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febbraio 2016 n bluerating
Finanza & Futuro, del gruppo Deutsche Bank, festeggia i suoi 30 anni
“Noi veniamo da lontano Continuiamo a crescere” Escalona: ecco come siamo arrivati a superare 14 miliardi di masse
cia un’opa totalitaria sul flottante
rete e rafforzano l’attività ban-
in professionisti di alta consulenza
della società, a esito della quale la
caria di Finanza & Futuro. Può
finanziaria.
ritira dalla Borsa. Il ritiro dalla Borsa non comportò un ridimensionamento per la vostra rete? Tutt’altro, anzi furono poste le basi per il consolidamento. Penso alla Convention di Nizza nel 1997, dove Finanza & Futuro presentò un ambizioso piano di sviluppo triennale che puntava al raddoppio
A cura di Andrea Giacobino
da un fondo all’altro - il cosiddetto
della rete, all’apertura dei negozi
switch - senza costi.
finanziari e allo sviluppo della gam-
La storia della “promozione
ma prodotti, anche attraverso siner-
finanziaria” in Italia, che sta per
Un anno svolta per Finanza & Fu-
gie con Dws, la società di gestione
cambiare ufficialmente nome in
turo è collegato alla nascita delle
europea di Deutsche Bank.
“consulenza finanziaria” è fatta,
Sim. La legge 1.1.91 introduce la
come tutte le storie che si rispet-
prima regolamentazione dell’at-
Già i negozi finanziari, dove Fi-
tino, dagli uomini e dalle società.
tività di consulenza finanziaria,
nanza & Futuro può vantare una
Finanza & Futuro è sicuramente
riservando la consulenza agli
primogenitura o quasi...
uno dei pionieri di questo settore,
investimenti in via esclusiva alle
È vero. Finanza & Futuro nel 1998
tanto che proprio nel 2016 l’azien-
Società di intermediazione mobi-
lanciò la prima catena italiana di
da, oggi controllata dal gruppo
liare o Sim. E Finanza & Futuro?
negozi finanziari, gli Investment
Deutsche Bank, festeggia i 30 anni
Si adegua alle nuove regole l’anno
center, che si affiancavano alla rete
dalla sua costituzione.
successivo all’entrata in vigore della
degli uffici dei promotori finanziari.
Armando Escalona (nella foto),
legge. Nel 1992 viene costituita,
Le prime aperture saranno a Mo-
che di Finanza & Futuro Banca è
infatti, Finanza & Futuro Consu-
dena, Torino e Milano. Con l’avvio
amministratore delegato, ha riper-
lenza Sim. La fase di start up ormai
degli Investment center, che sono
corso con BLUERATING le tappe di
era solo un ricordo perché a fine
strutture dagli ambienti eleganti e
questa storia. Con la consapevolez-
anno la società registra una crescita
high tech, si fa largo una concezio-
za del cammino percorso fin qui e
record che la porta al quarto posto
ne nuova di accoglienza del cliente
l’ambizione di nuovi traguardi.
tra i grandi gestori italiani, con una
dei promotori finanziari. Un con-
quota di mercato del 7,9% e un
cetto di attenzione che prenderà
Escalona, quest’anno Finanza &
patrimonio amministrato di 5.031
corpo in una ulteriore iniziativa
Futuro compie il suo trentesimo
miliardi di lire.
due anni dopo, nel 2000, ovvero
anno. Vale la pena ricordare le
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febbraio 2016 n bluerating
Dalla nascita alla mutazione in Sim, alla quotazione nel 1994. Dal lancio dei “negozi” al multibrand. Dal Total Care a Strategist e Rapido. Così l’advisory è diventata adulta
descrivercele? La prima operazione fa riferimento
La crisi greca nel 2009 e quella
all’acquisizione da parte del gruppo
dell’euro e dei titoli pubblici nel
Deutsche Bank di tre società del
2011. Come si fa a non perdere la
gruppo Zurich tra cui Zurich In-
bussola in frangenti drammatici?
vestments Sim Spa, una società di
Con la professionalità dei promo-
distribuzione di prodotti finan-
tori finanziari, con la compattezza
ziari e previdenziali, con una rete
tra la direzione e la rete, con la
di circa 200 promotori finanziari
forza dell’appartenere a una grande
che saranno integrati nella rete di
gruppo bancario e finanziario.
Finanza & Futuro Banca. L’anno
Nel 2011, peraltro, Finanza &
dopo entreremo a far parte della
Futuro festeggiava sia i venticinque
divisione Retail di Deutsche Bank,
anni di vita con una cerimonia
così da accrescere le sinergie con
a Palazzo Mezzanotte, sede della
la banca e arricchire la gamma dei
Borsa Italiana, che un importante
prodotti e servizi bancari offerti alla
traguardo: quota 1.450 pf, superan-
propria clientela.
do in questo modo il picco storico toccato negli anni 2000-2001.
Ma un grosso spartiacque con le precedenti epoche di Finanza &
E siamo ai giorni nostri. Quali
Futuro è rappresentato dall’av-
sono i progetti dell’ultimo lustro?
vento del multibrand. Non trova?
