ENTREVISTA | Sector Mipymes: “Estamos empezan do un camino a la recuperación”

Sector Mipymes:

“Estamos empezando un camino a la recuperación”

Por Iván Rojas

Las micro, pequeñas y medianas empresas, son un sector de vital importancia para el empleo y el consumo en nuestro país. Las mismas, se vieron fuertemente afectadas por la pandemia en muchos casos y tuvieron que recurrir a créditos para poder mantenerse en pié.

Bruno Defelippe, presidente de ASEPY, conversó con MarketData sobre la situación actual del segmento, y manifestó que están apenas en el principio de la senda hacia la recuperación, la cual se ve afectada por factores imprevistos como la inflación, la sequía y el entorno internacional de incertidumbre.

El segmento de pequeñas y medianas empresas fue quizás el que más sufrió durante la pandemia del Covid-19, especialmente durante la etapa previa a la llegada de las vacunas.

Sin embargo, aunque el virus parece estar de salida, se plantean nuevos desafíos para las Pymes, en un complicado entorno económico de inflación e incertidumbre, ya que en muchos casos las mismas necesitaron recurrir a la deuda para poder mantenerse funcionando.

El presidente de la Asociación de Emprendedores de Paraguay (ASEPY) Bruno Defelippe, considera que los emprendedores están iniciando un camino hacia la recuperación, aunque el mismo plantea nuevos desafíos como la

Bruno Defelippe, presidente de Asepy.

suba generalizada de los precios y la necesidad de una especial atención de la regulación financiera para con los mismos.

¿Cómo evalúan desde el gremio este proceso de salida de la parte más dura de la pandemia, en lo que respecta a las Mipymes y qué se puede esperar hacia adelante?

En términos sanitarios, la pandemia ya terminó con el fin del uso de tapabocas, claramente eso nos dió un respiro a todos y creo que genera un buen ánimo en todos los que pudimos salir de esta. Pero en lo que respecta a las Pymes recién estamos empezando un camino a la recuperación ahora, este año es la prueba de fuego que lograron sostenerse, incluso endeudándose, gastaron sus ahorros, se achicaron todo lo que pudieron.

Claramente este año esperábamos tener una economía pujante, con buenas proyecciones de crecimiento, pero esta se está viendo afectado por todo lo que significa las sequía, la inflación, el contrabando, la suba de los precios internacionales por la guerra y claramente no se está dando una recuperación tan auspiciosa como esperábamos.

Eso no quiere decir que no se pueda encontrar la forma y el mecanismo de salir adelante a pesar de los desafíos que tenemos, de hecho esa es la gran habilidad de los emprendedores, encontrar la manera de usar su creatividad y todas las herramientas que tienen a su disposición para salir adelante aún con los desafíos que tienen por delante.

En resumidas cuentas, este es un año donde la recuperación no va a ser tan rápida como esperábamos porque hay varios elementos que están dificultando el crecimiento del país y cuando realmente se va a terminar la pandemia para los emprendedores va a ser cuando terminemos de pagar nuestras deudas asumidas para salir de la crisis y cuando recuperemos las cifras que teníamos antes, y eso va a tomar dos o tres años si las cosas no se complican más.

En términos financieros, ¿sirvieron para las Pymes las medidas de flexibilización adoptadas por el Banco Central? Supongo que muchas Pymes están apalancadas, ¿cuál es la salida de eso?

Cuando estábamos en plena pandemia y lo único que teníamos era un crédito Fogapy para seguir adelante, los que pudimos acceder lo hicimos. Eso fue muy importante o de lo contrario muchas empresas se hubiesen cerrado mucho antes, hablando con emprendedores de ASEPY, nos dijeron que muchos de ellos accedieron a créditos FOGAPY y eso les permitió acomodar sus cuentas.

Pero, eso hoy, con una economía que está con muchas tensiones y con ventas que crecen pero también crecen sus costos, afectando al margen, se torna difícil cumplir con los compromisos financieros. Sin embargo, de las 25.000 Pymes que consiguieron financiamiento durante las garantías en FOGAPY, solo 35 tuvieron que hacer uso de la garantía porque no pudieron hacer frente a sus deudas. La mayoría de los emprendedores hizo esfuerzos increíbles para pagar sus deudas, pero fueron unos pocos los que ya no pudieron encontrarle una vuelta a la circunstancia.

¿La facilidad para refinanciar que otorgó el Banco Central ayudó de alguna manera?

Si, de hecho necesitamos que eso siga activo este año porque la pandemia terminó solo sanitariamente, pero en términos económicos recién ahora estamos viendo los coletazos finales de la pandemia, viendo cuántas empresas realmente van a quedar paradas. Este año va a ser crítico, va a haber muchas empresas que si no se les acompaña, tendrán que cerrar.

