales; la mayoría de los ingresos procedentes de la venta de narcóticos los intercambian a través de las transferencias de efectivo a granel. Además, utilizan redes sofisticadas, tales como los esquemas de lavado de dinero basados en el comercio, para enmascarar los recursos. Por lo general tienen muchas empresas legítimas o ilegítimas, incluyendo ‘fachada’ o sociedades ficticias, que facilitan el

movimiento del dinero, la gente y los narcóticos”, se indica en la investigación.

El IDA afirma que en lugar de intimidar al poder “(el Cártel de) Sinaloa ha optado por comprar su influencia. Mientras es capaz de una gran violencia, su modus operandi preferido es el soborno. La organización criminal trasnacional tiene corrompido con éxito al gobierno de México, las fuerzas de seguridad y la industria privada en todos los lugares donde opera”.

Los autores del estudio que involucra a Fernandes Rojo Filho y Benevides con el Cártel de Sinaloa han estado en Irak y Afganistán combatiendo células financieras que representan una amenaza, y “otros miembros del equipo han dirigido grandes investigaciones policiacas en contra de las organizaciones criminales trasnacionales de México y Colombia…”, asienta el informe.

En el apartado “Componentes del Cártel de Sinaloa” se hace referencia al esquema de lavado de dinero realizado a través de EMG y Finanzas Forex.

Para este reportaje se solicitó a funcionarios del IDA mayores datos sobre su indagatoria.

Respondieron que no podían hacer comentarios de un trabajo que les fue encomendado por el Pentágono.

La escuela Madoff En diciembre de 2008 Bernard Madoff fue detenido por defraudar a miles de personas en el mundo por más de 50 mil millones de dólares mediante el sistema piramidal de inversiones o esquema Ponzi.

Un año antes, Fernandes Rojo Filho y Benevides habían comenzado a emplear el mismo procedimiento.

Usando el nombre comercial Finanzas Forex, EMG se promovía en la red como “una compañía en internet de intermediación financiera integrada por un equipo de profesionales y expertos en inversiones en el mercado de divisas extranjero…”.

EMG prometía que con sólo 100 dólares de inversión hasta los inexpertos podían obtener jugosas ganancias de 10 a 20% mensual, dependiendo del monto de su aportación. “(Finanzas Forex) es una honesta y transparente oportunidad de inversión creada por el CEO Germán Cardona, cuyas inversiones en Forex permitirán a la compañía operar indefinidamente”, agregaba.

El habilidoso promotor de EMG en Clermont, Florida, Santiago Vargas, captaba inversionistas entre personas comunes, a quienes decía que tenían los mejores corredores disponibles en Europa. Afirmaba que el dinero lo usaban en el mercado de divisas y que viajaba por Colombia, España, Brasil, República Dominicana y otros países para promover el negocio.

EMG recibía los depósitos a través de una cuenta abierta en Wells Fargo a nombre de Crown Gold, una firma creada en Nevada pero que operaba en Oregon.

“Después de invertir, se invitaba a los inversionistas a participar en dos reuniones relacionadas con Finanzas Forex. La primera reunión se efectuó en la oficina de la Cámara Americana de Comercio”, aseveró Noel F. Martínez, agente del grupo de trabajo de delitos financieros del IRS en una declaración jurada –de la cual se tiene copia– ante una Corte de Florida. A cada reunión llegaban a ir hasta 100 personas.

Al poco tiempo EMG comenzó a dirigir a sus inversionistas para que los depósitos los hicieran en cuentas bancarias a nombre de otras firmas, como DWB Holding Company, Superior International Investments Corporation (SIIC) y Obbalube Investment Corporation

(OIC), “que estaban a cargo de Daniel Fernandes Rojo Filho y Pedro Benevides. Al igual que Crown Gold, esas empresas comenzaron a actuar como intermediarios”, agregan los documentos de la investigación.

En la División de Corporaciones de Florida, las tres compañías registraron como suyo el nombre comercial Finanzas Forex. El propietario de DWB era Daniel Fernandes Rojo Filho; de SIIC, Pedro Benevides, y Heriberto Pérez Valdez, de OIC. Conforme al testimonio rendido por una de las víctimas, el individuo de origen colombiano que le recomendó entrar a Finanzas Forex le dijo que para recuperar su dinero debía meter a otras personas en la pirámide de inversión. Así se les alentaba a que captaran nuevas víctimas, ya que con el dinero fresco podían recuperar el suyo. Al final de la pirámide siempre había quien se quedaría sin nada.

La red de lavado de Fernandes Rojo Filho y Benevides se fue extendiendo para atraer también incautos de España, Austria, Francia y Canadá. Según la investigación, las comisiones de mercados de valores de cada uno de esos países advirtieron en su momento al público que EMG/Finanzas Forex no tenía permiso para prestar servicios de inversión.

Cardona fue detenido en marzo de 2011 por la policía española acusado de defraudar, por medio de pirámides de inversión, a más de 100 mil personas en decenas de naciones. Lo que no se sabía entonces era que su fraude financiero había servido para el lavado de ganancias provenientes del narcotráfico. El empresario salió libre bajo fianza en 2012.

Wachovia y Wells Fargo En 2008, en una investigación paralela a la de la DEA y el IRS, el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas de Estados Unidos (ICE) puso su atención en OIC, establecida en Florida en octubre de 2007 con una dirección falsa, en donde todo lo que había era una oficina de UPS. El presidente era Heriberto Pérez Valdés, y Fernandes Rojo Filho, el jefe de finanzas.

En 2008 EMG comenzó a sugerir en su página de Finanzas Forex a potenciales y actuales clientes en todo el mundo hacer depósitos a una cuenta que OIC abrió en la sucursal de Wachovia en Coral Gables, Florida.

En seis meses, de diciembre de 2007 a mayo de 2008, en la cuenta de Crown Gold abierta en Wells Fargo los inversionistas de EMG depositaron 189 millones de dólares.

Entre 2004 y 2007, Wells Fargo estuvo involucrada en otro esquema de lavado de dinero del Cártel de Sinaloa. De acuerdo con una investigación de la DEA y el IRS, la cual hizo pública en 2011 el periodista británico Ed Vulliami, de The Observer, desde 2004 el banco Wachovia lavó por lo menos 100 millones de dólares del Cártel de Sinaloa. Parte de esa cifra fue usada para comprar aeronaves.

Tributación y lavado de activos Guillermo D. Grellaud Presidente de la Comisión de Impuestos de la CCL Todo lo que signifique ocultar el origen de bienes que provengan de actividades delictivas, como el tráfico de drogas, secuestro, proxenetismo, defraudación fiscal, es considerado como lavado de activos. Este es un delito autónomo que se agrava si quien

incurre en él se sirve de su condición de servidor público o de agente del sector inmobiliario, financiero, bancario o bursátil.

En el Perú tenemos en funciones a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), ente especializado encargado de detectar y denunciar los actos que califiquen como lavado de activos, para cuyo efecto solicita y analiza información sobre las transacciones sospechosas que recibe de personas o empresas cuya actividad es sensible para la utilización de mecanismos de ocultamiento de fondos ilegales, como bancos, emisores de tarjetas de crédito, empresas de transferencia de fondos, operadores de casinos de juego, entre otros.

Ahora bien, en 2012 se incorporó toda una gama de normas antielusivas en la legislación tributaria, entre las que destacan la Norma XVI del Código Tributario, que contiene el llamado “fraude a la ley”, y el régimen de transparencia fiscal internacional en la Ley del Impuesto a la Renta. Así, la administración fiscal tiene mejores herramientas para combatir la elusión y, con ello, comunicar indicios de ocultamiento de ganancias proveniente de delitos fiscales, si fuese el caso.

No cabe duda de que dicho accionar debe ser penalmente perseguido; sin embargo, debe regularse en forma específica los límites de la facultad del fisco para considerar que existen indicios de la comisión del delito de lavado de activos, pues la amplitud y vaguedad de algunas de las nuevas disposiciones podría terminar llevando a sede penal casos que únicamente tienen índole impositiva o, peor aún, que ni siquiera representan elusión tributaria.

Peruano fue arrestado en Brasil con US$320,000 escondidos en horno Joven de 22 años no supo informar origen de recursos, por lo que será acusado de lavado de dinero y evasión de divisas. Se dirigía hacia la ciudad de Tabatinga.

El peruano cargaba los billetes en un embalaje impermeable que había escondido dentro de un horno eléctrico. (Policía de Brasil) Un ciudadano peruano fue arrestado por la Policía brasileña cuando atravesaba el miércoles un río amazónico con US$220,000 y 240,000 reales (unos US$100,000) en efectivo en su equipaje, informaron hoy fuentes oficiales.

El joven, de 22 años y que no supo informar el origen de los recursos, fue detenido en un puesto de fiscalización en el río Amazonas cuando se dirigía hacia Tabatinga, ciudad de Brasil en la frontera con Perú y Colombia, según un comunicado de la Policía Federal brasileña. No se reveló su identidad.

El peruano cargaba los billetes en un embalaje impermeable que había escondido dentro de un horno eléctrico con el que abordó una embarcación que atraviesa regularmente el Amazonas.

El sujeto fue conducido a las celdas de la Policía Federal en la ciudad amazónica de Manaos y será acusado de lavado de dinero y evasión de divisas, delitos cuyas penas sumadas pueden llegar a 16 años.

El dinero incautado será depositado en un banco hasta que el juez decida su destino.

ARIZONA Y WESTERN UNION PERSEGUIRÁN EL LAVADO DE DINERO EN GIROS MONETARIOS Phoenix (AZ), 3 feb (EFEUSA).- El Procurador de Justicia del Estado de Arizona, Tom Horne, anunció hoy un acuerdo con la compañía Western Union que busca prevenir el lavado de dinero en giros monetarios.

Los establecimientos de Western Union son utilizados a través de todo el país por inmigrantes para enviar dinero a sus países de origen.

"Este acuerdo servirá de modelo para que el mercado de envío de dinero tome un gigantesco paso para combatir el lavado de dinero y tráfico de drogas", dijo Horne en un comunicado de prensa.

Como parte del acuerdo Western Union se comprometió a implementar una serie de recomendaciones, entre ellas llevar un estricto control e información detallada de los envíos monetarios.

La compañía proporcionará al estado esta información, que servirá para combatir el lavado de dinero a través de la frontera suroeste.

Un observador independiente será el encargado de supervisar este proceso, y en caso de que Western Union falle en implementar este programa podría enfrentar severas multas.

Con anterioridad se han detectado casos de organizaciones criminales que usan este tipo de servicios para enviar dinero proveniente de actividades ilícitas, como son el tráfico de humanos y la venta de drogas.

También se han reportado ocasiones donde los envíos son utilizados por traficantes de humanos para cobrar las tarifas por sus servicios ilícitos.

"Este acuerdo es un mensaje claro a la comunidad criminal de que la industria privada y las agencias del orden están trabajando en conjunto para terminar con cualquier tipo de actividad ilegal", señala el comunicado.

Actualmente cualquier persona que desea enviar dinero fuera de los EEUU debe de presentar por lo menos una forma de identificación.

El lavado de activos no es más que un juego de apariencias falsas para estafar a las personas. Foto. Corbis. ¿Cómo no caer en el lavado de activos?

De este delito puede ser víctima cualquier persona inocente, si no es precavido e indaga la procedencia del dinero o bienes que recibe.

El lavado de activos es un fenómeno criminal que afecta a todas las economías el mundo y, en consecuencia, al bienestar de los ciudadanos. Este delito se entiende como un conjunto de operaciones que buscan ocultar o disfrazar el origen ilícito de unos bienes y recursos.

Esta práctica fraudulenta también se conoce como lavado de dinero, blanqueo de capitales, lavado de capitales, legitimación de capitales o reciclaje de dinero sucio, dineros calientes, o legalización u ocultamiento de bienes provenientes de actividades ilícitas. ¿Cómo se puede ver envuelto?

Según la Cámara de Comercio de Bogotá cuando usted está en el lugar de un cliente, puede estar comprando la producción o los bienes de una empresa que se pagan de estricto contado con recursos ilícitos.

En el caso de ser un proveedor, que venden informalmente productos, materiales o insumos por debajo de los precios de mercado, sin margen de ganancia aparente.

En los inversionistas opera cuando selecciona empresas con crisis económicas y un nuevo socio se ofrece como capitalista o prestamista para levantar la compañía con recursos de origen ilegal.

Cinco modalidades de engaño Estas son las prácticas más comunes en el lavado de activos: 1. Intermediario informal. Persona ubicada en el mercado de capitales y divisas que se encarga de reubicar parte de las utilidades de origen ilícito obtenidas en el mercado internacional, en el mercado local.

Para no caer en sus redes, cerciórese de la fuente de origen de los recursos que recibe.

2. Sin papeles. Se presenta a su empresa un proveedor que ofrece mercancía más económica y ésta es de contrabando.

3. Sin transparencia. Utilizan “empresas fachada” para convertirse en clientes o proveedores de empresas con actividades lícitas, es decir, a través de una actividad comercial legítima, se realiza el manejo o traslado de recursos provenientes de actividades ilícitas.

4. Fraude indirecto. Cuando las empresas suelen utilizar canales de distribución

indirectos sin tener un debido conocimiento de los mismos y estos resultan ser empresas de fachada de organizaciones de narcotraficantes o terroristas.

5. Bursátil. Cuando una empresa acude al mercado bursátil para satisfacer sus requerimientos de liquidez mediante por ejemplo una emisión de bonos, se expone a que alguno de estos títulos sea adquirido por organizaciones de fachada o empresas o personas vinculadas a organizaciones criminales o terroristas con dineros de procedencia ilícita.

¿Cómo me protejo del lavado de dinero?

Es importante que cada persona tome conciencia para prevenir el lavado de dinero.

ESPECIAL Generalmente para muchas personas el lavado de dinero tiende a ser un fenómeno aislado a su vida…o sólo encasillado al narcotráfico. Pero la realidad es completamente otra GUADALAJARA, JALISCO (24/FEB/2014).- Sea una ama de casa, un estudiante, un empleado que trabaje en una empresa, o sea el dueño de ésta, del tamaño que sea… hay que entender qué es el lavado de dinero, cuáles son sus causales y qué podemos hacer para protegernos, así como evitar que se dé. ¿Por qué? Porque sin conocer de donde proviene y en qué forma intervenimos, este fenómeno internacional está acabando con empresas, se está apoderando de economías enteras y lo peor, a su paso genera inseguridad, violencia.

Iniciemos con un ejemplo sencillo: aquella bolsa o cartera de prestigiosa marca falsificada... para que cualquiera que la compre ostente estar a la moda. De inicio, falsificarla es un delito. ¿Se ha preguntado cómo se elaboran dichos productos que ofrecen precios mucho más bajos que los que existen en el mercado?

(PARTICIPA EN LA TRIVIA AL FINAL DEL ARTÍCULO) Evidentemente para ofrecer un producto por debajo de los precios que están establecidos en el mercado, significa que quien los hizo (mano de obra), el material (materia prima) y distribución es sumamente barato. Si no, no dejaría una ganancia; una utilidad.

Generalmente la mano de obra es de inmigrantes, de personas que son traídas de otros países en peores condiciones, con la esperanza de tener mayores ingresos. Son los

ilegales, los cuales compran su propia esclavitud por deudas. Al no contar con pasaporte o visa, dichas personas son transportadas con papeles falsos en condiciones extremas, forzadas a trabajar cuántas horas sean necesarias para generar esos pedidos que llegan a nuestras manos. El material, ya fue copiado del producto original para que se parezca lo más posible. La distribución tanto de la materia prima como del producto final (bolsa o cartera) es mezclado entre cargas de producto fidedigno u original…enviado con documentos falsos, o escondido en compartimentos de tráileres, trenes, embarques, etc.

Todo para que esté listo en aquella esquina donde exista más tránsito de personas: en el centro de la ciudad, en el camión, en el tianguis, etcétera.* El dinero que usted paga ayuda a que la industria se mantenga. Todas las personas que compran las falsificaciones representan la demanda del producto y el que las fabrica es la oferta. Sin demanda o sin que alguien esté dispuesto a comprar las falsificaciones, no habría oferta o producto que vender.

Lo que usted paga por la bolsa o cartera proviene de actos ilegales, ilícitos. Varios delitos marcan el proceso de falsificación: desde los papeles falsos de los inmigrantes o robo de identidad, sobornos a la autoridad, compañías que son sólo fachada que se dicen ser “legales”, facturas o pedimentos de importación falsos, etc. Iniciando precisamente, como ya comentamos que la falsificación de cualquier producto es un delito en todo sentido de la palabra.

Todo ese dinero se dice “sucio” por tener un origen mal habido, ilegal, ilícito. Cuando las ganancias que la falsificación genera son entonces depositadas en cuentas bancarias a lo largo del mundo o utilizadas para la compra de cualquier tipo de residencias, autos, joyería, etc. Es ahí cuando se dice que el dinero se está lavando; que el dinero sucio ya parece limpio.

Del lado de las empresas, se propicia el lavado de dinero cuando en el afán de saltarse procesos administrativos para conseguir una licencia o un permiso, se da dinero a la autoridad (conocida como la famosa “mordida”) para agilizar el trámite, o bien, habiendo sido rechazado por no cumplir, obtenerlo. Este es de los peores casos, porque si la empresa no ha cumplido con lo necesario para obtener una licencia o permiso, es que se desencadenarán otra clase de riesgos: de la salud, de la seguridad física, entre otros.

Otro ejemplo es cuando la autoridad cobra un “derecho de piso” porque las empresas sigan operando en donde están, “comprando seguridad”.

Un método utilizado para lavar dinero y que afecta directamente a las empresas es la complicidad de uno de sus empleados con alguien que lave dinero.

En la empresa para la que trabaja, ya sea el dueño, director, gerente… ¿realmente conocen a los empleados? ¿Se ha identificado cuál es el personal clave por el que la empresa se debe proteger? Y no, no son sólo los directivos. La figura que usted comenzará a escuchar más de “Oficial de Cumplimiento”** es aquella persona encargada dentro de una empresa de prevenir los riesgos reputacional, de imagen y

legal a la que ésta pudiera estar expuesta o vulnerable.

Es así como en contrataciones de personal clave, el Oficial de Cumplimiento debe de intervenir y de corroborar plenamente la información de la persona que se contratará previo a su ingreso y con la participación del área de Recursos Humanos.

Este punto se detalla en el capítulo 14 de mi libro “¡No deje que lo laven, Ni que lo sequen!”.

Y así, muchos más ejemplos.

Entonces, ¿cómo protegerse del lavado de dinero?

Del lado de la empresa, la nueva ley mexicana en prevención de ese delito, dirige la atención a conocer a los clientes y reportar ciertos montos en relación a diversas actividades que por su naturaleza tienden a ser vulnerables. Vulnerable significa que pudieran estar expuestas a que las utilicen o laven dinero a través de ellas, más no significa que se equipare a que lavan dinero.

En este sentido, al obligar a conocer a los clientes sobre ciertos montos, la autoridad impulsa a que las empresas se protejan. México está siguiendo lo que lineamientos internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (conocido por sus siglas “GAFI”) y las Directivas Europeas indican como prevención en el lavado de dinero.

Conocer a los clientes, es sólo uno de los principales puntos que las empresas debieran analizar, seguido de conocer a sus empleados, proveedores, terceros. En los capítulos 13-15 de mi libro se menciona más detalle sobre estos puntos.

Como individuos también podemos protegernos, iniciando por entender qué es el lavado de dinero y que participación tenemos. Al dejar de pensar que es un problema ajeno, lejano o propio sólo de la autoridad estaremos haciendo un cambio que se verá reflejado en cada ámbito familiar y que si más personas se añaden, en un futuro podemos ir cambiando el entorno que nos rodea.

La participación es de todos, de hacer las cosas de forma correcta para poder romper con lo mismo que hemos vivido. Si hay gente corrupta, si hay gente que extorsiona, si hay gente que se va por lo fácil... eso no justifica nuestro proceder. Cada uno tenemos el poder de hacer hoy lo correcto, ser personas de bien. En nuestra familia, propiciemos el fomentar los valores éticos, la moral. Los estudiantes de hoy, son los ejecutivos de mañana. Y cuando una persona es íntegra, con valores, es la mejor prevención tanto a nivel personal como de empresa en minimizar el riesgo de lavado de dinero.

Pero, sin lugar a dudas lo más importante es concientizarnos. Entender que el impacto que una vinculación a nivel empresa con un escándalo de lavado de dinero puede tener efectos catastróficos. La imagen y reputación definitivamente serán dañadas y con poco éxito de poder escudarse en “yo no sabía”. A nivel de persona, el impacto que diversas causales que generan el lavado de dinero como son la corrupción, extorsiones, secuestros, etc. generan inseguridad, violencia, desempleo, el costo está siendo sumamente alto para todos.

Prevengamos. Hagamos el espacio para aprender qué es el lavado de dinero, cuales son los métodos más utilizados y qué hacer para que “¡No deje que lo laven, Ni que lo sequen!”. *Mónica Ramírez Chimal es autora del libro “¡No deje que lo laven, Ni que lo sequen!” y socia en Asserto RSC. Para más detalle ver: www.asserto.com.mx

LAVADO DE ACTIVOS EN PERÚ INTERNACIONALES

EQUIVALE A

12% DE

RESERVAS

Asbanc organizará congreso internacional sobre en mayo de este año

Lima, mar. 05. El lavado de activos en el Perú habría logrado mover más de 8,055 millones de dólares en los últimos años, equivalente, en promedio, al doce por ciento de las Reservas Internacionales netas (RIN) al cierre de diciembre del 2013 (66,729 millones), informó hoy la Asociación de Bancos (Asbanc).

Señaló que, de acuerdo al reporte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), no es ajena la definición y consecuencias que trae el lavado de dinero (también conocido como lavado de activos o blanqueo de capitales) en nuestra organización, ciudad, país o en las diferentes jurisdicciones.

En ese sentido, advirtió que las operaciones con recursos de procedencia ilícita podrían terminar en nuestra empresa, de manera involuntaria o no.

"Bajo ese contexto, tenemos que estar un paso a delante y conocer nuevos mecanismos de prevención y control del lavado de activos, a fin de evitar los riesgos legales, operativos y de reputación que acarrea el dinero mal habido y sus consecuencias en nuestra sociedad", anotó.

En ese contexto, apuntó que Asbanc organizará el VI Congreso Internacional de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo los días 27, 28 y 29 de mayo en la ciudad de Lima, Perú.

"El congreso tiene como objetivo perfeccionar la metodología diseñada en las empresas para la prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento al Terrorismo mediante el

análisis de los factores de riesgos, gestión del riesgo, incorporación de mejores prácticas internacionales, entre otros", manifestó.

Informe de EEUU advierte sobre lavado de dinero Habla de las "vulnerabilidades del sistema financiero del país". Alerta sobre "el narcotráfico, la corrupción y el contrabando".

Edición Impresa: miércoles, 05 de marzo de 2014 Estados Unidos está preocupado por "el lavado de dinero del narcotráfico, la corrupción, el contrabando y la evasión fiscal en la Argentina" y alerta que "las vulnerabilidades generales del sistema financiero" exponen a nuestro país al riesgo del financiamiento al terrorismo.

También advirtió sobre el avance del consumo de 'paco' (pasta base) entre los sectores más humildes.

En su informe anual sobre "Lavado de dinero y delitos financieros", el Departamento de Estado, señala que en la Argentina "la mayoría de las operaciones de lavado se hacen a través de transacciones en centros offshore", o paraísos fiscales. Advierte que "el extendido uso de efectivo facilita que sea vulnerable al lavado de dinero".

El reporte destaca que "las restricciones del Gobierno al acceso a la moneda extranjera creó un mercado paralelo". Señala que "los argentinos tienen miles de millones de dólares fuera del sistema financiero formal, en destinos offshore o en el país, muchos legítimamente ganados pero no declarados".

La estimación de la economía informal varía del 25 al 40%, dice el informe. "La vulnerabilidad general en el sistema expone a Argentina al riesgo del financiamiento al terrorismo", alerta.

El informe "no es muy distinto a la posición de EEUU en el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), donde Argentina es monitoreada bien de cerca y es un país borderline, al borde de que se lo coloque en la lista gris", dijo a este diario Diego Gorgal, especialista en Seguridad, desde la Universidad de Georgetown.

"Hay sólo tres condenas por lavado de dinero vinculadas al narcotráfico en Argentina en la última década.

Nada".

El Departamento de Estado también difundió su reporte sobre drogas. En el capítulo argentino, advierte que el consumo y la producción de cocaína son problemas que crecen y alerta que el consumo de ?paco' es un drama que se expande en los sectores más humildes.

El informe apunta que el Ministerio de Seguridad ha reanudado la cooperación con EEUU para el combate contra las drogas, suspendida en 2011 y ahora se comparte información, entrenamientos y seminarios.

Pero "Estados Unidos no ha recibido autorización para cooperar con las fuerzas de seguridad provinciales" destaca, a diferencia de lo que señaló la Embajada de EEUU en la Argentina, que dijo al diario La Nación que varios gobernadores habían viajado a Washington para pedir colaboración sobre el tema.

En esa nota se señaló que Mendoza "creó la Dirección de Narcocriminalidad e instruyó a cuatro funcionarios a que reciban cursos de instrucción en Washington".

Juan Félix Marteau, director del programa "Prevención global de lavado de activos y financiación del terrorismo" de la UBA, señaló: "Hay una preocupación de los gobernadores por desarrollar una política activa. En ese escenario sería muy positivo reanudar la cooperación con la DEA Monto investigado por lavado de activos crece en US$ 1,000 mlls.

El importe involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera asciende a US$ 8,207 millones entre enero del 2007 y enero del 2014. Bancos y negocios de venta de autos son los principales informantes.

La lucha contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo se intensifica en nuestro país, al menos en el ámbito de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que cada vez reporta más casos al Ministerio Público o entidad competente.

Así, los Informes de Inteligencia Financiera(IIF) emitidos tras el análisis de los respectivos Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), involucran un total de US$ 8,207 millones entre enero del 2007 y el mismo mes del 2014.

Según la Asociación de Bancos (Asbanc), esta cifra equivale al 12% de las Reservas internacionales netas (US$ 66,700 millones) Además, dicho monto es mayor en 13.7% o en cerca de US$ 1,000 millones al acumulado a enero del 2013 (US$ 7,220 millones), según la UIF. Los delitos más consignados son el tráfico de drogas (63% del total), la minería ilegal (19%) y el contrabando (3%).

En tanto, las modalidades preferidas por los facinerosos son los giros internacionales (19% de participación), la utilización de empresas ‘de fachada’ (11%) y el uso de identidades falsas, documentos o testaferros (9%).

Visitas preventivas Otro dato saltante es que durante el último año el número de visitas preventivas y de supervisión dela UIF se centró principalmente en constructoras e inmobiliarias (57% del total) y empresas dedicadas a la compra y venta de divisas (16%).

ROS Los reportes de operaciones sospechosas también crecen sostenidamente. En enero del 2013 se enviaron 285 de estos reportes a la UIF, número que mas que se duplicó en enero del presente año (631).

Los principales informantes son los bancos (42% del total de reportes en los últimos doce meses), empresas o personas dedicadas a la compra y venta de vehículos (17%) y notarios (11%), que cada vez ganan más protagonismo.

Según el exjefe y fundador de la UIF, Carlos Hamann, en España las notarías son las que notifican más operaciones sospechosas. ¿Será suficiente el esfuerzo de las autoridades para combatir el blanqueo de dinero? Solo el tiempo lo dirá.

ANÁLISIS Elmer cuba ECONOMISTA MACROCONSULT LAS CUATRO PATAS DEL LAVADO DE ACTIVOS

El lavado de activos crece y el sistema no está trabajando de manera correcta para combatirlo. No hay grandes casos de lavado de activos judicializados, tampoco son suficientes los esfuerzos que hace la Unidad de Inteligencia Financiera, no existen peritos preparados y especializados en la materia. El sistema hace agua sobre todo en la parte policial y legal.

El problema del lavado de activos es complejo en el país. Y se inserta sobre todo en cuatro grandes espacios: la evasión de impuestos, el oro ilegal, el narcotráfico y la corrupción. En este último espacio se da sobre todo en alcaldes al interior del país. Hay modalidades ahora que se pueden expandir como en la música por lo popular y masiva que esta resulta. Es muy complicado que el Estado llegue hasta allí para fiscalizar.

LAS CLAVES Concentración. El 74% de los ROS emitidos entre enero del 2007 y enero del 2014 provienen de Lima.

IIF. Informes enviados por la UIF al Ministerio Público con casos sospechosos de blanqueo.

Guillermo Westreicher H. para Gestión Lavado de dinero llega a la música y al fútbol en Perú La procuradora antidrogas, Sonia Medina, sostuvo que al país le está sucediendo lo mismo que a Colombia a nivel de lavado de activos. Cada vez que se hace una investigación en los casos sobre este delito, el meollo son las empresas.

Frente a las elecciones regionales y municipales, ¿tienen sospechas de partidos políticos que recibirían dinero del narcotráfico para las campañas electorales?

La filtración de gente del narcotráfico en la política es una situación que tiene años, no es de ahora. De eso ya tenemos muchas muestras para el caso de alcaldes, presidentes regionales, inclusive para la política central. Pero la práctica de la inversión de dinero sucio no es en todo de los partidos políticos, porque hay gente que aspira a trabajar bien.

A nivel de las zonas que están cerca del Vraem circulan capitales sucios. ¿Se vigilará más el financiamiento de las campañas electorales en zonas cercanas al Vraem?

Sí. Y en ese lugar quién no quiere desempeñar un cargo político.

Además del Vraem, ¿en qué otras zonas se concentrarían estos capitales sucios en las elecciones?

En las zonas periféricas a Lima, allí hemos seguido procesos penales contra alcaldes. ¿Cuántos alcaldes han sido denunciados?

Hay casos de alcaldes de zonas a lado del Vraem y zonas periféricas de Lima. ¿Durante las campañas políticas es cuando hay mayor riesgo de filtración?

La cantidad de dinero que se lava allí es considerable, no le podría poner un monto. Pero se hacen aportes considerables, no lo hacen en una sola armada, sino en dos o tres. Y eso va sumando.

¿Cuáles son los principales sectores donde se infiltra el narcotráfico?

El narcotráfico campea a través de las orquestas de música, también estamos hablando a nivel del deporte. Somos un remedo de lo que ha pasado hace muchos años en Colombia. Hay organizaciones criminales que, un poco para disimular la situación, fomentan equipos deportivos, hay un caso, ahora no recuerdo el nombre. En las empresas de transportes también se infiltra más el tráfico de drogas.

Antes los sectores donde más se lavaba dinero era construcción y casinos, ¿ahora?

Siguen dándose, el mayor porcentaje de ganancias obtenidas y que forman parte del lavado son las inmobiliarios. ¿Después quién le sigue?

También se da en el sistema financiero, en fondos mutuos, en primas, seguros. A veces los grandes capitales están en las situaciones convencionales, pero los fondos mutuos, primas y los seguros son formas que se utilizan.

Entonces, ¿el primer sector económico donde se lava dinero es el sistema inmobiliario, después seguido por el sistema financiero?

Van paralelo, porque las inmobiliarias también se valen en el sistema financiero. Ellos para dar un viso de legalidad, y es una forma de lavado, utilizan el sistema financiero. ¿En qué zonas que se están focalizando el lavado de activos?

Aunque parezca mentira, en zonas de pobreza. No me llama la atención ir a Trujillo y encontrar grandes cosas. Pero si voy a Huancavelica y Apurímac, en zonas donde no hay una ocupación industrial, salta a la vista el lavado de dinero, por las cadenas de farmacia, grifos y expendios. En una localidad casi miserable encuentras dos o tres farmacias. ¿Lima sigue siendo la ciudad en donde más se lava activos?

El lavado de activos está creciendo en el norte del país, Piura, Trujillo y Chiclayo. Estas son algunas zonas. Madre de Dios también. Lima no está siendo desplazada. ¿Cuánto de dinero al año se lava en el país al año?

Se está lavando cerca de US$ 10,000 millones, según el Ministerio Público. ¿Cuánto dura un proceso por lavado de activos?

Un proceso de lavado de activos dura años. Una investigación puede empezar en el 2014 y se está terminando en el 2015, y todo el proceso judicial puede acabar en el 2018.

En cuatro años solo hubo 40 sentencias por lavado de activos, ¿y qué pasa con las más de 200 investigaciones?

Simple y llanamente llega a manos de los operadores jurisdiccionales y los procesos son archivados, o hay una serie de incidencias para dar libertades indebidas. ¿Dentro de las denuncias por lavado de activos cuántas empresas hay involucradas?

Hay varios grupos económicos. En una investigación por lavado de activos, están a la par las personas naturales como jurídicas. Casi todos los procesos que hemos tenido por lavado sí se involucran muchas personas jurídicas. Son pasibles de ser sujetos penales.

Entonces, ¿en las investigaciones que inician por lavado de activos siempre involucra a una empresa?

Sí, cada vez que se investiga un lavado de activos el meollo son las empresas. En la década de los 90 veíamos lo que era lavado de dinero solo con el delito precedente del tráfico ilícito de drogas. No se veía más. Recién en 2002 se empieza a tocar a personas jurídicas. ¿Cuándo se terminaría de investigar las denuncias que involucra a siete congresistas en narcotráfico?

Estamos ya casi terminando una investigación. Nos ha correspondido corroborar, lo poco que nos alcanzó el señor Antezana como noticia. Nos hemos encargado del resto, no es fácil. ¿Los resultados podrían conocerse este mes?

Pecaría en decirle en marzo, porque a veces tenemos que hacer una diligencia y tenemos que posponer. ¿Estaría antes de mayo?

Posiblemente se conocería los resultados en mayo. Se está haciendo el seguimiento a los siete congresistas.

OTROSÍ DIGO Operaciones sospechosas.

Sonia Medina indicó que “en el grueso de operaciones sospechas allí hay problemas”. En este sentido, indicó que si bien se reporta, no todo se analiza, o lo que se analiza tampoco le interesa al fiscal profundizar investigaciones y judicializarlas. “Muchas de las instituciones trabajan lo debido y otras no. Y allí vienen el quiebre en la lucha contra el lavado de activos”.

CIFRAS Y DATOS Cantidad. Desde el año 2011 al 2013 se hicieron entre 200 y 250 denuncias por casos de lavados de activos. Sonia Medina refiere que solo la mitad se ha judicializado.

Resultado. La Procuraduría afirma que las sentencias por lavados de activos son pocas.

Solo 40, añade la abogada del Estado .

Carga. Actualmente, la Procuraduría Pública tiene un total de 80 mil procesos en curso, la mayoría de ellos por tráfico ilícito de droga y pérdida de dominio.

Presos quedan inculpados por millonario lavado de activos en Viña del Mar En prisión preventiva quedaron tres personas por el delito de lavado de activos de al menos 300 millones de pesos vinculados al narcotráfico en Viña del Mar. La Fiscalía Regional de Valparaíso comunicó que trata del ex capitán de fragata, Jesús Sáez Luna; del contador Patricio Berríos Espejo; y de su pareja, Nora Fajardo Contreras.

El primero ya se encontraba en prisión preventiva desde septiembre de 2012, luego de ser detenido en la ruta 68 cuando transportaba 150 kilos de cocaína y pasta base desde la ciudad jardín a Santiago.

Berríos (quien ya había sido condenado a 7 años por tráfico de drogas en Viña) y Fajardo (con condenas por el mismo delito en Calama y Quillota), en tanto, fueron detenidos durante el pasado fin de semana, como resultado de las investigaciones de lavado de activos a que dio origen la causa anterior.

Todos estos casos han estado en manos de la Unidad Regional Antinarcóticos (URAN) de la Fiscalía Regional de Valparaíso, la que desde la detención de Sáez se abocó a investigación de blanqueo de capitales vinculados a la organización criminal, cuyo brazo operativo, Roberto Bastidas Mansilla, cayó con otros cinco kilos de cocaína en el Reloj de Flores de Viña del Mar, un año después, en septiembre de 2013.

La investigación por lavado permitió a la URAN establecer que Jesús Sáez era el jefe operativo del narcotráfico, y descubrir que su jefe de operaciones financieras era el contador Berríos, en colaboración con Fajardo, quien movía la droga y tenía otros roles indispensables en la comisión del delito.

De acuerdo con la investigación, Berríos era el encargado de crear sociedades de papel, administrarlas, suscribir contratos de trabajo entre los integrantes de la organización y pagar millonarios sueldos para simular el origen ilícito de los dineros producto de la venta de droga, así como adquirir lujosos vehículos a nombre de testaferros.

Fue así como la Fiscalía, con el apoyo de la Brigada Antinarcóticos de la PDI de Valparaíso y de la Brigada de Lavado de Activos de la PDI metropolitana, estableció que la organización creó tres sociedades para perpetrar los delitos: Inmobiliaria América S.A, Producciones y Marketing Limitada, y Export Machine S.A. (dedicada al rubro de la maquinaria pesada y la construcción de rutas terrestres).

En estas tres empresas tomaban parte los involucrados, generando contratos de prestaciones de servicios cruzados que en realidad no existían, así como el pago de millonarios sueldos que tenían como propósito introducir el dinero ilícito en el mercado formal.

La Fiscalía tiene acreditada la existencia de estas sociedades de papel y empresas de fachada para invertir los dineros del narcotráfico, que no tenían actividad comercial real ni registraban movimientos ante el Servicio de Impuestos Internos. Están incautadas algunas especies, entre ellas un auto de lujo que también se investiga como producto del lavado de activos.

"Esta investigación de la URAN, de un año y medio de duración, dio como resultado el descubrimiento de una compleja organización criminal de lavado de activos con asiento en Viña del Mar, vinculados a operaciones de narcotráfico que ya habían sido investigadas y perseguidas por la Uran. Las empresas fueron creadas con el único propósito de limpiar el origen ilícito de los dineros que generaba el tráfico de drogas", señaló el fiscal Ivelic.

REITERAN QUE UIF DEBE TENER FACULTAD PARA LEVANTAR SECRETO BANCARIO Y TRIBUTARIO

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) debe tener la facultad de levantar el secreto bancario y tributario en caso de operaciones sospechosas de lavado de activos, sostuvo Sergio Espinoza, superintendente adjunto de esta entidad.

Responsable de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), Sergio Espinoza, expuso ante el Congreso de la República.

Durante su presentación ante la Comisión de Economía del Parlamento, el funcionario detalló los problemas que afronta la UIF-Perú por no acceder a este tipo de información crucial para detectar el ingreso de dinero ilegal.

"Al no poder acceder a información cubierta con secreto bancario y tributario, entre otras cosas, (la UIF) ve limitada su capacidad de intercambiar información con sus pares internacionales, pues éstas le facilitan datos y a su vez le solicitan otros que solo pueden ser respondidos a medias", explicó.

Asimismo, criticó que el Ministerio Público tenga un año de plazo para ordenar el levantamiento de estas reservas, lo cual representa un obstáculo para la administración de justicia.

"Es decir, las personas investigadas tienen más tiempo para impedir la eficaz acción de la justicia contra ellos o su patrimonio", añadió.

Señaló que actualmente la UIF realiza sus funciones con información incompleta sobre las personas involucradas en un caso.

Entre otras taras a trabajo de esta dependencia, informó que solo actúa en operaciones sospechosas reportadas por una entidad del sistema financiero, sin tener una información general de todas las operaciones realizadas en ese ámbito.

En consecuencia, informó, no cuenta con información relativa al impuesto de Transacciones Financieras (ITF), Impuesto a la Renta (IR) e Impuestos General a la Ventas (IGV) y de los casos de incremento patrimonial injustificado detectados por Superintendencia Nacional de Aduanas y Administración Tributaria (Sunat).

El funcionario destacó, en ese sentido, las bondades del proyecto de Ley 2569 que apunta a fortalecer el trabajo de la referida entidad.

Explicó que la iniciativa legislativa propone modificar la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) referida al acceso a información sujeta al secreto bancario en caso de operaciones sospechosas de lavado de activos.

Del mismo modo, el Código Tributario, en sus articulados relacionados a la obtención de información sujeta a reserva tributaria en caso de operaciones sospechosas de lavado de activos.

Finalmente, la ley que crea la UIF-Perú, que establece que esa entidad comunica al Ministerio Público los informes de inteligencia para lograr que éstos adquieran validez probatoria para la investigación y el proceso posterior.

Reducen la pena de un exdiputado brasileño condenado en el "juicio del siglo" El Tribunal Supremo de Brasil determinó hoy que en el juicio por el escándalo de corrupción destapado en 2005, durante el primer mandato de Luiz Inácio Lula da Silva, no se comprobó debidamente que un exdiputado incurrió en lavado de dinero, por lo que ordenó una rebaja de su pena.

Brasilia, 13 mar (EFE).- El Tribunal Supremo de Brasil determinó hoy que en el juicio por el escándalo de corrupción destapado en 2005, durante el primer mandato de Luiz Inácio Lula da Silva, no se comprobó debidamente que un exdiputado incurrió en lavado de dinero, por lo que ordenó una rebaja de su pena.

Con esa decisión, adoptada por seis votos contra cuatro, la corte redujo en tres años la condena del expresidente de la Cámara de Diputados Joao Paulo Cunha, quien aún así deberá cumplir los seis años y cuatro meses de prisión que le fueron impuestos el año pasado por los delitos de corrupción y malversación de fondos públicos.

La sentencia proferida hoy también benefició al exasesor del Partido Progresista (PP) Joao Claudio Genu, quien solamente había sido condenado por lavado de dinero y ahora ha sido absuelto de ese cargo.

Cunha, dirigente del gobernante Partido de los Trabajadores (PT), presidía la Cámara baja en la época de los escándalos y, según comprobó el tribunal en un sonado proceso conocido como "juicio del siglo", recibió 50.000 reales (unos 21.800 dólares de hoy) de la red de corrupción.

El dinero fue entregado a su esposa, lo que en la primera fase del juicio fue considerado como una maniobra para ocultar el origen de esos recursos, lo cual configuraría el delito de lavado.

Sin embargo, la corte aceptó hoy las apelaciones presentadas por la defensa del exdiputado y lo absolvió de ese cargo, con lo que se eliminaron los tres años de prisión dictados por esa causa.

El Supremo juzgó el caso en 2012 y consideró probado que el PT se valió de dinero público para tejer una red de corrupción con la que financió campañas y sobornó a dirigentes de otros cuatro partidos, que le dieron a Lula la mayoría parlamentaria que no había logrado en las elecciones de 2002.

Por este sonado asunto fueron hallados culpables 25 políticos y empresarios, aunque con la absolución de Genú, decidida hoy, ese número baja ahora a 24.

Entre los condenados figuran relevantes figuras del PT, como el exministro de la Presidencia José Dirceu y el expresidente de esa formación José Genoino, quienes desde fines del año pasado cumplen penas de prisión por el delito de corrupción activa.

Policía brasileña desarticula banda acusada de lavado de dinero La Policía Federal brasileña desarticuló este lunes una banda acusada de haber lavado cerca de 10 mil millones de reales (unos 4.350 millones de dólares) de recursos de origen ilegal, informan fuentes oficiales.

En la operación denominada "Lava-jato", participaron unos 400 agentes de siete estados brasileños y 28 personas fueron detenidas.

La mayoría de los detenidos, están acusados de formar una banda dedicada al lavado de dinero, desvío de recursos públicos, evasión de divisas, corrupción, contrabando de piedras preciosas y tráfico de drogas, entre otros delito.

En colaboración con el Consejo de Control de Actividades Financieras (Coaf), órgano responsable por la vigilancia de operaciones sospechosas en el sistema financiero, la Policía Federal ha calculado el valor movilizado por el grupo criminal.

Los componentes del grupo supuestamente utilizaban lavanderías y gasolineras como fachada de operaciones clandestinas de cambio y envío de recursos al exterior.

De acuerdo con un comunicado de la Policía Federal brasileña, además de involucrar a algunos de los principales personajes del mercado clandestino de cambio en Brasil, el grupo era responsable de los movimientos financieros y el lavado de activos de diversas personas físicas y jurídicas involucradas en delitos como tráfico de drogas y corrupción.

El propietario de una gasolinera de Brasilia figura entre los detenidos, pues está acusado de ser uno de los jefes de la organización y tener vínculos con casas de cambio de la capital brasileña.

“La organización actuaba en 17 ciudades de los estados de Paraná, Santa Catarina, Sao Paulo, Río Grande do Sul, Mato Grosso y Río de Janeiro, así como en el Distrito Federal de Brasilia”, según indica la policía.

Varios inmuebles de lujo, tres hoteles, vehículos y joyas, así como el bloqueo de decenas de cuentas bancarias y aplicaciones en fondos financieros fueron incautados por orden del juez responsable de la operación.

Pasos de animal grande Ventas e ingresos provenientes de ilícitos.

Conforme van mejorado los controles legales sobre los dineros mal habidos, provenientes de actos ilícitos, producto de secuestros; extorsiones; trasiego de drogas; tráfico de personas; contrabando; corrupción; sobreprecio de obras, bienes y servicios, o evasión fiscal, proliferarán las transacciones en efectivo así como las caletas para esconder el dinero de dudosa procedencia.

Conforme las autoridades han atrapado a los cabecillas locales de algunas organizaciones criminales, se han descubierto inimaginables formas de lavado de dinero.

La IVE ha tenido que trabajar horas extras, poniendo al descubierto algunas de las múltiples modalidades de enriquecimiento ilícito.

La Ley de Extinción de Dominio no solo ha servido para que con el producto de los ilícitos se consiga compensar, en parte, al Estado y la sociedad, sino para poner más atención a los bienes y beneficios que directa o indirectamente han sido obtenidos por los malhechores integrantes de estas peligrosas bandas delincuenciales.

Pero cuando el dinero se lava, pasando de un estado negro por su origen ilícito a un estado blanco aparentemente limpio, convertido en cuentas bancarias, inversiones empresariales, valores e inmobiliarias, en constructoras, fincas, casas, edificios, hoteles,

vehículos, desde caballos pura sangre hasta gallos de pelea, nos encontramos con otra realidad: la del dinero de origen espurio que ha ido a parar a manos de empresarios, profesionales, empleados, jornaleros, miembros de partidos políticos, alcaldes y concejales, hasta obras sociales y de beneficencia; seguramente, en algunos casos, sin estar conscientes del origen espurio del dinero recibido.

Palacetes, lujosos vehículos, torres de apartamentos, centros comerciales, gasolineras, prósperas empresas en el interior del país, han dejado registro y la secuela que siempre deja el dinero por donde pasa. Con tiempo y la debida paciencia, si se sigue al dinero, dado que existe suficiente evidencia transaccional, en un extremo se encontrará el ilícito original y en el otro extremo se identificará a los beneficiarios directos e indirectos del mismo.

