JAK ZAŁOŻYD RACHUNEK MAKLERSKI? na przykładzie Alior Banku – partnera projektu „Portfel SII”
Łukasz Porębski Dyrektor ds. Analiz Giełdowych
Co to jest rachunek brokerski? • rachunek inwestycyjny/brokerski/maklerski jest prowadzony przez biuro lub dom maklerski • umożliwia zawieranie transakcji kupna i sprzedaży papierów wartościowych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (w tym na rynku alternatywnym NewConnect i Catalyst)
• Jaki wybrad dom maklerski? Polecamy lekturę Rankingu Domów Maklerskich publikowanego przez SII i miesięcznik Forbes (10/2011) 2
2 sposoby otwarcia rachunku brokerskiego w Alior Banku Dwie możliwości podpisania Umowy o świadczenie usług wykonywania zleceo: 1. podczas krótkiej wizyty w oddziale Alior Banku 2. samodzielnie przez Internet (wraz z otwarciem rachunku ROR)
W przypadku pytao i wątpliwości zapraszamy do kontaktu z Infolinią Biura Maklerskiego pod numerem 19503 lub 123707400 3
Sposób 1) Wizyta w oddziale • Podpisanie umowy o świadczenie usług brokerskich można dokonad osobiście • Wejdź na stronę www.aliorbank.pl i przejdź do działu placówki. Na mapce odnajdź oddział położony najbliżej Twojego miejsca zamieszkania.
Pamiętaj, aby zabrad ze sobą: 1. Dowód osobisty lub paszport 2. Numer NIP 3. Adres Urzędu Skarbowego właściwego dla Twojego miejsca zameldowania (w którym się rozliczasz)
4
Sposób 1) Wizyta w oddziale c.d. • Przy założeniu rachunku brokerskiego zostaniesz poproszony o wypełnienie ankiety weryfikującej adekwatnośd usługi (świadomośd ryzyka). Wypełnienie ankiety jest nieobowiązkowe, a jej wynik nie determinuje możliwości zawarcia umowy. • Następnie Bankier przekaże Ci do przeczytania Umowę oraz Regulamin wykonywania zleceo. • Aby zaoszczędzid czas możesz zapoznad się z dokumentami już w domu. Wzory umowy i regulaminu dostępne są na stronie internetowej w zakładce Przydatne dokumenty • Rachunek brokerski jest aktywny natychmiast, a więc po odejściu od stanowiska Bankiera można swobodnie korzystad z jego funkcjonalności.
5
Sposób 2) Otwarcie rachunku maklerskiego przez Internet • Aby móc otworzyd rachunek całkowicie online niezbędne jest otwarcie rachunku ROR w Alior Banku. – bankowy i brokerski system internetowy są w pełni zintegrowane – dla osób, które nie posiadają rachunku bankowego w Alior Banku w dalszej części instrukcja
• Będąc zalogowanym do Systemu Bankowości Internetowej można otworzyd rachunek brokerski. Wystarczy przejśd do zakładki Umowy i wnioski, a następnie Rachunki maklerskie.
6
Sposób 2) Otwarcie rachunku maklerskiego przez Internet c.d. •
Po kliknięciu linku Podpisz umowę o Rachunek brokerski dla Klientów indywidualnych system poprosi o wypełnienie formularza oraz o odpowiedź na pytania ankiety weryfikującej adekwatności usługi. Wynik ankiety nie determinuje możliwości zawarcia umowy. Pamiętaj, aby wprowadzid numer NIP i adres Urzędu Skarbowego właściwego dla Twojego miejsca zameldowania.
7
Sposób 2) Otwarcie rachunku maklerskiego przez Internet c.d. •
Po przejściu dalej dostępne są do wglądu Umowa Rachunku oraz Regulamin Rachunku. Zawarcie umowy jest możliwe wyłącznie po zaakceptowaniu warunków obu dokumentów.
Po wprowadzeniu kodu SMS oraz zatwierdzeniu rachunek zostaje aktywowany i jest w pełni funkcjonalny.
