Il Mensile Italiano di Finanza, Risparmio e Investimenti
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DANIELA PIVATO E LUCIA CAGNAZZO
COMPETENZE PER COMPETERE TECNOLOGIA E FINANZA AL SERVIZIO DEL CAMBIAMENTO IN WIDIBA
Giugno 2016 - 5,00 euro MENSILE
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NUMERO 06
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ANNO 6
GRUPPO TRIBOO MEDIA
CONSULENTI & ADVISORY
PATRIMONI DI FAMIGLIA
BUSTA ARANCIONE
DNCA INVESTMENTS: GESTIRE IL RISPARMIO MAL GESTITO
È IL MOMENTO DI AGIRE PER OTTIMIZZARLI
PENSIONI, ECCO COME INTEGRARLE
CONTENUTI
IN QUESTO
NUMERO
18
COPERTINA Competenze per competere
22
ATTUALITA' Patrimoni di famiglia, è il momento di agire
26
ATTUALITA' Pensioni, ecco come integrarle
32
MERCATI Cosa c'è al di là del referendum
36 38 40 42 44 46 48
CONSULENTI & ADVISORY Gestire il risparmio mal gestito Soluzioni uniche Prima di tutto capire i bisogni dei clienti Le opportunità sono in valuta locale Selezione, per evitare la prossima tempesta 0ROFESSIONE CONSULENTE ÚNANZIARIO Liquidità, la benzina dei portafogli
54 57 58
PRIVATE BANKING Come cambia la tutela del patrimonio Servizi d.o.c. per Banca del Fucino Strumenti avanzati per il private banker
60
RISPARMIO GESTITO 0IÑ DIVERSIÚCAZIONE E CONTROLLO DEL RISCHIO
62
SCENARI #LINTON VS 4RUMP SÚDA SENZA ESCLUSIONE DI COLPI
66
ATTUALITA' Arrivano i piani individuali di risparmio
70
EDUCAZIONE FINANZIARIA #ULTURA ÚNANZIARIA DEVE CRESCERE
72
NELLA TESTA DEL GESTORE I megatrend in vista all’orizzonte
TECH & BUSINESS
78
ETF Assist Bce per i bond societari
MOTORI & LUSSO
82
IDEE DI INVESTIMENTO #EDOLA MAXI PER LE MINUS DI ÚNE ANNO
TRAVEL & LEISURE
88
TECH E SPORT Cycling Coffee, linea diretta con il campione
GLI EVENTI DEL MESE
GIUGNO 2016
66
rubriche CITY & AFFARI
le novità in arrivo FONDI & SICAV
tendenze dal mondo delle gestioni CHI & DOVE
persone in carriera IL MEGLIO DEL FORUM
a cura di FinanzaOnline PILLOLE ETF
tendenze della gestione passiva AZIONI
i più interessanti e i più vulnerabili LISTINI
in collaborazione con Bloomberg la tecnologia produttiva Rx, il premium di Lexus week-end e non solo gli imperdibili di giugno
30 50 52 76 80 81 86 90 92 94 98 | F Financial Magazine | www.finanza.com
5
Persone & Società Persone
Società
Accordi Matteo
52
Pia Patrizia
58
Advanced Capital
52
Janus Capital
50
Ang Andrew
80
Pivato Daniela
18
Aipb
30
Lexus
92
Basso Ivan
88
Pons Federico
52
Allianz
50
Luxottica
81
Beffy Pierre Olivier
33
Rahman Rashique
42
Amundi
52
NN Investment Partners
48
Biolcati Carletto
57
Ranauro Silvia
52
Ascosim
30
Prometeia
60
Cagnazzo Lucia
18
Ricchebuono Alex
52
Azimut
52
Snam Rete Gas
81
Castellani Gian Marco
52
Roghi Gabriele
65
Banca del Fucino
57
State Street
80
De Franco Carmine
79
Squarzoni Davide
60
Blackrock
Stmicroelectronics
81
Degli Stefani Davide
52
Stanislawski Wojciech
44
Buzzi Unicem
81
TCW
52
Del Checcolo Marco
88
Trassinelli Enrico
36
Campari
81
Telecom Italia
83
Dentella Franco
54
Tudisco Marco
52
Candriam
50
Tenaris
81
Fortuzzi Massimo
54
Ugolini Edoardo
72
Cnp Partners
50
Terna
81
Gastaldello Roberta
52
Van Eijk Menno
48
Comgest
44
UBI Pramerica
50
Giurlani Gian Luca
52
Venizelos Gregory
79
Cycling Coffee
88
Ubs
80
Innocenzi Fabio
30
Vistalli Paolo
54
Dnca Investments
UnipolSai
81
Iotti Massimiliano
52
Zilocchi Stefano
52
