Финансовый консультант #2 by Art Capital

Начинающий капиталист: какими должны быть первые шаги?

Создай финансовую основу для своей семьи!

Начинающий капиталист: какими должны быть первые шаги?

огромного айсберга под названием «мир инвестиций », «мир больших денег ». Что же скрывается от нас под водой? Айсберг – это очень опасная штука, вспомните для примера «Титаник ». Нужно обладать определенными знаниями и опытом, чтобы не повторить судьбу этого, казалось бы, непотопляемого лайнера. Вначале очень важно понять саму суть процесса инвестирования , стратегию и общие закономерности . Важно знать основные «подводные камни» при работе с различными финансовыми Все мы научились зарабатывать де- инструментами. ньги – либо на работе, либо организовав Важно пройти «Академию Начинающего свое собственное дело. Инвестора», получить своеобразный «ликбез», изучить основные моменты. Так или иначе – доходы у нас есть. И Очень важно перед тем, как вкладывать однажды наступает очень интересный куда-то свои деньги, четко понять для себя момент – мы начинаем задумываться о том, следующие моменты: куда же вкладывать заработанные нами Во-первых , инвестирование и торговля деньги. Вкладывать так, чтобы получить на бирже – это понятия, формирующие максимальный доход, но при этом не друг друга. потерять свои деньги – т.е. вкладывать Биржевой трейдинг – это спекуляция, их с минимальным риском, с гарантией т.е. кратко- или среднесрочная сделка с возврата. ценными бумагами. Купил дешево, потом И тут мы с огорчением понимаем, что практически ничего не знаем про мир инвестиций, про этот мир большого риска и больших денег. Да, мы смотрели фильм «Уолл Стрит », мы читали статьи про миллиардера Уоррена Баффета , мы знаем, что есть акции и облигации , а еще есть «голубые фишки » и ПИФы . Но этого мало! Этих знаний нам явно недостаточно, чтобы понять – куда и как именно нам вкладывать свои деньги , чтобы получить максимальную прибыль при минимальном риске . А пока мы думаем, жадная инфляция неумолимо пожирает наши сбережения. Все вокруг стремительно дорожает, и наши доходы, которые казались нам совсем недавно вполне достойными, тают буквально на глазах. Что же делать? Добро пожаловать в мир инвестиций! Шикарные яхты, безупречные костюмы, ролс-ройсы и пафосные рестораны… Это лишь одна – блестящая – сторона медали. Это лишь малая – видимая – часть айсберга,

ИГ «АРТ-КАПИТАЛ», при поддержке региональных представителей, приглашает посетить бесплатный семинар.

Рекомендации по фондовому рынку на май деньгами, введенными в рынок. В-третьих , поймите свою цель, для чего вам это нужно – играть на бирже? Ответ на этот вопрос сильно поможет вам в дальнейшем, ведь он определит вашу инвестиционную стратегию поведения на фондовом рынке. В-четвертых, прочитайте, на наш взгляд, лучшие книги для начинающего инвестора: 1. Александр Элдер «Как играть и выигрывать на бирже». 2. Эдвин Лефевр «Воспоминания биржевого спекулянта».

«Биржевая спекуляция, позволяет увеличить капитал за короткий срок, при небольших затратах»

