Liv & Pension 2017

KONFERENCE | KØBENHAVN | 27. & 28. SEPTEMBER 2017 www.insightevents.dk

Markedsrenteprodukterne • Digitalisering, Robotics og kundeservice • Ansvarlige investeringer, økonomiske incitamenter og medlemspres • Fremtidens kundeløsninger • Vejen til høj kundetilfredshed • Alternative investeringer, fordele og ulemper • Insurance Distribution Directive

LIV & PENSION 2017 HØR BLANDT ANDRE: Jan Parner, Vicedirektør, Finanstilsynet Per Bremer Rasmussen, Direktør, Forsikring & Pension Flemming Tovdal Schmidt, Direktør / Chief Operating Officer, PensionDanmark Executive Director, Chief Financial Officer Morten Lund Madsen, Sampension Administrationsselskab A/S Jens Munch Holst, CEO, MP Pension Jens Gammelmark, Direktør for Kommerciel Udvikling i PFA Pension Lars Ellehave-Andersen, CCO, Danica Pension

Insight

Finance denmark

I samarbejde med

TALERLISTE Vicedirektør Jan Parner Finanstilsynet Direktør Per Bremer Rasmussen Forsikring & Pension Adfærdsdesigner og Partner Simon Bentholm KL.7 CMO Direktør Kim Kehlet Johansen SEB Pension CEO Jesper Kirstein Kirstein A/S Ansvarshavende aktuar Martin Teilmann Melchior Skandia Head of Alternative Investments Carsten Gröhn PenSam

Director, Hotel Asset Management Hans-Peter Hermann Invesco Asset Management S.A. Vice President, Head of Global Direct Investments Ulrik Weuder ATP Adm. direktør Steen Gram-Hanssen Forca A/S Chefkonsulent, cand.jur, Kirstine Thorsen Forsikring & Pension Afdelingschef for Medlemsservice Maria Edelmark Schioldann Industriens Pension Direktør / Chief Operating Officer Flemming Tovdal Schmidt PensionDanmark

Målgruppe for konferencen

Executive Director, Chief Financial Officer Morten Lund Madsen Sampension Administrationsselskab A/S CEO Jens Munch Holst MP Pension CCO Lars Ellehave-Andersen Danica Pension Koncerndirektør og CCO Mads Kaagaard PFA Cand. Oecon, Financial Services Sector Henrik Koch IBM Watson FSS Europe Kontorchef for vækst og beskæftigelse, Grønne kontor Ole Thonke Udenrigskontoret Head of Responsible Investment Pelle Pedersen PKA A/S Founder and Chief Executive Ian Simm Impax Asset Management Group plc Direktør for Kommerciel Udvikling Jens Gammelmark PFA Pension Markeds- og kundechef Kenneth Petersen MP Pension ORDSTYRERE: Partner Nicky Overgaard Pedersen PA Consulting Group CEO Jesper Kirstein Kirstein A/S CEO Niels Burtenshaw Thuesen Formuepleje Holding A/S

CEO, CCO, CMO, COO, Direktører, afdelingschefer, udviklingschef, salgschef, økonomer, markedschefer, udviklingschefer, aktuar, investeringschefer, kundechefer, rådgivningschefer, projektledere, mæglere, konsulenter, Pensions- og forsikringschef, administrationschef, jurist, rådgiver, analysechef, risikomanager, analytiker, account manager fra liv- og pensionsbranchen og den finansielle sektor generelt. Derudover også konsulenter, som arbejder med kunder for liv & pension samt andre med interesse i og ansvar for liv & pension. Konferencen har eksisteret siden 2006.

2

LIV & PENSION Insight Finance byder for 12. gang velkommen til konferencen Liv & Pension. Med årligt over 100 deltagere fra liv- og pensionsbranchen samt den finansielle sektor har konferencen manifesteret sig som årets event i branchen.

Taler- såvel som deltagerlisten vidner om et højt niveau, hvor muligheden for at blive fagligt opdateret og inspireret, samtidig med en udvidelse af netværket er omdrejningspunktet for konferencen.

PANELDEBAT: Markedsrenteprodukterne, risiko, information og forbrugerbeskyttelse Konferencen vil i år give parterne mulighed for at fortsætte debatten om markedsrenteprodukterne med en blanding af indlæg og en afsluttende paneldebat. Udover de emnespcifikke indlæg vil blandt andre også adfærdsforsker Simon Bentholm fra KL.7 give sin vurdering af diskussionen om risiko, information og forbrugerbeskyttelse.

