Prestamos by sebastian vigliola

PRESTAMOS CON O SIN GARANTIAS

ESTRATEGIA + TECNOLOGIA + COMPETITIVIDAD >>

Una propuesta integrada que incluye: Solución a la gestión y administración de la cartera de prestamos abarcando su cíclo de vida. Solución a la originación y administración del Deal Flow con funcionalidades de CRM que permiten la gestión sistemática e inteligente de la preventa comercial.

Lenguaje de programaci贸n: PHP Sistema operativa: Corre sobre LINUX y sobre entornos Windows Programaci贸n Abierta

Base de datos: posibilidad de ser instalado en My SQL o en MS SQL Plataforma basada en Web Services de f谩cil integraci贸n via XML

Arquitectura Funcional

El modulo de Gestión de Cartera organiza y facilita la administración de Préstamos a través de 5 pilares. Gestor de Solicitudes y Documentación La Plataforma permite automatizar y facilitar el llenado de la documentación del crédito mediante formularios inteligentes con un gestor configurable para la administración de solicitudes, contratos, pagarés, etc.

Riesgo de Crédito & Scoring Posee un configurador de reglas de scoring y parámetros de riesgo y elegibilidad. Incluye un gestor de Check lists de documentación de legajo. Permite la automatización de la recomendación de crédito

Administrador del Ciclo del Préstamo

Gestor de Mora & Cobranzas

Incluye bandejas de gestión que permite la separación de etapas del ciclo de vida del crédito; La Evaluación basado en parámetros de riesgo y scoring; la Aprobación, a través de la recomendación automática y gestión de excepciones y autorizaciones.

Posee herramientas para la configuración de rangos de mora, agendas para el registro de gestiones y recordatorios y un completo modulo de cobranzas que incluye cobranzas masivas.

Reportes 360° Todos los listados y módulos están pensados para poder brindar información en formatos de impresión, con capacidades de filtro y drill down.

Gestor de Solicitudes y Documentación Una Herramienta configurable Permite construir y administrar textos y clausulas. Optimiza la carga de la información relacionando formularios y datos evitando cargas múltiples de mismo dato. Estandariza el llenado de la documentación y minimiza errores de carga reduciendo significativamente el reproceso de créditos. Todos los derechos reservados. Copyright IDN Global 2010

Riesgo de Crédito & Scoring Es posible configurar los parámetros de elegibilidad de los créditos para cada línea de productos. Es posible construir check lists de documentación a requerir y determinar si es mandatoria o no para la aprobación del crédito. También se configuran las reglas de autorización de excepciones.

Administración del Ciclo del Préstamo Otorgamiento Es posible construir múltiples planes o productos, relacionarlos a operadores u originadores y definir sus parámetros de riesgo o elegibilidad. Se configuran también los medios de cobro, de liquidación, periodos de gracia, comisiones, gastos y demás elementos componentes.

Administración del Ciclo del Préstamo Es posible gestionar la cartera desde múltiples vistas con capacidades de drill down y acceso a la información de detalle de cada transacción. Los préstamos se consultan con una visión 360° ya que la cartera se consulta a nivel consolidado, de acuerdo a su caída o vencimiento, de acuerdo a la exposición de deuda por cliente, de acuerdo al tipo de producto, entre otros. Todos los derechos reservados. Copyright IDN Global 2010

Administración del Ciclo del Préstamo Refinanciaciones y Pre cancelaciones La plataforma permite la administración de Pre cancelaciones como también de refinanciaciones cualquiera sea el producto y la situación del préstamo o el tomador

Gestor de Moras y Cobranzas La profundidad de las consultas llega a la identificación de la cartera vencida, a vencer, y cobrada con posibilidad de llegar a máximo detalle e incluso gestionar su cobro.

Se configuran múltiples medios de cobro y sus archivos de intercambio, adicionalmente es posible gestionar la cobranza manualmente o de manera masiva a través la subida de archivos planos. Todos los derechos reservados. Copyright IDN Global 2010

Gestor de Moras y Cobranzas Existen múltiples herramientas para la gestión de la cartera vencida y el manejo y administración de los eventos de cobranza.

Es posible configurar la automatización de recordatorios, eventos, disparar mails, e incluso registrar en agenda actividades realizadas o llamados telefónicos y demás interacciones relacionadas con el cliente. Todos los derechos reservados. Copyright IDN Global 2010

Reportes y Consultas 360掳 La informaci贸n esta disponible a todo nivel y a un solo click de distancia.

CRM Plataforma de Originación de Préstamos:

Deal Flow Manager

 Simulación y solicitud on-line  Consulta On Line de estado de la solicitud del préstamo    

Formularios On-line (con lógica autocomplete) Automatización de la construcción del legajo Editor / Mantenimiento de formularios Gestor documental  Diseño personalizado del flujo de trabajo  Asignación de responsables  Medición de tiempos  Alertas y eventos configurables para una mejor atención y respuesta al afiliado.

Plataforma de Originación    

Diseño personalizado del cuadro de mando Priorización de actividades configurable Gestor de impresión Construcción de reportes On demand para la mejora de la gestión de la cartera y contribución al gerenciamiento del Organismo.

