MÉXICOPUERTO RICO, UNA RUTA DE OPERACIONES NEGRAS

Miles de millones de dólares de políticos y criminales cruzan a través del sistema financiero de Puerto Rico y así llegar “limpios” a Estados Unidos, en una trama que involucra una gran conexión a grupos terroristas, mafiosos y la guerrilla, operaciones que transitan por nuestro territorio

Mar A Idalia G Mez

Comenzó hace casi cuatro años como un simple rastreo de dinero ilícito, posiblemente de drogas, pero al paso del tiempo, lo que descubrieron los agentes estadounidenses fue no sólo dinero de grupos criminales de una decena de países, sino una compleja red que lava dinero producto de actos corruptos que vincula a políticos, funcionarios, guerrilleros, empresarios y mafias internacionales de más de una decena de países, incluido México.

Pero eso no es todo. También una parte de los recursos se están utilizando para financiar lo que algunos llaman la revolución bolivariana y posiblemente el terrorismo internacional. Todo esto ocurre en un solo país: Puerto Rico.

En esta isla caribeña el dinero detectado circula en el sistema bancario legal y es utilizado para tratar de influir para que —una vez que se apruebe en el Senado estadounidense el proyecto de Ley 8393 (que ya fue votada en la Cámara de Representantes en diciembre pasado), que ordena para noviembre próximo un plebiscito vinculante para el gobierno federal— se discutan las opciones que excluyen el actual estatus de Estado Libre Asociado para que los puertorriqueños puedan elegir entre convertirse en estado, la independencia con asociación libre o independizarse.

A esto se suma un ingrediente más: la participación de las mafias rusas y rumanas; así como grupos terroristas que están lavando su dinero para destinarlo a operaciones en América Latina.

Esta es una trama tan compleja y tan grande que involucra operaciones geopolíticas de gran envergadura y que los organismos estadounidenses han colocado en sus prioridades de seguridad nacional, porque consideran que no sólo está siendo la coladera para ingresar millones de dólares a su sistema financiero, sino que existiría toda una intención de desestabilizar la región. En medio de esta red ha quedado atrapado México, en especial los funcionarios de la 4T.

Se ha descubierto que están implicadas tantas personas y entidades financieras, funcionarios de gobiernos y exfuncionarios de Venezuela, Nicaragua, Colombia, República Dominicana, Rusia, Rumania, Irán y México, principalmente, que los investigadores de la Agencia Central de Inteligencia (CIA, por sus siglas en inglés), el Buró Federal de Investigación (FBI, por sus siglas en inglés), el Departamento de Seguridad Interna (DHS, por sus siglas en inglés) y la agencia de Alcohol Tabaco, Armas de Fuego y Explosivos (ATF, por sus siglas en inglés) ya expandieron sus operaciones de inteligencia e investigación en Puerto Rico que comenzaron desde 2019, y lo hacen al margen de la Agencia Antidrogas (DEA, por sus siglas en inglés), porque desconfían de sus agentes.

La ruta que llega a México, de acuerdo con toda la información recabada en exclusiva por ejecentral no sólo involucra a grupos criminales que están lavando dinero, las oficinas estadounidenses tienen un listado de funcionarios y exfuncionarios que mantienen bajo investigación y que han participado en operaciones irregulares y que están investigando, especialmente de la Cancillería.

De las operaciones irregulares de mexicanos en la isla y los riesgos que representa Venezuela para el país, funcionarios de la Cancillería lo han advertido al gobierno federal, de acuerdo con documentos en poder de este periódico. Y de ellos se enteró la Secretaría de la Defensa Nacional (Sedena), pues vigila los correos de los funcionarios de la Secretaría de Relaciones Exteriores, y ha hecho sus propios análisis, revelan diferentes oficios en poder de ejecentral y que aparecen en #GuacamayaLeaks.

La Cámara de Representantes aprobó la Ley 8393, falta el Senado, y de ocurrir, en noviembre próximo habrá un plebiscito para que Puerto Rico decida su posible independencia.

Lo que no sabe el gobierno lopezobradorista es que los agentes estadounidenses descubrieron dos cosas más: las verdaderas operaciones que realizan algunos de los vuelos de las empresas venezolanas que transitan por México y por todo el continente hasta Irán.

Esta es apenas la primera parte de la historia de dos operaciones denominadas “Calle 13” y “Criollos de Caguas”, que tienen una dimensión no se había conocido en las últimas décadas en el continente americano y que se expondrá, en unas semanas, las primeras acusaciones ante jueces estadounidenses, de acuerdo con las fuentes consultadas por este periódico, para desmantelar las estructuras financieras off shore que se ha montado en Puerto Rico.