В-пятых , для самостоятельного успешного инвестирования обязательно пройдите курсы по биржевой торговле. Бывают платные и бесплатные курсы, начните с бесплатных. В-шестых , начните с ПИФов. Если человек не располагает временем, но хочет приобщиться к теме инвестиций и фондового рынка, то ПИФы для него будут самым лучшим решением. Кстати, для тех, кто впервые слышит это слово. ПИФы – это паевые инвестиционные фонды. Очень кратко суть их деятельности: они собирают вместе (аккумулируют) средства разных людей и централизованно вкладывают получившуюся большую сумму в какие-либо ценные бумаги. Не спешите расставаться со своими деньгами! Спешите получить соответствующие знания! И только после этого становитесь настоящим инвестором. продал дорого. Биржевая спекуляция, Компания «Арт Капитал» уже 10 лет позволяет увеличить капитал за короткий помогает создавать первоначальные и срок, при небольших затратах. увеличивать существующие капиталы. Инвестирование – это скорее долгосрочноориентированный подход, это портфельно- Для начала успешного инвестирования, ориентированный подход, когда деньги Вам достаточно позвонить в «АРТ вкладываются сразу в несколько разных КАПИТАЛ», и финансовые консультанты направлений, например, ценные бумаги, компании предложат Вам наиболее недвижимость, металлы, нефть и т.п. удобные и интересные варианты создания Соответственно, притакоминвестировании Вашего капитала. решения принимаются совсем иначе, чем (По материалам: ШколаЖизни.ру) при торговле на бирже . Во-вторых , пока вы не получите начальных в твоем городе знаний по фондовому рынку, я призываю вас крайне аккуратно обращаться со своими www.artcapital.com.ua

В каждом региональном представительстве «АртКапитал» проводит семинар «Фондовый рынок – новые возможности для высокого дохода». Прослушав данный семинар, Вы узнаете: • как и сколько можно заработать на фондовом рынке • какие существуют возможности фондового рынка для частных инвесторов • какие инструменты обращаются на фондовом рынке, на какую доходность можно рассчитывать при их покупке, и какие риски связаны с их применением • как торговать акциями самостоятельно с помощью интернет-трейдинга • какие продукты предлагает «АРТ-КАПИТАЛ»

По вопросам записи и участия в семинаре обращайтесь в региональные представительства ИГ «АРТ-КАПИТАЛ». Участие в мероприятии – бесплатное.

Узнай подробнее на семинарах в твоем городе.

Создай финансовую основу для своей семьи!

могут обеспечить инвестору надежную депозитную доходность без необходимости самостоятельно размещать денежные средства в различных банках. Другие – могут обеспечить доходность существенно выше депозитной ставки, покрывая инфляцию. Более рисковые фонды могут покрыть и инфляцию и девальвацию в долгосрочном периоде. КУА «АРТ КАПИТАЛ Менеджмент» предлагает инвестору широкую линейку фондов исходя из индивидуальных предпочтений каждого клиента:

ОТКРЫТЫЙ ФОНД

ДОСТОЯНИЕ

Жизнь устроена таким образом, что деньги на будущее нужно экономить заранее. Большинство традиционных инструментов накопления, а именно в коммерческом банке или в «стеклянной банке», оказываются неспособными нас защитить от главного врага денег – инфляции. Даже если в «стеклянной банке» хранятся валютные сбережения, то мы все равно участвуем в постепенном обесценивании доллара. Классическими, проверенными временем инструментами, которые страхуют от инфляции и в долгосрочной перспективе обеспечивают доходность выше депозитной ставки, являются ценные бумаги паевых инвестиционных фондов (ПИФов). У большинства людей нет свободного времени, технических возможностей и профессиональных знаний для управления личными средствами. Чтобы сделать инвестирование на фондовом рынке доступным для частного инвестора, легким и недорогим, компании по управлению активами предлагают инвесторам вкладывать деньги в инвестиционные фонды, которыми они управляют. В компаниях по управлению активами работают аттестованные, квалифицированные специалисты с многолетним опытом работы в области инвестиций. Инвестируя в фонды, нет необходимости изучать ситуацию на рынке и финансовое состояние различных предприятий. Не нужно беспрерывно следить за новостями в политике и экономике. Вместо инвесторов данными вопросами занимаются профессионалы. Разнообразие ПИФов на фондовом рынке таково, что каждый инвестор выбирает себе фонд по соотношению «риск-доходность» исходя из индивидуальной степени склонности/несклонности к риску, и при этом учитывает скорость превращения ценных бумаг фонда в деньги. Одни фонды

Открытый фонд «Достояние» Фонд акций, стратегия умеренно-рисковая.

