Unsere aktuellen Öffnungszeiten: Immer – Überall. Online-Banking
VR-BankingApp
19.600 Geldautomaten
Sicher online bezahlen
Persönliche Beratung vor Ort
Bankgeschäft per Telefon
Weltweit bezahlen
ie wo, w r , n n Wa Wi llen: o w e a! Si S ie d r ü f sind
Nehmen Sie Ihre Bank mit, wohin Sie wollen! Als Volksbank Raiffeisenbank sind wir genauso flexibel und mobil wie Sie: Dank unserer Online- und Mobile-Services führen viele Wege zu Ihrem Konto. Einfach, bequem und sicher! Wir sagen Ihnen, wie! Einen umfangreichen Überblick über unsere vielseitigen Bankingleistungen gibt diese Broschüre. Wie Sie von unseren erstklassigen Angeboten profitieren können, erklärt Ihnen auch gerne Ihr persönlicher Berater. Wir sind für Sie da – wo und wann Sie uns brauchen Unsere digitalen Finanzlösungen sind eine optimale Ergänzung zur Genossenschaftlichen Beratung vor Ort. Denn trotz aller Vorteile unseres Online- und Mobile-Angebotes bedarf es doch manchmal eines persönlichen Gesprächs. Denn nur so können wir Sie ganzheitlich und entsprechend Ihren Bedürfnissen beraten. Sprechen Sie uns jederzeit an, wenn es um Ihre individuellen Pläne und Vorhaben geht. Als fairer und kompetenter Partner in allen Finanzfragen beraten wir Sie gerne ausführlich, wie Sie Ihren Zielen näher kommen. Ihre Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG
Online-Banking
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Ihr Wegweiser für das sichere und moderne Banking Mit unserer Broschüre informieren wir Sie über aktuelle Bankdienstleistungen, die neuesten Servicefunktionen und Sicherheitsverfahren im Internet. Lesen Sie, wie Sie Ihre Finanzen mit wenigen Klicks bequem verwalten und wie Sie mit unseren Apps für Ihr Smartphone oder Tablet auch unterwegs immer Zugang zu Ihrer mobilen Geschäftsstelle haben.
Allgemeine Infos zum Online-Banking
Seite 4–9
Banking auf mobilen Geräten
Seite 10 –11
Apps
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paydirekt
Seite 13
Kontakt zu Ihrem Berater
Seite 14
Sicherheit
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Allgemeine Infos zum Online-Banking Mit dem Online-Service der Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte direkt und bequem über unsere Online-Geschäftsstelle: von zu Hause oder von jedem anderen Ort der Welt aus, rund um die Uhr. Zugang zu unseren Angeboten und Produkten haben Sie vom Computer oder Laptop, vom Tablet oder Smartphone aus. Ihre Vorteile Überall und jederzeit verfügbare Informationen sowie aktuelle Online-Angebote der Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG und unserer Finanzpartner aus der genossenschaftlichen FinanzGruppe. Bankgeschäfte unkompliziert unterwegs oder von zu Hause aus erledigen Kontobewegungen immer im Blick behalten Finanzstatus mit Ihren Finanzprodukten von uns und unseren Finanzpartnern abfragen Einfache Beauftragung und Nutzung unserer Services und Angebote Sicherer Austausch von Dateien über das elektronische Postfach im OnlineBanking Wertpapierhandel mit dem VR-ProfiBroker Direkte Kommunikation mit Ihrem Berater
Wichtiger Hinweis zu Ihrer Sicherheit Die Volksbanken Raiffeisenbanken kontaktieren Sie niemals telefonisch oder per E-Mail, um vertrauliche Daten wie Kontodaten, Ihre persönliche Identifikationsnummer (PIN) oder Transaktionsnummern (TAN) zu erfragen.
