22. Business Lunch – 1. Dezember 2021 Nachhaltigkeit bei der Baloise
Grusswort Michael Müller CEO Basler Versicherungen Schweiz
Einführung ins Thema Dominik Marbet Head Public Affais & Sustainability
Nachhaltigkeit bei der Baloise Kim Berrendorf | Public Affairs & Sustainability
November 2021
Was bedeutet Nachhaltigkeit für die Baloise? Kein Trend. Ein Geschäftsprinzip.
Warum ist Nachhaltigkeit für die Baloise wichtig? Versicherungsunternehmen können in mindestens drei Rollen nachhaltig handeln: › als Risikoträger › als Risikomanager › als Investor
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Wertschöpfungsmodell der Baloise
12/1/21
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Wie entwickeln wir unser Geschäftsmodell zu einem nachhaltigen Modell? Integration in das Kerngeschäft. Diverses Know-How und Kooperation.
Umsetzungen Nachhaltigkeit 2021 Responsbiel Investment & Grüne Anleihe RI-Politik mit Ausweitung: Klimastrategie & Strategie der aktiven Beteiligung. Lancierung des ersten Baloise Green Bond.
EU-Aktionsplan Mehrere Verordnungen und Richtlinien zur Förderung und Transparenz nachhaltiger Finanzen
Underwriting & Produktmanagement Integration von ESG-Kriterien in Zeichnungsrichtlinien und die Entwicklung neuer Produkte
CO2-Ausgleich Kompensation unvermeidbarer konzernweiter CO2-Emissionen mit drei Projekten ab Juni 2021.
Offenlegung und Carbon Accounting • Schrittweise Einführung eines Integrierten Berichts auf Konzernebene und Anpassung an die Berichterstattung der SGEn • Neue Berichtsstruktur für Kohlenstoffbuchhaltung, Überwachung und Steuerung
Soziale Verantwortung (CSR) Koordinierung auf Gruppen-Ebene, um einen Überblick über lokale Initiativen zu erhalten und gruppenweite Initiativen zu entwickeln sowie Daten für die Berichterstattung und Steuerung zu sammeln.
Risikomanagement Einbeziehung von Nachhaltigkeits- und Klimarisiken in bestehende Risikomodelle auf Konzernebene und Anpassung in den SBUs
Einkauf Integration und Überwachung von ESG-Kriterien bei der Lieferantenauswahl.
Neugeschäft & Innovation Integration und Überwachung von ESG-Kriterien bei der Lieferantenauswahl. Integrieren Sie ESG-Kriterien in neue Geschäftsaktivitäten & Innovationsprozess.
Datenerhebung Daten für Indikatoren zur Messung von Verpflichtungen und Gesamtleistung
Einhaltung der Vorschriften Reifegradanalyse und Aktualisierung der Politik
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Mitgliedschaften und Unterstützung im Bereich Nachhaltigkeit
Mitglied seit 1994
Unterzeichner seit 2018
Unterzeichner seit 2020
Unterstützer seit 2020
Mitglied seit 2019
Unternehmen, das in der FTSE4Good Index Serie seit 2020
Mitglied seit 2021
24.10.2019
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Kontakt
Kim Maike Berrendorf Sustainability Management & Communication Telefon: +41 58 285 83 67 E-Mail: kim_maike.berrendorf@baloise.com
Die Herausforderungen einer Responsible Investment Strategie Agnes Neher | Responsible Investment
1. Dezember 2021
Es gibt eine Vielzahl an Herausforderungen Notwendigkeit der Priorisierung
Flut an unterschiedlichen Anforderungen Bewahrung des Überblicks ist essentiell
EU Action Plan – SFDR, Taxonomy, etc.
Umgang mit ESGRatings Schaffung von Transparenz
FINMA – Greenwashing & Umgang mit Klimarisiken
CO2-Daten / Management
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BAM Responsible Investment Policy Stetige Weiterentwicklung
Meilensteine der Baloise Responsible Investment Policy Seit Einführung am 1. Januar 2019 Weiterentwicklung der RI Policy
Einführung der RI Policy Die Baloise Asset Management hat die RI-Police für alle Neuanlagen auf der Versicherungsseite am 1. Januar 2019 eingeführt (80% der gesamten AuM).
• Weiterentwicklung der RI Policy für Immobilien • Ausweitung der RI Policy auf den SSL-Fond & auf die Auswahl von Drittprodukten
• Lancierung der dezidierten BAM Klimastrategie im Februar 2021
• Lancierung der Baloise Active Ownership• Ausweitung der Ausschlussliste kontroverser Waffenproduzenten Strategie mit Fokus auf kollaborativen Engagement im März 2021
START 2019
2020
2021
Ab 2022
Erweiterung des Geltungsbereichs der RI Policy
Dynamische Entwicklung der RI Policy Simply Safe Season II
Die Baloise Asset Management hat den Geltungsbereich der RI-Richtlinie am 1. Januar 2020 auf alle selbst verwalteten Produkte für Drittkunden ausgeweitet (6.4 Mia. CHF).
