3 minute read
Opleidingen Investment Management en Patrimonial Approach
OPLEIDING PATRIMONIAL APPROACH
Een intensief
maar boeiend parcours!
Jeroen Van Boeckel, private banker bij KBC, volgde in 2017 de cursus Patrimonial Approach, georganiseerd door de Private Bankers Association en Febelfin Academy en is dus ideaal geplaatst om zijn ervaring hierover te delen. ‘De opleiding was een goede aanvulling op de ervaring en de kennis die ik in ons lokale kantoor opdeed.’
Een aantal jaar geleden ging Jeroen Van Boeckel aan de slag als private banker bij KBC. Voordien was hij actief op de afdeling Sparen en Beleggen. Er was meer dan één reden waarom hij besloot de cursus Patrimonial Approach te volgen. ‘Wat betreft technische kennis was ik voldoende op de hoogte. Maar als private banker word je natuurlijk ook geconfronteerd met vragen rond successieplanning en vermogensbeheer. Daarnaast draagt KBC de scholingsgraad van zijn personeel hoog in het vaandel en raadt ook vaak externe cursussen aan. Omdat ik zelf veel belang hecht aan het principe van levenslang leren, was mijn beslissing heel snel gevallen.’
Appreciatie van klanten
Het opleidingstraject Patrimonial Approach bestaat uit veertien lesdagen, verspreid over evenveel weken. ‘Het is best een lijvige cursus’, aldus Jeroen Van Boeckel. Je komt in aanraking met flink wat fiscale onderwerpen. Niet alles wat we leerden, hebben we nodig in onze dagelijkse activiteiten, maar de klanten appreciëren wel degelijk dat je die kennis achter de hand hebt.’
De wetgeving verandert ook voortdurend. ‘Sommige zaken die we toen leerden, zijn nu al veranderd. Af en toe organiseren de Private Bankers Association en Febelfin Academy wel terugkommomenten om bepaalde onderwerpen op te frissen, maar dat gebeurt ook intern bij ons.’
Praktijkgerichte lessen door mensen uit het vak
Een van de voordelen van de opleiding is dat de cursus gedoceerd wordt door verschillende mensen die in de praktijk staan. ‘Dat is een groot verschil met een universiteit of hogeschool waar één professor het vak ex cathedra doceert. Tijdens de opleiding hoor je ook diverse stemmen, wat absoluut een toegevoegde waarde is!
Het maximum van 24 deelnemers maakte de lessen heel interactief. ‘In een aula met honderd man zitten, is redelijk anoniem. Hier kun je je niet verbergen. Het helpt om de aandacht erbij te houden en de vele interactieve momenten helpen zonder twijfel om de materie beter te onthouden.’
Intens parcours maar een stevige achtergrond rijker
Jeroen Van Boeckel blikt tevreden terug op het opleidingstraject, ook al beschouwt hij die periode als heel intens. ‘Een keer per week een hele dag les volgen in Brussel is niet evident als je dat al een paar jaar niet meer gedaan hebt. Plots ben je vier vijfden aan het werk, terwijl je dagelijkse werkzaamheden blijven liggen, want je kunt geen klantengesprekken doen op dat moment. Dat is wel een uitdaging.’
Van Boeckel vond het parcours wel uitermate interessant. ‘Er komen tijdens de cursus veel boeiende zaken aan bod. De opleiding gaf me meer achtergrond dan wat ik zelf aan ervaring en kennis opgedaan had in het lokale kantoor. Het was een goede aanvulling op zaken die ik al wist en achteraf gezien nodig had voor de dagelijkse activiteiten.’
Van netwerken tot pittig examen
Ook het netwerken met de mededeelnemers vond hij een belangrijk pluspunt. ‘Door samen te zitten met collega’s, hoor je hoe zij de verschillende uitdagingen in onze sector aanpakken. Het is interessant om te horen hoe zij met bepaalde issues omgaan.’
Op het einde van de opleiding wordt de opgedane kennis getoetst. ‘Die examens zijn vrij zwaar’, geeft Van Boeckel toe. ‘De jury trekt je echt uit je comfortzone, maar dat mag. Wanneer je slaagt voor het schriftelijke examen, dat uit 80 meerkeuzevragen bestaat, doe je het mondelinge examen, dat een simulatie is. Je krijgt gelukkig een uur voorbereidingstijd, maar je mag je niet van de wijs laten brengen door de jury. Het examen is pittig, maar als je dan slaagt, geeft dat ook veel voldoening.’
