segunda encuesta regional beyondBanking

beyond Banking banking on global sustainability

Sostenibilidad ambiental, social y de gobierno corporativo en los intermediarios financieros de AmĂŠrica Latina y el Caribe -segunda encuesta regional2012

Sobre la

encuesta

80

43

bancos

preguntas sobre

sostenibilidad ambiental sostenibilidad social gobierno corporativo

Información

por:

porcentaje

región

tipo de banco

Todos los porcentajes son respuestas positivas

80 bancos representados por:

por volumen de capital (en USD)

(34)

% % %

(23) (23)

pequeños: hasta 100 millones medianos: de 101 a 400 millones

respuestas positivas

respuestas negativas/ sin respuesta

grandes: más de 401 millones

Sobre nosotros Fundado en 1959, el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) es la principal fuente de financiamiento multilateral para el desarrollo de América Latina y el Caribe (ALC). El BID fomenta el crecimiento económico y la reducción de la pobreza en los 26 países miembros prestatarios para apoyar a sus gobiernos, a la sociedad civil y al sector privado.

Con la colaboración de:

18 3

países

regiones:

México, Centroamérica y el Caribe Costa Rica (7)

Nicaragua (2)

El Salvador (2)

Panamá (4)

Guatemala (5)

República Dominicana (1)

Honduras (6)

Surinam (1)

México (6)

Países Andinos

Cono Sur

Bolivia (9)

Argentina (6)

Colombia (2)

Brasil (10)

Ecuador (6)

Chile (3)

Perú (5)

Paraguay (4)

Venezuela (1)

La División de Mercados Financieros del Departamento de Financiamiento Estructurado y Corporativo del BID contribuye a la creación de sistemas financieros sólidos, sostenibles y responsables en ALC combinando capacidad y experiencia con tradición e innovación.

El programa beyondBanking: banking on global sustainability es la plataforma para lograr este objetivo. www.iadb.org/scf

Sostenibilidad Ambiental

74% 70% 67%

79% 48%

70%

67%

59%

60%

48% 62%

50%

40%

30%

12% 20%

22%

9%

19%

13%

9%

19%

6%

9%

13%

14%

10%

10%

13%

¿Ha firmado el banco los Principios de Ecuador?1 *

5%

7%

9%

¿Participa el banco en la iniciativa sobre emisiones del Carbon Disclorure Project?2*

23%

5%

7%

México, Centroamérica y el Caribe | 1

http://equator-principles.com |

2

13%

17%

¿Es miembro de la iniciativa financiera del Programa de Naciones Unidas del Medio Ambiente (PNUMA- IF)?3*

5%

Países Andinos |

7%

33%

67%

¿Tiene el banco una política ambiental formal y escrita?

45%

64%

83%

56%

¿Tiene el banco un Sistema de Gestión Ambiental (SGA)?

35%

61%

67%

Cono Sur | Tipos de bancos por volumen de capital (en USD):

10%

¿Ha recibido el SGA del banco alguna certificación externa?

0%

14%

pequeños |

71%

¿Ha implementado el banco estándares sociales y ambientales dentro de su política de concesión de préstamos y créditos?

13% medianos |

70%

68%

grandes

www.cdproject.net | 3 www.unepfi.org | 4 RSE= Responsabilidad Social Empresarial | * Las filiales de los bancos internacionales en ALC reportan junto a sus matrices.

73%

50% 57% 33%

41% 39% 19% 29% 26% 33%

29% 13% 33%

35%

¿Ofrece el banco servicios financieros verdes?

25%

18%

57%

47%

¿Ha llevado a cabo el banco iniciativas para reducir la emisión directa de gases de efecto invernadero de sus operaciones?

15%

43%

73%

26%

¿Tiene el banco algún programa para incrementar el uso interno de energías renovables?

5%

% Todos los porcentajes son respuestas positivas

32%

33%

29%

¿Tiene el banco una política sobre la incorporación de criterios ambientales en sus decisiones de compra?

