SIstema Integrado para Casa de Valores - SICAV

Una soluci贸n Integral para la Gesti贸n de su negocio

Sistema Integrado para Casas de Valores

Contacto: Marcelo Aguilar marceloaguilar@bolsadequito.com

QUÉ ES SICAV?

Es una soluciรณn informรกtica integral que apuntala el crecimiento ordenado.

Sistema de Back y Front office basado en una secuencia de procesos.

Facilidad de adaptarse a cualquier mercado bursรกtil y/o extrabursรกtil.

Diseñada y desarrollada por la Bolsa de Valores de Quito.

Automatización de procesos operativos: clientes, órdenes, portafolios, asesorías, cálculos financieros.

Almacenamiento de información de forma estándar y ordenada al más bajo nivel de tal manera que sea posible construir o rastrear información de interés.

Ejemplo: Reportes de la SCIAS / Reporte UAF

Interconexión con servicios de información especializada del mercado de valores ecuatoriano como vector de precios, títulos valor, flujos de títulos, tasas, provistos por la Bolsa de Valores de Quito, para la ejecución de varios procesos como:

Revaluación y devengo de títulos, calculadora de flujos, administración de vencimientos, procesos contables automáticos

BENEFICIOS EN SU NEGOCIO

sistema integral de Front y Back office

primer Core Bursátil

cumple con estándares para el manejo de información

adaptable a cualquier plataforma tecnológica

Parametrizable a las necesidades

Modular facilita la administración de cada segmento de su negocio

provee Información en línea

administra de manera secuencial toda la cadena de valor

CADENA DE VALOR

Registro de Ordenes Administración de Portafolio Reporto

Afectaciones contables Comprobantes Automáticos Proveedores

Operativa Bursátil

Contabilidad

Creación y conocimiento al Cliente Listas Negras PEPS Prevención de Lavado

Reportes Personalizados Cubos de Información Monitoreo y alertas Matriz de Riesgos

Inteligencia de Negocios

Ejecución y Liquidación de Ordenes Liquidaciones Internas Facturación

Contabilización Mayorización Devengos Valoración

Operativa Bursátil

Procesos de Fin de Día

VENTAJAS SICAV

Genera eficiencia, optimización de recursos y ahorro de costos.

Facilita la prevención de lavado de activos.

Optimiza la contabilidad y la gestión financiera.

Permite un seguimiento en tiempo real de la evolución de precios y rendimientos de portafolios y papeles.

Permite atender a clientes más pequeños y convertirse en verdaderos centros de generación de información de mercado.

Capacidad de Interconectarse a cualquier sistema externo

Reduce el proceso manual y facilita el control de la información de su negocio.

CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS

Automatización de procesos contables: contabilización de órdenes, bancos, cuentas por cobrar, cuentas por pagar, facturación, etc.

Automatización de procesos bursátiles: registro de órdenes, operaciones de reporto, cálculos financieros, portafolios, valoración y devengo, entre otros.

Interconexión con servicios web de información especializada del mercado de valores: vector de precios, flujos de títulos, emisores, tasas, entre otros.

Facilidad de conexión a cualquier sistema externo, a través de servicios de información.

CONECTIVIDAD SISTEMAS Aplicaci贸n con gran arquitectura Escalable y flexible

Permite conectarse a cualquier plataforma como: Portales web Notificaciones v铆a mail Aplicaciones m贸viles Sistemas externos

ADAPTACIÓN PARAMETROS Manejo de Catálogos Manejo de Parámetros Reportes a la medida Personalización de plantillas Personalización de Contratos Digitalización de documentación Permanente desarrollo para mejora continua

MÓDULOS SICAV

Administraci贸n General Operativa Burs谩til Prevenci贸n de Lavado Contabilidad

Portafolio Proveedores

Prevención de Lavado

Portafolio

Administración General

Operativa Bursátil

Contabilidad

Proveedores

El SICAV tiene varios módulos que interactúan para llevar un manejo adecuado del Back y Front office Una de las mayores fortalezas de SICAV, es que tiene la capacidad de implementar independientemente cada módulo El SICAV tiene varios módulos que interactúan para llevar un manejo adecuado del Back y Front office.

