eASP eAS PAYB
2022
Insurance
Plataforma WEB Empresarial para la Industria Aseguradora Versión: Detallada
www.easpayb.com
Sistema de Administración de Seguros
Necesidad Actual de Aseguradoras
La administración de las operaciones de una institución d seguros se ha vuelto más compleja en años recientes. El aumento del volumen del mercado potencial. La creciente complejidad de los productos ofrecidos. Cambios regulatorios que exigen mayor disciplina.
Lo anterior ha derivado en la necesidad de contar con un herramienta, conjunto de herramientas, procesos o recursos qu apoyen en el control de la operación, pero con una flexibilida tal, que permita una rápida puesta a punto y un alto grad de confiabilidad.
de
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Somos u financier seguras integrale
Nos com lo defini
Hemos d en base de softw solucion
iénes Somos?
eASP eAS PAYB Insurance
una empresa de la industria de software enfocada al sector asegurador y ro, proveyendo soluciones escalables con tecnologías emergentes, y de vanguardia. Generamos planteamientos de soluciones es para tener en ciclo completo la administración del negocio.
mprometemos con nuestros clientes en cada proyecto a cumplir con ido en tiempo y forma.
desarrollado nuestro propio Core financiero para la industria aseguradora e a experiencia de negocio, aplicación de metodologías de ingeniería ware y dominio de tecnologías de vanguardia. Somos integradores de nes conjuntamente con las áreas de negocio y de IT.
MARCA REGISTRADA, GENERADORA DE SOLUCIONES EMPRESARIALES WEB PARA LA INDUSTRIA ASEGURADORA
Aseguradoras Mutualistas de Seguros Brokers
eASPAYB Insurance - Es un ERP /CRM que fortalece el ciclo completo de las operaciones en las diferentes líneas de negocio, buscando lo mejora continua en la cadena de valor empresarial. Es una solución integradora de proceso y personas, en una sola plataforma tecnológica usando filtrado de información con métodos seguros de cifrado de datos, por medio de su fábrica de planes de cobertura permite generar nuevos productos de forma ágil considerando todos los procesos del negocio. Por su arquitectura de servicios permite desarrollar nuevos componentes a demanda siguiendo un estándar y fácil mantenimiento.
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VISIÓN Ser una plataforma tecnológica segura, fácil de implementar, escalable a las necesidades de los clientes, ser una herramienta que desarrolle al máximo la eficacia de los diferentes procesos del negocio asegurador.
MISIÓN Suministrar experiencia tecnológica y del negocio asegurador en una Plataforma ÚNICA, que facilite a los clientes internos (usuarios) y
externos (Clientes, brokers y Banca), el envío y recepción de volúmenes de información filtrada, para optimizar tiempos de servicio, reducir costos y aprovechar tecnología de vanguardia.
Características
Características relevantes del Núcleo de eASPAYB, que perm de la industria aseguradora, facilitando la implementación Plataforma WEB | JAVA - Oracle Arquitectura SOA Seguridad TOTAL: Otorga Tokens por sesión. Internacionalización MultiNodo - Sistema Multinacional, opera en MX y tiene operaciones en GT
Lenguaje Códigos de Postales Moneda Tema - Colores - Etiquetas WorkFlow
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miten tener una Plataforma Tecnológica Dinámica a las demandas n de nuevos planes de cobertura en forma ágil en ciclo completo. Filtrado de Información Portal Especial para Clientes Portal Especial para Brokers Portal Especial para Directores y Mandos Medios Volúmenes de información en tiempo real Auditoría a detalle por medio de un standard XML. Ayuda interactiva en línea en cualquier módulo Plataforma totalmente parametrizable Módulos colaborativos Modelo de instalación Infraestructura Propia Cloud Nuestro Site Por su arquitectura y diseño, la escalabilidad de nuevas funcionalidades son ágiles de implementar eSupport - Tenga su propio CAU (Centro de Atención a Usuarios)
Arquitectura Técnica
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Módulos
CONFIGURACIÓN
WORKFLOW
COMISIONES
ENDOSOS
SEGURIDAD
123 RESERVAS
PROSPECTOS
PROCESOS BATCH
REPORTERÍA
SEGURIDAD
WORKFLOW
COTIZA
SINIESTROS
PORT WIDG
AUDI
ERP
eASP eAS PAYB Insurance
ACIONES
REASEGURO COASEGURO
TAL Y GETS
ITORÍA
P
SOLICITUDES DE PÓLIZAS
COBRANZA
PÓLIZAS
MOVIMIENTO CONTABLE
RECLUTAMIENTO
FINANZAS
MÉTRICAS KPIs
FILTRADO DE INFORMACIÓN
CRM
MÓVIL
MARKETING
Seguridad
Dominio WEB valido Token de Seguridad
16 Métodos de criptografí
3 niveles de seguridad pa
Dominio de correos válido Perímetro de Acceso IPs
Tiempo limite de NO OPER
Limitación de accesos a p
ía para uso en datos sensibles
ara su estrategia de CONTRASEÑAS
os para acceso.
