DIENSTLEISTUNGEN
Unterstützung für externe Vermögensverwalter bei regulatorischen Herausforderungen RETO HOSSLI, HEAD EAM, CREDIT SUISSE JEAN-CHRISTOPHE HUGON, HEAD EAM ROMANDIE, CREDIT SUISSE
Damit externe Vermögensverwalter (EAM) aktuelle und künftige regulatorische Herausforderungen besser meistern können, gewährt die Credit Suisse ihnen Zugang zu einem bestehenden, bankinternen Framework. Dieses unterstützt die EAM bei Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen sowie bei Dokumentationsanforderungen.
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ehr denn je sind Anlegerschutz und Transparenz bei Finanzdienstleistungen von hoher Bedeutung. Auch EAM sind diesbezüglich im Fokus der Regulatoren. Durch geplante Gesetzgebungen wie MiFID II, FIDLEG und FINIG werden die strengen Anforderungen bezüglich des Anlegerschutzes auch auf EAM ausgeweitet. Diese beinhalten Verhaltensregeln wie Informationspflichten, Angemessenheits- und Eignungsprüfungen (Suitability & Appropriateness) sowie Dokumentationspflichten. In der Schweiz zeichnet sich zudem erstmalig eine prudentielle Beaufsichtigung der Vermögensverwalter ab.
INTEGRIERTE SYSTEMLÖSUNGEN Die neuen Gegebenheiten werden eine anspruchsvollere Administration für die EAM mit sich bringen. Um weiterhin eine effiziente Vermögensverwaltung zu ermöglichen, sind unterstützende Tool-Lösungen vonnöten. Derzeit gibt es auf dem Markt kaum ein hoch entwickeltes Tool, das den EAM bei Eignungsprüfungen Hilfestellung bietet. Credit Suisse Portfolio Analyse und Monitoring
Um diese Lücke zu schliessen, hat die und anschliessend den jeweiligen Kunden Credit Suisse ihr Investment Suitability seinem Profil entsprechend zuzuordnen. Framework weiterentwickelt und speziell VORTEILE DES INVESTMENT SUITABIauf die Bedürfnisse der EAM angepasst. Das Investment Suitability Tool kann EAM LITY TOOLS Die ganzheitliche Lösung der Credit Suisse – mit dem Zusammenspiel bei folgenden Prozessen unterstützen: • Erstellung des Investorenprofils inklu- zwischen dem neuen Portfolio-Analyse- und sive Kundenklassifikation, Risikoprofil, -Monitoring-System und dem Investment Kenntnisse und Erfahrung, Service-Typ Suitability Tool – deckt lückenlos alle rele(Beratung, Verwaltung), Anlageziel vanten Aspekte des Investment-Management-Prozesses ab, sowohl bei Verwalsowie Anlagestrategie • Prüfung von Eignung und Angemes- tungs- als auch bei Beratungsmandaten. senheit der Anlagevorschläge wie auch Dementsprechend ist die Lösung zeitspavon Portfolioumschichtungen bezüglich rend und unterstützt die EAM effizient bei des Risikobudgets und der Anlageziele der Einhaltung regulatorischer Anforderun• Erstellung der Kundendokumentati- gen. Die Implementierung einer eigenen onen (Beratungsprotokoll, Portfolio Tool-Lösung könnte sehr kostspielig sein. Zusätzlich werden alle Prüfungen histoReview Report) risiert, sodass – die richtige Anwendung Das Investment Suitability Tool wird in des Tools vorausgesetzt – ein lückenloser ausgewählten Portfolio-Management-Sys- Audit-Trail geschaffen wird. Die entspretemen zur Verfügung stehen. Im neuen chenden Prozesse und Prüfungen sind Portfolio-Analyse- und -Monitoring-System mehrheitlich automatisiert. Damit wird der der Credit Suisse ist das Investment Suita- administrative Aufwand für die EAM auf bility Tool integrativer Bestandteil. Dieses ein Minimum reduziert und Zeit für das erlaubt den EAM, Investmentstrategien Wichtigste im Tagesgeschäft geschaffen: und Modellportfolios effizient zu verwalten die Betreuung der Kunden. Investment Suitability Tool
1-Fragebogen zum Anlageprofil
Publireportage
2-Prüfung von Eignung und Angemessenheit
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3-Erstellung der Kundendokumentation
Externe PortfolioManagement-Systeme
N A C H H A LT I G E F I N A N Z E N
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