PREVENCIÓN DE LAVADO

SICAV ofrece una plataforma que permite un manejo eficaz de la información de clientes permitiendo mejorar e incrementar los servicios, medir riesgos y establecer perfiles.

PREVENCIÓN DE LAVADO Búsqueda por nombres apellidos e identificación / personas naturales y jurídicas

Potentes algoritmos de búsqueda .

Detalle de coincidencias

Verificación en más de 26 listas internacionales y capacidad de procesar sus propias listas

PREVENCIÓN DE LAVADO

Información económica para la aplicación de alertas y perfiles de clientes.

Información de negociación.

Procesos de Autorización por rol y funcionalidad Manejo de Perfiles por Cliente

PREVENCIÓN DE LAVADO Verificaciones en Listas Negras Verificaciones en Listas de Personas Políticamente Expuestas

Sistema de alertas al usuario, en cada coincidencia Administración de Roles de Usuario

PREVENCIÓN DE LAVADO

Procesos de Autorización por rol y funcionalidad Manejo de Perfiles por Cliente Generación automática de Reportes para entidades de control

MÓDULO DE ÓRDENES

SICAV Por sus características únicas en la administración de órdenes, el SICAV es pionero en el mercado bursátil ecuatoriano acogiendo prácticas del mercado internacional: •

Generación y almacenamiento de contratos.

•

Módulo de administración de títulos.

•

Manejo de órdenes de contado y reporto.

•

Selección de títulos por códigos fáciles de identificar.

•

Integración con calculadora de flujos.

•

Manejo de órdenes por estado.

•

Ejecución parcial de órdenes.

•

Libro de órdenes detallado.

CALCULADORA DE FLUJOS SICAV incorpora una calculadora cuya fuente de información, la hacen una herramienta altamente confiable.

Entre otras, sus ventajas son:

•Eliminación de procesos manuales.

•Cálculos por precio o rendimiento.

•Manejo de saldos por amortizar.

•Integración con el módulo de órdenes y portafolios.

•Exportable a hoja electrónica.

ADMINISTRACIÓN DE PORTAFOLIO Reduce la carga operativa hasta un 80 % Estado de cuenta consolidado.

Estado de cuenta de movimientos.

Reporte de vencimiento de cupones.

Ingreso y salida de títulos.

Integración con el módulo de órdenes.

ADMINISTRACIÓN DE PORTAFOLIO

Manejo de títulos de Renta Fija y Renta Variable Integración con la calculadora de flujos Disponibilidad de todos los títulos valor a través de centralizados Valoración Lineal para papeles de corto plazo Valoración automática basados en el vector de precios Proceso automático de devengos Potente estructura de datos para generación de reportes

Integración con Excel para consultas dinámicas

MÓDULO CONTABLE Cumpliendo con su característica de Sistema Integrado, SICAV ofrece un excelente desempeño en todas las áreas de negocio: •Contabilidad General •Caja / Bancos •Proveedores •Compensaciones •Definición de perfiles contables •Módulo de Cuentas por Cobrar y Pagar.

MÓDULO CONTABLE

Perfiles Contables

Procesos Automáticos

Procesos de Fin de Día

Buscadores Inteligentes Excelentes herramientas de búsqueda de títulos, comitentes, emisores Algoritmos de búsqueda avanzados para coincidencias en listas negras

Solución Integral para su negocio Ahorro de tiempo y costos

Prevención de Lavado Potente herramienta para tener un control y monitoreo total del negocio

Adaptable a sus necesidades

Calculadora de Flujos Una de las mayores fortalezas de la aplicación, permite realizar análisis, simulaciones, y obtener información completa de los títulos valor

Administración de Portafolio Facilidad en el manejo gracias a información en línea para procesos automáticos

INFORMACIÓN CENTRALIZADA

BASE DE DATOS CENTRAL

La BVQ ha trabajado para contar con una base de datos que recopile y relacione toda la informaci贸n de mercado, logrando as铆 disponer de dicha informaci贸n de una manera r谩pida y confiable

SERVICIOS CENTRALIZADOS

Ayudados por el BOOM de los Servicios Web, tecnología basada en estándares que sirven para intercambiar datos entre aplicaciones.