0%

32%

47%

Sostenibilidad Social

79% 87% 76%

74% 87%

80%

71%

74% 74% 71%

59%

70%

74% 67%

60%

27%

44% 61%

61%

62%

86%

50%

40%

29% 52% 5%

30%

20%

10%

54%

¿Tiene el banco una política sobre la libertad de asociación?

81%

¿Tiene el banco una política sobre la eliminación de cualquier tipo de discriminación?

73%

¿Ha tomado el banco iniciativas para incrementar la diversidad entre sus empleados?

29%

¿Ha recibido el banco algún reconocimiento como “mejor sitio para trabajar”?5

53%

¿Qué porcentaje de empleados está cubierto por convenios colectivos?

12%

50%

57%

53%

70%

86%

México, Centroamérica y el Caribe | 5

83%

60%

Países Andinos |

Great Place to Work Institute (www.greatplacetowork.com), o equivalente.

71%

83%

0%

32%

47%

4%

60%

49%

47%

36%

54%

Cono Sur | Tipos de bancos por volumen de capital (en USD):

77%

¿Tiene el banco una política general sobre los requisitos mínimos de las condiciones laborales de sus contratistas y proveedores?

¿Cuál es la tasa de rotación de empleados?

15% 9%

85%

53%

79%

pequeños |

65%

23%

70% medianos |

55%

64%

grandes

73%

¿Tiene el banco productos y/o servicios específicos para mujeres, descapacitados o minorías étnicas?

sí (sin especificar categoría)

19 mujeres

65

4%

4%

3%

5%

%

minorías étnicas

%

sin respuesta

discapacitados

no

62% 61% 62%

35% 91% 33%

38% 74% 24% 41% 48% 19%

38%

38%

52% 48%

32%

26%

35%

24%

19%

32% ¿Ha implementado el banco algún programa concreto de revisión y evaluación del cumplimiento de los estándares sociales en la cadena de suministros?

35%

43%

53%

29%

¿Se involucra el departamento de RSE/Sostenibilidad4 en el desarrollo de productos y servicios de la entidad?

20%

21%

43%

51%

45%

31%

62%

37%

F ¿Promueve el banco el acceso a servicios financieros a los colectivos más desfavorecidos?

40%

% Todos los porcentajes son respuestas positivas |

57%

53%

¿Tiene el banco algún programa de alfabetización financiera?

25%

43%

60%

0% 1-50% 51-100% sin respuesta |

¿Tiene el banco una fundación?

10%

29%

47%

¿Tiene el banco alguna guía para dirigir sus actividades filantrópicas?

45%

>10% 5-10% <5% sin respuesta

57%

77%

¿Mide el banco el impacto de su actividad en la sociedad (balance social)?

25%

39%

43%

Gobierno Corporativo ¿Cómo definiría las actividades de SGA que lleva a cabo su banco?

90%

8%

76%

Más cercanas al valor compartido (shared value)

96% 71%

19

76%

80%

2 70%

67%

71%

42% 25% 21% 13%

74%

35% 41% 6% 18%

57%

58% 25% 0% 17%

50

% Más cercana de la sostenibilidad

78%

23

%

% Más cercana a la filantropía

Más cercana de la RSE

60%

38% 74% 48% 50%

38% 39% 43% 40%

24% 48% 24% 30%

20%

9% 9% 19% 10%

68%

¿Cuenta el banco con un departamento de RSE6? En caso afirmativo, ¿de quién depende?

43%

55%

30%

71%

11%

51%

¿Elabora el banco una memoria anual de RSE6?

¿La memoria anual de RSE6 del banco está verificada por una entidad externa?

74%

¿Está el banco interesado en elaborar una memoria integrada?

81%

¿Los puestos de Presidencia del Consejo (Directorio) y de CEO están separados?

12%

¿Está ligada la remuneración de los miembros del Consejo al cumplimiento de objetivos relacionados con sostenibilidad?

40%

¿Tiene el banco mujeres dentro del Consejo?