Ser banquero es fácil

Puerto Rico, referente del tabaco, ron, beisbol y reggaetón, es esa isla paradisíaca del Caribe de tan sólo 9 mil kilómetros cuadrados y con poco más de 3 millones de habitantes. Y es allí que hay al menos 87 instituciones bancarias y financieras, de acuerdo a la Oficina del Comisionado

La Decisi N Boricua

К EN DICIEMBRE del año pasado, casi de última hora, ocurrió algo que parecía imposible, la Cámara de Representantes de Estados Unidos, en una de sus últimas sesiones, aprobó la Ley 8393, y así abrió la puerta a un histórico referéndum en el que Puerto Rico podría decidir su independencia o no.

К LA ISLA CARIBEÑA, que actualmente es un territorio estadounidense, sus residentes gozan de la ciudadanía americana, pero no tienen derecho a representación en el Congreso y tampoco pueden votar en las elecciones presidenciales, y sólo reciben algunos apoyos financieros por parte del gobierno federal.

К CON ESTA LEY los puertorriqueños

6 CONSULTAS se han celebrado en los últimos 50 años en Puerto Rico, la última en 2020 apenas 52.5 % de la población votó por convertirse en el estado 51. llones de dólares. A las instituciones tradicionales se suman otro tipo de entidades financieras que prestan una serie de servicios, incluidas las criptomonedas. De hecho, en los dos últimos cuatro años, Puerto Rico ha vivido un boom en estas monedas digitales, hasta el punto de que ha atraído a nuevos inversionistas, incluidos los criptomillonarios. Se calcula que hay más de un centenar de nuevos empresarios, de acuerdo a reportes de medios. La razón: las exenciones fiscales que les benefician y que plantea la Ley 60, que facilita a algunos inversores no pagar impuestos sobre ganancias de capital, si se convierten en residentes de la isla. de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF).

Natalia Zequeira, titular de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF), quien ha reconocido la falta de controles en entidades financieras de la isla, por lo que es “de alto riesgo en lavado de dinero”. Foto: Especial.

Y podrían crearse muchas más, pues por ahora es fácil y barato obtener una “licencia bancaria internacional”. De acuerdo con la Ley 273, cualquier extranjero puede solicitarla comenzando con 5 mil dólares y cumplir los requisitos de la “Ley de Secreto Bancario”, que pide tener solvencia económica y buenos antecedentes, entre otros elementos. Y una vez aprobado establecer un banco o cualquier otra Entidad Financiera Internacional, sólo requerirá un mínimo de 550 mil dólares; cuando en otros países de la región se requiere un capital mínimo de entre uno y cinco mi- asistirían un referéndum vinculante el próximo 5 de noviembre de este año, para elegir la condición de estado que desean ser, lo que significaría pertenecer a Estados Unidos con todos sus derechos y obligaciones; la independencia, o lo que llaman una libre asociación que sería algo similar al estatus de las Islas Marshall y Micronesia.

К AHORA EN EL SENADO se debe votar esta ley y obtener por lo menos 60 de los 100 votos que componen la Cámara. Y podría ocurrir lo inesperado y ser aprobada, porque hasta ahora los registros reportan un apoyo de 62 congresistas, la mayoría demócratas.

К MIENTRAS que del lado puertorriqueño la situación es incierta. En las seis consultas, ninguna vinculante, que se han celebrado en los últimos 50 años, ha ganado el incorporarse

1950

Pero Puerto Rico ha enfrentado varios casos de corrupción o de problemas en la liquidez de estas entidades bancarias. Y es que a pesar de que el sistema financiero está ligado directamente al estadounidense, al ser un estado libre asociado de la Unión Americana, cuenta con su propia legislación bancaria y no está sujeta a los mecanismos estrictos de supervisión y control que existe sobre la banca estadounidense.

Ya en 2021, como parte del caso Pandora Papers, la investigación multinacional del Consorcio Internacional de Periodistas Investigativos (ICIJ), se mostró cómo algunos de estos bancos internacionales establecidos en Puerto Rico son utilizados de manera sospechosa para abrir cuentas y transferir dinero como parte de entidades y negocios offshore En los últimos meses, la OCIF ha hecho público el aumento a las revisiones sobre cumplimiento, multas y requisitos para que operen las instituciones financieras.