 Web Services de integración con datos externos y propios para el armado del Scoring  API´s de integración con diversos sistemas de la entidad para la consulta de información relevante Todos los derechos reservados. Copyright IDN Global 2010

CRM Deal Flow Manager PLATAFORMA CENTRALIZADA

POTENCIA OPORTUNIDADES Y RENTABILIDAD

COORDINAR Y CONTROLAR

Modelo integrado de Front Office – Back Office:

ASIGNAR Y MEDIR RESPONSABILIDADES

Centralmente se siguen todas las Gestiones de otorgamiento de Préstamos permitiendo la despersonalización del proceso internamente brindando al afiliado un discurso único.

Administración de Múltiples Líneas de Préstamo: Parametrización de diferentes procesos y de cursos de acción ante diferentes situaciones, como por ejemplo diferentes diferentes líneas de préstamos, o diferentes canales de otorgamiento.

Seguimiento de Préstamos otorgados:

Permite el seguimiento de cada préstamo otorgada, incluyendo comentarios e interacciones generadas en el proceso y consolidando en una sola plataforma toda la documentación relacionada con el otorgamiento de los préstamos de caras a la mejor atención al afiliado. Permitiendo generar avisos para cada evento de seguimiento.

CRM Deal Flow Manager Estandarización & Automatización de la Gestión de Préstamos

Flujo de Procesos En Persona

Email Web

Teléfono

CALL CENTER

Medición de Performance

Auto atención

Servicio al Cliente

Web

Mesa de ayuda

BACK OFFICE

(Medios Contacto con (Mediosdede Contacto con

Beneficiarios) y prospectos)

clientes

Asignación de Responsables

El sistema integra las diferentes vías de comunicación e introduce a los participantes del proceso en el work flow que administra cada una de las etapas definidas del proceso de originación y seguimiento de préstamos y asigna responsables de gestión. Todos los derechos reservados. Copyright IDN Global 2010

CRM Deal Flow Manager

CRM Deal Flow Manager En la pantalla principal tendrán cuatro paneles que muestran información relacionada con los préstamos gestionados dentro del sistema;

Pantalla Principal

Calendario para hoy: Con información de las actividades a realizar el día en cuestión y posibilidad de ver todas las actividades pendientes y acceso a la agenda del usuario.  Pipeline analisys: Gráficos configurables que al posicionarse sobre ellos permiten obtener una rápida vista del estado de situación. Ultimas actualizaciones: Con semaforización de acuerdo a los tiempos preestablecidos de gestión, la probabilidad de cierre y la valoración de cada gestión. Vencidas e importantes: Muestra todas aquellas tareas que se encuentran vencidas respecto al tiempo esperado de respuesta y ordenadas por su valoración y probabilidad de cierre.

CRM Deal Flow Manager Barra de navegación En todas las pantallas en la parte superior se encuentra la barra de navegación que cuenta con las siguientes funciones; Menú principal: Con acceso a la gestión de clientes, Productos, (préstamos) y Reportes. Agenda personal: Con las alertas y recordatorios que el propio work flow genera con mas las creadas por los propios usuarios. Tareas pendientes: Con la información de avance y cantidad de gestiones por producto.  Listar gestiones pendientes propias y de terceros. Pagina de inicio: Con el acceso al panel de gestión.

CRM Deal Flow Manager A través de la barra de navegación se accede a la lista de gestiones pendientes. Esta vista permite gestionar cada una de las tareas pendientes contando con información como: Hora de ingreso a la Gestión Tarea pendiente Responsable de la tarea. Línea de Préstamo Originador de la gestión Comentarios Al hacer doble click en una gestión en particular se accede a la barra de acciones especificas que permite tomar acción sobre cada tareas en particular. Al hacer click en la barra de navegación, se despliega a la izquierda de la pantalla el menú seleccionado.

Gestiones pendientes

CRM Deal Flow Manager Alta de Solicitudes de Préstamos A través del Menú Principal de la barra de navegación superior se accede a la carpeta de Préstamos que permite el Alta de nueva Solicitud de Préstamo, esta función permite: La selección del producto a ser relacionado con el beneficiario . El alta de nuevo beneficiario o la búsqueda de afiliados existentes. La posibilidad de inserción de comentarios/descripción para la gestión específica a realizar con ese producto específico y ese beneficiario en particular. La posibilidad de valorar esta gestión específica para este cliente en particular. (en el caso específico del producto préstamo hipotecario la valoración de la iniciativa viene dada por el monto solicitado por el beneficiario).

CRM Deal Flow Manager Acciones específicas sobre una gestión de préstamo Haciendo doble click en una tarea en particular se accede a la Barra de Acciones Especificas de la operación, a través de la cual se gestiona una tarea en particular pudiendo: Leer, insertar y administrar un comentario, recordatorio o evento en la agenda del usuario. Consultar la información resumida para el contacto del beneficiario cuya tarea se está gestionando. Acceder y consultar los formularios y documentos relacionados con esa gestión de préstamo especifica para ese beneficiario en particular. Hacer avanzar la gestión a la siguiente etapa del flujo..

CRM Deal Flow Manager Gestión de Formularios A través del doble click en la barra de acciones especificas se accede al menú de Formularios correspondiente a la gestión de préstamos para ese beneficiario especifico.: Hoja de datos: Se accede a una hoja de gestión de datos del beneficiario que dividida en solapas gestiona los datos del solicitante, los datos del cónyuge, la manifestación de bienes, y los datos de operación. Es necesario guardar el formulario una vez completo para que los datos sean cargados al siguiente formulario. El presionar el botón de impresión se genera la vista de impresión que incluye toda la información volcada anteriormente.