Die Baloise Asset Management wird die RI-Policy kontinuierlich weiterentwickeln, auch auf der Basis anstehender regulatorischer Entwicklungen in der EU und in der Schweiz.
Nachhaltigkeit als integraler Bestandteil von SSS II, u.a. mit dem Ziel in das obere Mittelfeld von ESG-Ratings im Vergleich zu anderen Versicherungen zu kommen. 16
Verantwortungsbewusstes Investieren bei der Baloise Drei Säulen der Responsible Investment Policy
ESG Integration • •
Titel mit mind. BRating Bereitstellung von ESG-Daten, z.B. den Low Carbon Transition Score fürs Portfoliomanagement
Ausschluss • • • •
Active Ownership •
•
Kollaborative Dialoge mit Unternehmen zu spezifischen oder übergreifenden Themen, welche z.B. den Klimawandel Austausch mit der Fondsleitung zum Thema der Stimmrechtsausübung
Produzenten kontroverser Waffen (inkl. SVVK-ASIR-Liste) Kohleproduzenten, mind. 10% des Umsatzes Produzenten von unkonventionellem Öl & Gas, mind. 10% des Umsatzes Produzenten mit hohen Stranded Assets mit gleichzeitig unzureichendem Management
Memberships und Commitments
Unterstützer seit 2020
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Kontakt
Agnes Neher Leiterin Responsible Investment Telefon: +41 58 285 78 70 E-Mail: agnes_lucia.neher@baloise.com
Baloise Green Bond Emission 2021 Klimaplattform Basel 1. Dezember 2021
Weltweite Green Bond Emissionen im Überblick Green Bonds als zentrales Element einer nachhaltigen Transformation der Wirtschaft
«Anleihe, deren Emissionserlös zur teilweisen oder vollständigen (Re-) Finanzierung von geeigneten grünen Projekten verwendet wird» Verwendungszwecke der Mittel aus Green Bond Emissionen
Emittenten von Green Bonds, 2015-2019
>1 Billion USD
………….
Quelle: Climate Bonds Initiative (2019), Green Bonds Global State of the Market 2019
2021
Quelle: CBI, Global Green Bonds 2019 Report
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Baloise Kapitalmanagement Struktur und Fälligkeiten der ausstehenden Anleihen Kapitalstruktur
Konservative Kapitalstruktur, die eine hohe finanzielle Flexibilität ermöglicht
IFRS
Fälligkeiten-Profil In Mio. CHF, per November 2021
12/1/21 20%
20%
12/1/21
12/1/21
12/1/21 12/1/21 12/1/21
12/1/21
12/1/21
12/1/21
12/1/21
12/1/21
12/1/21 75%
74%
350 12/1/21
275 150
FY 2020
12/1/21
200
200 12/1/21 125
12/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/21 Fälligkeitsprofil der nachrangigen Verbindlichkeiten auf der Grundlage des ersten Kündigungstermins
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Baloise Green Bond Framework – Überblick Unser Green Bond Framework hat das Ziel, unsere Rolle innerhalb des Sektors beim Übergang zu einer nachhaltigeren und kohlenstoffärmeren Wirtschaft zu stärken
1
2
Kapitalverwendung
Projektauswahl und Evaluation
3
4
Management der Erlöse
Berichtserstattung
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Kapitalverwendung Baloise wird den Nettoerlös aus der Emission des Green Bonds zur Finanzierung und/oder Refinanzierung von förderfähigen grünen Projekten verwenden Förderfähige grüne Projekte 1
2
Bau oder Erwerb von Gebäuden, die zertifiziert sind oder es werden Gebäudezertifikat
Zertifikatslevel
Minergie
Minergie, Minergie-P, Minergie-A, Minergie ECO
LEED
Gold, Platinum
SNBS 2.0
Gold, Platinum
BREEAM
Excellent, Outstanding
DGNB
Gold, Platinum
Sanierung, Umbau, Renovierung, Modernisierung von bestehenden Gebäuden Investitionen, die zu einem der oben genannten Gebäudezertifikate führen Investitionen, die zu einer Verringerung der Treibhausgasemissionen um mindestens 30% führen
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Beispiel – Entwicklung eines grünen Gebäudekomplexes Dübendorf «Am Ring»
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Resultat der Green Bond Emission Erfolgreiches Green Bond Debut
›
Eckdaten Emissionsvolumen: 200 Mio. CHF
›
Laufzeit: 8,75 Jahre
›
Kupon: 0,125%
›
Emissionspreis:100,299%
v
›
Ökonomische Vorteile CHF-Einsparung gegenüber einer konventionellen Anleihe
›
v Verstärkte und diversifizierte Investorenbasis
›
Reputation und Nachhaltigkeit Stärkeres Committment zur Nachhaltigkeitsstrategie
›
v Auswirkungen von Aktives Tracking der Renovationen etc.
›
Reduktion von CO2 Emissionen 25
Baloise Park Die Vision für einen neuen Ort in Basel Moreno Maconi, Gesamtprojektleiter Baloise Park Nachhaltigkeit und Gesellschaft 01.12.2021
Baloise Park eine Vision entwickeln
mehr als 10 Jahre
Vision
Strategie, Ziele
Planung
Errichtung.
