CAPÍTULO 04
Planeación estratégica
4.1 Objetivos Estratégicos 4.2 Mapa Estratégico 2016 – 2020 4.3 Actividades realizadas 2018
4. PLANEACIÓN ESTRATÉGICA La aseguradora cuenta con un plan definido para el periodo de 2016 – 2020 el cual contiene las estrategias para el cumplimiento de los objetivos estratégicos de acuerdo con cada perspectiva: financiera, asociados/clientes, procesos internos/riesgos, aprendizaje y desarrollo.
4.1. Objetivos Estratégicos Los objetivos estratégicos definidos por la aseguradora son los siguientes: • •
•
• • •
Sostenibilidad: fortalecer el patrimonio para generar excedentes y posicionarnos entre las primeras diez aseguradoras. Excelencia operativa: innovar y buscar el mejoramiento continuo en los procesos y en las herramientas para ofrecer un servicio que cumpla con la promesa de valor. Posicionamiento en el Sector Solidario: consolidar la empresa como una organización cercana y reconocida en el Sector Solidario por su gestión de apoyo e iniciativas en pro del sector que generen impacto en su base social. Gente Extraordinaria: promover y desarrollar, tanto personal como profesionalmente el talento humano. Fidelización de Asociados y Clientes: lograr relacionamiento a largo plazo con modelos diferenciadores para asociados, clientes y canales. Impacto Social: ser reconocida como una aseguradora con sentido social.
4.2. Mapa Estratégico 2016 – 2020 En el mapa estratégico se establecen por perspectivas (financiera, asociados/clientes), procesos internos/riesgos y aprendizaje y desarrollo) las estrategias que la aseguradora lleva a cabo para perseguir el cumplimiento de los objetivos estratégicos. Ilustración 2 Mapa Estratégico 2016 – 2020
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4.3. Actividades realizadas 2018 Durante el 2018 se llevaron a cabo diferentes actividades en pro de dirigir a la organización a la búsqueda de los objetivos estratégicos. En enero se realizó el encuentro de líderes en donde cada área expuso las estrategias, planes y tácticas que realizaría durante el transcurso del año para su contribución en el cumplimiento de los objetivos estratégicos. Así mismo, durante el transcurso del año se llevaron a cabo ejercicios periódicos de forecast para garantizar el cumplimiento de los objetivos y metas fijadas para cada periodo, específicamente en los meses de febrero, junio y septiembre. Mensualmente se llevó a cabo el seguimiento a los indicadores estipulados y se realizó una verificación con los indicadores de calidad para su correspondiente alineación. En el mes de diciembre se realizaron dos talleres de a lineación estratégica con el Club Deportivo, generando una actualización del DOFA, la definición de los objetivos estratégicos comerciales, administrativos y deportivos, y un tablero de control de indicadores que servirá de herramienta de gestión durante el 2.019.
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INDICADORES DE GESTIÓN OBJETIVO ESTRATEGICO
MEDICIONES
DESCRIPCIÓN META
INDICADOR % participación en el sector asegurador
>=
2,5
dic-18
2,49%
Cumple: >= 100%
Cumplimiento del Presupuesto Franquicias
Cumplimiento del Presupuesto Delegaciones
Tolerable: >=90% y <=99% No Cumple < 90% Cumple: >= 100% Tolerable: >=90% y <=99%
85%
89%
No Cumple < 90% Cumple: >= 100%
Cumplimiento del Presupuesto Alianzas Estratégicas
Tolerable: >=90% y <=99%
Cumplimiento del Presupuesto Mercadeo Empresarial
Tolerable: >=90% y <=99%
87%
No Cumple < 90% Cumple: >= 100%
74%
No Cumple < 90% Cumple: >= 100%
Cumplimiento del Presupuesto Canal Directo
Cumplimiento del Presupuesto Canal Intermediarios
Sostenibilidad
Fortalecer el patrimonio para generar excedentes y posicionarnos entre las primeras diez aseguradoras
Cumplimiento SOAT
Posicionamiento del Sector Solidario
Fidelización de Asociados y Clientes
Excelencia Operativa
Gente Extraordinaria
Lograr relacionamiento a largo plazo con modelos diferenciadores para asociados, clientes y canales
Innovar y buscar el mejoramiento continuo en los procesos y en las herramientas para ofrecer un servicio que cumpla con la promesa de valor
Promover y desarrollar, tanto personal como profesionalmente el talento humano
Cumple: >= 100% Tolerable: >=90% y <=99%
87%
85%
No Cumple < 90% Cumple: >= 100% Tolerable: >=90% y <=99%
111%
No Cumple < 90%
Defensa judicial de la entidad con la red de abogados internos Recobros de Generales
Consolidar la compañía comouna organización cercana y reconocida en el Sector Solidario por su gestión de apoyo e iniciativas en pro del sector que generen
Tolerable: >=90% y <=99% No Cumple < 90%
>= >=
80%
80%
$115.000.000
$ 662.000.000
Índice de Gastos sobre primas Generales
<
23%
18,1%
Índice de Gastos sobre primas Vida
<
23%
13,9%
Resultado Total (índice combinado) Generales
<
98%
101,4%
Resultado Total (índice combinado) Vida
<
98%
93,3%
Rentabilidad del Patrimonio (ROE) Generales
>
15%
-13,6%
Rentabilidad del Patrimonio (ROE) Vida
>
15%
9,1%
Rentabilidad del Activo (ROA) Generales
>
1%
-1,8%
Rentabilidad del Activo (ROA) Vida
>
1%
1,5%
Cumplimiento del Presupuesto Negocios Cooperativos Asociar entidades del Sector Solidario
Cumple: >= 100% Tolerable: >=90% y <=99%
95%
No Cumple < 90% >=
40
9
Nivel de satisfacción Postventa
>=
4
4,5
Nivel de satisfacción a siniestros
>=
4
3,81
Nivel de satisfacción Talleres
>=
4
80%
Nivel de Satisfacción de respuesta PQRS
>=
4
Días en la definición en ramos de Generales
<
15 días
10,6
Días en la definición en ramo de autos
<
15 días
12,1
Días en la definición en ramos de vida
<
15 días
12,5
Días en la definición en ramos de RC
<
25 días
13,1
Gestión de proyectos
>
75%
94%
Plan carrera
>
60%
40%
Plan de Capacitación y Entrenamiento
>
80%
100%
Rotación de Personal
<=
2,10%
2,56%
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5 Resultados de los indicadores de planeación estratégica a Dic 2018
Los resultados indican unos resultados, que, si bien no se cumplen al 100% del presupuesto fijado, responden a un crecimiento cercano al del mercado, un mayor equilibrio del portafolio, crecimiento del sector cooperativo, y el cumplimiento de disposiciones de los entes rectores. Así mismo, el cumplimiento de otras metas reflejadas en los indicadores, abonan el terreno para una gestión del 2.019 orientada a seguir construyendo bases sólidas de sostenibilidad, excelencia operativa, profundización en el sector solidario, y fidelización de clientes y asociados, mejorando así, nuestro posicionamiento como una aseguradora cooperativa con sentido social.
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