Portefeuille optimal de revenu Renaissance
L’Essentiel du conseiller Répondre aux besoins des clients en matière de revenu et de préservation du capital.
Des placements productifs de revenu avec une préservation du capital Au cours des deux prochaines décennies, le groupe démographique le plus important de l’histoire de notre pays sera davantage intéressé par les placements productifs de revenu qu’à l’accumulation du capital. Les instruments de dette traditionnels du gouvernement canadien ne produisent habituellement pas des rendements suffisants pour rencontrer les besoins actuels de revenu de retraite. En conséquence, la recherche de placements productifs de revenu aussi bien au Canada qu’à l’extérieur du pays s’est intensifiée. Vous n’avez plus à chercher. Le Portefeuille optimal de revenu Renaissance est une solution de placement intégrée conçue pour répondre aux besoins de revenu variés des investisseurs.
Un portefeuille soigneusement constitué Plus élevée . . . . . . . . . . . . . Plus faible
Fonds Renaissance Fonds d’obligations canadiennes
Caractéristiques du fonds Potentiel de Production croissance de revenu du capital
Volatilité
Protection contre l’inflation
PLUS ÉLEVÉE
PLUS FAIBLE
PLUS FAIBLE
PLUS FAIBLE
PLUS FAIBLE
PLUS ÉLEVÉ
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MOYENNE
MOYENNE
MOYEN
MOYENNE
PLUS ÉLEVÉE
PLUS ÉLEVÉE
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MOYENNE
PLUS FAIBLE
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MOYEN
MOYENNE
PLUS FAIBLE
PLUS FAIBLE
PLUS FAIBLE
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PLUS ÉLEVÉE
Principaux avantages Occasion Des catégories d'actif mondiales utilisées habituellement par des caisses de retraite qui offrent une perspective sans pareil dans la croissance à long terme du capital. Revenu Une combinaison de catégories d'actif qui procure du revenu. Protection Une volatilité réduite grâce à un large éventail de catégories d'actif et une diversification de gestionnaires de placements de calibre mondial. Mis à l'épreuve lors de deux importantes baisses de marché.
Gestion globale d’actifs CIBC inc.
Fonds de dividendes canadien Gestion globale d’actifs CIBC inc.
Fonds d’infrastructure mondial RARE Infrastructure Limited
Fonds d’obligations à haut rendement Gestion globale d’actifs CIBC inc.
Fonds d’obligations mondiales Brandywine Global Investment Management, LLC
Fonds d’obligations à rendement réel Gestion globale d’actifs CIBC inc.
Caractéristiques globales du portefeuille Potentiel de Production croissance de revenu du capital Portefeuille optimal de revenu Renaissance
PLUS ÉLEVÉE
MOYEN
Volatilité
Protection contre l’inflation
PLUS FAIBLE
MOYENNE
3L’ensemble assure une plus grande solidité que les composantes prises individuellement.
À l’usage exclusif des conseillers
Portefeuille optimal de revenu Renaissance
L’Essentiel du conseiller Répartition du portefeuille*
Caractéristiques
■ 30 % Fonds d’obligations canadiennes ■ 25 % Fonds de dividendes canadien ■ 15 % Fonds d’infrastructure mondial ■ 15 % Fonds d’obligations à haut rendement ■ 10 % Fonds d’obligations mondiales ■ 5 % Fonds d’obligations à rendement réel * Composition cible.
Rendement (%)
1 mois
3 mois
6 mois
1 an
3 ans
Depuis sa création1
Portefeuille optimal de revenu Renaissance
0,9
0,6
2,7
3,3
7,6
3,3
Indice obligataire universel DEX
0,0
2,3
2,0
9,5
7,0
6,9
Indice composé S&P/TSX
1,1
(5,7)
(1,5)
(10,3)
6,7
(1,4)
Depuis sa création : 13 novembre 2007. Au 30 juin 2012. Source : TSX © Copyright 2011 TSX inc. Tous droits réservés. 1
Détails du fonds : Catégorie A Frais d’acquisition : ATL048 Frais à l’acquisition reportés : ATL050 Frais réduits : ATL049 RFG (catégorie A) : 1,89 %2
Catégorie F : ATL051 Commission de suivi : 1,00 % (frais d’acquisition)
1 888 888 3863 www.investissementsrenaissance.ca
Catégorie T Frais à l’acquisition : T6: ATL053 T8: ATL056 Frais à l’acquisition reportés : T6: ATL055 T8: ATL058 Frais réduits : T6: ATL054 T8: ATL057
Options optimales de tarification offertes Les options de tarification des catégories Sélecte et Élite sont offertes aux clients ayant des actifs importants à investir, tout en conservant des commissions de suivi concurrentielles. Multiples options de versement Versement mensuel sur mesure, avantageux sur le plan fiscal, grâce à la catégorie A : 4 %, T6 : 6 %, T8 : 8 %. Approche multigestionnaires Gestion par un éventail de gestionnaires de placement de calibre mondial qui dénichent les meilleurs placements tout en gérant le risque.