No parece muy difícil que investigadores locales y foráneos terminen de completar cuadros, diagramas y flujos del dinero. No sorprendería, entonces, la revelación y persecución de beneficiarios y redes al servicio del lavado de dinero y otros activos. Así se persiguen estos ilícitos.

Crece el lavado de activos en Lima

¿Cuál es el negocio? En los últimos años el auge de la economía peruana ha originado que capitales extranjeros ingresen con estrepitosa velocidad al mercado nacional. Sin embargo, como no todo lo que brilla es oro, varios inversionistas foráneos están en la mira de la Procuraduría Pública Especializada en Delitos de Tráfico Ilícito de Drogas.

Según pudo conocer Correo Semanal, a los investigadores les llama poderosamente la atención la vorágine de nuevos negocios en la Costa Verde, en su mayoría restaurantes y discotecas. ¿De dónde procede el dinero invertido? La pregunta que ha surgido, tras el seguimiento de algunas pistas, es cómo se mantienen en pie estos establecimientos si muchos permanecen con las mesas vacías.

Esta interrogante se robustece por el numeroso ingreso de turistas colombianos, cubanos, venezolanos y mexicanos, con mayor énfasis en los dos primeros grupos. Por su parte, las pesquisas contra el lavado de activos apuntan al modus operandi de estos supuestos empresarios.

EXPERTO EN LAVADO DE ACTIVO DICE DROGAS Y MEDICAMENTOS SON PRINCIPALES ACTIVIDADES DE ESTE TIPO DE CRIMEN

Experto en lavado de activo dice drogas y medicamentos son principales actividades de este tipo de crimen Santo Domingo, RD.- El Director de la Oficina de Prevención de Lavado y Crímenes Financieros de la Superintendencia de Bancos de la Republica Dominicana, Heiromy Castro Milanés, dice que el lavado de activo como esta tipificado legalmente en dominicana es la acción de cosmetizar el origen ilegal de fondos.

El profesional de la economía y catedrático universitario observó que en la república dominicana no solamente el lavado de dinero es lavado de activo, es decir, va más allá de ello pues no simplemente es el cash o dinero en efectivo lo que produce el crimen, aunque el cash es el uso más frecuente porque nadie compra droga con un cheque o tarjeta de crédito, aunque puede darse excepcionalmente, pero el gran problema es que los narcotraficantes y las personas que generan mucho dinero de forma ilícita producen enormes cantidades de efectivo lo cual les genera problemas para colocarlo en el sistema.

En ese sentido señaló que todo crimen grave que genere dinero, que genere fondos, está considerado como un fondo ilícito y el hecho de tu colocar ese dinero en el sistema de pago o doble sistema de pago te hace pasible de persecución por el crimen de lavado siendo el tráfico de drogas el que más genera este tipo de fondos.

Castro Milanés declaró en el programa Pantalla Abierta que se transmite por Bajo Techo Tv que otro de los crímenes que más dinero ilícito produce es la falsificación de medicamentos, catalogándolo como un crimen de lesa humanidad donde no solo se afecta el sistema financiero sino que también se perjudica al consumidor.

El lavado tiene tres fases básicas que son la colocación, estratificación y movimiento y la integración en la colocación es donde es más vulnerable el proceso del lavado por que es donde el dinero ilícito llega al sistema de pago.

Castro dice que no solo las entidades de intermediación financiera o cambiaria como los bancos están llamados a socializar con sus clientes para evitar la práctica del lavado de activos sino todo aquel que genere una actividad comercial es un sujeto obligado que está llamado a requerir los formularios de declaración para toda negociación que sobrepase los diez mil dólares.

También el licenciado Heiromy Castro se refirió a una nueva practica económica denominada “monedas virtuales” o “bitcoin” que por su falta de normativa se presta fácilmente para el lavado de activos y la cual, junto a la comercialización de la marihuana que se viene autorizando en algunos países y estados norteamericanos, son los nuevos retos de los países que tienen legislación para controlar el lavado de activos y a los que dijo se debe prestar atención.

Los tentáculos del dinero sucio Alberto Fujimori, Alejandro Toledo y Alan García, nuestros últimos tres Presidentes, se encuentran hoy condenados o vinculados respectivamente a la obtención de dinero fruto de actos ilícitos. Estamos hablando de la máxima autoridad nacional que caería en los tentáculos del dinero sucio y entonces ¡sálvese quien pueda! Ni el actual presidente Ollanta Humala se salva de estas vinculaciones. El ex presidente García, en su afán de defenderse de las acusaciones de la Megacomisión, llegó a vincular a Humala a las

actividades del narcotráfico cuando era capitán del Ejército en el Huallaga. ¿A dónde vamos a parar? ¿Qué futuro político nos espera?

Cifras de espanto El lavado de activos en Perú mueve unos US$6,500 millones al año y el narcotráfico bordea los US$2,000 millones, informó la procuradora antidrogas Sonia Medina. El lavado de activos se desarrolla en etapas como alejar los fondos ilícitos de toda asociación directa con el delito, así como borrar toda pista para burlar cualquier intento de rastrear el dinero. Medina precisó que su despacho maneja 18,856 procesos por tráfico ilícito de drogas, 59,602 procesos por tráfico ilícito en pequeña escala y 289 por lavado de activos.

Los mecanismos de lavado de activos son disímiles. Desde fachadas de negocios fantasma hasta la compra de inmuebles por miles de dólares. Lo más grave, quizás, es la inmersión del dinero ilícito en las organizaciones políticas. Los continuos casos de autoridades elegidas vinculados a negocios ilícitos vienen dando las campanadas de alarma. Las denuncias van desde los gobiernos locales, como serían los casos del alcalde del distrito de San Juan de Lurigancho, Carlos Burgos, y el presidente regional de Ancash, César Álvarez, hasta lo nacional, con los casos de con congresistas investigados y hasta desaforados del parlamento nacional por sus vinculaciones a casos de corrupción.

Un paso urgente Frente a la cercanía de las principales elecciones en el Perú, del 2014 y 2016, un importante paso sería otorgar un financiamiento público a los partidos a fin de prevenir que el "dinero sucio" ingrese a las campañas políticas. El financiamiento público directo está contemplado en la actual Ley de Partidos Políticos, pero no se ha aplicado debido a una disposición transitoria que lo supedita a la disponibilidad de la caja fiscal. Esta ley debió implementarse a partir del 2007, pero no se hizo.

El ex magistrado del Jurado Nacional de Elecciones (JNE), Ulises Montoya, advirtió que el financiamiento público a los partidos contribuiría a la transparencia en los fondos partidarios, aunque señaló que aún falta fortalecer los mecanismos de fiscalización y de control sobre los mismos por parte de la Oficina Nacional de Procesos Electorales.

La Comisión de Constitución del Congreso aprobó en setiembre de 2013 hacer efectivo el financiamiento público para los partidos políticos a partir del 2014, pero la norma entrará en vigencia cuando el pleno confirme la decisión. ¿Qué espera nuestra representación nacional para hacer efectiva esta importante norma?

Mexicanos y empresas en ‘narcolista’ de EEUU

Las autoridades mexicanas se alinearán a las investigaciones de Estados Unidos sobre lavado de dinero.

Dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, la Oficina de Control de Activos (OFAC) ha boletinado a lo largo de más de 15 años a cientos de personas y empresas por guardar relación con el narcotráfico o con actividades terroristas en todo el mundo.

En esos 15 años, dicha Oficina ha ordenado que se congelen las cuentas de 321 mexicanos y 207 empresas con sede en México que se habrían constituido con ganancias procedentes del tráfico de drogas y otras acciones ilegales, informa la web del periódico mexicano Milenio.

Los avisos que se emiten cada mes o de manera mensual sobre los señalados como presuntos criminales dedicados al lavado de dinero serán usados por la mexicana Secretaría de Hacienda y Crédito Público, que alertará a los mexicanos para que no realicen negocios con estos sospechosos.

La OFAC, en EEUU, se encarga de realizar los señalamientos con apego a la Ley de Designación de Cabecillas Extranjeros del Narcotráfico (Ley Kingpin en vigor desde 1999).

Esta ley –prosigue Milenio—prohíbe a los ciudadanos estadounidenses a realizar transacciones comerciales o financieras con personas y compañías señaladas como ilícitos, además de que congela los bienes que los sospechosos tengan en su territorio. A los que no respetan los lineamientos de la ley se les imponen sanciones multimillonarias e incluso pueden enfrentar la prisión.

México se alinea A partir del año 2000 y hasta abril de este año, EEUU ha señalado a 321 mexicanos entre los que se encuentran líderes del narcotráfico, además de familiares, prestanombres y empresas que lavan dinero procedente del narcotráfico. Algunas de las empresas y personas señaladas han protestado públicamente, rechazando las acusaciones en su contra.

Luis Videgaray, secretario de Hacienda mexicano, declaró en Washington el pasado 12 de abril que esa dependencia emitirá una lista con las personas y empresas supuestamente vinculadas con el narco y actividades terroristas, buscando el objetivo de impedirles que realicen operaciones con bancos, casas de bolsa y cualquier otra institución del sistema financiero.

“Por primera vez tenemos la capacidad de emitir una lista y que ésta impida a cualquier institución de carácter financiero hacer transacciones con estos individuos”, cita Milenio a Videgaray, quien hace alusión a la recién aprobada reforma financiera. Para la elaboración de la lista, México se apoyará en los listados de la ONU y del Departamento del Tesoro de EEUU. El medio detalla que en 2000, la OFAC señaló por primera vez a miembros de los cárteles de Juárez, de Colima, Sinaloa y Tijuana, por lavar dinero. Entre ellos se encuentran Jesús Amezcua Contreras, El Rey de las Metanfetaminas (de Colima); los hermanos Benjamín y Ramón Arellano Félix (Tijuana); Vicente Carrillo Fuentes, El Viceroy (Juárez); así como Rafael Caro Quintero (Sinaloa).

Al año siguiente se añadió a : José Álvarez Tostado (Juárez), Osiel Cárdenas Guillén (entonces líder del cártel del Golfo y su brazo armado, Los Zetas); Miguel Ángel Caro Quintero (Sinaloa); además de Joaquín El Chapo Guzmán (Sinaloa), entre otros.

Sucesivamente se ha ido añadiendo a personas vinculadas a otros grupos, como Los Caballeros Templarios.

La OFAC señaló a partir del 31 de enero de 2002 a las empresas Accesos Electrónicos, Administradora de Inmuebles Vida, ADP, Distribuidora Imperial de Baja California y Farmacia Vida Suprema, entre otras. Milenio informa que también fueron acusadas de lavar dinero procedente del narco Enedina, hermana de los Arellano Félix, además de Blanca Cazares Salazar La Emperatriz, señalada de lavar activos para Ismael El Mayo Zambada.

Fiscal amplía investigación sobre lavado de dinero del Grupo Clarín La Justicia amplió una pesquisa sobre supuestas maniobras de lavado de dinero vinculadas con el grupo Clarín al impulsar una investigación sobre la firma "PEM SA", mencionada en un reporte de operación sospechosa y cuya principal accionista es la empresa "Cablevisión".

El juez federal Luis Rodríguez ordenó las primeras medidas de prueba en base a un dictamen del fiscal federal Miguel Osorio, quien amplió su requerimiento de instrucción y objeto procesal de la causa inicial para agregar a la firma "PEM SA" y a los integrantes de su directorio en el 2008, año en el que se habrían cometido las supuestas maniobras de lavado, informaron fuentes judiciales.

Osorio requirió a Rodríguez que se establezca a través de la Comisión Nacional de Valores si las empresas PEM SA, Cablevisión, Grupo Clarín, Multicanal, Fintelco y Prima SA cotizaban en bolsa sus acciones en el 2008, y también que "se obtenga toda la información que permita establecer qué personas físicas intervinieron en la triangulación de las operaciones de toma de créditos y las compensaciones" investigadas, es decir, "quienes tomaron las decisiones". Por último, se solicitó a la Inspección General de Justicia informes sobre la inscripción de las empresas.

Osorio imputó, según su dictamen, a los miembros del directorio de la empresa en la época investigada: Saturnino Herrero Mitjans como su presidente; Alejandro Urricelqui

como su vicepresidente y los directores titulares en 2008 Ricardo Anglada, Ignacio Driollet y Jorge Rendo. También extendió la pesquisa a los integrantes del directorio de Cablevisión SA y Multicanal en ese año.

El fiscal entendió que corresponde impulsar esta parte de la investigación ampliando el objeto procesal de otra previa por ser hechos "llevados a cabo por el mismo grupo económico", valiéndose "de otras personas físicas y jurídicas para su faena delictiva".

Osorio se basó en una presentación hecha por la Unidad de Información Financiera a la Procelac, en la que se consignó un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) emitido por el Banco Central el 20 de abril de 2011 sobre esa empresa que tiene como accionista a Cablevisión con el 99,99 por ciento y al Grupo Clarín con el 0,01 por ciento.

En la presentación se aludió a préstamos cruzados en octubre de 2008 entre las empresas Multicanal, PEM y Cablevisión por sumas superiores a seis millones de pesos.

El dinero habría terminado depositado en una cuenta bancaria de Cablevisión, en la banca "JP Morgan Chase Bank NA" de Nueva York ese año.

El 6 de marzo último Osorio amplió el objeto procesal, y agregó estos hechos a otra pesquisa por un ROS similiar abierto con anterioridad y que involucra a otra empresa.

"Del dictamen de la UIF se desprende que este tipo de operatoria en los cuales se realizan presuntos préstamos entre sociedades de un mismo grupo sin justificación comercial aparente, resulta propicia para la incorporación de fondos no declarados y/o origen ilícitos", agregó el fiscal.

"Se tiene en cuenta aquí también que al momento de realizar la triangulación de préstamos entre las firmas, las sociedades Cablevisión y Multicanal se encontraban fusionadas, que el 99,99 por ciento del capital social de PEM pertenecía a Cablevisión y que parte del préstamo se canceló con cesiones de acciones de sociedades del propio grupo económico", consideró la fiscalía.

En la causa inicial, el juez espera respuesta a exhortos enviados a Estados Unidos e Inglaterra, donde se pidieron datos de préstamos otorgados en bancos de esos países a otra empresa también vinculada al grupo Clarín, "GCSA Investments LLC".

Por estos movimientos de dinero están bajo pesquisa el presidente del grupo Héctor Magnetto, su vicepresidente Lucio Pagliaro, directores y síndicos, según detalló el juez en ese exhorto.

APRUEBAN EN COLOMBIA SISTEMA PARA PREVENIR LAVADO DE ACTIVOS El Consejo Nacional de Juegos de Suerte y Azar (CNJSA) de Colombia, aprobó un acuerdo que establece los lineamientos para que los operadores de juegos de suerte y azar, como las loterías y el chance, adopten e implementen un Sistema Integrado para la Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SIPLAFT).

El SIPLAFT de los juegos de suerte y azar territoriales está basado en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI); organismo multilateral que establece los estándares para prevenir delitos que atenten contra la integridad del sistema financiero, y será implementado por las 15 loterías del país y las 38 empresas concesionarias del chance; así como por los demás juegos cuya explotación corresponda al nivel territorial.

“El SIPLAFT para los juegos territoriales llega en un momento crucial, pues la sociedad reclama mayor transparencia en la operación de juegos que, como el chance, tienen gran arraigo popular y recaudan mucho dinero del público. Implementar sin dilación este sistema es una inversión en la confianza de los colombianos en los juegos territoriales y en la sostenibilidad de esta fuente de financiación de la salud pública de las regiones” afirmó Jaime Cardona Rivadeneira, presidente del CNJSA. El sector de juegos de suerte y azar tiene un nivel de riesgo, por lo cual el GAFI dirige algunas de sus recomendaciones a esta industria. Factores como el registro de ventas en formularios de apuesta diligenciados manualmente, en el caso del chance, y el manejo de grandes sumas de dinero efectivo; hacen vulnerable a los juegos del nivel territorial para el ingreso o la desviación de recursos con fines ilícitos.

Por ello, el SIPLAFT obliga a la identificación y reporte de ganadores de premios; que para el caso del chance será de premios iguales o superiores a $500.000 y para la lotería tradicional, la obligación es reportar premios iguales o superiores a $5 millones.

El operador del juego debe registrar los datos del ganador del premio, previamente a entregar el dinero, y reportarlos ante la Unidad de Investigación y Análisis Financiero (UIAF); entidad que a su vez informará al CNJSA sobre aquellos operadores que incumplan esta disposición.

Otra parte del Acuerdo SIPLAFT también exige a los operadores evitar el ingreso de capital proveniente de personas naturales o jurídicas que susciten dudas fundadas sobre su relación con actividades de lavado o financiación del terrorismo. Igualmente, requiere que los operadores del nivel territorial implementen políticas contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo en sus empresas y designen a un Oficial de Cumplimiento encargado de velar por su correcta ejecución. Tanto las políticas como el perfil del Oficial de Cumplimiento deben ser aprobados por la junta directiva de cada lotería o por la entidad territorial concedente para el caso de concesionarios del chance. Esta adopción será verificada por la Secretaría Técnica del CNJSA. Con estas nuevas disposiciones no solamente se apunta a que el país reciba una mejor evaluación del GAFISUD – capítulo latinoamericano del GAFI- en su próxima visita; sino

también ganan los operadores de juegos del nivel territorial, puesto que mejora el clima de negocios para el desarrollo de sus operaciones.

“La implementación del sistema para la prevención y gestión del riesgo de lavado de activos en los juegos de suerte y azar hace un aporte a la reputación del sector, garantiza mejores prácticas y mejora las condiciones para operar estos negocios” afirmó Cristina Arango Olaya, Presidente de Coljuegos y miembro del CNJSA. El proceso de adopción e implementación del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo para los operadores del nivel territorial tendrá como fecha límite el 31 de diciembre del presente año.

ELEVAN A JUICIO UNA CAUSA CONTRA MÁS DE 30 PERSONAS POR LAVADO DE DINERO Ignacio Álvarez Meyendorff, señalado como uno de los líderes del colombiano "Cartel del Valle del Norte", tenía en la Argentina una organización que se calcula lavó al menos 50 millones de pesos

El narco colombiano Álvarez Meyendorff empezó a ser investigado en la Argentina 2006 cuando abrió una cuenta de 700 mil dólares y nunca presentó la documentación que avalara esa transferencia.

Sin embargo, el seguimiento se diluyó por 5 años hasta que el 14 de abril de 2011 fue denunciado por un testigo de identidad reservada en el Juzgado Penal Correccional número 11 de Nueva York Este de los Estados Unidos. Tras su regreso a la Argentina luego de pasar unas vacaciones en Tahití junto a su esposa, sus dos hijos y un nieto fue detenido en el aeropuerto de Ezeiza a fines de ese mes.

De acuerdo con las informaciones que se dieron a conocer en ese momento, Meyendorff abrió seis sociedades en el país: una empresa constructora e inmobiliaria, una firma de importación y exportación de productos de decoración interior y exterior, tres compañías dedicadas a la actividad agrícola y una de comercialización de cosméticos.

Además, compró propiedades en Puerto Madero, en Florida al 100 y en Maipú al 900, las tres en Capital Federal; en Liniers al 1800, en Tigre, y en el country Abril, en el partido de Berazategui.

Ahora, luego de varios años de investigación, la Unidad de Investigación Financiera confirmó la elevación a juicio a 34 personas por los delitos de tráfico de estupefacientes y de "darle apariencia de licitud a los bienes de origen espurio".

"A los efectos de ingresar al sistema financiero formal los fondos de origen ilícito, proveniente del tráfico internacional de estupefacientes, darles apariencia de licitud y poder gozar con ello del provecho de los delitos perpetrados, la organización criminal liderada por Ignacio Álvarez Meyendorff, debió contar con un sofisticado plan para el Lavado de Activos", detallaron desde la UIF. A través de los diferentes elementos de prueba reunidos en la causa, como documentación y estupefacientes secuestrados en allanamientos, pedidos de extradición internacionales, escuchas telefónicas, informes patrimoniales y tareas de inteligencia, los imputados comenzaron a diagramar operaciones de ingreso al país de sustancia estupefaciente desde Colombia, Perú, Bolivia y Venezuela, entre otros países, coordinando a su vez estas acciones, con otros sujetos que se encontraban en el exterior, principalmente en Colombia.

Entre los principales acusados se encuentra "la contadora María Francisca García Fernández, quien llevó adelante el proceso de constitución y puesta en funcionamiento de diversas sociedades pantallas, incluyendo la apertura de sucursales en Argentina de sociedades offshore, para la colocación de los fondos en el sistema formal", detalla la UIF. Además, Ramiro González Warcalde, Mónica Aponte Gallo y Fredy Alonso Morales Garzón se encuentran acusados por "comprometerse en la ejecución de tareas operativas en el funcionamiento cotidiano de las sociedades pantallas y las operaciones económicas y financieras que a través de ella se realizaban".

Respecto de Ignacio Álvarez Meyendorff, extraditado el año pasado, la Justicia colombiana dispuso el embargo de activos por un monto superior a 500 millones de dólares y el 5 de mayo último tomó acciones sobre 210 propiedades, 26 personas jurídicas y 20 establecimientos comerciales vinculados al imputado.

SURIS: INVESTIGAN OPERACIONES SOSPECHOSAS DE 2009 A 2012

La AFIP y la división Lavado de Activos de la policía analizan, por separado y de manera minuciosa, la documentación secuestrada en la sucursal Universitario del Banco Provincia.

Documentación en papel, y también en soporte informático, se secuestró el jueves en el banco del barrio Universitario. Ahora la analizan.

La posibilidad concreta de que el Banco Provincia no haya ejecutado los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) en torno a distintas operatorias concretadas por Juan Ignacio Suris entre 2009 y 2012, investiga con firmeza la Justicia Federal, tras el allanamiento del jueves último en la sucursal Universitario de la entidad crediticia.

Si bien rige el secreto de sumario, se supo que personal de la AFIP, por un lado, y de la división Lavado de Activos de la policía bonaerense, por otro, analizan toda la documentación incautada en las dependencias de la avenida Alem 979.

Ambas reparticiones se encargaron del operativo, supervisado por el doctor Alvaro Coleffi, secretario del juez Santiago Martínez.

Para los investigadores, el resultado del procedimiento “fue positivo” y trascendió que el magistrado se reunirá la semana próxima con los inspectores de la administración federal y con los policías especializados para darle continuidad a la causa, una de las tres que se siguen contra Suris (las otras son por venta de drogas y emisión de facturas truchas y tienen todas vinculación entre sí).

Cuando un cliente intenta una operación que puede resultar llamativa (por ejemplo depósitos millonarios en efectivo), el banco debe pedirle que justifique los fondos y, si no lo hace, se debe enviar un ROS a la Unidad de Información Financiera (UIF).

Esto, en el caso de Suris, no se hizo, pese a que el propio acusado confesó haber simulado depósitos millonarios en dicha sucursal, para luego retirarlos de manera inmediata y devolverle el dinero (previa quita de la comisión) a las empresas a las que fingía prestarle un servicio a través de alguna de sus firmas fantasmas.

“Queda claro que en otros casos sospechosos, en la misma sucursal, el banco emitió el ROS y con Suris no lo hizo”, reconoció uno de los informantes.

No fue un cajero Por ese motivo se investiga la existencia de lavado de activos y la posible implicancia de personal bancario, aunque “excede ostensiblemente a un simple cajero”, graficó el mismo vocero.

Los directivos de la sucursal, en caso de detectar alguna maniobra sospechosa, deberían advertirle a la UIF y a sus superiores, que serían el gerente regional y la casa central.

El Banco Provincia, en forma paralela, está instruyendo un sumario interno, del cual ya fue anoticiado el juez Martínez, quien había iniciado la investigación penal por lavado de activos, al menos de manera preliminar, en diciembre pasado.

“Que esté abierto un sumario interno en el Banco habla de un nivel de preocupación importante”, sostuvo la fuente consultada por "La Nueva.", para agregar que las maniobras irregulares tendrían lugar dentro del horario bancario.

Los posibles reportes de operaciones sospechosas bajo análisis “son muchos” a lo largo del trienio, agregó el investigador.

Para dar una magnitud del perjuicio económico causado (y su derivación con el lavado), a través de la emisión de facturas truchas por parte de Suris, las empresas fantasmas provocaron una evasión impositiva de 85 millones de pesos, según determinó la justicia.

Suris está actualmente detenido en la cárcel de Saavedra, procesado y con prisión preventiva por comercialización de drogas y asociación ilícita fiscal.

También están detenidos, por la venta de narcóticos, Sandro Miranda, su hermano Guillermo Suris, Yolanda Giménez, Fernando Bond Stork, Ezequiel Ferrari, Rodolfo Sequeira, Aníbal Arce, Carlos Alberti, Juan Romero Miranda y Nicolás Di Rocco. Por la otra causa, procesados aunque en libertad, se encuentran su padre Eduardo Suris (padre), Juan Pipkin, Flavio Carrano, Domingo Goenaga, y Nicolás Ibarra Gutiérrez.

BLOQUEARÁ MÉXICO “LAVADO DE DINERO” VÍA SISTEMA FINANCIERO

México bloqueará la participación de individuos o entidades asociadas al narcotráfico en su sistema financiero, anunció en Washington el secretario de Hacienda, Luis Videgaray.

Tras participar en la reunión anual de primavera del Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial (BM), el funcionario mexicano afirmó que México adoptará las listas, en su mayoría o total, que emiten tanto la Organización de Naciones Unidas como la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (OFAC).

Luis Videgaray adelantó que en los próximos días las autoridades hacendarias harán el primer anuncio al respecto y agregó que “a raíz de la reforma financiera, por primera vez la Secretaría de Hacienda tiene la facultad de hacer, primero, sus propias designaciones

en este sentido; es decir, emitir una lista y que ésta impida a cualquier institución de carácter financiero hacer transacciones con estas personas”.

Comentó que la ley igualmente faculta a México hacer propias las listas de organismos multilaterales, “particularmente la lista de Naciones Unidas, que tiene que ver con el financiamiento al terrorismo y las listas de este tipo como las que tiene OFAC. “Esto quiere decir que a partir de ahora, y así se mantendrá de aquí en adelante, cualquier persona o empresa que aparezca en la lista de OFAC o en la de la ONU estará impedida para realizar operaciones con bancos, casas de bolsas o cualquier institución del sistema financiero regulado por la Secretaría de Hacienda”, indicó el titular de la SHCP.

PIDEN LA ESCUCHA EN QUE BUSCA LAVAR US$ 90 MILLONES SOLICITUD DEL JUEZ CASANELLO A SU COLEGA DE BAHÍA BLANCA La justicia federal de Bahía Blanca recibió ayer un pedido del juez Sebastián Casanello, que investiga a Lázaro Báez por supuesto lavado de dinero, para que le envíe el audio y desgrabación de una escucha telefónica en la que Leonardo Fariña habla con un desconocido en Suiza a quien le pide colaboración para lavar U$S 90 millones “físicos”.

La interceptación se produjo en el marco de la causa en la que está procesado con prisión preventiva por liderar una banda de narcotraficantes Juan Ignacio Suris, amigo de Fariña y novio de la vedette Mónica Farro. En esa comunicación, de octubre pasado, Fariña habla desde Bahía Blanca y utiliza el teléfono móvil de Suris, preso en la cárcel de Saavedra, también por asociación ilícita tributaria, cometida a través de la comercialización de facturas truchas.

Según publicó ayer el sitio Infobae, el interlocutor de Fariña, al que identifica como “MD”, podría ser Roberto Erusalimsky, empresario vinculado a Fariña y quien ya declaró en una causa de La Plata. El mes pasado el juez federal subrogante Santiago Martínez abrió un tercer expediente en el que recién se comienza a investigar si Suris y algunos de los miembros de su banda, pueden ser acusados además por lavado de dinero.

Por la causa en la que Suris y cinco personas más, entre ellas su padre, están procesados por asociación ilícita tributaria, el jueves fue allanada la sucursal barrio Universitario del Banco de la Provincia de Buenos Aires.

Allí hay abiertas tres cuentas corrientes a nombre de CVP Industria, Attimo S.A. y MMagna S.A., empresas fantasmas que el mismo Suris dijo que c reó para vender el servicio de facturas apócrifas. Entre setiembre de 2009 y julio de 2011, por esas cuentas circularon cerca de $ 11.600.000 y se debitaron 698 cheques.

Se investiga la eventual responsabilidad en las maniobras de algún empleado del banco donde ya hay abierto un sumario interno.

“Hay movimientos bancarios muy extraños” admitió el fiscal l Alejandro Cantaro. Sobre uno de ellos, Suris reveló que en esa sucursal hay depósitos realizados por $ 500.000 a

la hora 13 de un día y a las 13:02 del mismo día el monto ya figura como retirado, sin ni siquiera una constancia del depósito. “Detectamos endosos a nombre de personas que claramente no tenían ninguna capacidad económica”.

LA POLICÍA IRRUMPE EN LA SEDE DE PETROBRAS EN RÍO DE JANEIRO

La policía federal de Brasil registró las oficinas de la petrolera estatal Petrobras en Rio de Janeiro dentro de una investigación por supuesto lavado de dinero, dijeron a Reuters el viernes dos personas con conocimiento directo de la operación.

En una declaración, la policía dijo que estaba ejecutando 23 órdenes de cateo y arresto en las ciudades de Sao Paulo, Campinas, Rio de Janeiro, Macae y Niteroi dentro de su "Operación Lavado de Autos", una investigación de lavado de dinero en casas de cambio.

Petrobras, como es conocida la compañía estatal, dijo en una nota que agentes de la Policía Federal fueron recibidos por la presidenta ejecutiva, Maria das Graças Foster, y que los oficiales ordenaron a la compañía entregar la documentación relacionada a "un contrato específico".

La redada en Petrobras se produce en medio de una serie de escándalos que han generado dudas sobre los elevados costos, dificultades de administración y retrasos de producción de la estatal.

Los problemas han convertido a la empresa en una de las grandes petroleras más endeudadas y menos rentables del mundo, luego de haber estado entre las más atractivas para los inversores.

El 2008, tras el descubrimiento de gigantescos recursos en mar y tierra, el valor de mercado de Petrobras era cercano a los 300.000 millones de dólares, convirtiéndose en una de las seis mayores petroleras del mundo. Actualmente, su valor neto es menor a los 90.000 millones de dólares.

Paulo Roberto Costa, ex jefe de la unidad de refinería y abastecimiento de la compañía, fue puesto en custodia el 20 de marzo dentro de la investigación y está detenido en una cárcel federal en Curitiba, en el estado de Paraná en el sur del país.

El Congreso acordó abrir una investigación sobre la compra por 1.200 millones de dólares de una refinería en Texas entre 2006 y 2012.

La policía y fiscales de Europa, Estados Unidos y Brasil investigan las acusaciones de que la firma holandesa de alquiler de buques petroleros SBM Offshore SA sobornó a funcionarios brasileños para obtener contratos.

Petrobras dijo que una investigación interna de las acusaciones sobre SBM no encontró señales de delito. No quiso referirse a la investigación de la refinería de Texas, ya que aún se lleva a cabo una pesquisa interna.

Las acciones preferentes de Petrobras, las más cotizadas de la compañía, subían un 3 por ciento a 16,15 reales en las operaciones de la tarde en Sao Paulo el viernes.

EL MILLONARIO BRASILEÑO EIKE BATISTA, INVESTIGADO POR LAVADO DE DINERO La policía federal de Brasil ha abierto una investigación sobre el millonario Eike Batista por delitos financieros, manipulación de mercados y lavado de dinero, reportó el viernes la prensa brasileña.

Si la investigación policial llega a generar cargos contra Batista, sería otro gran golpe para el empresario que solía ser elogiado como un modelo de emprendimiento en Brasil e icono del éxito económico del país.

El imperio EBX de petróleo, minería y logística de Batista, que dos años atrás tenía un valor de mercado de 60.000 millones de dólares, colapsó el año pasado ante una montaña de deuda y gigantescas solicitudes de protección judicial por bancarrota.

Una semana atrás, la comisión de valores de Brasil, CVM, anunció que Batista está bajo investigación por uso de información privilegiada como presidente de su quebrada petrolera Óleo & Gás Participações SA, antiguamente conocida como OGX, y su compañía hermana, la naviera OSX Brasil SA. Ahora, Batista es investigado por la policía por solicitud de fiscales federales en Río de Janeiro por delitos financieros que involucran ventas supuestamente ilegales de acciones antes de que el conglomerado colapsara, dijo el periódico O Globo.

La pesquisa policial se enfocará en la venta de acciones del año pasado en la petrolera OGX, antes de que la compañía informara al mercado que gran parte de sus reservas no eran comercialmente viables, dijo el periódico Folha de Sao Paulo.

"BUENA FE" Una portavoz de Batista dijo que su grupo EBX no había sido notificado oficialmente por los fiscales federales ni la policía y que le entregaría las explicaciones a las autoridades a su debido tiempo.

"Todo será aclarado y se comprobará la buena fe de Eike Batista", dijo su abogado Darwin Corrêa.

Batista, el hombre más adinerado de Brasil durante la mayor parte de la década pasada, podría enfrentar hasta 23 años de cárcel si es condenado.

La CVM quiere determinar si Batista retuvo información no favorable para algunas de sus empresas y alentó a los inversores a comprar más acciones de sus compañías cuando vendió títulos de OGX y OSX. Entre otras investigaciones, el regulador verá si Batista usó su cuenta de Twitter para manipular el precio de las acciones de OGX y esconder los problemas de la compañía.

EN COLOMBIA, ANUNCIAN MILLONARIA DEMANDA A TABACALERA DE CARTES Las autoridades colombianas anticontrabando no tienen dudas de que el cigarrillo proveniente de Tabacalera del Este SA (Tabesa) es utilizado para el lavado de dinero en el país cafetero.

Horacio Cartes, presidente paraguayo.

La Gobernación de Bolívar, un departamento de Colombia golpeado por el contrabando de cigarrillos, perpara una millonaria demanda contra la tabacalera del presidente Horacio Cartes.

Según publicó el diario colombiano El Tiempo, el equipo jurídico del gobernador Juan Carlos Gossaín, entablará la demanda ya que el perjuicio que genera el contrabando de cigarrillos en esa zona ronda los 200.000 millones de pesos anuales.

Las marcas que salen de Tabesa acapara casi la mitad del mercado. Tabacalera, propiedad de Cartes y de su familia, produco 67 mil millones de unidades al año, estimado en 5 billones de dólares.

El gobernador colombiano asegura tener evidencia de que parte de esa producción está ingresando ilegal y masivamente a Colombia.

El mes último, el mismo matutino había publicado que los cigarrillos de Cartes son comercializados por bandas criminales en el país cafetero para el lavado de dinero proveniente del narcotráfico. 'Gazeta do Povo', de Brasil, tildó al presidente paraguayo en otra profusa publicación- como el "Patrón del tababo".

Etiquetas: tabesa, colombia, demanda, horacio cartes, lavado de dinero.

PROCESO CONTRA SILVA PEREIRA SIGUE ESTANCADO

Cumplió siete años en la Cámara Primera de lo Penal, pero los magistrados no tienen idea de dónde está el exdiputado, prófugo por sobornar en alcaldías y lavar dinero. El proceso judicial contra Roberto Silva Pereira, exdiputado del PCN, prófugo por cargos de lavado de dinero y sobornos a alcaldes, ya acumula 51 piezas. Son 51 carpetas beige, con miles de páginas tamaño oficio, que incriminan al exlegislador en el lavado de más de $10 millones. El proceso, que en diciembre pasado cumplió siete años en la Cámara Primera de lo Penal de San Salvador, no ha trascendido del papeleo.

El último documento se anexó el pasado 24 de febrero, cuando el Tribunal Quinto de Sentencia de San Salvador le solicitó a la Cámara que le informara si dos terrenos ubicados en la antigua hacienda Santa Bárbara, en el departamento de San Vicente, eran parte del proceso penal contra Silva.

El Tribunal de Sentencia solicitó esa información porque esas propiedades fueron embargadas en el proceso contra la esposa del exdiputado, Emely Parada de Silva, quien recientemente cumplió la condena de siete años de prisión por lavado de dinero y activos.

Parada de Silva, que fue vencida en juicio por crear las empresas constructoras PROVECOM y CED, que ganaron licitaciones municipales sin cumplir con los requisitos que exige la ley de contrataciones y por recibir pagos por obras inexistentes, salió de Cárcel de Mujeres el pasado 27 de marzo.

La Cámara le contestó al Quinto de Sentencia que los dos inmuebles están vinculados al proceso contra Silva Pereira y que, por tanto, todavía no pueden pasar a manos del Estado. Este intercambio de información ha sido uno de los pocos movimientos del caso, que adolece de una especie de parálisis desde que el exdiputado fue capturado en Estados Unidos, el 5 de octubre de 2007.

Otra propiedad liberada Una decisión relevante de la Cámara se remonta al 30 de julio de 2013, cuando la Cámara resolvió dejar sin efecto la inmovilización de una propiedad. Un hombre identificado como Nelson Miguel Jiménez presentó documentación que lo acreditaba como dueño de una de las propiedades que había sido declarada bajo secuestro en el proceso contra Silva Pereira: una vivienda en residencial Bosques de Santa Elena, en Antiguo Cuscatlán. La Cámara resolvió que no existían razones para que ese inmueble continuara bajo secuestro y lo liberó a favor de Jiménez.

Los magistrados de la Cámara no han tenido noticias recientes del paradero de Silva Pereira. Recibieron el último oficio desde Estados Unidos el 12 de marzo de 2011, casi cuatro años después de haber enviado la solicitud de extradición. El Departamento de Justicia respondió en esa fecha que El Salvador había enviado documentación insuficiente para respaldar la extradición y pidió que la Cámara mandara la declaración de un testigo que incriminara al exdiputado. La Cámara completó toda la documentación el 27 de enero de 2012 y la trasladó al pleno de la Corte Suprema de Justicia (CSJ).

Desde entonces no han recibido más información de las autoridades estadounidenses.

Solo saben que el exdiputado continúa detenido por violación de leyes migratorias. El

presidente de la Cámara Primera de lo Penal, Guillermo Arévalo Domínguez, ha resentido los retrasos que ha sufrido el proceso de extradición. “A este señor (Silva) le han de haber sacado a saber qué información allá en Estados Unidos y a ellos les conviene tenerlo allá como informante”, infirió en octubre de 2010.

Se pidió una entrevista con la Fiscalía General de la República (FGR) para hablar de los pocos avances del caso, pero la solicitud fue infructuosa. La Cámara Primera de lo Penal no es la única que está gestionando la extradición de Silva. El exdiputado también ha sido requerido por Guatemala por el asesinato de tres diputados salvadoreños y su motorista.

DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS AUMENTA POR LA MINERÍA ILEGAL En los 4 primeros meses del año, la Sunat incautó cerca de medio millón de euros y más de 180 mil dólares en el aeropuerto Jorge Chávez.

Se han descubierto inimaginables modalidades, como las denominadas ‘alcancías humanas’, que consisten en llevar dinero oculto en el estómago y hasta el camuflaje de billetes en compartimientos especiales de vehículos.

Sin embargo, estas intervenciones no han sido impedimento para que las mafias de lavado de activos continúen moviendo millones de dólares y euros, dinero que ya no solo proviene del narcotráfico sino también de un delito que crece en nuestro país: la minería ilegal.

Según la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria (Sunat), solo en los cuatro primeros meses del año se ha decomisado cerca de medio millón de euros y más de 180 mil dólares en el aeropuerto internacional Jorge Chávez.

Estas cifras resultan preocupantes si se tiene en cuenta que durante todo el 2013 se decomisó 225 mil euros y 1 millón 126 mil dólares.

Estos decomisos son una señal de que las mafias dedicadas al blanqueo de dinero están optando por la moneda europea. Una de las intervenciones más recientes fue la del

ciudadano chino Lu Fei. El 22 de marzo, este extranjero pretendía viajar a Santiago de Chile llevando 326 mil euros ocultos en las manijas de su equipaje.

Para Gustavo Romero, intendente nacional de Prevención de Contrabando y Fiscalización Aduanera de la Sunat, “este decomiso constituye uno de los casos más resaltantes y grafica la creciente preferencia por la moneda europea en actividades ilícitas”. Sostuvo que a la fecha se ha incautado 445,015 euros.

Así como el ciudadano chino, otras nueve personas han sido intervenidas intentando sacar e ingresar al país dólares ocultos en el doble fondo de sus equipajes, a través de la modalidad conocida como la ‘momia’ y con las cápsulas de billetes (son ingeridas por los mafiosos). Es decir, operan de manera similar a las organizaciones internacionales de narcotraficantes.

Romero explicó que cuando los viajeros no declaran una suma superior a los 10 mil dólares y la aduana lo detecta, esta entidad retiene el dinero. Luego, este es entregado a la Unidad de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS).

MINERÍA ILEGAL Pero ¿de dónde proviene este ilegal dinero? El narcotráfico era hasta hace algunos años el principal origen. Sin embargo, en los últimos meses se ha descubierto nuevas procedencias de dinero ilícito. Se trata de los casos de corrupción y de la minería ilegal, según dijo el funcionario de la Sunat.

“Hasta antes que se promulgara la Ley Penal contra el Lavado de Activos (publicado el 19 de abril del 2012), este delito era básicamente consecuencia del tráfico ilícito de drogas. Luego se ha abierto el panorama. Ya no interesa de qué acto ilícito provenga porque el lavado de activos ahora también puede venir de la minería ilegal, la corrupción y de ‘n’ delitos”, dijo Gustavo Romero a Perú21.

Respecto a actividades ilegales, puso como ejemplo el caso de las exportaciones de oro.

“Para comprar este mineral, que ahora se está exportando, se necesita una gran cantidad de dinero, millones de soles en algunos casos. Y la pregunta que le hacemos al exportador es cómo justifica el origen de esos fondos, de dónde obtuvo el dinero para comprar el cargamento de oro”, manifestó.

“Lo curioso es que cuando se comienza a indagar, la mayoría de los intervenidos no puede revelar con claridad la procedencia de los miles de soles porque son personas que no tienen patrimonio, no tienen antecedentes en el sistema financiero, no tienen una

mina. Entonces estos son indicios suficientes para iniciar un proceso de investigación por lavado de activos”, recalcó Romero.

El incremento de casos relacionados al lavado de activos ha hecho que la Sunat cuente, ahora, con un programa de inversiones muy agresivo. Así ha adquirido modernos equipos para detectar el dinero ilícito (ver recuadro) y se prevé dotar de mayor tecnología a todas las sedes de aduanas a nivel nacional.

DATOS - La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SBS se creó para luchar contra el lavado de activos.

- Trabaja en estrecha relación con los fiscales que se encargan de los casos de tráfico ilícito de drogas.

- El Perú ocupa el segundo lugar en América Latina en incautaciones de dinero ilícito. La lista la encabeza Colombia.

- Para los agentes de Aduanas, existen ciertos indicios que hacen sospechar que una persona está trasladando dinero ilegal. Por ejemplo, estas suelen estar muy abrigadas pese a que se encuentran en un lugar cálido.

- También se fijan en sujetos de aparente baja condición económica que pretenden realizar viajes bastante costosos.

- Otras señas son nerviosismo o extrema preocupación por el equipaje. Esto también ocurre en casos de narcotráfico.

IMPLICAN A CANDIDATO PRESIDENCIAL PANAMEÑO EN LAVADO DE DINERO Las operaciones ilegales habrían sido usadas en la financiación de la campaña del candidato presidencial Juan Carlos Varela

Juan Carlos Varela, vicepresidente de Panamá y candidato presidencial por el Partido Panameñista Varias cuentas bancarias abiertas en Panamá recibieron fondos de lavado de dinero provenientes de operaciones de apuestas ilegales por internet y que habrían sido usados en la financiación de la campaña del candidato presidencial Juan Carlos Varela, según información obtenida por DIARIO LAS AMÉRICAS. Las operaciones ilegales fueron ejecutadas en Estados Unidos y el dinero producido sería el que llegó a más de 26 cuentas abiertas en varios bancos panameños como el Banco de Panamá, el HSBC y el Global Bank, entre otros.

De acuerdo con una demanda radicada en una corte de Albany, en Nueva York, Philipe Gurian, de Boca Ratón. y Michelle Lasso, de Delray Beach, dos ciudades del sur de la Florida, fueron acusados de conspiración para lavar "instrumentos monetarios". La petición fiscal incluía penas de 20 años de prisión para ambos, como reza el documento suscrito por Richard S. Hartunian.

De hecho, Lasso fue condenada en abril a tres años bajo libertad condicional y Gurian fue sentenciado a dos décadas tras las rejas.

Esas cuentas bancarias, según investigaciones llevadas a cabo por la UAF (Unidad de Análisis Financiero), autoridad que vigila que el sistema financiero panameño no sea filtrado por dineros del crimen organizado, también habrían recibido fondos provenientes de dos miembros del cuerpo diplomático, nombrados por el vicepresidente Varela en la época en la que también era canciller: Jaime Lasso del Castillo, excónsul en Corea del Sur, y Alberto Arístides Arosemena Medina, excónsul en Kobe, en Japón. Michelle Lasso,

hija del exdiplomático en Corea del Sur, también era firmante de las cuentas, que fueron cerradas después de su detención en Florida, en razón de que su nombre aparecía en las listas negras internacionales de organizaciones como World Check y World Compliance, utilizadas por el sector financiero.

Varela, vicepresidente de Panamá y candidato presidencial por el Partido Panameñista, las habría empleado para gastos personales y el financiamiento de su campaña política.

Parte de los supuestos fondos ilícitos que fueron recibidos en las cuentas vinculadas a la familia Lasso fueron pagados en distintos cheques a Varela, sus familiares, empleados y también, de manera directa, a los proveedores de servicios de su campaña política.

La campaña de Varela consideró como "rumores sin sustento ni fundamento" las denuncias obtenidas por DIARIO LAS AMÉRICAS. "No queremos alentar ese tipo de acusaciones", afirmó el organizador de la campaña, Jonathan del Rosario, quien además consideró que "las autoridades financieras utilizan esa institución [se refiere a la UAF] para perseguir políticamente. Por eso estas acusaciones no ameritan respuesta del candidato".

Del Rosario desestimó por completo el hecho de que existan cheques y cuentas que indican que el candidato ha utilizado supuestamente fondos, obtenidos al parecer de manera ilegal, para financiar su campaña y, además, para sus gastos personales.

También afirmó que una demanda que habría iniciado el Gobierno, alrededor de 30 millones de dólares, "se cayó solita por falta de pruebas".

Fundación Don James Una de las cuentas que más ha llamado la atención de los investigadores fue abierta por la Fundación Don James, el 7 de enero de 2009, con el número 001100000231, en el Banco Panamá. Según ellos, habría sido utilizada como vehículo especial para canalizar el pago de sobornos a Varela, mediante la emisión de cheques a su nombre, de sus familiares, empresas y a su campaña presidencial con fondos derivados de actividades ilícitas.

