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BLANQUEO DE CAPITALES
Alejandro F. Pelรกez Ruiz-Fornells
CONTENIDO
Capítulo 1 Delimitación conceptual del lavado de activos
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Capítulo 2 Las fases y técnicas del blanqueo de capitales
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2.1 La fase de colocación o asignación 2.2 La fase de estratificación o encubrimiento 2.3 La fase de integración o reintegración
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Capítulo 3 Cuantificación del blanqueo de capitales
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Capítulo 4 Breve perspectiva jurídica española
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Capítulo 5 Los estándares internacionales contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación: Las recomendaciones del FATF-GAFI
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5.1 Políticas AML/CFT y coordinación 5.2 Lavado de dinero y confiscación 5.3 Financiación del terrorismo y financiación de la proliferación 5.4 Medidas preventivas 5.5 Transparencia y beneficiario real de las personas jurídicas y otras estructuras jurídicas 5.6 Potestades y responsabilidades de las autoridades competentes y otras medidas institucionales 5.7 Cooperación internacional
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XII
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Capítulo 6 Efectos del blanqueo de capitales
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6.1 Perspectiva general 6.2 Efectos a más largo plazo del blanqueo de activos 6.2.1. Mercados financieros internacionales: los mercados offshore 6.2.2. El lavado de dinero como causa del ciclo financiero 6.2.3. Corrupción, criminalidad, terrorismo y alguna referencia a la ética Capítulo 7 Implicaciones de política económica del blanqueo de capitales 7.1 Posibilidades de acción a nivel nacional 7.1.1. Medidas AML basadas en la autorregulación 7.1.2. Medidas AML emanadas de las autoridades nacionales 7.1.3. Aportaciones basadas en el análisis formal de los sistemas de cumplimiento o programas de regulación AML 7.2 Posibilidades de acción para la comunidad internacional 7.2.1. El FATF-GAFI {FinancialAction Task Forcé on Money Launderíngo Grupo de Acción Financiera Internacional) 7.2.2. El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS) 7.2.3. El Fondo Monetario Internacional (F.M.I.) 7.2.4. La Organización de Naciones Unidas 7.2.5. La Unión Europea 7.2.6. El Consejo de Europa, el Grupo Egmont y la INTERPOL 7.3 Economía del bienestar: excedente del consumidor y excedente del productor 7.4 Eficiencia, fallos del mercado e intervenciones públicas Resumen
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Apéndice
La frontera de posibilidades de financiación de la economía.
Breve digresión
Conclusiones Bibliografía
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148 155 161
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Con ayuda de lo que el autor denomina frontera de posibilidades de financiación, en esta obra se analiza el papel jugado por el blanqueo de capitales en la explicación de algunos fenómenos de relevancia, como la amplificación del ciclo financiero que lleva a la economía mundial a episodios recurrentes de crisis de intensidad creciente. Del mismo modo en que el reciclaje de los petrodólares llevó en el comienzo de los años 80 del siglo XX a la crisis de la deuda externa en los países en desarrollo, actualmente el blanqueo o reciclaje de los denominados "narcodólares", es determinante de la amplificación del ciclo financiero y sus manifestaciones asociadas, como la reciente crisis de la deuda externa en las economías avanzadas. Si se admite este resultado, además de perseguir el blanqueo para acabar con los delitos antecedentes que generan dinero sucio, la política económica también debería hacerlo con el propósito de erradicar la inestabilidad financiera como su consecuencia última.
Alejandro Francisco Peláez Ruiz-Fornells es antiguo alumno del colegio Santa María de los Rosales y del CEU, Alejandro Peláez es Doctor por la Universidad Complutense de Madrid y miembro de Triple Nine Society. Desde una trayectoria de más de veinte años, ha explicado Teoría y Política Económica en español e inglés en dicha Universidad. Ha participado como comunicante en distintos congresos y es autor de diferentes publicaciones en Economía teórica y aplicada y otras materias.