RACIÓN
plataforma MÓVIL
eASPAYB Insurance
Auditoría
Inicios de Sesió
Acceso a Módul
Monitoreo de Se
Transaccionalid
Reportes de Aud
Monitor de Uso
ón
los
esiones
dad
ditoría
o del Sistema
eASPAYB Insurance
ERP TRANSACCIONALIDAD DEL NEGOCIO
eAS eASP PAYB eASPAYB
AUTOS DAÑOS RAMOS DE INGENIERÍA SEGUROS DE CAUCIÓN
SALUD
VIDA FONDOS DE INVERSIÓN
Insurance
CRM PERSONAS Y SUS D RELACIONES
eASPAYB Insurance
Contratante Asegurado Titular Dependiente
Pagador Provedor de Servicios Agente de Seguros & Subasesor Ajustadores de Siniestros Investigadores Grupos Económicos Socios de Negocio Reasegurador Coasegurador Intermediario
CRM PERSONAS Y SUS RELACIONES
Información General
Rosa Gómez
Ros
Pérfil: Cliente DATOS PARTICULARES Tipo de Cliente Estado Civil Giro ...
DATOS PARTICULARES Tipo de Agente Cédula Profesional Canal de Venta ...
DIRECCIÓN
DIRECCIÓN
Cobranza Domicilio Jurídico ... CONTACTO Esposa Agenda Contactos de Cobro
Oficina ...
CONTACTO Contador Secretaria
eASPAYB Insurance
Documentos de identificación
Relaciones con otras Personas
sa Gómez
Rosa Gómez
Pérfil: Agente
Pérfil: Otros DATOS PARTICULARES
DIRECCIÓN
CONTACTO
Fábrica de Planes de Cobertura Generación y Mantenimiento de Planes de Cobertura Cuestionarios Dinámicos por Plan de Cobertura Reglas de Tarificación Definición de Flujo de Operaciones [WorkFlow]
Políticas de Flujos
Políticas de Accesos
Definición de Estrategia Canal de Venta
Definición de Estrategia para volúmenes de información en p
pólizas empresariales o gubernamentales.
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Beneficios Integración de Información vista desde CRM.
Reducción de tiempos en el ciclo de movimientos de vent
Rapidez en la emisión de nuevas plantillas de ramos técnicos, para su lanzamiento.
Aumenta eficiencia y efectividad, permitiendo la reducción d la satisfacción de servicio hacia los clientes.
Carga de Volúmenes de datos, especialmente para Pólizas Por su estructura de diseño permite el desarrollo de sistema de “Bussines Intelligence/DW).
Comparta la información filtrada con sus socios de neg Clientes Brokers Ajustadores
Portal personalizado por usuario con alertas (métricas) e
Monitoreo y control en todas las áreas de operación del nego
Tratamiento especial para estrategia de venta en Empresa
Ágil participación del área de tecnología para integración
eASP eAS PAYB Insurance
ta en un plan de cobertura.