15%

73%

35%

50%

63%

% Todos los porcentajes son respuestas positivas | 6

31%

RSE= Responsabilidad Social Empresarial

10%

25%

50%

65%

79%

77%

comunicación corporativa/marketing |

90%

75%

80%

dirección general |

5%

14%

13%

recursos humanos |

45% otros

36%

40%

¿Ha firmado el Pacto Mundial de Naciones Unidas?7*

97% 100%

¿Ha firmado PIR8 de Naciones Unidas?

95% 91%

18%

0%

100%

43%

0%

33%

5%

90%

91% 91% 86%

29%

1%

41% 61% 67%

38% 43%

35%

29%

43% 29%

12% 22% 14%

54%

¿Tiene el banco un comité de compensación y retribuciones?

55%

57%

94%

¿Tiene el banco un comité de auditoría?

50%

90%

93%

97%

México, Centroamérica y el Caribe | 7

15%

¿Ha hecho el banco alguna declaración sobre las contribuciones a partidos políticos?

5%

14%

Países Andinos |

23%

90%

¿Tiene el banco una política sobre corrupción y soborno?

95%

82%

93%

97%

¿Tiene el banco una política sobre blanqueo de capitales?

37%

Cono Sur | Tipos de bancos por volumen de capital (en USD):

www.unglobalcompact.org | 8 www.unpri.org | * Las filiales de los bancos internacionales en ALC reportan junto a sus matrices.

¿Tiene el banco algún equipo interno independiente dedicado a la implantación de políticas de inversión responsable?

¿Tiene el banco una política de inversión responsable?

100% 93% 100%

30%

39%

40%

pequeños |

36%

15%

medianos |

57%

30%

grandes

¿Qué es beyondBanking?

El programa beyondBanking: banking on global sustainability de la División de Mercados Financieros promueve prácticas de sostenibilidad social, medioambiental y de gobierno corporativo entre los Intermediarios Financieros (IF) de América Latina y el Caribe (ALC) a través de seis pilares estratégicos:

accessBanking

learnBanking

Impulsa estrategias de inclusión financiera

clearBanking

Fomenta la educación financiera como herramienta para la toma de decisiones financieras responsables

Fortalece el gobierno corporativo, la transparencia y el uso de los informes de sostenibilidad

connectBanking

Difunde nuevas tecnologías de información y comunicación

equalBanking

planetBanking

Busca respuesta a los efectos del cambio climático, reduciendo la huella ambiental directa e indirecta de los IF

Apoya la diversidad y la igualdad de género en los IF

Para lograr sus objetivos beyondBanking: • Apoya a los IF para que incluyan los principios de sostenibilidad como parte fundamental de su negocio, haciendo de ellos una ventaja competitiva y así ser agentes de cambio tanto en el sector financiero como en la economía en general.

• Ha creado una plataforma (futureBankinglab) para crear conocimiento, desarrollar productos e impulsar iniciativas de sostenibilidad en la industria financiera con el objetivo de anticiparse a las futuras necesidades del mercado, la sociedad y el medioambiente.

¿Por qué se creó beyondBanking? beyondBanking nació para contribuir a la formación de la Banca del Futuro, un modelo de negocio financiero que: • Combina la rentabilidad financiera con el retorno social y medioambiental • Tiene como principios la transparencia, la responsabilidad y la integridad • Busca llegar a más gente mediante más canales • Respeta el medioambiente y la comunidad donde opera

¿Quiénes son nuestros clientes?

• • • •

Bancos comerciales Fondos de inversión Emisores en mercados de capitales Otros IF

¿Cómo funciona beyondBanking? beyondBanking pone a disposición de los IF los siguientes recursos y herramientas:

Productos financieros • Préstamos: Financiamiento con plazos adaptados a las necesidades de la cartera de los IF usando capital del BID (préstamo A) y/o movilizando recursos adicionales (préstamo B)

Asistencia técnica Creación de conocimiento

• Garantías: Facilidades de riesgo compartido: Estructuras que permiten a los IF compartir el riesgo de crédito de su cartera en cualquier divisa.

Garantías parciales de crédito: Garantías de mejora crediticia para emisión de deuda y titularización de cartera.

Banco Interamericano de Desarrollo 1300 New York Avenue N.W. Washington D.C. 20577

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