Natalia Zequeira es la titular del organismo, a quien ejecentral buscó esta semana pero no fue posible localizarla, pero apenas este jueves reconoció al periódico El Vocero como estado a la Unión Americana.

La Dimensi N Del Problema

К -LA OFICINA del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) de Puerto Rico, tenía en -2022 solamente ocho examinadores y sistemas de tecnología de la década de los 90, para supervisar todas las instituciones financieras que manejan desde la isla.

К -LAS ENTIDADES financieras en la isla manejan más de 136 mil millones de dólares en activos, lo que representa poco más del 66 % de los activos del Banco de México en 2021, en un territorio de menos de poco más de 3 millones de habitantes.

К -LAS AGENCIAS de Estados Unidos consideran que la OCIF ha sido selectiva en las investigaciones a entidades financieras, habría al menos 7 bancos intervenidos, y mantiene en sindicatura y liquidación a tres bancos internacionales, incluyendo a Bancrédito. que, por ejemplo, las cooperativas y la banca internacional están obligadas por la ley a presentar informes sobre transacciones sospechosas, pero muchas no lo hacen. La funcionaria explicó al periódico puertorriqueño que por eso ha incrementado el monto de las multas por más de un millón de dólares “la mayoría de esas multas son violaciones a la norma del lavado de dinero”. Sin embargo, también reconoció Zequeira que hay instituciones que ni siquiera tienen un sistema de monitoreo de transacciones sospechosas o lo hacen manual, en consecuencia “ha habido un sinnúmero de alertas sin contestar y de alertas mal contestadas”, cita El Vocero Antes, al anunciar que estaba trabajando en un proyecto de reformas legales, Zequeira reconoció, de acuerdo al diario Nuevo Día del pasado 24 de febrero: “Una persona con malas intenciones y 250 mil dólares puede lograr una licencia y así comenzaron los problemas. Vinieron corriendo como parte de una cultura de desarrollo económico y podían cumplir con esos requisitos con facilidad, lo que ahora queremos es que no sea tan fácil tener un banco aquí”.

К - LA OCIF PERDIÓ, en septiembre pasado, su acreditación con el Conference of State Bank Supervisors (CSBS), entidad que vigila los procedimientos y operaciones de las agencias estatales que regulan las instituciones bancarias en Estados Unidos.

К -LA TITULAR DE LA OCIF, Natalia Zequeira anunció recientemente que trabaja en una propuesta legislativa para imponer nuevos límites para la creación y permanencia de entidades bancarias y financieras internacionales. Actualmente, para operar un banco, Puerto Rico requiere un capital mínimo de 250 mil dólares y un capital máximo autorizado de 5 millones de dólares.

Sin embargo, los registros de prensa muestran cómo algunos movimientos políticos han intensificado su trabajo de convencimiento para mantener el estado actual de la isla o incluso lograr la independencia, eso explica, por ejemplo, el crecimiento en los votos en 2020, de dos candidatos que apoyaban la idea de la “descolonización”.

К DE CONVERTIRSE en el estado 51, los boricuas tendrían acceso a la financiación federal y a programas de protección social; además de derecho al voto y representación en el Congreso. Pero si se mantienen como hasta ahora, las autoridades de Puerto Rico tienen la libertad de manejar sus instituciones y leyes como deseen, sin supervisión estadounidense.

Para Zequeira, quien participó en febrero un Simposio de Prevención de Lavado de Dinero organizado por la Asociación de Bancos de Puerto Rico, “la razón por la que la isla es de alto riesgo en lavado de dinero es por las cooperativas de ahorro y crédito y por la banca internacional, no por los bancos comerciales”.

Pero el problema que plantea Natalia Zequeira apenas es la punta de la madeja. Las agencias consideran que Puerto Rico es una de las fronteras más débiles de Estados Unidos y han descubierto, sostienen, cómo una serie de grupos están confluyendo para desestabilizar los intereses geopolíticos estadounidenses y, una de sus acciones es intervenir en el referéndum de noviembre próximo, impulsando el voto para mantener el estatus legal de la isla, para no tener la supervisión estadounidense.

“El problema que tenemos es que con las leyes bancarias tan laxas y disposiciones como la Ley para incentivar el traslado de inversionistas, la llamada Ley 22 aprobada en 2012, que es una invitación abierta al paraíso fiscal de Puerto Rico con exenciones de impuestos para prácticamente cualquier extranjero, se complica la identificación sobre cuál es el dinero legal y cuál el ilegal que ha estado llegando a Puerto Rico en los últimos años”, explicó uno de los agentes del Departamento de Seguridad Interior (DHS por sus siglas en inglés) que participa en las investigaciones.