, para la configuración amigable de nuevos productos
de costos y mayor productividad, ganando con estos factores
s Grupales. procesos de ETL (Extracted Transaction Load), para un
gocios
en línea.
ocio.
as y Gobierno.
n de nuevas funcionalidades.
Diferenciadores
Plataforma Integradora de Procesos
Multi Línea de negocios
Integración de todos los pr Buscando efectividad en la determinar la ventaja competit
Plataforma dinámica que p del mercado asegurador.
Uso de tecnología emergen electrónica, SMS, o comunicac Intercomunicación
Permite operaciones intern políticas y configuración del pa Internacionalización
• Lenguaje • UBIGEO/C.P • Monedas
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rocesos del negocio internos y externos con los socios de negocio. a operación y sea una herramienta de análisis estratégico que ayude a tiva de la aseguradora – Cadena de Valor.
permite integrar la operación de todos los ramos y líneas de negocio
nte para integrar con otros proveedores, como banca, factura ción con otras plataformas no homogéneas.
nacionales, a través de múltiples nodos. Tropicalizando cada uno a aís en operación • Tema • Etiquetas • Regímenes Fiscales
• Catálogos Generales • Documentos de Identificación • Documentos Fiscales
Diferenciadores Vanguardia en Tecnología
Plataforma WEB
• Arquitectura SOA • Escalable a nuevas funcionalidad • Tecnologías Confiables
o Angular JS
o Ja
• Token de seguridad en cada cap
Flujos de trabajo personalizado
• Control de Accesos
Sistema Transaccional - Workflow
• Notificación a Sup
• Niveles de Autoriza
• Estrategia de Cliente Únic • Módulo de gestión y admi Prospectos Clientes Agentes
CRM Especializado
Ajustadores/Investigado Hospitales Proveedores
Marketing
• Mercado Cruzado • Base de Datos Externas • Fechas Especiales
eAS eASP PAYB eASPAYB Insurance
des
ava
o Oracle
pa de comunicación
os en cada Área del Negocio
s por Evento dentro del Flujo
pervisores
ación
co inistración de personas en sus diferentes roles
ores
Socios de Negocio (Reaseguradores/Coaseguradores) Talleres Dependientes Beneficiarios
Diferenciadores
Fábrica de Productos
Digitalización de Información
Filtrado de Información.
• • • •
Plataforma parametrizab Creación y Configuración Configuración y Actualiza Parametrice todas las Lín módulo operativo • Definición y Reglas de Ta
• Administración de Espaci • Compresión de la informa
• Portal para Clientes • Portal para Brokers, Agen • Portal Gerencial para Dire
Flujos de información en tie Volúmenes de Información
• Apto para trabajar cargas • Actualización en tiempo r
Sistema Autodidacta y Siste
Ayuda
• Ayuda en línea de cada ap • Guías interactivas paso a • eSupport sistema de sopo
eASPAYB Insurance
ble para el área de negocio n de Tipos de Seguros y Ramos Técnicos ación de Productos neas de Negocio y su diferente comportamiento del seguro en cada
arifas
io digital por módulo operativo ación para optimización de espacio digital
ntes, Corredores ectores y Mandos Medios
empo real
s masivas en flujos del negocio real de la información
ema de Soporte
partado de la plataforma a paso de apartados operativos orte en línea para atención y medición de Niveles de Servicios SLAs