PANELDEBAT: Digitalisering, Robotics og kundeservice – varme hænder vs. kolde robotter Med den teknologiske udvikling og digitalisering kan robotter og AI overtage et stigende antal arbejdsopgaver og derved reducere behandlingstid og menneskelige fejl

samt frigive ressourcer. Robotterne kan håndtere opgaver lige fra administrative opgaver til direkte kundekontakt.

Hvad er konsekvenserne for kundeoplevelsen og ikke mindst økonomien, når robotterne tager over? Hør de forskellige bud med indlæg fra branchens dygtigste aktører.

To vidt forskellige eftermiddagsprogrammer begge dage I år kan du vælge imellem to spor med hver deres fokus: Spor 1: Investeringer Spor 2: Pensionsservices og Kunder Investeringssporet De lave renter i Danmark og Europa har skabt en stigning i alternative investeringer med højere afkast. Samtidig oplever pensionsselskaberne et stigende ønske fra medlemmerne om, at deres penge skal bruges til ansvarlige investeringer. Investeringssporet fokuserer i år på to overordnede temaer: Alternative investeringer - afkast og risici og Ansvarlige investeringer - Økonomiske incitamenter og medlemspres.

Kundesporet Kundesporet sætter i år fokus på fremtidens kundeløsninger. Med danskernes stigende levealder, den teknologiske udvikling og kundernes stigende krav til personaliserede løsninger, kræver det en agil udvikling af pensionsservices.Hør blandt andet om fremtidens kundeløsninger, pensionsservices, kundetilfredshed, IDD og digitalisering.

Jeg glæder mig til at byde dig og dine kolleger velkommen på dette års Liv & Pension.

Med venlig hilsen Nina Meyer Senior Project Manager Insight Events

3

PARTNERE Schantz develops and implements innovative IT solutions designed to streamline the business processes of life and pension providers.

Our modern standard systems give you both the time and the resources to develop your business, ensure compliance, provide an engaging customer experience and enable you to tackle dynamic market changes.

We believe in changing the industry by continually challenging you, your business, and ourselves in order to improve performance. Schantz has recently become part of Keylane – a European market leader in insurance and pension software. www.schantz.com

Edlund A/S leverer totale løsninger til administration af porteføljer inden for liv, pension og forsikring.

Edlund er i dag markedsledende inden for løsninger til administration af Liv og Pension, og med mere end 20 års erfaring leverer Edlund en grundlæggende sikkerhed i en branche, hvor ingen ved, hvad fremtiden bringer. Alle Edlunds løsninger består af en række standardmoduler, der kan anvendes som platform for nye kunder. Det er både hurtigere, sikrere og omkostningseffektivt at implementere disse løsninger, der samtidig giver mulighed for større fleksibilitet. www.edlund.dk

Helping investors worldwide achieve their financial objectives Great ideas transcend borders at Invesco with dedicated investment professionals worldwide and on-the-ground presence in 20 countries, serving clients in more than 150 countries. Invesco has the global capability to deliver our best ideas to investors around the world. Our clients benefit from our: • Commitment to investment excellence • Depth of investment capabilities • Organizational strength • Global footprint 4

www.invesco.eu

PROGRAM • 27. SEPTEMBER 2017 08.30

Udlevering af navneskilte og deltagermateriale Let morgenanretning med kaffe/te

09.00

Åbning af konferencen Senior Project Manager Nina Meyer, Insight Events

09.05

Introduktion ved ordstyreren Partner Nicky Overgaard, PA Consulting Group

Markedsrenteprodukterne – Risiko, information og forbrugerbeskyttelse 09.10

Pension når garantierne forsvinder – hvor står vi nu?

Der er nu gået et halvt år siden Finanstilsynet åbnede debatten om risikoen ved de såkaldte markedsrentepensioner med et nyt diskussionspapir og afholdte konferencen: Pension når garantierne forsvinder. Hvor står vi nu?

Vicedirektør Jan Parner, Finanstilsynet

09.55

Pause med kaffe/te

10.05

Gode pensioner med kontrolleret risiko Markedsrenteprodukter og andre ugaranterede pensionsprodukter kan være mange forskellige ting.

Pensionsbranchen har udviklet produkterne for at kunne tilbyde kunderne de bedst mulige pensioner i en verden med lave renter og risikobaserede solvenskrav. Hvad er risikoen for kunderne i de nye produkter? Og hvilke krav stiller de nye produkter til pensionsselskabernes kundekommunikation?

Direktør Per Bremer Rasmussen, Forsikring & Pension

10.50

Pause med kaffe/te

11.00

PANELDEBAT: Markedsrenteprodukterne – Risiko, information og forbrugerbeskyttelse Korte indlæg efterfulgt af paneldebat.