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Serviceaufträge über Online-Banking Zum flexiblen Online-Service gehören kurze Wege. Schnell und bequem persönliche Daten ändern oder die Online-Hilfe anfordern – Ihre Wünsche können Sie einfach und direkt als Serviceauftrag rund um die Uhr an uns übermitteln. So können Sie beispielsweise ganz bequem sicher und einfach Ihre Adresse oder Ihren Freistellungsauftrag ändern.
Online-Postfach – Ihr direkter und sicherer Draht zu Ihrem Berater per Online-Banking Im Online-Banking stellen wir Ihnen in Ihrem Postfach kostenlos Ihre Kontoauszüge sowie Ordermitteilungen oder Steuerbescheinigungen zur Verfügung. Auch können Sie über das Postfach innerhalb des Online-Bankings direkten Kontakt zu Ihrem persönlichen Berater aufnehmen. Die Übermittlung und der Austausch von Dokumenten ist über Ihr Postfach im Online-Banking besonders sicher. Selbstverständlich sind diese Serviceangebote auch für die VR-BankingApp verfügbar.
Produkte online abschließen Als Online-Banking-Nutzer können Sie folgende Produkte einfach, schnell und direkt abschließen: Wertpapiere Absichern Konto & Karten Finanzieren Vorsorge Sparen & Anlegen
Online-Banking auf einen Blick Produkte abschließen
Kreditkartenumsätze prüfen
Umsätze anzeigen
Finanzmanager
Überweisungen ausführen / VR-Scan2Bank
VR-ProfiBroker
Lastschriften zurückgeben
Union-Investment-Depot verwalten
Persönliche Daten ändern
Benachrichtigungsservice
Ihren Berater kontaktieren 5
Sicher unterwegs im Internet Für die Freigabe Ihrer Bankgeschäfte (zum Beispiel einer Überweisung) im Internet erhalten Sie die Transaktionsnummer (TAN) auf Wunsch entweder als mobileTAN per SMS oder mittels TAN-App „VR-SecureGo“ direkt auf Ihr mobiles Endgerät. Oder Sie lassen sich Ihre TAN über ein Kartenlesegerät (Sm@rt-TAN plus) generieren. Jede einzelne TAN ist technisch immer an eine bestimmte Transaktion/Auftrag gebunden. Für andere Bankgeschäfte ist sie daher unbrauchbar und somit für Betrüger wertlos.
mobileTAN
Beim mobileTAN-Verfahren erhalten Sie Ihre TAN per SMS auf Ihr Handy.
So einfach funktioniert’s Sie füllen wie gewohnt im Online-Banking zum Beispiel Ihre Überweisung aus und fordern eine mobileTAN an. Nach wenigen Sekunden erhalten Sie eine SMS auf Ihr Smartphone. Anhand des SMS-Textes prüfen Sie die Überweisungsdaten wie die IBAN (International Bank Account Number) und den Betrag und geben dann die TAN zur Ausführung des Auftrags ein. Mehr Information unter: www.vrbank-obb-so.de/mobile-tan
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VR-SecureGo Mit der TAN-App „VR-SecureGo“ bieten wir Ihnen ein neues und überaus bequemes TAN-Verfahren an. Mittels der eigenen App erhalten Sie Ihre TAN-Nachricht direkt auf Ihr mobiles Endgerät. Um ein hohes Maß an Sicherheit zu gewährleisten, erfolgt die gesamte Kommunikation verschlüsselt. Die App kann sowohl auf Smartphones als auch auf Tablets installiert werden. So einfach funktioniert´s Um die TAN-App „VR-SecureGo“ zu nutzen, registrieren Sie sich einmalig in der App und bestätigen die Registrierung im Online-Banking. Damit ist die automatische Übertragung der TAN aus der „VR-SecureGo“-App in die VR-BankingApp bequem möglich, sofern beide Apps auf demselben mobilen Gerät installiert sind. Mehr Information unter: www.vrbank-obb-so.de/securego
