ficha resumen del informe 6

FICHA RESUMEN INFORME 6

Silvia Barahona Gómez Mª del Mar Felipe Naranjo Isabel del Fresno Huertas Rosa Mª González Cózar María Naranjo Flores Matías Mecinas Sáez

Escenarios:

CONCEPTO

ESCENARIO NORMAL

PLAN DE VENTAS

El crecimiento medio anual de la demanda y el número de servicios realizados durante el primer año son: Crecimiento de la demanda

Número de servicios

Cobro créditos morosos (0-1000€)

1,80%

50

Cobro créditos morosos (1001-3000€)

2,50%

67

Cobro créditos morosos (3001-5000€)

2,00%

58

Cobro créditos morosos (5001-10000€)

1,00%

5

Cobro créditos morosos (10001-20000€)

0,75%

6

Cobro créditos morosos (20001-50000€)

0,40%

0

Cobro créditos morosos (50001-75000€)

0,20%

0

Cobro créditos morosos (75001-100000€)

0,10%

0

Cobro créditos morosos (100001-150000€)

0,10%

0

Cobro créditos morosos (150001-200000€)

0,10%

0

Los servicios realizados en los últimos 5 años corresponden a: 454.469,69 euros sin IVA

INVERSIONES

En el inicio de nuestra actividad hemos necesitado invertir en el siguiente activo no corriente: - Propiedad industrial: 496,00 € - Aplicaciones informáticas 805,80 € - Mobiliario 732,93 € - Equipos para procesos de información 972,49 € - Elementos de transporte 21.009,99 €

El total de la inversión en el activo no corriente asciende a: 24.017,21 COSTES LABORALES Contamos con 6 socios, 5 de ellos son trabajadores y el otro socio es el administrador único.

FINANCIACIONES Y SUBVENCIONES

Hemos solicitado un préstamo y nos lo han concedido con la cantidad de 40.000 € a amortizar en tres años.

No existen subvenciones.

GASTOS EMPRESARIALES

El total de los gastos empresariales en los 5 primeros años ascienden a: 442.632,98 € sin IVA.

CONCEPTO

ESCENARIO OPTIMISTA

PLAN DE VENTAS

El crecimiento medio anual de la demanda y el número de servicios realizados durante el primer año son: Crecimiento de la Número de demanda servicios Cobro créditos morosos (0-1000€)

1,90%

59

Cobro créditos morosos (1001-3000€)

2,50%

70

Cobro créditos morosos (3001-5000€)

2,10%

64

Cobro créditos morosos (5001-10000€)

1,30%

7

Cobro créditos morosos (10001-20000€)

0,80%

6

Cobro créditos morosos (20001-50000€)

0,50%

1

Cobro créditos morosos (50001-75000€)

0,23%

0

Cobro créditos morosos (75001-100000€)

0,15%

0

Cobro créditos morosos (100001-150000€)

0,11%

0

Cobro créditos morosos (150001-200000€)

0,10%

0

Los servicios realizados en los últimos 5 años corresponden a: 517.709,72 euros sin IVA

INVERSIONES

Debido a la contratación de un nuevo gestor en la oficina hemos tenido que aumentar nuestro activo no corriente.

- Propiedad industrial: - Aplicaciones informáticas - Mobiliario - Equipos para procesos de información - Elementos de transporte

496,00 € 805,80 € 732,93 € 972,49 € 21.009,99 €

El total de la inversión en el activo no corriente asciende a: 24.017,21 € sin IVA. COSTES LABORALES Contamos con 6 socios, 5 de ellos son trabajadores y el otro socio es el administrador único. Además hemos contratado un nuevo trabajador para los servicios exteriores.

FINANCIACIONES Y SUBVENCIONES

Hemos solicitado un préstamo y nos lo han concedido con la cantidad de 40.000 € a amortizar en tres años.

No existen subvenciones.

GASTOS EMPRESARIALES

El total de los gastos empresariales en los 5 primeros años ascienden a: 501.339,13 € sin IVA.

CONCEPTO

ESCENARIO PESIMISTA

PLAN DE VENTAS

El crecimiento medio anual de la demanda y el número de servicios realizados durante el primer año son: Crecimiento de la Número de demanda servicios Cobro créditos morosos (0-1000€)

1,70%

31

Cobro créditos morosos (1001-3000€)

2,40%

28

Cobro créditos morosos (3001-5000€)

1,90%

39

Cobro créditos morosos (5001-10000€)

1,00%

3

Cobro créditos morosos (10001-20000€)

0,70%

5

Cobro créditos morosos (20001-50000€)

0,35%

0

Cobro créditos morosos (50001-75000€)

0,12%

0

Cobro créditos morosos (75001-100000€)

0,08%

0

Cobro créditos morosos (100001-150000€)

0,07%

0

Cobro créditos morosos (150001-200000€)

0,05%

0

Los servicios realizados en los últimos 5 años corresponden a: 276.653,28 euros sin IVA

INVERSIONES

Debido a que hemos prescindido de un gestor, nuestro activo no corriente ha disminuido: - Propiedad industrial: - Aplicaciones informáticas - Mobiliario - Equipos para procesos de información

496,00 € 805,80 € 613,99 € 539,91 €

El total de la inversión en el activo no corriente asciende a: 2.455,30 € sin IVA. COSTES LABORALES Contamos con 6 socios, 3 de ellos son trabajadores, dos no trabajan en la empresa y el último es el administrador único.

