Prezentare sustinuta in cadrul Proiectului SYPCIT – Sistem de prevenire si combatere a furtului de identitate
15.07.2016
www.FinZoom.ro
• Furtul de identitate • Tipurile de furt de identitate • Beneficii pentru hotii de identitate • Directiva UE nr. 2007/64/CE • Modalitati de prevenire • Fraudele bancare
www.FinZoom.ro
Sursa poze: www.ligadesign.ro www.hazlii.net
www.FinZoom.ro
comercial/de
afaceri
penal
clonarea
de identitate
medical financiar
www.FinZoom.ro
Sursa poza : www.politialoc ala4.ro
Skimming (clonarea cardului de credit la utilizare);
Solicitarea de informatii personale in timpul navigarii pe internet;
Phishing (furt de date via e mail);
Download (prin descarcarea de video, muzica si alte website uri necunoscute);
Trashing (prin intermediul materialelor printate care au fost aruncate);
Furtul din casuta postala;
Vishing (prin intermediul unui telefon din partea bancii);
Prin telefon de la contacte necunoscute;
Spam (click pe un link primit prin e-mail);
Ghost (adeziune la contracte online prin site-uri fantoma);
Prin intermediul retelelor de socializare; www.FinZoom.ro
nu dati niciodata detalii despre cardurile de credit, cu exceptia cazului in care este un site de incredere nu deschideti emailuri suspecte sau orice fel de atasament sau link nu trimiteti informatii personale prin email sau sms
www.FinZoom.ro
Sursa poza : www..criminalitatea-informatica.ro
www.FinZoom.ro
ď‚ž In
Romania furtul de identitate este pedepsit conform Directivelor europene in vigoare, si anume Directiva UE nr. 2007/64/CE.
www.FinZoom.ro
1. Verificati-va extrasele de cont cat de des puteti 2. Distrugeti toate extrasele, chitantele, ofertele de carduri – nu le aruncati la gunoi fara a le rupe 3. Setati-va alerte automate la carduri/conturi 4. Blocati cardul daca vi se pare ceva in neregula 5. Nu trimiteti niciodata informatii confidentiale pe e-mail si nu le divulgati la telefon 6. Verificati site-urile de pe care faceti cumparaturi online 7. Protejati-va calculatoarele si telefoanele 8. Cereti un raport de la Biroul de Credit (gratuit / unul pe an)
www.FinZoom.ro
Sursa poza : www.dafco.ro/
“Frauda este pretutindeni, este costisitoare si in crestere� Cele mai intalnite tipuri de frauda: fraude informatice, fals informatic, operatiuni financiare efectuate in mod fraudulos sau chiar accesul ilegal la un sistem informatic.
www.FinZoom.ro
Tipologiile de frauda intalnite in domeniul bancar sunt: achizitiile, cybercrime, tranzactiile neautorizate, creditele retail/non-retail, dar si inselaciunile.
www.FinZoom.ro
In Romania au fost identificate 205 victime (198 de tranzactii frauduloase in valoare de 2.400.000 euro).
www.FinZoom.ro
Sursa poza: Pannonsecurity.ro
www.FinZoom.ro
Sursa poza: Pannonsecurity.ro
www.FinZoom.ro
Compromitere servere mail Control asupra discutiei MODIFICARE CONT BANCAR
Sursa: Prezentare Money Mules – Conferinta IBR
www.FinZoom.ro
1. 2. 3. 3. 4.
Selectarea tehnicii de frauda Plasarea Colectarea Recuperarea Initierea transferului fondurilor
www.FinZoom.ro
www.FinZoom.ro
www.FinZoom.ro
Pentru evitarea fraudei este esential sa : - cunoasteti clientul - raportati tranzactiile suspecte - pastrati evidentele despre tranzactii.
www.FinZoom.ro
www.FinZoom.ro