Sm@rt-TAN plus Mit dem Sm@rt-TAN-plus-Verfahren werden Ihre Trans- aktionsnummern über ein spezielles Kartenlesegerät erzeugt, das Sie optional bei Ihrer Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG erhalten. Dieses Gerät ist in Verbindung mit Ihrer VR-BankCard ortsunabhängig ohne zusätzliche Installation an einem Rechner einsatzfähig. So einfach funktioniert’s Das Kartenlesegerät erzeugt im Zusammenspiel mit Ihrer VR-BankCard individuelle und einmalige Transaktionsnummern für jedes Bankgeschäft. Die notwendigen Anweisungen hierfür erhalten Sie über das Online-Banking bzw. Ihre VR-BankingApp. So wickeln Sie Ihre Bankgeschäfte über mehrere, voneinander unabhängige Kanäle ab. Mehr Information unter: www.vrbank-obb-so.de/pin-tan
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Finanzmanager
Gut geplant mit dem digitalen Haushaltsbuch Der Finanzmanager ist ein digitales Haushaltsbuch. Sie haben die Möglichkeit, Ihre Einnahmen und Ausgaben in Kategorien einzuteilen und zu analysieren. Schaubilder visualisieren Ihre Umsätze, zum Beispiel nach Haushalt, Wohnen, Freizeit oder Shopping. Damit verschaffen Sie sich schnell zusätzliche Transparenz über Ihre finanzielle Situation. Übersichtlich, einfach und intuitiv Im Finanzmanager stehen Ihnen sechs intuitiv bedienbare Funktionen zur Verfügung: Übersicht über die Verteilung Ihrer Einnahmen und Ausgaben Die Entwicklung der Veränderung Ihrer Finanzen im Zeitverlauf Umsätze zum Durchsuchen, Splitten oder Exportieren Finanzkalender mit der zeitlichen Verteilung Ihrer Umsätze mittels Tages-, Wochen- oder Monatsansicht Ausgabenkontrolle durch die Definition von Budgets Bei Erreichen eines individuellen Budgets erhalten Sie eine Mitteilung im Finanzmanager Einfach anmelden und los geht’s Loggen Sie sich im Online-Banking ein und klicken Sie in der Navigationsleiste auf „Finanzmanager“. Bestätigen Sie mit einer gültigen TAN die Nutzungsbe dingungen. Der Finanzmanager steht Ihnen ca. 24 Stunden nach der erfolgreichen Anmeldung sowohl im Online-Banking als auch in der VR-BankingApp kostenfrei zur Verfügung. Mehr Information unter: www.vrbank-obb-so.de/finanzmanager
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VR-ProfiBroker
Mobil an der Börse handeln Mit dem VR-ProfiBroker erwartet Sie ein umfängliches Informations- und Orderangebot mit hohem Bedienkomfort. Die Anwendung bietet Ihnen Marktdaten, Echtzeitkurse, Analysetools, Zugriff auf das ausgezeichnete Research der DZ BANK und Produktvorschläge. Sie treffen Ihre Anlageentscheidungen selbst? Wer seine Wertpapiergeschäfte selbstständig tätigen und auf das aktuelle Marktgeschehen schnell reagieren will, braucht jede Menge gut aufbereitete Informationen, professionelle Analyseinstrumente und eine zuverlässige Plattform für die schnelle Aktion im Internet. Das alles bietet Ihnen der VR-ProfiBroker. Ihre Vorteile Hohe Flexibilität: Sie können Wertpapieraufträge an sieben Tagen in der Woche unabhängig von unseren Öffnungszeiten erteilen. Hohe Transparenz: Über Orderbuch, Einzeldepotübersicht und Depotbestandsanzeige sind Sie jederzeit aktuell informiert. Sie sehen alle Transaktionen, den Orderstatus und die Depotbestände. Hohe Aktualität: Sie können stets aktuelle Informationen rund um die nationalen und internationalen Finanzmärkte abrufen. Außerdem haben Sie schnellen Zugriff auf mehr als 1.000 Unternehmensporträts. Professionelle Analyse: Sie sind Ihr eigener Wertpapier-Analyst und können die Anlagerisiken selbst steuern: Musterdepot und Chartanalyse helfen Ihnen dabei. Mehr Information unter: www.vrbank-obb-so.de/vr-profibroker Der Finanzmanager und der VR-ProfiBroker stehen Ihnen sowohl über das Online-Banking als auch über die VR-BankingApp zur Verfügung. 9