¿Cuáles serían los rubros específicos en los que se necesitaría trabajar para refinanciar deudas sin perder calificación?

La verdad es que yo creo que no se puede cerrar a rubros específicos, porque el problema que tenemos las Pymes paraguayas en general es que el financiamiento es muy caro y también muy poco flexible, no se adapta a la necesidad de los emprendedores.

Entonces la refinanciación es una herramienta importante en este momento en que hubo shocks externos, no tuvieron que ver con la capacidad de gestión de los emprendedores para hacer frente a ellos.

De los temas que mencionas como sequía y conflictos geopolíticos, quizás el que más directamente afecta a las Pymes sea el de la inflación, ¿cómo está afectando la suba de precios en el segmento?

Estuve hablando con emprendedores del sector de imprentas gráficas, y ellos me contaron que está siendo muy difícil presupuestar, porque antes un presupuesto podía durar hasta quince días y hoy en tres días ya cambian los precios, no solo a nivel nacional sino internacional.

Esto se da en muchos rubros, hablando con otros emprendedores del rubro de reciclados, y hay empresas que tuvieron que cerrar porque cerraron un presupuesto hace dos años para un edificio y el costo subió tanto que la variación de precios no pudo ser afrontada.

Después tenemos las empresas de domisanitarios también, que sus precios de venta en Paraguay son razonables, pero cuando viene el contrabando de Argentina, es imposible competir, aunque debería ser imposible, y el contrabando se suma a la inflación para generar un problema todavía más grande.

Según datos del Banco Central, vemos que los costos de producción están avanzando en general más rápido que la inflación a consumidores, ¿esto está pasando también con las Pymes?

Claro que sí, lo que vemos es que los emprendedores necesitan subir sus precios, pero sus clientes están probablemente sobreendeudados después de la pandemia, o con algún gasto extra de salud, y entonces se están recuperando también los consumidores.

Por ejemplo, un socio de ASEPY del rubro del sushi nos contaba que el salmón duplicó su precio en los últimos meses, pero el sushi no puede duplicar su precio, no se puede trasladar esa suba fácilmente al consumidor y es un desafío para todas las empresas mantener una rentabilidad saludable.

Mencionaste que el crédito para las Pymes en general es caro, con esta suba de tasas que está impulsando el Banco Central van a ser más caros todavía, ¿cómo evalúan esta situación?

Es un juego complejo porque por un lado está la inflación que hay que controlar, y por otro lado está el capital que hay que bajar también para las Pymes.

También el sector financiero tiene que aprender a jugar este juego con Pymes, digo esto porque la tasa de política monetaria afecta al costo del capital en general, y es lo que hay que hacer para que la inflación se pueda controlar, pero en el sector de Mipymes hay mucha necesidad de créditos para poder mejorar la productividad.

Si se traslada toda esa suba de tasas a las Pymes, que concentran un 70% del empleo, va a ser muy difícil que se pueda avanzar.

Yo creo que la estrategia que tenemos que tener y en la cual nosotros vamos a insistir con las autoridades, es que se diferencia al sector de las Pymes, a pesar de esta necesidad que tenemos. Ahora está difícil acceder incluso al FOGAPY porque los bancos deben tomar un riesgo del 10% y no lo quieren hacer, pero bueno hay también una responsabilidad por parte de ellos para mantener funcionando una herramienta tan importante para el sector emprendedor.

Si se ajusta el coso de crédito para las Pymes como consecuencia de la política monetaria, lo que pedimos es que sea un ajuste mínimo y solamente asociado a las letras de regulación, y que cuando baje, que baje otra vez, pero que no se libere el tope de FOGAPY porque vamos a perder la herramienta.

Por último, como una suerte de mensaje, ¿hay esperanza?¿hay una luz al final del camino?

Los emprendedores siempre tenemos esperanza, por algo somos emprendedores. Claro que hay oportunidades en toda crisis, vamos a tener que encontrarlas y hacer que nuestras empresas sigan creciendo y que nuestros colaboradores sigan creciendo con nosotros.

La esperanza está en que podemos ser innovadores, podemos ser creativos y tener soluciones que antes no teníamos presentes y en esto tenemos que trabajar.

Vemos también que los números para el año que viene son alentadores, tampoco podemos tener una esperanza ciega, ojalá que también haya una mejor zafra que ayude a la economía en su conjunto.

Los emprendedores siempre tenemos esperanza, por algo somos emprendedores. Claro que hay oportunidades en toda crisis, vamos a tener que encontrarlas y hacer que nuestras empresas sigan creciendo y que nuestros colaboradores sigan creciendo con nosotros. La esperanza está en que podemos ser innovadores, podemos ser creativos y tener soluciones que antes no teníamos presentes y en esto tenemos que trabajar.