La BVQ ha desarrollado una serie de servicios que ponen a disposición del mercado ecuatoriano.

APLICACIONES DESARROLLADAS

Resultado de esto hemos desarrollado productos como:        

Intrabvq SmartBVQ SICAV Bolsadequito.com Bloomberg Interconexión BVQ MUPI SEB DECEVALE

INFORMACIÓN DISPONIBLE

Emisores Lista de emisores Información detallada del emisor, como: valores inscritos en bolsa, montos negociados, hechos relevantes, autoridades, direcciones, teléfonos de contacto, calificaciones de riesgo de emisores financieros

INFORMACIÓN DISPONIBLE

Valores.  Lista de valores inscritos en bolsa  Detalle de valores con información como: fechas de emisión y vencimiento, tasa de interés, bases de cálculo, número de registros en la Superintendencia de Compañías  Flujos de papeles de renta fija de largo plazo  Calificaciones de riesgo de valores

INFORMACIÓN DISPONIBLE

Negociaciones  Renta Fija  Renta Variable  Información agrupada por emisor, valor, tipo de mercado

VENTAJAS ADQUIRIDAS



  

Contar con información en línea y de primera mano Bajo costo de producción y operativo Fácil interacción con otros sistemas Evita reprocesamiento de información

es un sistema integral de front y back office es adaptable a cualquier plataforma tecnolรณgica primer Core Bursรกtil

cumple con estรกndares para el manejo de informaciรณn y ejecuciรณn de procesos

administra de manera secuencial toda la cadena de valor

es modular y facilita la administración de cada segmento de su negocio

puede interconectarse a cualquier sistema externo

provee información en línea a las casas de valores

es parametrizable a las necesidades, políticas, reglamentos y legislación aplicable al usuario

facilita las acciones de

prevención, control y reportes sobre lavado de activos, personas políticamente expuestas y listas negras

M贸dulos Principales

Prevenci贸n de Lavado

Operativa Burs谩til

Portafolio

Contabilidad

Administraci贸n General

Proveedores

Prevenci贸n de Lavado

Prevención de Lavado Artículo 5.- Exigencias básicas para los procedimientos.

• • • • • • •

Identificar al cliente antes de iniciar la relación comercial.

Verificar la información proporcionada por el cliente antes y durante la relación comercial.

Conocer adecuadamente las actividades económicas que desarrollan cada uno de sus clientes y las características básicas de las operaciones en que se involucran en forma habitual.

Establecer la frecuencia, volumen y características de las transacciones que realizan con el sujeto obligado.

Establecer si el volumen de las transacciones ejecutadas en el mercado de valores guarda relación con la actividad económica declarada y con el perfil levantado del cliente.

Sancionar a funcionarios y empleados por el incumplimiento de las normas para prevenir el lavado de activos y el financiamiento de delitos.

Detectar operaciones o transacciones económicas inusuales e injustificadas, para reportarlas oportunamente y con los sustentos del caso a la Unidad de Análisis Financiero (UAF).

Prevención de Lavado Artículo 11.- Conocimiento del cliente Identificar al cliente, lo que implica el conocimiento y verificación previos de todos los datos de la persona natural o jurídica, en los casos que a continuación se enumeran: • • •

Cuando se inicie la relación comercial o contractual.

Si existen cambios en la información de la base de datos del cliente.

Cuando se establezca el perfil del cliente sobre la base de la información obtenida, de la actividad económica, de los productos a los que accede, del propósito de la relación comercial y del análisis efectuado por el sujeto controlado.

Prevención de Lavado Establecer el perfil financiero del cliente para lo cual deberá: • Conocer el volumen e índole de los negocios del cliente o cualquier otra actividad económica declarada al inicio de la relación comercial.

• Conocer el tipo y características de las operaciones que el cliente realiza usualmente en el mercado, considerando como montos, monedas, cuentas involucradas, lugares de realización, fechas, periodicidad y otra información que se considere relevante.