Banking auf mobilen Geräten VR-BankingApp Unterwegs mal eben den Kontostand prüfen, kurz eine eilige Rechnung überweisen oder die laufenden Ausgaben kontrollieren? Mit der VR-BankingApp haben Sie alle wichtigen Funktionen dabei, um Ihre Bankgeschäfte mobil mit dem Smartphone oder dem Tablet zu erledigen. Sicherheit Ihre Daten in der VR-BankingApp sind bestmöglich gesichert. Sie loggen sich mit Ihrer Benutzerkennung und PIN ein. Ihre Überweisungsdaten bestätigen Sie mit der generierten TAN. Bitte beachten Sie, dass für Ihre VR-BankingApp aus Sicherheitsgründen das mobileTAN-Verfahren nicht zugelassen ist. Das besondere Sicherheitsmerkmal der mobileTAN besteht darin, dass sie über einen zweiten Kanal, das Handy, bereitgestellt wird. Falls Sie zusätzlich zur VR-BankingApp die TAN-App „VR-SecureGo“ nutzen, ist eine gleichzeitige Verwendung auf einem Smartphone oder Tablet möglich, weil dieses Verfahren durch eine gesicherte und verschlüsselte TAN-Übertragung sowie einen speziellen App-Schutz ein hohes Sicherheitsniveau gewährleistet.
Die wichtigsten Funktionen der VR-BankingApp Umsätze anzeigen
Geld senden & anfordern
Überweisungen ausführen / VR-Scan2Bank
VR-ProfiBroker Kontoauszüge abrufen
Persönliche Daten ändern Sperrnotruf Ihren Berater kontaktieren Finanzmanager Filial- /Geldautomatenfinder Kreditkartenumsätze prüfen Multibankenfähigkeit
Union Depot bzw. Bausparverträge verwalten
VR-Scan2Bank Die Funktion VR-Scan2Bank in der VR-BankingApp macht das Überweisen kinderleicht und komfortabel. Ab sofort ist kein mühsames Abtippen von Kontodaten und 22-stelliger IBAN mehr nötig. Mit der Kamera Ihres Smartphones oder Tablets können Sie jede beliebige Rechnung im DIN-A4-Format einfach abfotografieren. Die Rechnungsdaten werden automatisch in die Überweisungsmaske eingelesen. Sie müssen die Daten am Schluss lediglich noch einmal überprüfen. Die kostenlose Anwendung ist schnell und einfach zu bedienen: Funktion VR-Scan2Bank in der VR-BankingApp aufrufen Rechnungsdokument möglichst glatt und gut ausgeleuchtet platzieren Rechnung mit der Kamera Ihres Smartphones oder Tablets vollständig erfassen Kamera löst nach wenigen Sekunden automatisch aus Anzeige der Überweisungsmaske mit den zahlungsrelevanten Daten auf Richtigkeit und Vollständigkeit hin überprüfen Bei Bedarf Korrekturen und Ergänzungen erfassen Überweisungsvorgang wie gewohnt mit einer gültigen TAN abschließen Mehr Information unter: www.vrbank-obb-so.de/scan2bank
Geld senden & anfordern Mit der Funktion „Geld senden & anfordern“ in Ihrer VR-BankingApp können Sie kleine Geldbeträge ganz einfach mobil mit Ihrem Smartphone senden. Der Geldtransfer erfolgt sicher und schnell an die registrierten Kontakte Ihres Smartphones, ganz ohne Eingabe von langen IBAN-Nummern. Die Anwendung ist intuitiv nutzbar und funktioniert bei Beträgen bis zu 30 Euro sogar ohne TAN: Sie wählen einfach den Geldempfänger aus Ihrer Kontaktliste aus, geben den gewünschten Geldbetrag ein und tippen auf den Senden-Button. Außerdem können Sie auch z. B. ausgelegtes Geld von Ihren Kontakten anfordern. Für die Nutzung der Funktion genügt die einmalige Registrierung. Mehr Information unter: www.vrbank-obb-so.de/geld-senden 11