El Cártel del Caribe

Los primeros resultados de las operaciones “Criollos de Caguas” y “Calle 13”, revelaron fuentes de inteligencia consultadas por ejecentral, muestran este entramado en el que se señalan a funcionarios cercanos al gobernador Pedro Pierluisi, pero también a congresistas y senadores, empresas boricuas, bancos, al menos un casino, agencias de vehículos de alta gama, brokers de yates y de propiedades de lujo, los llamados cashitos (el negocio de cambio de cheques) y las instituciones de banca cooperativa comunitaria, todos en operaciones de blanqueo de millones de dólares en los últimos años.

El eje de las indagatorias, de acuerdo a los documentos disponibles, son dos objetivos, por un lado la OCIF y el otro blanco un ciudadano de origen pakistaní de nombre Fahad Ghaffar, dueño del hotel y casino La Concha, un lugar de moda para la farándula y deportistas.

Los agentes de la CIA, FBI, ATF y DHS mantienen bajo investigación otras propiedades de Ghaffar, especialmente varios bancos locales que han incrementado

Primero se van ellos

CUARTO PODER exponencialmente en los últimos años su número de clientes a través del uso de las

Periodista de larga trayectoria en Washington, D.C. Corresponsal de diversos medios. Desde las entrañas del poder mundial, testigo de primera fila de hechos e hitos históricos que unen el destino de estos dos países.

Me he ganado la vida reportando y contando historias desde las entrañas mismas del poder mundial durante 34 años de mi vida. He sido testigo de primera fila de los hechos e hitos históricos que han unido o apartado el destino de Estados Unidos y México.

Mi viaje inició en 1989 cuando Alejandro Ramos Esquivel, entonces director de El Financiero me ofreció la corresponsalía del diario en esta capital. Empezaba el sexenio de Carlos Salinas, con su sueño globalizador. Despachó a José Córdoba a Washington a pedir la negociación del Tratado de Libre Comercio de América del Norte. Quería volver permanente una década de apertura neoliberal. La sociedad mexicana demandaba información en tiempo real.

Entrevisté a negociadores, empresarios del cuarto de al lado, legisladores. Viajé a Canadá, México y en Estados Unidos. Mi nota diaria se volvió referente. A mi apartado postal llegaban anónimamente borradores de capítulos del TLCAN y de propuestas. Petróleo, migración y las privatizaciones, los temas más contenciosos. El Internet estaba en pañales y las redes sociales no habían nacido.

Clave en la estrategia estadounidense era filtrar posicionamientos para ganar ventaja en la mesa de negociaciones. Los funcionarios mexicanos aprendieron a jugar el juego. El embajador Jorge Montaño, de los más hábiles que pasaron por la casona de Avenida Pensilvania, me citaba discretamente para pasarme un papelito, un nombre, un tip.

El TLCAN trajo cambios al periodismo en la capital estadounidense. Washington buscó influir en la opinión pública mexicana. Se ampliaron las fuentes de información y el acceso. Los mexicanos fuimos los primeros corresponsales latinoamericanos en ser acreditados por la Casa Blanca.

Hacia finales del siglo pasado, la agenda se narcotizó. Telefonazo para darme el pitazo de la detención en Miami de un avión fichado por la DEA, con un prominente político priista a bordo. Entrega de un explosivo informe de inteligencia sobre presuntos lazos del grupo Hank con los Arellano Félix que provocó la venganza de la familia del fundador del Grupo Atlacomulco contra mí. Matar al mensajero.

Fue la edad de oro del periodismo mexicano en Washington. Ya no existe. Quedó rebasada por el vertedero que es el Internet. Los corresponsales mexicanos somos cada vez menos. De 12 pasamos a cuatro. Grandes medios no ven el beneficio de invertir en corresponsales cuando pueden copiar la nota del internet, armarla con base en hilos de tuits o mal pagar a un freelance Mal cálculo y peor momento.

En países con gobiernos autocráticos, el periodismo crítico e independiente está bajo ataque. En México, el presidente López Obrador abusa del poder del púlpito para descargar su odio contra la profesión en su conjunto y contra ciudadanos privados que la ejercemos. Su retórica encuentra eco en la cámara de resonancia del obradorismo. Para el sector de la población propenso a su mensaje de odio somos el enemigo.

