QUY TRÌNH THANH TOÁN - PAYMENT PROCEDURE

PHÁT HIỆN VÀ NGĂN CHẶN LỪA ĐẢO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ

Gần đây các loại tội phạm về công nghệ cao diễn ra ngày càng phức tạp đặc biệt trong lĩnh vực thanh toán. Chúng tôi xin chia sẻ một trường hợp vừa xảy ra tại Doosan Vina và may mắn đã được nhân viên công ty kịp thời phát hiện và ngăn chặn thành công.

Theo đó, trong quá trình giao dịch đặt vật liệu từ một đối tác Hàn Quốc có giá khoảng 22,000 đô, một nhân viên Khối Mua hàng đã nhận được yêu cầu thay đổi số tài khoản ngân hàng (STKNH) để thanh toán được gởi từ địa chỉ email thường giao dịch trước đó. Qua tra soát thông tin STKNH mới được cung cấp, nhân viên này phát hiện đó là một tài khoản thuộc Anh quốc nên đã gọi điện thoại trực tiếp cho nhà cung cấp ở Hàn Quốc và họ xác nhận không có bất kỳ yêu cầu thay đổi STKNH nào. Hóa ra, hệ thống email của họ đã bị hacker xâm nhập và thực hiện email yêu cầu thay đổi kể trên.

Chúng ta có thể nhận thấy thủ đoạn ngày càng tinh vi của những kẻ lừa đảo. Vì vậy, mọi người cần đề cao cảnh giác và hết sức thận trọng trong các giao dịch liên quan đến tiền và tài sản có giá trị.

Thông qua vụ việc, Khối Tài chính đề nghị tất cả NLĐ cần tuân thủ nghiêm túc quy trình bắt buộc khi thanh toán kể từ ngày 22/02/2021. Cụ thể, ngoài việc tuân thủ quy trình cũ về yêu cầu cung cấp đầy đủ bộ chứng từ gồm: Giấy phép kinh doanh, tờ khai đăng ký thuế, giấy xác nhận tài khoản ngân hàng, mẫu xác nhận thông tin nhà cung cấp thì người quản lý/phê duyệt cần thực hiện kiểm tra và xác minh kép, đặc biệt là đối với nhà cung cấp mới và các trường hợp thay đổi thông tin. Nếu phát hiện ra bất cứ sự thay đổi bất thường nào, cần báo cáo ngay cho cấp trên trực tiếp hoặc các bộ phận liên quan để rà soát, xử lý để giảm thiểu các rủi ro.

Fraud detection and prevention in international payment

Recently, high-tech crimes are increasingly complicated, especially in the payment fields. In this issue, we would like to share a case that just happened at Doosan Vina. Fortunately, a company's employee promptly detected and successfully prevented it.

Accordingly, in the process of purchasing materials from a Korean partner with a value of about 22,000 USD, a member of the Procurement Division received a request to change bank account information sent from the email address which was being used in the previous negotiations. Through checking the newly provided bank account information, the staff found out it was a UK account and called the Korean supplier directly and they confirmed there was no such request. It turned out that the hackers have hacked into their email systems and proceeded with the above mention email.

We can see the increasingly sophisticated tricks of the fraudsters. Therefore, everyone needs to be vigilant and very cautious in transactions involving money and valuable assets.

Through this incident, the Finance Division suggested all employees strictly follow the payment processes from February 22, 2021. Specifically, in addition to complying with the current process of requesting a complete set of legal documents including business license, tax registration declaration, bank account confirmation, supplier information confirmation, the manager/approver must do double inspection and verification, especially for new suppliers and information change circumstances. If detecting any unusual changes, it is necessary to immediately report to the immediate supervisors or relevant departments to review and solving to minimize the risks.