Apps
VR-SecureCARD App Die Sicherheits- und Authentifizierungsverfahren MasterCard SecureCodeTM oder Verified by Visa bieten Ihnen bei Online-Zahlungen mit Kreditkarte bestmöglichen Schutz. Mit der neuen VR-SecureCARD App erhalten Sie eine komfortable Möglichkeit, die TAN zur Freigabe von E-Commerce Zahlungen zukünftig als Push-Nachricht in der besonders gesicherten VR-SecureCARD App über Ihr Mobiltelefon zu empfangen. Registrieren Sie sich jetzt für sicheres Online-Zahlen mit Kreditkarte Für beide Verfahren können Sie sich auf der Internetseite Ihrer Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG registrieren. Nach der Aktivierung bezahlen Sie in registrierten Online-Shops mit Ihrer Kreditkarte problemlos und sicher. Die kostenlose App kann sowohl auf Smartphones als auch auf Tablets installiert werden und ist mit Ihrem selbstgewählten Zugangskennwort oder Ihrem Fingerabdruck gesichert. Mehr Informationen unter: www.vrbank-obb-so.de/securecard-app
Sperr-App 116 116 Mit dieser App haben Sie die Möglichkeit, Ihren Online-Zugang und Ihre Karten zu sperren, um sich bei Diebstahl, Verlust oder Missbrauch unverzüglich zu schützen. Mehr Information unter: www.vrbank-obb-so.de/service-apps
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paydirekt
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Das neue bequeme Online-Bezahlverfahren für sichere Internetgeschäfte Mit paydirekt kaufen Sie im Internet sicher ein. Ihre Online-Einkäufe bezahlen Sie mit paydirekt einfach und direkt über Ihr Girokonto. Dafür melden Sie sich einmalig kostenlos im Online-Banking Ihrer Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG an. Mit paydirekt bezahlen geht ganz einfach Nach der Produktauswahl im Online-Shop geben Sie nur Ihren Benutzernamen oder Ihre E-Mail-Adresse und ein Kennwort ein. Damit wird der Kauf bestätigt. Das Geld wird direkt von Ihrem Girokonto abgebucht. Ihre Vorteile paydirekt ist eine direkt mit dem Girokonto verknüpfte Lösung. Sie bezahlen bequem und ohne Umwege von Ihrem Konto bei der Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG. Es gelangen keine Daten zum Händler. Alle Kontodaten bleiben bei Ihrer Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG. paydirekt bietet Käuferschutz durch Datensicherheit: paydirekt verkauft nicht die Warenkorbdaten der Kunden. paydirekt ist „made in Germany“. Unser Bezahlsystem nimmt nicht wie vergleichbare Verfahren außereuropäische Umwege. Die Server und Datenströme laufen ausschließlich in Deutschland. paydirekt ist vertrauenswürdiger und transparenter als bestehende Bezahlverfahren. Erst registrieren – dann online bezahlen Voraussetzung für die kostenlose Nutzung ist die Online-Freischaltung Ihres Kontos. Ihre Registrierung erfolgt einmalig im gesicherten Bereich unseres Online-Services der Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG. Bestätigen Sie Ihre Eingaben wie gewohnt mit einer TAN, und schon können Sie mit einem Klick sicher bezahlen. Weitere Informationen zum neuen Bezahlverfahren paydirekt finden Sie unter: www.vrbank-obb-so.de/paydirekt 13