CONFIGURACIÓN Nodo y Empresas Mensajes de SISTEMA Difinición de Estatus Definición de Módulos Catálogos Generales por Módulo Administración Plantillas de Correos Configuración de Correlativos del Sistema Configuración de Workflow Tablas de Mortalidad Ubicaciones Geográficas Códigos Postales Usuarios del Sistema Perfiles y Accesos a Usuarios Tipos de Seguros Giros de negocio Definición de Cláusulas Clasificación Internacional de Enfermedades Definición de Datos Particulares Fábrica de PLANES DE SEGURO individuales Fábrica de PLANES DE SEGURO Empresariales
eAS eASP PAYB eASPAYB Insurance
Definición de Metas y Bonos Convenios de Cobranza Definición de Cajas y Cajeros Documentos Permitidos en Caja Definición de Zonas de Cobranza Tipos de Movimientos a Fondos de Inversión Ajuste a Pólizas Revaluables Empresas Financieras Índices Financieros Documentos de Siniestros Tipos de Siniestro Personalización de Comisiones por Asesor Conceptos de Estado de Cuenta Notificaciones para Asesores Definición de Impuestos y Regímenes Configuración de Reaseguro Grupos de Reaseguro Clasificación de Contratos Clasificación de Riesgos | Reaseguro Calificadora de Socios de Negocio
WORKFLOW COTIZACIÓNES
PÓLIZAS
EVENTOS
EJEMPLO: Registro de Folio CALL CENTER
Folios Cancelado
USUARIOS EMPRESA
TU ASEGURADORA
R
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ENDOSOS
SINIESTROS
Evaluación por AJUSTADOR
Analista de MESA DE CONTROL
os Analista de RESERVAS y DICTAMINACIÓN
RIESGO/VIDA Planes de Cobertura Endosos
Siniestros con DICTAMEN DE RECHAZO Siniestros Liquidados 100%
PROSPECTOS Prospecto
ASESOR
Interno o Indepe
Solicitud d Cotización
Administrador de Valida la Inform
Genera Cotizaci
Envía Respue al Asesor-PD
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R
endiente
de n
e Cartera mación
ión(es)
esta DF
Datos Básicos del Prospecto -Nombre -Género -Fecha de Nacimiento -Teléfono -Correo
Plan a Cotizar (Versión)
COTIZACIONES
Datos Gener de la Perso
Prospectos
Datos Generales de l
PLAN, CONVENIO DE COBRA CESIÓN DE COMISIÓN DEL
Plan de Pagos
$
Detalle Asegurados
Datos Particula Coberturas
rales ona
la Cotización
ANZA, VIGENCIA ASESOR
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CRM Prevención de Riesgos
Colectiva / Grupal Planes Personalizados
ares
Tiempo de Proceso
SOLICITUD DE PÓLIZAS
MONITOR DE SOLICITU PÓLIZAS NUEVAS
SOLICITUDES
Procesos de Evaluació Cotización
Asegurados
-Riesgo -Plan de Seguro -Convenio Cobranza -Sesión de Comisión
Solicitud Autorizad Mensajería
Ruteo Cobranza
Emisión de Póliza
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UDES
ón Plan de Pagos - Prima Neta Total - Gastos de Expedición - Recargos por Fraccionamiento - IVA -Comisiones
SOLICITUD CANCELADA
da Generación de Contrato
Generación de Papelería
PÓLIZAS
Generales del
Datos Genera de la Póliza Historial de Renovaciones
Renovaci Actual
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l Cliente
ales a
ión
Endosos
-Con Valor - Sin Valor - Cargas Masivas
Cláusulas Estados de Cuenta -General - Por Cobrar
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COBRANZA
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ENDOSOS Cliente Usuario Operativo
Solicitud de Endosos
- Cambio de Cond - Cancelación de P - Cambio de Cond - Cambio de Cond - Cambio de Conve
Endosos Auto
Monitor de Endosos
- Validación de Solic - Estado de Cuenta - Proyección de Aviso - Monitor de Tiempo
Rechazo de So
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Carga Masiva Altas de Asegurados Bajas de Asegurados
Tiempo de Proceso