Целью деятельности фонда является предоставление возможности инвесторам войти на рынок акций с относительно небольшими суммами и с высокой диверсификацией портфеля. Фонд обеспечивает сбалансированные условия по параметрам риска и доходности при высокой ликвидности. Клиенты имеют возможность полностью контролировать ликвидность своих вкладов. Доля в акциях при наполнении портфеля может находиться в диапазоне 40-80%. Преимуществом открытого фонда «Достояние» является возможность выхода из него в любой момент, что невозможно в случае инвестирования в закрытые и интервальные фонды, а также банковские депозиты, где досрочный выход означает потерю части дохода. Открытый фонд «АРТ Индексный» Фонд индексных акций с пассивным управлением, АРТ ИНДЕКСНЫЙ стратегия рисковая. Целью деятельности фонда является получение максимальной прибыли при умеренном риске. Целью инвестиционной стратегии является обеспечение корреляции доходности сертификатов фонда с доходностью Индекса украинских акций. Фонд рассчитан на инвесторов, которые хотят получить доход на росте фондового рынка Украины и не нести при этом рисков, связанных с инвестиционными ошибками управляющей компании. Оптимальная доля в акциях 80 %. При этом 75% активов фонда включают в себя 15 эмитентов индекса УБ, в равных долях, и 5%- отсутствующие в индексе УБ дополнительные 7 эмитентов из индекса ПФТС, в равных долях. Преимуществом открытого фонда «АРТ Индексный» является самая высокая на рынке ИСИ декларируемая ликвидность сертификатов фонда. Расчет денежными средствами с инвесторами производится в течение 3-х рабочих дней. ОТКРЫТЫЙ ФОНД

Интервальный фонд «Паритет» Фонд со сбалансированной стратегией по типам ПАРИТЕТ финансовых инструментов. Целью деятельности фонда является предоставление возможности инвесторам, имеющим долгосрочные цели сбережения средств, сохранить их покупательную способность и получить капитальную прибыль. Доля в акциях при наполнении портфеля может находиться в диапазоне 30-50%. Оптимальным уровнем считается 40%. Преимуществом интервального фонда «Паритет» является минимальный из возможных интервал для выкупов сертификатов (3 месяца). Основная часть активов фонда состоит из депозитов и облигаций. Вместе с тем, благодаря части активов фонда в акциях, инвесторы получают доходность, превышающую доходность финансовых активов. СБАЛАНСИРОВАННЫЙ ФОНД

ДИВИДЕНДНЫЙ ФОНД

АНТИБАНК

Закрытый фонд «АнтиБанк» Дивидендный фонд, сбалансированная стратегия по типам финансовых инструментов.

Целью деятельности фонда является предоставление возможности инвесторам получать дивиденды от вложенных средств точно так же, как получают дивиденды акционеры акционерного общества. При этом после закрытия фонда инвесторы могут вернуть сумму вклада. Доля в акциях может находиться в диапазоне 30-50%. Оптимальным уровнем считается 40%. Преимуществом дивидендного фонда «АнтиБанк» является возможность получать заработанную фондом прибыль по мере ее получения, не дожидаясь даты закрытия фонда. Основная часть активов фонда состоит из депозитов и облигаций. Вместе с тем, благодаря части активов фонда в акциях, инвесторы получают доходность, превышающую доходность финансовых активов.

Узнайте больше об инвестиционных фондах:

0 800 502 808 email: funds@artcapital.com.ua

www.am.artcapital.com.ua

Курс подготовки трейдеров на фондовом рынке Украины Вы научитесь: • Не терять деньги на бирже, а зарабатывать • Ориентироваться на фондовом рынке, даже если это Ваш первый опыт, и Вы только начинаете торговать ценными бумагами • Анализировать цены на акции • Молниеносно разбираться в происходящем и принимать верное инвестиционное решение • Избегать типичных ошибок начинающих инвесторов

Индексы

ТОП-Идеи МОТОР СИЧ (MSICH) Рекомендация

Макроэкономические показатели .% .$ ( .% % .% .%

. . / .$

. .$

.$ ). $ .$

( .