A dicha cuenta llegaron transferencias (alrededor de 1.500.000 dólares, según reportes) provenientes de diferentes fuentes, entre ellas de compañías relacionadas con el lavado de dinero y con los diplomáticos nombrados por Varela. Esos fondos transferidos a Panamá tenían origen, según documentos, en empresas de papel creadas en paraísos fiscales del Caribe. Tales dineros fueron producto de operaciones de juego ilícito que, al entrar en el sistema financiero legal, se "blanqueaban".

Otros de los dineros que llegaron a la cuenta de la Fundación Don James tienen relación, como se dijo, con Arosemena Medina y Lasso del Castillo. El primero de ellos realizó una transferencia internacional de 45.000 dólares. Arosemena Medina es hijo de Alberto Arístides Arosemena Athanasiadis, diputado suplente de José Luis "Popi" Varela, hermano y jefe de campaña de Juan Carlos Varela.

Otros comprometidos Las cuentas del Grupo Lasso también recibieron transferencias internacionales por más de 100.000 dólares de Arosemena Medina, sin un soporte económico sustentable, dada

la naturaleza de la cuenta. Dichos fondos podrían haberse originado en sobornos dados al cónsul y lavados a través de las cuenta para financiar la campaña de Varela, Por su parte, Jaime Lasso Del Castillo, como cónsul en Corea del Sur, devengaba 45.000 dólares, suma que incluía gastos personales y viáticos, pero las transferencias hechas por esta persona superaban su salario.

En una muestra examinada por la UEF durante un año, se encontró evidencia de ocho transferencias internacionales mensuales desde su banco en Corea por 50.000 dólares, con la excepción de dos depósitos a su cuenta por 250.000 dólares en noviembre de 2010 y octubre de 2011, respectivamente.

"LAS ACUSACIONES SE VAN A ESCLARECER. SI NO ESTARÍA SEGURO DE MI INOCENCIA NO POSTULARÍA AL GOBIERNO REGIONAL" Julián Incaroca Ninancuro. Candidato a presidencia regional de Cusco – Siempre Unidos Sin revanchas. Alcalde de Tacna está dispuesto a limar asperezas con concejales, para el beneficio de región limítrofe.

José Víctor Salcedo.

Cusco.

Es un antropólogo con apenas ocho años de experiencia política. Fue el primer alcalde que renunció a su cargo en el distrito de San Sebastián para postular al sillón regional.

Aunque está siendo procesado por graves delitos de corrupción, se declara inocente. En esta entrevista habla de sus procesos, sus propuestas y posición sobre temas coyunturales. En 2010 fue elegido burgomaestre por las filas del Partido Nacionalista Peruano que luego abandonó al cuestionar a Ollanta Humala. ¿No se apresuró al dejar la alcaldía para postular a la Región?

No lo creo. Pienso que debe haber cambios.

Sobre usted pesan dos acusaciones fiscales y varias investigaciones por delitos de corrupción. ¿Eso no lo desanima?

No. Tengo la conciencia tranquila, porque sé que no he cometido ningún error. Pudo haber habido de repente problemas de orden administrativo, pero no dolo penal. Estoy convencido que estos casos se van a esclarecer. Si no estuviera seguro de mi inocencia no postularía a la presidencia regional. ¿Le parece poco que lo acusen de lavado de activos, malversación, sobrevaluación, peculado, omisión de funciones, etc.?

No me parece poco, pero sí una situación nada responsable de quienes me acusan, porque no solo me inmiscuyen a mí, sino también tocan a mi madre. Eso me duele.

¿No usó a su madre (Juliana Copayba) como testaferro para comprar una camioneta y un inmueble como asegura el fiscal?

No. Desde antes que yo sea alcalde, mi madre tiene propiedades. Quizá el error fue no registrar todos sus bienes en Registros Públicos. Eso fue antes de que yo sea autoridad (…) Gracias a Dios, a finales de octubre (de 2013), el (ex) fiscal de la Nación José Peláez ha archivado el caso de enriquecimiento ilícito que es parte del lavado de activos. Ese instrumento estamos presentando para (desvirtuar) el lavado de activos.

Otra acusación es el incremento de sueldos en 2007 cuando era regidor de San Sebastián. ¿Tampoco tiene responsabilidad? ¿Por qué el fiscal ha pedido 4 años de cárcel para usted?

El fiscal indica que hay responsabilidad porque (el aumento) fue aprobado (por el Concejo Municipal) violentando el DS 025 (fija topes de sueldos de alcaldes en función a población electoral). No tengo responsabilidad, en esa sesión yo me abstuve. Además hubo opinión legal, muchas veces los alcaldes y regidores somos entes políticos y tenemos abogados que dicen qué es permitido y qué no. ¿Está culpando a otros?

No, simplemente que para cualquier acuerdo u ordenanza debe haber una opinión legal.

Además la Contraloría determinó que hay responsabilidad civil, no penal. Lo extremo sería la devolución de ese dinero.

Una nueva acusación habla de sobrevaluación en la compra de tres máquinas compactadoras de basura. ¿Por qué no paró el proceso al enterarse de las observaciones?

Pregunto: ¿Si hubo algún direccionamiento, quién es el responsable? Es el experto mecánico y el Comité. Yo no soy presidente del Comité. Lo que sucede es que se presentó (la observación) al siguiente día del plazo límite.

Alegan que modificaron la fecha de entrega de las observaciones en el municipio…

No ocurrió así, están los documentos. Yo estoy tranquilo. El precio de las máquinas es igual al precio pagado por otros municipios dos años antes.

Pobreza, desnutrición infantil, muertes maternas, mala educación, son algunos problemas de la región. ¿Cómo piensa superarlos?

Tendremos programas orientados a reducir esas brechas. El presupuesto regional no solo debe servir para hacer infraestructura, sino también para fortalecer el capital humano. Reorientaremos la inversión a reducir esas brechas. ¿Qué se está haciendo mal ahora?

El planeamiento del presupuesto. Hay errores. ¿Qué necesidad hay de techar un estadio con tantos millones? Debemos reestructurar la parte presupuestal. ¿Cómo distribuiría el dinero?

Del 100%, para salud debe destinarse 35%, igual que para educación, y para articulación vial el 10%. Lo demás va a otros sectores. Nuestra prioridad será el ser humano. Se debe crear cuatro subregiones para mejorar en eficiencia.

¿Está de acuerdo con la redistribución del canon gasífero dentro de la región?

Es un tema a analizar. Tendríamos que ver primero quién gasta mejor el presupuesto y aquellos que no lo hacen deben revertir lo no gastado. Son los ministerios los que menos gastan. Así que el asunto está claro. ¿No sería mejor que todo el Cusco se beneficie del canon?

Por supuesto Pero el dinero de La Convención no se gasta bien, porque el Ministerio de Economía y Finanzas le cierra las llaves para invertir.

Lo cierto es que hay más pobres en Echarate desde que hay canon. ¿A qué crees que se debe eso? Se debe a la falta de políticas de desarrollo humano que el MEF que no facilita su ejecución. La norma es rápida para obras de infraestructura, pero cuando queremos implementar políticas alimentarias o de salud son observadas. Se debe flexibilizar SNIP y disponer que el dinero sirva para mejorar el nivel de vida de la población. ¿Qué piensa de la ampliación del Lote 88 en Camisea?

El Gobierno Regional debe convocar a todos los gobiernos locales para decirle alto al gobierno de turno. No me parece cómo el Estado permite la ampliación que no beneficia al Cusco sino solo a la empresa. ¿Debe pararse la exploración?

Definitivamente. En eso debemos ser firmes y no tenerle miedo al gobierno central. ¿Está confirmada su alianza con el alcalde Luis Flórez?

No la niego ni la confirmo. Me parece un hombre propositivo para hacer una alianza como otros líderes. ¿Qué lo diferencia de los otros candidatos?

Todos tienen el interés de hacer lo mejor por el Cusco. Pero yo solo ofrezco lo que puedo cumplir y eso es conciencia. No soy populista. ¿Quién financia su campaña?

En parte mi familia. Y mis amigos que también entregan donaciones. Vamos a tener las cuentas claras e informaremos a la ONPE. No tengo financistas ni vínculos con empresas privadas. ¿Cuánto ha previsto invertir?

Será una campaña austera. Esperemos invertir entre 150 mil y 200 mil nuevos soles, pero con apoyo de muchos sectores.

MURIÓ JOSÉ ROHM, EL BANQUERO INVESTIGADO EN LA ARGENTINA El exbanquero José Enrique "Puchi" Rohm, quien estuvo prófugo en Estados Unidos acusado de lavado de dinero, murió a los 69 años.

El exbanquero José Enrique "Puchi" Rohm, quien estuvo prófugo en Estados Unidos acusado de lavado de dinero, murió a los 69 años.

El juez uruguayo José Balcaldi, determinó que José Rohm y su hermano Carlos fueron clave en la caída del Banco Comercial, en Uruguay, que terminó detonando una fuerte crisis en el sistema financiero del vecino país.

Según el magistrado, Carlos, ayudado por su hermano José, montó una verdadera "ingeniería financiera" por medio de contabilidades paralelas y falsificaciones que causaron un perjuicio al Estado y al sistema financiero uruguayo de 600 millones de dólares.

De acuerdo a lo publicado por el diario uruguayo El País, en aquel dictamen, las maniobras se comenzaron a ejecutar desde que los Rohm adquirieron el banco en 1990 y se siguieron realizando hasta que la institución fue intervenida por el Banco Central Uruguayo.

También lo efectuaron a través de la Compañía General de Negocios, una off-shore uruguaya.

Carlos estuvo preso desde 2002 hasta marzo de 2005 cuando fue liberado bajo fianza.

La Justicia uruguaya pidió su extradición que fue negada por la Justicia argentina al entender que ya estaba siendo juzgado en su país.

En cambio, José Enrique nunca fue detenido y se quedó en Estados Unidos hasta que logró la eximición de prisión bajo fianza y retornó a Buenos Aires, donde falleció el martes.

En Argentina, los banqueros estuvieron acusados de lavado de activos y asociación ilícita.

El Banco Genearl de Negocios estuvo mencionado en las denuncias realizadas a principios de los años 2000 por las entonces diputadas Elisa Carrió, Graciela Ocaña y Marcela Rodríguez por presunto lavado de dinero.

SBATELLA DISERTADA SOBRE LAVADO DE DINERO DURANTE LA DICTADURA La Plata, 20 de abril (Télam).- El titular de la Unidad de Información Financiera (UIF), José Sbatella, y el ex vicepresidente de Papel Prensa, Rafael Ianover, participarán el

próximo jueves en La Plata de una charla sobre "El lavado de dinero en los delitos de Lesa Humanidad".

También será parte de la disertación, que se desarrollará a las 19 en la sede del Instituto de Capacitación Polí-tica (ICP), de la calle 54 Nro. 777, el periodista y titular de la Cámara de Diarios y Periódicos Pymes de la Provincia de Buenos Aires (Cadypba), Jorge Déboli.

La jornada tendrá como eje "el análisis de los movimientos de activos económicos generados en el marco de la última dictadura cícivo militar y el lavado de dinero por parte de empresarios argentinos y extranjeros", según informaronb los organizadoras de la jornada.

El encuentro es organizado por las agrupaciones Ateneo Conciencia Nacional, Frente Amplio Peronista, Carta Abierta, AJUS, Movimiento Patria Grande, Juventud Sindical JPBA, Movimiento Evita, Agrupación Ferrara de Trabajo Social y Agrupación Juan José Valle de Ensenada.(Télam).SENTENCIAN A 6 AÑOS DE PRISIÓN A IMPLICADO EN LAVADO DE DINERO El Tribunal B de Mayor Riesgo sentenció a seis años de prisión inconmutables a Juan José Juarez Herrera, acusado de lavado de dinero y supuesto integrante de una estructura criminal denominada "los pitufos", que se dedicaba al contrabando entre Guatemala y Panamá.

El Ministerio Público indicó que el acusado fue capturado en 2010 en Panamá, tras ser sorprendido con $9 mil 500, sin poder justificar su procedencia.

En el 2011, al menos 48 miembros acusados de integrar la banda "los pitufos" que se dedicada al lavado de dinero, producto de actividades del narcotráfico, fueron condenados por la jueza Jamin Barrios.

Según la fiscalía, para lograr efectuar sus transacciones, los integrantes de la red criminal viajaron 37 veces en el 2010 a Panamá.

Según el MP, la organización denominada "los pitufos" habría legalizado unos $45 millones.

LA JUSTICIA INVESTIGA POR LAVADO DE DINERO NARCO A UN EMPRESARIO CON FUERTES INVERSIONES EN TIGRE. La Justicia investiga por supuesto lavado de dinero proveniente del narcotráfico a Walter Jorge Mosca, empresario con fuertes inversiones en el municipio de Tigre, que incluyen la construcción de un polideportivo público y del Hotel Intercontinental, de cuya inauguración participó en 2011 junto al entonces intendente Sergio Massa.

El juzgado federal de Lomas de Zamora, a cargo de Alberto Santamarina, investiga la conexión del empresario constructor Walter Mosca y de su socio, el abogado Diego Colombini, con dos colombianos procesados por narcotráfico.

Se trata de colombiano Jesús Antonio Yepes Gaviria, y su mujer, Claudia Natalia Arias Celis, procesados por ser considerados parte de una banda narco. En la causa habrí-a escuchas que comprometen al arquitecto.

Producto de la investigación fueron allanadas las oficinas del empresario, ubicadas dentro del complejo Nordelta, en el barrio Bahía Grande, a metros del hotel Intercontinental de esa localidad.

El empresario es reconocido en la zona norte por desarrollar emprendimientos inmobiliarios, e incluso hoy está a cargo de la construcción del Hilton Hotel Pilar, desde las oficinas que fueron allanadas por la justicia.

Si bien desde el municipio tigrense rechazaron el vínculo entre el diputado nacional Sergio Massa y Mosca, el diario Perfil publicó hoy una foto en la que se ve al ex intendente y al desarrollador inmobiliario Eduardo Constatini junto al empresario durante la inauguración del Hotel Intercontinental, en 2011.

También desde el área de prensa de ese municipio reconocieron que Mosca construyó un polideportivo público, que se anuncia entre las obras realizadas por la empresa Obras de Arquitectura, pero negaron que haya sido la intendencia quien definió qué empresa lo construiría, a la vez que afirmaron que el mismo "fue un aporte social" del empresario.

BERNI ASEGURÓ QUE AVANZAN INVESTIGACIONES POR LAVADO DE DINERO DEL NARCOTRÁFICO El secretario de Seguridad, Serio Berni, aseguró hoy que avanzan investigaciones sobre empresarios que viven en barrios cerrados de la Zona Norte del Gran Buenos Aires que están sospechados de pertenecer a una red de lavado de dinero del narcotráfico.

"Hemos trabajado fuertemente en la zona de los barrios cerrados de Tigre y hemos hecho importantes allanamientos. Todavía siguen detenidos imputados sospechados de pertenecer o realizar actividades económicas con dinero del narcotráfico", afirmó Berni.

El funcionario señaló que "hay varias causas donde hay sospechados importantes empresarios de la Zona Norte, sobre todo de los barrios cerrados de Tigre, que generaban actividades comerciales y está sospechado que con dinero proveniente del narcotráfico".

Por otra parte, Berni consideró que a los municipios "les cabe la responsabilidad de generar, sobre todo en los barrios vulnerables, las acciones tendientes a poder mejorar esos lugares y evitar que la economía del narcotráfico, esa pequeña economía del microtráfico, de la venta al menudeo, se instale".

Evaluó en declaraciones periodísticas que son fundamentales "porque sabemos que es donde preferentemente se esconde la gente que hace ventas al menudeo por las características físicas del lugar".

PODEROSO CABALLERO Durante la conmemoración de la Pasión del Señor en El Vaticano, el padre Raniero Cantalamessa afirmó frente al Papa, los cardenales, obispos, sacerdotes y fieles congregados en la basílica de San Pedro, que el dinero no es uno de tantos ídolos, sino "el ídolo por antonomasia", y al referirse a la traición de Judas, afirmó que el dinero es el verdadero enemigo de Dios.

Y sus afirmaciones remiten a las recientes polémicas en torno al narcotráfico en nuestro país. Mientras el gobierno nacional insiste llamativamente en relativizar la magnitud y complejidad del problema, y aplicar una táctica de "control de daños", Argentina sufre las consecuencias de haberse convertido en los últimos diez años en un país de consumo, de fabricación y de exportación de drogas, y en destino de lavado de dinero del narcotráfico.

En efecto, nuestro país ostenta niveles altísimos de consumo de drogas. De acuerdo a las encuestas oficiales sobre consumo realizadas por la SEDRONAR, entre el 2001 y el 2011 el consumo de cocaína en estudiantes secundarios creció un 170%, el de marihuana un 200%, el de pasta base un 100% y el de éxtasis un 1.000%.

Asimismo, la Argentina se ha convertido en este mismo periodo en un país de fabricación de drogas, lo que implica un dato estratégico de singular importancia.

Finalmente, el país se ha convertido en un destino “amigable" para el lavado de dinero del narcotráfico. Este es el elemento más importante, y menos atendido, de cualquier respuesta estatal al flagelo. La experiencia internacional indica que concentrar esfuerzos en perseguir y reprimir el narcomenudeo es ineficaz, pues se están atacando los activos más baratos y reemplazables de las redes de tráfico, mientras la persecución del lavado de activos es clave.

CORRUPCIÓN DE EX SHERIFF AMPLÍA FAMA NEGATIVA PARA CONDADO EN TEXAS

McAllen— Para una región que intenta salvaguardar su reputación tras haber sido etiquetada como invernadero de la corrupción pública, las noticias en el Condado de Hidalgo esta semana no fueron nada buenas.

El ex sheriff del condado de Hidalgo, Guadalupe ‘Lupe’ Treviño, un veterano con nueve años en el cargo y un elemento fijo del Partido Demócrata en la región, se declaró culpable el lunes pasado de cargos federales por lavado de dinero.

La Procuraduría Federal del Distrito Sur de Texas dijo que el ex policía “recibió contribuciones monetarias para su campaña de elección de parte del supuesto narcotraficante, Tomás ‘El Gallo’ González”.

La declaración salió a la luz a tan sólo dos meses después de que los demócratas en la frontera amonestaran públicamente al procurador general republicano, Greg Abbott, sobre los comentarios que hizo comparando la corrupción en la frontera a las condiciones del “tercer mundo”. Durante una visita a El Paso, Abbott se expandió en dichos comentarios, agregando que la corrupción está presente en todo Texas.

El lunes, Abbott pronto tweeteó sobre la noticia de la caída de Treviño: Fraude electoral en la frontera: Dinero para la campaña del sheriff del Condado de Hidalgo provenía de supuesto narcotraficante.

También posteó sobre la condena de la semana pasada, de María P. Medina, la ex jefa de personal de Treviño y gerente de campaña, quien admitió ante las autoridades que ella falsificó archivos para ocultar de donde provenía el dinero.

El plan de Abbott para asegurar la frontera, según posteó el procurador, le pondrá fin a las tentaciones de la corrupción en las que han caído funcionarios públicos.

Cuando se le preguntó en específico sobre si estas condenas prueban que la corrupción es más prevalente en la frontera, un portavoz de Abbott hizo referencia a un artículo de opinión que el procurador general publicó en el McAllen Monitor.

“La corrupción –donde quera que suceda– corroe la estructura social de nuestras comunidades y destruye la confianza de los texanos en el Gobierno”, según escribió Abbott. “El Valle del Río Grande –como en todo Texas– está lleno de familias éticas y trabajadoras cuya fundación se basa en la integridad. Pero, incluso el Monitor recientemente señaló que ‘la sombra de la corrupción se ha esparcido en el Valle del Río Grande y continúa hasta el día de doy’ y ‘los casos de funcionarios públicos involucrados en actos de corrupción han aumentado en gran medida’”.

Javier Villalobos, el presidente del Partido Republicano del condado de Hidalgo, dijo que él pensaba que los comentarios de Abbott habían sido sacados de contexto con fines políticos.

“En realidad, en veces cuando lo analizamos, no es necesariamente falso”, dijo. “Es por eso que creo que las personas lo convertirían en un problema político”. Villalobos dijo que se reunirá con el partido en el condado para discutir la posibilidad de proponer a un candidato “que por lo menos tenga una oportunidad” en el baluarte demócrata. Pero dijo que a pesar de la afiliación de Treviño con el partido contrario, él tiene sus dudas de que tal cuestión le dará posibilidades de ganar a un republicano local.

“No creo que nadie vaya a ir en contra del Partido Demócrata, sino contra el individuo”, dijo. “Esta no es una cuestión de partidos. Es un caso individual, por lo que no tendrá ningún impacto en las elecciones”.

La presidente del Partido Demócrata del condado de Hidalgo, Kelly Salazar, concedió que la noticia dañaba la reputación de la región, pero agregó que cuando la corrupción tiene su lugar en la frontera, injustamente atrae mayor atención que las actividades similares que ocurren en otros logares.

“Fue un día muy triste para el condado de Hidalgo al enterarnos de la declaración de culpabilidad, pero para generalizar a esta área como un área corrupta, eso es muy denigrante”, dijo.

“Hay muchas personas honestas y trabajadoras aquí que trabajan para asegurarse que sus constituyentes sean representados con justicia”.

Candidatos, en un mes El condado a puesto a J.E. Eddie” Guerra como sheriff interino hasta que haya elecciones este año. Salazar dijo que las aplicaciones para potenciales candidatos estarán disponibles el mes entrante y que en junio, los funcionarios de la delegación comenzarán a dar a conocer los nombres de sus nominados.

Citando el testimonio que se ofreció en la corte, el Monitor reportó que Treviño podrá haber lavado entre 70 mil y 120 mil dólares.

Su declaración salió a la luz luego que un gran jurado acusara en el 2013 a varios miembros de la Unidad Panama del departamento, una fuerza táctica que incluía al hijo del sheriff, Jonathan Treviño.

Las formulaciones de cargos incluían acusaciones que decían que la fuerza táctica de interdicción antidrogas estaba supuestamente distribuyendo mariguana, cocaína y metanfetaminas.

"GOLPEAREMOS A LAS FINANZAS DEL CRIMEN" HERRAMIENTA. El funcionario asegura que las medidas contra “lavado” de dinero cumplen con los estándares internacionales.

Alberto Elías, director de la Unidad deImplementación de la Ley contra el Lavado de Dinero de la SHCP La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) advirtió que está decidida a evitar que entre un solo peso sucio a la economía y al sistema financiero del país, por lo que cerrarán todos los accesos y vías que tenían personas involucradas con el crimen organizado, el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

El titular de la Unidad de Implementación de la Ley contra el Lavado de Dinero, Alberto Elías, dijo que a principios de mayo emitirán la lista con el nombre de personas y empresas vinculadas con estos fenómenos delictivos a fin de que las instituciones financieras del país se abstengan a realizar operaciones con ellas.

“La Secretaría de Hacienda está decidida a evitar que ningún peso sucio ingrese a la economía y al sistema financiero y con estas medidas, que cumplen con los estándares internacionales y son novedosas, vamos a combatir este problema.

“Este es un paso importante para golpear a las organizaciones criminales donde más les duele que es su estructura financiera. Esta es una medida más para el cumplimiento de la prevención de estas operaciones ilegales”, comentó el funcionario.

El pasado sábado 12 de abril, el secretario de Hacienda, Luis Videgaray, reveló que en breve emitirán la lista de estos individuos involucrados con organizaciones criminales, para que las empresas financieras del país, así como aquellas que son vulnerables a actividades relacionadas con el lavado de dinero no realicen ningún tipo de transacción con ellas.

Esta medida es llevada a cabo en países como Estados Unidos, nación que también emite una lista pública sobre personas y empresas con las que se debe evitar una relación financiera o comercial, por tratarse de individuos relacionados con el crimen organizado.

Sin embargo, en México la lista que se dará a conocer será única y exclusivamente a las entidades financieras del país y a las empresas vinculadas con las 15 actividades vulnerables a los esquemas de lavado de dinero.

Es decir, además de los bancos y casas de bolsa, también podrán conocer esta lista los negocios de juegos con apuestas, concursos y sorteos; compraventa de inmuebles; joyería, metales, piedras preciosas y relojes; comercialización y subastas de obras de arte, y ventas de vehículos, entre otros.

“Dos esquemas distintos” —¿Por qué será confidencial esta lista si en Estados Unidos es pública? Guardando proporciones, el SAT emite públicamente una lista negra de contribuyentes incumplidos para que terceros tomen precauciones de realizar algún acto comercial con estas personas- se le cuestiona.

“Son dos esquemas muy distintos. En la parte de los temas sobre prevención y combate de lavado de dinero éstos no tienen un carácter de tipo fiscal ni fiscalizador, entonces no podemos tratar una lista de esa manera. “La confidencialidad de la lista no deriva de un criterio de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. En la propia reforma financiera, el Congreso de la Unión determinó que fuera así para respetar las garantías individuales de las personas y para que en cualquier caso puedan acudir a la dependencia, y si así lo prueban, hagan valer sus derechos para establecer que no deben estar incluidos en esa lista y puedan salir de la misma cumpliendo ciertos requerimientos”, explicó.

Alberto Elías aseguró que una vez que se emita la lista, sin excepción todas las empresas deberán abstenerse de tener transacciones con esos individuos, pues de lo contrario serán acreedores de una sanción de carácter administrativo.

Cuando una persona que esté en esa lista e intente llevar a cabo alguna transacción o movimiento, las empresas financieras deberán emitir a la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP un reporte para que las autoridades analicen el caso.

“La finalidad de esta lista es proteger a la economía y a nuestro sistema financiero para impedir que ningún recurso de origen ilícito proveniente del narcotráfico, del tráfico de personas, o de armas, ingresen, esto es sin importar el volumen o el monto

“Lo importante es ‘blindar’ y tomar acciones para que el gobierno federal proteja al sistema financiera y las actividades económicas del país”, concluyó el funcionario.

CHINA INSTALA SU PRIMER CAJERO DE BITCOIN PESE A LA PRESIÓN DE SU GOBIERNO

El banco central chino prohibió en diciembre a las instituciones financieras comerciar con bitcoin diciendo que actuarían contra el riesgo de lavado de dinero.

BTC China, una de las principales casas de cambio de divisa digital del país, instaló el primer cajero automático de bitcoin en el país y lanzó una aplicación online que permite la compra y venta de la moneda a través del teléfono móvil, sorteando una regulación bancaria que es cada vez más hostil para las denominadas criptodivisas.

El creciente interés de los especuladores chinos ha llevado a un alza del valor del bitcoin el año pasado por encima de los 1,000 dólares en algunas casas de cambio.

Pero la presión del banco central de China ha hecho ceder su valor. El miércoles se cambiaba por debajo de los 530 dólares, según CoinDesk.

Eso, junto con una combinación de escándalos que implican pirateo, robo y fraude, ha puesto más presión sobre los mercados de divisas digitales a lo largo del mundo.

La casa de cambios japonesa Mt. Gox abandonó sus planes de reestructurarse bajo una ley de protección a la bancarrota y pidió a un tribunal su liquidación, dijo The Wall Street Journal.

Las criptodivisas como el bitcoin se generan por ordenador y no están respaldadas por ningún banco central, Gobierno, ni por activos físicos.

Muchos organismos regulatorios del mundo están preocupados por el hecho de que las divisas digitales se puedan emplear fácilmente para lavar dinero o comprar armas y drogas ilegalmente, y han dado pasos para controlar o prohibir su uso en el comercio ordinario.

El banco central chino prohibió en diciembre a las instituciones financieras comerciar con bitcoin, diciendo que actuarían contra el riesgo de lavado de dinero, pero no vetó el comercio entre particulares.

La semana pasada, dos casas de cambio dijeron que sus cuentas en algunos bancos serían cerradas por las entidades financieras.

Pero el cajero automático físico, localizado en un centro comercial de Shanghai, no implica al sector bancario y permite a los usuarios comprar bitcoin directamente a cambio de yuanes introducidos en la máquina. Los usuarios no pueden sacar dinero.

URGE QUE TRANSACCIONES MAYORES A US$10,000 SE REALICEN POR BANCOS Hace falta cambio estricto en Ley de Lavado de Activos, señala consultora GGI–Perú La consultora Geneva Group International en Perú (GGI–Perú) urgió hoy un cambio en la Ley de Lavado de Activos en el país de modo tal que de todas las transacciones superiores a 10,000 dólares, se realicen a través de bancos, y en ningún caso a través de Notarias Publicas, para así evitar el lavado de activos.

El consultor internacional de Precios de Transferencia de GGI) para América Latina, Carlos Vargas, destacó los esfuerzos de la Superintendencia Nacional de Administración Tributaria (Sunat), y la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) a través de la UIF (Unidad de Inteligencia Tributaria), para combatir este mal.

“Sin embargo, muy poco o casi nada se podrá lograr si es que no se complementa dicho esfuerzo con la normatividad sobre Lavado de Activos que se requiere en Perú y que está basado en la bancarización de todo tipo de transacciones a partir de los 10,000 dólares, en donde no se permita en ninguna Notaria Publica realizar transacciones mayores a dicho monto”, planteó.

Explicó que estas transacciones se deben realizar a través de un medio bancario y para esto sólo hay que tomar de modelo el reciente "Ley contra el Lavado de dinero" de México.

“La enorme situacio´n de criminalidad que ha penetrado a nuestro sistema social, asi´ como económico y financiero, ha desencadenado una serie de situaciones anómalas a las que es necesario combatir de forma legal, tal es el caso de la reciente ley en materia de lavado de dinero", comentó.

Sostuvo que el Perú no debería, ni tendría la necesidad de llegar al extremo de criminalidad que se registra en México, para efectuar estos cambios estrictos en materia de lavado de activos.

Vargas indicó que el lavado de activos representa en Perú unos 10,000 millones de dólares que se originan de la explotación de la minería ilegal, el narcotráfico, la evasión de impuestos y la corrupción de funcionarios públicos.

Explicó, por ejemplo, que el millón de dólares incautados durante el primer trimestre del 2014 en el Aeropuerto Jorge Chávez, sería sólo la punta del iceberg, si se tiene en cuenta que el lavado de activos también se realiza a través de transferencias electrónicas, así como de inversiones en obras civiles.

“También se encuentran en el desbalance patrimonial injustificado de personas naturales, así como de aportes de capital no justificados”, agregó.

CREAN REGISTRO DE PERSONAS OBLIGADAS Más de mil 300 profesionales y empresas que no estaban controlados en sus operaciones financieras forman la base de registros que supervisa la Intendencia de Verificación Especial (IVE) de la Superintendencia de Bancos (SIB).

La Comisión Presidencial contra el Lavado de Dinero conoció ayer la política para el 2016 en la reunión llevada a cabo en el Palacio Nacional de la Cultura Ese control surge luego de las modificaciones al Reglamento de la Ley contra el Lavado de Dinero y otros Activos, que cobró vigencia en diciembre del 2013. Érick Ramos Sologaistoa, jefe de la IVE, expuso ayer que en los registros figuran profesionales como contadores públicos y auditores, así como personas jurídicas con representación en juntas directivas —mandatarios—.

También figuran empresas de ensamblaje y arrendamiento de blindajes para automotores, así como cooperativas que se dedican a otras actividades de intermediación financiera e intermediarios de seguros.

En la base también hay oenegés y asociaciones sin fines de lucro que ejecutan fondos provenientes del Estado para su funcionamiento, que reciben o envían dinero hacia el extranjero.

Esas personas y empresas no figuraban en la Ley, y con las modificaciones fueron incluidas.

“El proceso consiste en el registro, y con eso son personas obligadas a que reporten sus movimientos a la IVE”, resaltó.

El intendente dijo que estas personas y empresas deberán cumplir con un manual de cumplimiento para que establezcan las políticas, procesos y medidas de prevención, detención y monitoreo de actividades relacionadas con el lavado de dinero.

Ramos explicó que con esas medidas se cierra una de las brechas por las cuales se comete blanqueo de dinero.

El funcionario advirtió de que las personas y empresas que no se inscriban en la IVE y que deben ser sujetas recibirán una sanción económica y pueden ser objeto de allanamiento, con orden de juez competente, si no acceden en forma voluntaria.

Guatemala busca puesto Guatemala aspira a la vicepresidencia del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (Gafisud), a la cual ingresó en el 2013.

La asamblea de esta organización, que se dedica a la prevención del lavado de dinero, se celebrará en el país, en diciembre de este año.

EIKE BATISTA BAJO LA LUPA DE LA POLICÍA POR MANIOBRAS FINANCIERAS ILEGALES Según informa The Wall Street Journal, la investigación se enfoca en el uso indebido de información privilegiada, manipulación del mercado y lavado de dinero. La policía federal de Brasil abrió una investigación oficial en contra de Eike Batista, en donde se le acusa de supuesto uso de información privilegiada referido al colapso de su petrolera OGX, la cual está declarada en quiebra.

Según informa The Wall Street Journal, la investigación se enfoca en el uso indebido de información privilegiada, manipulación del mercado y lavado de dinero.

Ante dicho proceso, el magnate brasileño dijo en una entrevista telefónica que no le preocupa la investigación. "Es excelente que todo se aclare (...) Estoy muy calmado.

Dejen que investiguen", señaló.

Según cita el mismo medio, Batista señaló que las ventas de sus acciones, previo al colapso de la petrolera, fueron declaradas. "Todo con respecto a mis compañías que cotizan en bolsa siempre ha sido informado al mercado", puntualizó.

El pasado 11 de abril, el medio brasileño Valor Económico publicó un reportaje en el cual tuvo acceso a documentos de la Comisión de Valores Mobiliarios (CVM) de Brasil, y en donde se concluyó que Eike Batista hizo uso de información privilegiada en la venta de sus acciones de su petrolera OGX, luego de comprobar que el magnate y sus administradores se tomaron diez meses para dar a conocer al mercado de la inviabilidad de la petrolera.

BANCA ELEVARÁ MEDIDAS CONTRA LAVADO DE DINERO En el 2012, HSBC aceptó responsabilidad en el lavado de miles de millones de dólares en México.

Derivado de la reforma financiera y en cumplimiento a los acuerdos internacionales que tiene México —con el Consejo de Seguridad de la ONU y con el Grupo de Acción Financiera sobre Blanqueo de Capitales (GAFI)—, en breve los bancos que operan en el país tendrían que reforzar sus medidas de prevención de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo.

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), con el visto bueno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), remitió el pasado lunes a la Comisión Federal de Mejora Regulatoria (Cofemer), el anteproyecto de resolución que reforma las disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.

En la propuesta, se establece, por ejemplo, que la SHCP pondrá a disposición de las instituciones de crédito, una “lista de personas bloqueadas”, y que los bancos deberán adoptar e implementar mecanismos que permitan identificarlas.

En caso de que la entidad identifique que dentro de esta lista se encuentra el nombre de alguno de sus clientes o usuarios, deberá suspender, de manera inmediata y provisional, la realización de cualquier acto, operación o servicio; remitir a la SHCP un reporte de operación inusual, e informarle al cliente o usuario de la situación.

De acuerdo con el documento remitido por la SHCP, se podrá incluir en la lista a aquellas que, con base en organismos internacionales y nacionales, se hallen en los supuestos de una posible vinculación con los delitos de terrorismo y su financiamiento o con otras actividades ilegales.

Así como a quienes omitan proporcionar información o datos, los encubran, o impidan conocer el origen, localización, destino o propiedad de los recursos de procedencia ilícita.

Sin embargo, se aclaró que las personas que hayan sido incluidas en la lista, podrán hacer valer sus derechos y solicitar audiencia. En caso de que se considere que no está dentro de los supuestos, deberá eliminarse del listado y los bancos tendrán que reanudar de inmediato la realización de actos, operaciones o servicios.

REPORTARÁN OPERACIONES CON CHEQUES DE CAJA Otro punto que se incluye en el anteproyecto de resolución presentado por la SHCP ante la Cofemer, es el que establece la obligación de realizar reportes de operaciones con cheques de caja. La dependencia justificó esta medida con el argumento de que hay un gran número de operaciones que se realizan con estos instrumentos.

En este punto, detalló la resolución, las instituciones de crédito deberán remitir a la SHCP, dentro de los primeros 10 días hábiles de los meses de enero, abril, julio y octubre de cada año, un reporte por cada operación de expedición o pago de cheques de caja, realizada con sus clientes o usuarios, en los tres meses anteriores a aquél en que deban

presentarlo, por un monto igual o superior al equivalente, en moneda nacional, a 10,000 dólares.

Para evitar que las operaciones con fideicomisos puedan ser utilizadas para evadir los controles y medidas de identificación de clientes o hacer mal uso de éstas, se establecen ajustes para acotar y robustecer diversas previsiones respecto de las operaciones que se realicen a través de esta figura.

Otros de los objetivos de la resolución aplicable son: incluir el número de identificación fiscal de personas extranjeras, a fin de dar cumplimiento al acuerdo firmado entre la SHCP y la Oficina del Tesoro de Estados Unidos, con lo que se busca identificar a contribuyentes que no están reportando todos sus ingresos, y así evitar la evasión, y facilitar el cumplimiento de pago de contribuciones al comercio exterior y sus accesorios, causadas por la importación de mercancías distintas al equipaje de pasajeros de viajes internacionales. Para esto último, se modifican las restricciones para realizar operaciones en efectivo con dólares.

Estas medidas se sumarían a otras que los bancos ya realizan desde hace algunos años en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, como : la identificación del cliente y el usuario, y la presentación de reportes de operaciones relevantes e inusuales, entre otras.

A decir de la Cofemer, en un plazo de 10 días, emitirá ya una resolución respecto de este anteproyecto presentado por la SHCP. EXPERTO RESALTA VOLUNTAD POLITICA DE LUCHA CONTRA LAVADO DE DINERO Hervé Falciani, el ingeniero que en 2009 copió datos del banco HSBC para entregar a la Justicia europea y de Estados Unidos, y que se ha convertido en referente mundial de la lucha contra el lavado de dinero, destacó la "voluntad política" de las autoridades para "frenar la salida" de "dinero negro" del país.

En una entrevista publicada este martes por el diario La Nación, Faciani afirmó que le "alegra" que el titular de la AFIP, Ricardo Echegaray "haya mostrado intención de dialogar" ya que "no son muchos los países que lo hacen", en un contexto en el que "cada año escapan al control más de 5.000 millones de dólares de la Argentina".

"Si hay voluntad política se puede frenar esa salida de dinero negro que priva al país de parte de sus riquezas", destacó Faciani, ingeniero informático franco-italiano de 42 años que "es desde 2009 el enemigo N° 1 de la banca suiza después de que copiara 130.000 archivos de la filial del HSBC en Ginebra, donde trabajaba, y los puso a disposición de las autoridades judiciales de Francia, España y EE.UU. información incendiaria sobre los mayores evasores del planeta", según lo describe La Nación.

Falciani precisó que a la hora del combate contra el dinero negro "la clave es identificar los patrones delictivos" y planteó que "es muy sencillo: puede permitir controlar el origen y el destino de cada movimiento. Sólo hace falta voluntad política para aplicarlo".

En esa línea, el experto afirmó que "sí" notó esa voluntad en la Argentina y agregó: "me alegra ver que haya mostrado intención de dialogar; no son muchos los países que lo hacen".

Falciani confirma que Echegaray quiso conocer qué argentinos figuran en su famosa lista de evasores y afirmó que "hay muchos".

El experto destacó además la ingeniería usada y destacó que la eventual colaboración con la Argentina será a través de los convenios entre la AFIP y la agencia tributaria francesa, "que tiene en su poder `la lista Falciani`", según agrega el matutino.

Falciani describió además que en la colaboración con Argentina "estamos hablando sobre la posible ayuda en dos frentes: uno, que las agencias tributarias de la Argentina y Francia puedan trabajar juntas".

"El otro es que (la AFIP) pueda aprovechar el procesamiento de información y desarrollo de sistemas que estamos haciendo en el Instituto de Investigación Científico (de Francia).

Es cada vez más difícil reunir información y saber cómo usarla. La cooperación entre los países es fundamental", destacó.

COMISIÓN DE LAVADO TAMBIÉN PROLIFERACIÓN DE ARMAS

ANALIZARÁ

FINANCIAMIENTO

DE

CIUDAD DE GUATEMALA - Mediante la publicación del Acuerdo Gubernativo 145-2014 el Ministerio de Gobernación hizo las reformas necesarias para incluir el tema dentro del trabajo de la comisión.

Esta disposición entrará en vigor a partir de este miércoles 23 de abril, la comisión ejercerá sus funciones hasta el 21 de mayo de 2018.

Previamente este ente estaba integrado por el vicepresidente de la República, los ministros de Relaciones Exteriores y de Gobernación, el secretario de Inteligencia Estratégica, el director de Inteligencia Civil, los superintendentes de Administración Tributaria y de Bancos.

Ahora se unen los ministros de Defensa y Economía, así como el secretario de Administración de Bienes en Extinción de Dominio.

Entre las funciones de esta entidad está coadyuvar a nivel nacional e internacional en los programas de capacitación e intercambio de conocimientos técnicos; analizar las distintas situaciones que requieran desarrollar, implementar y aplicar políticas, para lograr efectividad en el combate de estos flagelos.

También deberá promover mecanismos conjuntos para informar, educar, sensibilizar y generar conciencia social sobre las causas e impacto por estos temas.

VARELA SE DEFIENDE DE ACUSACIONES SOBRE LAVADO DE DINERO Informó que en cuanto a operaciones privadas con Jaime Lasso, comparte inversiones heredadas de su padre.

El candidato presidencial por el partido Panameñista, Juan Carlos Varela, aclaró este miércoles que sí recibió dinero de la Fundación Don James del médico Jaime Lasso para la pasada contienda electoral y que éstas fueron reportadas, sin embargo negó tener relación con un caso de lavado de dinero en Estados Unidos.

Informó que en cuanto a operaciones privadas con Jaime Lasso, comparte con el médico inversiones heredadas de su padre. “Por 20 años compró propiedades de mi padre como parte de su patrimonio… no tiene que ver con lo que le pasó a su hija en Estados Unidos "Ni yo, ni nadie de mi familia tiene que ver en ese caso del señor Lasso", dijo Varela en conferencia de prensa en Chitré.

Varela acusa al Presidente Martinelli de utilizar recursos del estados para atacarlo y manifestó que la procuradora Ana Belfon está actuando de forma política... “que investigue lo que tenga que investigar”, expresó.

"Como candidato presidencial y como Presidente de la República, mi vida privada será transparente", concluyó.

FISCALÍA DE CALIFORNIA TOMA ACCIONES CONTRA LAVADO DE DINERO EN LA FRONTERA Se buscan cambios a nivel legislativo para detectar y frenar el flujo de dinero de procedencia ilícita entre México y Estados Unidos San Diego La Procuraduría General de California busca cambios en la legislación, para atacar a organizaciones criminales transnacionales desde sus operaciones financieras.

En una visita reciente a San Diego, la fiscal general Kamala Harris señaló que tras reunirse con autoridades mexicanas a finales del mes pasado, se dieron acuerdos para combatir de manera conjunta el tráfico de droga, armas y dinero del crimen organizado en la frontera.

La funcionaria estatal señaló que el lavado de dinero es una de sus principales preocupaciones, ya que se estima que, cada año, circulan fuertes cantidades en California de procedencia ilícita.

"Hemos hablado con reguladores financieros en México y Estados Unidos sobre cómo podemos aprovecharnos del sistema que tenemos para detectar ese flujo de dinero y detenerlo, porque a fin de cuentas, estas personas cometen estos delitos para obtener ganancia", comentó.

Kamala Harris emitió el reporte "Pandillas Más Allá de la Frontera" a finales de marzo, donde hace una serie de recomendaciones a nivel legislativo.

Entre ellas, el establecer una ley que permita que fiscales puedan congelar los bienes de las organizaciones criminales antes de entablar una demanda formal, esto para impedir que delincuentes puedan esconder o retirar los recursos.

Asimismo, propuso entrenamiento avanzado a autoridades para detectar estructuras financieras de grupos delictivos, además de colaboración con sus homólogos en México para combatir el flujo de procedencias ilícitas en la frontera.

"La idea es seguir el dinero para encontrar el fondo del problema y si cortamos el dinero, eliminaríamos el incentivo por el cual se cometen estos crímenes", consideró.

EU REVIVE DEMANDA DE LA UE CONTRA RJ REYNOLDS POR LAVADO DE DINERO En una demanda iniciada en el 2002, la UE había denunciado a RJ Reynolds acusándola de haber ejecutado un plan que involucraba grupos de crimen organizado WASHINGTON, Estados Unidos, abr. 23-2014.- Un tribunal de apelaciones de Estados Unidos (EU), revivió una demanda de la Unión Europea (EU), que acusa a R.J. Reynolds haber ejecutado un programa global de lavado de dinero con grupos de crimen organizado que involucró tráfico de drogas y cigarrillos.

El tribunal de apelaciones del Segundo Circuito de EU en Nueva York dijo que un juez de un tribunal menor desacertó al determinar que una ley antichantaje conocida como RICO no abarcaba las acciones en el extranjero, lo que obstruyó denuncias de Francia, Alemania, Italia y otros 23 países europeos.

En una demanda iniciada en el 2002, la UE había denunciado a RJ Reynolds y entidades relacionadas por daños no especificados, acusándolas de haber ejecutado durante una década un plan que involucraba grupos de crimen organizado, perjudicaba economías y mercados legítimos y privaba a las naciones miembro de ingresos fiscales.

RJ Reynolds ahora es parte de Reynolds American Inc, la segunda empresa de tabaco más grande de Estados Unidos, cuyas marcas de cigarrillos incluyen Camel y Pall Mall.

En un escrito para un panel unánime de tres jueces, el juez Pierre Leval, del Segundo Circuito, dijo que el Congreso estadounidense "inequívocamente" pretendía que la ley RICO abarcara conductas como las presuntamente adjudicadas a RJ Reynolds.

El magistrado se basó en que algunas de las leyes penales que son parte de RICO involucran necesariamente las conductas en el extranjero, y que la violación de esas leyes puede dar fundamentos para identificar "actividades de extorsión" que son punibles bajo la legislación.

Las siglas RICO identifican a la ley de organizaciones corruptas e influenciadas por la extorsión.

El caso es el último en evocar una decisión de la Corte Suprema de Estados Unidos del 2010, derivada de una disputa entre Morrison y National Australia Bank, que

descubrió una presunción contra la aplicación de leyes estadounidenses a acciones ocurridas fuera del país.

El fallo del miércoles revocó un sobreseimiento de denuncias presentadas bajo la ley federal y del estado de Nueva York en el 2011 por el juez distrital Nicholas Garaufis en Brooklyn. De ese modo, el caso retornó a su tribunal para nuevos procedimientos.