8
Otwarcie rachunku bankowego w Alior Banku przez Internet cz.1. (dla osób które nie posiadają rachunku bankowego w Alior Banku)
• W tym celu należy wejśd na stronę www.aliorbank.pl i przejśd do zakładki Klienci indywidualni/ Konto osobiste, a następnie kliknąd opcję złóż wniosek
• Rachunek można założyd online wybierając opcję Chcę potwierdzid umowę przelewem (bez kuriera).
9
Otwarcie rachunku bankowego w Alior Banku przez Internet cz.2. (dla osób które nie posiadają rachunku bankowego w Alior Banku)
• Po wysłaniu wniosku na podany przez Ciebie adres e-mail otrzymasz wiadomośd z numerem rachunku, na który należy przelad dowolną kwotę (kwota ta po aktywacji konta będzie do Twojej dyspozycji). Umowa zostanie zawarta, jeżeli wpisane przez Ciebie dane z wniosku będą zgodne z danymi przelewu. • Po pozytywnej weryfikacji przelewu i wniosku, otrzymasz wiadomośd z Banku z umową, w której wskazany będzie Twój numer klienta, niezbędny do korzystania z Systemu Bankowości Internetowej. • Podczas pierwszego logowania do Bankowości Internetowej, po podaniu swojego numeru identyfikacyjnego, zostaniesz poproszony o podanie hasła startowego, które dostaniesz SMS-em, a następnie do ustalenia hasła dostępu, którego będziesz używad do kolejnych logowao.
10
Dostęp do notowao giełdowych online cz.1. • Aby mied możliwośd obserwacji notowao giełdowych online musisz podpisad umowę abonencką • Jest to możliwe w zakładce Inwestycje/Informacje/Notowania • Każdy nowy użytkownik aplikacji uzyskuje bezpłatny 30-dniowy dostęp do pełnego arkusza zleceo • Po zawarciu umowy abonenckiej notowania giełdowe w czasie rzeczywistym będą dostępne po pobraniu i zainstalowaniu aplikacji Notowania OnLine 3. Szczegółowy opis kroków postępowania • Aplikacja NOL3 umożliwia pełny monitoring notowao na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Służy także do przeprowadzania pełnej analizy technicznej. Aplikacja wyposażona jest w wiele narzędzi pomocnych każdemu Inwestorowi. Dodatkowo dzięki tej aplikacji zyskasz bezpłatny dostęp do depesz Polskiej Agencji Prasowej dotyczących rynku kapitałowego. 11
Dostęp do notowao giełdowych online cz.2. • Dostępne pakiety: – Inwestor Standard (bezpłatny) - dostęp do 1 oferty kupna/sprzedaży dla wszystkich instrumentów – Inwestor Plus (88,18 zł miesięcznie) - dostęp do 5 ofert kupna/sprzedaży dla wszystkich instrumentów – Inwestor Max (174,20 zł miesięcznie) - dostęp do pełnego arkusza zleceo dla wszystkich instrumentów
•
posiadanie odpowiednich obrotów w jednym ze wskazanych okresów i rynków pozwala na darmowe korzystanie z odpowiedniego rachunku (więcej szczegółów)
12
Usługi dodatkowe cz.1. 1.
Przelewy automatyczne (usługa dostępna dla osób z rachunkiem ROR w Alior Banku) – Środki pieniężne są transferowane pomiędzy rachunkiem brokerskim a rachunkiem bankowym w Alior Banku w sposób automatyczny i w czasie rzeczywistym, bez konieczności każdorazowego składania odrębnych dyspozycji. a) Środki pieniężne trafiają automatycznie z rachunku brokerskiego na wskazany rachunek bankowy po zasileniu rachunku brokerskiego (np. po rozliczeniu transakcji sprzedaży papierów wartościowych, odblokowaniu środków w wyniku braku realizacji zleceo giełdowych, wypłacie dywidendy lub odsetek, itp). b) Środki pieniężne trafiają automatycznie ze wskazanego rachunku bankowego (zdefiniowanego w systemie Biura) na rachunek brokerski za każdym razem kiedy jest to niezbędne, aby zrealizowad operacje na rachunku brokerskim (np. w związku ze złożonym zleceniem, rozliczeniem zobowiązao z tytułu odroczonego terminu płatności).