FINANCIACIONES Y SUBVENCIONES

Hemos solicitado un préstamo y nos lo han concedido con la cantidad de 40.000 € a amortizar en tres años.

No existen subvenciones.

GASTOS EMPRESARIALES

El total de los gastos empresariales en los 5 primeros años ascienden a: 275.426,78 € sin IVA.

Plan de ventas.

Cobro créditos morosos (0-1000€) Cobro créditos morosos (1001-3000€) Cobro créditos morosos (3001-5000€) Cobro créditos morosos (5001-10000€) Cobro créditos morosos (10001-20000€) Cobro créditos morosos (20001-50000€) Cobro créditos morosos (50001-75000€) Cobro créditos morosos (75001-100000€) Cobro créditos morosos (100001-150000€) Cobro créditos morosos (150001-200000€)

Crecimiento anual de la demanda de cada unidad de venta: Crecimiento anual de la demanda Cobro créditos morosos (0-1000€) Cobro créditos morosos (1001-3000€)

Escenario Normal 1,80% 2,50%

Escenario Optimista 1,90% 2,50%

Escenario Pesimista 1,70% 2,40%

Cobro créditos morosos (3001-5000€) Cobro créditos morosos (5001-10000€)

2,00% 1,00%

2,10% 1,30%

1,90% 1,00%

Cobro créditos morosos (10001-20000€) Cobro créditos morosos (20001-50000€)

0,75% 0,40%

0,80% 0,50%

0,70% 0,35%

Cobro créditos morosos (50001-75000€) Cobro créditos morosos (75001100000€) Cobro créditos morosos (100001150000€) Cobro créditos morosos (150001200000€)

0,20% 0,10%

0,23% 0,15%

0,12% 0,08%

0,10%

0,11%

0,07%

0,10%

0,10%

0,05%

Ventas estimadas en el conjunto de los 5 años:

ESTIMACION DE LAS VENTAS 2013

2014

2015

2016

2017

82.301,38

86.386,65

90.677,63

95.184,81

99.919,22

93.722,32

98.390,03

103.293,74

108.445,53

113.858,09

50.296,15

52.694,42

55.208,80

57.844,98

60.608,93

ESCENARIO NORMAL ESCENARIO OPTIMISTA ESCENARIO PESIMISTA

120.000,00 100.000,00 80.000,00 ESCENARIO NORMAL 60.000,00

ESCENARIO OPTIMISTA ESCENARIO PESIMISTA

40.000,00 20.000,00 2013

2014

2015

2016

2017

Estructura de las ventas (escenario normal).

Cobro créditos morosos (0-1000€)

Escenario Normal 6,06%

Escenario Optimista 6,29%

Escenario Pesimista 6,16%

Cobro créditos morosos (1001-3000€)

29,66%

27,20%

20,32%

Cobro créditos morosos (3001-5000€)

45,19%

43,86%

49,81%

Cobro créditos morosos (5001-10000€)

6,27%

7,75%

6,18%

Cobro créditos morosos (10001-20000€)

12,83%

11,27%

17,54%

Cobro créditos morosos (20001-50000€)

0,00%

3,63%

0,00%

Cobro créditos morosos (50001-75000€)

0,00%

0,00%

0,00%

Cobro créditos morosos (75001-100000€)

0,00%

0,00%

0,00%

Cobro créditos morosos (100001150000€) Cobro créditos morosos (150001200000€)

0,00%

0,00%

0,00%

0,00%

0,00%

0,00%

ESTRUCTURA DE LAS VENTAS

Cuota de mercado: CUOTA DE MERCADO ESCENARIO NORMAL ESCENARIO OPTIMISTA ESCENARIO PESIMISTA

2013 0,012998% 0,014802% 0,007944%

2014 0,013180% 0,015012% 0,008040%

2015 0,013365% 0,015225% 0,008137%

2016 0,013553% 0,015441% 0,008236%

CUOTA DE MERCADO 0,018000% 0,016000% 0,014000% 0,012000% 0,010000%

ESCENARIO NORMAL

0,008000%

ESCENARIO OPTIMISTA

0,006000%

ESCENARIO PESIMISTA

0,004000% 0,002000% 0,000000% 2013

2014

2015

2016

2017

Previsiones de gastos empresariales.

Estructura de los gastos empresariales (escenario normal).