Kontakt zu Ihrem Berater Ihr Online-Postfach Ihr direkter und sicherer Draht zu Ihrem Berater Für eine sichere Kommunikation zwischen Ihnen und Ihrem Kundenberater der Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG finden Sie im Online-Banking und in der VR-BankingApp die elektronische Postfachfunktion hinterlegt. Hier können Sie über einen gesicherten Weg Nachrichten empfangen, schreiben und speichern. Zudem können Sie nach Freischaltung auch Ihren elektronischen Kontoauszug über das Postfach komfortabel empfangen. Vorteile des Online-Postfachs Nachrichten werden gesichert gesendet und empfangen Archivierung ausgewählter Nachrichten E-Mail-Benachrichtigung Sicherer Austausch von Dokumenten Vorteile des PDF-Kontoauszugs Kontoauszüge und Rechnungsabschlüsse werden Ihnen nach Freischaltung direkt im Postfach hinterlegt. Automatische Zustellung in das Postfach am Monatsersten Umwelt schonen und nie wieder abheften Übersichtliches DIN-A4-Format
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Schützen Sie Ihre Daten im Netz Behalten Sie die Sicherheit im Auge Der Zugang zu unseren Online-Angeboten und der Abschluss von Produkten über die Website der Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG ist sicher. Über unsere neuesten Sicherungsverfahren sind Ihre persönlichen Daten vor unberechtigtem Zugriff geschützt. Die Installation einer besonderen Software ist nicht notwendig. Sie müssen nur Ihr Girokonto für das Online-Banking freischalten lassen und können mit einem unserer gesicherten Transaktionsverfahren loslegen. Seien Sie trotzdem immer aufmerksam bei Geschäften im Internet und schützen Sie Ihre Daten vor möglichen Gefahren, damit Hacker keine Chance haben: Geben Sie Ihre PIN und TAN niemals an Dritte weiter. Speichern Sie keine persönlichen Zugangsdaten und Passwörter auf Ihrem Computer. Schützen Sie sich vor Betrügereien im Internet durch die Installation einer Sicherheitssoftware. Nehmen Sie Sicherheitsaktualisierungen regelmäßig vor. Achten Sie auf die richtige Adresse beim Online-Banking und geben Sie die Webadresse immer von Hand ein, niemals über den Link in einer E-Mail. Folgen Sie keinen Links, die Sie auffordern, Passwörter und PINs weiterzugeben. Beenden Sie das Online-Banking sofort nach Ende der Sitzung über die Funktion „Abmelden“.
Fernwartung – schnelle Hilfe für das Online-Banking Der Fernwartungsdienst „Teamviewer“ ermöglicht es uns, auf Ihren Bildschirm zu blicken. Selbstverständlich nur, wenn Sie es erlauben. Dazu ist für jede Sitzung eine einmalige und zeitlich befristete Autorisierung notwendig, mit der die Verbindung hergestellt wird. Nach der Beendigung der Sitzung erfolgt eine sofortige Abmeldung. Mit Hilfe der Fernwartung lösen unsere Berater technische Probleme und bieten Unterstützung in der Anwendung unserer Online-Angebote. Wenn Sie Hilfe benötigen, rufen Sie unsere Servicehotline an: 08651 6006-600.
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24 Stunden / 7 Tage in der Woche für Sie da www.vrbank-obb-so.de info@vrbank-obb-so.de
Genossenschaftliche Beratung vor Ort Gerade weil das Leben heute ständig in Bewegung ist, sollte die Finanzplanung in regelmäßigen Abständen überprüft und angepasst werden. Nur so können Sie finanziell das Beste aus allen Möglichkeiten herausholen. Für ein persönliches Gespräch nehmen wir uns gerne Zeit für Sie! Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG Münchner Allee 2 83435 Bad Reichenhall VR Service: 08651 6006-600 (Montag bis Freitag durchgehend von 8 bis 20 Uhr.)