Tra i tanti progetti avviati, mi piace
Sì, il multimarca è effettivamente
ricordare F&F Strategist, un vero e
una fase di passaggio importante e
proprio servizio di consulenza fi-
un arricchimento nelle capacità di
nanziaria a pagamento, destinato ai
servizio di una rete di pf alla pro-
promotori con portafoglio elevato e
pria clientela. Il via alla strategia di
quelli con certificazione Efa.
distribuzione ad architettura aperta
Il consolidamento dell’esperienza
risale al 2005: accanto ai prodotti a
dei Flagship, che esprimono un
marchio Dws del gruppo Deutsche
nuovo concetto di ufficio finan-
Bank iniziammo la distribuzione
ziario di rappresentanza, destinato
della prima casa d’investimento
a dare visibilità alla società nelle
internazionale: Merrill Lynch
principali città italiane e a fungere
Investment Managers, seguita poi a
da punto di riferimento sul terri-
fine anno da Fidelity Investments.
torio per i promotori. Altre tappe
nel progetto Well Club, dedicato ai
E poi ancora da Morgan Stanley,
importanti sono relative al 2013
clienti di fascia alta.
Invesco e Schroders. Un approccio
quando la nostra rete supera la
tappe principali che hanno con-
Certo gli anni successivi saranno
traddistinto la storia della società
meno facili per il settore degli
al multibrand che è proseguito ai
soglia dei 1.450 pf e quando lancia-
ora banca, che nel 1986 nacque
investimenti finanziari. Già nel
Il 2001 è l’anno in cui molte Sim
giorni nostri, con 20 case d’investi-
mo il Progetto Donna, che intende
per iniziativa di Cofide, Banca
corso del 1992 esplode la prima
si trasformano in banche, grazie
mento prestigiose ormai distribuite
promuovere e premiare l’attività
di Roma e Shearson Lehman
grande crisi finanziaria europea,
allo sviluppo delle nuove tecno-
dalla rete.
delle nostre migliori pf.
Brothers.Partiamo dagli inizi...
innescata dalla riunificazione
logie che permettono l’utilizzo
Esatto. Finanza & Futuro nacque
tedesca e da una concomitante
dei servizi bancari anche in as-
Il multibrand, la Mifid, alcuni
to Demetra che prevede la nascita
come start up a cavallo tra il 1986
recessione economica.
senza di agenzie diffuse su tutto
eventi che scuotono il mercato fi-
della Private Advisory Unit (PAU) e
e il 1987. Fu un periodo storico
Per l’Italia sono momenti duri
il territorio. È una trasformazione
nanziario internazionale, come la
del lancio del programma di digi-
particolare e complesso che vide le
con la Finanziaria imposta dal
che ha riguardato anche voi?
crisi dei subprime e il fallimento
talizzazione della strumentazione
Borse di tutto il mondo registrate
Governo Amato da 100mila mi-
Certo, rappresentammo l’avanguar-
di Lehman Brothers, sono fattori
informatica a supporto della rete.
perfomance negative dopo quel
liardi di lire. In questo contesto
dia di quel fenomeno. Il 15 marzo
interni ed esterni che modificano
E poi, con riferimento al 2015 e
“noto” 19 ottobre 1987 quando
come reagisce Finanza & Futuro?
del 2001, infatti, Finanza & Futuro
radicalmente la relazione tra ope-
nell’ambito della nuova digital stra-
il Dow Jones perse il 22,61% in
Con i suoi storici punti di forza
fu la prima rete italiana a diventare
ratori e risparmiatori in direzione
tegy, ricordo l’avvio del nuovo tool
una singola giornata. Ma la crisi si
come competenza, prodotti di
banca, con la denominazione di
di una maggiore trasparenza e
Rapido che consentirà nei prossimi
risolse in breve tempo ed F&F seppe
qualità, assistenza continuativa alla
Finanza & Futuro Banca Spa. Ciò
consulenza. Qual è stata la rispo-
mesi di eliminare totalmente l’uso
cogliere le opportunità del momen-
clientela. Ma in quegli anni succe-
ci consentì lo sviluppo di sportelli
sta di Finanza & Futuro?
della carta abbattendo drasticamen-
to. Acquisì la finanziaria Sprind,
dono anche due fatti importanti
leggeri per supportare la rete dei
La nostra risposta fu rappresentata
te i tempi di esecuzione dei contrat-
che gestiva il Fondo Professionale,
in casa nostra: Finanza & Futuro
promotori finanziari nella gestione
da Total Care, un programma di
ti e le anomalie operative. Inoltre
avviando la propria operatività.
si quota alla Borsa di Milano e il 1
dei conti correnti, dei servizi acces-
assistenza globale rivolto ai clienti e
vorrei sottolineare che Finanza &
Nello stesso anno lanciò due fondi
luglio del 1994 iniziano le contrat-
sori e nelle operazioni in titoli.
alla propria rete di consulenti.
Futuro lo scorso anno ha superato
comuni del sistema Lagest, i primi
tazioni del titolo, collocato a 6.100
La filosofia Total Care ha abbraccia-
per la prima volta i 14 miliardi di
fondi senza commissioni di ingres-
lire per azione. L’anno dopo, nel
Tra il 2002 e il 2003 vengono
to attività, servizi e strumenti so-
euro di masse in gestione. La nostra
so ovvero no load. Lagest introdur-
1995, inizia l’era Deutsche Bank
varate due importanti operazioni
fisticati e innovativi, chiamando i
storia di successo continua.
rà anche la possibilità di passare
che acquisisce F&F da Cofide e lan-
societarie che impattano sulla
promotori finanziari a trasformarsi
Il 2014 è, invece, l’anno del Proget-
@andreagiacobin1