Bryan Hatchell, portavoz de Reynolds American, dijo que la compañía está considerando sus opciones, incluyendo una apelación.

John Halloran, abogado de los países de la UE, no respondió inmediatamente a pedidos de declaraciones.

2 MIL 500 MILLONES DE DÓLARES SE "LAVAN" En el Perú se estima queanualmente US$1,500 millones a US$ 2,500 millones se "lavan" en el circuito económico nacional (sistema financiero y no financiero) , informó Aldo Vegas Urrutia, asesor, consultor e instructor de empresas sobre prevención y control del lavado de activos y de financiamiento del terrorismo.

Mientras que a nivel mundial, la ONU estima que aproximadamente US$200 mil millones son lavados en el sistema financiero.

"El lavado de activos son aquellos ingresos, recursos y bienes que tienen origen con actividades ilícitas o criminales; sin duda esto afecta a la economía nacional e internacional", dijo durante su ponencia en la Escuela de Negocios San Francisco Xavier.

Medidas. Para frenar este problema reveló, que la comunidad internacional desde fines de la década de los años 80recomendó una uniformización de criterios que se cumplen en el país. Entre ello, las normas se modificaron incluso los juicios por delitos ilícitos o criminales se acortaron y hay la modalidad de la "pérdida de dominio" para requisar todo los bienes que se adquirieron con el dinero ilícito.

Obligatorio. La medida también contempla un listado de empresas y negocios que deben implementar un Sistema de Prevención de Lavado de Activos con registros y controles.

En lista están las empresas del sistema financiero, las casas de cambio, la remisadoras de fondos, las companías de seguros, las constructoras, las inmobiliarias, los que se dedican a la venta de vehículos, embarcaciones, las Cajas Rurales y Municipales, las Edpymes, las financieras, los casinos, los notarios y otros.

"Hasta el año pasado solo se aplicaban multas pero ahora se puede pedir hasta la muerte civil y disolución de la empresa", dijo, Control. A nivel nacional hay una unidad integrada por varios ministerios que monitorean, y a nivel internacional es el Grupo de Acción Financiera Internacinal en contra el lavado de dinero (GAFI), el cual hace evaluaciones periódicas.

CORTE DEJÓ EN FIRME CONDENA CONTRA "CEREBRO" DE LA CAPTADORA ILEGAL D.R.F.E El alto tribunal ratificó la sentencia de nueve años y nueve meses de prisión por los delitos de lavado de activos y captación masiva y habitual de dineros.

La Sala Penal de la Corte Suprema de Justicia dejó en firme la sentencia de nueve años y nueve meses de prisión emitida en contra del “cerebro” de la captadora ilegal de dinero Proyecciones D.R.F.E (Dinero Rápido, Fácil y Efectivo), por los delitos de captación masiva y habitual de dineros y lavado de activos.

El alto tribunal rechazó el recurso de casación presentada por la defensa de Carlos Alfredo Suárez, quien fue señalado por las autoridades como el cerebro de la “pirámide” que operaba principalmente en la ciudad de Pereira, Risaralda. Para la Corte no hubo irregularidad alguna en el proceso de entrega y aceptación de cargos por parte del procesado, como lo argumentó su defensa.

Según la investigación realizada por miembros del CTI, Suárez era el representante legal de la intervenida firma, con la cual logró captar más de cuatro billones de pesos de 399.000 víctimas, en las 74 sedes que tenía todo el país.

Después de que la empresa fuera desmantelada en noviembre de 2008, Suárez se entregó 14 de febrero de 2009 a funcionarios del CTI, tras las negociaciones realizadas por él, en compañía de sus abogados defensores, con la Fiscalía.

En este proceso adelantado por el mismo despacho, se determinó que Suárez Erazo era la segunda persona de mayor rango, como directiva de la captadora ilegal.

PIDEN QUE CASO DE LAVADO DE ACTIVOS DE U. SAN PEDRO SE REMITA A FISCALÍA DE CRIMEN ORGANIZADO DE LIMA Denuncias en el Ministerio Público y el Poder Judicial de Chimbote. En la VII Audiencia Pública Descentralizada en Chimbote, realizada el pasado 07 de Abril en el Auditorio del Centro Convenciones ULADECH, con la presencia del Fiscal de la Nación, José Peláez Bardales, el Contralor General de la República, Fuad Khoury, la Comisión de Fiscalización del Congreso de la República y la Policía Nacional del Perú, se hicieron presentes los Representantes del Frente de Defensa de la Lucha Contra la Corrupción en la Universidad San Pedro, con la finalidad de exponer la problemática de esta casa superior de estudios.

El Presidente del Frente de Defensa de Lucha contra la Corrupción en la Universidad San Pedro, Perico Colchado Chinchay, hizo uso de la palabra para expresar a los presentes de la Mesa de Honor “que, hasta la fecha hay varios procesos abiertos contra el rector de la Universidad San Pedro, José María Huamán Ruíz . Uno de ellos es el caso de los abogados fantasmas que se ha ampliado a ocho (08) meses la investigación, porque el Juez del Poder

Judicial, Ever Gutiérrez Aponte, no notifica a los implicados. Es más, cuando han tratado de notificarlos, no se presentan los acusados. Es decir, “el Presidente de la Corte del Santa, permite todo esto, señores Congresistas, señor Fiscal de la Nación, señor Contralor de la República. En este caso, de los abogados fantasmas, el señor Dante Farro, también ha tenido el descaro de cambiar fiscales, para perjudicar la investigación. Recién ahora, hay un grupo de fiscales, dispuestas a investigar este caso”, sentenció.

El otro caso es de la compra de los terrenos de la Avenida Francisco Bolognesi, donde “la sentencia contra el rector de la Universidad San Pedro, José María Huamán, estaba prevista para el 03 de Enero del 2013, se suspendió, porque el Presidente de la Corte del Santa, Sánchez Melgarejo hizo el cambio de jueces.

Reemplazó a la Dra. Ángela Tirado, lista para dictar sentencia, por el Juez Suplente Jhonny Lozano, quien nunca quiso dictar sentencia. Finalmente, el caso de la compraventa de los Terrenos de Bolognesi lo ha tenido, la juez suplente, Patricia Peralta Gambini, quien ha determinado que no existe responsabilidad de los acusados. Este cambio de jueces, Señores de la mesa de honor, ha sido denunciado en la misma ODECMA de la Corte del Santa, cuyo responsable es el Dr. Carlos Maya. Hasta la fecha no dice nada, a pesar que los medios de comunicación de Chimbote, lo denominaron “el peloteo de los jueces”. Así es señores, aquí sólo se dedican a cambiar jueces y fiscales, para perjudicar al pueblo de Chimbote.”

Es más, todas las autoridades de la Universidad San Pedro, partiendo desde el rector José María Huamán Ruíz, han sido denunciados por Lavado de Activos: compra de casas, de terrenos, construcción de colegio, vehículos modernos, edificios de cinco pisos. Cuando el Ministerio Público los notifica, nunca se acercan a formular su descargo. En este tema de Lavado de Activos, Señor Fiscal de la Nación, José Peláez Bardales se ha cambiado hasta cinco (05) fiscales, dispuesto por el señor Dante Farro. El Ministerio Público debe aplicar medidas severas, para que respondan estos señores. En un inicio esta denuncia de Lavados de Activos estaba en la Fiscalía de Crimen Organizado de Lima. Sin embargo, las artimañas de los acusados, hicieron que regrese al Ministerio Público de Chimbote.

“Por eso pido a los presentes, al Fiscal de la Nación, Dr. José Peláez Bardales, a la Dra. Nancy Moreno, Presidenta de la Junta de Fiscales del Santa, que este caso de Lavado de Activos sea remitido a la Fiscalía de Crimen Organizado de Lima, para que se investigue de manera profunda y se determine de donde ha salido todo ese dinero para la compra de tantos bienes por parte de las autoridades universitarias de la Universidad San Pedro, teniendo en cuenta que la universidad, sólo tiene como ingreso la pensión de los estudiantes de la Universidad San Pedro”, concluyó.

HUGO QUINTANA BARDELLI: CONOCIDAS VEDETTES SERÍAN SUS CÓMPLICES EN LAVADO DE DINERO

Tres conocidas vedettes de la farándula usaron sus cuentas bancarias para recibir importantes sumas de dinero del extranjero y luego las transfirieron al importador y vendedor de lujosos vehículos, Hugo Daniel Quintana Bardelli (46), ‘Negro Hugo’, asesinado de 23 balazos por sicarios cuando conducía su auto Lamborghini, valorizado en 350 mil dólares.

A esta conclusión llegaron agentes de la DEA (Agencia antidrogas de Estados Unidos) que investigaban a Quintana, tras conocer que se dedicaba a lavar dinero procedente del narcotráfico.

“Se detectaron los nombres de las chicas cuando se realizaron las pesquisas financieras.

El dinero era enviado a sus cuentas en financieras de provincias y ellas se encargaban de retirarlo para entregárselo a ‘Negro Hugo’ o realizaban transferencias interbancarias a nombre de él. Al parecer eran sumas que llegaban a los 200 mil dólares mensuales por cada una”, dijo la fuente.

Todo esto fue detallado por un informante de la DEA que pudo ver de cerca la manera cómo el vendedor de autos ‘lavaba’ dinero de procedencia ilícita.

“Mantenemos en reserva los nombres, pero sabemos que ellas recibían un pago por cada transacción que realizaban”, explicó el agente.

AMIGO Y SOCIO Por otro lado, ayer acudió a declarar a la Dirincri, Francisco Fernández-Dávila López, amigo de la víctima. Ambos comían en una cebichería minutos antes del crimen.

“Es el que, después del homicidio, sale en un video abriendo la puerta del auto y sacando un canguro de la víctima”, dijo el agente.

Horas antes también fue a dar su manifestación su socio Mario Peláez Burgos, quien habría dicho que las cámaras de seguridad de su negocio no captaron el crimen. La víctima habría trabajado para narcos mexicanos.

Hugo Quintana Bardelli: Procuraduría investigará su patrimonio

Hugo Quintana Bardelli (46), ‘Negro Hugo’, quien fue asesinado a balazos a bordo de un Lamborghini valorizado en más de 350 mil dólares, vivía a cuerpo de rey y rodeado de bellas mujeres. La Procuraduría Antidrogas investiga la procedencia de ese dinero y por ello evaluaría denunciar a su esposa Laura Cambrini, por el presunto delito de lavado de activos.

Se supo que la procuradora Sonia Medina espera la información del caso para iniciar las pesquisas. “En los documentos que se le remitirán se incluye información de la pareja de ‘Negro Hugo’, que creó en sociedad la empresa ‘Amaizing Cars’ E.I.R.L., la cual -según la Sunat-, es una compañía dedicada a la importación y venta de vehículos, con sede en su casa de la calle Donatello, en Surco. También importaba prendas de vestir, lencería, calzado, joyas, abarrotes e insumos y productos de plástico”, explicó un agente.

CONTACTOS Trascendió que la abogada del Estado también fue informada que ‘Negro Hugo’ habría adquirido varios inmuebles a nombre de testaferros y que Laura Cambrini tendría pleno conocimiento de todo ello.

“Asimismo, se debe conocer de dónde procedió el dinero para la adquisición de los carros que ponía a la venta Hugo Quintana. Aunque se está investigando si el vehículo Lamborghini, en el cual fue acribillado, le fue vendido por Mario Peláez Burga o, como dijo en la Dirincri, se lo entregó para que lo pusiera a la venta”, dijo la fuente.

La policía indaga los contactos que tuvo ‘Negro Hugo’ con unos empresarios colombianos, que estarían vinculados a empresas inmobiliarias y a la importación de vehículos. Además, buscan determinar la identidad del colombiano que habría encabezado el mortal ataque contra ‘Negro Hugo’. Realizan las pesquisas utilizando el identifac del sujeto.

DOCUMENTO DE LA DEA Se conoció que en un documento policial, elaborado por la Dirandro y la DEA, se consigna el nombre de Laura Cambrini junto al de su esposo, así como el de un boliviano y otros peruanos, como presuntos integrantes de una banda dedicada al tráfico ilícito de drogas que usaba el aeropuerto ‘Jorge Chávez’ para sacar cocaína.

FISCAL IMPUTA POR LAVADO DE DINERO A ESTRECHO COLABORADOR DEL CLAN NÚÑEZ El fiscal Martín Cabrera imputó por lavado de dinero a dos personas que tenían en una cuenta bancaria conjunta más de G. 4.000 millones, dinero que se presume sería de la Gobernación de Presidente Hayes. Se trata de Olivia Natalie Cattebeke Zárate y su pareja Félix Humberto Argüello, este último ligado al diputado Óscar Núñez, exgobernador, con proceso penal abierto.

Martín Cabrera, fiscal de Delitos Económicos.

El agente de Delitos Económicos explicó que esta causa es una derivación de la principal, en que Óscar Núñez está imputado por un presunto daño patrimonial de G. 905 millones.

Cabrera indicó que tras recabar informes de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero (Seprelad), se pudo conocer que Cattebeke Zárate es titular de una cuenta abierta en Banco Visión, que tuvo movimientos de G. 4.000 millones entre 2011 y 2013.

La cuenta es “en conjunto” con su pareja, Argüello, quien es sindicado como estrecho colaborador del clan Núñez y funcionario de la Opaci que efectivizó millonarios cheques de la Gobernación. “No se condice ese movimiento en la cuenta de una joven abogada matriculada desde el 2009 y que en esos años solo tributó G. 30 millones, según un informe de la Subsecretaría de Tributación. A esto se suma que desde hace seis meses es funcionaria pública de la Conatel, con un haber de poco más de G. 80 millones en total”, indicó Cabrera.

Agregó: “Existen fundadas sospechas de que parte del dinero es de la Gobernación de Presidente Hayes. Queremos aclarar que las extracciones del monto no fueron recientes y pedimos el embargo al juez de Delitos Económicos, Humberto Otazú, que cuenta ahora con solo G. 2.400.000”.

No obstante, Cabrera está detrás de los bienes de la pareja Cattebeke-Argüello, ya que envió oficios a bancos y cooperativas donde ambos poseen cajas de ahorro.

Asimismo, el fiscal ordenó la detención de los dos imputados.

Ambos se exponen a una pena de hasta 5 años de cárcel.

Con medidas Humberto Argüello ya tuvo medidas alternativas a la prisión de la mano del juez penal de garantías de Villa Hayes, Blas Ramón Cabriza, después de que la Fiscalía haya solicitado su prisión. Aparece en dos de las cinco imputaciones por faltantes en la Gobernación, y un presunto perjuicio de cerca de G. 14.000 millones.

El Ministerio Público solicitó ya el embargo de una casa quinta de San Bernardino de Argüello, valuada en unos US$ 100.000, además de vehículos que figuran a su nombre.

Hay indicios, también, de que posee hasta un departamento en Punta del Este (Uruguay).

Dos imputados por lavado de dinero El fiscal de la Unidad Especializada en Delitos Económicos y Anticorrupción, Martín Cabrera imputó a dos personas más por el caso de presunta corrupción en la Gobernación de Presidente Hayes.

Se trata de Olivia Natalie Cattebeke Zárate y a su esposo Félix Humberto Argüello Rojas, por el hecho punible contra la Restitución de Bienes (lavado de dinero).

Argüello es uno de los principales imputados dentro del caso de la Gobernación de Presidente Hayes, donde se encuentra involucrado el diputado Óscar Núñez.

El acta de imputación refiere que mediante un informe proveído por la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero (Seprelad) en relación a ambos imputados, se constató que dichas personas poseen una cuenta corriente abierta en el Banco Visión, en la que fue depositada, desde el mes de abril de 2011 hasta febrero del 2014, la suma de G. 4.000.000.000.

Por otra parte, la imputación expresa que la comparación de declaración de bienes de ambos imputados. La pareja pagó por impuestos solo G. 37.210.522.

El acta de imputación también destaca que la imputada se matriculó como abogada recién en el año 2009.

“La misma, a menos de dos años de haberse matriculado y por tanto tenido la posibilidad de desempeñarse y obtener ganancias profesionales, ya tenía un movimiento millonario en sus cuentas. Aún en el caso de que la misma haya podido obtener efectivamente ganancias importantes como profesional, debería haberlo declarado ante el Estado”, afirma el texto de imputación.

El agente fiscal Cabrera destacó que el imputado se desempeña como funcionario de la OPACI (Organización Paraguaya de Cooperación Intermunicipal) con un salario de G. 6.249.753, y la imputada es funcionaria de la Conatel hace seis meses, habiendo a la fecha percibido el concepto de salario la suma de G. 85 millones aproximadamente.

“El imputado, además de encontrarse involucrado en la causa “Óscar Venancio Núñez y otros sobre Lesión de Confianza y otros”, no condice ni puede convencer que dichos ingresos podrían ser reglados teniendo en cuenta sus actividades laborales”, refirió.

“Todas estas circunstancias nos llevan a sospechar que Cattebeke ha recibido dinero por parte de su cónyuge Arguello y lo ha depositado en su cuenta corriente del Banco Visión, existiendo suficientes elementos de sospecha que dichas sumas de dinero depositadas entre los meses de abril de 2011 y febrero del 2014, provenían del patrimonio público de la Gobernación de Presidente Hayes. A esta altura, sobran G. 2.476.273 en dicha cuenta corriente”, dice una parte de la imputación.

Cuatro colombianos acusados de lavado de dinero en Colorado La DEA lo acusa de lavar cientos de miles de dólares en la industria de la marihuana legal.

CARACOL | ABRIL 29 DE 2014 Recomendar en Facebook13Twittear8Enviar a LinkedIn0 Temas relacionados:LatinoaméricaBancos Una investigación federal que duró meses en el estado de Colorado, EE.UU., culminó con la acusación y orden de detención de cuatro ciudadanos colombianos por lavado de dinero.

Se trata de los hermanos Luis y Gerardo Uribe, de 28 y 33 años; el abogado David Furtado, de 49 años; y Hernán Díaz, de 48.

Todos están detenidos, menos Gerardo Uribe, a quien las autoridades consideran fugitivo, según explica hoy The Denver Post.

“Este es un caso de lavado de dinero”, dijo Jeffrey Dorschner, vocero de la Fiscalía de EE.UU. en Colorado, luego de la audiencia ayer en una corte de Denver.

Los fiscales se basaron en evidencias sobre transferencias de dinero sospechosas desde bancos en Colombia hacia Colorado, para comprar una bodega que se usó para el cultivo de marihuana.

Si bien la venta de marihuana recreacional es legal en Colorado tras la aprobación de un referendo en noviembre del 2012, existen un riguroso marco legal para el establecimiento de estos negocios. Además, los hermanos Uribe son dueños de una conocida tienda de marihuana medicinal en Denver, conocida como VIP Cannabis.

Pero la Fiscalía pone en duda sus operaciones. Asegura que Díaz, Furtado y Gerardo Uribe, son responsables de una transferencia de 424 mil dólares desde Colombia a una

cuenta de Wells Fargo en EE.UU. a nombre de la compañía Colorado West Metal, que en el papel se dedica a la fabricación de cable de cobre. Ese dinero habría sido usado para el negocio de la marihuana, y también se camufló a través de cuentas de fideicomiso.

Desde el año pasado, la DEA y el Centro de Recaudo de Colorado investigaban a los hermanos Uribe. Incluso, en noviembre se ordenó el allanamiento a varias de sus propiedades, así como la retención de productos a base de marihuana en sus tiendas.

Hasta ahora, los cuatro acusados han negado cualquier participación en una actividad ilegal. Sin embargo, de ser declarados culpables, podrían pasar décadas en la cárcel.

LUJOS DE LÍDER ESPIRITUAL COLOMBIANA MOTIVARON INVESTIGACIÓN POR LAVADO DE ACTIVOS Los lujos con los que vive la líder espiritual María Luisa Piraquive, quien instauró varias iglesias en Costa Rica, provocaron las sospechas de la fiscalía de Colombia, donde la investigan por lavado de activos y enriquecimiento ilícito.Ella, incluso visitó Costa Rica en el avión privado que compró su organización religiosa.En enero del 2014, semana.com reveló en una nota las propiedades que presuntamente tenía la iglesia en Estados Unidos. En esa oportunidad algunos expastores de la iglesia en el estado de Florida, EEUU, le contaron a esta revista que allí recogían no menos de 100.000 dólares al mes.También se dijo que nadie en la iglesia se atreve a preguntar a dónde van a parar esas cuantiosas sumas. Nadie, porque según la líder de la iglesia como el dinero es para dios, no tiene ni devolución ni cuestionamientos.Con los registros bancarios e inmobiliarios de Estados Unidos se encontró que hay 80 sedes registradas a lo ancho y largo de ese país.Precisamente allá, donde los registros, como el del condado de Broward son públicos, expastores de la iglesia remitieron un listado de lujosas y millonarias propiedades que los Piraquive ostentan. Tan solo en Florida el tema es llamativo.A nombre de Óscar Carrillo y de su esposa Perla Moreno, una de las hijas de María Luisa, se encontró un registro de una casa en el sector de Weston. El documento asegura que el valor comercial es de 1.560.190 dólares (cerca de 3.000 millones de pesos colombianos).Expertos en finca raíz en ese país, aseguran que ese valor es el precio que pone el condado para efectos de impuestos. Pero el valor real en el mercado de propiedades casi siempre es entre un 80 y 120% más alto, dice.En el mismo sector, no muy lejos de allí, aparece otro inmueble a nombre de la senadora Alexandra Moreno Piraquive. Según el registro, la lujosa vivienda vale 1.292.090 dólares (es decir cerca de 2.284 millones de pesos).La mamá de estas, María Luisa Piraquive, aparece con una propiedad en la misma zona cuyo valor alcanza 1.936.210 dólares (3.872 millones de pesos). A nombre de su otro hijo, Iván Darío, hay una vivienda en Fort Lauderdale de tan solo 780.300 dólares (1.560 millones de pesos).Su otro hermano, Carlos Eduardo, también aparece como propietario de una residencia cuyo valor es de 432.710 dólares (cerca de 864 millones de pesos).

JUZGARÁN A LOS HERMANOS BAREY POR TRATA DE PERSONAS Y LAVADO DE ACTIVOS

Faraón. Es una de las whiskerías que administraban los hermanos Barey, en pleno centro de la ciudad de Córdoba.

El Tribunal Oral Federal N°1 juzgará a los hermanos Favio Ricardo y Daniel Alejandro Barey, acusados de administrar cinco prostíbulos ubicados en el centro de la ciudad de Córdoba, donde explotaban sexualmente a mujeres en situación vulnerable.

Los hermanos Barey llegarán al banquillo acusados de los delitos de trata de personas y lavado de activos.

“Los Barey manejaban cinco prostíbulos del centro de Córdoba. La parte de trata la hemos elevado a juicio, mientras seguimos trabajando en la parte de lavado de activos”, dijo el fiscal Enrique Senestrari.

En la elevación a juicio, el fiscal sostiene que los hermanos Barey “dispusieron, sostuvieron y administraron” los prostíbulos Faraón, Play Man, Macarena, Candela y un quinto lugar en calle La Rioja 390.

Según el fiscal, en los locales eran explotadas unas 25 mujeres de “nulos recursos económicos, instrucción incompleta, sin trabajo, residentes en viviendas prestadas y/o muy precarias, casi todas madres solteras o separadas con numerosos hijos a cargo, varias de ellas víctimas de violencia familiar y/o en condiciones de indefensión”.

Los hermanos Barey habrían exigido a las mujeres la entrega del 50 por ciento del dinero que recaudaban y les hacían pagar gastos de vestimenta, alimentos o medicamentos.

“Estas exigencias eran aceptadas por las víctimas dado que, por su vulnerabilidad, no veían otra alternativa que someterse a los designios de los encartados para poder subsistir”, agregó el fiscal en el escrito.

En la causa estuvo imputada una trabajadora sexual, pero quedó fuera del juicio porque se comprobó que su participación había sido también en condición de víctima. Según el fiscal, los Barey continúan presos.

Por otra parte, Senestrari llevó adelante una investigación contra los hermanos Barey por lavado de activos. Según el fiscal, una serie de parientes y amigos de los Barey habrían actuado como “testaferros” o “prestanombres”. “Con un nivel de ingresos que no condice con sus situaciones registrales, todas esas personas habrían adquirido y transferido (mediante actos simulados) bienes inmuebles y vehículos con dinero que proporcionaban los hermanos Barey proveniente de su actividad ilícita”, dijo el fiscal.

DICTAN PRIMERA PRISIÓN PREVENTIVA POR TRANSPORTE DE DINERO TRANSFRONTERIZO El Poder Judicial impuso prisión preventiva al ciudadano Marco Antonio Chumbe Llanca como autor del presunto delito de lavado de activos en la modalidad de transporte, traslado, ingreso o salida de dinero de origen ilícito en agravio del Estado.

La condena fue aplicada a solicitud de la Fiscalía Especializada en Delitos de Lavado de Activos y Pérdida de Dominio (FISLAAPD).

Según destacó el Poder Judicial, la pena se dictó en aplicación de la Ley 30076 por el fiscal provincial Marco Antonio Cárdenas Ruiz, de la Primera Fiscalía Supraprovincial de la FiSLAAPD. La titular del Juzgado Penal de Turno Permanente de la Corte Superior de Justicia de Lima Sur, luego de analizar los hechos y valorar los medios probatorios, dispuso hacer efectiva la medida de prisión preventiva.

Asimismo, la supervisión de las investigaciones estuvo a cargo del doctor Marco Guzmán Baca, fiscal superior coordinador de las FISLAAPD. Chumbe Llanca fue intervenido el pasado 8 de abril cuando se trasladaba a Lima procedente de Tacna en un automóvil Nissan, de placa BOK- 457, hallándose entre sus pertenencias US$ 2,400 y S/. 330 en su billetera.

En una revisión posterior, se le encontró un canguro dentro del vehículo portando US$ 13,500, además de US$ 61,000 camuflados en la puerta del copiloto.

Parte de los billetes dieron positivo por adherencia de alcaloide de cocaína.

PRÓFUGO BUSCADO POR INTERPOL POR LAVADO DE DINERO TIENE EMPRESAS CON JORGE PERUGORRÍA

La relaciones comerciales entre el prófugo y el reconocido actor datan de 2011. Jorge Emilio Pérez de Morales Sante figuraba como productor del cine independiente cubano.

Su esposa Zuzel Monné Díaz, posible testaferro. Su última dirección conocida la situaba en España.

Jorge Emilio Pérez de Morales Sante, prófugo de la justicia estadounidense por lavado de dinero, actualmente con orden de búsqueda y captura por la Interpol, la policía criminal internacional, tiene en España dos empresas con el reconocido actor cubano Jorge Perugorría Rodríguez. Las relaciones comerciales entre los dos datan de 2011.

Pérez de Morales Sante era propietario de la compañía de envíos de remesas Caribbean Transfers, que tenía sede en un paraíso fiscal del Caribe y que fue utilizada para lavar 30 millones de dólares estafados al seguro nacional de Estados Unidos, Medicare. En octubre de 2012, autoridades federales presentaron nueve cargos contra Pérez de Morales Sante, que fue declarado fugitivo. Desde entonces, su nombre figura en la base de datos de Interpol.

Las investigaciones federales revelaron que el dinero estafado era depositado en el Royal Bank de Canadá y de ahí era remitido a un paraíso fiscal y acababa en el sistema bancario cubano, todo bajo control estatal. En un inicio, a Pérez de Morales Sante se le creyó huido a República Dominicana, donde las autoridades policiales de ese país intentaron localizarlo sin éxito.

Revelaciones Una persona que pidió completo anonimato por temor a represalias dijo a DIARIO DE CUBA que Pérez de Morales Sante, apodado "Yoyo" por sus amigos, despuntaba como uno de los más connotados traficantes de obras de arte en Cuba a finales de los años 90.

Asimismo, esta fuente señaló que Caribbean Transfers llegó incluso a usar una empresa de un cubano afincado en Barcelona como trampolín para el envío de dinero a la Isla.

Este último extremo no ha sido comprobado.

Otra persona que también pidió anonimato confirmó a DIARIO DE CUBA que fue en la casa habanera del actor Jorge Perugorría donde conoció al prófugo, a inicios de 2012, pero que entonces le fue presentado como "un millonario cubano".

En días recientes, el blog Cuba al descubierto reveló la dirección exacta de Pérez de Morales Sante en La Habana, junto con las de otros fugitivos de la justicia estadounidense que vivían supuestamente en Cuba. Dos reporteros independientes llegaron hasta el lugar pero vecinos les dijeron que desde hace un año aproximadamente no habían visto ni a Pérez de Morales ni a su esposa Zuzel Monné Díaz, y que creían que habían abandonado el país junto a sus dos hijos menores.

Tanto Pérez de Morales Sante como Monné Díaz tienen doble nacionalidad: cubana y dominicana. El blog Cuba al descubierto reveló el número de uno de los pasaportes de Pérez de Morales Sante como B027588, mientras que DIARIO DE CUBA ha confirmado el de la esposa del prófugo como B751299.

Dado que su nombre está circulado por la Interpol, lo cual limitaría en extremo su capacidad de movimiento entre países, no se descarta que el fugitivo posea documentación falsa.

Santa Fe: dos sociedades españolas con el nombre del barrio habanero Pérez de Morales Sante y Perugorría han sido durante muchos años vecinos en la localidad costera de Santa Fe, en el oeste de la capital cubana, y después de una larga amistad decidieron crear empresas con el nombre de su barrio: Santa Fe Pictures y Santa Fe Art Productions. Ante la imposibilidad legal para dar forma jurídica a este tipo de empresas privadas en Cuba, ambas sociedades limitadas fueron registradas en Bilbao, norte de España, y comparten casi idéntico objeto social y el mismo domicilio fiscal, en la calle Rodríguez Arias, número 6, sexto piso, en esa ciudad del País Vasco.

Santa Fe Pictures SL comenzó a operar el 5 de abril de 2011 y tenía como administradores solidarios a Pérez de Morales Sante y a Perugorría Rodríguez. Dos años después y poco antes de cesar o dimitir como administrador solidario, el prófugo otorgaba poderes a su esposa Zuzel Monné Díaz para actuar en la empresa, según informaciones que constan en el Boletín Oficial del Registro Mercantil de España.

El 13 de marzo de 2012 fue creada otra sociedad casi homónima, Santa Fe Art Productions SL, por Luis Vicente García del Vado, cercano a Pérez de Morales Sante, quien a los diez meses comenzó a ejercer como administrador único de la empresa.

Dos informes mercantiles de una agencia independiente española a los que tuvo acceso DIARIO DE CUBA indican unos índices de actividad "muy altos" en ambas empresas.

Uno de los documentos señala que Santa Fe Pictures SL, actualmente con Perugorría como administrador único, posee el 100 por ciento del capital de Santa Fe Art Productions SL, con Pérez de Morales Sante como administrador único. El nivel de ingresos de la primera fue valorado en más de 600.000 euros, según datos extraídos del último depósito de cuentas anuales de la entidad, correspondiente al año fiscal 2012, presentado en julio de 2013 ante el Registro Mercantil español.

Según averiguaciones, las dos empresas se mantienen activas, poseen cuentas bancarias en España y, hasta la fecha, están al corriente de pagos a la Seguridad Social

y la Administración Tributaria española. Ninguna de las dos sociedades tienen detectadas incidencias judiciales de ninguna índole.

Producción de cine independiente Cuando todavía no era buscado por las autoridades norteamericanas ni por la Interpol, Jorge Emilio Pérez de Morales Sante empezó a idear la posibilidad de convertirse en productor de cine independiente. Es así que crea junto a su amigo Santa Fe Pictures SL, productora asociada en la producción del largomentraje Amor crónico, una disparatada road movie que tuvo como protagonista a Cucú Diamante y de director, al propio Jorge Perugorría.

La película, que se filmó en Cuba y se estrenó en 2012, fue producida también por Music Has No Enemies, la fundación del músico Andrés Levin y su esposa Cucú, radicados ambos en Nueva York, y Neo-Cuba Films, una productora de la que no se posee ninguna otra información. Amor crónico ha tenido una escasa distribución, limitada básicamente a festivales de cine, que por lo general no reportan ingresos.

Igualmente, Santa Fe Pictures SL tiene participación mayoritaria en la producción del último largometraje del reconocido director cubano Fernándo Pérez, titulado La pared de las palabras. La película, todavía sin terminarse, está basada en una historia original de Zuzel Monné Díaz, quien es también ingeniera en telecomunicaciones y escritora.

Zuzel Monné Díaz, posible testaferro Si bien su marido está imposibilitado de viajar libremente, Zuzel Monné Díaz no tiene ninguna orden de busca y captura en su contra, lo cual ha facilitado su actuación como posible testaferro de Pérez de Morales Sante. El otorgamiento de un poder notarial a su favor por parte de su marido la coloca a todas luces como la persona que ha podido actuar impunemente.

Una de las fuentes que habló a DIARIO DE CUBA señaló que Monné Díaz ha viajado al menos en dos ocasiones a Nueva York para participar en cursos de guión y que se hospedó en casa de Andrés Levin y Cucú Diamante. Además, Monné Díaz estuvo en 2011 en Suiza donde asistió a un curso de escritura audiovisual, según consta en la página web de la Embajada de Cuba en la Confederación Helvética. No ha trascendido que exista cuenta bancaria a su nombre o de su marido en ese connotado paraíso fiscal.

Según el Boletín Oficial de la Comunidad de Madrid, "a solicitud de parte interesada" el nombre de Monné Díaz causó baja en el Padrón Municipal de Habitantes de la localidad madrileña de Alcobendas el 23 de julio de 2013. Hasta esa fecha, la calle "Camino de las Liebres, 1" figuraba como la dirección oficial de Monné Díaz en territorio español.

La misma dirección consta como domicilio fiscal de la empresa GLERE SL, que ha tenido como administradores a Vicente García Fernández, Cristina García del Vado y María Cristina García del Vado, estas últimas familiares (posiblemente hermanas) de Luis Vicente García del Vado, el primer administrador de Santa Fe Art Productions SL. GLERE SL se dedica al alquiler de bienes inmobiliarios. La familia García del Vado posee otra empresa en Madrid, Bellusque SL, dedicada a la construcción.

Amparándose en el secreto de sus actuaciones, un portavoz de la Ertzaintza, la policía autonómica del País Vasco, declinó hacer comentarios sobre si existe alguna investigación abierta a Santa Fe Pictures SL y Santa Fe Art Productions SL. Por su parte, Jorge Perugorría no respondió a dos correos electrónicos en los que se le solicitaba una entrevista. Además de la cubana, el actor ostenta desde 2003 la nacionalidad española por carta de naturaleza, otorgada por decisión del Consejo de Ministros de España.

EMITEN CORREDORES AVISOS PARA EVITAR LAVADO DE DINERO Mayo será el "Mes de apoyo de la correduría pública" y los servicios que ofertan los socios como la constitución de sociedades y asesorías tendrán un costo de sólo 50 por ciento Veracruz, Ver.- Desde que entró en vigor la Ley de Antilavado de Dinero, el Colegio de Corredores Públicos emitió 32 avisos a sus socios por el tema de constitución de sociedades mercantiles, aseguró el presidente del organismo en el Estado, Guillermo González Díaz.

El ex alcalde de Veracruz, dijo que esto va en función de la transparencia de la actividad.

"Cada fedatario en función de los actos jurídicos que realiza, tiene la obligación de dar el aviso a la Unidad de Inteligencia Financiera y desde el año pasado hemos dado en 32 casos los avisos son avisos por ley sobre los actos mercantiles que celebramos sobre todo en constitución de sociedades mercantiles".

Lo anterior, al señalar que mayo será el "Mes de apoyo de la correduría pública" y los servicios que ofertan los socios como la constitución de sociedades y asesorías tendrán un costo de sólo 50 por ciento.

En rueda de prensa, acompañado del subdelegado de la SE, Darío Pérez Palafox, dijo que corredores públicos de México apoyarán a los emprendedores y apuntes mexicanas a consolidarse legalmente a costos muy accesibles.

Durante estos días las micro, pequeñas y medianas empresas, podrán acceder a los servicios jurídicos del corredor público a un bajó costo con la finalidad de construir sociedades mercantiles y regularizar la situación de las empresas.

Los corredores públicos a nivel nacional reducirán sus honorarios en 50 por ciento en los servicios de asesoría jurídica, mediación, valuación, arbitraje y de pública.

Con este programa la Secretaría de Economía reitera su misión de ser una institución que promueve e instrumenta políticas públicas y programas orientados a crear más y mejores empleos, empresas y emprendedores.

DESARROLLAN UNA APLICACIÓN QUE FACILITA EL LAVADO DE DINERO USANDO BITCOIN El anarcocapitalista Cody Wilson, famoso por desarrollar la pistola "de código abierto" Liberator, que puede fabricarse en casa usando una impresora 3D, está detrás de un nuevo proyecto para poner contra las cuerdas al sistema: un programa que facilitará el lavado de dinero usando la moneda virtual BitCoin.

Sólo unos meses después de recaudar sobradamente los 50.000 dólares que le pedían a la comunidad para ponerse manos a la obra, Wilson y el también ciberactivsta Amir Taaki están a punto de lanzar Dark Wallet, una extensión para navegadores web muy fácil de usar (empezando con Chrome), y que protegerá el anonimato de cada pago utilizando la técnica conocida como CoinJoin.

Esta técnica mezcla de forma anónima y automática las transferencias de los usuarios.

Así, si una persona en Madrid quiere enviar 10 BitCoins (BTC) a otra en Nueva York, y un tercero en Shanghái desea pagar 7 BTC a su proveedor en Canberra, CoinJoin fusionará las dos transferencias y las convertirá en una sola, sin que ninguno de los participantes sepa cómo.

Quien observe desde fuera verá sólo una transferencia por 17 BTC, pero no podrá saber qué parte de ella viene de Madrid o Shanghái, o qué proporción va destinada a Nueva York y cuál a Canberra.

Todas las comunicaciones irán encriptadas y, para confundir aún más a quienes intenten rastrearlas, los usuarios podrán realizar tranferencias aleatorias entre dos o más cuentas de su misma propiedad.

Dinero 'blanco' por defecto Tal y como señala Wired, se trata de un esquema de lavado de dinero por defecto, ya que en cada operación el origen de las BTC quedará oculto. La idea es que no importará demasiado que las autoridades sospechen el origen ilícito de un pago, o incluso quién es su autor, si ni siquiera pueden probar cuánto dinero ha enviado.

"Estamos interesados en escalar la infraestructura de BitCoin, subvirtiendo (el sistema) y dando poder (a los usuarios), llevándola al sitio donde Bitcoin ha estado amenazando con llegar", afirman sus promotores en la plataforma de crowfunding Indiegogo.

“LAVAN DINERO” EN LA PESCA” Alertan que tras la pepineada hay tráfico de drogas PROGRESO.- El pepino de mar es la causa del desorden que prevalece en la actividad pesquera, afirmó ayer Leonel Rosado Mena, empresario pesquero de Celestún, en la reunión del sector pesquero con autoridades del ramo y científicos para tratar la problemática del mero.

El empresario incluso aseguró que detrás de la pesca de pepino de mar hay lavado de dinero y narcotráfico.

-Los buzos que van a pescar ese producto lo hacen drogados para poder trabajar a grandes profundidades y se les paga con droga, porque el que les compra el pepino de mar también surte los enervantes -denunció el ex diputado local, aunque sin precisar nombre de los narcomenudistas a los que aludió.

-El sector pesquero hace una llamada de auxilio a las autoridades ante el gran problema que representa el pepino de mar.

-Hay que tener los pantalones para decir lo que está pasando porque afecta a mucha gente, hay un desorden completo en la pesca a causa del pepino -dijo, en la reunión que se llevó al cabo en el Centro Stella Maris, a la que asistieron más de 30 representantes del sector pesquero, autoridades y científicos.

A cada afirmación que hacía el empresario, los asistieron asentían para expresar aprobar lo que se decía.

-La única explicación de que un kilo de pepino de mar con un solo salcocho se pague a $400 es porque hay lavado de dinero -señaló.

-Los pepineros, que son los causantes de que haya muchas lanchas ribereñas que ya invadieron la costa, también se dedican a pescar caracol y langosta, especies que están en veda, así como mero -denunció.

-Hay que hacer algo y pronto para frenar la pesca ilegal de pepino -agregó-, y no se tomen acciones como en puertos del Oriente donde se están formando grupos de autodefensa.

-En Celestún, la situación esta contaminada, pero en otros puertos no -añadió.

Invaden la costa Adiel Bobadilla Aguiñaga, presidente de la cooperativa pesquera de El Cuyo, también habló del pepino de mar, de cómo las lanchas foráneas invaden la costa, y los empresarios dedicados a esa actividad compran lanchas y motores nuevos.

Ayer concluyó la pesca de pepino de mar que se autorizó solo para Celestún y Sisal.GABINO TZEC VALLE En una reunión en Progreso, el empresario pesquero Leonel Rosado Mena afirmó que llegaron lanchas de Veracruz y Campeche a Celestún y Sisal, donde la Conapesca se autorizó la pesca de pepino de mar del 8 de abril a ayer.

De Dzilam a CelestúnEn la junta trascendió que se capturó pepino de mar en Dzilam de Bravo pero se descargó en Celestún.

DEFENSA DE GORDILLO CONFÍA EN QUE JUEZ LA LIBERARÁ

Testigo protegido de PGR comparece contra Gordillo

México, DF.Un amparo obliga a Guadalupe Ugarte a declarar por el supuesto desvío de 2 millones de dólares a cuentas de la familia de ex lideresa del SNTE. La testigo protegido de la Procuraduría General de la República (PGR) Nora Guadalupe Ugarte Ramírez comparecerá hoy ante el juez como parte del proceso contra la ex lideresa magisterial Elba Esther Gordillo. La ex tesorera del SNTE, quien también está bajo juicio, decidirá si declara como se lo ordena el amparo o si pierde sus beneficios de testigo protegido.

Desde que se inició el proceso en contra de su clienta, en febrero del 2013, se ha solicitado la comparecencia de Ugarte, quien es una las principales personas que la acusa, pero hasta el momento no ha sido posible, indicó Marco Antonio del Toro, abogado de Gordillo Morales.

Detalló que ante la negativa de la PGR de presentar a Ugarte Ramírez se solicitó un amparo el cual les fue otorgado, sin embargo la testigo realizó lo propio ante lo cual el juez de amparo resolvió que en la comparecencia de hoy tendrá que definir si conserva su estatus.

“Ganamos el amparo para que ella (Ugarte Ramírez) pudiera comparecer ante el juez, pero ella se inconforma ante esta resolución a través de la vía legal. En su respuesta el juez fue muy claro, le dijo: ‘si no quiere declarar puede hacerlo, así lo contempla la ley, pero debe renunciar a su carácter de testigo protegido’”.

“Eldia de la audiencia y ahí le van a preguntar si quiere declarar o renuncia a ser testigo protegido”, dijo el abogado.

Nora Guadalupe Ugarte Ramírez era cajera del Sindicato Nacional de Trabajadores de la Educación y aseguró ante la PGR haber transferido cantidades millonarias de dinero de las cuotas de los maestros a las cuentas de los familiares de Gordillo Morales.

Luego de haber sido detenida, Nora Guadalupe Ugarte fue internada en el Hospital General Militar donde solicitó acogerse al programa federal de testigo protegido a cambio de dar información a las autoridades ministeriales sobre los movimientos financieros de la maestra Gordillo.

El abogado le restó importancia legal a los testimonios de la ex colaboradora de Gordillo Morales, pues a través de las diversas diligencias se ha confirmado que no son acertados sus dichos.

“Es importante porque es testigo protegido de la PGR, la mujer que supuestamente es clave, cuando en realidad no dice nada que impute ningún delito, pero bueno, el interrogatorio del viernes va a ser muy importante, va a dar mucha información para el caso”, dijo el abogado.

De acuerdo con las investigaciones de la PGR, en el 2013 Guadalupe Ugarte realizó una operación bancaria por 2 millones 600 mil pesos, la misma que fue detectada por la Unidad Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) lo que llevó a develar una serie de movimientos financieros realizados de 2008 a 2012 por más de 2 mil millones de pesos provenientes de dos cuentas registradas a nombre del SNTE.

Al rastrear el destino de los recursos retirados de las cuentas de Banco Santander, Hacienda descubrió que los recursos de los trabajadores afiliados al SNTE se desviaron a cuentas de tres personas entre ellas, Ugarte Ramírez, Isaías Gallardo Chávez y José Manuel Díaz Flores.

Como parte de la investigación se estableció que Nora Guadalupe Ugarte realizó de marzo de 2009 a enero de 2012 un total de 22 transferencias por un monto de 2 millones 100 mil dólares a la tienda departamental estadunidense Neiman Marcus.

Explica que el juez federal deberá corregir 17 puntos del auto de formal prisión, entre los que destacan dar a conocer cuál es la actividad delictiva de la que procede el lavado de dinero...

La PGR denuncia “tácticas dilatorias” y contradictorio que se desistan de la justicia y busquen que el caso escale.

La defensa de Elba Esther Gordillo pretende que la Suprema Corte de Justicia de la Nación revise su caso para lograr su libertad, bajo el argumento de que ya ganó un primer amparo por los delitos de lavado de dinero y delincuencia organizada, por lo que debe ser considerada esa acusación como “cosa juzgada”.

Esa figura legal es equiparable a la de sentencia absolutoria, pues el amparo que le otorgó en su momento el Juzgado Cuarto de Distrito en la materia fue por las omisiones técnicas y procesales al momento de consignar el expediente, girar la orden de captura y dictarle el auto de formal prisión.

Por ello, aunque los magistrados del Quinto Tribunal Colegiado en Materia Penal, le hubieran ratificado el amparo no le permitía alcanzar su libertad inmediata como pretendían los abogados de la líder de maestros, por ello que solicitaron la atracción a la Corte para que revise el expediente, lo considere “cosa juzgada”, y así liberar a su cliente de la prisión de la Torre Médica de Tepepan, donde se encuentra desde el año pasado.

La estrategia de los abogados fue definida por la subprocuradora Jurídica y de Asuntos Internacionales de la PGR, Mariana Benítez Tiburcio, como “tácticas burdas y dilatorias”.

Entrevistada luego de la audiencia, la funcionaria federal reiteró, como ya lo había dicho hace 10 meses, que sigue abierta la investigación en contra de la ex líder magisterial, y que se está “analizando detallada y cuidadosamente la información” que se ha obtenido y de existir elementos suficientes, se le acusará de otros delitos.

Benítez Tiburcio confió en las investigaciones realizadas por la PGR en torno a Gordillo son sólidas y que las supuestas fallas técnicas y procesales del expediente, se tratan en realidad de una “confusión absoluta”.

