MBA banque marché du retail
OBJECTIF Former les étudiants aux techniques et particularités de la banque de détail.
La pratique de la Banque en agence
Acquérir les connaissances nécessaires pour exercer une activité dans ce domaine.
DÉBOUCHÉS
L'animation commerciale des banques
Une formation professionnalisante destinée à faciliter l’entrée et la progression dans le monde de la banque de détail sur des fonctions de :
Xavier Horem
• Conseiller en Clientèle des Professionnels (TPE, Agriculture, Commerçants et Professions Libérales)
Responsable de Projet en Maîtrise d’Ouvrage BNP Paribas
• Chargé d’Affaires Entreprises (PMI – PME)
LES GRANDES MUTATIONS
• Responsable d’agence bancaire La banque multi-canal
PROGRAMME
La gestion financière du particulier et du professionnel indépendant
L’analyse et la gestion du risque
Le marché de la banque domestique
L'entreprise Banque
L'Organisation de la banque de détail
• L'offre d'épargne • L'offre de crédits • L'offre de produits et services bancaires • La diversification de l'offre commerciale • Le marketing bancaire
• Conseiller en Clientèle des Particuliers (segments moyen et haut de gamme)
Référent
La gestion financière de l’entreprise
• L'organisation d'une agence • Organisation des activités et gestion du temps • Gestion de l'activité commerciale • Gestion du risque local • Gestion de la rentabilité client
• Gestion de trésorerie • Le factoring • Placement à court terme et risque • Le Pool de trésorerie • Le BFR (Poste client, stocks, dettes fournisseurs) • Corporate finance
LES FONDAMENTAUX
• La prévoyance, l’assurance vie, les contrats Madelin • La fiscalité personnelle, les produits de défiscalisation, l’ISF • Le patrimoine professionnel
• Analyse crédit • Analyse financière • Méthodes bancaires de scoring • Introduction au risk management
Les nouveaux métiers de la banque
La concentration de l’offre bancaire
La maitrise des technologies
La réforme Bâle II
• Le rôle des établissements financiers dans l'activité économique d'un pays • La diversité des acteurs • Les différents marchés Particuliers - Professionnels - Entreprises ; caractéristiques, traitement, évolutions et tendances • Analyse financière des établissements financiers • Environnement bancaire • Droit bancaire • Réglementation bancaire • Les Technologies de l'Information et de la Communication appliquées aux banques • Le Front • La Banque Multi Canal • Le Back • Les fonctions centrales de support et d'appui • La Gestion RH
LES MBA SPÉCIALISÉS DE L’ISG BANQUE MARCHÉ DU RETAIL
• La transformation du métier de banque de détail • Les nouveaux clients et les nouvelles attentes des clients • Les technologies et la convergence • Recherche de la meilleure valeur ajoutée de chaque canal • La spécialisation
• Les mutations en interne • Les organisations • La spécialisation
• Les grandes concentrations de la banque • La segmentation bancaire • Les sources de différenciation des organismes bancaires
• Impact des technologies sur l’offre bancaire • La mutation des moyens de paiement • Le CRM bancaire
• Les méthodes d’évaluation du risque • La politique de crédit, de gestion du risque, de taux • Incidences commerciales
LES PERSPECTIVES
Quelle banque de demain ?
Et au-delà des frontières
Les nouveaux enjeux de la banque de détail
Le conseil bancaire
• Les grandes évolutions des organisations bancaires • Quelles attentes des clients ? • Les nouveaux produits bancaires
• Les mutations de la banque dans les principaux pays du monde • Vers une banque multinationale ? • Offre locale, offre globale ?
• Spécialisation et offre globale • Connaissance des clients • Démarche commerciale
• L’approche risque rentabilité • La pro-activité • La fiscalité • La réponse aux besoins des clients 18-19