ductos de Cobro - Cambio de Agente Póliza - Alta de Cláusulas diciones a Póliza - Exclusión de Clausulas diciones a Asegurados - Carga Masiva de Alta de Asegurados enio de Cobranza - Carga Masiva de Baja de Asegurados
orizados
citud por Tipo de Endoso
- Aplicación en Estado de cuenta - Consulta de Pólizas - Registro de Endosos a Póliza/Orden
os os
olicitud
- Fecha - Motivo - Observación
COMISIONES
REG COMISIONES | S
Emisión de Pó
Aseguradora
Cobranza Asesores %$ Asesores
Cajas Rece -Cajeros -Supervisore
%$ Sobrecomisión
Cobranza -Remesas
DICTAMINACIÓ
Dictaminación - Preliminar de Comisiones - Autorizar Dictaminación
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GISTRO SOBRECOMISIONES Cambio de Asesor
ólizas
a
eptoras
Repositorio de Estado de Cuenta
s
Metas y Bonos Cancelación de Pólizas
Masiva
ÓN DE COMISIONES Estado de Cuenta -Validar - Autorizar - Revertir - Operaciones Mensuales Comisiones + Impuestos
SINIESTROS Cabina de Siniestro CALL CENTER Registro de Folio -Detalle de Pólizas - Estado de cuenta
Folio Cancelado Monitor de Dictámenes - Autorización de Dictámenes - Detalle de Siniestro - Generación de Orden de Pago - Rechazo de Dictamen
Monitor de S Asignado Ajustador -Datos Generales -Imágenes -Documentos -Coberturas Afectadas
Dictámenes Impuestos -
-
eASPAYB Insurance
Siniestro Mesa de Control - Validación y Ajustes de Información - Generación Siniestros
Análisis de Reservas y Dictaminación Administración de Reservas - Ajustes - Cierres - Afectación de más coberturas Deducibles Administración de Gastos
Monitor de Facturas del Siniestro Ajustadores
Proveedores
Factura - Régimen Fiscal - Calculo de Impuestos - Detalle de Siniestros
Generación de Orden de Pago
REASEGURO Socios de Negocio
Grupos de Reaseguro
Distribución de Reaseguro Em Cuenta Corriente Cuenta Técnica Borderaux
misión/Endosos | Siniestros
eASPAYB Insurance
MOVIMIENTO CONTABLE Pruducción Pólizas | Endosos
Cobranza Primas | Deducible
Comisiones
Reposito Contab
Aportación Fondos
Exportación de Archivos para Análisis XSL
CVS
eASPAYB Insurance
Siniestros Reservas | Gastos | Dictamen de Pago Reaseguro | Coaseguro
orio ble
Órdenes de Pago
Interfaz a Sistema Externo Contable
FINANZAS Comisiones
Sinie
Autorización de
- Validación de Órden de - Registro de Banco de N -Datos de la Persona qu
Entrega de Órdenes de Pago
eASPAYB Insurance
estros
Devolución de Primas
e Órdenes de Pago
e Pago por módulo Número de Autorización ue lo realizó
Cancelación de Órden de Pago - Fecha - Motivo - Observación
123
RESERVAS Tablas de Mortalidad y Registro de factores
Generación de Valores C
Generación de Insumo p
eASPAYB Insurance
Supervivencia
Conmutados
para el Área de Actuaria
PROCESOS BATCH
Proceso de Carga Masiva - Pólizas - Endosos
Precancelación por Falta de Pago Remisión de Avisos de Cobro (Credicontado) Generación de Avisas de Cobro Subsecuentes (Pólizas Grupales) Generación de Avisas de Cobro Subsecuentes (Pólizas Banca Segura)
eASP eAS PAYB eASPAYB Insurance
Cobranza Masiva - Generación - Aplicación
Insumos para Área de Actuaria Marketing Programado Monitoreo de Procesos
REPORTERÍA
Solicitudes Nu - Reporte de Usuario - Impresión de Plan / Versión
CRM - Impresión de Ficha de Datos - Reporte de Clientes - Reporte de Ajustadores - Reporte de Asesores - Reporte de Provedores - Socios de Negocio - Reporte de Socios de Salud - Análisis de Expediente Digital de Personas - Análisis de Comportamiento de Productos y Asegurados - Balance General de Clientes