Monitorear permanentemente las operaciones de su cliente con el fin de: • Establecer el perfil operativo del cliente, incluyendo el origen de los fondos, la frecuencia, volumen, características y destino de las transacciones, de ser posible.

• Determinar que el volumen y movimiento de fondos guarden relación con las actividades declaradas por el cliente y su capacidad económica.

• Detectar operaciones o transacciones económicas inusuales e injustificadas

Prevención de Lavado Artículo 13.- Formulario de información.

Para las personas naturales: • • • • • • • • • •

Nombres y apellidos completos, así como de sus representantes y apoderados, de ser el caso.

Número de identificación: cédula de ciudadanía, cédula de identidad o pasaporte vigente.

Nombres y apellidos completos del cónyuge.

Dirección y número de teléfono del domicilio; y, dirección del correo electrónico, de ser el caso.

Si el cliente reside en el exterior, se consignará el país y lugar de residencia.

Actividad económica principal y detalle de ingresos que provengan de la misma.

Detalle de ingresos diferentes a los originados en la actividad económica principal.

Información financiera que incluya valor de los ingresos y egresos mensuales, patrimonio y origen de los recursos empleados en las operaciones.

Cuentas que posea o maneje en instituciones del sistema financiero.

Firma del cliente y del funcionario que recepta la información.

Si el cliente depende económicamente de un tercero, deberá suministrar los datos de la persona de quien provienen los recursos utilizados.

Prevención de Lavado Para las personas jurídicas: • • • • • • •

Razón social o denominación y número del Registro Único de Contribuyentes (RUC).

Objeto social y actividad económica.

Dirección y número de teléfono de la oficina principal, sucursales y agencias, de ser el caso; y, dirección de correo electrónico.

Nombres y apellidos completos, número de identificación, dirección del domicilio y número de teléfono de su(s) representante(s) legal(es) y apoderado(s).

Información financiera relativa al patrimonio e ingresos mensuales y origen de los recursos empleados en las operaciones.

Cuentas e inversiones que mantenga en entidades financieras.

Firma del representante legal y del funcionario que recepta la información.

Prevención de Lavado Artículo 14.- Documentación anexa

Personas naturales: • •

• • • •

Copia del documento de identificación.

Copia de la visa o permiso de ingreso y permanencia temporal para el caso de extranjeros no residentes en el Ecuador.

Referencias bancarias y/o comerciales.

Copia de al menos un recibo de cualquiera de los servicios básicos.

Declaración de origen y destino lícito de recursos.

En los casos de clientes con dependencia económica de un tercero, se deberá anexar la documentación de la persona de quien provengan los recursos utilizados para efectuar las operaciones o transacciones.

Prevención de Lavado Personas jurídicas: • • • • • • • • • •

Certificado de existencia legal con fecha de expedición no mayor a un mes.

Copia de la escritura de constitución y sus reformas.

Copia de los estatutos sociales vigentes.

Nómina actualizada de socios o accionistas en la que consten los montos de acciones o participaciones y certificado de cumplimiento de obligaciones, otorgados por el organismo de control correspondiente.

Copia certificada del nombramiento del representante legal o apoderado.

Copia del documento de identificación de otras personas que se encuentren autorizadas a representar a la empresa; de ser aplicable.

Copia del documento de identificación de las personas que sean firmas autorizadas de la empresa.

Estados financieros auditados, mínimo del año anterior, si aplica.

Certificado de pago del impuesto a la renta del año inmediato anterior o constancia de la información publicada por el Servicio de Rentas Internas a través de la página web, en caso de ser aplicable.

Copia de al menos un recibo de cualquiera de los servicios básicos.

Prevención de Lavado

Artículo 22.- Conocimiento de los directivos, funcionarios y empleados Los sujetos obligados deben adoptar políticas y procedimientos que le permitan tener un adecuado conocimiento de todos los miembros del directorio, ejecutivos, funcionarios, empleados y personal temporal

Artículo 23.- Análisis periódicos Para establecer si los miembros del Directorio, ejecutivos, funcionarios y empleados mantienen un nivel de vida compatible con sus ingresos habituales, los sujetos obligados deberán analizar periódicamente su situación patrimonial..

