b eyon dBa nking banking on global sustainability
Sobre nosotros Fundado en 1959, el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) es la principal fuente de financiamiento multilateral para el desarrollo de América Latina y el Caribe (ALC). El BID fomenta el crecimiento económico y la reducción de la pobreza en los 26 países miembros prestatarios para apoyar a sus gobiernos, a la sociedad civil y al sector privado. La División de Mercados Financieros del Departamento de Financiamiento Estructurado y Corporativo del BID contribuye a la creación de sistemas financieros sólidos, sostenibles y responsables en ALC combinando capacidad y experiencia con tradición e innovación. El programa beyondBanking: banking on global sustainability es la plataforma para lograr este objetivo. www.iadb.org/scf
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¿Qué es beyondBanking? El programa beyondBanking de la División de Mercados Financieros promueve prácticas de sostenibilidad social, medioambiental y de gobierno corporativo entre los Intermediarios Financieros (IF) de América Latina y el Caribe a través de seis pilares estratégicos:
accessBanking Impulsa estrategias de inclusión financiera
clearBanking Fortalece el gobierno corporativo, la transparencia y el uso de los informes de sostenibilidad
connectBanking Difunde nuevas tecnologías de información y comunicación
equalBanking Apoya la diversidad y la igualdad de género en los IF
learnBanking Fomenta la educación financiera como herramienta para la toma de decisiones financieras responsables
planetBanking Busca respuesta a los efectos del cambio climático, reduciendo la huella ambiental directa e indirecta de los IF
Asistencia técnica
Creación de conocimiento
Productos financieros
¿Por qué se creó beyondBanking? beyondBanking nació para contribuir a la formación de la Banca del Futuro, un modelo de negocio financiero que: • Combina la rentabilidad financiera con el retorno social y medioambiental • Tiene como principios la transparencia, la responsabilidad y la integridad • Busca llegar a más gente mediante más canales • Respeta el medioambiente y la comunidad donde opera
¿Quiénes son nuestros clientes? • • • •
Bancos comerciales Fondos de inversión Emisores en mercados de capitales Otros IF
¿Cómo funciona beyondBanking? beyondBanking apoya a los IF para que incluyan los principios de sostenibilidad como parte fundamental de su negocio, haciendo de ellos una ventaja competitiva, y así ser agentes de cambio tanto en el sector financiero como en la economía en general. Para conseguirlo, bpone a disposición los siguientes recursos y herramientas:
Asistencia técnica • Evaluación del impacto de estrategias de bancarización • Capacitación en el análisis, la originación y la estructuración de préstamos “verdes” • Implementación de programas de formación financiera a través de teléfonos celulares • Promoción de prácticas bancarias inclusivas para empleados y clientes con discapacidad • Desarrollo de programas de liderazgo e igualdad de género para IF
Productos financieros • Préstamos: Financiamiento con plazos adaptados a las necesidades de la cartera de los IF usando capital del BID (préstamo A) y/o movilizando recursos adicionales (préstamo B) • Garantías: Facilidades de riesgo compartido: Estructuras que permiten compartir el riesgo de crédito de su cartera en cualquier divisa, y lo mitigan para incrementar su financiamiento y reducir los requerimientos de reservas por provisiones y capital generados por los préstamos. Garantías parciales de crédito: Garantías de mejora crediticia para emisión de deuda y titularización de cartera que facilitan la colocación de bonos en mercados de capitales, mejoran el perfil del emisor al emitir deuda de mejor calidad, contribuyen a disminuir el apalancamiento de recursos de balance para permitir un mayor crecimiento de los préstamos.
Creación de conocimiento • Encuestas y ratings de sostenibilidad • Premios beyondBanking (www.iadb.org/premiosbeyondBanking) • futureBanking Labs: Intercambio de ideas, conocimiento y buenas prácticas entre expertos en sostenibilidad. • Blog de beyondBanking (blogs.iadb.org/beyondBanking) • Plataforma Finanzas Carbono (www.finanzascarbono.org) • Publicación de estudios y análisis • Participación en conferencias y artículos
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Dependiendo del uso de fondos, beyondBanking ofrece dos líneas de productos financieros que satisfacen las necesidades de los IF y aseguran su impacto en el desarrollo sostenible de ALC. Líneas
Green
A través de productos financieros, apoyan a los IF en la promoción de iniciativas medioambientales que reduzcan su impacto ecológico, subrayando e impulsando las oportunidades de negocios “verdes”. Promueven la concesión de créditos en los siguientes subsectores: • Energía renovable • Eficiencia energética • Producción limpia • Construcción sostenible • Transporte sostenible • Agricultura sostenible • Turismo sostenible • Industria forestal sostenible • Biomasa
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Líneas
access2Finance
• access2Capital Markets • Ofrecen mecanismos de mejora de la calificación de crédito a emisiones corporativas, de préstamos de almacenamiento y titularizaciones, mediante préstamos o garantías Parciales de Crédito (GPC), para cubrir el principal y/o el interés hasta una cantidad determinada (en moneda local o extranjera), emitidas en transacciones domésticas o internacionales dependiendo de las necesidades de los emisores. • Permiten a los emisores diversificar sus fuentes de financiación, extender el vencimiento de sus títulos; mejorar los tramos de deuda mezzanine; reducir las pérdidas y la posibilidad de impago; y llegar al mercado con una mejor calificación de crédito, a menudo rebajando el costo del financiamiento • access2People • Apoyan las estrategias de inclusión financiera para prestatarios individuales, con especial interés en vivienda asequible para población de bajos recursos. • Fomentan un mercado financiero más inclusivo para los hogares con menos ingresos y tradicionalmente excluidos de los mercados hipotecarios tradicionales. • access2Services • Proveen financiación directa a los IF de ALC para que apoyen a sus clientes en la creación de servicios claves en sectores de alto impacto como la salud, la educación y las infraestructuras. • Complementan al sector público con una mayor oferta de servicios básicos, especialmente para la población de ingresos medios y bajos. • access2SMEs • Proporcionan a los IF fondeo para financiar a las pymes de su país. • Fortalecen las estrategias de inclusión financiera de los IF, así como la productividad y la competitividad de las pymes beneficiarias, mediante la reducción de la brecha financiera en la región. • access2Trade • Respaldan a los IF de la región a través de una extensa red de bancos que trabajan en comercio exterior, así como a fondos de inversión que financian exportadores de ALC, proporcionando productos financieros que les permiten reducir sus riesgos y acceder a nuevas fuentes de capital • Facilitan el comercio exterior y el intercambio eficiente de bienes y servicios, especialmente en las economías más pequeñas y emergentes de la región, por su gran impacto en el desarrollo sostenible de los mercados internacionales.
Banco Interamericano de Desarrollo 1300 New York Avenue N.W. Washington D.C. 20577
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