2
Le RFG annualisé est en date du 29 février 2012. Pour plus de détails, veuillez consulter les rapports annuels et intermédiaires de la direction sur le rendement des fonds. Les portefeuilles visent à distribuer mensuellement. Le taux de la distribution mensuelle est établi avec une valeur approximative de 4 % par année pour les parts de catégorie A, 6 % pour les parts de catégorie T6 et 8 % pour les parts de catégorie T8, en pourcentage de la valeur liquidative nette moyenne annuelle des portefeuilles. Nous pouvons rajuster les taux de distribution mensuelle à notre gré. Si le montant annuel distribué est supérieur au revenu net et aux gains en capital réalisés nets du portefeuille, l’excédent représentera un remboursement de capital. Le versement des distributions n’est pas garanti et peut fluctuer. Les distributions de la catégorie T ne doivent pas être confondues avec le rendement du portefeuille ou le taux de rendement. Si les distributions versées par le portefeuille sont supérieures au rendement du portefeuille, le placement original diminuera. Les distributions versées en conséquence des gains en capital réalisés par un portefeuille ainsi que le revenu et les dividendes obtenus par le portefeuille sont imposables entre les mains de vos clients au cours de l’année où ils sont versés. Veuillez vous référer au prospectus des fonds pour l’information relative à la politique des distributions et leur fréquence. Les placements dans les fonds communs de placement peuvent faire l’objet de commissions, de commissions de suivi, de frais de gestion et d’autres charges. La catégorie Sélecte et la catégorie Élite : Il n’y aura pas de substitution automatique dans la catégorie Sélecte (incluant catégorie Sélecte-T4, catégorie Sélecte-T6 ou catégorie Sélecte-T8) ou dans la catégorie Élite (incluant catégorie Élite-T4, catégorie Élite-T6, ou catégorie Élite-T8) à partir d’autres catégories si le placement minimal des catégories Sélecte ou Élite est atteint. Les conversions et les substitutions dans les catégories Sélecte ou dans les catégories Élite seront assujetties aux exigences de placement minimal applicables à chaque catégorie. En conséquence, un investisseur doit détenir un placement minimal de 250 000 $ pour une conversion ou une substitution dans les catégories Sélecte, et de 500 000 $ pour une conversion ou une substitution dans les catégories Élite. Remarque : Veuillez consulter le prospectus simplifié relativement au traitement fiscal des conversions et des substitutions. Les renseignements présentés sont exacts au moment de l’impression et peuvent changer sans préavis. Les frais de gestion pour les parts de catégorie A et de catégorie F sont décrits dans le prospectus simplifié. Ce matériel est strictement destiné aux professionnels du placement, non au public. Il est à caractère informatif et ne comporte pas de conseils de placement, juridiques ou fiscaux. Chaque taux de rendement indiqué est un taux de rendement total composé annuel historique pour les parts de catégorie A qui tient compte des fluctuations de la valeur des parts et du réinvestissement de toutes les distributions mais qui ne tient pas compte des commissions d’achat et de rachat, des frais de placement ni des frais optionnels ou de l’impôt sur le revenu payable par un porteur qui auraient eu pour effet de réduire le rendement. Le matériel et/ou son contenu ne peut être reproduit ou distribué sans le consentement écrit explicite d’Investissements Renaissance. Investissements Renaissance est offert par Gestion d’actifs CIBC inc. MD Investissements Renaissance et « investissez bien. vivez mieux. » sont des marques déposées de Gestion d’actifs CIBC inc. Gestion d’actifs CIBC est une marque de commerce de la Banque CIBC. 68
À l’usage exclusif des conseillers
02012F(201207)