Argumentos de la defensa Marco Antonio del Toro Carazo, abogado de Gordillo, detalló que el incidente de sobreseimiento que promovieron ante el tribunal, le dará la oportunidad a la defensa de concluir con el asunto de una manera más rápida y definitiva, al darle el estatus de “cosa juzgada”, equiparable a una sentencia absolutoria pero ello tendrá que determinarlo la Suprema Corte de Justicia de la Nación.

“La diferencia entre una resolución de amparo y un sobreseimiento, es que una resolución da lugar, en este caso a una revocación del auto de formal prisión, en cambio un sobreseimiento tiene la eficacia de cosa juzgada, es como si hubiera terminado con una sentencia absolutoria, y eso es lo que busca esta defensa”, explicó el abogado.

Con base al amparo otorgado por el Juez Cuarto de Distrito en la materia, explicó, no se logró acreditar el lavado de dinero, pues no hay un origen ilícito de los recursos utilizados por la ex líder sindical.

EN WASHINGTON CALCULAN EN MENOS DE 100 LOS MIEMBROS ACTIVOS DE ETA Departamento de Estado indica que España ha demostrado su "liderazgo" en la lucha contra el lavado de dinero y en la financiación del terrorismo, y ha intensificado la cooperación para evitar el terrorismo extremista.

Washington.- Estados Unidos señaló hoy en su informe anual sobre terrorismo que, según sus cálculos, la banda separatista armada vasca ETA no cuenta con más de un centenar de miembros, aunque recuerda que la banda terrorista aún no se ha disuelto formalmente pese al cese de la violencia.

El informe subraya que cerca de 500 miembros de ETA han sido detenidos desde 2007, entre ellos 12 el pasado año, lo que dejaría la banda con alrededor de un centenar de miembros y otros 750 actualmente encarcelados en prisiones españolas o francesas. señaló Efe. El apartado sobre España del informe, que analiza las tendencias sobre terrorismo en todo el mundo, destaca que ETA no ha llevado a cabo ningún atentado desde el cese definitivo de la lucha armada anunciado en octubre de 2011.

No obstante, la organización terrorista vasca "no se ha disuelto formalmente ni ha entregado su arsenal de armas".

El informe de 2013 no menciona el anuncio de ETA sobre la entrega parcial de su arsenal el pasado febrero, que fue calificado por el Gobierno español como una "escenificación" y un paso insuficiente.

Entonces, en presencia de miembros de la denominada Comisión Internacional de Verificación (CIV), miembros de ETA mostraron y anunciaron la destrucción de cuatro armas de fuego, unas 300 balas, varias granadas y material para la fabricación de explosivos y otros dispositivos, como temporizadores.

El informe también recuerda que miembros huidos de la banda mantienen una vida discreta en Cuba y Venezuela.

En otros apartados, el Departamento de Estado indica que España ha demostrado su "liderazgo" en la lucha contra el lavado de dinero y en la financiación del terrorismo, y ha intensificado la cooperación para evitar el terrorismo extremista.

Pese a ello, Washington recomienda que se acelere la aplicación de parte de las regulaciones contenidas en las recomendaciones del multinacional Grupo de Acción Financiera, para unificar los criterios de prevención de blanqueo de capitales.

"Las regulaciones aumentarán ampliamente la capacidad de las autoridades para contrarrestar la financiación terrorista, al imponer más estrictos requisitos en instituciones financieras y empresas, con más duras penas por incumplimiento y más sólida vigilancia y supervisión", señalan las conclusiones del Departamento de Estado.

En general, Estados Unidos destaca que España ha demostrado su capacidad para "detectar, disuadir y responder ante incidentes terroristas".

REPROGRAMAN AUDIENCIA CONTRA ESTADOUNIDENSE La audiencia preliminar contra Wrhyghp Blake Merrypp, procesado por caso especial de lavado de dinero, fue reprogramada en el Tribunal de Primera Instancia de Atiquizaya, de Ahuachapán.

La decisión fue tomada luego de conocerse que la Unidad de Trasladado de Reos de la Corte Suprema de Justicia no llevaría al imputado, sin especificar los motivos, que se encuentra recluido en el penal de Apanteos (Santa Ana).

Blake fue recapturado luego que la Cámara de lo Penal de Ahuachapán revocara la medida del Juzgado de Instrucción que ordenó continuar el proceso en su contra sin detención. La solicitud fue realizada por la Unidad Especializada de Investigación Financiera de la fiscalía quien realiza las diligencias.

El ciudadano norteamericano fue detenido en septiembre de 2013 en la frontera Las Chinamas (Ahuachapán) cuando intentó ocultar en una maleta $753,150, descubiertos por delegados de la Dirección General de Migración mediante un chequeo a un bus internacional. Venía de México y se dirigía, vía área, a Brasil.

Además del dinero, al estadounidense le incautaron 80 monedas al parecer de oro y 20 monedas de plata, así como varios billetes de Brasil.

FISCAL DEL DN DICE QUE SE HAN PRESENTADO 20 QUERELLAS CONTRA TELEXFREE Santo Domingo.- EXHORTÓ A LOS AFECTADOS A QUE ACUDAN POR ANTE SU DESPACHO O LA UNIDAD DE LAVADO DE ACTIVOS DE PROCURADURÍA E INTERPONGAN SUS QUERELLAS La fiscal del Distrito Nacional, Yeni Berenice Reynoso, informó ayer que hasta el momento unas 20 personas se han querellado en contra de la empresa piramidal TelexFree, la cual es investigada por la comisión de lavado de activos y estafa.

Aseguró que de acuerdo a la investigación han sido estafadas una 150 mil personas, pero que la cantidad de denuncias es muy reducida en relación con el número de estafados.

Dijo que las 20 denuncias son de personas que residen en Boca Chica, La Romana, el Distrito Nacional y otras provincias de país.

Reynoso dijo que ha recibido información de fiscales de Santiago y otras provincias, quienes le han adelantado que personas que fueron estafadas tiene la intención de interponer querellas contra TelexFree, pero que estas mejor prefieren darle un compás de espera a la empresa.

A esas personas les dijo que no tiene que esperar y exhortó a que acudan por ante su despacho o la Unidad de Lavado de Activos de Procuraduría e interpongan sus querellas.

Dijo que los afectados están esperando que le proceso avance, pero que ella no ve la posibilidad de que en el marco jurídico esa empresa siga operando en República Dominicana.

La fiscal también dijo que de acuerdo a las denuncias, hay personas que han sido estafadas hasta con 61 mil pesos, la más elevada hasta el momento, y que para entrar al negocio tenían que pagar 300 dólares.

Cuando se le preguntó que si era cierto que un pastor evangélico de La Romana era el accionista número 13 en la lista de los ejecutivos de esa empresa, dijo que de acuerdo a las informaciones esta empresa operaba a través de las iglesias evangélicas, pero que no puede dar mayores detalles para no entorpecer las investigaciones.

Lamentó el caso porque hay personas que tuvieron que vender hasta su casa y que invirtieron el dinero que ahorraron durante mucho tiempo.

EL BANCO DE ISRAEL ESBOZÓ LOS CRITERIOS PARA LA APERTURA DE CUENTAS BANCARIAS EN INTERNET Itongadol/AJN.- El supervisor de Bancos propuso la consolidación y simplificación de las tasas de tarjetas de crédito tanto para los clientes como para las empresas. Las cuentas bancarias abiertas en línea tendrán límites para limitar los riesgos de lavado de dinero.

El Banco de Israel el expuso hoy las medidas que permitirán a los clientes abrir cuentas a través de Internet en lugar de tener que presentarse particularmente.

Para verificar la identidad de la persona que desea abrir la cuenta, el banco aceptará copias electrónicas de los dos documentos de identificación y llevará a cabo una entrevista de vídeo grabado de ellos.

Las cuentas bancarias abiertas en línea tendrán límites para limitar los riesgos de lavado de dinero y la financiación terrorista. Las transacciones en efectivo tendrán un tope de 10 mil NIS. Se levantarán estas restricciones una vez que el cliente haga una visita en persona al banco.

"Permitir la apertura de cuentas en Internet será un paso importante en la facilitación de la transición de un banco a otro y en el aumento de la capacidad competitiva de los clientes minoristas - hogares o pequeñas empresas", explicó el Supervisor Bancos David Zaken.

La reforma, que será finalizada después de seguir un período de comentarios de otros órganos de gobierno, es parte de una serie de medidas que está tomando para aumentar la competencia en el sistema bancario de Israel.

El 1 de abril, se exigió a todos los bancos a ofrecer cuentas de cheques sencillas, que permitan a los clientes ejecutar diez actividades por su cuenta, más una actividad de cajero.

EN OCEANOGRAFÍA ¡LAVADO DE DINERO!

Tras puntualizar que uno de los objetivos de la ampliación del arraigo por 40 días al director general de Oceanografía, Amado Yáñez Osuna, es el de “fortalecer” la averiguación previa y que el mismo obedece a “causas excepcionales”, autoridades federales confirmaron que grupos especiales de Ministerios Públicos Federales y agentes

de la Policía Federal Ministerial, en coordinación con autoridades fiscales, realizan investigaciones relacionadas “lavado” de dinero por parte el ejecutivo, quien se estima utilizó para tal efecto diversas empresas, entre ellas probablemente la del equipo de fútbol “Galos Blancos”. De igual forma se indaga la presunta evasión de impuestos y el pago de seguro social y vivienda a beneficio de los trabajadores.

Paralelamente a lo anterior, como resultado de las pesquisas que realizan tanto autoridades hacendarias como ministeriales y policiales, obran en poder de estas “larga lista” de empresas, muchas de ellas “fantasmas”, utilizadas por Yáñez Osuna, cuyas cuentas bancarias, al igual que las de su hermano César, fueron “congeladas” por las autoridades, empleaba bien para evadir el pago de impuestos como para realizar todo tipo de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Trascendió que una de dichas empresas sería la denominada Tabasco Oil & Gas Business Conecting, cuyo registro se desconoce, aunque es un hecho que operaba en el sureste mexicano, donde “contactaba” a empresarios e inversionistas, a quienes ofrecía, presuntamente a cambio de fuertes cantidades de dinero, contratos con Petróleos Mexicanos. De igual forma se estableció que dicha compañía, como se estima lo hacía la del empresario Fernad Pavia, ofrecía empleos en la paraestatal a decenas de personas, a sabiendas de que no cumplirían lo pacta, siempre a cambio de dinero. La empresa estaría al mando del ejecutivo Héctor Dagduf Rangel, amigo y socio de Fernand.

CARIBBEAN TRANSFERS, ACUSADA DE LAVADO DE DINERO, SE DECLARA VÍCTIMA DE LOS BANCOS DE MIAMI Y DEL EMBARGO Su expropietario, Jorge Emilio Pérez de Morales Sante, es un prófugo de la justicia estadounidense y está actualmente en búsqueda y captura por Interpol.

La compañía de remesas Caribbean Transfers, cuyo expropietario es un prófugo de la justicia estadounidense por lavado de dinero y está actualmente en búsqueda y captura por Interpol, negó este jueves haber cometido delitos en Estados Unidos.

"Caribbean Transfers no ha cometido delito en Estados Unidos. Caribbean Transfers ha sido involucrada en una supuesta conspiración para lavar dinero procedente de fraudes al Medicare", dijo la empresa en una nota publicada en su web.

El comunicado, que responde, aunque sin mencionarlo, al reportaje publicado el miércoles en DIARIO DE CUBA, dice que la compañía ha "estado trabajando intensamente en la documentación que acredita que esta acusación es totalmente falsa".

Asegura que "se basa únicamente en testimonios de criminales convictos que rebajan su condena considerablemente por involucrar a empresas y personas que hacen negocios con Cuba".

Caribbean Transfers afirma que "no envía dinero desde Estados Unidos porque no tiene oficina ni activos en ese país", pero admite que "recibió fondos de remesas familiares en sus cuentas fuera de Estados Unidos, enviados por una agencia de Miami que contaba con todas sus licencias para realizar esta actividad y pagó en Cuba remesas familiares".

Según la compañía, "los protagonistas de este delito se encuentran todos en Miami" y serían "decenas de sucursales bancarias que han recibido los pagos de facturaciones fraudulentas emitidas por 70 compañías proveedoras de servicios médicos en la ciudad de Miami".

También acusa del delito a "una compañía de remesas familiares de Miami con licencias emitidas por el departamento de Banca de la Florida y el OFAC" y a "una tienda de cambio de dinero en la ciudad de Naples". "¿Cómo se supone que Caribbean Transfers podía conocer la ilicitud de estos fondos, cuando además no fueron recibidos directamente, sino a través de una agencia?", se pregunta la compañía, e indica que "confiaba en que los bancos de Estados Unidos estaban perfectamente regulados, conocían perfectamente a sus clientes y eran incapaces de enviar dinero fraudulento fuera de su jurisdicción".

Los 'culpables', según Caribbean Transfers Después de defenderse, la entidad entona un alegato político y acusa a la "prensa amarilla" de no hablar del fraude al Medicare y del supuesto "lavado de dinero de los bancos de Miami".

Dice que en "la capital del fraude al Medicare", los medios "optan por desacreditar a ciudadanos cubanos honestos que han logrado hacer proyectos por su país de modo independiente, tanto empresariales como culturales".

Y entonces pasa al tema preferido del castrismo, el embargo.

"El embargo económico a Cuba es la principal causa de lo sucedido. ¿Por qué la agencia de remesas de Miami envió el dinero de esta manera? A causa de que el embargo económico impide las transferencias directas", afirma.

Jorge Emilio Pérez de Morales Sante era propietario de la compañía de envíos de remesas Caribbean Transfers, que tenía sede en un paraíso fiscal del Caribe y que fue utilizada para lavar 30 millones de dólares estafados al seguro nacional de Estados Unidos, Medicare.

En octubre de 2012, autoridades federales presentaron nueve cargos contra Pérez de Morales Sante, que fue declarado fugitivo. Desde entonces, su nombre figura en la base de datos de Interpol.

Las investigaciones federales revelaron que el dinero estafado era depositado en el Royal Bank de Canadá y de ahí era remitido a un paraíso fiscal y acababa en el sistema bancario cubano, todo bajo control estatal.

CASOS DE LAVADO DE ACTIVOS EN TACNA CRECIERON EN TRES AÑOS Estadísticas. En 2011 se investigaban entre una y dos denuncias del ilícito. Hoy la cifra oscila entre siete y nueve procesos. Presidente de la Junta de Fiscales, Walter Goyzueta, anunció que se creará un despacho especializado para el delito.

En los tres últimos años se incrementaron las denuncias por lavado de activos en la región Tacna. Según estadísticas de la Fiscalía, hasta 2011 solo se investigaba uno o dos casos por año; sin embargo, en el 2012 la cifra se elevó a nueve y el año pasado se registraron siete casos. En tanto, en lo que va del 2014 ya se investigan otros dos posibles ilícitos.

El presidente de la Junta de Fiscales, Walter Goyzueta, indicó que al menos ocho casos, que representan el 44%, corresponden a personas que intentaron pasar más dinero del permitido por la frontera con Chile.

"Solo se puede llevar 10 mil dólares en efectivo por la zona limítrofe. Las personas procesadas trataban de sacar más dinero sin declararlo. Lo que intentaban hacer, al

parecer, era cambiar la moneda porque la diferencia del valor les favorecía", indicó la autoridad.

En tanto, el 56% restante pertenece a denuncias puntuales hechas en contra de personas con prósperos negocios, de quienes se presume que intentan limpiar dinero mal habido.

Dentro del último porcentaje también se incluye a personas que cometieron defraudación de rentas de Aduanas.

Actualmente, en el Ministerio Público son 18 los casos acumulados que se investigan por este delito.

Despacho fiscal especializado El presidente de la Junta de Fiscales, Walter Goyzueta, informó que en las próximas semanas se instalará en Tacna un despacho fiscal especializado en lavado de dinero.

Además indicó que se designará un procurador para que denuncie y realice las pesquisas, específicamente de este tipo de denuncias.

A decir de Goyzueta, existiendo una procuraduría y una fiscalía especializada, será más fácil detectar e investigar estos casos, por lo que es posible que el número de investigaciones se incremente.

CORTE ORDENA RETENER DINERO DE TICO El tico, quien se declaró culpable por participar en una serie de lavado de capitales, había acumulado más de $150 mil como resultado de sus actividades ilícitas antes de su arresto, hace dos años..

Nueva York, EE.UU.- La Corte Federal del Distrito Sur de Nueva York ordenó a las autoridades federales tomar posesión de los miles de dólares ahorrados por el costarricense Francisco Delgado.

El tico, quien se declaró culpable por participar en una serie de lavado de capitales, había acumulado más de $150 mil como resultado de sus actividades ilícitas antes de su arresto, hace dos años.

“El acusado consiente que la entrada monetaria por la suma de $152 mil procede, en su totalidad, de actividades de lavado de dinero tal y como está estipulado y antepuesto en la querella”.

Por tal razón la Corte decidió tomar posesión de los ahorros de Delgado después de condenarlo esta semana a 3 años de prisión.

En un documento emitido por la jueza Colleen McMahon se ordena confiscar la totalidad de los ahorros del costarricense provenientes del lavado de dólares.

“Se ordena a la Unidad de Lavado de Dinero y Pérdida de Capitales de la Oficina de la Fiscalía Mayor confiscar $152 mil de Francisco Delgado. Esta orden es final y será parte de la sentencia del acusado y será incluida dentro de su condena”.

El reporte es claro al indicar que el gobierno estadounidense tendrá clara y amplia posesión del uso de tal dinero.

Aunque Delgado fue condenado, el documento además indica que tanto la Fiscalía como las autoridades policiales tienen el derecho de seguir investigando este caso “para identificar otros lugares donde el acusado pudo haber escondido otros capitales”.

En agosto del 2012 Delgado fue arrestado y acusado de conspiración de lavado de dinero junto con sus socios Luis A. Giralt Apestegui y Carlos M. Chinchilla Jiménez, quienes también se declararon culpables y esperan sus sentencias.

US$7.3 MILLONES PERDIDOS EN EL IGSS POR LAVADO A nueve años y medio de que el entonces representante legal del Instituto Guatemalteco de Seguridad Social (IGSS), Rafael Gámez Celis, presentara una denuncia por lavado de US$7.3 millones en la cual involucra a Gustavo Herrera Castillo, 35 personas más, 21 empresas y bancos de Panamá y Bahamas, no hay ni un solo ligado a proceso, y todas las órdenes de captura han sido revocadas.

Esa condición del proceso ha sido incluso confirmada mediante varios amparos. No obstante, el expediente sigue abierto.

El Ministerio Público es presa “de un nudo bien hecho”, afirma el jefe de la Fiscalía de Lavado de Dinero, Rolando Rodenas.

Según el fiscal encargado del caso, Giovan Vásquez, el voluminoso expediente de casi siete archivos no ha tenido mayores avances, y considera que “hay que retomar una nueva línea de investigación”, sin ofrecer más detalles.

En la denuncia presentada en el MP el 24 de enero del 2005 se explica que los recursos fueron convertidos en giros bancarios, depositados en cuentas y luego trasladados a otras. También se usaron cheques y transferencias que habrían sido invertidos en títulos públicos, bonos paz y eurobonos.

La denuncia dice explícitamente que “de los hechos vinculados, hubo personas individuales y jurídicas involucradas en las actividades financieras descritas que tenían pleno conocimiento de que los fondos provenían de la sustracción y defraudación al Igss”.

Además de Herrera, el IGSS solicitó la investigación de varios familiares: Dora Marina Herrera Castillo de Campollo, y sus hijos Gustavo Adolfo y Sergio Alfredo Herrera Acevedo, cuyos nombres figuran en el documento.

Las instituciones GTC Bank en Panamá y West Trust Bank, así como el extinto Banco del Café (Bancafé), recibieron depósitos de particulares contra quienes la Fiscalía pidió que se enderezaran pesquisas. Los particulares mencionados recibieron cheques de esas empresas en sus cuentas o fungieron como representantes legales.

La ruta del dinero La denuncia hace referencia a empresas y algunos rastros del dinero, que siempre estuvo en movimiento y nunca concentrado en una sola cuenta ni en un solo país.

A través de empresas como Escabel Management y Faquin, Sociedad Anónima, se hicieron “inversiones, transferencia, realización de diversas transacciones financieras, adquisición, posesión y administración y uso de fondos”.

Gateville Holdings Corp es otra de las compañías que obtuvo, según el IGSS, US$2.5 millones de Escabel. En tanto que Represa Internacional, Sociedad Anónima, “recibió bonos del tesoro derivado de la emisión de tres cheques”, dice el documento al que tuvo acceso Prensa Libre.

Helensburg Inc. habría recibido tres giros del fideicomiso del IGSS. A su vez, a la empresa Deimsa le fue entregado otro cheque de Helensburg Inc. de US$152 mil 500, que también hizo una transferencia a Galente Trading Limited por US$11 mil 600.

Galente Trading Limited, a su vez, recibió una transferencia de US$300 mil de Gateville Holding Corp y, según la denuncia, esa empresa tenía cuentas abiertas en GTC Bank Inc. y Westrust Bank Internacional LTD de Bahamas. También giró un cheque a Raíces por US$7 mil 250; otro por US$176 mil 202 a Kasba Finance, Sociedad Anónima, y uno más de US$136 mil 776 a Metrópoli, Sociedad Anónima, además de otro cheque de caja por una cantidad que la denuncia no especifica a favor de DCP Financial Corporation.

Jekyll Properties, entregó cheques a la empresa Innovaciones Inmobiliarias, Sociedad Anónima, que suman Q1 millón 620 mil; a Consejeros Médicos, por Q150 mil; y a Afrodita, Sociedad Anónima, otros tres por Q150 mil; a Asesoría y Consultoría Atenea tres más por Q150 mil. A su vez, Arriola Ingenieros Contratistas emitió tres cheques a Arquinco, Sociedad Anónima.

Fallo En septiembre del 2012, un fallo del juez segundo de Instancia, Carlos Aguilar, declaró con lugar la resolución que permitía suspender la persecución penal contra una de las últimas empresas de Herrera investigadas.

Gámez recomendó entonces investigar inversiones hechas en bancos del sistema local, off shores en el exterior que tuvieran oficina de representaciones en Guatemala y realizadas en el Banco de Guatemala a nombre de las personas implicadas en el delito de lavado, así como todos los bienes inmuebles registrados por los denunciados.

Propuso entre otros medios de pruebas dos denuncias presentadas en distintas fechas por la Intendencia de Verificación Especial.

Empresario Rechaza vínculos En reiteradas ocasiones, el empresario Gustavo Herrera ha negado su participación en la defraudación al Instituto Guatemalteco de Seguridad Social.

Hace dos semanas, afirmó a Prensa Libre que todos los casos en su contra fueron “cerrados” y que tampoco sus empresas tienen vinculación alguna con las denuncias presentadas.

Fiscalía Capturas revocadas El jefe de la Fiscalía contra el Lavado de Dinero, Rolando Rodenas, afirma que las investigaciones sí se han efectuado, pero las órdenes de aprehensión han sido revocadas Se trata de casos muy complejos, asegura el fiscal.

No hay personas denunciadas que hayan podido ser ligadas a proceso.

Analista Delitos impunes En Guatemala hay 95% ciento de impunidad relacionada con “delitos de cuello blanco” que involucran a funcionarios y allegados al poder, indica Lisandro Acuña, del Instituto de Problemas Nacionales de la Usac. El experto señala que aunque se dice que el MP es autónomo, se da tráfico de influencias de ciertos sectores políticos y económicos.

LA TRIPLE FRONTERA E IRÁN, PRINCIPALES PREOCUPACIONES DE LOS ESTADOS UNIDOS Sobre la Triple Frontera el informe del Departamento de Estado dice que sigue siendo un nexo regional de armas, narcótico y tráfico de personas, falsificación, contrabando y lavado de dinero.

WASHINGTON-EEUU La influencia de Irán y la eficacia del control en la Triple Frontera (Argentina, Brasil y Paraguay) constituyen las principales preocupaciones regionales del Gobierno estadounidense en materia de seguridad, apunta un estudio divulgado ayer por el Departamento de Estado.

El Informe sobre Terrorismo en 2013 considera que la región latinoamericana hizo "modestas mejoras en su capacidad antiterrorista", pero, sin embargo, mantuvo a Cuba en la lista de Estados que Patrocinan el terrorismo.

En el documento, el Departamento de Estado apunta que "la influencia de Irán en el Hemisferio Occidental continúa siendo una preocupación". financiamiento a grupos armados. Con relación a la Triple Frontera, el documento destaca que la zona sigue motivando preocupación por la capacidad de financiar grupos armados en diversas partes del mundo.

"La Triple Frontera entre Argentina, Brasil y Paraguay sigue siendo un importante nexo regional de armas, narcóticos y tráfico de personas, falsificación, contrabando y lavado de dinero, todas fuentes potenciales de financiamiento de organizaciones terroristas", apunta el documento.

Argentina, apunta, "mantiene una capacidad sustancial" para enfrentar problemas ligados a seguridad, "pero enfrenta desafíos en las fronteras del norte y noroeste contra crímenes transnacionales".

En tanto, Brasil mantiene importantes inversiones en el control fronterizo, en especial la región de la Triple Frontera, pero este año tiene como prioridad garantizar la seguridad durante la Copa del Mundo de fútbol. Con relación a Colombia, el documento señala que el país experimentó "una disminución general de la actividad terrorista", limitada a "ataques contra la infraestructura" por parte de rebeldes armados. El documento, en tanto, mantiene a Cuba en la polémica lista de "Estados que patrocinan el terrorismo" (junto a Irán, Sudán y Siria), aunque no especifica las razones para esa decisión.

"No hubo indicaciones de que el Gobierno de Cuba proporcione armas o entrenamiento paramilitar a grupos terroristas", menciona el documento, aunque añade que el país "abriga fugitivos buscados actualmente en Estados Unidos".

DÓLARES QUE SE FUERON VOLANDO En la causa que involucra a Alejandro Reynal por la liquidación del Banco Latinoamericano en 1981, la querella solicitó que se amplíe la pesquisa hacia los ex dueños de Austral por una maniobra de licuación de deuda que habría facilitado el propio Reynal.

El ex vicepresidente del Banco Central durante la última dictadura Alejandro Reynal (1979-1981) es investigado por la liquidación del Banco Latinoamericano (BLA) y por los posibles delitos de lavado de dinero cometidos durante el final de esa etapa y los años de democracia a través del MBA Lazard (Merchant Bankers Asociados). El querellante de la causa, Eduardo Saiegh, ex titular del BLA, solicitó a la jueza María Servini de Cubría que

declare conexas las investigaciones por delitos de lesa humanidad y lavado de dinero, pero que se mantengan en expedientes separados. De esta manera, la Unidad de Información Financiera (UIF) podría ser querellante en la investigación por lavado.

Saiegh tenía en su banco acciones de la empresa Austral. Uno de sus dueños era William Reynal, primo del ex vicepresidente del Central. La hipótesis de los investigadores es que pudo existir una vinculación entre la liquidación del BLA y la expropiación de Austral, con el objetivo de licuarles una millonaria deuda a los ex propietarios de la línea aérea, Federico Braun y Pablo Braun –quienes siguen siendo además dueños de La Anónima–, Eduardo Braun Cantilo y Reynal. Saiegh inició la querella civil contra estos empresarios.

En las actas descubiertas en el Edificio Cóndor y analizadas por el equipo de derechos humanos del Ministerio de Defensa y la CNV, están los registros (reuniones, actas, comunicados) que dan cuenta del salvataje económico de Alfredo Martínez de Hoz y Walter Klein a los empresarios dueños de Austral. No sólo le licuaron la deuda que tenían con el Estado, sino que también le llegaron a pagar una indemnización por la expropiación de la aerolínea. La querella denuncia que como parte de ese salvataje, Saiegh fue secuestrado y torturado por una semana por la división Bancos de la Policía Federal, y luego obligado a liquidar su banco.

La UIF comenzó a investigar el rol que ocupó Reynal en la liquidación del BLA con la hipótesis de que el ex funcionario habría utilizado el aparato represivo del Estado para quedarse con los bienes del BLA, cuyo titular era Saiegh, y crear su propio banco, el MBA Lazard. El organismo que conduce José Sbattella recibió cuatro Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), entre 2010 y 2012, que advertían sobre posibles movimientos de fuga de divisas desde el MBA. La UIF se presentó como querellante en la causa penal principal, cuya instrucción fue delegada a Eduardo Taiano. Servini de Cubría rechazó la semana pasada el pedido de la UIF, por considerar que la Secretaría de Derechos Humanos ya estaba actuando en el expediente como querellante.

Por eso, Saiegh acaba de pedirle a la jueza que declare la conexión de la causa 1875/09 sobre delitos de lesa humanidad “con aquella otra que deba iniciarse por los hechos posteriores del lavado de los activos provenientes de esos delitos”. Además solicitó que se disponga la tramitación por separado de ambas investigaciones, para que la UIF pueda ser tenida en cuenta como querellante.

“En el presente caso debería investigarse si uno de los mecanismos para dar apariencia de licitud a aquellos bienes apropiados habría sido la creación del banco MBA de propiedad de Alejandro Reynal. Es decir debería determinarse si el MBA habría sido constituido por Reynal para poder canalizar hacia el exterior los fondos que se extraían ilegalmente mediante la liquidación de diversas entidades financieras, entre las que se

encuentra el Banco Latinoamericano”, sostuvo la UIF en su presentación como querellante.

A pesar de la causa penal por delitos de lesa humanidad, Reynal recibió la autorización del Banco Central para vender el MBA al empresario santafesino Walter Grenón, vinculado con mutuales crediticias y la administración de bienes inmuebles. Este empresario también tuvo un paso fugaz por El Diario de Paraná, propiedad de la familia Etchevehere, entre los que se encuentra el actual presidente de la Sociedad Rural.

El Banco Latinoamericano terminó de ser “liquidado” en enero de 1981. Dos meses después, Reynal dejó la vicepresidencia del Banco Central para abrir su propia entidad financiera, el MBA, ahora investigado por posibles maniobras de lavado de dinero.

OPERACIÓN ORO BLANCO Esta es la historia de una de las exportadoras de oro más grande del país, cuyos directivos podrían ir a juicio por posible lavado, falsedad y fraude fiscal.

John Uber Hernández, Representante legal Gerardo Barbosa, Asesor jurídico de Goldex La pregunta, “¿Necesita dinero?”, impresa en letras de molde rojas junto a la razón social de la empresa colombiana Goldex, resultaba sugestiva para los habitantes de la ciudad chilena de Concepción, poco acostumbrados a que las casas de empeño les prestaran sumas importantes con la “consignación” de joyas y alhajas de oro. Mucho más, cuando no estaban obligados a dar ninguna información sobre el origen de la mercancía y lo único que tenían que hacer era firmar un contrato de retroventa con amplios plazos.

El negocio se inició en 2005 y seis años después se hacía extensivo a la mayoría de las sucursales en Santiago, Arica y Punta Arenas. Luego terminó por llamar la atención de la Dirección de Crédito Prendario y de la Fiscalía del país austral. La primera no encontraba

que la compañía, creada originalmente para vender oro, estuviera habilitada también para ejercer actividades económicas de otro carácter que, adicionalmente, bordeaban los límites de la usura. A la segunda se le antojaba extraño que cerca de 90% de los clientes no regresara a recuperar sus depósitos.

En mayo de 2011, cuando el volumen de las operaciones reportadas crecía, aunque la concurrencia de los clientes no parecía muy visible, un fiscal de la Unidad de Lavado de Dinero ordenó el allanamiento de tres sucursales y se incautó de las prendas. Pero se enfrentaba a un problema: probar que un posible blanqueo de capitales estuviera asociado a operaciones de narcotráfico. A diferencia de lo que ocurre en Colombia, donde las modalidades de lavado identificadas en la legislación tienen una amplia gama de delitos subyacentes, la legislación chilena solo la asocia al tráfico de estupefacientes.

Las dudas parecían disiparse rápidamente. Goldex presentó sus estados contables, aportó documentos sobre la ausencia de antecedentes o requerimientos judiciales para sus socios y paz y salvos en asuntos tributarios. Pero las indagaciones, que parecían ir a reposar a un archivo, retomaron interés a comienzos de 2012, en el mismo momento en que la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf) del Ministerio de Hacienda y la Dirección de Impuestos y Aduanas de Colombia le entregaron a la Fiscalía evidencia sobre posibles blanqueo, falsedad y evasión fiscal por parte de C.I. Goldex S.A.S., matriz de la compañía en Medellín.

La evidencia señalaba que la comercializadora, que hacía exportaciones anuales por US$250 millones, en promedio, posiblemente tendría por lo menos tres versiones distintas de sus estados contables, no dispondría de información confiable sobre sus proveedores y presentaría en sus balances inconsistencias de bulto entre sus utilidades operacionales, gastos y pérdidas.

A partir de entonces los dos países decidieron hacer causa común e iniciaron un fluido intercambio de información para identificar los boquetes por los que se habrían colado actividades ilícitas, tales como el reporte de proveedores inexistentes en beneficio del posible blanqueo de activos.

Monitoreo voluntario En cuanto la Fiscalía colombiana inició sus indagaciones, Gabriel Jaime Vásquez Guerrero, fundador de Goldex, buscó la asesoría jurídica del abogado penalista y catedrático experto en criminalística Gerardo Barbosa y le formuló una petición: que le ofreciera en nombre suyo a la Fiscalía el establecimiento de una vigilancia especial sobre todas las operaciones de la firma.

Ese “monitoreo voluntario” incluiría la instalación de cámaras de video en los puntos de compra del oro, la preparación de fichas digitales de los proveedores e incluso la entrega de reportes periódicos de los brokers utilizados en Estados Unidos, principal destino exportador. Vásquez proponía también que la Fiscalía recibiera de primera mano los resultados de los controles a los que este tipo de operaciones son sometidos por parte de las agencias norteamericanas.

Con el propósito de aclarar suficientemente las dudas, en septiembre de 2012, luego de que sus investigadores examinaran los documentos disponibles, la Unidad contra el Lavado de Activos y contra la Extinción de Dominio decidió citar a interrogatorio a Vásquez y a su socio y representante legal de la empresa, John Uber Hernández Santa, lo mismo que otros ejecutivos responsables de las áreas de contabilidad y la auditoría.

Para ese momento, la comercializadora internacional ya tenía en operación el primer banco de oro del país, ofrecido a los productores, sus clientes, con un atractivo especial: paliar los efectos del impuesto de 1% a las ventas al exterior y encontrar nuevos nichos de mercado. También había potenciado su planta fundidora y creado una reforma a la imagen corporativa con un lema que para los investigadores debe ir más allá de las palabras: “Hay cosas que pesan más que el oro: transparencia, servicio, seguridad…”.

La prueba ácida Los interrogatorios tomaron cuatro días y se convirtieron en una prueba ácida. Con el apoyo de la Policía Fiscal y Aduanera, de la Uiaf y de la Dian, la Fiscalía ya tiene prácticamente concluida la indagación preliminar y abona el camino para decidir entre una posible audiencia de imputación de cargos o el archivo definitivo de las diligencias.

Los proveedores del oro de la compañía que, contados parcialmente llegaban a 1.146, se encuentran en su mayoría en áreas donde la crítica situación de orden público hace difícil para autoridades judiciales y administrativas ir a buscarlos. Una búsqueda al azar dio como resultado el que al menos 75 de ellos no existen como personas naturales y jurídicas. La zona de abastecimiento del metal es, principalmente, el nordeste antioqueño, pero en la lista figuran también municipios cuyos alcaldes, según un informe de la Contraloría, no han tenido empacho en reportar yacimientos y producciones inexistentes.

El monto del presunto blanqueo de activos no ha sido oficialmente cuantificado, pero investigadores de la Unidad de Lavado consideran que podría superar los $1,7 billones, mientras que la evasión de la renta minera equivaldría a las exportaciones de todo un año. Paz y salvos en mano, Hernández dice que la hipótesis de lavado jamás podrá ser confirmada porque no existe y que la compañía está al día en el pago de las regalías y en todos los conceptos tributarios.

Las autoridades chilenas están a la espera de las conclusiones de la investigación y de la confirmación de enlaces que revelarían que una parte de las operaciones que están bajo el escrutinio de la justicia pudo haberse cumplido en territorio suyo.

Cifras bajo lupa Un informe rendido por peritos oficiales de Medellín hace ya seis meses estima que la evasión de impuestos que sería imputable a la comercializadora internacional llegaba en esa época a los $92.000 millones, en tanto el lavado se aproximaría a los $50.000 millones. En 2012, Goldex registraba activos anuales por $61.000 millones, un patrimonio de $12.000 millones y utilidades anuales por $2.300 millones. Los investigadores en Bogotá revaluaron las cifras pues las consideran parte de un posible plan de ocultamiento de las presuntas faltas cometidas.

La compañía replica que entre 2010 y 2013 pagó en general al Estado colombiano $82.865.444.008, de los cuales $66.324.463.939 corresponden a regalías. Lo demás fue destinado al pago de todos los impuestos.

“Nos sometimos voluntariamente a la investigación de la Fiscalía” ¿Cuál es la razón para que la Fiscalía indague por un presunto lavado de activos a la compañía más importante del sector exportador de oro?

La Fiscalía está averiguando por diferentes temas en todo el sector minero y comercializador; no solo se ha averiguado por Goldex, que además vale la pena aclarar no es la primera comercializadora del país. Las averiguaciones de la Fiscalía inician porque a ellos les llegó una denuncia anónima y es su obligación, como órgano de investigación, darle curso a la misma. Nosotros nos enteramos de la situación y decidimos ir voluntariamente y presentarnos ante ellos, abrir nuestras oficinas y darles toda la información que consideraron necesaria. Hace ocho meses la Fiscalía estuvo en nuestras oficinas. Durante 16 días varios investigadores recopilaron toda la información de la empresa y nos escucharon. ¿Qué responde a la presunción de blanqueo?

Lo primero es aclarar que ni Goldex ni sus ejecutivos hemos tenido ningún tipo de contacto con ningún grupo ilegal. Pero lo más importante es indicar que no es cierto que

las indagaciones de la Fiscalía estén buscando esas supuestas relaciones. Lo que se está investigando es un presunto lavado a través de supuestas exportaciones ficticias, nunca una relación con grupos ilegales.

A la Fiscalía le entregamos la documentación completa de todas y cada una de las más de mil exportaciones que hemos realizado desde el inicio de nuestra fundición, para que el ente investigador pueda verificar que nunca ha habido exportaciones ficticias ni mucho menos lavado de activos. Somos la única empresa del sector con todos sus procesos certificados bajo la norma ISO 9001. Desde 2004 Goldex implementó el Sipla (Sistema de Prevención de Lavado de Activos) y en 2012 fue ampliado con el Sarlaft (Sistema de Prevención de Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo) para evitar la penetración de dineros provenientes de actividades delictivas.

¿Qué cuentas pendientes tienen en Chile?

Ninguna. Hace seis años fui a Chile a pedir autorización para abrir una compraventa.

Necesitaba abrir una cuenta y el Banco de Santander me pidió antecedentes de pago de impuestos. Como era nuevo en el país, ofrecí los balances de C.I. Goldex S.A.S. como sorporte y la entidad los aceptó. En vista de eso, otros inversionistas colombianos y chilenos crearon once sociedades que en la actualidad cobijan a 90 compraventas y me pidieron que les permitiera registrar el nombre de fantasía Goldex, no la razón social.

Como eso les permitía abrir negocios privados de compraventa con pacto de retroventa, se comprometieron a venderme a cambio el excedente del oro que les quedara. Dos de esos negocios fueron allanados, pero no tienen nada que ver con C.I. Goldex S.A.S., ni conmigo como persona natural..

FRAUDE MARCARIO, TERRORISMO Y LAVADO DE ACTIVOS En el último informe elaborado por la Oficina del Representante Comercial de los Estados Unidos -Special Report 301.

En el último informe elaborado por la Oficina del Representante Comercial de los Estados Unidos -Special Report 301- y que se liberara recientemente al público, la República Argentina fue listada entre las diez naciones que integran el ránking conocido como 'Priority Watch List'. Sobra decir que ello no representa premio ni motivo de celebración alguno. Antes bien, es el subproducto de la declarada falta de interés demostrada por el Gobierno Nacional en la lucha contra el flagelo de la falsificación marcaria. Analistas entendidos en la temática comparten la sensación de que aún no termina de asimilarse el grado de peligrosidad que encierra este delito de acción pública, por cuanto se presenta como financista de importancia de delitos más graves, como ser, el terrorismo, el tráfico de drogas y de armas, entre otros -y también es un notable facilitador del lavado de activos. A criterio de explorar la verdadera dimensión del problema, es menester repasar la historia reciente.

Comencemos por señalar que el fraude marcario es un delito moderno, que empieza a levantar vuelo en la década del noventa. Así las cosas, en 1993, la falsificación de marcas movilizaba en todo el mundo un aproximado de US$ 5.500 millones. Durante 2003, la cifra sería actualizada por los expertos en La Saladatorno de los US$ 200 mil millones, superando hoy holgadamente los US$ 500 mil millones. La numerología resulta harto elocuente, conforme pocos delitos resultan tan redituables para sus perpetradores y, al mismo tiempo, con tan escasa exposición en el Código Penal. En todo el globo -ya no solo en la Argentina-, el nivel de peligrosidad (penal y social) que encierra este delito suele ser ignorada. Para muchos, el solo acto de adquirir una remera, una cartera de mujer o zapatillas falsificadas no involucra gran importancia. Sin embargo, esto no es así.

Por principio, el producto en apariencia 'inofensivo' que el consumidor adquiere, siempre es el fruto de una organización criminal que ha invertido ingentes cantidades de dinero como para producir y delinear su propia cadena de distribución y que, obviamente, es -a la postre- la beneficiaria final del manufacturado botín, y quien luego explotará esas utilidades o ganancias con inciertos objetivos.

Desde ya que cada eslabón de la cadena obtiene su recompensa, pero quienes más beneficiados resultan al final del día, son quienes regentean la organización. Un dato no menor es que, en el Special Report 301 estadounidense, se destaca -como unos de los factores más preocupantes a la hora de incluir a nuestro país en el ránking- el explosivo crecimiento registrado por feria conocida como 'La Salada'. A este respecto, es lícito recordar que, en el año 2005, dicha exposición movilizaba alrededor de AR$ 1.200 millones anualmente. En la actualidad, el número en operaciones diarias asciende a un monto ubicado entre AR$200 y AR$500 millones. Tras lo cual es factible advertir el crecimiento exponencial reportado por el 'negocio' para sus verdaderos responsables.

Y la fórmula para el éxito no representa secreto ni novedad. Tan solo prestando la debida atención a la entrevista realizada a uno de sus responsables (el video puede accederse bajo estas líneas), surge que tanto la evasión impositiva como la falsificación de marcas

son dos de las estrellas que brillan en esos predios. En efecto: en la Argentina, los administradores o responsables de las operaciones llevadas a cabo en tales ferias parecieran no acusar responsabilidad civil ni penal alguna -llama severamente la atención el hecho de que clasificaciones penales como el encubrimiento y la verbigracia pasen tan desapercibidos. Será hora de tomar consciencia, al nivel de las autoridades: en ferias como 'La Salada', no se opera con tarjetas de crédito -todo se maneja en efectivo. Ergo, corresponde preguntarse hacia dónde se dirige ese dinero, quiénes están a cargo de controlarlo, y quiénes son sus destinatarios finales. Sirve refrescar el dato, por lo voluminoso del mismo: se asiste a cifras de entre AR$ 200 AR$ 500 millones diarios, que representan hasta AR$ 1.500 millones semanales, y hasta AR$ 6 mil millones al mes (solo si la investigación se atiene a la comercialización de mercadería, propiamente dicha).

De manera complementaria, otro rubro no menos importante se desprende de la comercialización de prendas: el negocio inmobiliario dentro del perímetro ocupado por las ferias. Alquilar un espacio de cuatro metros cuadrados cuesta, aproximadamente, entre AR$ 25 mil y AR$ 50 mil por cada seis meses. Adquirir el espacio, US$ 100 mil.

Finalmente, y solo atendiendo al hecho de que conviven más de 8 mil puesteros -que administran 'puestos oficiales'- y que se superan los 60 mil comercios (computando los que se posicionan sobre la calle, sobre las vías y junto al Riachuelo), se dimensionará en su justa medida la entidad de este fenómeno [ver referencia al pie de la nota].

A criterio de coronar esta descripción -y siempre retomando la historia-, recordemos que, en 2005, la totalidad de la actividad de la falsificación marcaria per se en el país movilizaba alrededor de los AR$ 15 mil millones, cifra que en aquel entonces representaba un aproximado de US$ 400 millones. Es decir que se ha 'progresado', y no precisamente para bien. Desde luego que este correlato estadístico remite con exclusividad a La Salada; en tal sentido, corresponde replicar ese modelo por la cantidad de ferias que se han reproducido en años recientes, tanto en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires como en el extenso territorio de la Provincia de Buenos Aires, y en el resto del país. Contémplese en este marco el impacto de la venta callejera, y se obtendrá como resultado un compendio de cifras siderales, ciento por ciento facturado 'en negro' y sin que nadie conozca -particularmente desde el Estado Nacional- el destino final de las utilidades generadas por este comercio.

A REVISIÓN FIDEICOMISOS EN LA BANCA • COMBATIR EL LAVADO Y LA CORRUPCIÓN • EL SISTEMA NACIONAL DE INTELIGENCIA El delito del lavado de dinero sigue impune en nuestro país.

Mentira que se combata y que se pretenda afectar al crimen organizado mediante la intervención de sus fuentes de financiamiento, cuyo dinero sucio utiliza para corromper a

gobernantes en los tres niveles de gobierno, a jueces, a militares y a policías, así como comprar armas, reclutar mercenarios, producir droga, armar laboratorios y crear redes de distribución y comercialización.

El pasado 25 de abril la Secretaría de Hacienda y Crédito Público dio a conocer las disposiciones que modifican el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito relativas al lavado de dinero.

Dichos cambios se suman a las disposiciones que ya se habían publicado en 2010 y con las cuales se buscó frenar el mercado negro de dólares, sobre todo en la región fronteriza del país.

Ahora, más allá de las medidas anunciadas para limitar los montos de efectivo que pueden registrarse en las ventanillas bancarias y que con ello el gobierno afirma que servirá para combatir el blanqueo de capitales y la evasión fiscal, resulta relevante la decisión de incrementar la vigilancia sobre los fideicomisos que operan las instituciones bancarias y que, en muchos casos, les ha permitido recibir recursos de procedencia ilícita sin revelar el nombre de sus beneficiarios y, por supuesto, el origen de los recursos.