Exane
82
Widiba
18
Koester Andreas
33
FinecoBank
81
Wisdom Tree
80
Moser Gerald
33
Henderson GI
52
Yoox Net A Porter
81
O'Sullivan Michael
33
Invesco
42
Zest
72
36
6 | F Financial Magazine | www.finanza.com
44
52, 80
36, 52
48
GIUGNO 2016
EDITORIALE
È ORA DI PENSARE AL PROPRIO PATRIMONIO di MASSIMILIANO VOLPE @masvolpe
10 | F Financial Magazine | www.finanza.com
I
n tempi avari di soddisfazione per i mercati finanziari, come quelli attuali, è meglio concentrare le proprie energie nella cura e nella revisione della cosa più importante, il patrimonio personale e di famiglia. L’obiettivo è quello di mettere a frutto i propri avere e di eliminare i rami secchi. Magari carichi di affetti ma infruttiferi e tartassati dal fisco come gli immobili. Quantomeno il tempo dedicato a questa attività consentirà di evitare azzardate operazioni di trading dall’esito incerto vista la crescente volatilità che caratterizza i principali listini internazionali. In tempi di vacche magre per i mercati è opportuno prendere in considerazione anche la propria posizione previdenziale. In questi giorni sta arrivando a casa la famigerata busta arancione, il documento predisposto dall’Inps per sensibilizzarci sul nostro futuro assegno pensionistico. Per realizzare queste due attività è però necessario vincere una fase di naturale pigrizia, superata la quale gli effetti delle misure da avviare per fare fruttare il proprio tesoretto daranno soddisfazioni. Perlomeno agli eredi. Nel caso mancasse il tempo o le adeguate conoscenze finanziare potrebbe essere anche l’occasione per cercare un valido consulente finanziario o per accrescere la propria cultura finanziaria. Secondo alcune recenti ricerche il 63% degli italiani possiede un insufficiente livello di conoscenze finanziarie, una percentuale di gran lunga superiore alla media internazionale. E’ sicuramente una tematica di stretta attualità visti anche i recenti dissesti di alcuni istituti di credito del nostro Paese che hanno provocato ingenti perdite ai risparmiatori italiani. Nonostante tutto la ricchezza in mano ai risparmiatori italiani è ancora tra le più elevate dei Paesi industrializzati. Per questo le tematiche legate al private banking sono sempre di attualità. A partire da questo numero ne terremo sempre più in considerazione, dedicando un maggiore numero di pagine a questo importante settore della consulenza finanziaria. Da rilevare infine che, forse per la prima volta, il governo ha deciso di venire incontro ai risparmiatori introducendo delle agevolazioni fiscali per coloro che decidono di aderire ai Piani individuali di risparmio. Un’operazione che ha la finalità di incentivare gli investimenti di lungo termine. Al momento in cui andiamo in stampa le agevolazioni sono previste solo per coloro che investiranno nelle aziende con un fatturato inferiore ai 300 milioni di euro. Borsisticamente parlando si tratta delle small cap. E’ un primo passo ma è sempre meglio di niente.
GIUGNO 2016
Consulenti&Advisory Giugno 2016
ENRICO TRASSINELLI managing director di DNCA Investments
DNCA INVESTMENTS
GESTIRE IL RISPAMIO MAL GESTITO ESPERIENZE EUROPEE SOLUZIONI UNICHE AI PROBLEMI COMUNI
GIOVANI LEVE
CONSULENTI USA
PROFESSIONE CONSULENTE FINANZIARIO
PRIMA DI TUTTO CAPIRE I BISOGNI DEI CLIENTI
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