Vicedirektør Jan Parner, Finanstilsynet Direktør Per Bremer Rasmussen, Forsikring & Pension CEO Jesper Kirstein, Kirstein A/S Ansvarshavende aktuar Martin Teilmann Melchior, Skandia CMO, Direktør Kim Kehlet Johansen, SEB Pension Adfærdsdesigner og Partner Simon Bentholm, KL.7

12.30

Frokost

KONFERENCEN FORTSÆTTER I 2 SPOR. HUSK AT VÆLGE SPOR VED TILMELDING 5

SPOR 1 • 27. SEPTEMBER 2017 ALTERNATIVE INVESTERINGER – AFKAST OG RISICI 13.30

Ordstyrer Jesper Kirstein, CEO, Kirstein A/S byder velkommen til eftermiddagens program

13:40

Alternative investeringer • Erfaringer med alternative investeringer i PenSam • Erfaringer med forskellige typer alternative investeringer • Investeringer i Ejendomshandel Head of Alternative Investments Carsten Gröhn, PenSam

14.25

Pause med kaffe/te

14.35

Is it Time to Check in to Hotel Investment?

European tourism is growing; The demand expected from Asian tourists travelling independently and seeking ‘affordable luxury’ is increasing. A core holding in the hotel sector can be compelling because of the historically relatively stable value profile offering attractive long-term income potential.

Director, Hotel Asset Management Hans-Peter Hermann, Invesco Asset Management S.A.

15.20

Pause med kaffe/te

15.30

Risici, afkast og porteføljekonstruktion – praktiske erfaringer • Identifikation og håndtering af risici • Forventninger til risikojusteret afkast • Integration af alternative investeringer i porteføljekonstruktion (faktor model) Vice President, Head of Global Direct Investments Ulrik Weuder, ATP

16.15

Opsummering og bemærkninger til dagens program ved ordstyrer Jesper Kirstein, CEO, Kirstein A/S

16.25 – 17.30

6

Nyd et glas vin efter konferencen og få mulighed for at netværke yderligere med dine kolleger fra branchen.

SPOR 2 • 27. SEPTEMBER 2017 PENSIONSSERVICES OG KUNDER 13.30

Ordstyrer Nicky Overgaard, Partner, PA Consulting Group A/S byder velkommen til eftermiddagens program

13.40

Agil transformation som vejen til udvikling af bedre pensionsservices Fremtidens liv og pension kalder på nye veje til at udvikle kvalitet og effektivitet. Efter at have gennemgået en transformation omfattende hele organisationen og udviklingsporteføljen har det ført til væsentligt lavere enhedsomkostninger og muliggjort hurtig udvikling af nye og fleksible forsikringsprodukter.

• Hvad vil det sige at gennemføre en agil transformation og arbejde agilt • Strategiske overvejelser og udfordringer i projektet • Hvordan bidrager en agil tilgang til udvikling af bedre pensionsservices?

• Er det agile et værktøj eller en kultur?

Adm. direktør Steen Gram-Hanssen, Forca A/S.

14.25

Pause med kaffe/te

14.35

Insurance Distribution Directive Efter den store solvens 2 reguleringstsunami er turen nu kommet til det andet af de to ben i den grundlæggende regulering af forsikringserhvervet, nemlig regulering af selskabernes ”udadrettede” adfærd i forhold til kunderne. Insurance Distribution Directive (IDD) erstatter det gamle forsikringsformidlingsdirektiv (IMD) og vil indebære væsentlige ændringer på en række områder.

• Hvad indeholder IDD? • Hvad er de væsentligste ændringer?

• Hvilke konsekvenser vil det få for de berørte virksomheder – hvad skal man være opmærksom på?

Chefkonsulent cand.jur. Kirstine Thorsen, Forsikring & Pension

15.20

Pause med kaffe/te

15.30

Vejen til høj kundetilfredshed – går via segmentering, proaktivitet og gode kundeoplevelser • One and done princippet • Kommunikationen med kunden, fra kundeservice til rådgiver Afdelingschef for Medlemsservice Maria Edelmark Schioldann, Industriens Pension

16.15

Opsummering og bemærkninger til dagens program ved ordstyrer Nicky Overgaard, Partner, PA Consulting Group A/S

16.25 – 17.30

Nyd et glas vin efter konferencen og få mulighed for at netværke yderligere med dine kolleger fra branchen.