Al contravenir las políticas internacionales contra el blanqueo de capitales, que recomiendan la identificación y conocimiento de los clientes y usuarios por parte de las instituciones de crédito, los fideicomisos han servido durante muchos años para frenar la transparencia de recursos depositados en la banca y con ellos se han cometido abusos con dinero público (recuerde al exsecretario Francisco Gil Díaz y el fideicomiso ISOSA que constituyó como privado para apoderarse de dinero proveniente del cobros fiscales), han servido para ocultar dinero del narcotráfico y se han desviado fondos del erario. nuevas reglas de eu Ahora, por recomendación del gobierno estadounidense, estos instrumentos jurídicos (fideicomisos) estarán sujetos a nuevas reglas para prevenir conductas delictivas más sofisticadas que las transferencias hormiga de dinero producto del narcotráfico o las transacciones mediante cheques de caja, un mecanismo detectado por la SHCP como una vía recurrente para realizar operaciones ilícitas.

El senador Carl Levin, quien le siguió la pista a las operaciones del banco HSBC en Estados Unidos, advirtió que tanto en su país como en México los fideicomisos que ofrece el sistema bancario están al margen de las regulaciones contra delitos financieros.

Instrumentos bancarios como los fideicomisos, decía Levin, no sólo garantizan el secreto bancario sino que también ocultan a los verdaderos beneficiarios de los recursos depositados, convirtiéndose en una gran herramienta para el lavado de capitales.

Es cierto que los controles y el famoso recurso de “conoce a tu cliente” debería frenar el ingreso de dinero sucio a los sistemas financieros para que llegue a los fideicomisos, pero en la práctica, sin embargo, se trata de un instrumento que seguía pendiente de regular.

Ahora, en las sucursales bancarias, a raíz de la reforma financiera y de las nuevas normas contra el blanqueo de capitales, integraron a sus sistemas y solicitudes nuevos documentos en los que el cliente es quien asume la responsabilidad de conocer las reglas de reciente aplicación.

Se trata de una responsabilidad compartida que no excluye del todo al sector bancario de la obligación de reportar y conocer explícitamente a sus clientes.

Por ello, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la SHCP deben dar a conocer la lista de “Personas Bloqueadas”, con el propósito de proporcionar a las instituciones de crédito una directriz de personas y empresas con las que definitivamente no deberán realizar negocios.

Queda, por lo tanto, sujeta al criterio y a las políticas internas de cada institución el concepto más amplio de “Personas Políticamente Expuestas”, difundido por los organismos internacionales que combaten el blanqueo de capitales.

La SHCP reconoce, sin embargo, que desde el 2000 México es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), relativo a combatir el blanqueo de capitales, organismo intergubernamental que fija los estándares internacionales en materia de prevención y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Así México se empeñará, al menos en el papel, a cumplir las recomendaciones del GAFI para dar cumplimiento a medidas similares a las establecidas en la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas de 1988 (Convención de Viena), la Convención de Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional y sus tres Protocolos Suplementarios (Convención de Palermo) y el Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo de 1999; instrumentos suscritos y ratificados por el Estado Mexicano con el objeto de promover la instrumentación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas que atentan contra la seguridad y estabilidad de las naciones y del sistema financiero internacional.

FIDEICOMISOS RELEVANTES

Las nuevas reglas contra el lavado de dinero buscan en materia de fideicomisos acotar y robustecer diversas previsiones respecto de las operaciones que se realicen a través de estos instrumentos, lo que proveerá a las autoridades de mayores elementos para prevenir y combatir conductas delictivas.

Ahora, los banqueros tendrán que compartir con las autoridades el número o referencia del fideicomiso y Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) o número de identificación fiscal o equivalente en caso de ser extranjeros y/o número de serie de la Firma Electrónica Avanzada.

También deberá explicarse la finalidad del fideicomiso y, por supuesto, las actividades “vulnerables” que realice en términos del artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

Además deberá informarse claramente sobre las aportaciones de los fideicomitentes y la intervención de los fideicomisarios, delegados fiduciarios y, en su caso, de los miembros del comité técnico.

Sin embargo, aunque en el gobierno federal por primera vez se observa por que los fideicomisos han sido utilizado para lavar dinero sucio producto de muchos ilícitos, principalmente el crimen organizado, lo cierto es que también muchas secretarias de Estado y la misma Presidencia de la República han utilizado en cada sexenio los fideicomisos para ocultar dinero púbico y desviarlo a su antojo, por lo que estas nuevas medidas deberán también servir para combatir la corrupción gubernamental que es el principal problema.

Es en el Programa para la Seguridad Nacional 2014-2018, una política multidimensional para México en el siglo XXI, donde se incorporan a la impunidad y a la corrupción como “factores de riesgo” que originan violencia y delincuencia.

Y es que, según el documento, la política de seguridad nacional del gobierno de Enrique Peña Nieto buscará también contribuir al cumplimiento de los objetivos de la Secretaría de la Función Pública.

Lo anterior, luego de un diagnóstico del deterioro de la seguridad interior durante los últimos años.

En el análisis que sirvió para elaborar el documento rector de la política de Estado en materia de seguridad nacional, los especialistas encontraron una relación directa entre la impunidad y la corrupción con la violencia y la delincuencia.

Por ello, la política de seguridad nacional también propondrá “una línea de acción específica para identificar y evaluar integralmente todos los aspectos que contribuyen a la generación de corrupción, impunidad y violencia”.

Se crea también el Sistema Nacional de Inteligencia, que estará a cargo del Centro de Investigación y Seguridad Nacional (Cisen), organismo desconcentrado de la Secretaría de Gobernación (Segob) y agencia de inteligencia civil del Estado mexicano.

En el nuevo esquema diseñado por el primer gobierno surgido del Partido Revolucionario Institucional (PRI) luego de dos sexenios de administraciones emanadas del Partido Acción Nacional (PAN), el Sistema Nacional de Inteligencia asumirá un papel central “para contener y neutralizar aquellos riesgos y amenazas que puedan vulnerar la seguridad del Estado mexicano”.

El Sistema concentrará “todas las inteligencias especializadas generadas por la Administración Pública Federal”, en las que –además de la del propio Cisen– se incluyen las de la Secretaría de la Defensa Nacional (Sedena) –que organiza y administra al Ejército Mexicano y a la Fuerza Aérea Mexicana–, las de la Secretaría de Marina (Semar) –que organiza y administra a la Armada de México–, de Procuraduría General de la República (PGR) y de la Policía Federal.

Así, el Cisen aglutinará información de las secciones Segunda y Séptima del Estado Mayor de la Defensa (Sedena), de la Unidad de Inteligencia Naval (Semar), de la Policía Federal Ministerial (PGR) y de las secciones de inteligencia de la Policía Federal.

El documento no menciona directamente a las agencias de inteligencia a cargo de otras dependencias, como la Secretaría de Hacienda y Crédito Público –que cuenta con la Unidad de Inteligencia Financiera– y la Secretaría de Relaciones Exteriores.

El programa asegura que, con el gobierno de Peña Nieto, se trascienden las visiones tradicionales de la seguridad nacional –asociadas generalmente a actos violentos, delitos de alto impacto y amenazas convencionales de tipo político-militar–, pues ahora se considera “una serie de fenómenos y problemáticas sociales, económicas, ambientales, tecnológicas y de salud”.

Por ello, la agenda nacional de riesgos que se elabora anualmente ahora tendrá carácter “multidimensional”.

Así, en el documento se considera a la impunidad y la corrupción como “factores de riesgo” que originan violencia y delincuencia, “especialmente a nivel local”.

Por su parte, un alto funcionario estadounidense dijo a la AFP que las declaraciones de Holder pueden ser el anticipo de cargos penales contra BNP Paribas y Credit Suisse, algo que podría ocurrir "en un futuro próximo".

SECTOR CONSTRUCCIÓN ES VULNERABLE A LAVADO DE ACTIVOS

Las empresas constructoras e inmobiliarias están en la mira de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), pues se encuentran entre las más atractivas para el lavado de activos, reveló la consultora KPMG. El boom inmobiliario y de la construcción ha hecho que las empresas de este sector sean más vulnerables y atractivas ante acciones fraudulentas como el lavado de activos, por lo que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) les ha puesto más atención.

Rosario Calderón, socia de la consultora KPMG, precisó que según datos oficiales, entre el 2007 y el 2014 el lavado de activos movilizó en el Perú unos US$ 8 207 millones.

"Hay un sinnúmero de actividades sospechosas, por ejemplo la compra y venta de inmuebles con alta rotación, la compra de inmueble a nombre de menores de edad, la compra de inmuebles de personas que no viven en el país" precisó Calderón.

De las casi 2,400 visitas de supervisión que realizó la UIF desde el 2008 a la fecha, el 50% correspondió a empresas del sector construcción e inmobiliario, el 22% a casas de cambio y el 9% a empresas de compra y venta de vehículos.

Martín Zecenarro, Gerente de Legal y Tributario de KPMG, detalló que más de 100 empresas de diversos rubros fueron sancionadas por el incumplimiento de obligaciones para prevenir el lavado de activos.

"Entre las empresas que han sido sancionadas, estan empresas que no han registrado su oficial de cumplimiento, que no han cumplido con enviar su informe anual a tiempo o que no han implementado adecuadamente las obligaciones" precisó Zecenarro.

Las sanciones fluctúan entre leve, grave y muy grave, y las amonestaciones varían entre menos de una Unidad Impositiva Tributaria (UIT) a más de 50 UITs, equivalentes a 190 mil nuevo soles, según corresponda a personas naturales o jurídicas.

LAGUNAS LEGALES EN OPERACIÓN DE CASINOS Y CASAS DE JUEGOS DEL PAÍS

Evasión de impuestos, defraudación, tráfico de influencias e incluso lavado de dinero, son entre otros los factores que en estos momentos privan en casinos y casas de apuestas, y que hacen necesario revisar y actualizar la normatividad en la materia, porque de lo contrario no se será posible terminar con las irregularidades en las que han incurrido los dueños de estas casas de entretenimiento, quienes además han producido un conjunto renovado de nuevas prácticas reglamentarias, financieras y fiscales no reconocidas por la ley.

Hasta el momento, la industria nacional de juegos y sorteos carece de una regulación moderna, acorde con los cambios y desarrollos de la propia industria, pero también conforme a las vertiginosas innovaciones de las nuevas tecnologías de la información y de las telecomunicaciones.

La ausencia de reglas que den certeza a la conducta de los agentes que operan en el sector, afecta los derechos de propiedad y aumenta considerablemente los costos de transacción, lo que propicia a su vez conductas que buscan suplir dicha deficiencia con la evasión de impuestos, la defraudación, el tráfico de influencias o incluso el lavado de dinero.

Por tal motivo, el diputado Fernando Zárate Salgado (PRD), presidente de la comisión de Juegos y Sorteos, destacó la necesidad de dar mayor certeza a la transición hacia un nuevo régimen de permisos, para juegos y sorteos en el país, y sobre todo lo relacionado con los casinos que operan en México.

Para tal efecto, destacó, es necesario que el Congreso promueva una nueva legislación moderna, bajo los principios de legalidad y transparencia, acorde con los cambios y desarrollos de casinos y casa de apuestas. “Una legislación federal actualizada, que homologue el carácter de los sujetos regulados y coordine a todos los órdenes de gobierno, hará que la Cámara de Diputados fortalezca su papel en la investigación, regulación y supervisión en el tema de juegos con apuestas”.

La comisión refiere que las nuevas tendencias en el gobierno corporativo de estas empresas, en la operación de los casinos y centros de apuestas, ha producido un conjunto renovado de nuevas prácticas reglamentarias, financieras y fiscales no reconocidas por la ley, que hace urgente revisar y actualizar la normatividad en la materia.

Y por si fuera poco, el diputado, subraya que la inefectividad de la ley vigente y de su reglamentación, ha derivado en la segmentación del mercado, en la concentración de la industria y la falta de competitividad.

Además, la ausencia de reglas que den certeza a la conducta de los agentes que operan en el sector afecta los derechos de propiedad y aumenta considerablemente los costos de transacción, y propicia conductas que buscan suplir dicha deficiencia con la evasión de impuestos, la defraudación, el tráfico de influencias o incluso el lavado de dinero.

La meta, es permitir que el Estado recupere la rectoría de los sorteos, y de todo tipo de apuestas, incluyendo su registro único e individual, “para que sepamos qué está pasando específicamente en cada casa de juegos y sorteos en el país”.

En su plan de trabajo publicado en la Gaceta Parlamentaria, el diputado argumenta que continuará fortaleciendo el papel de la autoridad pública en la investigación, regulación, control y supervisión en materia de juegos con apuestas, a través de la presentación de una nueva ley en la materia. De igual modo, dará seguimiento al resultado de la controversia constitucional en materia de juegos y sorteos.

Además, continuará investigando “el posible vínculo entre políticos y funcionarios de las anteriores administraciones con operadores y permisionarios, a partir de la revisión de licencias, anuencias y todo tipo de permisos para la instalación de casinos ilegales y casas de apuestas”.

También recabará y sistematizará la información relativa a cómo operan jurídicamente los casinos en los estados y municipios del país, y diseñará un padrón alterno al de las instancias oficiales de quienes realizan actividades relacionadas con juegos con apuesta y sorteos en el territorio nacional.

CIBER CRIMEN AVANZA JUNTO AL DESARROLLO DE LA TECNOLOGÍA

Con el avance de la tecnología aparecen nuevas formas de cometer delitos que antes se realizaban de manera presencial, como también modalidades emergentes, más complejas y que requieren de una legislación detallada. Perjurios como el lavado de activos cobran fuerza de la mano del desarrollo y la globalización.

El desarrollo tecnológico y sus diferentes dispositivos han contribuido a facilitar la vida las personas, ya sea simplificando las transacciones que antes se debían hacer de manera presencial o simplemente aumentando las comunicaciones sociales. Pero también existen riesgos de ser estafados o que los datos personales resguardados en aparatos electrónicos sean mal utilizados.

En este contexto el Centro de Auditoria, Riesgo y Cumplimiento de la Universidad de Chile, junto a la Policía de Investigaciones (PDI) realizaron el seminario llamado “Delitos Económicos Emergentes” donde abarcaron temas como el Ciber Crimen y el lavado de activos. El subcomisario Roberto Villarroel, de la Brigada de Delitos Económicos de la PDI, aseguró que el perfil de quienes comenten estos actos nos son los que comúnmente se relacionan a un crimen.

“Los sujetos que trabajan los delitos económicos, son tipos que no producen un daño físico. No utilizan una pistola o cuchillo, sino que usan su intelecto y a través de una acción perjudicar a varios, como en el Ciber Crimen o estafas que puedan perjudicar a muchas personas al mismo tiempo”, expresó.

El profesor de la Universidad de Chile y director del centro de Auditoría Riesgo y Cumplimiento Miguel Ángel Díaz, quien moderó el seminario, dijo que en este tipo de ataques, los perjudicados suelen ser personas naturales o empresas, que si no tienen buenas medidas de protección o control de sus datos pueden quedar expuestos a estos delincuentes. “Lo relevante del seminario fue poder visualizar y anticiparnos hacia dónde van este tipo de delitos”, comentó.

De cuello y corbata Otro de los temas del encuentro fue el lavado de activos, que si bien no era considerado un delito emergente, se ha mantenido en el tiempo y se ha transformado gracias al uso de nuevas tecnologías, repercutiendo incluso en las investigaciones sobre el caso La Polar, explicó el académico.

“Chile está haciendo algunos cambios normativos, adaptándose al nivel internacional.

Uno de los delitos que se está persiguiendo en el caso La Polar es el lavado de activos, que se entiende como “inyectar dinero de forma ilegal en el mercado”. En este caso uno podría interpretar la existencia de este hecho, porque la obtención de los ingresos o las rentas de los beneficios que obtuvieron los ejecutivos, lo ingresaron al mercado formal adquiriendo bienes y otras inversiones”, afirmó.

Para Díaz, uno de los factores importantes que hace del lavado de activos algo relevante, es la globalización, por la exposición a todas las operaciones a nivel internacional. Ese punto los transformaría en delitos emergentes.

“Este tipo de delitos los comenten principalmente dos tipos de personas: profesionales que se aprovechan del mercado para generar más dinero y agrupaciones que se relacionan con otras transgresiones como el narcotráfico.

En la actualidad, afirma el profesor, la Ley 19. 913 está sufriendo cambios, como la creación de la Unidad de Análisis Financiero del Estado de Chile, que en conjunto con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), se organizan con distintos países para hacer seguimientos a los dineros que podrían estar expuestos a ser lavados, dando forma a una legislación que define quiénes son los responsables de reportar todas las operaciones que ocurren en el país, a quién se debe reportar y también fija las

sanciones, si es que operaciones sospechosas de lavado no han sido reportadas por las empresas. Pero las penas, asegura, no son tan altas.

“En general las penas en Chile son bajas. Tanto el Código Civil, como Penal, no tipifican todos los delitos que podrían ocurrir en los mercados actuales. Existen penas de cárcel pero también hay muchos atenuantes que reducen las condenas o hace que las puedan cumplir en libertad, pagando multas”, sostiene.

Crypto Locker, Grooming y clonaciones

Los especialistas sostienen que el Ciber Crimen va en aumento, porque en la medida que aparecen nuevas herramientas tecnológicas, se desarrollan otras formas de realizar delitos. Un ejemplo es la utilización de Whatsapp para vulnerar a infantes a través del “Grooming”, que consiste en ganarse la confianza de los pequeños para luego abusar de ellos. La aplicación facilitaría instar a la víctima a mostrarse en lugares que estén alejados de la vista de sus padres. Antes, comentan los expertos, era necesario tener una cámara web, un computador, ahora todas esas cosas están en el mismo teléfono.

Dentro de este conjunto de delitos existe una diferenciación, explica subcomisario de la Brigada de Ciber Crimen Metropolitana, Ernesto Arroyo: los “delitos informáticos”, que afectan a los datos que posea una persona o empresa y los “delitos computacionales”, que son perjurios como la estafa, pero que ahora se realizan por medio de alguna herramienta como Facebook, mail, etc. Esta última será tipificada simplemente como una estafa, mientras que el primer modo será penado mediante la Ley 19.223.

Dentro de los delitos informáticos emergentes, puntualiza Arroyo, existe un nuevo virus para defraudar a la gente, que se conoce como Crypto Locker. En Chile ha habido sólo un caso.

“Toma los datos de tu computador, los encripta y te cobra un rescate por medio de la entrega de una clave para que recuperes la información. Te da un plazo de pago y te

entrega mecanismos para que puedas pagar. Este nuevo virus (Crypto Locker) está dentro de la clasificación de Ransomware, que secuestran información”, explica.

Uno de los delitos en boga es el “secuestro de identidad”, sobre todo a través de Gmail.

Consiste en que un tercero toma control de la cuenta de correo (o Facebook), y luego inventa una situación de urgencia para solicitar envíos de dinero.

“En Chile esto está sucediendo principalmente con Gmail, donde los delincuentes se hacen pasar por la empresa y a los usuarios les mandan un correo donde inventan que la cuenta fue desactivada; avisos de correos que dicen que no pudieron ser enviados o que alguien quiere compartir una carpeta de Google Docs por ejemplo, y que necesitan acceder a la cuenta nuevamente. Independiente de la excusa esto siempre se realiza a través de un link; al acceder a ese link, se despliega un sitio falso, que visualmente es idéntico al verdadero, pero en el fondo lo que se busca es capturar la contraseña, para luego suplantar la identidad y pedirle dinero a los contactos”.

Salvador Millaleo, Investigador del Centro de Estudios de Derecho Informático de la Universidad de Chile, destaca que el país ha logrado avances en algunas materias relacionadas a la propiedad intelectual y la pornografía infantil, que se han modificado, dejando una legislación “bastante moderna”, aseguró. Pero temas como el Grooming, dice, “es algo que recién se está discutiendo y nuestra legislación no está dando ninguna seguridad”.

Respecto al Crypto Locker y en general las defraudaciones económicas, como clonaciones, Millaleo afirma que ahí realmente estamos en un estado de “desprotección”.

“En las transacciones bancarias, los bancos no invierten mucho en seguridad sino que trasladan los costos a terceros (seguros), que lo terminan pagando los clientes. Si no está descrita en la ley, por ejemplo la falsificación de dispositivos (tarjetas bancarias), en definitiva no hay penalidad específica y el delito pasa por “uso fraudulento de tarjeta de crédito” y se trata de encuadrar la clonación de tarjetas dentro de esas características”.

Evitar ataques tomar resguardos Para evitar ser víctima de este tipo de delitos, el profesor y experto en seguridad informática de la Universidad Diego Portales, Nicolás Boettcher, indicó que para evitar los ataques hay que tener ciertos resguardos.

“Hoy los antivirus no sirven de mucho porque no son capaces de ir al mismo ritmo que tiene la creación de malware. Lo más útil sería inculcarle a la gente, que si descarga un archivo, sepa que es de alguien conocido y no abrir cosas de la nada, por mail, por ejemplo. Lo mismo para la descarga de un software”, advirtió.

En los dispositivos móviles, recomienda Boetcher, cuando se instala un software (aplicaciones) hay que tener cuidado de que estas no soliciten permisos extras, como modificación de datos. “Actualmente ese descuido es común, no fijarse en lo que pide la aplicación para utilizarla. Una transacción bancaria por ejemplo es segura porque viaja cifrada, pero no así las terminales, donde una contraseña puede ser identificada si existe un virus en el equipo”, alertó.

Aunque en Chile no es costumbre, en algunas empresas extranjeras se utiliza mucho el término “bring your own device” donde los trabajadores utilizan su equipo para efectos personales y empresariales. Si el trabajador utiliza su equipo personal para manejar estados financieros de la empresa, esta debe tomar los resguardos para que el funcionario se preocupe de la seguridad y así evitar que comparta información en redes inseguras.

LAVADO: ALLANARON LA FINANCIERA LIGADA AL NOVIO DE MÓNICA FARRO FACTURAS FALSAS Y EVASIÓN MILLONARIAFue ayer en Bahía Blanca. A través de Crediba, Juan Suris habría blanqueado dinero narco.

La Justicia allanó ayer la financiera Crediba de Bahía Blanca, donde realizaba sus transacciones el empresario Juan Suris, detenido en esa ciudad e investigado por lavado de dinero y por sus vínculos con el narcotráfico. El operativo fue ordenado por el juez Federal Santiago Ulpiano Martínez, y estuvo a cargo de efectivos de la Policía Federal y funcionarios de la AFIP. Suris es el novio de la conocida vedette, Mónica Farro.

El magistrado se encamina a desenredar el entramado de complicidades que utilizaba Suris a la hora de “blanquear” el dinero que obtenía tanto del narcotráfico como de la venta de facturas truchas.

Según contaron fuentes judiciales a Clarín, en el expediente hay varias pruebas del vínculo entre dos financieras locales (una de ellas Crediba) y Suris, quien movió en ese circuito más de 85 millones de pesos.

“Como resultado de los procedimientos se secuestraron cheques y documentos descontados por algunos miembros de la banda y computadoras con información vinculadas a la causa”, dijo una fuente de la investigación.

El allanamiento en la financiera del centro bahiense es parte de la línea de investigación que busca probar una asociación ilícita tributaria.

Hasta el momento se detectaron al menos 190 usuarios de las facturas falsas, que habrían evadido no menos de 40 millones de pesos.

Una fuente judicial que dialogó con este diario destacó que Suris fue procesado con prisión preventiva y tiene un embargo de 15 millones de pesos por el delito de asociación ilícita fiscal. Además podría recibir una pena de entre 5 y 10 años de cárcel por ser el organizador de la banda.

Luego de analizar las cuentas bancarias correspondientes a las sociedades apócrifas administradas por Suris, se pudo identificar un modus operandi que arranca con el ingreso de una suma de dinero en la cuenta bancaria. En un plazo de 48 horas se retiraba la misma suma en concepto de pago de cheques. El propio Suris reconoció que en algunos casos ni siquiera depositaba dinero en efectivo, sino que concurría al banco y solicitaba la emisión de un ticket para simular la bancarización de los supuestos pagos, justificando la salida del dinero mediante cheques, que luego eran descontados fuera del sistema financiero formal.

Esta semana, Suris recibió otro revés judicial. La Cámara Federal porteña confirmó su procesamiento y ordenó seguir investigando a Leonardo Fariña por estar vinculados a una camioneta de alta gama que había sido robada.

Se trata de la causa en la que Fariña fue detenido en noviembre pasado manejando una camioneta BMW X6 que había comprado Suris y que tenía una denuncia por robo.

Con esa resolución Suris quedó al borde de ir a juicio oral, mientras sigue detenido en Bahía Blanca, procesado por narcotráfico. la maestra involucrada en la Ferrari de Elaskar: "Nunca vi ese auto" La docente santacruceña, que figuró como propietaria del vehículo, aseguró que iniciará acciones legales por "usurpación de nombre"

La maestra santacruceña que apareció como compradora de la Ferrari del financista Federico Elaskar, imputado por presunta participación en la red de lavado de dinero del empresario Lázaro Báez, salió a aclarar que no tiene nada que ver con el vehículo de lujo. "Nunca vi ese auto, no conozco a Elaskar ni a Fariña", aseguró.

Viviana Castillo, quién figura como la segunda dueña de la Ferrari por la que el financista pagó 300 mil dólares, anticipó que en las próximas horas iniciará una demanda ya que podría ser víctima de usurpación de nombre. "Al principio nos causó gracia, todos me conocen y saben que no está en mi presupuesto", contó.

En declaraciones al canal Todo Noticias, la mujer aclaró que nunca supo que había una Ferrari a su nombre. "Yo jamás compré un auto de alta gama, mis abogados están manejando el tema, para ver qué va a suceder porque en el futuro seguro tengo problemas", dijo. Además, Castillo dijo desconocer al propio Federico Elaskar o Leonardo Fariña. "Tengo conocimientos de ellos por los medios de comunicación", afirmó.

Según reveló el diario Clarín, Elaskar compró el auto en 2011 a un costo de 300 mil dólares, en efectivo; lo tuvo pocos días a su nombre y luego, según los registros, lo vendió a la docente. Ahora, la ruta de la Ferrari la investiga el juez Sebastián Casanello ya que forma parte de la megacausa denominada "la ruta del dinero K".

Ahora, el vehículo está a nombre de Enrique Eduardo Verde, un productor agropecuario de Pico Truncado, y corredor de autos de la zona. El hombre asegura haber comprado la Ferrari de manera legal y contó que sólo lo tuvo seis meses.

FARIÑA Y ELASKAR, PROCESADOS Y CON EMBARGOS MILLONARIOS

Los procesamientos son por lavado de activos, sin prisión preventiva. A Fariña le imputan cinco hechos y a Elaskar, ocho. Les trabaron embargos por $ 32 millones y $ 27 millones, respectivamente.

Los financistas Leonardo Fariña y Federico Elaskar fueron procesados ayer por el juez federal Sebastián Casanello por el delito de lavado de activos y embargados por 32 y 27 millones de pesos, respectivamente, en el marco de la causa en la que también está imputado el empresario kirchnerista Lázaro Báez.

Casanello dispuso el procesamiento de Fariña por cinco casos de lavado de activos y el de Elaskar por ocho, por estar vinculados a operaciones comerciales millonarias sin poder justificar los fondos y con la convicción de que utilizaron dinero proveniente de ilícitos.

El juez detectó que Fariña “lavó” 30.314.971 de pesos y Elaskar otros 25.252.242, mediante la compra de autos y camionetas de alta gama, propiedades, campos, empresas y movimientos de dinero en cuentas bancarias.

También fueron embargados el departamento en el que Fariña vivió con su exesposa, la modelo Karina Jelinek; un auto BMW, una Ferrari, un campo en la provincia de Mendoza y acciones de tres sociedades sospechadas de haber intervenido en las maniobras.

Fuentes judiciales revelaron que la decisión de Casanello deja por ahora al margen a Báez, sobre quien adoptó medidas para profundizar la investigación, para lo que resulta indispensable la colaboración de la Justicia de Panamá y de Suiza.

Báez, sobreseído En otra causa conexa, Casanello sobreseyó a Báez por presunta extorsión a Elaskar luego de un dictamen del fiscal Guillermo Marijuán, que pidió desvincular al empresario por falta de pruebas.

La causa se inició en abril del año pasado en el programa de Canal 13 Periodismo Para Todos , que a través de una serie de informes titulados “La ruta del dinero K” puso la lupa sobre los movimientos del empresario Lázaro Báez. En esos informes, Fariña (ante una cámara oculta) y Elaskar dijeron que, a través de la financiera SGI, propiedad del segundo de ellos, se lavaron más de 50 millones de euros de Báez que sacaban ilegalmente del país.

Tras un centenar de declaraciones testimoniales, allanamientos y documentación analizada, el juez concluyó que Fariña y Elaskar “tenían conexión con personas relacionadas con actividades delictivas” y lavaron dinero en la compra de diversos bienes.

Sobre Fariña dijo que es “inusual y carente de justificación económica que una persona de 25 años haya adquirido dos automóviles de alta gama en el término aproximado de un año, sin registrar al momento de obligarse a su financiación ingreso por actividades formales (en base a Afip y Anses) o de otras fuentes acordes al perfil de gastos evidenciado”.

El juez sostuvo que Fariña acreditó un sueldo de 6.400 pesos y lo vinculó a operaciones comerciales sobre una camioneta BMW X6, una Ferrari modelo California, un departamento ubicado en la Avenida del Libertador 2423, piso 23, en el que vivió con Jelinek; cinco campos en Mendoza y un auto Mercedes Benz.

“La característica de su derrotero mediático es que lo que empezó como una sorpresiva irrupción glamorosa en el jet set vernáculo, propia de la sección espectáculos de un periódico, se orientó progresivamente hacia la sección ‘policiales’ o ‘judiciales’”, sostuvo Casanello.

El juez vinculó a Fariña con los empresarios Carlos Molinari y Roberto Jaime Erusalimsky –quienes están citados a indagatoria para fin de mes– con los bienes que compraba.

Entre ellos, los campos en Mendoza fueron comprados por Fariña por cinco millones de dólares en efectivo y luego vendido a Erusalimsky por 1,8 millón de dólares.

Por su parte, Molinari figura vinculado a la Ferrari California y su empresa Rei Fiduciaria pagando casi dos millones de pesos por la fiesta de casamiento de Fariña con Jelinek.

En tanto, los también empresarios Daniel Bryn y Mario Acevedo Fernández fueron citados a indagatoria para mediados de junio por supuestamente estar vinculados a los bienes que compraron Fariña y Elaskar.

La larga ruta del dinero K Sale a la luz. El 14 de abril de 2013, en el programa Periodismo para Todos (Canal 13), de Jorge Lanata, se emitió una cámara oculta en la que Leonardo Fariña relató cómo sacaba del país bolsos con dinero “negro” de Lázaro Báez. También contó que, mediante la consultora SGI, de Federico Elaskar, crearon sociedades “fantasma” en el exterior para depositar esos fondos. Pero luego, ante la Justicia, Fariña dijo que mintió en el programa, aunque admitió que trabajó para Austral Construcciones, una empresa de Báez.

Obra pública. Austral Construcciones fue creada en 2003, días antes de la asunción de Néstor Kirchner como presidente, y obtuvo más del 90 por ciento de las licitaciones para la obra pública de Santa Cruz. Báez es investigado por presuntos sobreprecios, evasión impositiva y lavado de activos.

Elaskar. También en el programa PPT, Elaskar denunció que Báez fugó del país 55 millones de euros a paraísos fiscales. Según dijo, el dinero fue llevado a Suiza a través de una red de empresas panameñas. Relató que las bolsas de billetes hacían una escala en su consultora SGI, conocida como La Rosadita, ubicada en el barrio porteño de Puerto Madero, luego pasaban por Montevideo, y de allí iban a Suiza. Pero luego, al igual que Fariña, días después declaró que había mentido y pidió perdón.

Procesados. A pesar de los supuestos arrepentimientos, la investigación judicial siguió su curso y ayer fueron procesados por lavado de activos Fariña y Elaskar. En cuanto a Báez, el juez Sebastián Casanello espera información desde Suiza y Panamá, que se sumará a las pruebas que ya tiene. A fines de marzo, el juez se quejó por lo que consideró una reticencia de los gobiernos y la Justicia suizos y panameños para colaborar en la causa.

Leonardo Fariña y Federico Elaskar fueron procesados hoy por la Justicia en la causa por presunto lavado de dinero contra el empresario Lázaro Báez.

El fallo fue dictado por el juez federal Sebastián Casanello, al cumplirse poco más de un año de la denuncia contra el dueño de Austral Construcciones por presunto lavado de al menos 55 millones de euros mediante transferencias al exterior.

El empresario, que todavía no fue indagado por la Justicia, quedará en la mira de los investigadores para determinar si cometió delitos anteriores que justifiquen el dinero negro y a la espera de datos que envíen otros países para echar luz sobre sus operaciones.

LA BODA DE $ 2 MILLONES ESTÁ EN LA MIRA JUDICIAL La Justicia puso bajo la lupa 5 operaciones de Fariña, y también su casamiento con Karina Jelinek.

Según el fallo que procesó a Leonardo Fariña, el “valijero” debe ser investigado por nueve operaciones sospechosas, entre ellas la fiesta de casamiento con Karina Jelinek, que costó casi dos millones de pesos y se solventó a través de Real Investments Fiduciaria S.A. Las otras operaciones son la compra de un Audi TT coupe FSI, dominio IOP040 por la suma de 209,300 pesos, en 2010; la compra de un BMW todo terreno X6 3, dominio JMK672, por $444.220, en 2011; la acreditación de fondos por la suma de $26.578,64 en efectivo, en la cuenta del Banco Santander Río a su nombre.

También se investiga la compra y utilización de un Ferrari California, dominio INP622, en 2011 y la adquisición y utilización del Ferrari 430, dominio GAU681. Y la compra de Diego SA, para solventar gastos generados por Fariña. La empresa es dueña del departamento de Libertador 2423, donde aún vive Karina Jelinek.

La compra “en comisión” de cinco inmuebles en Mendoza por cinco millones de dólares también es investigada.

US$ 8.207 MILLONES EN TRANSACCIONES CON SOSPECHA DE LAVADO DE ACTIVOS

Acorde con los estudios realizados por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), el monto total de las transacciones económicas en el Perú bajo sospecha de procedencia de lavado de activos asciende a US$8.207 millones entre enero del 2007 y enero del 2014. De este monto, el 63% es generado por el narcotráfico y el 19% por la minería ilegal.

Se entiende por Lavado de Activos al proceso que busca convertir, ocultar o transferir dinero proveniente de actividades ilícitas para que no se conozca el origen de su procedencia.

Como explica el experto y gerente de la consultora KPMG, Martín Zecenarro, "se trata de dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícitos". Señala también que al combatir el lavado de activos se combate el financiamiento de muchas organizaciones criminales.

"La regulación del lavado de activos surge como una respuesta internacional al tráfico ilícito de drogas. Sin embargo, hoy en día se extiende a todos los delitos como la minería ilegal, la trata de personas o el terrorismo", agregó.

El estudio también muestra que un 39% de las denuncias por operaciones sospechosas provienen de los bancos.

Sobre esto Rosario Calderón, socia de KPMG, destacó que las empresas "han adquirido más consciencia sobre este problema" y que la legislación actual es propicia para frenar este delito.

"Las leyes actuales ayudan a monitorear a las empresas. Un sector que se está desarrollando y resulta atractivo para lavar dinero ilícito es el inmobiliario. La UIF debe aplicar las sanciones respectivas", dijo.

Claves La corrupción de los funcionarios públicos y la defraudación tributaria constituyen el 4% del monto total de dinero ilícito.

La Ley de Prevención del Lavado de Activos es la que regula a las empresas.

Controlarán lavado de dinero en importaciones y exportaciones Mediante un convenio firmado entre la Seprelad y el MIC se podrá tener acceso a los datos de los importadores y exportadores. Se busca prevenir el lavado de dinero.

La rúbrica del acuerdo se concretó en la mañana del miércoles y contó con la participación de los responsables de las instituciones. Gentileza MIC El Ministerio de Industria y Comercio (MIC) y la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) suscribieron un acuerdo de cooperación interinstitucional mediante el cual se permitirá el acceso a base de datos de exportadores e importadores con el objetivo de prevenir posibles actos de lavado de dinero o bienes.

Con esto, el Ministerio, a través de la Dirección General de Ventanilla Única de Exportación (VUE), establecerá accesos a funcionarios de la Seprelad, debidamente autorizados, para consultas de datos de las exportaciones e importaciones almacenados en el servidor de Estadísticas, para los fines que expresamente la Ley autoriza a esta última como órgano de prevención del blanqueo de dinero o bienes, e acuerdo a lo que señala una nota de prensa del MIC. El trabajo se establecerá a través de una “Planificación de Tareas”, con asignaciones de responsables y tiempo de ejecución para el cruce de informaciones.

La Secrataría garantizará el uso confidencial de los datos accedidos mediante la plataforma virtual VUE, asumiendo exclusiva responsabilidad de los perjuicios que ocasione o pudiere ocasionar a terceros.

Ambas partes se comprometieron en cooperar con informarse mutuamente sobre investigaciones en su poder que pudieran tener vinculación con actividades que involucren lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y delitos conexos, dentro del marco de la Ley y Constitución.

El acuerdo tiene vigencia de cinco años a partir de la fecha de suscripción y podrá ser modificado según necesidad mediante anexos adicionales.

La información proporcionada por la cartera de Estado explica que el lavado de dinero o bienes -también conocido como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de capitales- es una operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades lícitas y circulen sin problema en el sistema financiero.

El acto en el que se concretó el acuerdo tuvo lugar esta miércoles en el Salón Vip del MIC con la rúbrica del documento por parte del ministro de Industria y Comercio, Gustavo Leite, y el Secretario Ejecutivo de la Seprelad, Oscar Boidanich Ferreira.

IMPUTADOS POR LAVADO DE DINERO NO DECLARARON Una pareja imputada por lavado de dinero se presentó ante la fiscalía por el expediente abierto al diputado Óscar Núñez por cobro de cheques de la gobernación de Presidente Hayes, pero se abstuvieron de declarar.

Se trata de Olivia Natalie Cattebeke Zárate y su esposo Félix Humberto Argüello Rojas, la pareja no quiso declarar ante el fiscal Martín Cabrera.

El matrimonio está imputado por el hecho punible contra la Restitución de Bienes (Lavado de Dinero). Argüello es uno de los principales imputados en el caso de cobro de cheques de la Gobernación de Presidente Hayes, en el cual también se encuentra imputado el diputado Óscar Núñez.

Mediante un informe proveído por la Seprelad, se constató que dichas personas poseen una cuenta corriente abierta en el Banco Visión, en la que fue depositada, desde el mes de abril de 2011 hasta febrero del 2014, la suma de G. 4.000.000.000.

El fiscal Cabrera destacó que el imputado se desempeña como funcionario de la OPACI (Organización Paraguaya de Cooperación Intermunicipal) con un salario de G. 6.249.753, y la imputada es funcionaria de la Conatel hace seis meses, habiendo a la fecha percibido el concepto de salario la suma de G. 85 millones aproximadamente.

“Existen suficientes elementos de sospecha de que las sumas de dinero depositadas entre los meses de abril de 2011 y febrero del 2014, provenían del patrimonio público de la Gobernación de Presidente Hayes. A esta altura, sobran G. 2.476.273 en dicha cuenta corriente”, explica parte del acta de imputación.

EEUU devuelve a Brasil pintura buscada en caso de lavado de dinero de Banco Santos tados Unidos restituyó el viernes a Brasil una pintura del ruso-francés Serge Poliakoff valuada en cientos de miles de dólares y buscada en el país sudamericano por una causa de lavado de dinero contra el expresidente del Banco Santos, Edemar Ferreira.

La entrega se hizo en las oficinas del fiscal federal del distrito sur de Manhattan, Preet Bharara, en Nueva York y participó por el lado brasileño el secretario nacional de Justicia, Paulo Abrao Pires Junior.

"Composition abstraite" (Composición abstracta) de Serge Poliakoff (1900-1969) forma parte de un conjunto de obras buscadas por la fiscalía estadounidense tras una denuncia de las autoridades de Brasil en el marco de una causa penal contra el fundador y expresidente del Banco Santos, Edemar Cid Ferreira, acusado de lavado de dinero tras la quiebra de la entidad en 2005.

En el marco de la investigación contra Ferreira, un reconocido coleccionista de arte condenado a 16 años de prisión en 2006, la justicia brasileña ordenó secuestrar bienes del acusado, entre éstos sus millonarios cuadros.

Como varias pinturas no fueron halladas en las propiedades y oficinas del expresidente del Banco Santos cuando se procedió a la incautación de bienes, las autoridades brasileñas formularon un pedido internacional a través de interpol para tratar de localizar las obras "desaparecidas".

De acuerdo con la fiscalía de Estados Unidos, la pintura de Poliakoff, adquirida por Ferreira en una subasta en 2004 por 378.000 dólares, entró ilegalmente al país en diciembre de 2006 junto con otras dos telas en un cargamento procedente de Holanda.

Posteriormente fue enviada a Suiza, donde fue incautada en julio de 2008. Las autoridades helvéticas la entregaron a sus homólogas estadounidenses que a su vez la restituyeron este viernes a Brasil. publicidad Según la justicia brasileña, Edemar Ferreira utilizaba el mercado del arte para sus operaciones de lavado de dinero.

Las autoridades estadounidenses ya habían restituido a Brasil en 2010 otras pinturas buscadas en el marco de la misma causa.

LAVADO ACTIVOS OCUPA DIVERSOS BIENES, INCLUYENDO ARMAS Y VEHÍCULOS BARAHONA, 9 mayo, 2014.- La Procuraduría Especializada Contra el Lavado de Activos de Santo Domingo y la Fiscalía de este Distrito Judicial incautaron ayer en esta ciudad, en allanamientos en viviendas documentos de transacciones, títulos de propiedad, armas de fuego, vehículos entre otras propiedades.

El procurador fiscal, licenciado Yvan Ariel Gómez Rubio dijo que en el operativo participó, el Procurador General Adjunto, Daniel German Miranda Villalona, encargado del departamento y varios ayudantes fiscales.

Dijo que las requisas domiciliarias obedecen al seguimiento que se le da al joven Oderto Matos Florián, quien guarda prisión en España desde finales del 2012, y es nativo de esta ciudad.

“Estas investigaciones llevan mas de un año, por lo que participó en los operativos y allanamientos, el magistrado Miranda Villalona, del departamento de Lavado de Activos”, expuso en rueda de prensa.

Dijo que además en los allanamientos, donde participaron militares y agentes policiales de la Capital y esta localidad, se encontraron recibíos de envío de dinero, evidencias que fueron retenidas por ellos.

Tanto Gómez Rubio, como el Procurador de la Corte de Apelación, doctor Bolívar de Óleo Montero seguirán trabajando en las investigaciones de inversiones que podrían ser ilícitas que se hagan en esta ciudad.

Por otro lado, el fiscal de esta comunidad, dijo que avanzan las investigaciones sobre las heridas de bala que recibieron dos jóvenes por parte de la Policía.

Ese hecho se produjo el pasado domingo en esta localidad, donde pudo haber un exceso por parte de la Policía.

EMPRESAS MONTERREY NUEVO LEÓN CURSO LAVADO DE DINERO El peso está atrapado en una espiral negativa frente al dólar, a tono con la mayoría de las divisas emergentes.

Se busca que el participante logre dominar el papel que juegan las 40 Recomendaciones del GAFI. MONTERREY.- Con el objetivo de generar conocimientos y habilidades especializadas sobre la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, bajo el cumplimiento de las leyes aplicables, hoy lunes 12 de mayo se imparte en Monterrey, y por primera vez en México, la certificación internacional DEC | FIBA – AMLCA, que acredita globalmente en este tema al personal de las empresas y organizaciones del sector financiero.

Este curso con certificación está avalado por la Asociación Internacional de Banqueros de la Florida (FIBA, por sus siglas en inglés), Inc., que es una agrupación comercial sin fines de lucro fundada en 1979, que entre sus miembros incluye a algunas de las mayores instituciones financieras del mundo, como es el caso de los principales bancos de Europa, Estados Unidos (EU) y América Latina.

Todo esto cobra relevancia cuando existen datos que señalan que en México aproximadamente 3.6 por ciento del Producto Interno Bruto (PIB) del 2012, se generó por medio de la actividad del lavado de dinero.

De acuerdo con especialistas, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, tiene como antecedente el Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (denominado GAFI), el cual fue creado en 1989 y está integrado por 36 países.

“La Certificación FIBA AMLCA brinda una base sólida de conocimientos en materia de prevención de lavado de activos (anti Money Laundry) y contra el financiamiento del terrorismo (Counter Financing Terrorism) (AML/CFT), que abarca todos los sectores dela industria de servicios financieros mediante una combinación de casos de estudio,

ejemplos reales y teoría”, explica Luis Florentino Elizondo, socio consultor del despacho DECSC y coordinador de esta certificación.

Agrega que, “El objetivo de aprendizaje está diseñado para que el participante logre alcanzar un pleno dominio del papel que juegan las 40 Recomendaciones del GAFI con leyes nacionales, y a su vez conseguir conocimientos prácticos de métodos de control interno basados en riesgo que cumplan con estándares AML/CFT internacionalmente aceptados”.

Indicó que con el objetivo de extender conocimientos sobre mejores prácticas reconocidas globalmente, a la fecha, FIBA en asociación con FIU (Florida International University) ha capacitado y otorgado su Certificación FIBA AMLCA a miles de profesionales de la industria de servicios financieros y del sector público y de aplicación de ley alrededor del mundo.

“La prioridad que los gobiernos y supervisores de los sectores obligados han dado al tema AML/CFT, requiere que las instituciones financieras y en especial, sus oficiales de cumplimiento, reciban la más amplia y completa capacitación posible”, explica Elizondo.

Detalló que los cursos para esta certificación de FIBA se llevan cabo desde hoy y mañana, 13 de mayo en Monterrey, y el 19 y 20 de mayo en la Ciudad de México, con una duración de 16 horas en cada sede, y están dirigidos a funcionarios del sector financiero, abogados, consultores y otros interesados en la materia.

“FIBA ha estado a la vanguardia en la identificación de capacitación AML, particularmente aplicable a actividades de negocios internacionales tales como la banca corresponsal, banca privada internacional, y el financiamiento de comercio exterior. Su principal objeto es instrumentar normas de alcance internacional para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo”, detalla.

Señaló que el enfoque principal de los miembros de la FIBA es la financiación internacional del comercio, la banca corresponsal internacional, y en administración / servicios de banca privada de riqueza para los no residentes. Estas actividades ayudan a facilitar los flujos comerciales y de capital norte-sur.

Avanza México en combate Con la entrada en vigor de la Ley contra el Lavado de Dinero, México hahecho cambios positivos para frenar estas prácticas ilícitas, dijo Ana María H. de Alba, consultora especializada en gestión de riesgos y fundadora de la empresa Consulting Services for Management & Banking (CSMB).