Pero no hay gobierno que no termine, ni circunstancia política que no cambie. El acoso de AMLO es coyuntural. Pasará. El trumpismo y el bolsonarismo siguen vivos en Estados Unidos y Brasil, pero la demonización de los medios se fue con Trump y Bolsonaro. Lo mismo ocurrirá en México cuando el populista autócrata se marche. Muerto el perro se acaba la rabia, dice el refrán.

A fines de 2021, dejé de publicar en medios para dedicarme a escribir mi último libro Mexico, A Challanging Assignment. El receso, que prolongué a propósito, sirvió para reflexionar sobre la importancia de seguir haciendo el periodismo riguroso y honesto que siempre he hecho. Un periodismo que defiende la democracia porque es nuestro hábitat. Pensé que si nos atacan es porque no han podido controlarnos o callarnos. Nuestro poder no está en la fuerza, sino en la comunicación. La gente depende de nosotros para saber algo que, como dice Jon Lee Anderson, se asemeje a la verdad. El periodismo no es, por lo tanto, una profesión más, es una forma de vida a la que no se puede renunciar. Primero se van ellos.

Fintech y de la implementación de sucursales virtuales en varios países de América

Latina, así como la compra de instituciones bancarias quebradas para incorporarlas a su modelo de banca electrónica y digital.

Lo que han descubierto las agencias es que hay cuatro destinos turísticos del Caribe implicados en este entramado de corrupción y lavado de dinero: San Juan, Puerto Rico; Punta Cana, República Dominicana; Los Roques, Venezuela, y Cancún, México. A estos lugares se suman operaciones desde Colombia, Belice, Nicaragua, Brasil y Panamá.

A toda esta red le han denominado los estadounidenses el Cártel del Caribe.

La trampa “rusa” para wanda

Para los investigadores, esta estructura que identifican como “financiera-criminal” se refugió en Puerto Rico después de que Panamá y República Dominicana endurecieron sus medidas antilavado.

En un reporte interno de las agencias, producto de sus pesquisas, se señala que quien había dimensionado el peligro de lo que significa la vulneración del sistema financiero y la suma de intereses extranjeros para tratar a toda costa de mantener el status quo en la isla, es la exgobernadora de Puerto Rico, Wanda Vázquez Garced.

Los investigadores estadounidenses la mencionan como una aliada en el desmantelamiento del entramado que descubrieron, pero no lo consiguió porque le pusieron una trampa a quienes investigaba, y que ahora la tiene enfrentando un juicio.

La también exsecretaria de Justicia puertorriqueña asumió la gubernatura en agosto de 2019, a la caída del gobernador Ricardo Roselló. Primero hizo en alianza política con el entonces presidente Donald Trump, con quien se reunió el 10 de febrero de 2020. Después del encuentro Vázquez Garced anunció que su gobierno recuperaría los fondos de ayuda del huracán María y a revisar los contratos gubernamentales, dos de las vertientes para el lavado de capitales a gran escala en los años recientes y que forman parte de las piezas que han incluido las agencias en sus investigaciones. En los expedientes, se destaca que la alianza

El gobernador de Puerto Rico, Pedro Pierluisi, está bajo investigación por parte de las agencias estadounidenses, ante la posible vinculación con grupos que lavan dinero en la isla.

Ghaffar llevan varios años. En sus resorts y agencias de autos, el FBI identificó un sistema para disfrazar pérdidas y darle valor agregado a dinero de procedencia sospechosa. La operación es sencilla, sostienen los agentes, se trata de un procedimiento de reventa de vehículos de alta gama y de la simulación de pérdidas cuantiosas de jugadores en los casinos.

Ghaffar, egresado de la Universidad de Virginia y se fue a radicar a Puerto Rico desde 2014, y se presentaba como socio de Paulson & Co aunque no lo era pero el empresario John Paulson se lo permitía. Se encargó de bienes raíces, por lo que de inmediato se vio beneficiado, como muchos otros, de la Ley 22 al no pagar impuestos, lo que le ha permitido aumentar su fortuna, aseguran los agentes estadounidenses

El empresario estadounidense de origen paquistaní se asoció con el casino y con un banco denominado FaceBank, que se puso en la mira de las oficinas estadounidenses, porque ha tenido un vertiginoso ascenso en los últimos años. Y es precisamente este banco que ha crecido exponencialmente en su número de clientes, la mayoría de América Latina, a través del uso de las Fintech y sus sucursales virtuales.

El Hotel Casino La Concha de Puerto Rico es un lugar de moda donde fue descubierto el lavado de dinero.