Cotizaciones - Reporte de Prospectos y Solicitudes de Cotizaciones - Reporte de Cotizaciones - Resumen de Cotizaciones Grupales - Inconsistencia en Cargas Masivas
- Reporte de Solicitudes
Pólizas
- Estado de Cuenta (Gene - Reporte de Cartera - Análisis de Expediente D - Reporte Gerencial de Ca - Reporte Producción de - Reporte de Producción - Reporte de Riesgos Acu - Reporte Renovaciones
Endosos
- Reporte de Endosos - Inconsistencias en Carg - Caratulas de Endosos
Finanzas - Reporte de Órdenes de - Estado de Cuenta - Facturas del Siniestro - Ficha de Siniestro
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Comisiones
uevas Pólizas
- Reporte de Comisiones Pendientes por Asesor - Reporte General de Comisiones - Reporte de Análisis de Venta Gerencial
eral/Por Cobrar)
Digital de Pólizas artera Asesores
umulados
gas Masivas
Cobranza -
Reporte de Cuentas por Cobrar Reporte de Cartera Vencida Reporte de Ingresos en Caja Reporte de Resumen de Cartera Vencida Análisis de Ingresos (Bonos) Reporte de Inconsistencias en Cajas Receptoras - Reporte de Inconsistencias en Cobros Masivos - Impresión de Rutas de Cobro
Siniestros Pago
- Impresión de Fichas de Siniestro - Reporte de Folios de Siniestros - Reportde Siniestros - Reporte de Dictámenes de Siniestros - Reporte de Siniestros Pagados - Reporte de Facturas de Siniestros
PORTAL
Ayuda en
Navegación Menú tradicional
-Buscador -Mis Frecuentes
Menú Enterprise
-Buscador -Mapa General
Ayuda Gener
-Descripción de U -Explicación de los del sistema -Explicación de Na
Ayuda por M
Accesos Directos -Buscador -Secciones
-Explicación del Fl -Descripción de bo del menú -Funcionalidad De
-Módulos -Reportes
Personalización - Grupos de Trabajo - Preferencias de Usuario
eASPAYB Insurance
n Línea
Guías Interactivas
ral
Guías paso a paso
avegación
Explicación Breve de cada Módulo
Usabilidad s botones dentro
Módulo
lujo del módulo otones y acciones
Fácil Seguimiento del flujo operacional
etallada
- Portales
- SMS
- Metricas
WIDGETS Cliente Pólizas Visualización de sus Pólizas Solicitud de Renovaciones
Solicitud de Renovación por Sistema
Solicitud de Endosos Carga Masiva Siniestros Impresión de Ficha de Siniestro Seguimiento de sus Siniestros Estado de Cuenta Por Pólizas Cobrar General
Operaciones Endosos
Avisos de Cobranza
eASPAYB Insurance
Asesor CRM | Administración de Clientes | Relación Solicitudes de Cotizaciones Mis Cotizaciones Próximas Renovaciones Estadísticas de Comisiones
Estadísticas de Cartera Vencida
Mis Estados de Cuenta Agenda Estadísticas de Producción
Validación de Comisiones por Aseguradora Resumen de Cartera Vencida
ANÁLISIS Y MÉTRICAS
Apartado Ge
Carte
Cotiza
Produ Mapas Ilustrativos
Produ
Sinies
Comis Estadísticas
Prima
erencial
era Vencida
aciones
ucción de Pólizas
ucción de Asesores
stros de Clientes
sión de Agentes
as de Clientes
eASPAYB eASP eAS PAYB Insurance
MARKETING Crecimiento de Cartera Mercado Cruzado Clientes Edad Relaciones Productos Género Posibles Clientes Base de Datos Externa Carga de Archivos Masivos
Envío Masivo d Seguimiento de
Alcance de la C
Clientes Int
eASP eAS PAYB eASPAYB
Insurance Insurance
Generación de Campaña
Motor de Creación de Correo Electrónico
de Correos Campañas
Campaña
teresados
MARKETING LEADS
eASP eAS PAYB eASPAYB
Insurance Insurance