De Alba se encuentra en Monterrey desde este lunes para impartir un curso contra el lavado de dinero organizado por el Despacho Elizondo Cantú (DECSC).

“Han sido cambios muy positivos. En realidad, México ha dado grandes pasos ante la comunidad mundial para prevenir el lavado de dinero”, indicó la consultora.

Como ejecutiva bancaria, De Alba trabajó en instituciones tales como SunTrust, Banco Atlántico, International Finance Bank, y en el Banco Internacional de Costa Rica (BICSA).

Asimismo, ha dirigido y participado en proyectos de consultoría e investigación tanto en Estados Unidos como en Latinoamérica y el Caribe.

La consultora mencionó que la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita de México está basada en el estándar internacional y el gobierno está trabajando para que el sistema financiero conozca estas prácticas y las prevenga.

“Me parece que han hecho mucho en los últimos tres años se ha visto un gran avance en México”, indicó.

Desde su inicio en la industria de consultaría, De Alba se asoció y ha desempeñado múltiples proyectos en capacidad de asesora a varias firmas internacionales de inteligencia, investigaciones, y seguridad tales como Andrews International, Vance International, GardaWorld, Pinkerton Consulting and Investigations, Kroll Associates, Bob Lindquist FCA, IPSA International, y el Freeh International Group.

En cuanto al curso que ofrecerá en México, la consultora dijo que el objetivo será el certificar a las personas en todo lo relacionado con la prevención del lavado de dinero.

“El objetivo es tener un empleado capacitado para detectar una actividad sospechosa y prevenirla antes de que la lleve a cabo”, indicó De Alba.

La consultora dijo que a pesar de los controles que han establecido los gobiernos en América Latina sobre estas prácticas, el lavado de dinero va a continuar, pero en menor escala.

“La persona encargada tiene que estar bien capacitada y conocedora del tema para poder detectar y prevenir esta actividad”, indicó.

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita de México entró en vigor en julio del 2012 y contempla un régimen de identificación y reportes por actos u operaciones vinculadas con actividades vulnerables.

Entre estas actividades se encuentra el uso de efectivo, los juegos con apuesta, enajenación de bienes inmuebles, comercialización de metales y joyas, entre otras.

FISCALÍA: PRESIDENTE DEL BANCO CUSCATLÁN OCULTÓ DESVÍO DE DONATIVOS DE TAIWÁN La Fiscalía dice que Mauricio Samayoa gestionó la apertura de una cuenta a nombre de un organismo de estudios políticos que recibía el dinero de Taiwán. Este lo transfería a una cuenta del partido Arena y así se borraba el origen del dinero. La Fiscalía, que ya acusa por este caso al expresidente Francisco Flores, dice que Samayoa incurrió en "caso especial de lavado de dinero".

El que era presidente del Banco Cuscatlán de El Salvador en los años 2003-2004, José Mauricio Felipe Samayoa Rivas, gestionó la apertura de una cuenta bancaria en Costa Rica e intentó ocultar que 10 millones de dólares depositados en una cuenta del partido Arena provenían de un donativo que Taiwán entregó al expresidente Francisco Flores

para la construcción de casas para los damnificados por los terremotos del año 2001 y para otros proyectos de mitigación de riesgos y combate a la pobreza.

Esa conclusión se desprende del requerimiento de captura y proceso judicial contra el expresidente Francisco Flores que la Fiscalía salvadoreña presentó a los juzgados el 30 de abril. “El señor José Mauricio Felipe Samayoa Rivas, en su calidad de director presidente propietario del Banco Cuscatlán de El Salvador, tuvo una decisiva participación para solapar la procedencia ilegal de los fondos que se transfirieron al Coena –Consejo Ejecutivo Nacional del partido Arena-", se lee en la petición de procesar al exmandatario, a quien la Fiscalía imputa tres delitos: uno, de haberse apropiado de millones de dólares de dinero público proveniente de Taiwán, de cuya custodia o administración era responsable (peculado); dos, de enriquecerse ilícitamente, y tres, de haber desobedecido un llamado de la Asamblea Legislativa para llegar a declarar (desobediencia de particulares).

La Fiscalía ha determinado que 10 millones de dólares donados por Taiwán para proyectos de ayuda a las víctimas de los terremotos de 2001 y para ayudar a combatir la pobreza, en realidad fueron canalizados hacia una cuenta del partido Arena. En esta operación ahora detalla la participación de Samayoa, pero no explica cuál fue el destino de los fondos, aunque es por este caso que está acusando al expresidente Flores, quien es prófugo de la justicia desde el pasado miércoles 7. En su investigación, la Fiscalía encontró que la cuenta en Costa Rica se abrió con firmas autorizadas para manejarla en favor de unas personas que luego fueron sustituidas por otras, entre ellas el que en noviembre de 2003 asumió como presidente del partido Arena y en 2004 como presidente de la República, Antonio Saca.

El 28 de octubre de 2003, el Centro de Estudios Políticos “Dr. José Antonio Rodríguez Porth” (CEP), organización salvadoreña fundada en 2002 y diseñada para capacitar a militantes y líderes del partido Arena, abrió una cuenta en el Cuscatlán International Bank & Trust Ltd. Cada vez que una cuenta bancaria se abre, por recomendación de organismos internacionales, los bancos tienen la obligación de aplicar la política “conozca a su cliente” para prevenir el lavado de dinero, algo que no aplicó el banco costarricense. El analista bancario a cargo se deslindó de esa responsabilidad y escribió en el formulario: “… La cuenta fue referida directamente por el Ing. Mauricio Samayoa, presidente de la Unión de Banco Cuscatlán. Los firmantes son conciudadanos de este país cuyas referencias y confirmación de datos la realizaron los compañeros del Banco Cuscatlán El Salvador”.

La Fiscalía sostiene, al amparo de los registros internos del Banco Cuscatlán, que Samayoa Rivas ordenó que se aplicaran los fondos de las transferencias cablegráficas a favor de la cuenta que el Coena tenía en el Banco Cuscatlán.

El dinero que llegó a la cuenta del Coena salió de aquella cuenta que el Centro de Estudios Políticos (CEP), ligado a Arena, había abierto en el Cuscatlán International Bank & Trust Ltd. el 28 de octubre de 2003, según el informe bancario en Costa Rica. Sin embargo, en las plantillas de las transferencias cablegráficas se hacía constar que el dinero procedía de una cuenta que Arena tenía en el sistema bancario costarricense y no del CEP, y no se mencionaba nada del gobierno de Taiwán.

“Las transferencias cablegráficas de los 10 millones de dólares se hacen constar que los fondos provienen de Arena, lo cual se realizó para ocultar la procedencia del dinero (…)

No existe cuenta a nombre de Arena en el Cuscatlán International Bank & Trust Ltd., de Costa Rica, el dato incorporado en las plantillas de las transferencias de los 10 millones de dólares es falso”, dice el expediente de la Fiscalía presentado al juzgado primero de Paz de San Salvador, que el martes pasado anunció que giraría orden de captura contra Flores, algo que cumplió el miércoles 7.

En resumen, la Fiscalía sostiene que Samayoa cambió el origen del dinero: en las plantillas de la transferencia indicó que el dinero provenía de una cuenta de Arena (en realidad inexistente) y no del CEP, que había sido el primer receptor del dinero taiwanés.

La Fiscalía dice que Samayoa Rivas cometió el delito de caso especial de lavado de dinero. “Encontramos una conducta punible cometida por el señor Mauricio Samayoa Rivas”, dice el requerimiento. El artículo 5 de la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos dice que una persona comete ese delito "si oculta o disfraza el aparente movimiento legal de los fondos”. El castigo establecido es de ocho a 12 años de prisión.

Aunque detallan la comisión de un delito, en el documento los fiscales no dicen por qué Samayoa Rivas no ha sido acusado ante un juez por lavado de dinero. Esa pregunta se planteó a la Unidad de Comunicaciones de la Fiscalía el viernes, pero al cierre de esta nota no había respondido.

El Faro llamó el viernes a Montelena S.A. de C.V., propietaria del complejo funerario Montelena, en Antiguo Cuscatlán. En esta sociedad, Samayoa Rivas es administrador único y representante legal. Su asistente, Mabel Orellana, dijo que Samayoa Rivas tenía mucho tiempo de estar fuera del país. “Está recibiendo tratamiento médico y no regresará pronto, así que no podrías incluirlo en tu reportaje”, mencionó Orellana, quien además dijo que intentaría comunicarse con su jefe.

El Centro de Estudios Políticos dijo que, por el momento, no era posible reaccionar a la versión de la Fiscalía, porque el presidente del CEP, Gerardo Antonio Balzaretti Kriete, no estaba disponible. “Está fuera del país”, dijo la persona que contestó el teléfono.

Expresidente Saca manejaba la cuenta bancaria El 22 de octubre de 2003, la embajada de Taiwán en San Salvador emitió dos cheques por un monto de 5 millones de dólares a nombre del “Excmo. Sr. Francisco Guillermo Flores Pérez, presidencia de la República de El Salvador”. 4 millones de dólares eran para un proyecto de mitigación de áreas de alto riesgo y un millón de dólares más para Infraestructura Básica y Combate a la Pobreza.

Detalle del requerimiento que la FGR presentó contra el expresidente Francisco Flores.

El documento asegura que el presidente del Banco Cuscatlán cometió el delito de caso especial de lavado de dinero.

El dinero que desembolsó Taiwán a través de un banco en Nueva York, Estados Unidos (The International Comercial Bank of China) no sirvió para mitigar áreas de riesgo ni para combatir la pobreza. Los 5 millones llegaron hasta la cuenta que el CEP tenía en Costa Rica, el 28 de octubre de 2003.

Las personas que tenían firma autorizada en esa cuenta eran Gerardo Antonio Balzaretti Kriete, presidente del CEP; José Antonio Salaverría, entonces presidente de Arena (un mes más tarde lo relevaría en el cargo el entonces candidato presidencial de Arena, Antonio Saca); Eduardo Zablah Touché, entonces tesorero de Arena, y el ahora exdiputado Federico Guillermo Ávila Qüehl.

Salaverría dijo en enero pasado, ante una comisión investigadora de las donaciones de Taiwán en la Asamblea Legislativa, que nunca supo que algún dinero proveniente de Taiwán entrara a las arcas del partido. "No lo hubiera permitido tampoco", dijo a los diputados, en sesiones posteriores a la del 7 de enero, cuando Flores dijo a los legisladores que recibió repetidas veces millonarios donativos de Taiwán y que su disposición no fue vigilada ni por funcionario ni por institución estatal alguna. Esta versión de Salaverría parece coincidir con el disfraz que, según la Fiscalía, puso sobre el dinero el expresidente del Banco Cuscatlán.

Que estas cuatro personas tuvieran firma autorizada en la cuenta del CEP significa que solo ellas tenían la potestad de hacer transacciones en ella. Ávila Qüehl ha sido miembro del CEP desde su fundación en 2002. El Faro llamó a su oficina y ante la pregunta de si supo del dinero que ingresó a la cuenta proveniente de Taiwán respondió: "Categóricamente señalo que nunca me apersoné en Costa Rica o aquí a abrir una cuenta de ahorros en ese banco, nunca hice ninguna remesa de fondos, ni hice traslado de fondos ni ninguna transacción en esa cuenta. Yo desconocía que había entrado dinero de Taiwán".

A Ávila Qüehl también se le preguntó si él, como autorizado para mover la cuenta, tenía manera de observar los movimientos de la misma. "Yo no tenía acceso a eso, nunca tuve", dijo.

Según la Fiscalía, en los documentos bancarios ante Costa Rica, Ávila Qüehl colocó que su lugar de residencia era el mismo lugar donde operaba el Centro de Estudios Políticos: Condominio Jardín n° 18, Calle Aurora 280, Colonia Buenos Aires, San Salvador.

"Desconozco por qué pusieron esa dirección, que yo sepa el Centro de Estudios ha estado siempre en la misma dirección en la Escalón", dijo a este periódico, y luego negó que él alguna vez viviera en la colonia Buenos Aires, cercana al ministerio de Hacienda en la capital.

Otro de los que tenían firma en la cuenta era Eduardo Zablah Touché, quien fue secretario de asuntos económicos de Arena entre los meses de abril a julio de 2003. Los primeros cheques de Taiwán se emitieron en septiembre. "Un mes o dos después de que dejé de tener firma en la cuenta, el partido envió una carta en la que ya notificaban que las personas autorizadas ya no éramos ni yo ni Ávila Qüehl, sino otras personas", dijo Zablah en una llamada telefónica este viernes por la tarde.

Zablah dice que es imposible que el partido haya falsificado su firma cuando él ya no era tesorero. "Sencillamente tardaron tiempo en notificar que yo ya no tenía firma en la cuenta", insistió.

La Fiscalía por ahora ha acusado a Flores de la apropiación de 5.3 millones de dólares, y el delito más grave de que lo acusa es peculado, que puede acarrear hasta 15 años de prisión.

La investigación nació a partir de las pesquisas que la Fiscalía hizo sobre el litigio CELEnel, debido a una concesión que el Estado otorgó a la empresa italiana Enel para explotar la geotermia y que le permitiría llegar a tener control accionario de la empresa LaGeo por medio de la capitalización de sus inversiones.

En junio de 2013, la Fiscalía avisó a Estados Unidos que investigaba a Flores "por corrupción política".

Flores no aparece en público desde el 28 de enero, cuando se rehusó a ratificar sus declaraciones de la sesión del 7 de enero ante la comisión legislativa que investigaba los donativos de Taiwán. En esa ocasión, sus respuestas no pasaron de la insistencia en que "el dinero llegó a los destinatarios", y no pudo responder a qué funcionarios pertinentes entregó el dinero para hacerlo llegar a los beneficiarios, ni el mecanismo que utilizó para ello: si él mismo cambió los cheques y repartió billete sobre billete, o si endosó los cheques para que alguien más recibiera los fondos.

El expresidente Francisco Flores aparece desde el 9 de mayo 2014 en la página de los delincuentes requeridos por la justicia en los países miembros de la Interpol.

El 31 de diciembre de 2003, Taiwán desembolsó otros 2 millones de dólares para Pequeños Proyectos para el Desarrollo Económico y Social y 3 millones para el Proyecto de Viviendas Permanentes para Afectados de los Terremotos. Ese dinero también llegó a la cuenta del CEP y terminó en una cuenta que el Coena tenía en el Banco Cuscatlán, en El Salvador.

Para esa fecha, ni Salaverría ni Zablah Touché tenían ya firma autorizada en la cuenta de Costa Rica. Las firmas autorizadas, entonces, estaban a favor del expresidente Elías Antonio Saca González y del sustituto de Zablah en la tesorería del partido, Juan Tennant Wright, quienes pasaron a formar parte de la dirigencia de Arena desde el 26 de noviembre de 2003, cuando Saca asumió la presidencia arenera.

El documento de la Fiscalía no explica cuál fue el destino del dinero una vez llegó a las cuentas de Arena. No dice si se usó para financiar la campaña de Saca o si, ya que acusa a Flores de enriquecimiento ilícito, ha determinado que fue a parar a alguna cuenta del expresidente.

El hombre fuerte del Cuscatlán Samayoa Rivas, ahora de 71 años, es hermano mayor de Rodrigo Samayoa Rivas, el diputado que se acaba de separar del partido Gana y al que se le quitó su fuero por haber golpeado a su entonces esposa.

Mauricio Samayoa salió del espectro público después de que Citi Group comprara en agosto de 2008 al Banco Cuscatlán, al cual dirigía. En la década de los años 70 y 80, trabajó en la industria automovilística y en seguros, y con la llegada de Alfredo Cristiani a la presidencia de la República, en 1989, pasó a ser uno de los más importante accionistas del Banco Cuscatlán. La reprivatización de la banca que decretó el gobierno de Cristiani a principios de la década de los 90 permitió a Samayoa y a otros empresarios comprar acciones y tomar control del banco que poco a poco se expandió a Guatemala y a Honduras.

Samayoa Rivas también ha sido socio de Cristiani. Un ejemplo es la empresa Inversiones Colón S.A. de C.V., fundada en 2004 y de la cual el exmandatario fue vicepresidente.

Inversiones Colón, según el Registro de Comercio, se dedica al arrendamiento de bienes inmuebles. En Panamá, en el año 2005, Cristiani y Samayoa fueron directivos de una empresa denominada Pretoria Capital Corp, la cual ya fue disuelta, según el Registro Público de ese país.

Samayoa Rivas también fue presidente del Comité Olímpico de El Salvador y se mantuvo muy cercano al poder Ejecutivo en los años de gobiernos del partido de derechas Arena.

Por ejemplo, fue designado para la toma de posesión de Flores para atender personalmente, como edecán, a los invitados diplomáticos de la ceremonia.

El Cuscatlán International Bank & Trust Ltd. también estuvo involucrado en un caso de corrupción en el que resultó culpable el expresidente de Costa Rica Miguel Ángel Rodríguez Echeverría. Ávila Qüehl es parte del tribunal de ética de Arena que tiene abierto un proceso disciplinario contra Flores ante denuncias interpuestas por algunos de sus correligionarios. El exdiptuado asegura que si él sale mencionado en el requerimiento fiscal es algo que nada tiene que ver con el proceso en el tribunal de ética. "Nunca me reuní con Flores ni platiqué de nada de esto con él", dice Ávila.

EL GOBIERNO ESPAÑOL CREA UN FICHERO CONTRA EL BLANQUEO CON 34 MILLONES DE CUENTAS Los bancos deberán facilitar obligatoriamente la identidad de todos sus clientes Agentes policiales con parte del dinero intervenido en la 'operación Emperador' contra el blanqueo de capitales.

Un gigantesco fichero con más de 34 millones de cuentas corrientes y de ahorro, activos y depósitos bancarios, que podrá ser consultado por jueces, fiscales, policías y miembros del Centro Nacional de Inteligencia (CNI), es el nuevo instrumento con el que contará el Gobierno para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Se trata de un archivo en el que se recogerá, por primera vez, la actividad financiera de todos los españoles y residentes.

Los bancos estarán obligados a descargar en ese fichero todas sus cuentas corrientes, de ahorro, valores y depósitos a plazo con sus respectivos titulares tanto físicos como jurídicos. La Secretaría de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa será la responsable de este fichero de carácter administrativo, que no incluirá las cuentas y depósitos de sucursales o filiales de los bancos españoles en el extranjero. En la Unión Europea solo Francia y Alemania cuentan con un sistema semejante de acumulación de información.

Se vigilarán A las personas que intervengan en operaciones superiores a 1.000 euros cuando se dude de su titularidad.

Todas las operaciones superiores a 30.000 euros.

Transferencias que superen los 3.000 euros mensuales.

Asociaciones y fundaciones tienen que identificar a las personas que aporten fondos a partir de 100 euros.

Ni el Consejo de Estado ni la Agencia Española de Protección de Datos, en sus respectivos informes, han puesto objeciones a la creación, almacenamiento y consulta de las cuentas privadas de todos los españoles y residentes, según asegura una fuente oficial del Ministerio de Economía. “No constarán los saldos de dichas cuentas, pero si las identidades de sus titulares, apoderados y autorizados independientemente de cualquier sospecha”, aseguran técnicos autorizados del citado ministerio.

La Agencia Española de Protección de Datos examinó la adecuación de este nuevo instrumento a la normativa, según señala un portavoz consultado.

El acceso a esta información sensible y privilegiada lo designarán el Consejo General del Poder Judicial (CGPJ), el ministerio fiscal, las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado, el CNI y la Agencia Estatal de Administración Tributaria. En cada punto de acceso se mantendrá un registro de las peticiones cursadas, en el que figurará la identidad de la autoridad solicitante y su justificación para la consulta. “No resultarán admisibles búsquedas abiertas, genéricas o por aproximación”, se asegura en el reglamento de esta gran base de datos aprobado por el Gobierno mediante un real decreto.

El archivo podrán consultarlo jueces, fiscales, policías y agentes del CNI El secretario de Estado de Economía, tras recabar un informe previo de la Agencia Española de Protección de Datos, determinará los requisitos mínimos que se exigirán a las solicitudes de información. El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias podrá consultar el fichero en el ejercicio de sus funciones. Los datos que sean incluidos en este nuevo megafichero se eliminarán diez años después de la cancelación de la cuenta corriente o depósito, o después de que se comunique su baja como titulares, apoderados o representantes. Según la Asociación Española de Banca (AB), en 2012 había un total de 33,6 millones de cuentas corrientes, de ahorro e imposiciones a plazo.

Políticos y sus familiares bajo la lupa Los políticos y altos cargos de la Administración Pública —incluyendo a magistrados y fiscales, consejeros del Tribunal de Cuentas y del Banco de España— serán objeto de un control más estricto en sus cuentas, depósitos y actividades financieras, según establece la Ley de Transparencia, Acceso a la Información Pública y Buen Gobierno de 2013, que modificó en su disposición sexta la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo de 2010. Se incluye también en esta lista a los consejeros del Tribunal de Cuentas y del Banco de España, embajadores y encargados de negocios, alto personal militar de las Fuerzas Armadas y miembros de organizaciones.

Se considera también personas con responsabilidad pública a los que desempeñen funciones públicas o lo hayan hecho en las autonomías: presidentes, consejeros, diputados, alcaldes, concejales y altos cargos de municipios, capitales de provincia o de capital de comunidad autónoma de las entidades locales de más de 50.000 habitantes.

También, los cargos de alta dirección en organizaciones sindicales y empresariales o partidos políticos. La medida afecta a sus cónyuges, padres e hijos, “y personas ligadas a los hijos de forma estable por análoga relación de afectividad”.

La ley considera allegados a toda persona física “de la que sea notorio que ostente la titularidad o el control de un instrumento o persona jurídica conjuntamente con una persona con responsabilidad pública, o que mantenga otro tipo de relaciones empresariales estrechas con la misma”.

El reglamento para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo establece que las peticiones de consulta del Fichero de Titularidad Financieras deberán identificar a los titulares de las cuentas sobre las que se requiere información. Eduardo Torres Dulce, fiscal General del Estado, designará al fiscal encargado de velar por “el uso adecuado” de este voluminoso archivo. La fiscalía había solicitado en varias ocasiones la creación de este fichero.

El Ministerio de Economía tiene un plazo máximo de dos años para ponerlo en marcha desde el pasado martes en que entró en vigor el reglamento de la ley de 10/2010 de 28 de abril sobre blanqueo de capitales que, también, contempla la creación de un Comité de Inteligencia Financiera que dependerá de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. Este Comité será el responsable del análisis del riesgo nacional y lo integrarán representantes de distintos órganos de Justicia y las Fuerzas de Seguridad del Estado.

Los sujetos obligados por esta ley bancos, notarios, registradores, abogados y compañías de seguros, entre otros estarán obligados a identificar y comprobar la identidad de todas las personas físicas que intervengan en negocios y operaciones ocasionales cuyo importe sea igual o superior a 1.000 euros cuando concurran dudas sobre su titularidad. Y crearán registros para conservar la documentación y operaciones de sus clientes durante un periodo de diez años.

En el caso de los trastes (fideicomisos anglosajones, fundaciones y otros instrumentos jurídicos análogos), se requerirá el documento constitutivo, además de identificar a la persona que actúe en nombre de los beneficiarios. También deberán comprobar que las operaciones tienen que ver con sus negocios.

El reglamento establece unas medidas reforzadas de diligencia debida para operaciones y productos que presenten un riesgo más elevado de posible blanqueo de dinero, entre los que destacan los servicios de banca privada, los envíos de dinero o transferencias de dinero que superen los 3.000 y 6.000 euros mensuales, respectivamente, o transacciones hacia o desde paraísos fiscales. Los clientes no residentes en España, sociedades con estructuras demasiado complejas o poco transparentes o las sociedades de mera tenencia de activos se consideran de un riesgo superior.

Una cuenta que reciba ingresos, sin causa justificada, por un elevado número de personas se define como “sospechosa”. Todas las operaciones superiores a los 30.000 euros o su contravalor en moneda extranjera deberán comunicarlas los bancos mensualmente al Servicio Ejecutivo de la Comisión.

La Agencia de Protección de Datos no ha puesto objeciones al texto Los sujetos obligados cuyo volumen de negocio anual exceda de 50 millones de euros anuales contarán con una unidad técnica para el tratamiento y análisis de la información, así como personal especializado y con dedicación exclusiva. Ninguno de ellos podrá tener antecedentes penales. El reglamento establece también la obligación de las

fundaciones y asociaciones de identificar a las personas que aporten a título gratuito fondos o recursos por importe igual o superior a 100 euros.

El nuevo reglamento responde al cumplimiento de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), del que España es miembro junto con otros 35 países. Este organismo, con sede en París, combate el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en todo el planeta. Desde su creación en 1989, denuncia a los paraísos fiscales como territorios que sirven de refugio a la criminalidad organizada y a los grupos terroristas.

“EL GOBIERNO QUIERE DISCIPLINAR CON MI CASO AL RESTO DE FISCALES”

El fiscal José María Campagnoli fue suspendido tras investigar al constructor kirchnerista Lázaro Báez por Lavado de Activos y otros.

Archivado en: Cristina Fernández de Kirchner Jueces Argentina Sudamérica Latinoamérica Gente América Sociedad Justicia El fiscal José María Campagnoli es un exponente claro de la polarización que padece Argentina. Para unos este jurista de 53 años es el hombre que se atrevió a investigar al constructor kirchnerista Lázaro Báez, el empresario que pagó el mausoleo donde reposan los restos del presidente Néstor Kirchner y también el mayor adjudicatario de obra pública en la provincia de Santa Cruz, donde Kirchner ejerció de gobernador durante 12 años. Para otros, Campagnoli es sólo una herramienta que usa el grupo Clarín para desgastar al Gobierno de Cristina Fernández. Lo cierto es que Campagnoli investigó al constructor Lázaro Báez durante 20 días hábiles entre abril y mayo de 2013 por presunta extorsión. Y eso le ocasionó la apertura de un juicio político, la suspensión como fiscal y la probable destitución.

Su jefa, la fiscal general de Argentina, Alejandra Gils Carbó, consideró en diciembre “altamente probable” que Campagnoli hubiese incurrido en “abuso de poder” y “mal desempeño” de sus funciones. Lo acusó de convertir un caso de posible fraude administrativo contra el financista Federico Elaskar en otro caso en el que Elaskar pasaba a ser víctima de una supuesta extorsión perpetrada por el constructor kirchnerista. La fiscal general indicó que Campagnoli desatendió la investigación sobre Elaskar para emprender una contra Lázaro Báez que ya estaba en manos de otro juez y

otro fiscal. En palabras de Gils Carbó: “Para mantenerse en la investigación de los hechos el fiscal transformó una causa iniciada por el delito de defraudación [contra el financista Federico Elaskar] en una por extorsión. Y convirtió, del día a la noche, a un imputado [Elaskar] en víctima”.

Gils Carbó describió a Campagnoli como un profesional “carente de mesura, prudencia y circunspección”, que ejerció “una actitud desafiante frente a las instituciones, que resultó además incompatible con la investigación seria de los delitos que supuestamente buscaba perseguir”. “Este caso”, añadió la fiscal general “nos enfrenta a una hipótesis de un magistrado que avasalla reglas básicas de competencia y que, actuando de un modo descoordinado y sin respetar normas de confidencialidad y prudencia, invade ilegítimamente el ámbito de actuación de otro colega”.

Una semana después el Tribunal de Enjuiciamiento del Ministerio Público ratificó por cuatro votos a favor y tres en contra las acusaciones de Gils Carbó. Suspendió de manera preventiva a Campagnoli y le abrió un juicio político. El pasado 11 de abril un juzgado de lo Contencioso Administrativo ratificó la suspensión. Y esta semana el juez Sebastián Casanello absolvió a Lázaro Báez por la supuesta extorsión contra Elaskar, embargó los bienes de Elaskar y le prohibió la salida del país. En el entorno de Campagnoli se esgrime que la Justicia federal es experta en “agarrar peregiles”, delincuentes de poca monta, mientras los peces gordos se mantienen a salvo.

El juicio político sigue en marcha. A medida que se acerca su probable destitución, Campagnoli lamenta la “fragilidad” del sistema fiscal. “En nuestro país los fiscales estamos equiparados a los jueces en sueldo, en trato y en independencia. Pero la situación es mucho más desfavorable que la de los jueces. A mí se me puede destituir con una votación simple de cuatro a tres votos. En cambio, para un magistrado la votación tiene que tener una mayoría de dos tercios”.

Pregunta. ¿Qué opina sobre el hecho de que Lázaro Báez haya sido exculpado de la supuesta extorsión que usted investigaba?

Respuesta. Nuestro sistema procesal no facilita hacer investigaciones eficientes; a veces es una carrera de obstáculos y a veces está bien que así sea por los derechos y garantías que están en juego. Lo que sí puedo decir es que sostengo todo lo que pude probar cuando investigué la extorsión y que consta en mi expediente.

P. ¿Qué tiene que decir ante los cargos en su contra: abuso de poder y mal desempeño?

R. No se sabe bien qué es lo que engloba mal desempeño de la función pública. Y por lo tanto hay que recurrir a las otras cuestiones que surgen de la acusación de la procuradora, que son muy difusas. Yo en ningún momento dejé de investigar la primera denuncia. Pero el tema de la extorsión a Federico Elaskar había que seguir investigándolo. No hubo una tergiversación del objeto procesal. Sino que esta siguió, pero al aparecer otros datos se empezó a trabajar sobre el tema de la extorsión.

P. Pero ya había otro juez y otro fiscal investigando el caso, según expuso la fiscal general.

R. Lo que había en la justicia federal era una investigación, que también yo había promovido, por eventual lavado de dinero proveniente de corrupción de la obra pública.

Todo lo que tenga que ver con licitaciones truchas (falsas), coimas (sobornos), cohechos, lo tiene que investigar la justicia federal. Así lo afirmé yo en mi dictamen de mayo. Pero yo le pregunté al fiscal federal si él estaba investigando el tema de la extorsión [cometida supuestamente por Lázaro Báez y otros particulares contra el financista Federico Elaskar]. Y el fiscal federal me mandó un oficio donde dice que el tema de la extorsión no estaba siendo investigado ahí. Yo ya sabía que no lo estaban investigando. Pero también imaginaba que todo esto que está pasando iba a pasar. Por eso le pedí formalmente que me digan que no lo investigaban.

P. También se le acusa de la supuesta filtración a medios nacionales de documentación reservada.

R. Sí, pero no me dicen en ningún momento de la acusación cuál es esa documentación.

Y lo cierto es que el programa Periodismo Para Todos [presentado por Jorge Lanata en un canal perteneciente al grupo Clarín y emitido en abril de 2013] que fue el detonador de la investigación, es un programa periodístico. Fue una investigación periodística la que puso sobre el tapete esta cuestión. Yo en ningún momento tuve contacto ni pasé ningún tipo de documentación ni información a ningún periodista. A mí, en mi estrategia de investigación no me convenía que la prensa tuviera acceso a mi trabajo. Yo pedí allanamientos, intervenciones telefónicas… Era el principal interesado en que esas medidas se pudieran hacer. Sabía todo lo que yo arriesgaba y había comprometido muchas horas de trabajo de colaboradores míos.

P. También se le ha vinculado en algunos medios nacionales al hecho de su hermana pertenezca al partido opositor Coalición Cívica.

R. Mi hermana fue concejal hace unos cuantos años. Pero eso no tiene nada que ver. ¿Qué significa que mi hermana sea amiga o conocida de [la dirigente opositora]Lilita Carrió? Pero han querido poner a Lanata, a Carrió y después a mí en un lugar de oposición, que bueno… Yo, en el primer año del Gobierno kirchnerista fui funcionario de este Gobierno [subsecretario de Seguridad]. Nunca he sido opositor. Nada más soy un fiscal que investiga de forma independiente porque es mi trabajo. Querer teñir mi investigación y la de todo mi grupo de colaboradores de parcialidad por mi hermana es una ridiculez. Tan ridículo como otra acusación que también quedó desvirtuada, que dice que el Grupo Clarín había escrito mi dictamen. Mi dictamen se apoya en un montón de pruebas y acompañadas por 3.400 hojas de trabajo de la fiscalía. A través de medios afines al Gobierno se ha tratado de desvirtuar mi imagen diciendo cosas como ésas. Que además son muy difíciles de defender.

P. ¿Cuál fue la principal conclusión de su investigación durante esos 20 días hábiles?

R. Se corroboró con un extremo bastante puntilloso que la denuncia pública de Federico Elaskar era cierta.

P. O sea, ¿que Lázaro Báez lo había extorsionado? ¿Con qué fin?

R. Con el fin de quedarse con la empresa. El móvil de la extorsión es económico. Hice todo el estudio de las sociedades que se utilizaron para sacar la plata del país y desde Suiza volver acá y transformarla en bonos de la deuda argentina para después poder volverla en líquido.

P. ¿Cómo cree que concluirá el juicio político contra usted?

R. El pronóstico es bastante desfavorable. Porque este Tribunal de Enjuiciamiento que está formado por siete personas ya hicieron una votación de cuatro a tres para suspenderme. Y estos cuatro es de esperar que van a votar lo mismo cuando decidan sobre mi destitución. Y van a hacer el mismo voto porque cada uno depende de un organismo vinculado al oficialismo. Mientras tanto se fue desmantelando mi equipo de trabajo. Han hecho también una persecución contra mis colaboradores.

P. ¿Cree que ha habido una persecución política contra usted?

R. Sí. Y un intento de disciplinar con mi caso al resto de los fiscales. Si vos ves las acusaciones no dejan de ser cuestiones técnicas que ya fueron tratadas en donde tienen que tratarse, que es un expediente judicial. Y ahí me dieron la razón. Ahora, la vía administrativa está revisando lo que ya revisó una cámara de apelaciones. Esto es una persecución para demostrar que a aquel que quiera investigar a grupos poderosos le va a pasar lo que le pasó a este fiscal. Yo hace 30 años que estoy trabajando en la Justicia. Y perderé la posibilidad de hacer lo que yo sé hacer.

P. ¿Cree que ese supuesto mensaje de disciplinar al resto de fiscales está siendo efectivo?

R. Yo no puedo ponerme en la mente de los demás fiscales. Lo que sí se puede ver es cuántas investigaciones independientes contra grupos poderosos se ven y avanzan. Se ve que es bastante complicado. Yo me estoy defendiendo, voy a llegar hasta las últimas consecuencias y voy a tratar de que no puedan correr tan fácilmente por lo menos.

EL SUSPENDIDO FISCAL CREE QUE LOS CUATRO MAGISTRADOS QUE VOTARON POR SU SUSPENSIÓN TERMINARÁN APARTÁNDOLO DEL CARGO. PROMETIÓ QUE NO SE LAS HARÁ FÁCIL .

La situación por la que atraviesa el fiscal José María Campagnoli llegó a la prensa española. El diario El País hace referencia al caso y subraya que para algunos es el funcionario judicial que se animó a investigar casos de corrupción que salpican al Gobierno nacional. Para otros, es sólo una herramienta para desgastar la administración de Cristina Kirchner.

El fiscal Campagnoli investigó al empresario santacruceño Lázaro Báez allá por abril y mayo de 2013 por presunta extorsión, cuando no habría tenido competencia para hacerlo, según la procuradora general Alejandra Gils Carbó, y eso le está por costar caro.

Se le abrió un juicio político, que derivó en su suspensión como fiscal y probablemente su destitución.

"Voy a llegar hasta las últimas consecuencias y voy a tratar de que no puedan correrme tan fácilmente", le dijo Campagnoli al diario español.

El reportaje publicado en el diario El País: Pregunta. ¿Qué opina sobre el hecho de que Lázaro Báez haya sido exculpado de la supuesta extorsión que usted investigaba?

Respuesta. Nuestro sistema procesal no facilita hacer investigaciones eficientes; a veces es una carrera de obstáculos y a veces está bien que así sea por los derechos y garantías que están en juego. Lo que sí puedo decir es que sostengo todo lo que pude probar cuando investigué la extorsión y que consta en mi expediente.

P. ¿Qué tiene que decir ante los cargos en su contra: abuso de poder y mal desempeño?

R. No se sabe bien qué es lo que engloba mal desempeño de la función pública. Y por lo tanto hay que recurrir a las otras cuestiones que surgen de la acusación de la procuradora, que son muy difusas. Yo en ningún momento dejé de investigar la primera denuncia. Pero el tema de la extorsión a Federico Elaskar había que seguir investigándolo. No hubo una tergiversación del objeto procesal. Sino que esta siguió, pero al aparecer otros datos se empezó a trabajar sobre el tema de la extorsión.

P. Pero ya había otro juez y otro fiscal investigando el caso, según expuso la fiscal general.

R. Lo que había en la justicia federal era una investigación, que también yo había promovido, por eventual lavado de dinero proveniente de corrupción de la obra pública.

Todo lo que tenga que ver con licitaciones truchas (falsas), coimas (sobornos), cohechos, lo tiene que investigar la justicia federal. Así lo afirmé yo en mi dictamen de mayo. Pero yo le pregunté al fiscal federal si él estaba investigando el tema de la extorsión [cometida supuestamente por Lázaro Báez y otros particulares contra el financista Federico Elaskar]. Y el fiscal federal me mandó un oficio donde dice que el tema de la extorsión no estaba siendo investigado ahí. Yo ya sabía que no lo estaban investigando. Pero también imaginaba que todo esto que está pasando iba a pasar. Por eso le pedí formalmente que me digan que no lo investigaban.

P. También se le acusa de la supuesta filtración a medios nacionales de documentación reservada.

R. Sí, pero no me dicen en ningún momento de la acusación cuál es esa documentación.

Y lo cierto es que el programa Periodismo Para Todos [presentado por Jorge Lanata en un canal perteneciente al grupo Clarín y emitido en abril de 2013] que fue el detonador de la investigación, es un programa periodístico. Fue una investigación periodística la que puso sobre el tapete esta cuestión. Yo en ningún momento tuve contacto ni pasé ningún tipo de documentación ni información a ningún periodista. A mí, en mi estrategia de investigación no me convenía que la prensa tuviera acceso a mi trabajo. Yo pedí allanamientos, intervenciones telefónicas... Era el principal interesado en que esas medidas se pudieran hacer. Sabía todo lo que yo arriesgaba y había comprometido muchas horas de trabajo de colaboradores míos.

P. También se le ha vinculado en algunos medios nacionales al hecho de su hermana pertenezca al partido opositor Coalición Cívica.

R. Mi hermana fue concejal hace unos cuantos años. Pero eso no tiene nada que ver. ¿Qué significa que mi hermana sea amiga o conocida de [la dirigente opositora]Lilita Carrió? Pero han querido poner a Lanata, a Carrió y después a mí en un lugar de oposición, que bueno... Yo, en el primer año del Gobierno kirchnerista fui funcionario de este Gobierno [subsecretario de Seguridad]. Nunca he sido opositor. Nada más soy un fiscal que investiga de forma independiente porque es mi trabajo. Querer teñir mi investigación y la de todo mi grupo de colaboradores de parcialidad por mi hermana es una ridiculez. Tan ridículo como otra acusación que también quedó desvirtuada, que dice que el Grupo Clarín había escrito mi dictamen. Mi dictamen se apoya en un montón de pruebas y acompañadas por 3.400 hojas de trabajo de la fiscalía. A través de medios afines al Gobierno se ha tratado de desvirtuar mi imagen diciendo cosas como ésas. Que

además son muy difíciles de defender.

P. ¿Cuál fue la principal conclusión de su investigación durante esos 20 días hábiles?

R. Se corroboró con un extremo bastante puntilloso que la denuncia pública de Federico Elaskar era cierta.

P. O sea, ¿que Lázaro Báez lo había extorsionado? ¿Con qué fin?

R. Con el fin de quedarse con la empresa. El móvil de la extorsión es económico. Hice todo el estudio de las sociedades que se utilizaron para sacar la plata del país y desde Suiza volver acá y transformarla en bonos de la deuda argentina para después poder volverla en líquido.

P. ¿Cómo cree que concluirá el juicio político contra usted?

R. El pronóstico es bastante desfavorable. Porque este Tribunal de Enjuiciamiento que está formado por siete personas ya hicieron una votación de cuatro a tres para suspenderme. Y estos cuatro es de esperar que van a votar lo mismo cuando decidan sobre mi destitución. Y van a hacer el mismo voto porque cada uno depende de un organismo vinculado al oficialismo. Mientras tanto se fue desmantelando mi equipo de trabajo. Han hecho también una persecución contra mis colaboradores.

P. ¿Cree que ha habido una persecución política contra usted?

R. Sí. Y un intento de disciplinar con mi caso al resto de los fiscales. Si vos ves las acusaciones no dejan de ser cuestiones técnicas que ya fueron tratadas en donde tienen que tratarse, que es un expediente judicial. Y ahí me dieron la razón. Ahora, la vía administrativa está revisando lo que ya revisó una cámara de apelaciones. Esto es una persecución para demostrar que a aquel que quiera investigar a grupos poderosos le va a pasar lo que le pasó a este fiscal. Yo hace 30 años que estoy trabajando en la Justicia. Y perderé la posibilidad de hacer lo que yo sé hacer.

P. ¿Cree que ese supuesto mensaje de disciplinar al resto de fiscales está siendo efectivo?

R. Yo no puedo ponerme en la mente de los demás fiscales. Lo que sí se puede ver es cuántas investigaciones independientes contra grupos poderosos se ven y avanzan. Se ve que es bastante complicado. Yo me estoy defendiendo, voy a llegar hasta las últimas consecuencias y voy a tratar de que no puedan correr tan fácilmente por lo menos.

LAVADO DE DINERO DE LA MINERÍA ILEGAL CRECE A RITMO ACELERADO

En un año y medio, el capital blanqueado como fruto de la extracción ilícita de minerales se incrementó en 49,6% Lavado de dinero de la minería ilegal crece a ritmo acelerado

La minería ilegal ha causado la destrucción de miles de hectáreas de selva peruana.

Mientras que miles de hectáreas de la selva peruana sucumben ante el mercurio y otros venenos, el arte de convertir el dinero del oro ilegal en capitales limpios ha crecido en el país.

La Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) detectó que, entre agosto del 2012 y enero del 2014, el lavado de activos por la minería prohibida aumentó 49,6%, en tanto el blanqueo de dinero proveniente del narcotráfico en el mismo período solo creció 5,9%.

Los montos son alarmantes. El dinero lavado como producto de la extracción ilegal de oro detectado por la SBS pasó de US$1.019 millones a US$1.525 millones solo en esos 18 meses. En contraste, el capital blanqueado por el tráfico de drogas en el mismo período pasó de US$4.910 millones a US$5.200 millones.

En el Perú, según especialistas consultados por El Comercio, se dan las condiciones para que el lavado de dinero por la explotación ilegal de oro (19% del total) supere en un mediano plazo al del envío de drogas, que representa el 63,4% del total.

Flavio Mirella, director de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (Unodc, por sus siglas en inglés), explica que la facilidad para hallar reservas auríferas en nuestro país hará cada vez más lucrativo este negocio y, por ende, obligará a los grandes clanes ilegales de mineros a blanquear sus ganancias a toda costa.

“El potencial para que la minería ilegal se expanda es mayor que el del cultivo de coca.

La zona donde se produce esta hoja tiene ciertas características geográficas, fáciles de detectar. Pero el país tiene reservas auríferas esparcidas por la costa, la selva y sierra.

Ello significa que si ingresáramos en una fiebre del oro sin control, habrá una mayor actividad ilegal de lavado de activos. Existe la posibilidad de que se expanda, pues están dadas las condiciones”, aseguró el representante para Ecuador y el Perú de la Unodc.

LAS CAUSAS Existen dos principales factores que facilitan el lavado de grandes sumas de dinero que se obtiene, tanto depredando los suelos y ríos como exportando cocaína.

El primero es que no hay un adecuado marco legal que permita vigilar las operaciones financieras sospechosas y, de ser necesario, embargar de manera inmediata los bienes de quien no puede justificar su fuente de ingresos.

La razón de esta limitante es que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), brazo de la SBS, no tiene facultad para levantar secretos bancarios y tributarios en caso quiera investigar a un potencial ‘lavador’ peruano en el extranjero. Es decir, el único organismo estatal especializado en la detección de operaciones sospechosas de lavado no puede acceder a información valiosa para una hacer denuncia fiscal, como sí pueden hacerlo otras entidades financieras.

Sergio Espinoza, superintendente adjunto de esta entidad, pidió que se apruebe el proyecto de ley que permita acceder a esta información. “Al no poder acceder a los datos, la UIF ve limitada su capacidad de intercambiar información con sus pares internacionales. Es decir, las personas investigadas tienen más tiempo para impedir la eficaz acción de la justicia”, explicó.

Otro factor que allana el camino para el lavado de activos es el nivel de informalidad que impera en el sistema económico del país. “Entre el 50% y 60% de la actividad económica es informal y deja el camino abierto para lavar activos. Esta informalidad crea un ambiente permisivo para lavar todo ese dinero, ya que se requiere de más de una persona para blanquearlo, y de muchas otras para enviarlo al extranjero”, señala Flavio Mirella, director de la Unodc, quien además lamenta la escasa capacidad estatal para investigar los movimientos comerciales.

“En el Perú la cantidad de peritos especializados en lavado de activos se cuentan con los dedos de las manos”, dijo un preocupado Mirella.

PIDEN INDAGAR A UNA JUEZA POR PRESUNTO LAVADO DE DINERO

El fiscal Emilio Guerberoff pidió indagatoria para la jueza María Gabriela Lanz en la investigación de presunto lavado de activos que habría cometido su pareja, Valentín Temes Coto, condenado a 20 años de prisión por narcotráfico en 2013.

Piden indagar a una jueza por presunto lavado de dinero Coto habría traficado tres toneladas de cocaína en cajones de manzanas. Además, el representante del Ministerio Público pidió que se llame a declarar a otros 30 imputados,

entre los que se encuentra el mismo Temes Coto, Nelson Hinriksen y Claudio Maidana (los otros dos condenados en la causa Manzanas Blancas) y varios de sus allegados: Valentín, Lorenzo y Cristina Temes Chao (hijos de Temes Coto) y su ex mujer Flora Chao Durán.

La causa tiene 60 imputados, entre allegados de los condenados y empresas vinculadas a diversas firmas que habrían servido como pantalla para blanquear el dinero proveniente del tráfico de cocaína.

En su requerimiento, Guerberoff solicitó al juez en lo Penal Económico N°1, a cargo de Ezequiel Berón de Astrada, diversas medidas para "asegurar una efectiva dilucidación del hecho producido", según informó el ministerio público fiscal.

Entre las medidas, pidió que se levante el "secreto fiscal, bancario y bursátil respecto de las personas físicas y jurídicas", que se encuentran imputadas y que se soliciten informes sobre los bienes de éstas al Registro Nacional de la Propiedad Inmueble, al Registro Nacional de la Propiedad Automotor, al Registro Nacional de Buques y al Registro Nacional de Aeronaves.