7

PROGRAM • 28. SEPTEMBER 2017 08.30

Let morgenanretning med kaffe/te

09.00

Ordstyrer Nicky Overgaard, PA Consulting Group introducerer formiddagens indlæg

Digitalisering, Robotics og kundeservice 09:05

Digitalisering og Robotics Konkrete eksempler på, hvorledes digitalisering og robotics har højnet kundeservicen og reduceret omkostninger i PensionDanmark Direktør / Chief Operating Officer Flemming Tovdal Schmidt, PensionDanmark

09.50

Pause med kaffe/te

10.00

Digitalisering af kundeoplevelsen Den digitale udvikling skaber nye udfordringer og muligheder for pensionssektoren. Sampension har etableret en selvstændig enhed uden for organisationen, som arbejder med forbedring og individualisering af kundeoplevelsen Executive Director, Chief Financial Officer Morten Lund Madsen, Sampension Administrationsselskab A/S

10.45

Pause med kaffe/te

10.55

Digitalisering – Nej tak…!

MP Pension har de sidste tre år undersøgt, hvordan vi bedst kan udvikle vores ”forretning”, med fokus på at være en medlemsejet virksomhed og finansiel virksomhed. Vi ønsker at dyrke, at det er medlemmerne, der ejer os, og bestemmer i hvilken retning vi driver MP Pension. Vores succeskriterie måles ud fra det enkelte medlems oplevelse. Denne skal styrkes af, at vi er der, hvor medlemmet er. Vi skal bruge det digitale univers klogt. Det digitale skal både understøtte relationen og give ressourcemæssigt råderum til øget rådgivning og dialog.

Derudover skal det opsamle viden og skabe interesse for det enkelte medlem.

CEO Jens Munch Holst, MP Pension

11.40

Pause med kaffe/te

11.50

DEBAT: Varme hænder vs. kolde robotter • Hvilke fordele giver digitaliseringen? • Hvor går grænsen for, hvilke opgaver en robot burde håndtere?

• Hvad skaber den bedste kundeservice? • Hvad ønsker kunderne?

• Empati vs. hurtigere og fejlfri sagsbehandling • Pris vs. personlig kontakt Direktør / Chief Operating Officer Flemming Tovdal Schmidt, PensionDanmark CCO Lars Ellehave-Andersen, Danica Pension Koncerndirektør og CCO Mads Kaagaard, PFA Executive Director, Chief Financial Officer Morten Lund Madsen, Sampension Administrationsselskab A/S CEO Jens Munch Holst, MP Pension Cand. Oecon. Financial Services Sector Henrik Koch, IBM Watson FSS Europe

812.50

Frokost

SPOR 1 • 28. SEPTEMBER 2017 ANSVARLIGE INVESTERINGER, ØKONOMISKE INCITAMENTER OG MEDLEMSPRES

KONFERENCEN FORTSÆTTER I 2 SPOR. HUSK AT VÆLGE SPOR VED TILMELDING

13.50

CEO Niels Burtenshaw Thuesen, Formuepleje Holding A/S byder velkommen til eftermiddagens program

14.00

Impact Management • Ansvarlige investeringer – økonomiske incitamenter • Mål og muligheder for de danske investeringsvirksomheder • Risiko og garantier • Den gode forretningscase Kontorchef for vækst og beskæftigelse, grønne kontor, Ole Thonke, Udenrigskontoret

14.45

Pause med kaffe/te

14.55

Klimainvesteringer – Har vi råd til at lade være?

• Klimainvesteringer – business as usual • Undervurderer vi den grønne transformation?

• Agerer vi kortsigtet i et langsigtet game?

Head of Responsible Investment Pelle Pedersen, PKA A/S

15.40

Pause med kaffe/te

15.50

Identifying, modelling and measuring non-financial risks in investment portfolios • Evaluating non-financial risks in portfolios • Quantifying impact across all asset classes – including listed equities Founder and Chief Executive Ian Simm, Impax Asset Management Group plc

16.35

Opsummering og bemærkninger til dagens program ved ordstyrer

16.45

Konferencen slutter

9

SPOR 2 • 28. SEPTEMBER 2017 PENSION SERVICES OG KUNDER 13.50

Ordstyrer Nicky Overgaard, Partner, PA Consulting Group A/S byder velkommen til eftermiddagens program

14.00

Fremtidens kundeløsninger – Hvilke muligheder giver teknologien?