Artículo 25.- Actualización de la información Los datos y demás información requerida a los miembros del Directorio, representantes legales, funcionarios y empleados de los sujetos obligados, serán actualizados anualmente, mediante la suscripción del formulario de actualización de datos, que formará parte del respectivo expediente personal.

Prevención de Lavado

Resumen: • Control en listas negras para comitentes, representantes, proveedores, empleados, accionistas • Conocimiento al comitente, empleado, representantes, accionistas, proveedores • Formularios personalizados de conocimiento al cliente (Naturales y Jurídicas) • Roles y procesos de autorización • Administración de información económica de comitentes • Asignación de perfiles de comitentes • Administración de alertas de volumen, frecuencia, producto • Reporte dinámico para matriz de riesgos basado en objetos de inteligencia de negocios.

Prevención de Lavado

Otras Ventajas: • Alertas de actualización de comitentes • Digitalización y control de documentación

• Reporte de histórico de cambios en información de comitentes • Reporte de transacciones que superan el umbral • Generación de archivos para carga a la UAF • Reportes de personas en listas negras • Reportes de personas políticamente expuestas

Prevenci贸n de Lavado

Informaci贸n General Detallada

Informaci贸n Econ贸mica y Financiera

Prevención de Lavado Ingresos/Egresos identificados por: - Concepto - Moneda - Valor

Detalle de activos por: - Descripción - Origen - Moneda - Valor

Detalle de cuentas y tarjetas por: - Institución Financiera - Tipo de Cuenta - Número de Cuenta - Número de Tarjeta - País de Emisión

Prevención de Lavado Información General: - RUC - Razón Social - Fecha de Constitución etc…

Representante Legal: - RUC - Razón Social - Fecha de Constitución etc…

Información Económica / Financiera: Adicional a la información de personas naturales hay información de socios y accionistas

Prevenci贸n de Lavado

Control en la creaci贸n de clientes y en el registro de 贸rdenes

Prevenci贸n de Lavado

Prevenci贸n de Lavado

Prevenci贸n de Lavado

Clientes

Productos

Transacciones

Prevenci贸n de Lavado

Libro de 贸rdenes

Exportable a Excel

Reporte Din谩mico en Excel

Operativa Bursรกtil

Operativa Bursátil

• Automatización de creación de títulos valor, flujos, tasas, vector de precios a SICAV • Potente buscador de comitentes • Potente buscador de títulos valor • Cálculo de precio sucio • Conexión a cámaras de compensación para obtener información exacta de liquidaciones • Minimizar errores de digitación y de cálculo • Mejora en filtros y exportación de Libro de órdenes • Personalización del libro de órdenes • Reducción de tiempo en proceso de creación de órdenes (Paso a vigente)

Operativa Bursátil

• Personalización de contratos de órdenes • Formatos a la medida como Licitud de Fondos, Actas de Entrega, Facturas • Calculadora de Flujos: Parte esencial en una negociación son los cálculos financieros. SICAV incorpora una calculadora cuya fuente de información, proveniente de los servicios web, la hacen una herramienta altamente confiable.

Entre otras, sus ventajas son: •

Eliminación de procesos manuales

•

Cálculos por precio o rendimiento

•

Cálculo de precio sucio

•

Integración con el módulo de órdenes y portafolios

•

Exportable a hoja electrónica

Operativa Bursรกtil

Reportes

Los principales reportes generados en la aplicación son: • • • • • • • • • • •

Libro de órdenes personalizable con filtros Calculadora de flujos Archivos planos para la UAF Reporte de coincidencias en listas negras Reporte de coincidencias de PEPS Reporte de actualización de datos de comitentes Reportes contables (Balances, estados de situación, diarios, entre otros) Anexos transaccionales Estado de cuenta de portafolio Detalle de compras y ventas de portafolio Cubo de información para matriz de riesgos Prevención

Otras Funcionalidades

A destacar: • Servicios centralizados web

• Interacción con sistemas externos (RCS y web services externos) • Análisis financiero - contabilidad • Detalle en ingresos y egresos

• Procesos de valoración y Devengos • Contabilización y Mayorización • Inteligencia de Negocios

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