También, requirió al Juzgado que se pidan informes de tarjetas de crédito de los imputados, para constatar si son titulares o no de las mismas y que, en caso de serlo, se adjunten los resúmenes de cuenta correspondientes, lo que permitiría investigar patrones de gastos y movimientos bancarios.

Según la fiscalía está probado que la empresa Frutol S.A., propiedad de Valentín Temes Coto, era utilizada como exportadora de las manzanas donde transportaban la droga. En base a documentación aportada por el banco Standard Bank, se detalló que la firma Cobeccar SA, cuyo titular también es Temes Coto, entregó una serie de cheques por un valor de 258.846 pesos a Frutol y que fueron rechazados por falta de pago. En Cobeccar figura como apoderada la ex mujer de Temes Coto y como socio Claudio Maidana.

De la información que proveyó la UIF se obtiene que la firma Marycitrus Inversora S.A. (representada por su presidente Marcelo Sanchez, que era socio y gerente de Frutol) transfirió a favor de Cobbecar S.A. el dominio de una finca en Entre Ríos valuada en 500 mil pesos, abonados en efectivo.

Si bien Cobbecar presentó documentación que en principio acreditaba fondos para efectuar la compra, la UIF concluyó que la sociedad presentaba marcados incrementos patrimoniales que obedecerían a la financiación por parte de terceros y como resultados provenientes de su actividad ceñida exclusivamente al comercio exterior.

No obstante, en los estados contables de la empresa no se pudieron identificar proveedores o clientes que permitieran acrecentar de tal manera la actividad comercial de Cobbecar. Al respecto de Marycitrus Inversora S.A., el reporte de la UIF especificó que no se registró otro trámite más que su inscripción en la Inspección General de Justicia (IGJ), en julio de 2003.

Además, se constató que el principal accionista de la firma era una empresa constituida en Uruguay (Ribermar S.A.), a la cual se le secuestraron 487 kilos de cocaína en agosto de 2007. Por su parte, el Banco Supervielle informó que Temes Coto realizó, entre enero de 2009 y diciembre de 2011, diversas operaciones de las que se destacan las

trasferencias recibidas, ventas de cheques de viajeros y compras de dólares, euros y oro, por 1.023.000 pesos.

MP INVESTIGA LAVADO DE ACTIVOS Y TESTAFERRATOS EN CASO IHSS Autoridades del Ministerio Público (MP) revelaron ayer que entre otras investigaciones, el caso del Instituto Hondureño de Seguridad Social (IHSS), podría llevar a investigaciones y encausamiento legal por el delito de lavado de activos como por testaferratos, además de los otros delitos que se han descubierto, entre ellos abuso de autoridad y malversación de caudales públicos.

El director de fiscales, Rolando Argueta confirmó que luego de investigaciones, se podría determinar que también se produjo el delito de lavado de activos.

Argueta explicó que “de los 20 bienes incautados, en el tema del exdirector del Seguro, no aparece él como propietario, pero sí tenemos algunas referencias que estuvo involucrado en el mecanismo de limpieza de este dinero, lo que nos llega a definir en la forma en cómo se hizo esta operación no solo se puede ser sujeto del aseguramiento de los bienes, sino también pudiésemos concurrir procesos penales por lavado de activos o por testaferratos en el delito de lavado de activos, cuyas penas son entre 15 y 20 años de reclusión para las personas que prestaron su nombre y que facilitaron que la operación de dinero sucio a lícito se convirtiera en una realidad”.

La semana anterior el MP, aseguró 20 propiedades a empresas de maletín que fueron creadas con el fin de usar los bienes despilfarrados del Instituto Hondureño de Seguridad Social (IHSS) y en las que según Argueta, el exdirector Mario Zelaya estuvo vinculado.

“Nosotros tenemos indicios fuertes”, dijo el funcionario, en cuanto a la participación de Zelaya en los hechos registrados.

Entre ellos figuran 10 locales en un complejo de condominios, una casa de campo, cinco residencias y cinco terrenos, valorados en 120 millones de lempiras, que habrían sacado de las arcas del IHSS. Según las investigaciones, alrededor de cinco mil millones de lempiras fueron despilfarrados del IHSS, durante la administración del exdirector del IHSS, Mario Zelaya, de quien pende una orden de captura internacional por el delito de abuso de autoridad y malversación de caudales públicos.

Argueta, indicó además que investigan la existencia de más bienes que fueron comprados de manera ilícita, cuyo monto total, andaría en los 300 millones de lempiras.

“En una primera fase que arroja la investigación, se cree que son 300 millones de lempiras y estamos más que seguros que a medida que avancen las investigaciones en el tema de privación de dominio e identificación de los bienes, en esa medida vamos adquirir más bienes y más dinero que ha sido invertido ilegalmente”, dijo Argueta.

Dijo además que “hemos emprendido acciones, por primera vez en las que se procede a la privación del dominio por origen ilícito por el tema de corrupción, han existido decomiso de bienes por otros temas como crimen organizado, tráfico gris y otros, pero no por corrupción”.

Explicó que el aseguramiento se produce para que los bienes no puedan ser trasladados a terceras personas. (NJA) INVESTIGAN SI SBATELLA ENCUBRIÓ VINCULADAS A NARCOTRAFICANTES

OPERACIONES

SOSPECHOSAS

el presidente de la unidad de información financiera (uif) que actúa en la prevención del lavado de dinero fue denunciado por dirigentes opositores. un fiscal impulsó la investigación.

El presidente de la unidad de información financiera (uif) que actúa en la prevención del lavado de dinero fue denunciado por dirigentes opositores. un fiscal impulsó la investigación el fiscal federal eduardo taiano imputó al presidente de la unidad de información financiera (uif), josé sbatella por los delitos de encubrimiento e incumplimiento de los deberes de funcionario público. el fiscal impulsó una investigación que se basa en la denuncia realizada por el senador radical ernesto sanz, y los diputados nacionales de unen martín lousteau y fernando sánchez. los legisladores de la oposición habían denunciado a sbatella, al frente de la unidad dependiente del poder ejecutivo- que previene e impide el lavado de dinero, por "la manifiesta inacción del organismo frente a información que involucraba a narcotraficantes y narcolavadores reconocidos. entre ellos se encontraban ignacio meyendorff (alias "gran hermano"), luis medina, empresario asesinado de 29 balazos en rosario, y henry de jesús lópez londoño (alias "mi sangre"), a quien sergio berni calificó como el "narcocriminal más importante del mundo". el caso le tocó por sorteo al juez julián ercolini, quien recibió el requerimiento de instrucción de taiano con el que la investigación quedó formalmente abierta. los legisladores denunciaron a sbatella en relación a tres casos vinculados con narcotraficantes. dijeron que la uif había recibido reportes de operaciones sospechosas realizadas por el círculo de negocios del narco colombiano ignacio álvarez meyendorff, extraditado a pedido de la justicia de los estados unidos. según la denuncia, el hijo de meyendorff, mauricio álvarez sarria, se acogió al blanqueo de capitales impulsado por el kichnerismo y sbatella no judicializó los reportes recibidos de los bancos. en la denuncia, los legisladores le achacan a sbatella no haber actuado con celeridad en el caso del narco henry de jesús londoño, conocido como "mi sangre", actualmente detenido. el colombiano compró casas en countries de pilar y tigre, y realizó inversiones financieras que no fueron detectadas a tiempo por la uif, señalaron los legisladores. también denunciaron a sbatella por la "inacción" en el caso del empresario rosarino luis medina, sospechado de lavar dinero narco y asesinado a balazos. los dirigentes opositores detectaron que la uif no había actuado previamente al pedido de colaboración que le hiciera la justicia santafesina.

sbatella también fue denunciado por "desmantelar el equipo de trabajo de la uif" y por "no responder de manera completa a los pedidos que hacen legisladores y organizaciones no gubernamentales". para que avance la investigación el fiscal pidió que el juez cite a declarar a varios integrantes de la uif y su ex vicepresidente gabriel cuomo. taiano solicitó la declaración del periodista mauro federico, autor del libro mi sangre, historias de narcos, espías y sicarios. y también de virginia messi y juan manuel bordón, quienes escribieron el libro narcolandia, política, sicarios y negocios. en ambos se explica cómo operan los narcos colombianos en la argentina. el fiscal le pidió a ercolini que se sumen al expediente las copias de los casos judiciales en los que los legisladores acusaron a la uif de "inacción". y que, mediante una orden de presentación o a través de un allanamiento, se consigan los reportes de operaciones sospechosas relacionados con algunos de los colombianos.

Sbatella fue imputado por el fiscal taiano. el juez ercolini tiene en sus manos la investigación. será en el expediente judicial que fue abierto donde se determine si el funcionario cometió o no algún delito.

VIENE REFORMA AL CÓDIGO PENAL Debido a algunas incongruencias, el presidente del Congreso Nacional, Mauricio Oliva, anunció este lunes su decisión de impulsar la creación de un nuevo Código Penal ya que a esa normativa se le han hecho tantas reformas que ahora provoca muchos problemas en la aplicación de la justicia para el combate del delito y la impunidad.

Los nuevos delitos que han surgido, en su mayoría ligados al narcotráfico, lavado de dinero y bienes, así como los de tipo cibernético, hacen obsoleto el código actual vigente y no se adecua a la delincuencia actual.

Los nuevos delitos que han surgido, en su mayoría ligados al narcotráfico, lavado de dinero y bienes, así como los de tipo cibernético, hacen obsoleto el código actual vigente y no se adecua a la delincuencia actual.

Asimismo, el actual Código Penal data de hace tantos años, que se ha quedado desfasado en relación a nuevos delitos como los informáticos que el actual código no contempla.

En su propuesta del gobierno legislativo para el próximo cuatrienio, basada en cuatro ejes fundamentales, se incluye el tema de seguridad que está orientado a complementar esfuerzos con el Poder Ejecutivo, mediante la emisión de leyes que permitan reducir la violencia, mejorar la prevención y combatir el delito.

La idea, según el titular del Legislativo, es combatir el delito, especialmente en aquellos casos que más vulneran a la sociedad hondureña en general, recuperar la paz y tranquilidad de la ciudadanía.

En ese sentido, para Oliva, una de las tareas emblemáticas del Congreso Nacional, es construir un nuevo Código Penal, con criterios unificados y coherentes con los nuevos

delitos, como la cibernética, el secuestro u otro tipo de delincuencia dedicada a procesar estupefacientes y ciertas drogas.

Destacó que el Congreso Nacional ya debate una nueva Ley Contra el Lavado de Activos y se proyecta una iniciativa sobre el control de armas de fuego, municiones y explosivos.

En la reunión con cooperantes y sociedad civil, donde presentó su plan de gobierno legislativo 2014-2018, la decana de la facultad de Derecho de la Universidad Nacional Autónoma de Honduras (UNAH), Bessy Herrera consultó sobre la creación de un nuevo Código Penal y la socialización del proyecto.

En ese sentido, Oliva reiteró que en el proceso de socialización de la propuesta se tomará en cuenta, inicialmente, los criterios de la Corte Suprema de Justicia, Ministerio Público, sociedad civil y la comunidad internacional en el país.

Los nuevos delitos que han surgido, en su mayoría ligados al narcotráfico, lavado de dinero y bienes, así como los de tipo cibernético, hacen obsoleto el código actual vigente y no se adecua a la delincuencia actual.

Esa situación, obliga a revisar las penas y recopilar en un solo documento nuevo, las distintas leyes que están disgregadas y eso entorpece la aplicación de la justicia, explicó el titular del Congreso Nacional.

A su criterio, un nuevo Código Penal conlleva más que todo medidas preventivas, eficaces y orientadas a reeducar a la persona, mediante el trabajo social comunitario entre otros aspectos, sin obviar la severidad de algunas sanciones.

EEUU SANCIONA UNA RED DE LAVADO DE DINERO EN PANAMÁ Washington -- El Gobierno anunció sanciones económicas contra los miembros de una red de lavado de dinero vinculada al narcotraficante colombiano-libanés Jorge Fadlallah Cheaitelly, en la que se incluyen ocho personas y veinte empresas en Colombia, Panamá y México.

Entre los socios de Fadlallah Cheaitelly, quien según las autoridades estadounidenses encabezaba una red de narcotráfico desde Panamá, están el abogado panameño Jorge Plata McNulty, su padre Ignacio Plata Rivera y varios socios que facilitaban el blanqueo de dinero a través de compañías pantalla.

“La acción de hoy subraya el rol fundamental que algunos abogados de Panamá y ciudadanos residentes juegan a la hora de ayudar a organizaciones de narcotraficantes a establecer empresas pantalla que permiten el flujo y lavado de dinero de procedencia ilegal”, afirmó Adam J. Szubin, director de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro en una nota de prensa.

Fadlallah Cheaitelly fue arrestado en Costa Rica en 2011 por su significativo papel en el tráfico de droga y posteriormente extraditado a EEUU en 2012.

También han sido incluidos en la “lista negra” de traficantes internacionales Ali Hassan (“Alex”) Cheaitelli Saheli y Marylu Omeara Navarro de Cheaitelly, ambos parientes de Fadlallah Cheaitelly y que supervisores de las operaciones de varias entidades para la red de blanqueo de capitales en Panamá.

Por su parte, las 20 entidades sancionadas controladas por la organización tienen sus sedes en Panamá, México y Colombia, incluida la Zona Libre de Colón, y abarcan desde empresas de exportación e importación, a restaurantes, inmobiliarias y empresas sin ánimo de lucro.

Diez de ellas eran gestionadas por Plata McNulty, incluidas el restaurante Beirut de Ciudad de México.

Como resultado de estas designaciones se prohíbe a ciudadanos de estadounidenses realizar ningún tipo de transacciones con estas personas y se congela cualquier activo que puedan tener bajo jurisdicción estadounidense.

EL LAVADO DE ACTIVOS CONSTITUYE EL MAYOR PELIGRO Y LA PEOR AMENAZA PARA EL SISTEMA BANCARIO SANTO DOMINGO.- El lavado de activos constituye el mayor peligro y la peor amenaza que afronta en la actualidad el sistema financiero del país, afirmó hoy el intendente de Bancos, Luis Armando Asunción, para quien la banca fiduciaria y el mercado hipotecario no escapan a esta vulnerabilidad.

No obstante, el funcionario asegura que la Superintendencia de Bancos (SIB) está bien alerta para evitar la filtración de esos capitales y puso como muestra el hecho de que en el transcurso del año pasado, ese organismo recibió un total de 7,142 denuncias sobre transacciones dudosas o sospechosas, siendo investigadas rigurosamente.

Sostuvo que el lavado de activos tiene una dimensión transfronteriza y que bien puede afectar cualquier sector de la economía. Explicó que en el caso de los productos fiduciarios, como los segmentos financieros bancario, seguro y valores, resultan los más vulnerables a los riesgos de esa manifestación del crimen organizado, porque sus operaciones facilitan la movilización de importantes sumas de dinero.

Sostuvo que eso hace que se adopten controles más estrictos al respecto y que se verifican, con mucha rigurosidad, todas las operaciones y transacciones que se consideren dudosas, para frenar cualquier asomo de esa práctica ilegal.

Para ofrecer una panorámica de la peligrosidad del fenómeno que asecha a la banca nacional, Asunción expresó que la totalidad de reportes dudosos, unos 676, equivalente a un 9.5%, fueron remitidos por las entidades de intermediación financiera, en tanto que el otro 90.5%, unos 6,466 casos, fueron enviados por los agentes de cambio y remesadoras.

Sobre ese particular, amplió que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha establecido que las cuentas fiduciarias no pueden ser utilizadas como conducto para transferir fondos ilícitos.

Dijo que en su informe sobre tipologías de lavado de activos y financiamiento al terrorismo, correspondiente al 2003-2004, ese organismo internacional señala una jurisdicción en la que hizo extensiva la obligación de denunciar las operaciones sospechosas a profesionales legales y financieros independientes y que encontró que el 40% de las transacciones o actividades financieras sospechosas, provenían de la banca fiduciaria y que de ahí la alerta y permanente supervisión a ese sector.

El funcionario hizo la revelación durante una conferencia en el Tercer Almuerzo Ejecutivo Anual de la empresa Oceanía Consultores, titulada “Riesgos de Lavado de Activos en los Productos Fiduciarios”.

INESPERADA HIPÓTESIS QUE LIGA AL CAPO NARCO PABLO ESCOBAR CON LA MUERTE DE CARLITOS MENEM La ex amante del ex líder del Cartel de Medellín, Virginia Vallejo, afirmó que la viuda de El Patrón lavó US$ 800 millones en el país y lo vinculó con la caída del helicóptero del hijo del ex presidente; Zulema Yoma reiteró que a su hijo "lo asesinaron" El 15 de marzo de 1995, en San Nicolás, provincia de Buenos Aires, Carlitos Menem Junior murió tras estrellarse el helicóptero en el que viajaba. Foto: Archivo La ex amante de Pablo Escobar Gaviria, el jefe del temible cartel de Medellín en la década del 80, no se calla nada. Recluida en Miami, la otrora famosa conductora colombiana Virginia Vallejo brindó una entrevista al periodista argentino radicado en Florida Javier Ceriani y afirmó por primera vez que la muerte de Carlitos Menem, hijo del ex presidente del mismo nombre, estuvo vinculada con el lavado del dinero que la familia de El Patrón trajo al país cuando se instaló en 1995. "¿Dónde quedó la fortuna de Pablo [Escobar]? ¿Quién se benefició con su muerte?", le preguntó el conductor del programa Agárrese Quien Pueda, del canal hispano en Miami América Te Ve. "Felipe López Caballero y al principio su mujer, Pilar Castaño, que tenía un amante, lavaron muchísimos millones de dólares con un grupo que se llamaban Los Picas. Ella

después se casó con uno de Los Picas. Y Felipe López Caballero, que construyó un imperio, después de la muerte de Pablo controló la fortuna de la viuda", continuó.

La viuda de Pablo Escobar, Victoria Eugenia Henao Vallejo, se refugió en la Argentina junto a sus dos hijos, Juan Pablo Escobar Henao y Manuela Escobar Henao, en 1995, un año y medio después de la muerte del capo narco. ¿Dónde está el dinero?, era entonces el interrogante. Virginia Vallejo vinculó entonces la muerte del hijo del presidente Carlos Menem con un supuesto millonario lavado de dinero que provenía del narco colombiano.

"Durante el gobierno de Menem, después de lavar 899 millones, acusarlos de lavar US$ 800 millones, 18 meses después, quedan libres [por Victoria Eugenia Henao Vallejo y sus hijos]. No habían lavado nada. US$ 800 millones, caramba. Por lo menos que diga «No, la señora lavó US$ 800.000, US$ 8 millones, US$ 80 millones, bueno. Fue un error».

Pero las pruebas en un lavado de US$ 800 millones en Argentina no se pueden desaparecer de esa manera", contestó.

"Pero un tIempito después Carlitos Menem iba en un helicóptero y «pam», se estalla, se estalla un helicóptero, lo mismo que el otro mejor íntimo amigo de Álvaro Uribe, que también muere cuando iba a llamar a la Embajada americana [de Estados Unidos. Estalla en otro avión, y creo que lo estallan las mismas personas", agregó. Según la versión de Vallejo, los socios de Pablo Escobar habrían cometido el asesinato de Menem hijo, como venganza de que el entonces presidente dejara libre a la viuda y los hijos del narco colombiano y se haya quedado con parte de la fortuna.

En 1999, María Victoria Henao, su hijo Juan Sebastián Marroquín Santos (que cambió de identidad al llegar a Buenos Aires); la novia de éste, María de los Angeles Sarmiento del Valle; el contador Juan Carlos Zacarías, y dos empleados, Carlos Gil Novoa y Oscar Luppia, fueron acusados por lavado de dinero de drogas.

La viuda de Pablo Escobar estuvo casi dos años presa, hasta 2001, procesada como integrante de una asociación ilícita que en la Argentina blanqueó dinero proveniente de las drogas.

En noviembre de 2005, ante la falta de acusación del fiscal del tribunal oral que la juzgaba, fueron todos sobreseídos.

"A MI HIJO LO ASESINARON" Carlos Menem Junior piloteaba un helicóptero rumbo a Rosario el 15 de marzo de 1995 para participar en una competencia automovilística, acompañado por Silvio Oltra, cuando la aeronave se precipitó, por lo que ambos perdieron la vida.

Desde entonces, proliferaron las teorías sobre un posible atentado contra el hijo del entonces presidente, pero tres años después del hecho, se cerró la causa y quedó caratulada como "accidente".

"No soy yo quien tiene que decir si la amante de Escobar dice la verdad: tienen que ser los jueces", dijo esta mañana Zulema Yoma, la ex mujer de Carlos Menem y madre de Carlitos, en declaraciones a radio La Red. "A mi hijo lo asesinaron. Lo único que pido es que se reconozca el atentado", agregó Zulema, que desde el primer día defendió la teoría del atentado. "Que no se diga la verdad es una locura", agregó.

APUESTAS ONLINE: PARAÍSO DEL LAVADO DE DINERO Desde su surgimiento, las apuestas online han sido un negocio en crecimiento legal e ilegal de transacciones bancarias; los delincuentes pueden lavar sus ganancias con impunidad y sin realizar el pago de impuestos.

Ciudad de México.- A mediados de los años 90’s surgió un negocio muy redituable en Internet, las apuestas online, que hasta el día de hoy siguen experimentando un vertiginoso crecimiento en la red; por ello han brotado nuevos recursos técnicos para emplear estas plataformas como centros de lavado de dinero.

De hecho, se calcula que en los próximos tres años, se proyectará un aumento del 30 %, algo que representará una cifra superior a los 39 mil millones de dólares.

Este tipo de apuestas generan grandes volúmenes de transacciones y dinero en efectivo que pueden ocultar el blanqueo de capital. Ya que, en esta actividad no existen productos físicos ni se realiza intercambio de moneda física, lo que complica la tarea de rastrear el flujo de dinero.

Además, las ganancias están exentas de impuestos en muchas jurisdicciones, eliminando la necesidad de presentar informes obligatorios, algo que se traduce en una absoluta falta de infraestructura para la supervisión de las transacciones.

Como resultado, el dinero obtenido de forma ilegal puede blanquearse apostándolo en un extremo de la transacción y recibiendo los pagos como ganancias de la apuestas en el otro extremo. Esas ganancias también pueden utilizarse como pago por mercancías o servicios ilegales.

A pesar de que un gran porcentaje de los jugadores cumplen las leyes locales y el uso de la licencia para juegos de azar, también existen sitios que se dedican a los juegos de azar sin licencia.

Los juegos de azar en línea varían pero puede incluir bingo, poker, apuestas, casino y otros juegos. De hecho, el número de sitios web con licencia de juegos de azar es menor

a los centros que operan ilegalmente. Con estas inconsistencias legales el lavado de dinero en Internet se convierte en un grave problema.

De acuerdo a un reciente estudio de McAfee, existen ciertos motivos por los cuales el blanqueo de dinero online es tan atractivo.

- Apostar implica un enorme volumen de operaciones y flujos de efectivo, indispensables para disfrazar el lavado de dinero.

- El juego no se relaciona con un producto físico, por lo cual, es mucho más complicado hacer un seguimiento del flujo de dinero y demostrar la cantidad real y el volumen de negocios virtual.

- Las ganancias de juego son libres de impuestos.

- Una probabilidad menor de detección de estos actos criminales, así como menores costos asociados a los fondos de lavado.

Para este cometido, generalmente se usan sitios de apuestas en línea en dos escenarios: Cuando una transacción ilegal ocurre, el dinero puede ser lavado por medio de apuestas y la recepción de enviar los pagos como ganancias de juego. La capacidad de transferir fondos pequeños en “victorias de juego legal” reduce en gran medida la tasa de detección por las fuerzas del orden.

Usar el juego como una herramienta de pago para transacciones ilegales: como el pago en efectivo de bienes ilegales. Mediante la realización de una transferencia de jugador a jugador para enviar fondos a la cuenta del vendedor de las mercancías ilegales, con esto las ganancias serían totales, libres de impuestos.

SCOLARI, ENTRE FRAUDE Y LAVADO A UN MES DEL MUNDIAL Autoridades portuguesas investigan al coach de la Selección de Brasil por millonarios ingresos no declarados cuando fungía como técnico de los lusos.

Miércoles, 14 May, 2014 17:14 ENVÍA Scolari podría purgar hasta 17 años en prisión si es hallado culpable de fraude y lavado de dinero. (EFE) Scolari podría purgar hasta 17 años en prisión si es hallado culpable de fraude y lavado de dinero. (EFE) Agencias LISBOA, Portugal.- Luiz Felipe Scolari es investigado en Portugal por sospechas de fraude fiscal y lavado de dinero, según documentos judiciales estadounidenses obtenidos este miércoles por The Associated Press, una distracción inoportuna para el técnico de la selección de fútbol de Brasil a menos de un mes del inicio de la Copa del Mundo.

Las autoridades portuguesas sospechan que 7.4 millones de euros (10.1 millones de dólares) que fueron transferidos de Portugal a un banco en Miami entre 2003 y 2008,

cuando Scolari era seleccionador de Portugal, eran ingresos locales que el brasileño no declaró, informa The Associated Press.

Un juez federal estadounidense concedió la semana pasada la solicitud de Portugal para que una serie de cuentas bancarias en Miami fueran estudiadas, muestran documentos judiciales en Florida. Un vicefiscal de Estados Unidos está a cargo de recolectar la evidencia.

El fraude fiscal y el lavado de dinero pueden conllevar una pena máxima de 17 años de prisión en Portugal.

Se dice inocente Scolari, de 65 años, negó cualquier irregularidad luego de que se conocieron el lunes los documentos en un informe de OffshoreAlert, un sitio de Florida especializado en investigaciones fiscales.

"Presenté correctamente todas mis declaraciones de impuestos. En todos los países en que he trabajado siempre declaré mis ingresos", dijo Scolari a través de una declaración enviada a la AP en Sao Paulo el martes por la noche. "Si hay algo incorrecto no es culpa mía. Espero que la justicia llegue al fondo de los hechos".

Dirigentes de la Federación Portuguesa de Fútbol, que empleó a Scolari como técnico de su selección, no respondieron de inmediato a las consultas de la AP. La FIFA no comentó sobre la investigación. El código de ética del organismo rector del fútbol puede ser aplicado a conducta "que dañe la integridad y la reputación del fútbol, y en especial conducta ilegal, inmoral y antiética".

Las sanciones por violar el código de ética varían desde una advertencia hasta una suspensión.

Los investigadores portugueses quieren saber quiénes fueron los "verdaderos beneficiarios" de los numerosos pagos depositados en las cuentas de Miami durante el periodo de seisaños

El dinero fue a cuentas de Flamboyant Sports C.V., con sede en Holanda; Chaterella Investors Limited, con sede en Londres; y Taliston Financial Corp., una compañía de las Islas Vírgenes Británicas, según los fiscales. Esas empresas tuvieron en varias ocasiones la propiedad de los derechos no exclusivos para usar el nombre, imagen y voz de Scolari, añadieron. También se hicieron transferencias a cuentas en Miami a nombre del propio Scolari y de su hijo Leonardo.

Los investigadores sospechan que Scolari utilizó esas empresas y cuentas bancarias para ocultar ingresos al fisco portugués.

Retrasos en solicitud Los fiscales portugueses enviaron su petición inicial de asistencia al departamento de Justicia de Estados Unidos en Washington a finales de 2012. No estaba claro por qué la solicitud fue presentada a un juez apenas la semana pasada. El juez aprobó la petición el pasado jueves.

La oficina del fiscal general portugués informó en un correo electrónico a The Associated Press que el Departamento de Investigación Criminal y Fiscalía abrió una indagatoria contra Scolari y dijo que los investigadores también habían pedido ayuda a Gran Bretaña, Holanda y Brasil, pero no dio mayores detalles.

En Portugal, las investigaciones en curso están sujetas a una ley de secreto judicial que prohíbe la publicación de los detalles del caso.

Scolari fue el timonel de la selección de Brasil que conquistó el Mundial de 2002, y nuevamente está al mando de la "Verdeamarela" que será anfitriona de la Copa del Mundo a partir de junio. También dirigió en Japón y Medio Oriente, además de entrenar el Chelsea inglés entre 2008 y 2009.

El estratega brasileño fue el seleccionador más exitoso del equipo nacional de Portugal.

Scolari condujo a Portugal hasta la final de la Eurocopa de 2004 y las semifinales del Mundial de 2006, y en el camino hizo debutar e Cristiano Ronaldo en su selección y le dio la capitanía.

Para poder pagar el salario de Scolari, y evitar que otras federaciones o clubes se lo llevaran, la federación portuguesa firmó lucrativos contratos de patrocinio, incluyendo con Nike y con dos bancos portugueses. Scolari, cuyo salario en Portugal nunca fue divulgado, apareció en campañas publicitarias.

El gobierno portugués creó grupos investigativos especiales y aumentó las penalidades para combatir la evasión contributiva. El país necesitó un rescate de 78,000 millones de euros (107,000 millones de dólares) en 2011 después que las deudas lo dejaron al borde de la quiebra.

LA AFIP DENUNCIÓ A UN POLÍTICO MEXICANO POR PRESUNTO LAVADO DE DINERO El ex alcalde de Benito Juárez estuvo preso en su país por presuntos vínculos con la organización narcocriminal del clan Beltrán Leyva y con “Los Zetas”. Compró un campo en Entre Ríos y lo puso a nombre de su hijo de tres años. Infojus Noticias accedió a documentación exclusiva de tres operaciones financieras de Gregorio Sánchez Martínez.

La AFIP detectó una transferencia sospechosa del empresario y político mexicano Gregorio Sánchez Martínez y lo denunció ante la justicia. El ex alcalde de Benito Juárez, una ciudad próxima a Cancún, estuvo preso en su país por presuntos vínculos con la organización narcocriminal del clan Beltrán Leyva y con “Los Zetas”, uno de los carteles más sanguinarios de México. Según los investigadores de la AFIP, “Greg” y su mujer compraron un campo de 930 hectáreas en la provincia de Entre Ríos, pero lo registraron a nombre de su hijo mendocino de tres años.

Gregorio y Niurka Alba Sáliva Benítez, su esposa cubana, visitaron la seccional Posadas de la AFIP en noviembre de 2013, para consultar cómo debían proceder para ingresar dinero del extranjero. Tres meses después, la AFIP detectó la escrituración de un campo por un valor de dos millones de dólares, a nombre del pequeño Neftalí Gregorio Sánchez, que apenas estaba por entrar al jardín de infantes. El pago de la operación se había realizado mediante el cheque Nº 1199408468 del JP Morgan Chase Columbus HO, debitado de una cuenta de Sáliva Benítez. La maniobra obedece a las características típicas de una operación de lavado de dinero, y por eso quedó bajo la lupa del órgano de recaudación fiscal.

El detonante para que los investigadores pusieran el ojo sobre la operación fue que no hay registros de actividad económica del hombre mexicano ni de la mujer cubana desde que llegaron al país. Otro indicio que llamó la atención de los inspectores fue que la operación no había sido bancarizada. Fuentes judiciales informaron a Infojus Noticias que Sáliva Benítez declaró ante el escribano de la transferencia que el dinero provenía de la liquidación de una sociedad de la que formaba parte, de la que obtuvo poco más de tres millones de dólares. La sociedad se llamaba GNA DOLPHIN LLC. Infojus Noticias accedió a documentación exclusiva de tres operaciones financieras de Sánchez Martínez realizadas en México en 2006, 2008 y 2009. Se trata de las tres operaciones (una transferencia, un depósito en efectivo y el otorgamiento de un crédito) que las entidades bancarias reportaron como sospechosas ante la oficina antilavado mexicana. Ese órgano registró operaciones de depósito y retiro de grandes sumas de dinero en más de una decena de cuentas de distintos bancos.

Como resultado de la investigación, la AFIP informó mediante un comunicado de prensa que suspendió preventivamente el CUIT del empresario mexicano, remitió un reporte de operación sospechosa a la Unidad de Información Financiera con los detalles de la compra del campo entrerriano, e informó de la investigación al ente recaudador de esa provincia, “a los efectos de coordinar acciones conjuntas por la operatoria de explotación de campo”.

Un experiodista A raíz de la denuncia, se abrió un expediente ante el Juzgado Federal Criminal y Correccional de Posadas, a cargo de la jueza Verónica Sanata, para investigar si la transferencia fue realizada con fondos provenientes de una actividad ilícita y determinar si se incurrió en el delito de lavado de dinero o si se trata de un caso de evasión fiscal. En Posadas, el mexicano tiene varias propiedades de mucho valor. El campo que compró en febrero está ubicado a quince kilómetros de la localidad entrerriana de La Paz, y alberga a la Estancia San Silvestre. En la estancia se destaca una pileta muy cercana al río y un flamante casco de grandes dimensiones.

El empresario se dedicaba al periodismo en México, y había sido conductor de radio en las emisoras Radio Turquesa y Caribe FM. Su carrera política comenzó en 2007, con la campaña para presidir el municipio de Benito Juárez, una localidad del estado Quintana Roo. Ganó las elecciones, y en 2008 asumió al frente de esa ciudad. En abril de 2010 pidió licencia y se abocó a la campaña para disputar la gobernación del estado. Un mes después, fue detenido por la Procuraduría General de la República, por supuestas vinculaciones con el crimen organizado.

La información surgió del testimonio de un testigo protegido conocido como “Wicho”, que formaba parte del cártel de Los Zetas. El testigo aseguró que “Greg” se reunía con “el Chapo” Guzmán, capo de esa organización narcocriminal. Lo acusaron por delitos contra la salud, delincuencia organizada, lavado de dinero y hasta tráfico de personas. Estuvo encerrado en el penal de El Rincón, una unidad penitenciaria de máxima seguridad.

Recién en julio de 2011 recuperó su libertad, después de ser sobreseído. Al año siguiente se postuló como candidato a senador, pero nuevas sospechas sobre desvío de fondos públicos lo apartaron de la disputa política.

EXPERTOS ALERTAN DE ‘LAVADO DE DINERO’ EN PARTIDOS DEL MUNDIAL

Sylvia Schenk, experta en materia de anticorrupción, y Maximilian Schmitt, miembro de una empresa que supervisa que partidos de diversos deportes se realicen de manera transparente, aseguran que cada vez aumenta más el lavado de dinero en eventos de fútbol, manipulados por mafias de apuestas.

17 mayo, 2014 | Escrito por Margarita Morales El fútbol es uno de los deportes que no se escapa del lavado del dinero y cuando se trata de Mundiales, es materia más que disponible.

Ante esta situación, ya expertos conocedores de los entramados que también se derivan de este deporte, “advierten de la posibilidad de que partidos del Mundial sean manipulados por las mafias de apuestas, que según un estudio, utilizan el juego para lavar más de 100 mil millones de euros anuales”.

En su caso, Sylvia Schenk, experta alemana y miembro de la organización de lucha anticorrupción Transparencia Internacional (TI), adviritió que existe un peligro de que se manipulen partidos durante la realización del Mundial de Brasil. sylvia schenk “A partir de octavos de final, el peligro no es tan grande. Pero en los partidos de fase de grupos puede ocurrir”, aseguró la experta durante una participación que tuvo en un simposio de la Escuela Alemana del Deporte en Colonia.

“Sobre todo cuando ya están decididos los clasificados y sólo hace falta arreglar resultados concretos”, agregó.

Schenk aclaró que el peligro de manipular partidos por las mafias de apuestas, se da también “en partidos de grandes selecciones que pagan importantes premios a sus jugadores”.

Pero aún así hay otros países que hacen pagos de pocas cantidades o lo hacen tarde al plantel.

“Estos jugadores son, sin duda, más propicios a caer en la manipulación de partidos”, aseguró la experta.

Schenk afirmó que las cifras de partidos deportivos que son manipulados sigue en aumento.

Ejemplo de ello es la compañía Sportradar, la cual se encarga de supervisar cada año alrededor de 60 mil partidos de diversos deportes, y en 2013 detectó unos 350 casos de arreglos.

“Y la tendencia va en aumento”, reconoció Maximilian Schmitt, quien es miembro de Sportradar. partidos de futbol maximiliam El conocedor informó que “las apuestas deportivas mueven cada año unos 750 mil millones de euros (más de un billón de dólares), 70 por ciento de los cuales se concentra en Asia. De esa cifra, el futbol suma unos 400 mil millones de euros anuales”.

Pero de acuerdo con un estudio publicado este jueves pasado en un diario latinoamericano, “el crimen organizado lava anualmente más de 100 mil millones de euros (más de 135 mil millones de dólares) a través de las apuestas deportivas”.

Una investigación realizada por la Universidad de la Sorbona de París y del Centro Internacional para la Seguridad en el Deporte (ICSS) de Qatar, indica que el 80 por ciento de las apuestas en el mundo “son ilegales y el futbol y el cricket son los deportes más afectados por esta práctica”

Raúl Pariona Arana

Lunes, 25 de abril de 2016 SOBRE LA AUTONOMÍA PROCESAL Y EL DELITO PREVIO ¿PUEDE CONDENARSE A UNA PERSONA POR LAVADO DE ACTIVOS SIN QUE SE PRUEBE EL DELITO PREVIO? El autor señala que, según la aplicación de la norma que regula el lavado de activos, no resultaría posible condenar al imputado si es que no existe prueba indiciaria o prueba directa de que los bienes objeto del delito son producto de la comisión de un determinado delito previo.

Con la promulgación del Decreto Legislativo Nº 1106 -norma que regula el delito de lavado de activos- se ha encendido la discusión sobre su autonomía. Algunos han creído encontrar en esta norma el respaldo legal a la tesis de una autonomía sustantiva del delito. Sin embargo, como se desprende expresamente del texto legal del citado decreto, la norma peruana no regula una autonomía sustantiva, sino únicamente una autonomía procesal.

La autonomía procesal implica que la justicia penal puede investigar o procesar a una persona por el delito de lavado de activos, aun cuando no exista todavía certeza respecto de las actividades criminales que produjeron el dinero o bienes objeto del delito de lavado. Empero, conforme a las leyes de nuestro país, concluida la investigación y definidos los hechos durante el juicio oral, no se puede condenar a una persona por este delito, si no se prueba (certeza) que los bienes que posee el ciudadano provienen efectivamente de un delito que se ha cometido previamente.

Efectivamente, del tenor literal empleado en el Decreto Legislativo Nº 1106 se desprende que la acción descrita en el tipo penal consiste en dar apariencia de legalidad a bienes que provienen de la comisión de un delito previo (actividades criminales graves). Así, en los arts. 1°, 2°, 3º, 4º y 10° de la norma se señala expresamente que los bienes objeto del delito tienen “origen ilícito”, y que este origen ilícito presupone que los bienes provienen de “actividades criminales”; y que estas actividades criminales se circunscriben

únicamente a aquellas señaladas expresamente en el art. 10° de la ley: el origen ilícito de los bienes “corresponde a actividades criminales como los delitos de minería ilegal, el tráfico ilícito de drogas, el terrorismo, los delitos contra la administración pública, el secuestro, el proxenetismo, la trata de personas, el tráfico ilícito de armas, tráfico ilícito de migrantes, los delitos tributarios, la extorsión, el robo, los delitos aduaneros o cualquier otro con capacidad de generar ganancias ilegales…”.

Por ende, se extrae del texto normativo que para la configuración típica del delito de lavado de activos y, en consecuencia, para la imposición de una pena, no bastará la afirmación general y abstracta de que los bienes que posee un ciudadano son ilícitos, sino que se debe probar que provienen de alguno de los delitos graves expresamente señalados en la ley.

Asimismo, de conformidad con las garantías constitucionales y la teoría de la prueba en materia penal, para dar por probado el “origen ilícito” de los bienes, no basta la sola afirmación “general y abstracta” de que se ha cumplido con probar el origen ilícito de los bienes que el ciudadano tiene. No se puede probar el “origen ilícito” de los bienes de un ciudadano sin probar que dichos bienes tienen su origen en un determinado delito de los contemplados en el art. 10° de la ley. Admitir que se puede acreditar el origen ilícito de los bienes sin probar que provienen de un delito previo concreto, constituye un razonamiento equivocado, configura una petitio principii, pues se da por hecho aquello que precisamente se debería probar.

En consecuencia, de todo lo expuesto, se debe concluir que no se puede condenar a un ciudadano por la comisión de un delito de lavado de activos si no se prueba, ya sea con prueba indiciaria o con prueba directa, que los bienes que posee son producto de la comisión de un determinado delito. Y, por prescripción de nuestra ley, la prueba del origen ilícito únicamente puede hacerse probando que los bienes provienen de la comisión de uno de los delitos previstos en el art. 10 de la norma.

Anotación final: Un intento de justificación de la presunta autonomía sustantiva del delito de lavado de activos sostiene que solamente en el caso del art. 4º existe la obligación de probar el delito fuente y que en todos los demás casos no existe dicha obligación. ¡Esta afirmación es incorrecta! Dicho razonamiento parte del error de considerar que solamente en los supuestos agravados contemplados en el art. 4º existiría la obligación de probar el delito fuente allí expresamente descrito; y que en los tipos básicos contemplados en los arts. 1º, 2º y 3º no existiría dicha obligación. Esto es incorrecto, pues no es el art. 4º, sino el art. 10º el que prescribe, de manera general, para todos los casos, que el origen ilícito proviene de determinadas actividades criminales contempladas expresamente en la ley.

El artículo 4º sólo regula modalidades agravadas del delito de lavado de activos.

Por otro lado, la exigencia probatoria no puede estar supeditada a la gravedad del delito: “si se trata del delito agravado, sí se requiere probar el delito fuente, y, si se trata del tipo básico, no”. ¡Esto es inadmisible! Siempre, ya sea que nos encontremos en el tipo básico, o ya en el tipo agravado, se debe probar que los bienes objeto del delito tienen su origen en un delito determinado, concreto, y en ambos casos se debe exigir el mismo nivel probatorio.

--------------------------------------------------------(*) Raúl Pariona Arana es socio fundador del Estudio Pariona Abogados. Además, es doctor en Derecho por la Universidad de Múnich (Alemania) y profesor en la Universidad Nacional Mayor de San Marcos (UNMSM), Universidad de San Martín de Porres (USMP) y Pontificia Universidad Católica del Perú (PUCP).

PERÚ DETECTÓ 250 MILLONES DE DÓLARES LAVADOS NARCOTRÁFICO EN 2015

DESDE EL

26 ABR2016 La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Policía Nacional del Perú (PNP) detectó en 2015 operaciones de lavado de activos procedentes del tráfico ilícito de drogas por valor de 250 millones de dólares, informó hoy el ministro del Interior, José Luis Pérez Guadalupe.

Referencial.

Foto: Thinkstock Durante la inauguración de la trigésimo tercera Conferencia Internacional para el Control de Drogas (IDEC, por su sigla en inglés), Pérez Guadalupe afirmó que ese dato es de "gran preocupación" para el medio millar de funcionarios de 124 países congregados en Lima para esa reunión, que culminará el jueves.

El ministro indicó que las autoridades peruanas todavía no manejan una estimación de la cantidad de dinero sin declarar que se mueve en el país a causa de la producción y el tráfico ilícito de drogas.

La IDEC, organizada por la Policía Nacional y la Administración para el Control de Drogas (DEA, por su sigla en inglés) de Estados Unidos, tiene como lema la "Lucha contra las organizaciones internacionales dedicadas al tráfico ilícito de drogas y lavado de activos. Un desafío global".

RECURSOS EN LÍNEA SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO La ubicación estratégica de Panamá, su economía dolarizada, y su estado como un centro logístico, financiero y de comercio, lo hacen un blanco para el lavado de dinero.

Los enlaces que encontrarán a continuación son recursos para ayudar al público a conocer más acerca del lavado de dinero y cómo prevenirlo. *Al visitar estos enlaces estará dejando atrás la página web oficial de la embajada de los EE.UU. Las opiniones expresadas en otros sitios web quizás no reflejen el punto de vista del gobierno de los Estados Unidos.

Fondo Monetario Internacional (FMI) La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo Grupo de Acción Financiera Internacional de Sudamérica (GAFISUD) Estandares Internacionales, Las 40 Recomendaciones Listas Gris y Negra (inglés) Vulnerabilidades de Zonas Francas (inglés) Vulnerabilidades del Comercio de Diamantes (inglés) Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) Sobre la prevención de lavado de dinero por el UNODC (inglés) Banco Interamericano de Desarrollo (BID) Transparencia y Corrupción Egmont Group Sobre el Grupo Egmont (inglés) OCDE, el Foro Global sobre Transparencia e Intercambio de Información con Fines Tributarios Resumen de Informe Complementario de Evaluación de Pares: Panama (inglés) Departamento de Tesoro de Los EEUU, Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) Lista de OFAC (inglés) Departamento de Estado de Los EEUU, Informe de Estrategia para el Control de Narcóticos Internacionales (INCSR), Volumen II, Informe Sobre el Blanqueo de Capitales y Crímenes Financieros 2014 Informe (inglés) Unidad de Analisis Financiero (UAF) de Panamá

Sobre la UAF

VIDEO Este es el documental de la televisión alemana DW sobre Mossack Fonseca See more at: http://www.prensa.com/mundo/Video-Vea-DW-MossackFonseca_0_4458304276.html#sthash.b1ryiops.dpuf La televisión pública alemana Deutche Welle (DW) emitió este fin de semana a nivel mundial un documental de 42 minutos en donde resume la labor del bufete panameño Mossack Fonseca.

La revelación forma parte de la investigación iniciada por el diario alemán Süddeutsche Zeitung y el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por sus siglas en inglés), en la que se revela la participación de la firma panamea en complejos entramados de sociedades offshore para supuestas actividades ilícitas El Süddeutsche Zeitung, segundo diario de Alemania en ventas, recibió más de 11 millones de documentos ligados a Mossack Fonseca, y que le fueron entregados por una fuente anónima. El diario liberal de izquierda compartió estas informaciones con otros medios.

Desde el domingo, las revelaciones del ICIJ ya ha provocado la caída del primer ministro islandés, la dimisión de un responsable de la UEFA, y ha dejado en delicada posición al primer ministro británico David Cameron y al presidente argentino Mauricio Macri. Las oficinas de Mossack Fonseca en El Salvador y Perú han sido allanadas. Además, las autoridades de Panamá, España, Francia, Bélgica, Australia, Reino Unidos y Costa Rica, entre otros, han anunciado investigaciones.

Ulises Flores, Henz Ortiz, guadalupanos caracterizados desde muy jóvenes en integrar equipos multidisciplinarios de investigación, funcionarios de la policía nacional con más de 38 años de servicio, y en su experiencia ha estructurado el presente libro de unidad de investigación en lavado de activos.

Ahora como docentes desarrollan su actividad académica en la