01.12.2021
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Baloise Park eine Vision entwickeln
Projektnformationen.ch
detailliert unter www.baloisepark.ch
01.12.2021
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Baloise Park eine Vision entwickeln
Das Hilton-Hotel Gebäude
Notwendigkeit
01.12.2021
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Baloise Park eine Vision entwickeln
Bebauungsplan
Verdopplung der Ausnutzung auf 50'000 m2 BGF
Verpflichtung zur nachhaltigen Projektentwicklung
Mehrwertabgabe.
01.12.2021
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Baloise Park strategischer Weitblick
Das Varianzverfahren
Bestand neue Möglichkeiten Abwägung.
01.12.2021
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Baloise Park ra t Pl . Pl an an u u Be n g n g w R illig ea u lis ng ie ru ng
Jahr 45
Jahr 55-
St
Jahr 25
Jahr 1
Jahr -5
Jahr -15
St
ra t.
Pl an un g
Be ba uu ng Pl sp an la n Be u n w g illi gu R ng ea lis ie ru ng
strategischer Weitblick
Lebenszyklus
Strategische Planung & Nutzungskonzept 50 -100 Jahre Planung für Konstruktion > 50 Jahre Planung für Materialisierung 30 Jahre
01.12.2021
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Baloise Park umfassendes Engagement
Verpflichtung der Baloise gemäss Bebauungsplan (2013)
«eine nachhaltige Entwicklung in allen Einflussbereichen [Wirtschaft/ Gesellschaft/ Umwelt] umzusetzen und ökologisch verträgliche und ressourceneffiziente Lösungen wirtschaftlich und mit möglichst viel Lebensqualität für die Nutzenden umzusetzen. Für Neubauten bedeutet dies eine aufeinander abgestimmte Optimierung in den Bereichen Energieverbrauch, Baustoff- Ökologie, Nutzerfreundlichkeit, Erscheinungsbild, Lebenszykluskosten und Nutzungsqualität.»
Zertifizierung nach «Standard Nachhaltiges Bauen Schweiz» misst «Nutzung» sowie «baukultureller und architektonischer Qualität» im Kontext systematisch, zielorientiert und flexibel bei Erfüllung/ Gestaltung umfassend jedoch mit Baloise- und ortsspezifischen Schwerpunkten. 01.12.2021
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Baloise Park Zukunft vorweg genommen
Globale Ziele Nachhaltigkeit
Seit 2013 SNBS Zertifizierung im Baloise Park Energiestrategie 2050 Bund & «MuKEn 2014» UNO Agenda 2030, 17 Zielen ESG, Sustainable Finance, EU-Taxonomy. 01.12.2021
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Baloise Park eine Vision realisieren
Bereich Gesellschaft
Flexibles Nutzungsangebot
Dichte und Diversität mit Mehrfachnutzungen, Überlagerungen, Begegnungsorten hoher Gebrauchswert von öffentlichen, halböffentlichen und privaten Räumen Angebot an unterschiedlichen Innenräumen (Open Space, formelle und informelle Besprechungsnischen, Verpflegung, Sport und Veloparkplätze) 01.12.2021
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Baloise Park eine Vision realisieren
Bauliche Qualität der Umgebung
ausgesprochen urban einladender Aufenthaltsort öffentlich und Grenze überschreitend verbindender Belag (Platz, Boulevard, Elisabethenanlage) Grosszügigkeit trotz Dichte durch parkartigen Charakter des Quartiers Erdgeschossnutzungen Bewegungsraum für Fussgänger Anbindung/ kurze Wege.
Künzel Landschaftsarchitekten
Freiraumkonzept Konzept der Landschaftsarchitekten Künzel 01.12.2021
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Baloise Park eine Vision realisieren
Relevante Baukultur
Mehrdeutigkeit, Vielschichtigkeit Flexibilität in der Nutzung
Dichte - Mix - Qualität langfristig ausgelegt.
Miller & Maranta
Städtebauliches Konzept der Architekten Miller& Maranta 01.12.2021
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Baloise Park ein neuer Ort in Basel
Der Baloise Platz lebt von seiner Nutzung und Architektur
Tor zu Basel Aufenthaltsort Durchgang Erschliessung Treffpunkt Events, Kunst Aussenterrasse Bistro & Bar Drittes Tier ... 01.12.2021
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Baloise Park Ein neues Stück Basel
Wir freuen uns, Sie im Baloise Park begrüssen zu dürfen. Vielen Dank
Moreno Maconi Projektleiter Baloise Park
01.12.2021
22. Business Lunch – 1. Dezember 2021 Nachhaltigkeit bei der Baloise
Ihre Fragen – unsere Antworten
Moderation: Dominik Marbet Head Public Affais & Sustainability
12/1/21
#klimaplattform
Jürgen Schulz Initiant Klimaplattform der Wirtschaft
22. Business Lunch – 1. Dezember 2021 Guten Appetit & interessante Gespräche