2017 0,013744% 0,015662% 0,008337%

GASTOS ESCENARIO NORMAL EXISTENCIAS ARREDAMIENTOS Y CANONES SERVICIOS PROFESIONALES INDEPENDIENTES SERVICIOS BANCARIOS Y SIMILARES

1% 1% 2% 0% 0% 3% 3% 0%

1%

5%

18%

0%

PRIMAS DE SEGURO 3% 0%

PUBLICIDAD Y PROPAGANDA SUMINISTROS OTROS SERVICIOS

63%

OTROS TRIBUTOS SUELDOS Y SALARIOS SS SS CARGO EMPRESA INTERESES DE DEUDAS Y GASTOS FINANCIEROS AMORT. INMOV INTANGIBLE AMORT. INMOV MATERIAL OTROS GASTOS SOCIALES

Plan de financiación.

Capital social: 26.868,12 euros.  Nominal de cada acción/participación: 12 euros. 

Estructura de la propiedad:

Nº de acciones /participaciones: % de participación

SOCIO A 560 25,01%

SOCIO B 571 25,50%

SOCIO C 277 12,37%

SOCIO D

SOCIO E

277 12,37%

277 12,37%

OTROS SOCIOS 277 12,37%

Préstamos.

Amortizaciones anticipadas de los préstamos.

AMORTIZACIONES ANTICIPADAS DE LOS PRESTAMOS 2013 2014 2015 2016 ESCENARIO NORMAL 3.000,00 ESCENARIO OPTIMISTA 3.000,00 ESCENARIO PESIMISTA 3.000,00 Descubierto en cuenta corriente.

- Sin límite de descubierto - Tipo de interés anual deudor: 29,00 % - Tipo de interés anual acreedor: 0,10 % - Retención IRPF: 21,00 % - Comisión por descubierto: 3,43 % - Mínimo de 12,00 €

Subvenciones.

No existen subvenciones.

2017 -

TOTAL 2239 100,00%

Previsiones de tesorería y posibles descubiertos.

En los tres escenarios tanto las compras de existencias como los servicios exteriores serán al contado al 100%. El cobro de las ventas será en función de los tramos de cobro de créditos establecidos en informes anteriores, así créditos de 0 a 5.000 € serán cobrados al contado, créditos de 5.001-50.000 € serán a 30 días y el resto de los créditos (50.001-200.000 €) serán cobrados a 60 días. La mayoría de los cobros son al contado en los tres escenarios (80%, 77% y 76%), seguido de los cobros a 30 días.

Saldo medio mensual de tesorería: SALDO MENSUAL DE LOS 60 MESES ESCENARIO NORMAL ESCENARIO OPTIMISTA ESCENARIO PESIMISTA

19.156,41 20.256,26 33.536,37

Principales descubiertos: MAYOR DESCUBIERTO

ESCENARIO

TOTAL INTERESES DEUDORES

TOTAL COMISIONES

2013

2014

2015

2016

2017

2013

2014

2015

2016

2017

NORMAL

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

OPTIMISTA

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

PESIMISTA

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

- €

Cuentas anuales previsionales.

Balances previsionales (sólo para el escenario normal): 2013 ACTIVO NO CORRIENTE

ACTIVO CORRIENTE Existencias Realizable Disponible

TOTAL ACTIVO

%

2014

%

2015

%

2016

%

2017

%

25.169,53 €

39%

23.083,34 €

37%

20.997,16 €

34%

18.910,98 €

26%

16.824,79 €

21%

40.116,57 €

61%

39.623,54 €

63%

40.968,23 €

66%

53.723,32 €

74%

63.323,37 €

79%

10,74 €

10,74 €

10,74 €

10,74 €

10,74 €

1.617,80 €

1.682,11 €

1.749,00 €

1.818,58 €

1.890,96 €

38.488,03 €

37.930,70 €

39.208,49 €

51.894,00 €

61.421,68 €

65.286,10 €

62.706,88 €

61.965,39 €

72.634,30 €

80.148,16 €

2013

%

2014

%

2015

%

2016

%

2017

%

PATRIMONIO NETO

33.368,85 €

51%

35.505,95 €

56%

46.564,13 €

84%

56.706,22 €

86%

63.692,33 €

86%

PASIVO NO CORRIENTE

12.327,70 €

19%

PASIVO CORRIENTE

19.585,55 €

30%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO

65.282,10 €

-

€

0%

27.700,21 €

44%

63.206,16 €

-

€

8.900,52 €

0%

16%

55.464,65 €

-

€

0%

9.427,34 €

14%

66.133,56 €

-

€

9.955,11 €

73.647,44 €

Resultados previsionales (sólo para el escenario normal): 2013

2014

2015

2016

2017

BENEFICIO ANTES DE INTERESES E IMPUESTOS

-3.582,91 €

-175,63 €

2.787,24 €

5.943,87 €

9.303,36 €

BENEFICIOS ANTES DE IMPUESTOS

-4.918,57 €

-910,08 €

2.524,64 €

5.943,87 €

9.303,36 €

BENEFICIO DESPUÉS DE IMPUESTOS

-3.688,93 €

-682,56 €

1.893,48 €

4.457,90 €

6.977,52 €

Política de distribución de beneficios (sólo para el escenario normal):

0%

14%