13
Usługi dodatkowe cz.2. 2.
Odroczony termin płatności (OTP) – darmowa możliwośd zakupu papierów wartościowych z częściowym udziałem środków własnych w chwili składania zlecenia. Pozostałą wartośd zlecenia pokrywa biuro maklerskie, aż do momentu rozliczenia transakcji w Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych (T+3) • istnieje możliwośd wcześniejszej sprzedaży nabytych tą drogą papierów wartościowych, a więc jeszcze przed opłaceniem i rozliczeniem transakcji w KDPW. W ten sposób korzystasz z efektu dźwigni finansowej oraz zyskujesz oprocentowanie środków pieniężnych do okresu spłaty zobowiązao.
– aktywacja usługi możliwa jest przez Internet, Contact Center oraz w oddziale. Warunkiem aktywacji usługi jest złożenie przez Klienta oświadczenia o sytuacji finansowej. – usługa OTP w zależności od decyzji Klienta umożliwia składanie zleceo: • bez pokrycia - limit zobowiązao klienta wynosi 100% wartości aktywów zdeponowanych na rachunku brokerskim • z 30% pokryciem zlecenia i prowizji - limit zobowiązao klienta wynosi 233% wartości aktywów zdeponowanych na rachunku brokerskim 14
Usługi dodatkowe cz.3. 3.
Usługa derywatów – umożliwia zawieranie transakcji na rynku kontraktów terminowych, opcji, jednostek indeksowych – wystarczy podpisad Aneks do umowy o świadczenie usług wykonywania zleceo regulujący świadczenie usług w zakresie obrotu derywatami oraz złożyd wniosek o nadanie numeru NKK w Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych. Zawarcie Aneksu regulującego świadczenie usług w zakresie derywatów (treśd aneksu) możliwe jest w Systemie Bankowości Internetowej oraz w każdej placówce Alior Banku.
• Aby dodad do rachunku usługi towarzyszące takie jak Aneks o derywaty, odroczony termin płatności czy przelewy automatyczne należy po zalogowaniu do systemu przejśd do zakładki Inwestycje/Rachunek/Szczegóły umowy Więcej szczegółów 15
Inne wskazówki • Zlecenia giełdowe autoryzowane są kodem SMS wysyłanym automatycznie na numer telefonu wskazany przez Klienta. W celu przyspieszenia i usprawnienia procesu składania zleceo zalecamy pośrednie lub całkowite wyłączenie autoryzacji poprzez System Bankowości Internetowej w zakładce Ustawienia /Ustawienia brokerskie. • Złożone i niezrealizowane zlecenie może byd anulowane lub zmodyfikowane w zakładce Zlecenia/Zlecenia bieżące • Możliwe jest prowadzenie inwestycji z wykorzystaniem kredytu na zakup instrumentów finansowych. Zabezpieczeniem kredytu jest blokada aktywów wchodzących w skład portfela kredytobiorcy w wysokości 150% uruchomionej kwoty kredytu. Dostępne są linie kredytowe na rynek pierwotny i wtórny. Oprocentowanie wynosi obecnie WIBOR1M + marża 4%
16
OFERTA SPECJALNA DLA CZŁONKÓW SII • Biuro Maklerskie Alior Banku zaprasza wszystkich Członków Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych do skorzystania ze specjalnej oferty usług brokerskich.
• Oferta dla Członków SII obejmuje: – – – – – – – –
bezpłatne otwarcie i prowadzenie rachunku, bezpłatny dostęp do notowao w czasie rzeczywistym (1 oferta), bezpłatny dostęp do notowao w pierwszym miesiącu (pełny arkusz zleceo), prowizja przez Internet dla rynku akcji - 0,29%, nie mniej niż 3 zł, prowizja przez Internet dla rynku kontraktów na indeks: 7 zł, na akcje - 3 zł, na waluty - 1 zł, day-trading na rynku kasowym 0,2%, day-trading na rynku terminowym 6 PLN, bezpłatne przelewy internetowe.
• Koszty przeniesienia papierów wartościowych do Biura Maklerskiego Alior Banku są w całości zwracane. 17
DZIĘKUJEMY ZA UWAGĘ!