% $ ./$

). $

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

12.1 65 1 378 12.5 19.7 21.9 23.8

2.7 86 1 843 3.1 0.1 23.4 20.3

7.3 108 2 319 6.2 2.5 26.4 18.3

7.9 143 3 090 10.2 -6.5 29.5 12.5

2.1 180 3 924 -3.1 17.1 17.3 6.3

-14.8 117 2 200 -21.9 -1.8 -20.9 -9.2

4.2 135 2 942 11.2 -1.0 7.8 10.2

4.5 155 3470 10 3.0 7.0 3.0

12.3 24.1

10.3 9.6

11.6 15.6

16.6 23.3

22.3 23

12.3 14.3

9.1 18.7

9.0 15.0

6.9 3.7 -7.0 1.7 -0.1

2.5 -1.9 -2.7 7.5 -0.2

-1.6 -6.7 1.5 5.7 -0.1

-5.3 -11.3 5.7 9.2 0.4

-12.8 -18.6 12.2 9.9 -0.6

-1.8 -5.7 1.4 4.5 -0.4

-2.6 -3.7 7.7 5.7 5.1

-4.0 -5.0 5.0 7.0 1.0

-2.9 16.1

-1.8 12.5

-0.7 16.0

-1.1 17.5

-1.5 24.6

-4.1 39.7

-5.7 54.3

-3.5 70.0

5.31

5.05

7.7

7.99

7.96

7.95

Влезли в долги: МВФ подписал Украине 10 млрд. СДР. Международный Валютный Фонд одобрил новую программу сотрудничества с Украиной, которая предусматривает выделение 10 млрд. СДР (около $16 млрд.) на протяжении 2010-2012 годов. Основная сумма будет направлена в резервы НБУ для повышения стабильности финансовой системы, а около $2 млрд. из траншей 2010 года были направлены непосредственно в бюджет. Кроме этого, правительство для финансирования бюджета активно использовало выпуски облигаций, как внутренних, так и внешних, что привело к существенному росту государственного долга, который превысил психологический барьер в 40% от ВВП. Промышленность повела экономику к восстановлению. Индекс промышленного производства (ИПП) в Украине суммарно за 12М10 рост составил 11%, рост декабрь к декабрю составил 12,5%. Все ключевые отрасли экономики Украины, за исключением про-изводителей пищевых продуктов, которые пострадали от снижения урожая в этом году, показали внушительный рост. В лидерах роста машиностроение (+35% г/г), химическая промышленность (+22% г/г) и металлургия (+12,3% г/г). Инфляция ниже прогнозов. Одним из основных достижений правительства в 2010 году стала инфляция на уровне 9,1%, при прогнозе 11-13%.

2011

Наращиваем долг: в 2011 госдолг превысит 42% от ВВП. Правительство продолжит политику значительных заимствований, однако в этом году, если верить принятому госбюджету, 67% привлеченных средств (без учета денег МВФ) пойдет на погашение и обслуживание существующих долгов. Политика роста заимствований будет сопровождаться низкими ставками и стабильной гривной, что благоприятно для экономической среды. Внешние рынки благосклонны к украинским компаниям. Динамика ключевых для Украины рынков (рынки руды, кокса и металла, хим. удобрений, с/х. продукции и российский рынок товаров машиностроения) позво-ляет надеяться на дальнейшее восстановление промышленности в 2011 году. Большая приватизация: Укртелеком, Энергетика. Приватизация Укртелекома, ко-торая уже практически соверши-лась, позволяет надеяться на продолжение распродажукраинскихстратегических предприятий. Первыми на очереди 2 тепловые энергогенерирующие компании, приватизация которых запланирована на 2011. Также в 2011-2012 годах могут быть проданы Турбоатом, Энергоатом, КГОКОР и ОПЗ.

Индекс УБ

ПОКУПАТЬ

3715 5023 31 %