• Øget dataviden giver mere relevante kundeoplevelser • Personlige og fleksible digitale løsninger • Gamification – involver og aktivér kunden • Relevant brug af kundedata • Målrettet content Direktør for Kommerciel Udvikling Jens Gammelmark, PFA Pension

14.45

Pause med kaffe/te

14.55

Digitalisering med kunden i centrum • Baseret på antropologiske studier • Fremtidens kunde og kundebehov • Kundecentriske løsninger CCO Lars Ellehave-Andersen, Danica Pension

15.40

Pause med kaffe/te

15.50

Medlemsinddragelse i udviklingsarbejdet – Vejen til bedre pensionsservices • Agil udviklingsproces • Brug af testpanel Markeds- og kundechef Kenneth Petersen, MP Pension

16.35

Opsummering og bemærkninger til dagens program ved ordstyrer

16.45

Konferencen slutter

INSIGHT FINANCE PRÆSENTERER: Complianceuddannelsen 30. - 31. august & 27. – 28. september 2017 i København Hvidvasklovgivningen 13. - 14. september 2017 i København Cash & Treasury Management 7. – 8. marts 2018 i København Interesseret i at modtage Insight Finance nyhedsbreve, skriv til info@insightevents.dk 10

PRAKTISKE OPLYSNINGER Afholdelsesdato og -sted

Konferencen Liv & Pension 2017 afholdes den 27. og 28. september 2017 i Charlottehaven, Hjørringgade 12C, 2100 København Ø, telefon 35 27 15 00.

Overnatning

Overnatning er ikke inkluderet i konferenceprisen. Insight Events henviser til www.visitcopenhagen.dk for booking af hotelværelser.

Parkering

Insight Events fralægger sig ansvaret for parkering i forbindelse med arrangementet. Rejser du med offentlig transport, ligger Nordhavn Station og buslinje 3A i umiddelbar nærhed af Charlottehaven.

Konferencepris Alle priser er ekskl. moms.

EARLY BIRD TILMELDING senest 18. august 2017

TILMELDING senest 8. september 2017

TILMELDING efter 8. september 2017

12.995,-

13.995,-

14.995,-

Husk at vælge spor på konferencedagene, når du tilmelder dig.

Prisen inkluderer let morgenbuffet kaffe/te, frugt og frokost samt uddybende dokumentation fra de forskellige talere.

Faktura og bekræftelse på din tilmelding vil blive fremsendt ved tilmelding.

Tilmelding

Send eller ring til Insight Events vedrørende din tilmelding. Du kan også tilmelde dig på www.insightevents.dk eller registration@insightevents.dk. Tilmeldingen er bindende!

Afbestilling

Afbestilling skal ske skriftligt. Ved afbestilling indtil 14 dage før afholdelsen tilbageholdes et gebyr på 10 %. Sker afbestillingen mindre end 14 dage før afholdelsen, tilbageholdes 50 %, og ved afbestilling senere end 2 dage før afholdelsen betales fuld pris. Er du selv forhindret, har du ligeledes mulighed for at overdrage deltagelsen til en kollega.

Insight Events ApS, Silkegade 17, st., Postboks 2023, 1012 København K, Telefon 35 25 35 45, info@insightevents.dk, www.insightevents.dk, Giro 3 93 14 55, CVR-nr 24 24 03 71

Vi tager forbehold for fejl og ændringer i programmet samt eventuelle trykfejl. Spørgsmål vedrørende konferencen besvares af Senior Project Manager Nina Meyer, telefon 30 55 30 92, e-mail nina.meyer@insightevents.dk.

11

Insight Events ApS • Silkegade 17, st. • Postboks 2023 • 1012 København K

TI L M E LD I N G TI L I N S I G HT E V E N T S KO N FE R E N CE N

LIV & PENSION 2017 TID & STED

27. og 28. september 2017 i Charlottehaven, Hjørringgade 12C, 2100 København Ø, telefon 35 27 15 00.

PRIS

Ved tilmelding senest 18. august 2017: kr. 12.995,Ved tilmelding senest 8. september 2017: kr. 13.995,Ved tilmelding efter 8. september 2017: kr. 14.995,Alle priser er i danske kroner og ekskl. moms.

TILMELDING

Send eller ring din tilmelding til Insight Events. Du kan tilmelde dig på www.insightevents.dk eller info@insightevents.dk Husk at vælge spor ved tilmelding.

Er I flere interesserede fra samme virksomhed, der ønsker at deltage, så kontakt os for et godt tilbud: info@insightevents.dk / Telefon: +45 35 25 35 45

TRANSPORT & PARKERING

Insight Events fralægger sig ansvaret for parkering i forbindelse med arrangementet. Rejser du med offentlig transport, ligger Nordhavn Station og buslinje 3A i umiddelbar nærhed af Charlottehaven.

35 25 35 45

Venligst oplys registreringskode – se adressefelt www.insightevents.dk info@insightevents.dk

Insight Events Silkegade 17, st.

1113 København K

17liv

SÅDAN KAN DU TILMELDE DIG: